"Copy trading adalah penipuan," "Copy trading ilegal"—pencarian istilah-istilah ini akan menampilkan banyak orang yang merasa tidak nyaman. Faktanya,ajakan investasi yang menyamar sebagai copy trading adalah penipuan nyata yang telah berulang kali diperingatkan oleh Badan Jasa Keuangan dan kepolisian.
Di sisi lain, copy trading (sistem yang secara otomatis mereplikasi transaksi trader terpilih ke akun Anda sendiri) adalahlayanan sah yang secara resmi disediakan oleh broker forex luar negeri, dan penggunaannya sendiri bukanlah tindakan ilegal.
Artikel ini akanmenjelaskan, berdasarkan informasi yang tersedia untuk umum dari Badan Layanan Keuangan, Badan Kepolisian Nasional, dan Pusat Urusan Konsumen Nasional, apa yang termasuk dalam tindakan ilegal, mulai dari kerangka hukum hingga metode penipuan yang sebenarnya, bagaimana mengidentifikasinya, dan apa yang harusdilakukan jika Anda menjadi korban.
Kesimpulan | Poin-poin penting mengenai penipuan dan ilegalitas copy trading
- Tidak ada hukum yang melarang individu menggunakan layanan copy trading resmi dari broker forex luar negeri. Regulasi tersebut berlaku untuk "broker dan pihak yang menawarkan perdagangan," bukan pengguna.
- Kerugian sebenarnya tidak terjadi melalui layanan resmi perusahaan, tetapi melalui skema penipuan pihak ketiga melalui media sosial dan LINE . Metode standarnya adalah: "Membeli perangkat lunak → Membuka akun dengan perusahaan yang ditunjuk → Menyerahkan surat kuasa (POA) → Tidak dapat menarik dana ."
- Ada tiga cara utama untuk mengenali penipuan:① Jika Anda diminta untuk menyerahkan surat kuasa atau informasi rekening bank, itu adalah penipuan. ② Jika Anda diminta untuk membayar biaya di muka (biaya perangkat lunak, biaya partisipasi), itu adalah penipuan. ③ Jika Anda diberitahu dengan kepastian mutlak bahwa Anda "tidak akan kehilangan uang sepeser pun," itu adalah penipuan.
*Artikel ini dibuat oleh tim editorial MoneyChargerkebijakan pembuatan konten mereka, berdasarkanBadan Layanan Keuangan,Badan Kepolisian,Pusat Urusan Konsumen Nasional, danBadan Urusan Konsumen(per Agustus 2026). Artikel ini memberikan informasi umum dan bukan merupakan nasihat hukum. Untuk masalah individual, silakan berkonsultasi dengan layanan konsultasi publik yang diperkenalkan dalam artikel ini.
Mekanisme copy trading, perbandingan antara berbagai broker, dan cara memulainya dijelaskan dalam "Peringkat Copy Trading yang Direkomendasikan" kami. Artikel ini akan berfokus secara khusus pada aspek "penipuan dan ilegalitas".
Apakah copy trading ilegal? Tinjauan hukum Jepang
Mari kita mulai dengan kesimpulan. Tidak ada hukum di Jepang yang melarang individu menggunakan layanan copy trading . Apakah hal itu ilegal atau tidak dapat diklarifikasi dengan mempertimbangkan perspektif (apakah Anda penyedia atau pengguna)
| posisi | Perlakuan hukum |
|---|---|
| Pengguna (pengikut) | Hal itu tidak ilegal. Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa mengatur "mereka yang menjalankan bisnis sebagai usaha," dan pengguna yang mengelola dana mereka sendiri di rekening mereka sendiri tidak tunduk pada peraturan tersebut. |
| Mereka yang meminta dan menyediakan jasa di Jepang | Pendaftaran sebagai pelaku usaha instrumen keuangan diwajibkan . Meminta atau menjadi perantara transaksi dengan penduduk Jepang tanpa pendaftaran merupakan pelanggaran Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa ( hukuman penjara hingga 10 tahun atau denda hingga sekitar $62.500 - Pasal 197 Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa). Telah ada beberapa kasus penangkapan. |
| Pialang Forex Luar Negeri | Karena tidak terdaftar di Jepang, perusahaan ini tercantum dalam "Daftar Perusahaan Tidak Terdaftar" milik Badan Layanan Keuangan. Meskipun tidak ada ketentuan sanksi bagi pengguna,perusahaan ini tidak tunduk pada pengawasan atau kompensasi Jepang. |
Alasan mengapa tindakan pengguna tidak ilegal
Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa mengaturmereka yang menjual, menawarkan, memberi nasihat tentang, atau mengelola produk keuangan sebagai "bisnis". Meskipun pendaftaran diperlukan untuk kegiatan seperti mengelola aset orang lain atau memberikan nasihat investasi dengan imbalan biaya,pengguna yang mengelola dana mereka sendiri di rekening mereka sendiri tidak tunduk pada peraturan ini.
