Có rất nhiều tin đồn về giao dịch ngoại hối quốc tế, chẳng hạn như "Bạn không phải trả thuế khi giao dịch ngoại hối quốc tế", "Nó nguy hiểm, vì vậy bạn nên tránh xa", và "Bạn có thể sử dụng đòn bẩy lên đến 1.000 lần".Hai điều đầu tiên không chính xác, nhưng điều cuối cùng là đúng. Lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế phải chịu thuế (thực tế, nó bất lợi cho người có thu nhập cao), liệu nó có nguy hiểm hay không phụ thuộc vào đánh giá của nhà môi giới, và đòn bẩy cao là một thực tế.
Sự khác biệt cơ bản giữa giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế nằm ở một điểm: "liệu nó nằm trong hay ngoài phạm vi điều chỉnh của Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Ngoại hối của Nhật Bản".Bài viết này trình bày tổng quan với bảng so sánh 13 yếu tố, sau đó,dựa trên các quy định pháp luật và số liệu thống kê chính thức,đưa ra giải thích khách quan về việc nên chọn phương án nào, điểm mà gánh nặng thuế đảo chiều, và những điểm cần lưu ý khi sử dụng cả hai phương án.
Kết luận | Sự khác biệt giữa giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế (tính đến tháng 9 năm 2026)
- Giao dịch ngoại hối trong nước = tuân thủ quy định: đòn bẩy tối đa 25x, có thể yêu cầu ký quỹ bổ sung, bảo vệ quỹ tín thác là bắt buộc, thuế suất cố định 20,315% + lỗ được chuyển tiếp trong 3 năm. Cả bảo vệ và hạn chế đều được quy định bởi luật.
- Giao dịch Forex quốc tế = Ngoài phạm vi quản lý: Đòn bẩy cao, không có lệnh gọi ký quỹ (không bị cắt giảm), và nhiều ưu đãi. Tuy nhiên, mức độ bảo vệ phụ thuộc vào nhà môi giới, thuế phải chịu mức thuế toàn diện (khoảng 15-56%), và khoản lỗ không được chuyển sang kỳ sau.
- Thuế trở nên ưu đãi hơn đối với giao dịch ngoại hối trong nước khi thu nhập chịu thuế đạt khoảng 20.625 đô la(xấp xỉ; xem bảng điểm đột phá trong văn bản chính). Lợi nhuận và thua lỗ từ giao dịch ngoại hối quốc tế và ngoại hối trong nước không thể bù trừ cho nhau.
- Việc lựa chọn giữa hai phương án phụ thuộc vào bốn câu hỏi: "nguồn vốn, đòn bẩy, thuế và tự quản lý"(xem khung quyết định trong văn bản chính). Sử dụng cả hai phương án kết hợp, với sự phân chia vai trò, cũng là một lựa chọn.
- Giao dịch ngoại hối quốc tế không được đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) và nằm ngoài phạm vi bảo vệ mà FSA cảnh báo.Nếu bạn sử dụng dịch vụ này, nguyên tắc là "chỉ giao dịch với số tiền bạn có thể chấp nhận mất và với một nhà môi giới đáng tin cậy".
Bảng tham khảo nhanh về sự khác biệt giữa giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế (13 mục)
Đầu tiên, chúng tôi đã liệt kê những điểm khác biệt giữa giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế trong 13 điểm. Bạn có thể chuyển đến phần chi tiết từ hàng mà bạn quan tâm
| mục | Ngoại hối nước ngoài | Ngoại hối trong nước |
|---|---|---|
| Đã đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản | Không có (Chưa đăng ký. Nhiều công ty nằm trong danh sách cảnh báo.) | Có (Doanh nghiệp kinh doanh công cụ tài chính loại 1) |
| Tận dụng | Từ hàng trăm lần đến không giới hạn (do nhà môi giới tự do thiết lập. Ví dụ: XM cung cấp đòn bẩy tối đa 1.000 lần - được chính thức xác nhận vào tháng 9 năm 2026) | Đòn bẩy tối đa 25 lần (yêu cầu ký quỹ 4%, Điều 117 Nghị định Văn phòng Nội các) |
| Lệnh gọi ký quỹ (rủi ro nợ) | Không có — Chính sách không cắt lỗ giới hạn mức lỗ tối đa ở mức số tiền gửi (đối với giao dịch thông thường trong phạm vi các điều khoản và điều kiện) | Đúng vậy, doanh nghiệp có nghĩa vụ pháp lý phải tính phí cho bất kỳ khoản thiếu hụt nào |
| Mức cắt lỗ | Tỷ suất lợi nhuận thấp (ví dụ: TitanFX buộc phải thanh lý tài sản với tỷ suất lợi nhuận 20%) | Nghiêm ngặt (ví dụ: DMM FX sẽ đưa ra lệnh gọi ký quỹ nếu tỷ lệ ký quỹ giảm xuống dưới 100%, và sẽ buộc thanh lý nếu vấn đề không được giải quyết trước thời hạn) |
| Bảo vệ quỹ | Điều này phụ thuộc vào quy định của công ty và quốc gia xuất xứ (thường chỉ là phân loại và quản lý riêng biệt) | Việc bảo vệ quỹ tín thác là bắt buộc(quỹ tín thác tiền tệ; ước tính khoảng 1,95 nghìn tỷ yên sẽ được bảo vệ bởi các quỹ tín thác tính đến cuối tháng 7 năm 2026 - thông báo của FFAJ). |
| lây lan | Phạm vi rộng hơn (một số loại tài khoản có mô hình 0.0 pip + phí hoa hồng) | Biên độ hẹp hơn (ví dụ: tỷ giá USD/JPY cố định ở mức 0,2 sen về nguyên tắc *chỉ áp dụng trong thời gian giới hạn, có ngoại lệ) |
| Hoàn tiền thưởng | Nhiều ưu đãi (tiền thưởng khi mở tài khoản và nạp tiền, chính sách hoàn tiền) | Có giới hạn (chủ yếu là hoàn tiền có điều kiện) |
| Công cụ giao dịch | MT4 và MT5 là các hệ điều hành tiêu chuẩn (EA và giao dịch tự động được cung cấp miễn phí) | Các công cụ của chúng tôi chủ yếu được phát triển nội bộ |
| Số lượng cặp tiền tệ | Số lượng lớn (ví dụ: XM là 50 trở lên - số liệu chính thức tính đến tháng 4 năm 2026) | Khoảng 20-34 (GMO Click 24, DMM 20, SBI FX Trade 34) |
| thuế | Việc đánh thuế toàn diện (khoảng 15-56%, thuế suất lũy tiến kết hợp với thu nhập) và chuyển lỗ sang năm sau không được phép | Thuế được kê khai riêng (mức thuế suất cố định 20,315%) và lỗ được chuyển tiếp trong 3 năm |
| Bù trừ lãi và lỗ | Không thể kết hợp các giao dịch ngoại hối quốc tế và ngoại hối trong nước (khung pháp lý về thuế là riêng biệt. Điều này là do cấu trúc của Cơ quan Thuế Quốc gia số 1521 và Điều 41-14 của Luật Biện pháp Đặc biệt, khiến việc này không thể thực hiện theo cả hai chiều). | |
| Nạp và rút tiền | Thẻ, ví điện tử, tiền điện tử, v.v. (Có thể thay đổi theo Luật Dịch vụ Thanh toán sửa đổi năm 2026) | Giao dịch tức thời và miễn phí là điều bình thường tại các ngân hàng trong nước |
| Nên tìm sự trợ giúp ở đâu khi gặp sự cố? | Hỗ trợ doanh nghiệp - Ủy ban Tài chính (chỉ dành cho các doanh nghiệp thành viên). Không thể kỳ vọng vào gói cứu trợ công cộng tại Nhật Bản | Giải quyết tranh chấp tài chính thay thế (ADR), dịch vụ tư vấn của Cơ quan Dịch vụ Tài chính, và giám sát pháp lý và quy định |
*Bài viết này được nhóm biên tập MoneyCharger thực hiệnchính sách biên soạn nội dung của họ. Các luật và quy định được dựa trên các điều khoản hiện hành của e-Gov Law Search (Điều 39 và 43-3 của Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch, Điều 117 và 143 của Nghị định Văn phòng Nội các về Kinh doanh Công cụ Tài chính, v.v., Điều 41-14 của Luật Biện pháp Thuế Đặc biệt), thuế được dựa trên Câu trả lời về Thuế của Cơ quan Thuế Quốc gia (Số 1521, Số 2260, Số 1523, Số 1900) và các câu hỏi thường gặp về tiền điện tử, số liệu thống kê được dựa trên tài liệu do Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Tài chính Nhật Bản công bố, và thông số kỹ thuật của công ty được dựa trên các giá trị được công bố trên các trang web chính thức (ngày xác nhận được ghi rõ trong văn bản), tất cả đều được xác nhận vào ngày 4-5 tháng 9 năm 2026. Các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không được đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, vàCơ quan Dịch vụ Tài chínhvàCơ quan Bảo vệ Người tiêu dùngđã đưa ra cảnh báo về các giao dịch với các nhà môi giới chưa đăng ký. Các số liệu thuế chỉ là ước tính chung, và cần xác nhận lại tờ khai thuế cá nhân với kế toán thuế hoặc cơ quan thuế. Bài viết này cung cấp thông tin chung và không khuyến khích sử dụng bất kỳ nhà môi giới cụ thể nào.
