Lesen kewangan ialah permit atau pendaftaran yang diberikan oleh pihak berkuasa kewangan di setiap negara kepada broker FX dan perniagaan lain.Walau bagaimanapun, anda tidak boleh menilai kebolehpercayaan broker hanya dengan melihat sama ada mereka mempunyai lesen atau tidak. Anda harus melihat tiga perkara:① entiti undang-undang yang anda kontrakkan, ② pihak berkuasa yang berdaftar dengan entiti undang-undang itu, dan ③ betapa pentingnya peraturan pihak berkuasa tersebut.
Artikel ini menyediakan jadual kedudukan 12 lesen kewangan utama yang sebenarnya digunakan dalam perdagangan forex luar negara yang menyasarkan pelabur Jepun, berdasarkan empat kriteria: modal minimum, perlindungan pelabur, peraturan tatalaku dan ketelusan . Ia juga termasuk arahan tentang cara mengesahkan nombor lesen sendiri menggunakan daftar rasmi setiap pihak berkuasa (dengan tangkapan skrin proses pengesahan kami sendiri) dan senarai lesen yang dipegang oleh 23 syarikat utama yang merupakan "syarikat yang dikontrak oleh individu Jepun."
Kesimpulan | Lesen Kewangan untuk Dagangan Forex Luar Negara (sehingga September 2026)
- Kebolehpercayaan tidak dinilai berdasarkan sama ada ia "dikatakan sukar untuk diperoleh," tetapi berdasarkan empat kriteria yang boleh disahkan: modal minimum (FCA £750,000 / CySEC €750,000 vs Seychelles $100,000), pampasan pelabur (FCA £85,000 / CySEC €20,000; hampir tiada untuk yang lain), sekatan tingkah laku (had leveraj, pembubaran paksa, tiada bonus), dan ketelusan (daftar rasmi, penandatanganan memorandum pelbagai hala IOSCO).
- Kesimpulan penilaian: Tinggi = FCA, CySEC, ASIC (tambah Jepun sebagai penanda aras) / Sederhana = DFSA, FSCA, Mauritius FSC, Belize FSC, CIMA, Bahamas SCB / Rendah = Seychelles FSA, Vanuatu VFSC /SVG (Saint Vincent) tidak mengeluarkan lesen FX(kenyataan rasmi daripada pihak berkuasa)
- Kebanyakan akaun forex luar negara yang dibuka oleh individu Jepun adalah kontrak dengan syarikat "peringkat rendah" di negara seperti Seychelles dan Vanuatu(13 daripada 23 syarikat dalam jadual 23 syarikat dalam artikel ini). Lesen FCA dan CySEC yang dipegang oleh syarikat kumpulan tidak terpakai kepada akaun individu (ini adalah struktur forex luar negara).
- Anda boleh mengesahkan sendiri kesahihan lesen anda menggunakan daftar rasmi pihak berkuasa: Pihak berkuasa utama seperti FCA, CySEC, ASIC, Seychelles FSA dan Vanuatu VFSC boleh dicari mengikut nama syarikat atau nombor lesen (arahan dan tangkapan skrin disertakan dalam teks utama).
- Banyak broker forex luar negara tidak berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) Jepun, dan kebanyakannya disenaraikan dalam senarai amaran tidak berdaftar FSA . Maksud penyenaraian ini dan implikasi undang-undang untuk pengguna dijelaskan dalam " Adakah Perdagangan Forex Luar Negara Haram?".
*Artikel ini telah dicipta oleh pasukan editorial MoneyCharger selaras dengan dasar penciptaan kandungan mereka. Peraturan, keperluan modal dan sistem pampasan setiap pihak berkuasa adalah berdasarkan laman web rasmi pihak berkuasa dan teks undang-undang asal (Buku Panduan FCA, Arahan EU, Perintah Campur Tangan ASIC, Garis Panduan Undang-undang Sekuriti Seychelles, Undang-undang FDL Vanuatu, Peraturan Pelesenan Sekuriti Mauritius, dll.), status penandatanganan Memorandum Persefahaman Pelbagai Hala (MMoU) IOSCO adalah berdasarkan senarai rasmi pihak berkuasa penandatangan IOSCO , keperluan pendaftaran di Jepun adalah berdasarkan Carian Undang-undang e-Gov (Akta Instrumen dan Pertukaran Kewangan dan Perintah Penguatkuasaannya), dan amaran tentang broker tidak berdaftar adalah berdasarkan " Berkenaan Nama Orang yang Menjalankan Perniagaan Instrumen Kewangan Tanpa Pendaftaran " Agensi Perkhidmatan Kewangan, yang semuanya telah disemak pada 2-3 September 2026. Broker FX luar negara tidak berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun, dan Agensi Perkhidmatan Kewangan dan Agensi Hal Ehwal Pengguna telah mengeluarkan amaran terhadap perdagangan dengan broker tidak berdaftar. Artikel ini memberikan maklumat umum dan tidak menyokong penggunaan mana-mana broker tertentu.
Jika anda baru dalam perdagangan forex luar negara,panduan lengkap kami untuk pemula perdagangan forex luar negara.
Apakah lesen kewangan untuk perdagangan forex luar negara? | Ia bergantung pada "syarikat mana yang berdaftar dengan pihak berkuasa mana"
Lesen kewangan ialah permit atau pendaftaran yang diberikan oleh pihak berkuasa kewangan negara, yang mengakui bahawa "entiti ini dibenarkan untuk menjalankan perniagaan kewangan mengikut peraturan negara ini."Memperoleh dan menyelenggara lesen melibatkan keperluan mengenai modal, struktur organisasi, pelaporan, dsb., menjadikannya petunjuk penting bagi kebolehpercayaan institusi kewangan. Walau bagaimanapun, ketegasan keperluan sangat berbeza dari satu pihak berkuasa ke pihak berkuasa yang lain, jadi adalah perlu untuk melihat bukan sahaja sama ada lesen wujud, tetapi juga "pihak berkuasa mana yang mengeluarkan lesen itu".
Keperluan pelesenan kewangan berbeza-beza dengan ketara dari satu pihak berkuasa ke pihak berkuasa yang lain | Melihat keperluan pendaftaran Jepun sebagai penanda aras
Sebagai perbandingan, sila lihat keperluan pendaftaran untuk "Pengendali Perniagaan Instrumen Kewangan Jenis 1" yang diperlukan untuk menyediakan perkhidmatan FX kepada pelanggan individu di Jepun.Ini adalah angka yang boleh disahkan yang boleh disemak sehingga artikel berkaitan menggunakan carian undang-undang e-Gov.
Keperluan pendaftaran utama untuk Pengendali Perniagaan Instrumen Kewangan Jenis 1 di Jepun
- Stok modal kira-kira $312,500 atau lebih (Perkara 15-7, Perenggan 1, Perkara 3 Perintah Kabinet mengenai Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran)
- Mengekalkan nisbah kecukupan modal sebanyak 120% atau lebih tinggi (Akta Instrumen Kewangan dan Bursa, Perkara 46-6, Perenggan 2)
- Menjadi sebuah syarikat; mempunyai struktur lembaga pengarah; mempunyai pejabat domestik
- Perlindungan amanah dana pelanggan (kewajipan untuk mengurus dana secara berasingan), pemfailan nisbah kecukupan modal bulanan dan pendedahan awam suku tahunan
Sebaliknya, modal berbayar minimum untuk lesen peniaga sekuriti daripada Seychelles FSA, tempat banyak broker forex luar negara berdaftar,US$100,000 (kira-kira $93,750), manakala Vanuatu VFSCmemerlukan deposit sebanyak 5 juta vatu (kira-kira $37,500). Walaupun istilah "lesen kewangan" digunakan, asas kewangan yang diperlukan berbeza mengikut magnitud.Adalah berbahaya untuk menganggap bahawa sesebuah syarikat selamat hanya kerana ia telah memperoleh lesen tanpa mengetahui perbezaan ini.
