Qu’est-ce que la protection fiduciaire pour le trading forex international ? Nous expliquerons également en quoi elle diffère des comptes ségrégués

« Je souhaite savoir comment les courtiers forex étrangers gèrent les fonds. »
« Que deviennent mes fonds si un courtier forex étranger fait faillite ? »
« Quelle est la différence entre la protection fiduciaire et les comptes ségrégués ? »

Pour commencer à trader avec un courtier forex étranger, vous devez y déposer des fonds. Vous pouvez donc vous interroger sur la gestion et la sécurité de ces fonds

Les deux principales méthodes de gestion de fonds utilisées par les courtiers forex étrangers sont la protection fiduciaire et les comptes ségrégués. La protection fiduciaire consiste à déposer les fonds reçus des investisseurs auprès d'une banque dépositaire.
Les comptes ségrégués, quant à eux, permettent de gérer les fonds des investisseurs séparément des fonds propres de la société, sans recourir à une banque dépositaire.

Cet article explique clairement les caractéristiques et les différences entre la protection des fonds fiduciaires et les comptes ségrégués, ainsi que les points clés à prendre en compte lors du choix d'un courtier forex étranger. Nous répondons également aux questions fréquemment posées sur la protection des fonds fiduciaires chez les courtiers forex étrangers. Veuillez lire cet article jusqu'au bout

Qu’est-ce que la protection des fonds de fiducie dans le trading forex international ? Nous expliquons également la différence avec les comptes ségrégués

Cette section explique la différence entre la protection fiduciaire et les comptes ségrégués dans le cadre du trading forex international

Liste de courtiers forex étrangers offrant une protection fiduciaire et des comptes ségrégués

Les courtiers forex étrangers proposant une protection fiduciaire et des comptes ségrégués sont répertoriés dans le tableau ci-dessous

Nom d'une société de change à l'étranger	méthodes de gestion des actifs
Axiory	protection de la confiance
Tradeview	protection de la confiance
Marchés Myfx	Gestion séparée
GEMFOREX	Gestion séparée
Titan FX	Gestion séparée
HFM	Gestion séparée
Exdéfinir	Gestion séparée
XM	Gestion séparée

Il est clair que de nombreux courtiers forex étrangers gèrent les fonds par le biais de comptes ségrégués

La protection des fonds fiduciaires dans le trading de devises à l'étranger est une forme de « gestion de fonds »

La protection fiduciaire est un type de gestion d'actifs conçu pour garantir les actifs confiés par les investisseurs. Dans ce cadre, les actifs confiésne sont pas gérés par l'entreprise elle-même, mais par une banque fiduciaire externe.

En séparant vos fonds des fonds opérationnels de la société de change étrangère et en les déposant dans une banque fiduciaire, vos fonds seront protégés même en cas de détérioration de la gestion de cette société

Veuillez toutefois noter que la protection fiduciaire ne constitue pas une garantie du capital, mais plutôt une méthode de gestion d'actifs visant à garantir les actifs après des transactions sur le marché des changes international

Toutes les sociétés de change agréées par l'Agence des services financiers du Japon bénéficient d'une protection fiduciaire Toutes les sociétés de change nationales agréées par l'Agence des services financiers du Japon bénéficient d'une protection fiduciaire. Alors que les sociétés de change étrangères ne sont pas tenues de fournir une protection fiduciaire, les sociétés de change nationales agréées par l'Agence des services financiers sont tenues de fournir une protection fiduciaire afin de garantir les actifs des investisseurs La protection fiduciaire est l'un des indicateurs de la sécurité d'une société de change ; ainsi, les sociétés de change nationales, qui sont tenues de disposer d'une protection fiduciaire, sont considérées comme plus sûres que les sociétés de change étrangères qui n'en disposent pas

Cela sera utile au cas où la société de change ferait faillite

Même si une société de change étrangère ayant mis en place un système de protection fiduciaire fait faillite, le remboursement intégral des actifs déposés par les investisseurs est garanti

Si une société de change étrangère fait faillite, la procédure de restitution des actifs des investisseurs par la banque dépositaire est la suivante :

① L'investisseur dépose des fonds auprès d'une société de change étrangère
. ② La société de change étrangère dépose les fonds auprès d'une banque fiduciaire.
③ La société de change étrangère fait faillite ; les actifs déposés auprès de la banque fiduciaire deviennent inutilisables.
④ La banque fiduciaire rembourse les fonds au représentant du bénéficiaire (par exemple, un avocat).
⑤ Le représentant du bénéficiaire rembourse les fonds à l'investisseur.

