Sự an toàn của các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không được quyết định bởi "danh tiếng" của họ, mà là bởi "công ty nào hoạt động theo quy định của quốc gia nào" và "có bao nhiêu lớp cơ chế được thiết lập để bảo vệ tiền trong trường hợp phá sản hoặc gặp sự cố".Nhóm biên tập của chúng tôi đã chấm điểm 23 công ty dành cho người dùng Nhật Bản dựa trên năm tiêu chí (trên thang điểm 16): quy định, bảo vệ tiền, số năm hoạt động, hỗ trợ tiếng Nhật và công khai thông tin. Sau đó, chúng tôi đã tạo ra một bảng xếp hạng, công khai tất cả điểm số và nguồn tham khảo.
Kết quả như sau:đứng thứ nhấtExness(12 điểm),AXIORY,IC Markets,INFINOX,Vantagevà XS đứng thứ sáu (mỗi công ty 11 điểm). XMTrading, được nhiều trang web xếp hạng số một, đứng thứ bảy (10 điểm) vì thiếu hệ thống bồi thường của bên thứ ba và không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính.
Bài viết này sẽ giải thích hệ thống chấm điểm được sử dụng làm cơ sở cho bảng xếp hạng, các công ty điều hành và hệ thống bồi thường của mỗi công ty, cũng như việc chúng có mặt trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính. Bài viết cũng sẽ đề cập đến cách nhận biết các nhà cung cấp dịch vụ an toàn và những điểm quan trọng cần lưu ý để sử dụng an toàn
Kết luận | Xếp hạng độ an toàn giao dịch ngoại hối quốc tế (tháng 8 năm 2026, do đội ngũ biên tập của chúng tôi chấm điểm)
- Hạng nhất Exness (12 điểm): Tập đoàn là thành viên của CySEC, FCA và Ủy ban Tài chính (tháng 7 năm 2021), đã hoạt động được 18 năm và công khai thông tin tài chính đã được kiểm toán độc lập.
- xếp thứ hai với AXIORY 11 điểm: Bảo vệ quỹ nhận được nhiều điểm nhất với 3 điểm (tài khoản tách biệt + bảo vệ ủy thác + tư cách thành viên của Ủy ban Tài chính kể từ tháng 11 năm 2016), và đã hoạt động được 15 năm.
- Hạng 3: IC Markets, Hạng 4: INFINOX, Hạng 5: Vantage, Hạng 6: XS (mỗi công ty 11 điểm): Tất cả các công ty này đều thuộc một trong các tổ chức sau: FCA, ASIC hoặc CySEC, và là thành viên của Ủy ban Tài chính hoặc đã công khai chính thức bảo hiểm bồi thường. Bảng xếp hạng dựa trên điểm số về bảo vệ tài chính, tiếp theo là năm thành lập.
- XMTrading xếp hạng thứ 7 (10 điểm): Mặc dù đạt điểm tuyệt đối về quy định, số năm hoạt động và hỗ trợ tiếng Nhật, nhưng khả năng bảo vệ tiền của nó chỉ giới hạn ở các tài khoản tách biệt và được Ủy ban Tài chính xếp vào loại "Chưa đăng ký". Hơn nữa, nó không công khai bất kỳ chính sách bảo hiểm bồi thường cho khách hàng nào.
- Cả 23 công tyđều chưa đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA), và hầu hết đều nằm trong danh sách cảnh báo của FSA. "An toàn" ở đây không đề cập đến sự bảo vệ theo quy định của Nhật Bản, mà là sự vững chắc của hệ thống và quy trình nội bộ của các công ty.
*Bài viết này được nhóm biên tập MoneyCharger thực hiện theo chính sách biên soạn nội dung của chúng tôi. Thông tin về công ty điều hành, giấy phép, năm thành lập và hệ thống hỗ trợ của mỗi công ty được lấy từ trang web chính thức của từng công ty và thông tin do nhà môi giới cung cấp. Tình trạng thành viên của Ủy ban Tài chính được lấy từ trang thông tin riêng của từng nhà môi giới trên trang web của Ủy ban Tài chính , và tình trạng có nằm trong danh sách cảnh báo hay không được lấy từ " Danh sách các cá nhân kinh doanh công cụ tài chính không đăng ký " của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (cập nhật ngày 27 tháng 8 năm 2026), tất cả đều được xác nhận vào ngày 31 tháng 8 năm 2026. Các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, và Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng cảnh báo về việc giao dịch với các nhà môi giới không đăng ký. Điểm số trong bài viết này là đánh giá dựa trên tiêu chí của nhóm biên tập và không đảm bảo an toàn cho tiền của bạn.
Nếu bạn mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế,hướng dẫn đầy đủ của chúng tôi dành cho người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế.
Người giám sát bài viết này
Đại diện bán chứng khoán hạng 1 của Hiệp hội các nhà môi giới chứng khoán Nhật Bản
Ryota Ito
Khi còn là sinh viên,CFPvà DC Advisor. Hiện tại, tôiĐại diện Bán hàng Chứng khoán Hạng 1.Sau đó, tôi làm việc tại các bộ phận bán hàng và lập kế hoạch quản lý của một công ty chứng khoán, và làm thư ký cho chủ tịch (trong thời gian này, tôi tham gia vào việc bán các quỹ đầu tư và cổ phiếu, lập kế hoạch hội thảo, khởi động hoạt động kinh doanh ngoại hối và thành lập một công ty tư vấn đầu tư). Tôi cũng từng làm việc trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư. Vào tháng 11 năm 2007, tôi thành lập Công ty TNHH Skiller Nhật Bản và trở thành giám đốc. Hiện tại, tôi đang làm giảng viên bán thời gian tại Khoa Quản trị Kinh doanh, Đại học Toyo, Khoa Giáo dục Từ xa, Đại học Otemae, Khoa Quản lý Khủng hoảng, Viện Khoa học Chiba và là một nhà hoạch định tài chính.
Bảng xếp hạng Top 10 về độ an toàn của các nhà môi giới Forex quốc tế | Được chấm điểm dựa trên 5 tiêu chí với điểm tối đa là 16 điểm
Các công ty môi giới sau đây đã lọt vào top 10 của đội ngũ biên tập chúng tôi.Tiêu chí lựa chọn (phân bổ điểm) cho bảng xếp hạng an toàn ngoại hối quốc tế này là "Quy định (4 điểm), Bảo vệ quỹ (4 điểm), Số năm hoạt động (3 điểm), Hỗ trợ tiếng Nhật (2 điểm) và Công khai thông tin (2 điểm)". Trong trường hợp điểm bằng nhau, điểm về bảo vệ quỹ được ưu tiên sử dụng trước, tiếp theo là thời gian hoạt động của công ty. Chi tiết về cách tính điểm và điểm số của tất cả 23 công ty được công bố trong chương tiếp theo.
| Xếp hạng/Công ty | tổng cộng | Quy định | bảo vệ quỹ | Số năm hoạt động | Tiếng Nhật | Tiết lộ thông tin | Manecha CB |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 Giải nhất Exness | 12 điểm | 4 | 2 | 3 | 2 | 1 | thư từ |
 Hạng 2 AXIORY | 11 điểm | 2 | 3 | 3 | 2 | 1 | thư từ |
 Hạng 3: IC Markets | 11 điểm | 4 | 2 | 3 | 2 | 0 | thư từ |
 Vị trí thứ 4 INFINOX | 11 điểm | 4 | 2 | 3 | 2 | 0 | thư từ |
 Vị trí thứ 5 Vantage | 11 điểm | 4 | 2 | 3 | 2 | 0 | thư từ |
 Hạng 6 XS | 11 điểm | 4 | 2 | 3 | 2 | 0 | thư từ |
 Vị trí thứ 7 XMTrading | 10 điểm | 4 | 1 | 3 | 2 | 0 | Không áp dụng |
 Vị trí thứ 8 HFM | 9 điểm | 2 | 2 | 3 | 2 | 0 | thư từ |
 TitanFX xếp thứ 9 | 9 điểm | 2 | 2 | 2 | 2 | 1 | thư từ |
 Hạng 10 FXGT | 9 điểm | 4 | 2 | 1 | 2 | 0 | thư từ |
Hạng nhất: Exness(12 điểm) | Tập đoàn có tư cách thành viên của CySEC và FCA, thành viên của Ủy ban Tài chính và có báo cáo kiểm toán bên ngoài công khai
| Thành lập | 2008 (18 năm hoạt động) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | Exness (SC) Ltd (Seychelles FSA SD025) |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | CySEC 178/12・FCA 730729 |
| bảo vệ quỹ | Quản lý riêng/Thành viên của Ủy ban Tài chính (tháng 7 năm 2021) |
| Tiết lộ thông tin | Thông tin tài chính đã được kiểm toán độc lập được công khai (do nhà cung cấp công bố) |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Đã xuất bản (tháng 4 năm 2023) |
| Manecha CB | thư từ |
Exnessđứng đầu bảng xếp hạng vì đạt điểm tuyệt đối về quy định, số năm hoạt động và hỗ trợ tiếng Nhật, đồng thời là công ty duy nhất nhận được điểm thưởng cho cả việc bảo vệ quỹ và công khai thông tin.Các công ty thuộc tập đoàn này được CySEC và FCA quản lý, và bạn có thể xác minh trạng thái thành viên "Hoạt động" và "Quỹ bồi thường: 20.000 € mỗi khách hàng" trên trang thành viên của Ủy ban Tài chính.
