Việc cá nhân cư trú tại Nhật Bản giao dịch với các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không phải là bất hợp pháp.Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoán điều chỉnh "các doanh nghiệp thực hiện giao dịch công cụ tài chính với cư dân Nhật Bản", và không cóđiều khoản nào để xử phạt người dùng.
Mặt khác, Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng đã nhiều lần cảnh báo về việc giao dịch với các công ty nước ngoài chưa đăng ký, vàtính đến ngày 27 tháng 8 năm 2026, danh sách cảnh báo của FSA bao gồm 1.150 công ty chưa đăng ký.ExnessDanh sách này bao gồm các công ty có nhiều người dùng Nhật Bản, chẳng hạn như XMTrading
Bài viết này, dựa trên các văn bản pháp luật và thông tin sơ cấp từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng,ranh giới giữa những hành vi bất hợp pháp và không bất hợp pháp, giải thích cách đọc đúng danh sách cảnh báo, những phát triển về quy định trong năm 2026, các hành vi bất hợp pháp mà người dùng có thể thực hiện và nơi cần tìm kiếm sự tư vấn trong trường hợp gặp rắc rối.
Kết luận | Tính bất hợp pháp của giao dịch ngoại hối quốc tế
- Việc người dùng giao dịch với các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không phải là bất hợp pháp. Nghĩa vụ đăng ký theo Điều 29 của Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoán được áp dụng cho các nhà môi giới, và không có điều khoản nào quy định việc xử phạt người dùng.
- Việc các doanh nghiệp chưa đăng ký chào mời khách hàng là bất hợp pháp(Điều 197, Khoản 1, Mục 4-3 của luật này: phạt tù đến 10 năm hoặc phạt tiền đến khoảng 62.500 USD, hoặc cả hai. Mức phạt này đã được tăng lên theo sửa đổi có hiệu lực từ ngày 12 tháng 8 năm 2026).
- Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính là bản ghi về "các hoạt động chào mời không đăng ký từ các doanh nghiệp"và không cho thấy bất kỳ hành vi bất hợp pháp nào từ phía người dùng. Tuy nhiên, ngay cả khi phát sinh vấn đề từ các giao dịch với các doanh nghiệp có tên trong danh sách, người dùng cũng không thể mong đợi được bồi thường theo hệ thống pháp luật Nhật Bản.
- Ngoài ra còn có các hoạt động bất hợp pháp từ phía người dùng, chẳng hạn như: không khai báo lợi nhuận, giới thiệu người khác hoặc yêu cầu thù lao, kêu gọi đầu tư, phát tán hướng dẫn giao dịch, cung cấp EA (Expert Advisor) thu phí và sử dụng tài khoản dưới tên người khác.
- việc sửa đổi Đạo luật Dịch vụ Thanh toán (quy định về thu hộ thanh toán xuyên biên giới) sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 6 năm 2026. Điều nàycó thể làm thay đổi các phương thức gửi và rút tiền, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng nội địa.
*Bài viết này được nhóm biên tập MoneyCharger tạo ra theo chính sách biên soạn nội dung của họ . Văn bản pháp luật được lấy từ e-Gov Law Search (Luật về các công cụ tài chính và giao dịch chứng khoán) , thông tin về các công ty bị cảnh báo được lấy từ tài liệu " Về tên của những người kinh doanh các công cụ tài chính mà không đăng ký " của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (cập nhật ngày 27 tháng 8 năm 2026), và các thông báo cảnh báo được lấy từ các tài liệu công khai của Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng , được xác nhận vào ngày 31 tháng 8 năm 2026. Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin chung và không thay thế cho việc tư vấn pháp lý hoặc thuế cá nhân.
Nếu bạn mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế,hướng dẫn đầy đủ của chúng tôi dành cho người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế.
Giao dịch ngoại hối quốc tế không phải là bất hợp pháp | Các quy định chỉ áp dụng cho các nhà môi giới, và không có điều khoản nào để trừng phạt người dùng
Việc giao dịch ngoại hối quốc tế có "bất hợp pháp" hay không phụ thuộc vào hành động của ai đang bị đặt câu hỏi.Người dùng mở tài khoản và giao dịch dựa trên đánh giá cá nhân không phải là bất hợp pháp, nhưng các nhà môi giới chưa đăng ký lại mời chào người dân Nhật Bản giao dịch thì lại là bất hợp pháp. Sự khác biệt này tạo nên cơ sở của toàn bộ bài viết này.
Luật về các công cụ tài chính và giao dịch điều chỉnh "những người tiến hành kinh doanh trong quá trình hoạt động kinh doanh của họ" (Điều 29 và 197)
Điều 29 của Luật Chứng khoán và Ngoại hối quy định rằng "Việc kinh doanh chứng khoán không được thực hiện bởi bất kỳ ai ngoài những người đã đăng ký với Thủ tướng Chính phủ."Quy định này áp dụng cho "những người kinh doanh chứng khoán," tức là các doanh nghiệp. Không có yêu cầu đăng ký đối với người sử dụng ngoại hối, và không có điều khoản nào xử phạt người sử dụng ngoại hối.
| bài báo | Nội dung | Mối quan hệ với ngoại hối quốc tế |
|---|---|---|
| Điều 29 | Chỉ những cá nhân đã đăng ký mới được phép thực hiện giao dịch các công cụ tài chính | Các doanh nghiệp nước ngoài giao dịch với cư dân Nhật Bản cũng phải đăng ký |
| Điều 197, Khoản 1, Mục 4-3 | Bất kỳ ai tiến hành giao dịch công cụ tài chính mà không đăng ký, vi phạm Điều 29, sẽ bị phạt tù đến 10 năm hoặc phạt tiền đến khoảng 62.500 đô la, hoặc cả hai (tăng từ mức phạt tù đến 5 năm và phạt tiền đến khoảng 31.250 đô la theo sửa đổi có hiệu lực ngày 12 tháng 8 năm 2026. Đối với các công ty, Điều 207 quy định mức phạt tiền lên đến khoảng 4.375.000 đô la) | Những người tiến hành kinh doanh hoặc chào mời mà không đăng ký sẽ bị xử phạt. Người dùng không bị phạt |
| Điều 39 | Cấm các doanh nghiệp bồi thường thiệt hại | Giao dịch không cắt phí được coi là vi phạm quy tắc này, đó là lý do tại sao các nhà môi giới ngoại hối trong nước không cung cấp dịch vụ này. Đây cũng là một trong những lý do tại sao các nhà môi giới nước ngoài không đăng ký dịch vụ này |
Điểm mấu chốt là"ngay cả khi một công ty đặt trụ sở ở nước ngoài, nếu công ty đó thực hiện các giao dịch công cụ tài chính với tư cách là doanh nghiệp vì lợi ích hoặc với cư dân Nhật Bản, thì công ty đó vẫn phải đăng ký tại Nhật Bản." Việc một công ty đặt trụ sở ở nước ngoài không có nghĩa là nó được miễn trừ khỏi luật pháp Nhật Bản.
Trong khi các giải thích trên internet nêu rằng "Điều 63 cấm hoạt động kinh doanh không đăng ký", Điều 63 là điều khoản liên quan đến hoạt động kinh doanh đặc biệt dành cho các nhà đầu tư tổ chức đủ điều kiện, v.v., và là điều khoản riêng biệt so với giao dịch ngoại hối quốc tế không đăng ký. Việc cấm kinh doanh không đăng ký và các hình phạt cần được xem xét tại Điều 29 và Điều 197 (Khoản 1, Mục 4-3). Lưu ý rằng mức phạt đã được tăng từ "tối đa 5 năm tù và tối đa khoảng 31.250 đô la" lên "tối đa 10 năm tù và tối đa khoảng 62.500 đô la" trong bản sửa đổi có hiệu lực vào ngày 12 tháng 8 năm 2026, và nhiều giải thích vẫn sử dụng các con số cũ
Thông cáo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng: "Việc này không bất hợp pháp", nhưng họ cảnh báo mọi người "nên tránh giao dịch"
Mặc dù Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) không coi các giao dịch của người dùng là bất hợp pháp, nhưng họ vẫn cảnh báo rõ ràng về việc giao dịch với các công ty nước ngoài chưa đăng ký. Điềuquan trọng cần hiểu là "không bất hợp pháp" và "được khuyến nghị" là hai điều khác nhau.
Ngay cả khi công ty đặt trụ sở ở nước ngoài, nếu công ty đó thực hiện các giao dịch công cụ tài chính với tư cách là doanh nghiệp vì lợi ích hoặc với cư dân Nhật Bản, thì công ty đó bắt buộc phải đăng ký là nhà điều hành kinh doanh công cụ tài chính (đăng ký theo "Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Ngoại hối" của Nhật Bản). Việc tiến hành kinh doanh công cụ tài chính tại Nhật Bản mà không đăng ký là bị cấm. (Người vi phạm sẽ bị xử phạt.)
