Giấy phép tài chính là giấy phép hoặc đăng ký được cấp bởi các cơ quan tài chính ở mỗi quốc gia cho các nhà môi giới ngoại hối và các doanh nghiệp khác.Tuy nhiên, bạn không thể đánh giá độ tin cậy của một nhà môi giới chỉ bằng cách xem xét họ có giấy phép hay không. Bạn nên xem xét ba điều:① bạn đang ký hợp đồng với pháp nhân nào, ② pháp nhân đó được đăng ký với cơ quan nào, và ③ các quy định của cơ quan đó có tính chất chặt chẽ như thế nào.
Bài viết này cung cấp bảng xếp hạng 12 loại giấy phép tài chính chính được sử dụng thực tế trong giao dịch ngoại hối quốc tế nhắm đến các nhà đầu tư Nhật Bản, dựa trên bốn tiêu chí: vốn tối thiểu, bảo vệ nhà đầu tư, quy định về hành vi và tính minh bạch . Bài viết cũng bao gồm hướng dẫn cách tự xác minh số giấy phép bằng cách sử dụng sổ đăng ký chính thức của từng cơ quan chức năng (kèm ảnh chụp màn hình quy trình xác minh của chúng tôi) và danh sách giấy phép do 23 công ty lớn nắm giữ, được coi là "các công ty được các cá nhân Nhật Bản thuê".
Kết luận | Giấy phép tài chính cho giao dịch ngoại hối quốc tế (tính đến tháng 9 năm 2026)
- Độ tin cậy không được đánh giá dựa trên việc liệu nó có "được cho là khó đạt được" hay không, mà dựa trên bốn tiêu chí có thể kiểm chứng: vốn tối thiểu (FCA 750.000 bảng Anh / CySEC 750.000 euro so với Seychelles 100.000 đô la Mỹ), bồi thường cho nhà đầu tư (FCA 85.000 bảng Anh / CySEC 20.000 euro; hầu như không có đối với các tổ chức khác), các hạn chế về hành vi (giới hạn đòn bẩy, thanh lý bắt buộc, không có tiền thưởng) và tính minh bạch (sổ đăng ký chính thức, ký kết bản ghi nhớ đa phương của IOSCO).
- Kết luận xếp hạng: Cao = FCA, CySEC, ASIC (cộng thêm Nhật Bản làm chuẩn) / Trung bình = DFSA, FSCA, Mauritius FSC, Belize FSC, CIMA, Bahamas SCB / Thấp = Seychelles FSA, Vanuatu VFSC /SVG (Saint Vincent) không cấp giấy phép giao dịch ngoại hối(tuyên bố chính thức từ cơ quan chức năng)
- Phần lớn các tài khoản ngoại hối ở nước ngoài do cá nhân người Nhật mở là các hợp đồng với các công ty "hạng thấp" ở các quốc gia như Seychelles và Vanuatu(13 trong số 23 công ty trong bảng 23 công ty ở bài viết này). Giấy phép của FCA và CySEC do các công ty thuộc tập đoàn nắm giữ không áp dụng cho các tài khoản cá nhân (đây là cấu trúc của ngoại hối ở nước ngoài).
- Bạn có thể tự mình xác minh tính xác thực của giấy phép bằng cách sử dụng các sổ đăng ký chính thức của các cơ quan chức năng: Các cơ quan lớn như FCA, CySEC, ASIC, Seychelles FSA và Vanuatu VFSC có thể được tìm kiếm theo tên công ty hoặc số giấy phép (hướng dẫn và ảnh chụp màn hình được bao gồm trong văn bản chính).
- Nhiều nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA), và nhiều nhà môi giới nằm trong danh sách cảnh báo các nhà môi giới chưa đăng ký của FSA . Ý nghĩa của việc này và những hệ lụy pháp lý đối với người dùng được giải thích trong bài viết " Giao dịch ngoại hối nước ngoài có bất hợp pháp không?".
*Bài viết này được nhóm biên tập MoneyCharger thực hiện theo chính sách biên soạn nội dung của họ. Các quy định, yêu cầu về vốn và hệ thống bồi thường của từng cơ quan được dựa trên trang web chính thức của các cơ quan và các văn bản pháp luật gốc (Sổ tay FCA, Chỉ thị EU, Lệnh can thiệp của ASIC, Hướng dẫn Luật Chứng khoán Seychelles, Luật FDL Vanuatu, Quy định cấp phép chứng khoán Mauritius, v.v.), tình trạng ký kết Bản ghi nhớ đa phương IOSCO (MMoU) dựa trên danh sách chính thức của IOSCO về các cơ quan ký kết , các yêu cầu đăng ký tại Nhật Bản dựa trên tìm kiếm luật e-Gov (Đạo luật về Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoán và Lệnh thi hành), và các cảnh báo về các nhà môi giới chưa đăng ký dựa trên " Về tên của những người kinh doanh công cụ tài chính mà không đăng ký " của Cơ quan Dịch vụ Tài chính, tất cả đều được kiểm tra vào ngày 2-3 tháng 9 năm 2026. Các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, và Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng đã đưa ra cảnh báo về việc giao dịch với các nhà môi giới chưa đăng ký. Bài viết này cung cấp thông tin chung và không khuyến khích sử dụng bất kỳ nhà môi giới cụ thể nào.
Nếu bạn mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế,hướng dẫn đầy đủ của chúng tôi dành cho người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế.
Giấy phép tài chính cho giao dịch ngoại hối quốc tế là gì? | Điều đó phụ thuộc vào "công ty nào đăng ký với cơ quan nào"
Giấy phép tài chính là giấy phép hoặc đăng ký do cơ quan quản lý tài chính quốc gia cấp, xác nhận rằng "tổ chức này được phép tiến hành hoạt động kinh doanh tài chính theo quy định của quốc gia này".Việc xin cấp và duy trì giấy phép bao gồm các yêu cầu về vốn, cơ cấu tổ chức, báo cáo, v.v., do đó đây là một chỉ số quan trọng về độ tin cậy của một tổ chức tài chính. Tuy nhiên, mức độ nghiêm ngặt của các yêu cầu rất khác nhau giữa các cơ quan quản lý, vì vậy cần phải xem xét không chỉ việc có giấy phép hay không, mà còn cả "cơ quan nào đã cấp giấy phép".
Các yêu cầu cấp phép tài chính khác nhau đáng kể giữa các cơ quan quản lý | Hãy cùng xem xét các yêu cầu đăng ký của Nhật Bản như một chuẩn mực
Để so sánh, vui lòng xem xét các yêu cầu đăng ký đối với "Nhà kinh doanh công cụ tài chính loại 1" cần thiết để cung cấp dịch vụ ngoại hối cho khách hàng cá nhân tại Nhật Bản.Đây là những số liệu có thể kiểm chứng và có thể được tra cứu đến các điều khoản liên quan bằng cách sử dụng công cụ tìm kiếm pháp lý của chính phủ điện tử.
Các yêu cầu đăng ký chính đối với các nhà kinh doanh công cụ tài chính loại 1 tại Nhật Bản
- Vốn điều lệ khoảng 312.500 đô la trở lên (Điều 15-7, Đoạn 1, Mục 3 của Nghị định Nội các về Đạo luật Công cụ Tài chính và Giao dịch)
- Duy trì tỷ lệ an toàn vốn từ 120% trở lên (Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoán, Điều 46-6, Khoản 2)
- Là một công ty; có cơ cấu hội đồng quản trị; có văn phòng trong nước
- Bảo vệ niềm tin vào tiền của khách hàng (nghĩa vụ quản lý quỹ riêng biệt), nộp báo cáo tỷ lệ an toàn vốn hàng tháng và công khai thông tin hàng quý
Mặt khác, vốn điều lệ tối thiểu để được cấp giấy phép kinh doanh chứng khoán từ Cơ quan Giám sát Tài chính Seychelles (FSA), nơi nhiều nhà môi giới ngoại hối nước ngoài đăng ký,100.000 đô la Mỹ (khoảng 93.750 đô la), trong khi Cơ quan Giám sát Tài chính Vanuatu (VFSC) yêu cầu khoản tiền gửi là 5 triệu vatu (khoảng 37.500 đô la). Mặc dù thuật ngữ "giấy phép tài chính" được sử dụng, nhưng các yêu cầu về nền tảng tài chính lại khác nhau rất nhiều.Thật nguy hiểm khi cho rằng một công ty an toàn chỉ vì nó đã có được giấy phép mà không biết sự khác biệt này.
