Terdapat banyak khabar angin tentang perdagangan forex luar negara, seperti "Anda tidak membayar cukai ke atas forex luar negara," "Ia berbahaya, jadi anda harus menjauhi," dan "Anda boleh menggunakan leverage sehingga 1,000 kali."Dua yang pertama adalah tidak tepat, tetapi yang terakhir adalah benar. Keuntungan daripada perdagangan forex luar negara dikenakan cukai (malah, ia merugikan golongan berpendapatan tinggi), sama ada ia berbahaya atau tidak bergantung pada pertimbangan broker, dan leverage yang tinggi adalah satu fakta.
Perbezaan asas antara perdagangan forex luar negara dan domestik terletak pada satu perkara: "sama ada ia berada di dalam atau di luar peraturan Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran Jepun."Artikel ini membentangkan gambaran keseluruhan dengan jadual perbandingan 13 item, dan kemudian,berdasarkan peruntukan undang-undang dan statistik rasmi,memberikan penjelasan neutral tentang yang mana untuk dipilih, titik di mana beban cukai berbalik, dan perkara yang perlu diberi perhatian apabila menggunakan kedua-duanya.
Kesimpulan | Perbezaan antara perdagangan forex luar negara dan domestik (sehingga September 2026)
- FX Domestik = dalam lingkungan peraturan: leveraj maksimum 25x, panggilan margin mungkin, perlindungan amanah wajib, kadar cukai tetap 20.315% + kerugian dibawa ke hadapan selama 3 tahun. Kedua-dua perlindungan dan sekatan ditentukan oleh undang-undang.
- Forex Luar Negara = Di Luar Peraturan: Leveraj tinggi, tiada panggilan margin (potongan sifar), dan bonus yang banyak. Walau bagaimanapun, perlindungan bergantung kepada broker, cukai tertakluk kepada cukai komprehensif (kira-kira 15-56%), dan kerugian tidak boleh dibawa ke hadapan.
- Cukai menjadi lebih menguntungkan untuk perdagangan FX domestik sebaik sahaja pendapatan boleh cukai mencapai kira-kira $20,625(anggaran; lihat jadual titik putus dalam teks utama). Keuntungan dan kerugian daripada FX luar negara dan FX domestik tidak boleh diimbangi antara satu sama lain.
- Pilihan antara kedua-duanya bergantung kepada empat soalan: "pendanaan, leveraj, cukai dan pengurusan kendiri"(lihat rangka kerja keputusan dalam teks utama). Menggunakan kedua-duanya secara gabungan, dengan pembahagian peranan, juga merupakan satu pilihan.
- Dagangan forex luar negara tidak berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) Jepun dan berada di luar skop perlindungan yang diberi amaran oleh FSA.Jika anda menggunakannya, premisnya adalah "hanya berdagang dengan jumlah yang anda mampu rugi dan dengan broker yang boleh dipercayai."
Carta Rujukan Pantas Perbezaan Antara Dagangan Forex Luar Negara dan Domestik (13 Item)
Pertama sekali, kami telah menyenaraikan perbezaan antara perdagangan forex domestik dan luar negara dalam 13 perkara. Anda boleh melompat ke bahagian terperinci dari baris yang menarik minat anda
| barang | FX Luar Negara | FX Domestik |
|---|---|---|
| Berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun | Tiada (Tidak berdaftar. Banyak yang disenaraikan dalam senarai amaran.) | Ya (Pengendali Perniagaan Instrumen Kewangan Jenis 1) |
| Leveraj | Beratus kali hingga tanpa had (ditetapkan secara bebas oleh broker. Contoh: XM menawarkan maksimum 1,000 kali leveraj - disahkan secara rasmi pada September 2026) | Leveraj maksimum sebanyak 25 kali ganda (keperluan margin sebanyak 4%, Ordinan Pejabat Kabinet Perkara 117) |
| Panggilan margin (risiko hutang) | Tiada — Polisi potongan sifar mengehadkan kerugian maksimum kepada jumlah deposit (untuk perdagangan biasa mengikut terma dan syarat) | Ya—adalah menjadi kewajipan undang-undang perniagaan untuk mengenakan bayaran bagi sebarang kekurangan |
| Tahap henti rugi | Margin rendah (cth., TitanFX memaksa pembubaran pada margin 20%) | Ketat (cth., DMM FX mengeluarkan panggilan margin jika nisbah margin jatuh di bawah 100%, dan pembubaran paksa jika ia tidak diselesaikan sebelum tarikh akhir) |
| Perlindungan dana | Ia bergantung pada peraturan syarikat dan negara asal (kebanyakannya hanya pengisihan dan pengurusan yang berasingan) | Perlindungan amanah adalah wajib(amanah wang; kira-kira 1.95 trilion yen akan dilindungi oleh amanah pada akhir Julai 2026 - pengumuman FFAJ). |
| sebar | Julat yang lebih luas (sesetengah jenis akaun mempunyai model komisen 0.0 pip) | Julat yang lebih sempit (cth., USD/JPY 0.2 sen tetap pada prinsipnya *hanya terpakai dalam tempoh masa terhad, dengan pengecualian) |
| Pulangan Tunai Bonus | Abundant (bonus pembukaan akaun dan deposit, budaya pulangan tunai) | Terhad (kebanyakannya pulangan tunai bersyarat) |
| Alat Dagangan | MT4 dan MT5 adalah standard (EA dan perdagangan automatik tersedia secara percuma) | Peralatan kami dibangunkan terutamanya di dalam syarikat |
| Bilangan pasangan mata wang | Sejumlah besar (contohnya, XM ialah 50 atau lebih - angka rasmi setakat April 2026) | Lebih kurang 20-34 (GMO Click 24, DMM 20, SBI FX Trade 34) |
| cukai | Cukai komprehensif (kira-kira 15-56%, kadar progresif digabungkan dengan pendapatan) dan kerugian bawa ke hadapan tidak dibenarkan | Cukai melalui pengisytiharan berasingan (kadar rata 20.315%) dan kerugian dibawa ke hadapan selama 3 tahun |
| Mengimbangi keuntungan dan kerugian | Tidak mungkin untuk menggabungkan transaksi FX luar negara dan FX domestik (rangka kerja cukai adalah berasingan. Ini disebabkan oleh struktur Agensi Cukai Negara No. 1521 dan Perkara 41-14 Undang-undang Langkah Khas, menjadikannya mustahil dalam kedua-dua arah). | |
| Deposit dan pengeluaran | Kad, dompet dalam talian, mata wang kripto, dsb. (Tertakluk kepada perubahan di bawah Akta Perkhidmatan Pembayaran 2026 yang disemak semula) | Transaksi segera dan tanpa yuran adalah perkara biasa di bank domestik |
| Di mana hendak mendapatkan bantuan sekiranya berlaku masalah | Sokongan perniagaan - Suruhanjaya Kewangan (perniagaan ahli sahaja). Bantuan awam di Jepun tidak boleh dijangkakan | ADR Kewangan, khidmat rundingan oleh Agensi Perkhidmatan Kewangan dan pengawasan perundangan dan kawal selia |
*Artikel ini telah dicipta oleh pasukan editorial MoneyChargerdasar penciptaan kandungan mereka. Undang-undang dan peraturan adalah berdasarkan artikel semasa Carian Undang-undang e-Gov (Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran Artikel 39 dan 43-3, Ordinan Pejabat Kabinet mengenai Perniagaan Instrumen Kewangan, dsb. Artikel 117 dan 143, Akta Langkah Percukaian Khas Artikel 41-14), cukai adalah berdasarkan Jawapan Cukai Agensi Cukai Negara (No. 1521, No. 2260, No. 1523, No. 1900) dan Soalan Lazim mata wang kripto, statistik adalah berdasarkan bahan yang diterbitkan oleh Persatuan Niaga Hadapan Kewangan Jepun, dan spesifikasi syarikat adalah berdasarkan nilai yang diterbitkan di laman web rasmi (tarikh pengesahan dinyatakan dalam teks), semuanya disahkan pada 4-5 September 2026. Broker FX luar negara tidak berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun, danAgensi Perkhidmatan KewangandanAgensi Hal Ehwal Penggunatelah mengeluarkan amaran tentang transaksi dengan broker yang tidak berdaftar. Angka cukai adalah anggaran umum, dan pengisytiharan cukai individu hendaklah disahkan dengan akauntan cukai atau pejabat cukai. Artikel ini memberikan maklumat umum dan tidak menyokong penggunaan mana-mana broker tertentu.
