Tidak menyalahi undang-undang bagi individu yang menetap di Jepun untuk berdagang dengan broker forex luar negara.Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran mengawal selia "perniagaan yang menjalankan transaksi instrumen kewangan sebagai perniagaan dengan penduduk Jepun," dan tiadaperuntukan untuk menghukum pengguna.
Sebaliknya, Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) dan Agensi Hal Ehwal Pengguna telah berulang kali memberi amaran terhadap perdagangan dengan syarikat luar negara yang tidak berdaftar, dansehingga 27 Ogos 2026, senarai amaran FSA merangkumi 1,150 syarikat yang tidak berdaftar.ExnessSenarai ini merangkumi syarikat yang mempunyai ramai pengguna Jepun, seperti XMTrading
Artikel ini, berdasarkan teks perundangan dan maklumat utama daripada Agensi Perkhidmatan Kewangan dan Agensi Hal Ehwal Pengguna,batasan tentang apa yang menyalahi undang-undang dan apa yang tidak, menerangkan cara membaca senarai amaran dengan betul, perkembangan kawal selia pada tahun 2026, tindakan yang mungkin diambil oleh pengguna yang menyalahi undang-undang, dan tempat untuk mendapatkan nasihat sekiranya berlaku masalah.
Kesimpulan | Ketidaksahan Dagangan Forex Luar Negara
- Tidak menyalahi undang-undang bagi pengguna untuk berdagang dengan broker forex luar negara. Kewajipan pendaftaran di bawah Perkara 29 Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran dikenakan ke atas broker, dan tiada peruntukan untuk menghukum pengguna.
- Apa yang menyalahi undang-undang adalah perniagaan yang tidak berdaftar untuk mendapatkan khidmat penduduk Jepun(Perkara 197, Perenggan 1, Perkara 4-3 undang-undang yang sama: penjara sehingga 10 tahun atau denda sehingga kira-kira $62,500, atau kedua-duanya. Ini telah ditambah dengan pindaan yang berkuat kuasa 12 Ogos 2026).
- Senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan merupakan rekod "permintaan tidak berdaftar oleh perniagaan"dan tidak menunjukkan sebarang tindakan menyalahi undang-undang di pihak pengguna. Walau bagaimanapun, walaupun masalah timbul daripada transaksi dengan perniagaan tersenarai, pengguna tidak boleh mengharapkan kelegaan di bawah sistem Jepun.
- Terdapat juga aktiviti haram di pihak pengguna, seperti: gagal mengisytiharkan keuntungan, membuat rujukan atau meminta pampasan, meminta pelaburan, mengedarkan arahan perdagangan, menyediakan EA dengan bayaran dan menggunakan akaun di bawah nama orang lain.
- pindaan kepada Akta Perkhidmatan Pembayaran (peraturan mengenai kutipan pembayaran rentas sempadan) yang akan berkuat kuasa pada 1 Jun 2026. Iniberpotensi mengubah kaedah deposit dan pengeluaran, seperti pemindahan bank domestik.
*Artikel ini telah dicipta oleh pasukan editorial MoneyCharger selaras dengan dasar penciptaan kandungan mereka . Teks perundangan adalah daripada Carian Undang-undang e-Gov (Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran) , maklumat tentang syarikat yang diberi amaran adalah daripada "Berkenaan Nama Orang yang Menjalankan Perniagaan Instrumen Kewangan Tanpa Pendaftaran " (dikemas kini 27 Ogos 2026) Agensi Perkhidmatan Kewangan, dan notis amaran adalah daripada bahan yang tersedia secara umum daripada Agensi Perkhidmatan Kewangan dan Agensi Hal Ehwal Pengguna , seperti yang disahkan pada 31 Ogos 2026. Artikel ini adalah untuk tujuan maklumat umum sahaja dan bukan pengganti untuk perundingan perundangan atau cukai individu.
Jika anda baru dalam perdagangan forex luar negara,panduan lengkap kami untuk pemula perdagangan forex luar negara.
Dagangan forex luar negara tidak menyalahi undang-undang | Peraturan terpakai kepada broker, dan tiada peruntukan untuk menghukum pengguna
Sama ada perdagangan forex di luar negara "haram" atau tidak bergantung kepada tindakan siapa yang dipersoalkan.Tidak menyalahi undang-undang bagi pengguna untuk membuka akaun dan berdagang berdasarkan pertimbangan mereka sendiri, tetapi adalah menyalahi undang-undang bagi broker yang tidak berdaftar untuk meminta penduduk Jepun. Perbezaan ini membentuk asas keseluruhan artikel ini.
Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran mengawal selia "mereka yang menjalankan perniagaan dalam menjalankan perniagaan mereka" (Perkara 29 dan 197)
Perkara 29 Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran menetapkan bahawa "Perniagaan instrumen kewangan tidak boleh dijalankan oleh sesiapa pun selain daripada mereka yang berdaftar dengan Perdana Menteri."Peraturan-peraturan ini terpakai kepada "mereka yang menjalankan perniagaan instrumen kewangan," iaitu perniagaan. Tiada keperluan pendaftaran untuk pengguna FX, dan tiada peruntukan yang menghukum pengguna kerana menggunakan FX.
| artikel | Kandungan | Hubungan dengan forex luar negara |
|---|---|---|
| Perkara 29 | Hanya individu berdaftar sahaja yang boleh menjalankan perniagaan instrumen kewangan | Perniagaan luar negara yang menjalankan perniagaan dengan penduduk Jepun juga dikehendaki mendaftar |
| Perkara 197, Perenggan 1, Perkara 4-3 | Sesiapa yang menjalankan perdagangan instrumen kewangan tanpa pendaftaran yang melanggar Seksyen 29 boleh dikenakan hukuman penjara sehingga 10 tahun atau denda sehingga kira-kira $62,500, atau kedua-duanya (dinaikkan daripada sehingga 5 tahun dan sehingga kira-kira $31,250 di bawah pindaan berkuat kuasa 12 Ogos 2026. Bagi syarikat, Seksyen 207 mengenakan denda sehingga kira-kira $4,375,000) | Mereka yang menjalankan perniagaan atau permintaan tanpa pendaftaran akan dikenakan penalti. Pengguna tidak tertakluk kepada penalti |
| Perkara 39 | Larangan perniagaan yang membayar pampasan atas kerugian | Zero-cut dianggap melanggar peraturan ini, itulah sebabnya broker FX domestik tidak menawarkannya. Ia juga merupakan salah satu sebab mengapa broker luar negara tidak mendaftar untuknya |
Perkara utamanya ialah"walaupun sesebuah syarikat terletak di luar negara, jika ia menjalankan transaksi instrumen kewangan sebagai perniagaan untuk manfaat atau dengan penduduk Jepun, ia dikehendaki mendaftar di Jepun." Hanya kerana sesebuah syarikat terletak di luar negara tidak bermakna ia dikecualikan daripada undang-undang Jepun.
Walaupun penjelasan di internet menyatakan bahawa "Perkara 63 melarang operasi perniagaan yang tidak berdaftar," Perkara 63 adalah peruntukan mengenai perniagaan khas untuk pelabur institusi yang layak, dsb., dan merupakan peruntukan berasingan daripada perdagangan forex luar negara yang tidak berdaftar. Larangan perniagaan dan penalti yang tidak berdaftar harus dibaca dalam Perkara 29 dan 197 (Perenggan 1, Perkara 4-3). Perhatikan bahawa penalti telah dinaikkan daripada "sehingga 5 tahun dan sehingga kira-kira $31,250" kepada "sehingga 10 tahun dan sehingga kira-kira $62,500" dalam pindaan yang berkuat kuasa pada 12 Ogos 2026, dan banyak penjelasan masih menggunakan angka lama
Kenyataan Agensi Perkhidmatan Kewangan dan Agensi Hal Ehwal Pengguna: "Ia tidak menyalahi undang-undang," tetapi mereka memberi amaran kepada orang ramai supaya "mengelakkan perdagangan."
Walaupun Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) tidak menganggap transaksi pengguna sebagai haram, ia dengan jelas memberi amaran terhadap perdagangan dengan syarikat luar negara yang tidak berdaftar. Adalahpenting untuk memahami bahawa "tidak haram" dan "disyorkan" adalah dua perkara yang berbeza.
