Bertransaksi dengan broker forex luar negeri bukanlah tindakan ilegal bagi individu yang berdomisili di Jepang.Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa mengatur "bisnis yang melakukan transaksi instrumen keuangan sebagai bisnis dengan penduduk Jepang," dan tidak adaketentuan untuk menghukum pengguna.
Di sisi lain, Badan Jasa Keuangan (FSA) dan Badan Urusan Konsumen telah berulang kali memperingatkan agar tidak bertransaksi dengan perusahaan luar negeri yang tidak terdaftar, danpada tanggal 27 Agustus 2026, daftar peringatan FSA mencakup 1.150 perusahaan yang tidak terdaftar.ExnessDaftar ini termasuk perusahaan dengan banyak pengguna Jepang, seperti XMTrading
Artikel ini, berdasarkan teks hukum dan informasi utama dari Badan Layanan Keuangan dan Badan Urusan Konsumen,batasan antara apa yang ilegal dan apa yang tidak, menjelaskan cara membaca daftar peringatan dengan benar, perkembangan regulasi pada tahun 2026, tindakan yang mungkin dilakukan pengguna yang ilegal, dan ke mana harus mencari nasihat jika terjadi masalah.
Kesimpulan | Perdagangan Forex di Luar Negeri yang Ilegal
- Bertransaksi dengan broker forex luar negeri bukanlah tindakan ilegal. Kewajiban pendaftaran berdasarkan Pasal 29 Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa Efek diberlakukan kepada broker, dan tidak ada ketentuan untuk menghukum pengguna.
- Yang ilegal adalah bagi bisnis yang tidak terdaftar untuk menawarkan jasa kepada penduduk Jepang(Pasal 197, Ayat 1, Butir 4-3 dari undang-undang yang sama: hukuman penjara hingga 10 tahun atau denda hingga sekitar $62.500, atau keduanya. Hukuman ini ditingkatkan oleh amandemen yang berlaku efektif pada 12 Agustus 2026).
- Daftar peringatan Badan Jasa Keuangan merupakan catatan "penawaran tidak terdaftar oleh bisnis"dan tidak menunjukkan adanya pelanggaran hukum di pihak pengguna. Namun, meskipun masalah muncul dari transaksi dengan bisnis yang terdaftar, pengguna tidak dapat mengharapkan keringanan berdasarkan sistem Jepang.
- Terdapat pula aktivitas ilegal dari sisi pengguna, seperti: gagal melaporkan keuntungan, melakukan referral atau meminta kompensasi, meminta investasi, mendistribusikan instruksi trading, menyediakan EA (Expert Advisor) dengan imbalan biaya, dan menggunakan akun atas nama orang lain.
- amandemen Undang-Undang Layanan Pembayaran (regulasi tentang pengumpulan pembayaran lintas batas) yang akan berlaku efektif pada 1 Juni 2026. Hal iniberpotensi mengubah metode deposit dan penarikan, seperti transfer bank domestik.
*Artikel ini dibuat oleh tim editorial MoneyCharger sesuai dengan kebijakan pembuatan konten mereka . Teks hukum berasal dari Pencarian Hukum e-Gov (Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa) , informasi tentang perusahaan yang mendapat peringatan berasal dari " Mengenai Nama-Nama Orang yang Melakukan Bisnis Instrumen Keuangan Tanpa Registrasi " dari Badan Layanan Keuangan (diperbarui 27 Agustus 2026), dan pemberitahuan peringatan berasal dari materi yang tersedia untuk umum dari Badan Layanan Keuangan dan Badan Urusan Konsumen , sebagaimana dikonfirmasi pada 31 Agustus 2026. Artikel ini hanya untuk tujuan informasi umum dan bukan pengganti konsultasi hukum atau pajak individual.
Jika Anda baru mengenal perdagangan forex internasional,panduan lengkap kami untuk pemula perdagangan forex internasional.
Perdagangan forex internasional tidak ilegal | Regulasi berlaku untuk broker, dan tidak ada ketentuan untuk menghukum pengguna
Apakah perdagangan forex di luar negeri "ilegal" atau tidak bergantung pada tindakan siapa yang dipertanyakan.Bukanlah ilegal bagi pengguna untuk membuka akun dan berdagang berdasarkan penilaian mereka sendiri, tetapi adalah ilegal bagi broker yang tidak terdaftar untuk mengajak warga Jepang. Perbedaan inilah yang menjadi dasar dari keseluruhan artikel ini.
Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa mengatur "mereka yang melakukan bisnis dalam menjalankan usahanya" (Pasal 29 dan 197)
Pasal 29 UU Instrumen Keuangan dan Bursa menetapkan bahwa "Bisnis instrumen keuangan tidak boleh dilakukan oleh siapa pun selain mereka yang terdaftar di Perdana Menteri."Peraturan ini berlaku untuk "mereka yang melakukan bisnis instrumen keuangan," yaitu, perusahaan. Tidak ada persyaratan pendaftaran untuk pengguna FX, dan tidak ada ketentuan yang menghukum pengguna karena menggunakan FX.
| artikel | Isi | Hubungan dengan valuta asing luar negeri |
|---|---|---|
| Pasal 29 | Hanya individu yang terdaftar yang dapat melakukan bisnis instrumen keuangan | Perusahaan luar negeri yang melakukan bisnis dengan penduduk Jepang juga diwajibkan untuk mendaftar |
| Pasal 197, Ayat 1, Butir 4-3 | Siapa pun yang melakukan perdagangan instrumen keuangan tanpa registrasi yang melanggar Pasal 29 dapat dikenai hukuman penjara hingga 10 tahun atau denda hingga sekitar $62.500, atau keduanya (ditingkatkan dari hingga 5 tahun dan hingga sekitar $31.250 berdasarkan amandemen yang berlaku efektif 12 Agustus 2026. Untuk korporasi, Pasal 207 mengenakan denda hingga sekitar $4.375.000) | Mereka yang melakukan bisnis atau penawaran tanpa registrasi akan dikenakan sanksi. Pengguna tidak dikenakan sanksi |
| Pasal 39 | Larangan bagi bisnis untuk memberikan kompensasi atas kerugian | Zero-cut dianggap melanggar aturan ini, itulah sebabnya broker FX domestik tidak menawarkannya. Ini juga merupakan salah satu alasan mengapa broker luar negeri tidak mendaftar untuk layanan tersebut |
Intinya adalahbahwa "sekalipun suatu perusahaan berlokasi di luar negeri, jika perusahaan tersebut melakukan transaksi instrumen keuangan sebagai bisnis untuk kepentingan atau dengan penduduk Jepang, perusahaan tersebut wajib mendaftar di Jepang." Hanya karena suatu perusahaan berlokasi di luar negeri bukan berarti perusahaan tersebut dikecualikan dari hukum Jepang.
Meskipun penjelasan di internet menyatakan bahwa "Pasal 63 melarang pengoperasian bisnis yang tidak terdaftar," Pasal 63 adalah ketentuan mengenai bisnis khusus untuk investor institusional yang memenuhi syarat, dan merupakan ketentuan terpisah dari perdagangan valuta asing luar negeri yang tidak terdaftar. Larangan bisnis yang tidak terdaftar dan sanksinya harus dibaca dalam Pasal 29 dan 197 (Paragraf 1, Butir 4-3). Perlu dicatat bahwa sanksi dinaikkan dari "hingga 5 tahun dan hingga sekitar $31.250" menjadi "hingga 10 tahun dan hingga sekitar $62.500" dalam amandemen yang mulai berlaku pada 12 Agustus 2026, dan banyak penjelasan masih menggunakan angka lama
Pernyataan dari Badan Layanan Keuangan dan Badan Urusan Konsumen: "Hal itu tidak ilegal," tetapi mereka memperingatkan masyarakat untuk "menghindari perdagangan."
Meskipun Badan Jasa Keuangan (FSA) tidak menganggap transaksi pengguna ilegal, mereka dengan jelas memperingatkan untuk tidak melakukan perdagangan dengan perusahaan luar negeri yang tidak terdaftar. Pentinguntuk dipahami bahwa "tidak ilegal" dan "direkomendasikan" adalah dua hal yang berbeda.
