Panduan Lengkap Perdagangan CFD di Pasar Forex Luar Negeri | Perbandingan Instrumen, Leverage, dan Broker yang Direkomendasikan

"Saya ingin mulai trading CFD dengan broker forex luar negeri, tetapi apa bedanya dengan forex biasa?" "Yang mana yang harus saya mulai: indeks saham, emas, minyak mentah, atau mata uang kripto?" "Apa bedanya dengan CFD domestik?" —Tiga pertanyaan ini adalah hambatan pertama bagi mereka yang baru memulai trading CFD forex luar negeri.Singkatnya, CFD adalah "transaksi di mana Anda menyelesaikan selisih harga dengan margin tanpa benar-benar memegang aset yang mendasarinya," dan forex adalah versi mata uang dari itu. Dua perbedaan utama antara CFD forex luar negeri dan domestik adalah bahwa leverage tidak dibatasi oleh batasan hukum (10x untuk indeks saham, 20x untuk komoditas, 5x untuk saham, dll.) dan perlakuan pajaknya justru sebaliknya.

Artikel ini menguraikan mekanisme CFD dan perbedaannya dengan FX,karakteristik dari delapan kategori produk, perbedaan regulasi dan pajak dibandingkan dengan CFD domestik, jumlah penyesuaian dan risiko yang unik untuk CFD, serta perbandingan kondisi perdagangan CFD dari broker FX luar negeri utama, berdasarkan ketentuan hukum dan nilai yang dipublikasikan secara resmi dari masing-masing perusahaan. Metode perdagangan emas dibahasdalam panduan perdagangan emas FX luar negeri, perbandingan spread dibahas dalamperbandingan spread FX luar negeri, dan kondisi leverageperbandingan leverage FX luar negeri, sehingga artikel ini berfokus pada gambaran umum CFD secara keseluruhan dan perbandingan broker.

*Artikel ini dibuat oleh tim editorial MoneyChargerkebijakan pembuatan konten mereka. Regulasi untuk CFD domestik didasarkan pada pasal-pasal terkini dari Pencarian Hukum e-Gov (Pasal 117 Peraturan Kantor Kabinet tentang Bisnis Instrumen Keuangan, dll. dan Pasal 103 Peraturan Pelaksanaan Undang-Undang Perdagangan Komoditas Berjangka), pajak didasarkan pada Pasal 41-14 Undang-Undang Tindakan Khusus untuk Perpajakan dan Jawaban Pajak Badan Pajak Nasional, dan kondisi perdagangan CFD masing-masing perusahaan didasarkan pada nilai-nilai yang dipublikasikan di situs web resmi mereka (tanggal konfirmasi ditentukan dalam teks), semuanya dikonfirmasi pada tanggal 7-8 September 2026. Broker FX luar negeri tidak terdaftar di Badan Jasa Keuangan Jepang, danBadan Jasa KeuangansertaBadan Perlindungan Konsumentelah mengeluarkan peringatan tentang perdagangan dengan broker yang tidak terdaftar. Artikel ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak merekomendasikan perdagangan broker atau instrumen tertentu. Perdagangan CFD dapat mengakibatkan kerugian yang melebihi modal pokok.

Jika Anda baru mengenal perdagangan forex internasional,panduan lengkap kami untuk pemula perdagangan forex internasional.

Apa itu perdagangan CFD di pasar forex luar negeri? Apa perbedaannya dengan perdagangan forex biasa?

CFD (Contract for Difference) adalahjenis perdagangan di mana Anda berdagang berdasarkan harga indeks saham, emas, minyak mentah, atau aset lainnya, dan hanya menyelesaikan selisih antara harga beli dan harga jual menggunakan margin Anda. Karena Anda tidak secara fisik mengirimkan saham atau emas, Anda dapat memperdagangkan dalam jumlah besar dengan margin yang kecil, dan Anda dapat bertujuan untuk mendapatkan keuntungan bahkan dalam kondisi penurunan dengan memasuki posisi short. Di broker forex luar negeri, "CFD" mengacu pada jenis instrumen ini selain pasangan mata uang.

Penting untuk dipahami di sini bahwaFX (over-the-counter foreign exchange margin trading) pada dasarnya merupakan jenis CFD. Perbedaannya hanya terletak pada istilah FX ketika berurusan dengan mata uang, dan CFD ketika berurusan dengan aset lain, tetapi konsep margin, leverage, spread, dan stop-loss tetap sama. Itulah mengapa broker FX luar negeri memungkinkan Anda untuk memperdagangkan USD/JPY, emas, dan Nikkei 225 dalam satu akun dan di platform MT4/MT5 yang sama.

barang	FX (pasangan mata uang)	CFD (non-mata uang)
Target transaksi	Nilai tukar antara mata uang dua negara (misalnya, USD/JPY, EUR/USD)	Indeks saham, logam mulia, energi, saham, mata uang kripto, ETF, obligasi, produk pertanian
Metode pembayaran	Penyelesaian tunai (tidak ada pengiriman barang fisik). Perdagangan dilakukan dengan memanfaatkan margin, dan Anda juga dapat masuk dari sisi penjual
Jam perdagangan	Hampir 24 jam pada hari kerja	Hal ini bervariasi tergantung pada asetnya (mata uang kripto buka pada akhir pekan, saham individual buka selama jam pasar, indeks dan komoditas memiliki jam perdagangan yang panjang tetapi juga periode waktu tutup)
Biaya penyimpanan	Poin swap (selisih suku bunga)	Selain penyesuaian suku bunga, beberapa sekuritas mengalami penyesuaian dividen (untuk saham dan indeks) dan penyesuaian harga karena perubahan kontrak berjangka
Penyebab utama pergerakan harga	Kebijakan moneter, indikator ekonomi, dan geopolitik berbagai negara	Hal ini bervariasi tergantung pada produknya (hasil keuangan, statistik persediaan, OPEC, berita regulasi, dll.)
Batas leverage untuk broker domestik	Pengungkitan 25x (persyaratan margin 4%)	Indeks saham 10x, komoditas 20x, saham 5x, obligasi 50x, aset kripto 2x (ditetapkan oleh hukum untuk setiap kategori)
Penggunaan leverage oleh broker luar negeri	Tidak tunduk pada peraturan Jepang. Broker menetapkan tarif mereka sendiri untuk setiap kategori aset (beberapa broker menawarkan leverage ratusan kali lipat pada indeks saham dan emas, sementara yang lain menawarkan leverage tak terbatas)

Keuntungan trading CFD dengan broker forex luar negeri adalah Anda dapat menangkap pergerakan harga yang tidak dapat Anda tangkap hanya dengan mata uang saja, sambil mengelola margin yang sama. Anda dapat beralih ke emas atau indeks saham pada hari-hari ketika pasar mata uang stagnan, saham individual selama musim laporan keuangan, dan minyak mentah serta emas ketika risiko geopolitik tinggi, semuanya dalam satu akun. Di sisi lain, karena faktor-faktor yang memengaruhi pergerakan harga, jam perdagangan, dan struktur biaya berbeda untuk setiap produk,jika Anda memutuskan ukuran lot dengan pola pikir yang sama seperti forex, Anda mungkin akan mengalami kerugian yang belum terealisasi beberapa kali lebih besar dari yang diharapkan. Bab selanjutnya akan merangkum karakteristik dari setiap kategori.

Jenis dan karakteristik produk CFD yang dapat diperdagangkan di pasar forex luar negeri

CFD yang ditawarkan oleh broker forex luar negeri secara umumdelapan kategori: logam mulia, energi, indeks saham, saham individual, komoditas seperti produk pertanian, mata uang kripto, ETF, dan obligasi. Tidak semua broker menawarkan kedelapan kategori tersebut, dan ETF serta obligasi hanya ditawarkan oleh sejumlah broker terbatas. Sebelum mencari "instrumen forex luar negeri yang direkomendasikan," pahami terlebih dahulu apa yang menggerakkan harga, kapan Anda dapat memperdagangkannya, dan siapa yang cocok untuk instrumen tersebut, lalu perhatikan karakteristik setiap kategori.

kategori	Merek-Merek Terkemuka	Faktor-faktor utama dalam pergerakan harga	Perkiraan jam perdagangan	Orang yang cocok
Logam mulia	Emas (XAUUSD), Perak, Platinum, Palladium	Dolar AS dan suku bunga riil AS, arus masuk modal yang menghindari risiko, pembelian bank sentral	Hampir 24 jam pada hari kerja (dengan istirahat singkat setiap hari)	Bagi mereka yang ingin memulai trading setelah trading mata uang. Tren mudah diamati, sehingga cocok untuk swing trading
Energi	minyak mentah WTI, minyak mentah Brent, gas alam	Kebijakan produksi OPEC+, statistik inventaris EIA, dan geopolitik kawasan penghasil minyak	Hampir 24 jam pada hari kerja (dengan beberapa waktu istirahat)	Orang-orang yang ingin mengambil keuntungan dari pergerakan pasar jangka pendek yang disebabkan oleh peristiwa tertentu. Orang-orang yang terbiasa dengan pelebaran spread
Indeks harga saham	Nikkei 225 (JP225), S&P 500 (US500), Dow Jones Industrial Average (US30), Nasdaq 100, DAX (GER40)	Indikator ekonomi, kebijakan moneter, dan laporan pendapatan saham-saham penyusunnya	Jam perdagangan lokal + perdagangan di luar jam perdagangan (cakupannya bervariasi tergantung pada broker dan indeks)	Orang-orang yang ingin mengikuti arah pergerakan pasar saham secara keseluruhan. Indeks AS memiliki likuiditas yang tinggi
Saham individual	Saham AS seperti Apple, Tesla, dan NVIDIA (beberapa broker juga menawarkan saham Jepang dan Eropa)	Hasil keuangan, perkiraan pendapatan, berita industri	Hanya selama jam perdagangan pasar saham terdaftar (untuk saham AS, malam hingga dini hari waktu Jepang)	Orang-orang yang ingin membeli dan menjual berdasarkan material spesifik dari setiap perusahaan. Perbedaannya dengan perdagangan spot adalah Anda dapat memulai dengan menjual
Komoditas (produk pertanian dan logam industri)	Jagung, kedelai, gandum, kopi, gula, kapas, tembaga	Kondisi cuaca dan tanaman, persediaan, dan tren ekspor/impor	Hal ini terbatas pada periode waktu pasar berjangka yang dirujuk, dan waktu henti (downtime) berlangsung lama	Ini ditujukan bagi mereka yang ingin memasukkan saham yang tidak berkorelasi baik dengan aset lain. Tidak cocok untuk pemula
Mata uang kripto	Bitcoin (BTCUSD), Ethereum, Ripple, dll	Berita regulasi, arus masuk dan keluar dana ETF, korelasi dengan saham AS	Hampir 24 jam sehari, termasuk akhir pekan (365 hari setahun tergantung penyedia layanan)	Orang-orang yang ingin memperdagangkan saham dengan fluktuasi harga besar dalam lot kecil untuk jangka waktu singkat
ETF	ETF yang terkait dengan S&P 500, ETF emas, ETF sektor, dll	Pergerakan indeks dan aset terkait	Jam perdagangan pasar AS	Bagi mereka yang menginginkan diversifikasi dengan pergerakan harga yang kurang fluktuatif dibandingkan saham individual. Jumlah penyedia yang menawarkan layanan ini terbatas
menjalin kedekatan	Obligasi Treasury AS 10 tahun, obligasi pemerintah Jerman, dan kontrak berjangka obligasi pemerintah Jepang	Tren suku bunga, tingkat inflasi, kebijakan moneter	Zona waktu pasar berjangka yang perlu dirujuk	Mereka yang ingin membeli atau menjual berdasarkan pergerakan suku bunga. Pergerakan harga bersifat bertahap. Penyedia layanan terbatas

*Jam perdagangan bervariasi tergantung pada jam operasional server broker dan instrumen perdagangan tertentu. Harap periksa waktu henti dan bulan kontrak di "Spesifikasi Kontrak" masing-masing perusahaan sebelum menandatangani kontrak