Việc họ công khai thông tin tài chính thông qua kiểm toán độc lập (Deloitte) là một điều hiếm thấy trong số các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài (kiểm toán dựa trên thông báo công khai của nhà môi giới). Cần lưu ý rằng,tính đến tháng 8 năm 2026,Exnesstừ Nhật Bản yêu cầu đăng nhập, và nếu không đăng nhập, nội dung công khai như điều kiện giao dịch sẽ không thể xem được.
Để biết thông tin về uy tín và các quy trình rút tiền, vui lòng xem Exnessphần đánh giá và nhận xét về , và để mở tài khoản, vui lòng xem Exnesshướng dẫn mở tài khoản của (qua MoneyChat)
Hạng 2: AXIORY(11 điểm) | Cấu trúc ba lớp của các tài khoản tách biệt + bảo vệ ủy thác + Ủy ban Tài chính
| Thành lập | 2011 (15 năm hoạt động) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | Công ty TNHH Axiory Global (Belize FSC 4496214) |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | không có |
| bảo vệ quỹ | Quản lý riêng biệt/bảo toàn quỹ tín thác (tuyên bố của công ty)/thành viên của Ủy ban Tài chính (tháng 11 năm 2016) |
| Tiết lộ thông tin | Việc kiểm toán độc lập đối với các khoản tiền gửi và rút tiền sẽ được thông báo sau |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Đã xuất bản (tháng 6 năm 2015) |
| Manecha CB | thư từ |
AXIORYlà công ty duy nhất trong số 23 công ty nhận được điểm 3 ở hạng mục bảo vệ quỹ.Công ty tuyên bố đã triển khai bảo vệ quỹ tín thác bên cạnh các tài khoản tách biệt, và cũng là thành viên của Ủy ban Tài chính từ năm 2016. Thời gian thành viên của công ty là sớm nhất trong số các công ty lớn, và việc liên tục là thành viên của Ủy ban trong gần 10 năm cũng rất đáng khen ngợi.
Lý do chỉ có hai mục quy định là vì nhóm này không có giấy phép cấp CySEC, ASIC hoặc FCA (chính thức chỉ liệt kê hai tổ chức: Belize FSC và Mauritius FSC).đây là loại hình tổ chức "không có giấy phép cấp cao hơn, nhưng bù lại bằng cơ chế bảo vệ quỹ". Chi tiết về cơ chế bảo vệ quỹ tín thác (như tên của tổ chức tài chính được ủy thác) không thể được xác nhận trên trang web chính thức, vì vậy nó được liệt kê như một tuyên bố của công ty.
Để xem các đánh giá và nhận xét AXIORYđánh giá và nhận xét của , vui lòng truy cập trang AXIORY. Để biết thông tin về cách mở tài khoản, vui lòng xem AXIORYtrang mở tài khoản của (qua MoneyChat)
Hạng 3: IC Markets(11 điểm) | Tập đoàn ASIC/CySEC và bảo hiểm quỹ khách hàng, 19 năm hoạt động
| Thành lập | 2007 (19 năm hoạt động) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | Công ty TNHH Thương mại Nguyên liệu (Seychelles FSA SD018) |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | ASIC 335692・CySEC 362/18 |
| bảo vệ quỹ | Bảo hiểm tài khoản tách biệt/quỹ khách hàng lên đến 1 triệu đô la (chính thức, áp dụng cho tất cả khách hàng của Raw Trading Ltd) |
| Mùa hè tài chính | Không phải là thành viên |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Được niêm yết (tháng 6 năm 2014 (Raw Trading Ltd. tháng 5 năm 2025)) |
| Manecha CB | thư từ |
IC MarketsđạtAxi; tư cách công ty thuộc tập đoàn theo quy định của ASIC và CySEC; và bảo hiểm quỹ khách hàng công khai (bảo hiểm cho tất cả khách hàng của Raw Trading Ltd lên đến 1 triệu đô la).Do không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính, nên không có lựa chọn trọng tài bên thứ ba trong các tranh chấp.
Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính bao gồm International Capital Markets Pty Ltd vào tháng 6 năm 2014, và chính Raw Trading Ltd, một tập đoàn nhắm mục tiêu vào cư dân Nhật Bản, vào tháng 5 năm 2025
Để biết thêm chi tiết về nhà cung cấp và cách mở tài khoản, vui lòng xem thông tin chi tiết về nhà cung cấp trên IC Markets(qua MoneyChat)
Hạng 4: INFINOX(11 điểm) | Tập đoàn FCA và bảo hiểm bồi thường, 17 năm hoạt động
| Thành lập | 2009 (17 năm hoạt động) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | INFINOX Limited (Mauritius FSC GB20025832) |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | FCA 501057 (Infinox Capital Ltd) |
| bảo vệ quỹ | Tài khoản tách biệt/Bảo hiểm bồi thường: Lên đến 500.000 đô la Mỹ cho mỗi yêu cầu bồi thường (chính thức, đến tháng 5 năm 2027) |
| Mùa hè tài chính | Chưa đăng ký |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Chưa được liệt kê (tính đến ngày 27 tháng 8 năm 2026) |
| Manecha CB | thư từ |
INFINOXđược đánh giá cao nhờ các công ty thành viên được Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) quản lý, cũng như nhờ các tài khoản tách biệt và bảo hiểm bổ sung.Pháp nhân dành cho cư dân Nhật BảnINFINOX Limited (Mauritius FSC GB20025832), được thành lập năm 2009 và có lịch sử hoạt động hoàn hảo. Mức bảo hiểm được ghi là "lên đến 500.000 đô la Mỹ mỗi yêu cầu bồi thường (thời hạn bảo hiểm từ tháng 6 năm 2026 đến tháng 5 năm 2027)" trong phiên bản tiếng Anh chính thức, nhưng là "lên đến 1.000.000 đô la Mỹ" trong phiên bản tiếng Nhật, vì vậy bài viết này sử dụng mức 500.000 đô la Mỹ một cách thận trọng.
Do không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính ("Không đăng ký"), nên không có cơ chế giải quyết tranh chấp thông qua bên thứ ba trong trường hợp xảy ra tranh chấp với công ty. Tính đến ngày 27 tháng 8 năm 2026, công ty không nằm trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính, nhưng giống như các công ty khác, đây không phải là công ty được đăng ký tại Nhật Bản
Để xem INFINOXcác đánh giá và nhận xét về , cũng như thông tin về việc mở tài khoản với INFINOX , vui lòng xem trang mở tài khoản INFINOX(qua MoneyChat)
Hạng 5: Vantage(11 điểm) | Thành viên của Tập đoàn ASIC/FCA và Ủy ban Tài chính, 17 năm hoạt động
| Thành lập | 2009 (17 năm hoạt động) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | Công ty TNHH Vantage Trading (Mauritius) / Công ty TNHHVantage Global (Vanuatu, mã số VFSC 700271) |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | ASIC 428901・FCA 590299 |
| bảo vệ quỹ | Quản lý riêng/Thành viên của Ủy ban Tài chính (tháng 10 năm 2022) |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Đã xuất bản (tháng 3 năm 2023) |
| Manecha CB | thư từ |
Vantageđạt 11 điểm ở bốn hạng mục: quy định, bảo vệ tài chính, số năm hoạt động và hỗ trợ tiếng Nhật, xếp ngang hàng với các đơn vị dẫn đầu. Trong số các đơn vị có cùng số điểm, Vantage đứng thứ 5, theo thứ hạng năm thành lập (2009).Đơn vị này đã là thành viên của Ủy ban Tài chính từ tháng 10 năm 2022.