Nếu bạn mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế,hướng dẫn đầy đủ của chúng tôi dành cho người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế.
Người giám sát bài viết này
Đại diện bán chứng khoán hạng 1 của Hiệp hội các nhà môi giới chứng khoán Nhật Bản
Ryota Ito
Khi còn là sinh viên,CFPvà DC Advisor. Hiện tại, tôiĐại diện Bán hàng Chứng khoán Hạng 1.Sau đó, tôi làm việc tại các bộ phận bán hàng và lập kế hoạch quản lý của một công ty chứng khoán, và làm thư ký cho chủ tịch (trong thời gian này, tôi tham gia vào việc bán các quỹ đầu tư và cổ phiếu, lập kế hoạch hội thảo, khởi động hoạt động kinh doanh ngoại hối và thành lập một công ty tư vấn đầu tư). Tôi cũng từng làm việc trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư. Vào tháng 11 năm 2007, tôi thành lập Công ty TNHH Skiller Nhật Bản và trở thành giám đốc. Hiện tại, tôi đang làm giảng viên bán thời gian tại Khoa Quản trị Kinh doanh, Đại học Toyo, Khoa Giáo dục Từ xa, Đại học Otemae, Khoa Quản lý Khủng hoảng, Viện Khoa học Chiba và là một nhà hoạch định tài chính.
Sự khác biệt về hoạt động và quy định | Tất cả bắt đầu từ câu hỏi "Hoạt động này nằm trong hay ngoài phạm vi quy định của Nhật Bản?"
Mặc dù bạn có thể liệt kê 10 hoặc thậm chí 20 điểm khác biệt giữa các nhà môi giới ngoại hối trong và ngoài nước, nhưng cốt lõi chỉ gói gọn trong một điều: "Liệu họ hoạt động trong khuôn khổ hay ngoài phạm vi quy định của Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoán Nhật Bản."Đòn bẩy, phí giao dịch bằng không, bảo vệ lòng tin và thuế đều bắt nguồn từ điểm này.
Yếu tố quyết định không phải là "cơ sở hoạt động" mà là "đăng ký tại Nhật Bản"
Nói một cách đơn giản,"ngoại hối quốc tế" là thuật ngữ chung cho "các công ty môi giới ngoại hối cung cấp dịch vụ từ nước ngoài mà không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản". Ranh giới không phải là vị trí của công ty, màlà việc công ty đó có đăng ký tại Nhật Bản hay không (Loại hình doanh nghiệp kinh doanh công cụ tài chính loại 1). Ngay cả khi một công ty nước ngoài có trụ sở chính ở nước ngoài, nếu công ty con tại Nhật Bản của nó được đăng ký, thì nó được bao gồm trong "ngoại hối nội địa" và các quy định của Nhật Bản được áp dụng đầy đủ. Ngược lại, việc mở tài khoản ở nước ngoài (tài khoản ngoại hối quốc tế) có nghĩa là trực tiếp ký hợp đồng với một nhà môi giới nằm ngoài phạm vi quy định của Nhật Bản.
Bộ quy định áp dụng cho hoạt động ngoại hối trong nước (bao gồm các điều khoản pháp luật)
Các nhà môi giới ngoại hối trong nước đã đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính phải tuân thủ theo các quy định sau đây
Các quy định chính về giao dịch ngoại hối trong nước (quy định hiện hành của Chính phủ điện tử, được phê duyệt ngày 4 tháng 9 năm 2026)
- Đòn bẩy lên đến 25 lần– Cá nhân phải duy trì tỷ lệ ký quỹ từ 4% trở lên (Điều 117, Khoản 7 và 8 của Nghị định Văn phòng Nội các về Kinh doanh Công cụ Tài chính, v.v.). Cơ quan Dịch vụ Tài chính cũng chính thức nêu rõ rằng "khi quy đổi sang đòn bẩy, tỷ lệ này không được vượt quá 25 lần".
- Nhà môi giới có nghĩa vụ yêu cầu bổ sung ký quỹ— hành vi "tiếp tục hợp đồng mà không yêu cầu ký quỹ bù đắp thiếu hụt" bị cấm nếu ký quỹ không đủ (Điều 117, Khoản 1, Mục 27 và 28). Nhà môi giới không có quyền miễn trừ khách hàng khỏi việc yêu cầu bổ sung ký quỹ.
- Bảo vệ tài sản ủy thác là bắt buộc— tiền của khách hàng phải được quản lý riêng biệt với tài sản của công ty (Luật Chứng khoán và Giao dịch Ngoại hối, Điều 43-3), và ký quỹ cho giao dịch ngoại hối phi tập trungphải được hợp nhất vào một quỹ ủy thác tiền tệ tại ngân hàng ủy thác, v.v.(Nghị định về Kinh doanh Chứng khoán, Điều 143; có hiệu lực đầy đủ từ năm 2010). Ngay cả khi công ty phá sản, tiền của khách hàng vẫn sẽ được bảo vệ như tài sản ủy thác.
- Việc bồi thường thiệt hại cho khách hàng bị cấm— Điều 39 của Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Ngoại hối. Đây là lý do pháp lý tại sao "không có hệ thống cắt lỗ bằng không trong thị trường ngoại hối trong nước" (chi tiết bên dưới).
Giao dịch ngoại hối quốc tế là "không đăng ký" - không phải là bất hợp pháp, nhưng nằm ngoài phạm vi bảo hộ
Vì các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký tại Nhật Bản, nên không có quy định nào nêu trên áp dụng cho họ. Đó là lý do tại sao họ có thể cung cấp đòn bẩy cao, bảo vệ không bị cắt giảm và tiền thưởng hào phóng, nhưng họkhông bắt buộc phải cung cấp các biện pháp bảo vệ như bảo vệ quỹ tín thác(quản lý quỹ phụ thuộc vào quy tắc của nhà môi giới và quốc gia xuất xứ của họ, và trong hầu hết các trường hợp, nó chỉ giới hạn ở các tài khoản tách biệt).
Vui lòng đảm bảo bạn hiểu chính xác các khía cạnh pháp lý.Việc người dùng tự nguyện sử dụng dịch vụ giao dịch ngoại hối quốc tế không phải là bất hợp pháp. Luật Chứng khoán và Giao dịch (FINRA) điều chỉnh các nhà môi giới chưa đăng ký hoạt động chào mời cư dân Nhật Bản. Tuy nhiên, Cơ quan Dịch vụ Tài chính đã đưa ra cảnh báo về các nhà môi giới chưa đăng ký, nêu ra các ví dụ về vấn đề như "từ chối rút tiền", "phí rút tiền quá cao" và "đột nhiên không thể liên lạc được", và nhiều nhà môi giới ngoại hối quốc tế nằm trong danh sách cảnh báo các nhà môi giới chưa đăng ký."Không bất hợp pháp" và "được bảo vệ" là hai khái niệm khác nhau— sự khác biệt này rất quan trọng để hiểu đúng về giao dịch ngoại hối quốc tế (xem bài viết "Giao dịch ngoại hối quốc tế có bất hợp pháp không?").
