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海外FXで借金になる可能性は？借金を負う理由やリスクを回避する方法を解説

海外FXは、少ない資金で大きな取引ができることが魅力の1つです。

さらに、ゼロカットシステムを導入している海外FX業者を利用すると、証拠金がマイナスにならないです。

ただし、証拠金がマイナスになることはないですが、借金を負う可能性はあります。

本記事では、海外FXで借金を負う理由や原因について詳しく解説します。

さらに、借金を負うリスクを回避する方法や負ってしまった場合の対処法についても紹介するので、「リスクなく海外FXで取引したい」「海外FXで借金したくない」という方は、ぜひ参考にしてください。

安全性の高い海外FX業者をお探しの方は、実際の口コミをもとに作成した評判の良い人気おすすめ海外FX業者ランキングも合わせてご確認ください

また、海外FX初心者の方はこちらの海外FX初心者完全ガイドを一読することをおすすめいたします

FXで借金を負う理由
なぜ海外FXは借金になる可能性が低いのか
- ゼロカットシステムを導入している
- ロスカット水準が国内FXと比べて低い
海外FXで借金を負ってしまう理由
- 不正な取引によりゼロカットシステムが執行されず追証が発生する
- 無理なハイレバ取引を続けてゼロカットに何度もかかる
海外FXで借金のリスクを回避する方法
海外FXで借金を負ってしまった場合の対処法
- すぐに返済する
- 債務整理のために弁護士に相談する
海外FXの借金に関するよくある質問
まとめ
- この記事を書いた人