Dalam copy trading, dana tetap berada di akun Anda sendiri, dan Anda memutuskan kapan memulai dan menghentikan proses penyalinan. Struktur ini merupakan perbedaan penting dari skema "deposit" tipe MAM/PAMM, yang akan dibahas nanti
Harap dicatat bahwa keuntungan dari copy trading dikenakan pajak komprehensif sebagai penghasilan lain-lain dan harus dilaporkan dalam SPT pajak Anda (untuk karyawan bergaji, keuntungan tahunan sekitar $1.250 atau lebih adalah pedoman umum). Kegagalan untuk melaporkan adalah ilegal. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke Panduan Pajak Forex Luar Negeri (diawasi oleh akuntan pajak)
Pihak yang membuat penawaran atau melakukan permintaan itulah yang bertindak ilegal—telah ada kasus penangkapan
di sisi lain,Melakukan penawaran, perantaraan, atau penyediaan jasa copy trading di Jepang tanpa registrasi merupakan pelanggaran terhadap Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa EfekBenar sekali. Menjalankan usaha tanpa registrasi dapat dikenai tuntutan hukum, dan menurut statistik Badan Kepolisian Nasional..Penangkapan dalam kasus penipuan investasi berbasis media sosialIni diterbitkan setiap tahun
Dengan kata lain, realitas di balik klaim bahwa "copy trading itu ilegal"bukanlah tentang ditangkap karena menggunakan layanan tersebut, melainkan tentang ilegalnya tindakan mereka yang mengajak dan mengelola orang lain tanpa registrasi. Individu yang mengajak orang lain di media sosial dengan pesan seperti "Apakah Anda ingin berpartisipasi dalam copy trading saya?" sangat mungkin termasuk dalam kategori praktik bisnis yang tidak terdaftar ini.
Cara membaca "Daftar Bisnis yang Tidak Terdaftar" dari Badan Layanan Keuangan dengan benar
Anda sering melihat penjelasan bahwa "perusahaan-perusahaan dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan adalah penipuan," tetapi initidak sesuai dengan realitas perdagangan forex di luar negeri.
Fakta-fakta dikonfirmasi di situs ini
yang dikonfirmasi oleh situs web kami melalui investigasi copy tradingterdaftar dalam daftar broker tidak terdaftar milik Badan Layanan Keuangan. Secara umum, bisnis yang tidak terdaftar sebagai operator bisnis instrumen keuangan di Jepang termasuk dalam daftar ini, sehingga secara struktural, hampir semua broker forex luar negeri termasuk di dalamnya.
Dengan kata lain, daftar ini bukanlah "daftar bisnis penipuan" tetapi"daftar bisnis yang tidak terdaftar di Jepang.Terdaftar dalam daftar ini tidak berarti itu adalah penipuan, dan tidak terdaftar dalam daftar ini tidak berarti aman. Bahkan, banyak skema penipuan yang dijelaskan selanjutnya dilakukan oleh "bisnis" atau individu yang tidak dikenal yang bahkan tidak muncul dalam daftar ini.
Jika Anda menggunakan broker forex luar negeri, Anda menerima risiko tidak terlindungi oleh pengawasan atau kompensasi Jepang. Legalitas dan masalah keamanan forex luar negeri secara umum dijelaskan secara rinci dalam " Legalitas Forex Luar Negeri | Peringatan dari Badan Jasa Keuangan dan Opini Hukum "
Lima Pola Penipuan Copy Trading [Berdasarkan Peringatan dari Lembaga Publik]
Skala kerugian semakin meluas dari tahun ke tahun. Menurut statistik dari Badan Kepolisian Nasional,pada tahun 2025 (Reiwa 7), jumlah kasus penipuan investasi tipe SNS yang dilaporkan adalah 9.523,dengan kerugian mencapai sekitar $805.000.000, meningkat sekitar 1,5 kali lipat baik dalam jumlah kasus maupun jumlah kerugian dibandingkan tahun sebelumnya. Penawaran yang mempromosikan copy trading dan automated trading merupakan salah satu titik masuk yang umum untuk "penipuan investasi tipe SNS" ini.