Rất khó để xác định hoạt động thực tế của các doanh nghiệp nước ngoài chưa đăng ký, và ngay cả khi có vấn đề phát sinh, việc khởi kiện họ cũng vô cùng khó khăn. Do đó, vui lòng tránh ký kết hợp đồng với các doanh nghiệp chưa đăng ký
Nguồn:Cơ quan Dịch vụ Tài chính, "Cảnh báo về các lời chào mời từ các công ty nước ngoài chưa đăng ký"(31 tháng 7 năm 2009; cập nhật ngày 28 tháng 6 năm 2024)
Đã có nhiều trường hợp gặp rắc rối liên quan đến giao dịch ngoại hối với các nhà môi giới tài chính chưa đăng ký. Từ góc độ bảo vệ người tiêu dùng, vui lòng không giao dịch với các nhà môi giới chưa đăng ký
Tóm lại, lập trường của chính phủ Nhật Bản là:"Chúng tôi sẽ không trừng phạt người dùng, nhưng chúng tôi không thể bảo vệ các bạn nếu có vấn đề phát sinh, vì vậy xin đừng sử dụng dịch vụ này." Nếu bạn sử dụng giao dịch ngoại hối quốc tế, bạn sẽ chấp nhận việc thiếu sự bảo vệ này.
Việc các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài chưa đăng ký chào mời cư dân Nhật Bản là bất hợp pháp
Việc các công ty Nhật Bản chưa đăng ký chào mời giao dịch từ cư dân Nhật Bản thông qua các trang web, quảng cáo, mạng xã hội, email, v.v. bằng tiếng Nhật là vi phạm Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch.Cơ quan Dịch vụ Tài chính và các Cục Tài chính Khu vực sẽ gửi thư cảnh cáo cho các công ty này và công khai tên, địa chỉ và tên dịch vụ của họ (xem chương tiếp theo để biết thêm chi tiết).
Ngay cả những công ty cung cấp hỗ trợ tiếng Nhật kèm theo tuyên bố "không dành cho cư dân Nhật Bản" cũng có thể bị cảnh báo nếu họ thực sự đang giao dịch với cư dân Nhật Bản. Nhiều nhà môi giới ngoại hối nước ngoài đang gặp phải tình trạng này, đó là lý do tại sao số lượng công ty trong danh sách cảnh báo tiếp tục tăng lên
Những người bị truy tố là "người môi giới" | Chưa có trường hợp người dùng nào bị trừng phạt được xác nhận
Theo như chúng tôi được biết, chưa có trường hợp nào người dùng bị trừng phạt chỉ vì sử dụng dịch vụ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài.Những người thực sự bị truy tố là các nhà điều hành không đăng ký đã chào mời khách hàng trong nước Nhật Bản. Một ví dụ điển hình là vụ án "Sky Premium".
| mùa | Tiến triển |
|---|---|
| Ngày 17 tháng 9 năm 2021 | Ủy ban Giám sát Chứng khoán và Giao dịch đã đệ đơn lên Tòa án Quận Tokyo yêu cầu ra lệnh cấm và đình chỉ hoạt động đối với SKY PREMIUM INTERNATIONAL PTE. LTD. và một trong các cán bộ của công ty vì vi phạm Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch (kinh doanh công cụ tài chính chưa đăng ký) |
| Ngày 8 tháng 12 năm 2021 | Tòa án quận Tokyo đã ban hành lệnh cấm và đình chỉ |
| Tháng 7 năm 2024 | Theo các nguồn tin, bốn giám đốc điều hành đã bị Tòa án quận Fukuoka tuyên án treo |
| Tháng 12 năm 2024 | Giám đốc tài chính đã bị truy tố ngay lập tức vì vi phạm Luật về các công cụ tài chính và giao dịch chứng khoán, đồng thời nhận được lệnh tóm tắt từ Tòa án sơ thẩm Fukuoka yêu cầu nộp phạt khoảng 6.250 đô la (theo báo cáo của TBS NEWS DIG) |
Ông Zenta Nishida, 51 tuổi, Giám đốc Tài chính của công ty "Sky Premium", bị buộc tội vi phạm Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch vì đã cấu kết với bốn giám đốc điều hành khác trong giai đoạn từ năm 2019 đến năm 2021 để kêu gọi đầu tư ngoại hối từ sáu người đàn ông và phụ nữ tại Nhật Bản mà không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính. Vào ngày 4 tháng 12 năm 2024, Viện Kiểm sát Quận Fukuoka đã truy tố ông và Tòa án Sơ thẩm Fukuoka đã ra phán quyết tóm tắt phạt ông khoảng 6.250 đô la. Bốn giám đốc điều hành còn lại cũng nhận án treo
Ủy ban Giám sát Chứng khoán và Giao dịch tiếp tục khởi kiện các công ty chưa đăng ký. Vào tháng 8 năm 2025, một công ty ở Seychelles (Black Clover Limited) và đại diện của công ty này đã bị cấm và đình chỉ hoạt động, và vào tháng 7 năm 2026, hai công ty ở Osaka cũng bị cấm và đình chỉ hoạt động (cả hai đều do hoạt động chào mời đầu tư tập thể chưa đăng ký, v.v.).Luận điểm cho rằng "chính quyền Nhật Bản không thể can thiệp vì đó là công ty nước ngoài" là không hợp lệ.
Việc hình phạt này áp dụng cho "người tuyển dụng" mang ý nghĩa khác đối với người dùng.Nếu bạn giới thiệu giao dịch ngoại hối quốc tế cho người khác và nhận hoa hồng, bạn có thể trở thành "người tuyển dụng"(xem "Các hành vi trở nên bất hợp pháp đối với người dùng" bên dưới).
Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Tính đến tháng 8 năm 2026, có 1.150 cảnh báo, trong đó khoảng 500 liên quan đến giao dịch ngoại hối
Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) đã công bố danh sách các công ty mà họ đã gửi thư cảnh báo, có tiêu đề "Tên các công ty kinh doanh công cụ tài chính mà không đăng ký".Bộ phận biên tập của chúng tôi đã tổng hợp phiên bản HTML được cập nhật vào ngày 27 tháng 8 năm 2026 và nhận thấy có tổng cộng 1.150 mục, trong đó 498 mục liên quan đến "giao dịch phái sinh ngoài sàn (ngoại hối, v.v.)" và 433 mục là các công ty đặt trụ sở ở nước ngoài.
Việc có tên trong danh sách cảnh báo có nghĩa là gì? Đó là ghi nhận rằng "công ty đã tiếp cận khách hàng mà không đăng ký", và không cho thấy bất kỳ hành vi bất hợp pháp nào từ phía người dùng
Việc bị đưa vào danh sách cảnh báo có nghĩa là Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) đã xác nhận rằng công ty này đang chào mời cư dân Nhật Bản mà không đăng ký hoạt động tại Nhật Bản. Điều nàykhông liên quan đến việc người dùng có hành động bất hợp pháp hay không. Mặt khác, vì công ty bị liệt kê nằm ngoài hệ thống pháp luật Nhật Bản, điều đó có nghĩa là họ không thể mong đợi bất kỳ sự bồi thường nào trong trường hợp gặp rắc rối.
Có hai điểm cần lưu ý khi đọc danh sách này. Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia (Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Xuyên biên giới) cũng lưu ý những điều sau:
- Một số doanh nghiệp không được liệt kê có thể đang hoạt động mà không đăng ký(điều này chỉ áp dụng cho các doanh nghiệp đã được xác nhận là hoạt động bất hợp pháp tại thời điểm cảnh báo).
- Thông tin được cung cấp là chính xác tại thời điểm cảnh báo và không phản ánh tình trạng kinh doanh, tên hoặc địa chỉ hiện tại
Số lượng cảnh báo đã tăng lên trong những năm gần đây. Nhóm biên tập của chúng tôi đã tổng hợp danh sách theo từng năm và nhận thấy rằng các cảnh báo liên quan đến giao dịch phái sinh ngoài sàn đã tăng lên 42 vào năm 2024 và 47 vào năm 2025, và tính đến ngày 27 tháng 8 năm 2026, đã có 20 cảnh báo được đăng tải
Số lượng cảnh báo hàng năm do Cơ quan Dịch vụ Tài chính ban hành liên quan đến các doanh nghiệp chưa đăng ký (liên quan đến các giao dịch phái sinh ngoài sàn)
Danh sách cảnh báo đối với các nhà môi giới ngoại hối lớn ở nước ngoài (tính đến ngày 27 tháng 8 năm 2026)
Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài có số lượng lớn người dùng Nhật Bản đều nằm trong danh sách cảnh báo.Kết quả đối chiếu các phiên bản HTML theo tên nhà môi giới và tên dịch vụ của nhóm biên tập chúng tôi như sau. Thời gian niêm yết được ghi trong cột "Thời gian niêm yết" của danh sách Cơ quan Dịch vụ Tài chính. Nếu cùng một nhà môi giới được liệt kê dưới nhiều tên công ty, thì lần niêm yết đầu tiên được hiển thị, còn các tên công ty và thời gian khác được liệt kê trong ngoặc đơn.
