Mặc dù việc bị từ chối rút tiền từ các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài có xảy ra, nhưng phần lớn là "từ chối hợp lệ dựa trên các điều khoản và điều kiện" hoặc "trì hoãn chưa phải là từ chối". Tuy nhiên,"từ chối không chính đáng" do khó khăn tài chính hoặc gian lận của nhà môi giới vẫn tồn tại, và đã có những trường hợp như GEMFOREX năm 2023 và FXDD năm 2024, trong đó việc rút tiền bị dừng lại và các khoản hoàn tiền sau đó không được xác nhận.
Bài viết này giải thích, dựa trên các nguồn thông tin chính thống,mọi thứ từ cách xác định xem trường hợp của bạn là "trì hoãn", "từ chối hợp lệ" hay "từ chối không chính đáng" bằng ba câu hỏi, đến chín lý do từ chối rút tiền, các giao dịch bị cấm theo định nghĩa trong điều khoản và điều kiện của từng công ty, mốc thời gian của việc tạm ngừng rút tiền thực tế, việc xem xét "tin đồn về việc từ chối rút tiền" đối với từng nhà môi giới, năm bước để xử lý tình huống bao gồm số điện thoại liên hệ và phí dịch vụ tư vấn, các quy định sẽ có hiệu lực vào tháng 6 năm 2026, và thuế khi bạn bị từ chối rút tiền.
Kết luận | Từ chối rút tiền của các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài (tính đến tháng 9 năm 2026)
- Hầu hết các trường hợp rút tiền bị từ chối đều là "từ chối hợp lệ" hoặc "trì hoãn": nguyên nhân chính là do xác minh danh tính chưa hoàn tất, yêu cầu rút tiền được thực hiện thông qua kênh khác với kênh nạp tiền, giao dịch bị cấm theo điều khoản và điều kiện, và điều kiện tiền thưởng. Trước tiên, hãy kiểm tra ba điều này: "Đã đủ số ngày quy định chưa?", "Bạn đã nhận được thông báo về lý do chưa?", và "Bộ phận hỗ trợ đã phản hồi chưa?".
- Việc từ chối giao dịch và tạm ngừng rút tiền không công bằng thực sự tồn tại: GEMFOREX (tạm ngừng vào tháng 5 năm 2023, không hoàn tiền), FXFair (tạm ngừng vào tháng 9 năm 2023), FXDD (tạm ngừng vào tháng 5 năm 2024, chưa xác nhận việc giải quyết số dư chưa thanh toán). Trong tất cả các trường hợp, nguyên nhân đều là "sự cố với công ty xử lý thanh toán", và sự im lặng từ bộ phận hỗ trợ cùng với các báo cáo đồng thời về những sự cố này là những dấu hiệu cảnh báo.
- Thứ tự các bước hành động rất quan trọng: Bảo quản bằng chứng → Yêu cầu giải thích bằng văn bản → Liên hệ với Ủy ban Tài chính (chỉ dành cho các công ty thành viên, miễn phí, trong vòng 45 ngày kể từ khi phát sinh tranh chấp) → Liên hệ với các dịch vụ công cộng (188 / Cơ quan Dịch vụ Tài chính 0570-016811 / Cảnh sát #9110 / Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng xuyên biên giới) → Liên hệ với luật sư (phí đặt cọc khoảng 625 đô la và phí thành công từ 15-30%).
- Ba biện pháp phòng ngừa hiệu quả nhấtlà: hoàn tất xác minh danh tính trước khi gửi tiền, rút tiền bằng phương thức tương tự như khi gửi tiền, và đọc kỹ các điều khoản và điều kiện liên quan đến các giao dịch bị cấm. Luật Dịch vụ Thanh toán sửa đổi, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 6 năm 2026, đang thay đổi cách thức hoạt động bên trong của các giao dịch chuyển khoản ngân hàng nội địa (dịch vụ thu hộ thanh toán) (các biện pháp chuyển tiếp được áp dụng đến ngày 30 tháng 11 năm 2026).
- Thuế vẫn được tính ngay cả khi bạn không thể rút tiền: Lợi nhuận được chốt vào thời điểm thanh toán, bất kể bạn có rút tiền hay không. Nếu giao dịch bị vô hiệu và lợi nhuận biến mất, nó không được coi là thu nhập.
*Bài viết này được nhóm biên tập MoneyCharger thực hiện theo chính sách biên soạn nội dung của họ. Các điều khoản và điều kiện của mỗi công ty dựa trên điều khoản sử dụng được đăng tải trên trang web chính thức của họ (ngày đăng tải được ghi rõ trong văn bản), quy trình giải quyết tranh chấp dựa trên các quy định và câu hỏi thường gặp của Ủy ban Tài chính , dịch vụ tư vấn dựa trên thông tin được công bố bởi Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng , Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng xuyên biên giới thuộc Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia, và tình trạng của danh sách cảnh báo dựa trên tài liệu " Về tên của những người kinh doanh công cụ tài chính mà không đăng ký " của Cơ quan Dịch vụ Tài chính, tất cả đều được xác nhận vào ngày 1 tháng 9 năm 2026. Các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, và Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng cảnh báo không nên giao dịch với các công ty chưa đăng ký. Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin chung và không thay thế cho việc tư vấn pháp lý hoặc thuế cá nhân.
Nếu bạn mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế,hướng dẫn đầy đủ của chúng tôi dành cho người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế.
Người giám sát bài viết này
Đại diện bán chứng khoán hạng 1 của Hiệp hội các nhà môi giới chứng khoán Nhật Bản
Ryota Ito
Khi còn là sinh viên,CFPvà DC Advisor. Hiện tại, tôiĐại diện Bán hàng Chứng khoán Hạng 1.Sau đó, tôi làm việc tại các bộ phận bán hàng và lập kế hoạch quản lý của một công ty chứng khoán, và làm thư ký cho chủ tịch (trong thời gian này, tôi tham gia vào việc bán các quỹ đầu tư và cổ phiếu, lập kế hoạch hội thảo, khởi động hoạt động kinh doanh ngoại hối và thành lập một công ty tư vấn đầu tư). Tôi cũng từng làm việc trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư. Vào tháng 11 năm 2007, tôi thành lập Công ty TNHH Skiller Nhật Bản và trở thành giám đốc. Hiện tại, tôi đang làm giảng viên bán thời gian tại Khoa Quản trị Kinh doanh, Đại học Toyo, Khoa Giáo dục Từ xa, Đại học Otemae, Khoa Quản lý Khủng hoảng, Viện Khoa học Chiba và là một nhà hoạch định tài chính.
Liệu các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài có thực sự từ chối rút tiền? | Làm thế nào để phân biệt giữa "trì hoãn", "từ chối chính đáng" và "từ chối không có lý do" trước khi giao dịch
Việc bị từ chối rút tiền từ các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài là điều thường xảy ra. Tuy nhiên, những gì thường được gộp chung là "bị từ chối rút tiền" thực chất thuộc ba loại hoàn toàn khác nhau.Vì hướng giải quyết bạn nên thực hiện sẽ khác nhau tùy thuộc vào trường hợp của bạn, vui lòng phân loại trường hợp của bạn trước khi cố gắng tìm nguyên nhân.
| các loại | Nội dung và các bước tiếp theo |
|---|---|
| A. Trì hoãn | Trong thời gian quy định kể từ khi nộp đơn, hoặc sau khi nhận được thông báo lý do từ công ty và quá trình xử lý vẫn đang tiếp diễn, thì đó chưa phải là "bị từ chối".→ Trong hầu hết các trường hợp, vấn đề có thể được giải quyết bằng cách nộp lại hồ sơ hoặc chỉnh sửa thông tin tài khoản. Hãy lưu màn hình ứng tuyển và chờ đợi. |
| B. Từ chối chính đáng | Từ chối dựa trên các điều khoản và điều kiện. Các lý do điển hình bao gồm giao dịch bị cấm, xác minh danh tính không đầy đủ, rút tiền bằng phương thức khác với phương thức gửi tiền và các điều kiện khuyến mãi, dẫn đến "giao dịch bị vô hiệu hóa + lợi nhuận bị hủy bỏ + hoàn trả tiền gửi gốc".→ Kiểm tra số điều khoản trong các điều khoản và điều kiện, và nếu điều khoản đó không áp dụng, hãy gửi khiếu nại kèm theo lịch sử giao dịch của bạn. |
| C. Từ chối/tạm đình chỉ rút tiền không công bằng | Không có thông báo nào về lý do, bộ phận hỗ trợ không phản hồi, và các báo cáo từ những người dùng khác đang đổ dồn về cùng một lúc. Rất có thể công ty đang gặp khó khăn về tài chính hoặc có hành vi gian lận.→ Thời gian rất quan trọng. Hãy bảo quản bằng chứng và liên hệ với Ủy ban Tài chính, các cơ quan công quyền hoặc luật sư. |
Thực tế được thể hiện qua số lượng các cuộc tư vấn: Số lượng các cuộc tư vấn của người tiêu dùng liên quan đến giao dịch ngoại hối dao động từ 2.400 đến 4.300 trường hợp mỗi năm
Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia Nhật Bản (PIO-NET) đã nhận được 2.536 yêu cầu liên quan đến "giao dịch ký quỹ ngoại hối" trong năm tài chính 2022, 4.329 yêu cầu trong năm tài chính 2023 và 2.403 yêu cầu trong năm tài chính 2024.Sự gia tăng mạnh trong năm tài chính 2023 trùng với thời điểm các vụ lừa đảo giao dịch ngoại hối được chào mời thông qua các nhóm đầu tư trên mạng xã hội trở nên phổ biến. Mặc dù các số liệu này bao gồm ngoại hối trong nước và không bao gồm một hạng mục riêng cho "ngoại hối quốc tế", Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Xuyên biên giới đã thông báo rằng có 662 yêu cầu bị nghi ngờ gian lận trong năm tài chính 2024, và các yêu cầu này liên quan đến các kế hoạch đầu tư gian lận liên quan đến ngoại hối và tiền điện tử.
Văn phòng Tư vấn Người dùng Dịch vụ Tài chính thuộc Cơ quan Dịch vụ Tài chính cũng nhận được từ 276 đến 554 yêu cầu về ngoại hối và từ 314 đến 404 yêu cầu về "môi giới gian lận hoặc không đăng ký" mỗi quý trong năm tài chính 2025. Mặc dùkhông có số liệu thống kê chính thức về số lượng yêu cầu rút tiền bị từ chối, nhưng những con số này xác nhận rằng các yêu cầu về "không thể rút tiền từ các môi giới nước ngoài" liên tục được các dịch vụ công nhận.
Ba câu hỏi cần kiểm tra đầu tiên: Thời gian xử lý tiêu chuẩn, thông báo lý do và phản hồi hỗ trợ
Trước khi kết luận rằng yêu cầu của bạn đã bị từ chối, vui lòng kiểm tra ba điều sau: ① liệu số ngày tiêu chuẩn đã trôi qua chưa, ② liệu nhà cung cấp đã thông báo cho bạn lý do chưa, và ③ liệu bộ phận hỗ trợ có phản hồi không (và liệu những người dùng khác có gặp phải vấn đề tương tự không).Nếu câu trả lời cho ① là "không", thì nhiều khả năng là A (trì hoãn), nếu câu trả lời cho ② là "có", thì nhiều khả năng là B (từ chối hợp lệ), và nếu câu trả lời cho ③ là "không", thì nhiều khả năng là C (từ chối không chính đáng/tạm ngừng rút tiền).
"từ chối hợp lệ" thường gặp trong nhóm B bao gồm giấy tờ xác minh danh tính đã hết hạn, yêu cầu rút tiền bằng phương thức khác với phương thức đã sử dụng để gửi tiền, và rút tiền trước khi đáp ứng các điều kiện khuyến mãi.Đây chỉ đơn giản là các trường hợp mà nhà môi giới xử lý yêu cầu theo các điều khoản và điều kiện của họ, và có thể được giải quyết bằng cách gửi lại tài liệu hoặc thay đổi phương thức yêu cầu.Các dấu hiệu cảnh báo đối với nhóm C bao gồm "bộ phận hỗ trợ đột ngột ngừng phản hồi", "kéo dài thời hạn xử lý rút tiền", và "sự gia tăng các báo cáo tương tự trên mạng xã hội vào cùng một thời điểm", và cả GEMFOREX và FXDD đều có diễn biến theo thứ tự này.
Thời gian rút tiền tiêu chuẩn theo phương thức | Bất kỳ thời gian nào vượt quá thời gian này đều được coi là "trì hoãn"
Thời gian xử lý rút tiền được ghi trên trang web chính thức của mỗi công ty là khoảng 1 đến 5 ngày làm việc đối với chuyển khoản ngân hàng trong nước, tối đa 20 ngày làm việc đối với thẻ tín dụng, và tức thì đến 1 ngày làm việc đối với Bitwallet và tiền điện tử.Nếu yêu cầu rút tiền của bạn nằm trong khoảng thời gian này, thì chưa cần phải coi đó là "bị từ chối".
| Phương thức rút tiền | Thời gian dự kiến để các thay đổi được phản ánh như đã nêu trên trang web chính thức (tính đến tháng 8 năm 2026) |
|---|---|
| Chuyển khoản ngân hàng trong nước | Sàn giao dịch xử lý giao dịch trong vòng 24 giờ đến 5 ngày làm việc (XS.com thường xử lý trong vòng 24 giờ,AXIORYvàThreeTradertrong vòng 1-3 ngày làm việc, vàVantagetrong vòng 3-5 ngày làm việc). Sau đó, sẽ cộng thêm thời gian xử lý của ngân hàng |
| Thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ | Thời gian xử lý từ tức thì đến 20 ngày làm việc (AXIORY: 3-20 ngày làm việc,HFM: 2-10 ngày làm việc). Thời gian xử lý lâu nhất là do phải thông qua công ty thẻ tín dụng |
| bitwallet・STICPAY | Hầu hết các đơn hàng được giao ngay lập tức hoặc trong vòng 1 ngày làm việc (Vantagemất từ 1 đến 7 ngày làm việc) |
| Tiền điện tử | Việc phê duyệt diễn ra ngay lập tức hoặc trong vòng 24 giờ (TitanFX có thể mất đến 48 giờ + 1 ngày làm việc hoặc hơn để xem xét) |
| Chuyển khoản ngân hàng quốc tế | 2-5 ngày làm việc (AXIORY: 3-20 ngày làm việc). Phí và thời gian xử lý bổ sung sẽ được áp dụng đối với các ngân hàng trung gian |
Cuối tuần, ngày lễ và thời gian cuối năm/năm mới không được tính là ngày làm việc. Ngay cả khi một giao dịch chuyển khoản ngân hàng nội địa được yêu cầu vào tối thứ Sáu đến vào thứ Tư tuần sau, nó vẫn nằm trong phạm vi "3 ngày làm việc" tiêu chuẩn
9 lý do tại sao giao dịch rút tiền có thể bị từ chối | 6 lý do từ phía người dùng, 3 lý do từ phía nhà môi giới
Có sáu lý do từ chối rút tiền từ phía người dùng và ba lý do từ phía nhà cung cấp.Sáu lý do từ phía người dùng đều là những vấn đề người dùng có thể tự kiểm tra và khắc phục, trong khi ba lý do từ phía nhà cung cấp chỉ có thể được ngăn chặn ở giai đoạn "chọn nhà cung cấp". Chúng tôi đã tạo ra một danh sách "những nơi cần tự kiểm tra" và "hướng dẫn giải quyết" cho mỗi nguyên nhân.