Jika anda baru dalam perdagangan forex luar negara,panduan lengkap kami untuk pemula perdagangan forex luar negara.
Penyelia artikel ini
Wakil Jualan Sekuriti Kelas 1 Persatuan Peniaga Sekuriti Jepun
Ryota Ito
Semasa menjadi pelajar,CFPdan DC Advisor. Saya kiniWakil Jualan Sekuriti Kelas 1.Selepas itu, saya bekerja di jabatan perancangan jualan dan pengurusan sebuah syarikat sekuriti, dan sebagai setiausaha presiden (dalam tempoh itu saya terlibat dalam penjualan amanah pelaburan dan saham, perancangan seminar, melancarkan perniagaan FX, dan menubuhkan syarikat penasihat pelaburan). Saya juga bekerja dalam perbankan pelaburan. Pada November 2007, saya menubuhkan Skiller Japan Co., Ltd. dan menjadi pengarah. Saya kini bekerja sebagai pensyarah sambilan di Fakulti Pentadbiran Perniagaan Universiti Toyo, Jabatan Pendidikan Surat-menyurat Universiti Otemae, Fakulti Pengurusan Krisis Institut Sains Chiba, dan sebagai perancang kewangan.
Perbezaan dalam Operasi dan Peraturan | Semuanya bermula dengan "Adakah ia di dalam atau di luar peraturan Jepun?"
Walaupun anda boleh menyenaraikan 10 atau 20 perbezaan antara broker forex luar negara dan domestik, intipatinya hanya kepada satu perkara: "Sama ada mereka beroperasi di dalam atau di luar peraturan Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran Jepun."Leveraj, potongan sifar, perlindungan amanah dan cukai semuanya berpunca daripada satu perkara ini.
Faktor penentu bukanlah "pangkalan operasi" tetapi "pendaftaran di Jepun"
Secara ringkasnya,"FX luar negara" ialah istilah umum untuk "broker FX yang menyediakan perkhidmatan dari luar negara tanpa berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun." Garis pemisah bukanlah lokasi syarikat, tetapisama ada ia berdaftar di Jepun atau tidak (Pengendali Perniagaan Instrumen Kewangan Jenis 1). Walaupun sesebuah syarikat asing mempunyai ibu pejabat di luar negara, jika anak syarikat Jepunnya berdaftar, ia termasuk dalam "FX domestik" dan peraturan Jepun terpakai sepenuhnya. Sebaliknya, membuka akaun luar negara (akaun FX luar negara) bermaksud membuat kontrak secara langsung dengan broker yang berada di luar peraturan Jepun.
Set peraturan yang terpakai untuk FX domestik (dengan artikel undang-undang)
Broker FX domestik yang berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan diwajibkan secara sah untuk mematuhi set peraturan berikut
Peraturan utama mengenai perdagangan FX domestik (peraturan semasa e-Gov, disahkan pada 4 September 2026)
- Leveraj sehingga 25 kali ganda– Individu dikehendaki mengekalkan kadar margin sebanyak 4% atau lebih (Perkara 117, Perenggan 7 dan 8 Ordinan Pejabat Kabinet mengenai Perniagaan Instrumen Kewangan, dsb.). Agensi Perkhidmatan Kewangan juga secara rasmi menyatakan bahawa "apabila ditukar kepada leveraj, ia adalah 25 kali ganda atau kurang."
- Adalah menjadi kewajipan broker untuk meminta panggilan margin tambahan— tindakan "meneruskan kontrak tanpa memerlukan deposit untuk defisit" adalah dilarang jika margin menjadi tidak mencukupi (Perkara 117, Perenggan 1, Perkara 27 dan 28). Broker tidak mempunyai budi bicara untuk mengecualikan pelanggan daripada meminta panggilan margin tambahan.
- Perlindungan amanah adalah wajib— dana pelanggan mesti diuruskan secara berasingan daripada aset syarikat itu sendiri (Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran, Perkara 43-3), dan margin untuk FX di kauntermesti disatukan menjadi amanah wang dengan bank amanah, dsb.(Ordinan Perniagaan Instrumen Kewangan, Perkara 143; terpakai sepenuhnya mulai 2010). Walaupun syarikat muflis, dana pelanggan akan dilindungi sebagai aset amanah.
- Pampasan untuk kerugian pelanggan adalah dilarang—Perkara 39 Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran. Inilah sebab undang-undang mengapa "tiada sistem potongan sifar dalam FX domestik" (perincian di bawah).
Dagangan forex luar negara adalah "tidak berdaftar"—bukan menyalahi undang-undang, tetapi di luar skop perlindungan
Oleh kerana broker forex luar negara tidak berdaftar di Jepun, tiada peraturan di atas terpakai kepada mereka. Inilah sebabnya mereka boleh menawarkan leveraj yang tinggi, perlindungan potongan sifar dan bonus yang lumayan, tetapi merekatidak dikehendaki menyediakan perlindungan seperti perlindungan amanah(pengurusan dana bergantung pada peraturan broker dan negara asal mereka, dan dalam kebanyakan kes ia terhad kepada akaun berasingan).
Sila pastikan anda memahami aspek perundangan dengan tepat.Pengguna tidak menyalahi undang-undang untuk menggunakan perdagangan forex luar negara atas kehendak mereka sendiri. Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran mengawal selia broker tidak berdaftar yang meminta penduduk Jepun. Walau bagaimanapun, Agensi Perkhidmatan Kewangan telah mengeluarkan amaran tentang broker tidak berdaftar, dengan memetik contoh masalah seperti "penolakan pengeluaran," "yuran pengeluaran yang terlalu tinggi," dan "ketidakupayaan tiba-tiba untuk menghubungi mereka," dan banyak broker forex luar negara disenaraikan dalam senarai amaran tidak berdaftar."Tidak menyalahi undang-undang" dan "dilindungi" adalah dua perkara yang berbeza— perbezaan ini adalah kunci kepada pemahaman yang betul tentang perdagangan forex luar negara (lihat artikel "Adakah Perdagangan Forex Luar Negara Haram?").