Sekalipun suatu perusahaan berlokasi di luar negeri, jika perusahaan tersebut melakukan transaksi instrumen keuangan sebagai bisnis untuk kepentingan atau dengan penduduk Jepang, perusahaan tersebut wajib mendaftar sebagai pelaku usaha instrumen keuangan (pendaftaran berdasarkan "Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa" Jepang). Melakukan usaha instrumen keuangan di Jepang tanpa pendaftaran dilarang. (Pelanggar akan dikenakan sanksi.)
Sangat sulit untuk memastikan operasional sebenarnya dari bisnis luar negeri yang tidak terdaftar, dan bahkan jika masalah muncul, sangat sulit untuk mengambil tindakan hukum terhadap mereka. Oleh karena itu, mohon hindari melakukan kontrak dengan bisnis yang tidak terdaftar
Sumber:Badan Layanan Keuangan, "Waspadai penawaran dari perusahaan luar negeri yang tidak terdaftar"(31 Juli 2009; diperbarui 28 Juni 2024)
Telah terjadi banyak insiden masalah terkait perdagangan FX dengan operator bisnis instrumen keuangan yang tidak terdaftar (broker tidak terdaftar). Dari sudut pandang perlindungan konsumen, mohon jangan bertransaksi dengan broker tidak terdaftar
Singkatnya, sikap pemerintah Jepang adalah,"Kami tidak akan menghukum pengguna, tetapi kami tidak dapat melindungi Anda jika terjadi masalah, jadi mohon jangan menggunakannya." Jika Anda menggunakan perdagangan forex luar negeri, Anda sendiri akan menerima kurangnya perlindungan ini.
Adalah ilegal bagi broker forex luar negeri yang tidak terdaftar untuk menawarkan jasa kepada warga Jepang
Merupakan pelanggaran terhadap Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa jika perusahaan Jepang yang tidak terdaftar meminta transaksi dari penduduk Jepang melalui situs web berbahasa Jepang, iklan, media sosial, email, dan lain-lain.Badan Layanan Keuangan dan Biro Keuangan Daerah mengeluarkan surat peringatan kepada perusahaan-perusahaan tersebut dan mempublikasikan nama, alamat, dan nama layanan mereka (lihat bab selanjutnya untuk detailnya).
Bahkan perusahaan yang menawarkan dukungan bahasa Jepang sambil menyertakan pernyataan penafian yang menyatakan "bukan untuk penduduk Jepang" dapat dikenai peringatan jika mereka sebenarnya beroperasi dengan penduduk Jepang. Banyak broker forex luar negeri berada dalam situasi ini, itulah sebabnya jumlah perusahaan dalam daftar peringatan terus meningkat
Mereka yang dituntut adalah para "pengacara" | Belum ada kasus pengguna yang dihukum yang dikonfirmasi
Sepengetahuan kami, belum ada kasus pengguna yang dihukum hanya karena menggunakan layanan perdagangan forex luar negeri.Mereka yang benar-benar dituntut adalah operator tidak terdaftar yang mencari klien di Jepang. Contoh utamanya adalah kasus "Sky Premium".
| musim | Kemajuan |
|---|---|
| 17 September 2021 | Komisi Pengawasan Bursa Efek telah mengajukan petisi ke Pengadilan Distrik Tokyo untuk perintah pelarangan dan penangguhan terhadap SKY PREMIUM INTERNATIONAL PTE. LTD. dan salah satu pejabatnya karena melanggar Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa (bisnis instrumen keuangan yang tidak terdaftar) |
| 8 Desember 2021 | Pengadilan Distrik Tokyo mengeluarkan perintah larangan dan penangguhan |
| Juli 2024 | Empat eksekutif dijatuhi hukuman percobaan oleh Pengadilan Distrik Fukuoka (menurut laporan) |
| Desember 2024 | Kepala Bagian Keuangan didakwa secara singkat karena melanggar Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa dan menerima perintah singkat dari Pengadilan Ringkasan Fukuoka untuk membayar denda sekitar $6.250 (laporan TBS NEWS DIG) |
Zenta Nishida, 51 tahun, Kepala Bagian Keuangan "Sky Premium," didakwa melanggar Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa karena bersekongkol dengan empat eksekutif lainnya antara tahun 2019 dan 2021 untuk meminta investasi valuta asing dari enam pria dan wanita di Jepang tanpa mendaftar ke Badan Layanan Keuangan. Pada tanggal 4 Desember 2024, Kejaksaan Distrik Fukuoka mendakwanya secara ringkas, dan Pengadilan Ringkas Fukuoka mengeluarkan putusan ringkas yang menjatuhkan denda sekitar $6.250. Keempat eksekutif tersebut juga menerima hukuman percobaan
Komisi Pengawasan Bursa Efek terus mengajukan tuntutan hukum terhadap perusahaan-perusahaan yang tidak terdaftar. Pada Agustus 2025, sebuah perusahaan di Seychelles (Black Clover Limited) dan perwakilannya dikenai perintah pelarangan dan penangguhan, dan pada Juli 2026, dua perusahaan di Osaka juga dikenai perintah pelarangan dan penangguhan (keduanya karena melakukan penggalangan dana untuk skema investasi kolektif yang tidak terdaftar, dll.).Anggapan bahwa "otoritas Jepang tidak dapat campur tangan karena ini adalah perusahaan luar negeri" tidaklah valid.
Fakta bahwa hukuman ini berlaku untuk "perekrut" memiliki arti yang berbeda bagi pengguna.Jika Anda memperkenalkan perdagangan forex luar negeri kepada orang lain dan menerima komisi, Anda kemudian dapat menjadi "perekrut" itu sendiri(lihat "Tindakan yang menjadi ilegal bagi pengguna" di bawah).
Daftar peringatan Badan Jasa Keuangan | Hingga Agustus 2026, terdapat 1.150 peringatan, dengan sekitar 500 di antaranya terkait perdagangan valuta asing (FX)
Badan Jasa Keuangan (FSA) telah menerbitkan daftar perusahaan yang telah diberi surat peringatan, berjudul "Nama-nama pihak yang melakukan bisnis instrumen keuangan tanpa registrasi."Departemen editorial kami menyusun versi HTML yang diperbarui pada 27 Agustus 2026, dan menemukan bahwa terdapat total 1.150 entri, di mana 498 di antaranya terkait dengan "transaksi derivatif over-the-counter (FX, dll.)" dan 433 adalah perusahaan yang berlokasi di luar negeri.
Apa arti masuk dalam daftar peringatan? Itu adalah catatan bahwa "perusahaan tersebut menawarkan produk atau jasa kepada pelanggan tanpa registrasi," dan tidak menunjukkan adanya pelanggaran hukum dari pihak pengguna
Dimasukkan ke dalam daftar peringatan berarti bahwa Badan Jasa Keuangan (FSA) telah mengkonfirmasi bahwa perusahaan tersebut melakukan penawaran kepada warga Jepang tanpa terdaftar di Jepang. Hal initidak ada hubungannya dengan apakah pengguna tersebut bertindak ilegal atau tidak. Di sisi lain, karena perusahaan yang terdaftar berada di luar sistem Jepang, itu berarti mereka tidak dapat mengharapkan ganti rugi jika terjadi masalah.
Ada dua poin yang perlu diperhatikan saat membaca daftar tersebut. Pusat Urusan Konsumen Nasional (Pusat Konsumen Lintas Batas) juga mencatat hal berikut:
- Beberapa bisnis yang tidak tercantum mungkin beroperasi tanpa registrasi(ini hanya berlaku untuk bisnis yang telah dipastikan beroperasi secara ilegal pada saat peringatan diberikan).