Dans le cadre d'une protection fiduciaire, les actifs des investisseurssont déposés auprès d'une banque fiduciaire, distincte des fonds d'exploitation de la société de change étrangère, afin de les protéger.Par conséquent, même en cas de faillite de cette dernière, les actifs des investisseurs déposés auprès de la banque fiduciaire ne seront pas saisis.

Veuillez noter qu'aucune compensation n'est prévue pour les pertes dues aux fluctuations des taux de changeLa protection de la confiance estUn système visant à protéger les investisseurs en cas de faillite d'une société de changePar conséquent, aucune compensation ne sera accordée pour les pertes dues aux fluctuations des taux de change Par conséquent, si le ratio de maintien des marges diminue en raison de fluctuations rapides des taux de change, des pertes peuvent survenir

La différence avec la gestion séparée des déchets est..

La gestion séparée estméthode de gestion d'actifs qui sépare clairement les fonds d'exploitation d'une entreprise des actifs des investisseurs.

Contrairement à la protection fiduciaire, les courtiers forex étrangers doivent gérer à la fois leurs propres actifs et ceux des investisseurs, car ils gèrent les actifs sans passer par une banque fiduciaire

Par conséquent, si l'activité d'un courtier forex étranger se détériore,les actifs de la société et ceux des investisseurs peuvent être saisis.

Étant donné que les sociétés de change étrangères ne sont pas tenues de mettre en place un système de fiducie, il est possible que les actifs des investisseurs ne soient pas restitués

Étant donné que les comptes ségrégués sont moins sûrs que la protection fiduciaire, lorsque vous utilisez des comptes ségrégués, choisissez une société de change étrangère hautement sécurisée qui divulgue publiquement sur son site web officiel des informations sur les banques où ils sont ségrégués

La protection des comptes clients est-elle sûre ? 3 points à considérer lors du choix d’un courtier forex étranger

Lors du choix d'un courtier forex étranger, trois points clés sont à vérifier :

① Possède-t-elle une licence financière hautement sécurisée ?
② A-t-elle un historique d’exploitation et des antécédents suffisants ?
③ Indique-t-elle clairement sur son site web officiel qu’elle gère ses actifs séparément ?

Je vais les expliquer dans l'ordre

① Possède-t-elle une licence financière hautement sécurisée ?

Lorsque vous choisissez un courtier forex étranger, assurez-vous qu'il possède une licence financière de haute sécurité. Cette licence est une autorisation nécessaire pour exercer des activités financières, comme le trading forex

Pour obtenir une licence financière, les sociétés de change étrangères doivent satisfaire aux exigences strictes du pays émetteur concernant leur gestion et leur statut commercial ; les sociétés qui détiennent de telles licences sont donc considérées comme sûres

Voici des licences financières hautement sécurisées

• Source : Site officiel de la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni

La licence financière FCA est une licence financière britannique réputée pour être la plus difficile à obtenir au monde

Les sociétés de change ayant obtenu la certification FCAsont tenues d'adhérer à la Financial Services Guarantee Corporation et, en cas de faillite d'une société de change étrangère, elles bénéficient d'une garantie allant jusqu'à 13 millions de yens par personne.

