Ada banyak rumor tentang perdagangan forex luar negeri, seperti "Anda tidak membayar pajak atas forex luar negeri," "Ini berbahaya, jadi Anda harus menjauhinya," dan "Anda dapat menggunakan leverage hingga 1.000 kali."Dua yang pertama tidak akurat, tetapi yang terakhir benar. Keuntungan dari perdagangan forex luar negeri dikenakan pajak (bahkan, ini merugikan bagi mereka yang berpenghasilan tinggi), apakah itu berbahaya atau tidak tergantung pada penilaian broker, dan leverage tinggi adalah fakta.
Perbedaan mendasar antara perdagangan valuta asing (forex) luar negeri dan domestik terletak pada satu poin: "apakah berada di dalam atau di luar peraturan Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa Jepang."Artikel ini menyajikan gambaran umum dengan tabel perbandingan 13 item, dan kemudian,berdasarkan ketentuan hukum dan statistik resmi,memberikan penjelasan netral tentang mana yang harus dipilih, titik di mana beban pajak berbalik, dan poin-poin yang perlu diperhatikan saat menggunakan keduanya.
Kesimpulan | Perbedaan antara perdagangan forex luar negeri dan domestik (per September 2026)
- Valuta asing domestik = sesuai peraturan: leverage maksimum 25x, margin call dimungkinkan, perlindungan kepercayaan wajib, tarif pajak tetap 20,315% + kerugian yang dapat dibawa ke tahun berikutnya selama 3 tahun. Baik perlindungan maupun pembatasan ditentukan oleh hukum.
- Forex Luar Negeri = Di Luar Regulasi: Leverage tinggi, tanpa margin call (zero cut), dan bonus berlimpah. Namun, perlindungan bergantung pada broker, pajak dikenakan secara komprehensif (sekitar 15-56%), dan kerugian tidak dapat dibawa ke tahun berikutnya.
- Pajak menjadi lebih menguntungkan untuk perdagangan valuta asing domestik setelah pendapatan kena pajak mencapai sekitar $20.625(perkiraan; lihat tabel titik batas dalam teks utama). Keuntungan dan kerugian dari valuta asing luar negeri dan valuta asing domestik tidak dapat saling dikompensasikan.
- Pilihan antara keduanya bergantung pada empat pertanyaan: "pendanaan, daya tawar, pajak, dan manajemen mandiri"(lihat kerangka pengambilan keputusan dalam teks utama). Menggunakan keduanya secara kombinasi, dengan pembagian peran, juga merupakan pilihan.
- Perdagangan valuta asing (forex) di luar negeri tidak terdaftar di Badan Jasa Keuangan Jepang (FSA) dan berada di luar cakupan perlindungan yang diperingatkan oleh FSA.Jika Anda menggunakannya, premisnya adalah "hanya berdagang dengan jumlah yang mampu Anda rugikan dan dengan broker yang terpercaya."
Bagan Referensi Cepat Perbedaan Antara Perdagangan Forex Luar Negeri dan Dalam Negeri (13 Item)
Pertama, kami telah mencantumkan perbedaan antara perdagangan forex domestik dan luar negeri dalam 13 poin. Anda dapat langsung menuju bagian detail dari baris yang Anda minati
| barang | Valuta Asing Luar Negeri | Nilai tukar domestik |
|---|---|---|
| Terdaftar di Badan Jasa Keuangan Jepang | Tidak ada (Tidak terdaftar. Banyak yang tercantum dalam daftar peringatan.) | Ya (Operator Bisnis Instrumen Keuangan Tipe 1) |
| Manfaat | Ratusan kali hingga tak terbatas (ditetapkan secara bebas oleh broker. Contoh: XM menawarkan leverage maksimum 1.000 kali - secara resmi dikonfirmasi pada September 2026) | Leverage maksimum 25 kali (persyaratan margin 4%, Peraturan Kantor Kabinet Pasal 117) |
| Panggilan margin (risiko utang) | Tidak ada — Kebijakan tanpa potongan membatasi kerugian maksimum hingga jumlah deposit (untuk perdagangan normal sesuai syarat dan ketentuan) | Ya—merupakan kewajiban hukum bagi bisnis untuk menagih kekurangan apa pun |
| Level stop-loss | Margin rendah (misalnya, TitanFX memaksa likuidasi pada margin 20%) | Ketat (misalnya, DMM FX mengeluarkan panggilan margin jika rasio margin turun di bawah 100%, dan likuidasi paksa jika tidak diselesaikan sebelum batas waktu) |
| Perlindungan dana | Hal ini bergantung pada aturan perusahaan dan negara asal (biasanya hanya dilakukan penyortiran dan pengelolaan terpisah) | Perlindungan dana perwalian bersifat wajib(dana perwalian; sekitar 1,95 triliun yen akan dilindungi oleh dana perwalian pada akhir Juli 2026 - pengumuman FFAJ). |
| menyebar | Rentang yang lebih luas (beberapa jenis akun memiliki model 0,0 pips + komisi) | Rentang yang lebih sempit (misalnya, USD/JPY 0,2 sen tetap pada prinsipnya *berlaku hanya selama periode waktu terbatas, dengan pengecualian) |
| Bonus Cashback | Berlimpah (bonus pembukaan rekening dan deposit, budaya cashback) | Terbatas (terutama cashback bersyarat) |
| Alat Perdagangan | MT4 dan MT5 adalah standar (EA dan trading otomatis tersedia secara gratis) | Perangkat kami sebagian besar dikembangkan secara internal |
| Jumlah pasangan mata uang | Jumlah yang besar (misalnya, XM berjumlah 50 atau lebih - angka resmi per April 2026) | Kira-kira 20-34 (GMO Click 24, DMM 20, SBI FX Trade 34) |
| pajak | Pengenaan pajak komprehensif (sekitar 15-56%, tarif progresif yang dikombinasikan dengan pendapatan) dan peng carryforward kerugian tidak diperbolehkan | Pengenaan pajak dengan deklarasi terpisah (tarif tetap 20,315%) dan kerugian yang dapat dibawa ke tahun berikutnya selama 3 tahun |
| Mengimbangi keuntungan dan kerugian | Tidak dimungkinkan untuk menggabungkan transaksi valuta asing luar negeri dan valuta asing domestik (kerangka pajaknya terpisah. Hal ini disebabkan oleh struktur Badan Pajak Nasional No. 1521 dan Pasal 41-14 Undang-Undang Tindakan Khusus, yang membuat penggabungan transaksi dalam kedua arah menjadi tidak mungkin). | |
| Setoran dan penarikan | Kartu, dompet online, mata uang kripto, dll. (Dapat berubah sewaktu-waktu berdasarkan revisi Undang-Undang Layanan Pembayaran tahun 2026) | Transaksi instan dan tanpa biaya adalah hal yang biasa di bank-bank domestik |
| Ke mana harus mencari bantuan jika mengalami masalah? | Dukungan bisnis - Komisi Keuangan (hanya untuk bisnis anggota). Bantuan keuangan publik di Jepang tidak dapat diharapkan | Penyelesaian sengketa alternatif (ADR) di bidang keuangan, layanan konsultasi oleh Badan Jasa Keuangan, serta pengawasan hukum dan peraturan |
*Artikel ini dibuat oleh tim editorial MoneyChargerkebijakan pembuatan konten mereka. Hukum dan peraturan didasarkan pada pasal-pasal terkini dari Pencarian Hukum e-Gov (UU Instrumen Keuangan dan Bursa Pasal 39 dan 43-3, Peraturan Kantor Kabinet tentang Bisnis Instrumen Keuangan, dll. Pasal 117 dan 143, UU Tindakan Perpajakan Khusus Pasal 41-14), pajak didasarkan pada Jawaban Pajak Badan Pajak Nasional (No. 1521, No. 2260, No. 1523, No. 1900) dan FAQ mata uang kripto, statistik didasarkan pada materi yang diterbitkan oleh Asosiasi Futures Keuangan Jepang, dan spesifikasi perusahaan didasarkan pada nilai yang dipublikasikan di situs web resmi (tanggal konfirmasi ditentukan dalam teks), semuanya dikonfirmasi pada tanggal 4-5 September 2026. Broker FX luar negeri tidak terdaftar di Badan Layanan Keuangan Jepang, danBadan Layanan KeuangansertaBadan Urusan Konsumentelah mengeluarkan peringatan tentang transaksi dengan broker yang tidak terdaftar. Angka pajak yang tercantum adalah perkiraan umum, dan deklarasi pajak individu harus dikonfirmasi dengan akuntan pajak atau kantor pajak. Artikel ini memberikan informasi umum dan tidak mendukung penggunaan broker tertentu.