Walaupun sesebuah syarikat terletak di luar negara, jika ia menjalankan transaksi instrumen kewangan sebagai perniagaan untuk kepentingan atau dengan penduduk Jepun, ia dikehendaki mendaftar sebagai pengendali perniagaan instrumen kewangan (pendaftaran di bawah "Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran" Jepun). Menjalankan perniagaan instrumen kewangan di Jepun tanpa pendaftaran adalah dilarang. (Pelanggar boleh dikenakan penalti.)
Sukar untuk memastikan operasi sebenar perniagaan luar negara yang tidak berdaftar, dan walaupun timbul masalah, tindakan undang-undang terhadap mereka adalah sangat sukar. Oleh itu, sila jangan memeterai kontrak dengan perniagaan yang tidak berdaftar
Sumber:Agensi Perkhidmatan Kewangan, "Berhati-hati dengan permintaan oleh syarikat luar negara yang tidak berdaftar"(31 Julai 2009; dikemas kini 28 Jun 2024)
Terdapat banyak insiden masalah berkaitan perdagangan FX dengan pengendali perniagaan instrumen kewangan yang tidak berdaftar (broker tidak berdaftar). Dari sudut perlindungan pengguna, sila jangan berdagang dengan broker yang tidak berdaftar
Pendek kata, pendirian kerajaan Jepun adalah,"Kami tidak akan menghukum pengguna, tetapi kami tidak dapat melindungi anda jika masalah timbul, jadi tolong jangan gunakannya." Jika anda menggunakan perdagangan forex luar negara, anda sendiri akan menerima kekurangan perlindungan ini.
Adalah menyalahi undang-undang bagi broker forex luar negara yang tidak berdaftar untuk meminta penduduk Jepun
Adalah satu pelanggaran Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran bagi syarikat Jepun yang tidak berdaftar untuk meminta transaksi daripada penduduk Jepun melalui laman web, iklan, media sosial, e-mel dan sebagainya dalam bahasa Jepun.Agensi Perkhidmatan Kewangan dan Biro Kewangan Serantau mengeluarkan surat amaran kepada syarikat tersebut dan mendedahkan nama, alamat dan nama perkhidmatan mereka kepada umum (lihat bab seterusnya untuk butiran lanjut).
Malah syarikat yang menawarkan sokongan bahasa Jepun sambil memasukkan penafian yang menyatakan "bukan untuk penduduk Jepun" boleh dikenakan amaran jika mereka benar-benar beroperasi dengan penduduk Jepun. Banyak broker forex luar negara berada dalam situasi ini, itulah sebabnya bilangan syarikat dalam senarai amaran terus meningkat
Mereka yang didakwa adalah "peguam cara" | Tiada kes pengguna yang dihukum telah disahkan
Setahu kami, tiada kes pengguna dihukum hanya kerana menggunakan perkhidmatan perdagangan forex luar negara.Mereka yang sebenarnya telah didakwa adalah pengendali tidak berdaftar yang meminta pelanggan di Jepun. Contoh utama ialah kes "Sky Premium".
| musim | Kemajuan |
|---|---|
| 17 September 2021 | Suruhanjaya Pengawasan Sekuriti dan Bursa telah memfailkan petisyen dengan Mahkamah Daerah Tokyo untuk perintah larangan dan penggantungan terhadap SKY PREMIUM INTERNATIONAL PTE. LTD. dan salah seorang pegawainya kerana melanggar Akta Instrumen Kewangan dan Bursa (perniagaan instrumen kewangan tidak berdaftar) |
| 8 Disember 2021 | Mahkamah Daerah Tokyo telah mengeluarkan perintah larangan dan penggantungan |
| Julai 2024 | Empat eksekutif dijatuhkan hukuman tertangguh oleh Mahkamah Daerah Fukuoka (menurut laporan) |
| Disember 2024 | Ketua Pegawai Kewangan telah didakwa secara ringkas kerana melanggar Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran dan menerima perintah ringkas daripada Mahkamah Ringkasan Fukuoka untuk membayar denda kira-kira $6,250 (laporan TBS NEWS DIG) |
Zenta Nishida, 51, Ketua Pegawai Kewangan "Sky Premium," didakwa melanggar Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran kerana berkomplot dengan empat eksekutif lain antara 2019 dan 2021 untuk meminta pelaburan FX daripada enam lelaki dan wanita di Jepun tanpa mendaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan. Pada 4 Disember 2024, Pejabat Pendakwa Raya Daerah Fukuoka mendakwanya secara ringkas, dan Mahkamah Ringkasan Fukuoka mengeluarkan perintah ringkas yang mengenakan denda kira-kira $6,250. Keempat-empat eksekutif itu juga menerima hukuman tertangguh
Suruhanjaya Pengawasan Sekuriti dan Bursa terus memfailkan tuntutan mahkamah terhadap syarikat yang tidak berdaftar. Pada Ogos 2025, sebuah syarikat Seychelles (Black Clover Limited) dan wakilnya tertakluk kepada perintah larangan dan penggantungan, dan pada Julai 2026, dua syarikat di Osaka juga tertakluk kepada perintah larangan dan penggantungan (kedua-duanya untuk permintaan skim pelaburan kolektif yang tidak berdaftar, dsb.).Premis bahawa "pihak berkuasa Jepun tidak boleh campur tangan kerana ia adalah syarikat luar negara" adalah tidak sah.
Hakikat bahawa hukuman ini dikenakan kepada "perekrut" mempunyai makna yang berbeza bagi pengguna.Jika anda memperkenalkan perdagangan forex luar negara kepada orang lain dan menerima komisen, anda sendiri boleh menjadi "perekrut"(lihat "Tindakan yang menjadi haram bagi pengguna" di bawah).
Senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan | Sehingga Ogos 2026, terdapat 1,150 amaran, dengan kira-kira 500 berkaitan dengan perdagangan FX
Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) telah menerbitkan senarai syarikat yang telah dikeluarkan surat amarannya, bertajuk "Nama mereka yang menjalankan perniagaan instrumen kewangan tanpa pendaftaran."Jabatan editorial kami telah menyusun versi HTML yang dikemas kini pada 27 Ogos 2026 dan mendapati terdapat sejumlah 1,150 entri, yang mana 498 berkaitan dengan "transaksi derivatif di kaunter (FX, dsb.)" dan 433 adalah syarikat yang terletak di luar negara.
Apakah maksud berada dalam senarai amaran? Ia merupakan rekod bahawa "syarikat itu meminta pelanggan tanpa pendaftaran" dan tidak menunjukkan sebarang tindakan menyalahi undang-undang di pihak pengguna
Diletakkan dalam senarai amaran bermakna Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) telah mengesahkan bahawa syarikat itu telah meminta penduduk Jepun tanpa berdaftar di Jepun. Initidak ada kena mengena dengan sama ada pengguna bertindak secara haram atau tidak. Sebaliknya, memandangkan syarikat yang disenaraikan berada di luar sistem Jepun, ini bermakna mereka tidak boleh mengharapkan sebarang penyelesaian sekiranya berlaku masalah.
Terdapat dua perkara yang perlu diberi perhatian semasa membaca senarai tersebut. Pusat Hal Ehwal Pengguna Kebangsaan (Pusat Pengguna Rentas Sempadan) juga menyatakan perkara berikut:
- Sesetengah perniagaan yang tidak disenaraikan mungkin beroperasi tanpa pendaftaran(ini hanya terpakai kepada perniagaan yang disahkan beroperasi secara haram pada masa amaran itu dikeluarkan).
