Lisensi keuangan adalah izin atau pendaftaran yang diberikan oleh otoritas keuangan di setiap negara kepada broker FX dan bisnis lainnya.Namun, Anda tidak dapat menilai keandalan broker hanya dengan melihat apakah mereka memiliki lisensi atau tidak. Anda harus melihat tiga hal:① badan hukum mana yang Anda ajak berkontrak, ② otoritas mana yang mendaftarkan badan hukum tersebut, dan ③ seberapa substansial peraturan dari otoritas tersebut.
Artikel ini menyajikan tabel peringkat 12 lisensi keuangan utama yang sebenarnya digunakan dalam perdagangan valuta asing di luar negeri yang menargetkan investor Jepang, berdasarkan empat kriteria: modal minimum, perlindungan investor, peraturan perilaku, dan transparansi . Artikel ini juga menyertakan petunjuk tentang cara memverifikasi nomor lisensi sendiri menggunakan register resmi masing-masing otoritas (dengan tangkapan layar proses verifikasi kami sendiri) dan daftar lisensi yang dimiliki oleh 23 perusahaan besar yang merupakan "korporasi yang dikontrak oleh individu Jepang."
Kesimpulan | Lisensi Keuangan untuk Perdagangan Forex Luar Negeri (per September 2026)
- Kepercayaan tidak dinilai berdasarkan apakah "dikatakan sulit diperoleh," tetapi berdasarkan empat kriteria yang dapat diverifikasi: modal minimum (FCA £750.000 / CySEC €750.000 dibandingkan Seychelles $100.000), kompensasi investor (FCA £85.000 / CySEC €20.000; hampir tidak ada untuk yang lain), pembatasan perilaku (batas leverage, likuidasi paksa, tidak ada bonus), dan transparansi (daftar resmi, penandatanganan memorandum multilateral IOSCO).
- Kesimpulan peringkat: Tinggi = FCA, CySEC, ASIC (ditambah Jepang sebagai tolok ukur) / Sedang = DFSA, FSCA, Mauritius FSC, Belize FSC, CIMA, Bahamas SCB / Rendah = Seychelles FSA, Vanuatu VFSC /SVG (Saint Vincent) pada dasarnya tidak menerbitkan lisensi FX(pernyataan resmi dari pihak berwenang)
- Sebagian besar rekening forex luar negeri yang dibuka oleh individu Jepang adalah kontrak dengan perusahaan "kelas bawah" di negara-negara seperti Seychelles dan Vanuatu(13 dari 23 perusahaan dalam tabel 23 perusahaan di artikel ini). Lisensi FCA dan CySEC yang dimiliki oleh perusahaan grup tidak berlaku untuk rekening individu (inilah struktur forex luar negeri).
- Anda dapat memverifikasi keaslian lisensi Anda sendiri menggunakan register resmi dari otoritas terkait: Otoritas utama seperti FCA, CySEC, ASIC, Seychelles FSA, dan Vanuatu VFSC dapat dicari berdasarkan nama perusahaan atau nomor lisensi (petunjuk dan tangkapan layar disertakan dalam teks utama).
- Banyak broker forex luar negeri tidak terdaftar di Badan Jasa Keuangan Jepang (FSA), dan banyak yang tercantum dalam daftar peringatan tidak terdaftar FSA . Arti dari daftar ini dan implikasi hukum bagi pengguna dijelaskan dalam " Apakah Perdagangan Forex Luar Negeri Ilegal?".
*Artikel ini dibuat oleh tim editorial MoneyCharger sesuai dengan kebijakan pembuatan konten mereka. Peraturan, persyaratan modal, dan sistem kompensasi dari setiap otoritas didasarkan pada situs web resmi otoritas tersebut dan teks hukum asli (Buku Panduan FCA, Arahan Uni Eropa, Perintah Intervensi ASIC, Pedoman Hukum Sekuritas Seychelles, Hukum FDL Vanuatu, Peraturan Lisensi Sekuritas Mauritius, dll.), status penandatanganan Memorandum of Understanding (MMoU) Multilateral IOSCO didasarkan pada daftar resmi otoritas penandatangan IOSCO , persyaratan pendaftaran di Jepang didasarkan pada Pencarian Hukum e-Gov (Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa dan Peraturan Pelaksanaannya), dan peringatan tentang broker yang tidak terdaftar didasarkan pada " Mengenai Nama-Nama Orang yang Melakukan Bisnis Instrumen Keuangan Tanpa Pendaftaran " dari Badan Layanan Keuangan, yang semuanya diperiksa pada tanggal 2-3 September 2026. Broker FX luar negeri tidak terdaftar di Badan Layanan Keuangan Jepang, dan Badan Layanan Keuangan serta Badan Urusan Konsumen telah mengeluarkan peringatan terhadap perdagangan dengan broker yang tidak terdaftar. Artikel ini memberikan informasi umum dan tidak mendukung penggunaan broker tertentu.
Jika Anda baru mengenal perdagangan forex internasional,panduan lengkap kami untuk pemula perdagangan forex internasional.
Apa itu lisensi keuangan untuk perdagangan forex luar negeri? | Itu tergantung pada "perusahaan mana yang terdaftar di otoritas mana"
Lisensi keuangan adalah izin atau registrasi yang diberikan oleh otoritas keuangan nasional, yang menyatakan bahwa "entitas ini diizinkan untuk melakukan bisnis keuangan sesuai dengan peraturan negara ini."Memperoleh dan mempertahankan lisensi melibatkan persyaratan terkait modal, struktur organisasi, pelaporan, dan lain-lain, menjadikannya indikator penting keandalan lembaga keuangan. Namun, keketatan persyaratan sangat bervariasi dari satu otoritas ke otoritas lainnya, sehingga perlu untuk melihat tidak hanya apakah lisensi tersebut ada, tetapi juga "otoritas mana yang mengeluarkan lisensi tersebut."
Persyaratan perizinan keuangan sangat bervariasi dari satu otoritas ke otoritas lainnya | Tinjauan persyaratan pendaftaran di Jepang sebagai tolok ukur
Sebagai perbandingan, silakan lihat persyaratan pendaftaran untuk "Operator Bisnis Instrumen Keuangan Tipe 1" yang diperlukan untuk menyediakan layanan valuta asing kepada pelanggan individu di Jepang.Ini adalah angka yang dapat diverifikasi dan dapat diperiksa hingga ke pasal-pasal terkait menggunakan pencarian hukum e-Gov.
Persyaratan pendaftaran utama untuk Operator Bisnis Instrumen Keuangan Tipe 1 di Jepang
- Modal saham sekitar $312.500 atau lebih (Pasal 15-7, Ayat 1, Butir 3 Peraturan Kabinet tentang Instrumen Keuangan dan Undang-Undang Bursa Efek)
- Mempertahankan rasio kecukupan modal sebesar 120% atau lebih tinggi (UU Instrumen Keuangan dan Bursa, Pasal 46-6, Ayat 2)
- Berbadan hukum; memiliki struktur dewan direksi; memiliki kantor domestik
- Perlindungan dana nasabah oleh pihak swasta (kewajiban untuk mengelola dana secara terpisah), pelaporan rasio kecukupan modal bulanan, dan pengungkapan publik triwulanan
Di sisi lain, modal disetor minimum untuk lisensi pedagang sekuritas dari Otoritas Jasa Keuangan Seychelles (Seychelles FSA), tempat banyak broker forex luar negeri terdaftar,US$100.000 (sekitar $93.750), sedangkan Otoritas Jasa Keuangan Vanuatu (Vanuatu VFSC)membutuhkan deposit sebesar 5 juta vatu (sekitar $37.500). Meskipun istilah "lisensi keuangan" digunakan, landasan keuangan yang dibutuhkan berbeda jauh.Sangat berbahaya untuk berasumsi bahwa suatu perusahaan aman hanya karena telah memperoleh lisensi tanpa mengetahui perbedaan ini.