Lý do tại sao các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản
Lý do các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký tại Nhật Bản là vì nếu họ làm vậy, các quy định của Nhật Bản sẽ áp dụng trực tiếp cho họ, ngăn cản họ cung cấp các dịch vụ cốt lõi như đòn bẩy cao, bảo vệ không bị cắt giảm và tiền thưởng. Không phải làhọ "quá đáng ngờ để đăng ký", mà đó là vấn đề liên quan đến hệ thống.
| Những hạn chế khi đăng ký tại Nhật Bản | Nội dung |
|---|---|
| Quy định đòn bẩy | Đối với các nhà đầu tư cá nhân, đòn bẩy được giới hạn ở mức tối đa 25x (không giống như giao dịch ngoại hối quốc tế cung cấp đòn bẩy từ 1.000x đến không giới hạn) |
| Dịch vụ cắt không khả dụng | Việc này được cho là vi phạm điều khoản cấm bồi thường thiệt hại (Điều 39 của Luật Chứng khoán và Giao dịch), do đó, công ty không thể cung cấp hệ thống (cắt giảm bằng không) trong đó công ty bù đắp các khoản lỗ vượt quá số dư tài khoản |
| Quy định về tiền thưởng | Tiền thưởng khi mở tài khoản và tiền thưởng khi nạp tiền phải tuân theo các quy định về quảng cáo và giải thưởng |
| Chi phí đăng ký và bảo trì | Vốn điều lệ khoảng 312.500 đô la Mỹ, tỷ lệ vốn điều lệ theo quy định là 120%, phát triển hệ thống, báo cáo định kỳ |
Do đó, các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài hoạt động theo giấy phép từ các quốc gia và khu vực có quy định lỏng lẻo, và cung cấp dịch vụ cho cư dân Nhật Bản mà không đăng ký tại Nhật Bản.Mô hình kinh doanh này cấu thành hành vi vi phạm Đạo luật về Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoán, và Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) đã đưa các nhà môi giới này vào danh sách cảnh báo với tư cách là nhà môi giới chưa đăng ký(không có điều khoản nào để xử phạt người dùng). Để biết thêm chi tiếtxem "Giao dịch ngoại hối nước ngoài có bất hợp pháp không? Tại sao người dùng không bị xử phạt và cách hiểu danh sách cảnh báo của FSA".
Phân biệt giữa "giấy phép nhóm" và "giấy phép cho công ty mà bạn đang ký hợp đồng"
Đây là nơi phát sinh những hiểu lầm phổ biến nhất liên quan đến giấy phép giao dịch ngoại hối ở nước ngoài.Nhiều nhà môi giới là một phần của tập đoàn gồm nhiều công ty và được quảng cáo là có "giấy phép FCA, CySEC và ASIC". Tuy nhiên, theo quy định của FCA và CySEC, đòn bẩy bị giới hạn ở mức tối đa 30 lần và tiền thưởng bị cấm, vì vậycác tài khoản của cư dân Nhật Bản thường được quản lý bởi các công ty ở các quốc gia có quy định ít nghiêm ngặt hơn, chẳng hạn như Seychelles hoặc Vanuatu.
Ví dụ, tài khoản XMTrading dành cho cư dân Nhật Bản thuộc thẩm quyền của Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) và Fintrade Limited (Mauritius FSC),Exnessdành cho cư dân Nhật BảnExness tập đoàn có một thực thể được đăng ký với FCA (Exness Ngay cả khichương trình bồi thường của FCA (FSCS) và các quy định về hành vi không áp dụng cho tài khoản của bạn.
Không nên sử dụng các doanh nghiệp không có bất kỳ giấy phép tài chính nào (và do đó không thể tìm thấy trong bất kỳ sổ đăng ký quản lý nào), vì nền tảng tài chính và cơ quan giám sát của họ không thể được xác minh.Hệ thống xếp hạng trong bài viết này dựa trên ba hạng mục: "không có giấy phép", "giấy phép lỏng lẻo" và "giấy phép nghiêm ngặt".
Đánh giá toàn diện của chúng tôi về từng nhà môi giới, có tính đến các quy định, bảo vệ quỹ và số năm hoạt động, được giải thích trong Bảng xếp hạng an toàn ngoại hối quốc tế của chúng tôi | Chúng tôi chấm điểm và so sánh 23 công ty dựa trên các quy định, mức bồi thường và lịch sử hoạt động
Danh sách xếp hạng độ tin cậy của các công ty cấp phép tài chính | Được xác định dựa trên 4 tiêu chí: Vốn tối thiểu, Thù lao, Hành vi và Tính minh bạch
Lời giải thích rằng "nó đáng tin cậy vì khó có được" thiếu bằng chứng. Bài viết này đánh giá từng loại giấy phép dựa trên bốn tiêu chí có thể được xác minh bằng các tài liệu chính thức từ các cơ quan chức năng và văn bản gốc của luật.Tất cả các tiêu chí và nguồn đều được công khai, vì vậy bất kỳ ai cũng có thể xác minh chúng bằng cùng một quy trình.
| tiêu chuẩn | Những địa điểm tham quan (nguồn) |
|---|---|
| ① Vốn tối thiểu | Số vốn và tiền gửi cần thiết đối với các nhà môi giới. Điều này cho thấy giới hạn tối thiểu về khả năng chống chịu rủi ro phá sản của họ.Nguồn: Sổ tay FCA MIFIDPRU 4.4 / Chỉ thị EU 2019/2034 Điều 9 / Hướng dẫn ứng dụng của Cơ quan Giám sát Tài chính Seychelles / Luật FDL Vanuatu Điều 5 / Quy định cấp phép chứng khoán Mauritius 2007, v.v. |
| ②Bồi thường cho nhà đầu tư | Khi một công ty môi giới phá sản, liệu có khoản bồi thường nào được trả cho khách hàng theo quy định hay không, và giới hạn bồi thường là bao nhiêu?Nguồn: Trang web chính thức của FSCS (Vương quốc Anh) và ICF (Síp). Úc nêu rõ rằng CSLR không bao gồm các giao dịch ngoại hối và phái sinh. |
| ③ Hạn chế di chuyển | Liệu các quy định bảo vệ khách hàng, chẳng hạn như giới hạn đòn bẩy đối với nhà đầu tư cá nhân, việc đóng tài khoản bắt buộc ở mức ký quỹ 50%, bảo vệ số dư âm và cấm thưởng, đã được pháp điển hóa chưa?Nguồn: FCA PS19/18, các biện pháp can thiệp của ESMA, lệnh can thiệp của ASIC 2020/986 (có hiệu lực đến ngày 23 tháng 5 năm 2027) |
| ④ Tính minh bạch | Liệu việc đăng ký có thể được xác minh trong sổ đăng ký chính thức hay không, và liệu tổ chức đó có phải là bên ký kết Bản ghi nhớ đa phương (MMoU) của IOSCO (Tổ chức Quốc tế về Ủy ban Chứng khoán) hay không?Nguồn: Danh sách đăng ký của từng cơ quan và các cơ quan ký kết IOSCO (đã xác minh ngày 2 tháng 9 năm 2026) |
| Cơ quan chức năng (Quốc gia/Khu vực) | xếp hạng | ① Vốn và tiền đặt cọc tối thiểu | ②Bồi thường cho nhà đầu tư | ③ Hạn chế các hoạt động (đối với cá nhân) | ④ Tính minh bạch (Sổ đăng ký/IOSCO) |
|---|---|---|---|---|---|
| FCA (Vương quốc Anh) | cao | 750.000 bảng Anh (giao dịch tự doanh. MIFIDPRU 4.4) | FSCS: Tối đa 85.000 bảng Anh/người/công ty | Đòn bẩy từ 30:1 đến 2:1, buộc đóng tài khoản khi đạt 50%, bảo vệ số dư âm, cấm nhận tiền thưởng (được áp dụng vĩnh viễn trong PS19/18) | Sổ đăng ký dịch vụ tài chính (có thể tìm kiếm theo số) / Chữ ký IOSCO (2003) |
| CySEC (Síp) | cao | 750.000 € (giao dịch tự doanh; Điều 9 Chỉ thị EU 2019/2034) | ICF: Tối đa 20.000 € (mức thấp hơn giữa 20.000 € hoặc 90% tổng số nợ đủ điều kiện) | Các biện pháp của ESMA xuất phát từ: tỷ lệ đòn bẩy từ 30:1 xuống 2:1, mức đóng cửa bắt buộc 50%, NBP và lệnh cấm thưởng | Sổ đăng ký CIF (Số hiệu, Ngày phê duyệt, Tên thương mại) / Chữ ký IOSCO (2009) |
| ASIC (Úc) | cao | Tôi chưa xem xét các tài liệu được công bố | Không có khoản bồi thường theo luật định (CSLR loại trừ rõ ràng các giao dịch ngoại hối và phái sinh) | Lệnh can thiệp 2020/986: Tỷ lệ đòn bẩy từ 30:1 xuống 2:1, đóng cửa bắt buộc 50%, NBP và cấm thưởng (có hiệu lực đến ngày 23 tháng 5 năm 2027) | Sổ đăng ký chuyên nghiệp (tìm kiếm số AFSL) / Chữ ký IOSCO (2002) |
| Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (Tiêu chuẩn tham chiếu) | cao | Vốn điều lệ khoảng 312.500 USD + Tỷ lệ vốn điều lệ được duy trì ở mức 120% | Bảo vệ quỹ tín thác là điều bắt buộc (tiền của khách hàng được bảo vệ hoàn toàn bởi ngân hàng tín thác, v.v.) | Đòn bẩy 25x, lệnh cắt lỗ bắt buộc và các hạn chế về tiền thưởng | Danh sách các doanh nghiệp đã đăng ký được công bố / Danh sách cảnh báo đối với các doanh nghiệp chưa đăng ký cũng được công bố |
| DFSA (Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai DIFC) | Trung bình | Lần này chưa được xác nhận | Không đề cập đến việc bồi thường theo luật định | Giới hạn pháp lý về đòn bẩy đối với người dùng cá nhân vẫn chưa được xác nhận | Sổ đăng ký công khai (tìm kiếm tên công ty và hiển thị thực tế đã được xác nhận) / Chữ ký của IOSCO (2006) |
| FSCA (Nam Phi) | Trung bình | Lần này chưa được xác nhận | Không đề cập đến việc bồi thường theo luật định (Cơ quan giải quyết khiếu nại FAIS có sẵn) | Nhiều nguồn tin (chưa được xác nhận) cho biết không có giới hạn pháp lý nào về đòn bẩy đối với các nhà đầu tư cá nhân | Tìm kiếm FSP (số FSP) / Chữ ký IOSCO (2003) |
| FSC (Mauritius) | Trung bình | Môi giới đầu tư (Dịch vụ trọn gói, không bao gồm bảo lãnh phát hành): 1 triệu MUR = khoảng 20.000 đô la Mỹ (Quy định cấp phép chứng khoán năm 2007) | Không đề cập đến việc bồi thường theo luật định | Giới hạn pháp lý về đòn bẩy đối với người dùng cá nhân vẫn chưa được xác nhận | Có thể tìm kiếm trên Sổ đăng ký công khai trực tuyến (OPR) / Chữ ký của IOSCO (2012) |
| FSC (Belize - trước đây là IFSC) | Trung bình | Hiện chưa có thông tin nào trên trang web chính thức (phí cấp phép hàng năm là 25.000 đô la Mỹ) | Không đề cập đến việc bồi thường theo luật định | Giới hạn pháp lý về đòn bẩy đối với người dùng cá nhân vẫn chưa được xác nhận | Tìm kiếm công khai (licensos) khả dụng /Chữ ký của IOSCO (22 tháng 12 năm 2025 = chữ ký mới nhất) |
| CIMA (Cayman) | Trung bình | Lần này chưa được xác nhận | Không đề cập đến việc bồi thường theo luật định | Giới hạn pháp lý về đòn bẩy đối với người dùng cá nhân vẫn chưa được xác nhận | Chức năng tìm kiếm thực thể khả dụng / Chữ ký IOSCO (2009) |
| SCB (Bahamas) | Trung bình | Lần này chưa được xác nhận | Không đề cập đến việc bồi thường theo luật định | Giới hạn pháp lý về đòn bẩy đối với người dùng cá nhân vẫn chưa được xác nhận | Danh sách người dùng đã đăng ký được công bố (chức năng tìm kiếm đang được phát triển) / Chữ ký của IOSCO (2012) |
| FSA (Seychelles) | thấp | Vốn điều lệ tối thiểu 100.000 USD (Hướng dẫn đăng ký đại lý chứng khoán. Phí cấp giấy phép hàng năm 2.500 USD) | Không đề cập đến việc bồi thường theo luật định | Không có giới hạn đòn bẩy đối với nhà đầu tư cá nhân (không có luật hoặc quy định nào điều chỉnh vấn đề này được đề cập) | Danh sách các nhà khai thác được cấp phép (số SD) đã được công bố /IOSCO chưa ký |
| VFSC (Vanuatu) | thấp | Đặt cọc 5 triệu VT (Điều 5 của Luật FDL) + bổ nhiệm người quản lý nhà ở | Không đề cập đến bồi thường theo luật định (bảo hiểm trách nhiệm dân sự là bắt buộc) | Không có giới hạn đòn bẩy đối với nhà đầu tư cá nhân (không có luật hoặc quy định nào điều chỉnh vấn đề này được đề cập) | Danh sách các đơn vị được cấp phép (Loại hình và Trạng thái) đã được công bố /Chưa được IOSCO ký xác nhận |
| SVG FSA (Saint Vincent) | Không áp dụng | Trước hết, họ không cấp giấy phép kinh doanh ngoại hối (tuyên bố chính thức của các cơ quan chức năng vào tháng 2 năm 2022). Điều duy nhất có thể đạt được là đăng ký doanh nghiệp, và từ tháng 1 năm 2023, các công ty đã đăng ký kinh doanh ngoại hối sẽ phải nộp "bản sao có chứng thực giấy phép từ các quốc gia khác" | Chỉ tìm kiếm tên đã đăng ký (tức là không xác minh giấy phép) / Chưa được IOSCO ký | ||
Ranh giới phân chia giữa các xếp hạng rất rõ ràng.Ba cơ quan quản lý "cao" cộng với Nhật Bản có (1) yêu cầu vốn đặc biệt cao (hàng chục triệu yên đến hơn 625.000 đô la Mỹ) và (2) bồi thường hoặc (3) các quy tắc bảo vệ khách hàng theo luật định (giới hạn đòn bẩy, đóng tài khoản bắt buộc, bảo vệ số dư âm). Hai cơ quan quản lý "thấp" có yêu cầu vốn khoảng 62.500 đô la Mỹ và không có bồi thường cũng như không có hạn chế nào đối với hành vi cá nhân.Hạng "trung bình" nằm ở giữa hai hạng này; mặc dù họ là một phần của mạng lưới trao đổi thông tin của IOSCO, nhưng họ có rất ít hệ thốngđược thiết lập để trực tiếp bảo vệ khách hàng.
Bảng xếp hạng này so sánh độ mạnh tổng thể của các hệ thống và không đảm bảo an toàn cho từng nhà môi giới riêng lẻ. Để xem đánh giá về từng nhà môi giới, vui lòng xem bảng xếp hạng an toàn ngoại hối quốc tế
Đặc điểm và độ tin cậy của 12 loại giấy phép tài chính quan trọng
Từ đây, chúng ta sẽ giải thích chi tiết từng loại giấy phép thực tế xuất hiện trong giao dịch ngoại hối quốc tế nhắm đến các nhà đầu tư Nhật Bản.Mặc dù các giấy phép "cao cấp" của FCA, CySEC và ASIC thường không áp dụng cho các tài khoản Nhật Bản, nhưng chúng có thể được sử dụng để đánh giá sức mạnh tài chính và tính chính trực của nhà môi giới. Các giấy phép "thấp cấp" của Seychelles và Vanuatu là các khu vực pháp lý mà phần lớn các tài khoản Nhật Bản thực sự thuộc về.
Vương quốc Anh (FCA) | Độ tin cậy: Cao. Mức bồi thường 85.000 bảng Anh và các hạn chế nghiêm ngặt về hành vi, tuy nhiên, những điều này không áp dụng cho các tài khoản Nhật Bản
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) duy trì các tiêu chuẩn cao nhất trong cả bốn tiêu chí.Yêu cầu vốn tối thiểu vĩnh viễn đối với các công ty giao dịch tự doanh là 750.000 bảng Anh (khoảng 875.000 đô la Mỹ), và trong trường hợp phá sản, Quỹ Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS) sẽ bồi thường lên đến 85.000 bảng Anh cho mỗi người/mỗi công ty. Đối với CFD bán lẻ, đòn bẩy từ 30:1 đến 2:1, bắt buộc đóng lệnh ở mức ký quỹ 50%, bảo vệ số dư âm và lệnh cấm các ưu đãi tiền thưởng đã được thực hiện vĩnh viễn kể từ năm 2019 (PS19/18).
Tính xác thực của việc đăng ký có thể được bất kỳ ai xác minh tại Cơ quan Đăng ký Dịch vụ Tài chính (register.fca.org.uk) bằng cách nhập tên công ty hoặc FRN (Số tham chiếu). Bản thân FCA khuyến nghị "xác minh xem đó có phải là trang web giả mạo (trang web mạo danh một công ty hợp pháp) hay không".Chỉ có một điểm cần lưu ý: sự bảo vệ mạnh mẽ này chỉ áp dụng cho "khách hàng giao dịch với công ty đã đăng ký với FCA",và tài khoản của cư dân Nhật Bản thường không thuộc phạm vi pháp lý này.
Síp (CySEC) | Độ tin cậy: Cao. Quy định chung của EU + bồi thường ICF €20.000
CySEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp) là cơ quan quản lý của một quốc gia thành viên EU, và các quy định của cơ quan này dựa trên các quy tắc chung của EU.Yêu cầu vốn tối thiểu đối với giao dịch tự doanh là 750.000 euro (Chỉ thị EU 2019/2034, Điều 9), và Quỹ Bồi thường Nhà đầu tư (ICF) sẽ bồi thường theo mức thấp hơn giữa "90% khoản nợ được bảo hiểm" hoặc "20.000 euro". Đối với các nhà đầu tư cá nhân, các quy tắc của ESMA (Cơ quan Thị trường Chứng khoán Châu Âu) được áp dụng, bao gồm giới hạn đòn bẩy 30:1, đóng tài khoản bắt buộc, bảo vệ số dư âm và cấm thưởng.