- Maklumat yang diberikan adalah tepat pada masa amaran dikeluarkan dan tidak mencerminkan status, nama atau alamat perniagaan semasa
Bilangan amaran telah meningkat sejak kebelakangan ini. Pasukan editorial kami telah menyusun senarai mengikut tahun, dan mendapati bahawa amaran berkaitan transaksi derivatif di kaunter meningkat kepada 42 pada tahun 2024 dan 47 pada tahun 2025, dan sehingga 27 Ogos 2026, 20 amaran telah pun disiarkan
Bilangan amaran tahunan yang dikeluarkan oleh Agensi Perkhidmatan Kewangan mengenai perniagaan yang tidak berdaftar (berkaitan dengan transaksi derivatif di kaunter)
Status senarai amaran broker forex utama luar negara (sehingga 27 Ogos 2026)
Kebanyakan broker forex luar negara dengan sebilangan besar pengguna Jepun disenaraikan dalam senarai amaran.Keputusan pasukan editorial kami yang merujuk silang versi HTML mengikut nama broker dan nama perkhidmatan adalah seperti berikut. Tempoh penyenaraian adalah seperti yang ditunjukkan dalam lajur "Tempoh Penyenaraian" pada senarai Agensi Perkhidmatan Kewangan. Jika broker yang sama disenaraikan di bawah berbilang nama syarikat, penyenaraian pertama ditunjukkan, dan nama serta tempoh syarikat lain disenaraikan dalam kurungan.
| Vendor (Nama Perkhidmatan) | Nama-nama dalam senarai | Tempoh penerbitan |
|---|---|---|
| XMTrading | Tradexfin Limited | Ogos 2020 |
| Exness | Nymstar Limited | April 2023 |
| FXGT | 360 Degrees Markets Ltd. (GT Global Ltd. akan menjadi November 2025) | Jun 2020 |
| TitanFX | Titan FX Limited dan lain-lain | Ogos 2015 |
| AXIORY | Axiory Global Sdn. Bhd. | Jun 2015 |
| BigBoss | Big Boss Financial Limited (Big Boss Holdings Company Limited ditubuhkan pada Jun 2023) | Februari 2017 |
| HFM(dahulunya HotForex) | HF Markets (SV) Sdn. Bhd | Ogos 2017 |
| Vantage | Vantage Global Limited (Vantage Prime Trading Limited pada Jun 2024,Vantage Trading Ltd. pada Ogos 2026) | Mac 2023 |
| ThreeTrader | ThreeTrader Global Limited | Ogos 2023 |
| IS6FX | TEC Solution Ltd (IS6 Technologies Ltd akan menjadi usaha sama pada Julai 2026) | Disember 2021 |
| Amanah Pedagang | TTCM Traders Capital Limited | April 2024 |
| DecodeFX | Decode Global Limited | September 2025 |
| OQtima | OQTIMA INT. LTD | Mei 2025 |
| Errante | Errante Securities (Seychelles) Sdn. Bhd | Ogos 2025 |
| Axi | AxiTrader Limited | Januari 2024 |
Menggunakan kaedah pengesahan yang sama, sehingga 27 Ogos 2026,JadeFOREX,INFINOX, EBC danDupointidak ditemui dalam senarai tersebut. Walau bagaimanapun, seperti yang dinyatakan di atas, "tidak disenaraikan" tidak bermaksud "berdaftar di Jepun." Syarikat-syarikat ini tidak berdaftar sebagai pengendali perniagaan instrumen kewangan di Jepun.
Satu lagi fakta yang sering diabaikan ialahsenarai itu bukan sahaja merangkumi broker itu sendiri, tetapi juga beberapa laman web pengenalan dan pembrokeran forex luar negara yang "bertindak sebagai perantara untuk transaksi derivatif di kaunter." Ini adalah maklumat utama yang menunjukkan bahawa mereka yang memperkenalkan broker juga menghadapi risiko undang-undang.
Adakah selamat untuk menggunakan XMTrading walaupun telah menerima amaran?
XMTrading (XM Trading) menerima amaran pada Ogos 2020 kerana Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) memutuskan bahawa syarikat pengendali telah meminta penduduk Jepun tanpa berdaftar di Jepun; ini tidak bermakna pengguna melanggar mana-mana undang-undang.yangExness,FXGTsama berlaku untuk broker utama lain seperti
Jawapan kepada "Adakah ia okay?" memerlukan pemisahan isu perundangan daripada risiko praktikal
| perspektif | Apabila menggunakan syarikat yang disenaraikan dalam senarai amaran |
|---|---|
| Tanggungjawab undang-undang pengguna | Anda tidak akan dihukum kerana membuka akaun atau menjalankan transaksi |
| Perlindungan sekiranya berlaku masalah | Bantuan daripada Agensi Perkhidmatan Kewangan dan sistem kehakiman Jepun tidak boleh dijangkakan (tanggungjawab peribadi) |
| Perlindungan kepercayaan | Tiada kewajipan undang-undang di bawah undang-undang Jepun. Semak sama ada syarikat telah menyediakan akaun berasingan, perlindungan amanah dan sistem pampasan secara sukarela |
| Cukai | Keuntungan mesti diisytiharkan sebagai pendapatan pelbagai (tanpa mengira status pendaftaran) |
Ia bukanlah kes "ia selamat kerana ia tidak menyalahi undang-undang" atau "ia satu penipuan kerana terdapat amaran." Pendekatan yang lebih realistik adalah dengan mengambil perlindungan minimum, memastikan jumlah wang dalam akaun anda minimum, dan memilih broker berdasarkan rekod prestasi dan sistem pengurusan dana mereka
Amalan keselamatan dan pengeluaran XMTrading dijelaskan dalam bahagian reputasi dan ulasan XMTrading , dan cara mentafsir lesennya dijelaskan dalam senarai lesen kewangan forex luar negara
Cara menyemak senarai amaran dan petua untuk mencari
Senarai amaran tersedia untuk sesiapa sahaja di laman web rasmi Agensi Perkhidmatan Kewangan.Versi HTML lebih mudah dicari.
- Buka dokumen Agensi Perkhidmatan Kewangan " Berkenaan nama, dsb., orang yang menjalankan perniagaan instrumen kewangan tanpa pendaftaran. "
- Pilih "Versi HTML" (Versi PDF dan Excel juga tersedia. Jika anda hanya ingin melihat syarikat yang berpangkalan di luar negara, pilih PDF "Syarikat Berpangkalan di Luar Negara yang Tidak Berdaftar yang Surat Amarannya Telah Dikeluarkan")
- Gunakan fungsi carian pelayar anda (Ctrl+F/⌘+F) untuk mencari nama syarikat, nama perkhidmatan dan domain
Berikut adalah tiga petua untuk mengelakkan terlepas pandang sesuatu dalam carian anda: ① Cari penyenaraian mengikut nama syarikat pengendali, bukan nama tapak (cth., XMTradingExnesssebagai "Nymstar Limited"), disenaraikan sebagai "Tradexfin Limited," ② Cari menggunakan pelbagai ejaan kerana ia mungkin berbeza antara bahasa Inggeris dan Jepun , dan ③ Baca bahagian nama perkhidmatan ("Nama perkhidmatan yang disediakan oleh syarikat ini ialah...") kerana sesetengah syarikat menggunakan berbilang nama jenama atau nama syarikat
Lima sebab mengapa perdagangan forex luar negara dianggap "haram dan berbahaya"
Sebab mengapa perdagangan forex luar negara dianggap berbahaya bukan hanya kerana ia "di luar negara", tetapi kerana ia tidak dilindungi oleh peraturan Jepun, dan kerana broker dan peguam cara yang tidak bertanggungjawab beroperasi dalam kelemahan itu. Berikut adalahlima sebab mengapa.
| sebab | alam semula jadi |
|---|---|
| ① Tidak berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun | Ia tidak dapat dielakkan disebabkan oleh strukturnya. Ia boleh dikurangkan dengan memilih kontraktor yang betul |
| ② Perlindungan kepercayaan tidak wajib | Terdapat perbezaan yang ketara dalam sistem pengurusan kewangan setiap syarikat |
| ③ Masalah dengan penolakan pengeluaran dan pembekuan akaun | Ini adalah tumpuan kepada perniagaan yang tidak bertanggungjawab. Adalah perlu untuk membezakannya daripada penolakan yang sah disebabkan oleh pelanggaran terma dan syarat |
| ④ Leveraj yang tinggi membawa kepada kerugian yang cepat | Ini boleh diuruskan melalui pengurusan dana yang betul |
| ⑤ Permintaan dan penipuan melalui media sosial/LINE | Ini boleh dielakkan dengan memilih syarikat yang betul dan dengan enggan menggunakan khidmat mereka jika anda diminta |
① Tidak berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun, bermakna tiada perlindungan sekiranya berlaku masalah
Oleh kerana broker forex luar negara tidak berdaftar di Jepun, jika broker muflis atau enggan memproses pengeluaran, Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun tidak akan campur tangan, dan anda juga tidak akan diberi pampasan oleh sistem seperti Dana Perlindungan Pelabur.Inilah sebab utama, dan empat lagi berpunca daripadanya.