Jika Anda baru mengenal perdagangan forex internasional,panduan lengkap kami untuk pemula perdagangan forex internasional.
Pembimbing artikel ini
Perwakilan Penjualan Sekuritas Kelas 1 Asosiasi Pedagang Sekuritas Jepang
Ryota Ito
Saat masih mahasiswa,CFPdan DC Advisor. Saat ini sayaPerwakilan Penjualan Sekuritas Kelas 1.Selanjutnya, saya bekerja di departemen penjualan dan perencanaan manajemen di sebuah perusahaan sekuritas, dan sebagai sekretaris presiden (selama waktu itu saya terlibat dalam penjualan reksa dana dan saham, perencanaan seminar, peluncuran bisnis valuta asing, dan pendirian perusahaan penasihat investasi). Saya juga bekerja di bidang perbankan investasi. Pada November 2007, saya mendirikan Skiller Japan Co., Ltd. dan menjadi direktur. Saat ini saya bekerja sebagai dosen paruh waktu di Fakultas Administrasi Bisnis Universitas Toyo, Departemen Pendidikan Jarak Jauh Universitas Otemae, Fakultas Manajemen Krisis Institut Sains Chiba, dan sebagai perencana keuangan.
Perbedaan dalam Operasi dan Regulasi | Semuanya berawal dari "Apakah ini di dalam atau di luar peraturan Jepang?"
Meskipun Anda dapat menyebutkan 10 atau bahkan 20 perbedaan antara broker forex luar negeri dan domestik, intinya hanya bermuara pada satu hal: "Apakah mereka beroperasi di dalam atau di luar peraturan Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa Jepang."Leverage, zero-cut, perlindungan kepercayaan, dan pajak semuanya berasal dari satu poin ini.
Faktor penentu bukanlah "basis operasi" tetapi "registrasi di Jepang."
Sederhananya,"FX luar negeri" adalah istilah umum untuk "broker FX yang menyediakan layanan dari luar negeri tanpa terdaftar di Badan Jasa Keuangan Jepang." Garis pemisah bukanlah lokasi perusahaan, tetapiapakah perusahaan tersebut terdaftar di Jepang (Operator Bisnis Instrumen Keuangan Tipe 1) atau tidak. Bahkan jika perusahaan asing memiliki kantor pusat di luar negeri, jika anak perusahaan Jepangnya terdaftar, maka perusahaan tersebut termasuk dalam "FX domestik" dan peraturan Jepang berlaku sepenuhnya. Sebaliknya, membuka rekening luar negeri (rekening FX luar negeri) berarti melakukan kontrak langsung dengan broker yang berada di luar peraturan Jepang.
Seperangkat peraturan yang berlaku untuk valuta asing domestik (dengan pasal-pasal hukum)
Broker FX domestik yang terdaftar di Badan Jasa Keuangan diwajibkan secara hukum untuk mengikuti serangkaian aturan berikut
Peraturan utama tentang perdagangan valuta asing domestik (peraturan e-Gov saat ini, dikonfirmasi pada 4 September 2026)
- Leverage hingga 25 kali– Individu diwajibkan untuk mempertahankan tingkat margin 4% atau lebih (Pasal 117, Ayat 7 dan 8 Peraturan Kantor Kabinet tentang Bisnis Instrumen Keuangan, dsb.). Badan Jasa Keuangan juga secara resmi menyatakan bahwa "bila dikonversi menjadi leverage, nilainya adalah 25 kali atau kurang."
- Merupakan kewajiban pialang untuk meminta tambahan margin call— tindakan "melanjutkan kontrak tanpa meminta deposit untuk menutupi kekurangan" dilarang jika margin menjadi tidak mencukupi (Pasal 117, Ayat 1, Butir 27 dan 28). Pialang tidak memiliki wewenang untuk membebaskan klien dari kewajiban meminta tambahan margin call.
- Perlindungan dana perwalian bersifat wajib—dana nasabah harus dikelola secara terpisah dari aset perusahaan sendiri (UU Instrumen Keuangan dan Bursa, Pasal 43-3), dan margin untuk transaksi valuta asing di luar bursaharus dikonsolidasikan ke dalam perwalian uang dengan bank perwalian, dll.(Peraturan Usaha Instrumen Keuangan, Pasal 143; berlaku penuh sejak tahun 2010). Bahkan jika perusahaan bangkrut, dana nasabah akan tetap dilindungi sebagai aset perwalian.
- Kompensasi atas kerugian pelanggan dilarang—Pasal 39 Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa. Inilah alasan hukum mengapa "tidak ada sistem zero-cut dalam perdagangan valuta asing domestik" (rincian di bawah).
Perdagangan forex luar negeri bersifat "tidak terdaftar"—bukan ilegal, tetapi berada di luar cakupan perlindungan
Karena broker forex luar negeri tidak terdaftar di Jepang, tidak satu pun dari peraturan di atas berlaku untuk mereka. Inilah sebabnya mengapa mereka dapat menawarkan leverage tinggi, perlindungan tanpa potongan (zero-cut protection), dan bonus yang besar, tetapi merekatidak diwajibkan untuk memberikan perlindungan seperti perlindungan kepercayaan(pengelolaan dana bergantung pada aturan broker dan negara asal mereka, dan dalam kebanyakan kasus terbatas pada rekening terpisah).