| gây ra | Những nơi để tự kiểm tra sức khỏe | Hướng giải pháp |
|---|---|---|
| ① Các vấn đề từ phía người dùng: Quy trình xác minh "Biết khách hàng của bạn" (KYC) chưa hoàn tất hoặc giấy tờ đã hết hạn. | Mục "Trạng thái xác thực" trên trang thành viên hiển thị ngày hết hạn của giấy tờ tùy thân và ngày cấp giấy chứng nhận địa chỉ (thường trong vòng 3-6 tháng gần đây) | Vui lòng gửi lại các tài liệu hợp lệ. Tiền rút sẽ bị giữ lại cho đến khi được phê duyệt (Điều khoản và điều kiện 1.6 của TitanFX nêu rõ rằng "số dư sẽ bị giữ lại cho đến khi hoàn tất KYC") |
| ② Người dùng yêu cầu rút tiền bằng phương thức hoặc tên khác với phương thức hoặc tên đã sử dụng để nạp tiền. | "Phương thức nạp tiền" trong lịch sử nạp/rút tiền và phương thức cũng như tên người nhận được chọn trong yêu cầu rút tiền | Số tiền đặt cọc sẽ được hoàn trả bằng phương thức tương tự như khi nhận tiền gửi ban đầu. Chỉ phần lợi nhuận sẽ được chuyển bằng phương thức khác, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng (như được quy định trong điều khoản và điều kiện của từng công ty; xem chương tiếp theo để biết chi tiết) |
| ③ Người dùng có giao dịch bị xác định là bị cấm. | Email thông báo từ nhà cung cấp (mã số điều khoản và điều kiện) và lịch sử giao dịch của bạn | Nếu điều khoản đó không áp dụng, bạn có thể phản đối bằng cách xuất trình lịch sử giao dịch và các điều khoản liên quan trong điều kiện và điều khoản sử dụng. Nếu điều khoản đó áp dụng, nguyên tắc là lợi nhuận sẽ bị hủy bỏ và tiền gốc sẽ được hoàn trả |
| ④ Người dùng chưa đáp ứng các điều kiện rút tiền thưởng. | Các điều khoản và điều kiện của chương trình tiền thưởng bao gồm các mục về "Điều kiện rút tiền", "Khối lượng giao dịch yêu cầu" và "Tiền thưởng sẽ bị mất khi rút tiền" | Tiền thưởng (tín dụng) thường không thể rút ra. Việc rút tiền thưởng sẽ dẫn đến việc mất tiền thưởng và tỷ lệ duy trì ký quỹ của bạn có thể giảm, dẫn đến khả năng bị cắt lỗ |
| ⑤ Thông tin tài khoản không chính xác hoặc không khớp với địa điểm rút tiền (Trách nhiệm của người dùng) | Tên ngân hàng, chi nhánh, số tài khoản và tên chủ tài khoản (bằng chữ La Mã) để rút tiền, cùng với tên trên giấy tờ tùy thân | Các tài khoản không đứng tên người nộp đơn sẽ không được bất kỳ công ty nào chấp nhận. Sai sót trong cách viết tên La Mã, tên thời con gái hoặc tên đệm cũng sẽ dẫn đến lỗi |
| ⑥ Người dùng có số dư bị giảm do không đáp ứng số tiền rút tối thiểu hoặc do phí tài khoản không hoạt động. | Số tiền rút tối thiểu trên trang rút tiền và trạng thái "không hoạt động" của tài khoản | Một số nhà môi giới tính phí hàng tháng từ 5 đến 20 đô la cho các tài khoản không hoạt động trong vòng 90 ngày đến 12 tháng (xem bảng điều khoản và điều kiện ở chương tiếp theo). Nếu số dư bằng không, sẽ không có gì để rút |
| ⑦ Tình hình tài chính của doanh nghiệp xấu đi / Gặp rắc rối với công ty xử lý thanh toán (từ góc nhìn của doanh nghiệp) | Thông báo chính thức quan trọng: Gia hạn thời hạn rút tiền, tạm ngừng phản hồi hỗ trợ, nhiều thông báo đồng thời trên mạng xã hội | Vấn đề này người dùng không thể tự giải quyết. Hãy bảo quản bằng chứng và gửi cho một tổ chức bên ngoài. GEMFOREX (2023) và FXDD (2024) là những ví dụ về các công ty bị ảnh hưởng |
| ⑧ Các doanh nghiệp có ý định gian lận | Các hình thức chào mời qua nhóm SNS/LINE, yêu cầu "thanh toán trước thuế và phí trước khi rút tiền", và danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Không thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển khoản nào khác. Nếu tài khoản của người nhận là tài khoản nội địa, có khả năng tài khoản đó sẽ bị đóng băng (xem phần về các biện pháp đối phó) |
| ⑨ Các tình huống từ phía ngân hàng/cơ quan quản lý,khía cạnh kinh doanh | Xác nhận giao dịch từ ngân hàng nhận tiền, thông báo về những thay đổi trong phương thức gửi và rút tiền của nhà cung cấp | Đã có trường hợp tài khoản ngân hàng bị đóng băng hoặc hạn chế do các khoản tiền gửi liên quan đến giao dịch ngoại hối quốc tế. Các phương thức gửi và rút tiền đang thay đổi do các quy định về xử lý thanh toán sẽ có hiệu lực vào tháng 6 năm 2026 |
Các nguyên nhân phổ biến nhất từ phía người dùng là "rút tiền qua kênh khác với kênh đã sử dụng để nạp tiền" và "xác minh danh tính chưa hoàn tất"
Dựa trên các điều khoản và điều kiện mà tôi có được, quy tắc "việc rút tiền phải được thực hiện bằng cùng phương thức và cho cùng người gửi như khi gửi tiền" được nêu rõ trong các điều khoản và điều kiện của tất cả các nhà môi giới sau: XMTrading (Điều khoản và Điều kiện 54.5),Exness(7.2),FXGT(Quy trình hoàn tiền), TitanFX (2.24),AXIORY(21.9),HFM(12.9),IS6FX(Điều 10) và iFOREX (9.3.6).Đây là một thủ tục bắt buộc trên phạm vi quốc tế nhằm ngăn chặn rửa tiền và không phải là hành vi ác ý của các nhà môi giới.
Cụ thể, nếu bạn gửi khoảng 1.875 đô la bằng thẻ tín dụng và thu được lợi nhuận khoảng 625 đô la, thìkhoảng 1.875 đô la đầu tiên sẽ được hoàn trả vào thẻ của bạn (được coi là hủy giao dịch mua), trong khi lợi nhuận khoảng 625 đô lasẽ được chuyển khoản bằng phương thức khác, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng. Vì quá trình hoàn tiền được xử lý bởi công ty phát hành thẻ, một số nhà môi giới có thể mất đến 20 ngày làm việc để tiền được chuyển đến tài khoản của bạn. Nếu bạn yêu cầu hoàn tiền mà không biết điều này, và phàn nàn rằng "lợi nhuận chưa được hoàn trả vào thẻ của tôi" hoặc "tôi không thể rút toàn bộ số tiền về tài khoản ngân hàng của mình", yêu cầu của bạn sẽ bị đánh dấu là lỗi hoặc bị tạm giữ.
Nhiều nhà môi giới có hệ thống trong đó "có thể gửi tiền trước khi xác minh danh tính, nhưng chỉ có thể rút tiền sau khi xác minh".FXGTsẽ đóng tài khoản và hoàn trả tiền về nguồn gửi tiền nếu việc xác minh danh tính không được hoàn tất trong vòng 30 ngày kể từ khi chấp nhận (Điều khoản 7.6), vàExnesstuyên bố rằng họ có thể từ chối gửi và rút tiền nếu việc xác minh không được hoàn tất (7.5).Biện pháp phòng ngừa dễ nhất là hoàn tất xác minh danh tính trước khi gửi tiền.
Các quy định và biện pháp phòng ngừa khi hoàn tiền đối với tiền gửi bằng thẻ tín dụng trong giao dịch ngoại hối quốc tế , cũng như các điều kiện rút tiền thưởng, được giải thích trong danh sách các chương trình khuyến mãi tiền thưởng ngoại hối quốc tế
Nguyên nhân từ phía nhà cung cấp thường bắt nguồn từ "các vấn đề về xử lý thanh toán"
Một điểm chung giữa các nhà môi giới đã từng tạm ngừng rút tiền là họ đều viện dẫn lý do "gặp rắc rối với các công ty xử lý thanh toán (đại lý thu hộ)".GEMFOREX đã tạm ngừng dịch vụ vào tháng 5 năm 2023 sau khi thông báo "lạm dụng quỹ và không thanh toán bởi một công ty xử lý thanh toán", và FXDD đã ngừng xử lý rút tiền vào năm 2024 do "gặp rắc rối với một đại lý thu hộ". Trong nhiều trường hợp, chuyển khoản ngân hàng nội địa cho giao dịch ngoại hối quốc tế không được nhà môi giới nhận trực tiếp mà phải thông qua tài khoản của một đại lý thu hộ trong nước. Nếu tuyến đường này bị gián đoạn, việc rút tiền sẽ bị trì hoãn ngay cả khi nhà môi giới hoạt động bình thường.
Một nguyên nhân khác từ phía người bán là các công ty lừa đảo không có ý định hoàn tiền ngay từ đầu. Các công ty được giới thiệu bởi những người bạn gặp trên mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò, hoặc các công ty nói rằng "bạn cần phải trả thuế và tiền đặt cọc trước để rút tiền", rất có thể thuộc loại này. Các công ty hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu thanh toán bổ sung như một điều kiện để rút tiền. Phương pháp này được giải thích chi tiết trong hướng dẫn của chúng tôi về cách nhận biết các vụ lừa đảo giao dịch sao chép
Bốn giao dịch bị cấm có thể là lý do để từ chối rút tiền | Tìm hiểu chi tiết trong điều khoản và điều kiện của từng công ty
Các giao dịch bị cấm được coi là cơ sở cho việc "từ chối hợp lệ" bao gồm: ① giao dịch chênh lệch giá lợi dụng lỗi giá hoặc sự chậm trễ trong giao tiếp, ② phòng hộ thông qua nhiều tài khoản, nhiều nhà môi giới hoặc phối hợp với người khác (lạm dụng phí cắt bằng không), ③ lạm dụng tiền thưởng và hoàn tiền, và ④ giao dịch chỉ nhắm vào các khoảng trống giá vào đầu tuần hoặc sau khi công bố các chỉ số kinh tế.Chúng tôi đã trích dẫn các điều khoản liên quan từ điều khoản và điều kiện của 10 công ty. Đây không chỉ là những điều khoản "bị cấm một cách mơ hồ" mà còn được xác nhận bằng số hiệu điều khoản.
| Nhà cung cấp (phiên bản các điều khoản và điều kiện đã được mua lại) | Các điều khoản về giao dịch bị cấm và cách soạn thảo chúng | Các biện pháp xử lý trong trường hợp vi phạm | "Rút tiền bằng phương thức tương tự như nạp tiền." | Tài khoản không hoạt động |
|---|---|---|---|---|
| XMTradingphiên bản 2024 (tiếng Anh) | 47.3: Các chiến lược khai thác lỗi giá, giá ngoài thị trường và sự chậm trễ trong giao tiếp (gọi chung là giao dịch chênh lệch giá, giao dịch chớp nhoáng và giao dịch lướt sóng) 47.4: Giao dịch chỉ nhằm mục đích kiếm lợi nhuận mà không chấp nhận rủi ro, phối hợp phòng ngừa rủi ro nội bộ với người khác, lạm dụng phí cắt bằng không và giao dịch chênh lệch giá hoàn tiền | Tất cả các giao dịch và lãi/lỗ sẽ bị hủy bỏ, lợi nhuận trước đó sẽ được thu hồi và tất cả các tài khoản liên quan sẽ bị đóng. Nếu tài khoản được mở do nhầm lẫn, lợi nhuận sẽ bị hủy bỏ vàchỉ tiền gốc sẽ được hoàn trả. | 54.5: Chúng tôi có quyền hoàn trả tiền cho người gửi và phương thức thanh toán ban đầu | 59.1-59.3: Không hoạt động sau 90 ngày, tiền thưởng bị mất, 5 USD mỗi tháng |
| Exnessphiên bản 2025/Tiếng Anh | Trong các tài khoản thông thường, không có điều khoản nào cấm rõ ràng việc giao dịch chênh lệch giá hoặc phòng ngừa rủi ro. Trong giao dịch xã hội, giao dịch dựa trên sự chậm trễ về giá hoặc cơ hội chênh lệch giá được coi là vi phạm hợp đồng và lợi nhuận bất chính bị loại bỏ trong mục 2.14 | Trong trường hợp vi phạm, hợp đồng sẽ bị chấm dứt ngay lập tức. Nếu không có nghi ngờ về gian lận hoặc lạm dụng, số dư còn lại sẽ được hoàn trả (10.5) | 7.2: Rút tiền bằng cùng một phương thức. Nếu sử dụng nhiều phương thức, số tiền sẽ được tính theo tỷ lệ tương ứng | 6.1/6.3: Không thu phí. Các tài khoản có số dư dưới 10 USD và không hoạt động trong 30 ngày sẽ được lưu trữ và sẽ bị đóng sau một năm |
| Điều khoản và điều kiện FXGT phiên bản 1.14 - Tháng 12 năm 2024 - Tiếng Anh | 2.6: Giao dịch chênh lệch giá/cắt lỗ/lướt sóng, giao dịch chỉ nhằm mục đích kiếm lợi nhuận mà không chịu rủi ro, phòng ngừa rủi ro nội bộ phối hợp, lạm dụng phí cắt bằng không, giao dịch chênh lệch giá hoàn tiền 23.6.2: Lạm dụng sự chậm trễ trong giao tiếp và lỗi nguồn cấp dữ liệu giá | Chấm dứt hợp đồng ngay lập tức, tịch thu lợi nhuận và tiền thưởng liên quan,vô hiệu hóa tất cả các giao dịch và lợi nhuận/thua lỗ, và cấm mở tài khoản mới. | Phần hướng dẫn về thủ tục hoàn tiền: Hoàn tiền cho cùng người gửi, cùng phương thức và cùng người gửi | 16.9: Không hoạt động trong 90 ngày, 20 USD tại thời điểm chỉ định + 10 USD mỗi 30 ngày sau đó |
| TitanFX(Phiên bản tiếng Nhật) | 5.17(a): Cấm các lệnh vi phạm luật hiện hành, chẳng hạn như thao túng thị trường, giao dịch gian lận, giao dịch giả mạo và giao dịch rửa tiền. Không có điều khoản rõ ràng nào trong văn bản liên quan đến việc phòng ngừa rủi ro trên nhiều tài khoản hoặc mở khoảng trống | 3.17: Đình chỉ/hủy bỏ ngay lập tức. 1.6: Nếu không hoàn tất KYC, số dư sẽ bị giữ lại, các giao dịch sẽ bị vô hiệu hóa và số dư sẽ không được hoàn trả | 2.24: Hãy sử dụng cùng một phương pháp bất cứ khi nào có thể. 2.2: Các giao dịch gửi và rút tiền lặp lại mà không có giao dịch thực tế sẽ bị khấu trừ 4% trên số tiền rút | 2.27: Tài khoản trở thành tài khoản không hoạt động do số dư bằng không và không hoạt động trong 90 ngày. Không phát sinh phí |
| AXIORY・Cập nhật ngày 24 tháng 12 năm 2025・Tiếng Anh | 14.6(a): Lạm dụng chênh lệch giá, can thiệp thị trường và tỷ giá ngoài thị trường 30.6: Cố ý khai thác lỗi kỹ thuật, giao dịch tần suất cao và chênh lệch giá do độ trễ là “lạm dụng” | Từ chối đơn đặt hàng, hủy bỏ các giao dịch đã hoàn tất và tạm giữ nghĩa vụ thanh toán | 9.3: Tiền thanh toán bằng thẻ sẽ được hoàn trả vào thẻ trong vòng 10 tháng. 21.9: Tiền hoàn trả sẽ được xử lý bằng phương thức tương tự như khi hủy bỏ. | 22.1: Tài khoản sẽ trở thành tài khoản không hoạt động sau 12 tháng, phí 5 USD mỗi tháng, tài khoản có thể bị hủy sau 3 tháng khi số dư bằng không |