Alasan mengapa broker forex luar negeri tidak terdaftar di Badan Layanan Keuangan Jepang
Alasan mengapa broker forex luar negeri tidak mendaftar di Jepang adalah karena jika mereka melakukannya, peraturan Jepang akan berlaku langsung kepada mereka, mencegah mereka menawarkan layanan inti seperti leverage tinggi, perlindungan tanpa potongan, dan bonus. Bukankarena mereka "terlalu mencurigakan untuk mendaftar," tetapi lebih karena pertimbangan sistemik.
| Pembatasan saat mendaftar di Jepang | Isi |
|---|---|
| Regulasi pemanfaatan | Untuk investor individu, leverage dibatasi hingga maksimum 25x (tidak seperti perdagangan forex luar negeri yang menawarkan leverage 1.000x hingga tak terbatas) |
| Layanan pemotongan nol tidak tersedia | Hal ini dianggap melanggar larangan untuk mengganti kerugian (Pasal 39 UU Instrumen Keuangan dan Bursa Efek), dan oleh karena itu, perusahaan tidak dapat menyediakan sistem (zero cut) di mana perusahaan menanggung kerugian yang melebihi saldo rekening |
| Peraturan bonus | Bonus pembukaan rekening dan bonus deposit tunduk pada peraturan periklanan dan hadiah |
| Biaya pendaftaran dan pemeliharaan | Modal sekitar $312.500, rasio regulasi modal 120%, pengembangan sistem, pelaporan berkala |
Oleh karena itu, broker forex luar negeri beroperasi di bawah lisensi dari negara dan wilayah dengan regulasi yang longgar, dan menyediakan layanan kepada penduduk Jepang tanpa mendaftar di Jepang.Model bisnis ini merupakan pelanggaran terhadap Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa oleh para broker, dan Badan Jasa Keuangan (FSA) telah memasukkan broker tersebut ke dalam daftar peringatannya sebagai broker yang tidak terdaftar(tidak ada ketentuan untuk menghukum pengguna). Untuk detail lebih lanjutlihat "Apakah Forex Luar Negeri Ilegal? Mengapa Pengguna Tidak Dihukum dan Bagaimana Menafsirkan Daftar Peringatan FSA."
Bedakan antara "lisensi grup" dan "lisensi untuk perusahaan yang Anda ajak berkontrak."
Di sinilah kesalahpahaman paling umum muncul mengenai perizinan forex di luar negeri.Banyak broker merupakan bagian dari kelompok beberapa perusahaan dan diiklankan memiliki "lisensi FCA, CySEC, dan ASIC." Namun, berdasarkan peraturan FCA dan CySEC, leverage dibatasi hingga maksimum 30 kali dan bonus dilarang, sehinggaakun untuk penduduk Jepang umumnya ditangani oleh perusahaan di negara-negara dengan peraturan yang kurang ketat, seperti Seychelles atau Vanuatu.
Sebagai contoh, akun XMTrading untuk penduduk Jepang berada di bawah yurisdiksi Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) dan Fintrade Limited (Mauritius FSC),Exnessuntuk penduduk JepangExness grup tersebut memiliki entitas yang terdaftar di FCA (Exness Bahkan jikaskema kompensasi FCA (FSCS) dan peraturan perilaku tidak berlaku untuk akun Anda.
Bisnis yang tidak memiliki lisensi keuangan (dan karenanya tidak dapat ditemukan dalam daftar peraturan mana pun) sebaiknya tidak digunakan, karena landasan keuangan dan otoritas pengawasnya tidak dapat diverifikasi.Sistem peringkat dalam artikel ini didasarkan pada tiga kategori: "tanpa lisensi," "lisensi longgar," dan "lisensi ketat."
Evaluasi komprehensif kami terhadap setiap broker, dengan mempertimbangkan regulasi, perlindungan dana, dan pengalaman operasional, dijelaskan dalam Peringkat Keamanan Forex Luar Negeri kami | Kami memberi skor dan membandingkan 23 perusahaan berdasarkan regulasi, kompensasi, dan riwayat operasional
Daftar Peringkat Lisensi Keuangan | Ditentukan oleh 4 Kriteria: Modal Minimum, Kompensasi, Perilaku, dan Transparansi
Penjelasan bahwa "izin tersebut dapat diandalkan karena sulit diperoleh" tidak memiliki bukti. Artikel ini menilai setiap izin berdasarkan empat kriteria yang dapat diverifikasi menggunakan dokumen resmi dari pihak berwenang dan teks asli undang-undang.Semua kriteria dan sumber dipublikasikan, sehingga siapa pun dapat memverifikasinya menggunakan prosedur yang sama.
| standar | Hal-hal yang dapat dilihat (sumber) |
|---|---|
| ①Modal minimum | Jumlah modal dan deposit yang dibutuhkan dari pialang. Ini menunjukkan batas bawah ketahanan mereka terhadap kebangkrutan.Sumber: Buku Panduan FCA MIFIDPRU 4.4 / Arahan UE 2019/2034 Pasal 9 / Pedoman Aplikasi FSA Seychelles / Undang-Undang FDL Vanuatu Pasal 5 / Peraturan Perizinan Sekuritas Mauritius 2007, dll. |
| ②Kompensasi investor | Ketika sebuah broker bangkrut, apakah ada kompensasi yang dibayarkan kepada pelanggan sebagai bagian dari sistem, dan berapa batasannya?Sumber: Halaman resmi FSCS (Inggris) dan ICF (Siprus). Australia secara eksplisit menyatakan bahwa CSLR tidak mencakup transaksi FX dan derivatif. |
| ③ Pembatasan pergerakan | Apakah aturan perlindungan pelanggan, seperti batasan leverage untuk investor individu, penutupan wajib dengan margin 50%, perlindungan saldo negatif, dan larangan bonus, telah diatur dalam undang-undang?Sumber: FCA PS19/18, tindakan intervensi ESMA, perintah intervensi ASIC 2020/986 (berlaku hingga 23 Mei 2027) |
| ④ Transparansi | Apakah pendaftaran tersebut dapat diverifikasi dalam register resmi, dan apakah entitas tersebut merupakan penandatangan Nota Kesepahaman Multilateral (MMoU) IOSCO (Organisasi Internasional Komisi Sekuritas)?Sumber: Daftar register masing-masing otoritas dan otoritas penandatangan IOSCO (diverifikasi 2 September 2026) |
| Otoritas (Negara/Wilayah) | peringkat | ① Modal dan deposit minimum | ②Kompensasi investor | ③ Pembatasan aktivitas (untuk individu) | ④ Transparansi (Register/IOSCO) |
|---|---|---|---|---|---|
| FCA (Inggris) | tinggi | £750.000 (perdagangan eksklusif. MIFIDPRU 4.4) | FSCS: Hingga £85.000 per orang per perusahaan | Leverage 30:1 hingga 2:1, penutupan paksa 50%, perlindungan saldo negatif, larangan bonus (diterapkan secara permanen di PS19/18) | Daftar Layanan Keuangan (dapat dicari berdasarkan nomor) / Tanda tangan IOSCO (2003) |
| CySEC (Siprus) | tinggi | €750.000 (perdagangan eksklusif; Direktif Uni Eropa 2019/2034 Pasal 9) | ICF: Maksimum €20.000 (nilai terendah antara €20.000 atau 90% dari utang yang memenuhi syarat) | Tindakan ESMA yang berasal dari: rasio leverage 30:1 hingga 2:1, penutupan wajib 50%, NBP (Non-Buy Price), dan larangan bonus | Registrasi CIF (Nomor, Tanggal Persetujuan, Nama Dagang) / Tanda Tangan IOSCO (2009) |
| ASIC (Australia) | tinggi | Saya belum meninjau dokumen-dokumen yang tersedia untuk umum | Tidak ada kompensasi berdasarkan undang-undang (CSLR secara eksplisit mengecualikan transaksi FX dan derivatif) | Perintah Intervensi 2020/986: Rasio Leverage 30:1 menjadi 2:1, penutupan wajib 50%, NBP, dan larangan bonus (berlaku hingga 23 Mei 2027) | Daftar Profesional (pencarian nomor AFSL) / Tanda tangan IOSCO (2002) |
| Badan Jasa Keuangan Jepang (Standar Referensi) | tinggi | Modal sekitar $312.500 + Rasio regulasi modal 120% dipertahankan | Perlindungan dana nasabah bersifat wajib (dana nasabah sepenuhnya dilindungi oleh bank kepercayaan, dll.) | Leverage 25x, order stop-loss wajib, dan pembatasan bonus | Daftar bisnis terdaftar telah diterbitkan / Daftar peringatan untuk bisnis tidak terdaftar juga telah diterbitkan |