Do tính nghiêm ngặt của các quy định này,các công ty được CySEC chứng nhận không thể cung cấp đòn bẩy cao hoặc tiền thưởng, vàthông lệ trong ngành là các tài khoản của khách hàng Nhật Bản được quản lý bởi các công ty riêng biệt nằm ngoài phạm vi quyền hạn của CySEC. Ngay cả khi một nhà môi giới được quảng cáo là "được CySEC chứng nhận", vui lòng kiểm tra sổ đăng ký CIF của bạn (cysec.gov.cy) và hợp đồng bạn đã ký khi mở tài khoản để xác nhận xem tài khoản của bạn có được giao dịch với một công ty được CySEC chứng nhận hay không.
Úc (ASIC) | Độ tin cậy: Cao. Các hạn chế ở mức cao nhất, nhưng không có khoản bồi thường theo luật định
Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã ban hành lệnh can thiệp (2020/986) đối với giao dịch CFD bán lẻ, cấm sử dụng đòn bẩy từ 30:1 xuống 2:1, yêu cầu ký quỹ bắt buộc 50% khi đóng lệnh, bảo vệ số dư âm và các chương trình khuyến mãi tiền thưởng, đưa các hạn chế về hành vi của ASIC ngang bằng với FCA và CySEC(lệnh hiện hành có hiệu lực đến ngày 23 tháng 5 năm 2027). Có thể kiểm tra xem người sở hữu giấy phép AFS có được đăng ký trên Sổ đăng ký chuyên nghiệp hay không (service.asic.gov.au/search).
Mặt khác, vấn đề bồi thường thường bị bỏ qua. Hệ thống phòng thủ cuối cùng của Úc, Hệ thống Bồi thường cho Người cho vay (CSLR), giới hạn các loại giao dịch được điều chỉnh,loại trừ rõ ràng "giao dịch ngoại hối và phái sinh". Nói cách khác, ngay cả theo quy định của ASIC, cũng không có hệ thống pháp luật nào để bồi thường tiền gửi ngoại hối trong trường hợp nhà môi giới phá sản.Lời giải thích rằng "ASIC = sự an tâm với bồi thường" là không chính xác; giá trị của ASIC nằm ở các quy định về hành vi và tính minh bạch của các sổ đăng ký của nó.
Cơ quan Quản lý Tài chính Seychelles (Seychelles FSA) | Độ tin cậy: Thấp. Có thẩm quyền quản lý lớn nhất đối với các tài khoản của người Nhật. Yêu cầu vốn: 100.000 USD. Không có chế độ bồi thường
Giấy phép kinh doanh chứng khoán của Cơ quan Quản lý Tài chính Seychelles (số SD) là giấy phép phổ biến nhất cho các tài khoản giao dịch ngoại hối ở nước ngoài được các nhà giao dịch Nhật Bản sử dụng. Các công tyXMTrading (Tradexfin),Exness (SC),IC Markets(Raw Trading), XS vàFXGT(GT Global), đều thuộc phạm vi quản lý của giấy phép này.
Theo hướng dẫn đăng ký của cơ quan chức năng, vốn điều lệ tối thiểu là100.000 đô la Mỹ(phí cấp phép hàng năm là 2.500 đô la Mỹ). Mặc dù có nghĩa vụ phải thuê người đại diện được cấp phép và cung cấp bảo hiểm, nhưngkhông có chương trình bồi thường cho nhà đầu tư, không có luật nào hạn chế đòn bẩy cá nhân, và công ty chưa ký kết bản ghi nhớ trao đổi thông tin đa phương của IOSCO.Khả năng cung cấp "đòn bẩy không giới hạn" và "tiền thưởng cao" phản ánh sự lỏng lẻo trong quy định này. Lưu ý rằng "vốn điều lệ tối thiểu 50.000 đô la Mỹ" thường thấy trong các bài viết giải thích cũ không phù hợp với hướng dẫn hiện hành (đã được nhóm biên tập của chúng tôi xác nhận trong văn bản gốc).
Danh sách các nhà điều hành được cấp phép có sẵn trên trang Thị trường vốn của trang web chính thức (fsaseychelles.sc). Danh sách chỉ bao gồm tên công ty và tên giao dịch; số SD không được bao gồm, vì vậy việc xác minh cần được thực hiện bằng tên công ty
Vanuatu (VFSC) | Độ tin cậy: Thấp. Cần đặt cọc 5 triệu VT để được cấp giấy phép đại lý hạng A-D
Giấy phép kinh doanh tài chính (FDL) của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Vanuatu (VFSC)ThreeTradervàVantage(Vantage có thẩm quyền đối với các công ty nhưCác yêu cầu tài chính được pháp luật quy định (Điều 5 của Luật FDL) bao gồm khoản tiền gửi 5 triệu VT (vài triệu yên), việc bổ nhiệm người quản lý thường trú tại Vanuatu và mua bảo hiểm trách nhiệm dân sự cũng là bắt buộc. Giấy phép được chia thành các hạng A (bao gồm ngoại hối) đến D (tài sản kỹ thuật số), trong đó các nhà môi giới ngoại hối nắm giữ giấy phép hạng A.
Mặc dù hệ thống đã được cải thiện kể từ năm 2019, giúp việc xin giấy phép dễ dàng hơn so với thời kỳ "ngay cả các công ty ma cũng có thể được cấp phép",nhưng hiện vẫn không có khoản bồi thường cho nhà đầu tư, không có hạn chế nào đối với hành động của người dùng cá nhân, vàtình trạng giấy phép chưa được IOSCO ký kết vẫn giống như ở Seychelles. Bạn có thể kiểm tra tên công ty, loại hình và trạng thái (Hoạt động) trên Danh sách người được cấp phép (vfsc.vu).
Mauritius (FSC) | Độ tin cậy: Trung bình. Giấy phép đại lý đầu tư, vốn tối thiểu 1 triệu MUR
Ủy ban Chứng khoán Mauritius (FSC) là cơ quan quản lý mà Fintrade Limited vàINFINOX Limited của XMTrading đăng ký hoạt động.Các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài chủ yếu nắm giữ giấy phép Đại lý Đầu tư (Đại lý Dịch vụ Đầy đủ, không bao gồm bảo lãnh phát hành), với vốn tối thiểu là 1.000.000 MUR (khoảng 20.000 USD, theo Quy định Cấp phép Chứng khoán năm 2007). Mặc dù họ đã ký kết thỏa thuận liên kết với IOSCO vào năm 2012 và giấy phép của họ có thể được xác minh thông qua Sổ đăng ký Công khai Trực tuyến (OPR), nhưng họkhông cung cấp khoản bồi thường cho nhà đầu tư, và yêu cầu vốn của họ chỉ bằng khoảng 1/40 so với FCA và CySEC.
Belize (FSC, trước đây là IFSC) | Mức độ tin cậy: Trung bình. Một nhóm cải cách mới nổi đã ký kết IOSCO vào tháng 12 năm 2025
Trung tâm dịch vụ tài chính Belize (trước đây là IFSC)AXIORY(Axiory Global Ltd).Phí cấp phép hàng năm cho hạng mục "Giao dịch hàng hóa và các công cụ tài chính khác" là 25.000 đô la Mỹ. Mặc dù từng được coi là ví dụ điển hình về một trung tâm tài chính "lỏng lẻo", nhưngBelize đã ký một bản ghi nhớ trao đổi thông tin đa phương với IOSCO vào ngày 22 tháng 12 năm 2025, và đang bắt đầu tụt hậu so với Seychelles và Vanuatu về tính minh bạch(hầu như không có giải thích nào bằng tiếng Nhật đề cập đến việc ký kết này tại thời điểm viết bài này). Giấy phép có thể được xác minh thông qua tìm kiếm công khai (licensys.belizefsc.org.bz). Lưu ý rằng "vốn tối thiểu 500.000 đô la Mỹ" được lưu hành trong thời kỳ IFSC trước đây không thể được xác nhận trong các tài liệu chính thức hiện hành, vì vậy nó không được đưa vào bài viết này.