Lý do pháp lý khiến sản phẩm cắt không triệt để không được bán tại Nhật Bản
Lý do tại sao các công ty môi giới ngoại hối trong nước yêu cầu ký quỹ bổ sung trong khi các công ty môi giới ngoại hối nước ngoài thì không cũng có thể được giải thích bằng việc liệu các quy định có được ban hành hay không. Tại Nhật Bản, Điều 39 của Luật Chứng khoán và Giao dịch cấm các công ty môi giới bồi thường cho khách hàng về các khoản lỗ của họ , và nhìn chung, việc không áp dụng phí giao dịch (zero-cut), trong đó các công ty môi giới bù đắp các khoản lỗ vượt quá số dư tài khoản (tức là khoản nợ của khách hàng), là không được phép. Đã có những trường hợp thực tế các công ty chứng khoán trong nước bồi thường cho khách hàng về các khoản lỗ của họ bị Ủy ban Giám sát Chứng khoán và Giao dịch khuyến nghị (vì vi phạm Điều 39). Phí giao dịch (zero-cut) tại các công ty môi giới ngoại hối nước ngoài là một dịch vụ mà mỗi công ty cung cấp như một phần trong các điều khoản và điều kiện của họ, nằm ngoài các quy định này. Cơ chế và điều kiện của từng công ty môi giới được giải thích chi tiết trong các bài viết liên quan trong bài viết của chúng tôi về việc không yêu cầu ký quỹ bổ sung và phí giao dịch (zero-cut) tại các công ty môi giới ngoại hối nước ngoài
Tính năng đòn bẩy cao và không cắt phí trong giao dịch ngoại hối quốc tế không phải vì các nhà môi giới hào phóng. Chúng chỉ khả thi vì chúng nằm ngoài phạm vi quy định của Nhật Bản, và ngược lại, chúng cũng không nhận được sự bảo hộ của Nhật Bản – lợi ích và rủi ro là hai mặt của cùng một đồng xu. Hiểu được điều này sẽ giúp bạn dễ dàng nắm bắt tất cả những khác biệt tiếp theo
Sự khác biệt trong môi trường giao dịch | Đòn bẩy, chênh lệch giá, phương pháp và công cụ giao dịch
Những khác biệt bạn trải nghiệm trong giao dịch hàng ngày được xây dựng dựa trên việc bạn giao dịch trong hay ngoài phạm vi quy định.Nói một cách đại khái, "giao dịch ngoại hối quốc tế dành cho giao dịch mạo hiểm, trong khi giao dịch ngoại hối trong nước dành cho giao dịch chi phí thấp và ổn định.
Đòn bẩy | Bên trong và bên ngoài giới hạn 25x
Mức đòn bẩy tối đa 25x đối với giao dịch ngoại hối trong nước là hệ quả của Điều 117 của Nghị định Văn phòng Nội các, quy định tỷ lệ ký quỹ tối thiểu 4% đối với các nhà giao dịch cá nhân (Cơ quan Dịch vụ Tài chính cũng chính thức tuyên bố rằng "đòn bẩy là 25 lần hoặc thấp hơn"). Không có quy định tương tự đối với giao dịch ngoại hối quốc tế, vàcác nhà môi giới được tự do thiết lập đòn bẩy từ vài trăm lần đến không giới hạn(ví dụ: XMTrading đã công bố mức đòn bẩy tối đa là 1.000 lần; được xác nhận trên trang web chính thức của họ vào ngày 5 tháng 9 năm 2026).
So sánh với mức ký quỹ khoảng 625 đô la, giao dịch ngoại hối trong nước cho phép bạn nắm giữ vị thế tối đa khoảng 15.625 đô la, trong khi giao dịch ngoại hối quốc tế với đòn bẩy 1.000x cho phép bạn nắm giữ vị thế tối đa khoảng 625.000 đô la. Ưu điểm lớn nhất của giao dịch ngoại hối quốc tế là bạn có thể thực hiện các giao dịch lớn với số vốn nhỏ, nhưng điều này cũng khuếch đại tác động của biến động giá (đối với giao dịch thông thường trong phạm vi điều khoản và điều kiện, khoản lỗ được giới hạn ở số tiền ký quỹ với mức phí bằng không – xem bài viết về không có lệnh gọi ký quỹ và phí bằng không để biết thêm chi tiết ). Cơ chế đòn bẩy và so sánh các nhà môi giới được giải thích chi tiết trong bài viết so sánh đòn bẩy giao dịch ngoại hối quốc tế
Chênh lệch giá | Đúng là "chênh lệch giá trong nước hẹp", nhưng cần có điều kiện
Các công ty môi giới ngoại hối trong nước có lợi thế về chi phí giao dịch.Các công ty môi giới lớn trong nước cung cấp mức chênh lệch giá "cố định" khoảng 0,2 yên cho cặp USD/JPY (GMO Click Securities 0,2 yên, DMM FX 0,2 yên, SBI FX Trade 0,18 yên, tính đến tháng 9 năm 2026). Tuy nhiên, mức chênh lệch giá "cố định" nàychỉ áp dụng trong giờ giao dịch chính từ 9 giờ sáng đến sáng sớm ngày hôm sau, và sẽ tăng lên vào sáng sớm hoặc khi các chỉ số kinh tế quan trọng được công bố. Mỗi công ty đều nêu rõ điều này, vì vậy không phải lúc nào cũng "0,2 yên, 24 giờ một ngày".
Các tài khoản tiêu chuẩn tại các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài thường có mức chênh lệch giá (spread) rộng hơn (số liệu đo của chúng tôi cho thấy phạm vi dao động từ 0,9 đến 3,0 pip cho cặp USD/JPY, tùy thuộc vào nhà môi giới), nhưng nhiều nhà môi giới cũng cung cấp các tài khoản có mức chênh lệch thấp (0,0 pip hoặc thấp hơn + phí giao dịch) , vì vậy sự khác biệt về chi phí có thể được thu hẹp bằng cách chọn loại tài khoản phù hợp. Để so sánh chi tiết các nhà môi giới và loại tài khoản, vui lòng xem bài viết so sánh mức chênh lệch giá ngoại hối nước ngoài của chúng tôi
Sự khác biệt trong phương pháp giao dịch (DD/NDD) — nguyên nhân dẫn đến sự khác biệt về chênh lệch giá
Sự khác biệt về chênh lệch giá (spread) là do phương thức giao dịch. Phương pháp phổ biến trong giao dịch ngoại hối nội địa là phương pháp DD (giao dịch phi tập trung/OTC) , trong đó nhà môi giới nhận lệnh của khách hàng và điều chỉnh rủi ro thông qua các giao dịch bù trừ. Vì cấu trúc này bao gồm khả năng thua lỗ của khách hàng có thể trở thành lợi nhuận của nhà môi giới, nên họ dễ dàng có các nguồn doanh thu khác ngoài chênh lệch giá và có thể cung cấp mức chênh lệch giá thấp hơn. Phương pháp NDD được các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài quảng bá dựa trên tiền đề rằng các lệnh được chuyển đến thị trường, và nguồn doanh thu là chênh lệch giá và hoa hồng. Chi tiết về các phương pháp và "sự thật và dối trá của NDD" được đề cập trong bài viết đánh giá và danh sách các nhà môi giới NDD
Tiền thưởng, công cụ giao dịch và số lượng cặp tiền tệ
Những khác biệt khác trong môi trường giao dịch
- Các chương trình khuyến mãi– Trong giao dịch ngoại hối quốc tế, tiền thưởng khi mở tài khoản, tiền thưởng khi nạp tiền và hoàn tiền là những thông lệ phổ biến. Tại Nhật Bản, do các quy định và sự khác biệt trong mô hình kinh doanh, hoàn tiền có điều kiện là thông lệ (xembài viết xếp hạng tiền thưởng).
