Une licence financière est un permis ou un enregistrement délivré par les autorités financières de chaque pays aux courtiers en devises et autres entreprises.Cependant, la fiabilité d'un courtier ne se limite pas à la simple possession d'une licence. Il convient d'examiner trois points :① l'entité juridique avec laquelle vous contractez, ② l'autorité auprès de laquelle cette entité est enregistrée, et ③ la rigueur de la réglementation de cette autorité.
Cet article présente un tableau classant 12 licences financières majeures utilisées pour le trading de devises à l'étranger ciblant les investisseurs japonais, selon quatre critères : capital minimum, protection des investisseurs, réglementation des pratiques et transparence . Il fournit également des instructions pour vérifier soi-même les numéros de licence auprès de chaque autorité compétente (avec des captures d'écran de notre propre procédure de vérification) et une liste des licences détenues par 23 grandes sociétés constituées par des particuliers japonais.
Conclusion | Licences financières pour le trading de devises à l'étranger (à compter de septembre 2026)
- La fiabilité n'est pas jugée selon qu'elle est « réputée difficile à obtenir », mais plutôt selon quatre critères vérifiables: capital minimum (750 000 £ pour la FCA / 750 000 € pour la CySEC contre 100 000 $ pour les Seychelles), compensation des investisseurs (85 000 £ pour la FCA / 20 000 € pour la CySEC ; quasi inexistante pour les autres), restrictions comportementales (plafonds d'effet de levier, liquidation forcée, absence de bonus) et transparence (registre officiel, signature du mémorandum multilatéral de l'OICV).
- Conclusions de notation : Élevée = FCA, CySEC, ASIC (avec le Japon comme référence) / Moyenne = DFSA, FSCA, Mauritius FSC, Belize FSC, CIMA, Bahamas SCB / Faible = Seychelles FSA, Vanuatu VFSC /Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG) ne délivre pas de licences de change(déclaration officielle des autorités).
- La plupart des comptes de change à l'étranger ouverts par des particuliers japonais sont des contrats conclus avec des sociétés de second rang dans des pays comme les Seychelles et le Vanuatu(13 des 23 sociétés mentionnées dans le tableau de cet article). Les licences FCA et CySEC détenues par les sociétés du groupe ne s'appliquent pas aux comptes individuels (c'est ainsi que fonctionne le marché des changes à l'étranger).
- Vous pouvez vérifier vous-même l'authenticité de votre licence en utilisant les registres officiels des autorités: les principales autorités telles que la FCA, la CySEC, l'ASIC, la Seychelles FSA et la Vanuatu VFSC peuvent être recherchées par nom de société ou par numéro de licence (les instructions et les captures d'écran sont incluses dans le texte principal).
- De nombreux courtiers forex étrangers ne sont pas enregistrés auprès de l'Agence des services financiers (FSA) du Japon, et beaucoup figurent sur la liste noire des courtiers non enregistrés de la FSA . La signification de cette inscription et ses implications juridiques pour les utilisateurs sont expliquées dans l'article « Le trading forex à l'étranger est-il illégal ? ».
*Cet article a été créé par l'équipe éditoriale de MoneyCharger conformément à sa politique de création de contenu . Les réglementations, exigences de capital et systèmes de rémunération de chaque autorité sont basés sur leurs sites web officiels et les textes juridiques originaux (Manuel de la FCA, Directives de l'UE, Ordonnance d'intervention de l'ASIC, Lignes directrices sur le droit des valeurs mobilières des Seychelles, Loi sur les licences de valeurs mobilières du Vanuatu, Réglementation sur les licences de valeurs mobilières de Maurice, etc.). Le statut de signataire du Mémorandum d'accord multilatéral (MMoU) de l'OICV est basé sur la liste officielle des autorités signataires de l'OICV. Les exigences d'enregistrement au Japon sont basées sur la recherche juridique en ligne (Loi sur les instruments financiers et les échanges et son décret d'application). Les mises en garde concernant les courtiers non enregistrés sont basées sur le document de l'Agence des services financiers intitulé « Concernant les noms des personnes exerçant des activités liées aux instruments financiers sans enregistrement», toutes ces informations ayant été vérifiées les 2 et 3 septembre 2026. Les courtiers FX étrangers ne sont pas enregistrés auprès de l'Agence des services financiers japonaise, et cette dernière ainsi que l' Agence de la protection des consommateurs ont émis des mises en garde contre les transactions avec des courtiers non enregistrés. Cet article fournit des informations générales et ne constitue pas une recommandation pour le recours à un courtier en particulier.
Si vous débutez dans le trading forex international,notre guide complet pour les débutants en trading forex international.
Qu’est-ce qu’une licence financière pour le trading de devises à l’étranger ? | Cela dépend de l’autorité auprès de laquelle l’entreprise est enregistrée
Une licence financière est un permis ou un enregistrement délivré par une autorité financière nationale, attestant que « l’entité est autorisée à exercer des activités financières conformément à la réglementation du pays ».L’obtention et le maintien d’une licence impliquent des exigences relatives au capital, à la structure organisationnelle, aux rapports, etc., ce qui en fait un indicateur important de la fiabilité d’un établissement financier. Cependant, la rigueur de ces exigences varie considérablement d’une autorité à l’autre ; il est donc essentiel de vérifier non seulement l’existence de la licence, mais aussi l’autorité qui l’a délivrée.
Les exigences en matière d'agrément financier varient considérablement d'une autorité à l'autre | Un aperçu des exigences d'enregistrement au Japon à titre de référence
À titre de comparaison, veuillez consulter les conditions d'enregistrement d'un « opérateur de services financiers de type 1 » pour la fourniture de services de change aux particuliers au Japon.Ces données sont vérifiables et peuvent être consultées dans les articles pertinents grâce à la recherche juridique en ligne.
Principales exigences d'enregistrement pour les opérateurs d'instruments financiers de type 1 au Japon
- Capital social d'environ 312 500 $ ou plus (Article 15-7, paragraphe 1, point 3 du décret du Cabinet sur la loi relative aux instruments financiers et aux échanges)
- Maintenir un ratio d’adéquation des fonds propres de 120 % ou plus (Loi sur les instruments financiers et les échanges, article 46-6, paragraphe 2)
- Être une société ; avoir une structure de conseil d'administration ; avoir des bureaux nationaux
- Protection fiduciaire des fonds des clients (obligation de gérer les fonds séparément), dépôt mensuel des ratios d'adéquation des fonds propres et publication trimestrielle
En revanche, le capital social minimum requis pour obtenir une licence de négociant en valeurs mobilières auprès de l'Autorité des services financiers des Seychelles (FSA), où sont enregistrés de nombreux courtiers forex étrangers,de 100 000 USD (environ 93 750 USD), tandis que la Commission des services financiers du Vanuatu (VFSCexige un dépôt de 5 millions de vatu (environ 37 500 USD). Bien que l'on utilise le terme « licence financière », les exigences en matière de garanties financières diffèrent considérablement.Il est donc risqué de supposer qu'une entreprise est à l'abri des risques simplement parce qu'elle a obtenu une licence, sans tenir compte de cette différence.
