Nhiều người lo lắng là điều dễ hiểu sau khi nghe rằng "giao dịch ngoại hối có thể dẫn đến nợ nần". Trên thực tế, với giao dịch ngoại hối trong nước, lệnh cắt lỗcó thể không được thực hiện kịp thời trong những biến động thị trường đột ngột, dẫn đến thua lỗ vượt quá số tiền ký quỹ đã gửi (lệnh gọi ký quỹ). Theo thống kê từ Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Tài chính Nhật Bản, trong đợt sụp đổ chớp nhoáng vào tháng 1 năm 2019, chỉ riêng cá nhân đã có5.758 trường hợp phải thu chưa thanh toán (thua lỗ vượt quá ký quỹ), tổng cộng khoảng 3.625.000 đô la.
Mặt khác,với các nhà môi giới ngoại hối quốc tế đã triển khai hệ thống không cắt phí, số dư tài khoản sẽ được đặt lại ngay cả khi âm, do đó không phát sinh nợ do lệnh gọi ký quỹ. Tuy nhiên, ngay cả với ngoại hối quốc tế, việc bạn có thể duy trì tình trạng không nợ hay không phụ thuộc vào cách bạn sử dụng nó.
Bài viết này giải thích cách thức phát sinh nợ thông qua giao dịch ngoại hối,lý do tại sao rủi ro nợ nần lại thấp khi giao dịch ngoại hối quốc tế, cách tránh nợ và phải làm gì nếu bạn rơi vào tình trạng nợ nầnSau đó, bài viết thảo luận về.
Kết luận | Những điểm chính về ngoại hối và nợ
- Ba lý do chính dẫn đến nợ trong giao dịch ngoại hối là:① lệnh gọi ký quỹ trong giao dịch ngoại hối nội địa (lệnh cắt lỗ không được thực hiện kịp thời khi giá biến động đột ngột), ② tiếp tục nạp tiền mà không thể cắt lỗ, và③
- Với các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài cung cấp chính sách bảo vệ không phí cắt giảm, bạn sẽ không phải chịu nợ do lệnh gọi ký quỹ(XMTrading,FXGT, v.v., chính thức tuyên bố điều này). Tuy nhiên, bạn vẫn có thể mất số tiền đã gửi.
- Nếu bạn đang có những khoản nợ khó trả,đừng cố gắng tự mình giải quyết. Hãy liên hệ với Tổ chức Trợ giúp Pháp lý (0570-078374) hoặc luật sư càng sớm càng tốt. Có một giải pháp pháp lý gọi là tái cấu trúc nợ.
*Bài viết này được nhóm biên tập MoneyCharger tạo ra theo chính sách biên soạn nội dung của chúng tôi , bằng cách kiểm tra riêng lẻ các thông tin công khai từ e-Gov Law Search (Các điều khoản của Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch, Luật Phá sản, v.v.), Cơ quan Dịch vụ Tài chính , Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng , Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Tài chính Nhật Bản và Trung tâm Hỗ trợ Pháp lý Nhật Bản (tính đến tháng 8 năm 2026). Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin chung và không cấu thành tư vấn pháp lý. Để được tư vấn về nợ cá nhân và tái cấu trúc nợ, vui lòng tham khảo ý kiến luật sư hoặc chuyên gia hoặc dịch vụ công cộng khác.
Nếu bạn đang tìm kiếm một nhà môi giới ngoại hối quốc tế có độ bảo mật cao, vui lòng xem thêm bảng xếp hạng các nhà môi giới ngoại hối quốc tế phổ biến và được đề xuất của chúng tôi, dựa trên đánh giá thực tế của khách hàng
Hơn nữa, chúng tôi khuyên những người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế nên đọc hướng dẫn đầy đủ này dành cho người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối quốc tế
Vì sao bạn có thể mắc nợ khi giao dịch ngoại hối: [Giải thích theo cơ chế]
Phần này cung cấp lời giải thích chi tiết về lý do tại sao mọi người lại mắc nợ thông qua giao dịch ngoại hối
Thông tin này áp dụng cho cả giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế, vì vậy vui lòng tham khảo nếu bạn đang đầu tư vào ngoại hối.