| DFSA (Dubai DIFC) | Sedang | Kali ini belum dikonfirmasi | Tidak ada penyebutan tentang kompensasi berdasarkan undang-undang | Batasan hukum terkait penggunaan leverage untuk pengguna individu belum dikonfirmasi | Daftar Publik (pencarian nama perusahaan dan tampilan aktual dikonfirmasi) / Tanda tangan IOSCO (2006) |
| FSCA (Afrika Selatan) | Sedang | Kali ini belum dikonfirmasi | Tidak ada penyebutan tentang kompensasi berdasarkan undang-undang (Ombudsman FAIS = penanganan pengaduan tersedia) | Berbagai sumber (yang belum terkonfirmasi) mengindikasikan bahwa tidak ada batasan hukum terhadap penggunaan leverage bagi investor individu | Pencarian FSP (nomor FSP) / Tanda tangan IOSCO (2003) |
| FSC (Mauritius) | Sedang | Dealer Investasi (Layanan Lengkap, tidak termasuk penjaminan emisi): MUR 1 juta = sekitar US$20.000 (Peraturan Perizinan Sekuritas 2007) | Tidak ada penyebutan tentang kompensasi berdasarkan undang-undang | Batasan hukum terkait penggunaan leverage untuk pengguna individu belum dikonfirmasi | Dapat dicari di Daftar Publik Online (OPR) / tanda tangan IOSCO (2012) |
| FSC (Belize - sebelumnya IFSC) | Sedang | Tidak ada informasi terkini di situs web resmi (biaya lisensi tahunan adalah US$25.000) | Tidak ada penyebutan tentang kompensasi berdasarkan undang-undang | Batasan hukum terkait penggunaan leverage untuk pengguna individu belum dikonfirmasi | Pencarian publik (licensys) tersedia /Tanda tangan IOSCO (22 Desember 2025 = tanda tangan terbaru) |
| CIMA (Cayman) | Sedang | Kali ini belum dikonfirmasi | Tidak ada penyebutan tentang kompensasi berdasarkan undang-undang | Batasan hukum terkait penggunaan leverage untuk pengguna individu belum dikonfirmasi | Pencarian entitas tersedia / Tanda tangan IOSCO (2009) |
| SCB (Bahama) | Sedang | Kali ini belum dikonfirmasi | Tidak ada penyebutan tentang kompensasi berdasarkan undang-undang | Batasan hukum terkait penggunaan leverage untuk pengguna individu belum dikonfirmasi | Daftar pengguna terdaftar diterbitkan (fungsi pencarian sedang dalam pengembangan) / Tanda tangan IOSCO (2012) |
| FSA (Seychelles) | rendah | Modal disetor minimum US$100.000 (Pedoman Aplikasi Pedagang Sekuritas. Biaya lisensi tahunan US$2.500) | Tidak ada penyebutan tentang kompensasi berdasarkan undang-undang | Tidak ada batasan leverage untuk investor individu (tidak ada hukum atau peraturan yang mengatur hal ini yang disebutkan) | Daftar operator berlisensi (nomor SD) diterbitkan /IOSCO tidak menandatangani |
| VFSC (Vanuatu) | rendah | Deposit sebesar VT5 juta (Pasal 5 UU FDL) + penunjukan pengelola tempat tinggal | Tidak ada penyebutan tentang kompensasi menurut undang-undang (asuransi tanggung jawab diperlukan) | Tidak ada batasan leverage untuk investor individu (tidak ada hukum atau peraturan yang mengatur hal ini yang disebutkan) | Daftar Pemegang Lisensi (Kelas dan Status) Diterbitkan /Tidak Ditandatangani oleh IOSCO |
| SVG FSA (Saint Vincent) | Tidak berlaku | Pertama-tama, mereka tidak menerbitkan lisensi FX (pernyataan resmi dari pihak berwenang pada Februari 2022). Satu-satunya yang dapat diperoleh adalah pendaftaran perusahaan, dan mulai Januari 2023, perusahaan terdaftar yang melakukan bisnis FX akan diwajibkan untuk menyerahkan "salinan lisensi yang telah dilegalisir dari yurisdiksi lain." | Cari hanya berdasarkan nama terdaftar (yaitu, bukan verifikasi lisensi) / IOSCO tidak ditandatangani | ||
Garis pemisah antar peringkat sangat jelas.Tiga otoritas "tinggi" ditambah Jepang memiliki (1) persyaratan modal yang sangat tinggi (puluhan juta yen hingga lebih dari sekitar $625.000) dan (2) kompensasi atau (3) aturan perlindungan pelanggan yang diwajibkan secara hukum (batas leverage, penutupan wajib, perlindungan saldo negatif). Dua otoritas "rendah" memiliki persyaratan modal sekitar $62.500 dan tidak memiliki kompensasi maupun pembatasan terhadap perilaku individu.Kategori "menengah" berada di antara keduanya; meskipun mereka merupakan bagian dari jaringan pertukaran informasi IOSCO, mereka memiliki sedikit sistemyang diterapkan untuk melindungi pelanggan secara langsung.
Peringkat ini membandingkan kekuatan keseluruhan sistem dan tidak menjamin keamanan masing-masing broker. Untuk evaluasi broker individual, silakan lihat peringkat keamanan FX luar negeri
Karakteristik dan keandalan 12 lisensi keuangan utama
Dari sini, kami akan menjelaskan secara individual lisensi yang sebenarnya muncul dalam perdagangan forex luar negeri yang ditujukan untuk investor Jepang.Meskipun lisensi "tinggi" dari FCA, CySEC, dan ASIC seringkali tidak berlaku untuk akun Jepang, lisensi tersebut dapat digunakan untuk mengukur kekuatan dan integritas keuangan broker. Lisensi "rendah" dari Seychelles dan Vanuatu adalah yurisdiksi tempat sebagian besar akun Jepang sebenarnya berada.
Britania Raya (FCA) | Kepercayaan: Tinggi. Kompensasi £85.000 dan pembatasan perilaku yang ketat, namun, ini tidak berlaku untuk akun Jepang
FCA (Financial Conduct Authority) mempertahankan standar tertinggi dalam keempat kriteria tersebut.Persyaratan modal minimum permanen untuk perusahaan perdagangan propietary adalah £750.000 (sekitar $875.000), dan jika terjadi kebangkrutan, FSCS (Financial Services Compensation Scheme) akan memberikan kompensasi hingga £85.000 per orang per perusahaan. Untuk CFD ritel, leverage 30:1 hingga 2:1, penutupan wajib pada margin 50%, perlindungan saldo negatif, dan larangan penawaran bonus telah diterapkan secara permanen sejak tahun 2019 (PS19/18).
Keaslian pendaftaran dapat diverifikasi oleh siapa pun di Daftar Layanan Keuangan (register.fca.org.uk) dengan memasukkan nama perusahaan atau FRN (Nomor Referensi). FCA sendiri merekomendasikan untuk "memverifikasi apakah itu situs kloning (situs palsu yang menyamar sebagai perusahaan yang sah)." Hanya adasatu poin yang perlu diperhatikan: perlindungan yang kuat ini hanya berlaku untuk "pelanggan yang melakukan kontrak dengan perusahaan yang terdaftar di FCA,"dan rekening penduduk Jepang biasanya tidak tercakup oleh yurisdiksi ini.
Siprus (CySEC) | Keandalan: Tinggi. Peraturan Umum Uni Eropa + kompensasi ICF €20.000
CySEC (Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus) adalah otoritas negara anggota Uni Eropa, dan peraturannya didasarkan pada aturan umum Uni Eropa.Persyaratan modal minimum untuk perdagangan propietary adalah €750.000 (Arahan Uni Eropa 2019/2034, Pasal 9), dan Dana Kompensasi Investor (ICF) memberikan kompensasi yang lebih rendah antara "90% dari utang yang diasuransikan" atau "€20.000". Untuk investor individu, berlaku aturan ESMA (Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa), termasuk batas leverage 30:1, penutupan wajib, perlindungan saldo negatif, dan larangan bonus.