Tên công ty trên trang web chính thức của Nhật Bản làVantage Trading Ltd. (Mauritius), và tập đoàn này bao gồm các thực thể được ASIC và FCA quản lý. Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính bao gồm nhiều tên công ty: tháng 3 năm 2023 (Vantage Global Limited), tháng 6 năm 2024 (Vantage Prime Trading Limited) và tháng 8 năm 2026 (Vantage Trading Ltd.). Chừng nào họ còn tiếp tục hoạt động nhắm mục tiêu vào cư dân Nhật Bản, họ sẽ liên tục nhận được cảnh báo. Vui lòng kiểm tra màn hình tài khoản để xác nhận pháp nhân đứng tên hợp đồng
Để xem các đánh giá và nhận xét Vantagetrang đánh giá và nhận xét của , vui lòng truy cập Vantage. Để biết thông tin về việc mở tài khoản, vui lòng xem Vantagetrang mở tài khoản của (qua MoneyChat)
Hạng 6: XS (11 điểm) | Tập đoàn ASIC/CySEC và Lloyd's Insurance, 16 năm hoạt động
| Thành lập | 2010 (16 năm hoạt động) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | XS Ltd (Seychelles FSA SD089) |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | ASIC 374409 / CySEC 412/22 |
| bảo vệ quỹ | Tài khoản tách biệt / Bảo hiểm Lloyd's: Lên đến 5 triệu đô la (đã được xác nhận chính thức) |
| Mùa hè tài chính | Không phải là thành viên |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Đã xuất bản (tháng 9 năm 2024) |
| Manecha CB | thư từ |
XS là một tập đoàn có giấy phép hoạt động tại tám quốc gia và vùng lãnh thổ, bao gồm các tổ chức được ASIC và CySEC quản lý.Tài khoản của cư dân Nhật Bản được xử lý bởi một công ty con tại Seychelles, và một điểm tích cực về bảo vệ quỹ là họ công khai thông tin bảo hiểm trách nhiệm dân sự với Lloyd's of London (lên đến 5 triệu đô la) trên trang web chính thức của mình.
Vì không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính, bảo hiểm này chỉ chi trả cho "thiệt hại do sự sơ suất của công ty, v.v.", và không phải là cơ chế để bên thứ ba phân xử các tranh chấp rút tiền cá nhân. Xin lưu ý rằng bảo hiểm và các cơ quan giải quyết tranh chấp có vai trò khác nhau. Công ty này đã bị đưa vào danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 9 năm 2024 với tên gọi XS Ltd
Để xem các đánh giá và nhận xét về XS , vui lòng xem phần Mở tài khoản XS (qua MoneyChat)
Hạng 7: XMTrading (10 điểm) | Quy định, số năm hoạt động và hỗ trợ tiếng Nhật đều hoàn hảo, nhưng không có hệ thống bồi thường và bảo vệ tiền chỉ được 1 điểm
| Thành lập | 2009 (17 năm hoạt động) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) / Fintrade Limited (Mauritius FSC GB20025835) |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | CySEC/ASIC (Nhóm) |
| bảo vệ quỹ | Quản lý riêng biệt |
| Mùa hè tài chính | Chưa đăng ký |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Đã xuất bản (tháng 8 năm 2020) |
| Manecha CB | Không áp dụng |
XMTrading xếp thứ 7 vì chỉ nhận được một điểm trong hạng mục bảo vệ quỹ, với ghi chú "chỉ dành cho tài khoản tách biệt".Việc tuân thủ quy định (thuộc tập đoàn CySEC và ASIC), số năm hoạt động (17 năm) và hỗ trợ tiếng Nhật đều đạt điểm tuyệt đối, cho thấy sức mạnh nền tảng của XMTrading ngang bằng với các công ty hàng đầu. Điểm khác biệt nằm ở chỗ XMTrading không phải là thành viên của cơ quan giải quyết tranh chấp và bồi thường bên thứ ba như Ủy ban Tài chính, và không công khai bất kỳ chính sách bảo hiểm bồi thường khách hàng nào.
Bài viết này không chấm điểm dựa trên các yếu tố hiệu suất như "số lượng người dùng Nhật Bản lớn nhất" hay "không có báo cáo về các vấn đề rút tiền lớn". Cách hiểu chính xác hơnlà nếu bạn chọn dựa trên độ nhận diện thương hiệu và hiệu suất, bạn nên chọn XM; nếu bạn chọn dựa trên độ mạnh của hệ thống bảo vệ, bạn nên chọn sáu công ty hàng đầu. Thông tin chi tiết hơn sẽ được giải thích sau trong phần "Giao dịch XM có an toàn không?".
Để xem đánh giá vàphần đánh giá và nhận xét dành cho XMTrading. Xin lưu ý rằng XMTrading không đủ điều kiện tham gia chương trình hoàn tiền của MoneyChat.
Hạng 8: HFM(9 điểm) | Tập đoàn FCA-CySEC, bảo hiểm trách nhiệm trị giá 5 triệu euro, 16 năm hoạt động
| Thành lập | 2010 (16 năm hoạt động) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | Công ty TNHH HF Markets (SV) (Saint Vincent, Số đăng ký kinh doanh 22747 IBC 2015) |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | FCA 801701, CySEC, DFSA, FSCA (Nhóm) |
| bảo vệ quỹ | Kho lưu trữ riêng biệt/Bảo hiểm trách nhiệm dân sự lên đến 5 triệu euro (đã được xác nhận chính thức) |
| Mùa hè tài chính | Không phải là thành viên |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Đã xuất bản (tháng 8 năm 2017) |
| Manecha CB | thư từ |
HFMnhận được 2 điểm về quy định vì pháp nhân phục vụ cư dân Nhật Bản của họ được đăng ký tại Saint Vincent (không phải giấy phép tài chính), nhưng cũng nhận được 2 điểm về bảo vệ tài chính vì tập đoàn của họ bao gồm các pháp nhân được FCA, CySEC, DFSA và FSCA quản lý, và họ công khai thông báo bảo hiểm trách nhiệm dân sự lên đến 5 triệu euro trên trang web chính thức của mình. Nhìn chung, họ đứng thứ 8 với 9 điểm
Một điểm cần lưu ý là cách xử lý trang web tiếng Nhật. Kể từ tháng 8 năm 2026, trang web tiếng Nhật (/jp/ja/) chuyển hướng đến phiên bản tiếng Anh, hiển thị thông báo rằng "trang web này không dành cho cư dân Nhật Bản". Mặc dù vẫn có hỗ trợ tiếng Nhật, nhưng rất khó để tìm được thông tin chính thức bằng tiếng Nhật
Để xem HFMcác đánh giá và nhận xét về , vui lòng xem phần Mở tài khoản HFM(qua MoneyChat)
Hạng 9: TitanFX (9 điểm) | Ngoài việc gia nhập Ủy ban Tài chính, công ty cũng đã công bố kết quả kiểm toán điều hành
| Thành lập | 2014 (12 năm hoạt động) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | Titan FX Limited (Vanuatu VFSC 40313) |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | không có |
| bảo vệ quỹ | Quản lý riêng/Thành viên của Ủy ban Tài chính (tháng 11 năm 2020) |
| Tiết lộ thông tin | Ủy ban Tài chính đã công bố kết quả kiểm toán điều hành |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Đã xuất bản (tháng 8 năm 2015) |
| Manecha CB | thư từ |
Ngoài việc là thành viên của Ủy ban Tài chính, TitanFX còn công bố kết quả kiểm toán do ủy ban thực hiện về chất lượng thực hiện lệnh của mình.Exness,AXIORYĐây là một trong ba công ty duy nhấtMặc dù chỉ nhận được hai điểm trong hạng mục quản lý do không có giấy phép cấp cao hơn, nhưng không nhiều nhà môi giới thể hiện tính minh bạch trong việc thực hiện lệnh của họ bằng dữ liệu từ bên thứ ba.
Để xem đánh giá và nhận xét về TitanFX , cũng như để mở tài khoản, vui lòng xem phần Mở tài khoản TitanFX (qua MoneyChat)
Hạng 10: FXGT(9 điểm) | Bảo hiểm trách nhiệm dân sự 1 triệu đô la Mỹ với Tập đoàn CySEC, 7 năm hoạt động
| Thành lập | 2019 (7 năm hoạt động) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | GT Global Ltd (Cơ quan quản lý tài chính Seychelles), và các công ty khác |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | CySEC 382/20 (GT Investment Services Ltd) |
| bảo vệ quỹ | Kho lưu trữ riêng biệt/Bảo hiểm trách nhiệm dân sự lên đến 1 triệu đô la (đã được xác nhận chính thức) |
| Mùa hè tài chính | Không phải là thành viên |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Niêm yết (tháng 6 năm 2020 (dưới tên 360 Degrees Markets Ltd.; GT Global Ltd sẽ được niêm yết vào tháng 11 năm 2025)) |
| Manecha CB | thư từ |
FXGTcó một công ty được CySEC quản lý (GT Investment Services Ltd) trong tập đoàn và công khai tuyên bố trên trang web chính thức rằng họ có bảo hiểm trách nhiệm dân sự lên đến 1 triệu đô la, do đó điểm số về hệ thống quản lý của họ là 4 điểm và điểm số về bảo vệ vốn là 2 điểm, ngang bằng với các công ty hàng đầu.Được thành lập vào năm 2019, số năm hoạt động của họ được tính là 1 điểm, dẫn đến tổng điểm là 9 điểm và xếp ở vị trí thứ 10.