Sebab-sebab mengapa broker forex luar negara tidak berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun
Sebab broker forex luar negara tidak mendaftar di Jepun adalah kerana jika mereka mendaftar, peraturan Jepun akan terpakai terus kepada mereka, menghalang mereka daripada menawarkan perkhidmatan teras seperti leveraj tinggi, perlindungan potongan sifar dan bonus. Bukannyamereka "terlalu mencurigakan untuk mendaftar," tetapi sebaliknya ia adalah perkara pertimbangan sistemik.
| Sekatan semasa mendaftar di Jepun | Kandungan |
|---|---|
| Peraturan leveraj | Bagi pelabur individu, leveraj dihadkan kepada maksimum 25x (tidak seperti perdagangan forex luar negara yang menawarkan leveraj 1,000x hingga tanpa had) |
| Perkhidmatan potongan sifar tidak tersedia | Adalah dianggap bahawa ini akan melanggar larangan terhadap pampasan bagi kerugian (Perkara 39 Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran), dan oleh itu, syarikat tidak boleh menyediakan sistem (potongan sifar) di mana syarikat menanggung kerugian yang melebihi baki akaun |
| Peraturan bonus | Bonus pembukaan akaun dan bonus deposit tertakluk kepada peraturan pengiklanan dan hadiah |
| Kos pendaftaran dan penyelenggaraan | Modal lebih kurang $312,500, nisbah pengawalseliaan modal 120%, pembangunan sistem, pelaporan berkala |
Oleh itu, broker forex luar negara beroperasi di bawah lesen dari negara dan wilayah yang mempunyai peraturan yang longgar, dan menyediakan perkhidmatan kepada penduduk Jepun tanpa mendaftar di Jepun.Model perniagaan ini merupakan pelanggaran Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran oleh broker, dan Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) telah meletakkan broker tersebut dalam senarai amarannya sebagai broker tidak berdaftar(tiada peruntukan untuk menghukum pengguna). Untuk maklumat lanjutlihat "Adakah Forex Luar Negara Haram? Mengapa Pengguna Tidak Dihukum dan Cara Mentafsir Senarai Amaran FSA."
Bezakan antara "lesen kumpulan" dan "lesen untuk perbadanan yang anda kontrakkan"
Di sinilah salah faham yang paling biasa timbul mengenai pelesenan forex luar negara.Banyak broker adalah sebahagian daripada sekumpulan berbilang syarikat dan diiklankan sebagai mempunyai "lesen FCA, CySEC dan ASIC." Walau bagaimanapun, di bawah peraturan FCA dan CySEC, leveraj dihadkan kepada maksimum 30 kali dan bonus dilarang, jadiakaun untuk penduduk Jepun biasanya dikendalikan oleh syarikat di negara yang mempunyai peraturan yang kurang ketat, seperti Seychelles atau Vanuatu.
Contohnya, akaun XMTrading untuk penduduk Jepun berada di bawah bidang kuasa Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) dan Fintrade Limited (Mauritius FSC),Exnessuntuk penduduk JepunExness kumpulan tersebut mempunyai entiti berdaftar FCA (Exness Walaupunskim pampasan FCA (FSCS) dan peraturan tatalaku tidak terpakai pada akaun anda.
Perniagaan yang tidak mempunyai sebarang lesen kewangan (dan oleh itu tidak boleh ditemui dalam mana-mana daftar kawal selia) tidak boleh digunakan, kerana asas kewangan dan kuasa penyeliaan mereka tidak dapat disahkan.Sistem penarafan dalam artikel ini adalah berdasarkan tiga kategori: "tiada lesen," "lesen longgar," dan "lesen ketat."
Penilaian komprehensif kami terhadap setiap broker, dengan mengambil kira peraturan, perlindungan dana dan tahun operasi, dijelaskan dalam Kedudukan Keselamatan Forex Luar Negara kami | Kami menilai dan membandingkan 23 syarikat berdasarkan peraturan, pampasan dan sejarah operasi
Senarai Penarafan Amanah Lesen Kewangan | Ditentukan oleh 4 Kriteria: Modal Minimum, Pampasan, Kelakuan dan Ketelusan
Penjelasan bahawa "ia boleh dipercayai kerana sukar untuk diperoleh" kekurangan bukti. Artikel ini menilai setiap lesen berdasarkan empat kriteria yang boleh disahkan menggunakan dokumen rasmi daripada pihak berkuasa dan teks asal undang-undang.Semua kriteria dan sumber didedahkan kepada umum, jadi sesiapa sahaja boleh mengesahkannya menggunakan prosedur yang sama.
| piawai | Perkara untuk dilihat (sumber) |
|---|---|
| ①Modal minimum | Jumlah modal dan deposit yang diperlukan daripada broker. Ini menunjukkan had bawah daya tahan mereka terhadap kebankrapan.Sumber: Buku Panduan FCA MIFIDPRU 4.4 / Arahan EU 2019/2034 Perkara 9 / Garis Panduan Permohonan FSA Seychelles / Undang-undang FDL Vanuatu Perkara 5 / Peraturan Pelesenan Sekuriti Mauritius 2007, dsb. |
| ②Pampasan pelabur | Apabila broker muflis, adakah pampasan dibayar kepada pelanggan sebagai sebahagian daripada sistem, dan apakah hadnya?Sumber: Halaman rasmi FSCS (UK) dan ICF (Cyprus). Australia secara jelas menyatakan bahawa CSLR tidak meliputi transaksi FX dan derivatif. |
| ③ Sekatan pergerakan | Adakah peraturan perlindungan pelanggan, seperti had leveraj untuk pelabur individu, penutupan mandatori pada margin 50%, perlindungan baki negatif dan larangan bonus, telah dikodifikasikan menjadi undang-undang?Sumber: FCA PS19/18, langkah intervensi ESMA, perintah intervensi ASIC 2020/986 (berkuat kuasa sehingga 23 Mei 2027) |
| ④Ketelusan | Bolehkah pendaftaran disahkan dalam daftar rasmi, dan adakah entiti tersebut merupakan penandatangan Memorandum Persefahaman Pelbagai Hala (MMoU) IOSCO (Pertubuhan Antarabangsa Suruhanjaya Sekuriti)?Sumber: Senarai daftar setiap pihak berkuasa dan pihak berkuasa penandatangan IOSCO (disahkan pada 2 September 2026) |
| Pihak Berkuasa (Negara/Wilayah) | penilaian | ① Modal dan deposit minimum | ②Pampasan pelabur | ③ Sekatan ke atas aktiviti (untuk individu) | ④ Ketelusan (Daftar/IOSCO) |
|---|---|---|---|---|---|
| FCA (UK) | tinggi | £750,000 (perdagangan proprietari. MIFIDPRU 4.4) | FSCS: Sehingga £85,000 setiap orang setiap syarikat | Leveraj 30:1 hingga 2:1, penutupan paksa 50%, perlindungan baki negatif, larangan bonus (dilaksanakan secara kekal dalam PS19/18) | Daftar Perkhidmatan Kewangan (boleh dicari mengikut nombor) / tandatangan IOSCO (2003) |
| CySEC (Cyprus) | tinggi | €750,000 (perdagangan proprietari; Arahan EU 2019/2034 Perkara 9) | ICF: Maksimum €20,000 (yang terendah antara €20,000 atau 90% daripada hutang yang layak) | Langkah-langkah ESMA berpunca daripada: leveraj 30:1 hingga 2:1, penutupan mandatori 50%, NBP dan larangan bonus | Daftar CIF (Nombor, Tarikh Kelulusan, Nama Dagangan) / Tandatangan IOSCO (2009) |
| ASIC (Australia) | tinggi | Saya belum menyemak dokumen-dokumen yang tersedia untuk umum | Tiada pampasan berkanun (CSLR secara eksplisit mengecualikan transaksi FX dan derivatif) | Perintah Campur Tangan 2020/986: Leveraj 30:1 hingga 2:1, penutupan mandatori 50%, NBP dan larangan bonus (berkuat kuasa sehingga 23 Mei 2027) | Daftar Profesional (carian nombor AFSL) / tandatangan IOSCO (2002) |
| Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun (Piawaian Rujukan) | tinggi | Modal lebih kurang $312,500 + Nisbah pengawalseliaan modal dikekalkan 120% | Perlindungan amanah adalah wajib (dana pelanggan dilindungi sepenuhnya oleh bank amanah, dsb.) | Leveraj 25x, pesanan henti rugi mandatori dan sekatan bonus | Senarai perniagaan berdaftar yang diterbitkan / Senarai amaran untuk perniagaan tidak berdaftar yang turut diterbitkan |
| DFSA (DIFC Dubai) | Sederhana | Tidak disahkan kali ini | Tiada sebutan tentang pampasan berkanun | Had undang-undang ke atas leveraj untuk pengguna individu belum disahkan | Daftar Awam (carian nama syarikat dan paparan sebenar disahkan) / Tandatangan IOSCO (2006) |
| FSCA (Afrika Selatan) | Sederhana | Tidak disahkan kali ini | Tiada sebutan tentang pampasan berkanun (Ombudsman FAIS = pengendalian aduan tersedia) | Pelbagai sumber (belum disahkan) menunjukkan bahawa tiada had undang-undang ke atas leveraj untuk pelabur individu | Carian FSP (nombor FSP) / tandatangan IOSCO (2003) |
| FSC (Mauritius) | Sederhana | Peniaga Pelaburan (Perkhidmatan Penuh, tidak termasuk pengunderaitan): MUR 1 juta = lebih kurang US$20,000 (Peraturan Pelesenan Sekuriti 2007) | Tiada sebutan tentang pampasan berkanun | Had undang-undang ke atas leveraj untuk pengguna individu belum disahkan | Boleh dicari di Daftar Awam Dalam Talian (OPR) / tandatangan IOSCO (2012) |
| FSC (Belize - dahulunya IFSC) | Sederhana | Tiada maklumat terkini di laman web rasmi (yuran lesen tahunan ialah US$25,000) | Tiada sebutan tentang pampasan berkanun | Had undang-undang ke atas leveraj untuk pengguna individu belum disahkan | Carian awam (licensys) tersedia /tandatangan IOSCO (22 Disember 2025 = tandatangan terkini) |
| CIMA (Cayman) | Sederhana | Tidak disahkan kali ini | Tiada sebutan tentang pampasan berkanun | Had undang-undang ke atas leveraj untuk pengguna individu belum disahkan | Carian entiti tersedia / tandatangan IOSCO (2009) |
| SCB (Bahamas) | Sederhana | Tidak disahkan kali ini | Tiada sebutan tentang pampasan berkanun | Had undang-undang ke atas leveraj untuk pengguna individu belum disahkan | Senarai pengguna berdaftar diterbitkan (fungsi carian sedang dibangunkan) / tandatangan IOSCO (2012) |
| FSA (Seychelles) | rendah | Modal berbayar minimum US$100,000 (Garis Panduan Permohonan Peniaga Sekuriti. Yuran lesen tahunan US$2,500) | Tiada sebutan tentang pampasan berkanun | Tiada had leveraj untuk pelabur individu (tiada undang-undang atau peraturan yang mengawal selia perkara ini disebut) | Senarai pengendali berlesen (nombor SD) diterbitkan /IOSCO tidak ditandatangani |
| VFSC (Vanuatu) | rendah | Deposit VT5 juta (Perkara 5 Akta FDL) + pelantikan pengurus kediaman | Tiada sebutan tentang pampasan berkanun (insurans liabiliti diperlukan) | Tiada had leveraj untuk pelabur individu (tiada undang-undang atau peraturan yang mengawal selia perkara ini disebut) | Senarai Pemegang Lesen (Kelas dan Status) Diterbitkan /Tidak Ditandatangani oleh IOSCO |
| SVG FSA (Saint Vincent) | Tidak berkenaan | Pertama sekali, mereka tidak mengeluarkan lesen FX (kenyataan rasmi oleh pihak berkuasa pada Februari 2022). Satu-satunya perkara yang boleh diperolehi ialah pendaftaran korporat, dan mulai Januari 2023, syarikat berdaftar yang menjalankan perniagaan FX dikehendaki mengemukakan "salinan lesen yang diperakui daripada bidang kuasa lain." | Cari nama berdaftar sahaja (iaitu, bukan pengesahan lesen) / IOSCO tidak ditandatangani | ||
Garis pemisah antara penarafan adalah jelas.Tiga pihak berkuasa "tinggi" ditambah Jepun mempunyai (1) keperluan modal yang sangat tinggi (berpuluh-puluh juta yen hingga lebih kurang $625,000) dan (2) pampasan atau (3) peraturan perlindungan pelanggan yang diwajibkan secara sah (had leveraj, penutupan mandatori, perlindungan baki negatif). Kedua-dua pihak berkuasa "rendah" mempunyai keperluan modal sekitar $62,500 dan tidak mempunyai pampasan mahupun sekatan ke atas tingkah laku individu.Kategori "sederhana" berada di antara keduanya; walaupun mereka adalah sebahagian daripada rangkaian pertukaran maklumat IOSCO, mereka mempunyai sedikit sistemuntuk melindungi pelanggan secara langsung.
Penarafan tersebut membandingkan kekuatan keseluruhan sistem dan tidak menjamin keselamatan broker individu. Untuk penilaian broker individu, sila lihat kedudukan keselamatan FX luar negara
Ciri-ciri dan kebolehpercayaan 12 lesen kewangan utama
Dari sini, kami akan menerangkan secara individu lesen yang sebenarnya muncul dalam perdagangan forex luar negara yang ditujukan kepada pelabur Jepun.Walaupun lesen "tinggi" FCA, CySEC dan ASIC selalunya tidak terpakai pada akaun Jepun, ia boleh digunakan untuk mengukur kekuatan dan integriti kewangan broker. Lesen "rendah" Seychelles dan Vanuatu adalah bidang kuasa yang mana majoriti akaun Jepun sebenarnya dimiliki.
United Kingdom (FCA) | Kebolehpercayaan: Pampasan tinggi sebanyak £85,000 dan sekatan tingkah laku yang ketat, namun, ini tidak terpakai pada akaun Jepun
FCA (Financial Conduct Authority) mengekalkan piawaian tertinggi dalam keempat-empat kriteria.Keperluan modal minimum kekal untuk firma perdagangan proprietari ialah £750,000 (kira-kira $875,000), dan sekiranya berlaku muflis, FSCS (Financial Services Compensation Scheme) akan membayar pampasan sehingga £85,000 setiap orang bagi setiap syarikat. Bagi CFD runcit, leveraj 30:1 hingga 2:1, penutupan mandatori pada margin 50%, perlindungan baki negatif dan larangan tawaran bonus telah dilaksanakan secara kekal sejak 2019 (PS19/18).
Ketulenan pendaftaran boleh disahkan oleh sesiapa sahaja di Daftar Perkhidmatan Kewangan (register.fca.org.uk) dengan memasukkan nama syarikat atau FRN (Nombor Rujukan). FCA sendiri mengesyorkan "mengesahkan sama ada ia adalah pengklon (laman palsu yang menyamar sebagai syarikat yang sah)." Hanya adasatu perkara yang perlu diberi perhatian: perlindungan kukuh ini hanya terpakai kepada "pelanggan yang mengikat kontrak dengan syarikat berdaftar FCA,"dan akaun penduduk Jepun biasanya tidak dilindungi oleh bidang kuasa ini.
Cyprus (CySEC) | Kebolehpercayaan: Tinggi. Peraturan Umum EU + pampasan ICF €20,000
CySEC (Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa Cyprus) ialah pihak berkuasa negara anggota EU, dan peraturannya adalah berdasarkan peraturan EU yang sama.Keperluan modal minimum untuk perdagangan proprietari ialah €750,000 (Arahan EU 2019/2034, Perkara 9), dan Dana Pampasan Pelabur (ICF) membayar pampasan yang lebih rendah daripada "90% daripada hutang yang diinsuranskan" atau "€20,000". Bagi pelabur individu, peraturan ESMA (Pihak Berkuasa Sekuriti dan Pasaran Eropah) terpakai, termasuk had leveraj 30:1, penutupan mandatori, perlindungan baki negatif dan larangan bonus.