Karena ketatnya peraturan ini,perusahaan yang bersertifikasi CySEC tidak dapat menawarkan leverage atau bonus tinggi, danmerupakan praktik standar di industri ini bahwa akun untuk pelanggan Jepang ditangani oleh perusahaan terpisah di luar yurisdiksi CySEC. Bahkan jika broker diiklankan sebagai "bersertifikasi CySEC," harap periksa register CIF Anda (cysec.gov.cy) dan kontrak yang Anda tandatangani saat membuka akun untuk memastikan apakah akun Anda berada di perusahaan yang bersertifikasi CySEC.
Australia (ASIC) | Kepercayaan: Tinggi. Pembatasan berada pada tingkat tertinggi, tetapi tidak ada kompensasi berdasarkan undang-undang
Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) telah memberlakukan perintah intervensi (2020/986) pada CFD ritel, melarang leverage dari 30:1 hingga 2:1, penutupan margin wajib 50%, perlindungan saldo negatif, dan penawaran bonus, menempatkan pembatasan perilakunya pada tingkat yang sama dengan FCA dan CySEC(perintah saat ini berlaku hingga 23 Mei 2027). Kepemilikan lisensi AFS dapat diperiksa di Daftar Profesional (service.asic.gov.au/search).
Di sisi lain, kompensasi seringkali diabaikan. Sistem perlindungan terakhir Australia, Sistem Kompensasi untuk Pemberi Pinjaman (CSLR), membatasi jenis transaksi yang dicakup,secara eksplisit mengecualikan "perdagangan valuta asing dan derivatif." Dengan kata lain, bahkan di bawah peraturan ASIC, tidak ada sistem hukum untuk mengkompensasi deposit FX jika terjadi kebangkrutan broker.Penjelasan bahwa "ASIC = ketenangan pikiran dengan kompensasi" tidak akurat; nilai ASIC terletak pada peraturan perilakunya dan transparansi registernya.
Otoritas Jasa Keuangan Seychelles (juga dikenal sebagai Seychelles Financial Services Authority) | Kepercayaan: Rendah. Memiliki yurisdiksi terbesar atas rekening Jepang. Persyaratan modal: US$100.000. Tidak ada kompensasi
Lisensi Pedagang Sekuritas FSA Seychelles (nomor SD) adalah yurisdiksi yang paling umum digunakan untuk akun FX luar negeri oleh para trader Jepang. PerusahaanXMTrading (Tradexfin),Exness (SC),IC Markets(Raw Trading),XS, danFXGT(GT Global), termasuk dalam yurisdiksi ini.
Modal disetor minimum, sebagaimana dikonfirmasi oleh pedoman aplikasi otoritas, adalahUS$100.000(biaya lisensi tahunan US$2.500). Meskipun ada kewajiban untuk mempekerjakan pemegang lisensi perwakilan dan menyediakan asuransi,tidak ada skema kompensasi investor, tidak ada undang-undang yang membatasi leverage pribadi, dan perusahaan belum menandatangani memorandum pertukaran informasi multilateral IOSCO.Kemampuan untuk menawarkan "leverage tak terbatas" dan "bonus tinggi" merupakan cerminan dari regulasi yang longgar ini. Perlu dicatat bahwa "modal minimum US$50.000" yang sering ditemukan dalam artikel penjelasan lama tidak sesuai dengan pedoman saat ini (dikonfirmasi oleh tim editorial kami dalam teks aslinya).
Daftar operator berlisensi tersedia di halaman Pasar Modal pada situs web resmi (fsaseychelles.sc). Daftar tersebut hanya mencakup nama perusahaan dan nama dagang; nomor SD tidak disertakan, sehingga verifikasi harus dilakukan menggunakan nama perusahaan
Vanuatu (VFSC) | Keandalan: Rendah. Deposit sebesar 5 juta VT diperlukan untuk lisensi dealer Kelas A-D
Lisensi Pedagang Keuangan (FDL) VFSC VanuatuThreeTrader, danVantage(Vantage memiliki yurisdiksi atas perusahaan-perusahaan sepertiPersyaratan keuangan yang dapat diverifikasi oleh hukum (Pasal 5 UU FDL) adalah deposit sebesar VT5 juta (beberapa juta yen), dan penunjukan manajer residen di Vanuatu serta perolehan asuransi tanggung jawab juga diperlukan. Lisensi dibagi menjadi kelas A (termasuk valuta asing) hingga D (aset digital), dengan broker FX memegang lisensi Kelas A.
Meskipun sistem telah ditingkatkan sejak tahun 2019, sehingga lebih mudah daripada masa ketika "bahkan perusahaan cangkang pun dapat memperoleh lisensi,"masih belum ada kompensasi investor, tidak ada pembatasan pada tindakan pengguna individu, danstatusnya sebagai lisensi yang tidak ditandatangani IOSCO sama seperti di Seychelles. Anda dapat memeriksa nama perusahaan, kelas, dan status (Aktif) pada Daftar Pemegang Lisensi (vfsc.vu).
Mauritius (FSC) | Kepercayaan: Sedang. Lisensi Dealer Investasi, modal minimum MUR 1 juta
milik XMTradingINFINOX terdaftarnyaBroker forex luar negeri terutama memegang lisensi Investment Dealer (Full Service Dealer, tidak termasuk penjaminan emisi), dengan modal minimum MUR 1.000.000 (sekitar US$20.000, menurut Peraturan Lisensi Sekuritas 2007). Meskipun mereka menandatangani afiliasi IOSCO pada tahun 2012 dan lisensi mereka dapat diverifikasi melalui Daftar Publik Online (OPR), merekatidak menawarkan kompensasi kepada investor, dan persyaratan modal mereka sekitar 1/40 dari persyaratan FCA dan CySEC.
Belize (FSC, sebelumnya IFSC) | Tingkat kepercayaan: Sedang. Sebuah kelompok reformasi yang sedang berkembang yang menandatangani IOSCO pada Desember 2025
Belize FSC (sebelumnya IFSC) beradaAXIORY(Axiory Global Ltd).Biaya lisensi tahunan untuk kategori "Perdagangan Komoditas dan Instrumen Keuangan Lainnya" adalah US$25.000. Meskipun pernah dianggap sebagai contoh utama pusat keuangan "lepas pantai yang longgar",Belize menandatangani memorandum pertukaran informasi multilateral dengan IOSCO pada 22 Desember 2025, dan mulai tertinggal dari Seychelles dan Vanuatu dalam hal transparansi(hampir tidak ada penjelasan Jepang yang menyebutkan penandatanganan ini pada saat penulisan artikel ini). Lisensi dapat diverifikasi melalui pencarian publik (licensys.belizefsc.org.bz). Perlu dicatat bahwa "modal minimum US$500.000" yang beredar selama era IFSC sebelumnya tidak dapat dikonfirmasi dalam dokumen resmi saat ini, sehingga tidak disertakan dalam artikel ini.