| Nhà cung cấp (Tên dịch vụ) | Tên trong danh sách | Thời gian xuất bản |
|---|---|---|
| XMTrading | Tradexfin Limited | Tháng 8 năm 2020 |
| Exness | Nymstar Limited | Tháng 4 năm 2023 |
| FXGT | Công ty TNHH 360 Degrees Markets (GT Global Ltd. sẽ đổi tên vào tháng 11 năm 2025) | Tháng 6 năm 2020 |
| TitanFX | Titan FX Limited và các công ty khác | Tháng 8 năm 2015 |
| AXIORY | Công ty TNHH Axiory Global. | Tháng 6 năm 2015 |
| BigBoss | Công ty TNHH Tài chính Big Boss (Công ty TNHH Big Boss Holdings được thành lập vào tháng 6 năm 2023) | Tháng 2 năm 2017 |
| HFM(trước đây là HotForex) | Công ty TNHH HF Markets (SV) | Tháng 8 năm 2017 |
| Vantage | Vantage Global Limited (Vantage Prime Trading Limited vào tháng 6 năm 2024,Vantage Trading Ltd. vào tháng 8 năm 2026) | Tháng 3 năm 2023 |
| ThreeTrader | ThreeTrader Global Limited | Tháng 8 năm 2023 |
| IS6FX | Công ty TNHH Giải pháp TEC (Công ty TNHH Công nghệ IS6 sẽ trở thành liên doanh vào tháng 7 năm 2026) | Tháng 12 năm 2021 |
| Traders Trust | TTCM Traders Capital Limited | Tháng 4 năm 2024 |
| DecodeFX | Công ty TNHH Giải mã Toàn cầu | Tháng 9 năm 2025 |
| OQtima | CÔNG TY TNHH OQTIMA QUỐC TẾ | Tháng 5 năm 2025 |
| Lạc lối | Công ty TNHH Chứng khoán Errante (Seychelles) | Tháng 8 năm 2025 |
| Axi | Công ty TNHH AxiTrader | Tháng 1 năm 2024 |
Sử dụng cùng phương pháp xác minh, tính đến ngày 27 tháng 8 năm 2026,JadeFOREX,INFINOX, EBC vàDupoinkhông được tìm thấy trong danh sách. Tuy nhiên, như đã đề cập ở trên, "không có trong danh sách" không có nghĩa là "đã đăng ký tại Nhật Bản". Các công ty này không được đăng ký là nhà điều hành kinh doanh công cụ tài chính tại Nhật Bản.
Một thực tế thường bị bỏ qua khác làdanh sách này không chỉ bao gồm chính các nhà môi giới, mà còn cả một số trang web giới thiệu và môi giới ngoại hối ở nước ngoài "đóng vai trò trung gian cho các giao dịch phái sinh ngoài sàn". Đây là thông tin quan trọng chứng minh rằng những người giới thiệu môi giới cũng phải đối mặt với rủi ro pháp lý.
Liệu việc sử dụng XMTrading có an toàn không dù nó đã nhận được cảnh báo?
XMTrading (XM Trading) đã nhận được cảnh báo vào tháng 8 năm 2020 vì Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) xác định rằng công ty điều hành đã chào mời người dân Nhật Bản mà không đăng ký hoạt động tại Nhật Bản; điều này không có nghĩa là người dùng vi phạm bất kỳ luật nào.ĐiềuExness,FXGTtương tự cũng áp dụng cho các nhà môi giới lớn khác như
Để trả lời câu hỏi "Liệu điều đó có ổn không?" cần phải phân biệt giữa các vấn đề pháp lý và rủi ro thực tế
| luật xa gần | Khi sử dụng dịch vụ của một công ty có tên trong danh sách cảnh báo |
|---|---|
| Trách nhiệm pháp lý của người dùng | Bạn sẽ không bị phạt vì mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch |
| Bảo vệ trong trường hợp gặp sự cố | Không thể trông chờ sự cứu trợ từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản và hệ thống tư pháp (trách nhiệm cá nhân) |
| Bảo vệ lòng tin | Theo luật pháp Nhật Bản, không có nghĩa vụ pháp lý nào bắt buộc. Hãy kiểm tra xem công ty đã tự nguyện thiết lập các tài khoản riêng biệt, hệ thống bảo vệ quỹ tín thác và hệ thống bồi thường hay chưa |
| Thuế | Lợi nhuận phải được kê khai là thu nhập khác (bất kể tình trạng đăng ký kinh doanh) |
Không thể nói "nó an toàn vì nó không bất hợp pháp" hay "nó là lừa đảo vì có cảnh báo". Cách tiếp cận thực tế hơn là giả định mức độ bảo vệ tối thiểu, giữ số tiền trong tài khoản ở mức thấp nhất và chọn nhà môi giới dựa trên lịch sử hoạt động và hệ thống quản lý quỹ của họ
Các quy trình an toàn và rút tiền của XMTrading được giải thích trong phần đánh giá và danh tiếng của XMTrading , và cách hiểu giấy phép của nó được giải thích trong danh sách các giấy phép tài chính ngoại hối nước ngoài
Cách kiểm tra danh sách cảnh báo và mẹo tìm kiếm
Danh sách cảnh báo được công khai cho tất cả mọi người trên trang web chính thức của Cơ quan Dịch vụ Tài chính.Phiên bản HTML dễ tìm kiếm hơn.
- Mở văn bản của Cơ quan Dịch vụ Tài chính có tiêu đề " Về tên, v.v., của những người kinh doanh công cụ tài chính mà không đăng ký. "
- Chọn "Phiên bản HTML" (cũng có các phiên bản PDF và Excel. Nếu bạn chỉ muốn xem các công ty có trụ sở ở nước ngoài, hãy chọn PDF "Các công ty có trụ sở ở nước ngoài chưa đăng ký mà đã nhận được thư cảnh báo")
- Sử dụng chức năng tìm kiếm của trình duyệt (Ctrl+F/⌘+F) để tìm kiếm tên công ty, tên dịch vụ và tên miền
Dưới đây là ba mẹo để tránh bỏ sót điều gì đó trong quá trình tìm kiếm của bạn: ① Tìm kiếm theo tên công ty điều hành, không phải tên trang web (ví dụ: XMTrading đượcExnesslà "Nymstar Limited"), liệt kê là "Tradexfin Limited," ② Tìm kiếm bằng nhiều cách viết khác nhau vì chúng có thể khác nhau giữa tiếng Anh và tiếng Nhật , và ③ Đọc phần tên dịch vụ ("Tên dịch vụ do công ty này cung cấp là...") vì một số công ty sử dụng nhiều tên thương hiệu hoặc tên công ty khác nhau
Năm lý do tại sao giao dịch ngoại hối quốc tế bị coi là "bất hợp pháp và nguy hiểm"
Lý do khiến giao dịch ngoại hối quốc tế được coi là nguy hiểm không chỉ đơn giản vì nó "ở nước ngoài", mà còn vì nó không được bảo vệ bởi các quy định của Nhật Bản, và vì các nhà môi giới và người môi giới bất lương đang lợi dụng kẽ hở đó. Dưới đây lànăm lý do tại sao.
| lý do | thiên nhiên |
|---|---|
| ① Không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản | Điều này là không thể tránh khỏi do cấu trúc công trình. Có thể giảm thiểu rủi ro bằng cách lựa chọn nhà thầu phù hợp |
| ② Việc bảo vệ lòng tin không phải là bắt buộc | Hệ thống quản lý tài chính của mỗi công ty có những khác biệt đáng kể |
| ③ Các vấn đề liên quan đến việc từ chối rút tiền và đóng băng tài khoản | Đây là trọng tâm nhắm vào các doanh nghiệp thiếu đạo đức. Cần phải phân biệt điều này với các trường hợp từ chối hợp pháp do vi phạm điều khoản và điều kiện |
| ④ Đòn bẩy cao dẫn đến thua lỗ nhanh chóng | Điều này có thể được giải quyết thông qua việc quản lý quỹ hợp lý |
| ⑤ Lừa đảo và chào mời qua mạng xã hội/LINE | Bạn có thể tránh điều này bằng cách chọn đúng công ty và từ chối sử dụng dịch vụ của họ nếu nhận được lời mời chào |
① Không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, nghĩa là không có sự bảo vệ trong trường hợp gặp sự cố
Vì các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký tại Nhật Bản, nên nếu một nhà môi giới phá sản hoặc từ chối xử lý các giao dịch rút tiền, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản sẽ không can thiệp, và bạn cũng sẽ không được bồi thường bởi một hệ thống như Quỹ Bảo vệ Nhà đầu tư.Đây là lý do chính, và bốn lý do còn lại đều bắt nguồn từ điều này.