Công ty chính được liệt kê ở phần chân trang của trang web chính thức tại Nhật Bản là GT Global Ltd (Seychelles), và công ty này đã bị đưa vào danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính vào tháng 6 năm 2020 (với tên gọi 360 Degrees Markets Ltd) và tháng 11 năm 2025 (với tên gọi GT Global Ltd)
Để biết thêm chi tiết về nhà môi giới và việc mở tài khoản, vui lòng xem FXGTChi tiết Nhà môi giới của (qua MoneyChat) , và để biết thông tin về hoàn tiền, vui lòng xem FXGTtrang Hoàn tiền của
Chín trong số mười công ty hàng đầu là các nhà cung cấp có chương trình hoàn tiền thông qua MoneyChat
Thông tin đầy đủ về tiêu chí chấm điểm | 5 tiêu chí, điểm tối đa 16 điểm và nguồn tham khảo
Bảng xếp hạng được chấm điểm dựa trên năm tiêu chí sau, với điểm tối đa là 16 điểm.Điểm được cộng tự động dựa trên "sự hiện diện hoặc vắng mặt của các thông tin công khai", và ấn tượng từ truyền miệng hoặc sự nhận diện tên tuổi không được tính vào điểm số. Hệ thống được thiết kế sao cho bất kỳ ai chấm điểm bằng cùng một tiêu chí sẽ nhận được cùng một kết quả.
| Tiêu chí (chấm điểm) | Tiêu chí cộng điểm thưởng và nguồn thông tin đã được xác nhận |
|---|---|
| ① Quy định (0-4 điểm) | Công ty hoạt động phục vụ cư dân Nhật Bản có giấy phép tài chính = 2 điểm (chỉ đăng ký kinh doanh = 0 điểm). Tập đoàn bao gồm một trong các tổ chức được quản lý sau: FCA, ASIC hoặc CySEC = +2 điểm. Nguồn: Phần chân trang/trang quy định trên trang web chính thức của mỗi công ty, tài liệu do các công ty cung cấp. |
| ② Bảo vệ quỹ (0-4 điểm) | Tài khoản tách biệt = 1 điểm / Bảo vệ lòng tin = +1 điểm / Thành viên của Ủy ban Tài chính (đang hoạt động) = +1 điểm / Công khai thông tin bảo hiểm tư nhân bồi thường thiệt hại cho khách hàng trên trang web chính thức = +1 điểm (không bao gồm bảo hiểm không bồi thường cho khách hàng, ví dụ như bảo hiểm trách nhiệm của giám đốc và cán bộ quản lý) Nguồn: Trang thông tin riêng của Ủy ban Tài chính (ngày gia nhập, giới hạn bồi thường), trang web chính thức của từng công ty |
| ③ Số năm hoạt động (0-3 điểm) | 15 năm trở lên = 3 điểm / 10-14 năm = 2 điểm / 5-9 năm = 1 điểm / Dưới 5 năm = 0 điểm (tính đến năm 2026) Nguồn: Năm thành lập chính thức của mỗi công ty |
| ④ Hỗ trợ ngôn ngữ tiếng Nhật (0-2 điểm) | Có = 2 điểm / Hạn chế về thời gian phản hồi và hệ thống = 1 điểm / Không = 0 điểm Nguồn: Tài liệu chính thức do công ty và nhà cung cấp cung cấp |
| ⑤ Tiết lộ thông tin (0-2 điểm) | Bảng thông số kỹ thuật chính thức nêu rõ loại đơn đặt hàng (NDD/STP/ECN) = 1 điểm / Kết quả kiểm toán bên ngoài và kiểm toán thực thi được công khai = 1 điểm Nguồn: Trang thông tin chính thức về loại tài khoản của mỗi công ty, Ủy ban Tài chính, trang thông tin quan hệ nhà đầu tư của mỗi công ty |
Tiêu chuẩn này cũng có những hạn chế."Việc có xảy ra vấn đề rút tiền thực tế hay không" và "chất lượng giao dịch" không được chấm điểm(vì chúng không được công khai theo cách có thể được bên thứ ba xác minh). Hơn nữa, "việc một công ty có nằm trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản hay không" cũng không được chấm điểm. 19 trong số 23 công ty nằm trong danh sách này, và điều này là do việc liệt kê chỉ đơn thuần là ghi nhận "công ty đang chào mời người dân Nhật Bản", chứ không trực tiếp cho thấy sự an toàn của tiền.
Danh sách điểm số an toàn của tất cả 23 công ty
Đây là kết quả chấm điểm của 23 công ty, bao gồm XMTrading, ngoài 22 công ty được MoneyChat theo dõi (bảng có thể cuộn ngang; cột đầu tiên cố định).Chúng tôi đã cho phép xem những yếu tố nào khiến các công ty bị trừ điểm, bao gồm cả những công ty xếp hạng từ thứ 11 trở xuống. Một số công ty, như EBC, Errante vàThreeTrader, có cấu trúc tổ chức tương đương với các công ty hàng đầu nhưng bị trừ điểm do số năm hoạt động,DecodeFX, đã hoạt động lâu năm nhưng chỉ có tài khoản riêng biệt để bảo vệ quỹ.
| Xếp hạng/Công ty | tổng cộng | Quy định | bảo vệ quỹ | Năm | Tiếng Nhật | Thông báo | Thành lập | Các quy định đối với các công ty nhắm mục tiêu vào cư dân Nhật Bản | Mùa hè tài chính | Được liệt kê trong danh sách cảnh báo |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Giải nhất Exness | 12 điểm | 4 | 2 | 3 | 2 | 1 | 2008 | Exness (SC) Ltd (Seychelles FSA SD025) | Thành viên (tháng 7 năm 2021) | Tháng 4 năm 2023 |
| Hạng 2 AXIORY | 11 điểm | 2 | 3 | 3 | 2 | 1 | 2011 | Công ty TNHH Axiory Global (Belize FSC 4496214) | Thành viên (Tháng 11 năm 2016) | Tháng 6 năm 2015 |
| Hạng 3: IC Markets | 11 điểm | 4 | 2 | 3 | 2 | 0 | 2007 | Công ty TNHH Thương mại Nguyên liệu (Seychelles FSA SD018) | Không phải là thành viên | Tháng 6 năm 2014 (Công ty Raw Trading Ltd: Tháng 5 năm 2025) |
| Vị trí thứ 4 INFINOX | 11 điểm | 4 | 2 | 3 | 2 | 0 | 2009 | INFINOX Limited (Mauritius FSC GB20025832) | Không phải là thành viên | Chưa được xuất bản |
| Vị trí thứ 5 Vantage | 11 điểm | 4 | 2 | 3 | 2 | 0 | 2009 | Công ty TNHH Vantage Trading (Mauritius) / Công ty TNHHVantage Global (Vanuatu, mã số VFSC 700271) | Thành viên (tháng 10 năm 2022) | Tháng 3 năm 2023 |
| Hạng 6 XS | 11 điểm | 4 | 2 | 3 | 2 | 0 | 2010 | XS Ltd (Seychelles FSA SD089) | Không phải là thành viên | Tháng 9 năm 2024 |
| Vị trí thứ 7 XMTrading | 10 điểm | 4 | 1 | 3 | 2 | 0 | 2009 | Tradexfin Limited (Seychelles FSA SD010) / Fintrade Limited (Mauritius FSC GB20025835) | Không phải là thành viên | Tháng 8 năm 2020 |
| Vị trí thứ 8 HFM | 9 điểm | 2 | 2 | 3 | 2 | 0 | 2010 | Công ty TNHH HF Markets (SV) (Saint Vincent, Số đăng ký kinh doanh 22747 IBC 2015) | Không phải là thành viên | Tháng 8 năm 2017 |
| TitanFX xếp thứ 9 | 9 điểm | 2 | 2 | 2 | 2 | 1 | 2014 | Titan FX Limited (Vanuatu VFSC 40313) | Thông tin thành viên (tháng 11 năm 2020) | Tháng 8 năm 2015 |
| Hạng 10 FXGT | 9 điểm | 4 | 2 | 1 | 2 | 0 | 2019 | GT Global Ltd (Cơ quan quản lý tài chính Seychelles), và các công ty khác | Không phải là thành viên | Tháng 6 năm 2020 (nhân danh 360 Degrees Markets Ltd. GT Global Ltd vào tháng 11 năm 2025) |
| Hạng 11: Errante | 9 điểm | 4 | 2 | 1 | 2 | 0 | 2019 | Công ty Errante Securities (Seychelles) Ltd (FSA SD038) | Không phải là thành viên | Tháng 8 năm 2025 |
| Hạng 12 EBC | 9 điểm | 4 | 2 | 1 | 2 | 0 | 2020 | EBC Financial Group (Cayman) Ltd (CIMA 2038223) | Thành viên (Tháng 8 năm 2023) | Chưa được xuất bản |
| Vị trí thứ 13 DecodeFX | 9 điểm | 4 | 1 | 3 | 1 | 0 | 2004 | Công ty TNHH Decode Global (Vanuatu, Số đăng ký công ty 700415) | Không phải là thành viên | Tháng 9 năm 2025 |