Lembaga lainnya (DFSA, FSCA, CIMA, Bahamas SCB, dll.) | Keandalan: Sedang
Semua organisasi ini terdaftar di IOSCO dan memiliki registrasi resmi, tetapi mereka tidak menawarkan kompensasi hukum kepada pelanggan FX, dan batasan hukum pada leverage pribadi tidak dapat dikonfirmasi.Dalam hal koneksi dengan broker Jepang, DFSA (Dubai DIFC) terdaftar dengan anak perusahaan Timur Tengah dari XM Group danHFMGroup, FSCA (Afrika Selatan)HFM,FXGTdanExness, CIMA (Kepulauan Cayman) terdaftar dengan EBC, dan SCB (Bahama)Titan FXterdaftar dengan
| pihak berwenang | Posisi (per September 2026) |
|---|---|
| DFSA (Dubai DIFC) | Ditandatangani oleh IOSCO (2006). Nama perusahaan dapat dicari di Daftar Publik. Otoritas di zona khusus keuangan di Timur Tengah |
| FSCA (Afrika Selatan) | Ditandatangani oleh IOSCO (2003). Dapat dicari berdasarkan nomor FSP. Terdapat sistem penanganan pengaduan (Ombudsman FAIS), tetapi bukan merupakan dana kompensasi |
| CIMA (Cayman) | Tanda tangan IOSCO (2009). Pencarian entitas tersedia |
| SCB (Bahama) | Tanda tangan IOSCO (2012). Daftar pengguna terdaftar diterbitkan (fungsi pencarian sedang dalam pengembangan) |
| FINMA (Swiss), MFSA (Malta), FMA (Selandia Baru), BVI FSC | Karena secara praktis tidak muncul di antara perusahaan-perusahaan yang bekerja sama dengan broker FX luar negeri besar yang menargetkan pelanggan Jepang, maka perusahaan ini dikecualikan dari peringkat dalam artikel ini (FINMA didasarkan pada peraturan ketat di tingkat perbankan, MFSA didasarkan pada peraturan umum Uni Eropa, dan BVI terutama didasarkan pada pendaftaran di luar negeri) |
Saint Vincent dan Grenadines (SVG) | Tidak ada lisensi yang tersedia. Waspadalah terhadap perusahaan yang mengklaim menawarkan "akuisisi SVG."
Permasalahan SVG melampaui sekadar peringkat kredit; otoritas (SVG FSA) sendiri telah secara resmi menyatakan (tertanggal 3 Februari 2022) bahwa "operasi perdagangan dan pialang valuta asing tidak tunduk pada perizinan di Saint Vincent dan Grenadines."Yang dapat diperoleh SVG hanyalah pendaftaran perusahaan bisnis (BC/LLC), bukan lisensi keuangan.
Selain itu, sejak Januari 2023, perusahaan terdaftar yang menjalankan bisnis FX diwajibkan untuk menyerahkan salinan resmi lisensi yang dikeluarkan oleh otoritas pengatur yurisdiksi tempat mereka beroperasi, sebagai syarat pendaftaran.Dengan kata lain, di bawah sistem SVG, perusahaan yang hanya terdaftar di SVG dan tidak dapat menunjukkan lisensi dari yurisdiksi lain (atau dokumen konfirmasi yang setara dari otoritas lain) umumnya tidak diharapkan ada.Jika Anda melihat perusahaan atau situs web yang menyatakan "telah memperoleh lisensi keuangan SVG," Anda harus waspada.HFM(HF Markets (SV) Ltd) danAxi(AxiTrader LLC) yang merupakan perusahaan SVG dan menyediakan layanan kepada masyarakat Jepang, tetapi ini bukan kasus "memiliki lisensi SVG," melainkan struktur "perusahaan terdaftar SVG + lisensi di negara lain dalam grup tersebut."
Artikel ini membahas perlakuan hukum terhadap perdagangan forex luar negeri yang tidak terdaftar, termasuk apakah hal itu ilegal , dan membandingkan mekanisme untuk melindungi dana jika terjadi kebangkrutan broker, khususnya berfokus pada perlindungan kepercayaan dan rekening terpisah dalam perdagangan forex luar negeri
Anda dapat memverifikasi keaslian lisensi sendiri | Prosedur pencarian untuk register otoritas
Frasa "〇〇 Lisensi Diperoleh" dapat diverifikasi oleh siapa pun dalam register resmi pihak berwenang.Ini adalah cara paling andal untuk mendeteksi nomor lisensi palsu dan situs klon yang menyamar sebagai bisnis yang sah. Prosedurnya terdiri dari tiga langkah dan sama untuk semua otoritas.
3 langkah verifikasi
- ① Catat nama perusahaan dan nomor lisensi dari bagian bawah situs web resmi vendor (footer) atau dalam syarat dan ketentuan layanan (misalnya, "Exness (SC) Ltd, diatur oleh FSA Seychelles, SD025").
- ② Cari nama atau nomor perusahaan di register resmi otoritas tersebut (lihat daftar di bawah).
- ③nama perusahaan, nomor, dan status (Aktif/Diotorisasi) sesuai(untuk otoritas seperti FSA Seychelles, di mana daftar hanya mencakup nama perusahaan, verifikasi nama perusahaan dengan nama dagang). Jika tidak sesuai, nomor tersebut tidak ada, atau ejaan nama perusahaan sedikit berbeda, curigai penipuan atau perusahaan kloning.
Ini adalah contoh yang telah diverifikasi oleh tim editorial kami.Ketika kami mencari nomor referensi "730729" di register FCA,Exness, anak perusahaanExness hanya satu hasil yang ditemukan:
Daftar dealer berlisensi Seychelles FSA tidak tersedia melalui bilah pencarian, melainkan di bawah tab "Dealer Sekuritas" pada halaman Pasar Modal.Exness (SC) Ltd, sebuah perusahaan yang melayani klien Jepang, juga terdaftar di sana
Pada Daftar Pemegang Lisensi VFSC Vanuatu, TitanFX (TITAN FX LIMITED, 40313),ThreeTrader(ThreeTrader Global Limited, 40430), danVantage(VANTAGE GLOBAL LIMITED, 700271) semuanya dapat ditemukan sebagai Kelas A, B, dan C, masing-masing, dan terdaftar sebagai Aktif
Daftar register resmi dari otoritas utama
| pihak berwenang | Daftar (Resmi) | Cara mencari |
|---|---|---|
| FCA (Inggris) | Daftar Layanan Keuanganregister.fca.org.uk | Cari berdasarkan nama vendor atau FRN (Nomor Referensi). Anda dapat memeriksa Status, Izin, dan bahkan peringatan dari vendor yang melakukan kloning |
| CySEC (Siprus) | Daftar CIF (Perusahaan Investasi):cysec.gov.cy → Entitas yang Diatur → Perusahaan Investasi | Cari berdasarkan nama perusahaan atau telusuri secara alfabetis. Verifikasi nomor lisensi (format xxx/xx), tanggal otorisasi, dan nama dagang |
| ASIC (Australia) | Layanan Registri Profesionalservice.asic.gov.au/search | Cari berdasarkan nama perusahaan atau nomor AFSL (6 digit). Periksa registrasi dan status "Pemegang Lisensi Layanan Keuangan Australia" |
| Seychelles FSA | Daftar operator Pasar Modal berlisensifsaseychelles.sc → Entitas yang Diatur → Pasar Modal | Cari nama perusahaan/nama dagang (Nama Dagang) dalam daftar di bawah tab "Dealer Sekuritas" (pencarian di halaman ini sangat praktis). Nomor SD tidak tercantum |
| Vanuatu VFSC | Daftar Pemegang Lisensi Dealer Keuanganvfsc.vu → Daftar Pemegang Lisensi Dealer Keuangan | Cari nama broker dalam daftar dan periksa nomor, kelas (FX adalah Kelas A), dan status Aktif |
| Mauritius FSC | Daftar Publik Online (OPR)opr.fscmauritius.org | Cari berdasarkan nama perusahaan dan cocokkan kategori lisensi (Dealer Investasi, dll.) dengan nomornya |
| Belize FSC | Pencarian publik (Licensys)licensys.belizefsc.org.bz | Cari berdasarkan nama perusahaan atau nomor lisensi |
| FSCA (Afrika Selatan) | Pencarian Entitas/Orangfsca.co.za → Pencarian Entitas-Orang | Cari berdasarkan nomor FSP atau nama perusahaan untuk memeriksa status dan kategori perizinan |
| CIMA (Cayman) | Cari Entitascima.ky/search-entities-cima | Cari menggunakan nama perusahaan (pencocokan sebagian diperbolehkan) + sektor (Sekuritas). Periksa Nomor Referensi dan Status |
| DFSA (Dubai DIFC) | Daftar Publikdfsa.ae/public-register | Masukkan nama perusahaan di kotak pencarian Perusahaan dan lakukan pencarian |
| SVG FSA | Pencarian Nama Entitasfsasvg.com → Pencarian Nama Entitas | Ini adalah verifikasi pendaftaran perusahaan, bukan verifikasi lisensi(SVG tidak menerbitkan lisensi FX). |
| Badan Jasa Keuangan Jepang | Daftar bisnis yang berlisensi, diizinkan, dan terdaftar:fsa.go.jp/menkyo/menkyo.html | Periksa status pendaftaran dalam daftar "Operator Bisnis Instrumen Keuangan". Anda juga dapat mencari daftar peringatan (versi HTML) untuk operator yang tidak terdaftar |
Meskipun badan hukum terdaftar, apakah Anda memilih untuk membuat kontrak dengan badan hukum tersebut adalah masalah yang terpisah. Harap periksa nama badan hukum yang akan melakukan kontrak yang ditampilkan pada layar pembukaan rekening akhir dan dalam syarat dan ketentuan layanan. Selain itu, karena sistem pendaftaran tidak dapat mendeteksi situs klon yang meniru nama dan nomor perusahaan yang sah, Anda juga harus memeriksa URL (domain) situs web resminya
Daftar lisensi yang dimiliki oleh 23 broker forex luar negeri | Dasar korporasi untuk kontrak dengan individu Jepang
Untuk 23 perusahaan besar, kami telah membuat daftar yang memisahkan "badan hukum dan lisensi yang sebenarnya digunakan oleh penduduk Jepang untuk berkontrak" dan "lisensi tingkat tinggi yang dimiliki oleh grup tersebut" (ini juga dapat digunakan sebagai dasar untuk memilih broker sebagai daftar perusahaan FX luar negeri).Sangat sedikit daftar lain yang memisahkan keduanya. Selain itu, kami juga menyertakan status keanggotaan Komisi Keuangan, yang dapat digunakan untuk mengajukan pengaduan kepada pihak ketiga jika terjadi sengketa.