Pour obtenir une licence financière, il est nécessaire d'adhérer à une Société de Garantie des Services Financiers et de mettre en place un Règlement sur la Gestion des Fonds Clients (CASS). Un CASS est un ensemble de réglementations garantissant que les actifs des investisseurs sont séparés et gérés par une banque fiduciaire ou un établissement similaire en cas de faillite d'un courtier forex étranger

• : Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySEC):Site officiel de la Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySEC)

La licence financière de la CySEC est considérée comme la deuxième plus difficile à obtenir après la licence financière de la FCA au Royaume-Uni

L'adhésion au Fonds d'indemnisation des investisseurs (ICF) est obligatoire et, en cas de faillite d'un courtier FX, les investisseurs sont assurés de recevoir jusqu'à environ 2,7 millions de yens par personne

En outre, des mesures telles que l'introduction d'un système de commission zéro et des restrictions sur l'effet de levier sont nécessaires pour protéger les investisseurs

• Licence financière de l'île Maurice (FSC)(Source :Site officiel de la licence financière de l'île Maurice (FSC))

La Commission des services financiers (FSC), une autorité compétente de la République de Maurice,exige la soumission de documents d'entreprise tels que des plans de capital et d'affaires, ainsi qu'un audit, afin d'obtenir une licence financière.

Ces licences financières peuvent être révoquées si l'entreprise ne se soumet pas régulièrement à des audits et des inspections après leur obtention. Par conséquent,les sociétés de change étrangères qui conservent leurs licences financières sont extrêmement fiables.

Les courtiers forex étrangers non agréés présentent des risques, comme le refus de retraits ou leur disparition en cas de problème. Avant d'ouvrir un compte, vérifiez scrupuleusement les agréments financiers qu'ils détiennent sur leur site web officiel

De plus, de nombreuses sociétés de change étrangères ne détiennent pas de licence financière japonaise,carelles n'ont aucun intérêt à en obtenir une.

Alors que le trading forex international offre un effet de levier attractif de près de 100 fois, au Japon, cet effet est limité à 25 fois. Le trading à effet de levier est une méthode de trading visant à générer des profits importants avec un faible investissement, selon le principe de l'effet de levier

Si les courtiers forex étrangers obtiennent une licence financière japonaise, la limite de levier sera limitée à 25 fois, ce qui éliminerait tout attrait du trading forex international

De plus, le système de coupe zéro, une caractéristique des courtiers forex étrangers selon laquelle le courtier couvre tout solde négatif sur votre compte, ne sera plus appliqué

celaréduirait l'attrait du trading de devises à l'étranger, aucun courtier forex étranger ne cherche activement à obtenir une licence financière japonaise.

② L’entreprise possède-t-elle un historique d’exploitation et des antécédents suffisants ?

La durée d'activité d'un courtier forex étranger et ses antécédents sont également des indicateurs de sa fiabilité .

S'il est compréhensible de s'inquiéter de savoir si les courtiers forex étrangers sans protection fiduciaire offriront une indemnisation adéquate en cas de faillite, une longue expérience opérationnelle témoigne d'une gestion saine et fiable

Les courtiers forex étrangers qui appliquent de saines pratiques de gestion présentent un faible risque de faillite dès le départ ; par conséquent, s'ils possèdent une expérience et un historique opérationnel suffisants, vous pouvez faire appel à leurs services en toute tranquillité d'esprit

Une courte période d'activité ne signifie pas nécessairement qu'il s'agit d'une entreprise frauduleuse Cependant, une courte période d'activité ne signifie pas nécessairement qu'une entreprise est sans scrupules Si les courtiers forex étrangers ayant une longue expérience ont tendance à maintenir des pratiques commerciales saines et fiables,il existe également des sociétés forex étrangères plus récentes qui continuent d'opérer de manière saine et honnête.

③ Le site web officiel indique-t-il explicitement que les déchets sont gérés séparément ?

Les sociétés de change étrangères qui ne possèdent pas de licence financière peuvent disparaître en cas de problème

En raison des risques potentiels de détournement des actifs déposés ou de refus de retrait,consultez le site web officiel de la société de change étrangère pour vérifier si elle affiche les licences financières qu'elle a obtenues et indique clairement qu'elle gère les fonds séparément.