Sebagai contoh, pada tahun 2023, GEMFOREX, yang mempunyai ramai pengguna pada masa itu (dan telah diletakkan dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan pada Oktober 2015), telah menghentikan operasi sambil masih menggantung pengeluaran, menyebabkan ramai pengguna tidak dapat memperoleh semula dana mereka. Insiden ini menunjukkan realiti bahawa situasi sedemikian tidak dapat diatasi di bawah sistem Jepun
② Perlindungan kepercayaan tidak wajib
Walaupun syarikat FX domestik dikehendaki oleh Akta Instrumen dan Pertukaran Kewangan dan Ordinan Pejabat Kabinet untuk melindungi dana pelanggan melalui pengaturan amanah, broker FX luar negara tidak tertakluk kepada kewajipan ini.Banyak broker hanya mengamalkan pengurusan berasingan (menyimpan aset broker dan aset pelanggan secara berasingan), dan tiada jaminan bahawa semua dana akan dikembalikan sekiranya broker muflis.
| barang | FX Domestik | FX Luar Negara |
|---|---|---|
| Perlindungan kepercayaan | Kewajipan undang-undang | Tidak wajib (pelaksanaan pilihan oleh kontraktor) |
| Dana semasa muflis | Dikembalikan oleh bank amanah | Ia bergantung kepada sistem kontraktor. Tiada jaminan jika hanya pengisihan dan pengurusan berasingan disediakan |
| Sistem pampasan pihak ketiga | dana perlindungan pelabur | Sesetengah perniagaan menyertai organisasi seperti Suruhanjaya Kewangan (dengan had) |
Perbezaan antara akaun terasing dan perlindungan amanah dijelaskan dalam bahagian perlindungan amanah dalam perdagangan forex luar negara
③ Walaupun penolakan pengeluaran atau pembekuan akaun berlaku, adalah sukar untuk mengambil tindakan undang-undang
Masalah utama yang disebut dalam amaran yang dikeluarkan oleh Agensi Perkhidmatan Kewangan dan Agensi Hal Ehwal Pengguna adalah "keuntungan yang dibuat tetapi tidak dapat dikeluarkan," "permintaan pengeluaran dibuat tetapi tiada bayaran balik diterima," dan "ketidakupayaan untuk menghubungi pemberi pinjaman."Alasan biasa yang digunakan oleh pemberi pinjaman yang tidak bertanggungjawab adalah seperti berikut:
| Masalah biasa | Alasan kontraktor |
|---|---|
| Permintaan pengeluaran ditolak | Sebab-sebab yang samar-samar seperti "pengesahan identiti yang tidak mencukupi" atau "pelanggaran syarat perkhidmatan" |
| Akaun tiba-tiba dibekukan | Penggantungan itu dilaksanakan di bawah alasan "akses tanpa kebenaran" dan "langkah balas pengubahan wang haram." |
| Anda mungkin diminta untuk membayar cukai dan yuran tambahan semasa mengeluarkan dana | Pada hakikatnya, ia tidak perlu. Dalam kebanyakan kes, bayaran tidak dikeluarkan |
Sebaliknya, banyak contoh penolakan pengeluaran oleh broker yang bereputasidisebabkan oleh pelanggaran terma dan syarat pengguna,. Penolakan pengeluaran tidak semestinya sama dengan penipuan, jadi membaca terma dan syarat sebelum berdagang adalah satu bentuk perlindungan diri.
Punca-punca penolakan pengeluaran dan cara menanganinya dijelaskan secara terperinci dalam artikel kami "Punca dan Penyelesaian Penolakan Pengeluaran dalam Dagangan Forex Luar Negara ."
④ Leveraj yang tinggi membawa kepada kerugian yang cepat
Walaupun leveraj maksimum untuk perdagangan FX domestik dikawal selia pada 25x untuk individu, perdagangan FX luar negara biasanya menawarkan leveraj 1,000x hingga tanpa had.Walaupun ini menawarkan kecekapan modal yang lebih tinggi, ia juga bermakna anda boleh kehilangan margin anda dengan lebih cepat jika pasaran bergerak menentang anda.
Amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan juga menyebut "contoh syarikat yang menggunakan leveraj tinggi yang jauh melebihi peraturan leveraj domestik Jepun sebagai titik jualan untuk meminta perdagangan FX." Leveraj tinggi itu sendiri tidak menyalahi undang-undang, tetapitidak terpedaya dengan permintaan yang menggunakannya sebagai umpanadalah langkah pertama dalam mengelakkan broker berbahaya.
Untuk maklumat tentang mekanisme leveraj dan perbandingan broker, sila lihat perbandingan leveraj kami untuk broker forex luar negara
⑤ Permintaan melalui media sosial/LINE, dan penipuan yang menyamar sebagai perniagaan yang sah
Permohonan yang bermula dengan "siaran SNS yang berkongsi kisah kejayaan" atau "cadangan kukuh daripada rakan-rakan" adalah corak yang telah dikenal pasti secara jelas oleh Agensi Perkhidmatan Kewangan sebagai bermasalah.Analisis akses kami untuk artikel ini juga menunjukkan kemasukan carian yang besar untuk nama syarikat tertentu, seperti "◯◯penipuan FX", yang menunjukkan bahawa laman web palsu yang menyamar sebagai syarikat yang sah dan penipuan di mana orang ramai mendepositkan wang seperti yang diarahkan tetapi tidak dapat mengeluarkannya berterusan tanpa henti.
Kriteria untuk membuat keputusan adalah mudah:Jangan masukkan wang ke dalam broker, akaun atau kumpulan pelaburan yang disyorkan oleh orang lain, dan bukannya broker yang anda kaji dan pilih sendiri.Hanya dengan berbuat demikian akan mengelakkan sebahagian besar kerugian.
Perkembangan kawal selia Jepun mengenai perdagangan forex luar negara (sehingga 2026)
Walaupun tiada undang-undang yang melarang perdagangan forex luar negara itu sendiri, beberapa peraturan telah menjejaskan pengguna, dan peraturan baharu telah dilaksanakan pada tahun 2026. Berikut adalahlima perkara yang perlu diingat untuk menentukan sama ada perdagangan forex luar negara dikawal selia atau tidak.
| Peraturan | Kandungan | Kesan terhadap pengguna forex luar negara |
|---|---|---|
| Peraturan leveraj (2011-kini) | Leveraj maksimum yang ditawarkan kepada pedagang individu oleh broker domestik adalah 25 kali ganda | Ia tidak dapat bersaing dengan broker luar negara. Ini adalah faktor pembezaan terbesar bagi broker forex luar negara |
| Larangan pampasan atas kerugian (Perkara 39 Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran) | Perniagaan dilarang daripada membayar pampasan kepada pelanggan atas kerugian mereka | Sebab-sebab mengapa perlindungan sifar-potong tidak ditawarkan dalam perdagangan FX domestik |
| Amaran terhadap perniagaan yang tidak berdaftar (berterusan) | Surat amaran dikeluarkan dan didedahkan kepada syarikat luar negara yang meminta penduduk Jepun | Bilangan kes semakin meningkat, dengan 42 pada tahun 2024 dan 47 pada tahun 2025. Kebanyakan syarikat utama telah pun disenaraikan |
| Peraturan agensi kutipan pembayaran rentas sempadan (berkuat kuasa 1 Jun 2026) | Perkhidmatan kutipan pembayaran rentas sempadan tertentu kini dikelaskan sebagai "transaksi pertukaran" dan tertakluk kepada pendaftaran sebagai perniagaan pemindahan wang (Pindaan kepada Akta Perkhidmatan Pembayaran, Akta No. 66 tahun 2025) | Ini boleh menjejaskan penyediaan kaedah deposit dan pengeluaran, seperti pemindahan bank domestik. Langkah peralihan akan berkuat kuasa sehingga 30 November 2026 |
| Piawaian Pelaporan Umum (CRS) | Pihak berkuasa cukai di negara yang berbeza secara automatik menukar maklumat akaun kewangan | Katakan keuntungan daripada akaun luar negara akan dikesan jika ia tidak diisytiharkan |
Apakah peraturan kutipan pembayaran rentas sempadan yang akan berkuat kuasa pada 1 Jun 2026?
Pindaan kepada Akta Perkhidmatan Pembayaran (Akta No. 66 tahun 2025), yang diisytiharkan pada 13 Jun 2025, berkuat kuasa pada 1 Jun 2026. Di bawah pindaan ini, perkhidmatan kutipan pembayaran rentas sempadan tertentu akan diklasifikasikan sebagai "transaksi pertukaran", yang memerlukan pendaftaran sebagai perniagaan pemindahan wang.Agensi Perkhidmatan Kewangan telah menyatakan secara jelas bahawa "permohonan itu tidak ditolak walaupun kepada perniagaan yang terletak di luar negara."