Disebabkan oleh ketegasan peraturan ini,syarikat yang diperakui CySEC tidak boleh menawarkan leveraj atau bonus yang tinggi, danmerupakan amalan standard dalam industri untuk akaun pelanggan Jepun dikendalikan oleh syarikat berasingan di luar bidang kuasa CySEC. Walaupun broker diiklankan sebagai "diperakui CySEC," sila semak daftar CIF anda (cysec.gov.cy) dan kontrak yang anda tandatangani semasa membuka akaun anda untuk mengesahkan sama ada akaun anda adalah dengan syarikat yang diperakui CySEC.
Australia (ASIC) | Kebolehpercayaan: Tinggi. Sekatan berada pada tahap tertinggi, tetapi tiada pampasan berkanun
Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC) telah mengenakan perintah campur tangan (2020/986) ke atas CFD runcit, yang melarang leveraj daripada 30:1 hingga 2:1, penutupan margin 50% mandatori, perlindungan baki negatif dan tawaran bonus, meletakkan sekatan tatalakunya pada tahap yang sama seperti FCA dan CySEC(perintah semasa sah sehingga 23 Mei 2027). Memegang lesen AFS boleh disemak pada Daftar Profesional (service.asic.gov.au/search).
Sebaliknya, pampasan sering diabaikan. Barisan pertahanan terakhir Australia, Sistem Pampasan untuk Pemberi Pinjaman (CSLR), mengehadkan jenis transaksi yang dilindungi,secara eksplisit mengecualikan "perdagangan pertukaran asing dan derivatif." Dalam erti kata lain, walaupun di bawah peraturan ASIC, tiada sistem perundangan untuk membayar pampasan deposit FX sekiranya berlaku muflis broker.Penjelasan bahawa "ASIC = ketenangan fikiran dengan pampasan" adalah tidak tepat; nilai ASIC terletak pada peraturan tingkah laku dan ketelusan daftarnya.
FSA Seychelles (juga dikenali sebagai Pihak Berkuasa Perkhidmatan Kewangan Seychelles) | Kebolehpercayaan: Rendah. Mempunyai bidang kuasa terbesar ke atas akaun Jepun. Keperluan modal: US$100,000. Tiada pampasan
Lesen Peniaga Sekuriti FSA Seychelles (nombor SD) ialah bidang kuasa yang paling biasa untuk akaun FX luar negara yang digunakan oleh pedagang Jepun. SyarikatXMTrading (Tradexfin),Exness (SC),IC Markets(Raw Trading), XS danFXGT(GT Global), tergolong dalam bidang kuasa ini.
Modal berbayar minimum, seperti yang disahkan oleh garis panduan permohonan pihak berkuasa, ialahUS$100,000(yuran lesen tahunan US$2,500). Walaupun terdapat kewajipan untuk menggaji pemegang lesen wakil dan menyediakan insurans,tiada skim pampasan pelabur, tiada undang-undang yang menyekat leveraj peribadi, dan syarikat itu belum menandatangani memorandum pertukaran maklumat pelbagai hala IOSCO.Keupayaan untuk menawarkan "leveraj tanpa had" dan "bonus tinggi" adalah cerminan peraturan yang longgar ini. Ambil perhatian bahawa "modal minimum US$50,000" yang sering ditemui dalam artikel penjelasan lama tidak sepadan dengan garis panduan semasa (disahkan oleh pasukan editorial kami dalam teks asal).
Senarai pengendali berlesen boleh didapati di halaman Pasaran Modal di laman web rasmi (fsaseychelles.sc). Senarai ini hanya merangkumi nama syarikat dan nama dagangan; nombor SD tidak disertakan, jadi pengesahan harus dilakukan menggunakan nama syarikat
Vanuatu (VFSC) | Kebolehpercayaan: Rendah. Deposit sebanyak 5 juta VT diperlukan untuk lesen pengedar Kelas A-D
Lesen Peniaga Kewangan (FDL) Vanuatu VFSCThreeTraderdanVantage(Vantage mempunyai bidang kuasa ke atas syarikat sepertiKeperluan kewangan yang boleh disahkan oleh undang-undang (Perkara 5 Akta FDL) adalah deposit sebanyak VT5 juta (beberapa juta yen), dan pelantikan pengurus pemastautin di Vanuatu dan pemerolehan insurans liabiliti juga diperlukan. Lesen dibahagikan kepada kelas A (termasuk pertukaran asing) hingga D (aset digital), dengan broker FX memegang lesen Kelas A.
Walaupun sistem ini telah dipertingkatkan sejak 2019, menjadikannya lebih mudah berbanding zaman apabila "syarikat shell pun boleh mendapatkan lesen,"masih tiada pampasan pelabur, tiada sekatan ke atas tindakan pengguna individu, danstatusnya sebagai lesen tanpa tandatangan IOSCO adalah sama seperti di Seychelles. Anda boleh menyemak nama, kelas dan status syarikat (Aktif) pada Senarai Pemegang Lesen (vfsc.vu).
Mauritius (FSC) | Kebolehpercayaan: Sederhana. Lesen Peniaga Pelaburan, modal minimum MUR 1 juta
Mauritius FSC ialah pihak berkuasa yangINFINOX berdaftar denganBroker forex luar negara terutamanya memegang lesen Peniaga Pelaburan (Peniaga Perkhidmatan Penuh, tidak termasuk pengunderaitan), dengan modal minimum MUR 1,000,000 (kira-kira US$20,000, mengikut Peraturan Pelesenan Sekuriti 2007). Walaupun mereka menandatangani gabungan IOSCO pada tahun 2012 dan lesen mereka boleh disahkan melalui Daftar Awam Dalam Talian (OPR), merekatidak menawarkan pampasan pelabur dan keperluan modal mereka adalah kira-kira 1/40 daripada keperluan modal FCA dan CySEC.
Belize (FSC, dahulunya IFSC) | Tahap kepercayaan: Sederhana. Sebuah kumpulan pembaharuan baru muncul yang menandatangani IOSCO pada Disember 2025
Belize FSC (dahulunya IFSC) beradaAXIORY(Axiory Global Ltd).Yuran lesen tahunan untuk kategori "Perdagangan dalam Instrumen Kewangan Berasaskan Komoditi dan Lain-lain" ialah US$25,000. Walaupun pernah dianggap sebagai contoh utama pusat kewangan "luar pesisir yang longgar",ia menandatangani memorandum pertukaran maklumat pelbagai hala dengan IOSCO pada 22 Disember 2025, dan mula ketinggalan di belakang Seychelles dan Vanuatu dari segi ketelusan(hampir tiada penjelasan Jepun yang menyebut tentang penandatanganan ini pada masa penulisan artikel ini). Lesen boleh disahkan melalui carian awam (licensys.belizefsc.org.bz). Ambil perhatian bahawa "modal minimum US$500,000" yang diedarkan semasa era IFSC terdahulu tidak dapat disahkan dalam dokumen rasmi semasa, jadi ia tidak termasuk dalam artikel ini.
Pihak berkuasa lain (DFSA, FSCA, CIMA, Bahamas SCB, dll.) | Kebolehpercayaan: Sederhana
Semua organisasi ini ditandatangani oleh IOSCO dan mempunyai pendaftaran rasmi, tetapi mereka tidak menawarkan pampasan undang-undang kepada pelanggan FX, dan had undang-undang ke atas leveraj peribadi tidak dapat disahkan.Dari segi hubungan dengan broker Jepun, DFSA (Dubai DIFC) berdaftar dengan anak syarikat Timur Tengah XM Group danHFMGroup, FSCA (Afrika Selatan)HFM,FXGTdanExness, CIMA (Kepulauan Cayman) berdaftar dengan EBC dan SCB (Bahamas)Titan FXberdaftar dengan
| pihak berkuasa | Kedudukan (sehingga September 2026) |
|---|---|
| DFSA (DIFC Dubai) | Ditandatangani oleh IOSCO (2006). Nama syarikat boleh dicari dalam Daftar Awam. Pihak berkuasa dalam zon khas kewangan di Timur Tengah |
| FSCA (Afrika Selatan) | Ditandatangani oleh IOSCO (2003). Boleh dicari melalui nombor FSP. Terdapat sistem pengendalian aduan (FAIS Ombudsman), tetapi ia bukan dana pampasan |
| CIMA (Cayman) | Tandatangan IOSCO (2009). Carian entiti tersedia |
| SCB (Bahamas) | Tandatangan IOSCO (2012). Senarai pengguna berdaftar diterbitkan (fungsi carian sedang dibangunkan) |
| FINMA (Switzerland), MFSA (Malta), FMA (New Zealand), BVI FSC | Memandangkan ia tidak praktikal muncul di kalangan syarikat kontrak broker FX utama luar negara yang menyasarkan pelanggan Jepun, ia dikecualikan daripada penarafan dalam artikel ini (FINMA adalah berdasarkan peraturan ketat di peringkat perbankan, MFSA adalah berdasarkan peraturan umum EU, dan BVI terutamanya berdasarkan pendaftaran luar pesisir) |
Saint Vincent dan Grenadines (SVG) | Tiada lesen wujud. Berhati-hati dengan syarikat yang mendakwa menawarkan "pemerolehan SVG"
Isu-isu SVG melangkaui sekadar penarafan kredit; pihak berkuasa (SVG FSA) sendiri telah menyatakan secara rasmi (bertarikh 3 Februari 2022) bahawa "operasi perdagangan dan pembrokeran FX tidak tertakluk kepada pelesenan di Saint Vincent dan Grenadines."Apa yang SVG boleh perolehi hanyalah pendaftaran syarikat perniagaan (BC/LLC), bukan lesen kewangan.