Questions et réponses concernant la protection de la confiance dans le trading de devises à l'étranger

Voici trois questions fréquemment posées concernant la protection de la confiance dans le trading forex international

1. Quel montant sera couvert par la protection du fonds de fiducie ?
2. Pourquoi la protection du trust n'est-elle pas obligatoire pour le trading forex international ?
3. Comment identifier les sociétés de change étrangères les moins susceptibles de faire faillite ?

Je vais les expliquer dans l'ordre

Q. Quel montant sera couvert par la protection du fonds de fiducie ?

Si un courtier forex étranger bénéficiant d'une protection fiduciaire fait faillite, le remboursement de tous les actifs déposés par les investisseurs est garanti

La protection fiduciaireun système qui protège les actifs des investisseurs en les gérant séparément des fonds opérationnels des sociétés de change étrangères par l'intermédiaire d'une banque fiduciaire.

Par conséquent, même si une société de change étrangère fait faillite, vous pouvez avoir la certitude que tous les actifs des investisseurs déposés auprès d'une banque fiduciaire seront indemnisés et garantis

Q. Pourquoi la protection fiduciaire n'est-elle pas obligatoire pour le trading de devises à l'étranger ?

La mise en place d'une protection fiduciaire engendre des coûts tels que les frais de personnel et les honoraires d'auditeur externe. C'est pourquoi de nombreuses sociétés de change étrangères optent pour des comptes ségrégués plutôt que pour la protection fiduciaire, ce qui permet de réduire les coûts

De plus, comme la détention d'une licence financière signifie que le gouvernement garantit les actifs des investisseurs, un nombre croissant de sociétés de change étrangères donnent la priorité à l'obtention de licences financières et à l'amélioration de leurs environnements de négociation

Nous nous efforçons de fournir des services stables et de développer de nouveaux services en améliorant la satisfaction des investisseurs

Q. Comment puis-je identifier les sociétés de change étrangères qui ont moins de risques de faire faillite ?

Voici trois points clés à prendre en compte pour identifier une société de change étrangère moins susceptible de faire faillite :

1. L’entreprise dispose-t-elle d’un système de protection des avoirs, ou son site web officiel indique-t-il explicitement qu’elle utilise des comptes ségrégués ?
2. Possède-t-elle une licence financière fiable ?
3. Depuis combien de temps est-elle en activité et quel est son historique ? Fournit-elle des services à des clients japonais depuis longtemps ?

Les sociétés de change étrangères qui ont mis en place un système de protection de la confiance sont moins susceptibles de faire faillite et sont très fiables

Cependant, de nombreuses sociétés de change étrangères utilisent des comptes ségrégués. Il est donc important de vérifier au préalable si elles indiquent clairement sur leur site web officiel qu'elles utilisent des comptes ségrégués,ou si elles possèdent une licence financière garantissant vos actifs en cas de faillite.

résumé

Cette page explique la différence entre la protection fiduciaire et les comptes ségrégués dans le trading forex international, et fournit les points clés à prendre en compte lors du choix d'un courtier forex international

Enfin, récapitulons les points importants

• La protection fiduciaire signifie que les actifs reçus sont déposés et gérés par une banque fiduciaire externe
• Même si un courtier forex étranger bénéficiant d'une protection fiduciaire fait faillite, les fonds déposés sont garantis
• Les courtiers FX japonais sont tenus de disposer d'une protection de confiance
• La gestion séparée signifie que les actifs sont gérés par d'autres banques ou institutions sans passer par une banque fiduciaire
• Les courtiers forex étrangers hautement sécurisés ont obtenu des licences financières
• Les licences financières doivent être soumises à des audits et des inspections réguliers
• Il n'y a aucun avantage pour les cambistes étrangers à obtenir une licence financière japonaise

dans le cadre du trading forex internationalne constitue pas une garantie du capital, mais plutôt une méthode de gestion d'actifs visant à protéger les fonds après une opération de change. Veuillez noter qu'elle ne couvre pas les pertes dues aux fluctuations des taux de change.

Lors du choix d'un courtier forex étranger, veillez à prendre en compte des facteurs tels que ses méthodes de gestion de fonds, son historique en matière d'obtention de licences financières et les avis des clients concernant les services fournis aux clients japonais