| Axi- Có hiệu lực từ ngày 7 tháng 7 năm 2026 - Tiếng Anh | Định nghĩa về "thao túng giá" bao gồm các kỹ thuật chênh lệch giá và lạm dụng độ trễ. 3.6: Lạm dụng thị trường và tham gia vào thao túng giá (bao gồm cả nghi ngờ tham gia) | 6.2(d): Hủy bỏ hoặc đảo ngược các giao dịch đã thực hiện liên quan, tạm ngừng hoặc đóng tài khoản | Văn bản không đề cập đến bất kỳ điều khoản cụ thể nào (chưa được xác nhận) | 2.6(f): Phí không hoạt động trong 12 tháng không giao dịch; (g): Tài khoản bị đóng sau khi số dư bằng không + 24 tháng |
| Thỏa thuận mở tài khoản HFM phiên bản 2023 (tiếng Anh) | 27.1: Giao dịch chênh lệch giá/chọn lệnh/chơi giá chớp nhoáng, các EA cụ thể,các chiến lược nhằm mục đích kiếm lợi nhuận không rủi ro bằng cách đặt các lệnh đối lập trong cùng một tài khoản hoặc tài khoản khác nhau trong thời kỳ biến động cao, thông báo tin tức hoặc mở cửa thị trường(ví dụ duy nhất đề cập rõ ràng đến việc mở cửa thị trường). | Đóng tài khoản, đình chỉ vô thời hạn, phạt tiền bằng hoặc lớn hơn số tiền đó,tịch thu lợi nhuận và chỉ hoàn trả tiền gốc(nếu rút tiền, sẽ yêu cầu hoàn tiền). | 12.9: Sử dụng cùng phương thức và cùng người gửi | 16.1-16.2: Không hoạt động trong 6 tháng, 5 USD/tháng → 10 USD/tháng trong hơn 1 năm → 20 USD/tháng trong hơn 2 năm |
| ThreeTrader, phiên bản tháng 9 năm 2023 (tiếng Anh) | 9.7: Giao dịch chênh lệch giá, giao dịch ở mức giá ngoài thị trường, thu lợi từ chênh lệch giá và sai sót về giá,giao dịch đồng thời nhiều tài khoản bởi một người, phòng ngừa rủi ro nội bộ và bên ngoài, và liên lạc với các chủ tài khoản khác. | Các giao dịch có lợi cho khách hàng sẽ bị vô hiệu hóa ngay từ đầu (trừ khi có bằng chứng phản bác được cung cấp trong vòng 30 ngày), tiền sẽ bị giữ lại và tài khoản sẽ bị đóng | Văn bản không đề cập đến bất kỳ điều khoản cụ thể nào (chưa được xác nhận) | 6.4(d): Phí duy trì được tính cho số dư dưới 500 đô la + 6 tháng không hoạt động |
| BigBoss(Điều khoản và điều kiện không được công khai) | Giao dịch có rủi ro quá mức thông qua việc phòng ngừa rủi ro bằng nhiều tài khoản, giao dịch rủi ro quá mức nhắm vào các thông báo chỉ số kinh tế, và giao dịch lợi dụng các kẽ hở trong chính sách tiền thưởng và chính sách không cắt giảm hoa hồng được định nghĩa là "giao dịch không công bằng" | Tất cả các giao dịch liên quan sẽ bị vô hiệu hóa, tiền gửi gốc sẽ được hoàn trả và tài khoản sẽ bị xóa. | Việc rút tiền chỉ được phép về các tài khoản ngân hàng tại cùng một tổ chức tài chính với chủ tài khoản. Thông thường, không thể rút tiền đã gửi qua thẻ trong vòng 60 ngày (Câu hỏi thường gặp chính thức) | Sau 120 ngày không hoạt động, tài khoản sẽ trở thành tài khoản không hoạt động, và sau một tháng, phí hàng tháng là 5 USD sẽ bị trừ, đồng thời điểm thưởng cũng sẽ hết hạn |
| IS6FX(tiếng Anh) | Điều 12: Sở hữu nhiều tài khoản; phòng ngừa rủi ro trên nhiều tài khoản (bao gồm cả giữa nhiều nhà môi giới);giao dịch chỉ để tận dụng những thay đổi đột ngột trong thời gian công bố các chỉ số kinh tế như thống kê việc làm hoặc sự can thiệp của ngân hàng trung ương;và giao dịch quy mô lớn mà không thông báo trước. Giao dịch chênh lệch giá bằng cách sử dụng tiền thưởng là căn cứ để thu hồi điều khoản khuyến mãi. | Đình chỉ quyền truy cập dịch vụ ngay lập tức và khóa tài khoản (đóng băng tài khoản kèm theo việc từ chối hoặc trì hoãn rút tiền được quy định trong nhiều điều khoản) | Điều 10: Chỉ được gửi bằng cùng một phương thức và cho cùng một người gửi | Không được đề cập trong văn bản (chưa được xác nhận) |
① Giao dịch chênh lệch giá tận dụng sai sót về giá và độ trễ trong giao tiếp (chênh lệch giá do độ trễ)
Đây là điều đầu tiên được đề cập trong điều khoản và điều kiện của 8 trên 10 công ty.Nó đề cập đến giao dịch thu lợi nhuận mà không có rủi ro bằng cách tận dụng sự khác biệt về giá giữa các nhà môi giới, sự chậm trễ trong việc cung cấp dữ liệu và giá ngoài thị trường (tỷ giá được cung cấp không chính xác), và được nêu rõ bởi XMTrading (47.3),FXGT(23.6.2),AXIORY(30.6),Axi(định nghĩa) vàThreeTrader(9.7). Bản thân giao dịch lướt sóng không bị cấm, nhưng trong điều khoản và điều kiện của XMTrading vàFXGT, thuật ngữ "lướt sóng" được sử dụng như một phần của thuật ngữ chung cho các phương pháp chênh lệch giá, vì vậy giao dịch khai thác lỗi giá với thời gian nắm giữ cực ngắn được xử lý như nhau.
Cơ chế giao dịch chênh lệch giá và lý do tại sao các nhà môi giới cấm nó được giải thích trong bài viết " Giao dịch chênh lệch giá có bị cấm trong giao dịch ngoại hối quốc tế không?"
② Sử dụng nhiều tài khoản, nhiều nhà môi giới hoặc phối hợp với người khác để phòng ngừa rủi ro (lạm dụng tính năng cắt lỗ bằng không)
Mặc dù việc phòng ngừa rủi ro trong cùng một tài khoản được nhiều nhà môi giới cho phép, nhưng giao dịch liên quan đến "việc nắm giữ các lệnh giao dịch đối lập trong các tài khoản riêng biệt, với các nhà môi giới khác nhau, hoặc trong các tài khoản thuộc về các cá nhân khác nhau, và việc một bên bị xóa sổ trong khi vẫn giữ lại lợi nhuận từ bên kia" bịFXGT(2.6),ThreeTrader(9.7),BigBoss(hướng dẫn) vàIS6FXcấm rõ ràng bởiĐiều này là do cơ chế xóa sổ là một cơ chế mà nhà môi giới bù đắp các khoản lỗ, vì vậy giao dịch sử dụng cơ chế này làm nguồn lợi nhuận sẽ tạo ra một cấu trúc mà chỉ có nhà môi giới chịu rủi ro.
Điều quan trọng cần lưu ý làThreeTraderbao gồm "liên hệ với chủ tài khoản khác" và "xác định cùng một thiết bị" như những yếu tố để xác định xem một giao dịch có đang được thực hiện hay không. Ngay cả khi bạn đang sử dụng cùng một mạng Wi-Fi và cùng một thiết bị với gia đình hoặc bạn bè nhưng có các tài khoản khác nhau và tình cờ có các vị thế ngược nhau, bạn vẫn có thể bị nghi ngờ.Ngay cả khi không có ý định cố ý, nếu bị xác định là "giao dịch phòng ngừa rủi ro phối hợp", chỉ giao dịch có lợi nhuận mới bị vô hiệu hóa.
Các quy tắc về phòng ngừa rủi ro được giải thích trong phần về phòng ngừa rủi ro trong giao dịch ngoại hối quốc tế , xử lý nhiều tài khoản trong giao dịch ngoại hối quốc tế và cơ chế không yêu cầu ký quỹ (zero-call) trong giao dịch ngoại hối quốc tế
③ Lạm dụng tiền thưởng và các chương trình hoàn tiền
Việc nhận tiền thưởng khi mở nhiều tài khoản, sử dụng tiền thưởng để phòng ngừa rủi ro và sau đó thua một bên, và tham gia giao dịch khứ hồi chỉ để nhận tiền hoàn lại (hoa hồng IB) đều bị cấm bởi XMTrading (định nghĩa về "Giao dịch gian lận" trong điều 9.1, "giao dịch chênh lệch giá hoàn tiền" trong điều 47.4),FXGT(2.6) vàIS6FX(quy định "giao dịch chênh lệch giá bằng tiền thưởng" là căn cứ để hủy bỏ trong các điều khoản khuyến mãi của mình).Lạm dụng tiền thưởng không chỉ có thể dẫn đến "vô hiệu hóa giao dịch" mà còn dẫn đến "tịch thu tiền thưởng và lợi nhuận liên quan", vàFXGTđã quy định rằng việc mở tài khoản mới sẽ bị cấm hoàn toàn.
Không có điều khoản và điều kiện nào cấm giao dịch thường xuyên bằng tài khoản được mở thông qua trang web hoàn tiền.Vấn đề phát sinh với "giao dịch mà không có ý định thực sự giao dịch, chỉ nhằm mục đích kiếm phần thưởng",và TitanFX áp dụng mức khấu trừ 4% cho các khoản tiền gửi và rút tiền lặp lại không liên quan đến giao dịch (2.2).
Lý do tại sao việc phòng ngừa rủi ro bằng tiền thưởng bị cấm được giải thích trong phần về phòng ngừa rủi ro bằng tiền thưởng ngoại hối nước ngoài
④ Giao dịch chỉ nhắm vào các khoảng trống giá vào đầu tuần sau khi công bố các chỉ số kinh tế (chỉ một vài nhà môi giới nêu rõ điều này)
Mặc dù "giao dịch khoảng trống thị trường" và "giao dịch lướt sóng dựa trên chỉ báo" thường được coi là các hành vi bị cấm, nhưng chỉ có ba trong số mười công ty mà chúng tôi có thể thu thập được điều khoản và điều kiện của họ đề cập rõ ràng đến những hành vi này:HFM(27.1 "mở cửa khoảng trống"),IS6FX(Điều 12 "Chỉ giao dịch nhắm mục tiêu vào những thay đổi đột ngột trong quá trình công bố và can thiệp của chỉ báo") vàBigBoss(Hướng dẫn "Giao dịch rủi ro cao nhắm mục tiêu vào các thông báo của chỉ báo, v.v.").XMTrading,FXGT, TitanFX vàAXIORYkhông chứa bất kỳ điều khoản liên quan nào, vì vậy không thể nói rằng "giao dịch trong khoảng trống thị trường là vi phạm ngay lập tức" đối với các nhà môi giới này.
Tuy nhiên, hành vi đặt lệnh đối lập trên nhiều tài khoản vào thời điểm công bố các chỉ số kinh tế được xử lý theo điều khoản ②, "phòng hộ phối hợp", và hành vi khai thác sai lệch giá do khoảng trống trên thị trường được xử lý theo điều khoản ①, "khai thác giá ngoài thị trường", và những hành vi này được xử lý theo các điều khoản khác nhau.thì vấn đề không phải là "giao dịch vào thời điểm có khoảng trống", mà là "sử dụng điểm cắt bằng không hoặc sai lệch giá làm nguồn lợi nhuận vào thời điểm đó".
Diễn biến thời gian các sự cố tạm dừng và từ chối rút tiền thực tế | Dựa trên nguồn thông tin chính
Dựa trên các tài liệu chính thức và thông báo từ chính các nhà môi giới, năm công ty đã tạm ngừng rút tiền đối với người dùng Nhật Bản: IronFX (2015), Mt.light (2022-2023), GEMFOREX (2023), FXFair (2023) và FXDD (2024). Điểmchung của tất cả các trường hợp này là đều đi kèm với "thời gian xử lý rút tiền kéo dài", "sự im lặng từ bộ phận hỗ trợ" và "các vấn đề về xử lý thanh toán", và cuối cùng, số tiền bị tạm giữ hầu như không bao giờ được thu hồi.
GEMFOREX (Tháng 5 năm 2023) | Tạm ngừng hoạt động do sự cố xử lý thanh toán; chỉ hoàn tiền bằng token độc quyền
Đây là trường hợp gây thiệt hại lớn nhất cho người dùng Nhật Bản.Tình trạng chậm trễ rút tiền trở nên trầm trọng từ khoảng tháng 12 năm 2022, và vào ngày 15 tháng 5 năm 2023, người ta thông báo nguyên nhân là do "khoảng 31.250.000 đô la bị công ty xử lý thanh toán biển thủ và khoảng 6.250.000 đô la tiền chưa thanh toán", và dịch vụ đã tạm thời bị đình chỉ vào ngày 31 tháng 5. Vào ngày 1 tháng 8, hoạt động kinh doanh được chuyển giao cho Galaxy DAO, và việc hoàn tiền không được thực hiện bằng yên Nhật hay đô la Mỹ, mà chỉ dưới dạng token độc quyền "GBOND". Giá trị của token đó đã trở về 0 vào tháng 12 cùng năm, và vào tháng 2 năm 2026, chính Galaxy DAO đã ngừng hoạt động. Tính đến ngày 1 tháng 9 năm 2026, trang web chính thức cũ chuyển hướng đến thông báo phá sản của công ty điều hành GemTrade LLC, vàkhông có ghi nhận nào về việc hoàn tiền mặt.
GEMFOREX đã bị Cơ quan Dịch vụ Tài chính đưa vào danh sách cảnh báo vào tháng 10 năm 2015 (dưới tên GEM-TRADE Co., Ltd.), nhưng vẫn tiếp tục hoạt động trong tám năm sau đó."việc nằm trong danh sách cảnh báo không nhất thiết có nghĩa là nó nguy hiểm ngay lập tức", nhưng "lịch sử hoạt động lâu dài không nhất thiết có nghĩa là nó an toàn.
FXDD (Tháng 5 năm 2024) | Quá trình rút tiền bị tạm ngừng, cổng thông tin đóng cửa vào tháng 9
Ngay cả một công ty lâu đời được thành lập tại New York năm 2002 cũng có thể tạm dừng việc rút tiền.FXDD đã tạm ngừng xử lý rút tiền vào tháng 4-5 năm 2024 do "sự cố với một công ty xử lý thanh toán", và vào ngày 17 tháng 6, thông báo rằng họ sẽ "chuyển giao quyền sở hữu cho Tập đoàn 888 Markets". Mặc dù đã giải thích rằng việc rút tiền sẽ tiếp tục trong thời gian chuyển giao, nhưng các báo cáo tiếp tục cho thấy các đơn đăng ký được thực hiện vào khoảng tháng 7 đã không được xử lý trong vài tháng, và từ ngày 19-24 tháng 9, cổng thông tin khách hàng đã bị đóng cửa, và việc gửi tiền, rút tiền và mở tài khoản mới đều bị tạm dừng. Tính đến ngày 1 tháng 9 năm 2026, trang web tiếng Nhật đã hoạt động trở lại, nhưngchưa có thông báo chính thức nào được xác nhận về việc giải quyết các khoản rút tiền chưa được thanh toán hoặc việc nối lại hoạt động rút tiền.
Lý do cụm từ "FXDD withdrawal rejection" tiếp tục được tìm kiếm là vì không có khả năng hoàn tiền trong trường hợp này. FXDD đã hai lần bị Cơ quan Dịch vụ Tài chính (Financial Services Agency) đưa vào danh sách cảnh báo, vào tháng 1 năm 2011 (FXDD Malta Limited) và tháng 3 năm 2016 (FXDD Trading, LTD), và không phải là nhà môi giới đủ điều kiện nhận hoàn tiền từ MoneyChat
FXFair (tháng 9 năm 2023), IronFX (2015), Mt.light (2022)
FXFair (trước đây là FX Beyond) đã kéo dài thời gian xử lý rút tiền từ tối đa 5 ngày làm việc lên tối đa 25 ngày làm việc vào tháng 8 năm 2023, và sau đó thông báo tạm ngừng dịch vụ vào ngày 7 tháng 9, chuyển sang hệ thống rút tiền theo từng giai đoạn. Sàn giao dịch nàyđã bị Cơ quan Dịch vụ Tài chính đưa vào danh sách cảnh báo vào tháng 4 cùng năm. Việc kéo dài thời gian xử lý rút tiền tối đa là một dấu hiệu cảnh báo thường thấy khi một nhà môi giới đang gặp khó khăn về tài chính.