Lệnh gọi ký quỹ xảy ra do lệnh cắt lỗ không được thực hiện kịp thời
Một nguyên nhân phổ biến dẫn đến nợ trong giao dịch ngoại hối làsự thay đổi đột ngột của thị trường ngăn cản việc thực hiện lệnh cắt lỗ kịp thời, dẫn đến lệnh gọi ký quỹ (yêu cầu ký quỹ bổ sung).
Trong giao dịch ngoại hối, cơ chế " cắt lỗ " được thực thi, tự động đóng các vị thế khi ký quỹ giảm xuống dưới một mức nhất định . Trong giao dịch ngoại hối trong nước, một nghị định của Văn phòng Nội các quy định bắt buộc các nhà môi giới phải thiết lập và thực hiện hệ thống cắt lỗ, hoạt động như một cơ chế an toàn để ngăn chặn ký quỹ rơi vào vùng âm.
Tuy nhiên, cơ chế cắt lỗ bắt buộc không phải là hoàn hảo. Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Tài chính Nhật Bản (FFAJ) đã chính thức cảnh báo rằng trong những biến động thị trường đột ngột như sụp đổ chớp nhoáng, "chức năng cắt lỗ có thể không được kích hoạt hoàn toàn, và khoản lỗ có thể vượt quá số tiền ký quỹ đã gửi."
| Ví dụ về sự biến động thị trường đột ngột | Các khoản phải thu cá nhân |
|---|---|
| Tháng 1 năm 2015: Cú sốc đồng Franc Thụy Sĩ | 1.137 mặt hàng/khoảng 12.187.500 đô la |
| Sự cố sụp đổ bất ngờ tháng 1 năm 2019 | 5.758 mặt hàng/khoảng 3.625.000 đô la |
| Tháng 3 năm 2021: Đồng Lira Thổ Nhĩ Kỳ trải qua một sự thay đổi đột ngột | 3.266 mặt hàng/khoảng 8.000.000 đô la |
Nếu lệnh cắt lỗ không được thực hiện kịp thời và số dư tài khoản âm, nhà giao dịch sẽ buộc phải trả khoản chênh lệch đónhư khoản ký quỹ bổ sung (lệnh gọi ký quỹ). Đây là một cách điển hình mà "nợ" được tạo ra trong giao dịch ngoại hối.
Nhiều nhà môi giới ngoại hối quốc tế cóhệ thống zero-cutgiúp thiết lập lại bất kỳ số dư âm nào và ngăn chặn lệnh gọi ký quỹ, nhưngvới các nhà môi giới ngoại hối trong nước, lệnh gọi ký quỹ có thể xảy ra trong những biến động thị trường đột ngột, vì vậy cần thận trọng.
Không thể cắt lỗ, liên tục tăng thêm biên độ lợi nhuận
Lý do thứ hai dẫn đến việc phát sinh nợ thông qua giao dịch ngoại hốido không thể cắt lỗ và liên tục phải bổ sung ký quỹ.
Trong giao dịch ngoại hối, nếu giá di chuyển theo hướng khác với dự đoán của bạn và bạn tiếp tục giữ vị thế mà không cắt lỗ, thì khoản lỗ của bạn sẽ chỉ tăng lên
Nếu bạn tiếp tục giữ vị thế và khoản lỗ ngày càng tăng, bạn sẽ buộc phải nạp thêm tiền để tránh kích hoạt lệnh cắt lỗ
Việc tiếp tục đầu tư thêm vốn có thể dẫn đến cạn kiệt tiền và phải vay mượn để trang trải chi phí sinh hoạt , dẫn đến nợ nần — đây là một mô hình thất bại điển hình xảy ra cả trong nước và quốc tế. Đây cũng là nơi bắt đầu cái gọi là "bẫy nợ ngoại hối", nơi bạn phải vay mượn nhiều hơn nữa để trả các khoản nợ hiện có. Các mô hình thất bại phổ biến và biện pháp khắc phục được tóm tắt trong bài viết của chúng tôi giải thích các nguyên nhân thất bại trong giao dịch ngoại hối quốc tế
Mặc dù mong muốn tránh thua lỗ là điều tự nhiên, nhưng việc thiết lập các quy tắc giao dịch rõ ràng trước khi đầu tư là vô cùng quan trọng
Vay tiền từ các công ty tài chính tiêu dùng hoặc vay tín dụng để kinh doanh
Lý do thứ ba khiến mọi người mắc nợ thông qua giao dịch ngoại hối làhọ vay tiền từ các công ty tài chính tiêu dùng hoặc các công ty thẻ tín dụng để giao dịch.