- Công cụ giao dịch– Các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài thường sử dụng MT4/MT5 làm tiêu chuẩn, cho phép sử dụng miễn phí các EA (Expert Advisors) và các chỉ báo tùy chỉnh. Các nhà môi giới trong nước chủ yếu sử dụng các công cụ độc quyền của riêng họ, với hỗ trợ MT4 chỉ giới hạn ở một số nhà môi giới nhất định (xem bài viết về các nhà môi giới tương thích với MT4).
- Số lượng cặp tiền tệ– Các nền tảng trong nước có khoảng 20-34 cặp (GMO Click 24, DMM 20, SBI 34, số liệu chính thức được công bố), trong khi các nền tảng nước ngoài có số lượng lớn hơn, bao gồm cả các loại tiền tệ ít phổ biến hơn (XM công bố hơn 50 cặp tính đến tháng 4 năm 2026). Các nền tảng nước ngoài cũng có lợi thế về sự đa dạng của các công cụ CFD, chẳng hạn như vàng và chỉ số chứng khoán.
Sự khác biệt giữa lệnh gọi ký quỹ và lệnh cắt lỗ | Cách thức phân bổ "rủi ro nợ" thay đổi
Khi thị trường biến động mạnh và lệnh cắt lỗ không được thực hiện kịp thời, dẫn đến tài khoản âm – đây là điểm khác biệt lớn nhất giữa giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế.Trong giao dịch ngoại hối trong nước, số dư âm được tính là "thiếu hụt" (lệnh gọi ký quỹ), trong khi ở giao dịch ngoại hối quốc tế, nó được thiết lập lại bằng cách cắt lỗ về 0.
Lệnh gọi ký quỹ (margin call) trong giao dịch ngoại hối nội địa là một thực tế | Thống kê do hiệp hội công bố
Người ta thường cho rằng lệnh gọi ký quỹ hiếm khi xảy ra với đòn bẩy 25x, nhưng Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Tài chính Nhật Bản đã công bố dữ liệu về sự xuất hiện của "các khoản phải thu chưa được thu hồi do lệnh cắt lỗ, v.v." trong các biến động thị trường đột ngột.Trong cú sốc đồng franc Thụy Sĩ tháng 1 năm 2015, khoảng 3,3 tỷ yên (khoảng 550.000 đô la Mỹ) các khoản phải thu chưa được thu hồi (các khoản nợ mà khách hàng phải trả cho các nhà môi giới) đã được tạo ra trong 1.229 trường hợp chỉ trong một ngày (trong đó khoảng 1,9 tỷ yên (khoảng 300.000 đô la Mỹ) là 1.137 trường hợp liên quan đến cá nhân, trung bình khoảng 10.688 đô la Mỹ mỗi trường hợp). Các tình huống tương tự đã xảy ra trong sự sụp đổ chớp nhoáng năm 2019 (khoảng 5.875.000 đô la Mỹ) và sự giảm mạnh của đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ năm 2021 (khoảng 8.625.000 đô la Mỹ). Thống kê chính thức xác nhận rằng lệnh gọi ký quỹ là một rủi ro thực tế trong giao dịch ngoại hối trong nước.
Giao dịch ngoại hối quốc tế không cắt lỗ: Mức lỗ tối đa được giới hạn ở số tiền gửi. Tuy nhiên, có một số điều kiện áp dụng
Giao dịch ngoại hối quốc tế theo hình thức "zero-cut" là hệ thống mà nhà môi giới sẽ bù đắp mọi khoản lỗ và đặt lại số dư về 0. Đối với giao dịch thông thường trong phạm vi điều khoản và điều kiện, mức lỗ tối đa được giới hạn ở số tiền gửi. Tuy nhiên, điều này không phải là tuyệt đối. Các giao dịch bị coi là lạm dụng, chẳng hạn như phòng ngừa rủi ro dựa trên giả định "zero-cut" hoặc lạm dụng tiền thưởng, sẽ bị loại trừ. Một số nhà môi giới đảm bảo "zero-cut" trong điều khoản và điều kiện của họ, trong khi những nhà môi giới khác chỉ đưa ra thông báo chính thức, và thời điểm thực hiện cũng khác nhau giữa các nhà môi giới. Hơn nữa, vì "zero-cut" là hệ thống mà nhà môi giới chịu tổn thất, nên nó phụ thuộc vào khả năng thanh toán của nhà môi giới . Để so sánh các điều khoản và điều kiện của 8 công ty và lý do tại sao nó được gọi là "bẫy", vui lòng xem bài viết của chúng tôi giải thích về không gọi ký quỹ và "zero-cut" , và để biết thông tin chung về rủi ro nợ trong giao dịch ngoại hối quốc tế, vui lòng xem Các trường hợp và biện pháp đối phó khi phát sinh nợ
Sự khác biệt về mức cắt lỗ
Ngoài ra còn có sự khác biệt về mức độ kích hoạt lệnh dừng lỗ bắt buộc. Các nhà môi giới ngoại hối trong nước quản lý chặt chẽ tỷ lệ duy trì ký quỹ; ví dụ, DMM FX có hệ thống phát lệnh gọi ký quỹ nếu tỷ lệ duy trì giảm xuống dưới 100% (Điều 11 trong điều khoản và điều kiện của họ). Nhiều nhà môi giới ngoại hối nước ngoài đặt mức thấp hơn; ví dụ, TitanFX chính thức tuyên bố rằng lệnh gọi ký quỹ xảy ra ở tỷ lệ duy trì 90% và lệnh dừng lỗ bắt buộc xảy ra ở mức 20% . Mức càng thấp, bạn càng có thể giữ vị thế lâu hơn, nhưng số tiền ký quỹ còn lại sau khi dừng lỗ càng ít. Phương pháp tính toán và mức độ của mỗi công ty được trình bày chi tiết trong bài viết giải thích về lệnh dừng lỗ
Tóm lại,với giao dịch ngoại hối trong nước, "rủi ro môi giới nhỏ, nhưng bạn phải chịu rủi ro nợ trong trường hợp biến động đột ngột", trong khi với giao dịch ngoại hối quốc tế, "môi giới chịu rủi ro nợ, nhưng bạn tự quản lý rủi ro môi giới". Sự khác biệt là rủi ro không biến mất, mà chỉ thay đổi nơi phát sinh rủi ro.
Sự khác biệt về thuế | Thuế suất cố định 20,315% tại Nhật Bản so với thuế suất toàn diện ở nước ngoài — Bước ngoặt đảo ngược xu hướng thuế
Quan niệm cho rằng "giao dịch ngoại hối ở nước ngoài không phải chịu thuế" là một quan niệm sai lầm; lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài dĩ nhiên là phải chịu thuế.Sự khác biệt thực sự nằm ở hệ thống thuế. Giao dịch ngoại hối trong nước phải chịu thuế suất cố định 20,315% riêng biệt bất kể lợi nhuận là bao nhiêu, trong khi giao dịch ngoại hối ở nước ngoài phải chịu thuế lũy tiến, trong đó thuế suất được xác định bằng cách kết hợp với các khoản thu nhập khác như tiền lương.Sự khác biệt này có thể có lợi hoặc bất lợi tùy thuộc vào mức thu nhập của bạn.