Từ năm 2014 đến năm 2015, IronFX đã phải đối mặt với nhiều khiếu nại liên quan đến vấn đề rút tiền, dẫn đến khoản bồi thường 335.000 euro được CySEC, cơ quan quản lý của Síp, công bố vào ngày 27 tháng 11 năm 2015. Thỏa thuận này bao gồmcác vi phạm bị nghi ngờ về các yêu cầu tổ chức, bảo vệ khách hàng và công bố điều khoản tiền thưởng, chứng minh rằng "các vấn đề rút tiền có thể xảy ra ngay cả với các nhà môi giới được cấp phép" và "hồ sơ về bất kỳ hành động kỷ luật nào sẽ được lưu giữ đối với các công ty ở một quốc gia có cơ quan quản lý".
Mt.light (do một công ty có trụ sở tại Labuan, Malaysia điều hành) bị phát hiện đã cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối trái phép cho cư dân Nhật Bản. Vào tháng 12 năm 2022, Ủy ban Giám sát Chứng khoán và Giao dịch (SESC) đã đệ đơn yêu cầu lệnh cấm lên Tòa án Quận Tokyo, và lệnh này đã được ban hành vào tháng 2 năm 2023. Vụviệc liên quan đến hơn 1.950 cá nhân và số tiền ký quỹ vượt quá khoảng 53.125.000 đô la Mỹ, trong đó hơn 25.000.000 đô la Mỹ đã được chuyển vào các tài khoản liên kết với người đại diện. Trong số tám vụ kiện do SESC đệ trình lên tòa án kể từ năm 2021, đây là vụ duy nhất nhắm vào chính một nhà môi giới ngoại hối nước ngoài;Exnesschưa có yêu cầu nào chống lại các công ty lớn như
Bài viết này giải thích cách đọc danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA), các cơ chế quản lý đối với các nhà môi giới chưa đăng ký, liệu giao dịch ngoại hối ở nước ngoài có bất hợp pháp hay không, tại sao người dùng không bị trừng phạt và cách diễn giải danh sách cảnh báo của FSA
Điều tra tin đồn "từ chối rút tiền" của các nhà môi giới lớn |FXGT, XM,Axi, TitanFX,ThreeTrader,AXIORY,Exnessvà 16 công ty khác
Danh sách này tổng hợp thông tin về các nhà môi giới lớn xuất hiện trong kết quả tìm kiếm "từ chối rút tiền XX", bao gồm việc họ có nằm trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính hay không, tư cách thành viên của họ trong Ủy ban Tài chính, bảo hiểm bồi thường được công bố chính thức, liệu họ có từng tạm ngừng rút tiền trong quá khứ hay không, và các quy tắc rút tiền trong điều khoản và điều kiện của họ.Tóm lại, tính đến ngày 1 tháng 9 năm 2026, chúng tôi không tìm thấy bất kỳ hồ sơ nào về việc tạm ngừng rút tiền quy mô lớn được công bố hoặc báo cáo công khai đối với bất kỳ nhà môi giới nào trong số 14 nhà môi giới lớn, bao gồm cả những nhà môi giới được MoneyChat xử lý. FXDD là nhà môi giới duy nhất có hồ sơ về việc tạm ngừng rút tiền, và mặc dù có tin đồn về iFOREX, nhưng không có hồ sơ chính thức nào. Các mục cần kiểm tra tương tự cũng áp dụng cho các nhà môi giới không được liệt kê trong bảng (easyMarkets, Hantec Markets, Tradeview, FxPro, OANDA, v.v.). Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính có thể được tìm kiếm theo tên công ty trong phiên bản HTML, và tư cách thành viên trong Ủy ban Tài chính có thể được xác nhận trên danh sách các nhà môi giới thành viên trên trang web chính thức.
| Nhà thầu | Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (Ngày công bố/Tên) | Mùa hè tài chính | Mức bồi thường được công bố chính thức | Các ghi chép về việc tạm ngừng rút tiền quy mô lớn và các hành động quản lý | Những điểm chính về quy định rút tiền trong điều khoản và điều kiện | Manecha CB |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FXGT | Tháng 6 năm 2020 (360 Degrees Markets Ltd) / Tháng 11 năm 2025 (GT Global Ltd) | Không phải là thành viên | Bảo hiểm trách nhiệm dân sự lên đến 1 triệu euro (được xác minh bằng giấy chứng nhận bảo hiểm. Trang web tiếng Nhật sử dụng con số không nhất quán là "1 triệu đô la") | không có | 2.6 Tịch thu lợi nhuận đối với các giao dịch bị cấm / Hoàn tiền qua cùng kênh / Xác minh danh tính (KYC) 30 ngày / Thời gian không hoạt động 90 ngày | thư từ |
| XMTrading | Tháng 8 năm 2020 (Tradexfin Limited) / Tháng 9 năm 2024 (XM WebTrader) | Chưa đăng ký | Không công khai thông tin (chỉ dành cho ban quản lý riêng) | không có | 47,3/47,4 Thu hồi lợi nhuận thông qua giao dịch chênh lệch giá và phòng ngừa rủi ro nội bộ / 54,5 Cùng một lộ trình giao dịch / Ngừng hoạt động trong 90 ngày, 5 USD mỗi tháng | Không áp dụng |
| Axi | Tháng 1 năm 2024 (AxiTrader Limited) | Số lượng thành viên (tháng 6 năm 2019) | Không được tiết lộ | không có | Định nghĩa thao túng giá bao gồm chênh lệch giá / 6.2 Hủy giao dịch / Không đề cập rõ ràng đến cùng một kênh | thư từ |
| TitanFX | Tháng 8 năm 2015 (Titan FX Limited) / Tháng 8 năm 2019 (TI Securities Limited) | Thông tin thành viên (tháng 11 năm 2020) | — | không có | 1.6 Số dư được giữ lại cho đến khi hoàn tất KYC / 2.24 Cùng một tuyến giao dịch / 2.2 Khấu trừ 4% cho các khoản tiền gửi và rút tiền không có giao dịch | thư từ |
| ThreeTrader | Tháng 8 năm 2023 (ThreeTrader Global Limited) | Thành viên (tháng 12 năm 2022) | — | không có | 9.7 Vô hiệu hóa các giao dịch có lợi thông qua việc giao dịch đồng thời nhiều tài khoản và phòng ngừa rủi ro (trong nước và nước ngoài) | thư từ |
| AXIORY | Tháng 6 năm 2015 (Công ty TNHHAxiory Global) | Thành viên (Tháng 11 năm 2016) | Bảo vệ lòng tin (tuyên bố kinh doanh) | không có | 14.6 Hủy giao dịch chênh lệch giá / 9.3 Tiền gửi vào thẻ sẽ được chuyển vào thẻ trong vòng 10 tháng / Tài khoản không hoạt động: 12 tháng, 5 USD mỗi tháng | thư từ |
| Exness | Tháng 4 năm 2023 (Nymstar Limited) | Thành viên (tháng 7 năm 2021) | — | không có | 7.2 Cùng tuyến đường/phân bổ theo tỷ lệ / 7.5 Từ chối gửi/rút tiền nếu xác minh chưa hoàn tất / Không thu phí tài khoản không hoạt động | thư từ |
| IC Markets | Tháng 6 năm 2014 và tháng 5 năm 2025 (Dưới tên Capital Point Trading Ltd (Raw Trading Ltd), tên dịch vụ IC Trading) | Thông tin thành viên (tháng 11 năm 2021) | Bảo hiểm quỹ khách hàng lên đến 1 triệu đô la (trong trường hợp Raw Trading Ltd phá sản; có điều kiện áp dụng) | không có | Lần này, các điều khoản và điều kiện không được thu thập | thư từ |
| INFINOX | Chưa được xuất bản (tính đến ngày 1 tháng 9 năm 2026) | Chưa đăng ký | Bảo hiểm bồi thường: lên đến 500.000 đô la Mỹ cho mỗi yêu cầu bồi thường | không có | Lần này, các điều khoản và điều kiện không được thu thập | thư từ |
| XS.com | Tháng 9 năm 2024 (XS Ltd) | Không phải là thành viên | Bảo hiểm Lloyd's: Lên đến 5 triệu đô la | không có | Lần này, các điều khoản và điều kiện không được thu thập | thư từ |
| HFM | Tháng 8 năm 2017 (HF Markets (SV) Ltd) | Không phải là thành viên | Bảo hiểm trách nhiệm dân sự lên đến 5 triệu euro | Không có (Mặc dù có thông tin cho rằng một số tài khoản ngân hàng nội địa của người dùng đã bị ngân hàng đóng băng vào năm 2026, điều này không có nghĩa là nhà cung cấp dịch vụ đã tạm ngừng rút tiền.) | 27.1 Nêu rõ việc mở khoảng trống và phòng ngừa rủi ro trong các sự kiện tin tức / 12.9 Cùng một lộ trình giao dịch / Không hoạt động trong 6 tháng, 5-20 USD mỗi tháng | thư từ |
| BigBoss | Tháng 2 năm 2017 (Công ty TNHH Tài chính Big Boss) / Tháng 6 năm 2023 (Công ty TNHH Big Boss Holdings) | Không phải là thành viên | — | không có | Các quy định này vô hiệu hóa việc phòng ngừa rủi ro trên nhiều tài khoản và giao dịch trong thời điểm các chỉ số kinh tế thay đổi / Chỉ cho phép các tài khoản cùng tên / Thời gian không hoạt động: 120 ngày / Phí hàng tháng: 5 USD | thư từ |
| IS6FX | Tháng 2 năm 2019 (is6com.Co.,Ltd), tháng 12 năm 2021 (TEC Solution.Ltd), tháng 7 năm 2026 (IS6 Technologies Ltd) | Không phải là thành viên | — | không có | Điều 12: Giao dịch nhiều tài khoản để phòng ngừa rủi ro, chênh lệch tiền thưởng và nhắm mục tiêu vào các chỉ số kinh tế / Điều 10: Cùng một kênh giao dịch / Điều 9: Đóng băng tài khoản do từ chối hoặc trì hoãn rút tiền | thư từ |
| Vantage | Tháng 3 năm 2023 (Vantage Global Limited), tháng 6 năm 2024/tháng 4 năm 2025 (Vantage Prime Trading Limited), tháng 8 năm 2026 (Vantage Trading Ltd.) | Thành viên (tháng 10 năm 2022) | Bảo hiểm tài trợ: Tối đa 1 triệu đô la cho mỗi khách hàng đủ điều kiện (được bảo lãnh chính thức bởi Lloyd's; áp dụng các điều kiện) | không có | Lần này, các điều khoản và điều kiện không được thu thập | thư từ |
| iFOREX | Tháng 1 năm 2011 (Công ty TNHH iFOREX) / Tháng 6 năm 2017 (Công ty TNHH Đầu tư Formula) | Không phải là thành viên | — | Chưa có hành động chính thức hay vụ kiện nào được xác nhận liên quan đến việc từ chối rút tiền một cách bất công (các khiếu nại của từng nạn nhân chỉ dựa trên thông tin thứ cấp) | 7.1.14 Nghiêm cấm giao dịch lướt sóng và phòng hộ bằng các tài khoản khác hoặc các công ty khác / 9.3.6 Lợi nhuận chỉ được gửi vào tài khoản ngân hàng mang tên chủ tài khoản / Phí 15 đô la cho thời gian không hoạt động 12 tháng và 15 đô la mỗi quý | Không áp dụng |
| FXDD | Tháng 1 năm 2011 (FXDD Malta Limited) / Tháng 3 năm 2016 (FXDD Trading, LTD) | Không phải là thành viên | — | Đúng vậy: Việc rút tiền bị tạm ngừng vào tháng 5 năm 2024, cổng thanh toán đóng cửa vào tháng 9. Việc giải quyết các tài khoản chưa thanh toán vẫn chưa được xác nhận | — | Không áp dụng |
Từ chối rút tiền FXGT| Chủ yếu do giao dịch bị cấm trong Điều khoản 2.6 và quy tắc xác minh danh tính 30 ngày
FXGTkhông ghi nhận trường hợp tạm ngừng rút tiền quy mô lớn nào, và hầu hết các báo cáo về "từ chối rút tiền" đều liên quan đến các trường hợp giao dịch bị coi là thuộc phạm vi giao dịch bị cấm trong mục 2.6 của điều khoản và điều kiện (giao dịch chênh lệch giá, phòng ngừa rủi ro phối hợp, lạm dụng phí cắt bằng không, giao dịch chênh lệch giá hoàn tiền), hoặc các trường hợp yêu cầu rút tiền được thực hiện trước khi xác minh danh tính hoàn tất.FXGTquy định rằng nếu việc xác minh danh tính không được hoàn tất trong vòng 30 ngày kể từ ngày phê duyệt, tài khoản sẽ bị đóng và tiền sẽ được hoàn trả về nguồn gửi tiền ban đầu (7.6), đây là thời hạn rõ ràng hơn so với các công ty khác.
Công ty GT Global Ltd bị Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) cảnh báo hai lần, vào tháng 6 năm 2020 (dưới tên 360 Degrees Markets Ltd) và tháng 11 năm 2025 (dưới tên GT Global Ltd). Tuy nhiên, đây là những trường hợp chào mời khách hàng trái phép tại Nhật Bản và hoàn toàn tách biệt với việc từ chối rút tiền. Giới hạn bảo hiểm trách nhiệm dân sự là 1 triệu euro được xác nhận trong giấy chứng nhận bảo hiểm (được cấp vào tháng 10 năm 2025, do Lloyd's bảo lãnh, dưới tên GT Global Ltd) (trang chủ của trang web tiếng Nhật ghi "lên đến 1 triệu đô la", do đó giấy chứng nhận và đơn vị tiền tệ không khớp). Tuy nhiên, công ty này không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính, vàkhông có cách nào để khiếu nại với bên thứ ba trong trường hợp gặp vấn đề khi rút tiền.Tài khoản không hoạt động sẽ bị coi là tài khoản không hoạt động sau 90 ngày, và 20 đô la sẽ bị trừ vào thời điểm đó, và cứ sau 30 ngày sẽ trừ thêm 10 đô la. Điều này cũng có thể khiến người dùng không nhận thấy sự giảm sút trong số dư của họ và cảm thấy rằng họ "không thể rút" tiền.
Để biết thông tin về việc mở tài khoản, vui lòng xem FXGTtrang mở tài khoản
Từ chối rút tiền XMTrading | Không có ghi nhận về việc từ chối không công bằng, hãy lưu ý về phí không hoạt động và các quyết định chênh lệch giá
XMTrading không có ghi nhận về việc tạm ngừng rút tiền quy mô lớn và chưa bao giờ là đối tượng của đơn kiện từ Ủy ban Giám sát Chứng khoán và Giao dịch.Các trường hợp được đề cập trong "Từ chối rút tiền XM" có thể được phân loại thành các trường hợp lợi nhuận bị hủy bỏ do bị đánh giá là giao dịch chênh lệch giá hoặc phòng ngừa rủi ro phối hợp theo Điều 47.3 và 47.4 của điều khoản và điều kiện, yêu cầu rút tiền được thực hiện bằng phương thức khác với phương thức gửi tiền (54.5), và các trường hợp tài khoản trở nên không hoạt động sau 90 ngày và số dư bị giảm bởi phí hàng tháng là 5 đô la (59.1-59.3).
Mặt khác, XMTrading không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính (được ghi là "Chưa đăng ký" trên trang môi giới của họ) và không chính thức công khai bất kỳ chính sách bảo hiểm bồi thường khách hàng nào.Trong trường hợp gặp vấn đề khi rút tiền, không có cách nào để được phân xử bởi bên thứ ba ngoài việc thương lượng với bộ phận hỗ trợ, đây là điểm khác biệt rõ rệt so với các nhà môi giới thành viên. XMTrading đã bị đưa vào danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 8 năm 2020 (Tradexfin Limited) và tháng 9 năm 2024 (XM WebTrader). Ngoài ra, XMTrading không đủ điều kiện tham gia chương trình hoàn tiền của MoneyChat.