| Vị trí thứ 14 ThreeTrader | 8 điểm | 2 | 2 | 1 | 2 | 1 | 2021 | Công ty TNHH ThreeTrader Global (Vanuatu VFSC 40430) | Thành viên (tháng 12 năm 2022) | Tháng 8 năm 2023 |
| Vị trí thứ 15 Axi | 8 điểm | 2 | 1 | 3 | 2 | 0 | 2007 | Công ty TNHH AxiTrader (Saint Vincent, đăng ký công ty số 25417 BC năm 2019) | Không phải là thành viên | Tháng 1 năm 2024 |
| Hạng 16 BigBoss | 8 điểm | 2 | 1 | 2 | 2 | 1 | 2013 | Big Boss Ltd (Comoro Mwali MISA BFX2024045) | Không phải là thành viên | Tháng 2 năm 2017 |
| Vị trí thứ 17 trên thị trường MYFX | 7 điểm | 2 | 1 | 2 | 2 | 0 | 2013 | Tập đoàn MYFX Limited (Seychelles FSA SD202) | Không phải là thành viên | Tháng 1 năm 2020 |
| 18th IS6FX | 7 điểm | 2 | 1 | 2 | 2 | 0 | 2016 | Công ty TNHH Công nghệ IS6 (Mauritius FSC GB21026947, v.v.) | Không phải là thành viên | Tháng 12 năm 2021 (trước đây có tên là is6com, thành lập vào tháng 2 năm 2019) |
| Vị trí thứ 19 OQtima | 7 điểm | 4 | 1 | 0 | 2 | 0 | 2023 | CDE Global Markets Ltd (Seychelles FSA SD109) | Không phải là thành viên | Tháng 5 năm 2025 |
| Vị trí thứ 20 Dupoin | 6 điểm | 2 | 1 | 1 | 2 | 0 | 2020 | Công ty TNHH Thị trường Dupoin (Comoros Anjuan AOFA L15624/DM) | Không phải là thành viên | Chưa được xuất bản |
| JadeFOREX | 5 điểm | 0 | 1 | 1 | 2 | 1 | 2021 | Công ty TNHH Jade Belfort (Seychelles IBC 227736 - Chỉ đăng ký kinh doanh) | Không phải là thành viên | Chưa được xuất bản |
| Hạng 22: Monaxa | 5 điểm | 2 | 1 | 0 | 2 | 0 | 2023 | Công ty TNHH Monaxa (Mauritius FSC GB23201577) | Không phải là thành viên | Tháng 12 năm 2024 |
| Hạng 23: Axon Markets | 5 điểm | 2 | 1 | 0 | 2 | 0 | 2023 | Công ty TNHH Axon Markets (Seychelles FSA SD115) | Không phải là thành viên | Tháng 10 năm 2024 (dưới tên gọi Little Black Diamond Ltd) |
Các nhà môi giới xếp hạng thấp hơn không nhất thiết là "nguy hiểm", mà chỉ đơn giản làhọ có ít cơ chế bảo vệ công khai hơn hoặc tương đối mới. Ví dụ,JadeFOREXchỉ có giấy phép kinh doanh chứ không có giấy phép tài chính, cònDupoinđược cấp phép bởi đảo tự trị Anjouan ở Comoros (một loại giấy phép mà ngân hàng trung ương nước này đã tuyên bố là không hợp lệ). Nếu bạn sử dụng các nhà môi giới như vậy, hãy đảm bảo giữ số tiền trong tài khoản của bạn ở mức đặc biệt nhỏ.
Sàn giao dịch XMTrading có an toàn không? | Lý do xếp hạng thứ 7 và ý nghĩa của từ "an toàn"
XMTrading có nền tảng vững chắc với tư cách là một nhà môi giới (giấy phép nhóm cấp cao, 17 năm hoạt động và hỗ trợ tiếng Nhật), và không phải là một "nhà môi giới rủi ro". Nó xếp hạng thứ 7 vì hệ thống bảo vệ tiền duy nhất của nó là tài khoản tách biệt, và nó không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính
| luật xa gần | XMTrading | Ba công ty hàng đầu (Exness,AXIORY,IC Markets) |
|---|---|---|
| Dành cho các công ty có trụ sở tại Nhật Bản | Seychelles và Mauritius | Seychelles/Belize/Seychelles (cùng cấp độ) |
| Giấy phép cao hơn của Tập đoàn | CySEC ASIC | CySEC・FCA/Không có/ASIC・CySEC |
| Bồi thường từ bên thứ ba và giải quyết tranh chấp | không có | Ủy ban Tài chính (Exness/AXIORY) / Bảo hiểm quỹ khách hàng lên đến 1 triệu đô la (IC Markets) |
| Bảo vệ lòng tin | Không có (quản lý riêng biệt) | Chỉ áp dụng cho AXIORY(khai báo kinh doanh) |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Đã xuất bản (tháng 8 năm 2020) | Cả ba công ty đều đã được niêm yết |
Khi mọi người tìm kiếm "độ an toàn của XMTrading", điều họ thực sự muốn biết là, "Liệu có an toàn khi gửi tiền vào đây không?". Câu trả lời là,an toàn nếu bạn hiểu rằng có ít hệ thống hỗ trợ bên thứ ba hơn so với các sàn giao dịch hàng đầu trong trường hợp sàn phá sản hoặc phát sinh tranh chấp. Đúng là có rất nhiều người dùng Nhật Bản và nhiều thông tin sẵn có, nhưng đó là một vấn đề riêng biệt so với việc bảo vệ người dùng tổ chức.
Các quy trình rút tiền và đánh giá của khách hàng về XM được xem xét kỹ lưỡng trong phần đánh giá và uy tín của XMTrading
7 điểm cần lưu ý khi chọn một nhà môi giới ngoại hối nước ngoài có độ bảo mật cao
Năm tiêu chí chấm điểm có thể được chia nhỏ thành bảy điểm trong danh sách kiểm tra khi bạn tự mình nghiên cứu về một công ty.Bạn có thể tìm thấy hầu hết thông tin này ở phần chân trang của trang web chính thức của họ và trên các trang "An toàn" và "Quy định".
① Xác định pháp nhân sở hữu tài khoản của bạn và cơ quan quản lý của pháp nhân đó
Ngay cả khi một công ty tuyên bố rằng họ sở hữu các giấy phép của FCA, ASIC và CySEC, các tài khoản của cư dân Nhật Bản thường được nắm giữ bởi các thực thể ở nước ngoài.Tất cả các nhà môi giới hàng đầu được đề cập trong bài viết này cũng đều có các thực thể đặt tại Seychelles, Belize, Bahamas hoặc Quần đảo Cayman phục vụ cư dân Nhật Bản. Điều bạn nên kiểm tra không phải là "tập đoàn đó nắm giữ những giấy phép nào", mà là "tài khoản của bạn thuộc thực thể nào và theo quy định nào", thông tin này thường được ghi trên màn hình mở tài khoản hoặc trong các điều khoản và điều kiện giao dịch dưới tên của các bên liên quan.
| phân loại | Cơ quan quản lý chính | Đặc trưng |
|---|---|---|
| Giấy phép cấp cao | FCA (Vương quốc Anh), ASIC (Úc), CySEC (Síp) | Các yêu cầu về vốn nghiêm ngặt, bảo vệ tiền của khách hàng và báo cáo định kỳ được thực thi. Tuy nhiên, người dân Nhật Bản thường không thể mở tài khoản với các công ty này |
| Giấy phép tài chính ngoài khơi | Seychelles FSA, Mauritius FSC, Vanuatu VFSC, Belize FSC, Quần đảo Cayman CIMA, Bahamas SCB | Nhiều công ty phục vụ cư dân Nhật Bản đặt trụ sở tại đây. Bạn có thể kiểm tra tên công ty và số đăng ký trong sổ đăng ký |
| Chỉ đăng ký kinh doanh | Saint Vincent (SVG) IBC, Seychelles IBC, v.v | Đây là thủ tục đăng ký công ty, không phải vai trò giám sát trong ngành tài chính. Bài viết này không được điểm nào về khía cạnh quản lý |
Các yêu cầu và sự khác biệt về độ tin cậy của từng loại giấy phép được giải thích trong danh sách các giấy phép tài chính ngoại hối ở nước ngoài
② Việc bảo vệ quỹ cần được xem xét qua bốn lớp: tài khoản tách biệt, bảo vệ quỹ tín thác, cơ chế giải quyết tranh chấp và bảo hiểm
Việc chỉ đơn giản nói rằng "chúng tôi quản lý quỹ riêng biệt" không đảm bảo rằng tiền của bạn sẽ được hoàn trả nếu công ty phá sản.Vì bốn cơ chế này bảo vệ những thứ khác nhau, vui lòng kiểm tra xem cơ chế nào đang được áp dụng trong từng trường hợp.