Tại sao lại có những cách tính thuế khác nhau đối với cùng một loại ngoại tệ? | Lý do dựa trên luật pháp
Mức thuế 20,315% đối với ngoại hối trong nước (15% thuế thu nhập + 0,315% thuế thu nhập đặc biệt tái thiết + 5% thuế cư dân địa phương) dựa trên Điều 41-14 của Luật Biện pháp Thuế Đặc biệt, "Các quy định đặc biệt về thuế đối với thu nhập khác, v.v., liên quan đến giao dịch hợp đồng tương lai". Điều khoản nàynêu rõ rằng đối với ngoại hối giao dịch ngoài sàn (OTC), việc áp dụng "chỉ giới hạn ở các giao dịch được thực hiện với các nhà kinh doanh công cụ tài chính hoặc các tổ chức tài chính đã đăng ký làm đối tác". Các giao dịch với các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký tại Nhật Bản không thuộc phạm vi quy định đặc biệt này vàthu nhập khác chịu thuế tổng hợp. Cơ quan Thuế Quốc gia cũng nêu trong một ghi chú của Câu trả lời Thuế số 1521 rằng các giao dịch phái sinh OTC với các bên không phải là nhà kinh doanh công cụ tài chính hoặc các tổ chức tài chính đã đăng ký "không chịu thuế riêng, mà được xử lý như (Ghi chú 1)" (Ghi chú 1 = thuế tổng hợp như thu nhập khác) (được xác nhận ngày 4 tháng 9 năm 2026).
| Ngoại hối trong nước | Ngoại hối nước ngoài | |
|---|---|---|
| Phương pháp tính thuế | Thuế riêng (thu nhập khác, v.v., từ giao dịch hợp đồng tương lai) | Thuế tổng hợp (thu nhập khác) |
| tỷ lệ thuế | Thuế suất cố định 20,315%(thuế thu nhập 15% + thuế tái thiết 0,315% + thuế cư trú 5%) | Khoảng 15% đến 56%(Thuế thu nhập 5-45% x 1,021 + thuế địa phương 10%. Được xác định dựa trên thu nhập chịu thuế, bao gồm cả các khoản thu nhập khác như tiền lương). |
| Bù trừ lãi và lỗ | Khoản thu nhập này được phép trong danh mục "thu nhập khác liên quan đến giao dịch hợp đồng tương lai" (ngoại hối giao dịch trên sàn, hợp đồng tương lai Nikkei 225, hợp đồng tương lai hàng hóa, CFD chứng khoán, v.v.) | Khoản thu nhập này được phép trong phạm vi thu nhập khác chịu thuế toàn phần (các khoản thu nhập khác như giao dịch ngoại hối ở nước ngoài và tiếp thị liên kết).Nó không được khấu trừ vào thu nhập từ lương, v.v. |
| Tổng ngoại hối trong nước và ngoại hối quốc tế | Điều đó là không thể(thuế riêng và thuế chung là hai loại khác nhau. Dựa trên cơ cấu của Cơ quan Thuế Quốc gia số 1521 và Điều 41-14 của Luật Biện pháp Đặc biệt, việc này không thể thực hiện theo cả hai hướng). | |
| Lỗ được chuyển tiếp | sang năm sau(với điều kiện các tờ khai thuế được nộp liên tiếp). | Nó không thể được chuyển sang năm sau(nó sẽ bị loại bỏ trong cùng năm). |
Điểm mà tại đó gánh nặng thuế đảo ngược: Thu nhập chịu thuế khoảng 20.625 đô la là ngưỡng cần đạt được
Chúng tôi sẽ tính toán "ở mức thuế nào thì giao dịch ngoại hối quốc tế trở nên bất lợi" dựa trên các số liệu trong quy định. Thuế suất cộng thêm vào lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế là "thuế suất thu nhập biên × 1,021 (thuế thu nhập tái thiết đặc biệt) + 10% thuế cư dân địa phương". So sánh với mức 20,315% đối với giao dịch ngoại hối trong nước, ta có:
| Thu nhập chịu thuế (tổng thu nhập bao gồm lương, v.v., sau khi trừ các khoản khấu trừ) | Thuế suất (thuế suất biên) cộng thêm vào lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài | So sánh với tỷ giá hối đoái trong nước (20,315%) |
|---|---|---|
| ~khoảng 12.181 đô la | Khoảng 15,1% (thuế thu nhập 5%) | Giao dịch ngoại hối quốc tế có nhiều lợi thế |
| 1,95 triệu đến khoảng 20.619 đô la | Khoảng 20,21%(thuế thu nhập 10%) | Gần như ngang bằng(với một chút lợi thế cho các đội nước ngoài) |
| 3,3 triệu đến khoảng 43.431 đô la | Khoảng 30,42%(thuế thu nhập 20%) | Giao dịch ngoại hối trong nước có được lợi thế |
| 6,95 triệu đến khoảng 56.244 đô la | Khoảng 33,5% (thuế thu nhập 23%) | Tỷ giá hối đoái trong nước có lợi thế |
| 9 triệu đến khoảng 112.494 đô la | Khoảng 43,7% (thuế thu nhập 33%) | Tỷ giá hối đoái nội địa có lợi thế hơn đáng kể |
| Khoảng 112.500 đô la trở lên | Khoảng 50,8-55,9% (thuế thu nhập 40-45%) | Tỷ giá hối đoái nội địa có lợi thế hơn đáng kể |
*Tỷ lệ thuế được bộ phận biên tập của chúng tôi tính toán dựa trên bảng tính nhanh Thuế số 2260 của Tổng cục Thuế (thuế thu nhập 5-45%) × thuế thu nhập đặc biệt tái thiết 2,1% + thuế thu nhập tiêu chuẩn của người dân địa phương là 10%. "Thu nhập chịu thuế" không phải là thu nhập hàng năm, mà là số tiền sau khi trừ các khoản khấu trừ thu nhập như khấu trừ thu nhập từ việc làm và khấu trừ cơ bản (đối với nhân viên công ty, đó là số tiền sau khi trừ tổng các khoản khấu trừ thu nhập từ "số tiền sau khi khấu trừ thu nhập từ việc làm" trên tờ khai thuế khấu trừ). Tỷ lệ thuế trong bảng là "tỷ lệ thuế áp dụng cho mức tăng thêm khoảng 0,01 đô la trong phạm vi đó", vì vậy tỷ lệ thuế trung bình khi lợi nhuận ngoại hối vượt qua các phạm vi tỷ lệ thuế sẽ thấp hơn một chút. Thuế người dân địa phương có thể thay đổi một chút tùy thuộc vào từng đô thị và sẽ có sự khác biệt riêng do các khoản khấu trừ khác nhau, vì vậy đây chỉ là ước tính
Kết luận rất đơn giản: khi tổng thu nhập chịu thuế từ lương và lợi nhuận ngoại hối vượt quá khoảng 20.625 đô la, ngoại hối trong nước sẽ có lợi hơn về thuế (dưới khoảng 20.625 đô la, ngoại hối quốc tế có lợi hơn một chút hoặc tương đương). Cấu trúc "càng kiếm nhiều, gánh nặng thuế càng nặng với ngoại hối quốc tế" và khả năng chuyển lỗ sang năm tiếp theo trong 3 năm là những lợi thế lớn nhất của ngoại hối trong nước về thuế. Chi tiết về cách tính toán và các chiến lược tiết kiệm thuế được giải thích trong hướng dẫn thuế ngoại hối quốc tế
Quy tắc "khoảng 1.250 đô la" và những điểm cần lưu ý liên quan đến thuế địa phương
Đối với nhân viên công ty chỉ nhận lương từ một nguồn duy nhất, nếu tổng thu nhập ngoài lương và lương hưu xấp xỉ 1.250 đô la hoặc ít hơn mỗi năm, thì không cần phải nộp tờ khai thuế thu nhập cá nhân (Cơ quan Thuế Quốc gia số 1900). Tuy nhiên, quy tắc "xấp xỉ 1.250 đô la" nàychỉ áp dụng cho thuế thu nhập cá nhân; không có miễn trừ cho thuế địa phương. Xin lưu ý rằng ngay cả khi thu nhập của bạn xấp xỉ 1.250 đô la hoặc ít hơn, bạn vẫn cần phải nộp tờ khai thuế địa phương riêng cho thành phố hoặc thị trấn nơi bạn sinh sống (như đã nêu rõ trên các trang web chính thức của các đô thị như thành phố Yokohama).