Sumber:Badan Kepolisian Nasional, "Status Pengenalan dan Penangkapan Terkait Penipuan Investasi dan Hubungan Asmara Tipe SNS"(Angka final untuk tahun 2025, diterbitkan Mei 2026)
Dengan membandingkan kasus peringatan yang dikeluarkan oleh Badan Jasa Keuangan dengan kasus konsultasi yang ditangani oleh Pusat Urusan Konsumen Nasional, metode-metode tersebut dapat dikategorikan ke dalam lima pola berikut. Kesamaan dari semuanya adalah, meskipun berpura-pura sebagai layanan resmi suatu perusahaan, aliran uang yang sebenarnya sama sekali berbeda dari "copy trading yang sah. "
| Modus Operandi | Fitur | Perbedaan dari layanan reguler |
|---|---|---|
| ① Rekrutmen melalui media sosial/aplikasi kencan | Setelah membangun hubungan, arahkan mereka ke grup LINE atau platform serupa | Tidak ada "orang yang mencoba membujuk" Anda untuk menggunakan layanan resmi tersebut |
| ② Pembelian perangkat lunak → Surat Kuasa (LPOA) | Beli perangkat lunak perdagangan otomatis → Buka akun dengan broker yang ditunjuk → Kirimkan surat kuasa | Surat kuasa tidak diperlukan untuk akun yang menggunakan layanan reguler |
| ③MAM/PAMM nominal | Mereka menipu orang agar mempercayakan dana dan rekening mereka kepada mereka dengan kedok "pengelolaan profesional." | Copy trading tidak mengharuskan Anda untuk menyetor dana |
| ④ Menyamar sebagai selebriti atau investor | Mereka menggunakan nama dan gambar orang-orang terkenal yang sebenarnya untuk mendapatkan kredibilitas | Tidak ada hubungannya dengan orang yang bersangkutan atau sumber resmi |
| ⑤ Bisnis yang tidak teridentifikasi dengan nama yang masuk akal | Nama layanan yang membangkitkan konsep "cermin" dan "salinan" | Keberadaan dan lokasi perusahaan tersebut tidak dapat dipastikan |
Modus Operandi ① Rekrutmen melalui media sosial, LINE, dan aplikasi kencan
Ini adalah titik masuk yang paling umum. Iklan investasi di media sosial, orang yang ditemui melalui aplikasi kencan, "mentor" di grup investasi—meskipun titik masuknya mungkin berbeda, benang merahnya adalah kepercayaan atau perasaan romantis dibangun terlebih dahulu sebelum topik uang dibahas
Mereka akan menunjukkan tangkapan layar kinerja mereka, mengklaim, "Saya menghasilkan keuntungan dengan copy trading ini," tetapitangkapan layar itu sendiripalsu. Setelah Anda menyetor uang, aplikasi akan menunjukkan keuntungan Anda meningkat, tetapi ketika Anda mencoba menarik dana, mereka akan meminta setoran tambahan dengan dalih "pajak" dan "biaya," dan pada akhirnya, mereka akan berhenti menghubungi Anda.
Jika penerima transfer adalah "rekening pribadi," Anda harus segera menganggapnya sebagai penipuan.Pusat Urusan Konsumen Nasional Jepang telah mengeluarkan peringatan yang jelas: "Jika Anda diminta untuk mentransfer uang ke rekening pribadi, jangan sekali-kali melakukannya." Broker FX yang sah tidak akan pernah meminta Anda untuk mentransfer uang ke rekening bank pribadi.
Badan Kepolisian Nasional juga telah mengeluarkan peringatan tentang jenis penipuan ini, dengan menyatakan, " Waspadalah terhadap skema cepat kaya yang menggunakan media sosial, dll. "
Metode ② Membeli perangkat lunak perdagangan otomatis → Membuka rekening dengan broker yang ditunjuk → Menyerahkan surat kuasa (LPOA)
yang sering muncul dalam peringatan Badan Jasa Keuangan terhadap perusahaan yang tidak terdaftar.Strukturnya sulit dipahami, dan seringkali mengakibatkan kerugian finansial yang besar. Prosesnya adalah sebagai berikut:
| melangkah | Apa yang akan saya lakukan? |
|---|---|
| ① Pembelian | Mereka dip压迫 untuk membeli "perangkat lunak perdagangan otomatis FX." |
| ② Buka rekening | Sebagai syarat untuk menggunakan perangkat lunak ini, Anda diharuskan membuka rekening dengan broker luar negeri yang ditunjuk. |
| ③ Penyerahan surat kuasa | Anda akan diminta untuk menyerahkan dokumen "Surat Kuasa Terbatas", yang memberi wewenang kepada penerima kuasa untuk membuat keputusan investasi. |
| ④ Tidak dapat menarik uang | Saldo rekening ditampilkan, tetapisaya tidak dapat menarik uangnya. |
Ini bukan skenario hipotetis. Daftar peringatan dari Badan Layanan Keuangan mencakup kasus-kasus terkait di mana vendor perangkat lunak perdagangan otomatis FX menetapkan bahwa rekening harus dibuka dengan perusahaan luar negeri tertentu (seperti FFCN Ltd. dan TRUST FF STATION) dan meminta pengajuan dokumen "SURAT KUASA TERBATAS" yang mempercayakan keputusan investasi kepada mereka (Japan Technology Systems Co., Ltd., HERITAGE Co., Ltd., dll.), dan kasus-kasus di mana informasi telah diterima bahwa " penarikan tidak dimungkinkan meskipun memiliki saldo rekening " terkait perusahaan-perusahaan yang ditunjuk tersebut
Jika Anda diminta untuk menyerahkan surat kuasa (POA/LPOA), segera hentikan trading.Copy trading yang sah tidak memerlukan dokumen apa pun untuk mentransfer kendali akun Anda kepada pihak ketiga. Memulai dan menghentikan copy trading biasanya dilakukan oleh Anda sendiri, setelah masuk ke akun.