Axitừ chối rút tiền | Không có ghi nhận. Việc không hỗ trợ chuyển khoản ngân hàng nội địa bằng đồng yên Nhật thường bị hiểu nhầm là "không thể rút tiền"
Axi, và kể từ khi AxiTrader LLC trở thành thành viên của Ủy ban Tài chính từ tháng 6 năm 2019, các vấn đề về rút tiền sẽ được báo cáo cho bên thứ ba. Lý"Axi " là vì cấu trúc các phương thức rút tiền khác với các công ty khác và khó hiểu. Danh sách nạp và rút tiền trên trang web chính thức của Nhật Bản được hiển thị theo khu vực, và chuyển khoản ngân hàng nội địa bằng yên Nhật không được liệt kê (đã xác nhận ngày 2 tháng 9 năm 2026). Vui lòng kiểm tra trang thành viên (cổng thông tin khách hàng) để xem phương thức rút tiền nào khả dụng trước khi thực hiện. Các điều khoản và điều kiện (có hiệu lực từ ngày 7 tháng 7 năm 2026) định nghĩa "thao túng giá" bao gồm các kỹ thuật chênh lệch giá và lạm dụng độ trễ, và quy định rằng nếu nghi ngờ có liên quan, các giao dịch đã thực hiện có thể bị hủy và tài khoản có thể bị đóng (3.6, 6.2).
Chưa có thông báo nào về bảo hiểm bồi thường cho khách hàng. Công ty này nằm trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính kể từ tháng 1 năm 2024 (với tên gọi AxiTrader Limited). Phí không hoạt động sẽ được tính trong 12 tháng không có hoạt động giao dịch, và tài khoản sẽ bị đóng sau 24 tháng với số dư bằng không (2.6)
AxiĐể biết thêm chi tiết về các tin đồn và đánh giá liên quan đến việc từ chối rút tiền của , vui lòng xem mục AxiUy tín và Đánh giá về Axi | Các trường hợp từ chối rút tiền" . Để biết thông tin về việc mở tài khoản, vui lòng xem trang AxiMở tài khoản Axi"
Từ chối rút tiền của TitanFX | Không có ghi nhận. Các điều khoản liên quan đến việc xác minh danh tính chưa đầy đủ là nghiêm ngặt nhất
TitanFX không có ghi nhận nào về việc tạm ngừng rút tiền, và kể từ khi trở thành thành viên của Ủy ban Tài chính từ tháng 11 năm 2020, các vấn đề về rút tiền có thể được báo cáo cho bên thứ ba.Mặt khác, Điều 1.6 trong phiên bản tiếng Nhật của điều khoản và điều kiện là điều khoản nghiêm ngặt nhất trong số 10 công ty, quy định rằng nếu không nộp giấy tờ xác minh danh tính trong một khoảng thời gian hợp lý, họ có thể "giữ lại số dư", "vô hiệu hóa toàn bộ hoặc một phần giao dịch" hoặc "không hoàn trả số dư". Việc hoàn tất xác minh danh tính trước khi gửi tiền là đặc biệt quan trọng tại TitanFX.
Ngoài ra còn có các điều khoản quy định rằng sẽ khấu trừ 4% đối với các khoản rút tiền cho các lần gửi và rút tiền lặp lại không liên quan đến giao dịch (2.2), và việc tạm ngừng tài khoản để điều tra sẽ được hoàn tất trong vòng 10 ngày làm việc (2.3 và 2.4). Không có phí đối với các tài khoản không hoạt động.Titan FX Limited đã được liệt kê trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 8 năm 2015 và tháng 8 năm 2019 (TI Securities Limited)
Để biết thêm chi tiết về các tin đồn và đánh giá liên quan đến việc từ chối rút tiền tại TitanFX, vui lòng xem bài đánh giá về uy tín và đánh giá của TitanFX, đặc biệt là phần về các trường hợp từ chối rút tiền . Để mở tài khoản, vui lòng xem trang mở tài khoản TitanFX
ThreeTrader(ThreeTrader) từ chối rút tiền | Không có ghi nhận. Hãy cẩn thận khi giao dịch đồng thời bằng nhiều tài khoản và chia sẻ thiết bị đầu cuối
ThreeTrader, và công ty này đã là thành viên của Ủy ban Tài chính kể từ tháng 12 năm 2022.Điều 9.7 của Điều khoản và Điều kiện có định nghĩa rộng về "thao túng", bao gồm không chỉ giao dịch chênh lệch giá và sử dụng giá ngoài thị trường, mà còn cả giao dịch đồng thời từ nhiều tài khoản bởi một người, phòng ngừa rủi ro nội bộ và bên ngoài, sử dụng cùng một mã định danh thiết bị đầu cuối với các chủ tài khoản khác và liên lạc với các chủ tài khoản khác. Nếu xác định được hành vi thao túng, bất kỳ giao dịch nào mang lại lợi ích cho khách hàng sẽ được coi là "vô hiệu ngay từ đầu", và việc này sẽ được hoàn tất nếu không có bằng chứng phản bác nào được cung cấp trong vòng 30 ngày.
Nó đã được liệt kê trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 8 năm 2023. Phí duy trì hàng tháng có thể được tính nếu số dư dưới 500 đô la và tài khoản không hoạt động trong 6 tháng (6.4)
Để biết thêm chi tiết về các tin đồn và đánh giá liên quan đến ThreeTraderviệc từ chối rút tiền của , vui lòng xem trang Uy tín và đánh giá của ThreeTrader| Các trường hợp từ chối rút tiền . Để mở tài khoản, vui lòng xem ThreeTradertrang mở tài khoản của
Từ chối rút tiền từ AXIORY(Axiory) | Không có hồ sơ. Tiền gửi vào thẻ sẽ được hoàn trả vào thẻ trong vòng 10 tháng
AXIORYkhông có ghi nhận nào về việc tạm ngừng rút tiền và tư cách thành viên của họ trong Ủy ban Tài chính bắt đầu từ tháng 11 năm 2016, khiến họ trở thành một trong những nhà môi giới lớn lâu đời nhất. Việc quản lý quỹ được thực hiện thông qua cơ chế bảo vệ ủy thác (như nhà môi giới đã tuyên bố). Lý dokhiến mọi người thường cảm thấy yêu cầu rút tiền của họ bị từ chối là do điều khoản 9.3 trong điều khoản và điều kiện, trong đó nêu rõ rằng "tiền gửi qua thẻ phải được rút về thẻ trong vòng 10 tháng". Nếu bạn cố gắng rút toàn bộ số tiền qua chuyển khoản ngân hàng trong vòng 10 tháng kể từ khi gửi tiền vào thẻ, phần tiền gửi vào thẻ sẽ được xử lý riêng. Việc hoàn tiền về thẻ có thể mất từ 3 đến 20 ngày làm việc.
Điều 14.6 của các điều khoản và điều kiện quy định việc hủy bỏ các giao dịch được thực hiện thông qua chênh lệch giá hoặc gây rối thị trường, trong khi Điều 30.6 quy định việc tạm giữ nghĩa vụ thanh toán đối với giao dịch tần suất cao và chênh lệch giá do độ trễ, được coi là "lạm dụng". Phí duy trì tài khoản là 5 đô la mỗi tháng trong 12 tháng không hoạt động, và tài khoản sẽ bị chấm dứt 3 tháng sau khi số dư bằng không. Tài khoản này đã được đưa vào danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 6 năm 2015
Để biết thêm chi tiết về các tin đồn và đánh giá liên quan đến AXIORYviệc từ chối rút tiền của , vui lòng xem trang Danh tiếng và đánh giá của AXIORY| Các trường hợp từ chối rút tiền . Để biết thông tin về việc mở tài khoản, vui lòng xem AXIORYtrang mở tài khoản của
Từ chối rút tiền Exness| Không có hồ sơ. Việc xác minh danh tính và nguồn gốc tiền là điều kiện để rút tiền
Exness, và công ty này đã là thành viên của Ủy ban Tài chính kể từ tháng 7 năm 2021.Các điều khoản và điều kiện đối với tài khoản thông thường không chứa bất kỳ điều khoản rõ ràng nào cấm giao dịch chênh lệch giá hoặc phòng ngừa rủi ro, điều này cho thấy sự linh hoạt hơn so với các công ty khác. Mặt khác, các điều kiện rút tiền rất rõ ràng, và quy định rằng tiền gửi và rút tiền có thể bị từ chối nếu email, số điện thoại, xác minh danh tính và địa chỉ "chưa được xác minh đầy đủ" (7.5), tiền gửi và rút tiền có thể bị từ chối nếu tài liệu bổ sung về nguồn tiền không đầy đủ (7.3), và nếu tiền gửi được thực hiện bằng nhiều phương thức, số tiền sẽ được chia theo tỷ lệ và hoàn trả lại bằng cùng một phương thức (7.2).
Không có phí cho các tài khoản không hoạt động. Công ty đã được liệt kê trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 4 năm 2023 (với tên gọi Nymstar Limited). Mặc dù vào tháng 12 năm 2024 đã có thông báo rằng tùy chọn tiếng Nhật trên trang web công cộng sẽ bị ngừng và việc đăng ký mới thông qua trang web chính thức sẽ chấm dứt, nhưng các báo cáo cho thấy việc hỗ trợ tiếng Nhật cho Trang cá nhân và hỗ trợ khách hàng sẽ tiếp tục. Vui lòng chủ yếu sử dụng trang thành viên để hỏi thông tin
Để biết thêm chi tiết về các tin đồn và đánh giá liên quan đến Exnessviệc từ chối rút tiền của , vui lòng xem Exnessmục Danh tiếng & Đánh giá | Các trường hợp bị từ chối rút tiền. Để biết thông tin về việc mở tài khoản , vui lòng xem Exnesstrang Mở tài khoản
Từ chối rút tiền trên iFOREX | Mặc dù không có hồ sơ chính thức, phạm vi hạn chế đối với giao dịch lướt sóng và phòng hộ là rất rộng
Về iFOREX, chúng tôi không tìm thấy bất kỳ hồ sơ nào về hành động chính thức hoặc vụ kiện liên quan đến việc từ chối rút tiền không công bằng.Các khiếu nại của nạn nhân cá nhân được trích dẫn trên các trang tóm tắt, nhưng không có nguồn thông tin chính thức nào. Mặt khác, Thỏa thuận Khách hàng 7.1.14 cấm giao dịch lướt sóng và giao dịch mua/bán đồng thời (phòng ngừa rủi ro) cùng một cổ phiếu bằng các tài khoản khác, tên khác hoặc công ty khác vì đây là "phương pháp không công bằng", và điều quan trọng cần lưu ý là phạm vi giao dịch được các công ty khác cho phép nhưng bị coi là vi phạm là rất rộng. Việc rút lợi nhuận chỉ có thể thực hiện vào tài khoản ngân hàng mang tên chủ tài khoản (9.3.6), và các tài khoản không hoạt động sẽ phải chịu phí 15 đô la mỗi quý trong 12 tháng. iFOREX đã được liệt kê trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 1 năm 2011 và tháng 6 năm 2017. iFOREX không đủ điều kiện tham gia chương trình hoàn tiền của MoneyChat.
Để so sánh các nhà môi giới dựa trên quy định, bảo vệ quỹ và số năm hoạt động, vui lòng xem Bảng xếp hạng an toàn ngoại hối quốc tế | So sánh 23 công ty dựa trên quy định, mức phí bảo hiểm và lịch sử hoạt động
5 bước để xử lý việc bị từ chối rút tiền: Bảo quản bằng chứng → Xác nhận lý do → Liên hệ với Ủy ban Tài chính → Yêu cầu công khai thông tin → Luật sư
Để xử lý trường hợp bị từ chối rút tiền, hãy làm theo các bước sau: "Lưu giữ bằng chứng → Yêu cầu bộ phận hỗ trợ cung cấp số điều khoản trong điều kiện và điều khoản bằng văn bản → Khiếu nại lên Ủy ban Tài chính → Tham khảo ý kiến cơ quan công quyền → Thuê luật sư."Nếu bạn bỏ qua các bước này và tìm đến cơ quan bên ngoài, bạn sẽ được hướng dẫn "trước tiên hãy khiếu nại với công ty", vì vậy hãy chắc chắn hoàn thành bước ① và ② trước.
Bước 1 | Lưu giữ bằng chứng kèm theo ngày tháng
Việc đầu tiên bạn nên làm là lưu lại tất cả các ảnh chụp màn hình liên quan kèm theo ngày tháng để có bằng chứng lưu trữ ngay cả khi nhà cung cấp sau này thay đổi hoặc xóa chúng.Ủy ban Tài chính và các luật sư sẽ sử dụng những hồ sơ này làm cơ sở cho các quyết định của họ.
Những thứ cần giữ lại
- Màn hình yêu cầu rút tiền (ngày giờ yêu cầu, số tiền, phương thức, trạng thái)
- Lịch sử giao dịch (xuất file CSV hoặc sao kê chi tiết từ nền tảng giao dịch trước khi bạn mất quyền truy cập vào trang thành viên)
- Lịch sử nạp và rút tiền (phương thức nạp tiền, tên người nạp tiền, ngày)
- Thông tin liên lạc với bộ phận hỗ trợ (email, phiếu yêu cầu hỗ trợ và nhật ký trò chuyện. Nếu là cuộc gọi điện thoại, hãy ghi lại ngày, giờ và tên người bạn đã nói chuyện cùng)
- Trang liên quan của các điều khoản và điều kiện (được lưu dưới dạng PDF, hiển thị phiên bản và ngày cập nhật cuối cùng. Các điều khoản này có thể được sửa đổi sau này.)
- Các thông báo chính thức từ công ty và các báo cáo tương tự xuất hiện trên mạng xã hội cùng thời điểm (có thể là bằng chứng cho thấy việc tạm ngừng rút tiền sắp xảy ra)
Bước 2 | Gửi yêu cầu bằng văn bản đến bộ phận hỗ trợ để biết điều khoản nào trong các điều khoản và điều kiện áp dụng
Vui lòng liên hệ qua email hoặc hệ thống ticket, không gọi điện thoại, và yêu cầu phản hồi bằng văn bản bao gồm "số điều khoản liên quan trong điều khoản và điều kiện" và "bất kỳ tài liệu bổ sung nào được yêu cầu".Giải thích bằng lời nói sẽ không được ghi nhận và không thể được sử dụng để khiếu nại lên các tổ chức bên ngoài. Thông tin cần bao gồm trong phản hồi bằng văn bản của bạn là: tên, số tài khoản, ngày yêu cầu rút tiền, số tiền, phương thức thanh toán, nội dung lỗi hoặc từ chối, và một câu nêu rõ: "Vui lòng cung cấp bằng văn bản điều khoản nào trong điều khoản và điều kiện mà quyết định dựa trên đó."
Các công ty thành viên của Ủy ban Tài chính được yêu cầu xác nhận đã nhận được khiếu nại trong vòng 5 ngày kể từ khi nhận được vàphản hồi cuối cùng trong vòng 14 ngày. Nếu một công ty thành viên không phản hồi trong thời hạn này, hoặc nếu phản hồi không thỏa đáng, quy trình sẽ chuyển sang bước tiếp theo. Đối với các công ty không phải là thành viên, nếu thời hạn phản hồi do điểm liên hệ được chỉ định của công ty đặt ra (thường là 1-3 ngày làm việc) đã trôi qua, quy trình sẽ chuyển sang bước 4.