FXで借金を負う理由

ここでは、FXで借金を負う理由について詳しく解説します。

国内FX、海外FXどちらにも共通する内容になりますので、FX投資をしている方はぜひ参考にしてください。

FXで借金を負う理由は以下のとおりです。

ロスカットが執行されず追証が発生する
損切りできず証拠金を繰り返し追加する
消費者金融やカードローンから借金してトレードする

ロスカットが執行されず追証が発生する

FXで借金を負う理由は、ロスカットが執行されず追証が発生するためです。

FXでは証拠金が一定の水準を下回った際に、強制的にポジションが決済される「ロスカット」が執行されます。

これは、証拠金がマイナスにならないためのシステムです。

しかし、急激な価格変動の際にはロスカット注文が適正価格で約定できず、ロスカットが執行が間に合わない場合があります。

ロスカットが間に合わず証拠金がマイナスになると、追加証拠金（追証）が発生します。

海外FX業者はゼロカットシステムにより追証が発生しませんが、国内FX業者では追証は確実に発生するため、注意が必要です。

損切りできず証拠金を繰り返し追加する

FXで借金を負う理由は、損切りできず証拠金を繰り返し追加するためです。

FX取引において、自分の想定と異なる方向に価格が変動した場合、損切りできずポジションを持ち続けると、更に損失が大きくなってしまいます。

ポジションを持ち続けたまま損失が大きくなると、ロスカットにかからないようにするために資金を追加投入せざるを得なくなります。

資金の追加投入を続けた結果、手元の資金が尽きてしまい借金を抱えてしまうリスクがあるため注意が必要です。

「損をしたくない」という心理が働きますが、きちんと取引ルールを決めて投資することが大切です。

消費者金融やカードローンから借金してトレードする

FXで借金を負う理由は、消費者金融やカードローンから借金してトレードするためです。

FXでは消費者金融やカードローンで投資資金を調達すると、借金することになります。

調達したお金を使った取引をしていると、損失が出た場合に自身の資産から返済をすることになります。

そうなると、日常生活に支障が出てきてしまう恐れがあるため注意が必要です。

無理なく投資を続けるためにも、余剰資金でゆとりを持った取引を行うことが大切です。

なぜ海外FXは借金になる可能性が低いのか

海外FXは国内FXと比べて借金になる可能性が低いです。

ここでは、借金になる可能性が低い理由について詳しく解説します。

海外FXは借金になる可能性が低い理由は以下のとおりです。

ゼロカットシステムを導入している
ロスカット水準が国内FXと比べて低い

ゼロカットシステムを導入している

海外FXではゼロカットシステムを導入している業者が多いため、借金になる可能性が低いです。

ゼロカットシステムとは、ロスカットが間に合わず証拠金がマイナスになったときに、FX業者がマイナス分を負担してくれるシステムです。

これにより、追証が発生しないためトレーダーが借金を負うことはありません。

ゼロカットシステムは国内FXでは導入されていないです。

したがって、追証を回避したいのであれば海外FX口座を利用しましょう。

ゼロカットシステムのデメリットやリスクは下記の記事でご確認ください↓

海外FXは追証なし？ゼロカットシステムのデメリットや仕組みを解説

ロスカット水準が国内FXと比べて低い

海外FXは国内FXと比べてロスカット水準が低いため、強制決済されるリスクが低いです。

ロスカット水準が低いと、相場が自身の予想と逆行してしまった場合でも強制決済まで余裕があるため、損失分を取り戻せる可能性があります。

ただし、損失が拡大してしまうこともあるので、損切ラインはきちんと決めてポジションを持つことが必要です。

以下が国内FX業者と海外FX業者それぞれのロスカット率です。

＜海外FX業者ロスカット率＞

FX業者	ロスカット率
Tradeview	100%
XM	20%
AXIORY	20%
IS6FX	20%
TitanFX	20%
FXGT	20%
Bigboss	20%
Exness	0%
iFOREX	0%

FX業者	ロスカット率
外為オンライン	100%
外為どっとコム	100%
トレイダーズ証券	100%
カブドットコム証券	100%
DMM FX	50%
SBI FXトレード	50%
GMOクリック証券	50%
楽天証券	20%

＜国内FX業者ロスカット率＞

海外FXで借金を負ってしまう理由

海外FXは借金になる可能性は低いですが、借金を負ってしまうことがあります。

ここでは、海外FXで借金を負ってしまう理由を詳しく解説します。

不正な取引により追証が発生する
無理なハイレバ取引を続けてゼロカットに何度もかかる

不正な取引によりゼロカットシステムが執行されず追証が発生する

海外FXではゼロカットシステムにより追証が発生しないです。

しかし、事例は少ないですが、不正な取引をするとゼロカットシステムが執行されず追証が発生することがあります。

不正取引の代表例は以下のとおりです。

不正取引	内容
アービトラージ（裁定取引）	異なる市場や業者間の同じ商品の価格差を利用して利益を得る投資手法
複数口座の両建て	同じ通貨ペアで「買いポジション」と「売りポジション」を同時に保有する取引手法
AIを使用した取引	一般的な自動売買ツールとは異なるAIを使用して自動売買する取引
ボーナスの不正取得	複数アカウントを作成してボーナスを重複して意図的に受け取る行為

不正取引すると、追証だけでなく口座凍結や出金拒否になる可能性もあります。

海外FXの出金拒否の原因や対策に関してや、口座凍結の原因や対策もそれぞれ確認しておきましょう。

不正取引をしないためにも、海外FXで取引するときには禁止事項の把握は大切です。

無理なハイレバ取引を続けてゼロカットに何度もかかる

海外FXはハイレバ取引により少ない資金から大きな利益を狙えます。

また、ゼロカットシステムにより証拠金がマイナスになるリスクもありません。

このようなことから借金のリスクがないと勘違いし、ゼロカットにかかれば証拠金を追加するという負の連鎖に陥ります。

証拠金はマイナスになりませんが、手元の資金は確実に減っていることを理解しておきましょう。

海外FXで取引する場合はハイレバ取引のおすすめ手法やコツも合わせて確認しておきましょう。

海外FXで借金のリスクを回避する方法

ここでは、海外FXで借金のリスクを回避する方法を紹介します。

FXで借金を負わないために、以下の内容を押さえておきましょう。

余剰資金でFX取引する
レバレッジやロットを調整する
利確・損切りラインを明確に設定する
要人発言や経済指標を取引前に確認する
相場の急変に耐えられるよう取引計画を立てる
ゼロカットシステムを導入している業者を選ぶ