Raisons pour lesquelles les courtiers forex étrangers ne s'enregistrent pas auprès de l'Agence des services financiers du Japon
Si les courtiers forex étrangers ne s'enregistrent pas au Japon, c'est parce que la réglementation japonaise leur serait directement applicable, les empêchant de proposer des services essentiels comme un effet de levier important, une protection contre les commissions nulles et des bonus. Il ne s'agitpas d'une question de suspicion, mais plutôt de considérations systémiques.
| Restrictions liées à l'immatriculation au Japon | Contenu |
|---|---|
| Réglementation relative à l'effet de levier | Pour les investisseurs individuels, l'effet de levier est limité à un maximum de 25x (contrairement au trading forex à l'étranger qui offre un effet de levier de 1 000x à illimité) |
| Service zéro coupe indisponible | Il est considéré que cela violerait l'interdiction de compenser les pertes (article 39 de la loi sur les instruments financiers et les échanges), et par conséquent, la société ne peut pas fournir un système (coupure zéro) dans lequel la société couvre les pertes dépassant le solde du compte |
| Règlementation des bonus | Les bonus d'ouverture de compte et les bonus de dépôt sont soumis à la réglementation en matière de publicité et de prix |
| Frais d'inscription et d'entretien | Capital d'environ 312 500 $, ratio de réglementation des fonds propres de 120 %, développement du système, rapports réguliers |
Par conséquent, les courtiers forex étrangers opèrent sous des licences délivrées par des pays et régions à la réglementation laxiste et proposent leurs services à des résidents japonais sans être enregistrés au Japon.Ce modèle économique constitue une violation de la loi sur les instruments financiers et les échanges (Financial Instruments and Exchange Act) et l'Agence des services financiers (FSA) a inscrit ces courtiers sur sa liste de surveillance en tant que courtiers non enregistrés(aucune sanction n'est prévue pour les utilisateurs). Pour plus d'informationsconsulter l'article « Le forex à l'étranger est-il illégal ? Pourquoi les utilisateurs ne sont-ils pas sanctionnés et comment interpréter la liste de surveillance de la FSA ? »
Faites la distinction entre les « licences de groupe » et les « licences pour l'entreprise avec laquelle vous contractez »
C’est là que naissent les malentendus les plus fréquents concernant les licences de change à l’étranger.De nombreux courtiers appartiennent à un groupe de sociétés et se présentent comme titulaires des licences FCA, CySEC et ASIC. Or, selon la réglementation de la FCA et de la CySEC, l’effet de levier est limité à 30 et les bonus sont interdits. Par conséquent,les comptes des résidents japonais sont généralement gérés par des sociétés basées dans des pays aux réglementations moins strictes, comme les Seychelles ou le Vanuatu.
Par exemple, les comptes XMTrading des résidents japonais sont gérés par Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) et Fintrade Limited (Maurice FSC),Exnessdes résidents japonaisExness le groupe possède une entité enregistrée auprès de la FCA (Exness Même sile système d'indemnisation des investisseurs (FSCS) et la réglementation de la FCA ne s'appliquent pas à votre compte.
Les entreprises ne possédant aucune licence financière (et donc introuvables dans les registres réglementaires) ne doivent pas être utilisées, car leur solvabilité et l'autorité de surveillance dont elles disposent ne peuvent être vérifiées.Le système de notation présenté dans cet article repose sur trois catégories : « sans licence », « licence souple » et « licence stricte ».
Notre évaluation complète de chaque courtier, prenant en compte la réglementation, la protection des fonds et les années d'activité, est expliquée dans notre classement de sécurité Forex à l'étranger | Nous évaluons et comparons 23 sociétés en fonction de la réglementation, de la rémunération et de l'historique d'exploitation
Liste des notations de confiance des établissements financiers agréés | Déterminées selon 4 critères : capital minimum, rémunération, conduite et transparence
L'explication selon laquelle « c'est fiable car c'est difficile à obtenir » est infondée. Cet article évalue chaque licence selon quatre critères vérifiables à l'aide de documents officiels et du texte original de la loi.Tous les critères et sources sont publics, permettant ainsi à chacun de les vérifier selon la même procédure.
| standard | Choses à voir (source) |
|---|---|
| ① Capital minimum | Le montant du capital et des dépôts exigés des courtiers. Ce montant indique le seuil minimal de leur résistance à la faillite.Sources : Manuel de la FCA MIFIDPRU 4.4 / Directive UE 2019/2034, article 9 / Lignes directrices de la FSA des Seychelles / Loi FDL du Vanuatu, article 5 / Règlement de 2007 sur l’agrément des courtiers en valeurs mobilières de Maurice, etc. |
| 2. Rémunération des investisseurs | En cas de faillite d'un courtier, une indemnisation est-elle versée aux clients dans le cadre du système, et quel est le plafond de cette indemnisation ?Source : Pages officielles du FSCS (Royaume-Uni) et de l'ICF (Chypre). L'Australie précise que le CSLR ne couvre pas les opérations de change et sur produits dérivés. |
| ③ Restrictions de circulation | Les règles de protection des clients, telles que les limites d'effet de levier pour les investisseurs individuels, la clôture obligatoire à 50 % de marge, la protection contre les soldes négatifs et l'interdiction des bonus, sont-elles inscrites dans la loi ?Source : FCA PS19/18, mesures d'intervention de l'ESMA, ordonnance d'intervention ASIC 2020/986 (en vigueur jusqu'au 23 mai 2027). |
| ④Transparence | L’inscription est-elle vérifiable au registre officiel ? L’entité est-elle signataire du Mémorandum d’entente multilatéral (MMoU) de l’OICV (Organisation internationale des commissions de valeurs) ?Source : Liste des registres de chaque autorité et des autorités signataires de l’OICV (vérifiée le 2 septembre 2026). |
| Autorités (Pays/Région) | notation | ① Capital minimum et dépôt | 2. Rémunération des investisseurs | ③ Restrictions relatives aux activités (pour les particuliers) | ④ Transparence (Registre/IOSCO) |
|---|---|---|---|---|---|
| FCA (Royaume-Uni) | haut | 750 000 £ (activité pour compte propre. MIFIDPRU 4.4) | FSCS : Jusqu’à 85 000 £ par personne et par entreprise | Effet de levier de 30:1 à 2:1, fermeture forcée à 50 %, protection contre le solde négatif, interdiction des bonus (implémentée de façon permanente dans PS19/18) | Registre des services financiers (recherche par numéro) / Signature IOSCO (2003) |
| CySEC (Chypre) | haut | 750 000 € (activité pour compte propre ; directive européenne 2019/2034, article 9) | ICF : Maximum 20 000 € (le montant le plus faible entre 20 000 € et 90 % de la dette admissible) | Mesures de l'ESMA découlant de : effet de levier de 30:1 à 2:1, clôture obligatoire de 50 %, NBP et interdiction des bonus | Inscription au registre CIF (numéro, date d'approbation, nom commercial) / Signature IOSCO (2009) |
| ASIC (Australie) | haut | Je n'ai pas encore examiné les documents accessibles au public | Aucune compensation légale (le CSLR exclut explicitement les opérations de change et les transactions sur produits dérivés) | Ordonnance d'intervention 2020/986 : Effet de levier de 30:1 à 2:1, fermeture obligatoire de 50 %, NBP et interdiction des bonus (en vigueur jusqu'au 23 mai 2027) | Registres professionnels (recherche par numéro AFSL) / Signature IOSCO (2002) |