Dalam kebanyakan kes, pemindahan bank domestik untuk perdagangan forex luar negara dikendalikan oleh broker yang menetapkan akaun ejen pemindahan wang domestik (ejen kutipan) sebagai penerima pemindahan, dan pindaan ini mungkin menjejaskan skim tersebut.Sebagai langkah peralihan, perniagaan yang beroperasi sebelum tarikh penguatkuasaan boleh meneruskan selama enam bulan dari tarikh penguatkuasaan (sehingga 30 November 2026), dan boleh meneruskan selepas itu jika mereka memohon pendaftaran sebelum tarikh akhir.
Sejak awal tahun 2026, beberapa broker forex luar negara telah mengubah pengendalian pemindahan bank domestik dan dompet tertentu, tetapi tiada satu pun syarikat yang mendedahkan sebab-sebab perubahan tersebut, jadi tidak dapat disimpulkan secara pasti bahawa peraturan ini adalah puncanya. Sebagai fakta sistem, sila ingat bahawa tempoh peralihan berakhir pada 30 November 2026
Maklumat kawal selia utama dan status semasa kaedah deposit dan pengeluaran yang ditawarkan oleh setiap syarikat diringkaskan dalam perbandingan kaedah deposit dan pengeluaran kami untuk 21 broker forex luar negara
Sebab-sebab mengapa broker forex luar negara tidak berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun
Broker forex luar negara tidak mendaftar dengan Jepun kerana berbuat demikian bermakna peraturan Jepun akan terpakai terus kepada mereka, menghalang mereka daripada menawarkan ciri teras broker forex luar negara seperti leveraj tinggi, perlindungan potongan sifar dan bonus.Di samping itu, proses pendaftaran itu sendiri menanggung kos yang tinggi.
- Leveraj dihadkan kepada 25x untuk individu(leveraj 1,000x hingga tanpa had tidak boleh ditawarkan).
- Zero-cut dianggap melanggar larangan terhadap pampasan atas kerugian (Perkara 39) dan oleh itu tidak boleh ditawarkan
- Bonus pembukaan akaun dan bonus deposit tertakluk kepada peraturan pengiklanan dan hadiah
- Pendaftaran sebagai Pengendali Perniagaan Instrumen Kewangan Jenis 1 memerlukan modal minimum kira-kira $312,500, penyelenggaraan nisbah kecukupan modal sebanyak 120% atau lebih tinggi, sistem kawalan dalaman dan pelaporan yang kerap
Dalam erti kata lain, "tidak mendaftar" adalah pilihan sistemik, dan ini mewujudkan kedua-dua kelebihan (syarat) dan kekurangan (kurang perlindungan) untuk pengguna
Gambaran keseluruhan kelebihan dan kekurangan dijelaskan dalam "8 Kelebihan dan 5 Kekurangan Dagangan Forex Luar Negara ," dan mekanisme pemotongan sifar dijelaskan dalam " Tiada Panggilan Margin (Pemotongan Sifar) dalam Dagangan Forex Luar Negara ."
7 tindakan oleh pengguna yang menyalahi undang-undang
Walaupun berdagang dengan forex luar negara adalah sah selagi anda menggunakan dana anda sendiri dan hanya berdagang sendiri, "melibatkan orang lain" atau "menyembunyikan keuntungan" adalah haram walaupun untuk pengguna.Berikut adalah tujuh kesilapan biasa yang sering dilakukan oleh orang ramai tanpa disedari.
| bertindak | Undang-undang yang bermasalah |
|---|---|
| ① Kegagalan untuk mengisytiharkan keuntungan | Undang-undang Cukai Pendapatan (Penalti kerana kegagalan memfailkan, penalti pembayaran lewat, penalti berat, dan penalti jenayah dalam kes serius) |
| ② Memperkenalkan atau meminta perniagaan sebagai pertukaran untuk pampasan | Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran (Permintaan dan pembrokeran tidak berdaftar) |
| ③ Mengumpul dana daripada orang lain dan melaburkannya | Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran (Skim Pelaburan Kolektif) / Akta Pelaburan |
| ④ Mengedarkan isyarat beli/jual dan arahan kedudukan | Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran (Penasihat Pelaburan Tidak Berdaftar dan Perniagaan Agensi) |
| ⑤ Menggunakan akaun atas nama orang lain atau berulang kali membuat deposit dan pengeluaran yang mencurigakan | Akta Pencegahan Pemindahan Hasil Jenayah (Pemindahan akaun bank yang digunakan untuk deposit dan pengeluaran, dsb.), penipuan, dsb., pelanggaran peraturan syarikat |
| ⑥ Menawarkan EA (Penasihat Pakar/perdagangan automatik) dengan bayaran | Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran (khidmat nasihat pelaburan dan perniagaan agensi bergantung pada kandungan) |
| ⑦ Dapatkan ganjaran dengan menawarkan perkhidmatan copy trading | Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran (Perniagaan Pengurusan Pelaburan dan Perniagaan Penasihat Pelaburan) |
① Kegagalan untuk mengisytiharkan keuntungan (tidak memfailkan/pengelakan cukai)
Keuntungan daripada perdagangan forex luar negara tertakluk kepada cukai komprehensif sebagai pendapatan pelbagai, dan pekerja bergaji dikehendaki memfailkan penyata cukai jika pendapatan mereka selain gaji melebihi kira-kira $1,250 setahun.Kegagalan memfailkan penyata boleh mengakibatkan penalti kerana tidak memfailkan dan pembayaran lewat, dan jika dianggap berniat jahat, penalti berat boleh dikenakan, dan pengelakan cukai mungkin tertakluk kepada penalti jenayah.
Andaian bahawa "ia adalah akaun luar negara jadi pihak berkuasa cukai tidak akan mengetahuinya" adalah salah. Piawaian Pelaporan Umum (CRS) sedang beroperasi, yang secara automatik menukar maklumat akaun kewangan dengan pihak berkuasa cukai di setiap negara, dan rekod deposit ke bank domestik juga disimpan
Kadar cukai, kaedah pengiraan dan prosedur pemfailan dijelaskan dalam Panduan Lengkap Cukai untuk Dagangan Forex Luar Negara
② Menerima komisen untuk memperkenalkan dan merekrut perniagaan (pemasaran afiliasi/IB)
Meminta orang ramai untuk membuka akaun dengan broker forex luar negara yang tidak berdaftar dan menerima pampasan untuknya boleh dianggap sebagai "pemintaan" atau "pembrokeran" di bawah Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran, bergantung pada jenis aktiviti, dan boleh menjadi masalah sebagai perniagaan yang tidak berdaftar.Senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan merangkumi beberapa contoh di mana bukan sahaja broker itu sendiri tetapi juga tapak rujukan yang "bertindak sebagai perantara untuk transaksi derivatif di kaunter" disenaraikan.
Batasan antara "sekadar berkongsi maklumat" dan "menerima komisen kerana meminta pembukaan akaun" ditentukan oleh kandungan yang diterbitkan, bentuk pampasan dan kaedah permintaan. Ini juga relevan apabila menyiarkan pautan rujukan di blog atau media sosial
Isu-isu perundangan berkaitan pemasaran afiliasi dan IB (Introducing Broker) dijelaskan secara terperinci dalam artikel " Adakah Pemasaran Afiliasi Forex Luar Negara Haram?"
③ Mengumpul dana daripada orang lain dan mengurusnya bagi pihak mereka
Jika anda mengumpul dana daripada rakan dan kenalan untuk melabur dalam perdagangan forex luar negara dan berjanji untuk mengagihkan keuntungan, ini boleh tergolong dalam kategori skim pelaburan kolektif di bawah Akta Instrumen Kewangan dan Bursa atau Akta Pelaburan.Banyak kes di mana Suruhanjaya Pengawasan Sekuriti dan Bursa telah memfailkan perintah larangan dengan mahkamah termasuk dalam kategori ini.
"Kerana mereka keluarga" atau "kerana jumlahnya kecil" bukanlah alasan yang sah. Satu-satunya cara yang selamat untuk berdagang forex di luar negara adalah dengan dana anda sendiri, dalam akaun anda sendiri, dan dalam lingkungan tanggungjawab anda sendiri
④ Mengedarkan arahan jual beli melalui salun dalam talian dan media sosial
Memberikan isyarat perdagangan atau arahan kedudukan melalui salun atau kumpulan berbayar merupakan khidmat nasihat pelaburan dan agensi, dan berbuat demikian tanpa pendaftaran adalah menyalahi undang-undang.Walaupun ia percuma, jika anda memperoleh ganjaran rujukan dengan mewajibkan peserta membuka akaun FX luar negara tertentu, ia mungkin dianggap sebagai nasihat atau ajakan berbayar.