- Informasi yang diberikan akurat pada saat peringatan dikeluarkan dan tidak mencerminkan status bisnis, nama, atau alamat saat ini
Jumlah peringatan telah meningkat dalam beberapa tahun terakhir. Tim editorial kami telah menyusun daftar berdasarkan tahun, dan menemukan bahwa peringatan terkait transaksi derivatif over-the-counter meningkat menjadi 42 pada tahun 2024 dan 47 pada tahun 2025, dan pada tanggal 27 Agustus 2026, sudah ada 20 peringatan yang diterbitkan
Jumlah peringatan tahunan yang dikeluarkan oleh Badan Jasa Keuangan terkait bisnis yang tidak terdaftar (terkait transaksi derivatif di luar bursa)
Status daftar peringatan broker forex luar negeri utama (per 27 Agustus 2026)
Sebagian besar broker forex luar negeri dengan jumlah pengguna Jepang yang besar terdaftar dalam daftar peringatan.Hasil pengecekan silang versi HTML berdasarkan nama broker dan nama layanan oleh tim editorial kami adalah sebagai berikut. Periode pencatatan seperti yang tertera pada kolom "Periode Pencatatan" dalam daftar Badan Jasa Keuangan. Jika broker yang sama terdaftar dengan beberapa nama perusahaan, pencatatan pertama ditunjukkan, dan nama perusahaan serta periode lainnya dicantumkan dalam tanda kurung.
| Vendor (Nama Layanan) | Nama-nama dalam daftar | Periode publikasi |
|---|---|---|
| XMTrading | Tradexfin Terbatas | Agustus 2020 |
| Exness | Nymstar Limited | April 2023 |
| FXGT | 360 Degrees Markets Ltd. (GT Global Ltd. akan berganti nama pada November 2025) | Juni 2020 |
| TitanFX | Titan FX Limited dan lainnya | Agustus 2015 |
| AXIORY | Axiory Global Ltd. | Juni 2015 |
| BigBoss | Big Boss Financial Limited (Big Boss Holdings Company Limited didirikan pada Juni 2023) | Februari 2017 |
| HFM(sebelumnya HotForex) | HF Markets (SV) Ltd | Agustus 2017 |
| Vantage | Vantage Global Limited (Vantage Prime Trading Limited pada Juni 2024,Vantage Trading Ltd. pada Agustus 2026) | Maret 2023 |
| ThreeTrader | ThreeTrader Global Terbatas | Agustus 2023 |
| IS6FX | TEC Solution Ltd (IS6 Technologies Ltd akan menjadi usaha patungan pada Juli 2026) | Desember 2021 |
| Kepercayaan Pedagang | TTCM Traders Capital Limited | April 2024 |
| DecodeFX | Decode Global Limited | September 2025 |
| OQtima | OQTIMA INT. LTD | Mei 2025 |
| Errante | Errante Securities (Seychelles) Ltd | Agustus 2025 |
| Axi | AxiTrader Limited | Januari 2024 |
Dengan menggunakan metode verifikasi yang sama, per tanggal 27 Agustus 2026,JadeFOREX,INFINOX, EBC, danDupointidak ditemukan dalam daftar tersebut. Namun, seperti yang disebutkan di atas, "tidak terdaftar" bukan berarti "terdaftar di Jepang." Perusahaan-perusahaan ini tidak terdaftar sebagai operator bisnis instrumen keuangan di Jepang.
Fakta lain yang sering diabaikan adalah bahwadaftar tersebut tidak hanya mencakup para broker itu sendiri, tetapi juga beberapa situs web pengenalan dan perantara forex luar negeri yang "bertindak sebagai perantara untuk transaksi derivatif over-the-counter". Ini adalah informasi utama yang menunjukkan bahwa mereka yang memperkenalkan broker juga menghadapi risiko hukum.
Apakah aman menggunakan XMTrading meskipun telah menerima peringatan?
XMTrading (XM Trading) menerima peringatan pada Agustus 2020 karena Badan Jasa Keuangan (FSA) menetapkan bahwa perusahaan pengoperasian tersebut telah menawarkan layanan kepada penduduk Jepang tanpa terdaftar di Jepang; ini tidak berarti bahwa pengguna melanggar hukum apa pun.HalExness,FXGTyang sama berlaku untuk broker besar lainnya seperti
Jawaban atas pertanyaan "Apakah ini baik-baik saja?" memerlukan pemisahan antara masalah hukum dan risiko praktis
| perspektif | Saat menggunakan perusahaan yang tercantum dalam daftar peringatan |
|---|---|
| Tanggung jawab hukum pengguna | Anda tidak akan dihukum karena membuka rekening atau melakukan transaksi |
| Perlindungan jika terjadi masalah | Bantuan dari Badan Layanan Keuangan Jepang dan sistem peradilan tidak dapat diharapkan (tanggung jawab pribadi) |
| Perlindungan kepercayaan | Tidak ada kewajiban hukum berdasarkan hukum Jepang. Periksa apakah perusahaan secara sukarela telah menyiapkan rekening terpisah, perlindungan kepercayaan, dan sistem kompensasi |
| Pajak | Keuntungan harus dilaporkan sebagai pendapatan lain-lain (terlepas dari status pendaftaran) |
Ini bukan soal "aman karena tidak ilegal" atau "penipuan karena ada peringatan." Pendekatan yang lebih realistis adalah mengasumsikan perlindungan minimal, menjaga jumlah uang di akun Anda seminimal mungkin, dan memilih broker berdasarkan rekam jejak dan sistem manajemen dana mereka
Keamanan dan praktik penarikan dana XMTrading dijelaskan di bagian reputasi dan ulasan XMTrading , dan cara menafsirkan lisensinya dijelaskan dalam daftar lisensi keuangan forex luar negeri
Cara memeriksa daftar peringatan dan kiat untuk pencarian
Daftar peringatan tersebut tersedia untuk siapa saja di situs web resmi Badan Layanan Keuangan.Versi HTML lebih mudah dicari.
- Buka dokumen Badan Jasa Keuangan " Mengenai nama-nama, dll., orang-orang yang melakukan bisnis instrumen keuangan tanpa registrasi. "
- Pilih "Versi HTML" (Versi PDF dan Excel juga tersedia. Jika Anda hanya ingin melihat perusahaan yang berbasis di luar negeri, pilih PDF "Perusahaan yang Tidak Terdaftar yang Berbasis di Luar Negeri dan Telah Diterbitkan Surat Peringatan")
- Gunakan fungsi pencarian browser Anda (Ctrl+F/⌘+F) untuk mencari nama perusahaan, nama layanan, dan domain
Berikut tiga tips untuk menghindari terlewatnya sesuatu dalam pencarian Anda: ① Cari daftar berdasarkan nama perusahaan yang mengoperasikannya, bukan nama situs (misalnya, XMTradingExnesssebagai "Nymstar Limited"), terdaftar sebagai "Tradexfin Limited," ② Cari menggunakan beberapa ejaan karena ejaan dapat bervariasi antara bahasa Inggris dan Jepang , dan ③ Baca bagian nama layanan ("Nama layanan yang disediakan oleh perusahaan ini adalah...") karena beberapa perusahaan menggunakan beberapa nama merek atau nama perusahaan
Lima alasan mengapa perdagangan forex luar negeri dianggap "ilegal dan berbahaya"
Alasan mengapa perdagangan forex luar negeri dianggap berbahaya bukan hanya karena "berada di luar negeri," tetapi karena tidak dilindungi oleh peraturan Jepang, dan karena broker dan calo yang tidak jujur beroperasi di celah tersebut. Berikutlima alasannya.
| alasan | alam |
|---|---|
| ① Tidak terdaftar di Badan Jasa Keuangan Jepang | Hal ini tidak dapat dihindari karena struktur bangunannya. Namun, hal ini dapat dikurangi dengan memilih kontraktor yang tepat |
| ② Perlindungan kepercayaan tidak wajib | Terdapat perbedaan signifikan dalam sistem manajemen keuangan masing-masing perusahaan |
| ③ Masalah penolakan penarikan dan pembekuan rekening | Ini adalah fokus pada bisnis-bisnis yang tidak jujur. Penting untuk membedakannya dari penolakan yang sah karena pelanggaran syarat dan ketentuan |
| ④ Tingkat leverage yang tinggi menyebabkan kerugian yang cepat | Hal ini dapat diatasi melalui pengelolaan dana yang tepat |
| ⑤ Permintaan dan penipuan melalui media sosial/LINE | Hal ini dapat dihindari dengan memilih perusahaan yang tepat dan menolak menggunakan layanan mereka jika Anda ditawari jasa mereka |
① Tidak terdaftar di Badan Jasa Keuangan Jepang, artinya tidak ada perlindungan jika terjadi masalah
Karena broker forex luar negeri tidak terdaftar di Jepang, jika broker tersebut bangkrut atau menolak memproses penarikan, Badan Jasa Keuangan Jepang tidak akan campur tangan, dan Anda juga tidak akan mendapatkan kompensasi dari sistem seperti Dana Perlindungan Investor.Ini adalah alasan utama, dan empat alasan lainnya berasal dari hal ini.