| Agence japonaise des services financiers (Normes de référence) | haut | Capital d'environ 312 500 $ + Ratio de réglementation des fonds propres maintenu à 120 % | La protection fiduciaire est obligatoire (les fonds des clients sont intégralement protégés par une banque fiduciaire, etc.) | Effet de levier x25, ordres stop-loss obligatoires et restrictions sur les bonus | Liste des entreprises enregistrées publiée / Liste des avertissements concernant les entreprises non enregistrées également publiée |
| DFSA (Dubaï DIFC) | Moyen | Non confirmé cette fois-ci | Aucune mention d'une indemnisation légale | La limite légale de l'effet de levier pour les utilisateurs individuels n'a pas été confirmée | Registre public (recherche et affichage du nom de l'entreprise confirmés) / Signature IOSCO (2006) |
| FSCA (Afrique du Sud) | Moyen | Non confirmé cette fois-ci | Aucune mention d'une indemnisation légale (FAIS Ombudsman = traitement des plaintes disponible) | Plusieurs sources (non confirmées) indiquent qu'il n'existe aucune limite légale à l'effet de levier pour les investisseurs individuels | Recherche FSP (numéro FSP) / Signature IOSCO (2003) |
| FSC (Maurice) | Moyen | Courtier en valeurs mobilières (service complet, hors prise ferme) : 1 million de MUR = environ 20 000 USD (Réglementation sur les licences de valeurs mobilières de 2007) | Aucune mention d'une indemnisation légale | La limite légale de l'effet de levier pour les utilisateurs individuels n'a pas été confirmée | Référençable sur le Registre public en ligne (OPR) / Signature IOSCO (2012) |
| FSC (Belize - anciennement IFSC) | Moyen | Aucune information n'est actuellement disponible sur le site officiel (le coût annuel de la licence est de 25 000 $ US) | Aucune mention d'une indemnisation légale | La limite légale de l'effet de levier pour les utilisateurs individuels n'a pas été confirmée | Recherche publique (licensys) disponible /Signature IOSCO (22 décembre 2025 = signature la plus récente) |
| CIMA (Îles Caïmans) | Moyen | Non confirmé cette fois-ci | Aucune mention d'une indemnisation légale | La limite légale de l'effet de levier pour les utilisateurs individuels n'a pas été confirmée | Recherche d'entité disponible / Signature IOSCO (2009) |
| SCB (Bahamas) | Moyen | Non confirmé cette fois-ci | Aucune mention d'une indemnisation légale | La limite légale de l'effet de levier pour les utilisateurs individuels n'a pas été confirmée | Liste des utilisateurs enregistrés publiée (fonction de recherche en cours de développement) / Signature IOSCO (2012) |
| FSA (Seychelles) | faible | Capital social minimum libéré : 100 000 $ US (Directives relatives aux demandes d’agrément de courtier en valeurs mobilières). Frais de licence annuels : 2 500 $ US | Aucune mention d'une indemnisation légale | Aucune limite d'effet de levier pour les investisseurs individuels (aucune loi ni réglementation à ce sujet n'est mentionnée) | Liste des opérateurs agréés (numéros SD) publiée /non signée par l'OICV |
| VFSC (Vanuatu) | faible | Dépôt de 5 millions de vatu (article 5 de la loi FDL) + désignation d'un gestionnaire résidentiel | Aucune mention de l'indemnisation légale (une assurance responsabilité civile est obligatoire) | Aucune limite d'effet de levier pour les investisseurs individuels (aucune loi ni réglementation à ce sujet n'est mentionnée) | Liste des titulaires de licence (classes et statuts) publiée /non signée par l'IOSCO |
| SVG FSA (Saint-Vincent) | Non applicable | En premier lieu, ils ne délivrent pas de licences de change (déclaration officielle des autorités en février 2022). Seule l'immatriculation des sociétés est possible, et à partir de janvier 2023, les sociétés immatriculées exerçant des activités de change devront fournir des copies certifiées conformes de leurs licences délivrées par d'autres juridictions | Recherche du nom enregistré uniquement (c.-à-d. sans vérification de licence) / IOSCO non signé | ||
La distinction entre les notations est nette.Les trois autorités de notation « élevée », ainsi que le Japon, appliquent (1) des exigences de fonds propres exceptionnellement élevées (de l’ordre de plusieurs dizaines de millions de yens à environ 625 000 $) et (2) un système de compensation ou (3) des règles de protection des clients imposées par la loi (plafonds d’effet de levier, fermeture obligatoire, protection contre les soldes négatifs). Les deux autorités de notation « faible » exigent des fonds propres d’environ 62 500 $ et n’imposent ni compensation ni restrictions quant à la conduite individuelle.La catégorie « moyenne » se situe entre les deux ; bien qu’elles fassent partie du réseau d’échange d’informations de l’OICV, elles disposent de peu de systèmespour protéger directement les clients.
Ces évaluations comparent la robustesse globale des systèmes et ne garantissent pas la sécurité des courtiers individuels. Pour une évaluation détaillée de chaque courtier, veuillez consulter le classement de sécurité des plateformes de change internationales
Caractéristiques et fiabilité de 12 licences financières majeures
Nous allons maintenant détailler les licences requises pour le trading forex à l'étranger destiné aux investisseurs japonais.Si les licences les plus exigeantes de la FCA, de la CySEC et de l'ASIC ne sont généralement pas applicables aux comptes japonais, elles permettent d'évaluer la solidité financière et l'intégrité du courtier. La plupart des comptes japonais sont en réalité domiciliés dans des juridictions moins exigeantes, comme celles des Seychelles et du Vanuatu.
Royaume-Uni (FCA) | Fiabilité : Élevée. Indemnisation de 85 000 £ et restrictions comportementales strictes, cependant celles-ci ne s’appliquent pas aux comptes japonais
La FCA (Financial Conduct Authority) applique les normes les plus strictes pour les quatre critères.Le capital minimum permanent requis pour les sociétés de trading pour compte propre est de 750 000 £ (environ 875 000 $). En cas de faillite, le FSCS (Financial Services Compensation Scheme) indemnisera jusqu’à 85 000 £ par personne et par entreprise. Pour les CFD destinés aux particuliers, un effet de levier de 30:1 à 2:1, la clôture obligatoire à une marge de 50 %, la protection contre les soldes négatifs et l’interdiction des offres de bonus sont en vigueur depuis 2019 (PS19/18).
L'authenticité d'un enregistrement peut être vérifiée par tous sur le registre des services financiers (register.fca.org.uk) en saisissant le nom de l'entreprise ou son numéro de référence (FRN). La FCA recommande elle-même de vérifier s'il ne s'agit pas d'un site frauduleux (un faux site se faisant passer pour une entreprise légitime). Il convientde noter que cette protection renforcée ne s'applique qu'aux clients ayant conclu un contrat avec une entreprise enregistrée auprès de la FCA ;les comptes des résidents japonais ne sont généralement pas concernés par cette juridiction.
Chypre (CySEC) | Fiabilité : Élevée. Réglementation commune de l'UE + indemnisation ICF de 20 000 €
La CySEC (Commission chypriote des valeurs mobilières) est une autorité de l'Union européenne et sa réglementation est fondée sur les règles communes de l'UE.Le capital minimum requis pour le trading pour compte propre est de 750 000 € (directive UE 2019/2034, article 9), et le Fonds d'indemnisation des investisseurs (ICF) indemnise à hauteur du montant le plus faible entre « 90 % de la dette assurée » et « 20 000 € ». Pour les investisseurs particuliers, la réglementation de l'ESMA (Autorité européenne des marchés financiers) s'applique, notamment un effet de levier maximal de 30:1, la clôture obligatoire des comptes, la protection contre les soldes négatifs et l'interdiction des bonus.