Perkara yang sama berlaku untuk siaran langsung perdagangan FX. Pendekatannya berbeza bergantung pada sama ada kandungannya terhad kepada menerangkan trend pasaran atau menggalakkan penonton membuat keputusan beli atau jual tertentu. Adalah lebih baik untuk mengehadkan penyebaran maklumat kepada ulasan pasaran umum dan kandungan pendidikan, dan elakkan daripada memberikan arahan beli atau jual khusus
⑤ Menggunakan akaun di bawah nama orang lain atau berulang kali membuat deposit dan pengeluaran yang mencurigakan (pengubahan wang haram)
Transaksi menggunakan akaun atas nama orang lain, atau deposit dan pengeluaran besar berulang tanpa sebab yang sah, bukan sahaja boleh dikenakan hukuman jenayah, seperti pemindahan akaun bank yang digunakan untuk deposit dan pengeluaran yang merupakan pelanggaran Akta Pencegahan Pemindahan Hasil Jenayah, tetapi juga merupakan pelanggaran terma dan syarat broker, yang boleh menjadi sebab yang sah untuk pembekuan akaun dan penolakan pengeluaran
Adalah penting untuk menggunakan akaun atas nama anda sendiri dan dapat menjelaskan sumber dana anda. Ini penting bukan sahaja dari sudut undang-undang tetapi juga untuk mengelakkan masalah pengeluaran
⑥ Menjual atau menyewa EA (sistem perdagangan automatik) dengan bayaran
Tiada masalah dengan menggunakan EA sendiri, tetapi jika anda memberikannya kepada pihak ketiga dengan bayaran atau harga pembelian, bergantung pada kandungannya, anda mungkin perlu mendaftar sebagai penasihat pelaburan atau ejen.Menjual atau menyewakannya tanpa pendaftaran mungkin merupakan pelanggaran Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran.
⑦ Dapatkan ganjaran dengan menawarkan perkhidmatan copy trading
Syarikat yang menyediakan sistem untuk menyalin dagangan orang lain secara automatik dan memperoleh komisen untuknya boleh dianggap sebagai perniagaan pengurusan pelaburan atau perniagaan nasihat pelaburan.Menggunakan fungsi perdagangan salinan broker sebagai pengguna tidak menyalahi undang-undang, sama seperti perdagangan dalam forex luar negara.
Cara membezakan antara perdagangan salinan haram dan penipuan: Apakah perdagangan salinan FX? Kami menjelaskan keharamannya dan potensi penipuan
Cara mengenal pasti broker forex luar negara yang boleh dipercayai: 5 perkara penting untuk disemak
Oleh kerana mereka tidak berdaftar di Jepun, anda tiada pilihan selain mengesahkan kebolehpercayaan syarikat itu sendiri berdasarkan lima perkara: "lesen di negara asal mereka," "sistem pengurusan dana," "rekod prestasi operasi," "sokongan bahasa Jepun," dan "sama ada mereka terlibat dalam permintaan atau tidak."Mari kita lihat mereka mengikut urutan.
① Lesen kewangan di negara asas dan kekuatan peraturannya
Perkara pertama yang perlu diperiksa ialah lesen pihak berkuasa kewangan negara mana yang dipegang oleh syarikat itu untuk mengendalikan perkhidmatannya kepada penduduk Jepun.Ketegasan keperluan lesen sangat berbeza-beza bergantung pada negara penerbit.
| Negara/Wilayah | pihak berkuasa yang mengeluarkan | Ciri-ciri |
|---|---|---|
| England | FCA | Peraturan ketat di seluruh dunia. Pengasingan mandatori dan pelaporan dana pelanggan secara berkala |
| Australia | ASIC | Keperluan modal, perlindungan amanah dana pelanggan dan penilaian kelayakan pengarah |
| Cyprus | CySEC | Mematuhi peraturan EU (MiFID II). Pasport EU |
| Seychelles, Mauritius, Belize, dan sebagainya | FSA/FSC | Luar Pesisir. Keperluan untuk mendapatkan status ini agak ringan, dan syarikat operasi yang menyasarkan penduduk Jepun sering ditempatkan di sini |
Penting untuk diperhatikan bahawawalaupun syarikat kumpulan memegang lesen FCA atau ASIC, syarikat pengendali yang mengurus akaun untuk penduduk Jepun biasanya dilesenkan di luar pesisir. Sila semak entiti sah dan lesen yang digunakan untuk akaun anda.
Untuk perbandingan kebolehpercayaan setiap lesen, sila lihat senarai lesen kewangan kami untuk perdagangan forex luar negara
② Sistem pengurusan dana (pengurusan berasingan, perlindungan amanah, sistem pampasan)
Semak laman web rasmi untuk melihat yang mana antara berikut dinyatakan dengan jelas: "akaun terasing," "perlindungan amanah," atau "keahlian dalam Suruhanjaya Kewangan (dengan had pampasan)."Hasilnya sekiranya berlaku muflis akan berbeza antara syarikat yang hanya menawarkan akaun terasing dan syarikat yang juga menyediakan pampasan daripada institusi pihak ketiga. Adalah lebih baik untuk mengelakkan syarikat yang tidak menyatakan perkara ini dengan jelas.
③ Prestasi operasi dan rekod pengeluaran
Semakin lama sesebuah syarikat beroperasi dan semakin banyak bukti pengeluaran yang besar boleh ditemui melalui ulasan pihak ketiga, semakin rendah risiko ia hilang secara tiba-tiba.Sebaliknya, anda harus mengelakkan syarikat yang baru ditubuhkan, mempunyai lokasi atau wakil yang tidak diketahui, atau mempunyai berbilang laporan tentang masalah pengeluaran yang sama.
④ Kewujudan sokongan bahasa Jepun
Sebaiknya tanya dan sahkan sama ada sokongan sembang dan e-mel berbahasa Jepun benar-benar berfungsi sebelum membuka akaun.Pusat Hal Ehwal Pengguna Kebangsaan Jepun juga menasihatkan untuk menyemak maklumat hubungan sebelum menandatangani kontrak, dengan menyatakan bahawa "terdapat kes di mana talian sokongan telefon berbahasa Jepun disenaraikan tetapi sebenarnya tidak dapat dihubungi."
Maklumat tentang sokongan bahasa Jepun dikumpulkan dalam senarai broker forex luar negara yang menawarkan sokongan bahasa Jepun
⑤ Adakah anda telah diminta oleh syarikat atau pihak ketiga?
Jika anda dinasihatkan melalui media sosial, LINE atau telefon untuk "membuka akaun dengan syarikat ini," jangan masukkan sebarang wang, tidak kira betapa terkenalnya syarikat itu.Laman web palsu yang menyamar sebagai syarikat sebenar, atau skim yang memperdaya anda untuk menghantar wang ke akaun tertentu, adalah isu yang berasingan daripada kepercayaan syarikat itu sendiri. Prinsipnya adalah untuk mencari sendiri laman web rasmi dan membuka akaun sendiri.