"CFD Logam Mulia" diperlakukan sebagai aset safe-haven seperti emas dan perak

CFD logam mulia biasanya melibatkan emas dan perak, tetapi beberapa broker juga menawarkan platinum dan paladium. Instrumen representatif dalam CFD forex luar negeri adalah emas (XAUUSD), yang didenominasikan dalam dolar AS dan memiliki fluktuasi harga yang besar. Karena grafiknya dapat dibaca dengan cara yang sama seperti pasangan mata uang, ini adalah instrumen populer bagi orang-orang untuk diperdagangkan setelah pasangan mata uang. Harganya cenderung berkorelasi terbalik dengan dolar AS dan suku bunga riil AS, dan memiliki karakteristik "aset safe-haven" yang dibeli selama masa risiko geopolitik dan ketidakstabilan keuangan. Namun, bertentangan dengan istilah "aset safe-haven," fluktuasi harga jangka pendeknya besar, dan ayunan keuntungan dan kerugian lebih besar daripada pasangan mata uang utama saat menggunakan CFD leverage. Metode perdagangan emas, spread, dan perbandingan broker dijelaskan secara detail dalam panduan perdagangan emas forex luar negeri

CFD energi, seperti minyak mentah dan gas alam, rentan terhadap fluktuasi harga yang signifikan

CFD energi melibatkan perdagangan minyak mentah WTI, minyak mentah Brent, dan gas alam. Harga dipengaruhi oleh faktor sisi penawaran seperti kebijakan produksi OPEC+, statistik persediaan mingguan yang dirilis oleh Administrasi Informasi Energi AS (EIA), dan ketegangan geopolitik di wilayah penghasil minyak, sehingga rentanterhadap "pasar yang digerakkan oleh peristiwa" di mana satu berita saja dapat mengubah arah pasar. Karena fluktuasi harga yang besar, spread melebar sebelum dan sesudah pengumuman indikator ekonomi, dan harga eksekusi dapat bergeser. Selain itu, banyak CFD minyak mentah dan gas alam mengacu pada kontrak berjangka, dan penyesuaian harga terjadi ketika bulan kontrak berubah, yang merupakan fitur yang tidak ditemukan dalam FX (lihatmekanisme jumlah penyesuaian).

"CFD indeks saham" mencerminkan pergerakan ekonomi global

CFD indeks saham mencakup indeks saham utama dari berbagai negara, seperti Nikkei 225, S&P 500, Dow Jones Industrial Average, Nasdaq 100, dan DAX. Pergerakan harganya terkait dengan indikator ekonomi, kebijakan moneter bank sentral, dan laporan pendapatan saham-saham penyusunnya.Karena tren cenderung berlanjut dengan relatif mudah setelah muncul, CFD merupakan produk di mana strategi mengikuti tren efektif. Meskipun batas legal untuk leverage pada CFD domestik adalah 10x, broker forex luar negeri menawarkan leverage beberapa ratus kali lipat pada indeks utama, memungkinkan perdagangan dibuka dengan margin yang relatif kecil. Hal yang perlu diperhatikan adalah jam perdagangan berbeda tergantung pada indeksnya, likuiditas menurun dan spread melebar di luar jam perdagangan, dan penyesuaian dividen terjadi sesuai dengan penurunan dividen saham-saham penyusunnya.

Poin-poin penting saat melakukan trading Nikkei 225 (JP225) dengan broker forex luar negeri

Indeks Nikkei 225, yang sering dicari oleh para trader Jepang, ditawarkan oleh broker FX luar negeri dengan simbol seperti "JP225" dan "JPN225". Kontrak berjangka Nikkei 225 di Bursa Efek Osaka, yang berfungsi sebagai sumber referensi, diperdagangkan dari pukul 08.45 hingga 15.45 selama sesi siang dan dari pukul 17.00 hingga 06.00 keesokan harinya selama sesi malam (Japan Exchange Group, dikonfirmasi 8 September 2026). CFD Nikkei 225 dari broker luar negeri mengacu pada kontrak berjangka ini dan pasar terkait, dan fitur utamanya adalah banyak broker menawarkan perdagangan untuk Nikkei 225 hampir terus menerus dari pagi hingga pagi hari berikutnya waktu Jepang. Dikombinasikan dengan leverage yang melebihi 10 kali lipat dari broker domestik, ini memungkinkan para trader untuk secara langsung menangkap pergerakan harga semalam yang bereaksi terhadap pergerakan pasar AS. Di sisi lain, harga dinyatakan dalam yen atau dolar AS tergantung pada broker, dan konversi nilai tukar dengan mata uang akun akan memengaruhi keuntungan dan kerugian. Penanganan, leverage, dan jam perdagangan broker utama untuk Nikkei 225 dirangkum dalam tabel perbandingan broker

"CFD Saham Individual" memungkinkan Anda untuk memperdagangkan saham perusahaan AS dan Jepang

Dengan CFD saham individual, Anda dapat memperdagangkan posisi leverage terutama pada saham AS seperti Apple dan Tesla, dan tergantung pada broker, Anda juga dapat memperdagangkan saham Jepang dan Eropa. Tidak seperti saham fisik, Anda sebenarnya tidak memiliki saham tersebut; Anda hanya mendapatkan keuntungandari selisih harga. Hal ini memungkinkan Anda untuk mendapatkan keuntungan bahkan saat terjadi penurunan pasar dengan melakukan short selling,yang merupakan fitur unik dari CFD. CFD bereaksi langsung terhadap pengumuman pendapatan dan perkiraan kinerja, dan berita yang dirilis setelah jam perdagangan muncul sebagai gap pada pembukaan pasar keesokan harinya. Perdagangan hanya dimungkinkan selama jam perdagangan pasar yang terdaftar, yang untuk saham AS adalah dari malam hingga dini hari waktu Jepang. Mekanisme penyesuaian dividen, di mana Anda menerima nilai setara dividen jika Anda memegang posisi long hingga tanggal ex-dividen dan membayar dividen jika Anda memegang posisi short, juga unik untuk CFD saham. Banyak broker forex luar negeri membatasi CFD saham individual hanya untuk akun MT5.

"CFD Komoditas" adalah investasi pada produk pertanian dan logam industri

CFD komoditas mencakup produk pertanian seperti jagung, kedelai, gandum, kopi, gula, dan kapas, serta logam industri seperti tembaga. Karakteristiknyakorelasi yang rendah dengan aset lain karena dipengaruhi oleh faktor-faktor selain pasar keuangan,, dan terutama digunakan sebagai alat diversifikasi. Jam perdagangan terbatas pada pasar berjangka AS yang menjadi acuannya, dan terdapat periode jeda yang panjang. Likuiditasnya juga lebih rendah daripada emas atau minyak mentah, sehingga bukan instrumen yang cocok untuk pemula. Jumlah instrumen yang dapat diperdagangkan dan leverage maksimum sangat bervariasi di antara broker, dan banyak broker menetapkan leverage lebih rendah daripada logam mulia dan energi.

CFD mata uang kripto adalah bentuk perdagangan yang menggunakan mata uang kripto sebagai margin

CFD mata uang kripto memungkinkan Anda untuk membeli dan menjual mata uang kripto seperti Bitcoin, Ethereum, dan Ripple menggunakan margin tanpa benar-benar memegang aset dasarnya, berdasarkan harganya. Perdagangan tersedia tujuh hari seminggu, dengan fluktuasi harga yang besar dan kemampuan untuk memasuki posisi short, menawarkan keuntungan yang tidak ditemukan di bursa spot. Namun, likuiditas cenderung menurun pada akhir pekan, menyebabkan spread yang lebih lebar, dan harga dapat berfluktuasi dengan cepat karena berita regulasi atau gangguan bursa. Batas leverage dan jumlah instrumen yang tersedia sangat bervariasi antar broker; broker domestik secara hukum dibatasi hingga 2x. Perpajakan bersifat komprehensif, baik di dalam negeri maupun internasional, seperti yang akan dibahas di bagian pajak . Untuk perbandingan broker yang khusus menangani mata uang kripto, silakan lihat perbandingan perdagangan mata uang kripto di bursa forex luar negeri

ETF (Exchange Traded Funds) dan CFD dapat digunakan untuk diversifikasi investasi

CFD ETF adalah CFD yang mengacu pada harga dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang menggabungkan beberapa aset, seperti ETF yang terkait dengan S&P 500, ETF emas, dan ETF khusus sektor. CFD ETF menawarkandiversifikasi dengan satu aset dancenderung memiliki pergerakan harga yang lebih moderat daripada saham individual, sehingga cocok untuk posisi jangka menengah hingga panjang. Namun, hanya sejumlah kecil broker forex luar negeri yang menawarkan CFD ETF, dan itupun terbatas pada ETF yang terdaftar di AS, dengan leverage yang sama seperti saham. Jika Anda berencana untuk memegangnya dalam jangka menengah hingga panjang, Anda perlu mempertimbangkan biaya kepemilikan, yang meliputi penyesuaian suku bunga dan penyesuaian dividen, terlebih dahulu.

CFD obligasi mencerminkan tren suku bunga

CFD obligasi adalah CFD yang mengacu pada harga kontrak berjangka obligasi pemerintah seperti obligasi Treasury AS 10 tahun, obligasi pemerintah Jerman, dan obligasi pemerintah Jepang, dan harganya bergerak berlawanan arah dengan suku bunga. Faktor utamanya adalah suku bunga kebijakan bank sentral dan tingkat inflasi, dan pergerakan harganya lebih moderat daripada indeks saham dan minyak mentah, sehingga digunakan untuk trading dengan bertaruh pada arah suku bunga atau untuk menyesuaikan portofolio . Di Jepang, ini adalah kategori langka di mana leverage hingga 50 kali diizinkan secara hukum, yang lebih tinggi daripada indeks saham. Hanya sedikit broker FX luar negeri yang menangani CFD obligasi (dari 10 perusahaan yang dibandingkan,HFM), jadi mereka yang mencari platform trading CFD obligasi pemerintah harus memeriksa apakah broker tersebut menanganinya saat memilih broker. Cara memilih pasangan mata uang hanya yang secara resmi mencantumkan CFD obligasi dirangkum dalam bagian tentang cara memilih pasangan mata uang di FX luar negeri

Perbedaan antara forex luar negeri dan CFD domestik | Regulasi dan pajak terkait leverage

Terdapat dua perbedaan mendasar antara CFD yang ditawarkan oleh broker forex luar negeri dan CFD yang ditawarkan oleh broker domestik seperti GMO Click Securities dan IG Securities, meskipun keduanya disebut "CFD."Pertama, leverage: di Jepang, peraturan menetapkan tingkat margin untuk setiap kategori produk, sementara broker luar negeri tidak tunduk pada peraturan Jepang dan menetapkan tingkat mereka sendiri sesuai kebijaksanaan mereka. Kedua, pajak: CFD domestik dikenakan pajak terpisah (tarif tetap 20,315%), sementara CFD luar negeri dikenakan pajak komprehensif (sekitar 15-56% tergantung pada pendapatan), sehingga perlakuannya benar-benar berlawanan.Anda mungkin melihat penjelasan yang mengelompokkan semua CFD domestik menjadi "hingga sekitar 10 kali," tetapi menurut peraturan, leverage berkisar dari 2 hingga 50 kali tergantung pada produknya.

Leverage untuk CFD domestik ditetapkan oleh hukum untuk setiap produk

Persyaratan margin untuk CFD yang ditawarkan kepada individu oleh broker domestik diaturdalam Pasal 117 Peraturan Kantor Kabinet tentang Bisnis Instrumen Keuangan, dll. (Indeks saham, saham, obligasi, ETF, dan aset kripto) dan Pasal 103 Peraturan Pelaksanaan Undang-Undang Perdagangan Komoditas Berjangka (Komoditas seperti emas dan minyak mentah). Kerangka kerja yang sama seperti FX domestik, di mana persyaratan margin 4% sama dengan leverage 25x, diterapkan pada CFD, tetapi dengan tarif yang berbeda tergantung pada kategori komoditas. Tarif dan batas leverage dalam pasal-pasal tersebut dirangkum sebagai berikut (pasal terkini dari Pencarian Hukum e-Gov, dikonfirmasi 7 September 2026).