En raison de la rigueur de cette réglementation,les sociétés certifiées par la CySEC ne peuvent proposer d'effet de levier important ni de bonus.Il est d'usage dans le secteur que les comptes des clients japonais soient gérés par des sociétés distinctes, hors de la juridiction de la CySEC. Même si un courtier se présente comme « certifié par la CySEC », veuillez vérifier le registre CIF (cysec.gov.cy) et le contrat signé lors de l'ouverture de votre compte afin de confirmer que celui-ci est bien auprès d'une société certifiée par la CySEC.
Australie (ASIC) | Fiabilité : Élevée. Les restrictions sont à leur niveau maximal, mais il n’existe aucune compensation légale
L’ASIC (Australian Securities and Investments Commission) a imposé une ordonnance d’intervention (2020/986) sur les CFD destinés aux particuliers, interdisant un effet de levier de 30:1 à 2:1, une clôture obligatoire avec une marge de 50 %, la protection contre les soldes négatifs et les offres de bonus. Elle place ainsi ses restrictions de conduite au même niveau que celles de la FCA (Financial Conduct Authority) et de la CySEC(l’ordonnance actuelle est valable jusqu’au 23 mai 2027). La détention d’une licence AFS peut être vérifiée sur les registres professionnels (service.asic.gov.au/search).
En revanche, la question de l'indemnisation est souvent négligée. En Australie, le dernier rempart, le Système d'indemnisation des prêteurs (CSLR), limite les types de transactions couvertes,excluant explicitement le « marché des changes et des produits dérivés ». Autrement dit, même avec la réglementation de l'ASIC, aucun cadre légal ne permet d'indemniser les dépôts en devises en cas de faillite d'un courtier.L'idée que « ASIC = tranquillité d'esprit grâce à l'indemnisation » est erronée ; la véritable valeur de l'ASIC réside dans ses règles de conduite et la transparence de ses registres.
Autorité des services financiers des Seychelles (FSA) | Fiabilité : Faible. Possède la plus grande juridiction sur les comptes japonais. Capital requis : 100 000 USD. Aucune rémunération
La licence de négociant en valeurs mobilières des Seychelles (numéro SD) est la juridiction la plus courante pour les comptes de change à l'étranger utilisés par les traders japonais. Les sociétésXMTrading (Tradexfin),Exness (SC),IC Markets(Raw Trading),XSetFXGT(GT Global), relèvent de cette juridiction.
Le capital social minimum libéré, tel que confirmé par les directives de l'autorité compétente, estde 100 000 USD(frais de licence annuels de 2 500 USD). Bien que l'obligation de désigner un titulaire de licence représentant et de souscrire une assurance soit imposée,aucun système de rémunération des investisseurs n'est prévu, aucune législation ne limite l'effet de levier personnel et la société n'a pas signé le mémorandum multilatéral d'échange d'informations de l'OICV.La possibilité de proposer un « effet de levier illimité » et des « bonus élevés » témoigne de cette réglementation laxiste. Il convient de noter que le « capital minimum de 50 000 USD » souvent mentionné dans les anciens articles explicatifs ne correspond pas aux directives actuelles (information confirmée par notre équipe éditoriale dans le texte original).
La liste des opérateurs agréés est disponible sur la page « Marchés de capitaux » du site web officiel (fsaseychelles.sc). Cette liste ne comprend que la raison sociale et le nom commercial de l’entreprise ; le numéro SD n’y figure pas. La vérification doit donc être effectuée à partir de la raison sociale
Vanuatu (VFSC) | Fiabilité : Faible. Un dépôt de 5 millions de VT est requis pour une licence de concessionnaire de classe A à D
La licence de négociant financier (FDL) de la VFSC du VanuatuThreeTraderetVantage(Vantage est applicable à des sociétés telles queLes exigences financières, vérifiables conformément à la loi (article 5 de la loi sur la FDL), comprennent un dépôt de 5 millions de vatu (plusieurs millions de yens), la nomination d'un gérant résident au Vanuatu et la souscription d'une assurance responsabilité civile. Les licences sont classées de A (y compris le change) à D (actifs numériques), les courtiers en devises détenant une licence de classe A.
Bien que le système ait été amélioré depuis 2019, le rendant plus accessible qu'à l'époque où même les sociétés écrans pouvaient obtenir des licences, il n'ya toujours pas de compensation pour les investisseurs, aucune restriction ne s'applique aux actions des utilisateurs individuels etson statut de licence non signée par l'OICV est identique à celui des Seychelles. Vous pouvez consulter le nom, la catégorie et le statut (Actif) de la société sur la liste des titulaires de licence (vfsc.vu).
Maurice (FSC) | Fiabilité : Moyenne. Licence de courtier en investissements, capital minimum de 1 million de MUR
Fintrade Limited etINFINOX sont enregistréesLes courtiers forex étrangers détiennent principalement une licence de négociant en valeurs mobilières (service complet, hors prise ferme), avec un capital minimum de 1 000 000 MUR (environ 20 000 USD, conformément à la réglementation de 2007 sur les licences de valeurs mobilières). Bien qu'ils aient adhéré à l'OICV en 2012 et que leurs licences soient vérifiables via le Registre public en ligne (OPR), ilsn'offrent aucune compensation aux investisseurs et leurs exigences en matière de capital représentent environ 40 fois celles de la FCA et de la CySEC.
Belize (FSC, anciennement IFSC) | Niveau de confiance : Moyen. Un groupe réformateur émergent qui a signé l’accord de l’IOSCO en décembre 2025
La Belize FSC (anciennement IFSC) estAXIORY(Axiory Global Ltd).La redevance annuelle de licence pour la catégorie « Négoce de matières premières et autres instruments financiers » s'élève à 25 000 USD. Autrefois considérée comme un exemple de centre financier offshore « laxiste », la Belize FSCa signé un mémorandum multilatéral d'échange d'informations avec l'OICV le 22 décembre 2025 et accuse désormais un retard en matière de transparence par rapport aux Seychelles et au Vanuatu(à l'heure où nous écrivons ces lignes, les sources japonaises mentionnant cette signature sont quasi inexistantes). Les licences peuvent être vérifiées via une recherche publique (licensys.belizefsc.org.bz). Il convient de noter que le « capital minimum de 500 000 USD » qui circulait sous l'ancienne IFSC n'est pas confirmé par les documents officiels actuels et n'est donc pas abordé dans cet article.