Pastikan Anda memahami aspek hukumnya dengan akurat.Tidak ilegal bagi pengguna untuk melakukan perdagangan forex luar negeri atas kemauan sendiri. Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa mengatur broker tidak terdaftar yang menawarkan jasa kepada penduduk Jepang. Namun, Badan Layanan Keuangan telah mengeluarkan peringatan tentang broker tidak terdaftar, dengan menyebutkan contoh masalah seperti "penolakan penarikan," "biaya penarikan yang sangat tinggi," dan "ketidakmampuan untuk menghubungi mereka secara tiba-tiba," dan banyak broker forex luar negeri terdaftar dalam daftar peringatan broker tidak terdaftar."Tidak ilegal" dan "dilindungi" adalah dua hal yang berbeda— perbedaan ini sangat penting untuk pemahaman yang benar tentang perdagangan forex luar negeri (lihat artikel "Apakah Perdagangan Forex Luar Negeri Ilegal?").
Alasan hukum mengapa potongan nol derajat tidak tersedia di Jepang
Alasan mengapa broker FX domestik memerlukan margin call sementara broker FX luar negeri tidak, juga dapat dijelaskan oleh ada atau tidaknya regulasi yang berlaku. Di Jepang, Pasal 39 Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa melarang broker untuk memberikan kompensasi kepada pelanggan atas kerugian mereka , dan secara umum dipahami bahwa zero-cut, di mana broker menanggung kerugian yang melebihi saldo rekening (yaitu, utang pelanggan), tidak dapat ditawarkan. Terdapat kasus nyata di mana perusahaan sekuritas domestik yang memberikan kompensasi kepada pelanggan atas kerugian mereka menerima rekomendasi dari Komisi Pengawasan Bursa Efek (karena melanggar Pasal 39). Zero-cut pada broker FX luar negeri adalah layanan yang disediakan oleh masing-masing perusahaan sebagai bagian dari syarat dan ketentuan mereka, di luar regulasi ini. Mekanisme dan ketentuan untuk setiap broker dijelaskan secara rinci dari artikel terkait dalam artikel kami yang menjelaskan tentang tidak adanya margin call dan zero-cut pada broker FX luar negeri
Fitur leverage tinggi dan tanpa potongan dalam perdagangan forex luar negeri bukan karena broker bersikap murah hati. Hal itu hanya mungkin karena mereka berada di luar regulasi Jepang, dan sebaliknya, mereka juga tidak menerima perlindungan Jepang—manfaat dan risikonya adalah dua sisi dari koin yang sama. Memahami hal ini akan membuat semua perbedaan selanjutnya jauh lebih mudah dipahami
Perbedaan Lingkungan Perdagangan | Leverage, Spread, Metode Perdagangan, dan Alat
Perbedaan yang Anda alami dalam perdagangan harian dibangun di atas dasar apakah Anda berdagang di dalam atau di luar regulasi.Secara garis besar, "perdagangan valuta asing (FX) luar negeri ditujukan untuk perdagangan agresif, sedangkan perdagangan valuta asing domestik lebih mengutamakan biaya dan stabilitas.
Leverage | Di Dalam dan Di Luar Batas 25x
Leverage maksimum 25x untuk FX domestik merupakan konsekuensi dari Pasal 117 Peraturan Kantor Kabinet, yang mewajibkan tingkat margin minimum 4% untuk trader individu (Badan Jasa Keuangan juga secara resmi menyatakan bahwa "leverage adalah 25 kali atau kurang"). Tidak ada peraturan serupa untuk FX luar negeri, danbroker bebas menetapkan leverage dari beberapa ratus kali hingga tak terbatas(misalnya, XMTrading telah mengumumkan leverage maksimum 1.000 kali; dikonfirmasi di situs web resmi mereka pada 5 September 2026).
Dengan margin sekitar $625,00, FX domestik memungkinkan Anda untuk memegang posisi senilai maksimal sekitar $15.625, sedangkan FX luar negeri dengan leverage 1.000x memungkinkan Anda untuk memegang posisi senilai maksimal sekitar $625.000. Keuntungan terbesar FX luar negeri adalah Anda dapat melakukan perdagangan besar dengan modal kecil, tetapi ini juga memperbesar dampak fluktuasi harga (untuk perdagangan normal sesuai syarat dan ketentuan, kerugian dibatasi hingga jumlah deposit dengan potongan nol—lihat artikel tentang tanpa margin call dan potongan nol untuk detailnya ). Mekanisme leverage dan perbandingan broker dijelaskan secara detail dalam artikel perbandingan leverage FX luar negeri
Selisih Harga | Memang benar bahwa "selisih harga domestik sempit," tetapi dengan syarat tertentu
Broker FX domestik memiliki keunggulan dalam hal biaya transaksi.Broker domestik utama menawarkan spread "tetap" sekitar 0,2 yen untuk USD/JPY(GMO Click Securities 0,2 yen, DMM FX 0,2 yen, SBI FX Trade 0,18 yen, per September 2026). Namun, spread "tetap" initerbatas pada jam perdagangan inti dari pukul 9 pagi hingga dini hari keesokan harinya, dan akan melebar di pagi hari atau ketika indikator ekonomi penting dirilis. Setiap perusahaan menyatakan hal ini dengan jelas, jadi spread tersebut bukan "0,2 yen setiap saat, 24 jam sehari."
Akun standar di broker forex luar negeri umumnya memiliki spread yang lebih lebar (pengukuran kami menunjukkan kisaran yang luas yaitu 0,9 hingga 3,0 pip untuk USD/JPY, tergantung pada broker), tetapi banyak broker juga menawarkan akun spread rendah (0,0 pip atau kurang + biaya trading) , sehingga perbedaan biaya dapat dipersempit dengan memilih jenis akun yang tepat. Untuk perbandingan broker dan jenis akun yang lebih detail, silakan lihat artikel perbandingan spread forex luar negeri kami
Perbedaan metode perdagangan (DD/NDD) — latar belakang perbedaan spread
Perbedaan spread disebabkan oleh metode trading. Metode utama untuk FX domestik adalah metode DD (over-the-counter/OTC trading) , di mana broker menerima order pelanggan dan menyesuaikan risiko melalui transaksi cover. Karena struktur ini mencakup kemungkinan bahwa kerugian pelanggan dapat menjadi keuntungan broker, maka lebih mudah bagi mereka untuk memiliki sumber pendapatan selain spread dan dapat menawarkan spread yang sempit. Metode NDD yang dipromosikan oleh broker FX luar negeri didasarkan pada premis bahwa order diarahkan ke pasar, dan sumber pendapatannya adalah spread dan komisi. Detail metode dan "kebenaran dan kebohongan NDD" dibahas dalam artikel daftar dan ulasan broker NDD
Bonus, alat perdagangan, dan jumlah pasangan mata uang
Perbedaan lain dalam lingkungan perdagangan
- Bonus– Dalam perdagangan forex luar negeri, bonus pembukaan akun, bonus deposit, dan cashback adalah praktik yang sudah mapan. Di Jepang, karena peraturan dan perbedaan model bisnis, cashback bersyarat adalah hal yang umum (lihatartikel peringkat bonus).
- Alat Trading– Broker forex luar negeri biasanya menggunakan MT4/MT5 sebagai standar, memungkinkan penggunaan EA (Expert Advisors) dan indikator khusus secara gratis. Broker domestik terutama menggunakan alat milik mereka sendiri, dengan dukungan MT4 terbatas pada broker tertentu (lihat artikel tentang broker yang kompatibel dengan MT4).