Tambahan pula, sejak Januari 2023, syarikat berdaftar yang menjalankan perniagaan FX dikehendaki mengemukakan salinan lesen yang disahkan yang dikeluarkan oleh pihak berkuasa kawal selia bidang kuasa tempat mereka sebenarnya beroperasi, sebagai syarat pendaftaran.Dalam erti kata lain, di bawah sistem SVG, syarikat yang hanya berdaftar dengan SVG dan tidak boleh menunjukkan sebarang lesen daripada bidang kuasa lain (atau dokumen pengesahan yang setara daripada pihak berkuasa lain) secara amnya tidak dijangka wujud.Jika anda melihat syarikat atau laman web yang menyatakan "memperoleh lesen kewangan SVG," anda harus berhati-hati pada ketika itu.HFM(HF Markets (SV) Ltd) danAxi(AxiTrader LLC) yang merupakan syarikat SVG dan menyediakan perkhidmatan kepada orang Jepun, tetapi ini bukanlah kes "mempunyai lesen SVG," tetapi sebaliknya struktur "syarikat berdaftar SVG + lesen di negara lain dalam kumpulan itu."
Artikel ini membincangkan layanan undang-undang terhadap perdagangan forex luar negara yang tidak berdaftar, termasuk sama ada ia menyalahi undang-undang , dan membandingkan mekanisme untuk melindungi dana sekiranya berlaku muflis broker, khususnya memberi tumpuan kepada perlindungan amanah dan akaun berasingan dalam perdagangan forex luar negara
Anda boleh mengesahkan kesahihan lesen itu sendiri | Prosedur carian untuk daftar pihak berkuasa
Ungkapan "〇〇 Lesen Diperoleh" boleh disahkan oleh sesiapa sahaja dalam daftar rasmi pihak berkuasa.Ini adalah cara paling boleh dipercayai untuk mengenal pasti nombor lesen palsu dan mengklon laman web yang menyamar sebagai perniagaan yang sah. Prosedur ini terdiri daripada tiga langkah dan adalah sama untuk semua pihak berkuasa.
3 langkah pengesahan
- ① Catatkan nama syarikat dan nombor lesen dari bahagian bawah laman web rasmi vendor (footer) atau dalam terma perkhidmatan (cth., "Exness (SC) Ltd, dikawal selia oleh FSA Seychelles, SD025").
- ② Cari nama atau nombor syarikat dalam daftar rasmi pihak berkuasa tersebut (lihat senarai di bawah).
- ③nama, nombor dan status syarikat (Aktif/Dibenarkan) sepadan(untuk pihak berkuasa seperti FSA Seychelles, yang mana senarai hanya merangkumi nama syarikat, sahkan nama syarikat dengan nama dagangan). Jika ia tidak sepadan, nombor tersebut tidak wujud atau ejaan nama syarikat sedikit berbeza, syak penipuan atau ia adalah syarikat pengklonan.
Ini adalah contoh yang telah disahkan oleh pasukan editorial kami.Apabila kami mencari nombor rujukan "730729" dalam daftar FCA,Exness, anak syarikat UK bagiExness satu hasil ditemui:
Senarai peniaga berlesen FSA Seychelles tidak tersedia melalui bar carian, tetapi di bawah tab "Peniaga Sekuriti" pada halaman Pasaran Modal.Exness (SC) Ltd, sebuah syarikat yang memenuhi keperluan pelanggan Jepun, juga disenaraikan di sana
Dalam Senarai Pemegang Lesen VFSC Vanuatu, TitanFX (TITAN FX LIMITED, 40313),ThreeTrader(ThreeTrader Global Limited, 40430) danVantage(VANTAGE GLOBAL LIMITED, 700271) masing-masing boleh didapati sebagai Kelas A, B dan C, dan disenaraikan sebagai Aktif
Senarai daftar rasmi pihak berkuasa utama
| pihak berkuasa | Daftar (Rasmi) | Cara mencari |
|---|---|---|
| FCA (UK) | Daftar Perkhidmatan Kewanganregister.fca.org.uk | Cari mengikut nama vendor atau FRN (Nombor Rujukan). Anda boleh menyemak Status, Kebenaran dan juga amaran daripada vendor pengklonan |
| CySEC (Cyprus) | Daftar CIF (Firma Pelaburan):cysec.gov.cy → Entiti Terkawal Selia → Firma Pelaburan | Cari mengikut nama syarikat atau layari mengikut abjad. Sahkan nombor lesen (format xxx/xx), tarikh kebenaran dan nama dagangan |
| ASIC (Australia) | Daftar Profesionalservice.asic.gov.au/search | Cari mengikut nama syarikat atau nombor AFSL (6 digit). Semak pendaftaran dan status "Pemegang Lesen Perkhidmatan Kewangan Australia" |
| Seychelles FSA | Senarai pengendali Pasaran Modal berlesenfsaseychelles.sc → Entiti Terkawal → Pasaran Modal | Cari nama syarikat/nama dagangan (Nama Dagangan) dalam senarai di bawah tab "Peniaga Sekuriti" (carian dalam halaman adalah mudah). Nombor SD tidak disenaraikan |
| Vanuatu VFSC | Senarai Pemegang Lesen Peniaga Kewanganvfsc.vu → Senarai Pemegang Lesen Peniaga Kewangan | Cari nama broker dalam senarai dan semak nombor, kelas (FX ialah Kelas A), dan status Aktif |
| Mauritius FSC | Daftar Awam Dalam Talian (OPR)opr.fscmauritius.org | Cari mengikut nama syarikat dan padankan kategori lesen (Peniaga Pelaburan, dsb.) dengan nombor tersebut |
| Belize FSC | Carian awam (Licensys)licensys.belizefsc.org.bz | Cari mengikut nama syarikat atau nombor lesen |
| FSCA (Afrika Selatan) | Carian Entiti/Orangfsca.co.za → Carian-Entiti-Orang | Cari mengikut nombor FSP atau nama syarikat untuk menyemak status dan kategori pelesenan |
| CIMA (Cayman) | Entiti Cariancima.ky/entiti-cari-cima | Cari menggunakan nama syarikat (padanan separa dibenarkan) + sektor (Sekuriti). Semak Nombor Rujukan dan Status |
| DFSA (DIFC Dubai) | Daftar Awamdfsa.ae/daftar-awam | Masukkan nama syarikat dalam kotak carian Firma dan cari |
| SVG FSA | Carian Nama Entitifsasvg.com → Carian Nama Entiti | Ini adalah pengesahan pendaftaran korporat, bukan pengesahan lesen(SVG tidak mengeluarkan lesen FX). |
| Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun | Senarai perniagaan berlesen, dibenarkan dan berdaftar:fsa.go.jp/menkyo/menkyo.html | Semak status pendaftaran dalam senarai "Pengendali Perniagaan Instrumen Kewangan". Anda juga boleh mencari senarai amaran (versi HTML) untuk pengendali yang tidak berdaftar |
Walaupun terdapat entiti sah dalam daftar, sama ada anda memilih untuk memeterai kontrak dengan entiti tersebut adalah isu yang berasingan. Sila semak nama entiti sah yang berkontrak yang dipaparkan pada skrin pembukaan akaun akhir dan dalam terma perkhidmatan. Selain itu, memandangkan daftar tidak dapat mengesan tapak klon yang menyamar sebagai nama dan nombor syarikat yang sah, anda juga harus menyemak URL (domain) laman web rasmi
Senarai lesen yang dipegang oleh 23 broker forex luar negara | Asas korporat untuk kontrak dengan individu Jepun
Bagi 23 syarikat utama, kami telah mencipta senarai yang memisahkan "entiti sah dan lesennya yang sebenarnya dikontrak oleh penduduk Jepun" dan "lesen peringkat lebih tinggi yang dipegang oleh kumpulan" (ini juga boleh digunakan sebagai asas untuk memilih broker sebagai senarai syarikat FX luar negara).Terdapat sangat sedikit senarai lain yang memisahkan kedua-dua ini. Di samping itu, kami telah memasukkan status keahlian Suruhanjaya Kewangan, yang boleh digunakan untuk memfailkan aduan dengan pihak ketiga sekiranya berlaku pertikaian.