Autres autorités (DFSA, FSCA, CIMA, Bahamas SCB, etc.) | Fiabilité : Moyenne
Toutes ces organisations sont agréées par l'OICV et disposent d'enregistrements officiels, mais elles n'offrent aucune garantie légale aux clients du marché des changes, et les limites légales de l'effet de levier personnel ne peuvent être confirmées.Concernant les liens avec les courtiers japonais, la DFSA (DIFC de Dubaï) est enregistrée auprès des filiales moyen-orientales des groupes XM etHFM, la FSCA (Afrique du Sud)HFM,FXGTetExness, la CIMA (Îles Caïmans) auprès d'EBC, et la SCB (Bahamas)Titan FXauprès du
| autorités | Positionnement (à compter de septembre 2026) |
|---|---|
| DFSA (Dubaï DIFC) | Signé par l'OICV (2006). Les noms des sociétés peuvent être recherchés dans le registre public. Autorités des zones financières spéciales du Moyen-Orient |
| FSCA (Afrique du Sud) | Signé par l'OICV (2003). Recherche possible par numéro FSP. Il existe un système de traitement des réclamations (Ombudsman de la FAIS), mais il ne s'agit pas d'un fonds d'indemnisation |
| CIMA (Îles Caïmans) | Signature IOSCO (2009). Recherche d'entité disponible |
| SCB (Bahamas) | Signature IOSCO (2012). Liste des utilisateurs enregistrés publiée (fonction de recherche en cours de développement) |
| FINMA (Suisse), MFSA (Malte), FMA (Nouvelle-Zélande), BVI FSC | Puisqu'elle n'apparaît pratiquement pas parmi les sociétés contractantes des principaux courtiers FX étrangers ciblant les clients japonais, elle est exclue du classement de cet article (la FINMA est basée sur des réglementations strictes au niveau bancaire, la MFSA est basée sur des réglementations communes de l'UE et les Îles Vierges britanniques sont principalement basées sur l'enregistrement offshore) |
Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG) | Aucune licence n'est en vigueur. Méfiez-vous des entreprises prétendant proposer des « acquisitions à Saint-Vincent-et-les-Grenadines »
Les problèmes de Saint-Vincent-et-les-Grenadines ne se limitent pas à sa simple notation de crédit ; l’autorité compétente (SVG FSA) a elle-même déclaré officiellement (le 3 février 2022) que « les opérations de change et de courtage ne sont pas soumises à autorisation à Saint-Vincent-et-les-Grenadines ». Saint-Vincent-et-les-Grenadinespeut uniquement obtenir l’enregistrement d’une société commerciale (BC/LLC), et non une licence financière.
De plus, depuis janvier 2023, les sociétés immatriculées exerçant des activités de change doivent, comme condition d'immatriculation, fournir une copie certifiée conforme de leur licence délivrée par l'autorité de régulation du pays où elles opèrent.Autrement dit, dans le cadre du système SVG, les sociétés immatriculées uniquement à SVG et ne pouvant présenter aucune licence d'autres juridictions (ou document de confirmation équivalent d'autres autorités) sont généralement considérées comme non légitimes.Si vous voyez une société ou un site web affirmant avoir « obtenu une licence financière SVG », soyez vigilant.HFM(HF Markets (SV) Ltd) etAxi(AxiTrader LLC) sont des sociétés SVG proposant des services aux Japonais, mais il ne s'agit pas ici de la possession d'une licence SVG, mais plutôt d'une structure composée d'une société immatriculée à SVG et de licences dans d'autres pays appartenant au groupe.
Cet article traite du traitement juridique du trading de devises à l'étranger non enregistré, notamment de sa légalité , et compare les mécanismes de protection des fonds en cas de faillite d'un courtier, en se concentrant plus particulièrement sur la protection fiduciaire et les comptes ségrégués dans le trading de devises à l'étranger
Vous pouvez vérifier vous-même l'authenticité de la licence | Procédure de recherche dans le registre des autorités compétentes
La mention « 〇〇 Licence acquise » peut être vérifiée par tous dans le registre officiel des autorités compétentes.C'est le moyen le plus fiable de repérer les faux numéros de licence et les sites clones usurpant l'identité d'entreprises légitimes. La procédure, identique pour toutes les autorités, se déroule en trois étapes.
3 étapes de vérification
- ① Notez le nom de l'entreprise et le numéro de licence au bas du site Web officiel du fournisseur (pied de page) ou dans les conditions d'utilisation (par exemple, «Exness (SC) Ltd, réglementée par la FSA Seychelles, SD025 »).
- ② Recherchez le nom ou le numéro de l’entreprise dans le registre officiel de cette autorité (voir la liste ci-dessous).
- ③le nom, le numéro et le statut (Actif/Autorisé) de l'entreprise correspondent(pour les autorités comme la FSA des Seychelles, où la liste ne comprend que les noms d'entreprises, comparez le nom de l'entreprise à sa dénomination commerciale). En cas de non-concordance, si le numéro n'existe pas ou si l'orthographe du nom de l'entreprise diffère légèrement, suspectez une fraude ou une entreprise clonée.
Voici un exemple que notre équipe éditoriale a vérifié.En recherchant la référence « 730729 » dans le registre de la FCA,Exness, une filiale britannique duExness nous avons trouvé un seul résultat :
La liste des courtiers agréés par l'Autorité des services financiers des Seychelles (FSA) n'est pas accessible via une barre de recherche, mais sous l'onglet « Courtiers en valeurs mobilières » de la page « Marchés de capitaux ». La sociétéExness (SC) Ltd, qui s'adresse à une clientèle japonaise, y figure également
Sur la liste des titulaires de licence VFSC du Vanuatu, TitanFX (TITAN FX LIMITED, 40313),ThreeTrader(ThreeTrader Global Limited, 40430) etVantage(VANTAGE GLOBAL LIMITED, 700271) peuvent tous être trouvés respectivement en classe A, B et C, et sont répertoriés comme actifs
Liste des registres officiels des principales autorités
| autorités | Registre (Officiel) | Comment effectuer une recherche |
|---|---|---|
| FCA (Royaume-Uni) | Registre des services financiersregister.fca.org.uk | Effectuez une recherche par nom de fournisseur ou par numéro de référence (FRN). Vous pouvez consulter le statut, les autorisations et même les avertissements des fournisseurs de clonage |
| CySEC (Chypre) | Registre des CIF (Sociétés d'investissement) :cysec.gov.cy → Entités réglementées → Sociétés d'investissement | Recherchez par nom d'entreprise ou par ordre alphabétique. Vérifiez le numéro de licence (format xxx/xx), la date d'autorisation et la dénomination commerciale |
| ASIC (Australie) | Service des registres professionnels : asic.gov.au/search | Recherchez par nom d'entreprise ou par numéro AFSL (6 chiffres). Vérifiez l'enregistrement et le statut du « Titulaire d'une licence de services financiers australienne » |
| Seychelles FSA | Liste des opérateurs agréés sur les marchés de capitauxfsaseychelles.sc → Entités réglementées → Marchés de capitaux | Trouvez le nom de l'entreprise/sa raison sociale dans la liste sous l'onglet « Négociant en valeurs mobilières » (la recherche intégrée est pratique). Le numéro SD n'est pas indiqué |
| Vanuatu VFSC | Liste des titulaires de licence de courtiers financiersvfsc.vu → Liste des titulaires de licence de courtiers financiers | Trouvez le nom du courtier dans la liste et vérifiez le numéro, la classe (FX est de classe A) et le statut actif |
| Maurice FSC | Registre public en ligne (OPR)opr.fscmauritius.org | Recherchez par nom de société et faites correspondre la catégorie de licence (courtier en placements, etc.) avec le numéro |
| Belize FSC | Recherche publique (Licensys)licensys.belizefsc.org.bz | Recherche par nom d'entreprise ou numéro de licence |
| FSCA (Afrique du Sud) | Recherche d'entités/personnesfsca.co.za → Recherche d'entités et de personnes | Recherchez par numéro FSP ou par nom d'entreprise pour vérifier le statut et la catégorie de la licence |
| CIMA (Îles Caïmans) | Entités de recherchecima.ky/search-entities-cima | Recherchez par nom de société (correspondance partielle autorisée) + secteur (Valeurs mobilières). Vérifiez le numéro de référence et le statut |
| DFSA (Dubaï DIFC) | Registre publicdfsa.ae/public-register | Saisissez le nom de l'entreprise dans le champ de recherche « Entreprises » et lancez la recherche |
| SVG FSA | Recherche de nom d'entitéfsasvg.com → Recherche de nom d'entité | Il s'agit d'une vérification d'immatriculation de l'entreprise, et non d'une vérification de licence(SVG ne délivre pas de licences FX). |
| Agence japonaise des services financiers | Liste des entreprises agréées, autorisées et enregistrées :fsa.go.jp/menkyo/menkyo.html | Vérifiez le statut d'enregistrement dans la liste des « Opérateurs d'établissements d'instruments financiers ». Vous pouvez également consulter la liste d'avertissement (version HTML) pour les opérateurs non enregistrés |
Même si une personne morale est inscrite au registre, le choix de conclure un contrat avec elle est une décision distincte. Veuillez vérifier le nom de la personne morale contractante affiché sur la page de confirmation d'ouverture de compte et dans les conditions générales d'utilisation. Par ailleurs, le registre ne pouvant détecter les sites clonés usurpant l'identité d'entreprises légitimes, il est également conseillé de vérifier l'URL (domaine) du site web officiel
Liste des licences détenues par 23 courtiers forex étrangers | Base juridique des contrats avec des particuliers japonais
Pour les 23 principales sociétés, nous avons établi une liste distinguant « l’entité juridique et sa licence avec lesquelles les résidents japonais contractent » et « les licences de niveau supérieur détenues par le groupe » (cette liste peut également servir de base pour choisir un courtier parmi les sociétés de change étrangères).Rares sont les listes qui font cette distinction. De plus, nous avons indiqué l’adhésion à la Commission financière, ce qui permet de déposer une plainte auprès d’un tiers en cas de litige.