Tuyên bố trong nhiều lời giải thích, bao gồm cả các phiên bản cũ hơn của bài viết này, rằng "lợi nhuận và thua lỗ từ giao dịch ngoại hối trong nước có thể được bù trừ với lợi nhuận và thua lỗ từ tiền điện tử (tài sản tiền điện tử)"không chính xác. Câu hỏi thường gặp của Tổng cục Thuế về tài sản tiền điện tử nêu rõ rằng "không có thuế riêng đối với giao dịch ký quỹ tài sản tiền điện tử, và nó chịu thuế tổng hợp", và Điều 41-14 của Luật Biện pháp Thuế Đặc biệt cũng loại trừ rõ ràng các sản phẩm phái sinh liên quan đến tài sản tiền điện tử khỏi phạm vi áp dụng. Chỉ có lợi nhuận thuộc loại "thu nhập khác, v.v. liên quan đến giao dịch hợp đồng tương lai", chẳng hạn như ngoại hối giao dịch trên sàn, hợp đồng tương lai Nikkei 225, hợp đồng tương lai hàng hóa và CFD chứng khoán, mới có thể được bù trừ với lợi nhuận và thua lỗ từ giao dịch ngoại hối trong nước.
Sự khác biệt giữa tiền gửi và tiền rút, cùng những thay đổi về quy định trong năm 2026
Các nhà môi giới ngoại hối trong nước có lợi thế rõ rệt về khoản tiền gửi và rút tiền . Hầu hết các nhà môi giới trong nước hỗ trợ gửi tiền tức thì qua ngân hàng trực tuyến và rút tiền về tài khoản ngân hàng trong nước, và phí giao dịch thường là miễn phí. Các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài kết hợp thẻ tín dụng, ví điện tử như Bitwallet, tiền điện tử và chuyển khoản ngân hàng trong nước, và các quy định khác nhau tùy thuộc vào từng nhà môi giới, với một số nhà môi giới có các quy định riêng biệt như "việc rút tiền bị giới hạn ở cùng phương thức và số tiền như khi gửi tiền".
Hơn nữa, năm 2026 đánh dấu một bước ngoặt trong môi trường gửi và rút tiền. Vào ngày 1 tháng 6 năm 2026, Luật Dịch vụ Thanh toán sửa đổi có hiệu lực, điều chỉnh các dịch vụ thu hộ thanh toán xuyên biên giới được sử dụng cho việc gửi và rút tiền trong giao dịch ngoại hối quốc tế . Trong phản hồi đối với các ý kiến đóng góp của công chúng, Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) đã nêu rõ rằng họ sẽ không cho phép những người vận hành dịch vụ thu hộ thanh toán cho các nhà môi giới ngoại hối quốc tế chưa đăng ký được đăng ký làm doanh nghiệp chuyển tiền, và dự kiến việc gửi và rút tiền thông qua chuyển khoản ngân hàng nội địa sẽ giảm. Có một thời gian ân hạn sáu tháng sau khi luật có hiệu lực (đến ngày 30 tháng 11 năm 2026), vì vậy tác động đầy đủ dự kiến sẽ xảy ra sau khi thời gian ân hạn kết thúc, nhưng một số nhà môi giới đã bắt đầu tạm ngừng chuyển khoản ngân hàng nội địa hoặc chuyển sang rút tiền bằng tiền điện tử. Chi tiết về quy định này và phản hồi của từng công ty đang được tổng hợp khi có thông tin trong các bài viết của chúng tôi về việc bị từ chối rút tiền ngoại hối quốc tế và các vấn đề liên quan đến rút tiền
Nếu bạn đang sử dụng các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài,cách tiếp cận thực tế để lựa chọn phương thức gửi và rút tiền không chỉ là xem xét liệu chúng có sẵn hay không, mà còn là liệu chúng có khả năng vẫn khả dụng sau khi các quy định được thực thi hay không. Việc có nhiều lựa chọn gửi và rút tiền, bao gồm cả các ví điện tử như Bitwallet và chuyển khoản tiền điện tử, sẽ mang lại sự an tâm.
Bạn nên chọn cái nào? | Hãy quyết định với 4 câu hỏi này
Không có câu trả lời duy nhất đúng cho câu hỏi, "Giao dịch ngoại hối quốc tế hay trong nước, cái nào tốt hơn?"Mặc dù internet tràn ngập các bài viết quảng bá giao dịch ngoại hối quốc tế và trong nước, nhưng lựa chọn tốt nhấtvốn, mục tiêu, thu nhập và phong cách tự quản lý của bạn. Vui lòng xem xét bốn câu hỏi sau để giúp bạn đưa ra quyết định.
- vốn— vài nghìn yên đến khoảng 625 đô la Mỹ — và hạn chế thua lỗ ở mức tiền gửi ban đầu, thì giao dịch ngoại hối quốc tế (không phí) là một lựa chọn. Nếu bảo vệ một lượng vốn lớn là ưu tiên hàng đầu của bạn, thì giao dịch ngoại hối trong nước, vốn yêu cầu bảo vệ quỹ tín thác, là lựa chọn tốt hơn.
- Đòn bẩy— liệu 25x đã đủ? Nếu chiến lược của bạn dựa vào đòn bẩy cao, giao dịch ngoại hối quốc tế là lựa chọn duy nhất; nếu không, chênh lệch giá mua bán nhỏ của giao dịch ngoại hối trong nước có thể mang lại lợi thế.
- Thuế– Nếu thu nhập chịu thuế của bạn, bao gồm cả lương, vượt quá khoảng 20.625 đô la, giao dịch ngoại hối trong nước sẽ có lợi hơn về gánh nặng thuế (xembảng điểm hòa vốn). Nếu thu nhập của bạn thấp hơn, giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, ngay cả với mức thuế toàn diện, cũng khó có thể gây bất lợi.
- Tự quản lý– Bạn có thể tự kiểm tra các điều khoản và điều kiện cũng như quy tắc nạp/rút tiền của các nhà môi giới nước ngoài và chấp nhận rằng "bạn phải chịu trách nhiệm cho mọi vấn đề phát sinh" không? Nếu bạn muốn giao dịch trong khuôn khổ bảo vệ lợi ích công cộng, thì giao dịch ngoại hối trong nước sẽ tốt hơn.
Ai phù hợp với giao dịch ngoại hối quốc tế và ai phù hợp với giao dịch ngoại hối trong nước?
| Ai là người phù hợp để giao dịch ngoại hối quốc tế? | Ai là người phù hợp để giao dịch ngoại hối trong nước? |
|---|---|
| Tôi muốn hướng đến lợi nhuận cao với số vốn nhỏ (đòn bẩy cao x phí cắt lỗ bằng 0 để hạn chế thua lỗ về nguyên tắc ở mức vốn ban đầu) | Ưu tiên bảo đảm an toàn cho nguồn vốn (Đã đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính, Bảo vệ Tín thác, Giải quyết tranh chấp tài chính thay thế) |
| Tôi muốn sử dụng MT4/MT5 hoặc giao dịch tự động (EA) | Chúng tôi ưu tiên chênh lệch giá mua bán nhỏ, thực hiện giao dịch ổn định và tính minh bạch của các giao dịch bằng đồng yên |
| Tôi muốn sử dụng tiền thưởng và tiền hoàn lại làm vốn giao dịch | Thu nhập chịu thuế, bao gồm cả tiền lương, khá cao, và mức thuế suất cố định 20,315% cùng với lợi ích chuyển lỗ sang năm sau trong 3 năm là rất đáng kể |
| Tôi có thể tự mình kiểm tra các điều khoản và điều kiện cũng như quy định về gửi/rút tiền | Chúng tôi ưu tiên tốc độ và độ tin cậy của các giao dịch gửi và rút tiền |
so sánh chi tiết hơn về ưu điểm và nhược điểm của giao dịch ngoại hối quốc tếhãy xem "Giải thích đầy đủ về ưu điểm và nhược điểm của giao dịch ngoại hối quốc tế", và để tìm hiểu lý do tại sao nó được coi là nguy hiểm,"Tại sao giao dịch ngoại hối quốc tế không được khuyến khích?".