Klasifikasi CFD	Artikel-artikel terkait	Tingkat margin (frasa dalam klausa)	Batas leverage domestik	Pengaturan untuk broker forex luar negeri
Indeks pasar saham(Nikkei 225, Dow Jones Industrial Average, S&P 500, dll., termasuk ETF yang terkait dengan indeks)	Pasal 117, ayat 20-22, butir 2 Peraturan Prefektur	"Jumlah yang diperoleh dengan mengalikan dengan 10/100"	10 kali	Pengungkitan 50 hingga 1.000 kali (Angka yang dipublikasikan oleh 10 perusahaan besar. Bervariasi tergantung broker dan saham. Tidak ada batasan untuk akun KATANAHFM)
Komoditas(emas, perak, minyak mentah, gas alam, produk pertanian)	Pasal 103, ayat 5 dan 6 Peraturan Pelaksanaan Undang-Undang Perdagangan Berjangka Komoditas	"Jumlah yang diperoleh dengan mengalikan dengan 5/100"	20 kali	Emas: sekitar 1.000 hingga 2.000 kali (beberapa broker menawarkan keuntungan tak terbatas dengan syarat tertentu) / Minyak mentah: 20 hingga 500 kali
Saham individual(saham AS, saham Jepang, dll.)	Pasal 117, ayat 20-22, butir 1 Peraturan Prefektur	"Jumlah yang diperoleh dengan mengalikan dengan 20 persen."	5 kali	5 hingga 50 kali
Obligasi(obligasi Departemen Keuangan AS, obligasi pemerintah Jepang, dll.)	Pasal 117, ayat 20-22, butir 3 Peraturan Prefektur	"Jumlah yang diperoleh dengan mengalikan dengan 2/100"	50 kali	Hanya ada beberapa penyedia (HFM50 kali lebih mahal)
Sekuritas lainnya(seperti ETF yang tidak terkait indeks)	Pasal 117, ayat 20-22, butir 4 Peraturan Prefektur	"Jumlah yang diperoleh dengan mengalikan dengan 20 persen."	5 kali	Hanya ada beberapa penyedia (ETF memiliki leverage sekitar 5 hingga 25 kali)
Aset kripto(seperti Bitcoin)	Pasal 117, ayat 41 dan 42 Peraturan Prefektur	"Jumlah yang diperoleh dengan mengalikan dengan 50 persen."	2x	50 hingga 1.000 kali (menurun secara bertahap seiring dengan volume perdagangan)
(Referensi)Mata Uang = FX	Pasal 117, ayat 7 dan 8 Peraturan Prefektur	"Jumlah yang diperoleh dengan mengalikan dengan 4/100"	25 kali	1.000x hingga tak terbatas (bertingkat berdasarkan saldo)

*Persyaratan margin diatur untuk pelanggan individu dan tidak berlaku untuk akun perusahaan. Broker FX luar negeri tidak terdaftar di Badan Jasa Keuangan Jepang dan tidak tunduk pada peraturan ini, sehingga leverage ditetapkan secara sewenang-wenang oleh setiap perusahaan untuk setiap kategori instrumen (tabel perbandingan broker). Klausul ini menjelaskan perbedaan antara individu Jepang, yang dibatasi leverage 25x, 10x, dan 20x, dan broker luar negeri, yang dapat menawarkan leverage beberapa ratus kali lipat pada indeks saham dan emas.

Selain itu, sama seperti FX domestik, broker CFD domestik wajib meminta deposit tambahan (margin call) jika margin turun di bawah jumlah deposit pemeliharaan yang dibutuhkan (Peraturan Kabinet Pasal 117, Ayat 1, Butir 30; Peraturan Pelaksanaan Pasal 103, Ayat 1, Butir 20). Jika saldo rekening menjadi negatif karena perubahan pasar yang tiba-tiba, defisit tersebut akan diklaim sebagai kewajiban pelanggan. Zero-cut (pembebasan dari saldo negatif), yang diadopsi oleh banyak broker FX luar negeri, tidak dapat ditawarkan di Jepang karena termasuk dalam larangan kompensasi kerugian dalam Pasal 39 Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa. Rincian mengenai hal ini dijelaskan dalam bagian tentang mekanisme tanpa margin call (zero-cut) dalam FX luar negeri

Perbedaan pajak | CFD domestik dikenakan pajak terpisah, sedangkan CFD luar negeri dikenakan pajak komprehensif

Perlakuan pajak berbeda-beda tergantung pada "broker mana yang Anda gunakan untuk bertransaksi." CFD dari broker domestik diklasifikasikan sebagai transaksi derivatif over-the-counter yang termasuk dalam "pendapatan lain-lain, dll. yang berkaitan dengan transaksi berjangka" berdasarkan Pasal 41-14 Undang-Undang Tindakan Pajak Khusus, dandikenakan pajak terpisah (pajak penghasilan 15% + pajak penduduk lokal 5% + pajak penghasilan khusus rekonstruksi = 20,315%). Di sisi lain, CFD dari broker luar negeri dikecualikan dari pasal yang sama karena pasal tersebut menetapkan bahwa transaksi tersebut "terbatas pada transaksi yang dilakukan dengan pelaku usaha instrumen keuangan atau lembaga keuangan terdaftar sebagai pihak lawan," danpendapatan lain-lain yang dikenakan pajak komprehensif, digabungkan dengan gaji dan pendapatan lainnya, dengan tarif pajak progresif (Jawaban Pajak Badan Pajak Nasional No. 1521 dan No. 1522, dikonfirmasi 7 September 2026).

barang	CFD dari broker domestik	CFD dari broker forex luar negeri
Klasifikasi pajak	Pengenaan pajak terpisah (pendapatan lain-lain, dll., dari perdagangan berjangka)	Pajak komprehensif (pendapatan lain-lain)
tarif pajak	Tarif tetap 20,315%	Pajak penghasilan 5-45% + pajak daerah 10% + pajak penghasilan khusus rekonstruksi = sekitar 15-56% (tarif pajak progresif yang dikombinasikan dengan penghasilan lainnya)
Mengimbangi keuntungan dan kerugian	Pendapatan dari perdagangan valuta asing domestik, Click365, dan CFD domestik lainnya dapat dikurangkan dari "pendapatan lain-lain yang terkait dengan perdagangan berjangka." Namun, pendapatan tersebut tidak dapat dikurangkan dari keuntungan dan kerugian dari saham	Kerugian dari perdagangan valuta asing di luar negeri dan pendapatan lain-lain yang dikenakan pajak komprehensif yang sama dapat saling dikompensasikan. Namun,kerugian tersebut tidak dapat dikompensasikan dengan keuntungan dan kerugian dari CFD domestik atau perdagangan valuta asing domestik.
Kerugian yang dapat dibawa ke tahun berikutnya	Tersedia pengurangan pajak yang dapat dibawa ke tahun berikutnya untuk tiga tahun ke depan	Tidak ada saldo yang dapat dibawa ke tahun berikutnya (dibulatkan ke bawah pada akhir tahun)
CFD Mata Uang Kripto	Bahkan untuk bisnis domestik, "aset terkait kripto" secara eksplisit dikecualikan dari persyaratan pelaporan terpisah, yang berartitransaksi domestik dan luar negeri dikenakan pajak secara komprehensif.
Penentuan posisi transaksi	Transaksi derivatif di luar bursa dengan operator bisnis instrumen keuangan (operator bisnis berjangka komoditas dalam kasus CFD komoditas)	Transaksi dengan perusahaan luar negeri yang tidak terdaftar

Ketika keuntungan kecil, tarif pajak komprehensif dapat turun di bawah 20,315%, jadi tidak selalu benar bahwa perdagangan luar negeri selalu merugikan. Namun, kerugian dari CFD luar negeri tidak dapat dikompensasikan dengan keuntungan domestik dan tidak dapat dibawa ke tahun berikutnya , sehingga mereka yang menggunakan akun domestik dan luar negeri perlu mengelola keuntungan dan kerugian mereka secara terpisah. Batas tarif pajak dan prosedur pengajuan dirangkum dalam panduan pajak valuta asing luar negeri dan perbandingan antara valuta asing luar negeri dan domestik

Perbandingan dengan broker CFD Jepang (perusahaan domestik besar) | Jumlah instrumen yang tersedia sangat bervariasi di antara broker, tetapi leverage-nya serupa di semua broker

Ringkasan data yang tersedia untuk umum dari penyedia CFD utama di Jepang mengungkapkan bahwa meskipun leverage secara seragam dibatasi hingga maksimum yang diizinkan secara hukum, jumlah instrumen yang tersedia sangat bervariasi dari satu penyedia ke penyedia lainnya, mulai dari 150 hingga lebih dari 17.000 (berdasarkan situs web resmi masing-masing perusahaan, dikonfirmasi pada 7 September 2026)

Bisnis domestik	Jumlah merek yang ditangani (daftar resmi)	Pengungkit (istilah resmi)	Karakteristik Jam Perdagangan
GMO Click Securities	Lebih dari 150 saham (indeks saham, komoditas, ETF, saham AS)	Indeks saham 10 kali, komoditas 20 kali, lainnya 5 kali	Senin hingga Jumat, pukul 08.00 hingga 07.00 keesokan harinya (Waktu Musim Panas AS satu jam lebih awal)
IG Securities	Lebih dari 17.000 item (lebih dari 12.000 saham, indeks saham, komoditas, kontrak berjangka obligasi, dll.)	Kontrak berjangka obligasi dapat diunggulkan hingga 50 kali. Indeks saham dibatasi oleh hukum hingga 10 kali lipat	Indeks saham utama diperbarui hampir setiap 24 jam
Rakuten Securities (Rakuten MT4 CFD)	Sekitar 30 CFD sekuritas dan sekitar 20 CFD komoditas	CFD Sekuritas dengan leverage 10x (persyaratan margin 10% atau lebih) / CFD Komoditas dengan leverage 20x (persyaratan margin 5% atau lebih)	Senin sampai Jumat, hampir 24 jam
Sekuritas Bank Saxo	Lebih dari 7.500 saham (terutama saham individual dan ETF)	Saham individual dengan leverage hingga 5x, emas/dolar hingga 20x leverage	CFD terkait AS juga tersedia untuk perdagangan di luar jam perdagangan reguler

Jika tujuan Anda adalah untuk memperdagangkan berbagai macam saham individual dan mengimbangi keuntungan dan kerugian dengan valuta asing domestik, maka CFD domestik adalah pilihan yang lebih baik. Sebaliknya, jikaadalah untuk memperdagangkan indeks saham atau emas dengan leverage tinggi dalam jangka pendek, membatasi kerugian hingga deposit awal Anda dengan perlindungan tanpa potongan, atau memperdagangkan mata uang dan CFD dengan margin yang sama dalam satu akun,maka CFD dari broker valuta asing luar negeri adalah pilihan yang lebih baik. Daripada menganggap salah satu lebih unggul dari yang lain, lebih praktis untuk memilih yang tepat untuk tujuan Anda.

Risiko Spesifik Produk dan Poin-Poin Manajemen yang Perlu Diperhatikan dalam Perdagangan CFD

Risiko CFD tidak dapat diringkas dalam satu frasa: "leverage tinggi."Situasi di mana fluktuasi mendadak terjadi berbeda-beda tergantung pada instrumennya, dan lebih jauh lagi, biaya yang disebut "biaya penyesuaian," yang tidak ada di FX, memengaruhi keuntungan dan kerugian jangka menengah hingga panjang.Di sini, kita akan membahas risiko fluktuasi mendadak dari tiga sistem: indeks saham, komoditas, dan mata uang kripto, manajemen margin untuk perdagangan leverage tinggi, dan mekanisme biaya penyesuaian yang unik untuk CFD.

CFD indeks saham sensitif terhadap penurunan tajam | Sensitif terhadap indikator ekonomi dan pernyataan dari tokoh-tokoh kunci

Indeks saham cenderung relatif stabil sepanjang hari, tetapi dapat bergerak tajam dalam waktu singkat segera setelah rilis indikator seperti statistik ketenagakerjaan AS, pertemuan FOMC, dan CPI, atau karena pernyataan dari tokoh-tokoh kunci atau berita yang tidak terduga. Pada saat-saat ini,spread dapat melebar sementara, dan order stop-loss dapat dieksekusi pada harga yang kurang menguntungkan daripada yang diharapkan (slippage). Jika berita dirilis saat pasar tutup, indeks akan dibuka dengan gap pada awal hari perdagangan berikutnya, sehingga posisi yang dipegang dalam jangka waktu lama memerlukan kehati-hatian khusus. Tindakan pencegahan dasar meliputi tidak membuka posisi baru sebelum dan sesudah pengumuman, mengurangi ukuran lot, dan menetapkan order stop-loss untuk memperhitungkan rentang harga indikator.