- Jumlah pasangan mata uang– Platform domestik memiliki sekitar 20-34 pasangan (GMO Click 24, DMM 20, SBI 34, angka yang dipublikasikan secara resmi), sementara platform luar negeri memiliki jumlah yang lebih besar, termasuk mata uang minor (XM menerbitkan lebih dari 50 pasangan per April 2026). Platform luar negeri juga memiliki keunggulan dalam hal ragam instrumen CFD, seperti emas dan indeks saham.
Perbedaan antara margin call dan stop-loss order | Bagaimana "risiko utang" ditempatkan berubah
Ketika pasar berubah drastis dan order stop-loss tidak dieksekusi tepat waktu, mengakibatkan saldo akun negatif—di sinilah perbedaan terbesar antara perdagangan forex luar negeri dan domestik menjadi jelas.Dalam perdagangan forex domestik, saldo negatif dibebankan sebagai "kekurangan" (margin call), sedangkan dalam perdagangan forex luar negeri, saldo tersebut direset dengan pemotongan nol.
Margin call dalam perdagangan valuta asing domestik adalah kenyataan | Statistik yang diterbitkan oleh asosiasi
Seringkali diasumsikan bahwa margin call jarang terjadi dengan leverage 25x, tetapi Asosiasi Futures Keuangan Jepang menerbitkan data tentang terjadinya "piutang tak tertagih karena order stop-loss, dll." selama fluktuasi pasar yang tiba-tiba.Dalam guncangan franc Swiss pada Januari 2015, sekitar 3,3 miliar yen (sekitar $550.000) piutang tak tertagih (kewajiban yang ditanggung pelanggan kepada broker) dihasilkan dalam 1.229 kasus dalam satu hari (di mana sekitar 1,9 miliar yen (sekitar $300.000) adalah 1.137 kasus yang melibatkan individu, rata-rata sekitar $10.688 per kasus). Situasi serupa terjadi selama flash crash tahun 2019 (sekitar $5.875.000) dan penurunan tajam lira Turki pada tahun 2021 (sekitar $8.625.000). Statistik resmi mengkonfirmasi bahwa margin call adalah risiko nyata dalam perdagangan valuta asing domestik.
Zero-cut dalam perdagangan forex luar negeri: Kerugian maksimum dibatasi hingga jumlah deposit. Namun, syarat dan ketentuan berlaku
Zero-cut dalam perdagangan forex luar negeri adalah sistem di mana broker menanggung kerugian apa pun dan mengatur ulang saldo menjadi nol. Untuk perdagangan normal sesuai syarat dan ketentuan, kerugian maksimum dibatasi hingga jumlah deposit. Namun, hal ini tidak tanpa syarat. Perdagangan yang dianggap sebagai penyalahgunaan, seperti hedging berdasarkan asumsi zero-cut atau penyalahgunaan bonus, dikecualikan. Beberapa broker menjamin zero-cut dalam syarat dan ketentuan mereka, sementara yang lain hanya memberikan pengumuman resmi, dan waktu pelaksanaannya juga berbeda dari satu broker ke broker lainnya. Lebih lanjut, karena zero-cut adalah sistem di mana broker menanggung kerugian, hal ini bergantung pada kemampuan broker untuk membayar . Untuk perbandingan syarat dan ketentuan dari 8 perusahaan dan alasan mengapa hal itu disebut "jebakan," silakan lihat artikel kami yang menjelaskan tentang tidak adanya margin call dan zero-cut , dan untuk informasi umum tentang risiko utang dalam perdagangan forex luar negeri, silakan lihat Kasus dan tindakan penanggulangan untuk menanggung utang
Perbedaan pada level stop-loss
Terdapat pula perbedaan pada level pemicu order stop-loss paksa. Broker FX domestik memiliki manajemen ketat terhadap rasio pemeliharaan margin; misalnya, DMM FX memiliki sistem di mana margin call dikeluarkan jika rasio pemeliharaan turun di bawah 100% (Pasal 11 dari syarat dan ketentuan mereka). Banyak broker FX luar negeri menetapkan level yang lebih rendah; misalnya, TitanFX secara resmi menyatakan bahwa margin call terjadi pada rasio pemeliharaan 90% dan stop-loss paksa terjadi pada 20% . Semakin rendah levelnya, semakin lama Anda dapat mempertahankan posisi Anda, tetapi semakin sedikit margin yang tersisa setelah stop-loss. Metode perhitungan dan level masing-masing perusahaan dibahas secara detail dalam artikel penjelasan stop-loss
Singkatnya,dalam perdagangan valuta asing domestik, "risiko broker kecil, tetapi Anda menanggung risiko utang jika terjadi perubahan mendadak," sedangkan dalam perdagangan valuta asing luar negeri, "broker menanggung risiko utang, tetapi Anda mengelola risiko broker sendiri." Perbedaannya adalah risiko tersebut tidak hilang, tetapi letaknya yang berubah.
Perbedaan Pajak | Pajak Tetap 20,315% di Jepang versus Pajak Komprehensif di Luar Negeri—Titik Balik di Mana Pajak Berubah
Anggapan bahwa "perdagangan forex luar negeri bebas pajak" adalah sebuah kesalahpahaman; keuntungan dari perdagangan forex luar negeri tentu saja dikenakan pajak.Perbedaan sebenarnya terletak pada sistem pajak. Perdagangan forex domestik dikenakan pajak tetap sebesar 20,315% terlepas dari jumlah keuntungan, sedangkan perdagangan forex luar negeri dikenakan pajak komprehensif (progresif) di mana tarif pajak ditentukan dengan menggabungkannya dengan pendapatan lain seperti gaji.Perbedaan ini dapat menguntungkan atau merugikan tergantung pada tingkat pendapatan Anda.
Mengapa ada perlakuan pajak yang berbeda untuk FX yang sama? | Alasan berdasarkan hukum
Tarif pajak 20,315% atas valuta asing domestik (15% pajak penghasilan + 0,315% pajak penghasilan khusus rekonstruksi + 5% pajak penduduk setempat) didasarkan pada Pasal 41-14 Undang-Undang Tindakan Perpajakan Khusus, "Ketentuan khusus untuk perpajakan penghasilan lain-lain, dll., yang berkaitan dengan transaksi berjangka." Pasal inisecara eksplisit menyatakan bahwa untuk valuta asing over-the-counter (OTC), penerapannya "terbatas pada transaksi yang dilakukan dengan pelaku usaha instrumen keuangan atau lembaga keuangan terdaftar sebagai pihak lawan." Transaksi dengan broker valuta asing luar negeri yang tidak terdaftar di Jepang tidak tunduk pada ketentuan khusus ini danpenghasilan lain-lain yang dikenakan pajak komprehensif. Badan Pajak Nasional juga menyatakan dalam catatan pada Jawaban Pajak No. 1521 bahwa transaksi derivatif OTC dengan pihak selain pelaku usaha instrumen keuangan atau lembaga keuangan terdaftar "tidak dikenakan pajak terpisah, tetapi diperlakukan sebagai (Catatan 1)" (Catatan 1 = pajak komprehensif sebagai penghasilan lain-lain) (dikonfirmasi 4 September 2026).