Sebab-sebab undang-undang mengapa zero cut tidak tersedia di Jepun
Sebab mengapa broker FX domestik memerlukan panggilan margin manakala broker FX luar negara tidak juga boleh dijelaskan oleh sama ada peraturan telah dikuatkuasakan atau tidak. Di Jepun, Perkara 39 Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran melarang broker daripada memberi pampasan kepada pelanggan atas kerugian mereka , dan secara amnya difahami bahawa potongan sifar, di mana broker menanggung kerugian yang melebihi baki akaun (iaitu, hutang pelanggan), tidak boleh ditawarkan. Terdapat kes sebenar di mana syarikat sekuriti domestik yang memberi pampasan kepada pelanggan atas kerugian mereka menerima cadangan daripada Suruhanjaya Pengawasan Sekuriti dan Pertukaran (kerana melanggar Perkara 39). Potongan sifar dalam broker FX luar negara ialah perkhidmatan yang disediakan oleh setiap syarikat sebagai sebahagian daripada terma dan syaratnya, di luar peraturan ini. Mekanisme dan syarat untuk setiap broker dijelaskan secara terperinci daripada artikel berkaitan dalam artikel kami yang menjelaskan tiada panggilan margin dan potongan sifar dalam broker FX luar negara
Ciri leveraj yang tinggi dan potongan sifar dalam perdagangan forex luar negara bukanlah kerana broker bersikap murah hati. Ia hanya mungkin kerana ia berada di luar peraturan Jepun, dan sebaliknya, ia juga tidak menerima perlindungan Jepun—manfaat dan risiko adalah dua sisi syiling yang sama. Memahami perkara ini akan menjadikan semua perbezaan seterusnya lebih mudah difahami
Perbezaan dalam Persekitaran Dagangan | Leveraj, Spread, Kaedah Dagangan dan Alatan
Perbezaan yang anda alami dalam perdagangan harian dibina atas asas sama ada anda berdagang di dalam atau di luar peraturan.Secara kasarnya, "FX luar negara adalah untuk perdagangan agresif, manakala FX domestik adalah untuk kos dan kestabilan.
Leveraj | Di Dalam dan Di Luar Had 25x
Leveraj maksimum sebanyak 25x untuk FX domestik adalah akibat daripada Perkara 117 Ordinan Pejabat Kabinet, yang mewajibkan kadar margin minimum sebanyak 4% untuk pedagang individu (Agensi Perkhidmatan Kewangan juga secara rasmi menyatakan bahawa "leveraj adalah 25 kali ganda atau kurang"). Tiada peraturan sedemikian untuk FX luar negara, danbroker bebas untuk menetapkan leveraj dari beberapa ratus kali ganda hingga tanpa had(cth., XMTrading telah mengumumkan leveraj maksimum sebanyak 1,000 kali ganda; disahkan di laman web rasmi mereka pada 5 September 2026).
Berbanding dengan margin kira-kira $625.00, FX domestik membolehkan anda memegang kedudukan bernilai maksimum kira-kira $15,625, manakala FX luar negara dengan leveraj 1,000x membolehkan anda memegang kedudukan bernilai maksimum kira-kira $625,000. Kelebihan terbesar FX luar negara ialah anda boleh membuat dagangan besar dengan sedikit modal, tetapi ini juga menguatkan kesan turun naik harga (untuk dagangan biasa dalam terma dan syarat, kerugian adalah terhad kepada jumlah deposit dengan potongan sifar—lihat artikel tentang tiada panggilan margin dan potongan sifar untuk butiran ). Mekanisme leveraj dan perbandingan broker dijelaskan secara terperinci dalam artikel perbandingan leveraj FX luar negara
Sebaran | Memang benar bahawa "sebaran domestik adalah sempit," tetapi dengan syarat
Broker FX domestik mempunyai kelebihan dari segi kos transaksi.Broker domestik utama menawarkan spread "tetap" sekitar 0.2 yen untuk USD/JPY(GMO Click Securities 0.2 yen, DMM FX 0.2 yen, SBI FX Trade 0.18 yen, sehingga September 2026). Walau bagaimanapun, spread "tetap" initerhad kepada waktu dagangan teras dari 9 pagi hingga awal pagi keesokan harinya, dan akan melebar pada awal pagi atau apabila penunjuk ekonomi penting dikeluarkan. Setiap syarikat menyatakan perkara ini dengan jelas, jadi ia bukan "0.2 yen pada setiap masa, 24 jam sehari."
Akaun standard dengan broker forex luar negara biasanya mempunyai spread yang lebih luas (ukuran kami menunjukkan julat yang luas antara 0.9 hingga 3.0 pip untuk USD/JPY, bergantung pada broker), tetapi banyak broker juga menawarkan akaun spread rendah (0.0 pip atau kurang + yuran perdagangan) , jadi perbezaan kos boleh dikurangkan dengan memilih jenis akaun yang betul. Untuk perbandingan terperinci broker dan jenis akaun, sila lihat artikel perbandingan spread forex luar negara kami
Perbezaan dalam kaedah perdagangan (DD/NDD) — latar belakang perbezaan spread
Perbezaan dalam spread adalah disebabkan oleh kaedah perdagangan. Kaedah arus perdana untuk FX domestik ialah kaedah DD (perdagangan di kaunter/OTC) , di mana broker menerima pesanan pelanggan dan melaraskan risiko melalui transaksi perlindungan. Oleh kerana struktur ini merangkumi kemungkinan kerugian pelanggan boleh menjadi keuntungan broker, adalah lebih mudah bagi mereka untuk mempunyai sumber pendapatan selain daripada spread dan boleh menawarkan spread yang sempit. Kaedah NDD yang dipromosikan oleh broker FX luar negara adalah berdasarkan premis bahawa pesanan disalurkan ke pasaran, dan sumber pendapatan adalah spread dan komisen. Butiran kaedah dan "kebenaran dan pembohongan NDD" diliputi dalam senarai broker NDD dan artikel ulasan
Bonus, alat perdagangan dan bilangan pasangan mata wang
Perbezaan lain dalam persekitaran perdagangan
- Bonus– Dalam perdagangan forex luar negara, bonus pembukaan akaun, bonus deposit dan pulangan tunai adalah amalan yang mantap. Di Jepun, disebabkan oleh peraturan dan perbezaan dalam model perniagaan, pulangan tunai bersyarat adalah kebiasaan (lihatartikel kedudukan bonus).
- Alat Dagangan– Broker forex luar negara biasanya menggunakan MT4/MT5 sebagai standard, membenarkan penggunaan EA (Penasihat Pakar) dan penunjuk tersuai secara percuma. Broker domestik terutamanya menggunakan alat proprietari mereka sendiri, dengan sokongan MT4 terhad kepada broker tertentu (lihat artikel mengenai broker yang serasi dengan MT4).