Các cơ quan chức năng khác (DFSA, FSCA, CIMA, Bahamas SCB, v.v.) | Độ tin cậy: Trung bình
Tất cả các tổ chức này đều được IOSCO ký kết và có giấy phép hoạt động chính thức, nhưng họ không cung cấp bảo hiểm pháp lý cho khách hàng giao dịch ngoại hối, và giới hạn pháp lý về đòn bẩy cá nhân không thể được xác nhận.Về mối liên hệ với các nhà môi giới Nhật Bản, DFSA (DIFC Dubai) được đăng ký với các công ty con ở Trung Đông của Tập đoàn XM vàHFM, FSCA (Nam Phi) đượcHFM,FXGTvàExness, CIMA (Quần đảo Cayman) được đăng ký với EBC, và SCB (Bahamas)Titan FXđược đăng ký với
| chính quyền | Định vị (tính đến tháng 9 năm 2026) |
|---|---|
| DFSA (Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai DIFC) | Được ký bởi IOSCO (2006). Tên công ty có thể được tìm kiếm trong Sổ đăng ký công khai. Cơ quan chức năng tại các khu vực tài chính đặc biệt ở Trung Đông |
| FSCA (Nam Phi) | Được ký bởi IOSCO (2003). Có thể tìm kiếm theo số FSP. Có một hệ thống xử lý khiếu nại (Thanh tra FAIS), nhưng nó không phải là quỹ bồi thường |
| CIMA (Cayman) | Chữ ký IOSCO (2009). Chức năng tìm kiếm thực thể khả dụng |
| SCB (Bahamas) | Chữ ký IOSCO (2012). Danh sách người dùng đã đăng ký được công bố (chức năng tìm kiếm đang được phát triển) |
| FINMA (Thụy Sĩ), MFSA (Malta), FMA (New Zealand), BVI FSC | Vì trên thực tế, công ty này không xuất hiện trong danh sách các công ty ký hợp đồng với các nhà môi giới ngoại hối lớn ở nước ngoài nhắm đến khách hàng Nhật Bản, nên nó được loại trừ khỏi bảng xếp hạng trong bài viết này (FINMA dựa trên các quy định nghiêm ngặt ở cấp độ ngân hàng, MFSA dựa trên các quy định chung của EU, và BVI chủ yếu dựa trên đăng ký ở nước ngoài) |
Saint Vincent và Grenadines (SVG) | Không có giấy phép nào tồn tại. Hãy cảnh giác với các công ty tuyên bố cung cấp dịch vụ "mua bản quyền SVG"
Các vấn đề của SVG không chỉ dừng lại ở xếp hạng tín dụng; chính cơ quan quản lý (SVG FSA) đã chính thức tuyên bố (ngày 3 tháng 2 năm 2022) rằng "Hoạt động giao dịch và môi giới ngoại hối không cần giấy phép tại Saint Vincent và Grenadines."Tất cả những gì SVG có thể nhận được chỉ là đăng ký công ty kinh doanh (BC/LLC), chứ không phải giấy phép tài chính.
Hơn nữa, kể từ tháng 1 năm 2023, các công ty đăng ký kinh doanh ngoại hối bắt buộc phải nộp bản sao có chứng thực giấy phép do cơ quan quản lý của khu vực pháp lý nơi họ thực sự hoạt động cấp, như một điều kiện đăng ký.Nói cách khác, theo hệ thống SVG, các công ty chỉ đăng ký với SVG mà không thể xuất trình bất kỳ giấy phép nào từ các khu vực pháp lý khác (hoặc các tài liệu xác nhận tương đương từ các cơ quan khác) thường không được coi là tồn tại.Nếu bạn thấy một công ty hoặc trang web tuyên bố "đã có được giấy phép tài chính SVG", bạn nên cảnh giác.HFM(HF Markets (SV) Ltd) vàAxi(AxiTrader LLC) là các công ty SVG và cung cấp dịch vụ cho người Nhật, nhưng đây không phải là trường hợp "có giấy phép SVG", mà là cấu trúc "một công ty đăng ký SVG + giấy phép ở các quốc gia khác thuộc tập đoàn".
Bài viết này thảo luận về cách xử lý pháp lý đối với giao dịch ngoại hối quốc tế không đăng ký, bao gồm cả việc liệu nó có bất hợp pháp hay không , và so sánh các cơ chế bảo vệ tiền trong trường hợp nhà môi giới phá sản, đặc biệt tập trung vào bảo vệ ủy thác và tài khoản tách biệt trong giao dịch ngoại hối quốc tế
Bạn có thể tự mình xác minh tính xác thực của giấy phép | Quy trình tìm kiếm trong sổ đăng ký của cơ quan chức năng
Cụm từ "Đã được cấp phép" có thể được xác minh bởi bất kỳ ai trong sổ đăng ký chính thức của các cơ quan chức năng.Đây là cách đáng tin cậy nhất để phát hiện các số giấy phép giả mạo và các trang web giả mạo các doanh nghiệp hợp pháp. Quy trình gồm ba bước và giống nhau đối với tất cả các cơ quan chức năng.
3 bước xác minh
- ① Ghi lại tên công ty và số giấy phép từ cuối trang web chính thức của nhà cung cấp (chân trang) hoặc trong điều khoản dịch vụ (ví dụ: "Exness (SC) Ltd, được quản lý bởi FSA Seychelles, SD025").
- ② Tra cứu tên hoặc số hiệu công ty trong sổ đăng ký chính thức của cơ quan có thẩm quyền (xem danh sách bên dưới).
- ③tên công ty, số đăng ký và trạng thái (Hoạt động/Được ủy quyền) khớp nhau(đối với các cơ quan như FSA của Seychelles, nơi danh sách chỉ bao gồm tên công ty, hãy xác minh tên công ty so với tên thương mại). Nếu chúng không khớp, số đăng ký không tồn tại, hoặc cách viết tên công ty hơi khác, hãy nghi ngờ đó là hành vi gian lận hoặc công ty giả mạo.
Đây là một ví dụ mà nhóm biên tập của chúng tôi đã thực sự xác minh.Khi chúng tôi tìm kiếm số tham chiếu "730729" trong sổ đăng ký của FCA,Exness, một công ty con tại Anh củaExness chỉ có một kết quả được tìm thấy:
Danh sách các đại lý được cấp phép của Cơ quan Giám sát Tài chính Seychelles (FSA) không có sẵn thông qua thanh tìm kiếm, mà nằm trong tab "Đại lý Chứng khoán" trên trang Thị trường Vốn.Exness (SC) Ltd, một công ty phục vụ khách hàng Nhật Bản, cũng được liệt kê ở đó
Trên Danh sách các đơn vị được cấp phép của VFSC Vanuatu, TitanFX (TITAN FX LIMITED, 40313),ThreeTrader(ThreeTrader Global Limited, 40430) vàVantage(VANTAGE GLOBAL LIMITED, 700271) đều được xếp vào hạng A, B và C tương ứng, và được liệt kê là đang hoạt động
Danh sách các sổ đăng ký chính thức của các cơ quan chức năng quan trọng
| chính quyền | Đăng ký (Chính thức) | Cách tìm kiếm |
|---|---|---|
| FCA (Vương quốc Anh) | Sổ đăng ký dịch vụ tài chính: register.fca.org.uk | Tìm kiếm theo tên nhà cung cấp hoặc FRN (Mã số tham chiếu). Bạn có thể kiểm tra Trạng thái, Quyền hạn và thậm chí cả cảnh báo từ các nhà cung cấp sao chép |
| CySEC (Síp) | Sổ đăng ký CIF (Công ty đầu tư):cysec.gov.cy → Các tổ chức được quản lý → Công ty đầu tư | Tìm kiếm theo tên công ty hoặc duyệt theo thứ tự bảng chữ cái. Xác minh số giấy phép (định dạng xxx/xx), ngày cấp phép và tên thương mại |
| ASIC (Úc) | Dịch vụ đăng ký chuyên nghiệpservice.asic.gov.au/search | Tìm kiếm theo tên công ty hoặc số AFSL (6 chữ số). Kiểm tra việc đăng ký và tình trạng của "Người được cấp phép dịch vụ tài chính Úc" |
| Cơ quan An ninh Seychelles (FSA) | Danh sách các nhà điều hành thị trường vốn được cấp phépfsaseychelles.sc → Các tổ chức được quản lý → Thị trường vốn | Tìm tên công ty/tên thương mại (Trade Name) trong danh sách dưới tab "Securities Dealer" (chức năng tìm kiếm ngay trên trang rất tiện lợi). Số SD không được liệt kê |
| Vanuatu VFSC | Danh sách các đơn vị được cấp phép kinh doanh tài chínhvfsc.vu → Danh sách các đơn vị được cấp phép kinh doanh tài chính | Tìm tên nhà môi giới trong danh sách và kiểm tra số hiệu, hạng (ngoại hối là hạng A) và trạng thái hoạt động |
| Mauritius FSC | Sổ đăng ký công khai trực tuyến (OPR)opr.fscmauritius.org | Tìm kiếm theo tên công ty và đối chiếu loại giấy phép (Nhà môi giới đầu tư, v.v.) với số giấy phép |
| Belize FSC | Tìm kiếm công khai (Licensys)licensys.belizefsc.org.bz | Tìm kiếm theo tên công ty hoặc số giấy phép |
| FSCA (Nam Phi) | Tìm kiếm thực thể/cá nhânfsca.co.za → Tìm kiếm thực thể-cá nhân | Tìm kiếm theo số FSP hoặc tên công ty để kiểm tra trạng thái cấp phép và hạng mục |
| CIMA (Cayman) | Tìm kiếm thực thểcima.ky/search-entities-cima | Tìm kiếm bằng tên công ty (cho phép tìm kiếm một phần) + lĩnh vực (Chứng khoán). Kiểm tra Số tham chiếu và Trạng thái |
| DFSA (Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai DIFC) | Sổ đăng ký công khaidfsa.ae/public-register | Nhập tên công ty vào ô tìm kiếm "Công ty" và tiến hành tìm kiếm |
| SVG FSA | Tìm kiếm tên thực thểfsasvg.com → Tìm kiếm tên thực thể | Đây là xác minh đăng ký doanh nghiệp, không phải xác minh giấy phép(SVG không cấp giấy phép ngoại hối). |
| Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản | Danh sách các doanh nghiệp được cấp phép, cho phép hoạt động và đăng ký:fsa.go.jp/menkyo/menkyo.html | Kiểm tra trạng thái đăng ký trong danh sách "Các nhà kinh doanh công cụ tài chính". Bạn cũng có thể tìm kiếm danh sách cảnh báo (phiên bản HTML) để tìm các nhà kinh doanh chưa đăng ký |
Ngay cả khi một pháp nhân đã được đăng ký, việc bạn có lựa chọn ký kết hợp đồng với pháp nhân đó hay không là một vấn đề riêng biệt. Vui lòng kiểm tra tên của pháp nhân ký kết hợp đồng được hiển thị trên màn hình mở tài khoản cuối cùng và trong điều khoản dịch vụ. Ngoài ra, vì hệ thống đăng ký không thể phát hiện các trang web giả mạo tên và số của các công ty hợp pháp, bạn cũng nên kiểm tra URL (tên miền) của trang web chính thức
Danh sách giấy phép của 23 nhà môi giới ngoại hối nước ngoài | Cơ sở pháp lý cho các hợp đồng với cá nhân Nhật Bản
Đối với 23 công ty lớn, chúng tôi đã lập một danh sách phân tách "pháp nhân và giấy phép mà người dân Nhật Bản thực sự giao dịch" và "các giấy phép cấp cao hơn mà tập đoàn nắm giữ" (điều này cũng có thể được sử dụng làm cơ sở để lựa chọn nhà môi giới trong danh sách các công ty ngoại hối nước ngoài).Rất ít danh sách khác phân tách hai loại này. Ngoài ra, chúng tôi đã bao gồm cả tư cách thành viên của Ủy ban Tài chính, có thể được sử dụng để khiếu nại với bên thứ ba trong trường hợp xảy ra tranh chấp.