Nếu ở giai đoạn này bạn được thông báo rằng "việc rút tiền yêu cầu thanh toán trước thuế, phí và tiền đặt cọc", thì đó không phải là thủ tục hợp lệ. Đừng thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển khoản nào khác và hãy giữ lại yêu cầu đó làm bằng chứng
Bước 3 | Nộp đơn khiếu nại lên Ủy ban Tài chính (chỉ dành cho các công ty thành viên, miễn phí, trong vòng 45 ngày)
Ủy ban Tài chính (một cơ quan giải quyết tranh chấp bên ngoài có trụ sở tại Hồng Kông) tiếp nhận khiếu nại miễn phí từ khách hàng của các công ty thành viên, và quyết định của Ủy ban có tính ràng buộc đối với các công ty thành viên.Tuy nhiên, có ba điều kiện: ① công ty phải là thành viên tại thời điểm nộp đơn, ② đơn khiếu nại phải được nộp trong vòng 45 ngày kể từ khi phát sinh tranh chấp, và ③ thiệt hại phải dưới 1 triệu đô la Mỹ (Điều 15.1 và 16.1). Vì vụ việc nằm ngoài thẩm quyền của Ủy ban sau 45 ngày, nên điều quan trọng là không nên dành quá nhiều thời gian cho Bước 2.
| mục | Nội dung (từ quy tắc và câu hỏi thường gặp) |
|---|---|
| trị giá | Miễn phí cho các nhà giao dịch |
| chủ thể | Chỉ những khách hàng của các nhà môi giới là thành viên tại thời điểm nộp đơn yêu cầu bồi thường mới đủ điều kiện. Các nhà môi giới lớn là thành viên bao gồmExness(gia nhập tháng 7 năm 2021),AXIORY(tháng 11 năm 2016), TitanFX (tháng 11 năm 2020),ThreeTrader(tháng 12 năm 2022),Vantage(tháng 10 năm 2022),Axi(dưới tên AxiTrader LLC, tháng 6 năm 2019) vàIC Markets(tháng 11 năm 2021). XMTrading,FXGT,HFM,BigBossvàIS6FXkhông phải là thành viên (đã được xác nhận trên danh sách các nhà môi giới thành viên và trang thông tin của từng nhà môi giới tính đến ngày 2 tháng 9 năm 2026) |
| thời hạn | Trong vòng 45 ngày kể từ khi xảy ra tranh chấp |
| thủ tục | ① Xử lý khiếu nại nội bộ của công ty (phản hồi cuối cùng trong vòng 14 ngày) → ② Gửi khiếu nại qua mẫu đơn trên trang web chính thức → ③ Đại diện sẽ liên hệ với cả hai bên trong vòng 5 ngày làm việc để điều tra và tìm cách giải quyết → ④ Quyết định (phải nộp thêm tài liệu trong vòng 7 ngày) → ⑤ Người khiếu nại phải chấp nhận trong vòng 14 ngày, và công ty phải thực hiện trong vòng 28 ngày |
| quỹ bồi thường | Nếu nhà môi giới không tuân thủ quyết định hoặc bị trục xuất, mức phạt tối đa là 20.000 euro cho mỗi khách hàng. Điều này không áp dụng cho các khoản lỗ do tự giao dịch hoặc do chính nhà môi giới phá sản |
| ngôn ngữ | Mặc dù trang web chính thức có trang tiếng Nhật, nhưng nó không nêu rõ rằng họ chấp nhận đơn đăng ký bằng tiếng Nhật. Tốt nhất là bạn nên nộp đơn bằng tiếng Anh |
| địa chỉ liên hệ | complaints@financialcommission.org (mẫu đơn khiếu nại có trên trang "Giải quyết tranh chấp" của trang web chính thức) |
Ủy ban Tài chính không cung cấp "dịch vụ thu hồi tiền" hoặc "dịch vụ hoàn trả", và đã đưa ra cảnh báo cho các công ty lừa đảo mạo danh cơ quan này và cung cấp dịch vụ thu hồi tiền.Hãy cảnh giác với bất kỳ email hoặc tài khoản mạng xã hội nào tự xưng là "đại diện của Ủy ban Tài chính".
Bước 4 | Tham khảo ý kiến của các cơ quan dịch vụ công cộng (188, Cơ quan Dịch vụ Tài chính, Cảnh sát, Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng xuyên biên giới, Trung tâm Trợ giúp Pháp lý)
Mặc dù các dịch vụ công cộng không có thẩm quyền buộc hoàn tiền, nhưng chúng rất có giá trị vì tạo ra hồ sơ về cuộc tư vấn, có thể dẫn đến hành động phối hợp với cảnh sát hoặc ngân hàng nếu nghi ngờ gian lận, và cung cấp hỗ trợ miễn phí trong việc làm rõ tình hình. Vui lònghiểu rõ những gì họ có thể và không thể làm trước khi gọi điện.
| cửa sổ | Thông tin liên hệ/lễ tân/những việc chúng tôi có thể làm/những việc chúng tôi không thể làm |
|---|---|
| Đường dây nóng dành cho người tiêu dùng | 188(không cần mã vùng; một số điện thoại, chẳng hạn như điện thoại IP, có thể không kết nối được). Nếu trung tâm địa phương của bạn đóng cửa vào cuối tuần và ngày lễ, Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia sẽ cung cấp dịch vụ bổ sung từ 10 giờ sáng đến 4 giờ chiều. Nếu bạn không thể kết nối, hãy gọi cho Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia theo số 03-3446-0999 (các ngày trong tuần từ 10 giờ sáng đến 4 giờ chiều). Tư vấn miễn phí, nhưng người gọi phải chịu phí cuộc gọi. Bạn sẽ được kết nối với trung tâm bảo vệ người tiêu dùng gần nhất để đánh giá tình hình và giới thiệu đến các tổ chức khác. Lưu ý rằng sẽ không có hồ sơ nào được lưu giữ về cuộc tư vấn. Các giao dịch với các doanh nghiệp nước ngoài thường được chuyển đến Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Xuyên biên giới. |
| Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia Nhật Bản, Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Xuyên biên giới (CCJ) | Chỉ sử dụng biểu mẫu trực tuyến (không nhận cuộc gọi điện thoại). Miễnphí: Áp dụng cho các giao dịch của người tiêu dùng với các doanh nghiệp nước ngoài.Không thể tư vấn giải pháp hoặc, nếu cần, liên lạc với các doanh nghiệp thông qua các tổ chức đối tác nước ngoài. Lưu ý: Không có thẩm quyền thực hiện hành động, đưa ra cảnh báo hoặc đóng cửa trang web, và không phải là tổ chức đảm bảo giải pháp. Họ tuyên bố rằng các doanh nghiệp mà sự tồn tại không thể được xác minh "rất khó có thể được giải quyết". Họ đã thông báo rằng sẽ tạm ngừng nhận đơn đăng ký cho đến ngày 13 tháng 9 năm 2026 do chuyển đổi hệ thống. Vui lòng sử dụng dịch vụ sau khi dịch vụ hoạt động trở lại. |
| Cơ quan Dịch vụ Tài chính, Văn phòng Tư vấn Người dùng Dịch vụ Tài chính | 0570-016811(điện thoại IP 03-5251-6811). Các ngày trong tuần, 10 giờ sáng - 5 giờ chiều. Đường dây nóng tư vấn về đầu tư gian lận: 0570-050588 (điện thoại IP 03-6206-6066).Chúng tôi có thể làm gì: Chúng tôi tiếp nhận tư vấn về thiệt hại từ các giao dịch với các công ty chưa đăng ký, thu thập thông tin và giới thiệu quý khách đến các tổ chức khác. Nội dung tư vấn có thể được sử dụng làm tài liệu cảnh báo các công ty chưa đăng ký. Chúng tôikhông thể làm gì/Lưu ý: Chúng tôi không cung cấp dịch vụ hòa giải, trọng tài hoặc dàn xếp. |
| Đường dây nóng tư vấn của cảnh sát | #9110(Không khả dụng cho đường dây quay số hoặc một số điện thoại IP. Vui lòng gọi số điện thoại của sở cảnh sát tỉnh.) Giờ tiếp nhận có thể khác nhau tùy theo sở cảnh sát tỉnh (ví dụ: Sở Cảnh sát Thủ đô Tokyo: các ngày trong tuần 8:30-17:15). Ban đêm, cuối tuần và ngày lễ:Có nhân viên trực hoặc hướng dẫn bằng giọng nói: Tư vấn trước khi xác định xem có tội phạm nào đã được thực hiện hay không. Nếu xác định là lừa đảo, báo cáo nạn nhân sẽ được lập → dẫn đến việc đóng băng tài khoản ngân hàng của người nhận.Những điều không thể làm/lưu ý: Không tiến hành đàm phán với công ty do không can thiệp vào các vấn đề dân sự. Có trường hợp báo cáo nạn nhân không được chấp nhận vì "từ chối do vi phạm điều khoản và điều kiện" không thể xác định chắc chắn là lừa đảo. |
| Đường dây nóng hỗ trợ pháp lý | 0570-078374(điện thoại IP 03-6745-5600). Các ngày trong tuần 9 giờ sáng - 9 giờ tối, thứ Bảy 9 giờ sáng - 5 giờ chiều.Bạn có thể làm gì: Thông tin về hệ thống pháp luật và các cơ quan tư vấn (miễn phí). Nếu bạn đáp ứng các yêu cầu về tài chính,bạn có thể nhận được tư vấn pháp lý miễn phí (30 phút x 3 buổi) và hệ thống ứng trước phí. Bạn không thể làm gì: Lưu ý: Tư vấn pháp lý cá nhân không được thực hiện qua đường dây nóng hỗ trợ. Có các tiêu chí về thu nhập và tài sản để được tư vấn miễn phí. |
Bước 5 | Thuê luật sư (Chi phí ước tính và thực tế về việc đóng băng tài khoản và hoàn tiền)
Việc thuê luật sư chỉ thực sự khả thi nếu số tiền dự kiến thu hồi vượt quá chi phí.Các công ty luật xử lý các vụ ngoại hối quốc tế thường công bố mức phí ước tính dao động từ tư vấn ban đầu miễn phí đến khoảng 31,25 đô la, phí giữ chân luật sư từ khoảng 6,25 đô la đến vài trăm nghìn yên (một số công ty cung cấp các gói không có phí giữ chân), và phí thành công từ 15-30% số tiền thu hồi được. Nhiều công ty vẫn tham khảo tiêu chuẩn phí cũ của Liên đoàn Luật sư Nhật Bản (phí giữ chân 8% và phí thành công 16% cho lợi ích kinh tế khoảng 18.750 đô la trở xuống), và trêncác trường hợp số tiền thu hồi được ít hơn vài trăm nghìn yên thường dẫn đến thua lỗ cho luật sư.
| có nghĩa | Các điều kiện và giới hạn khi sử dụng |
|---|---|
| Phong tỏa tài khoản ngân hàng của người nhận (Luật về cứu trợ nạn nhân của gian lận chuyển khoản ngân hàng) | Nếu khoản tiền gửi được thực hiện bằng cách chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng trong nước (chẳng hạn như tài khoản mang tên công ty xử lý thanh toán) và giao dịch chuyển tiền đó được coi là "gian lận hoặc các tội phạm khác gây thiệt hại về tài sản", tổ chức tài chính của người nhận sẽ được yêu cầu đóng băng tài khoản, một báo cáo cảnh sát sẽ được lập và sau khi công bố công khai, số dư sẽ được phân phối cho các nạn nhân. Hạn chế: Vì số tiền dựa trên số dư tài khoản, nên không thể thu hồi nếu tiền đã được gửi hoặc rút ra nước ngoài. "Từ chối do vi phạm các điều khoản và điều kiện" rất khó để phân loại một cách chắc chắn là gian lận. Các khoản tiền gửi được thực hiện bằng thẻ, ví điện tử hoặc tiền điện tử không được bảo hiểm. Nếu tài khoản của công ty xử lý thanh toán bị đóng băng, tài khoản ngân hàng của những người dùng khác đã gửi tiền vào cùng tài khoản đó cũng có thể bị đóng băng như các tài khoản liên quan. |
| Yêu cầu của hiệp hội luật sư (yêu cầu theo Điều 23), thư bảo đảm, giấy triệu tập tạm thời | Có thể xác định con nợ thông qua tên tài khoản và số điện thoại của người nhận, gửi thư đòi nợ qua đường bưu điện bảo đảm, và tạm thời tịch thu và đóng băng bất kỳ tài sản nào.Hạn chế: Không thể thi hành án nếu con nợ là công ty nước ngoài không có tài sản tại Nhật Bản. Việc kiện tụng ở nước ngoài có thể tốn vài triệu yên cho chi phí dịch thuật và đi lại, khiến chúng không khả thi trừ khi thiệt hại vượt quá vài triệu yên. |
| Hoàn tiền thẻ tín dụng | Thủ tục này bao gồm việc yêu cầu hoàn tiền từ người bán (doanh nghiệp) thông qua công ty thẻ đối với số tiền đã được nạp qua thẻ.Hạn chế: Các thương hiệu quốc tế yêu cầu các lý do như "không cung cấp được hàng hóa/dịch vụ", và bản thân dịch vụ giao dịch được coi là đã được cung cấp. Do đó, chỉ đơn giản nói "rút tiền bị từ chối" hoặc "tôi bị mất tiền" khó có thể được chấp nhận; cần có bằng chứng gian lận, chẳng hạn như giao dịch không đăng ký hoặc không tồn tại. Thời hạn để nộp đơn khiếu nại thường là 60-120 ngày sau giao dịch. Nhiều công ty thẻ Nhật Bản đã ngừng thanh toán ngoại hối tại các nhà bán lẻ nước ngoài, và không có tuyên bố chính thức nào làm rõ liệu việc từ chối rút tiền ngoại hối ở nước ngoài có thuộc diện bị hoàn trả hay không. |
Khi chọn luật sư, hãy tìm hiểu kinh nghiệm của họ trong việc xử lý các vụ gian lận ngoại hối và đầu tư quốc tế, liệu họ có nêu rõ phí dịch vụ (ví dụ: "phí ban đầu là X yên, phí thành công là Y%"), và liệu họ có trả lời trung thực các câu hỏi về khả năng thu hồi tiền trong buổi tư vấn ban đầu hay không.Các công ty luật tự tin tuyên bố "chúng tôi chắc chắn có thể thu hồi tiền cho bạn" hoặc các công ty tiếp cận bạn trên mạng xã hội nói rằng "chúng tôi sẽ thu hồi tiền cho bạn" là những ví dụ điển hình của việc bị lừa đảo lần thứ hai.Nếu bạn đáp ứng các yêu cầu về tài chính, cách an toàn nhất là bắt đầu với hệ thống tư vấn miễn phí và tạm ứng chi phí của Trung tâm Hỗ trợ Pháp lý Nhật Bản (Houterasu).
Liệu các quy định thu hộ thanh toán mới có hiệu lực vào tháng 6 năm 2026 có ngăn cản người dân rút tiền của họ không? | Điều sẽ thay đổi là phương thức thanh toán, chứ không phải việc rút tiền
Việc sửa đổi Luật Dịch vụ Thanh toán, dự kiến có hiệu lực vào ngày 1 tháng 6 năm 2026, và được cho là sẽ khiến việc rút tiền từ các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài trở nên bất khả thi, không phải là luật cho phép các nhà môi giới từ chối rút tiền, mà chỉ là quy định về cơ chế "cơ quan thu hộ thanh toán" đằng sau các giao dịch chuyển khoản ngân hàng nội địa.Tác động của việc này chỉ được cảm nhận sau ngày 30 tháng 11 năm 2026, khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc. Mặc dù phương thức chuyển khoản ngân hàng nội địa có thể không khả dụng hoặc thay đổi, việc rút tiền thông qua các phương thức khác vẫn sẽ tiếp tục.
| mục | Nội dung (từ các tài liệu do Cơ quan Dịch vụ Tài chính công bố) |
|---|---|
| pháp luật | Luật sửa đổi một phần Luật Dịch vụ Thanh toán (Luật số 66 năm 2025). Ban hành ngày 13 tháng 6 năm 2025 |
| Ngày thi hành | Ngày 1 tháng 6 năm 2026 (Nghị định Nội các ban hành ngày 22 tháng 5 năm 2026) |
| Nội dung của các quy định | Một số dịch vụ thu hộ thanh toán xuyên biên giới (hành động nhận tiền từ người dùng và chuyển cho người nhận ở nước ngoài) được phân loại là "giao dịch ngoại hối" và yêu cầu đăng ký như một doanh nghiệp chuyển tiền |
| Các biện pháp chuyển tiếp | Các doanh nghiệp đã hoạt động trước khi luật có hiệu lực có thể tiếp tục hoạt động mà không cần đăng ký trong vòng sáu tháng kể từ ngày luật có hiệu lực (đến ngày 30 tháng 11 năm 2026), và nếu họ nộp đơn đăng ký trong thời gian đó, họ có thể tiếp tục hoạt động cho đến khi bị phạt (tối đa hai năm). |
| Tác động đến giao dịch ngoại hối quốc tế (quan trọng nhất) | Trong phản hồi đối với các ý kiến đóng góp của công chúng, Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA)đã nêu rõ rằng "những người điều hành đại lý thu hộ thanh toán thay mặt cho các nhà kinh doanh công cụ tài chính chưa đăng ký ở nước ngoài sẽ phải chịu các tiêu chí từ chối đăng ký ngay cả khi họ nộp đơn đăng ký kinh doanh chuyển tiền, và việc đăng ký của họ sẽ không được chấp thuận"(Phụ lục 4, Mục 114). Nói cách khác, các đại lý thu hộ thanh toán trong nước cho các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký với FSA Nhật Bản sẽ không thể tiếp tục hoạt động sau khi kết thúc giai đoạn chuyển tiếp. |
Ba việc cần làm ngay bây giờ: Sắp xếp lại khoản nợ gốc còn tồn đọng, đa dạng hóa các phương thức rút tiền và chăm sóc các tài khoản ngân hàng của bạn
Có ba việc bạn nên làm ngay bây giờ: ① thanh toán mọi khoản tiền gửi gốc còn tồn đọng được thực hiện qua chuyển khoản ngân hàng trong nước trước khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc, ② đăng ký các phương thức rút tiền khác ngoài chuyển khoản ngân hàng trong nước, chẳng hạn như Bitwallet hoặc tiền điện tử, trong tài khoản của bạn, và ③ lưu ý rằng đã có trường hợp tài khoản ngân hàng bị đóng băng do các khoản tiền gửi và rút tiền liên quan đến giao dịch ngoại hối ở nước ngoài
Lý do tại sao mục ① lại quan trọng là quy tắc chúng ta đã thấy trong chương trước: "Việc rút tiền phải được thực hiện bằng phương thức giống như khi gửi tiền." Về nguyên tắc, tiền gốc được gửi qua chuyển khoản ngân hàng nội địa chỉ có thể được hoàn trả qua chuyển khoản ngân hàng nội địa. Nếu phương thức này không khả dụng từ phía nhà môi giới, bạn sẽ cần thảo luận riêng với nhà môi giới về phương thức rút tiền gốc. Đã có thông tin cho rằng một số nhà môi giới đã thông báo về việc thiết lập lại lịch sử gửi tiền hoặc tạm ngừng chuyển khoản ngân hàng nội địa kể từ đầu năm 2026, nhưngbộ phận biên tập của chúng tôi chưa thể xác nhận văn bản gốc của thông báo chính thức từ mỗi công ty, vì vậy hãy chắc chắn kiểm tra mục "Thông báo" của nhà môi giới mà bạn đang sử dụng.