Di mana untuk mendapatkan nasihat jika anda menghadapi masalah dengan perdagangan forex luar negara
Terdapat tiga peringkat sumber untuk mendapatkan nasihat: "Pertama, hubungi Khidmat Perundingan Hal Ehwal Pengguna (188)," "Jika ia serius,hubungi peguam," dan "Untuk isu atau pelaporan berkaitan sistem, hubungi Agensi Perkhidmatan Kewangan." Pejabat Agensi Perkhidmatan Kewangan tidak menjadi pengantara atau menjadi pengantara pertikaian individu, jadi jika rundingan bayaran balik diperlukan, anda harus menggunakannya bersama-sama dengan peguam.
| Di mana hendak mendapatkan nasihat | Konsultasi yang sesuai | alamat perhubungan |
|---|---|---|
| Talian Penting Pengguna (Pusat Hal Ehwal Pengguna) | Rundingan awal mengenai isu-isu seperti pengeluaran dana atau ketidakupayaan untuk menghubungi syarikat. Apabila anda tidak tahu di mana hendak mendapatkan nasihat | Tiada kod kawasan 188 |
| Agensi Perkhidmatan Kewangan, Pejabat Perundingan Pengguna Perkhidmatan Kewangan | Pengesahan sistem, pengesahan sama ada perniagaan berdaftar dan penyediaan maklumat mengenai perniagaan yang tidak berdaftar | 0570-016811 (Telefon IP 03-5251-6811) Hari bekerja 10:00-17:00 |
| "Talian Hotline Rundingan Mengenai Pelaburan Penipuan" Agensi Perkhidmatan Kewangan | Maklumat yang diberikan apabila anda menerima permintaan daripada perniagaan yang tidak berdaftar | 0570-050588 (Telefon IP 03-6206-6066) Hari bekerja 10:00-17:00 |
| Peguam (Pusat Bantuan Guaman - Laman Web Konsultasi Guaman) | Mempertimbangkan untuk merundingkan bayaran balik, menuntut ganti rugi atau memfailkan aduan jenayah | Pusat Bantuan Guaman 0570-078374 / Cari "peguam penipuan pelaburan [wilayah anda]" |
Semasa mencari peguam,sama ada mereka mempunyai contoh khusus dalam mengendalikan kes FX dan penipuan pelaburan, dan sama ada yuran mereka serta sama ada mereka menawarkan rundingan percuma dinyatakan dengan jelas. Sesetengah firma mendakwa "kuat dalam penipuan pelaburan" tetapi mempunyai sedikit pengalaman. Menyimpan bukti (rekod deposit dan pengeluaran, surat-menyurat dengan syarikat, tangkapan skrin permintaan) akan mempercepatkan proses di mana-mana pusat rundingan undang-undang.
Jika keselamatan adalah keutamaan anda | 3 broker forex luar negara untuk dipilih berdasarkan rekod prestasi operasi dan sistem pengurusan dana
Berdasarkan rekod prestasi operasi, pelesenan dan sistem pengurusan dana, saya akan menyenaraikan tiga syarikat yang popular di kalangan pengguna Jepun.Seperti yang dinyatakan sebelum ini, ketiga-tiga syarikat tersebut berada dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan dan tidak berdaftar di Jepun. Sila bandingkan sistem mereka dengan mengambil kira perkara ini.
XMTrading | Platform paling popular di kalangan pengguna Jepun, dengan maklumat yang banyak
| Pertubuhan | 2009 (Kumpulan Trading Point) |
| Syarikat pengendali untuk penduduk Jepun | Tradexfin Limited (Seychelles FSA) / Fintrade Limited (Mauritius FSC) |
| Pengurusan dana | Pengurusan berasingan |
| Senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan | Disenaraikan (Ogos 2020, Tradexfin Limited) |
| Manecha CB | Tidak berkenaan |
XMTrading dikatakan sebagai broker dengan pengguna Jepun paling ramai, dan kekuatannya termasuk sokongan bahasa Jepun yang meluas dan maklumat yang tersedia dalam bahasa Jepun. Walaupun syarikat kumpulannya memegang lesen seperti CySEC dan ASIC, sila fahami bahawa akaun untuk penduduk Jepun diuruskan oleh syarikat di Seychelles dan Mauritius
Untuk ulasan dan testimoni, sila lihat halaman ulasan XMTrading
Exness| Maklumat kewangan yang tersedia secara umum yang telah diaudit secara luaran, dengan skim pampasan yang sedia ada
| Pertubuhan | 2008 |
| Syarikat pengendali untuk penduduk Jepun | Nymstar Limited (nama dalam senarai Agensi Perkhidmatan Kewangan, Seychelles), dan lain-lain. Syarikat yang bertanggungjawab untuk penduduk Jepun boleh didapati di bahagian bawah skrin akaun |
| Pengurusan dana/pampasan | Akaun berasingan / Ahli Suruhanjaya Kewangan (sehingga €20,000 pampasan setiap pelanggan) |
| Senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan | Diterbitkan (April 2023, Nymstar Limited) |
| Manecha CB | surat-menyurat |
Exnessadalah antara broker forex luar negara yang paling telus, kerana ia menerbitkan maklumat kewangan dan jumlah dagangan yang telah tertakluk kepada audit luaran. Penyertaannya dalam sistem pampasan pihak ketiga juga membezakannya daripada broker yang hanya bergantung pada akaun berasingan
Sehingga Ogos 2026, kami telah mengesahkan bahawa laman web awamExnesstidak boleh diakses daripada alamat IP Jepun. Sila semak syarat dagangan terkini dan kaedah deposit/pengeluaran di halaman ahli anda selepas pendaftaran
Untuk ulasan dan testimoni, sila lihat Exnessbahagian ulasan di
AXIORY| Menyertai skim pampasan dan menerima akaun korporat
| Pertubuhan | 2011 |
| Syarikat pengendali | Axiory Global Limited (Belize FSC) |
| Pengurusan dana/pampasan | Akaun berasingan (jawatan rasmi) / Ahli Suruhanjaya Kewangan (sehingga €20,000 pampasan setiap pelanggan) |
| Senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan | Diterbitkan (Jun 2015,Axiory Global Ltd.) |
| Manecha CB | surat-menyurat |
AXIORYsesuaiia mendedahkan secara terbuka pengurusan dana pelanggan yang berasingan dan audit deposit dan pengeluaran pihak ketiga, danjuga merupakan ahli sistem pampasan. Ia juga dinilai tinggi kerana sokongannya terhadap akaun korporat dan kelajuan pelaksanaan, dan merupakan pilihan popular di kalangan pedagang pertengahan dan lanjutan.
Untuk ulasan dan testimoni , sila lihat AXIORYhalaman reputasi AXIORY Untuk perbandingan keselamatan lebih banyak broker, sila lihat kedudukan keselamatan broker FX luar negara
Jika anda membuka akaun melalui Moneycha, anda boleh menerima pulangan tunai dengan setiap dagangan
Soalan Lazim tentang Ketidakhadiran Dagangan Forex Luar Negara
S. Adakah menyalahi undang-undang untuk menggunakan perdagangan forex luar negara semasa tinggal di Jepun?
Ia tidak menyalahi undang-undang. Jika anda bertanya "Adakah FX haram?" atau "Adakah FX sah?", jawapannya adalah ya, ia sah untuk pengguna.Kewajipan pendaftaran di bawah Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran dikenakan ke atas broker, dan tiada peruntukan untuk menghukum pengguna kerana berdagang dengan broker FX luar negara.
Walau bagaimanapun, Agensi Perkhidmatan Kewangan dan Agensi Hal Ehwal Pengguna telah memberi amaran terhadap perdagangan dengan syarikat luar negara yang tidak berdaftar, dengan menyatakan bahawa tindakan undang-undang sekiranya berlaku masalah adalah sangat sukar. Sila pastikan anda mengingati dua perkara ini: bahawa anda bertanggungjawab atas tindakan anda sendiri, dan anda mempunyai kewajipan untuk mengisytiharkan sebarang keuntungan
S. Adakah selamat untuk menggunakan XMTrading dan perkhidmatan lain yang berada dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan?
Amaran itu adalah terhadap "broker yang meminta pelanggan tanpa mendaftar di Jepun," dan tidak bermakna pengguna tersebut melanggar mana-mana undang-undang.termasuk XMTrading (Ogos 2020),Exness,FXGT, TitanFX danAXIORYBanyak broker utama disenaraikan,
Persoalan sama ada sesuatu itu "selamat" bergantung pada andaian bahawa tiada perlindungan di bawah sistem Jepun, dan penilaian akan berdasarkan rekod prestasi operasi syarikat, sistem pengurusan dana dan sejarah pengeluaran. Prinsip asasnya adalah untuk memastikan jumlah wang dalam akaun berada pada tahap minimum yang diperlukan
S. Apa yang berlaku jika saya tidak mengisytiharkan keuntungan saya daripada perdagangan forex luar negara?
Kegagalan untuk memfailkan penyata cukai akan mengakibatkan penalti bagi kegagalan memfailkan dan pembayaran lewat. Jika ia ditentukan sebagai penyembunyian yang disengajakan, penalti yang berat akan dikenakan, dan dalam kes yang serius, ia mungkin dianggap sebagai pengelakan cukai dan tertakluk kepada penalti jenayah.Keuntungan daripada perdagangan forex luar negara tertakluk kepada cukai komprehensif sebagai pendapatan pelbagai.