| Nhà thầu | Các công ty ký hợp đồng (cơ quan/số hiệu) dành cho công dân Nhật Bản | Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | Mùa hè tài chính | Manecha CB |
|---|---|---|---|---|
| Exness | Exness (SC) Ltd (Seychelles FSA SD025) | CySEC 178/12・FCA 730729 | Thành viên (tháng 7 năm 2021) | thư từ |
| AXIORY | Công ty TNHH Axiory Global (Belize FSC 4496214) | — | Thành viên (Tháng 11 năm 2016) | thư từ |
| IC Markets | Công ty TNHH Thương mại Nguyên liệu (Seychelles FSA SD018) | ASIC 335692・CySEC 362/18 | Thông tin thành viên (tháng 11 năm 2021) | thư từ |
| INFINOX | INFINOX Limited (Mauritius FSC GB20025832) | FCA 501057 (Infinox Capital Ltd) | Không phải là thành viên | thư từ |
| Vantage | Công ty TNHH Vantage Trading (Mauritius) / Công ty TNHHVantage Global (Vanuatu, mã số VFSC 700271) | ASIC 428901・FCA 590299 | Thành viên (tháng 10 năm 2022) | thư từ |
| XS.com | XS Ltd (Seychelles FSA SD089) | ASIC 374409 / CySEC 412/22 | Không phải là thành viên | thư từ |
| XMTrading | Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) / Fintrade Limited (Mauritius FSC GB20025835) | CySEC/ASIC (Nhóm) | Chưa đăng ký | Không áp dụng |
| HFM | HF Markets (SV) Ltd (Saint Vincent, Số đăng ký kinh doanh 22747 IBC 2015 = Đăng ký, không phải Giấy phép) | FCA 801701, CySEC, DFSA, FSCA (Nhóm) | Không phải là thành viên | thư từ |
| TitanFX | Titan FX Limited (Vanuatu VFSC 40313) | — | Thông tin thành viên (tháng 11 năm 2020) | thư từ |
| FXGT | GT Global Ltd (Seychelles FSA SD019), và các bên khác | CySEC 382/20 (GT Investment Services Ltd) | Không phải là thành viên | thư từ |
| Lạc lối | Công ty Errante Securities (Seychelles) Ltd (FSA SD038) | CySEC 383/20 (Notely Trading Ltd) | Không phải là thành viên | thư từ |
| EBC | EBC Financial Group (Cayman) Ltd (CIMA 2038223) | FCA 927552・ASIC 500991 | Thành viên (Tháng 8 năm 2023) | thư từ |
| DecodeFX | Công ty TNHH Decode Global (Vanuatu, Số đăng ký công ty 700415) | ASIC 246796 (Decode Capital Pty Ltd) | Không phải là thành viên | thư từ |
| ThreeTrader | Công ty TNHH ThreeTrader Global (Vanuatu VFSC 40430) | — | Thành viên (tháng 12 năm 2022) | thư từ |
| Axi | AxiTrader LLC (Saint Vincent, công ty đăng ký = không có giấy phép) | ASIC/FCA (Tập đoàn AxiCorp) | Số lượng thành viên (tháng 6 năm 2019) | thư từ |
| BigBoss | Big Boss Ltd (Comoro Mwali MISA BFX2024045) | — | Không phải là thành viên | thư từ |
| Thị trường MYFX | Tập đoàn MYFX Limited (Seychelles FSA SD202) | — | Không phải là thành viên | thư từ |
| IS6FX | Công ty TNHH Công nghệ IS6 (Mauritius FSC GB21026470) | — | Không phải là thành viên | thư từ |
| OQtima | CDE Global Markets Ltd (Seychelles FSA SD109) | CySEC 406/21 | Không phải là thành viên | thư từ |
| Dupoin | Công ty TNHH Thị trường Dupoin (Comoros Anjuan AOFA) | — | Không phải là thành viên | thư từ |
| JadeFOREX | Công ty TNHH Jade Belfort (Seychelles IBC 227736 = đã đăng ký, nhưng chưa được cấp phép) | — | Không phải là thành viên | thư từ |
| Monaxa | Công ty TNHH Monaxa (Mauritius FSC GB23201577) | — | Không phải là thành viên | thư từ |
| Axon Markets | Công ty TNHH Axon Markets (Seychelles FSA SD115) | — | Không phải là thành viên | thư từ |
Giấy phép tài chính của XMTrading: Tài khoản Nhật Bản có sẵn tại Seychelles và Mauritius. FCA và ASIC là các thực thể pháp lý riêng biệt trong tập đoàn
Mặc dù bạn thường thấy XM được quảng cáo là "an toàn vì có giấy phép của FCA và ASIC", nhưng tài khoản của cư dân Nhật Bản được quản lý bởi Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) và Fintrade Limited (Mauritius FSC GB20025835).Giấy phép CySEC và ASIC thuộc về các thực thể riêng biệt trong tập đoàn Trading Point và không áp dụng cho tài khoản của công dân Nhật Bản. Trang web của Ủy ban Tài chính về sàn giao dịch này hiển thị "Chưa đăng ký", và không có dịch vụ giải quyết tranh chấp của bên thứ ba. Sàn giao dịch này đã được liệt kê trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính, bao gồm cả vào tháng 8 năm 2020 (dưới tên Tradexfin). Ngoài ra, XMTrading không đủ điều kiện tham gia chương trình hoàn tiền của MoneyChat.
Giấy phép tài chính của Exness| Hợp đồng được ký kết với một công ty của Seychelles. Tập đoàn này thực tế đã được đăng ký với FCA và CySEC
Đối với cư dân Nhật Bản, bên ký kết hợp đồngExness (SC) Ltd (Seychelles FSA SD025).Tập đoàn này bao gồmExness (UK) Ltd (FRN 730729, được bộ phận biên tập của chúng tôi xác minh bằng cách sử dụng sổ đăng ký) được đăng ký với FCA, và một công ty được đăng ký với CySEC (178/12), xác nhận khả năng tuân thủ quy định của tập đoàn. Ngoài ra,Exnessđã là thành viên của Ủy ban Tài chính kể từ tháng 7 năm 2021, vàkhả năng đệ đơn khiếu nại lên bên thứ ba trong trường hợp tranh chấp với một công ty Seychelleslà một điểm khác biệt quan trọng so với các công ty khác thuộc cùng thẩm quyền pháp lý của Seychelles.