Về điểm ③, đã có báo cáo vào năm 2026 về các trường hợp tài khoản ngân hàng nhận tiền gửi liên quan đến giao dịch ngoại hối ở nước ngoài bị ngân hàng đóng băng hoặc hạn chế (gọi là đóng băng tài khoản ngân hàng). Đây không phải là việc nhà môi giới từ chối rút tiền, mà là một phần trong các biện pháp chống rửa tiền của ngân hàng. Việc giữ các tài khoản riêng biệt cho tài khoản chính dùng để nhận lương và thanh toán hóa đơn tiện ích, và cho việc gửi và rút tiền ngoại hối ở nước ngoài, có thể giảm thiểu tác động đến cuộc sống hàng ngày của bạn nếu tài khoản bị đóng băng
Phí giao dịch, thời gian xử lý và trạng thái phản hồi của từng công ty đối với mỗi phương thức gửi và rút tiền được giải thích trong chương "Xu hướng quản lý" của báo cáo "So sánh 21 phương thức gửi và rút tiền ngoại hối quốc tế và bức tranh tổng thể về các quy định: Giao dịch ngoại hối quốc tế có bất hợp pháp không?"
5 thói quen giúp tránh bị từ chối rút tiền: Xác minh danh tính trước khi gửi tiền, sử dụng cùng một tài khoản, lưu giữ các điều khoản và điều kiện, thực hiện rút tiền thử nghiệm và quản lý tài khoản không hoạt động
Có năm điều cần kiểm tra để tránh bị từ chối rút tiền. Hiệu quả nhất là: ① hoàn tất xác minh danh tính trước khi nạp tiền, ② rút tiền bằng phương thức tương tự như khi nạp tiền và không nạp tiền bằng nhiều phương thức khác nhau, ③ đọc điều khoản giao dịch bị cấm trong điều khoản và điều kiện và lưu lại ảnh chụp màn hình, ④ thực hiện một lần rút thử nhỏ trong lần rút tiền đầu tiên để kiểm tra thời gian tiền được chuyển đến, và ⑤ nắm rõ phí duy trì tài khoản, điều kiện tiền thưởng và số tiền rút tối thiểu.Năm điều này có thể ngăn chặn hầu hết sáu nguyên nhân khiến người dùng bị từ chối rút tiền.
| thói quen | Nguyên nhân và các phương pháp cụ thể |
|---|---|
| ① Hoàn tất xác minh danh tính trước khi gửi tiền | Hầu hết các nhà môi giới cho phép nạp tiền trước khi xác minh danh tính, nhưng chỉ cho phép rút tiền sau khi xác minh.FXGTsẽ đóng tài khoản của bạn nếu quá trình xác minh không hoàn tất trong vòng 30 ngày, và TitanFX sẽ giữ số dư của bạn cho đến khi hoàn tất. Vui lòng kiểm tra ngày hết hạn của giấy tờ tùy thân và ngày cấp giấy chứng minh địa chỉ (trong vòng 3-6 tháng gần đây) trước khi giao dịch |
| ② Rút tiền bằng phương thức tương tự như khi nạp tiền | Hầu hết các điều khoản và điều kiện mà tôi có được đều ghi rõ "bằng cùng một phương thức và cùng một người gửi" (AxivàThreeTraderkhông nêu rõ điều này trong văn bản). Việc nạp tiền bằng nhiều phương thức như thẻ và chuyển khoản ngân hàng khiến việc xác định phương thức nào cần sử dụng và số tiền cần rút trở nên phức tạp, dẫn đến chậm trễ. Tốt nhất là chỉ nên sử dụng một phương thức nạp tiền duy nhất |
| ③ Đọc và lưu giữ các điều khoản của luật cấm buôn bán | Dựa vào bảng điều khoản từ chương trước, hãy lưu các mục "Giao dịch chênh lệch giá", "Phòng ngừa rủi ro", "Tiền thưởng" và "Thời gian không hoạt động" trong điều khoản và điều kiện của nhà môi giới dưới dạng PDF. Vì điều khoản và điều kiện đã được sửa đổi, việc giữ lại phiên bản từ khi bạn mở tài khoản sẽ là bằng chứng nếu bạn có khiếu nại |
| ④ Lần rút tiền đầu tiên, hãy thực hiện một lần rút thử nghiệm nhỏ | Hãy thực hiện rút một số tiền gần với số tiền rút tối thiểu, và tự kiểm tra số ngày từ khi yêu cầu đến khi nhận được tiền và các khoản phí. Điều này cũng sẽ giúp phát hiện bất kỳ lỗi nào trong tên hoặc cách phiên âm Latinh của tài khoản đã đăng ký |
| ⑤ Hiểu rõ phí duy trì tài khoản, điều kiện nhận thưởng và số tiền rút tối thiểu | Tài khoản XMTrading vàFXGTsẽ bị vô hiệu hóa sau 90 ngày không hoạt động,BigBosssau 120 ngày,HFMsau 6 tháng, vàAXIORYcùngAxisau 12 tháng, với phí hàng tháng từ 5 đến 20 đô la được trừ vào số dư. Tiền thưởng sẽ bị mất khi rút tiền, và việc giảm tỷ lệ duy trì ký quỹ có thể dẫn đến lệnh cắt lỗ |
Ngoài ra, vui lòng tránh sử dụng các tài khoản riêng biệt trên cùng một thiết bị và mạng với gia đình hoặc bạn bè. Một số nhà môi giới,ThreeTrader, bao gồm "xác định cùng một thiết bị" và "liên lạc với chủ tài khoản khác" như các tiêu chí để xác định hoạt động, vàngay cả khi không cố ý, nếu bị xác định là "giao dịch phòng ngừa rủi ro phối hợp", chỉ giao dịch có lợi nhuận mới bị vô hiệu hóa.
Thuế và kê khai thuế khi bị từ chối rút tiền | Ngay cả khi bạn không thể rút tiền, lợi nhuận bạn đã nhận vẫn phải chịu thuế
Lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế được chốt vào thời điểm đóng vị thế, và việc có rút tiền khỏi tài khoản hay không không liên quan đến thuế.Ngay cả khi yêu cầu rút tiền bị từ chối, nếu lợi nhuận đã đóng vẫn còn trong lịch sử giao dịch, nó sẽ được kê khai là thu nhập khác trong năm đó. Ngược lại, nếu một giao dịch bị vô hiệu và lợi nhuận bị hủy bỏ do vi phạm các điều khoản và điều kiện, thì ngay từ đầu không có thu nhập nào được tạo ra.
Nhân viên hưởng lương cố định phải nộp tờ khai thuế nếu thu nhập từ các nguồn khác ngoài lương vượt quá khoảng 1.250 đô la mỗi năm
Những người hưởng lương cố định, chẳng hạn như nhân viên công ty, phải nộp tờ khai thuế nếu tổng thu nhập từ các nguồn khác ngoài lương, bao gồm cả giao dịch ngoại hối quốc tế, vượt quá khoảng 1.250 đô la mỗi năm.Thu nhập từ giao dịch ngoại hối quốc tế được phân loại là "thu nhập khác (thuế toàn diện)" và được xác định bằng cách kết hợp nó với các khoản thu nhập khác như việc làm thêm và tiếp thị liên kết. Ngay cả khi thu nhập của bạn từ giao dịch ngoại hối quốc tế là khoảng 625 đô la, nếu thu nhập từ việc làm thêm của bạn là khoảng 937,50 đô la, tổng thu nhập của bạn sẽ là khoảng 1.563 đô la, và bạn sẽ cần phải nộp tờ khai thuế. Lưu ý rằng ngay cả khi thu nhập của bạn là khoảng 1.250 đô la hoặc ít hơn và bạn không bắt buộc phải nộp tờ khai thuế thu nhập, bạn vẫn cần phải nộp một tờ khai thuế địa phương riêng.
Ngay cả khi yêu cầu rút tiền của bạn bị từ chối, hãy nhớ tải xuống lịch sử giao dịch (bản sao kê chi tiết tương đương với báo cáo giao dịch hàng năm) trước khi kết thúc năm.Nếu cổng thông tin của nhà môi giới bị đóng cửa, bạn sẽ không thể lấy được lịch sử cần thiết cho việc báo cáo.Trong trường hợp của FXDD vào năm 2024, cổng thông tin khách hàng của họ đã bị đóng cửa vào tháng 9.
Mức thuế, phương pháp tính toán và các tài liệu cần thiết được giải thích trong "Hướng dẫn đầy đủ về thuế đối với giao dịch ngoại hối ở nước ngoài ", và cách xử lý thuế địa phương đối với nhân viên công ty được giải thích trong phần "Thuế đối với giao dịch ngoại hối ở nước ngoài dành cho nhân viên hưởng lương"
Nếu một giao dịch bị vô hiệu hóa và lợi nhuận bị hủy bỏ, thì khoản lợi nhuận đó không được coi là thu nhập
Nếu giao dịch bị vô hiệu hóa và lợi nhuận bị hủy bỏ do vi phạm các điều khoản và điều kiện, và chỉ hoàn trả tiền gốc, thì lợi nhuận sẽ được coi như chưa từng phát sinh và sẽ không phải chịu thuế. Trongtrường hợp này, vui lòng giữ lại thông báo từ nhà môi giới về việc giao dịch bị vô hiệu hóa, cũng như lịch sử giao dịch và lịch sử nạp/rút tiền sau khi bị vô hiệu hóa. Những thông tin này sẽ được dùng làm bằng chứng hỗ trợ nếu cơ quan thuế yêu cầu xác nhận về lợi nhuận.
Tình huống khó khăn phát sinh khi "lợi nhuận được ghi nhận trong lịch sử giao dịch, nhưng việc rút tiền lại bị giữ lại". Trong trường hợp này, thu nhập đã được tạo ra và do đó cần phải nộp tờ khai thuế.Việc không khai báo vì lý do "không thể rút tiền" sẽ dẫn đến các khoản phạt do không khai báo và nộp chậm.Nếu vấn đề không được giải quyết trong năm, việc xử lý khoản lỗ sẽ được xem xét trong phần tiếp theo sau khi xác định rằng số tiền đó không thể thu hồi được trong những năm tiếp theo.
Nếu khoản vốn gốc không được hoàn trả do công ty phá sản, khoản này có thể được coi là chi phí cần thiết trong phạm vi thu nhập khác, nhưng không thể được chuyển sang năm tiếp theo
Nếu rõ ràng là bạn không thể thu hồi lại số tiền đã gửi do công ty môi giới phá sản hoặc các lý do khác, về nguyên tắc, khoản lỗ đó có thể được tính vào chi phí cần thiết đến mức thu nhập khác trong năm đó, vì nó được coi là "lỗ từ tài sản kinh doanh đáng lẽ phải tạo ra thu nhập khác" (Điều 51, Khoản 4 của Luật Thuế Thu nhập).Nói cách khác, nếu bạn có thu nhập khác trong cùng năm (lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài hoặc thu nhập từ công việc làm thêm), bạn có thể khấu trừ khoản đó, nhưng bất kỳ khoản nào vượt quá thu nhập khác sẽ bị mất và không thể bù trừ vào thu nhập từ lương hoặc chuyển sang năm sau.
Bạn chỉ có thể nói "đã xác nhận rằng không thể thu hồi được khoản tiền" trong năm có những bằng chứng khách quan như việc bắt đầu thủ tục phá sản hoặc thông báo công khai về việc thanh lý của công ty. Trong các trường hợp như GEMFOREX, nơi tình hình thay đổi trong nhiều năm — chuyển giao kinh doanh → phân phối token → ngừng hoạt động bởi bên nhận chuyển giao → thông báo phá sản — quyết định ghi nhận khoản lỗ vào năm nào có thể khác nhau.Nếu số tiền lớn, hãy chắc chắn tham khảo ý kiến của kế toán thuế trước khi nộp tờ khai thuế.