Sebagai contoh, pada tahun 2023, GEMFOREX, yang saat itu memiliki banyak pengguna (dan dimasukkan ke dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan pada Oktober 2015), menghentikan operasinya sementara masih menangguhkan penarikan dana, sehingga banyak pengguna tidak dapat memulihkan dana mereka. Insiden ini menunjukkan kenyataan bahwa situasi seperti itu tidak dapat diatasi dalam sistem Jepang
② Perlindungan kepercayaan tidak wajib
Meskipun perusahaan FX domestik diwajibkan oleh Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa serta Peraturan Kantor Kabinet untuk melindungi dana pelanggan melalui pengaturan perwalian, pialang FX luar negeri tidak tunduk pada kewajiban ini.Banyak pialang hanya menerapkan manajemen terpisah (memisahkan aset pialang dan aset pelanggan), dan tidak ada jaminan bahwa semua dana akan dikembalikan jika pialang tersebut bangkrut.
| barang | Nilai tukar domestik | Valuta Asing Luar Negeri |
|---|---|---|
| Perlindungan kepercayaan | Kewajiban hukum | Tidak wajib (implementasi opsional oleh kontraktor) |
| Dana pada saat kebangkrutan | Dikembalikan oleh bank kepercayaan | Itu tergantung pada sistem kontraktor. Tidak ada jaminan jika hanya disediakan penyortiran dan pengelolaan terpisah |
| Sistem kompensasi pihak ketiga | dana perlindungan investor | Beberapa bisnis bergabung dengan organisasi seperti Komisi Keuangan (dengan batasan tertentu) |
Perbedaan antara rekening terpisah dan perlindungan kepercayaan dijelaskan pada bagian tentang perlindungan kepercayaan dalam perdagangan forex luar negeri
③ Bahkan jika terjadi penolakan penarikan atau pembekuan rekening, akan sulit untuk menempuh tindakan hukum
Masalah utama yang disebutkan dalam peringatan yang dikeluarkan oleh Badan Layanan Keuangan dan Badan Urusan Konsumen adalah "keuntungan yang diperoleh tetapi tidak dapat ditarik," "permintaan penarikan telah diajukan tetapi tidak ada pengembalian dana yang diterima," dan "ketidakmampuan untuk menghubungi pemberi pinjaman."Alasan umum yang digunakan oleh pemberi pinjaman yang tidak jujur adalah sebagai berikut:
| Masalah umum | Alasan kontraktor |
|---|---|
| Permintaan penarikan ditolak | Alasan yang tidak jelas seperti "verifikasi identitas tidak memadai" atau "pelanggaran ketentuan layanan" |
| Akun tiba-tiba diblokir | Penangguhan tersebut diterapkan dengan dalih "akses tanpa izin" dan "langkah-langkah penanggulangan pencucian uang." |
| Anda mungkin akan diminta untuk membayar pajak dan biaya tambahan saat menarik dana | Sebenarnya, hal itu tidak perlu. Dalam banyak kasus, pembayaran tidak ditarik |
Di sisi lain, banyak kasus penolakan penarikan dana oleh broker terkemukadisebabkan oleh pelanggaran syarat dan ketentuan oleh pengguna,. Penolakan penarikan dana tidak selalu berarti penipuan, jadi membaca syarat dan ketentuan sebelum melakukan trading adalah bentuk perlindungan diri.
Penyebab penolakan penarikan dan cara mengatasinya dijelaskan secara detail dalam artikel kami "Penyebab dan Solusi Penolakan Penarikan dalam Perdagangan Forex Luar Negeri "
④ Tingkat leverage yang tinggi menyebabkan kerugian yang cepat
Meskipun leverage maksimum untuk perdagangan FX domestik diatur pada 25x untuk individu, perdagangan FX luar negeri biasanya menawarkan leverage 1.000x hingga tak terbatas.Meskipun ini menawarkan efisiensi modal yang lebih tinggi, itu juga berarti Anda dapat kehilangan margin Anda jauh lebih cepat jika pasar bergerak berlawanan dengan Anda.
Peringatan dari Badan Jasa Keuangan juga menyebutkan "contoh perusahaan yang menggunakan leverage tinggi yang jauh melebihi peraturan leverage domestik Jepang sebagai daya tarik untuk mengajak perdagangan valuta asing." Leverage tinggi itu sendiri tidak ilegal, tetapitidak tergiur oleh ajakan yang menggunakan leverage sebagai umpanadalah langkah pertama untuk menghindari broker berbahaya.
Untuk informasi mengenai mekanisme leverage dan perbandingan broker, silakan lihat perbandingan leverage kami untuk broker forex luar negeri
⑤ Penawaran melalui media sosial/LINE, dan penipuan yang menyamar sebagai bisnis yang sah
Permintaan yang diawali dengan "unggahan media sosial yang membagikan kisah sukses" atau "rekomendasi kuat dari teman" adalah pola yang secara eksplisit diidentifikasi oleh Badan Layanan Keuangan sebagai bermasalah.Analisis akses kami untuk artikel ini juga menunjukkan peningkatan besar pencarian untuk nama perusahaan tertentu, seperti "◯◯FX scam," yang mengindikasikan bahwa situs web palsu yang menyamar sebagai perusahaan sah dan penipuan di mana orang menyetor uang sesuai instruksi tetapi tidak dapat menariknya terus berlanjut tanpa henti.
Kriteria untuk mengambil keputusan itu sederhana:Jangan menyetorkan uang ke broker, rekening, atau kelompok investasi yang direkomendasikan oleh orang lain, melainkan ke broker yang telah Anda teliti dan pilih sendiri.Dengan melakukan hal ini saja, sebagian besar kerugian dapat dicegah.
Perkembangan regulasi Jepang terkait perdagangan valuta asing di luar negeri (per tahun 2026)
Meskipun tidak ada undang-undang yang melarang perdagangan forex luar negeri itu sendiri, beberapa peraturan memengaruhi pengguna, dan peraturan baru diterapkan pada tahun 2026. Berikut adalahlima poin yang perlu diingat untuk menentukan apakah perdagangan forex luar negeri diatur atau tidak.
| Peraturan | Isi | Dampak pada pengguna forex luar negeri |
|---|---|---|
| Regulasi leverage (2011-sekarang) | Leverage maksimum yang ditawarkan kepada trader individu oleh broker domestik adalah 25 kali | Platform ini tidak dapat bersaing dengan broker luar negeri. Ini adalah faktor pembeda terbesar bagi broker forex luar negeri |
| Larangan pemberian kompensasi atas kerugian (Pasal 39 UU Instrumen Keuangan dan Bursa Efek) | Perusahaan dilarang memberikan kompensasi kepada pelanggan atas kerugian yang mereka alami | Alasan mengapa perlindungan tanpa potongan (zero-cut protection) tidak ditawarkan dalam perdagangan valuta asing domestik |
| Peringatan terhadap bisnis yang tidak terdaftar (berkelanjutan) | Surat peringatan dikeluarkan dan dipublikasikan kepada perusahaan luar negeri yang menawarkan jasa kepada warga Jepang | Jumlah kasus terus meningkat, dengan 42 kasus pada tahun 2024 dan 47 kasus pada tahun 2025. Sebagian besar perusahaan besar sudah terdaftar di bursa saham |
| Peraturan lembaga penagihan pembayaran lintas batas (berlaku mulai 1 Juni 2026) | Layanan pengumpulan pembayaran lintas batas tertentu kini diklasifikasikan sebagai "transaksi pertukaran" dan wajib didaftarkan sebagai usaha transfer uang (Amandemen Undang-Undang Layanan Pembayaran, UU No. 66 Tahun 2025) | Hal ini dapat memengaruhi penyediaan metode penyetoran dan penarikan, seperti transfer bank domestik. Langkah-langkah transisi ini akan berlaku hingga 30 November 2026 |
| Standar Pelaporan Umum (CRS) | Otoritas pajak di berbagai negara secara otomatis bertukar informasi rekening keuangan | Mari kita asumsikan bahwa keuntungan dari rekening luar negeri akan terdeteksi jika tidak dilaporkan |
Apa saja peraturan pengumpulan pembayaran lintas batas yang akan berlaku mulai 1 Juni 2026?