CFD komoditas seperti minyak mentah dan emas cenderung memiliki pergerakan harga yang fluktuatif dan spread yang lebar

Minyak mentah dan emas dipengaruhi oleh banyak faktor, termasuk penawaran dan permintaan, geopolitik, dan suku bunga, dan dapat bergerak tajam ke satu arah karena berita mendadak. Selama fluktuasi cepat, spread melebar dan penundaan eksekusi terjadi secara bersamaan, dan jika Anda menggunakan leverage tinggi , kerugian yang belum terealisasi dapat dengan cepat meningkat. Kelola perdagangan Anda dengan tiga hal: ukuran lot yang dapat dikelola sesuai modal Anda, rentang stop-loss yang lebar, dan rasio pemeliharaan margin yang memberikan ruang yang cukup untuk menghindari level stop-loss . Besarnya pergerakan harga ditunjukkan oleh besarnya pergerakan harga untuk setiap komoditas

Bagaimana cara mengelola risiko volatilitas cepat yang melekat pada perdagangan CFD mata uang kripto 24 jam?

CFD mata uang kripto tetap bergerak bahkan di akhir pekan dan larut malam, sehingga selalu ada risiko terkena stop loss saat Anda tidak memantau grafik.Likuiditas menurun terutama di akhir pekan dan ketika pasar Eropa dan AS tutup, yang menyebabkan pelebaran spread yang tajam dan pergerakan harga yang volatil. Berikut empat langkah penanggulangan:

• Hindari mempertahankan posisi semalaman dan lakukan perdagangan dalam jangka waktu singkat (terutama hindari perdagangan yang berlangsung selama akhir pekan)
• Selalu pasang order stop-loss, dan jika Anda memperoleh keuntungan, gunakan trailing stop untuk mengejar keuntungan tersebut
• Pertahankan ukuran lot yang kecil dan lakukan perdagangan hanya dalam batas dana surplus Anda. Semakin besar fluktuasi harga, semakin kecil ukuran lot
• Saya tidak mengambil posisi sebelum atau sesudah berita regulasi atau peristiwa besar

Tindakan pencegahan saat trading dengan leverage tinggi: Rasio pemeliharaan margin dan mekanisme stop-loss

Meskipun CFD yang ditawarkan oleh broker forex luar negeri membutuhkan margin yang lebih kecil, CFD tersebut memungkinkan ukuran lot yang lebih besar dengan modal yang sama. Mekanismenya sama dengan forex, tetapiminyak mentah, mata uang kripto, dan indeks saham memiliki fluktuasi harga yang lebih besar daripada forex, yang berarti rasio pemeliharaan margin turun ke level stop-loss lebih cepat. Rasio pemeliharaan margin dihitung sebagai "margin efektif ÷ margin yang dibutuhkan × 100," dan jika turun di bawah level yang ditetapkan oleh broker (yang bervariasi tergantung pada jenis akun), likuidasi paksa akan terjadi. Untuk mengurangi hal ini, hindari trading dengan leverage maksimum, hindari memegang beberapa instrumen yang berkorelasi (misalnya, emas dan perak, minyak mentah dan gas alam) secara bersamaan untuk menghindari peningkatan ukuran lot secara efektif, dan pertahankan rasio pemeliharaan margin yang nyaman. Metode perhitungan dan konsep levelbagian tentang mekanisme stop-loss forex luar negeri. Bahkan jika saldo Anda menjadi negatif karena fluktuasi mendadak, jika itu adalah perdagangan normal sesuai dengan syarat dan ketentuan, zero-cut akan membatasi kerugian Anda hingga jumlah yang didepositokan.

Mekanisme "biaya penyesuaian," biaya unik untuk CFD | Dividen, suku bunga, dan perubahan bulan kontrak

Selain spread, CFD memiliki tiga jenis penyesuaian yang terjadi selama Anda memegangnya. Initermasuk "penyesuaian suku bunga," yang setara dengan poin swap dalam FX, "penyesuaian dividen" untuk saham dan indeks saham, dan "penyesuaian harga (perubahan bulan kontrak)" untuk instrumen yang mengacu pada kontrak berjangka.Untuk perdagangan yang dipegang selama beberapa hari atau lebih, jumlah dari penyesuaian ini akan memengaruhi keuntungan atau kerugian Anda.

Jenis jumlah penyesuaian	Saham yang akan dihasilkan	Kapan dan bagaimana hal itu akan terjadi?	Posisi beli	Posisi penjualan
Jumlah penyesuaian suku bunga(swap suku bunga semalam)	Instrumen yang mengacu pada harga spot (saham, ETF, emas spot, indeks harga spot, dll.)	Biaya ini dikenakan setiap hari jika Anda mempertahankan posisi pada akhir jam perdagangan. Biaya ini tidak dikenakan jika Anda menutup posisi pada hari yang sama. Biaya ini didasarkan pada suku bunga yang dikenakan oleh broker untuk transaksi lindung nilai	Dalam banyak kasus, pembayaran	Tergantung pada tingkat keamanan dan suku bunga, Anda mungkin menerima atau membayar
Penyesuaian dividen(jumlah yang disesuaikan untuk hak atau yang setara dengan dividen, tergantung pada perusahaan)	Saham individual, ETF, dan indeks saham fisik (dividen dari saham-saham penyusunnya)	Pembayaran akan diterima atau dibayarkan sesuai dengan ukuran lot yang dipegang pada penutupan perdagangan pada tanggal ex-dividen di pasar asli	Kuitansi	pembayaran
Jumlah penyesuaian harga(perubahan/pengguliran bulan kontrak berjangka)	Sekuritas yang mengacu pada harga berjangka (minyak mentah, gas alam, komoditas pertanian, obligasi berjangka, indeks saham tipe berjangka, dll.)	Pada hari Anda beralih dari kontrak berjangka bulan terdekat ke kontrak berjangka bulan terjauh yang Anda jadikan referensi, selisih harga antara keduanya akan tercermin dalam akun Anda. Posisi Anda akan otomatis berlanjut. Hal ini terjadi karena kontrak berjangka tidak memiliki penyesuaian suku bunga harian	Jika tanggal jatuh tempo lebih dekat dari tanggal jatuh tempo, pembayaran dilakukan; jika tanggal jatuh tempo lebih dekat dari tanggal jatuh tempo, bukti pembayaran diterima	Kebalikan dari membeli

*Mekanisme ini didasarkan pada aturan perdagangan CFD GMO Click Securities dan bantuan dari IG Securities (keduanya dikonfirmasi pada 8 September 2026). Broker FX luar negeri menggunakan penyesuaian serupa dengan nama seperti "swap" dan "penyesuaian dividen". Jumlah penyesuaian harga adalah mekanisme untuk mengimbangi lonjakan harga pada grafik saat pergantian bulan kontrak, sehingga tidak menghasilkan keuntungan atau kerugian dengan sendirinya. Namun, order stop-loss dan order limit dapat dieksekusi secara tak terduga karena lonjakan harga , jadi harap periksa spesifikasi dan pengumuman masing-masing perusahaan mengenai tanggal perubahan kontrak terlebih dahulu. Bagi mereka yang memegang CFD untuk jangka menengah hingga panjang, jumlah penyesuaian bunga dan penyesuaian dividen sangat penting, dan jika Anda memegang posisi long pada emas atau indeks saham untuk waktu yang lama, ada baiknya mempertimbangkan akun bebas swap (instrumen dan ketentuan yang memenuhi syarat bervariasi tergantung broker). Ketersediaan akun bebas swap untuk setiap perusahaan tercantum dalam tabel perbandingan broker

Peringkat fluktuasi harga komoditas (volatilitas) | Tingkat fluktuasi maksimum selama tahun lalu

Meskipun Anda mungkin melihat penjelasan yang menyatakan bahwa "CFD dapat bergerak 10% dalam satu hari," pada kenyataannya, ada perbedaan tergantung pada instrumennya. Pergerakan harga empat instrumen utama, yang dikumpulkan oleh tim editorial kami berdasarkan harga penutupan harian (dibandingkan dengan hari sebelumnya) dari 8 September 2025 hingga 7 September 2026, adalah sebagai berikut:Minyak mentah dan Bitcoin telah mengalami beberapa hari dengan pergerakan harga 10% atau lebih, sementara Nikkei 225 telah mengalami pergerakan maksimum kurang dari 6% dalam setahun terakhir, yang secara numerik mendukung kesimpulan bahwa "indeks saham cenderung bergerak lebih tenang daripada minyak mentah dan mata uang kripto."

Saham (sumber data)	Peningkatan harian maksimum	Penurunan harian maksimum	Jumlah hari dengan pergerakan 5% atau lebih dibandingkan hari sebelumnya	Pedoman kapan leverage diterapkan
Indeks Saham Nikkei(Data Profil Nikkei Resmi)	+5,58% (7 Mei 2026)	−5,20% (9 Maret 2026)	ke-4	Dengan leverage 500x, fluktuasi nilainya 26 kali lipat dari deposit margin, yang cukup untuk menghabiskan seluruh saldo akun Anda dalam satu hari. Bahkan dengan leverage 10x di Jepang, nilainya hanya setengah dari deposit margin
Minyak mentah WTI(harga spot dari Badan Informasi Energi AS)	+12,23% (6 Maret 2026)	−16,07% (8 April 2026)	tanggal 29	Bahkan dengan leverage 20x di Jepang, kerugian yang melebihi tiga kali lipat deposit margin akan mengakibatkan margin call. Ini adalah contoh tipikal dari kebijakan zero-cut yang ditawarkan oleh broker luar negeri
Emas(Kontrak Berjangka Emas COMEX - Yahoo Finance)	+6,08% (3 Februari 2026)	−11,37% (30 Januari 2026)	4 hari (19 hari jika 3% atau lebih)	Dengan leverage 1.000x, pergerakan harga yang merugikan sebesar 1% akan mengakibatkan penurunan margin sebesar 10x. Pada kenyataannya, strategi ini mengasumsikan bahwa Anda akan mengurangi ukuran lot untuk menurunkan leverage efektif
Bitcoin(CoinGecko, dinyatakan dalam dolar AS)	+11,94% (7 Februari 2026)	−14,07% (6 Februari 2026)	tanggal 15	Bahkan dengan leverage dua kali lipat di Jepang, persyaratan margin tetap 28%. Dengan leverage tinggi di luar negeri, manajemen ukuran lot adalah pertahanan terbaik

*Perubahan dari hari sebelumnya didasarkan pada harga penutupan, periode dari 8 September 2025 hingga 7 September 2026 (WTI hingga 1 September 2026, berdasarkan data yang dirilis oleh Administrasi Informasi Energi AS), dan disusun oleh departemen editorial kami (8 September 2026). Emas didasarkan pada data berjangka berkelanjutan Yahoo Finance, yang bukan statistik resmi dan mungkin mencakup dampak perubahan bulan kontrak, dan Bitcoin didasarkan pada UTC 0:00. Sebagai referensi, Nikkei 225 mencatat penurunan satu hari sebesar -12,40% pada 5 Agustus 2024 (Profil Nikkei 225), dan indeks saham juga mengalami penurunan lebih dari 10% sekali setiap beberapa tahun

Cara Mengembangkan Strategi untuk Perdagangan CFD di Pasar Forex Luar Negeri: Pendekatan Spesifik Produk dan Cara Memanfaatkan Indikator Ekonomi

Karena pendorong utama pergerakan harga berbeda untuk setiap produk CFD,untuk memahami "apa yang mendorong harga" untuk setiap produk dan kemudian mempersempit waktu dan produk spesifik yang akandifokuskan, daripada "menerapkan metode yang sama untuk semua instrumen." Di sini, kita akan mengatur cara menafsirkan informasi pasar dan poin-poin yang perlu diperhatikan, dibagi menjadi tiga kategori: indeks saham, komoditas, dan mata uang kripto. Tidak satu pun dari metode ini menjamin keuntungan, dan Anda harus berasumsi bahwa pelebaran spread dan slippage eksekusi kemungkinan akan terjadi segera setelah informasi pasar dirilis.