余剰資金でFX取引する

海外FXで借金を負わないためにも、余剰資金でFX取引を行いましょう。

借金してしまう原因の一つは、投資資金が足りなくなり生活費に手を出してしまうことです。

生活費を使ってしまうと、損をしたくない気持ちが強くなり、取引時に正常な判断ができない可能性があります。

気持ちに余裕を持って取引するためにも、余剰資金で取引するようにしましょう。

レバレッジやロットを調整する

FX取引の際にレバレッジやロットを調整することで、借金のリスクを抑えられます。

レバレッジやロットは上げると大きな利益を狙えますが、その分損失のリスクも大きくなります。

一回の取引で証拠金がすべてなくなるリスクもありますので、投資資金を確認した上で無理のない取引を行いましょう。

利確・損切りラインを明確に設定する

FXではロスカットを損切ラインとしているトレーダーもいますが、それはおすすめできません。

なぜならロスカットは急激な価格変動により、正しく執行されない場合があるためです。

ロスカットを信用せず、ご自身で投資計画を立て、どこまでの損失なら許容できるかを事前に把握した上で取引しましょう。

また、利益確定（利確）ラインも同じで欲張ってポジションを長く持ちすぎると、思いがけない価格変動により、利益が減ってしまうことがあります。

エントリーの際に事前に利確・損切の予約注文を入れておき、気持ちに流されないトレードを心掛けることが大切です。

要人発言や経済指標を取引前に確認する

要人発言や経済指標は、為替相場の変動に大きく影響します。

したがって、要人発言や経済指標は事前の確認が必要です。

要人発言や経済指標を確認せずに取引すると、想定外の値動きにより損失が出てしまう可能性があります。

また、急激な値動きはロスカットが間に合わない可能性があるため、損切が遅れると大きな損失につながります。

このような為替相場の値動きを予測しにくい時間は、取引を控えるのがおすすめです。

また、海外FXの稼ぎやすい時間帯も合わせて確認しておきましょう。

相場の急変に耐えられるよう取引計画を立てる

相場の急変に耐えられるように取引計画を立てることで、借金のリスクを避けられます。

為替相場は思い通りに動くとは限りません。

したがって、相場が思いがけない動きをした場合に備えて対策を立てておくことが必要です。

相場急落のリスクも加味した上で、取引計画を立てるようにしましょう。

ゼロカットシステムを導入している業者を選ぶ

ゼロカットシステムを導入している業者であれば、証拠金がマイナスになることはないため、借金のリスクは抑えられます。

ただし、信頼できる海外業者を選ばないと、追証の請求や出金トラブルになる可能性があります。

以下のポイントを押さえた上で、海外FX業者は選びましょう。

海外FX業者を選択するポイント

出勤拒否などの噂がない
金融ライセンスを取得している
顧客資金の分別管理や信託保全を徹底している

安全性の高い業者の選び方のポイントは以下の記事で詳しく解説しております↓

海外FXは安全？利用する危険性と安全性の高い業者をご紹介

海外FXで借金を負ってしまった場合の対処法

海外FXで借金を負ってしまった場合、適切に対処することで状況を改善できます。

借金を負ってしまった場合の対処法は以下のとおりです。

すぐに返済する
債務整理のために弁護士に相談する

すぐに返済する

海外FXで借金を負ってしまった場合、すぐに返済することがおすすめです。

借金を負ってしまった状態で、取引を続けても状況が悪化する可能性が高いです。

まずは借金の返済を優先し、資金に余裕ができたら再開しましょう。

債務整理のために弁護士に相談する

借金をどうしても返済できない場合、債務整理のために弁護士に相談してみましょう。

債務整理とは、借金の減額や支払い猶予を持たせたりすることで、借金の悩みを解決する法的手続です。

債務整理には以下の3種類があり、弁護士と相談して、適切な方法を選択できます。

債務整理方法	概要
任意整理	お金を借りている業者と利息や分割回数について直接交渉し、毎月の返済負担を減らす手続き
個人再生	借金を1/5～1/10程度に減額することを裁判所に認めてもらう手続き
自己破産	借金を返済することが不可能であることを裁判所に申請することで、すべての借金の免除を認めてもらう手続き