Khi bạn huy động vốn đầu tư thông qua vay mượn, bạn sẽ phải gánh khoản nợ mà bạn có nghĩa vụ phải trả vào thời điểm đó, bất kể kết quả giao dịch ra sao . Nếu bạn bị thua lỗ, nguồn vốn duy nhất để trả nợ là tài sản hoặc thu nhập của chính bạn
Hơn nữa, lãi suất cho vay tiêu dùng và thẻ tín dụng thường dao động khoảng 15-18% mỗi năm, vàtrừ khi bạn liên tục tạo ra lợi nhuận cao hơn lãi suất thông qua giao dịch, khoản nợ của bạn sẽ chỉ ngày càng tăng. Hãy tránh giao dịch bằng tiền vay mượn trước khi nó bắt đầu ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày của bạn.
Để tiếp tục đầu tư mà không gây áp lực cho bản thân, điều quan trọng là phải giao dịch bằng nguồn vốn dư thừa và duy trì mức độ linh hoạt thoải mái
Tại sao giao dịch ngoại hối quốc tế lại ít có khả năng dẫn đến nợ nần?
Giao dịch ngoại hối quốc tế có rủi ro nợ nần thấp hơn so với giao dịch ngoại hối trong nước.
Ở đây, chúng tôi sẽ giải thích chi tiết lý do tại sao khả năng mắc nợ lại thấp
Chúng tôi đã triển khai hệ thống không cắt gọt
Nhiều nhà môi giới ngoại hối nước ngoài đã áp dụng hệ thống không tính phí hoa hồng, giúp giảm thiểu khả năng phát sinh nợ.
Hệ thống cắt lỗ bằng không là một cơ chế mà nếu lệnh cắt lỗ không được thực hiện kịp thời và số dư tài khoản âm,nhà môi giới ngoại hối sẽ bù đắp khoản lỗ đó (đưa số dư về 0). Điều này ngăn ngừa các lệnh gọi ký quỹ, do đó bạn sẽ không phải chịu khoản lỗ vượt quá số tiền gửi ban đầu, nghĩa là bạn sẽ không bị nợ.
Trên thực tế, các nhà môi giới ngoại hối lớn ở nước ngoài đều nêu rõ những điều sau đây trên trang web chính thức của họ:
| Nhà thầu | Tóm tắt thông tin trên trang web chính thức |
|---|---|
| XMTrading | "Số dư âm được đặt lại. Bạn sẽ không phải chịu bất kỳ khoản lỗ nào vượt quá số tiền đã gửi." |
| FXGT | "Bảo vệ số dư âm áp dụng cho tất cả các loại tài khoản. Chúng tôi sử dụng hệ thống không cắt giảm ký quỹ, vì vậy sẽ không có lệnh gọi ký quỹ nào xảy ra." *Điều này không áp dụng khi gửi tiền vào các tài khoản có vị thế mở |
Mặt khác,giao dịch ngoại hối trong nước không áp dụng phí cắt lỗ bằng không. Điều này là do Điều 39 của Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoán cấm bồi thường thiệt hại cho khách hàng (cung cấp hoặc hứa hẹn cung cấp lợi ích tài chính để bù đắp thiệt hại), và việchủy bỏ số dư âm được hiểu là vi phạm điều khoản này. Nếu bạn bị ảnh hưởng bởi sự biến động thị trường đột ngột trong giao dịch ngoại hối trong nước, bạn sẽ phải trả thêm phí ký quỹ.