| Nilai tukar domestik | Valuta Asing Luar Negeri | |
|---|---|---|
| Metode perpajakan | Pengenaan pajak terpisah (pendapatan lain-lain, dll., dari perdagangan berjangka) | Pajak komprehensif (pendapatan lain-lain) |
| tarif pajak | Tarif tetap 20,315%(pajak penghasilan 15% + restrukturisasi 0,315% + pajak penduduk 5%) | Sekitar 15% hingga 56%(Pajak penghasilan 5-45% x 1,021 + pajak daerah 10%. Ditentukan berdasarkan penghasilan kena pajak termasuk penghasilan lain seperti gaji.) |
| Mengimbangi keuntungan dan kerugian | Hal ini diperbolehkan dalam kategori "pendapatan lain-lain yang terkait dengan perdagangan berjangka" (FX yang diperdagangkan di bursa, berjangka Nikkei 225, berjangka komoditas, CFD sekuritas, dll.) | Hal ini diperbolehkan dalam lingkup penghasilan lain-lain yang dikenakan pajak komprehensif (penghasilan lain-lain seperti perdagangan valuta asing luar negeri dan pemasaran afiliasi). Penghasilanini tidak dapat dikurangkan dari penghasilan gaji, dan lain sebagainya. |
| Jumlah total valuta asing domestik dan valuta asing luar negeri | Hal itu tidak mungkin(pemungutan pajak terpisah dan pemungutan pajak komprehensif adalah kategori yang berbeda. Berdasarkan struktur Badan Pajak Nasional No. 1521 dan Pasal 41-14 Undang-Undang Tindakan Khusus, hal itu tidak mungkin dilakukan ke arah mana pun). | |
| Kerugian yang dapat dibawa ke tahun berikutnya | ke tahun berikutnya selama tiga tahun(dengan syarat laporan pajak diajukan secara berurutan). | Tidak dapat dialihkan(akan dibuang pada tahun yang sama). |
Titik di mana beban pajak berbalik: Pendapatan kena pajak sekitar $20.625 adalah ambang batasnya
Kita akan menghitung "pada titik mana perdagangan forex luar negeri menjadi tidak menguntungkan dari segi pajak" berdasarkan angka-angka dalam peraturan. Tarif pajak yang ditambahkan ke keuntungan dari perdagangan forex luar negeri adalah "tarif pajak penghasilan marjinal × 1,021 (pajak penghasilan rekonstruksi khusus) + 10% pajak penduduk lokal". Membandingkan ini dengan 20,315% untuk perdagangan forex domestik, hasilnya seperti ini:
| Pendapatan kena pajak (jumlah total termasuk gaji, dll., setelah dipotong pajak) | Tingkat pajak (tingkat pajak marjinal) yang ditambahkan ke keuntungan dari perdagangan valuta asing di luar negeri | Perbandingan dengan nilai tukar domestik (20,315%) |
|---|---|---|
| ~sekitar $12.181 | Sekitar 15,1% (pajak penghasilan 5%) | Perdagangan valuta asing internasional menguntungkan |
| 1,95 juta hingga sekitar $20.619 | Sekitar 20,21%(pajak penghasilan 10%) | Hampir seimbang(dengan sedikit keuntungan untuk tim luar negeri) |
| 3,3 juta hingga sekitar $43.431 | Sekitar 30,42%(pajak penghasilan 20%) | Perdagangan valuta asing domestik memperoleh keuntungan |
| 6,95 juta hingga sekitar $56.244 | Sekitar 33,5% (pajak penghasilan 23%) | Nilai tukar domestik menguntungkan |
| 9 juta hingga sekitar $112.494 | Sekitar 43,7% (pajak penghasilan 33%) | Valuta asing domestik jauh lebih menguntungkan |
| Sekitar $112.500 atau lebih | Sekitar 50,8-55,9% (pajak penghasilan 40-45%) | Valuta asing domestik jauh lebih menguntungkan |
*Tarif pajak dihitung oleh departemen editorial kami menggunakan tabel perhitungan cepat Nomor 2260 dari Badan Pajak Nasional (pajak penghasilan 5-45%) × pajak penghasilan khusus rekonstruksi 2,1% + tarif pajak penghasilan penduduk lokal standar sebesar 10%. "Penghasilan kena pajak" bukanlah penghasilan tahunan, tetapi jumlah setelah dikurangi potongan penghasilan seperti potongan penghasilan kerja dan potongan dasar (untuk karyawan perusahaan, jumlah setelah dikurangi total potongan penghasilan dari "jumlah setelah potongan penghasilan kerja" pada slip pajak penghasilan). Tarif pajak dalam tabel adalah "tarif pajak yang diterapkan pada tambahan sekitar $0,01 dalam kisaran tersebut," sehingga tarif pajak rata-rata ketika keuntungan FX melintasi kisaran tarif pajak akan sedikit lebih rendah dari ini. Pajak penduduk lokal sedikit berbeda tergantung pada kotamadya, dan akan ada perbedaan individu karena berbagai potongan, jadi ini hanyalah perkiraan
Kesimpulannya sederhana: ketika pendapatan kena pajak gabungan Anda dari gaji dan keuntungan valuta asing melebihi sekitar $20.625, valuta asing domestik menjadi lebih menguntungkan dalam hal pajak (di bawah sekitar $20.625, valuta asing luar negeri sedikit lebih menguntungkan atau sama saja). Struktur di mana "semakin banyak penghasilan Anda, semakin berat beban pajak yang ditanggung dengan valuta asing luar negeri" dan ketersediaan peng carryforward kerugian selama 3 tahun merupakan keuntungan terbesar dari valuta asing domestik dalam hal pajak. Rincian perhitungan dan strategi penghematan pajak dijelaskan dalam panduan pajak valuta asing luar negeri
"Aturan sekitar $1.250" dan poin-poin yang perlu diperhatikan terkait pajak lokal
Bagi karyawan perusahaan yang menerima gaji hanya dari satu sumber, jika total pendapatan selain gaji dan pendapatan pensiun kurang lebih $1.250 per tahun, maka tidak diperlukan pengajuan SPT Pajak Penghasilan (Badan Pajak Nasional No. 1900). Namun, "aturan kurang lebih $1.250" inihanya berlaku untuk pajak penghasilan; tidak ada pengecualian untuk pajak daerah. Harap dicatat bahwa meskipun pendapatan Anda kurang lebih $1.250, Anda tetap perlu mengajukan SPT Pajak Daerah terpisah ke kota atau kabupaten Anda (sebagaimana dinyatakan dengan jelas di situs web resmi pemerintah kota seperti Kota Yokohama).