CFD Indeks Saham: Meneliti Tren Setelah Rilis Indikator Ekonomi dan Kebijakan Moneter

Indeks saham adalah instrumen yang arahnya mudah dipengaruhi oleh faktor-faktor seperti statistik ketenagakerjaan AS, indeks harga konsumen (CPI), dan suku bunga kebijakan FOMC (Federal Open Market Committee), dan di Jepang, pertemuan kebijakan moneter Bank of Japan. Yang perlu Anda perhatikan adalah "seberapa besar hasil tersebut menyimpang dari ekspektasi pasar," dan jika sesuai dengan ekspektasi, tidak jarang pasar pulih dari pergerakan sebelum pengumuman. Daripada langsung masuk setelah pengumuman,menunggu hingga volatilitas awal mereda, memeriksa arahnya, dan memastikan jam perdagangan indeks (jam perdagangan lokal untuk indeks AS) sebelum masuk. Indeks saham juga dipengaruhi oleh laporan pendapatan saham individual, jadi selama musim pendapatan, Anda juga harus melacak tanggal pengumuman saham-saham konstituen utama indeks tersebut.

CFD komoditas: Minyak mentah dan emas dipengaruhi oleh penawaran dan pergerakan nilai tukar dolar/suku bunga

Harga minyak mentah dipengaruhi oleh faktor sisi penawaran seperti kebijakan produksi OPEC+, statistik persediaan minyak mentah mingguan yang dirilis oleh Administrasi Informasi Energi AS (EIA), dan ketegangan geopolitik di wilayah penghasil minyak . Harga emas terutama dipengaruhi oleh dolar AS, suku bunga riil AS, pembelian emas oleh bank sentral, dan arus masuk modal yang menghindari risiko, dan terkadang bereaksi lebih sensitif terhadap hasil FOMC dan CPI daripada pasangan mata uang. Untuk keduanya, disarankan untuk mencatat terlebih dahulu "isi peristiwa → instrumen yang terpengaruh → arah yang diharapkan" dan membuat penilaian berdasarkan perbedaan antara hasil aktual dan arah yang diprediksi. Untuk metode khusus emas dan perbandingan spread, silakan lihat panduan perdagangan emas untuk broker forex luar negeri

CFD Cryptocurrency: Kurangi ukuran lot untuk instrumen yang sangat fluktuatif yang diperdagangkan bahkan di akhir pekan

CFD mata uang kripto, seperti Bitcoin, sangat fluktuatif karena berita regulasi, transfer dana skala besar, arus masuk dan keluar ETF, dan korelasi dengan saham AS, dan banyak broker forex luar negeri menawarkan perdagangan bahkan di akhir pekan. Meskipun sangat cocok untuk perdagangan dalam jangka waktu pendek, likuiditas cenderung rendah di akhir pekan, spread cenderung melebar, dan gap pembukaan hari Senin cenderung lebih besar daripada di forex . Sangat penting untuk memiliki strategi defensif, seperti selalu menempatkan order stop-loss, mengurangi ukuran lot atau tidak mempertahankan posisi selama akhir pekan, dan mengurangi ukuran lot pada periode volatilitas tinggi. Perbandingan broker CFD mata uang kripto dirangkum dalam perbandingan perdagangan mata uang kripto (Bitcoin) oleh broker forex luar negeri

Indikator ekonomi utama dan peristiwa yang memengaruhi CFD serta cara memeriksanya

Panduan ini merangkum indikator dan peristiwa penting yang perlu diingat saat melakukan trading CFD, beserta produk-produk yang memiliki dampak terbesar. Sumber dan frekuensi yang tercantum adalah pedoman umum berdasarkan jadwal publikasi masing-masing lembaga; silakan periksa kalender ekonomi pada platform trading Anda (yang terintegrasi dalam MT5) atau kalender broker Anda untuk tanggal dan waktu spesifik

Indikator dan Peristiwa	Pedoman sumber dan frekuensi	CFD memiliki dampak yang signifikan	cara pandang
Statistik ketenagakerjaan AS (NFP)	Departemen Tenaga Kerja AS, Biro Statistik Tenaga Kerja - Umumnya Jumat pertama setiap bulan	Indeks pasar saham AS, emas, dan informasi terkait dolar	Selisih antara jumlah orang yang bekerja, tingkat pengangguran, dan perkiraan upah per jam rata-rata. Hal ini memiliki efek domino pada indeks dan harga emas melalui ekspektasi kenaikan dan penurunan suku bunga
Indeks Harga Konsumen (CPI) AS	Departemen Tenaga Kerja AS, Biro Statistik Tenaga Kerja, pertengahan bulan	Indeks saham, emas, obligasi	Ketika inflasi melebihi ekspektasi, hal itu dapat menyebabkan ekspektasi kenaikan suku bunga, yang pada gilirannya dapat memberikan tekanan jual pada indeks dan emas
Suku bunga kebijakan FOMC	Dewan Federal Reserve AS mengadakan pertemuan delapan kali setahun	Emas, indeks saham, obligasi, dan valuta asing secara umum	Pertanyaan apakah suku bunga akan tetap tidak berubah atau berubah, beserta petunjuk tentang pernyataan dan konferensi pers di masa mendatang, akan menjadi relevan. Emas, yang berkorelasi terbalik dengan suku bunga, akan bereaksi sangat kuat
Pertemuan Kebijakan Moneter Bank Sentral Jepang	Bank of Japan, 8 kali setahun	Indeks Nikkei 225 (JP225) dan yang terkait dengan Yen	Perubahan kebijakan dan konferensi pers gubernur. Indeks saham Jepang dan yen bergerak secara bersamaan
Statistik Persediaan Minyak Mentah EIA	Badan Informasi Energi AS - Setiap hari Rabu	Minyak mentah WTI, minyak mentah Brent, dan gas alam (statistik terpisah tersedia pada hari Kamis)	Jika persediaan meningkat atau menurun berlawanan arah dengan yang diharapkan, harga cenderung bergerak ke arah yang berlawanan
Pertemuan OPEC+	OPEC - Tidak Teratur (Teratur + Luar Biasa)	Minyak mentah secara umum	Keputusan tentang peningkatan atau penurunan produksi. Selisih harga minyak mentah cenderung melebar sebelum dan sesudah pertemuan tersebut
Pengumuman hasil keuangan dari perusahaan-perusahaan besar	Setiap perusahaan, per kuartal	CFD Saham Individual dan Indeks Saham	Pengumuman-pengumuman ini seringkali dilakukan di luar jam perdagangan reguler, sehingga mengakibatkan kesenjangan yang besar pada pembukaan hari perdagangan berikutnya
Berita Geopolitik / Berita Regulasi	kapan saja	Emas, minyak mentah, mata uang kripto	Kekhawatiran terhadap pasokan cenderung memicu kenaikan harga minyak, penghindaran risiko terhadap harga emas, dan regulasi yang lebih ketat untuk menurunkan harga mata uang kripto

Untuk informasi, kantor berita seperti Reuters dan Bloomberg, pengumuman resmi dari berbagai lembaga, dan kalender ekonomi MT5 merupakan sumber yang memadai.Bereaksi terhadap setiap berita akan menyebabkan Anda terpengaruh, jadi cara realistis untuk menghindari kerugian yang lebih besar di pasar yang dipengaruhi berita adalah dengan menuliskan skenario terlebih dahulu, seperti "Jika berita ini keluar, saham ini seharusnya bergerak seperti ini," dan memutuskan untuk tidak melakukan perdagangan jika Anda salah. Melakukan perdagangan setelah melihat berita terbaru akan merugikan Anda karena spread yang melebar dan slippage.

Keuntungan dan kerugian trading CFD dengan broker forex luar negeri

Untuk meringkas poin-poin yang telah dibahas sejauh ini, berikut adalah keuntungan dan kerugian trading CFD dengan broker forex luar negeri.Keuntungannya adalah "leverage yang tidak diatur, tanpa potongan, dan akses ke semua kategori dalam satu akun," dan kerugiannya adalah "hambatan perpajakan yang komprehensif dan penanggulangan kerugian, tidak terdaftar di Badan Jasa Keuangan, perlunya memahami jumlah penyesuaian dan jam perdagangan, serta aturan mengenai bonus dan deposit/penarikan." Semua poin ini bergantung pada bagaimana Anda membandingkannya dengan CFD domestik, jadi buatlah keputusan berdasarkan tujuan Anda sendiri.

Keuntungan trading CFD dengan broker forex luar negeri

Kekurangan trading CFD dengan broker forex luar negeri

Apakah CFD domestik atau luar negeri tepat untuk Anda bergantung pada "apa yang ingin Anda perdagangkan, dengan leverage berapa, dan di bawah sistem pajak apa." Jika Anda berencana untuk berinvestasi jangka panjang, fokus pada saham individual dan menggabungkan keuntungan dan kerugian dengan valuta asing domestik, maka domestik adalah pilihan yang lebih baik. Jika Anda ingin memperdagangkan indeks saham, emas, dan mata uang kripto untuk jangka pendek dengan leverage tinggi dan risiko kerugian yang terbatas, maka luar negeri adalah pilihan yang tepat. Untuk perbandingan komprehensif dengan valuta asing domestik, silakan lihat perbandingan antara valuta asing luar negeri dan valuta asing domestik

Perbandingan kondisi perdagangan CFD dari broker forex luar negeri | Jumlah instrumen, leverage, dan opsi bebas swap untuk 10 perusahaan besar

Perbandingan broker CFD yang direkomendasikan ini membandingkan kondisi perdagangan CFD dari 10 broker forex luar negeri utama, menggunakan data yang tersedia untuk umum dari situs web resmi masing-masing perusahaan (data dikumpulkan pada tanggal 7-8 September 2026. Harap dicatat bahwa nilai-nilai tersebut dapat bervariasi tergantung pada jenis akun, saldo akun, dan waktu, jadi harap konfirmasikan kembali spesifikasi instrumen masing-masing perusahaan sebelum membuka akun).Perbandingan ini berfokus pada lima poin: "Apakah broker menangani kategori yang ingin Anda perdagangkan?", "Leverage maksimum untuk indeks saham, emas, dan mata uang kripto", "Jam perdagangan untuk Nikkei 225", "Ketersediaan perdagangan bebas swap", dan "Platform". Karena beberapa broker tidak secara resmi menentukan jumlah instrumen, kami telah membedakan antara data yang tersedia untuk umum dan jumlah yang tercantum di situs web resmi.