Ví dụ, vào năm 2023, GEMFOREX, một sàn giao dịch có rất nhiều người dùng vào thời điểm đó (và đã bị Cơ quan Dịch vụ Tài chính đưa vào danh sách cảnh báo vào tháng 10 năm 2015), đã ngừng hoạt động trong khi vẫn tạm ngừng rút tiền, khiến nhiều người dùng không thu hồi được tiền của mình. Sự việc này cho thấy thực tế rằng những tình huống như vậy không được giải quyết theo hệ thống của Nhật Bản
② Việc bảo vệ lòng tin không phải là bắt buộc
Trong khi các công ty ngoại hối trong nước được yêu cầu bởi Đạo luật về Công cụ Tài chính và Giao dịch và các Nghị định của Văn phòng Nội các phải bảo vệ tiền của khách hàng thông qua các thỏa thuận ủy thác, các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không phải tuân thủ nghĩa vụ này.Nhiều nhà môi giới chỉ thực hiện quản lý tách biệt (giữ tài sản của nhà môi giới và tài sản của khách hàng riêng biệt), và không có gì đảm bảo rằng tất cả các khoản tiền sẽ được hoàn trả trong trường hợp nhà môi giới phá sản.
| mục | Ngoại hối trong nước | Ngoại hối nước ngoài |
|---|---|---|
| Bảo vệ lòng tin | Nghĩa vụ pháp lý | Không bắt buộc (nhà thầu có thể tùy chọn thực hiện) |
| Số tiền tại thời điểm phá sản | Được ngân hàng ủy thác trả lại | Điều đó phụ thuộc vào hệ thống của nhà thầu. Không có gì đảm bảo nếu chỉ cung cấp dịch vụ phân loại và quản lý riêng biệt |
| Hệ thống bồi thường của bên thứ ba | quỹ bảo vệ nhà đầu tư | Một số doanh nghiệp tham gia các tổ chức như Ủy ban Tài chính (có giới hạn) |
Sự khác biệt giữa tài khoản tách biệt và bảo vệ ủy thác được giải thích trong phần về bảo vệ ủy thác trong giao dịch ngoại hối quốc tế
③ Ngay cả khi bị từ chối rút tiền hoặc tài khoản bị đóng băng, việc khởi kiện cũng rất khó khăn
Các vấn đề chính được nêu trong cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng là "lợi nhuận thu được nhưng không thể rút ra", "đã yêu cầu rút tiền nhưng không nhận được tiền hoàn trả" và "không thể liên lạc với người cho vay".Những lý do điển hình mà những người cho vay vô lương tâm thường sử dụng như sau:
| Sự cố điển hình | Lời bào chữa của nhà thầu |
|---|---|
| Yêu cầu rút tiền bị từ chối | Những lý do mơ hồ như "xác minh danh tính không đầy đủ" hoặc "vi phạm điều khoản dịch vụ" |
| Tài khoản đột nhiên bị đóng băng | Việc đình chỉ được thực hiện với lý do "truy cập trái phép" và "các biện pháp chống rửa tiền" |
| Bạn có thể phải trả thêm thuế và phí khi rút tiền | Trên thực tế, điều đó không cần thiết. Trong nhiều trường hợp, các khoản thanh toán không được rút ra |
Mặt khác, nhiều trường hợp từ chối rút tiền của các nhà môi giới uy tíndo người dùng vi phạm các điều khoản và điều kiện,. Việc từ chối rút tiền không nhất thiết đồng nghĩa với gian lận, vì vậy việc đọc kỹ các điều khoản và điều kiện trước khi giao dịch là một hình thức tự bảo vệ.
Nguyên nhân và cách giải quyết việc từ chối rút tiền trong giao dịch ngoại hối quốc tế được giải thích chi tiết trong bài viết của chúng tôi "Nguyên nhân và giải pháp cho việc từ chối rút tiền trong giao dịch ngoại hối quốc tế "
④ Đòn bẩy cao dẫn đến thua lỗ nhanh chóng
Trong khi đòn bẩy tối đa cho giao dịch ngoại hối trong nước được quy định ở mức 25x đối với cá nhân, giao dịch ngoại hối quốc tế thường cung cấp đòn bẩy từ 1.000x đến không giới hạn.Mặc dù điều này mang lại hiệu quả sử dụng vốn cao hơn, nhưng nó cũng có nghĩa là bạn có thể mất tiền ký quỹ nhanh hơn nhiều nếu thị trường diễn biến ngược chiều với dự đoán của bạn.
Cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính cũng đề cập đến "các trường hợp công ty sử dụng đòn bẩy cao vượt xa quy định về đòn bẩy trong nước của Nhật Bản như một chiêu trò để thu hút giao dịch ngoại hối". Bản thân việc sử dụng đòn bẩy cao không phải là bất hợp pháp, nhưngkhông mắc bẫy những lời mời chào sử dụng nó như mồi nhửlà bước đầu tiên để tránh các nhà môi giới nguy hiểm.
Để biết thêm thông tin về cơ chế đòn bẩy và so sánh các nhà môi giới, vui lòng xem bài so sánh đòn bẩy của các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài của chúng tôi
⑤ Các cuộc chào mời qua mạng xã hội/LINE và các chiêu trò lừa đảo mạo danh các doanh nghiệp hợp pháp
Các lời mời chào bắt đầu bằng "bài đăng trên mạng xã hội chia sẻ câu chuyện thành công" hoặc "lời giới thiệu mạnh mẽ từ bạn bè" là những hình thức mà Cơ quan Dịch vụ Tài chính đã xác định rõ ràng là có vấn đề.Phân tích truy cập của chúng tôi cho bài viết này cũng cho thấy lượng tìm kiếm tăng đột biến đối với các tên công ty cụ thể, chẳng hạn như "◯◯FX scam", cho thấy các trang web giả mạo mạo danh các công ty hợp pháp và các vụ lừa đảo trong đó người dùng gửi tiền theo hướng dẫn nhưng không thể rút tiền vẫn tiếp diễn không ngừng.
Tiêu chí để đưa ra quyết định rất đơn giản:Không nên gửi tiền vào một nhà môi giới, tài khoản hoặc nhóm đầu tư được người khác giới thiệu, thay vì một nhà môi giới mà bạn đã tự nghiên cứu và lựa chọn.Chỉ cần làm như vậy sẽ giúp bạn tránh được phần lớn các khoản thua lỗ.
Diễn biến pháp lý của Nhật Bản liên quan đến giao dịch ngoại hối quốc tế (tính đến năm 2026)
Mặc dù không có luật nào cấm giao dịch ngoại hối quốc tế, nhưng một số quy định ảnh hưởng đến người dùng, và các quy định mới đã được ban hành vào năm 2026. Dưới đây lànăm điểm cần lưu ý để xác định xem giao dịch ngoại hối quốc tế có thuộc diện điều chỉnh của pháp luật hay không.
| Quy định | Nội dung | Tác động đến người dùng ngoại hối ở nước ngoài |
|---|---|---|
| Các quy định về đòn bẩy (2011-nay) | Mức đòn bẩy tối đa mà các nhà môi giới trong nước cung cấp cho các nhà giao dịch cá nhân là 25 lần | Nó không thể cạnh tranh với các nhà môi giới nước ngoài. Đây là yếu tố khác biệt lớn nhất giữa các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài |
| Cấm bồi thường thiệt hại (Điều 39 của Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch) | Các doanh nghiệp bị cấm bồi thường cho khách hàng về những thiệt hại mà họ phải gánh chịu | Lý do tại sao không cung cấp chế độ bảo vệ không cắt lỗ trong giao dịch ngoại hối nội địa |
| Cảnh báo đối với các doanh nghiệp chưa đăng ký (đang tiếp diễn) | Các thư cảnh cáo đã được gửi và công bố cho các công ty nước ngoài có hành vi chào mời cư dân Nhật Bản | Số vụ việc đang gia tăng, với 42 vụ vào năm 2024 và 47 vụ vào năm 2025. Hầu hết các công ty lớn đều đã bị niêm yết |
| Quy định về các công ty thu hộ thanh toán xuyên biên giới (có hiệu lực từ ngày 1 tháng 6 năm 2026) | Một số dịch vụ thu hộ thanh toán xuyên biên giới hiện được phân loại là "giao dịch trao đổi" và phải đăng ký như các doanh nghiệp chuyển tiền (Sửa đổi Luật Dịch vụ Thanh toán, Luật số 66 năm 2025) | Điều này có thể ảnh hưởng đến việc cung cấp các phương thức gửi và rút tiền, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng nội địa. Các biện pháp chuyển tiếp sẽ có hiệu lực đến ngày 30 tháng 11 năm 2026 |
| Tiêu chuẩn báo cáo chung (CRS) | Cơ quan thuế ở các quốc gia khác nhau tự động trao đổi thông tin tài khoản tài chính | Giả sử rằng lợi nhuận từ các tài khoản ở nước ngoài sẽ bị phát hiện nếu chúng không được kê khai |
Các quy định về thu hộ thanh toán xuyên biên giới nào sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 6 năm 2026?
Luật sửa đổi về Dịch vụ Thanh toán (Luật số 66 năm 2025), được ban hành ngày 13 tháng 6 năm 2025, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 6 năm 2026. Theo luật sửa đổi này, một số dịch vụ thu hộ thanh toán xuyên biên giới sẽ được phân loại là "giao dịch trao đổi", yêu cầu đăng ký kinh doanh chuyển tiền.Cơ quan Dịch vụ Tài chính đã nêu rõ rằng "việc đăng ký không bị từ chối ngay cả đối với các doanh nghiệp đặt trụ sở ở nước ngoài".