- Bilangan pasangan mata wang– Platform domestik mempunyai sekitar 20-34 pasangan (GMO Click 24, DMM 20, SBI 34, angka yang diterbitkan secara rasmi), manakala platform luar negara mempunyai bilangan yang lebih besar, termasuk mata wang minor (XM menerbitkan lebih 50 pasangan sehingga April 2026). Platform luar negara juga mempunyai kelebihan dalam keluasan instrumen CFD, seperti emas dan indeks saham.
Perbezaan antara panggilan margin dan pesanan henti rugi | Bagaimana "risiko hutang" diletakkan berubah
Apabila pasaran berubah secara drastik dan pesanan stop-loss tidak dilaksanakan tepat pada masanya, mengakibatkan baki akaun negatif—di sinilah perbezaan terbesar antara perdagangan forex luar negara dan domestik menjadi jelas.Dalam perdagangan forex domestik, baki negatif dikenakan sebagai "kekurangan" (panggilan margin), manakala dalam perdagangan forex luar negara, ia ditetapkan semula dengan potongan sifar.
Panggilan margin dalam perdagangan FX domestik adalah realiti | Statistik yang diterbitkan oleh persatuan
Sering kali dianggap bahawa panggilan margin jarang berlaku dengan leveraj 25x, tetapi Persatuan Niaga Hadapan Kewangan Jepun menerbitkan data tentang kejadian "penghutang yang tidak dikutip disebabkan oleh pesanan henti rugi, dsb." semasa turun naik pasaran secara tiba-tiba.Dalam kejutan franc Switzerland pada Januari 2015, kira-kira 3.3 bilion yen (kira-kira $550,000) dalam penghutang yang tidak dikutip (liabiliti yang ditanggung oleh pelanggan kepada broker) telah dijana dalam 1,229 kes dalam satu hari (di mana kira-kira 1.9 bilion yen (kira-kira $300,000) adalah 1,137 kes yang melibatkan individu, dengan purata kira-kira $10,688 setiap kes). Situasi serupa berlaku semasa kejatuhan mendadak pada tahun 2019 (kira-kira $5,875,000) dan penurunan mendadak lira Turki pada tahun 2021 (kira-kira $8,625,000). Statistik rasmi mengesahkan bahawa panggilan margin adalah risiko yang realistik dalam perdagangan FX domestik.
Potongan sifar dalam perdagangan forex luar negara: Kerugian maksimum adalah terhad kepada jumlah deposit. Walau bagaimanapun, syarat-syarat dikenakan
Zero-cut dalam perdagangan forex luar negara adalah sistem di mana broker menanggung sebarang kerugian dan menetapkan semula baki kepada sifar. Untuk perdagangan biasa dalam terma dan syarat, kerugian maksimum adalah terhad kepada jumlah deposit. Walau bagaimanapun, ia tidak bersyarat. Perdagangan yang dianggap sebagai penyalahgunaan, seperti lindung nilai berdasarkan andaian zero-cut atau penyalahgunaan bonus, dikecualikan. Sesetengah broker menjamin zero-cut dalam terma dan syarat mereka, manakala yang lain hanya memberikan pengumuman rasmi, dan masa pelaksanaan juga berbeza dari broker ke broker. Tambahan pula, memandangkan zero-cut adalah sistem di mana broker menanggung kerugian, ia bergantung pada kemampuan broker untuk membayar . Untuk perbandingan terma dan syarat 8 syarikat dan sebab mengapa ia dipanggil "perangkap," sila lihat artikel kami yang menerangkan tiada panggilan margin dan zero-cut , dan untuk maklumat umum tentang risiko hutang dalam perdagangan forex luar negara, sila lihat Kes dan langkah balas untuk menanggung hutang
Perbezaan dalam tahap henti rugi
Terdapat juga perbezaan dalam tahap di mana pesanan henti rugi paksa dicetuskan. Broker FX domestik mempunyai pengurusan nisbah penyelenggaraan margin yang ketat; contohnya, DMM FX mempunyai sistem di mana panggilan margin dikeluarkan jika nisbah penyelenggaraan jatuh di bawah 100% (Perkara 11 terma dan syarat mereka). Banyak broker FX luar negara menetapkan tahap yang lebih rendah; contohnya, TitanFX secara rasmi menyatakan bahawa panggilan margin berlaku pada nisbah penyelenggaraan 90% dan henti rugi paksa berlaku pada 20% . Semakin rendah tahap, semakin lama anda boleh mengekalkan kedudukan anda, tetapi semakin sedikit margin yang tinggal selepas henti rugi. Kaedah pengiraan dan tahap setiap syarikat dibincangkan secara terperinci dalam artikel penjelasan henti rugi
Secara ringkasnya,dengan FX domestik, "risiko broker adalah kecil, tetapi anda menanggung risiko hutang sekiranya berlaku perubahan mendadak," manakala dengan FX luar negara, "broker menanggung risiko hutang, tetapi anda menguruskan risiko broker sendiri." Perbezaannya ialah risiko tidak hilang, tetapi di mana ia berada berubah.
Perbezaan Cukai | Cukai Rata 20.315% di Jepun berbanding Percukaian Komprehensif di Luar Negara—Titik Perubahan Di Mana Cukai Berubah
Idea bahawa "perdagangan forex luar negara bebas cukai" adalah salah tanggapan; keuntungan daripada perdagangan forex luar negara, sudah tentu, boleh dikenakan cukai.Perbezaan sebenar terletak pada sistem cukai. Perdagangan forex domestik tertakluk kepada cukai berasingan tetap 20.315% tanpa mengira jumlah keuntungan, manakala perdagangan forex luar negara tertakluk kepada cukai komprehensif (progresif) di mana kadar cukai ditentukan dengan menggabungkannya dengan pendapatan lain seperti gaji.Perbezaan ini boleh memberi kelebihan atau kekurangan bergantung pada tahap pendapatan anda.
Mengapa terdapat layanan cukai yang berbeza untuk FX yang sama? | Sebab berdasarkan undang-undang
Kadar cukai 20.315% ke atas FX domestik (cukai pendapatan 15% + cukai pendapatan khas pembinaan semula 0.315% + cukai penduduk tempatan 5%) adalah berdasarkan Perkara 41-14 Akta Langkah Percukaian Khas, "Peruntukan khas untuk percukaian pendapatan pelbagai, dsb., yang berkaitan dengan transaksi niaga hadapan." Artikel inisecara jelas menyatakan bahawa untuk FX di kaunter (OTC), permohonan ini "terhad kepada transaksi yang dijalankan dengan pengendali perniagaan instrumen kewangan atau institusi kewangan berdaftar sebagai rakan niaga." Transaksi dengan broker FX luar negara yang tidak berdaftar di Jepun tidak tertakluk kepada peruntukan khas ini danpendapatan pelbagai tertakluk kepada percukaian komprehensif. Agensi Cukai Negara juga menyatakan dalam nota kepada Jawapan Cukai No. 1521 bahawa transaksi derivatif OTC dengan pihak selain pengendali perniagaan instrumen kewangan atau institusi kewangan berdaftar "tidak tertakluk kepada percukaian berasingan, tetapi dianggap sebagai (Nota 1)" (Nota 1 = percukaian komprehensif sebagai pendapatan pelbagai) (disahkan pada 4 September 2026).