Do đó,nếu bạn muốn tránh nợ nần do lệnh gọi ký quỹ, lựa chọn tài khoản ngoại hối ở nước ngoài có tính năng không tính phí cắt giao dịchlà cách chắc chắn nhất.
Vui lòng xem bài viết sau để biết thêm chi tiết về cách thức hoạt động của hệ thống cắt bằng không và những điểm quan trọng cần lưu ý ↓
Mức cắt lỗ thấp hơn so với thị trường ngoại hối trong nước
so với giao dịch ngoại hối trong nướcmức cắt lỗthấp hơn.
Nếu mức cắt lỗ thấp, bạn sẽ có nhiều thời gian hơn trước khi buộc phải đóng vị thế ngay cả khi thị trường diễn biến trái với dự đoán, cho phép bạn kiên trì giữ vững vị thế của mình
| phân loại | Hướng dẫn về mức cắt lỗ | Ví dụ điển hình |
|---|---|---|
| Ngoại hối nước ngoài | Tỷ lệ duy trì ký quỹ từ 0-20% là mức thông thường | Exness 0%／TitanFX 20%／XMTrading 20%／FXGT 20%／AXIORY 20% |
| Ngoại hối trong nước | Tỷ lệ duy trì ký quỹ 50% là mức phổ biến | Tùy thuộc vào nhà cung cấp và khóa học, tỷ lệ phần trăm có thể là 100% hoặc cao hơn |
Tuy nhiên, mức cắt lỗ thấp cũng có nghĩa là khoản lỗ sẽ chỉ tăng lên trước khi vị thế được đóng. Do đó, cần phải tự đặt mức cắt lỗ của riêng mình và vào lệnh theo đó, thay vì chỉ dựa vào các lệnh cắt lỗ tự động
Nguyên nhân dẫn đến nợ nần do giao dịch ngoại hối quốc tế
Mặc dù khả năng mắc nợ thông qua giao dịch ngoại hối quốc tế là thấp, nhưng vẫn có khả năng bạn sẽ bị nợ
Tại đây, chúng tôi sẽ giải thích chi tiết những lý do tại sao mọi người lại mắc nợ do giao dịch ngoại hối ở nước ngoài
Do giao dịch gian lận, hệ thống cắt lỗ bằng không không được thực hiện, dẫn đến lệnh gọi ký quỹ
Trong giao dịch ngoại hối quốc tế, hệ thống zero-cut giúp ngăn chặn các lệnh gọi ký quỹ
Tuy nhiên, mặc dù hiếm khixảy ra, nếu có giao dịch gian lận, hệ thống zero-cut có thể không được thực thi vàcó thể phát sinh yêu cầu ký quỹ bổ sung.
Các ví dụ điển hình về giao dịch gian lận như sau:
| Ví dụ về các hành vi bị cấm | Nội dung |
|---|---|
| Chênh lệch giá giữa các nhà môi giới | Giao dịch khai thác chênh lệch giá bằng cách tận dụng sự khác biệt về tỷ giá hối đoái hoặc độ trễ kết nối giữa các nhà môi giới (bị hầu hết các nhà môi giới cấm trong điều khoản dịch vụ của họ) |
| Quản lý rủi ro trên nhiều tài khoản và nhà môi giới | Phương pháp này bao gồm việc đồng thời nắm giữ cả vị thế "mua" và "bán" cho cùng một cặp tiền tệ trong các tài khoản riêng biệt và với các nhà môi giới khác nhau, sau đó tận dụng tính năng cắt lỗ bằng không để chuyển khoản lỗ của một bên sang nhà môi giới |
| Lạm dụng chỉ nhắm vào việc công bố các chỉ số kinh tế | Hành vi liên tục tham gia giao dịch với đòn bẩy cực cao chỉ khi có thông báo về các chỉ số kinh tế, với giả định không có chính sách cắt giảm phí (một số nhà môi giới hạn chế điều này trong điều khoản và điều kiện của họ) |
| Gian lận trong việc nhận tiền thưởng | Hành vi cố ý nhận tiền thưởng trùng lặp bằng cách tạo nhiều tài khoản |
Tham gia vào hoạt động giao dịch gian lận không chỉ dẫn đến việc bị gọi ký quỹ bổ sung mà còn có thể bị đóng băng tài khoản và từ chối rút tiền