Modus Operandi ③: Menyetorkan dana dan rekening dengan kedok MAM/PAMM
MAM dan PAMM adalah sistem di mana Anda mempercayakan akun dan dana Anda kepada seorang manajer akun untuk dikelola, dan beberapa broker forex luar negeri menawarkannya secara sah. Namun,karena strukturnya melibatkan penugasan pengelolaan dana dan akun kepada pihak lain, sistem ini mudah digunakan sebagai alat untuk penipuan.
| barang | Copy trading | MAM PAINCA |
|---|---|---|
| Ke mana dana tersebut akan dialokasikan? | Akun saya pribadi (hanya saya yang dapat mengoperasikannya) | Serahkan saja pada operator |
| Penangguhan/Pembatalan | Hentikan dirimu kapan saja | Mungkin ada periode kontrak di mana Anda tidak dapat membatalkan kontrak |
| Cara melihat transaksi | Setiap salinan diduplikasi di akun Anda satu per satu | Terkadang yang bisa Anda lihat hanyalah hasil operasionalnya |
Dalam skema penipuan ini, korban diperkenalkan ke akun MAM/PAMM yang dijalankan oleh "perusahaan" fiktif, danditipu untuk menyetor uang ke akun yang bahkan tidak ada. Waspadalah jika Anda diberi tahu bahwa itu adalah "copy trading," tetapiketika Anda menanyakan mekanisme sebenarnya, ternyata itu melibatkan penyetoran dana atau akun.
Modus Operandi 4: Menyamar sebagai selebriti dan investor
Penipuan ini menggunakan nama dan gambar investor, pengusaha, dan selebriti sungguhan tanpa izin dalam iklan untuk memikat korban ke dalam grup LINE. Pada Mei 2024, Pusat Urusan Konsumen Nasional Jepangtentang peningkatan tajam masalah konsumen terkait produk dan layanan keuangan yang ditawarkan oleh orang-orang yang mengaku terkenal atau memiliki koneksi dengan mereka, dan memperingatkan bahwa "setelah Anda mentransfer uang, akan sulit untuk memulihkan kerugian Anda."
Dalam kebanyakan kasus, orang tersebut sendiri atau agensi manajemen mereka secara resmi menyangkal bahwa mereka sedang meminta investasiJika Anda menemukan nama orang terkenal, cobalah mencari "peringatan peniruan identitas" menggunakan nama tersebut
Modus Operandi 5: Menggunakan nama layanan yang tidak teridentifikasi yang membangkitkan konsep "cermin" dan "salinan."
Peringatan juga telah dikeluarkan terhadap "perusahaan" dengan nama yang mengingatkan pada copy trading atau mirror trading, tetapi operasi sebenarnya tidak jelas
Contoh peringatan dari Lembaga Jasa Keuangan: "Mirrox"
Pada Juli 2026, Badan Jasa Keuangan (Biro Keuangan) mengeluarkan surat peringatan kepada Capital Crest Ltd , yang menyediakan layanan bernama " Mirrox, " karena menawarkan transaksi derivatif di luar bursa tanpa registrasi.
Yang perlu diperhatikan adalah bahwa Badan Layanan Keuangan telah menunjukkan bahwa lokasi perusahaan ini identik atau sangat mirip dengan lokasi 14 perusahaan lain . Ini menunjukkan adanya skema di mana satu basis operasi memproduksi secara massal berbagai "layanan" dengan nama yang berbeda. Bahkan jika namanya mengingatkan pada perdagangan cermin, itu bukanlah layanan yang sah jika operasi sebenarnya tidak dapat diverifikasi .
Perlu dicatat bahwa rumusan resmi dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan (FSA) adalah "ajakan untuk melakukan transaksi derivatif di luar bursa" dan "keputusan investasi diskresioner," dan istilah "copy trading" itu sendiri tidak digunakan. FSA sendiri juga menyatakan bahwa kita tidak dapat berasumsi sesuatu itu aman hanya karena tidak ada dalam daftar tersebut
Kasus korban sebenarnya: "Penarikan dana memerlukan pajak sekitar $10.000."
Mari kita lihat skenario tipikal korban berdasarkan kasus konsultasi yang diterbitkan oleh Pusat Urusan Konsumen Nasional Jepang (Januari 2024, "Masalah perdagangan valuta asing curang yang dimanfaatkan melalui kelompok investasi di media sosial")
Studi kasus (pria berusia 60-an)
Saya diundang untuk bergabung dengan grup investasi melalui media sosial, ditawari untuk melakukan trading FX, dan mentransfer total sekitar $31.250 ke rekening pribadi yang ditunjuk . Kemudian, ketika saya meminta untuk menarik uang setelah diberitahu bahwa saya telah memperoleh keuntungan, saya diminta untuk menyetor jumlah lain, dengan penjelasan bahwa " diperlukan pajak sekitar $10.000 untuk penarikan ."