Amandemen terhadap Undang-Undang Layanan Pembayaran (UU No. 66 Tahun 2025), yang diumumkan pada tanggal 13 Juni 2025, mulai berlaku pada tanggal 1 Juni 2026. Berdasarkan amandemen ini, layanan pengumpulan pembayaran lintas batas tertentu akan diklasifikasikan sebagai "transaksi pertukaran," yang memerlukan pendaftaran sebagai usaha transfer uang.Badan Jasa Keuangan secara eksplisit menyatakan bahwa "permohonan tidak ditolak bahkan untuk bisnis yang berlokasi di luar negeri."
Dalam banyak kasus, transfer bank domestik untuk perdagangan valuta asing di luar negeri ditangani oleh pialang yang menunjuk rekening agen transfer uang domestik (agen pengumpul) sebagai penerima transfer, dan amandemen ini dapat memengaruhi skema tersebut.Sebagai langkah transisi, bisnis yang beroperasi sebelum tanggal pemberlakuan dapat melanjutkan selama enam bulan sejak tanggal pemberlakuan (hingga 30 November 2026), dan dapat melanjutkan setelahnya jika mereka mengajukan pendaftaran sebelum batas waktu yang ditentukan.
Sejak awal tahun 2026, beberapa broker forex luar negeri telah mengubah cara mereka menangani transfer bank domestik dan dompet digital tertentu, tetapi tidak satu pun perusahaan yang mengungkapkan alasan perubahan tersebut, sehingga tidak dapat disimpulkan secara pasti bahwa regulasi ini adalah penyebabnya. Sebagai fakta sistem, harap diingat bahwa masa transisi berakhir pada 30 November 2026
Informasi regulasi utama dan status terkini dari metode deposit dan penarikan yang ditawarkan oleh setiap perusahaan dirangkum dalam perbandingan metode deposit dan penarikan untuk 21 broker forex luar negeri kami
Alasan mengapa broker forex luar negeri tidak terdaftar di Badan Layanan Keuangan Jepang
Broker forex luar negeri tidak mendaftar di Jepang karena jika demikian, peraturan Jepang akan berlaku langsung kepada mereka, sehingga mencegah mereka menawarkan fitur-fitur utama broker forex luar negeri seperti leverage tinggi, perlindungan tanpa potongan (zero-cut protection), dan bonus.Selain itu, proses pendaftaran itu sendiri menimbulkan biaya yang signifikan.
- Leverage dibatasi hingga 25x untuk individu(leverage 1.000x hingga tak terbatas tidak dapat ditawarkan).
- Potongan nol dianggap melanggar larangan pemberian ganti rugi atas kerugian (Pasal 39) dan oleh karena itu tidak dapat ditawarkan
- Bonus pembukaan rekening dan bonus deposit tunduk pada peraturan periklanan dan hadiah
- Pendaftaran sebagai Operator Bisnis Instrumen Keuangan Tipe 1 memerlukan modal minimum sekitar $312.500, pemeliharaan rasio kecukupan modal 120% atau lebih tinggi, sistem pengendalian internal, dan pelaporan berkala
Dengan kata lain, "tidak mendaftar" adalah pilihan sistemik, dan ini menciptakan keuntungan (kondisi) dan kerugian (kurang perlindungan) bagi pengguna
Gambaran keseluruhan mengenai keuntungan dan kerugian dijelaskan dalam "8 Keuntungan dan 5 Kerugian Perdagangan Forex Luar Negeri ," dan mekanisme zero-cut dijelaskan dalam " Tidak Ada Margin Call (Zero-Cut) dalam Perdagangan Forex Luar Negeri ."
7 tindakan pengguna yang ilegal
Meskipun perdagangan forex luar negeri legal selama Anda menggunakan dana sendiri dan hanya melakukan perdagangan sendiri, "melibatkan orang lain" atau "menyembunyikan keuntungan" adalah ilegal bahkan untuk pengguna.Berikut tujuh kesalahan umum yang sering dilakukan orang tanpa disadari.
| bertindak | Hukum yang bermasalah |
|---|---|
| ① Gagal melaporkan keuntungan | Undang-Undang Pajak Penghasilan (Sanksi atas kegagalan untuk melaporkan, sanksi keterlambatan pembayaran, sanksi berat, dan sanksi pidana dalam kasus serius) |
| ② Memperkenalkan atau menawarkan bisnis sebagai imbalan atas kompensasi | Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa (Permintaan dan Perantara yang Tidak Terdaftar) |
| ③ Mengumpulkan dana dari orang lain dan menginvestasikannya | Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa (Skema Investasi Kolektif) / Undang-Undang Investasi |
| ④ Mendistribusikan sinyal beli/jual dan instruksi posisi | Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa (Bisnis Penasihat Investasi dan Keagenan yang Tidak Terdaftar) |
| ⑤ Menggunakan rekening atas nama orang lain atau berulang kali melakukan setoran dan penarikan yang mencurigakan | Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Kejahatan (Pengalihan rekening bank yang digunakan untuk penyetoran dan penarikan, dll.), penipuan, dll., pelanggaran peraturan perusahaan |
| ⑥ Menawarkan EA (Expert Advisor/perdagangan otomatis) dengan biaya tertentu | Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa (bisnis penasihat investasi dan keagenan tergantung pada isinya) |
| ⑦ Dapatkan imbalan dengan menawarkan layanan copy trading | Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa (Bisnis Manajemen Investasi dan Bisnis Penasihat Investasi) |
① Gagal melaporkan keuntungan (tidak melaporkan/penggelapan pajak)
Keuntungan dari perdagangan valuta asing di luar negeri dikenakan pajak komprehensif sebagai penghasilan lain-lain, dan karyawan bergaji wajib mengajukan SPT jika penghasilan mereka selain gaji melebihi sekitar $1.250 per tahun.Kegagalan untuk mengajukan SPT dapat mengakibatkan denda karena tidak mengajukan dan keterlambatan pembayaran, dan jika dianggap disengaja, denda berat dapat dikenakan, dan penggelapan pajak bahkan dapat dikenakan sanksi pidana.
Anggapan bahwa "ini rekening luar negeri jadi otoritas pajak tidak akan mengetahuinya" adalah salah. Standar Pelaporan Umum (Common Reporting Standard/CRS) sedang beroperasi, yang secara otomatis bertukar informasi rekening keuangan dengan otoritas pajak di setiap negara, dan catatan setoran ke bank domestik juga disimpan
Tarif pajak, metode perhitungan, dan prosedur pelaporan dijelaskan dalam Panduan Lengkap Pajak untuk Perdagangan Valuta Asing di Luar Negeri
② Menerima komisi karena memperkenalkan dan merekrut bisnis (pemasaran afiliasi/IB)
Mengajak orang untuk membuka rekening dengan broker forex luar negeri yang tidak terdaftar dan menerima kompensasi untuk itu dapat dianggap sebagai "ajakan" atau "perantara" berdasarkan Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa, tergantung pada sifat aktivitas tersebut, dan dapat menjadi masalah karena merupakan bisnis yang tidak terdaftar.Daftar peringatan Badan Layanan Keuangan mencakup beberapa contoh di mana tidak hanya broker itu sendiri tetapi juga situs rujukan yang "bertindak sebagai perantara untuk transaksi derivatif over-the-counter" tercantum.
Batasan antara "sekadar berbagi informasi" dan "menerima komisi karena mengajak pembukaan rekening" ditentukan oleh konten yang dipublikasikan, bentuk kompensasi, dan metode ajakan. Hal ini juga relevan saat memposting tautan rujukan di blog atau media sosial
Isu-isu hukum seputar pemasaran afiliasi dan IB (Introducing Broker) dijelaskan secara rinci dalam artikel " Apakah Pemasaran Afiliasi Forex Luar Negeri Ilegal?"
③ Mengumpulkan dana dari orang lain dan mengelolanya atas nama mereka
Jika Anda mengumpulkan dana dari teman dan kenalan untuk berinvestasi dalam perdagangan valuta asing (forex) di luar negeri dan berjanji untuk mendistribusikan keuntungannya, hal ini dapat termasuk dalam kategori skema investasi kolektif berdasarkan Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa atau Undang-Undang Investasi.Banyak kasus yang diajukan oleh Komisi Pengawasan Bursa Efek ke pengadilan termasuk dalam kategori ini.