Trong nhiều trường hợp, chuyển khoản ngân hàng nội địa cho giao dịch ngoại hối quốc tế được thực hiện bởi các nhà môi giới chỉ định tài khoản của đại lý chuyển tiền nội địa (đại lý thu hộ) làm người nhận chuyển khoản, và sửa đổi này có thể ảnh hưởng đến phương thức đó.Như một biện pháp chuyển tiếp, các doanh nghiệp đang hoạt động trước ngày có hiệu lực có thể tiếp tục hoạt động trong sáu tháng kể từ ngày có hiệu lực (đến ngày 30 tháng 11 năm 2026), và có thể tiếp tục sau đó nếu họ đăng ký trước thời hạn.
Kể từ đầu năm 2026, một số nhà môi giới ngoại hối nước ngoài đã thay đổi cách thức xử lý chuyển khoản ngân hàng nội địa và một số ví điện tử nhất định, nhưng không công ty nào tiết lộ lý do cho những thay đổi này, vì vậy không thể kết luận chắc chắn rằng quy định này là nguyên nhân. Theo quy định hiện hành, xin lưu ý rằng giai đoạn chuyển tiếp kết thúc vào ngày 30 tháng 11 năm 2026
Thông tin pháp lý chính và tình trạng hiện tại của các phương thức gửi và rút tiền do mỗi công ty cung cấp được tóm tắt trong bảng so sánh các phương thức gửi và rút tiền của 21 nhà môi giới ngoại hối nước ngoài của chúng tôi
Lý do tại sao các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản
Các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký với Nhật Bản vì việc đó có nghĩa là các quy định của Nhật Bản sẽ áp dụng trực tiếp cho họ, ngăn cản họ cung cấp các tính năng cốt lõi của các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài như đòn bẩy cao, bảo vệ không bị cắt lỗ và tiền thưởng.Ngoài ra, quá trình đăng ký cũng phát sinh chi phí đáng kể.
- Mức đòn bẩy tối đa là 25 lần đối với cá nhân(không thể cung cấp mức đòn bẩy từ 1.000 lần đến không giới hạn).
- Việc cắt giảm hoàn toàn được coi là vi phạm điều cấm bồi thường thiệt hại (Điều 39) và do đó không thể được áp dụng
- Tiền thưởng khi mở tài khoản và tiền thưởng khi nạp tiền phải tuân theo các quy định về quảng cáo và giải thưởng
- Đăng ký làm Doanh nghiệp Kinh doanh Công cụ Tài chính Loại 1 yêu cầu vốn tối thiểu khoảng 312.500 đô la, duy trì tỷ lệ an toàn vốn từ 120% trở lên, hệ thống kiểm soát nội bộ và báo cáo thường xuyên
Nói cách khác, "không đăng ký" là một lựa chọn mang tính hệ thống, và điều này tạo ra cả lợi thế (điều kiện) và bất lợi (ít được bảo vệ hơn) cho người dùng
Toàn cảnh về những ưu điểm và nhược điểm được giải thích trong bài viết "8 Ưu điểm và 5 Nhược điểm của Giao dịch Ngoại hối Quốc tế ", và cơ chế "không gọi ký quỹ " được giải thích trong bài viết " Không gọi ký quỹ (Zero-Cut) trong Giao dịch Ngoại hối Quốc tế "
7 hành vi bất hợp pháp của người dùng
Mặc dù giao dịch ngoại hối quốc tế là hợp pháp miễn là bạn sử dụng tiền của chính mình và chỉ tự giao dịch, nhưng "liên quan đến người khác" hoặc "che giấu lợi nhuận" là bất hợp pháp ngay cả đối với người dùng.Dưới đây là bảy sai lầm phổ biến mà mọi người thường mắc phải mà không hề hay biết.
| hành động | Luật có vấn đề |
|---|---|
| ① Không khai báo lợi nhuận | Luật Thuế Thu nhập (Hình phạt đối với việc không nộp hồ sơ, hình phạt nộp chậm, hình phạt nặng và hình phạt hình sự trong các trường hợp nghiêm trọng) |
| ② Giới thiệu hoặc tìm kiếm khách hàng để đổi lấy thù lao | Đạo luật về các công cụ tài chính và giao dịch (Môi giới và chào mời không đăng ký) |
| ③ Thu gom tiền từ người khác và đầu tư | Luật về các công cụ tài chính và giao dịch chứng khoán (Chương trình đầu tư tập thể) / Luật đầu tư |
| ④ Phân phối tín hiệu mua/bán và hướng dẫn vị thế | Đạo luật về các công cụ tài chính và giao dịch chứng khoán (Hoạt động tư vấn đầu tư và môi giới chưa đăng ký) |
| ⑤ Sử dụng tài khoản mang tên người khác hoặc liên tục thực hiện các giao dịch gửi và rút tiền đáng ngờ | Luật phòng chống chuyển tiền thu được từ hoạt động phạm tội (chuyển nhượng tài khoản ngân hàng dùng để gửi và rút tiền, v.v.), gian lận, vi phạm quy định của công ty |
| ⑥ Cung cấp EA (Expert Advisor/giao dịch tự động) có thu phí | Luật về các công cụ tài chính và giao dịch chứng khoán (kinh doanh tư vấn đầu tư và môi giới tùy thuộc vào nội dung) |
| ⑦ Kiếm phần thưởng bằng cách cung cấp dịch vụ sao chép giao dịch | Luật về các công cụ tài chính và giao dịch chứng khoán (Ngành quản lý đầu tư và ngành tư vấn đầu tư) |
① Không kê khai lợi nhuận (không nộp hồ sơ/trốn thuế)
Lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài phải chịu thuế toàn diện như thu nhập khác, và người lao động hưởng lương phải nộp tờ khai thuế nếu thu nhập ngoài lương vượt quá khoảng 1.250 đô la Mỹ mỗi năm.Việc không nộp tờ khai có thể dẫn đến các hình phạt về không nộp và nộp chậm, và nếu bị coi là cố ý, có thể bị phạt nặng, thậm chí trốn thuế có thể bị xử phạt hình sự.
Giả định rằng "đó là tài khoản ở nước ngoài nên cơ quan thuế sẽ không phát hiện ra" là không chính xác. Tiêu chuẩn báo cáo chung (CRS) đang được áp dụng, tự động trao đổi thông tin tài khoản tài chính với cơ quan thuế ở mỗi quốc gia, và hồ sơ về các khoản tiền gửi vào ngân hàng trong nước cũng được lưu giữ
Hướng dẫn đầy đủ về thuế đối với giao dịch ngoại hối quốc tế giải thích chi tiết về thuế suất, phương pháp tính toán và thủ tục kê khai thuế
② Nhận hoa hồng khi giới thiệu và tuyển dụng khách hàng (tiếp thị liên kết/IB)
Việc mời chào người khác mở tài khoản với các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài chưa đăng ký và nhận thù lao cho việc đó có thể cấu thành hành vi "mời chào" hoặc "môi giới" theo Đạo luật Công cụ Tài chính và Giao dịch, tùy thuộc vào bản chất của hoạt động, và có thể gây ra vấn đề vì là hoạt động kinh doanh chưa đăng ký.Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính bao gồm một số ví dụ, trong đó không chỉ các nhà môi giới mà cả các trang web giới thiệu "đóng vai trò trung gian cho các giao dịch phái sinh ngoài sàn" cũng được liệt kê.
Ranh giới giữa "chỉ đơn thuần chia sẻ thông tin" và "nhận hoa hồng khi giới thiệu khách hàng mở tài khoản" được xác định bởi nội dung được đăng tải, hình thức thù lao và phương thức giới thiệu. Điều này cũng áp dụng khi đăng tải các liên kết giới thiệu trên blog hoặc mạng xã hội
Các vấn đề pháp lý liên quan đến tiếp thị liên kết và IB (Môi giới giới thiệu) được giải thích chi tiết trong bài viết " Tiếp thị liên kết ngoại hối quốc tế có bất hợp pháp không?"
③ Thu thập tiền từ người khác và quản lý tiền thay mặt họ
Nếu bạn góp vốn từ bạn bè và người quen để đầu tư vào giao dịch ngoại hối quốc tế và hứa chia lợi nhuận, việc này có thể thuộc loại hình đầu tư tập thể theo Luật Chứng khoán và Giao dịch hoặc Luật Đầu tư.Nhiều trường hợp mà Ủy ban Giám sát Chứng khoán và Giao dịch đã đệ đơn kiện lên tòa án đều thuộc loại hình này.
"Vì họ là người thân" hay "vì số tiền nhỏ" không phải là lý do chính đáng. Cách duy nhất an toàn để giao dịch ngoại hối quốc tế là sử dụng tiền của chính mình, trong tài khoản của chính mình và trong phạm vi trách nhiệm của chính mình
④ Phân phối hướng dẫn mua/bán thông qua các diễn đàn trực tuyến và mạng xã hội
Việc cung cấp tín hiệu giao dịch hoặc hướng dẫn vị thế thông qua các diễn đàn hoặc nhóm trả phí cấu thành dịch vụ tư vấn đầu tư và môi giới, và việc làm này mà không đăng ký là bất hợp pháp.Ngay cả khi miễn phí, nếu bạn kiếm được phần thưởng giới thiệu bằng cách yêu cầu người tham gia mở một tài khoản ngoại hối ở nước ngoài cụ thể, điều đó về cơ bản có thể được coi là tư vấn hoặc chào mời có trả phí.