Kasus ini mengandung semua unsur khas penipuan① Penawaran melalui media sosial ② Transfer ke rekening bank pribadi ③ Keuntungan hanya ditampilkan di layar ④ Biaya tambahan saat penarikanMeskipun namanya mungkin berubah, seperti "pajak," "biaya," dan "deposit,"Saat Anda diminta melakukan deposit tambahan untuk menarik dana Anda, itu pasti penipuanHarap diingat hal ini. Tidak ada sistem di broker FX resmi yang mengharuskan Anda membayar pajak di muka sebelum menarik dana Anda (Anda bertanggung jawab untuk mengajukan SPT pajak dan membayar pajak sendiri)
Lingkup pertanyaan juga semakin meluas. Pusat Urusan Konsumen Nasional Jepang menerima3.021 pertanyaan terkait perdagangan valuta asing pada tahun fiskal 2023 (hingga akhir November),meningkat sekitar 1,5 kali lipat dibandingkan periode yang sama tahun lalu. Dikombinasikan dengan statistik Badan Kepolisian Nasional yang disebutkan di awal (penipuan investasi tipe SNS: perkiraan kerugian sekitar $805.000.000), jelas bahwa insiden semacam itu bukan lagi hal yang "tidak biasa."
Sumber:Pusat Urusan Konsumen Nasional Jepang, "Masalah perdagangan valuta asing curang yang ditawarkan melalui kelompok investasi di media sosial - Dapatkah Anda benar-benar mempercayai orang-orang itu?"(24 Januari 2024)
Daftar periksa untuk menentukan apakah sesuatu itu penipuan
Meskipun metodenya mungkin berbeda,Anda dapat membedakan antara layanan yang sah dan penipuan dengan melihat "arus uang" dan "kontrol atas rekening". Jika salah satu dari hal ini berlaku, berhentilah dan pikirkan baik-baik sebelum melakukan deposit.
| Daftar Periksa | Tanda-tanda penipuan | Copy trading yang sah |
|---|---|---|
| ① Ada atau tidaknya ajakan | Didekati oleh orang-orang di media sosial, LINE, atau aplikasi kencan. | Tidak ada yang mencoba menghubungi Anda. Anda melamar sendiri melalui situs web resmi perusahaan |
| ② Tujuan transfer bank | Minta mereka mentransfer uang tersebut ke rekening bank atas nama pribadi. | Hanya sistem pembayaran resmi penjual (kartu kredit, transfer bank, dll.) yang diterima |
| ③ Biaya dibayar di muka | Mereka mensyaratkan pembayaran biaya perangkat lunak, biaya partisipasi, dan biaya keanggotaan di muka. | Tidak ada biaya di muka. Satu-satunya biaya adalah biaya keberhasilan berdasarkan keuntungan yang dihasilkan |
| ④ Pengendalian akun | Surat Kuasa (Power of Attorney/POA)serta ID akun dan kata sandi Anda. | Hanya Anda yang dapat mengelola akun Anda. Tidak diperlukan otorisasi |
| ⑤ Bagaimana keuntungan dipersepsikan | Keuntungan hanya meningkat di aplikasi/situs web khusus. | Setiap transaksi, termasuk pada hari terjadinya kerugian, dicatat dalam akun trading Anda |
| ⑥ Penarikan | Mereka meminta deposit tambahan untuk pajak dan biaya saat Anda menarik dana. | Tidak diperlukan setoran tambahan untuk penarikan. Pengajuan pajak dilakukan oleh individu |
| ⑦ Ekspresi tegas | "Anda sama sekali tidak akan rugi," "Pengembalian bulanan terjamin sebesar X%"—mereka menegaskan dengan yakin | Risiko kerugian selalu dinyatakan dengan jelas |
| ⑧ Zat | Lokasi dan riwayat operasional perusahaan tidak dapat diverifikasi | Situs web resmi tersebut memiliki halaman informasi dan fitur perusahaan |
Jika ragu, pengecekan terakhir adalahapakah halaman fungsi copy trading benar-benar ada di situs web resmi perusahaan. Jangan mengandalkan tautan yang dikirim oleh perekrut;cari sendiri nama perusahaan untuk menemukan situs web resminya. Jika Anda tidak dapat menemukan situs web resmi melalui pencarian, atau jika hanya sedikit informasi yang tersedia dalam bahasa Jepang, sebaiknya hindari saja.
" Peringkat Copy Trading yang Direkomendasikan " mengumpulkan informasi tentang penyedia layanan yang sah dan syarat serta ketentuan masing-masing, berdasarkan informasi yang diverifikasi di situs web resmi mereka
Cara menghadapi situasi sebagai korban: Layanan konsultasi dan realitas pengembalian dana
Jika Anda curiga telah menjadi korban penipuan,waktu sangatlah penting. Terutama jika Anda melakukan transfer bank, hubungi bank penerima sesegera mungkin. Ada kemungkinan dana tersebut masih ada jika rekening penerima belum diblokir.