| Kontraktor | Perusahaan kontraktor (lembaga/nomor) untuk warga negara Jepang | Lisensi yang lebih tinggi dari grup tersebut | Musim Panas Keuangan | Manecha CB |
|---|---|---|---|---|
| Exness | Exness (SC) Ltd (Seychelles FSA SD025) | CySEC 178/12・FCA 730729 | Keanggotaan (Juli 2021) | korespondensi |
| AXIORY | Axiory Global Ltd (Belize FSC 4496214) | — | Keanggotaan (November 2016) | korespondensi |
| IC Markets | Raw Trading Ltd (Seychelles FSA SD018) | ASIC 335692・CySEC 362/18 | Keanggotaan (November 2021) | korespondensi |
| INFINOX | INFINOX Terbatas (Mauritius FSC GB20025832) | FCA 501057 (Infinox Modal Ltd) | Bukan anggota | korespondensi |
| Vantage | Vantage Trading Ltd. (Mauritius) /Vantage Global Limited (Vanuatu VFSC 700271) | ASIC 428901・FCA 590299 | Keanggotaan (Oktober 2022) | korespondensi |
| XS | XS Ltd (Seychelles FSA SD089) | ASIC 374409 / CySEC 412/22 | Bukan anggota | korespondensi |
| XMTrading | Tradexfin Terbatas (Seychelles FSA SD010) / Fintrade Terbatas (Mauritius FSC GB20025835) | CySEC/ASIC (Grup) | Tidak Terdaftar | Tidak berlaku |
| HFM | HF Markets (SV) Ltd (Saint Vincent, Nomor Registrasi Bisnis 22747 IBC 2015 = Registrasi, bukan Lisensi) | FCA 801701, CySEC, DFSA, FSCA (Grup) | Bukan anggota | korespondensi |
| TitanFX | Titan FX Limited (Vanuatu VFSC 40313) | — | Keanggotaan (November 2020) | korespondensi |
| FXGT | GT Global Ltd (Seychelles FSA SD019), dan lainnya | CySEC 382/20 (GT Investment Services Ltd) | Bukan anggota | korespondensi |
| Errante | Errante Securities (Seychelles) Ltd (FSA SD038) | CySEC 383/20 (Notely Trading Ltd) | Bukan anggota | korespondensi |
| EBC | EBC Financial Group (Cayman) Ltd (CIMA 2038223) | FCA 927552・ASIC 500991 | Keanggotaan (Agustus 2023) | korespondensi |
| DecodeFX | Decode Global Limited (Vanuatu, Nomor Registrasi Perusahaan 700415) | ASIC 246796 (Decode Capital Pty Ltd) | Bukan anggota | korespondensi |
| ThreeTrader | ThreeTrader Global Limited (Vanuatu VFSC 40430) | — | Keanggotaan (Desember 2022) | korespondensi |
| Axi | AxiTrader LLC (Saint Vincent, perusahaan terdaftar = tidak berlisensi) | ASIC/FCA (Grup AxiCorp) | Keanggotaan (Juni 2019) | korespondensi |
| BigBoss | Big Boss Ltd (Comoro Mwali MISA BFX2024045) | — | Bukan anggota | korespondensi |
| Pasar MYFX | MYFX Group Limited (Seychelles FSA SD202) | — | Bukan anggota | korespondensi |
| IS6FX | IS6 Technologies Ltd (Mauritius FSC GB21026470) | — | Bukan anggota | korespondensi |
| OQtima | CDE Global Markets Ltd (Seychelles FSA SD109) | CySEC 406/21 | Bukan anggota | korespondensi |
| Dupoin | Dupoin Markets Ltd (Komoro Anjuan AOFA) | — | Bukan anggota | korespondensi |
| JadeFOREX | Jade Belfort Limited (Seychelles IBC 227736 = terdaftar, tidak berlisensi) | — | Bukan anggota | korespondensi |
| Monaxa | Monaxa Ltd (Mauritius FSC GB23201577) | — | Bukan anggota | korespondensi |
| Axon Markets | Axon Markets Ltd (Seychelles FSA SD115) | — | Bukan anggota | korespondensi |
Lisensi keuangan XMTrading: Akun Jepang tersedia di Seychelles dan Mauritius. FCA dan ASIC adalah entitas hukum terpisah dalam grup ini
Meskipun Anda sering melihat XM diiklankan sebagai "aman karena memiliki lisensi FCA dan ASIC," akun untuk penduduk Jepang dikelola oleh Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) dan Fintrade Limited (Mauritius FSC GB20025835).Lisensi CySEC dan ASIC dimiliki oleh entitas terpisah dalam grup Trading Point dan tidak berlaku untuk akun warga negara Jepang. Halaman Komisi Keuangan untuk broker ini menampilkan "Tidak Terdaftar," dan penyelesaian sengketa pihak ketiga tidak tersedia. Broker ini telah terdaftar dalam daftar peringatan Badan Layanan Keuangan, termasuk pada Agustus 2020 (dengan nama Tradexfin). Selain itu, XMTrading tidak memenuhi syarat untuk program cashback MoneyChat.
Lisensi keuangan Exness| Kontrak tersebut dengan perusahaan Seychelles. Grup ini sebenarnya terdaftar di FCA dan CySEC
Bagi warga Jepang, pihak yang berkontrakExness (SC) Ltd (Seychelles FSA SD025).Grup ini mencakupExness (UK) Ltd (FRN 730729, diverifikasi oleh departemen editorial kami menggunakan register) yang terdaftar di FCA, dan perusahaan yang terdaftar di CySEC (178/12), yang menegaskan kemampuan kepatuhan regulasi grup tersebut. Selain itu,Exnesstelah menjadi anggota Komisi Keuangan sejak Juli 2021, dankemampuan untuk mengajukan pengaduan dengan pihak ketiga jika terjadi perselisihan dengan perusahaan Seychellesmerupakan perbedaan utama dari perusahaan lain di bawah yurisdiksi Seychelles yang sama.