| FX Domestik | FX Luar Negara | |
|---|---|---|
| Kaedah percukaian | Cukai berasingan (pendapatan pelbagai, dsb., daripada dagangan niaga hadapan) | Cukai komprehensif (pendapatan pelbagai) |
| kadar cukai | Kadar rata 20.315%(cukai pendapatan 15% + pembinaan semula 0.315% + cukai pemastautin 5%) | Kira-kira 15% hingga 56%(Cukai pendapatan 5-45% x 1.021 + cukai tempatan 10%. Ditentukan oleh pendapatan yang boleh dikenakan cukai termasuk pendapatan lain seperti gaji.) |
| Mengimbangi keuntungan dan kerugian | Ia dibenarkan dalam kategori "pendapatan pelbagai berkaitan dengan perdagangan niaga hadapan" (FX dagangan bursa, niaga hadapan Nikkei 225, niaga hadapan komoditi, CFD sekuriti, dll.) | Ia dibenarkan dalam skop pendapatan pelbagai yang tertakluk kepada cukai komprehensif (pendapatan pelbagai lain seperti perdagangan forex luar negara dan pemasaran afiliasi).Ia tidak boleh diimbangi dengan pendapatan gaji, dsb. |
| Jumlah FX domestik dan FX luar negara | Ia tidak mungkin(percukaian berasingan dan percukaian komprehensif adalah kategori yang berbeza. Berdasarkan struktur Agensi Cukai Negara No. 1521 dan Perkara 41-14 Undang-undang Langkah Khas, ia tidak mungkin dalam kedua-dua arah). | |
| Kerugian bawa ke hadapan | selama tiga tahun dari tahun berikutnya(dengan syarat penyata cukai difailkan secara berturut-turut). | Ia tidak boleh dibawa ke hadapan(ia dibuang pada tahun yang sama). |
Titik di mana beban cukai berbalik: Pendapatan yang boleh dikenakan cukai kira-kira $20,625 adalah ambang
Kami akan mengira "pada tahap mana perdagangan forex luar negara menjadi tidak menguntungkan dari segi cukai" berdasarkan angka dalam peraturan. Kadar cukai yang ditambah kepada keuntungan daripada perdagangan forex luar negara ialah "kadar cukai pendapatan marginal × 1.021 (cukai pendapatan pembinaan semula khas) + 10% cukai penduduk tempatan". Membandingkannya dengan 20.315% untuk perdagangan forex domestik, ia kelihatan seperti ini:
| Pendapatan yang boleh dikenakan cukai (jumlah termasuk gaji, dsb., selepas potongan) | Kadar cukai (kadar cukai marginal) menambah keuntungan daripada perdagangan forex luar negara | Perbandingan dengan FX domestik (20.315%) |
|---|---|---|
| ~kira-kira $12,181 | Kira-kira 15.1% (cukai pendapatan 5%) | Dagangan forex di luar negara adalah berfaedah |
| 1.95 juta kepada kira-kira $20,619 | Kira-kira 20.21%(cukai pendapatan 10%) | Hampir sama rata(dengan sedikit kelebihan untuk pasukan luar negara) |
| 3.3 juta kepada kira-kira $43,431 | Kira-kira 30.42%(cukai pendapatan 20%) | Dagangan FX domestik mendapat kelebihan |
| 6.95 juta kepada kira-kira $56,244 | Kira-kira 33.5% (cukai pendapatan 23%) | FX domestik adalah berfaedah |
| 9 juta kepada kira-kira $112,494 | Kira-kira 43.7% (cukai pendapatan 33%) | FX domestik jauh lebih menguntungkan |
| Lebih kurang $112,500 atau lebih | Kira-kira 50.8-55.9% (cukai pendapatan 40-45%) | FX domestik jauh lebih menguntungkan |
*Kadar cukai telah dikira oleh jabatan editorial kami menggunakan jadual pengiraan pantas Jawapan Cukai No. 2260 Agensi Cukai Negara (cukai pendapatan 5-45%) × cukai pendapatan khas pembinaan semula 2.1% + kadar cukai pendapatan penduduk tempatan standard sebanyak 10%. "Pendapatan yang boleh dikenakan cukai" bukanlah pendapatan tahunan, tetapi jumlah selepas ditolak potongan pendapatan seperti potongan pendapatan pekerjaan dan potongan asas (untuk pekerja syarikat, ia adalah jumlah selepas ditolak jumlah potongan pendapatan daripada "jumlah selepas potongan pendapatan pekerjaan" pada penyata cukai pegangan). Kadar cukai dalam jadual ialah "kadar cukai yang dikenakan kepada tambahan kira-kira $0.01 dalam julat tersebut," jadi kadar cukai purata apabila keuntungan FX merentasi julat kadar cukai akan sedikit lebih rendah daripada ini. Cukai penduduk tempatan sedikit berbeza bergantung pada perbandaran, dan akan terdapat perbezaan individu disebabkan oleh pelbagai potongan, jadi ini hanyalah anggaran
Kesimpulannya mudah: apabila gabungan pendapatan boleh cukai anda daripada gaji dan keuntungan FX melebihi kira-kira $20,625, FX domestik menjadi lebih berfaedah dari segi cukai (di bawah kira-kira $20,625, FX luar negara sedikit lebih berfaedah atau sama). Struktur di mana "semakin banyak anda peroleh, semakin berat beban cukai dengan FX luar negara" dan ketersediaan kerugian 3 tahun yang dibawa ke hadapan adalah kelebihan terbesar FX domestik dari segi cukai. Butiran pengiraan dan strategi penjimatan cukai dijelaskan dalam panduan cukai FX luar negara
"Peraturan lebih kurang $1,250" dan perkara yang perlu diberi perhatian mengenai cukai tempatan
Bagi pekerja syarikat yang menerima gaji daripada hanya satu sumber, jika jumlah pendapatan selain gaji dan pendapatan persaraan adalah kira-kira $1,250 atau kurang setahun, penyata cukai pendapatan tidak diperlukan (Agensi Cukai Negara No. 1900). Walau bagaimanapun, "peraturan kira-kira $1,250" inihanya terpakai kepada cukai pendapatan; tiada pengecualian untuk cukai tempatan. Sila ambil perhatian bahawa walaupun pendapatan anda adalah kira-kira $1,250 atau kurang, anda masih perlu memfailkan penyata cukai tempatan yang berasingan dengan bandar atau pekan anda (seperti yang dinyatakan dengan jelas di laman web rasmi majlis perbandaran seperti Bandar Yokohama).
Kenyataan dalam banyak penjelasan, termasuk versi lama artikel ini, bahawa "keuntungan dan kerugian FX domestik boleh diimbangi dengan keuntungan dan kerugian mata wang kripto (aset kripto)"salah. Soalan Lazim Agensi Cukai Negara mengenai aset kripto dengan jelas menyatakan bahawa "tiada cukai berasingan ke atas perdagangan margin aset kripto, dan ia tertakluk kepada cukai komprehensif," dan Perkara 41-14 Undang-undang Langkah Percukaian Khas juga secara eksplisit mengecualikan derivatif berkaitan aset kripto daripada skopnya. Hanya keuntungan dalam kategori "pendapatan pelbagai, dsb. yang berkaitan dengan perdagangan niaga hadapan," seperti FX yang diniagakan di bursa, niaga hadapan Nikkei 225, niaga hadapan komoditi dan CFD sekuriti, boleh diimbangi dengan keuntungan dan kerugian FX domestik.