Urutan hal-hal yang harus dilakukan
| memesan | tindakan | alamat kontak |
|---|---|---|
| ①Prioritas utama | Hubungi lembaga keuangan tempat uang tersebut ditransfer, beri tahu mereka bahwa itu adalah transfer yang curang, dan minta agar rekening tersebut dibekukan. | Bank yang digunakan untuk transfer dan bank penerima |
| ②Polisi | Ajukan laporan polisi atau mintalah nasihat. Jika bukan keadaan darurat, silakan hubungi saluran konsultasi khusus | #9110(Untuk keadaan darurat, hubungi 110) |
| ③ Badan Layanan Keuangan | Layanan hotline untuk mendapatkan saran terkait investasi fiktif | 0570-050588(Hari kerja pukul 10 pagi - 5 sore) |
| ④ Pusat Urusan Konsumen | Layanan Pelanggan (menghubungkan Anda ke pusat layanan terdekat) | 188(Mustahil!) |
| ⑤ Pelestarian bukti | Simpan tangkapan layar dari transaksi, catatan transfer, informasi akun pihak lain, dan URL | — |
Kemungkinan pengembalian dana—mekanisme dan batasan hukum untuk memberikan bantuan kepada korban penipuan melalui transfer elektronik
Jika Anda menjadi korban penipuan melalui transfer bank, terdapat sistem berdasarkan "Undang-Undang tentang Bantuan untuk Korban Penipuan Transfer Bank " (yang secara resmi dikenal sebagai "Undang-Undang tentang Pembayaran Ganti Rugi atas Kerugian yang Disebabkan oleh Dana dalam Rekening Deposito yang Digunakan untuk Tujuan Kriminal") yang memungkinkan Anda menerima distribusi dana dari rekening penerima yang dibekukan, sesuai dengan jumlah kerugian Anda . Permohonan harus diajukan ke lembaga keuangan tempat transfer dilakukan .
Namun,Kasus di mana jumlah penuh diganti berdasarkan sistem ini sebenarnya merupakan minoritasOleh karena itu, karena ada banyak informasi yang menimbulkan ekspektasi berlebihan, saya akan jujur memberitahukan keterbatasannya kepada Anda
Keterbatasan hukum ganti rugi (kenyataan yang perlu Anda ketahui)
- Hanya jumlah yang tersisa di rekening yang akan dikembalikan. Kelompok penipu menarik dana dengan segera, sehingga saldo seringkali hampir nol pada saat pembekuan rekening.
- Jika terdapat beberapa korban,saldo akan dibagi secara proporsional sesuai dengan jumlah kerugian(saldo rekening × kerugian individu ÷ total kerugian).
- Inihanya berlaku untuk penipuan transfer bank. Pembayaran tunai dan transfer mata uang kripto tidak termasuk.
- Pengiriman uang ke rekening luar negeri dan bisnis luar negeri praktis tidak mungkin dilakukan di bawah sistem ini
Jika jumlahnya besar, berkonsultasi dengan pengacara yang spesialis dalam pemulihan kerugian akibat penipuan adalah pilihan yang tepat. Namun, waspadai risiko kerugian sekunder dari iklan yang menjamin keberhasilan, seperti "kami pasti akan mengembalikan uang Anda," atau dari "agen pengembalian dana" yang hanya mengenakan biaya di muka yang sangat tinggi. Pastikan untuk memeriksa apakah pengacara tersebut memenuhi syarat dan bagaimana struktur biaya mereka sebelum mempekerjakan mereka. Memulai dengan konsultasi gratis di Pusat Dukungan Hukum Jepang (Houterasu) juga merupakan pendekatan yang bijaksana.
Permintaan bantuan melalui media sosial yang menjanjikan untuk "mengganti kerugian Anda" adalah taktik umum dalam penipuan sekunder yang menggunakan daftar korban.Korban rentan terhadap penipuan ini segera setelah kehilangan uang dan sangat membutuhkan bantuan apa pun yang bisa mereka dapatkan. Selalu mulai konsultasi Anda dengan saluran bantuan publik yang tercantum dalam artikel ini (#9110, 0570-050588, 188) atau cari pengacara atau layanan bantuan hukum sendiri.
Cara memulai copy trading dengan aman
Kita telah membahas berbagai taktik penipuan, tetapi sebaliknya,hanya dengan "mendaftar untuk layanan resmi dari perusahaan yang sah sendiri, tanpa melalui ajakan orang lain," Anda hampir sepenuhnya dapat memblokir titik masuk penipuan. Ada tiga langkah untuk memulai dengan aman.
3 langkah untuk memulai dengan aman
1. Pilih broker Anda sendiri → Buka akun sendiri melalui situs web resmi broker tempat Anda dapat memverifikasi riwayat operasional dan informasi perusahaan mereka, bukan melalui tautan yang diminta untuk Anda gunakan.