Điều tương tự cũng áp dụng cho các chương trình phát sóng giao dịch ngoại hối trực tiếp. Cách tiếp cận khác nhau tùy thuộc vào việc nội dung chỉ giới hạn ở việc giải thích xu hướng thị trường hay khuyến khích người xem đưa ra các quyết định mua hoặc bán cụ thể. Tốt nhất là nên giới hạn việc truyền tải thông tin ở mức bình luận thị trường chung và nội dung giáo dục, và tránh đưa ra các hướng dẫn mua hoặc bán cụ thể
⑤ Sử dụng tài khoản dưới tên người khác hoặc liên tục thực hiện các khoản tiền gửi và rút tiền đáng ngờ (rửa tiền)
Các giao dịch sử dụng tài khoản đứng tên người khác, hoặc các khoản tiền gửi và rút lớn lặp đi lặp lại mà không có lý do chính đáng, không chỉ có thể bị xử phạt hình sự, chẳng hạn như việc chuyển nhượng tài khoản ngân hàng được sử dụng để gửi và rút tiền là vi phạm Luật Phòng chống chuyển nhượng tiền thu được từ hoạt động phạm tội, mà còn cấu thành hành vi vi phạm các điều khoản và điều kiện của nhà môi giới, điều này có thể là lý do chính đáng để đóng băng tài khoản và từ chối rút tiền
Điều quan trọng là sử dụng tài khoản mang tên chính mình và có thể giải thích nguồn gốc số tiền. Điều này không chỉ quan trọng về mặt pháp lý mà còn để tránh các vấn đề khi rút tiền
⑥ Bán hoặc cho thuê EA (hệ thống giao dịch tự động) để thu phí
Việc tự sử dụng EA không có vấn đề gì, nhưng nếu bạn cung cấp nó cho bên thứ ba để đổi lấy phí hoặc giá mua, tùy thuộc vào nội dung, bạn có thể cần phải đăng ký làm cố vấn hoặc đại lý đầu tư.Việc bán hoặc cho thuê mà không đăng ký có thể vi phạm Đạo luật về Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoán.
⑦ Kiếm phần thưởng bằng cách cung cấp dịch vụ sao chép giao dịch
Một công ty cung cấp hệ thống tự động sao chép giao dịch của người khác và kiếm hoa hồng từ đó có thể được coi là doanh nghiệp quản lý đầu tư hoặc doanh nghiệp tư vấn đầu tư.Việc sử dụng chức năng sao chép giao dịch của nhà môi giới với tư cách người dùng không phải là bất hợp pháp, giống như giao dịch ngoại hối quốc tế.
Làm thế nào để phân biệt giữa giao dịch sao chép bất hợp pháp và gian lận: Giao dịch sao chép ngoại hối là gì? Chúng tôi giải thích tính bất hợp pháp và tiềm năng gian lận của nó
Làm thế nào để nhận biết một nhà môi giới ngoại hối quốc tế đáng tin cậy: 5 điểm quan trọng cần kiểm tra
Vì các công ty này không đăng ký tại Nhật Bản, bạn không còn cách nào khác ngoài việc tự mình xác minh độ tin cậy dựa trên năm điểm sau: "giấy phép hoạt động tại quốc gia xuất xứ", "hệ thống quản lý quỹ", "lịch sử hoạt động", "hỗ trợ bằng tiếng Nhật" và "có tham gia vào hoạt động chào mời đầu tư hay không".Chúng ta hãy xem xét từng điểm một.
① Giấy phép tài chính tại quốc gia sở tại và hiệu lực của các quy định liên quan
Điều đầu tiên cần kiểm tra là công ty đó có giấy phép hoạt động dịch vụ cho cư dân Nhật Bản từ cơ quan quản lý tài chính của quốc gia nào.Độ nghiêm ngặt của các yêu cầu cấp phép rất khác nhau tùy thuộc vào quốc gia cấp phép.
| Quốc gia/Khu vực | cơ quan cấp phép | Đặc trưng |
|---|---|---|
| nước Anh | FCA | Các quy định nghiêm ngặt trên toàn thế giới. Bắt buộc phải tách biệt và báo cáo thường xuyên về quỹ của khách hàng |
| Úc | ASIC | Các yêu cầu về vốn, bảo vệ quỹ tín thác của khách hàng và đánh giá trình độ chuyên môn của các giám đốc |
| Síp | CySEC | Tuân thủ các quy định của EU (MiFID II). Hộ chiếu EU |
| Seychelles, Mauritius, Belize, v.v | FSA/FSC | Ngoài khơi. Các yêu cầu để đạt được trạng thái này tương đối dễ dàng, và các công ty hoạt động nhắm mục tiêu đến cư dân Nhật Bản thường đặt trụ sở tại đây |
Điều quan trọng cần lưu ý làngay cả khi một công ty thuộc tập đoàn sở hữu giấy phép của FCA hoặc ASIC, công ty điều hành quản lý tài khoản cho cư dân Nhật Bản thường được cấp phép ở nước ngoài. Vui lòng kiểm tra xem tài khoản của bạn thuộc pháp nhân và giấy phép nào.
Để so sánh độ tin cậy của từng loại giấy phép, vui lòng xem danh sách các giấy phép tài chính dành cho giao dịch ngoại hối quốc tế của chúng tôi
② Hệ thống quản lý quỹ (quản lý riêng biệt, bảo vệ lòng tin, hệ thống bồi thường)
Hãy kiểm tra trang web chính thức để xem điều nào sau đây được nêu rõ: "tài khoản tách biệt", "bảo vệ ủy thác" hoặc "tư cách thành viên trong Ủy ban Tài chính (với giới hạn bồi thường)".Kết quả trong trường hợp phá sản sẽ khác nhau giữa một công ty chỉ cung cấp tài khoản tách biệt và một công ty cũng cung cấp bồi thường từ một tổ chức bên thứ ba. Tốt nhất là nên tránh các công ty không nêu rõ điều này.
③ Hiệu quả hoạt động và hồ sơ rút tiền
Công ty càng hoạt động lâu năm và càng có nhiều bằng chứng về các khoản rút tiền đáng kể được tìm thấy thông qua các đánh giá của bên thứ ba, thì rủi ro công ty đột ngột biến mất càng thấp.Ngược lại, bạn nên tránh các công ty mới thành lập, có địa điểm hoặc người đại diện không rõ ràng, hoặc có nhiều báo cáo về cùng một vấn đề rút tiền.
④ Có hỗ trợ tiếng Nhật
Tốt nhất là nên tìm hiểu và xác nhận xem dịch vụ hỗ trợ qua chat và email bằng tiếng Nhật có thực sự hoạt động hay không trước khi mở tài khoản.Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia Nhật Bản cũng khuyên nên kiểm tra thông tin liên hệ trước khi ký hợp đồng, vì "có những trường hợp đường dây hỗ trợ qua điện thoại bằng tiếng Nhật được liệt kê nhưng thực tế lại không liên lạc được".
Thông tin về hỗ trợ tiếng Nhật được tổng hợp trong danh sách các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài cung cấp hỗ trợ tiếng Nhật
⑤ Bạn có nhận được lời mời chào từ công ty hoặc bên thứ ba nào không?
Nếu bạn nhận được lời khuyên qua mạng xã hội, LINE hoặc điện thoại rằng "hãy mở tài khoản với công ty này", đừng gửi bất kỳ khoản tiền nào, cho dù công ty đó nổi tiếng đến đâu.Các trang web giả mạo mạo danh các công ty thật, hoặc các chiêu trò lừa đảo nhằm dụ dỗ bạn gửi tiền vào một tài khoản cụ thể, là những vấn đề riêng biệt so với độ tin cậy của chính công ty đó. Nguyên tắc là tự mình tìm kiếm trang web chính thức và tự mở tài khoản.
Nên tìm tư vấn ở đâu nếu bạn gặp vấn đề khi giao dịch ngoại hối quốc tế?