Pernyataan dalam banyak penjelasan, termasuk versi lama artikel ini, bahwa "keuntungan dan kerugian valuta asing domestik dapat dikompensasikan terhadap keuntungan dan kerugian mata uang kripto (aset kripto)"tidak benar. FAQ Badan Pajak Nasional tentang aset kripto dengan jelas menyatakan bahwa "tidak ada pajak terpisah atas perdagangan margin aset kripto, dan hal itu dikenakan pajak komprehensif," dan Pasal 41-14 Undang-Undang Tindakan Pajak Khusus juga secara eksplisit mengecualikan derivatif terkait aset kripto dari cakupannya. Hanya keuntungan dalam kategori "pendapatan lain-lain, dll. yang terkait dengan perdagangan berjangka," seperti valuta asing yang diperdagangkan di bursa, berjangka Nikkei 225, berjangka komoditas, dan CFD sekuritas, yang dapat dikompensasikan terhadap keuntungan dan kerugian valuta asing domestik.
Perbedaan antara setoran dan penarikan serta perubahan regulasi pada tahun 2026
Broker FX domestik memiliki keunggulan yang jelas dalam hal deposit dan penarikan . Sebagian besar broker domestik mendukung deposit instan melalui perbankan online dan penarikan ke bank domestik, dan biaya umumnya gratis. Broker FX luar negeri menggabungkan kartu kredit, dompet online seperti BitWallet, mata uang kripto, dan transfer bank domestik, dan aturannya bervariasi dari satu broker ke broker lainnya, dengan beberapa memiliki aturan unik seperti "penarikan dibatasi pada metode dan jumlah yang sama dengan deposit."
Selain itu, tahun 2026 menandai titik balik dalam lingkungan deposit dan penarikan. Pada tanggal 1 Juni 2026, Undang-Undang Layanan Pembayaran yang direvisi mulai berlaku, mengatur layanan pengumpulan pembayaran lintas batas yang telah digunakan untuk deposit dan penarikan dalam perdagangan forex luar negeri . Dalam tanggapannya terhadap komentar publik, Badan Layanan Keuangan (FSA) telah menyatakan dengan jelas bahwa mereka tidak akan mengizinkan mereka yang mengoperasikan layanan pengumpulan pembayaran untuk broker forex luar negeri yang tidak terdaftar untuk mendaftar sebagai bisnis transfer uang, dan deposit serta penarikan melalui transfer bank domestik diperkirakan akan menurun. Terdapat masa tenggang enam bulan setelah undang-undang tersebut berlaku (hingga 30 November 2026), sehingga dampak penuhnya diperkirakan akan terjadi setelah masa tenggang berakhir, tetapi beberapa broker telah mulai menangguhkan transfer bank domestik atau beralih ke penarikan mata uang kripto. Rincian peraturan ini dan tanggapan dari setiap perusahaan sedang dikumpulkan seiring ketersediaannya dalam artikel kami tentang penolakan penarikan forex luar negeri dan masalah penarikan
Jika Anda menggunakan broker forex luar negeri,pendekatan praktis dalam memilih metode deposit dan penarikan bukan hanya tentang ketersediaannya saat ini, tetapi juga apakah metode tersebut kemungkinan akan tetap tersedia setelah regulasi diterapkan. Memiliki banyak pilihan deposit dan penarikan, termasuk dompet seperti BitWallet dan transfer mata uang kripto, akan memberikan rasa aman.
Mana yang sebaiknya Anda pilih? | Putuskan dengan 4 pertanyaan ini
Tidak ada jawaban pasti untuk pertanyaan, "Mana yang lebih baik, perdagangan forex luar negeri atau perdagangan forex domestik?"Meskipun internet dipenuhi dengan artikel yang mempromosikan forex luar negeri dan forex domestik, pilihan terbaikmodal, tujuan, pendapatan, dan gaya manajemen diri Anda. Pertimbangkan empat pertanyaan berikut untuk membantu Anda memutuskan.
- modal—beberapa ribu yen hingga sekitar $625,00—dan membatasi kerugian Anda hingga deposit awal, maka perdagangan forex luar negeri (tanpa komisi) adalah pilihan yang tepat. Jika melindungi sejumlah besar modal adalah prioritas utama Anda, maka perdagangan forex domestik, yang mewajibkan perlindungan kepercayaan, adalah pilihan yang lebih baik.
- Leverage— apakah 25x sudah cukup? Jika strategi Anda bergantung pada leverage tinggi, forex luar negeri adalah satu-satunya pilihan; jika tidak, spread sempit forex domestik dapat menguntungkan.
- Pajak– Jika penghasilan kena pajak Anda, termasuk gaji, melebihi sekitar $20.625, perdagangan valuta asing domestik lebih menguntungkan dalam hal beban pajak (lihattabel titik impas). Jika penghasilan Anda lebih rendah, perdagangan valuta asing luar negeri, bahkan dengan perpajakan yang komprehensif, kemungkinan besar tidak akan merugikan.
- Pengelolaan mandiri– Dapatkah Anda memeriksa sendiri syarat dan ketentuan serta aturan deposit/penarikan dari broker luar negeri dan menerima bahwa "Anda bertanggung jawab atas segala masalah"? Jika Anda ingin bertransaksi dalam kerangka perlindungan publik, maka FX domestik lebih baik.
Siapa yang lebih cocok untuk trading forex internasional dan siapa yang lebih cocok untuk trading forex domestik?
| Siapa yang cocok untuk trading forex internasional? | Siapa yang cocok untuk trading FX domestik? |
|---|---|
| Saya ingin meraih keuntungan besar dengan modal kecil (leverage tinggi x potongan nol untuk membatasi kerugian hingga jumlah deposit pada prinsipnya) | Mengutamakan keamanan dana (Terdaftar di Badan Layanan Keuangan, Perlindungan Kepercayaan, Penyelesaian Sengketa Keuangan) |
| Saya ingin menggunakan MT4/MT5 atau trading otomatis (EA) | Kami memprioritaskan spread yang sempit, eksekusi yang stabil, dan kejelasan transaksi dalam mata uang yen |
| Saya ingin menggunakan bonus dan cashback sebagai dana trading | Pendapatan kena pajak, termasuk gaji, tergolong tinggi, dan tarif pajak tetap sebesar 20,315% serta manfaat peng carryforward kerugian selama 3 tahun sangatlah signifikan |
| Saya sanggup bersusah payah memeriksa sendiri syarat dan ketentuan serta aturan deposit/penarikan | Kami memprioritaskan kecepatan dan keandalan deposit dan penarikan |
perbandingan yang lebih mendalam mengenai keuntungan dan kerugian perdagangan forex luar negerilihat "Penjelasan Lengkap tentang Keuntungan dan Kerugian Perdagangan Forex Luar Negeri," dan untuk kajian mengapa hal itu dianggap berbahaya,"Mengapa Perdagangan Forex Luar Negeri Tidak Disarankan?".
Alih-alih dikotomi sederhana "aman di dalam negeri, berbahaya di luar negeri," lebih praktis untuk mempertimbangkan "risiko apa yang ingin Anda ambil dan apa yang ingin Anda hindari." Jika Anda ingin menghilangkan risiko utang bahkan dengan mengorbankan risiko broker, maka forex luar negeri adalah pilihan yang tepat; jika Anda ingin menghilangkan risiko broker, maka forex domestik adalah pilihan yang tepat—satu-satunya perbedaan adalah di mana Anda menempatkan risiko Anda
Opsi untuk "menggunakan keduanya" dalam perdagangan valuta asing (forex) baik di dalam maupun luar negeri
Anda tidak perlu memilih di antara keduanya;memiliki rekening di kedua bank ("menggabungkan") adalah pilihan praktis yang sebenarnya banyak digunakan. Namun, ada jebakan pajak yang signifikan, jadi pastikan untuk memahami baik keuntungan maupun hal-hal yang perlu diwaspadai.