2. Periksa syarat dan ketentuan di layar akun → Hanya gunakan layanan yang tingkat biaya keberhasilannya dan jumlah investasi minimumnya dapat dikonfirmasi di layar broker (jangan percaya penjelasan yang diberikan secara lisan atau melalui LINE).
3. Mulailah dengan jumlah kecil → Mulailah dengan jumlah yang tidak akan memengaruhi hidup Anda jika Anda kehilangannya, dan pastikan Anda benar-benar dapat berhenti kapan saja.
Detail spesifik tentang memilih broker, seperti broker mana yang secara resmi menawarkan copy trading, dan berapa biaya serta jumlah investasi minimumnya, dirangkum dalam artikel terpisah di mana kami telah memeriksa dan membandingkan situs web resmi setiap perusahaanPerusahaan yang mengiklankan diri sebagai "kompatibel dengan copy trading" tetapi sebenarnya telah menghentikan atau berhenti menyediakan layanan tersebut(Exness,AXIORY, FBS, dll.) juga tercantum, jadi silakan periksa juga
Pertanyaan yang Sering Diajukan tentang Penipuan dan Pelanggaran Hukum dalam Copy Trading
Apakah copy trading legal?
Tidak ada hukum yang melarang individu menggunakan layanan copy trading resmi dari broker forex luar negeri. Peraturan dan sanksi Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa berlakumereka yang meminta, mengelola, atau memberi nasihat tentang layanan tersebut "sebagai bisnis," bukan bagi pengguna yang mengelola dana mereka sendiri di akun mereka sendiri.
Namun, broker forex luar negeri tidak terdaftar di Jepang dantidak tunduk pada pengawasan Badan Jasa Keuangan atau sistem kompensasi domestik. Harap pahami hal ini sebelum menggunakan layanan mereka.
Apa jenis penipuan yang paling umum?
Jenis penipuan ini menggunakan media sosial dan aplikasi kencan sebagai titik masuk untuk perekrutan. Menurut statistik dari Badan Kepolisian Nasional, jumlah korban penipuan investasi berbasis media sosial diproyeksikan mencapai 9.523 kasus dan sekitar $805.000.000 pada tahun 2025, meningkat sekitar 1,5 kali lipat dari tahun sebelumnya.
Pola umumnya adalah: "Membangun hubungan → Mengundang mereka ke grup investasi → Meminta mereka mentransfer uang ke rekening pribadi → Keuntungan hanya meningkat di layar → Biaya tambahan dikenakan untuk pajak dan biaya saat uang ditarik." Hal ini dijelaskan secara rinci di bagian tentang 5 taktik berbeda
Orang seperti apa yang paling mungkin menjadi korban penipuan investasi?
Bukan hanya mereka yang tidak memiliki pengetahuan yang menjadi sasaran. Modus operandinyamelibatkan membangun kepercayaan dan perasaan romantis terlebih dahulu sebelumberalih ke diskusi tentang uang, sehingga korbannya meliputi orang-orang dari segala usia dan tanpa pengalaman investasi. Kasus-kasus yang dipublikasikan oleh Pusat Urusan Konsumen Nasional Jepang menunjukkan bahwa kerugian bernilai tinggi sangat terlihat di kalangan orang-orang paruh baya dan lanjut usia dengan aset yang cukup besar.
Pertahanan yang paling andal adalah menghindari asumsi "Saya akan baik-baik saja" dan selalu curiga terhadap semua hal keuangan yang dibagikan melalui media sosial
Apakah layanan copy trading yang menjanjikan "sama sekali tidak ada kerugian" itu sah?
Ini bukan hal yang sebenarnya.Seberapa pun terampilnya seorang trader yang Anda tiru, Anda tetap akan mengalami kerugian. Tidak ada yang dapat memprediksi masa depan pasar dengan pasti, dan bahkan manajer hedge fund besar pun mengalami kerugian.
Pernyataan seperti "Anda tidak akan pernah kehilangan uang" atau "Pengembalian bulanan terjamin sebesar X%" adalah janji yang mustahil dalam realitas keuangan, dan Anda harus menganggapnya sebagai tanda penipuan begitu Anda mendengarnya
Apakah mungkin kehilangan uang bahkan dengan copy trading yang sah?
Ya, itu mungkin. Bahkan dengan layanan yang sah, Anda akan mengalami kerugian jika trader (penyedia) yang Anda salin kinerjanya buruk, dan kinerja Anda sendiri akan kurang menguntungkan karena biaya keberhasilan dan spread."Bukan penipuan" dan "mendapatkan keuntungan" adalah dua hal yang berbeda.
Mengoperasikan suatu layanan adalah tanggung jawab Anda sendiri, termasuk keputusan untuk menghentikan penggunaan penyedia yang kinerjanya telah menurun. Cara memilih penyedia (memeriksa kinerja masa lalu selama seluruh periode, mempertanyakan klaim tingkat kemenangan 100%, dll.) dijelaskan di bagian tentang cara memilih penyedia dalam artikel peringkat
Bukankah praktik copy trading oleh perusahaan besar seperti XM danHFMitu ilegal?