| Kontraktor | Syarikat-syarikat kontrak (pihak berkuasa/nombor) untuk warganegara Jepun | Lesen Kumpulan yang lebih tinggi | Musim Panas Kewangan | Manecha CB |
|---|---|---|---|---|
| Exness | Exness (SC) Ltd (Seychelles FSA SD025) | CySEC 178/12・FCA 730729 | Keahlian (Julai 2021) | surat-menyurat |
| AXIORY | Axiory Global Ltd (Belize FSC 4496214) | — | Keahlian (November 2016) | surat-menyurat |
| IC Markets | Raw Trading Sdn. Bhd. (Seychelles FSA SD018) | ASIC 335692・CySEC 362/18 | Keahlian (November 2021) | surat-menyurat |
| INFINOX | INFINOX Limited (Mauritius FSC GB20025832) | FCA 501057 (Infinox Capital Ltd) | Bukan ahli | surat-menyurat |
| Vantage | Vantage Trading Ltd. (Mauritius) /Vantage Global Limited (Vanuatu VFSC 700271) | ASIC 428901・FCA 590299 | Keahlian (Oktober 2022) | surat-menyurat |
| XS.com | XS Ltd (Seychelles FSA SD089) | ASIC 374409 / CySEC 412/22 | Bukan ahli | surat-menyurat |
| XMTrading | Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) / Fintrade Limited (Mauritius FSC GB20025835) | CySEC/ASIC (Kumpulan) | Tidak Berdaftar | Tidak berkenaan |
| HFM | HF Markets (SV) Ltd (Saint Vincent, No. Pendaftaran Perniagaan 22747 IBC 2015 = Pendaftaran, bukan Lesen) | FCA 801701, CySEC, DFSA, FSCA (Kumpulan) | Bukan ahli | surat-menyurat |
| TitanFX | Titan FX Limited (Vanuatu VFSC 40313) | — | Keahlian (November 2020) | surat-menyurat |
| FXGT | GT Global Ltd (Seychelles FSA SD019), dan lain-lain | CySEC 382/20 (GT Investment Services Sdn. Bhd.) | Bukan ahli | surat-menyurat |
| Errante | Errante Securities (Seychelles) Ltd (FSA SD038) | CySEC 383/20 (Notely Trading Ltd) | Bukan ahli | surat-menyurat |
| EBC | EBC Financial Group (Cayman) Ltd (CIMA 2038223) | FCA 927552・ASIC 500991 | Keahlian (Ogos 2023) | surat-menyurat |
| DecodeFX | Decode Global Limited (Vanuatu, Nombor Pendaftaran Syarikat 700415) | ASIC 246796 (Decode Capital Pty Ltd) | Bukan ahli | surat-menyurat |
| ThreeTrader | ThreeTrader Global Limited (Vanuatu VFSC 40430) | — | Keahlian (Disember 2022) | surat-menyurat |
| Axi | AxiTrader LLC (Saint Vincent, syarikat berdaftar = tidak dilesenkan) | ASIC/FCA (Kumpulan AxiCorp) | Keahlian (Jun 2019) | surat-menyurat |
| BigBoss | Big Boss Ltd (Comoro Mwali MISA BFX2024045) | — | Bukan ahli | surat-menyurat |
| Pasaran MYFX | MYFX Group Limited (Seychelles FSA SD202) | — | Bukan ahli | surat-menyurat |
| IS6FX | IS6 Technologies Ltd (Mauritius FSC GB21026470) | — | Bukan ahli | surat-menyurat |
| OQtima | CDE Global Markets Ltd (Seychelles FSA SD109) | CySEC 406/21 | Bukan ahli | surat-menyurat |
| Dupoin | Dupoin Markets Ltd (Comoros Anjuan AOFA) | — | Bukan ahli | surat-menyurat |
| JadeFOREX | Jade Belfort Limited (Seychelles IBC 227736 = berdaftar, tidak dilesenkan) | — | Bukan ahli | surat-menyurat |
| Monaxa | Monaxa Ltd (Mauritius FSC GB23201577) | — | Bukan ahli | surat-menyurat |
| Axon Markets | Axon Markets Ltd (Seychelles FSA SD115) | — | Bukan ahli | surat-menyurat |
Lesen kewangan XMTrading: Akaun Jepun tersedia di Seychelles dan Mauritius. FCA dan ASIC adalah entiti sah yang berasingan dalam kumpulan
Walaupun anda sering melihat XM diiklankan sebagai "selamat kerana ia mempunyai lesen FCA dan ASIC," akaun untuk penduduk Jepun diuruskan oleh Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) dan Fintrade Limited (Mauritius FSC GB20025835).Lesen CySEC dan ASIC tergolong dalam entiti berasingan dalam kumpulan Trading Point dan tidak terpakai kepada akaun untuk warganegara Jepun. Halaman Suruhanjaya Kewangan untuk broker ini memaparkan "Tidak Berdaftar," dan penyelesaian pertikaian pihak ketiga tidak tersedia. Ia telah disenaraikan dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan, termasuk pada Ogos 2020 (di bawah nama Tradexfin). Selain itu, XMTrading tidak layak untuk program pulangan tunai MoneyChat.
Lesen kewangan Exness| Kontrak adalah dengan sebuah syarikat Seychelles. Kumpulan ini sebenarnya berdaftar dengan FCA dan CySEC
Bagi penduduk Jepun, pihak yang berkontrakExness (SC) Ltd (Seychelles FSA SD025).Kumpulan ini merangkumiExness (UK) Ltd (FRN 730729, disahkan oleh jabatan editorial kami menggunakan daftar) yang berdaftar dengan FCA, dan syarikat berdaftar CySEC (178/12), yang mengesahkan keupayaan pematuhan peraturan kumpulan tersebut. Di samping itu,Exnesstelah menjadi ahli Suruhanjaya Kewangan sejak Julai 2021, dankeupayaan untuk memfailkan aduan dengan pihak ketiga sekiranya berlaku pertikaian dengan syarikat Seychellesadalah perbezaan utama daripada syarikat lain di bawah bidang kuasa Seychelles yang sama.
ExnessUntuk semakan reputasi dan maklum balas pelanggan Exnesshalaman reputasi Exness Exnesstermasuk maklumat tentang keselamatan dan khabar angin penolakan pengeluaran , sila lihat
Lesen kewangan FXGT| Kontrak dengan GT Global (Seychelles). CySEC ialah sebuah syarikat kumpulan
Syarikat terkemuka untuk penduduk Jepun ialah GT Global Ltd (Seychelles FSA SD019).Syarikat yang diperkenalkan sebagai "disahkan CySEC" ialah GT Investment Services Ltd (382/20) milik kumpulan itu, yang tidak mempunyai bidang kuasa ke atas akaun Jepun. Walaupun mereka menerbitkan insurans liabiliti untuk pelanggan (dengan had 1 juta euro; disahkan oleh jabatan editorial kami menggunakan sijil insurans asal yang dikeluarkan pada Oktober 2025; mata wang tidak sepadan dengan "1 juta dolar" yang dinyatakan di laman web Jepun), mereka bukan ahli Suruhanjaya Kewangan. Mereka telah disenaraikan dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan pada Jun 2020 (di bawah nama 360 Degrees Markets Ltd) dan November 2025 (di bawah nama GT Global Ltd).