| kết cấu | Một cảnh tượng họ bảo vệ bạn | giới hạn | Ví dụ về các công ty chuẩn bị cho những tình huống như vậy (dựa trên thang điểm trong bài viết này) |
|---|---|---|---|
| Quản lý riêng biệt | Công ty quản lý vốn lưu động và tiền của khách hàng trong các tài khoản riêng biệt | Không có sự đảm bảo pháp lý nào rằng toàn bộ số tiền sẽ được hoàn trả trong trường hợp phá sản | Tất cả 23 công ty |
| Bảo vệ lòng tin | Bên thứ ba, chẳng hạn như ngân hàng ủy thác, sẽ bảo vệ tiền của khách hàng. Điều này là bắt buộc đối với giao dịch ngoại hối trong nước | Điều này hiếm gặp ở các công ty nước ngoài. Việc công bố thông tin về người được ủy thác và phạm vi hoạt động đôi khi không đầy đủ | AXIORY(Tờ khai kinh doanh) |
| Cơ quan giải quyết tranh chấp (Ủy ban Tài chính) | Một bên thứ ba sẽ đứng ra phân xử các tranh chấp như việc từ chối rút vốn. Nếu một công ty thành viên không thanh toán, quỹ bồi thường sẽ cung cấp tối đa 20.000 euro | Đây không phải là hệ thống để bù đắp cho việc phá sản của chính doanh nghiệp | Exness・AXIORY・TitanFX・Vantage・ThreeTrader・EBC |
| Bảo hiểm bồi thường tư nhân | Bảo hiểm chi trả các thiệt hại do sự sơ suất, gian lận, phá sản, v.v. của nhà thầu gây ra. (Điều kiện có thể khác nhau tùy thuộc vào nhà thầu) | Điều khoản và giới hạn thanh toán phụ thuộc vào hợp đồng bảo hiểm. Chúng tôi không giải quyết tranh chấp cá nhân thông qua trọng tài | IC Markets, XS,INFINOX,HFM,FXGT, Errante (tất cả đều đã được công bố công khai trên trang web chính thức của họ) |
Các công ty môi giới ngoại hối trong nước có quỹ bảo vệ nhà đầu tư bên cạnh nghĩa vụ bảo vệ lòng tin. Các công ty môi giới ngoại hối nước ngoài không có hệ thống công khai tương đương, do đó "sự hiện diện" và "nội dung" của các cơ chế này, được các công ty môi giới cung cấp một cách tự nguyện, sẽ trực tiếp quyết định sự khác biệt về mức độ an toàn
Sự khác biệt giữa tài khoản tách biệt và bảo vệ ủy thác là gì ? Bài viết này giải thích chi tiết sự khác biệt giữa tài khoản tách biệt và bảo vệ ủy thác trong giao dịch ngoại hối quốc tế
③ Sử dụng 10 năm hoạt động làm cơ sở tham khảo và xem xét thành tích vượt qua những biến động của thị trường
Công ty càng hoạt động lâu năm, thì càng có nhiều khả năng thành công trong việc vượt qua những biến động thị trường đột ngột (như cú sốc đồng franc Thụy Sĩ năm 2015, cú sốc COVID-19 năm 2020 và sự sụt giảm mạnh vào tháng 8 năm 2024) và liên tục hoàn trả tiền cho khách hàng.Trong bài viết này, các công ty có từ 10 năm kinh nghiệm trở lên được chấm 2 điểm, và những công ty có từ 15 năm kinh nghiệm trở lên được chấm 3 điểm.
Lịch sử hoạt động ngắn không nhất thiết là nguy hiểm, nhưng điều đó có nghĩa là có ít dữ liệu hơn để đánh giá dựa trên hiệu quả hoạt động. Đối với các công ty như EBC (thành lập năm 2020), có cấu trúc tổ chức vững mạnh nhưng lại thiếu sót do lịch sử hoạt động ngắn, hãy kiểm tra xem họ có thể bù đắp điều này ở các lĩnh vực khác hay không
④ Họ có công khai phương thức đặt hàng và kết quả kiểm toán của mình không? (Công khai thông tin)
Mặc dù nhiều nhà môi giới tuyên bố "minh bạch với hệ thống NDD (Non-Dealing Desk)" trong các bài đăng của họ,BigBoss, Traders Trust,ThreeTradervàJadeFOREXnhưng chỉ cócông bố thông tin tài chính có kiểm toán bên ngoài (Exnesschỉ một số ít
Việc xem xét liệu thông tin có được công bố dưới dạng có thể kiểm chứng được hay không, thay vì chỉ tập trung vào nội dung được viết ra, sẽ cho thấy sự khác biệt trong thái độ của các công ty liên quan
Để biết thông tin về cách kiểm tra các loại lệnh và kết quả điều tra của chúng tôi đối với 20 công ty, vui lòng xem danh sách 20 nhà môi giới ngoại hối nước ngoài sử dụng phương pháp NDD
⑤ Kiểm tra các điều khoản và điều kiện áp dụng chính sách không cắt giảm phí
Tất cả 23 công ty trong bài viết này đều sử dụng hệ thống xóa nợ (thiết lập lại số dư âm) (theo tài liệu chính thức do công ty/môi giới cung cấp), vì vậy hệ thống này không được tính vào tiêu chí chấm điểm. Tuy nhiên, điều kiện áp dụng khác nhau tùy thuộc vào từng nhà môi giới.Vui lòng kiểm tra điều khoản và điều kiện để xem liệu hệ thống này có áp dụng trong trường hợp giao dịch phòng ngừa rủi ro hoặc vi phạm điều khoản và điều kiện hay không, và liệu việc thiết lập lại có diễn ra tự động, ở lần gửi tiền tiếp theo hay cần phải nộp đơn.
Cơ chế và những điểm cần lưu ý liên quan đến giao dịch không yêu cầu ký quỹ (zero-cut) được giải thích trong bài viết "Giao dịch không yêu cầu ký quỹ (zero-cut) trong giao dịch ngoại hối quốc tế là gì?"
⑥ Chức năng hỗ trợ tiếng Nhật có thực sự hoạt động không?
Ngay cả khi một công ty quảng cáo "hỗ trợ tiếng Nhật", một số công ty có thể chỉ hỗ trợ trong một số giờ nhất định hoặc thậm chí không phản hồi. Tốt nhất lànên liên hệ qua trò chuyện trực tuyến hoặc email trước khi mở tài khoản để xác nhận tốc độ và nội dung phản hồi của họ. Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia Nhật Bản cũng cảnh báo rằng "ngay cả khi có ghi rõ đường dây hỗ trợ điện thoại bằng tiếng Nhật, vẫn có trường hợp không thể liên lạc được".
Tính đến tháng 8 năm 2026,HFMtiếng Nhật chuyển hướng đến phiên bản tiếng Anh và hiển thị thông báo cho biết trang web này "không dành cho cư dân Nhật Bản", vàExnesskhông thể truy cập được nếu không đăng nhập. nhóm biên tập của chúng tôi đã xác nhận rằng trang web trang web công cộng Việc xác nhận sự tồn tại của bộ phận hỗ trợ cần được thực hiện "ngay bây giờ".
⑦ Khi đọc các đánh giá, hãy tách biệt thông tin về "lịch sử rút tiền" và "việc có vi phạm các điều khoản và điều kiện hay không"
Các đánh giá của khách hàng về việc "từ chối rút tiền" thường liên quan đến sự kết hợp giữa hoạt động gian lận của nhà môi giới và việc người dùng vi phạm các điều khoản và điều kiện (chẳng hạn như cấm giao dịch phòng ngừa rủi ro hoặc lạm dụng tiền thưởng).Hãy đọc kỹ các đánh giá, so sánh nhiều báo cáo về việc rút tiền thành công với số tiền lớn với những báo cáo giải thích lý do từ chối theo đúng các điều khoản và điều kiện. Hãy nhớ rằng những tin đồn vô căn cứ dễ lan truyền hơn ở các nhà môi giới lớn.
Để biết thông tin về cách khắc phục sự cố rút tiền bị từ chối, vui lòng xem " Nguyên nhân và giải pháp cho việc rút tiền bị từ chối trong giao dịch ngoại hối quốc tế "
Giao dịch ngoại hối quốc tế tiềm ẩn những rủi ro nào? | Sự khác biệt về độ an toàn so với giao dịch ngoại hối trong nước
Lý do cơ bản khiến giao dịch ngoại hối quốc tế được coi là rủi ro là vì nó không được đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, và do đó không cung cấp các biện pháp bảo vệ công chúng tương tự như giao dịch ngoại hối trong nước (nghĩa vụ bảo vệ lòng tin, quỹ bảo vệ nhà đầu tư, chứng chỉ lưu ký tài chính).Bảng xếp hạng trong bài viết này so sánh "mức độ bảo mật của các biện pháp môi giới" dựa trên tiền đề này, và không có nghĩa là các biện pháp bảo vệ tương đương với giao dịch ngoại hối trong nước.