XMTrading danHFMTidak ilegal bagi individu untuk menggunakan layanan copy trading yang secara resmi disediakan oleh broker forex besar di luar negeri sepertiseperti yang disebutkan di atasdaftar ini adalah "daftar bisnis yang tidak terdaftar di Jepang," dan terdaftar tidak berarti mereka melakukan penipuan.
Yang perlu Anda waspadai bukanlah broker itu sendiri, tetapipihak ketiga yang mendekati Anda dan menawarkan untuk "melakukan copy trading untuk XM". Anda tidak memerlukan agen atau perantara untuk menggunakan layanan yang sah.
Apakah keuntungan dari copy trading dikenakan pajak?
Ya, benar. Keuntungan dari copy trading di pasar forex luar negeri dianggapsebagai penghasilan lain-lain yang dikenakan pajak komprehensif, dan untuk karyawan bergaji, keuntungan tahunan sekitar $1.250 atau lebih merupakan pedoman untuk pengajuan SPT (tarif pajak progresif sesuai dengan penghasilan). Kegagalan untuk mengajukan SPT adalah ilegal, jadi pastikan untuk mengajukan SPT jika Anda memperoleh keuntungan.
Untuk informasi detail mengenai tarif pajak, metode perhitungan, dan prosedur pengajuan, silakan lihat " Berapa banyak pajak yang harus saya bayarkan atas perdagangan forex luar negeri? (Diawasi oleh akuntan pajak) ". Harap dicatat bahwa permintaan untuk "membayar pajak di muka untuk penarikan" adalah 100% penipuan. Pajak adalah sesuatu yang Anda deklarasikan dan bayarkan sendiri ke kantor pajak, bukan kepada broker atau perantara.
Bisakah saya mendapatkan kembali uang saya yang telah dicuri dari saya karena penipuan?
Jika Anda menjadi korban penipuan transfer bank, Andapembagian proporsional dari dana yang tersisa di rekening yang dibekukan. Namun, dana tidak dapat dipulihkan setelah ditarik dari rekening, dan pembayaran tunai serta transfer mata uang kripto tidak tercakup dalam sistem ini.
Oleh karena itu,hal terpenting adalah meminta pembekuan rekening (hubungi lembaga keuangan tempat uang tersebut ditransfer) segera setelah Anda menyadari ada sesuatu. Prosedurnyabagian tentang cara menangani penipuan. Jangan menanggapi permintaan pengembalian dana di media sosial yang mengatakan "Anda pasti bisa mendapatkannya kembali," karena ini adalah penipuan sekunder.
Ringkasan: Penipuan dapat dicegah di "titik masuk". Pilihlah layanan yang sah sendiri
Poin-poin penting dari artikel ini
- Pengguna tidak bersalah atas aktivitas ilegal apa pun. Mereka yang menawarkan atau mengoperasikan layanan tanpa registrasi adalah pihak yang bersalah (dapat dihukum dengan penjara hingga 10 tahun atau denda hingga sekitar $62.500).
- Jumlah korban penipuan investasi berbasis media sosial meningkat pesat (9.523 kasus dan sekitar $805.000.000 pada tahun 2025).Titik masuknya selalu "perekrutan oleh orang lain."
- Tanda-tanda yang langsung mendiskualifikasi Anda:Transfer bank ke rekening pribadi / biaya pembayaran di muka / penyerahan Surat Kuasa (POA) / biaya tambahan saat penarikan.
- Jika Anda menyadari bahwa Anda telah menjadi korban penipuan,hubungi bank yang menerima transfer tersebut sebagai prioritas utama→ Hubungi #9110, 0570-050588, atau 188 untuk mendapatkan saran.
- Untuk memulai dengan aman,pilih dan daftarkan diri Anda pada layanan resmi dari perusahaan yang sah. Jangan gunakan tautan promosi.
Inti dari penipuan copy trading terletak bukan pada layanan itu sendiri, tetapistruktur proses penawarannya, yang melibatkan "memindahkan uang melalui orang lain". Sebaliknya, jika Anda memilih layanan yang sah di mana syarat dan ketentuan dapat dikonfirmasi di layar tanpa melalui proses penawaran, hampir semua taktik yang disebutkan dalam artikel ini tidak akan berhasil.
Artikel peringkat berikut merangkum informasi yang diverifikasi di situs web resmi mengenai perusahaan mana yang secara resmi menawarkan copy trading, membandingkan syarat dan ketentuan mereka, dan memberikan panduan dalam memilih penyedia
Untuk informasi mengenai legalitas dan keamanan perdagangan forex luar negeri secara umum, silakan lihat juga "Legalitas Perdagangan Forex Luar Negeri | Peringatan dari Badan Jasa Keuangan dan Opini Hukum ," dan untuk informasi mengenai EA (sistem perdagangan otomatis), silakan lihat juga " Pengantar Perdagangan Otomatis (EA) dalam Perdagangan Forex Luar Negeri ."