万が一、借金返済が困難になった場合は、一人で悩まず必ず弁護士に相談しましょう。

海外FXの借金に関するよくある質問

ここでは、海外FXの借金に関するよくある質問について詳しく解説します。

国内FXと海外FXの違いは？
海外FXで税金は発生しますか？
海外FXの利益はバレますか？
FXで10万円をどこまで増やせますか？
海外FXで借金した場合に自己破産できますか？

国内FXと海外FXの違いは？

国内FXと海外FXの主な違いを以下にまとめました。

大きな違いは、レバレッジ倍率やロスカット率、ゼロカットシステム導入の有無などが挙げられます。

項目	国内FX	海外FX
税率	申告分離課税	総合課税
最大レバレッジ	25倍	無制限、1000倍～5000倍
安全性	〇	〇
ロスカット率	20～100%	0～100%
ゼロカットシステム	✖	〇

それぞれのメリット・デメリット以下の記事で詳しく解説しております↓

海外FXと国内FXの違いとは？それぞれの特徴を解説

海外FXで税金は発生しますか？

海外FXで利益が出ると、国内FXと同様に税金が発生します。

そのため、利益が出たら確実に確定申告を行う必要があります。

ただし、国内FXと海外FXは税制ルールが異なるため事前に確認しておきましょう。

税金に関してはこちらの海外FX税金完全ガイドを一読ください。

海外FXの利益は会社にバレますか？

FXで得た利益に対して確定申告するとき、住民税の徴収方法を「特別徴収」にしていると、バレる可能性があります。

それは特別徴収にすることで、会社に送られる住民税決定通知書により住民税額の増加がわかってしまうためです。

対策は、住民税の徴収方法を「自分で納付（普通徴収）」にすることです。

普通徴収にすると、住民税決定通知書が申告時に会社ではなく、自宅に届くため会社への通知を防げます。

これにより、会社にバレるリスクが減ります。

FXで10万円をどこまで増やせますか？

海外FXであればハイレバ取引ができるため、一度に大きな利益を狙うことができます。

しかし大きな利益を狙える分、損失も大きくなるため、資産に合ったレバレッジやロットで取引することが大切です。

一度に大きな利益を狙うのではなく、取引計画をしっかりと立ててコツコツと利益を狙うことをおすすめします。

海外FXで借金した場合に自己破産できますか？

海外FXで借金した場合に自己破産できるかどうかは、免責不許可事由に該当するかによります。

免責不許可事由は、破産法第252条1項4号で以下のとおりに定められています。

「浪費又は賭博その他の射幸行為をしたことによって著しく財産を減少させ、又は過大な債務を負担したこと」

この内容に該当すると判断された場合、自己破産をしても借金返済の義務は免除されません。

FX投資をする際には、リスクを踏まえた上で取引を行うようにしましょう。

まとめ

本記事では、海外FXで借金を負う理由や原因、借金を負うリスクを回避する方法について紹介しました。

本記事のまとめは以下のとおりです。

海外FXで不正な取引を行うと追証が発生するため、借金を負う可能性がある
海外FXはゼロカットシステムを導入している業者を利用することで借金になるリスクを回避できる
海外FXで借金を負ってしまった場合には無理にFX取引を継続せず、まずは返済に注力する

海外FXのゼロカットシステムを過信してしまうと、ギャンブルのようにFX投資をしてしまう可能性があります。

FX取引をする際は、利確・損切ラインを明確に決め、感情で取引しないようにすることが大切です。

損失リスクとしっかり向き合い、コツコツと取引していきましょう。

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この記事を書いた人

MoneyChager(マネチャ)編集部　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　MoneyChager編集部では、海外FX関連の仕事に10年以上携わっており、海外FX業者へのコンサルティング実務経験もある知識、経験共に豊富なディレクターが全てのコンテンツ制作のディレクションを行っております。また、実際にFX・CFD取引の経験がある5人のライターがライティングを行っており、コンテンツ制作は全てコンテンツ制作ポリシーに基づき本当の価値のある記事を制作できるように編集部一同心がけております。