Manfaat menggunakan kedua metode: Pembagian peran dan diversifikasi risiko
Tiga manfaat menggunakan keduanya secara bersamaan
- Anda dapat membagi peran— Anda dapat menggunakan sejumlah besar uang untuk investasi stabil di valuta asing domestik, dan hanya menempatkan sejumlah uang yang mampu Anda tanggung kerugiannya ke dalam valuta asing luar negeri untuk perdagangan agresif dengan jumlah kecil dan leverage tinggi. Dengan perdagangan normal, kerugian dibatasi pada jumlah deposit (zero cut), sehingga Anda dapat menetapkan batas atas perdagangan agresif Anda sebelumnya.
- Diversifikasi risiko broker—jangan konsentrasikan dana Anda di satu perusahaan. Ini adalah langkah paling sederhana dan efektif untuk menghindari masalah penarikan dan risiko terkait broker di sisi forex luar negeri.
- Membedakan antara metode dan instrumen perdagangan—misalnya, menggunakan pasar luar negeri untuk perdagangan leverage tinggi pada EA dan emas, dan pasar domestik untuk perdagangan harian USD/JPY dengan spread rendah— memungkinkan Anda untuk memilih alat yang tepat untuk pekerjaan tersebut.
Poin terpenting yang perlu diperhatikan saat menggunakan keduanya: Keuntungan dan kerugian tidak dapat digabungkan (dirangkum)
Satu poin penting yang perlu dipahami ketika menggunakan keduanya adalah bahwakeuntungan dan kerugian dari perdagangan valuta asing luar negeri dan perdagangan valuta asing domestik tidak dapat digabungkan untuk tujuan pajak. Perdagangan valuta asing luar negeri diklasifikasikan sebagai penghasilan lain-lain yang dikenakan pajak komprehensif, sedangkan perdagangan valuta asing domestik diklasifikasikan sebagai "penghasilan lain-lain yang terkait dengan transaksi berjangka, dll." yang dikenakan pajak terpisah. Berdasarkan struktur yang diuraikan dalam Jawaban Pajak Badan Pajak Nasional No. 1521 dan Pasal 41-14 Undang-Undang Tindakan Pajak Khusus, keuntungan tidak dapat digabungkan dalam kedua arah (dikonfirmasi 4 September 2026).
Sebagai contoh,jika Anda mengalami kerugian sekitar $3.125 dari perdagangan forex luar negeri dan keuntungan sekitar $3.125 dari perdagangan forex domestik, meskipun laba bersih Anda nol, sekitar $637,50 (20,315%) akan dikenakan pajak atas keuntungan sekitar $3.125 dari perdagangan forex domestik. Kerugian sekitar $3.125 dari perdagangan forex luar negeri tidak dapat dikurangkan dari keuntungan dari perdagangan forex domestik, juga tidak dapat dibawa ke tahun berikutnya, sehingga akan hangus pada tahun tersebut. "Meskipun Anda tidak kehilangan uang secara keseluruhan, Anda tetap harus membayar pajak" adalah jebakan umum dalam menggunakan perdagangan forex.
Bagaimana membedakan pengajuan SPT pajak saat menggunakan kedua metode tersebut
Meskipun Anda dapat mengajukan SPT pajak menggunakan satu formulir, keuntungan dari perdagangan forex luar negeri diklasifikasikan sebagai "pendapatan lain-lain (pajak komprehensif)," dan keuntungan dari perdagangan forex domestik diklasifikasikan sebagai "pendapatan lain-lain yang terkait dengan perdagangan berjangka, dll. (pajak terpisah) ." Sangat penting untuk tidak mencampuradukkan keduanya. Selain itu, uang yang diterima sehubungan dengan perdagangan, seperti cashback dari MoneyChat, umumnya dapat dilaporkan sebagai pendapatan lain-lain. Jika Anda tidak yakin tentang metode pelaporan spesifik atau cara menentukan klasifikasi, kami sarankan untuk berkonsultasi dengan akuntan pajak, terutama jika jumlahnya besar, sambil merujuk pada panduan pajak forex luar negeri
＼ Anda dapat menurunkan biaya perdagangan melalui program cashback saat menggunakan akun forex luar negeri ／
Pertanyaan yang Sering Diajukan tentang Perbedaan Antara Forex Luar Negeri dan Forex Domestik
Apa itu perdagangan forex luar negeri?
Ini adalah istilah umum untuk broker yang menyediakan layanan FX dari luar negeri tanpa terdaftar di Badan Jasa Keuangan Jepang. Karena mereka tidak tunduk pada peraturan Jepang (seperti leverage 25x, kewajiban perlindungan kepercayaan, dan larangan kompensasi kerugian), mereka dapat menawarkan leverage tinggi, tanpa potongan, dan bonus besar, tetapi mereka tidak dilindungi oleh sistem Jepang. Bahkan jika kantor pusatnya berada di luar negeri, jika terdaftar di Jepang, maka diklasifikasikan sebagai "FX domestik"
Apakah ilegal menggunakan broker forex luar negeri?
Tidak ilegal bagi pengguna untuk melakukan perdagangan forex luar negeri atas kemauan sendiri. Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa mengatur broker tidak terdaftar yang menawarkan jasa kepada penduduk Jepang, dan dipahami bahwa tidak ada ketentuan untuk menghukum pengguna. Namun, banyak broker forex luar negeri terdaftar dalam daftar peringatan broker tidak terdaftar milik Badan Jasa Keuangan, dan jika terjadi masalah, mereka tidak akan dilindungi oleh sistem Jepang. Untuk detail lebih lanjut, silakan lihatartikel penjelasan "Apakah Perdagangan Forex Luar Negeri Ilegal?".
Mengapa sering dikatakan bahwa Anda harus "menjauhi" perdagangan forex luar negeri?
Banyak pencarian menyarankan untuk menghindari perdagangan forex di luar negeri, terutama karena hal itu berada di luar cakupan perlindungan Jepang. Badan Jasa Keuangan (FSA) telah mengeluarkan peringatan tentang broker yang tidak terdaftar, dengan menyebutkan contoh masalah seperti "penolakan penarikan," "biaya penarikan yang sangat tinggi," dan "kehilangan kontak secara tiba-tiba," dan memang benar bahwa ada broker curang yang beroperasi tanpa substansi nyata. Di sisi lain, ada juga perusahaan besar dan mapan yang telah beroperasi selama bertahun-tahun, jadi bukan berarti "semuanya berbahaya" atau "semuanya aman"; semuanya bergantung pada kemampuan untuk memilih broker yang tepat. Silakan lihat juga artikel kami yang membahas alasan mengapa hal itu tidak disarankan, beserta peringkat keamanan dan kriteria evaluasi kami
Bisakah kerugian dari perdagangan forex luar negeri dan perdagangan forex domestik saling diimbangi?