"Karena mereka keluarga" atau "karena jumlahnya kecil" bukanlah alasan yang valid. Satu-satunya cara aman untuk melakukan trading forex luar negeri adalah dengan dana Anda sendiri, di akun Anda sendiri, dan dalam batas tanggung jawab Anda sendiri
④ Sebarkan instruksi jual beli melalui salon online dan media sosial
Memberikan sinyal perdagangan atau instruksi posisi melalui forum atau grup berbayar merupakan layanan penasihat investasi dan keagenan, dan melakukannya tanpa registrasi adalah ilegal.Bahkan jika gratis, jika Anda mendapatkan imbalan rujukan dengan mewajibkan peserta untuk membuka rekening FX luar negeri tertentu, hal itu pada dasarnya dapat dianggap sebagai nasihat berbayar atau ajakan.
Hal yang sama berlaku untuk siaran langsung perdagangan FX. Pendekatannya berbeda tergantung pada apakah kontennya terbatas pada penjelasan tren pasar atau mendorong pemirsa untuk membuat keputusan beli atau jual tertentu. Sebaiknya batasi penyebaran informasi pada komentar pasar umum dan konten edukatif, dan hindari memberikan instruksi beli atau jual yang spesifik
⑤ Menggunakan rekening atas nama orang lain atau berulang kali melakukan setoran dan penarikan yang mencurigakan (pencucian uang)
Transaksi yang menggunakan rekening atas nama orang lain, atau penyetoran dan penarikan besar berulang tanpa alasan yang sah, tidak hanya dapat dikenakan sanksi pidana, seperti pengalihan rekening bank yang digunakan untuk penyetoran dan penarikan yang merupakan pelanggaran terhadap Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Kejahatan, tetapi juga merupakan pelanggaran terhadap syarat dan ketentuan broker, yang dapat menjadi alasan sah untuk pembekuan rekening dan penolakan penarikan
Penting untuk menggunakan rekening atas nama Anda sendiri dan dapat menjelaskan sumber dana Anda. Hal ini penting bukan hanya dari sudut pandang hukum, tetapi juga untuk menghindari masalah penarikan dana
⑥ Menjual atau menyewakan EA (sistem perdagangan otomatis) dengan imbalan biaya
Tidak ada masalah jika Anda menggunakan EA sendiri, tetapi jika Anda memberikannya kepada pihak ketiga dengan imbalan biaya atau harga pembelian, tergantung pada isinya, Anda mungkin perlu mendaftar sebagai penasihat atau agen investasi.Menjual atau menyewakannya tanpa registrasi dapat melanggar Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa.
⑦ Dapatkan imbalan dengan menawarkan layanan copy trading
Perusahaan yang menyediakan sistem untuk secara otomatis menyalin transaksi orang lain dan mendapatkan komisi darinya dapat dianggap sebagai bisnis manajemen investasi atau bisnis penasihat investasi.Menggunakan fungsi copy trading dari broker sebagai pengguna bukanlah tindakan ilegal, sama seperti trading forex di luar negeri.
Bagaimana membedakan antara copy trading ilegal dan curang: Apa itu copy trading FX? Kami menjelaskan ilegalitas dan potensi kecurangannya
Cara mengidentifikasi broker forex luar negeri yang terpercaya: 5 poin penting yang perlu diperiksa
Karena mereka tidak terdaftar di Jepang, Anda tidak punya pilihan selain memverifikasi sendiri keandalan perusahaan tersebut berdasarkan lima poin: "lisensi di negara asal mereka," "sistem manajemen dana," "rekam jejak operasional," "dukungan bahasa Jepang," dan "apakah mereka terlibat dalam kegiatan penggalangan dana atau tidak."Mari kita lihat satu per satu.
① Lisensi keuangan di negara asal dan kekuatan regulasinya
Hal pertama yang perlu diperiksa adalah lisensi otoritas keuangan negara mana yang dimiliki perusahaan tersebut untuk mengoperasikan layanannya kepada penduduk Jepang.Keketatan persyaratan lisensi sangat bervariasi tergantung pada negara penerbitnya.
| Negara/Wilayah | otoritas penerbit | Fitur |
|---|---|---|
| Inggris | FCA | Regulasi ketat di seluruh dunia. Pemisahan wajib dan pelaporan rutin dana nasabah |
| Australia | ASIC | Persyaratan modal, perlindungan dana nasabah, dan penilaian kualifikasi direktur |
| Siprus | CySEC | Sesuai dengan peraturan Uni Eropa (MiFID II). Paspor Uni Eropa |
| Seychelles, Mauritius, Belize, dll | FSA/FSC | Luar negeri. Persyaratan untuk memperoleh status ini relatif longgar, dan perusahaan-perusahaan yang beroperasi dan menargetkan penduduk Jepang seringkali berlokasi di sini |
Penting untuk dicatat bahwameskipun perusahaan grup memegang lisensi FCA atau ASIC, perusahaan operasional yang mengelola rekening untuk penduduk Jepang umumnya berlisensi di luar negeri. Harap periksa badan hukum dan lisensi mana yang digunakan untuk rekening Anda.
Untuk perbandingan keandalan setiap lisensi, silakan lihat daftar lisensi keuangan kami untuk perdagangan forex luar negeri
② Sistem pengelolaan dana (pengelolaan terpisah, perlindungan kepercayaan, sistem kompensasi)
Periksa situs web resmi untuk melihat mana dari hal-hal berikut yang dinyatakan dengan jelas: "rekening terpisah," "perlindungan kepercayaan," atau "keanggotaan di Komisi Keuangan (dengan batasan kompensasi)."Hasil dalam kasus kebangkrutan akan berbeda antara perusahaan yang hanya menawarkan rekening terpisah dan perusahaan yang juga menyediakan kompensasi dari lembaga pihak ketiga. Sebaiknya hindari perusahaan yang tidak menyatakan hal ini dengan jelas.
③ Kinerja operasional dan catatan penarikan
Semakin lama suatu perusahaan beroperasi dan semakin banyak bukti penarikan dana dalam jumlah besar yang dapat ditemukan melalui tinjauan pihak ketiga, semakin rendah risiko perusahaan tersebut tiba-tiba menghilang.Sebaliknya, Anda harus menghindari perusahaan yang baru didirikan, memiliki lokasi atau perwakilan yang tidak diketahui, atau memiliki banyak laporan tentang masalah penarikan dana yang sama.
④ Tersedianya dukungan bahasa Jepang
Sebaiknya tanyakan dan konfirmasikan apakah dukungan obrolan dan email berbahasa Jepang benar-benar berfungsi sebelum membuka akun.Pusat Urusan Konsumen Nasional Jepang juga menyarankan untuk memeriksa informasi kontak sebelum menandatangani kontrak, dengan menyatakan bahwa "ada kasus di mana saluran dukungan telepon berbahasa Jepang tercantum tetapi sebenarnya tidak dapat dihubungi."
Informasi mengenai dukungan bahasa Jepang dikumpulkan dalam daftar broker forex luar negeri yang menawarkan dukungan bahasa Jepang
⑤ Apakah Anda telah dihubungi oleh perusahaan atau pihak ketiga?
Jika Anda disarankan melalui media sosial, LINE, atau telepon untuk "membuka rekening dengan perusahaan ini," jangan menyetorkan uang apa pun, tidak peduli seberapa terkenal perusahaan tersebut.Situs web palsu yang menyamar sebagai perusahaan asli, atau skema yang menipu Anda untuk mengirim uang ke rekening tertentu, adalah masalah yang terpisah dari kepercayaan terhadap perusahaan itu sendiri. Prinsipnya adalah mencari sendiri situs web resmi dan membuka rekening sendiri.