Có ba cấp độ nguồn lực để tìm kiếm lời khuyên: "Trước tiên, hãy liên hệ với Dịch vụ Tư vấn Vấn đề Người tiêu dùng (188)", "Nếu vấn đề nghiêm trọng,hãy liên hệ với luật sư", và "Đối với các vấn đề liên quan đến hệ thống hoặc báo cáo, hãy liên hệ với Cơ quan Dịch vụ Tài chính". Văn phòng của Cơ quan Dịch vụ Tài chính không hòa giải hoặc giải quyết tranh chấp cá nhân, vì vậy nếu cần đàm phán hoàn tiền, bạn nên sử dụng dịch vụ của họ kết hợp với luật sư.
| Nên tìm lời khuyên ở đâu? | Tư vấn phù hợp | địa chỉ liên hệ |
|---|---|---|
| Đường dây nóng hỗ trợ người tiêu dùng (Trung tâm bảo vệ người tiêu dùng) | Tư vấn ban đầu về các vấn đề như không rút được tiền hoặc không thể liên lạc với công ty. Khi bạn không biết tìm tư vấn ở đâu | Không có mã vùng 188 |
| Cơ quan Dịch vụ Tài chính, Văn phòng Tư vấn Người dùng Dịch vụ Tài chính | Xác minh hệ thống, xác minh tính hợp lệ của các doanh nghiệp và cung cấp thông tin về các doanh nghiệp chưa đăng ký | 0570-016811 (Điện thoại IP 03-5251-6811) Các ngày trong tuần, 10:00-17:00 |
| Đường dây nóng tư vấn về các khoản đầu tư gian lận của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Thông tin được cung cấp khi bạn nhận được các yêu cầu chào mời từ các doanh nghiệp chưa đăng ký | 0570-050588 (Điện thoại IP 03-6206-6066) Các ngày trong tuần, 10:00-17:00 |
| Luật sư (Trung tâm trợ giúp pháp lý - Trang web tư vấn pháp lý) | Cân nhắc việc thương lượng để được hoàn tiền, yêu cầu bồi thường thiệt hại hoặc khởi tố hình sự | Trung tâm Trợ giúp Pháp lý 0570-078374 / Tìm kiếm "luật sư về gian lận đầu tư [khu vực của bạn]" |
Khi tìm kiếm luật sư,xem họ có kinh nghiệm cụ thể trong việc xử lý các vụ gian lận ngoại hối và đầu tư hay không, và liệu phí dịch vụ cũng như việc họ có cung cấp tư vấn miễn phí hay không được nêu rõ ràng. Một số công ty tự nhận là "giỏi về gian lận đầu tư" nhưng lại có ít kinh nghiệm. Việc giữ lại bằng chứng (hồ sơ gửi và rút tiền, thư từ liên lạc với công ty, ảnh chụp màn hình các lời mời chào) sẽ giúp đẩy nhanh quá trình giải quyết tại bất kỳ trung tâm tư vấn pháp lý nào.
Nếu an toàn là ưu tiên hàng đầu của bạn | 3 nhà môi giới ngoại hối nước ngoài để lựa chọn dựa trên lịch sử hoạt động và hệ thống quản lý quỹ
Dựa trên lịch sử hoạt động, giấy phép và hệ thống quản lý quỹ, tôi sẽ liệt kê ba công ty được người dùng Nhật Bản ưa chuộng.Như đã đề cập trước đó, cả ba công ty đều nằm trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính và không được đăng ký tại Nhật Bản. Vui lòng so sánh hệ thống của họ với lưu ý này.
XMTrading | Nền tảng phổ biến nhất trong số người dùng Nhật Bản, với nguồn thông tin phong phú
| Thành lập | 2009 (Tập đoàn Trading Point) |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | Tradexfin Limited (Seychelles FSA) / Fintrade Limited (Mauritius FSC) |
| Quản lý quỹ | Quản lý riêng biệt |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | Được niêm yết (tháng 8 năm 2020, Tradexfin Limited) |
| Manecha CB | Không áp dụng |
XMTrading được cho là sàn giao dịch có nhiều người dùng Nhật Bản nhất, và thế mạnh của nó bao gồm hỗ trợ ngôn ngữ tiếng Nhật toàn diện và thông tin có sẵn bằng tiếng Nhật. Mặc dù các công ty thuộc tập đoàn này đều có giấy phép từ các cơ quan như CySEC và ASIC, nhưng xin lưu ý rằng tài khoản của cư dân Nhật Bản được quản lý bởi các công ty tại Seychelles và Mauritius
Để xem các đánh giá và nhận xét, vui lòng truy cập trang đánh giá của XMTrading
Exness| Thông tin tài chính công khai đã được kiểm toán độc lập, kèm theo chương trình bồi thường
| Thành lập | 2008 |
| Công ty điều hành dành cho cư dân Nhật Bản | Công ty Nymstar Limited (tên có trong danh sách của Cơ quan Dịch vụ Tài chính, Seychelles), và các công ty khác. Công ty chịu trách nhiệm đối với cư dân Nhật Bản có thể được tìm thấy ở phần chân trang của màn hình tài khoản |
| Quản lý quỹ/bồi thường | Tài khoản tách biệt / Thành viên của Ủy ban Tài chính (được bồi thường lên đến 20.000 € cho mỗi khách hàng) |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | (Đã xuất bản tháng 4 năm 2023, Nymstar Limited) |
| Manecha CB | thư từ |
Exnesslà một trong những nhà môi giới ngoại hối quốc tế minh bạch nhất, vì họ công bố thông tin tài chính và khối lượng giao dịch đã được kiểm toán bởi bên thứ ba. Việc tham gia vào hệ thống bồi thường của bên thứ ba cũng là điểm khác biệt của Exness so với các nhà môi giới chỉ dựa vào tài khoản tách biệt
Tính đến tháng 8 năm 2026, chúng tôi xác nhận rằng không thể truy cập trang web công cộngExnesstừ các địa chỉ IP của Nhật Bản. Vui lòng kiểm tra các điều kiện giao dịch và phương thức nạp/rút tiền mới nhất trên trang thành viên của bạn sau khi đăng ký
Để xem các đánh giá và nhận xét, vui lòng xem Exnessphần đánh giá trên
AXIORY| Tham gia chương trình thưởng và chấp nhận tài khoản doanh nghiệp
| Thành lập | 2011 |
| Công ty điều hành | Công ty TNHH Axiory Global (Chứng nhận FSC Belize) |
| Quản lý quỹ/bồi thường | Tài khoản tách biệt (chỉ định chính thức) / Thành viên của Ủy ban Tài chính (bồi thường lên đến €20.000 cho mỗi khách hàng) |
| Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính | (Được xuất bản vào tháng 6 năm 2015 bởiAxiory Global Ltd.) |
| Manecha CB | thư từ |
AXIORYphùnó công khai minh bạch việc quản lý riêng biệt quỹ khách hàng và kiểm toán độc lập các khoản tiền gửi và rút tiền, đồng thờicũng là thành viên của một hệ thống bồi thường. Nó cũng được đánh giá cao về khả năng hỗ trợ tài khoản doanh nghiệp và tốc độ thực hiện giao dịch, và là lựa chọn phổ biến của các nhà giao dịch trung cấp và cao cấp.
Để xem đánh giá và nhận xét , vui lòng truy cập AXIORYtrang uy tín của . Để so sánh độ an toàn của nhiều nhà môi giới khác, vui lòng xem bảng xếp hạng độ an toàn của các nhà môi giới ngoại hối quốc tế
Nếu bạn mở tài khoản thông qua Moneycha, bạn có thể nhận được tiền hoàn lại cho mỗi giao dịch
Câu hỏi thường gặp về tính bất hợp pháp của giao dịch ngoại hối quốc tế
Hỏi: Việc sử dụng dịch vụ giao dịch ngoại hối quốc tế khi đang sinh sống tại Nhật Bản có phải là bất hợp pháp không?
Giao dịch ngoại hối không phải là bất hợp pháp. Nếu bạn hỏi "Giao dịch ngoại hối có bất hợp pháp không?" hay "Giao dịch ngoại hối có hợp pháp không?", câu trả lời là có, nó hợp pháp đối với người dùng.Nghĩa vụ đăng ký theo Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoán được áp đặt cho các nhà môi giới, và không có điều khoản nào để trừng phạt người dùng vì giao dịch với các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài.
Tuy nhiên, Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng đã cảnh báo về việc giao dịch với các công ty nước ngoài chưa đăng ký, cho rằng việc theo đuổi hành động pháp lý trong trường hợp gặp rắc rối là vô cùng khó khăn. Xin hãy nhớ hai điểm này: bạn phải chịu trách nhiệm về hành động của mình và bạn có nghĩa vụ phải khai báo mọi khoản lợi nhuận
Hỏi: Việc sử dụng XMTrading và các dịch vụ khác nằm trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính có an toàn không?
Cảnh báo này nhắm vào "các nhà môi giới chào mời khách hàng mà không đăng ký tại Nhật Bản", và không có nghĩa là người dùng đang vi phạm bất kỳ luật nào.bao gồm XMTrading (tháng 8 năm 2020),Exness,FXGT, TitanFX vàAXIORYNhiều nhà môi giới lớn được liệt kê,
Việc đánh giá xem một khoản đầu tư có "an toàn" hay không dựa trên giả định rằng hệ thống tài chính Nhật Bản không có sự bảo vệ nào, và việc đánh giá sẽ dựa trên lịch sử hoạt động, hệ thống quản lý quỹ và lịch sử rút tiền của công ty. Nguyên tắc cơ bản là giữ số tiền trong tài khoản ở mức tối thiểu tuyệt đối cần thiết
Hỏi: Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi không khai báo lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài?
Việc không nộp tờ khai thuế sẽ dẫn đến các hình phạt về không nộp và nộp chậm. Nếu xác định là hành vi cố ý che giấu, sẽ bị phạt nặng, và trong trường hợp nghiêm trọng, có thể bị coi là trốn thuế và phải chịu hình phạt hình sự.Lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài phải chịu thuế toàn diện như thu nhập khác.