| luật xa gần | Ngoại hối trong nước | Ngoại hối nước ngoài |
|---|---|---|
| Đăng ký và Giám sát | Đã đăng ký và được Cơ quan Dịch vụ Tài chính kiểm tra | Không cần đăng ký. Chỉ các cơ quan quản lý nước ngoài chịu trách nhiệm |
| bảo vệ quỹ | Bảo vệ lòng tin là điều bắt buộc + Quỹ bảo vệ nhà đầu tư | Nhà cung cấp dịch vụ có thể tự sắp xếp các vấn đề liên quan (quản lý riêng, ủy ban tài chính, bảo hiểm, v.v.) |
| Giải quyết xung đột | ADR tài chính (FINMAC, v.v.) | Chỉ các công ty thành viên mới thuộc thẩm quyền của Ủy ban Tài chính. Đối với các công ty khác, việc đàm phán phải được tiến hành trực tiếp với công ty hoặc thông qua luật sư |
| Lệnh gọi ký quỹ | Có (Không thể cắt giảm hoàn toàn vì việc bồi thường thiệt hại bị cấm) | Zero-cut có nghĩa là bạn sẽ không mất nhiều hơn số tiền gửi ban đầu |
| Trách nhiệm pháp lý của người dùng | — | Hiện không có quy định nào để xử phạt người dùng. Chính những doanh nghiệp chưa đăng ký, hoạt động thu hút khách hàng mới là những đối tượng vi phạm pháp luật |
Tính đến ngày 27 tháng 8 năm 2026, danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính chứa 1.150 mục, bao gồm 19 trong số 23 công ty được đề cập trong bài viết này.Danh sách cho thấy các công ty này "đã chào mời cư dân Nhật Bản mà không đăng ký", và mặc dù điều này không có nghĩa là người dùng vi phạm bất kỳ luật nào, nhưng nó có nghĩa là họ sẽ không thể tìm kiếm sự bồi thường theo hệ thống pháp luật Nhật Bản trong trường hợp gặp rắc rối.
Giao dịch ngoại hối quốc tế có bất hợp pháp không? Bài viết này giải thích tính hợp pháp của giao dịch ngoại hối quốc tế, cách đọc danh sách cảnh báo, lý do tại sao người dùng không bị trừng phạt, cách giải thích danh sách cảnh báo , và cung cấp tổng quan về những ưu điểm và nhược điểm của giao dịch ngoại hối quốc tế, bao gồm 8 ưu điểm và 5 nhược điểm
Năm điểm quan trọng cần ghi nhớ khi giao dịch ngoại hối quốc tế một cách an toàn
Việc lựa chọn nhà môi giới cũng quan trọng không kém việc sử dụng nó như thế nào để đảm bảo an toàn.Ngay cả khi bạn chọn một nhà môi giới uy tín, vấn đề vẫn có thể phát sinh nếu bạn bỏ qua năm điểm sau đây. Ngược lại, những đặc điểm chung của các công ty giao dịch ngoại hối rủi ro (địa điểm/công ty hoạt động không rõ ràng, chỉ đăng ký kinh doanh theo quy định, tiền thưởng cao ngay sau khi thành lập và bắt đầu bằng việc chào mời) lại trái ngược với năm điểm này.
- Không nên chuyển tiền vào bất kỳ công ty, tài khoản hoặc nhóm nào được giới thiệu.Nếu bạn được hướng dẫn đến một công ty thông qua mạng xã hội, LINE hoặc điện thoại, ngay cả khi tên công ty là thật, hãy cảnh giác với các trang web giả mạo hoặc các chiêu trò lừa đảo liên quan đến việc thanh toán hộ bạn. Hãy tự tìm kiếm trang web chính thức và mở tài khoản riêng của mình.
- Chỉ nên giữ số tiền tối thiểu cần thiết cho giao dịch trong tài khoản và rút lợi nhuận thường xuyên.Tất cả các chương trình bồi thường đều có giới hạn (giới hạn của Ủy ban Tài chính là 20.000 euro).
- Hãy đọc kỹ các điều khoản và điều kiện liên quan đến các hoạt động bị cấm (giao dịch phòng hộ, giao dịch chênh lệch giá và sử dụng tiền thưởng một cách gian lận) trước khi giao dịch.Nhiều trường hợp từ chối rút tiền của các nhà môi giới uy tín là do vi phạm các điều khoản và điều kiện.
- Nên tránh các công ty mới thành lập và thu hút khách hàng bằng các khoản tiền thưởng lớn.Nguồn gốc của tiền thưởng phụ thuộc vào sức mạnh tài chính của công ty, và các công ty chưa có lịch sử hoạt động thường dễ bị nghi ngờ về động cơ huy động vốn.
- Thường xuyên kiểm tra các thay đổi về phương thức gửi và rút tiền cũng như các điều khoản và điều kiện.Các quy định liên quan đến thanh toán liên tục thay đổi, bao gồm cả các quy định về xử lý thanh toán xuyên biên giới có hiệu lực từ ngày 1 tháng 6 năm 2026.
Tình trạng hiện tại và các quy định liên quan đến phương thức nạp và rút tiền được tóm tắt trong bảng so sánh phương thức nạp và rút tiền của 21 nhà môi giới ngoại hối nước ngoài của chúng tôi
Câu hỏi thường gặp về sự an toàn của giao dịch ngoại hối quốc tế
Hỏi: Sàn giao dịch ngoại hối quốc tế nào an toàn nhất?
Trong bảng điểm của nhóm biên tập chúng tôi (trên thang điểm 16, bao gồm các tiêu chí: quy định, bảo vệ tài chính, số năm hoạt động, hỗ trợ tiếng Nhật và công khai thông tin),Exnessđứng đầu với 12 điểm, tiếp theo làAXIORY,IC Markets,INFINOX,Vantagevà XS, mỗi công ty được 11 điểm
Tuy nhiên, thế nào là "an toàn nhất" lại tùy thuộc vào tiêu chí của bạn. Nếu bạn ưu tiên giải quyết tranh chấp bởi bên thứ ba, thìExness,AXIORY, TitanFX,Vantage,ThreeTradervà EBC, tất cả đều là thành viên của Ủy ban Tài chính, là những lựa chọn tốt. Nếu bạn ưu tiên bảo vệ lòng tin, thìAXIORYlà một lựa chọn tốt. Nếu bạn ưu tiên bảo hiểm bồi thường được công bố chính thức, thìIC Markets, XS,INFINOX,HFM,FXGTvà Errante là những lựa chọn tốt. Nếu bạn ưu tiên các nhóm có giấy phép cao hơn, thìExness,IC Markets, XS vàVantagelà những lựa chọn tốt
Hỏi: Có sàn giao dịch ngoại hối quốc tế nào an toàn 100% không?
Không. Vì không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, nên không một nhà môi giới nào có cùng nghĩa vụ bảo vệ lòng tin hoặc được Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư bảo vệ như các nhà môi giới ngoại hối trong nước
Điều bạn có thể làm là chọn một nhà môi giới cung cấp nhiều biện pháp bảo vệ (tài khoản tách biệt, bảo vệ ủy thác, phí hoa hồng tài chính, bảo hiểm) và giảm thiểu số tiền bạn giữ trong tài khoản. Điểm số trong bài viết này so sánh "mức độ" của các biện pháp bảo vệ này
Hỏi: Phương án nào an toàn hơn, tài khoản riêng biệt hay bảo vệ bằng quỹ tín thác?
Bảo vệ bằng quỹ ủy thác mang lại mức độ bảo vệ cao hơn.Tài khoản tách biệt đơn giản có nghĩa là công ty quản lý tiền của chính mình và tiền của khách hàng trong các tài khoản riêng biệt, nhưng không có sự đảm bảo pháp lý nào rằng toàn bộ số tiền sẽ được hoàn trả trong trường hợp phá sản. Bảo vệ bằng quỹ ủy thác có nghĩa là một ngân hàng ủy thác bên thứ ba hoặc một tổ chức tương tự sẽ bảo vệ tiền của khách hàng, do đó tách biệt chúng khỏi sự phá sản của công ty.
Tuy nhiên, rất ít nhà môi giới ngoại hối nước ngoài cung cấp bảo vệ lòng tin, và trong số 23 công ty được liệt kê trong bài viết này, chỉ cóAXIORY(được chính nhà môi giới tuyên bố) là có. Đối với các nhà môi giới không có bảo vệ lòng tin, vui lòng kiểm tra xem họ có bảo hiểm bồi thường hoặc bảo lãnh từ Ủy ban Tài chính hay không
Hỏi: Liệu các công ty có tên trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính có nguy hiểm không?
Việc bị đưa vào danh sách cảnh báo chỉ là ghi nhận về hành vi "thu hút vốn từ cư dân Nhật Bản mà không đăng ký hoạt động tại Nhật Bản", và không trực tiếp cho thấy sự an toàn của nguồn vốn.Trong số 23 công ty được đề cập trong bài viết này, 19 công ty nằm trong danh sách cảnh báo,ExnessvàAXIORYbao gồm cả
Mặt khác, vì các công ty niêm yết nằm ngoài hệ thống pháp luật Nhật Bản, họ không thể trông chờ được Cơ quan Giám sát Tài chính hoặc tòa án trong nước bồi thường trong trường hợp gặp rắc rối. Câu hỏi không phải là "nó có nguy hiểm không?" mà là "bạn có sử dụng nó không nếu không có sự bảo vệ nào?"
Hỏi: XMTrading có phải là một sàn giao dịch an toàn không?