Tidak, Anda tidak bisa. Valuta asing luar negeri dianggap sebagai penghasilan lain-lain yang dikenakan pajak komprehensif, sedangkan valuta asing domestik dianggap sebagai "penghasilan lain-lain yang terkait dengan perdagangan berjangka, dll." yang dikenakan pajak terpisah, sehingga kerangka pajaknya berbeda. Valuta asing domestik dapat saling dikompensasikan, serta terhadap kontrak berjangka Nikkei 225, kontrak berjangka komoditas, dan CFD sekuritas, dan valuta asing luar negeri juga dapat dikompensasikan terhadap penghasilan lain-lain yang dikenakan pajak komprehensif (seperti penghasilan afiliasi) dalam kelompok pajak yang berlaku. Namun, perdagangan margin aset kripto dikenakan pajak komprehensif dan tidak dapat dikompensasikan terhadap valuta asing domestik (sebagaimana dinyatakan dengan jelas dalam FAQ aset kripto Badan Pajak Nasional)
Mana yang lebih murah dari segi pajak: perdagangan forex internasional atau perdagangan forex domestik?
Hal ini bergantung pada pendapatan Anda. Jika pendapatan kena pajak Anda, termasuk gaji, sekitar $20.625 atau kurang, nilai tukar mata uang asing (perpajakan komprehensif) sebanding atau sedikit lebih menguntungkan. Jika melebihi sekitar $20.625, nilai tukar mata uang domestik dengan tarif tetap 20,315% menjadi lebih menguntungkan, dan perbedaannya semakin besar seiring peningkatan pendapatan Anda (nilai tukar mata uang asing dapat mencapai hingga sekitar 56% termasuk pajak penghasilan rekonstruksi khusus). Selain itu, nilai tukar mata uang domestik menguntungkan karena kerugian dapat dibawa ke depan selama tiga tahun. Silakan periksa tabel titik impas di teks utama
Apa yang terjadi pada pengembalian pajak saya jika saya menggunakan kedua metode tersebut?
Dalam satu laporan pajak, perdagangan valuta asing luar negeri dinyatakan sebagai "pendapatan lain-lain (pajak komprehensif)," dan perdagangan valuta asing domestik dinyatakan sebagai "pendapatan lain-lain, dll., terkait dengan perdagangan berjangka (pajak terpisah)." Karena keuntungan dan kerugian tidak dapat digabungkan, meskipun salah satunya adalah kerugian, keuntungan dari yang lain tetap akan dikenakan pajak. Karyawan perusahaan wajib mengajukan laporan pajak jika penghasilan mereka melebihi sekitar $1.250
Pada tingkat keuntungan berapa saya perlu mengajukan SPT pajak?
Karyawan yang menerima gaji hanya dari satu sumber wajib mengajukan SPT Pajak Penghasilan jika total penghasilan mereka selain gaji melebihi sekitar $1.250 per tahun (IRS No. 1900). Namun, meskipun penghasilannya kurang dari sekitar $1.250, SPT Pajak Daerah terpisah tetap diperlukan (aturan sekitar $1.250 hanya berlaku untuk pajak penghasilan). Kriteria berbeda untuk pekerja penuh waktu dan individu yang bekerja sendiri karena pengurangan dasar dan faktor lainnya
Mengapa tidak ada fitur zero-cut (tanpa margin call) dalam perdagangan valuta asing domestik?
Hal ini disebabkan oleh struktur hukumnya. Pasal 39 Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa melarang kompensasi atas kerugian pelanggan, dan Pasal 117 Peraturan Kantor Kabinet mewajibkan pialang untuk meminta pelanggan menyetorkan jumlah defisit margin. Dengan kata lain, pialang domestik tidak memiliki opsi untuk membebaskan pelanggan dari margin call. Untuk detail lebih lanjut, silakanartikel kami tentang tidak adanya margin call dan zero cut dalam perdagangan forex luar negeri, yangmenjelaskan pasal-pasal terkait.
Ringkasan | Inti dari perbedaan tersebut adalah "apakah hal itu berada di dalam atau di luar peraturan Jepang."
Poin-poin penting dari artikel ini
- Perbedaan mendasar antara perdagangan forex luar negeri dan domestik terletak padaapakah perdagangan tersebut "berada di dalam atau di luar peraturan Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa Jepang". Perbedaan dalam leverage, perlindungan zero-cut, perlindungan kepercayaan, dan pajak semuanya berasal dari hal ini.
- Valuta asing domestik= leverage 25x, margin call, perlindungan kepercayaan wajib, tarif tetap 20,315% + kerugian yang dapat dibawa ke tahun berikutnya selama 3 tahun.Valuta asing luar negeri= leverage tinggi, tanpa potongan, perlindungan tergantung pada broker, perpajakan komprehensif, tidak ada kerugian yang dapat dibawa ke tahun berikutnya.
- Beban pajakberbalik, dengan perdagangan valuta asing domestik menjadi lebih menguntungkan pada pendapatan kena pajak sekitar $20.625. Pengurangan kerugian antara perdagangan luar negeri dan domestik tidak dimungkinkan.
- Pilihan antara keduanyaempat pertanyaan: pendanaan, daya ungkit, pajak, dan manajemen diri. Menggunakan keduanya secara kombinasi, membagi peran di antara mereka, juga merupakan pilihan (namun, keuntungan dan kerugian tidak dapat digabungkan).
- Pada tahun 2026, revisi Undang-Undang Layanan Pembayaran akan membawa perubahan pada lingkungan deposit dan penarikan untuk perdagangan forex luar negeri. Jika Anda akan menggunakan forex luar negeri, memilih broker dengan cermat dan mengamankan saluran deposit dan penarikan sangat penting
Forex luar negeri dan forex domestik bukanlah soal mana yang lebih unggul dari yang lain; keduanya hanyalah dua pilihan dengan alokasi risiko yang berbeda. Jika Anda ingin mencoba forex luar negeri, aturan emasnya adalah "hanya berdagang dengan jumlah yang mampu Anda rugikan dan dengan broker yang terpercaya." Saat memilih broker, harap perhatikan peringkat keamanan broker forex luar negeri, kriteria evaluasi , dan peringkat broker forex luar negeri yang direkomendasikan dengan reputasi baik
Daya tarik utama perdagangan forex luar negeri terletak pada leverage-nya. Meskipun leverage maksimum di Jepang adalah 25x, broker forex luar negeri menawarkan leverage 500x hingga 5000x, tergantung pada broker, memungkinkan pertumbuhan modal yang efisien.
Sebaliknya, ini juga berarti bahwa kerugian dapat menjadi besar jika manajemen uang tidak dikelola dengan baik. Meskipun ada fungsi zero-cut, perlu diingat bahwa kerugian masih dapat meningkat jika waktunya salah. Bagi mereka yang dapat mengelola uang mereka secara efektif, perdagangan forex luar negeri mungkin merupakan pilihan yang lebih baik.
＼ Jika Anda mempertimbangkan untuk mencoba perdagangan forex luar negeri, penawaran cashback dapat mengubah biaya sebenarnya bahkan untuk transaksi yang sama! ／