ExnessĐể xem đánh giá về danh tiếng và phản hồi của khách hàng đối Exnesstrang danh tiếng của Exnessbao gồm thông tin về bảo mật và tin đồn về việc từ chối rút tiền , vui lòng xem
Giấy phép tài chính của FXGT| Hợp đồng với GT Global (Seychelles). CySEC là một công ty thuộc tập đoàn
Công ty hàng đầu phục vụ cư dân Nhật Bản là GT Global Ltd (Seychelles FSA SD019).Công ty được giới thiệu là "được CySEC chứng nhận" là GT Investment Services Ltd (382/20) thuộc tập đoàn này, công ty này không có thẩm quyền đối với các tài khoản của người Nhật. Mặc dù họ công bố bảo hiểm trách nhiệm dân sự cho khách hàng (với giới hạn 1 triệu euro; được bộ phận biên tập của chúng tôi xác minh bằng chứng chỉ bảo hiểm gốc được cấp vào tháng 10 năm 2025; đơn vị tiền tệ không khớp với "1 triệu đô la" được nêu trên trang web tiếng Nhật), họ không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính. Họ đã bị đưa vào danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 6 năm 2020 (dưới tên 360 Degrees Markets Ltd) và tháng 11 năm 2025 (dưới tên GT Global Ltd).
Để biết thông tin về việc mở tài khoản, vui lòng xem FXGTtrang mở tài khoản
Giấy phép tài chính của Axi| Một ví dụ điển hình về cấu trúc với công ty đăng ký SVG + ASIC và FCA của tập đoàn
Công ty AxiTrader LLC, được các cư dân Nhật Bản thuê, là một thực thể đăng ký tại Saint Vincent (SVG), và vì SVG không cấp giấy phép giao dịch ngoại hối, nên bản thân thực thể này không có giấy phép tài chính.Mặt khác, Tập đoàn AxiCorp là một thực thể đăng ký với ASIC và FCA, và đã là thành viên của Ủy ban Tài chính dưới tên AxiTrader LLC từ tháng 6 năm 2019. Đây là một ví dụ điển hình về cấu trúc bổ sung cho mô hình SVG, bao gồm một thực thể đăng ký, giấy phép nhóm cấp cao hơn và giải quyết tranh chấp của bên thứ ba. Công ty này đã bị đưa vào danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 1 năm 2024 (dưới tên AxiTrader Limited).
AxiĐể xem đánh giá về uy tín và phản hồi của khách hàng đối , vui lòng xem AxiUy tín và phản hồi của khách hàng về | An toàn, các trường hợp bị từ chối rút tiền và cách Aximở tài khoản với
Giấy phép tài chính của HFM| Các hợp đồng được ký kết với SVG, một công ty đã đăng ký. Tập đoàn này bao gồm FCA, CySEC, DFSA và FSCA
HF Markets (SV) Ltd, bên ký hợp đồng với cư dân Nhật Bản, được đăng ký theo giấy phép kinh doanh của SVG (22747 IBC 2015), chứ không phải giấy phép hoạt động.Tập đoàn (HF Markets Group) là một thực thể được đăng ký với FCA 801701, CySEC, DFSA và FSCA, và cung cấp bảo hiểm trách nhiệm dân sự lên đến 5 triệu euro cho khách hàng. Tập đoàn này không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính. Tập đoàn này đã nằm trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 8 năm 2017. Phiên bản trước của bài viết này đã nêu rằng SVG có "giấy phép từ Saint Vincent và Grenadines (FSA)", nhưng điều này đã được đính chính trong bài viết này vì SVG không có giấy phép giao dịch ngoại hối.
Để xem đánh giá về HFMuy tín và phản hồi của khách hàng đối với , vui lòng truy cập trang HFMuy tín và phản hồi của khách hàng của . Để biết thông tin về việc mở tài khoản với HFM, vui lòng truy cập HFMtrang mở tài khoản của
Giấy phép tài chính của ThreeTrader| Chỉ được cấp bởi VFSC Vanuatu, nhưng được bổ sung bởi tư cách thành viên của Ủy ban Tài chính
ThreeTrader Global Limited sở hữu giấy phép độc lập từ VFSC Vanuatu (40430, Hạng A, B, C) và không có công ty con nào có giấy phép cao hơn.Thay vào đó, công ty là thành viên của Ủy ban Tài chính từ tháng 12 năm 2022, và trong trường hợp tranh chấp, công ty có thể sử dụng trọng tài bên thứ ba và quỹ bồi thường lên đến 20.000 euro cho mỗi khách hàng. Trạng thái Hoạt động của công ty có thể được xác nhận trên Danh sách các đơn vị được cấp phép của VFSC (đã được nhóm biên tập của chúng tôi xác minh). Công ty đã bị đưa vào danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 8 năm 2023.
Để xem đánh giá về ThreeTraderuy tín và phản hồi của khách hàng dành cho , vui lòng truy cập trang ThreeTraderuy tín và phản hồi của khách hàng của . Để biết thông tin về việc mở tài khoản với ThreeTrader, vui lòng truy cập ThreeTradertrang mở tài khoản của
Giấy phép tài chính của Vantage| Các công ty tại Vanuatu và Mauritius. Tập đoàn bao gồm ASIC và FCA
Tên công ty trên trang web tiếng Nhật làVantage Trading Ltd. (Mauritius), trong khi các tài khoản đượcVantage quản lý bởiTập đoàn này nắm giữ mã số ASIC 428901 và FCA 590299, gia nhập Ủy ban Tài chính vào tháng 10 năm 2022, và cũng đã công bố bảo hiểm quỹ (lên đến 1 triệu đô la cho mỗi khách hàng đủ điều kiện, do Lloyds bảo lãnh).Vantage Global Limited (tháng 3 năm 2023) và một số tên khác nằm trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính.
Giấy phép tài chính của TitanFX | Vanuatu VFSC 40313. Thành viên của Ủy ban Tài chính
Titan FX Limited sở hữu giấy phép VFSC Vanuatu (40313, Hạng A, B, C), có thể được xác minh trên Danh sách các đơn vị được cấp phép của VFSC (đã được nhóm biên tập của chúng tôi xác nhận).Mặc dù không sở hữu bất kỳ giấy phép nhóm cấp cao nào, công ty đã là thành viên của Ủy ban Tài chính từ tháng 11 năm 2020 và công bố kết quả kiểm toán điều hành của ủy ban. Công ty từng nằm trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 8 năm 2015.
Để xem các đánh giá và nhận xét về TitanFX, vui lòng xem phần Đánh giá và nhận xét về TitanFX . Để biết thông tin về việc mở tài khoản với TitanFX, vui lòng xem phần Mở tài khoản TitanFX
Trong số 23 công ty trong danh sách, tất cả ngoại trừ XMTrading đều là nhà cung cấp dịch vụ hoàn tiền thông qua MoneyChat
Ba lý do tại sao chỉ có giấy phép tài chính thôi chưa đủ để đảm bảo "an toàn"
Giấy phép chỉ là điểm khởi đầu, chứ không phải mục tiêu cuối cùng, khi lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ.Sau khi kiểm tra thông tin giấy phép, hãy ghi nhớ ba điểm sau để tránh đưa ra quyết định sai lầm.
① Chỉ có giấy phép của "các công ty hợp đồng" mới được áp dụng
Như chúng ta đã thấy, ngay cả khi một tập đoàn nắm giữ giấy phép của FCA hoặc ASIC,cấu trúc tiêu chuẩnlà các tài khoản Nhật Bản được quản lý bởi các pháp nhân ở Seychelles, Vanuatu hoặc các quốc gia khác. Các biện pháp bảo vệ như quy định về bồi thường và đòn bẩy của FSCS và ICF thuộc thẩm quyền của pháp nhân ký kết hợp đồng. Ý chính của bài viết này là "có nhiều giấy phép không đồng nghĩa với việc được bảo vệ".
② Việc có tên trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính là hoàn toàn riêng biệt với việc cấp phép
Các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài hoạt động mà không đăng ký với người cư trú tại Nhật Bản sẽ bị đưa vào danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính, bất kể họ có giấy phép hay không. Hầu hết 23 công ty lớn đều đã có mặt trong danh sách này, và "có tên trong danh sách" không có nghĩa là họ lừa đảo, cũng như "không có tên trong danh sách" không có nghĩa là họ an toàn. Cách đọc đúng danh sách cảnh báo được giải thích trong bài viết " Giao dịch ngoại hối nước ngoài có bất hợp pháp không?"
③ Giấy phép "thấp" dựa trên tiền đề không có khoản bồi thường nào. Điều này được bù đắp bằng các khoản phí bổ sung của nhà cung cấp
Các tài khoản thuộc thẩm quyền của Seychelles và Vanuatu không có chế độ bồi thường theo luật định. Điều này được bù đắp bằng việc tham gia Ủy ban Tài chính (giải quyết tranh chấp với bên thứ ba + quỹ bồi thường 20.000 € cho mỗi khách hàng) và bảo hiểm trách nhiệm và quỹ do nhà môi giới tự ký kết . Ngay cả khi xếp hạng giấy phép là "thấp", mức độ bảo vệ thực tế sẽ khác nhau tùy thuộc vào từng nhà môi giới, tùy thuộc vào việc các biện pháp bổ sung này có được áp dụng hay không. Để biết các hành động cụ thể cần thực hiện trong trường hợp gặp sự cố , vui lòng xem nguyên nhân và giải pháp cho việc từ chối rút tiền trong giao dịch ngoại hối quốc tế , và để biết điểm số của hệ thống của từng nhà môi giới, vui lòng xem bảng xếp hạng an toàn ngoại hối quốc tế
Câu hỏi thường gặp về giấy phép tài chính cho giao dịch ngoại hối quốc tế
Hỏi: Loại giấy phép tài chính nào đáng tin cậy nhất cho giao dịch ngoại hối quốc tế?