Tập đoàn này bao gồm các thực thể được CySEC và ASIC quản lý, có 17 năm kinh nghiệm hoạt động và cung cấp hỗ trợ bằng tiếng Nhật, vì vậy đây không phải là một "công ty rủi ro". Lý do nó xếp thứ 7 trong bảng xếp hạng của bộ phận biên tập là vì việc bảo vệ quỹ của nó chỉ giới hạn ở các tài khoản tách biệt và nó không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính
Sự khác biệt nằm ở việc lựa chọn giữa XM nếu bạn ưu tiên nhận diện thương hiệu và lượng thông tin có sẵn, và sáu công ty hàng đầu nếu bạn ưu tiên sự có sẵn của hệ thống bồi thường từ bên thứ ba. Lưu ý rằng XMTrading không đủ điều kiện tham gia chương trình hoàn tiền của MoneyChat
Hỏi: Tôi có nên tránh các sàn giao dịch ngoại hối nước ngoài mới thành lập gần đây không?
Không phải lịch sử hoạt động ngắn hạn vốn dĩ nguy hiểm, mà là có ít thông tin hơn để đánh giá dựa trên hiệu quả hoạt động.Trong bài viết này, lịch sử hoạt động chỉ được chấm 3 trên 16 điểm, phản ánh sự nhấn mạnh mạnh mẽ vào các quy định và bảo vệ tài chính.
Cũng có những nhà môi giới mới hơn, chẳng hạn như EBC (thành lập năm 2020), là một phần của nhóm FCA/ASIC và liên kết với Ủy ban Tài chính. Ngược lại, bạn nên tránh những nhà môi giới mới thành lập, thu hút khách hàng bằng các khoản tiền thưởng cao và chỉ được quản lý bằng việc đăng ký kinh doanh
Hỏi: Tôi nên làm gì nếu tài khoản của tôi bị đóng băng hoặc bị từ chối rút tiền khi giao dịch với một nhà môi giới ngoại hối nước ngoài?
Trước tiên, hãy liên hệ với bộ phận hỗ trợ của công ty để xác nhận lý do bằng văn bản, dựa trên các điều khoản và điều kiện của họ. Nếu công ty là thành viên của Ủy ban Tài chính, hãy khiếu nại với cơ quan này. Nếu vấn đề không được giải quyết, hãy liên hệ Đường dây nóng Bảo vệ người tiêu dùng (188) hoặc luật sư
Khách hàng của các công ty thành viên có thể khiếu nại lên Ủy ban Tài chính mà không mất phí, và nếu công ty không tuân thủ phán quyết, khoản tiền bồi thường từ quỹ bồi thường sẽ lên tới €20.000. Vui lòng hiểu rõ trước khi mở tài khoản rằng tùy chọn này không áp dụng cho các công ty không phải là thành viên
Hỏi: Những điểm quan trọng cần kiểm tra về độ an toàn và độ tin cậy của một nhà môi giới khi lựa chọn công ty giao dịch ngoại hối là gì?
Đối với các công ty ngoại hối nước ngoài, năm điểm quan trọng là: "cơ quan quản lý của công ty nắm giữ tài khoản của bạn", "các cơ chế bảo vệ quỹ (tài khoản tách biệt, bảo vệ ủy thác, cơ quan giải quyết tranh chấp, bảo hiểm)", "số năm hoạt động", "có hỗ trợ tiếng Nhật" và "công bố các loại lệnh và kết quả kiểm toán".Tiêu chí chấm điểm trong bài viết này đóng vai trò như một danh sách kiểm tra để so sánh độ tin cậy của các công ty ngoại hối.
Đối với các công ty ngoại hối trong nước, việc đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính và bảo vệ lòng tin là điều kiện tiên quyết, vì vậy các điểm so sánh chuyển sang chênh lệch giá và công cụ. Với ngoại hối nước ngoài, vì những điều kiện tiên quyết này không tồn tại, bạn cần tự mình kiểm tra sự khác biệt trong hệ thống của từng nhà môi giới
Tóm tắt | Việc lựa chọn yếu tố an toàn nên dựa trên "thực thể doanh nghiệp, quy định và chi tiết về chế độ đãi ngộ", chứ không phải "mức độ nhận diện thương hiệu"
Chúng tôi đã chấm điểm 23 nhà môi giới ngoại hối nước ngoài dựa trên 5 tiêu chí, trên tổng số 16 điểm, và tạo ra bảng xếp hạng với chi tiết điểm số và nguồn được công bố. Các điểm chính như sau:
- Hạng nhất:Exness(12 điểm), Hạng nhì:AXIORY, Hạng ba:IC Markets, Hạng tưINFINOX, Hạng năm:Vantage, Hạng sáu: XS (mỗi công ty 11 điểm). Các công ty hàng đầu đều có "giấy phép cấp cao hơn trong tập đoàn" và "tư cách thành viên của Ủy ban Tài chính hoặc bảo hiểm bồi thường được công bố chính thức", hoặc bảo vệ tín thác.
- XMTrading xếp thứ 7 (10 điểm). Mặc dù các yếu tố cơ bản của nó rất hoàn hảo, nhưng việc bảo vệ quỹ của nó chỉ giới hạn ở các tài khoản tách biệt, nó không phải là thành viên của Ủy ban Tài chính và không công khai bảo hiểm bồi thường của mình.
- Cả 23 công ty đều chưa đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, và 19 công ty nằm trong danh sách cảnh báo. Không có sự bảo vệ nào cho người dân, và sự khác biệt về mức độ an toàn nằm ở việc các công ty có thiết lập các cơ chế tự chủ hay không.
- Cần kiểm tra "thực thể pháp lý nắm giữ tài khoản của bạn và các cơ quan quản lý" cũng như "lớp bảo vệ tài chính nào trong bốn lớp đang được áp dụng". "Chứng nhận FCA" thường đề cập đến toàn bộ tập đoàn.
- Sự an toàn cũng phụ thuộc vào cách bạn sử dụng: Không nên gửi tiền vào các nhà môi giới được giới thiệu, giữ số dư tài khoản ở mức tối thiểu, đọc kỹ các điều khoản và điều kiện, và rút lợi nhuận càng sớm càng tốt.
Điểm số được dựa trên thông tin công khai tính đến ngày 31 tháng 8 năm 2026, và hệ thống cũng như quy định của các nhà cung cấp dịch vụ có thể thay đổi. Vui lòng tự kiểm tra các tiêu chí trong bài viết này trước khi mở tài khoản
Ưu điểm lớn nhất khi sử dụng các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài chắc chắn là đòn bẩy. Tại Nhật Bản, đòn bẩy tối đa là 25 lần, nhưng các nhà môi giới nước ngoài cho phép đòn bẩy cao hơn nữa. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là mặc dù có tiềm năng lợi nhuận khổng lồ, nhưng cũng có tiềm năng thua lỗ rất lớn, vì vậy điều cần thiết là phải kiểm soát cẩn thận các chiến lược chốt lời và cắt lỗ.
Ngoài ra, đúng là một số nhà môi giới ngoại hối nước ngoài gây ra lo ngại về vấn đề bảo mật. Do đó, hãy đọc kỹ bài viết này và cân nhắc cách lựa chọn một nhà môi giới ngoại hối nước ngoài.
Exness, đứng đầu bảng xếp hạng, là nhà cung cấp dịch vụ hoàn tiền thông qua MoneyChat
Để xem danh sách AXIORYcác nhà cung cấp hoàn tiền, bao gồm cả , vui lòng tham khảo danh sách các nhà cung cấp tham gia . Để biết hướng dẫn đăng ký Moneycha, vui lòng tham khảo quy trình đăng ký người dùng Moneycha
Các khuyến nghị tổng quan của chúng tôi về các nhà môi giới được giải thích trong bảng xếp hạng so sánh các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài được đề xuất , và lý do tại sao một số người khuyên không nên giao dịch ngoại hối nước ngoài được giải thích trong phần về đặc điểm của những người không nên giao dịch ngoại hối nước ngoài
*Việc chấm điểm trong bài viết này được thực hiện vào ngày 31 tháng 8 năm 2026, dựa trên thông tin từ trang web chính thức của mỗi công ty và các tài liệu do công ty cung cấp (năm thành lập, công ty hoạt động, giấy phép, quản lý quỹ, hệ thống hỗ trợ), trang thông tin riêng của từng công ty trên trang web của Ủy ban Tài chính (ngày gia nhập, giới hạn bồi thường), và phiên bản HTML của "Về tên của những người kinh doanh công cụ tài chính không đăng ký" của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (cập nhật ngày 27 tháng 8 năm 2026). Các mục được đánh dấu "Tuyên bố của công ty" và "Thông báo của công ty" là những mục mà bộ phận biên tập của chúng tôi không thể xác minh ngoài trang web chính thức. Vì cơ cấu, quy định và các chương trình khuyến mãi của công ty có thể thay đổi, vui lòng kiểm tra thông tin mới nhất trên trang web chính thức trước khi mở tài khoản. Bài viết này cung cấp thông tin chung và không đảm bảo an toàn cho tiền của bạn