Perbezaan antara deposit dan pengeluaran serta perubahan kawal selia pada tahun 2026
Broker FX domestik mempunyai kelebihan yang jelas dari segi deposit dan pengeluaran . Kebanyakan broker domestik menyokong deposit segera melalui perbankan dalam talian dan pengeluaran ke bank domestik, dan yuran biasanya percuma. Broker FX luar negara menggabungkan kad kredit, dompet dalam talian seperti bitwallet, mata wang kripto dan pemindahan bank domestik, dan peraturannya berbeza dari broker ke broker, dengan sesetengahnya mempunyai peraturan unik seperti "pengeluaran adalah terhad kepada kaedah dan jumlah yang sama seperti deposit."
Tambahan pula, tahun 2026 menandakan titik perubahan dalam persekitaran deposit dan pengeluaran. Pada 1 Jun 2026, Akta Perkhidmatan Pembayaran yang disemak semula telah berkuat kuasa, mengawal selia perkhidmatan kutipan pembayaran rentas sempadan yang telah digunakan untuk deposit dan pengeluaran dalam perdagangan forex luar negara . Dalam responsnya terhadap komen awam, Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) telah menyatakan dengan jelas bahawa ia tidak akan membenarkan mereka yang mengendalikan perkhidmatan kutipan pembayaran untuk broker forex luar negara yang tidak berdaftar untuk mendaftar sebagai perniagaan pemindahan wang, dan deposit dan pengeluaran melalui pemindahan bank domestik dijangka berkurangan. Terdapat tempoh tangguh selama enam bulan selepas undang-undang ini berkuat kuasa (sehingga 30 November 2026), jadi impak penuh dijangka selepas tempoh tangguh tamat, tetapi sesetengah broker telah mula menggantung pemindahan bank domestik atau beralih kepada pengeluaran mata wang kripto. Butiran peraturan ini dan respons setiap syarikat sedang dikumpulkan apabila ia tersedia dalam artikel kami tentang penolakan pengeluaran forex luar negara dan masalah pengeluaran
Jika anda menggunakan broker forex luar negara,pendekatan praktikal untuk memilih kaedah deposit dan pengeluaran bukan sahaja sama ada ia tersedia pada masa ini, tetapi juga sama ada ia mungkin kekal tersedia selepas peraturan dilaksanakan. Adalah meyakinkan untuk mempunyai pelbagai pilihan deposit dan pengeluaran, termasuk dompet seperti bitwallet dan pemindahan mata wang kripto.
Yang mana satu patut anda pilih? | Tentukan dengan 4 soalan ini
Tiada jawapan tunggal yang tepat untuk soalan, "Mana satu lebih baik, perdagangan forex luar negara atau perdagangan forex domestik?"Walaupun internet dibanjiri dengan artikel yang mempromosikan forex luar negara dan forex domestik, pilihan terbaikmodal, matlamat, pendapatan dan gaya pengurusan diri anda. Sila pertimbangkan empat soalan berikut untuk membantu anda membuat keputusan.
- modal— beberapa ribu yen hingga kira-kira $625.00 — dan mengehadkan kerugian anda kepada deposit awal anda, maka perdagangan forex luar negara (zero cut) adalah satu pilihan. Jika melindungi sejumlah besar modal adalah keutamaan utama anda, maka perdagangan forex domestik, yang mewajibkan perlindungan amanah, adalah pilihan yang lebih baik.
- Leveraj—adakah 25x mencukupi? Jika strategi anda bergantung pada leveraj yang tinggi, forex luar negara adalah satu-satunya pilihan; jika tidak, spread forex domestik yang sempit boleh memberi kelebihan.
- Cukai– Jika pendapatan boleh cukai anda, termasuk gaji, melebihi kira-kira $20,625, perdagangan FX domestik adalah lebih berfaedah dari segi beban cukai (lihatjadual titik pulang modal). Jika pendapatan anda lebih rendah, perdagangan FX luar negara, walaupun dengan cukai komprehensif, tidak mungkin merugikan.
- Pengurusan kendiri– Bolehkah anda menyemak sendiri terma dan syarat serta peraturan deposit/pengeluaran broker luar negara dan menerima bahawa "anda bertanggungjawab atas sebarang masalah"? Jika anda ingin berdagang dalam rangka kerja perlindungan awam, maka FX domestik adalah lebih baik.
Siapakah yang sesuai untuk perdagangan forex luar negara dan siapakah yang sesuai untuk perdagangan forex domestik?
| Siapakah yang sesuai untuk perdagangan forex luar negara? | Siapakah yang sesuai untuk perdagangan FX domestik? |
|---|---|
| Saya ingin menyasarkan pulangan yang besar dengan jumlah modal yang kecil (leverage tinggi x potongan sifar untuk mengehadkan kerugian kepada jumlah deposit secara prinsipnya) | Mengutamakan keselamatan dana (Berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan, Perlindungan Amanah, ADR Kewangan) |
| Saya ingin menggunakan MT4/MT5 atau perdagangan automatik (EA) | Kami mengutamakan spread yang sempit, pelaksanaan yang stabil dan kejelasan transaksi dalam denominasi yen |
| Saya ingin menggunakan bonus dan pulangan tunai sebagai dana dagangan | Pendapatan yang boleh dikenakan cukai, termasuk gaji, adalah tinggi, dan kadar cukai tetap 20.315% serta faedah bawaan hadapan kerugian 3 tahun adalah ketara |
| Saya boleh bertolak ansur dengan usaha untuk menyemak terma dan syarat serta peraturan deposit/pengeluaran sendiri | Kami mengutamakan kelajuan dan kebolehpercayaan deposit dan pengeluaran |
perbandingan yang lebih mendalam tentang kelebihan dan kekurangan perdagangan forex luar negaralihat "Penjelasan Menyeluruh tentang Kelebihan dan Kekurangan Perdagangan Forex Luar Negara," dan untuk pemeriksaan mengapa ia dianggap berbahaya,"Mengapa Perdagangan Forex Luar Negara Tidak Digalakkan?".
Daripada dikotomi ringkas "selamat di dalam negara, berbahaya di luar negara," adalah lebih praktikal untuk mempertimbangkan "risiko yang anda ingin ambil dan apa yang anda ingin elakkan." Jika anda ingin menghapuskan risiko hutang walaupun dengan mengorbankan risiko broker, maka forex luar negara adalah cara yang tepat; jika anda ingin menghapuskan risiko broker, maka forex domestik adalah cara yang tepat—satu-satunya perbezaan ialah di mana anda meletakkan risiko anda
Pilihan untuk "menggunakan kedua-dua" perdagangan forex luar negara dan domestik
Anda tidak perlu memilih antara kedua-duanya;mempunyai akaun dalam kedua-duanya ("gabungan") adalah pilihan praktikal yang sebenarnya digunakan secara meluas. Walau bagaimanapun, terdapat perangkap cukai yang ketara, jadi pastikan anda memahami kedua-dua kelebihan dan perkara yang perlu diberi perhatian.