Nếu một công ty nói với bạn rằng bạn cần phải đóng thuế trước khi có thể rút tiền, hoặc rằng bạn có thể rút tiền nếu cung cấp bằng chứng đóng thuế cho cơ quan thuế, thì đây không phải là vấn đề thuế mà là một trò lừa đảo. Tại Nhật Bản, thuế được đóng cho cơ quan thuế, không phải cho công ty, và thuế không phải là điều kiện để rút tiền
Bài viết " Tôi có cần nộp tờ khai thuế cho các khoản lỗ phát sinh trong một năm nhất định và khái niệm bù trừ lỗ với lãi ?" giải thích quy trình nộp tờ khai thuế cho các khoản lỗ từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài và khái niệm bù trừ lỗ với lãi
Cách chọn nhà môi giới ít gặp vấn đề khi rút tiền: Chọn dựa trên việc có hệ thống khiếu nại với bên thứ ba hay không
Nếu bạn chọn nhà môi giới dựa trên khía cạnh vấn đề rút tiền, đừng chỉ dựa vào "danh tiếng" hay "tự báo cáo là không có trường hợp rút tiền bị từ chối", mà hãy xem xét ba điều sau: ① họ có phải là thành viên của Ủy ban Tài chính hay không, ② họ có công bố chính sách bồi thường khách hàng chính thức hay không, và ③ điều khoản và điều kiện của họ có quy định rõ ràng các quy tắc rút tiền (cùng kênh, xác minh danh tính, tài khoản không hoạt động) hay không.① và ② có nghĩa là "liệu có các nguồn hỗ trợ khác ngoài nhà môi giới trong trường hợp gặp sự cố hay không", và ③ có nghĩa là "liệu họ có thể ngăn chặn các vấn đề xảy ra trước khi chúng phát sinh hay không".
| tiêu chuẩn | Các địa điểm cần kiểm tra và các công ty áp dụng (tính đến ngày 1 tháng 9 năm 2026) |
|---|---|
| ① Thành viên Ủy ban Tài chính | Hãy kiểm tra danh sách các công ty môi giới thành viên của Ủy ban Tài chính và trang thông tin cá nhân của từng công ty để xem "Trạng thái thành viên: Đang hoạt động".Các công ty môi giới áp dụng:Exness(tháng 7 năm 2021),AXIORY(tháng 11 năm 2016), TitanFX (ThreeTradernăm 2022),Vantage(tháng 10 năm 2022),Axi(tháng 6 năm 2019),IC Markets(tháng 11 năm 2021). |
| ② Mức bồi thường được công bố chính thức | Hãy kiểm tra phạm vi bảo hiểm và giới hạn bồi thường trên các trang "Quy định" và "Bảo mật quỹ" của trang web chính thức.Các công ty áp dụng: XS.com (Bảo hiểm Lloyd's, lên đến 5 triệu đô la Mỹ),HFM(Bảo hiểm trách nhiệm, lên đến 5 triệu euro),IC Markets(Bảo hiểm quỹ khách hàng, lên đến 1 triệu đô la Mỹ),FXGT(Bảo hiểm trách nhiệm, lên đến 1 triệu euro, có thể xác minh bằng giấy chứng nhận bảo hiểm),INFINOX(lên đến 500.000 đô la Mỹ cho mỗi yêu cầu bồi thường, như đã nêu trên trang web chính thức tiếng Anh),Vantage(lên đến 1 triệu đô la Mỹ cho mỗi khách hàng đủ điều kiện). *Khoản bồi thường này bao gồm các thiệt hại do sự sơ suất hoặc phá sản của nhà môi giới, nhưng không bao gồm việc từ chối rút tiền do vi phạm các điều khoản và điều kiện. |
| ③ Các điều khoản rút tiền trong điều khoản và điều kiện rất rõ ràng | tra xem các điều khoản "cùng tuyến đường", "xử lý các trường hợp xác minh danh tính chưa hoàn tất" và "phí không hoạt động" có được ghi kèm số điều khoản hay không.Tham khảo bảng điều khoản trong chương trước. Điều khoản càng được viết rõ ràng, việc xác định "lý do tài khoản bị dừng" càng dễ dàng hơn. |
Bảng xếp hạng độ an toàn ngoại hối quốc tế dựa trên ba tiêu chí này, cộng thêm "mức độ nghiêm ngặt của quy định", "số năm hoạt động", "hỗ trợ tiếng Nhật" và "công khai thông tin", chấm điểm 23 công ty trên tổng số 16 điểm. Nếu bạn ưu tiên bảo vệ khỏi các vấn đề rút tiền, lựa chọn an toàn nhất là chọn một nhà môi giới là thành viên của Ủy ban Tài chính và cung cấp hỗ trợ tiếng Nhật.
Exness,AXIORY, TitanFX,ThreeTrader,Vantage,AxivàIC Markets, tất cả đều là thành viên của Ủy ban Tài chính, đủ điều kiện tham gia chương trình hoàn tiền của MoneyChat
Để tìm hiểu lý do tại sao mọi người nói "nên tránh giao dịch ngoại hối quốc tế", hãy xem đặc điểm của những người không nên giao dịch ngoại hối quốc tế , và để so sánh toàn diện các nhà môi giới, vui lòng xem bảng xếp hạng so sánh các nhà môi giới ngoại hối quốc tế được đề xuất của chúng tôi
Câu hỏi thường gặp về việc bị từ chối rút tiền tại các sàn giao dịch ngoại hối quốc tế
Hỏi: Các sàn giao dịch ngoại hối trong nước có từ chối rút tiền không?
Các công ty môi giới ngoại hối trong nước bắt buộc phải đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính và duy trì sự tín nhiệm, vì vậy rất hiếm khi một công ty môi giới tự ý ngừng rút tiền.Hầu hết các trường hợp không thể rút tiền là do thiếu sót trong việc xác minh danh tính hoặc tài khoản đã đăng ký, và các tranh chấp với các công ty môi giới trong nước có thể được giải quyết tại trung tâm hòa giải và tư vấn chứng khoán và sản phẩm tài chính (FINMAC). FINMAC không xử lý các tranh chấp liên quan đến các công ty môi giới không phải là thành viên của hiệp hội, vì vậy các công ty môi giới ngoại hối nước ngoài chưa đăng ký thực tế bị loại trừ, và Ủy ban Tài chính (chỉ dành cho các công ty môi giới thành viên) là lựa chọn thay thế.
Hỏi: Thông thường mất bao lâu để giải quyết việc từ chối rút tiền?
Nếu việc đình chỉ tài khoản là do thiếu giấy tờ hoặc thông tin tài khoản không chính xác, quá trình này có thể mất vài ngày. Nếu việc đình chỉ là do điều tra về nghi ngờ vi phạm các điều khoản và điều kiện, quá trình này có thể mất từ vài ngày đến vài tuần. Nếu việc đình chỉ là do khó khăn tài chính của nhà môi giới, quá trình này có thể mất nhiều năm, và thường thì tài khoản sẽ không được khôi phục.Điều khoản và điều kiện của TitanFX nêu rõ rằng họ sẽ "cố gắng hoàn tất" việc đình chỉ tài khoản để điều tra trong vòng 10 ngày làm việc. Nếu bạn khiếu nại với Ủy ban Tài chính, quá trình này sẽ mất khoảng 2 đến 3 tháng, bao gồm 14 ngày xử lý nội bộ của nhà môi giới, cộng thêm 28 ngày để xem xét và thực hiện.
Hỏi: Có trường hợp nào bị từ chối rút tiền không công bằng tại XMTrading không?
Chúng tôi không thể xác nhận bất kỳ hồ sơ nào về việc tạm ngừng rút tiền quy mô lớn hoặc các biện pháp trừng phạt từ phía cơ quan chức năng.Các trường hợp được gọi là "từ chối rút tiền XM" có thể được phân loại vào các trường hợp được xác định là giao dịch chênh lệch giá hoặc phòng ngừa rủi ro phối hợp theo Điều 47.3 và 47.4 của điều khoản và điều kiện, yêu cầu rút tiền được thực hiện bằng phương thức khác với phương thức nạp tiền, và các trường hợp số dư bị giảm do phí không hoạt động. Tuy nhiên, xin lưu ý rằng vì XMTrading không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính, nên không có cách nào để khiếu nại lên bên thứ ba nếu bạn không đồng ý với quyết định.
Hỏi: Chi phí thuê luật sư là bao nhiêu? Làm thế nào để biết liệu chi phí có vượt quá lợi ích hay không?
Theo thông tin công khai từ các công ty xử lý giao dịch ngoại hối quốc tế, phí tư vấn ban đầu thường miễn phí hoặc khoảng 31,25 đô la, phí giữ chân luật sư dao động từ khoảng 625 đô la đến vài trăm nghìn yên, và phí thành công thường là 15-30% số tiền thu hồi được.Nếu số tiền thu hồi được ít hơn vài trăm nghìn yên, chỉ riêng phí giữ chân luật sư cũng có thể là quá đủ, và nếu kiện tụng diễn ra ở nước ngoài, chi phí có thể lên đến vài triệu yên. Trước tiên, hãy liên hệ với Trung tâm Hỗ trợ Pháp lý (0570-078374) hoặc Đường dây nóng Người tiêu dùng (188) để được tư vấn miễn phí trước khi quyết định thuê họ.
Hỏi: Việc rút số tiền lớn, chẳng hạn như hàng trăm triệu yên, có khả năng bị từ chối không?
Chúng tôi đã xem xét tất cả các điều khoản và điều kiện nhưng không tìm thấy điều khoản nào cho phép từ chối rút tiền chỉ dựa trên số tiền. Mặc dù việc rút tiền số lượng lớn có thể yêu cầu giấy tờ chứng minh nguồn gốc tiền (Exness 7.3) hoặc yêu cầu chuyển khoản trả góp, nhưng đây chỉ là yêu cầu về thủ tục, không phải là lý do từ chối. Các khía cạnh thực tế của việc rút tiền số lượng lớn như được giải thích trong bài viết của chúng tôi về cách rút hàng trăm triệu yên từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài
Hỏi: Tôi có thể tránh bị từ chối rút tiền nếu rút tiền bằng tiền điện tử không?
Điều này là không thể tránh khỏi. Quy tắc "rút tiền bằng phương thức đã dùng để nạp tiền" cũng áp dụng cho tiền điện tử, và về nguyên tắc, bạn không thể rút tiền gốc đã nạp qua chuyển khoản ngân hàng bằng tiền điện tử.Mặc dù ngày càng có nhiều lựa chọn để rút lợi nhuận bằng tiền điện tử, nhưng vẫn có rủi ro riêng về việc xác minh hoặc đóng băng tài khoản bởi sàn giao dịch trong nước nhận tiền. Để chuẩn bị cho các quy định của cơ quan thu hộ thanh toán sẽ có hiệu lực vào tháng 6 năm 2026, việc đăng ký nhiều phương thức rút tiền là một ý tưởng tốt.
Hỏi: Việc từ chối rút tiền có phải là bất hợp pháp không? Cảnh sát có can thiệp không?
Việc từ chối rút tiền dựa trên các điều khoản và điều kiện là vấn đề hợp đồng dân sự và tự nó không phải là tội phạm.Nếu bạn bị lừa gửi tiền vào một công ty không có ý định hoàn trả ngay từ đầu, điều đó có thể bị coi là gian lận và là một vụ án hình sự, nhưng cảnh sát có thể không chấp nhận báo cáo với lý do họ "không thể xác định chắc chắn đó có phải là gian lận hay không". Trước tiên, hãy liên hệ với đường dây nóng của cảnh sát (#9110), và nếu tài khoản người nhận là tài khoản trong nước, hãy tiến hành yêu cầu đóng băng tài khoản từ tổ chức tài chính song song. Việc người dùng sử dụng giao dịch ngoại hối ở nước ngoài không phải là bất hợp pháp (Giao dịch ngoại hối ở nước ngoài có bất hợp pháp không?).
Hỏi: Tôi có thể tin tưởng một công ty tuyên bố "không có trường hợp rút tiền bị từ chối nào" không?
Việc tuyên bố "không có trường hợp rút tiền bị từ chối" dựa trên báo cáo tự nguyện của các nhà môi giới và trang web giới thiệu, và không phải là con số có thể được bên thứ ba xác minh.Nếu không tính các trường hợp lợi nhuận bị hủy do vi phạm điều khoản và điều kiện là "xử lý hợp lệ", thì bất kỳ nhà môi giới nào cũng sẽ có số lần từ chối bằng không. Nếu bạn muốn dựa vào độ tin cậy để đánh giá, hãy xem xét các thông tin mà bạn có thể tự mình xác minh, chẳng hạn như tư cách thành viên của họ trong Ủy ban Tài chính, các nhà bảo lãnh phát hành và giới hạn bồi thường được công bố chính thức, và sự rõ ràng của các điều khoản và điều kiện.
Tóm tắt | Hầu hết các trường hợp từ chối rút tiền đều có thể ngăn chặn được. Hãy thiết lập một "địa chỉ tiếp nhận khiếu nại" trong trường hợp bạn không thể ngăn chặn chúng
Hầu hết các trường hợp từ chối rút tiền từ các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài đều là "từ chối hợp lệ dựa trên các điều khoản và điều kiện" hoặc "trì hoãn chưa phải là từ chối", và có thể được ngăn chặn bằng cách xác minh danh tính trước khi gửi tiền, rút tiền qua cùng một kênh và kiểm tra các điều khoản liên quan đến các giao dịch bị cấm.Điều không thể ngăn chặn là "từ chối không chính đáng" do khó khăn tài chính hoặc gian lận của nhà môi giới, và như các ví dụ của GEMFOREX và FXDD cho thấy, một khi tiền bị chặn, chúng hầu như không bao giờ được thu hồi. Đó là lý do tại sao việc chọn một nhà môi giới có cơ chế khiếu nại với các bên khác ngoài nhà môi giới trong trường hợp gặp sự cố (thành viên của Ủy ban Tài chính và cơ chế bồi thường công khai) là biện pháp phòng ngừa thiết thực nhất.
Những điểm chính của bài viết này
- Nếu bạn không thể rút tiền, hãy kiểm tra xem số ngày tiêu chuẩn đã trôi qua chưa, bạn đã nhận được thông báo về lý do chưa và bộ phận hỗ trợ có phản hồi yêu cầu của bạn không để xác định xem đó là sự chậm trễ, từ chối chính đáng hay từ chối không có lý do
- Nguyên nhân gồm sáu nguyên nhân từ phía người dùng (xác minh danh tính, cùng nguồn gốc, giao dịch bị cấm, điều kiện khuyến mãi, thông tin tài khoản và phí tài khoản không hoạt động) và ba nguyên nhân từ phía nhà cung cấp (vấn đề về nguồn vốn, gian lận và các vấn đề về ngân hàng và quy định)
- Quy trình xử lý đúng đắn là: "Bảo quản bằng chứng → Xác nhận lý do bằng văn bản → Liên hệ với Ủy ban Tài chính (công ty thành viên, trong vòng 45 ngày) → Điểm liên lạc công cộng → Luật sư." Yêu cầu chuyển khoản bổ sung và "dịch vụ thu hồi nợ" cấu thành thiệt hại thứ cấp
- Các quy định về thu hộ tiền gửi có hiệu lực từ tháng 6 năm 2026 không phải là về việc từ chối rút tiền, mà là thay đổi phương thức thanh toán. Trước thời hạn áp dụng các biện pháp chuyển tiếp (30 tháng 11 năm 2026), tiền gốc gửi qua chuyển khoản ngân hàng trong nước sẽ được hợp nhất, và các phương thức rút tiền sẽ được đa dạng hóa
- Ngay cả khi bạn không thể rút tiền, lợi nhuận bạn kiếm được vẫn phải chịu thuế. Hãy tải xuống lịch sử giao dịch của bạn trước cuối năm
Một số người có thể nghĩ rằng các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài đáng ngờ hoặc bất hợp pháp. Tuy nhiên, trên thực tế, phần lớn các nhà môi giới ngoại hối hoạt động theo luật và quy định của từng quốc gia, và không nhất thiết là đáng ngờ. Tại Nhật Bản, việc đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản là bắt buộc.
Nếu bạn sử dụng một nhà môi giới ngoại hối nước ngoài hoạt động đúng theo hệ thống pháp luật, bạn có thể ít gặp vấn đề hơn với việc rút tiền. Tuy nhiên, đã có trường hợp rút tiền bị chậm trễ trong quá khứ, vì vậy bạn nên chọn một nhà môi giới ngoại hối thực sự đáng tin cậy. Để tận dụng các lợi ích của các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài, chẳng hạn như đòn bẩy, bạn nên lựa chọn nhà môi giới cẩn thận để có thể giao dịch một cách an tâm.
Exness, một thành viên của Ủy ban Tài chính, không thu phí duy trì tài khoản và không có tiền lệ tạm ngừng rút tiền, là nhà cung cấp hỗ trợ chương trình hoàn tiền của MoneyChat
Để xem danh sách AXIORY, TitanFX vàThreeTradercác nhà môi giới tham gia, bao gồm , vui lòng tham khảo danh sách các nhà môi giới tham gia . Để biết hướng dẫn đăng ký MoneyChat, vui lòng tham khảo quy trình đăng ký MoneyChat
*Các điều khoản và điều kiện, tình trạng thành viên của Ủy ban Tài chính, danh sách cảnh báo của FSA và thông tin liên hệ tư vấn của mỗi công ty trong bài viết này đã được xác minh vào ngày 1 tháng 9 năm 2026, bằng cách sử dụng các trang web chính thức và các tài liệu công khai. Các điều khoản và điều kiện của XMTrading,Exness,HFMvàThreeTraderdựa trên các phiên bản trước đó (2023-2025) được lấy từ các trang web chính thức của họ và có thể khác với các phiên bản hiện tại. Các trường hợp tạm ngừng rút tiền được mô tả dựa trên các tài liệu chính thức, thông báo của công ty và các báo cáo tin tức, và các mục được đánh dấu là "thông tin thứ cấp" chưa được nhóm biên tập của chúng tôi xác minh bằng các nguồn chính. Vì các điều khoản và điều kiện cũng như hệ thống của công ty có thể thay đổi, vui lòng kiểm tra các điều khoản và điều kiện mới nhất và các thông báo của công ty mà bạn đang sử dụng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch rút tiền nào. Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin chung và không thay thế cho việc tư vấn pháp lý hoặc thuế cá nhân