Thay vì phân chia đơn giản thành hai thái cực "an toàn trong nước, nguy hiểm ở nước ngoài", sẽ thực tế hơn nếu xem xét "bạn muốn chấp nhận rủi ro nào và muốn tránh rủi ro nào". Nếu bạn muốn loại bỏ rủi ro nợ ngay cả khi phải trả giá bằng rủi ro môi giới, thì giao dịch ngoại hối quốc tế là lựa chọn phù hợp; nếu bạn muốn loại bỏ rủi ro môi giới, thì giao dịch ngoại hối trong nước là lựa chọn phù hợp - sự khác biệt duy nhất là bạn đặt rủi ro của mình ở đâu
Phương án "sử dụng cả" giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế
Bạn không cần phải chọn một trong hai;việc có tài khoản ở cả hai nơi ("kết hợp") là một lựa chọn thiết thực và được sử dụng rộng rãi. Tuy nhiên, có những rủi ro đáng kể về thuế, vì vậy hãy chắc chắn rằng bạn hiểu cả những lợi ích và những điểm cần lưu ý.
Lợi ích của việc sử dụng cả hai phương pháp: Phân chia vai trò và đa dạng hóa rủi ro
Ba lợi ích khi sử dụng chúng cùng nhau
- Bạn có thể phân chia vai trò— bạn có thể dùng một khoản tiền lớn để đầu tư ổn định vào ngoại hối trong nước, và chỉ dùng một khoản tiền mà bạn có thể chấp nhận mất để đầu tư vào ngoại hối nước ngoài cho giao dịch mạo hiểm với số vốn nhỏ và đòn bẩy cao. Với giao dịch thông thường, khoản lỗ được giới hạn ở mức tiền gửi (không bị cắt lỗ), vì vậy bạn có thể đặt trước giới hạn trên cho giao dịch mạo hiểm của mình.
- Đa dạng hóa rủi ro môi giới— đừng tập trung vốn vào một công ty duy nhất. Đây là biện pháp đơn giản và hiệu quả nhất để phòng tránh các vấn đề rút tiền và rủi ro liên quan đến môi giới trong giao dịch ngoại hối quốc tế.
- Việc phân biệt giữa các phương pháp và công cụ giao dịch— ví dụ, sử dụng giao dịch nước ngoài cho giao dịch đòn bẩy cao với EA và vàng, và giao dịch trong nước cho giao dịch ngắn hạn với chênh lệch giá thấp đối với USD/JPY — cho phép bạn chọn công cụ phù hợp cho từng trường hợp.
Điểm quan trọng nhất cần lưu ý khi sử dụng cả hai phương pháp: Lợi nhuận và thua lỗ không thể được cộng gộp (tổng hợp)
Một điểm quan trọng cần hiểu khi sử dụng cả hai hình thức này làlợi nhuận và thua lỗ từ giao dịch ngoại hối quốc tế và giao dịch ngoại hối trong nước không thể được gộp chung cho mục đích tính thuế. Giao dịch ngoại hối quốc tế được phân loại là thu nhập khác chịu thuế tổng hợp, trong khi giao dịch ngoại hối trong nước được phân loại là "thu nhập khác liên quan đến giao dịch hợp đồng tương lai, v.v." chịu thuế riêng. Dựa trên cấu trúc được nêu trong Câu trả lời về thuế số 1521 của Tổng cục Thuế và Điều 41-14 của Luật Biện pháp Thuế Đặc biệt, lợi nhuận không thể được gộp chung theo bất kỳ hướng nào (được xác nhận ngày 4 tháng 9 năm 2026).
Ví dụ,nếu bạn lỗ khoảng 3.125 đô la từ giao dịch ngoại hối quốc tế và lãi khoảng 3.125 đô la từ giao dịch ngoại hối trong nước, mặc dù lợi nhuận ròng của bạn bằng không, thì khoảng 637,50 đô la (20,315%) sẽ bị đánh thuế trên khoản lãi khoảng 3.125 đô la từ giao dịch ngoại hối trong nước. Khoản lỗ khoảng 3.125 đô la từ giao dịch ngoại hối quốc tế không thể được khấu trừ vào lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối trong nước, cũng không thể được chuyển sang năm tiếp theo, vì vậy nó sẽ bị mất trong năm đó. "Mặc dù bạn không bị lỗ tổng thể, bạn vẫn phải trả thuế" là một cạm bẫy điển hình khi sử dụng cả hai hình thức giao dịch ngoại hối.
Làm thế nào để phân biệt giữa việc nộp tờ khai thuế khi sử dụng hai phương pháp khác nhau
Mặc dù bạn có thể nộp tờ khai thuế bằng một mẫu đơn duy nhất, nhưng lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài được phân loại là "thu nhập khác (thuế tổng hợp)", và lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối trong nước được phân loại là "thu nhập khác liên quan đến giao dịch hợp đồng tương lai, v.v. (thuế riêng) ". Điều quan trọng là không được nhầm lẫn giữa hai loại này. Ngoài ra, tiền nhận được liên quan đến giao dịch, chẳng hạn như tiền hoàn lại từ MoneyChat, nói chung có thể được khai báo là thu nhập khác. Nếu bạn không chắc chắn về các phương pháp báo cáo cụ thể hoặc cách xác định phân loại, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến của một kế toán thuế, đặc biệt nếu số tiền lớn, đồng thời tham khảo hướng dẫn thuế ngoại hối ở nước ngoài
＼ Bạn có thể giảm chi phí giao dịch thông qua các chương trình hoàn tiền khi sử dụng tài khoản ngoại hối ở nước ngoài ／
Câu hỏi thường gặp về sự khác biệt giữa giao dịch ngoại hối quốc tế và ngoại hối trong nước
Giao dịch ngoại hối quốc tế là gì?
Đây là thuật ngữ chung dùng để chỉ các nhà môi giới cung cấp dịch vụ ngoại hối từ nước ngoài mà không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản. Vì không chịu sự điều chỉnh của các quy định Nhật Bản (như đòn bẩy 25x, nghĩa vụ bảo vệ quỹ tín thác và cấm bồi thường thua lỗ), họ có thể cung cấp đòn bẩy cao, phí giao dịch bằng không và tiền thưởng hậu hĩnh, nhưng lại không được hệ thống Nhật Bản bảo vệ. Ngay cả khi trụ sở chính đặt ở nước ngoài, nếu được đăng ký tại Nhật Bản, nó vẫn được phân loại là "ngoại hối nội địa"
Việc sử dụng các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài có phải là bất hợp pháp không?
Việc người dùng tự nguyện sử dụng dịch vụ giao dịch ngoại hối quốc tế không phải là bất hợp pháp. Luật Chứng khoán và Giao dịch (FINRA) điều chỉnh các nhà môi giới chưa đăng ký hoạt động chào mời người dân Nhật Bản, và theo hiểu biết chung, không có điều khoản nào để trừng phạt người dùng. Tuy nhiên, nhiều nhà môi giới ngoại hối quốc tế nằm trong danh sách cảnh báo chưa đăng ký của Cơ quan Dịch vụ Tài chính, và trong trường hợp gặp rắc rối, họ sẽ không được hệ thống pháp luật Nhật Bản bảo vệ. Để biết thêm chi tiết, vui lòng xembài viết giải thích "Giao dịch ngoại hối quốc tế có bất hợp pháp không?".
Tại sao người ta thường nói rằng bạn nên "tránh xa" giao dịch ngoại hối quốc tế?
Nhiều bài tìm kiếm khuyên không nên giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, chủ yếu vì nó nằm ngoài phạm vi bảo hộ của Nhật Bản. Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) đã đưa ra cảnh báo về các nhà môi giới chưa đăng ký, nêu ra các ví dụ về vấn đề như "từ chối rút tiền", "phí rút tiền quá cao" và "mất liên lạc đột ngột", và đúng là có những nhà môi giới lừa đảo hoạt động mà không có bất kỳ thực chất nào. Mặt khác, cũng có những công ty lớn, lâu đời đã hoạt động trong nhiều năm, vì vậy không phải là "tất cả đều nguy hiểm" hay "tất cả đều an toàn"; tất cả phụ thuộc vào việc lựa chọn nhà môi giới phù hợp. Vui lòng xem thêm bài viết của chúng tôi về lý do tại sao không nên giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, cùng với xếp hạng an toàn và tiêu chí đánh giá của chúng tôi
Liệu các khoản lỗ từ giao dịch ngoại hối quốc tế và giao dịch ngoại hối trong nước có thể bù trừ cho nhau được không?