Ke mana harus mencari nasihat jika Anda mengalami masalah dengan perdagangan forex luar negeri
Terdapat tiga tingkatan sumber daya untuk mencari nasihat: "Pertama, hubungi Layanan Konsultasi Urusan Konsumen (188)," "Jika masalahnya serius,hubungi pengacara," dan "Untuk masalah terkait sistem atau pelaporan, hubungi Badan Layanan Keuangan." Kantor Badan Layanan Keuangan tidak melakukan mediasi atau menengahi perselisihan individu, jadi jika negosiasi pengembalian dana diperlukan, Anda harus menggunakannya bersama dengan pengacara.
| Tempat mencari nasihat | Konsultasi yang sesuai | alamat kontak |
|---|---|---|
| Layanan Pelanggan (Pusat Urusan Konsumen) | Konsultasi awal mengenai masalah seperti dana yang tidak dapat ditarik atau ketidakmampuan untuk menghubungi perusahaan. Ketika Anda tidak tahu ke mana harus mencari nasihat | Tidak ada kode area 188 |
| Badan Layanan Keuangan, Kantor Konsultasi Pengguna Layanan Keuangan | Verifikasi sistem, verifikasi apakah bisnis terdaftar atau tidak, dan penyediaan informasi tentang bisnis yang tidak terdaftar | 0570-016811 (Telepon IP 03-5251-6811) Hari kerja 10:00-17:00 |
| Layanan Konsultasi Mengenai Investasi Curang dari Badan Layanan Keuangan | Informasi yang diberikan saat Anda menerima penawaran dari bisnis yang tidak terdaftar | 0570-050588 (Telepon IP 03-6206-6066) Hari kerja 10:00-17:00 |
| Pengacara (Pusat Bantuan Hukum - Situs Web Konsultasi Hukum) | Mempertimbangkan untuk menegosiasikan pengembalian dana, menuntut ganti rugi, atau mengajukan pengaduan pidana | Pusat Bantuan Hukum 0570-078374 / Cari "pengacara penipuan investasi [wilayah Anda]" |
Saat mencari pengacara,apakah mereka memiliki contoh spesifik dalam menangani kasus penipuan valuta asing dan investasi, serta apakah biaya dan konsultasi gratis yang mereka tawarkan dinyatakan dengan jelas. Beberapa firma mengklaim "kuat dalam penipuan investasi" tetapi memiliki sedikit pengalaman. Menyimpan bukti (catatan setoran dan penarikan, korespondensi dengan perusahaan, tangkapan layar permintaan) akan mempercepat proses di pusat konsultasi hukum mana pun.
Jika keamanan adalah prioritas Anda | 3 broker forex luar negeri yang dapat dipilih berdasarkan rekam jejak operasional dan sistem manajemen dana
Berdasarkan rekam jejak operasional, perizinan, dan sistem pengelolaan dana, saya akan mencantumkan tiga perusahaan yang populer di kalangan pengguna Jepang.Seperti yang disebutkan sebelumnya, ketiga perusahaan tersebut masuk dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan dan tidak terdaftar di Jepang. Harap bandingkan sistem mereka dengan mempertimbangkan hal ini.
XMTrading | Platform paling populer di kalangan pengguna Jepang, dengan informasi yang melimpah
| Pembentukan | 2009 (Grup Trading Point) |
| Perusahaan pengelola untuk warga Jepang | Tradexfin Limited (Seychelles FSA) / Fintrade Limited (Mauritius FSC) |
| manajemen dana | Manajemen terpisah |
| Daftar peringatan Badan Layanan Keuangan | Terdaftar (Agustus 2020, Tradexfin Limited) |
| Manecha CB | Tidak berlaku |
XMTrading disebut-sebut sebagai broker dengan pengguna Jepang terbanyak, dan keunggulannya meliputi dukungan bahasa Jepang yang luas dan informasi yang tersedia dalam bahasa Jepang. Meskipun perusahaan-perusahaan grupnya memegang lisensi seperti CySEC dan ASIC, harap dipahami bahwa akun untuk penduduk Jepang dikelola oleh perusahaan di Seychelles dan Mauritius
Untuk ulasan dan testimoni, silakan lihat halaman ulasan XMTrading
Exness| Informasi keuangan yang tersedia untuk umum yang telah diaudit secara eksternal, dengan skema kompensasi yang berlaku
| Pembentukan | Tahun 2008 |
| Perusahaan pengelola untuk warga Jepang | Nymstar Limited (nama yang tertera dalam daftar Badan Layanan Keuangan, Seychelles), dan lainnya. Perusahaan yang bertanggung jawab untuk penduduk Jepang dapat ditemukan di bagian bawah layar akun |
| Manajemen dana/kompensasi | Rekening terpisah / Anggota Komisi Keuangan (kompensasi hingga €20.000 per pelanggan) |
| Daftar peringatan Badan Layanan Keuangan | Diterbitkan (April 2023, Nymstar Limited) |
| Manecha CB | korespondensi |
Exnesstermasuk di antara broker forex luar negeri yang paling transparan, karena menerbitkan informasi keuangan dan volume perdagangan yang telah melalui audit eksternal. Partisipasinya dalam sistem kompensasi pihak ketiga juga membedakannya dari broker yang hanya mengandalkan rekening terpisah
Per Agustus 2026, kami telah mengkonfirmasi bahwa tidak memungkinkan untuk mengakses situs web publikExnessdari alamat IP Jepang. Silakan periksa ketentuan perdagangan terbaru dan metode deposit/penarikan di halaman anggota Anda setelah pendaftaran
Untuk ulasan dan testimoni, silakan lihat Exnessbagian ulasan di
AXIORY| Berpartisipasi dalam skema kompensasi dan menerima akun perusahaan
| Pembentukan | Tahun 2011 |
| Perusahaan pengoperasian | Axiory Global Limited (Belize FSC) |
| Manajemen dana/kompensasi | Rekening terpisah (penamaan resmi) / Anggota Komisi Keuangan (kompensasi hingga €20.000 per pelanggan) |
| Daftar peringatan Badan Layanan Keuangan | Diterbitkan (Juni 2015,Axiory Global Ltd.) |
| Manecha CB | korespondensi |
AXIORYcocoksecara publik mengungkapkan pengelolaan dana pelanggan yang terpisah dan audit pihak ketiga atas deposit dan penarikan, sertamerupakan anggota dari sistem kompensasi. Platform ini juga mendapat peringkat tinggi untuk dukungan akun korporat dan kecepatan eksekusi, dan merupakan pilihan populer di kalangan trader tingkat menengah dan mahir.
Untuk ulasan dan testimoni , silakan lihat AXIORYhalaman reputasi AXIORY Untuk perbandingan keamanan broker lainnya, silakan lihat peringkat keamanan broker FX luar negeri
Jika Anda membuka akun melalui Moneycha, Anda dapat menerima cashback untuk setiap transaksi
Pertanyaan yang Sering Diajukan tentang Ketidakabsahan Perdagangan Forex di Luar Negeri
T: Apakah ilegal menggunakan perdagangan valuta asing (forex) di luar negeri saat tinggal di Jepang?
Hal itu tidak ilegal. Jika Anda bertanya "Apakah FX ilegal?" atau "Apakah FX legal?", jawabannya adalah ya, itu legal bagi pengguna.Kewajiban pendaftaran berdasarkan Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa Efek diberlakukan pada broker, dan tidak ada ketentuan untuk menghukum pengguna karena bertransaksi dengan broker FX luar negeri.
Namun, Badan Layanan Keuangan dan Badan Urusan Konsumen telah memperingatkan agar tidak melakukan transaksi dengan perusahaan luar negeri yang tidak terdaftar, dengan menyatakan bahwa menempuh jalur hukum jika terjadi masalah sangatlah sulit. Harap ingat dua poin ini: Anda bertanggung jawab atas tindakan Anda sendiri, dan Anda berkewajiban untuk melaporkan setiap keuntungan yang diperoleh
T: Apakah aman menggunakan XMTrading dan layanan lain yang masuk dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan?
Peringatan tersebut ditujukan kepada "broker yang menawarkan jasa kepada pelanggan tanpa terdaftar di Jepang," dan bukan berarti pengguna melanggar hukum apa pun.termasuk XMTrading (Agustus 2020),Exness,FXGT, TitanFX, danAXIORYBanyak broker besar yang tercantum,
Pertanyaan apakah sesuatu itu "aman" bergantung pada asumsi bahwa tidak ada perlindungan di bawah sistem Jepang, dan penilaian akan didasarkan pada rekam jejak operasional perusahaan, sistem pengelolaan dana, dan riwayat penarikan. Prinsip dasarnya adalah menjaga jumlah uang di rekening seminimal mungkin
T: Apa yang terjadi jika saya tidak melaporkan keuntungan saya dari perdagangan forex luar negeri?
Kegagalan untuk mengajukan SPT akan mengakibatkan denda karena tidak mengajukan dan keterlambatan pembayaran. Jika terbukti sebagai penyembunyian yang disengaja, akan dikenakan denda yang berat, dan dalam kasus yang serius, dapat dianggap sebagai penggelapan pajak dan dikenakan sanksi pidana.Keuntungan dari perdagangan valuta asing di luar negeri dikenakan pajak komprehensif sebagai penghasilan lain-lain.