Manfaat menggunakan kedua-dua kaedah: Perkongsian peranan dan kepelbagaian risiko
Tiga manfaat menggunakannya bersama
- Anda boleh membahagikan peranan— anda boleh menggunakan sekaligus untuk pelaburan yang stabil dalam FX domestik, dan hanya meletakkan jumlah yang anda mampu rugi ke dalam FX luar negara untuk perdagangan agresif dengan jumlah yang kecil dan leveraj yang tinggi. Dengan perdagangan biasa, kerugian dihadkan pada jumlah deposit (potongan sifar), jadi anda boleh menetapkan had atas perdagangan agresif anda terlebih dahulu.
- Mempelbagaikan risiko broker— jangan tumpukan dana anda dalam satu syarikat. Ini adalah langkah paling mudah dan paling berkesan terhadap masalah pengeluaran dan risiko berkaitan broker di bahagian forex luar negara.
- Membezakan antara kaedah dan instrumen perdagangan— contohnya, menggunakan luar negara untuk perdagangan EA dan emas dengan leveraj tinggi, dan di dalam negara untuk perdagangan harian dengan spread rendah USD/JPY — membolehkan anda memilih alat yang sesuai untuk tugas tersebut.
Perkara paling penting untuk diberi perhatian apabila menggunakan kedua-duanya: Keuntungan dan kerugian tidak boleh digabungkan (diringkaskan)
Satu perkara penting yang perlu difahami apabila menggunakan kedua-duanya ialahkeuntungan dan kerugian daripada perdagangan forex luar negara dan perdagangan forex domestik tidak boleh digabungkan untuk tujuan cukai. Perdagangan forex luar negara dikelaskan sebagai pendapatan pelbagai yang tertakluk kepada cukai komprehensif, manakala perdagangan forex domestik dikelaskan sebagai "pendapatan pelbagai yang berkaitan dengan transaksi niaga hadapan, dsb." tertakluk kepada cukai berasingan. Berdasarkan struktur yang digariskan dalam Jawapan Cukai Agensi Cukai Negara No. 1521 dan Perkara 41-14 Undang-undang Langkah Percukaian Khas, keuntungan tidak boleh digabungkan dalam mana-mana arah (disahkan pada 4 September 2026).
Contohnya,jika anda mengalami kerugian kira-kira $3,125 daripada perdagangan forex luar negara dan keuntungan kira-kira $3,125 daripada perdagangan forex domestik, walaupun keuntungan bersih anda adalah sifar, kira-kira $637.50 (20.315%) akan dikenakan cukai ke atas keuntungan kira-kira $3,125 daripada perdagangan forex domestik. Kerugian kira-kira $3,125 daripada perdagangan forex luar negara tidak boleh ditolak daripada keuntungan daripada perdagangan forex domestik, dan ia juga tidak boleh dibawa ke tahun berikutnya, jadi ia akan dilupuskan pada tahun tersebut. "Walaupun anda tidak kehilangan wang secara keseluruhan, anda masih perlu membayar cukai" adalah perangkap biasa menggunakan kedua-dua perdagangan forex.
Cara membezakan antara pemfailan borang cukai apabila menggunakan kedua-dua kaedah
Walaupun anda boleh memfailkan penyata cukai anda menggunakan satu borang sahaja, keuntungan daripada perdagangan forex luar negara dikelaskan sebagai "pendapatan pelbagai (cukai komprehensif)," dan keuntungan daripada perdagangan forex domestik dikelaskan sebagai "pendapatan pelbagai berkaitan perdagangan niaga hadapan, dsb. (cukai berasingan) ." Adalah penting untuk tidak mencampuradukkannya. Selain itu, wang yang diterima berkaitan dengan perdagangan, seperti pulangan tunai daripada MoneyChat, secara amnya boleh diisytiharkan sebagai pendapatan pelbagai. Jika anda tidak pasti tentang kaedah pelaporan tertentu atau cara menentukan klasifikasi, kami mengesyorkan untuk berunding dengan akauntan cukai, terutamanya jika jumlahnya besar, sambil merujuk kepada panduan cukai forex luar negara
＼ Anda boleh mengurangkan kos perdagangan melalui program pulangan tunai apabila menggunakan akaun forex luar negara ／
Soalan Lazim tentang Perbezaan Antara Forex Luar Negara dan Forex Domestik
Apakah perdagangan forex luar negara?
Ini adalah istilah umum untuk broker yang menyediakan perkhidmatan FX dari luar negara tanpa berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun. Oleh kerana mereka tidak tertakluk kepada peraturan Jepun (seperti leveraj 25x, obligasi perlindungan amanah dan larangan pampasan kerugian), mereka boleh menawarkan leveraj yang tinggi, potongan sifar dan bonus yang lumayan, tetapi mereka tidak dilindungi oleh sistem Jepun. Walaupun ibu pejabatnya berada di luar negara, jika ia berdaftar di Jepun, ia dikelaskan sebagai "FX domestik"
Adakah menyalahi undang-undang untuk menggunakan broker forex luar negara?
Tidak menyalahi undang-undang bagi pengguna untuk menggunakan perdagangan forex luar negara atas kehendak mereka sendiri. Akta Instrumen dan Pertukaran Kewangan mengawal selia broker tidak berdaftar yang meminta penduduk Jepun, dan difahami bahawa tiada peruntukan untuk menghukum pengguna. Walau bagaimanapun, banyak broker forex luar negara disenaraikan dalam senarai amaran tidak berdaftar Agensi Perkhidmatan Kewangan, dan sekiranya berlaku masalah, mereka tidak akan dilindungi oleh sistem Jepun. Untuk maklumat lanjut, sila lihatartikel penjelasan "Adakah Perdagangan Forex Luar Negara Haram?".
Mengapakah sering dikatakan bahawa anda harus "menjauhi" perdagangan forex luar negara?
Banyak carian menasihatkan agar tidak berdagang forex di luar negara, terutamanya kerana ia berada di luar skop perlindungan Jepun. Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) telah mengeluarkan amaran tentang broker yang tidak berdaftar, memetik contoh masalah seperti "penolakan pengeluaran," "yuran pengeluaran yang terlalu tinggi," dan "kehilangan hubungan secara tiba-tiba," dan memang benar terdapat broker palsu yang beroperasi tanpa sebarang bahan sebenar. Sebaliknya, terdapat juga syarikat besar yang telah beroperasi selama bertahun-tahun, jadi ia bukanlah kes "semuanya berbahaya" atau "semuanya selamat"; semuanya bergantung pada pemilihan broker yang tepat. Sila lihat juga artikel kami yang mengkaji sebab-sebab mengapa ia tidak disyorkan, bersama-sama dengan kedudukan keselamatan dan kriteria penilaian kami
Bolehkah kerugian daripada perdagangan forex luar negara dan perdagangan forex domestik diimbangi antara satu sama lain?