Disebabkan pertukaran maklumat akaun kewangan antarabangsa di bawah Piawaian Pelaporan Umum (CRS) dan rekod deposit kepada bank domestik, andaian bahawa "ia adalah akaun luar negara jadi kami tidak boleh tahu" adalah tidak sah. Pekerja bergaji dikehendaki memfailkan penyata cukai jika pendapatan mereka selain gaji melebihi kira-kira $1,250 setahun
S. Adakah haram untuk memperoleh komisen melalui pemasaran afiliasi atau IB (Introducing Broker) untuk perdagangan forex luar negara?
Bergantung pada sifat rujukan dan bentuk pampasan, ia mungkin merupakan "permintaan" atau "pembrokeran" kepada perniagaan yang tidak berdaftar, yang mungkin menimbulkan masalah di bawah Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran.Senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan merangkumi beberapa contoh tapak rujukan dan pembrokeran yang didapati telah "menjadi pembrokeran transaksi derivatif di kaunter".
Ia bukan soal "haram sama rata" atau "sah sama rata"; penghakiman berbeza-beza bergantung pada kandungan yang disiarkan, cara permintaan dan bagaimana pampasan diterima. Untuk penghakiman individu, sila rujuk peguam. Ringkasan isu-isu tersebut dijelaskan dalam " Adakah Pemasaran Afiliasi FX Luar Negara Haram?"
S. Adakah menyalahi undang-undang untuk menyediakan perkhidmatan penstriman langsung atau salin dagangan untuk dagangan Forex?
Jika anda menggalakkan penonton untuk membuat dagangan tertentu atau memperoleh komisen dengan menyediakan perkhidmatan salinan dagangan, anda mungkin perlu mendaftar sebagai penasihat/ejen pelaburan atau perniagaan pengurusan pelaburan; jika tidak, ia adalah menyalahi undang-undang
Terdapat perbezaan antara hanya memberikan ulasan pasaran dan menunjukkan dagangan sendiri, dan memberi arahan seperti "beli sekarang" atau "salin kedudukan ini." Jika sesuatu perkhidmatan menggalakkan pembukaan akaun forex luar negara tertentu melalui siarannya dan memperoleh komisen untuk berbuat demikian, maka timbullah isu permintaan dan perantaraan
S. Saya dengar bahawa perdagangan forex dilarang di Amerika Syarikat. Adakah itu benar?
Walaupun perdagangan forex tidak dilarang di Amerika Syarikat, banyak broker forex luar negara tidak menerima permohonan akaun daripada penduduk AS kerana hanya broker yang berdaftar dengan pihak berkuasa AS (CFTC dan NFA) boleh berdagang dengan penduduk AS.Inilah sebabnya mengapa sering dikatakan bahawa "Rakyat Amerika tidak boleh menggunakan perdagangan forex luar negara."
Di Jepun, walaupun terdapat keperluan pendaftaran dan penalti untuk broker, tiada peruntukan untuk menghukum pengguna, yang bermaksud penduduk Jepun boleh menggunakan broker forex luar negara. Sila fahami bahawa rangka kerja kawal selia berbeza dari negara ke negara
S. Adakah terdapat kemungkinan perdagangan forex luar negara akan diharamkan atau dikawal selia sepenuhnya di Jepun?
Sehingga Ogos 2026, tiada pindaan undang-undang telah diumumkan untuk melarang pengguna daripada menggunakan broker forex luar negara.Walau bagaimanapun, bilangan amaran yang dikeluarkan kepada broker telah meningkat, dengan 42 pada tahun 2024 dan 47 pada tahun 2025. Tambahan pula, peraturan mengenai broker dan penyedia penyelesaian semakin kukuh, termasuk pelaksanaan peraturan pemprosesan pembayaran rentas sempadan pada 1 Jun 2026.
Impak yang lebih realistik dan langsung kepada pengguna ialah "perubahan dalam kaedah deposit dan pengeluaran" dan bukannya "larangan." Periksa secara berkala sama ada kaedah deposit dan pengeluaran penyedia perkhidmatan yang anda gunakan telah berubah
Ringkasan | Dagangan forex luar negara tidak menyalahi undang-undang, tetapi gunakannya dengan pemahaman bahawa "tiada perlindungan"
Dokumen ini meringkaskan kesahihan perdagangan forex luar negara berdasarkan undang-undang berkaitan dan sumber utama daripada Agensi Perkhidmatan Kewangan dan Agensi Hal Ehwal Pengguna. Perkara-perkara penting adalah seperti berikut:
- Tidak menyalahi undang-undang bagi pengguna untuk berdagang dengan broker forex luar negara. Peraturan dan penalti (Perkara 29 dan 197) terpakai kepada broker tidak berdaftar yang meminta pedagang.
- Senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan mengandungi 1,150 item (sehingga 27 Ogos 2026), dengan kira-kira 500 berkaitan dengan perdagangan FX. Walaupun kebanyakan broker utama disenaraikan, ini tidak menunjukkan aktiviti haram di pihak pengguna, tetapi sebaliknya kekurangan perlindungan.
- Terdapat juga aktiviti haram di pihak pengguna: kegagalan untuk mengisytiharkan, rujukan untuk pampasan, meminta pelaburan, mengedarkan arahan perdagangan, menggunakan akaun di bawah nama orang lain dan menyediakan perkhidmatan perdagangan EA/salinan dengan bayaran.
- Peraturan-peraturan sedang digubal, seperti peraturan agensi kutipan pembayaran yang akan berkuat kuasa pada 1 Jun 2026.Kesannya mungkin akan nyata sebagai "perubahan dalam kaedah deposit dan pengeluaran" sebelum sebarang larangan sepenuhnya.
- Pilih penyedia perkhidmatan berdasarkan lesen mereka di negara asal mereka, sistem pengurusan kewangan mereka dan rekod prestasi operasi mereka. Jangan deposit wang dengan mana-mana penyedia perkhidmatan yang disyorkan kepada anda. Sekiranya berlaku masalah, rujuk 188 (perkhidmatan perbankan dalam talian Jepun), kemudian Agensi Perkhidmatan Kewangan, dan akhirnya seorang peguam.
Jika anda masih di peringkat tertanya-tanya "Adakah ia menyalahi undang-undang?", jawapannya ialah "Ia tidak menyalahi undang-undang." Perkara seterusnya yang perlu dipertimbangkan ialah "Cara melindungi diri anda jika tiada perlindungan," yang merangkumi memilih syarikat yang betul, mengurus kewangan anda dan mengelakkan diri daripada menjadi perekrut
Jika anda memilih berdasarkan sistem pengurusan dana anda,ExnessdanAXIORY, yang mempunyai sistem pampasan, adalah penyedia yang layak menerima pulangan tunai melalui MoneyChat
Untuk senarai AXIORYpenyedia pulangan tunai termasuk , sila rujuk senarai penyedia yang mengambil bahagian . Untuk arahan pendaftaran Moneycha, sila rujuk prosedur pendaftaran pengguna Moneycha
Sebab-sebab mengapa orang ramai berkata "jauhi perdagangan forex luar negara," ciri-ciri orang yang tidak sepatutnya berdagang forex luar negara , dan gambaran keseluruhan sebelum bermula, semuanya dijelaskan dalam Panduan Lengkap Forex Luar Negara untuk Pemula
*Teks undang-undang dalam artikel ini diperoleh daripada e-Gov Law Search, status penyenaraian syarikat di bawah amaran telah disahkan pada 31 Ogos 2026, dalam versi HTML "Berkenaan Nama Orang yang Menjalankan Perniagaan Instrumen Kewangan Tanpa Pendaftaran" Agensi Perkhidmatan Kewangan (dikemas kini pada 27 Ogos 2026), dan amaran tersebut telah disahkan dalam bahan yang tersedia secara umum oleh Agensi Perkhidmatan Kewangan, Agensi Hal Ehwal Pengguna dan Pusat Hal Ehwal Pengguna Negara. Peraturan mengenai kutipan pembayaran rentas sempadan adalah berdasarkan "Berkenaan Pengisytiharan Perintah Kabinet Mengenai Pindaan kepada Akta Perkhidmatan Pembayaran pada 2025 dan Keputusan Komen Awam" Agensi Perkhidmatan Kewangan (22 Mei 2026). Undang-undang, senarai amaran dan syarat setiap syarikat tertakluk kepada perubahan, jadi sila semak maklumat terkini di setiap laman web rasmi. Artikel ini adalah untuk tujuan maklumat umum sahaja dan bukan pengganti untuk perundingan undang-undang atau cukai individu