Kontraktor	Kategori CFD yang Tersedia (Klasifikasi Resmi)	Indeks harga saham (jumlah saham / leverage maksimum)	Pengungkitan maksimum untuk emas	Mata uang kripto (Jumlah mata uang kripto yang tersedia / Leverage maksimum / Perdagangan akhir pekan)	Nikkei 225 (Simbol / Leverage / Jam Perdagangan - Waktu Musim Panas Jepang)	Bebas tukar	platform
Exness	Logam mulia, energi, saham, indeks saham, dan mata uang kripto (tanpa membedakan antara ETF, obligasi, dan produk pertanian)	10 saham (seperti yang tercantum di bagian bantuan resmi) / US30, US500, USTEC leverage 400x, lainnya leverage 200x (tingkat margin tetap, tidak terkait dengan leverage akun)	Terkait dengan leverage akun (maksimum 2.000x; tidak terbatas jika kondisi terpenuhi, seperti margin efektif kurang dari $5.000)	BTC, ETH, dll. (jumlah total belum dikonfirmasi) / Tingkat margin tetap 0,25% = leverage 400x / Perdagangan tersedia juga di akhir pekan	JP225 / Leverage 200x (persyaratan margin 0,5%) / Senin 07:05 - Sabtu 05:00 (istirahat harian 06:00 - 07:05)	Ya (Akun di negara non-Islam juga bebas swap secara default. Ini berlaku untuk pasangan mata uang utama, XAUUSD, USOIL, semua mata uang kripto, dan semua indeks saham. Status bebas swap dapat dicabut berdasarkan aktivitas perdagangan.)	MT4, MT5,Exness Terminal, aplikasiExness Trade
XMTrading	Logam mulia, indeks saham, ekuitas, komoditas, energi, aset kripto, dan indeks tematik (tanpa membedakan antara ETF dan obligasi)	Jumlah listing: 20 pasar spot (halaman jam perdagangan resmi) + 10 pasar berjangka (halaman produk resmi) / Leverage maksimum: 500x (US500, US30, GER40, JP225, dll.)	Pengungkitan 1.000x (margin efektif $40.000 atau kurang. Berkurang secara bertahap seiring dengan saldo)	10 mata uang kripto / BTC & ETH, leverage 1.000x (bertingkat) / Perdagangan tersedia di akhir pekan dan hari libur	JP225Cash / Leverage 500x / Senin 7:05 - Sabtu 5:50 (Selasa-Jumat 0:00-5:55 dan 7:05-24:00)	Akun KIWAMI (mencakup pasangan mata uang utama, EMAS, PERAK, dan XAUEUR). Kontrak berjangka energi, kontrak berjangka logam mulia, dan komoditas bebas swap untuk semua jenis akun. Indeks saham, mata uang kripto, dan ekuitas dikecualikan	Aplikasi TraderPro MT4, MT5, XMTD
FXGT	Mata uang kripto, pasangan mata uang kripto sintetis, logam, energi, indeks saham, indeks GTi12, dan ekuitas (tanpa membedakan antara ETF, obligasi, dan produk pertanian)	8 saham (resmi) / leverage 100x (semua akun. Transaksi baru antara pukul 0:00 dan 1:00 GMT+3 menggunakan leverage 10x)	Akun Optimus memiliki rasio leverage 2.000x, sedangkan akun lainnya memiliki rasio leverage 1.000x (rasio ini menurun tergantung pada margin efektif dan selama akhir pekan serta sebelum/setelah rilis indikator ekonomi)	Akun PRO: 46 pasangan mata uang tersedia; Akun Standar: 33 pasangan mata uang (terdaftar secara resmi) / Pasangan mata uang utama seperti BTC dan ETH: leverage 1.000x (hingga nilai perdagangan $5.000; secara bertahap berkurang setelahnya) / Ketersediaan perdagangan di akhir pekan tidak dinyatakan secara resmi	JP225 / 100x / Sen 7:05 - Sab 6:00	Sistem "hari bebas swap" berbeda-beda tergantung jenis akun (akun Optimus menawarkan 2 hari untuk FX, logam mulia, energi, dan mata uang kripto; indeks saham dan saham tidak termasuk)	MT4, MT5,FXGT Trader, aplikasiFXGT
HFM	Logam mulia, saham, obligasi, indeks saham, energi, komoditas, mata uang kripto, ETF (secara resmi "lebih dari 500 pasar")	Spot 12 + Futures 11 (angka resmi yang tercantum) / Leverage maksimum 1.000x (USA30, USA100, USA500, GER40), JPN225 adalah 500x. Akun KATANA tidak memiliki batasan	Pengungkitan 2.000x (tanpa batasan untuk akun KATANA)	74 saham terdaftar (terdaftar secara resmi) / BTC dengan leverage 1.000x / Perdagangan 24 jam tersedia	JPN225 / Peluang 500x / Senin 7:05 - Sabtu 5:57 (Tidak ada penutupan harian yang tercantum dalam jadwal resmi)	Ya (Berlaku untuk 27 pasangan FX, emas, 13 indeks utama, dan USOIL.S. Terdapat batasan jumlah hari kepemilikan berturut-turut, dan penawaran dapat ditarik sewaktu-waktu atas kebijakan broker.)	Aplikasi MT4, MT5, danHFM
TitanFX	Mata uang kripto, komoditas (energi, komoditas lunak, logam mulia), indeks saham, dan saham (ETF dan obligasi tidak terdaftar)	25 saham (resmi) / 4 indeks utama (JPN225, NAS100, US30, US50) 1.000x, lainnya 500x	1.000 kali	21 saham (terdaftar secara resmi) / leverage tetap 100x / perdagangan tersedia selama 365 hari	JPN225 / 1.000x / Senin 7:00 - Sabtu 17:55 (Jam tutup harian adalah 17:59 dari Selasa hingga Jumat)	Syarat dan ketentuan mencakup klausul (ketersediaan bergantung pada negara tempat tinggal Anda; tidak disebutkan di situs web Jepang)	MT4, MT5, WebTrader (CFD saham hanya tersedia di MT5)
AXIORY	CFD saham, indeks saham, energi, logam mulia, komoditas lunak (produk pertanian), dan CFD Battle. ETF dan saham fisik diperdagangkan melalui Akun Alpha (leverage 1x). CFD mata uang kripto tidak tersedia	10 saham (resmi) / leverage 100x (JP225, US30, US100, US500, UK100, EU50, FRA40), GER40 dan HKD50 adalah leverage 50x (tetap untuk setiap saham)	Terkait dengan leverage akun (Akun maksimal: 2.000x, Akun Nano, Standard, Terra: 1.000x)	Tidak tersedia	JP225 (dalam yen) / Leverage 100x / Senin 7:00 - Sabtu 6:00	Bukti status Muslim diperlukan (aplikasi umum tidak diterima)	MT4, MT5, cTrader (CFD saham dan CFD saham Jepang tidak tersedia di cTrader)
BigBoss	CFD Logam, CFD Indeks, CFD Energi, CFD Mata Uang Kripto (Akun Omega juga mencakup CFD Komoditas dan CFD Saham. ETF dan obligasi tidak tercantum.)	7 saham (jumlah yang tercantum dalam daftar swap resmi) / tetap 500x (50x untuk akun Omega)	Pengungkitan 1.111x (untuk saldo di bawah $20.000. Akun Deluxe menawarkan pengungkitan bersyarat 2.222x)	30 pasangan (15 koin x USDT/JPYT) / Leverage tetap 50x / Perdagangan tersedia 365 hari setahun (biaya 0,2% untuk penyelesaian di bawah 5 menit, satu arah)	N225_JPY / 500x / Sen 7:00 - Sab 6:00	Tidak disebutkan (Akun Deluxe hanya menawarkan fitur untuk mengurangi biaya penukaran)	MT4, MT5, dan aplikasiBigBoss Trends
ThreeTrader	Indeks saham, logam mulia, energi, saham AS, mata uang kripto (ETF, obligasi, dan produk pertanian tidak tercantum)	Lebih dari 15 jenis (resmi; 19 tercantum dalam jadwal perdagangan) / leverage 500x (leverage 100x 30 menit sebelum penutupan pada akhir pekan dan hari libur)	Pengungkitan 1.000x (pengungkitan 500x untuk margin efektif $5.000 atau lebih)	14 saham (jumlah saham yang tercantum di media resmi) / leverage 200x / Jam perdagangan tersedia juga di akhir pekan	JPN225 / 500x / Senin 7:00 - Sabtu 6:00	Tidak ditentukan	MT4/MT5 (MT5 digunakan untuk CFD saham AS)
Axi	Indeks saham, logam mulia, energi, kontrak berjangka komoditas pertanian, saham (lebih dari 400 emiten), ETF, mata uang kripto (obligasi terbatas hanya pada ETF obligasi)	30 instrumen (17 spot + 13 futures) / tingkat margin 0,5% = setara dengan leverage 200x (tetap terlepas dari pengaturan leverage akun)	1.000 kali	Sekitar 36 mata uang kripto (seperti yang tercantum dalam spesifikasi resmi) / leverage 200x (BTC dan ETH; leverage berkurang secara bertahap dengan posisi terbuka yang lebih besar) / Perdagangan juga tersedia di akhir pekan	JPN225 / Setara dengan leverage 200x / Senin 07.00 - Sabtu 05.59 (Istirahat harian 05.59 - 07.00)	Ya (Berlaku untuk FX, logam mulia spot, dan CFD spot. Akan dicabut jika disalahgunakan)	MT4, MT5, dan aplikasi khusus (CFD saham Jepang hanya tersedia di MT5)
IS6FX	Indeks saham, logam mulia, energi, saham, dan mata uang kripto (ETF, obligasi, dan produk pertanian tidak tercantum)	MT4: 7 instrumen / MT5: 10 instrumen (resmi) / Leverage: 50-100x (JP225, DAX, dll.: 100x, indeks AS: 50x)	Pengungkitan 1.000x (saldo kurang dari sekitar $12.500. Akun 6.666x dan 2.000x adalah sistem terpisah.)	60 saham (resmi) / Leverage maksimum 1.000x (akun kripto, hanya MT5. Leverage berkurang secara bertahap tergantung pada jumlah perdagangan) / Perdagangan juga tersedia di akhir pekan	JP225 / 100x / Sen 7:05 - Sab 5:50 (dihitung berdasarkan waktu server departemen editorial kami)	Tidak ditentukan	MT4/MT5 (Saham dan mata uang kripto hanya tersedia di MT5)

*Nilai-nilai tersebut berdasarkan informasi yang dipublikasikan di situs web resmi masing-masing perusahaan (dikonfirmasi 7-8 September 2026). "Jumlah yang tercantum secara resmi" adalah jumlah yang dihitung oleh tim editorial kami dari daftar di halaman resmi, dan tidak mewakili jumlah saham yang secara eksplisit dinyatakan oleh sumber resmi. Banyak broker menurunkan leverage berdasarkan margin efektif, jenis akun, sebelum dan sesudah pengumuman indikator ekonomi, dan pada akhir pekan, sehingga nilai-nilai dalam tabel adalah batas atas. Jam perdagangan Nikkei 225 dikonversi dari waktu server yang dipublikasikan oleh masing-masing perusahaan (sebagian besar GMT+3 selama waktu musim panas,Exnessadalah UTC+0,Axiadalah waktu New York) ke Waktu Standar Jepang, atau notasi Waktu Standar Jepang resmi dicantumkan apa adanya. LeverageAxisecara eksplisit dinyatakan bervariasi "menurut wilayah". "Tidak tercantum" untuk bebas swap tidak selalu berarti tidak ditawarkan. Per September 2026, situs web resmiExnesstidak dapat diakses dari Jepang tanpa login, sehingga informasi tersebut didasarkan pada pusat bantuan resmi (dalam bahasa Inggris) dan halaman produk yang tersedia untuk umum (2023-2026; metode margin untuk emas berasal dari halaman 2023). AngkaHFMdidasarkan pada halaman resmi Jepang per Juli 2026, dan dikonfirmasi sesuai dengan halaman saat ini pada 8 September 2026

Lima kriteria untuk memilih broker perdagangan CFD

• Apakah kategori dan sekuritas yang ingin Anda perdagangkan tersedia?dalam tabelHFMdanAxi). Untuk saham individual, banyak penyedia terbatas pada MT5.
• leverage untuk kategori tersebut—bukan leverage maksimum untuk akun, tetapi batas atas untuk setiap kategori: indeks saham, emas, dan mata uang kripto. BeberapaAxibroker, sepertiIS6FX, memiliki leverage tetap untuk indeks terlepas dari leverage akun, sementara yang lain, seperti
• Sekuritas dan ketentuan bebas swap– penting jika Anda berencana untuk memegang emas atau indeks saham selama beberapa hari atau lebih. Sekuritas yang memenuhi syarat, batasan hari, dan ketentuan penarikan bervariasi tergantung pada broker.
• Jam perdagangan dan waktu istirahat– Indeks Nikkei 225 diperdagangkan oleh banyak broker mulai sekitar pukul 7 pagi waktu Jepang hingga sekitar pukul 6 pagi keesokan harinya. Periksa apakah waktu-waktu ini sesuai dengan jadwal perdagangan Anda, termasuk perdagangan akhir pekan untuk mata uang kripto dan jam perdagangan untuk saham AS.
• Spread, biaya, dan tingkat eksekusi tidak termasuk dalam tabel di artikel ini. Untuk perbandingan berdasarkan instrumen, silakan lihat Perbandingan Spread FX Luar Negeri , dan untuk emas, silakan lihat Panduan Perdagangan Emas.