ExnessUntuk ulasan reputasi dan umpan balik pelanggan Exnesshalaman reputasi Exness Exnesstermasuk informasi tentang keamanan dan rumor penolakan penarikan , silakan lihat
Lisensi keuangan FXGT| Kontrak dengan GT Global (Seychelles). CySEC adalah perusahaan grup
Perusahaan terkemuka untuk penduduk Jepang adalah GT Global Ltd (Seychelles FSA SD019).Perusahaan yang diperkenalkan sebagai "bersertifikasi CySEC" adalah GT Investment Services Ltd (382/20) dari grup tersebut, yang tidak memiliki yurisdiksi atas rekening Jepang. Meskipun mereka menerbitkan asuransi tanggung jawab untuk pelanggan (dengan batas 1 juta euro; diverifikasi oleh departemen editorial kami menggunakan sertifikat asuransi asli yang diterbitkan pada Oktober 2025; mata uangnya tidak sesuai dengan "1 juta dolar" yang dinyatakan di situs web Jepang), mereka bukan anggota Komisi Keuangan. Mereka terdaftar dalam daftar peringatan Badan Layanan Keuangan pada Juni 2020 (dengan nama 360 Degrees Markets Ltd) dan November 2025 (dengan nama GT Global Ltd).
Untuk informasi mengenai pembukaan rekening, silakan lihat FXGThalaman pembukaan rekening
Lisensi Keuangan Axi| Contoh Khas Struktur dengan Perusahaan Terdaftar SVG + ASIC dan FCA Grup
AxiTrader LLC, perusahaan yang dikontrak oleh warga Jepang, adalah entitas terdaftar di Saint Vincent dan Grenadine (SVG), dan karena SVG tidak mengeluarkan lisensi FX, entitas ini sendiri tidak memiliki lisensi keuangan.Di sisi lain, Grup AxiCorp adalah entitas terdaftar di ASIC dan FCA, dan telah menjadi anggota Komisi Keuangan dengan nama AxiTrader LLC sejak Juni 2019. Ini adalah contoh tipikal dari struktur yang melengkapi model SVG, yang terdiri dari entitas terdaftar, lisensi grup tingkat lebih tinggi, dan penyelesaian sengketa pihak ketiga. Perusahaan ini masuk dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan pada Januari 2024 (dengan nama AxiTrader Limited).
AxiUntuk ulasan mengenai reputasi dan umpan balik pelanggan , silakan lihat AxiReputasi dan umpan balik pelanggan Axi | Keamanan, kasus penolakan penarikan dan cara Aximembuka akun dengan
Lisensi keuangan HFM| Kontrak dibuat dengan SVG, sebuah perusahaan terdaftar. Grup ini mencakup FCA, CySEC, DFSA, dan FSCA
HF Markets (SV) Ltd, pihak yang berkontrak untuk penduduk Jepang, terdaftar di bawah pendaftaran bisnis SVG (22747 IBC 2015), bukan lisensi.Grup (HF Markets Group) adalah entitas terdaftar di FCA 801701, CySEC, DFSA, dan FSCA, dan menawarkan asuransi tanggung jawab hingga €5 juta kepada pelanggannya. Grup ini bukan anggota Komisi Keuangan. Grup ini masuk dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan pada Agustus 2017. Versi sebelumnya dari artikel ini menyatakan bahwa SVG memiliki "lisensi dari Saint Vincent dan Grenadines (FSA)," tetapi hal ini telah dikoreksi dalam artikel ini karena SVG tidak memiliki lisensi FX.
Untuk ulasan HFMreputasi dan umpan balik pelanggan HFM, lihat halaman HFMreputasi dan umpan balik pelanggan HFM Untuk informasi tentang pembukaan rekening dengan HFM, silakan lihat HFMhalaman pembukaan rekening HFM
Lisensi Keuangan ThreeTrader| Hanya untuk VFSC Vanuatu, tetapi dilengkapi dengan keanggotaan di Komisi Keuangan
ThreeTrader Global Limited memegang lisensi mandiri dari VFSC Vanuatu (40430, Kelas A, B, C) dan tidak memiliki perusahaan grup dengan lisensi yang lebih tinggi.Sebaliknya, perusahaan ini telah menjadi anggota Komisi Keuangan sejak Desember 2022, dan jika terjadi sengketa, dapat menggunakan arbitrase pihak ketiga dan dana kompensasi hingga €20.000 per pelanggan. Statusnya sebagai Aktif dapat dikonfirmasi pada Daftar Pemegang Lisensi VFSC (diverifikasi oleh tim editorial kami). Perusahaan ini terdaftar dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan pada Agustus 2023.
Untuk ulasan ThreeTraderreputasi dan umpan balik pelanggan ThreeTrader, lihat halaman ThreeTraderreputasi dan umpan balik pelanggan ThreeTrader Untuk informasi tentang pembukaan akun dengan ThreeTrader, silakan lihat ThreeTraderhalaman pembukaan akun ThreeTrader
Lisensi keuangan Vantage| Perusahaan Vanuatu dan Mauritius. Grup ini mencakup ASIC dan FCA
Nama perusahaan di situs web Jepang adalahVantage Trading Ltd. (Mauritius), sementara rekeningVantage dikelola olehGrup ini memegang ASIC 428901 dan FCA 590299, bergabung dengan Komisi Keuangan pada Oktober 2022, dan juga telah mengumumkan asuransi dana (hingga $1 juta per pelanggan yang memenuhi syarat, diasuransikan oleh Lloyds).Vantage Global Limited (Maret 2023) dan beberapa nama lainnya tercantum dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan.
Lisensi Keuangan TitanFX | Vanuatu VFSC 40313. Anggota Komisi Keuangan
Titan FX Limited memegang lisensi VFSC Vanuatu (40313, Kelas A, B, C), yang dapat diverifikasi pada Daftar Pemegang Lisensi VFSC (dikonfirmasi oleh tim editorial kami).Meskipun tidak memegang lisensi grup tingkat yang lebih tinggi, perusahaan ini telah menjadi anggota Komisi Keuangan sejak November 2020 dan menerbitkan hasil audit eksekutif komisi tersebut. Perusahaan ini masuk dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan pada Agustus 2015.
Untuk ulasan dan testimoni tentang TitanFX, silakan lihat ulasan dan testimoni TitanFX . Untuk informasi tentang pembukaan akun dengan TitanFX, silakan lihat pembukaan akun TitanFX
Dari 23 perusahaan dalam daftar tersebut, semuanya kecuali XMTrading adalah penyedia cashback melalui MoneyChat
Tiga alasan mengapa lisensi keuangan saja tidak menjamin "keamanan"
Lisensi adalah titik awal, bukan tujuan akhir, ketika memilih penyedia layanan.Setelah memeriksa informasi lisensi, ingatlah tiga poin berikut untuk menghindari pengambilan keputusan yang salah.
① Hanya lisensi dari "perusahaan kontraktor" yang berlaku
Seperti yang telah kita lihat, meskipun suatu grup memegang lisensi FCA atau ASIC,struktur standarnyaadalah bahwa rekening Jepang dikelola oleh badan hukum di Seychelles, Vanuatu, atau negara lain. Perlindungan seperti peraturan kompensasi dan leverage FSCS dan ICF tunduk pada yurisdiksi badan hukum yang berkontrak. Poin utama artikel ini adalah bahwa "memiliki banyak lisensi tidak sama dengan terlindungi."
② Pencantuman dalam daftar peringatan Badan Layanan Keuangan terpisah dari pemberian lisensi
Broker forex luar negeri yang beroperasi tanpa terdaftar di Jepang akan dimasukkan ke dalam daftar peringatan Badan Jasa Keuangan, terlepas dari lisensi yang mereka miliki. Hampir semua dari 23 perusahaan besar sudah ada dalam daftar ini, dan "terdaftar" tidak berarti mereka curang, begitu pula "tidak terdaftar" tidak berarti mereka aman. Cara yang benar untuk membaca daftar peringatan dijelaskan dalam " Apakah Forex Luar Negeri Ilegal?"