Untuk maklumat lanjut tentang cara membuka akaun, sila lihat FXGThalaman pembukaan akaun
Lesen Kewangan Axi| Contoh Tipikal Struktur dengan Firma Berdaftar SVG + ASIC dan FCA Kumpulan
AxiTrader LLC, syarikat yang dikontrak oleh penduduk Jepun, merupakan entiti berdaftar di Saint Vincent (SVG), dan memandangkan SVG tidak mengeluarkan lesen FX, entiti ini sendiri tidak mempunyai lesen kewangan.Sebaliknya, Kumpulan AxiCorp merupakan entiti berdaftar dengan ASIC dan FCA, dan telah menjadi ahli Suruhanjaya Kewangan di bawah nama AxiTrader LLC sejak Jun 2019. Ini merupakan contoh tipikal struktur yang melengkapi model SVG, yang terdiri daripada entiti berdaftar, lesen kumpulan peringkat lebih tinggi, dan penyelesaian pertikaian pihak ketiga. Ia telah disenaraikan dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan pada Januari 2024 (di bawah nama AxiTrader Limited).
AxiUntuk semakan reputasi dan maklum balas pelanggan , sila lihat Axireputasi dan maklum balas pelanggan Axi | Keselamatan, kes penolakan pengeluaran cara Aximembuka akaun dengan
Lesen kewangan HFM| Kontrak adalah dengan SVG, sebuah syarikat berdaftar. Kumpulan termasuk FCA, CySEC, DFSA dan FSCA
HF Markets (SV) Ltd, pihak yang berkontrak untuk penduduk Jepun, berdaftar di bawah pendaftaran perniagaan SVG (22747 IBC 2015), bukan lesen.Kumpulan ini (HF Markets Group) ialah entiti berdaftar dengan FCA 801701, CySEC, DFSA dan FSCA, dan menawarkan insurans liabiliti sehingga €5 juta kepada pelanggannya. Ia bukan ahli Suruhanjaya Kewangan. Ia telah disenaraikan dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan pada Ogos 2017. Versi sebelumnya artikel ini menyatakan bahawa SVG mempunyai "lesen daripada Saint Vincent dan Grenadines (FSA)," tetapi ini telah diperbetulkan dalam artikel ini kerana SVG tidak mempunyai lesen FX.
Untuk semakan reputasi HFMdan maklum balas pelanggan, sila lihat halaman HFMreputasi dan maklum balas pelanggan HFM Untuk maklumat tentang cara membuka akaun dengan HFM, sila lihat HFMhalaman pembukaan akaun HFM
Lesen Kewangan ThreeTrader| Vanuatu VFSC Sahaja, tetapi ditambah dengan keahlian dalam Suruhanjaya Kewangan
ThreeTrader Global Limited memegang lesen kendiri daripada Vanuatu VFSC (40430, Kelas A, B, C) dan tidak mempunyai mana-mana syarikat kumpulan dengan lesen yang lebih tinggi.Sebaliknya, ia telah menjadi ahli Suruhanjaya Kewangan sejak Disember 2022, dan sekiranya berlaku pertikaian, ia boleh menggunakan timbang tara pihak ketiga dan dana pampasan sehingga €20,000 setiap pelanggan. Statusnya sebagai Aktif boleh disahkan pada Senarai Pemegang Lesen VFSC (disahkan oleh pasukan editorial kami). Ia telah disenaraikan dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan pada Ogos 2023.
Untuk semakan reputasi ThreeTraderdan maklum balas pelanggan, sila lihat halaman ThreeTraderreputasi dan maklum balas pelanggan ThreeTrader Untuk maklumat tentang cara membuka akaun dengan ThreeTrader, sila lihat ThreeTraderhalaman pembukaan akaun ThreeTrader
Lesen kewangan Vantage| Syarikat Vanuatu dan Mauritius. Kumpulan termasuk ASIC dan FCA
Nama syarikat di laman web Jepun ialahVantage Trading Ltd. (Mauritius), manakala akaunVantage dikendalikan olehKumpulan ini memegang ASIC 428901 dan FCA 590299, menyertai Suruhanjaya Kewangan pada Oktober 2022, dan juga telah mengumumkan insurans dana (sehingga $1 juta bagi setiap pelanggan yang layak, ditaja jamin oleh Lloyds).Vantage Global Limited (Mac 2023) dan beberapa nama lain disenaraikan dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan.
Lesen Kewangan TitanFX | Vanuatu VFSC 40313. Ahli Suruhanjaya Kewangan
Titan FX Limited memegang lesen VFSC Vanuatu (40313, Kelas A, B, C), yang boleh disahkan pada Senarai Pemegang Lesen VFSC (disahkan oleh pasukan editorial kami).Walaupun ia tidak memegang sebarang lesen kumpulan peringkat lebih tinggi, ia telah menjadi ahli Suruhanjaya Kewangan sejak November 2020 dan menerbitkan keputusan audit eksekutif suruhanjaya. Ia telah disenaraikan dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan pada Ogos 2015.
Untuk ulasan dan testimoni tentang TitanFX, sila lihat ulasan dan testimoni TitanFX . Untuk maklumat tentang cara membuka akaun dengan TitanFX, sila lihat pembukaan akaun TitanFX
Daripada 23 syarikat dalam senarai itu, kesemuanya kecuali XMTrading adalah penyedia pulangan tunai melalui MoneyChat
Tiga sebab mengapa lesen kewangan sahaja tidak menjamin "keselamatan"
Lesen adalah titik permulaan, bukan matlamat, apabila memilih pembekal perkhidmatan.Selepas menyemak maklumat lesen, ingat tiga perkara berikut untuk mengelakkan daripada membuat keputusan yang salah.
① Hanya lesen "syarikat kontraktor" sahaja yang terpakai
Seperti yang telah kita lihat, walaupun sesebuah kumpulan memegang lesen FCA atau ASIC,struktur standardnyaialah akaun Jepun diuruskan oleh entiti sah di Seychelles, Vanuatu atau negara lain. Perlindungan seperti peraturan pampasan dan leveraj FSCS dan ICF tertakluk kepada bidang kuasa entiti sah yang berkontrak. Perkara utama artikel ini ialah "mempunyai banyak lesen tidak bermakna dilindungi."
② Kemasukan ke dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan adalah berasingan daripada pelesenan
Broker forex luar negara yang beroperasi tanpa berdaftar dengan penduduk Jepun diletakkan dalam senarai amaran Agensi Perkhidmatan Kewangan, tanpa mengira lesen yang mereka pegang. Hampir kesemua 23 syarikat utama sudah ada dalam senarai ini, dan "berada dalam senarai" tidak bermakna mereka menipu, dan "tidak berada dalam senarai" juga tidak bermakna mereka selamat. Cara yang betul untuk membaca senarai amaran dijelaskan dalam " Adakah Forex Luar Negara Haram?"