Karena adanya pertukaran informasi rekening keuangan internasional berdasarkan Standar Pelaporan Umum (CRS) dan catatan deposito ke bank domestik, anggapan bahwa "ini rekening luar negeri jadi kita tidak bisa tahu" tidaklah valid. Karyawan bergaji wajib mengajukan SPT pajak jika penghasilan mereka selain gaji melebihi sekitar $1.250 per tahun
T: Apakah ilegal untuk mendapatkan komisi melalui pemasaran afiliasi atau IB (Introducing Broker) untuk perdagangan forex luar negeri?
Tergantung pada sifat rujukan dan bentuk kompensasinya, hal itu dapat dianggap sebagai "ajakan" atau "perantara" kepada bisnis yang tidak terdaftar, yang dapat menimbulkan masalah berdasarkan Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa.Daftar peringatan Badan Layanan Keuangan mencakup beberapa contoh situs rujukan dan perantara yang ditemukan telah "menjadi perantara transaksi derivatif di luar bursa".
Ini bukan soal "sepenuhnya ilegal" atau "sepenuhnya legal"; penilaian bervariasi tergantung pada konten yang diposting, cara penawaran, dan bagaimana kompensasi diterima. Untuk penilaian individual, silakan berkonsultasi dengan pengacara. Ringkasan masalah dijelaskan dalam " Apakah Pemasaran Afiliasi FX Luar Negeri Ilegal?"
T: Apakah menyediakan layanan live streaming atau copy trading untuk trading Forex itu ilegal?
Jika Anda mendorong pemirsa untuk melakukan transaksi tertentu atau mendapatkan komisi dengan menyediakan layanan copy trading, Anda mungkin perlu mendaftar sebagai penasihat/agen investasi atau bisnis manajemen investasi; jika tidak, hal itu ilegal
Ada perbedaan antara sekadar memberikan komentar pasar dan menunjukkan transaksi sendiri, dan memberikan instruksi seperti "beli sekarang" atau "salin posisi ini". Jika suatu layanan mendorong pembukaan rekening forex luar negeri tertentu melalui siarannya dan mendapatkan komisi untuk melakukannya, maka timbul masalah ajakan dan perantara
T: Saya mendengar bahwa perdagangan forex dilarang di Amerika Serikat. Apakah itu benar?
Meskipun perdagangan forex tidak dilarang di Amerika Serikat, banyak broker forex luar negeri tidak menerima permohonan akun dari penduduk AS karena hanya broker yang terdaftar di otoritas AS (CFTC dan NFA) yang dapat berdagang dengan penduduk AS.Inilah sebabnya mengapa sering dikatakan bahwa "orang Amerika tidak dapat menggunakan perdagangan forex luar negeri."
Di Jepang, meskipun ada persyaratan pendaftaran dan sanksi bagi broker, tidak ada ketentuan untuk menghukum pengguna, yang berarti bahwa penduduk Jepang dapat menggunakan broker forex luar negeri. Harap dipahami bahwa kerangka peraturan berbeda dari satu negara ke negara lain
T: Apakah ada kemungkinan perdagangan valuta asing internasional akan sepenuhnya dilarang atau diatur di Jepang?
Hingga Agustus 2026, belum ada amandemen hukum yang diumumkan untuk melarang pengguna menggunakan broker forex luar negeri.Namun, jumlah peringatan yang dikeluarkan kepada broker terus meningkat, dengan 42 peringatan pada tahun 2024 dan 47 pada tahun 2025. Selain itu, regulasi terhadap broker dan penyedia penyelesaian semakin diperketat, termasuk implementasi regulasi pemrosesan pembayaran lintas batas pada 1 Juni 2026.
Dampak yang lebih realistis dan langsung pada pengguna adalah "perubahan metode deposit dan penarikan" daripada "pemblokiran". Periksa secara berkala apakah metode deposit dan penarikan dari penyedia layanan yang Anda gunakan telah berubah
Ringkasan | Perdagangan forex internasional tidak ilegal, tetapi gunakanlah dengan pemahaman bahwa "tidak ada perlindungan"
Dokumen ini merangkum legalitas perdagangan valuta asing (forex) di luar negeri berdasarkan hukum yang relevan dan sumber utama dari Badan Jasa Keuangan dan Badan Perlindungan Konsumen. Poin-poin utamanya adalah sebagai berikut:
- Bertransaksi dengan broker forex luar negeri bukanlah tindakan ilegal. Peraturan dan sanksi (Pasal 29 dan 197) berlaku untuk broker yang tidak terdaftar yang mengajak para trader.
- Daftar peringatan Badan Jasa Keuangan berisi 1.150 item (per 27 Agustus 2026), dengan sekitar 500 item terkait perdagangan valuta asing (FX). Meskipun sebagian besar broker besar tercantum, ini tidak menunjukkan aktivitas ilegal dari pihak pengguna, melainkan kurangnya perlindungan.
- Terdapat pula aktivitas ilegal dari sisi pengguna: kegagalan untuk melaporkan, rujukan untuk mendapatkan kompensasi, meminta investasi, mendistribusikan instruksi perdagangan, menggunakan akun atas nama orang lain, dan menyediakan layanan EA/copy trading dengan imbalan biaya.
- Regulasi sedang dalam proses, seperti regulasi lembaga penagihan pembayaran yang akan mulai berlaku pada 1 Juni 2026.Dampaknya kemungkinan akan terlihat sebagai "perubahan dalam metode penyetoran dan penarikan" sebelum adanya larangan langsung.
- Pilihlah penyedia layanan berdasarkan lisensi mereka di negara asal, sistem manajemen keuangan mereka, dan rekam jejak operasional mereka. Jangan menyimpan uang pada penyedia layanan mana pun yang direkomendasikan kepada Anda. Jika terjadi masalah, konsultasikan dengan 188 (layanan perbankan online Jepang), kemudian Badan Layanan Keuangan, dan terakhir pengacara.
Jika Anda masih bertanya-tanya "Apakah ini ilegal?", jawabannya adalah "Ini tidak ilegal." Hal selanjutnya yang perlu dipertimbangkan adalah "Bagaimana melindungi diri Anda jika tidak ada perlindungan," yang pada akhirnya bermuara pada memilih perusahaan yang tepat, mengelola keuangan Anda, dan menghindari menjadi perekrut sendiri
Jika Anda memilih berdasarkan sistem manajemen dana Anda,ExnessdanAXIORY, yang memiliki sistem kompensasi, adalah penyedia yang memenuhi syarat untuk mendapatkan cashback melalui MoneyChat
Untuk daftar AXIORYpenyedia cashback termasuk , silakan lihat daftar penyedia yang berpartisipasi . Untuk petunjuk pendaftaran Moneycha, silakan lihat prosedur pendaftaran pengguna Moneycha
Alasan mengapa orang mengatakan "jauhi perdagangan forex luar negeri," karakteristik orang yang sebaiknya tidak berdagang forex luar negeri , dan gambaran umum sebelum memulai semuanya dijelaskan dalam Panduan Lengkap Forex Luar Negeri untuk Pemula
*Teks hukum dalam artikel ini diperoleh dari e-Gov Law Search, status daftar perusahaan yang mendapat peringatan dikonfirmasi pada 31 Agustus 2026, dalam versi HTML "Mengenai Nama-Nama Orang yang Melakukan Bisnis Instrumen Keuangan Tanpa Registrasi" dari Badan Jasa Keuangan (diperbarui 27 Agustus 2026), dan peringatan tersebut dikonfirmasi dalam materi yang tersedia untuk umum dari Badan Jasa Keuangan, Badan Urusan Konsumen, dan Pusat Urusan Konsumen Nasional. Peraturan tentang pengumpulan pembayaran lintas batas didasarkan pada "Mengenai Pengumuman Peraturan Kabinet Mengenai Amandemen Undang-Undang Layanan Pembayaran Tahun 2025 dan Hasil Komentar Publik" dari Badan Jasa Keuangan (22 Mei 2026). Undang-undang, daftar peringatan, dan kondisi setiap perusahaan dapat berubah, jadi harap periksa informasi terbaru di setiap situs web resmi. Artikel ini hanya untuk tujuan informasi umum dan bukan pengganti konsultasi hukum atau pajak individual