Khi so sánh bốn tiêu chí, FCA của Anh đứngđầu. Cơ quan này có vốn tối thiểu 750.000 bảng Anh, mức bồi thường lên đến 85.000 bảng Anh cho mỗi người thông qua FSCS, các hạn chế về hành vi như tỷ lệ đòn bẩy 30:1, và tính minh bạch trong đăng ký và các biện pháp kỷ luật. Tuy nhiên, các tổ chức thuộc FCA không được phép cung cấp đòn bẩy cao hoặc tiền thưởng, vì vậycác tài khoản ngoại hối ở nước ngoài được người Nhật sử dụng về cơ bản không bao giờ thuộc thẩm quyền của FCA.Có thể đánh giá chính xác hơn giá trị của FCA như là "bằng chứng về sức mạnh và vị thế tài chính của tập đoàn".
Hỏi: Việc sử dụng sàn giao dịch ngoại hối nước ngoài không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản có phải là bất hợp pháp không?
Việc người dùng giao dịch không phải là bất hợp pháp. Luật Chứng khoán và Giao dịch Tài chính điều chỉnh các nhà môi giới chưa đăng ký thu hút khách hàng, và không có điều khoản nào để trừng phạt người dùng. Tuy nhiên, bạn không thể mong đợi được miễn trừ trách nhiệm theo hệ thống pháp luật Nhật Bản trong trường hợp gặp rắc rối, và Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng cảnh báo không nên giao dịch với các nhà môi giới chưa đăng ký. Để biết thêm chi tiết, hãy xem " Giao dịch ngoại hối ở nước ngoài có bất hợp pháp không? Tại sao người dùng không bị trừng phạt ?"
Hỏi: Làm thế nào tôi có thể xác minh xem giấy phép mà người bán tuyên bố có phải là giấy phép thật hay không?
Hãy ghi lại tên công ty và số giấy phép từ phần chân trang web của nhà cung cấp, sau đó đối chiếu chúng với sổ đăng ký chính thức của cơ quan có thẩm quyền liên quan.Các cơ quan lớn như FCA, CySEC, ASIC, Seychelles FSA và Vanuatu VFSC đều có các trang tìm kiếm và liệt kê chính thức. Phần "Quy trình tìm kiếm trong sổ đăng ký của cơ quan có thẩm quyền" trong bài viết này bao gồm ảnh chụp màn hình về quy trình xác minh thực tế mà nhóm biên tập của chúng tôi đã thực hiện.
Hỏi: Còn những nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không có giấy phép tài chính thì sao?
Bạn không nên sử dụng dịch vụ của các công ty không có tên trong bất kỳ sổ đăng ký quản lý nào, vì nền tảng tài chính và cơ quan giám sát của công ty đó không thể được xác minh.Điều tương tự cũng áp dụng cho các tuyên bố về "việc được cấp giấy phép SVG (Saint Vincent)" - chính quyền SVG đã chính thức tuyên bố rằng họ không cấp giấy phép ngoại hối, mà chỉ cấp giấy phép đăng ký doanh nghiệp. Hãy tránh các công ty chỉ có đăng ký SVG mà không thể chứng minh bất kỳ giấy phép nào khác.
Hỏi: Liệu những người điều khiển phương tiện chỉ có giấy phép từ Seychelles hoặc Vanuatu có nguy hiểm không?
Mặc dù không "nguy hiểm ngay lập tức", nhưng bạn nên giả định rằng các quy định của cơ quan chức năng phần lớn không hiệu quả.Phần lớn các tài khoản giao dịch ngoại hối ở nước ngoài được người Nhật sử dụng đều thuộc thẩm quyền này, và đòn bẩy cao cùng các khoản tiền thưởng dựa trên sự lỏng lẻo của các quy định đó. Đó là lý do tại sao bạn nên kiểm tra "các tính năng bổ sung từ phía nhà môi giới", chẳng hạn như tư cách thành viên của Ủy ban Tài chính, bảo hiểm được công khai, số năm hoạt động và các giấy phép cấp cao hơn trong tập đoàn.Bảng xếp hạng an toàn giao dịch ngoại hối ở nước ngoài.
Hỏi: Tôi có thể kiểm tra xem những nhà môi giới ngoại hối nào đã đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản ở đâu?
Danh sách các công ty môi giới được cấp phép, cho phép và đăng ký của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) (fsa.go.jp/menkyo/menkyo.html) cung cấp danh sách các công ty giao dịch ngoại hối đã đăng ký (gọi là được ủy quyền) bởi FSA, còn được gọi là các nhà điều hành kinh doanh công cụ tài chính.Ngược lại, các công ty chào mời người dân Nhật Bản mà không đăng ký được liệt kê là "Nhà điều hành kinh doanh công cụ tài chính chưa đăng ký" trong phiên bản HTML và có thể được tìm kiếm theo tên công ty. Để so sánh ngoại hối trong nước và quốc tế,phần Ưu điểm và Nhược điểm của Ngoại hối Quốc tế.
Tóm tắt | Khi xin giấy phép, hãy kiểm tra "thực thể pháp lý và cơ quan có thẩm quyền" và đối chiếu với sổ đăng ký
Độ tin cậy của giấy phép tài chính không thể được đánh giá dựa trên những tin đồn về độ khó xin cấp, mà dựa trên các tiêu chí có thể kiểm chứng như yêu cầu vốn tối thiểu, mức lương thưởng, quy định về hành vi và tính minh bạch.Và bởi vì phần lớn các tài khoản ngoại hối ở nước ngoài được người Nhật sử dụng đều thuộc các khu vực pháp lý có xếp hạng "thấp", nên việc các nhà môi giới bổ sung thêm các chứng chỉ bổ sung (Ủy ban Tài chính, bảo hiểm, giấy phép nhóm cấp cao hơn) và tự xác minh đăng ký của mình là rất quan trọng.
Những điểm chính của bài viết này
- Xếp hạng dựa trên bốn tiêu chí: Cao = FCA, CySEC, ASIC / Trung bình = DFSA, FSCA, Mauritius, Belize, CIMA, Bahamas / Thấp = Seychelles, Vanuatu / SVG không có giấy phép nào cả
- Chúng tôi phân biệt giữa giấy phép nhóm và giấy phép cho "thực thể pháp lý mà bạn ký hợp đồng". Phần lớn các tài khoản của Nhật Bản thuộc thẩm quyền của Seychelles và Vanuatu
- Bạn có thể tự mình xác minh tính xác thực bằng cách sử dụng các cơ quan đăng ký chính thức (FCA sử dụng phương pháp tìm kiếm số, Seychelles sử dụng danh sách và VFSC sử dụng Danh sách người được cấp phép)
- Các tài khoản tại các khu vực có mức phí bảo hiểm "thấp" được cho là không có khoản bồi thường theo luật định. Điều này được bổ sung bằng cách sử dụng các tổ chức tài chính là thành viên của Ủy ban Tài chính hoặc có bảo hiểm được công khai
- Ngoài ra, hãy kiểm tra danh sách các công ty đã đăng ký của Cơ quan Dịch vụ Tài chính và danh sách các công ty chưa đăng ký đang bị cảnh báo
Exness,AXIORY, TitanFX,ThreeTrader,Vantage,AxivàIC Markets, tất cả đều là thành viên của Ủy ban Tài chính, đủ điều kiện tham gia chương trình hoàn tiền của MoneyChat
Để biết hướng dẫn đăng ký với MoneyChat , vui lòng tham khảo quy trình đăng ký MoneyChat . Để so sánh toàn diện các nhà môi giới, vui lòng tham khảo bảng xếp hạng so sánh các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài được đề xuất
*Các xếp hạng và số liệu trong bài viết này là đánh giá của nhóm biên tập, được tổng hợp bằng cách xem xét các trang web chính thức của từng cơ quan chức năng, các văn bản pháp luật gốc, danh sách các cơ quan ký kết của IOSCO và các tài liệu công khai từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào ngày 2-3 tháng 9 năm 2026, và không đảm bảo an toàn cho tiền của bạn. Các mục được đánh dấu "Chưa được xác nhận" là những mục mà chúng tôi không thể tiếp cận được các nguồn chính từ các cơ quan chức năng và chưa được bổ sung bằng thông tin thứ cấp. Quy định của từng cơ quan chức năng và cấu trúc doanh nghiệp của các nhà môi giới có thể thay đổi, vì vậy hãy chắc chắn kiểm tra thông tin mới nhất trên sổ đăng ký của cơ quan chức năng và trang web chính thức của nhà môi giới trước khi mở tài khoản