5 Broker Forex Luar Negeri Terbaik yang Direkomendasikan Berdasarkan Tujuan Anda

Berdasarkan nilai-nilai yang telah diverifikasi secara resmi dalam tabel perbandingan, kami mencantumkan lima perusahaan yang dikategorikan berdasarkan tujuan CFD. Peringkat ini didasarkan pada penilaian keseluruhan tim editorial kami terhadap "luasnya kategori CFD, leverage, perdagangan bebas swap, dan lingkungan perdagangan," dan tidak termasuk perbandingan spread atau kecepatan eksekusi. Anda dapat memeriksa jenis akun dan ketentuan cashback setiap perusahaan dengan mengklik tautan di bawah nama setiap broker

Juara 1:Exness| Bebas swap sejak awal untuk indeks saham dan mata uang kripto. Cocok untuk perdagangan CFD jangka menengah hingga panjang

Exnessbahkan untuk akun di negara-negara non-Islamperdagangan bebas swap pada pasangan mata uang utama, emas, USOIL, semua mata uang kripto, dan semua indeks saham sejak awal,(ini dapat dihapus berdasarkan bantuan resmi dan aktivitas perdagangan). Indeks saham memiliki margin tetap 400x untuk US30, US500, dan USTEC, dan 200x untuk yang lainnya. Leverage emas terkait dengan leverage akun, hingga 2.000x, dan dapat tidak terbatas jika kondisi tertentu terpenuhi. Leverage tak terbatas tidak berlaku untuk indeks saham, mata uang kripto, saham, atau energi. Fitur ini memiliki level stop-loss 0% dan zero cut, dan selain MT4 dan MT5,Exness juga menawarkan

Juara 2: XMTrading | Menawarkan beragam indeks saham, komoditas, dan indeks tematik untuk pasar spot dan berjangka

XMTrading menawarkan kontrak tunai dan berjangka untuk indeks saham, danberbagai kategori CFD,. Indeks saham dapat diperdagangkan hingga leverage 500x untuk instrumen utama, emas hingga leverage 1.000x (margin efektif $40.000 atau kurang), dan mata uang kripto seperti BTC dan ETH hingga leverage 1.000x, dengan perdagangan tersedia pada akhir pekan dan hari libur. Perdagangan bebas swap terbatas pada pasangan mata uang utama, emas, dan perak di akun KIWAMI, dan tidak berlaku untuk indeks saham atau mata uang kripto. Nikkei 225 (JP225Cash) dapat diperdagangkan mulai sekitar pukul 7 pagi hingga sebelum pukul 6 pagi keesokan harinya waktu Jepang.

Peringkat ke-3:FXGT| Unggul dalam jumlah instrumen CFD cryptocurrency dan leverage. Leverage indeks adalah 100x

FXGTmenawarkan46 CFD cryptocurrency(terdaftar secara resmi) di akun PRO-nya, dengan instrumen utama seperti BTC dan ETH menawarkan leverage 1.000x hingga nilai perdagangan $5.000, menempatkannya di antara penyedia CFD cryptocurrency teratas bersamaIS6FXdanHFM. Pelanggan Jepang dapat menikmati perdagangan bebas swap selama dua hari di akun Optimus mereka (apakah perdagangan akhir pekan dimungkinkan tidak dinyatakan secara jelas di halaman resmi). Di sisi lain, indeks saham menawarkan leverage 100x untuk 8 instrumen, dan saham menawarkan leverage 50x di akun Optimus dan PRO, yang lebih rendah daripada perusahaan lain. Emas menawarkan leverage 2.000x di akun Optimus dan 1.000x di akun lain, dengan batas leverage 200x selama 15 menit sebelum dan sesudah pengumuman indikator ekonomi.

Peringkat ke-4:HFM| 9 kategori termasuk ETF dan obligasi, dengan emas yang diungkit hingga 2.000 kali. Pilihan CFD terluas

HFMadalahsatu-satunya dari 10 perusahaan yang dibandingkan yang secara resmi mencantumkan ETF (12 terbitan) dan obligasi (3 terbitan) sebagai kategori produknya.Secara resmi, HFM mencantumkan lebih dari 500 pasar di 9 kategori, dan juga menawarkan sejumlah besar CFD saham (246 terbitan, terdaftar secara resmi), sehingga cocok bagi mereka yang ingin "mengakses semua jenis CFD dalam satu akun." Indeks saham seperti USA30, USA100, USA500, dan GER40 tersedia dengan leverage 1.000x, JPN225 dengan leverage 500x, dan emas dengan leverage 2.000x. Akun KATANA tidak memiliki batasan leverage pada indeks-indeks ini. Perdagangan bebas swap berlaku untuk 27 pasangan FX, emas, 13 indeks utama, dan USOIL.S, dengan batasan jumlah hari kepemilikan berturut-turut (45 hari untuk JPN225) dan kemungkinan penarikan atas kebijakan broker. Angka-angka tersebut berdasarkan halaman resmi Jepang per Juli 2026, dan diperiksa pada halaman terkini pada tanggal 8 September 2026.

Peringkat ke-5: TitanFX | Leverage 1.000x pada empat indeks utama dan emas. Cocok untuk perdagangan jangka pendek indeks saham

TitanFX menawarkanleverage 1.000x pada empat indeks utama (JPN225, NAS100, US30, US50) dan emas(akun Standard dan Blade). Dari 10 perusahaan yang dibandingkan, TitanFX adalah satu-satunya yang menawarkan leverage 1.000x pada Nikkei 225 (HFMjuga menawarkan leverage 1.000x pada indeks AS dan GER40, dan tidak ada batasan pada akun KATANA). Mereka mengelola 25 indeks saham, 24 jenis komoditas, lebih dari 100 saham AS, dan 21 mata uang kripto (seperti yang tercantum dalam daftar resmi), dan mata uang kripto dapat diperdagangkan 365 hari setahun dengan leverage tetap 100x. Leverage pada posisi baru dikurangi sementara selama pengumuman indikator ekonomi dan periode rollover. Perdagangan bebas swap disebutkan dalam persyaratan layanan, tetapi ketersediaannya terbatas tergantung pada negara tempat tinggal, dan tidak ada informasi di situs web Jepang.

ThreeTrader(leverage 500x pada indeks, leverage 1.000x pada emas, MT4/MT5),Axi(lebih dari 400 CFD saham [termasuk saham Jepang], ETF, CFD komoditas pertanian, akun bebas swap tersedia),AXIORY(kompatibel dengan cTrader, CFD saham Jepang, CFD komoditas pertanian, tidak ada cryptocurrency),BigBoss(leverage tetap 500x pada indeks, 30 pasangan cryptocurrency, aplikasi eksklusif), danIS6FX(60 instrumen cryptocurrency, leverage hingga 1.000x) juga merupakan pilihan jika sesuai dengan kebutuhan Anda. Membuka akun melalui MoneyChat akan memberi Anda cashback berdasarkan volume trading Anda (apakah instrumen CFD termasuk dan jumlah cashback bervariasi tergantung broker)

Buka akun dengan broker forex luar negeri yang mendukung CFD melalui MoneyChat, di mana Anda bisa mendapatkan cashback

Platform yang digunakan untuk trading CFD di pasar forex luar negeri: MT4, MT5, cTrader

CFD dari broker forex luar negeri ditempatkan melalui platform perdagangan mereka, bukan situs web broker. Platform utama adalah MT4 (MetaTrader 4) dan MT5 (MetaTrader 5) milik MetaQuotes, meskipun beberapa broker juga menawarkan cTrader atau aplikasi milik mereka sendiri.Jika Anda terutama tertarik pada CFD, MT5 adalah pilihan terbaik karena menawarkan berbagai kerangka waktu, indikator, dan informasi buku pesanan, serta dirancang untuk perdagangan multi-aset termasuk saham dan futures. MetaQuotes secara resmi menyatakan bahwa mereka telah berhenti menyediakan lisensi baru untuk MT4, dan bahwa pembaruan fundamental di masa mendatang akan terbatas hanya pada MT5 (seperti yang dikonfirmasi di halaman broker situs web resmi MetaTrader 4, 8 September 2026).

barang	MT4	MT5	cTrader
filosofi desain	Platform generasi lama yang dirancang untuk FX	Strategi multi-aset (resmi) yang menangani "Forex, saham, dan futures."	Platform ECN Spotware. Platform ini berfokus pada informasi buku pesanan dan penempatan pesanan sekali klik
Kerangka waktu dan indikator per jam	Kurang dari MT5	21 kerangka waktu dan 38 indikator teknis bawaan (lebih dari 80 alat dan rumus analisis, termasuk objek analisis)	Berbagai pilihan kerangka waktu dan indikator bawaan. Perdagangan otomatis dengan cBot
Informasi buku pesanan dan indikator ekonomi	Sederhana	Termasuk informasi kedalaman pasar bawaan dan kalender indikator ekonomi (resmi)	Tampilkan informasi papan (DoM) secara default
Perdagangan otomatis	MQL4 EA. Aset EA yang ada sangat banyak	EA MQL5. EA MT4 tidak akan berfungsi apa adanya	cBot berbasis C#
Peran perdagangan CFD	Ini ditujukan untuk orang-orang yang sudah familiar dengannya. Tidak banyak alasan untuk memilihnya jika Anda baru memulai	Pilihan terbaik untuk CFD. Cocok untuk pemantauan simultan saham individu, indeks, dan komoditas.	Jumlah penyedia layanan terbatas. Penyedia layanan yang tersedia cocok untuk praktik penipuan
Pengembangan di masa depan	Penawaran lisensi baru telah berakhir. Pembaruan fundamental hanya tersedia untuk MT5 (halaman broker resmi)	kelanjutan	kelanjutan

Ada dua poin penting yang perlu diperhatikan. Pertama, bahkan dengan broker yang sama, instrumen CFD yang tersedia untuk diperdagangkan mungkin berbeda antara akun MT4 dan MT5. Banyak broker membatasi CFD saham individual dan CFD mata uang kripto tertentu hanya untuk MT5. Sebelum membuka akun, periksa platform mana yang menawarkan instrumen yang ingin Anda perdagangkan. Kedua, EA (Expert Advisor/program perdagangan otomatis) berbasis MT4 tidak akan berfungsi di MT5. Jika Anda berencana menggunakan EA yang sudah ada, Anda mungkin ingin tetap menggunakan akun MT4 Anda. Mekanisme dan penggunaan EA dijelaskan dalam Panduan Perdagangan Otomatis Forex Luar Negeri , dan prosedur instalasi dijelaskan dalam Metode Pengaturan EA MT4/MT5

Kesalahan umum yang dilakukan pemula dalam perdagangan CFD dan cara menghindarinya

Alasan utama mengapa pemula dalam perdagangan CFD mengalami kerugian signifikan bukanlah karena tingkat keahlian metode perdagangan mereka, melainkan karena mereka memperlakukannya sama seperti mereka memperlakukan Forex. Kita akan fokus pada empat kesalahan umum dan menguraikan cara menghindari masing-masing kesalahan tersebut

Meremehkan volatilitas dan meningkatkan ukuran lot terlalu banyak

Ini adalah kesalahan yang paling umum. Emas, minyak mentah, mata uang kripto, dan indeks saham bergerak dalam rentang harga yang lebih besar dalam periode yang sama dibandingkan pasangan mata uang utama,dan jika Anda memperdagangkannya dengan ukuran lot yang sama seperti FX, fluktuasi keuntungan dan kerugian relatif terhadap margin Anda bisa beberapa kali lebih besar. Broker FX luar negeri menawarkan leverage yang lebih tinggi, yang berarti mereka membutuhkan margin yang lebih kecil, dan ini dapat dengan mudah menyebabkan kesalahpahaman bahwa Anda "masih memiliki ruang gerak," sehingga lebih mudah untuk meningkatkan ukuran lot Anda, yang memperburuk masalah.

Cara untuk mencegah hal ini bukanlah dengan leverage, tetapidengan menghitung ukuran lot berdasarkan "jumlah kerugian yang dapat Anda toleransi dalam satu transaksi". Tentukan rentang stop-loss Anda (misalnya, $10 untuk emas) dan kerugian yang dapat Anda terima (misalnya, 2% dari saldo akun Anda), dan hanya buka lot yang berada dalam rentang tersebut. Saat merancang rentang stop-loss Anda, gunakan rentang harga harian rata-rata (ATR, dll.) dari instrumen tersebut selama beberapa hari terakhir, dan kurangi ukuran lot Anda ketika rentang harga terlalu lebar.