Do việc trao đổi thông tin tài khoản tài chính quốc tế theo Tiêu chuẩn Báo cáo Chung (CRS) và hồ sơ tiền gửi vào các ngân hàng trong nước, giả định rằng "đó là tài khoản ở nước ngoài nên chúng ta không thể biết" là không hợp lệ. Nhân viên hưởng lương cố định phải nộp tờ khai thuế nếu thu nhập ngoài lương của họ vượt quá khoảng 1.250 đô la mỗi năm
Hỏi: Việc kiếm hoa hồng thông qua tiếp thị liên kết hoặc môi giới giới thiệu (IB) cho giao dịch ngoại hối quốc tế có phải là bất hợp pháp không?
Tùy thuộc vào bản chất của việc giới thiệu và hình thức bồi thường, nó có thể cấu thành hành vi "môi giới" hoặc "môi giới giao dịch" với các doanh nghiệp chưa đăng ký, điều này có thể gây ra vấn đề theo Đạo luật về Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoán.Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính bao gồm một số ví dụ về các trang web giới thiệu và môi giới bị phát hiện đã "môi giới các giao dịch phái sinh ngoài sàn".
Đây không phải là vấn đề "hoàn toàn bất hợp pháp" hay "hoàn toàn hợp pháp"; phán quyết sẽ khác nhau tùy thuộc vào nội dung được đăng tải, phương thức chào mời và cách thức nhận thù lao. Để được tư vấn cụ thể, vui lòng tham khảo ý kiến luật sư. Tóm tắt các vấn đề được giải thích trong bài viết " Tiếp thị liên kết ngoại hối quốc tế có bất hợp pháp không?"
Hỏi: Việc cung cấp dịch vụ phát trực tiếp hoặc sao chép giao dịch cho giao dịch Forex có phải là bất hợp pháp không?
Nếu bạn khuyến khích người xem thực hiện các giao dịch cụ thể hoặc kiếm hoa hồng bằng cách cung cấp dịch vụ sao chép giao dịch, bạn có thể cần phải đăng ký làm cố vấn/đại lý đầu tư hoặc doanh nghiệp quản lý đầu tư; nếu không, đó là bất hợp pháp
Có một ranh giới giữa việc chỉ đơn thuần cung cấp bình luận thị trường và hiển thị các giao dịch của chính mình, và việc đưa ra các chỉ dẫn như "mua ngay" hoặc "sao chép vị trí này". Nếu một dịch vụ khuyến khích việc mở các tài khoản ngoại hối ở nước ngoài cụ thể thông qua các chương trình phát sóng của mình và kiếm được hoa hồng từ việc đó, thì vấn đề chào mời và môi giới sẽ phát sinh
Hỏi: Tôi nghe nói giao dịch ngoại hối bị cấm ở Hoa Kỳ. Điều đó có đúng không?
Mặc dù giao dịch ngoại hối không bị cấm ở Hoa Kỳ, nhưng nhiều nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không chấp nhận đơn đăng ký tài khoản từ cư dân Hoa Kỳ vì chỉ những nhà môi giới đã đăng ký với các cơ quan chức năng của Hoa Kỳ (CFTC và NFA) mới được phép giao dịch với cư dân Hoa Kỳ.Đó là lý do tại sao người ta thường nói rằng "Người Mỹ không thể sử dụng giao dịch ngoại hối nước ngoài".
Tại Nhật Bản, mặc dù có các yêu cầu đăng ký và hình phạt đối với các nhà môi giới, nhưng không có điều khoản nào để trừng phạt người dùng, điều đó có nghĩa là cư dân Nhật Bản có thể sử dụng các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài. Xin lưu ý rằng khung pháp lý khác nhau giữa các quốc gia
Hỏi: Liệu có khả năng giao dịch ngoại hối quốc tế sẽ bị cấm hoàn toàn hoặc bị quản lý chặt chẽ hơn tại Nhật Bản không?
Tính đến tháng 8 năm 2026, chưa có sửa đổi pháp lý nào được công bố nhằm cấm người dùng sử dụng các nhà môi giới ngoại hối ở nước ngoài.Tuy nhiên, số lượng cảnh báo gửi đến các nhà môi giới đang tăng lên, với 42 cảnh báo vào năm 2024 và 47 cảnh báo vào năm 2025. Hơn nữa, các quy định đối với các nhà môi giới và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán đang được thắt chặt, bao gồm cả việc thực thi các quy định về xử lý thanh toán xuyên biên giới vào ngày 1 tháng 6 năm 2026.
Tác động thực tế và trực tiếp hơn đến người dùng là "thay đổi phương thức nạp và rút tiền" thay vì "cấm hoàn toàn". Hãy thường xuyên kiểm tra xem phương thức nạp và rút tiền của nhà cung cấp dịch vụ bạn đang sử dụng có thay đổi hay không
Tóm tắt | Giao dịch ngoại hối quốc tế không phải là bất hợp pháp, nhưng hãy sử dụng nó với hiểu biết rằng "không có sự bảo vệ nào"
Tài liệu này tóm tắt tính hợp pháp của giao dịch ngoại hối quốc tế dựa trên các luật liên quan và các nguồn thông tin chính từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng. Các điểm chính như sau:
- Việc người dùng giao dịch với các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không phải là bất hợp pháp. Các quy định và hình phạt (Điều 29 và Điều 197) áp dụng cho các nhà môi giới chưa đăng ký mà lại mời chào người giao dịch.
- Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (Financial Services Agency) chứa 1.150 mục (tính đến ngày 27 tháng 8 năm 2026), trong đó khoảng 500 mục liên quan đến giao dịch ngoại hối. Mặc dù hầu hết các nhà môi giới lớn đều có tên trong danh sách, điều này không cho thấy hoạt động bất hợp pháp từ phía người dùng, mà chỉ đơn thuần là thiếu sự bảo vệ.
- Ngoài ra còn có các hoạt động bất hợp pháp từ phía người dùng: không khai báo, giới thiệu để nhận hoa hồng, kêu gọi đầu tư, phát tán hướng dẫn giao dịch, sử dụng tài khoản dưới tên người khác và cung cấp dịch vụ EA/copy trading để thu phí.
- Các quy định đang được xây dựng, chẳng hạn như quy định về các công ty thu hộ thanh toán sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 6 năm 2026.Tác động có thể sẽ thể hiện dưới dạng "những thay đổi trong phương thức gửi và rút tiền" trước khi có bất kỳ lệnh cấm hoàn toàn nào.
- Hãy lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ dựa trên giấy phép hoạt động tại quốc gia của họ, hệ thống quản lý tài chính và lịch sử hoạt động. Không nên gửi tiền vào bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ nào được giới thiệu cho bạn. Trong trường hợp gặp sự cố, hãy liên hệ 188 (một dịch vụ ngân hàng trực tuyến của Nhật Bản), sau đó là Cơ quan Giám sát Tài chính, và cuối cùng là luật sư.
Nếu bạn vẫn đang băn khoăn "Liệu việc này có bất hợp pháp không?", thì câu trả lời là "Không bất hợp pháp." Điều tiếp theo cần xem xét là "Làm thế nào để tự bảo vệ mình khi không có sự bảo vệ nào," tóm lại là chọn đúng công ty, quản lý tài chính của bạn và tránh trở thành người tuyển dụng
Nếu bạn lựa chọn dựa trên hệ thống quản lý quỹ của mình,ExnessvàAXIORY, hai công ty có hệ thống bồi thường, là những nhà cung cấp đủ điều kiện nhận hoàn tiền thông qua MoneyChat
Để xem danh sách AXIORYcác nhà cung cấp hoàn tiền, bao gồm cả , vui lòng tham khảo danh sách các nhà cung cấp tham gia . Để biết hướng dẫn đăng ký Moneycha, vui lòng tham khảo quy trình đăng ký người dùng Moneycha
Lý do tại sao người ta nói "hãy tránh xa giao dịch ngoại hối quốc tế", đặc điểm của những người không nên giao dịch ngoại hối quốc tế , và tổng quan trước khi bắt đầu đều được giải thích trong "Hướng dẫn đầy đủ về giao dịch ngoại hối quốc tế dành cho người mới bắt đầu"
*Các văn bản pháp luật trong bài viết này được lấy từ hệ thống tìm kiếm pháp luật điện tử e-Gov Law Search, tình trạng niêm yết của các công ty bị cảnh báo đã được xác nhận vào ngày 31 tháng 8 năm 2026 trong văn bản "Về tên của các cá nhân kinh doanh công cụ tài chính không đăng ký" phiên bản HTML của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (cập nhật ngày 27 tháng 8 năm 2026), và các cảnh báo đã được xác nhận trong các tài liệu công khai của Cơ quan Dịch vụ Tài chính, Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng và Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia. Các quy định về thu hộ thanh toán xuyên biên giới dựa trên văn bản "Về việc ban hành Nghị định của Nội các về việc sửa đổi Luật Dịch vụ Thanh toán năm 2025 và kết quả lấy ý kiến công chúng" của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (ngày 22 tháng 5 năm 2026). Luật, danh sách cảnh báo và điều kiện của từng công ty có thể thay đổi, vì vậy vui lòng kiểm tra thông tin mới nhất trên trang web chính thức của từng cơ quan. Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin chung và không thay thế cho việc tư vấn pháp lý hoặc thuế cá nhân