| Entrepreneur | Entreprises contractantes (autorités/numéros) pour les ressortissants japonais | Licence supérieure du groupe | Été financier | Manécha CB |
|---|---|---|---|---|
| Exness | Exness (SC) Ltd (Seychelles FSA SD025) | CySEC 178/12・FCA 730729 | Adhésion (juillet 2021) | correspondance |
| AXIORY | Axiory Global Ltd (Belize FSC 4496214) | — | Adhésion (novembre 2016) | correspondance |
| IC Markets | Raw Trading Ltd (Seychelles FSA SD018) | ASIC 335692・CySEC 362/18 | Adhésion (novembre 2021) | correspondance |
| INFINOX | INFINOX Limited (Mauritius FSC GB20025832) | FCA 501057 (Infinox Capital Ltd) | Non membre | correspondance |
| Vantage | Vantage Trading Ltd. (Maurice) /Vantage Global Limited (Vanuatu VFSC 700271) | ASIC 428901・FCA 590299 | Adhésion (octobre 2022) | correspondance |
| XS | XS Ltd (Seychelles FSA SD089) | ASIC 374409 / CySEC 412/22 | Non membre | correspondance |
| XMTrading | Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) / Fintrade Limited (Mauritius FSC GB20025835) | CySEC/ASIC (Groupe) | Non enregistré | Non applicable |
| HFM | HF Markets (SV) Ltd (Saint-Vincent, numéro d'enregistrement commercial 22747 IBC 2015 = Enregistrement, et non licence) | FCA 801701, CySEC, DFSA, FSCA (Groupe) | Non membre | correspondance |
| TitanFX | Titan FX Limited (Vanuatu VFSC 40313) | — | Adhésion (novembre 2020) | correspondance |
| FXGT | GT Global Ltd (Seychelles FSA SD019), et autres | CySEC 382/20 (GT Investment Services Ltd) | Non membre | correspondance |
| Errant | Errante Securities (Seychelles) Ltd (FSA SD038) | CySEC 383/20 (Notely Trading Ltd) | Non membre | correspondance |
| EBC | EBC Financial Group (Cayman) Ltd (CIMA 2038223) | FCA 927552・ASIC 500991 | Adhésion (août 2023) | correspondance |
| DecodeFX | Decode Global Limited (Vanuatu, numéro d'enregistrement de la société 700415) | ASIC 246796 (Decode Capital Pty Ltd) | Non membre | correspondance |
| ThreeTrader | ThreeTrader Global Limited (Vanuatu VFSC 40430) | — | Adhésion (décembre 2022) | correspondance |
| Axi | AxiTrader LLC (Saint-Vincent, société enregistrée = non agréée) | ASIC/FCA (Groupe AxiCorp) | Adhésion (juin 2019) | correspondance |
| BigBoss | Big Boss Ltd (Comore Mwali MISA BFX2024045) | — | Non membre | correspondance |
| Marchés MYFX | MYFX Group Limited (Seychelles FSA SD202) | — | Non membre | correspondance |
| IS6FX | IS6 Technologies Ltd (Maurice FSC GB21026470) | — | Non membre | correspondance |
| OQtima | CDE Global Markets Ltd (Seychelles FSA SD109) | CySEC 406/21 | Non membre | correspondance |
| Dupoin | Dupoin Markets Ltd (Comores Anjuan AOFA) | — | Non membre | correspondance |
| JadeFOREX | Jade Belfort Limited (Seychelles IBC 227736 = enregistrée, non agréée) | — | Non membre | correspondance |
| Monaxa | Monaxa Ltd (Mauritius FSC GB23201577) | — | Non membre | correspondance |
| Axon Markets | Axon Markets Ltd (Seychelles FSA SD115) | — | Non membre | correspondance |
Licences financières de XMTrading : des comptes japonais sont disponibles aux Seychelles et à Maurice. La FCA et l’ASIC sont des entités juridiques distinctes au sein du groupe
Bien que XM soit souvent présenté comme « sûr grâce à ses licences FCA et ASIC », les comptes des résidents japonais sont gérés par Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) et Fintrade Limited (Maurice FSC GB20025835).Les licences CySEC et ASIC appartiennent à des entités distinctes au sein du groupe Trading Point et ne s'appliquent pas aux comptes des citoyens japonais. La page de la Commission financière concernant ce courtier affiche la mention « Non enregistré » et aucun service de résolution des litiges par un tiers n'est disponible. XM figure sur la liste d'alerte de l'Agence des services financiers, notamment depuis août 2020 (sous le nom de Tradexfin). Par ailleurs, XMTrading n'est pas éligible au programme de cashback de MoneyChat.
Exnesspossède une licence financière et le contrat est conclu avec une société des Seychelles. Le groupe est enregistré auprès de la FCA et de la CySEC
Pour les résidents japonais, la partie contractanteExness (SC) Ltd (Seychelles FSA SD025).Le groupe comprendExness (UK) Ltd (FRN 730729, vérifié par notre rédaction auprès du registre), enregistrée auprès de la FCA, et une société enregistrée auprès de la CySEC (178/12), ce qui confirme la conformité réglementaire du groupe. Par ailleurs,Exnessest membre de la Commission financière depuis juillet 2021, etla possibilité de porter plainte auprès d'un tiers en cas de litige avec une société seychelloiseconstitue une différence majeure par rapport aux autres sociétés relevant de la même juridiction.
ExnessPour consulter la réputation d' et les commentaires des clients Exnessla page de réputation d' Exnessy compris des informations sur la sécurité et les rumeurs de refus de retrait , veuillez consulter
Licence financière de FXGT| Contrat avec GT Global (Seychelles). CySEC est une société du groupe
La société principale pour les résidents japonais est GT Global Ltd (Seychelles FSA SD019).La société présentée comme « certifiée par la CySEC » est en réalité GT Investment Services Ltd (382/20), filiale du groupe, qui n'a aucune compétence sur les comptes japonais. Bien qu'elle propose une assurance responsabilité civile pour ses clients (limitée à 1 million d'euros ; vérifiée par notre rédaction à l'aide du certificat d'assurance original datant d'octobre 2025 ; le montant ne correspond pas aux « 1 million de dollars » mentionnés sur le site web japonais), elle n'est pas membre de la Commission des services financiers. Elle figurait sur la liste de surveillance de l'Agence des services financiers en juin 2020 (sous le nom de 360 Degrees Markets Ltd) et en novembre 2025 (sous le nom de GT Global Ltd).