"Perdagangan seragam" yang mengabaikan karakteristik setiap produk

Ini adalah pola umum kehilangan uang dengan menerapkan strategi yang berhasil untuk valuta asing ke minyak mentah atau saham individual. Minyak mentah dipengaruhi oleh statistik persediaan dan OPEC+, saham individual dipengaruhi oleh laporan pendapatan dan jam pasar, dan mata uang kripto dipengaruhi oleh penurunan likuiditas di akhir pekan; waktu dan faktor yang mendorong pergerakan ini semuanya berbeda., Anda harus memeriksa jam perdagangan, waktu henti, jumlah penyesuaian, ukuran lot minimum, dan nilai per lot untuk setiap sekuritas dalam "spesifikasi sekuritas (ukuran kontrak)" sebelum melakukan perdagangan. Akan lebih efisien untuk memulai dengan satu atau dua kategori dan memperluasnya setelah Anda merasa nyaman.

Memegang kontrak jangka menengah hingga panjang tanpa mengetahui tentang penyesuaian dividen/bunga dan perubahan bulan kontrak

Kesalahan memilih broker dan CFD hanya berdasarkan spread, hanya untuk mendapati saldo Anda sedikit berkurang setiap hari setelah memegangnya selama beberapa minggu, adalah hal yang umum. CFD memiliki penyesuaian suku bunga (semalam), penyesuaian dividen untuk saham dan indeks saham (dibayarkan untuk posisi short), dan penyesuaian harga karena perubahan bulan kontrak untuk kontrak berjangka yang mendasarinya. Jika Anda berencana untuk memegang CFD dalam jangka menengah hingga panjang, Anda harus memeriksa terlebih dahulu apakah CFD tersebut memenuhi syarat untuk akun bebas swap, berapa jumlah penyesuaian suku bunga, dan kapan bulan kontrak dari kontrak berjangka yang mendasarinya akan berubah . Silakan lihat penjelasan tentang jumlah penyesuaian untuk detail tentang cara kerjanya

Ini tidak memperhitungkan celah, jeda, atau pelebaran penyebaran

Indeks saham dan saham individual sering kali dibuka dengan gap besar di awal perdagangan keesokan harinya jika ada berita penting yang muncul saat pasar tutup. Mata uang kripto bergerak di akhir pekan, dan spread melebar ketika indikator ekonomi dirilis untuk minyak mentah dan gas alam.Order stop-loss terkadang dapat dieksekusi pada harga yang tidak menguntungkan, melebihi gap, jadi ada baiknya untuk menetapkan aturan sebelumnya, seperti mengurangi ukuran lot atau tidak menahan posisi semalaman, dan tidak membuka posisi baru segera sebelum pengumuman indikator ekonomi. Bahkan jika saldo Anda menjadi negatif karena perubahan pasar yang tiba-tiba, fitur zero-cut yang ditawarkan oleh broker forex luar negeri membatasi kerugian Anda hingga deposit awal Anda.

Pertanyaan yang Sering Diajukan tentang Perdagangan CFD di Pasar Forex Luar Negeri

Instrumen CFD apa saja yang tersedia untuk diperdagangkan melalui broker forex luar negeri?

Sebagian besar broker besar menawarkan lima kategori perdagangan: logam mulia (emas, perak, dll.), energi (minyak mentah, gas alam), indeks saham (Nikkei 225, S&P 500, NY Dow, dll.), saham individual (terutama saham AS), dan mata uang kripto (Bitcoin, dll.) (AXIORYyang tidak menawarkan mata uang kripto). Komoditas seperti produk pertanian ditawarkan oleh sekitar setengah dari 10 perusahaan yang dibandingkan, dan ETF serta obligasi terbatas pada beberapa broker. Terdapat perbedaan signifikan dalam ketersediaan dan jumlah produk yang ditawarkan oleh broker, jadi adalah satu-satunya silakan periksa tabel perbandingan broker

Apakah memungkinkan untuk melakukan trading dengan leverage tinggi dalam trading CFD melalui broker forex luar negeri?

Ya, itu mungkin. Meskipun CFD domestik secara hukum dibatasi pada leverage 10x untuk indeks saham, 20x untuk komoditas, 5x untuk saham, dan 2x untuk mata uang kripto, broker FX luar negeri dikecualikan dari peraturan ini dan menawarkan leverage 50 hingga 1.000x untuk indeks saham dan sekitar 1.000 hingga 2.000x untuk emas (berdasarkan angka yang dipublikasikan dari 10 perusahaan besar, dikonfirmasi September 2026. Akun KATANAHFMtidak memiliki batasan leverage). Namun, banyak broker secara bertahap mengurangi leverage berdasarkan saldo akun dan kategori, dan leverage untuk CFD saham dan produk pertanian ditetapkan pada tingkat yang lebih rendah. Leverage tinggi juga berarti kerugian yang lebih cepat, jadi hitung ukuran lot Anda berdasarkan kerugian yang dapat Anda terima

Broker forex luar negeri mana yang menawarkan perdagangan CFD dengan spread rendah?

Broker yang menawarkan tipe akun "ECN" (sepertiExnessakun Raw Spread Zero dariThreeTraderakun Raw Zero dariAxi), yang menawarkan spread sempit dan biaya transaksi terpisah, merupakan kandidat yang baik untuk perdagangan CFD. Namun, beberapa broker mengenakan spread untuk indeks saham dan minyak mentah tanpa memperhatikan jenis akun. Karena terdapat perbedaan tergantung pada instrumennya, , akun Blade dari TitanFX, , dan akun Premium dari silakan periksa perbandingan spread untuk emas, indeks saham, dan minyak mentah menggunakan broker forex luar negeri

Kapan penyebarannya meluas, dan mengapa?

Pelebaran ini terjadi selama periode likuiditas pasar yang rendah dan ketika pergerakan harga tajam. Secara spesifik, hal ini terjadi segera setelah pembukaan dan penutupan pasar, pagi hari waktu Jepang (sekitar rollover), segera setelah rilis indikator ekonomi seperti statistik ketenagakerjaan AS dan pertemuan FOMC, dan sekitar waktu perubahan kontrak untuk mata uang kripto dan berjangka selama akhir pekan. Alasannya adalah rentang harga yang diterima broker dari pihak lawan mereka melebar, dan ini tercermin dalam harga yang ditawarkan kepada pelanggan. Order stop-loss juga dapat dieksekusi pada harga yang tidak menguntungkan selama waktu-waktu tersebut

Jika saya ingin melakukan trading emas (CFD), broker forex luar negeri mana yang Anda rekomendasikan?

Dalam hal leverage maksimum, menawarkan leverage tak terbatas dalam kondisi tertentuExnessdanHFM(akun KATANA)BigBoss(akun Deluxe) menawarkan leverage 2.222x dalam kondisi tertentu, danHFM,FXGT(akun Optimus), danAXIORY(akun Max) menawarkan leverage 2.000x, menempatkan mereka di posisi teratas. Opsi bebas swap, termasuk untuk emas,Exness(kondisi awal),HFM,Axi, dan XM (akun KIWAMI) (informasi resmi dari masing-masing perusahaan, dikonfirmasi September 2026). Faktor-faktor kunci yang perlu dipertimbangkan adalah leverage maksimum untuk emas, spread dan biaya perdagangan, ketersediaan opsi bebas swap (untuk kepemilikan jangka menengah hingga panjang), dan jam perdagangan. Perbandingan rinci metode perdagangan dan broker , tersedia dari dirangkum dalam Panduan Perdagangan Emas FX Luar Negeri

Jika saya ingin melakukan trading CFD Nikkei 225 melalui broker forex luar negeri, apakah ada broker atau akun yang direkomendasikan?

Ya, benar. Kesepuluh perusahaan yang dibandingkan menawarkan CFD Nikkei 225, dengan leverage sebagai berikut: TitanFX (JPN225) menawarkan 1.000x, XM,HFM,ThreeTrader, danBigBossmenawarkan 500x,ExnessdanAximenawarkan 200x, danFXGT,AXIORY, danIS6FXmenawarkan 100x (informasi resmi perusahaan, dikonfirmasi September 2026). Jam perdagangan semuanya sekitar pukul 7 pagi hingga 5-6 pagi waktu Jepang keesokan harinya, dengan leverage melebihi 10 kali lipat dari broker domestik dan jam perdagangan yang lebih panjang sebagai keuntungan perdagangan di luar negeri. Apakah mata uangnya yen atau dolar AS bervariasi tergantung broker, jadi harap periksa kombinasi dengan mata uang akun Anda

Jika saya memperoleh keuntungan dari perdagangan CFD di platform forex luar negeri, apakah saya perlu membayar pajak?

Ya, keuntungan dari CFD dengan broker forex luar negeri diperlakukan sebagai pendapatan lain-lain yang dikenakan pajak komprehensif, sama seperti perdagangan forex, dan dikenakan pajak dengan tarif sekitar 15-56% tergantung pada total pendapatan kena pajak Anda, termasuk gaji. Karyawan bergaji wajib mengajukan SPT jika keuntungan tahunan mereka melebihi sekitar $1.250. Sementara CFD dari broker domestik dikenakan pajak terpisah (20,315%) dan dapat dikompensasikan terhadap keuntungan forex domestik, kerugian dari CFD luar negeri tidak dapat dikompensasikan terhadap keuntungan domestik dan tidak dapat dibawa ke tahun berikutnya. Silakan lihat panduan pajak forex luar negeri untuk prosedurnya

Mana yang lebih baik, trading CFD atau trading Forex? Perbandingan perbedaan keduanya

Mekanismenya sama; satu-satunya perbedaan adalah apakah targetnya mata uang atau sesuatu yang lain, jadi tidak ada yang secara inheren lebih unggul. Jika Anda mahir dalam melacak faktor-faktor terkait mata uang (kebijakan moneter dan indikator ekonomi), maka FX cocok. Jika Anda ingin berdagang berdasarkan faktor-faktor di pasar saham, komoditas, atau mata uang kripto, maka CFD lebih baik. Bagi pemula, lebih praktis untuk memulai dengan FX untuk membiasakan diri mengelola margin dan ukuran lot, daripada CFD, yang seringkali memiliki fluktuasi harga yang lebih besar daripada pasangan mata uang utama, dan kemudian secara bertahap beralih ke emas atau indeks saham. Dengan broker FX luar negeri, Anda dapat memperdagangkan keduanya dengan akun yang sama

Ringkasan: Untuk memulai perdagangan CFD di pasar forex luar negeri, "fokuslah pada kategori dan pahami perbedaan regulasi dan pajak."

Perdagangan CFD forex luar negeri memungkinkan Anda untuk membeli dan menjual aset selain mata uang dalam akun yang sama dengan margin yang sama. Perbedaan utama dari CFD domestik adalah Anda tidak terikat oleh batasan leverage hukum dan perlakuan pajaknya komprehensif. Titik awalnya adalah memilih antara forex luar negeri jika Anda ingin "melakukan perdagangan jangka pendek dengan leverage tinggi dan tanpa potongan" dan forex domestik jika Anda ingin "memegang saham individual untuk jangka menengah hingga panjang sambil mengimbangi keuntungan dan kerugian dengan forex domestik ."

Langkah selanjutnya adalah memeriksa persyaratan untuk kategori yang ingin Anda perdagangkan di tabel perbandingan broker , lalu mempersempit pilihan Anda ke jenis akun, seperti menggunakan Panduan Perdagangan Emas jika Anda ingin memperdagangkan emas , atau menggunakan Perbandingan Spread jika Anda memprioritaskan spread . Jika Anda membuka akun melalui MoneyChat, Anda juga akan menerima cashback untuk perdagangan CFD berdasarkan volume perdagangan Anda (instrumen yang memenuhi syarat dan jumlah cashback bervariasi tergantung broker).

Buka akun dengan broker forex luar negeri yang mendukung CFD melalui MoneyChat, di mana Anda bisa mendapatkan cashback