③ Lesen "rendah" adalah berdasarkan premis pampasan sifar. Ini diimbangi oleh yuran tambahan pembekal
Akaun di bawah bidang kuasa Seychelles dan Vanuatu tidak mempunyai pampasan berkanun. Ini dikompensasikan oleh keahlian dalam Suruhanjaya Kewangan (arbitrasi pertikaian pihak ketiga + dana pampasan sebanyak €20,000 setiap pelanggan) dan insurans liabiliti dan dana yang dikontrakkan secara bebas oleh broker . Walaupun penarafan lesen "rendah," perlindungan sebenar berbeza dari broker ke broker bergantung pada sama ada langkah-langkah tambahan ini dilaksanakan atau tidak. Untuk tindakan khusus yang perlu diambil sekiranya berlaku masalah , sila lihat punca dan penyelesaian untuk penolakan pengeluaran dalam perdagangan forex luar negara , dan untuk skor setiap sistem broker, sila lihat kedudukan keselamatan forex luar negara
Soalan Lazim tentang Lesen Kewangan untuk Dagangan Forex Luar Negara
S. Lesen kewangan manakah yang paling boleh dipercayai untuk perdagangan forex luar negara?
Dalam perbandingan empat kriteria tersebut, FCA UK beradadi kedudukan teratas. Ia mempunyai modal minimum £750,000, pampasan sehingga £85,000 setiap orang melalui FSCS, sekatan tingkah laku seperti nisbah leveraj 30:1, dan ketelusan dalam pendaftaran dan tindakan tatatertib. Walau bagaimanapun, entiti FCA tidak boleh menawarkan leveraj atau bonus yang tinggi, jadiakaun FX luar negara yang digunakan oleh rakyat Jepun pada asasnya tidak pernah berada di bawah bidang kuasa FCA.Adalah lebih tepat untuk melihat nilai FCA sebagai "bukti kekuatan dan pendirian kewangan kumpulan."
S. Adakah menyalahi undang-undang untuk menggunakan broker forex luar negara yang tidak berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun?
Pengguna tidak menyalahi undang-undang untuk berdagang. Akta Instrumen Kewangan dan Pertukaran mengawal selia broker tidak berdaftar yang meminta pelanggan, dan tiada peruntukan untuk menghukum pengguna. Walau bagaimanapun, anda tidak boleh mengharapkan kelegaan di bawah sistem Jepun sekiranya berlaku masalah, dan Agensi Perkhidmatan Kewangan dan Agensi Hal Ehwal Pengguna memberi amaran terhadap perdagangan dengan broker tidak berdaftar. Untuk maklumat lanjut, lihat " Adakah Perdagangan Forex Luar Negara Haram? Mengapa Pengguna Tidak Dihukum ."
S. Bagaimanakah saya boleh mengesahkan sama ada lesen yang dituntut oleh vendor adalah tulen?
Catatkan nama syarikat dan nombor lesen daripada pengaki laman web vendor, dan kemudian rujuk silangnya dengan daftar rasmi pihak berkuasa yang berkaitan.Pihak berkuasa utama seperti FCA, CySEC, ASIC, Seychelles FSA dan Vanuatu VFSC semuanya mempunyai halaman carian dan penyenaraian rasmi. Bahagian "Prosedur Mencari Daftar Pihak Berkuasa" dalam artikel ini merangkumi tangkapan skrin proses pengesahan yang sebenarnya dijalankan oleh pasukan editorial kami.
S. Bagaimana pula dengan broker forex luar negara yang tidak mempunyai lesen kewangan?
Anda tidak boleh menggunakan syarikat yang tidak terdapat dalam mana-mana daftar kawal selia, kerana asas kewangan dan pihak berkuasa penyeliaannya tidak dapat disahkan.Perkara yang sama berlaku untuk dakwaan "pemerolehan lesen SVG (Saint Vincent)"—pihak berkuasa SVG telah menyatakan secara rasmi bahawa mereka tidak mengeluarkan lesen FX, hanya pendaftaran korporat. Elakkan syarikat yang hanya mempunyai pendaftaran SVG dan tidak boleh menunjukkan sebarang lesen lain.
S. Adakah pengendali yang hanya mempunyai lesen dari Seychelles atau Vanuatu berbahaya?
Ia bukanlah "berbahaya serta-merta," tetapi anda harus menganggap bahawa peraturan pihak berkuasa sebahagian besarnya tidak berkesan.Kebanyakan akaun FX luar negara yang digunakan oleh orang Jepun berada di bawah bidang kuasa ini, dan leveraj serta bonus yang tinggi adalah berdasarkan kelonggaran peraturan ini. Itulah sebabnya anda harus menyemak "ciri tambahan di pihak broker," seperti keahlian dalam Suruhanjaya Kewangan, insurans yang didedahkan secara umum, tahun beroperasi dan lesen peringkat lebih tinggi dalam kumpulan tersebut.Kedudukan keselamatan FX luar negara.
S. Di manakah saya boleh menyemak broker FX yang berdaftar dengan Agensi Perkhidmatan Kewangan Jepun?
"Senarai Broker Berlesen, Dibenarkan dan Berdaftar" (fsa.go.jp/menkyo/menkyo.html) Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA) menyediakan senarai syarikat perdagangan FX yang berdaftar (dipanggil dibenarkan) oleh FSA, yang juga dikenali sebagai pengendali perniagaan instrumen kewangan.Sebaliknya, syarikat yang meminta penduduk Jepun tanpa pendaftaran disenaraikan sebagai "Pengendali Perniagaan Instrumen Kewangan Tidak Berdaftar" dalam versi HTML dan boleh dicari mengikut nama syarikat. Untuk perbandingan FX domestik dan luar negara,Kelebihan dan Kekurangan FX Luar Negara.
Ringkasan | Apabila mendapatkan lesen, semak "entiti undang-undang dan pihak berkuasa yang mana" dan sahkannya dengan daftar
Kebolehpercayaan lesen kewangan boleh dinilai bukan berdasarkan khabar angin tentang betapa sukarnya untuk mendapatkannya, tetapi berdasarkan kriteria yang boleh disahkan seperti keperluan modal minimum, pampasan, peraturan tatalaku dan ketelusan.Dan kerana kebanyakan akaun FX luar negara yang digunakan oleh rakyat Jepun berada di bawah bidang kuasa dengan penarafan "rendah", adalah penting bagi broker untuk menambah lebihan mereka sendiri (Suruhanjaya Kewangan, insurans, lesen kumpulan peringkat lebih tinggi) dan mengesahkan sendiri pendaftaran mereka.
Perkara penting dalam artikel ini
- Penarafan adalah berdasarkan empat kriteria: Tinggi = FCA, CySEC, ASIC / Sederhana = DFSA, FSCA, Mauritius, Belize, CIMA, Bahamas / Rendah = Seychelles, Vanuatu / SVG langsung tidak mempunyai lesen
- Kami membezakan antara lesen kumpulan dan lesen untuk "entiti sah yang anda kontrakkan." Kebanyakan akaun Jepun berada di bawah bidang kuasa Seychelles dan Vanuatu
- Anda boleh mengesahkan kesahihannya sendiri menggunakan daftar rasmi (FCA menggunakan carian nombor, Seychelles menggunakan senarai dan VFSC menggunakan Senarai Pemegang Lesen)
- Akaun dalam bidang kuasa "rendah" diandaikan tidak mempunyai pampasan berkanun. Ini ditambah dengan menggunakan institusi kewangan yang merupakan ahli Suruhanjaya Kewangan atau telah mendedahkan insurans secara terbuka
- Selain itu, semak senarai syarikat berdaftar Agensi Perkhidmatan Kewangan dan senarai syarikat tidak berdaftar yang tertakluk kepada amaran
Exness,AXIORY, TitanFX,ThreeTrader,Vantage,AxidanIC Markets, kesemuanya ahli Suruhanjaya Kewangan, layak untuk program pulangan tunai MoneyChat
Untuk arahan pendaftaran dengan MoneyChat , sila rujuk prosedur pendaftaran MoneyChat . Untuk perbandingan broker yang komprehensif, sila rujuk kedudukan perbandingan broker FX luar negara yang disyorkan
*Penilaian dan angka dalam artikel ini adalah penilaian pasukan editorial, yang disusun dengan menyemak laman web rasmi setiap pihak berkuasa, teks undang-undang asal, senarai pihak berkuasa penandatangan IOSCO dan bahan yang tersedia secara umum daripada Agensi Perkhidmatan Kewangan pada 2-3 September 2026, dan tidak menjamin keselamatan dana anda. Item yang ditanda "Tidak Disahkan" adalah item yang kami tidak dapat mengakses sumber utama daripada pihak berkuasa dan tidak ditambah dengan maklumat sekunder. Peraturan setiap pihak berkuasa dan struktur korporat broker mungkin berubah, jadi pastikan anda menyemak maklumat terkini pada daftar pihak berkuasa dan laman web rasmi broker sebelum membuka akaun