Pour plus d'informations sur l'ouverture d'un compte, veuillez consulter FXGTpage d'ouverture de compte FXGT
Licence financière d' Axi| Exemple typique de structure avec une société enregistrée à Saint-Vincent-et-les-Grenadines et un groupe enregistré auprès de l'ASIC et de la FCA
AxiTrader LLC, société mandatée par des résidents japonais, est une entité enregistrée à Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG). Comme SVG ne délivre pas de licences de change, cette entité ne possède pas de licence financière.En revanche, le groupe AxiCorp est une entité enregistrée auprès de l'ASIC et de la FCA et est membre de la Commission financière sous le nom d'AxiTrader LLC depuis juin 2019. Il s'agit d'un exemple typique de structure complémentaire au modèle de SVG, comprenant une entité enregistrée, une licence de groupe de niveau supérieur et un mécanisme de résolution des litiges par un tiers. Cette structure a été inscrite sur la liste de surveillance de l'Agence des services financiers en janvier 2024 (sous le nom d'AxiTrader Limited).
AxiPour consulter la réputation d' et les avis des clients , veuillez vous référer à la Axipage « Réputation d' et avis des clients | Sécurité, cas de refus de retrait et comment Axiouvrir un compte chez
Licence financière de HFM| Les contrats sont conclus avec SVG, une société enregistrée. Le groupe comprend la FCA, la CySEC, la DFSA et la FSCA
HF Markets (SV) Ltd, l'entité contractante pour les résidents japonais, est enregistrée auprès du registre du commerce de Saint-Vincent-et-les-Grenadines (n° 22747 IBC 2015), et non titulaire d'une licence.Le groupe (HF Markets Group) est une entité enregistrée auprès de la FCA (n° 801701), de la CySEC, de la DFSA et de la FSCA, et propose à ses clients une assurance responsabilité civile à hauteur de 5 millions d'euros. Il n'est pas membre de la Commission financière. Il figurait sur la liste de surveillance de la Financial Services Agency en août 2017. La version précédente de cet article indiquait que Saint-Vincent-et-les-Grenadines disposait d'une « licence de la FSA », mais cette information a été corrigée : Saint-Vincent-et-les-Grenadines ne possède pas de licence de change.
Pour consulter la HFMréputation HFMde et les avis clients, veuillez vous référer à la page dédiée. Pour plus d'informations sur l'ouverture d'un compte , veuillez consulter HFMla page d'ouverture de compte
Licence financière de ThreeTrader| Vanuatu VFSC uniquement, complétée par l'adhésion à la Commission financière
ThreeTrader Global Limited détient une licence indépendante de la VFSC du Vanuatu (n° 40430, classes A, B et C) et ne fait partie d'aucun groupe possédant des licences supérieures.Membre de la Commission financière depuis décembre 2022, elle peut, en cas de litige, recourir à l'arbitrage d'un tiers et à un fonds d'indemnisation pouvant atteindre 20 000 € par client. Son statut d'établissement actif est confirmé sur la liste des titulaires de licence de la VFSC (vérifiée par notre équipe éditoriale). Elle figurait sur la liste de surveillance de l'Agence des services financiers en août 2023.
Pour consulter la ThreeTraderréputation de ThreeTraderet les avis clients, veuillez vous référer à la page dédiée. Pour plus d'informations sur l'ouverture d'un compte , veuillez consulter la page d'ouverture ThreeTradercompte
Les licences financières de Vantage| Sociétés du Vanuatu et de Maurice. Le groupe est agréé par l'ASIC et la FCA
Le nom de la société figurant sur le site web japonais estVantage Trading Ltd. (Maurice), tandis que les comptes sontVantage gérés parLe groupe détient les numéros ASIC 428901 et FCA 590299, a adhéré à la Commission financière en octobre 2022 et a également annoncé une assurance des fonds (jusqu'à 1 million de dollars par client éligible, souscrite par Lloyds).Vantage Global Limited (mars 2023) et plusieurs autres sociétés figurent sur la liste de surveillance de l'Agence des services financiers.
Licence financière de TitanFX | Vanuatu VFSC 40313. Membre de la Commission financière
Titan FX Limited détient une licence VFSC du Vanuatu (n° 40313, classes A, B et C), vérifiable sur la liste des titulaires de licence VFSC (information confirmée par notre équipe éditoriale).Bien qu'elle ne possède aucune licence de groupe de niveau supérieur, elle est membre de la Commission financière depuis novembre 2020 et publie les résultats des audits de cette dernière. Elle figurait sur la liste de surveillance de l'Agence des services financiers en août 2015.
Pour consulter les avis et témoignages concernant TitanFX, veuillez vous rendre sur la page Avis et témoignages TitanFX . Pour plus d'informations sur l'ouverture d'un compte TitanFX, veuillez vous rendre sur la page Ouverture de compte TitanFX
Parmi les 23 entreprises figurant sur la liste, toutes sauf XMTrading sont des fournisseurs de cashback via MoneyChat
Trois raisons pour lesquelles une licence financière ne garantit pas à elle seule la « sécurité »
La licence est un point de départ, et non une fin en soi, lors du choix d'un prestataire de services.Après avoir vérifié les informations relatives à la licence, gardez à l'esprit les trois points suivants afin d'éviter un mauvais choix.
① Seules les licences des « sociétés contractantes » s’appliquent
Comme nous l'avons vu, même si un groupe détient des licences FCA ou ASIC,la structure standardconsiste à faire gérer les comptes japonais par des entités juridiques aux Seychelles, au Vanuatu ou dans d'autres pays. Les protections telles que les réglementations FSCS et ICF en matière de compensation et d'effet de levier relèvent de la juridiction de l'entité juridique contractante. L'idée principale de cet article est que « posséder de nombreuses licences n'est pas synonyme de protection ».
② L’inscription sur la liste d’avertissement de l’Agence des services financiers est distincte de l’octroi d’une licence
Les courtiers forex étrangers opérant sans être enregistrés auprès de résidents japonais sont inscrits sur la liste de surveillance de l'Agence des services financiers, indépendamment des licences qu'ils détiennent. La quasi-totalité des 23 principales sociétés figurent déjà sur cette liste. Y figurer ne signifie pas nécessairement qu'elles sont frauduleuses, et ne pas y figurer ne garantit pas leur fiabilité. La bonne interprétation de cette liste est expliquée dans l'article « Le forex à l'étranger est-il illégal ? »
③ La licence « minimale » repose sur le principe d'une rémunération nulle. Celle-ci est compensée par les frais supplémentaires du prestataire
Les comptes sous juridiction des Seychelles et du Vanuatu ne bénéficient pas d'une compensation légale. Cette absence est compensée par l'adhésion à la Commission financière (arbitrage des litiges par un tiers et fonds d'indemnisation de 20 000 € par client) et par une assurance responsabilité civile et une assurance fonds souscrites indépendamment par le courtier . Même si la notation de la licence est « faible », la protection réelle varie d'un courtier à l'autre selon la mise en place ou non de ces mesures complémentaires. Pour connaître la marche à suivre en cas de problème , veuillez consulter la section relative aux causes et solutions des refus de retrait sur le marché des changes international. Pour connaître le score de sécurité des systèmes de chaque courtier, veuillez consulter le classement de sécurité du marché des changes international
Questions fréquentes concernant les licences financières pour le trading de devises à l'étranger
Q. Quelle licence financière est la plus fiable pour le trading de devises à l'étranger ?
En comparant les quatre critères, la FCA britannique sedistingue. Elle exige un capital minimum de 750 000 £, une indemnisation pouvant atteindre 85 000 £ par personne via le FSCS, des restrictions comportementales telles qu'un effet de levier de 30:1, et une transparence totale en matière d'enregistrement et de mesures disciplinaires. Cependant, les entités agréées par la FCA ne peuvent proposer d'effet de levier élevé ni de bonus ; de ce fait,les comptes de change à l'étranger utilisés par des ressortissants japonais ne relèvent pratiquement jamais de sa juridiction.Il est plus juste de considérer l'agrément de la FCA comme une preuve de la solidité financière et de la stabilité du groupe.