Không, bạn không thể. Giao dịch ngoại hối quốc tế được coi là thu nhập khác chịu thuế toàn diện, trong khi giao dịch ngoại hối trong nước được coi là "thu nhập khác liên quan đến giao dịch hợp đồng tương lai, v.v." chịu thuế riêng, vì vậy khung thuế khác nhau. Giao dịch ngoại hối trong nước có thể được bù trừ lẫn nhau, cũng như với hợp đồng tương lai Nikkei 225, hợp đồng tương lai hàng hóa và CFD chứng khoán, và giao dịch ngoại hối quốc tế cũng có thể được bù trừ với các khoản thu nhập khác chịu thuế toàn diện (chẳng hạn như thu nhập từ công ty liên kết) trong cùng khung thuế. Tuy nhiên, giao dịch ký quỹ tài sản tiền điện tử chịu thuế toàn diện và không thể được bù trừ với giao dịch ngoại hối trong nước (như đã nêu rõ trong phần Hỏi đáp về tài sản tiền điện tử của Cơ quan Thuế Quốc gia)
Về mặt thuế, giao dịch ngoại hối quốc tế hay giao dịch ngoại hối trong nước có chi phí thấp hơn?
Điều này phụ thuộc vào thu nhập của bạn. Nếu thu nhập chịu thuế của bạn, bao gồm cả lương, xấp xỉ 20.625 đô la trở xuống, thì thuế suất ngoại tệ (thuế suất toàn diện) tương đương hoặc có lợi hơn một chút. Nếu thu nhập vượt quá khoảng 20.625 đô la, thì thuế suất ngoại tệ trong nước với mức cố định 20,315% sẽ có lợi hơn, và sự khác biệt càng lớn khi thu nhập của bạn tăng lên (thuế suất ngoại tệ có thể lên tới khoảng 56% bao gồm cả thuế thu nhập tái thiết đặc biệt). Ngoài ra, thuế suất ngoại tệ trong nước có lợi hơn vì khoản lỗ có thể được chuyển tiếp trong ba năm. Vui lòng kiểm tra bảng điểm hòa vốn trong văn bản chính
Nếu tôi sử dụng cả hai phương pháp thì tờ khai thuế của tôi sẽ ra sao?
Trên một tờ khai thuế duy nhất, giao dịch ngoại hối ở nước ngoài được khai báo là "thu nhập khác (thuế tổng hợp)", còn giao dịch ngoại hối trong nước được khai báo là "thu nhập khác, v.v., liên quan đến giao dịch hợp đồng tương lai (thuế riêng)". Vì lãi và lỗ không thể gộp chung, nên ngay cả khi một khoản là lỗ, lãi từ khoản kia vẫn sẽ bị đánh thuế. Nhân viên công ty phải nộp tờ khai thuế nếu thu nhập của họ vượt quá khoảng 1.250 đô la
Tôi cần phải nộp tờ khai thuế ở mức lợi nhuận nào?
Nhân viên chỉ nhận lương từ một nguồn duy nhất phải nộp tờ khai thuế thu nhập nếu tổng thu nhập ngoài lương vượt quá khoảng 1.250 đô la mỗi năm (IRS số 1900). Tuy nhiên, ngay cả khi thu nhập ít hơn khoảng 1.250 đô la, vẫn phải nộp tờ khai thuế địa phương riêng (quy tắc khoảng 1.250 đô la chỉ áp dụng cho thuế thu nhập). Tiêu chí này khác nhau đối với người lao động toàn thời gian và người tự kinh doanh do các khoản khấu trừ cơ bản và các yếu tố khác
Tại sao giao dịch ngoại hối trong nước không có tính năng "không bị cắt giảm ký quỹ" (zero-cut/no margin call)?
Điều này là do cấu trúc của luật. Điều 39 của Luật Chứng khoán và Giao dịch tài chính cấm bồi thường thiệt hại cho khách hàng, và Điều 117 của Nghị định Văn phòng Nội các quy định các nhà môi giới phải yêu cầu khách hàng ký quỹ số tiền thiếu hụt. Nói cách khác, các nhà môi giới trong nước không có quyền miễn trừ khách hàng khỏi lệnh gọi ký quỹ. Để biết thêm chi tiết, vui lòngbài viết của chúng tôi về việc không có lệnh gọi ký quỹ và không bị cắt giảm trong giao dịch ngoại hối quốc tế, bài viết nàygiải thích các điều khoản liên quan.
Tóm tắt | Bản chất của sự khác biệt nằm ở chỗ "nó nằm trong hay ngoài phạm vi các quy định của Nhật Bản"
Những điểm chính của bài viết này
- Sự khác biệt cơ bản giữa giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế nằm ởviệc nó "nằm trong hay ngoài phạm vi điều chỉnh của Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Ngoại hối của Nhật Bản". Sự khác biệt về đòn bẩy, bảo vệ không bị cắt lỗ, bảo vệ ủy thác và thuế đều bắt nguồn từ điều này.
- Giao dịch ngoại hối trong nước= đòn bẩy 25x, yêu cầu ký quỹ bổ sung, bảo vệ tài sản ủy thác bắt buộc, lãi suất cố định 20,315% + chuyển lỗ sang năm sau 3 năm.Giao dịch ngoại hối quốc tế= đòn bẩy cao, không phí giao dịch, bảo vệ tùy thuộc vào nhà môi giới, thuế toàn diện, không chuyển lỗ sang năm sau.
- Gánh nặng thuếđảo ngược, với giao dịch ngoại hối trong nước trở nên có lợi hơn ở mức thu nhập chịu thuế khoảng 20.625 đô la. Không thể bù trừ lỗ giữa giao dịch trong nước và nước ngoài.
- Việc lựa chọn giữa hai mô hìnhbốn yếu tố: nguồn vốn, đòn bẩy, thuế và khả năng tự quản lý. Sử dụng cả hai kết hợp, phân chia vai trò giữa chúng, cũng là một lựa chọn (tuy nhiên, lợi nhuận và thua lỗ không thể được cộng gộp).
- Năm 2026, Luật Dịch vụ Thanh toán sửa đổi sẽ mang đến những thay đổi cho môi trường gửi và rút tiền đối với giao dịch ngoại hối quốc tế. Nếu bạn dự định sử dụng ngoại hối quốc tế, việc lựa chọn cẩn thận một nhà môi giới và đảm bảo các kênh gửi và rút tiền an toàn là điều vô cùng cần thiết
Giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế không phải là vấn đề cái nào tốt hơn cái nào; chúng đơn giản chỉ là hai lựa chọn với mức độ rủi ro khác nhau. Nếu bạn định thử giao dịch ngoại hối quốc tế, nguyên tắc vàng là "chỉ giao dịch với số tiền bạn có thể chấp nhận mất và với một nhà môi giới đáng tin cậy". Khi chọn nhà môi giới, vui lòng tham khảo xếp hạng độ an toàn của các nhà môi giới ngoại hối quốc tế, tiêu chí đánh giá và xếp hạng các nhà môi giới ngoại hối quốc tế được đề xuất có uy tín tốt
Sức hấp dẫn chính của giao dịch ngoại hối quốc tế nằm ở đòn bẩy. Trong khi đòn bẩy tối đa ở Nhật Bản là 25x, các nhà môi giới ngoại hối quốc tế cung cấp đòn bẩy từ 500x đến 5000x, tùy thuộc vào nhà môi giới, cho phép tăng trưởng vốn hiệu quả.
Ngược lại, điều này cũng có nghĩa là tổn thất có thể rất lớn nếu quản lý tiền không đúng cách. Mặc dù có chức năng cắt lỗ khi đạt mức tối đa (zero-cut), cần lưu ý rằng tổn thất vẫn có thể leo thang nếu thời điểm giao dịch không chính xác. Đối với những người có thể quản lý tiền hiệu quả, giao dịch ngoại hối quốc tế có thể là một lựa chọn tốt hơn.
＼ Nếu bạn đang cân nhắc thử giao dịch ngoại hối quốc tế, các ưu đãi hoàn tiền có thể làm thay đổi chi phí thực tế ngay cả đối với cùng một giao dịch! ／