Tidak, anda tidak boleh. FX luar negara dianggap sebagai pendapatan pelbagai yang tertakluk kepada cukai komprehensif, manakala FX domestik dianggap sebagai "pendapatan pelbagai yang berkaitan dengan perdagangan niaga hadapan, dsb." tertakluk kepada cukai berasingan, jadi rangka kerja cukai adalah berbeza. FX domestik boleh diimbangi antara satu sama lain, serta terhadap niaga hadapan Nikkei 225, niaga hadapan komoditi dan CFD sekuriti, dan FX luar negara juga boleh diimbangi terhadap pendapatan pelbagai lain yang tertakluk kepada cukai komprehensif (seperti pendapatan afiliasi) dalam kurungan cukai. Walau bagaimanapun, perdagangan margin dalam aset kripto tertakluk kepada cukai komprehensif dan tidak boleh diimbangi terhadap FX domestik (seperti yang dinyatakan dengan jelas dalam Soalan Lazim aset kripto Agensi Cukai Negara)
Manakah yang lebih murah dari segi cukai: perdagangan forex luar negara atau perdagangan forex domestik?
Ia bergantung pada pendapatan anda. Jika pendapatan boleh cukai anda, termasuk gaji, adalah kira-kira $20,625 atau kurang, FX luar negara (cukai komprehensif) adalah setanding atau sedikit lebih berfaedah. Jika ia melebihi kira-kira $20,625, FX domestik dengan kadar rata 20.315% menjadi lebih berfaedah, dan perbezaannya akan melebar apabila pendapatan anda meningkat (FX luar negara boleh mencapai sehingga kira-kira 56% termasuk cukai pendapatan pembinaan semula khas). Di samping itu, FX domestik adalah berfaedah kerana kerugian boleh dibawa ke hadapan selama tiga tahun. Sila semak jadual titik pulang modal dalam teks utama
Apa yang akan berlaku kepada borang cukai saya jika saya menggunakan kedua-dua kaedah ini?
Pada satu penyata cukai, perdagangan forex luar negara diisytiharkan sebagai "pendapatan pelbagai (cukai komprehensif)," dan perdagangan forex domestik diisytiharkan sebagai "pendapatan pelbagai, dsb., yang berkaitan dengan perdagangan niaga hadapan (cukai berasingan)." Memandangkan keuntungan dan kerugian tidak boleh digabungkan, walaupun salah satunya adalah kerugian, keuntungan daripada yang lain masih akan dikenakan cukai. Pekerja syarikat dikehendaki memfailkan penyata cukai jika pendapatan mereka melebihi kira-kira $1,250
Pada tahap keuntungan apakah saya perlu memfailkan penyata cukai?
Pekerja yang menerima gaji daripada hanya satu sumber dikehendaki memfailkan penyata cukai pendapatan jika jumlah pendapatan mereka selain gaji melebihi kira-kira $1,250 setahun (IRS No. 1900). Walau bagaimanapun, walaupun pendapatan kurang daripada kira-kira $1,250, penyata cukai tempatan yang berasingan diperlukan (peraturan kira-kira $1,250 hanya terpakai untuk cukai pendapatan). Kriteria berbeza untuk pekerja sepenuh masa dan individu yang bekerja sendiri disebabkan oleh potongan asas dan faktor lain
Mengapakah tiada ciri potongan sifar (tiada panggilan margin) dalam perdagangan FX domestik?
Ini disebabkan oleh struktur undang-undang. Perkara 39 Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran melarang pampasan atas kerugian pelanggan, dan Perkara 117 Ordinan Pejabat Kabinet mewajibkan broker untuk meminta pelanggan mendepositkan jumlah defisit margin. Dalam erti kata lain, broker domestik tidak mempunyai pilihan untuk mengecualikan pelanggan daripada panggilan margin. Untuk maklumat lanjut, silaartikel kami tentang tiada panggilan margin dan pemotongan sifar dalam perdagangan forex luar negara, yangmenerangkan artikel yang berkaitan.
Ringkasan | Intipati perbezaannya ialah "sama ada ia di dalam atau di luar peraturan Jepun"
Perkara penting dalam artikel ini
- Perbezaan asas antara perdagangan forex luar negara dan domestik bergantung kepadasama ada ia "di dalam atau di luar peraturan Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran Jepun." Perbezaan dalam leveraj, perlindungan potongan sifar, perlindungan amanah dan cukai semuanya berpunca daripada ini.
- FX Domestik= leveraj 25x, panggilan margin, perlindungan amanah mandatori, kadar rata 20.315% + kerugian 3 tahun dibawa ke hadapan.FX Luar Negara= leveraj tinggi, potongan sifar, perlindungan bergantung pada broker, cukai komprehensif, tiada kerugian dibawa ke hadapan.
- Beban cukaiberbalik, dengan perdagangan FX domestik menjadi lebih berfaedah pada pendapatan boleh cukai kira-kira $20,625. Pengimbangan kerugian antara perdagangan luar negara dan domestik adalah mustahil.
- Pilihan antara kedua-duanyaempat soalan: pembiayaan, leveraj, cukai dan pengurusan kendiri. Menggunakan kedua-duanya secara gabungan, membahagikan peranan antara mereka juga merupakan satu pilihan (walau bagaimanapun, keuntungan dan kerugian tidak boleh digabungkan).
- Pada tahun 2026, Akta Perkhidmatan Pembayaran yang disemak semula akan membawa perubahan kepada persekitaran deposit dan pengeluaran untuk perdagangan forex luar negara. Jika anda akan menggunakan forex luar negara, pemilihan broker yang teliti dan mendapatkan saluran deposit dan pengeluaran adalah penting
Forex luar negara dan forex domestik bukanlah soal yang mana satu lebih baik daripada yang lain; ia hanyalah dua pilihan dengan peruntukan risiko yang berbeza. Jika anda ingin mencuba forex luar negara, peraturan utama adalah "hanya berdagang dengan jumlah yang anda mampu rugi dan dengan broker yang boleh dipercayai." Apabila memilih broker, sila rujuk kedudukan keselamatan broker forex luar negara, kriteria penilaian dan kedudukan broker forex luar negara yang disyorkan dengan reputasi yang baik
Daya tarikan utama perdagangan forex luar negara terletak pada leverajnya. Walaupun leveraj maksimum di Jepun ialah 25x, broker forex luar negara menawarkan leveraj 500x hingga 5000x, bergantung pada broker, yang membolehkan pertumbuhan modal yang cekap.
Sebaliknya, ini juga bermakna kerugian boleh menjadi besar jika pengurusan wang tidak diuruskan dengan betul. Walaupun terdapat fungsi potongan sifar, perlu diketahui bahawa kerugian masih boleh meningkat jika masanya salah. Bagi mereka yang boleh menguruskan wang mereka dengan berkesan, perdagangan forex luar negara mungkin merupakan pilihan yang lebih baik.
＼ Jika anda sedang mempertimbangkan untuk mencuba perdagangan forex di luar negara, tawaran pulangan tunai boleh mengubah kos sebenar walaupun untuk perdagangan yang sama!