③ Lisensi "rendah" didasarkan pada premis tanpa kompensasi. Hal ini dikompensasi oleh biaya tambahan dari penyedia
Akun di bawah yurisdiksi Seychelles dan Vanuatu tidak memiliki kompensasi wajib. Hal ini dikompensasi oleh keanggotaan dalam Komisi Keuangan (arbitrase sengketa pihak ketiga + dana kompensasi sebesar €20.000 per pelanggan) dan asuransi kewajiban dan dana yang dikontrak secara independen oleh broker . Meskipun peringkat lisensi "rendah," perlindungan aktual bervariasi dari broker ke broker tergantung pada apakah tindakan tambahan ini diterapkan atau tidak. Untuk tindakan spesifik yang harus diambil jika terjadi masalah , silakan lihat penyebab dan solusi penolakan penarikan dalam perdagangan forex luar negeri , dan untuk skor sistem masing-masing broker, silakan lihat peringkat keamanan forex luar negeri
Pertanyaan yang Sering Diajukan tentang Lisensi Keuangan untuk Perdagangan Forex di Luar Negeri
T: Lisensi keuangan mana yang paling dapat diandalkan untuk perdagangan forex luar negeri?
Dalam perbandingan keempat kriteria tersebut, FCA Inggris menempatiposisi teratas. FCA memiliki modal minimum £750.000, kompensasi hingga £85.000 per orang melalui FSCS, pembatasan perilaku seperti rasio leverage 30:1, dan transparansi dalam pendaftaran dan tindakan disiplin. Namun, entitas FCA tidak dapat menawarkan leverage atau bonus tinggi, sehinggarekening valuta asing luar negeri yang digunakan oleh warga Jepang pada dasarnya tidak pernah berada di bawah yurisdiksi FCA.Lebih akurat untuk melihat nilai FCA sebagai "bukti kekuatan dan posisi keuangan grup tersebut."
T: Apakah ilegal menggunakan broker forex luar negeri yang tidak terdaftar di Badan Jasa Keuangan Jepang?
Bertransaksi melalui broker tidak ilegal. Undang-Undang Instrumen Keuangan dan Bursa mengatur broker tidak terdaftar yang mencari pelanggan, dan tidak ada ketentuan untuk menghukum pengguna. Namun, Anda tidak dapat mengharapkan keringanan dalam sistem Jepang jika terjadi masalah, dan Badan Layanan Keuangan serta Badan Perlindungan Konsumen memperingatkan untuk tidak bertransaksi dengan broker tidak terdaftar. Untuk detail lebih lanjut, lihat " Apakah Perdagangan Forex Luar Negeri Ilegal? Mengapa Pengguna Tidak Dihukum ?"
T: Bagaimana cara saya memverifikasi apakah lisensi yang diklaim oleh vendor itu asli?
Catat nama perusahaan dan nomor lisensi dari footer situs web vendor, lalu cocokkan dengan daftar resmi otoritas terkait.Otoritas utama seperti FCA, CySEC, ASIC, Seychelles FSA, dan Vanuatu VFSC semuanya memiliki halaman pencarian dan daftar resmi. Bagian "Prosedur Pencarian Daftar Otoritas" dalam artikel ini mencakup tangkapan layar dari proses verifikasi yang sebenarnya dilakukan oleh tim editorial kami.
T: Bagaimana dengan broker forex luar negeri yang tidak memiliki lisensi keuangan?
Anda sebaiknya tidak menggunakan perusahaan yang tidak terdaftar di register regulasi mana pun, karena landasan keuangan dan otoritas pengawasnya tidak dapat diverifikasi.Hal yang sama berlaku untuk klaim "perolehan lisensi SVG (Saint Vincent)"—otoritas SVG telah secara resmi menyatakan bahwa mereka tidak mengeluarkan lisensi FX, hanya pendaftaran perusahaan. Hindari perusahaan yang hanya memiliki pendaftaran SVG dan tidak dapat menunjukkan lisensi lain.
T: Apakah operator yang hanya memiliki lisensi dari Seychelles atau Vanuatu berbahaya?
Ini bukan "bahaya langsung," tetapi Anda harus berasumsi bahwa peraturan otoritas sebagian besar tidak efektif.Mayoritas akun FX luar negeri yang digunakan oleh orang Jepang berada di bawah yurisdiksi ini, dan leverage serta bonus tinggi didasarkan pada kelonggaran peraturan ini. Itulah mengapa Anda harus memeriksa "fitur tambahan di sisi broker," seperti keanggotaan di Komisi Keuangan, asuransi yang diungkapkan secara publik, lama beroperasi, dan lisensi tingkat tinggi dalam grup tersebut.Peringkat keamanan FX luar negeri.
T: Di mana saya dapat memeriksa broker FX mana yang terdaftar di Badan Layanan Keuangan Jepang?
Daftar "Broker Berlisensi, Diizinkan, dan Terdaftar" (fsa.go.jp/menkyo/menkyo.html) dari Badan Jasa Keuangan (FSA) menyediakan daftar perusahaan perdagangan valuta asing yang terdaftar (disebut diotorisasi) oleh FSA, yang juga dikenal sebagai operator bisnis instrumen keuangan.Sebaliknya, perusahaan yang menawarkan jasa kepada penduduk Jepang tanpa registrasi tercantum sebagai "Operator Bisnis Instrumen Keuangan Tidak Terdaftar" dalam versi HTML, dan dapat dicari berdasarkan nama perusahaan. Untuk perbandingan valuta asing domestik dan luar negeri,Keuntungan dan Kerugian Valuta Asing Luar Negeri.
Ringkasan | Saat memperoleh izin, periksa "badan hukum dan otoritas mana" dan verifikasi dengan register
Keandalan lisensi keuangan dapat dinilai bukan dari rumor tentang betapa sulitnya memperolehnya, tetapi dari kriteria yang dapat diverifikasi seperti persyaratan modal minimum, kompensasi, peraturan perilaku, dan transparansi.Dan karena sebagian besar rekening FX luar negeri yang digunakan oleh orang Jepang berada di bawah yurisdiksi dengan peringkat "rendah", penting bagi broker untuk menambahkan surplus mereka sendiri (Komisi Keuangan, asuransi, lisensi kelompok tingkat tinggi) dan untuk memverifikasi sendiri pendaftaran mereka.
Poin-poin penting dari artikel ini
- Peringkat tersebut didasarkan pada empat kriteria: Tinggi = FCA, CySEC, ASIC / Sedang = DFSA, FSCA, Mauritius, Belize, CIMA, Bahama / Rendah = Seychelles, Vanuatu / SVG tidak memiliki lisensi sama sekali
- Kami membedakan antara lisensi grup dan lisensi untuk "badan hukum yang Anda ajak berkontrak." Sebagian besar akun Jepang berada di bawah yurisdiksi Seychelles dan Vanuatu
- Anda dapat memverifikasi keasliannya sendiri menggunakan register resmi (FCA menggunakan pencarian nomor, Seychelles menggunakan daftar, dan VFSC menggunakan Daftar Pemegang Lisensi)
- Rekening di yurisdiksi "rendah" diasumsikan tidak memiliki kompensasi menurut undang-undang. Hal ini dilengkapi dengan menggunakan lembaga keuangan yang merupakan anggota Komisi Keuangan atau telah mengungkapkan asuransi secara publik
- Selain itu, periksa daftar perusahaan terdaftar dari Badan Layanan Keuangan dan daftar perusahaan tidak terdaftar yang dikenai peringatan
Exness,AXIORY, TitanFX,ThreeTrader,Vantage,Axi, danIC Markets, semuanya anggota Komisi Keuangan, memenuhi syarat untuk program cashback MoneyChat
Untuk petunjuk pendaftaran di MoneyChat , silakan lihat prosedur pendaftaran MoneyChat . Untuk perbandingan broker yang komprehensif, silakan lihat peringkat perbandingan broker FX luar negeri yang direkomendasikan
*Peringkat dan angka dalam artikel ini adalah penilaian tim editorial, yang disusun dengan meninjau situs web resmi masing-masing otoritas, teks hukum asli, daftar otoritas penandatangan IOSCO, dan materi yang tersedia untuk umum dari Badan Layanan Keuangan pada tanggal 2-3 September 2026, dan tidak menjamin keamanan dana Anda. Item yang ditandai "Belum Dikonfirmasi" adalah item yang sumber primernya tidak dapat kami akses dari otoritas dan belum dilengkapi dengan informasi sekunder. Peraturan masing-masing otoritas dan struktur perusahaan pialang dapat berubah, jadi pastikan untuk memeriksa informasi terbaru di register otoritas dan situs web resmi pialang sebelum membuka rekening