Q. Est-il illégal d'utiliser un courtier forex étranger qui n'est pas enregistré auprès de l'Agence des services financiers du Japon ?
Il n'est pas illégal pour les utilisateurs de trader. La loi sur les instruments financiers et les échanges réglemente les courtiers non enregistrés qui démarchant des clients, et aucune disposition ne prévoit de sanction pour les utilisateurs. Cependant, en cas de problème, vous ne pouvez prétendre à aucun recours dans le cadre du système japonais, et l'Agence des services financiers et l'Agence de la consommation mettent en garde contre le trading avec des courtiers non enregistrés. Pour plus de détails, consultez l'article « Le trading de devises à l'étranger est-il illégal ? Pourquoi les utilisateurs ne sont-ils pas sanctionnés ? »
Q. Comment puis-je vérifier si une licence revendiquée par un vendeur est authentique ?
Notez le nom de l'entreprise et son numéro de licence figurant en bas de page du site web du fournisseur, puis vérifiez-les auprès du registre officiel de l'autorité compétente.Les principales autorités, telles que la FCA, la CySEC, l'ASIC, la FSA des Seychelles et la VFSC du Vanuatu, disposent toutes de pages de recherche et de listes officielles. La section « Procédure de recherche dans les registres des autorités » de cet article contient des captures d'écran du processus de vérification effectué par notre équipe éditoriale.
Q. Qu’en est-il des courtiers forex étrangers qui ne possèdent pas de licence financière ?
Il est déconseillé de faire appel à une entreprise introuvable dans les registres réglementaires, car sa situation financière et son autorité de tutelle ne peuvent être vérifiées.Il en va de même pour les affirmations concernant l'obtention d'une « licence de Saint-Vincent-et-les-Grenadines » : les autorités de Saint-Vincent-et-les-Grenadines ont officiellement déclaré ne pas délivrer de licences de change, mais uniquement l'enregistrement des sociétés. Évitez les entreprises qui possèdent uniquement un enregistrement à Saint-Vincent-et-les-Grenadines et ne peuvent justifier d'aucune autre licence.
Q. Les opérateurs ne possédant que des licences des Seychelles ou du Vanuatu sont-ils dangereux ?
Ce n'est pas « immédiatement dangereux », mais il faut partir du principe que la réglementation des autorités est largement inefficace.La plupart des comptes de change à l'étranger utilisés par les Japonais relèvent de cette juridiction, et les effets de levier élevés ainsi que les bonus sont basés sur le laxisme de cette réglementation. C'est pourquoi il est important de vérifier les « garanties supplémentaires du courtier », telles que son adhésion à la Commission financière, une assurance publique, son ancienneté et des licences de niveau supérieur au sein du groupe. Leclassement de sécurité des opérations de change à l'étranger.
Q. Où puis-je vérifier quels courtiers FX sont enregistrés auprès de l'Agence japonaise des services financiers ?
La « Liste des courtiers agréés, autorisés et enregistrés » (fsa.go.jp/menkyo/menkyo.html) de l’Agence des services financiers (FSA) répertorie les sociétés de change agréées par la FSA et également appelées opérateurs de marchés d’instruments financiers.À l’inverse, les sociétés qui démarchant des résidents japonais sans être enregistrées sont listées comme « Opérateurs de marchés d’instruments financiers non enregistrés » dans la version HTML et peuvent être recherchées par leur nom. Pour une comparaison des marchés des changes nationaux et internationaux,la section « Avantages et inconvénients du change international ».
Résumé | Lors de l'obtention d'une licence, vérifiez « quelle entité juridique et quelle autorité » et vérifiez-la auprès d'un registre
La fiabilité d'une licence financière ne se juge pas sur la base de rumeurs concernant sa difficulté d'obtention, mais sur des critères vérifiables tels que les exigences minimales de capital, la rémunération, les règles de conduite et la transparence.Étant donné que la majorité des comptes de change à l'étranger utilisés par les Japonais sont détenus dans des juridictions dont la notation est jugée « faible », il est important que les courtiers fournissent leurs propres garanties (Commission financière, assurance, licences de groupe de niveau supérieur) et qu'ils vérifient eux-mêmes leur inscription.
Points clés de cet article
- Les notations sont basées sur quatre critères : Élevée = FCA, CySEC, ASIC / Moyenne = DFSA, FSCA, Maurice, Belize, CIMA, Bahamas / Faible = Seychelles, Vanuatu / SVG ne possède aucune licence
- Nous faisons la distinction entre les licences de groupe et les licences pour « l'entité juridique avec laquelle vous contractez ». La majorité des comptes japonais relèvent de la juridiction des Seychelles et du Vanuatu
- Vous pouvez vérifier vous-même l'authenticité en utilisant les registres officiels (la FCA utilise une recherche par numéro, les Seychelles utilisent une liste et la VFSC utilise une liste des titulaires de licence)
- On présume que les comptes détenus dans des juridictions à faible réglementation ne bénéficient d'aucune protection légale. Cette présomption est renforcée par le recours à des institutions financières membres de la Commission financière ou ayant publiquement divulgué leur assurance
- Consultez également la liste des sociétés enregistrées auprès de l'Agence des services financiers et la liste des sociétés non enregistrées faisant l'objet d'avertissements
Exness,AXIORY, TitanFX,ThreeTrader,Vantage,AxietIC Markets, tous membres de la Commission financière, sont éligibles au programme de cashback de MoneyChat
Pour savoir comment vous inscrire sur MoneyChat , veuillez consulter la procédure d'inscription . Pour une comparaison complète des courtiers, veuillez consulter le classement comparatif des courtiers FX internationaux recommandés
Les évaluations et les chiffres présentés dans cet article sont le fruit de l'analyse de notre équipe éditoriale, réalisée après consultation des sites web officiels des autorités compétentes, des textes juridiques originaux, de la liste des autorités signataires de l'OICV et des documents publics de l'Agence des services financiers (FSA) les 2 et 3 septembre 2026. Ils ne constituent en aucun cas une garantie pour la sécurité de vos fonds. Les informations marquées « Non confirmé » sont celles pour lesquelles nous n'avons pas pu accéder aux sources primaires des autorités et qui n'ont pas été complétées par des informations secondaires. La réglementation de chaque autorité et la structure juridique des courtiers étant susceptibles d'évoluer, nous vous recommandons de consulter les informations les plus récentes sur le registre de l'autorité et sur le site web officiel du courtier avant d'ouvrir un compte