Chúng ta hãy cùng xem xét các nguyên nhân và giải pháp cho việc bị từ chối rút tiền trong giao dịch ngoại hối quốc tế , cũng như các nguyên nhân và giải pháp cho việc tài khoản bị đóng băng
Để tránh tham gia vào các giao dịch gian lận, điều quan trọng là phải hiểu rõ các hoạt động bị cấm khi giao dịch với các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài
Tôi tiếp tục tham gia giao dịch rủi ro cao với đòn bẩy lớn và đã bị phạt bằng không nhiều lần
Giao dịch ngoại hối quốc tế cho phép bạn hướng đến lợi nhuận lớn với số vốn nhỏ thông qua giao dịch đòn bẩy cao
Hơn nữa, hệ thống không cắt giảm chi phí giúp loại bỏ rủi ro lợi nhuận của bạn bị âm
Do đó,mọi người lầm tưởng rằng không có rủi ro nợ nần và rơi vào vòng xoáy luẩn quẩn là tăng thêm tiền ký quỹ khi lãi suất bị cắt giảm hoàn toàn.
Mặc dù tỷ lệ ký quỹ của bạn sẽ không bị âm, nhưng hãy hiểu rằng số tiền khả dụng của bạn chắc chắn đang giảm đi
Nếu bạn giao dịch với các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài, hãy nhớ xem thêm các chiến lược và lời khuyên được đề xuất cho giao dịch đòn bẩy cao
Thông tin bổ sung: Có các hoạt động thu hồi nợ nào liên quan đến giao dịch ngoại hối quốc tế không?
Tóm lại,với giao dịch thông thường với các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài có hệ thống không cắt phí (zero-cut system), sẽ không bao giờ phát sinh khoản nợ (lệnh gọi ký quỹ) dẫn đến việc đòinợ. Ngay cả khi số dư tài khoản của bạn âm, nhà môi giới sẽ thiết lập lại, vì vậy về nguyên tắc, bạn sẽ không bị nhà môi giới gây áp lực phải trả nợ.
Tuy nhiên, hai trường hợp sau đây là ngoại lệ
- Nếu việc cắt lỗ không được áp dụng do giao dịch gian lận vi phạm các điều khoản và điều kiện: Bạn có thể bị yêu cầu thanh toán số dư âm (lệnh gọi ký quỹ) bởi nhà môi giới.
- Nếu bạn giao dịch bằng vốn vay từ các công ty tài chính tiêu dùng hoặc các khoản vay thẻ tín dụng: Nghĩa vụ trả nợ và các nỗ lực thu hồi nợ đối với người cho vay sẽ tiếp tục bất kể lợi nhuận hay thua lỗ từ giao dịch của bạn.
Thay vì nghĩ "giao dịch ngoại hối quốc tế = nợ nần đáng sợ",điều đáng sợ là giao dịch bằng tiền vay mượn. Nếu bạn tuân thủ các quy tắc và giao dịch trong giới hạn số tiền dư của mình, về cơ bản bạn sẽ không bị đòi nợ gắt gao.
Làm thế nào để tránh rủi ro nợ trong giao dịch ngoại hối quốc tế?
Bài viết này giải thích cách tránh rủi ro nợ nần khi giao dịch ngoại hối ở nước ngoài
Để tránh những thất bại trong giao dịch dẫn đến nợ nần, hãy ghi nhớ những điểm sau
Sử dụng số tiền dư để giao dịch ngoại hối
Để tránh phát sinh nợ nần do giao dịch ngoại hối quốc tế, chỉ nên giao dịch bằng nguồn vốn dư thừa
Một trong những lý do khiến mọi người rơi vào nợ nần là do họ hết tiền đầu tư và phải dùng đến chi phí sinh hoạt.
Nếu bạn sử dụng chi phí sinh hoạt làm vốn đầu tư, mong muốn tránh thua lỗ của bạn sẽ càng mạnh mẽ hơn, điều này có thể làm suy giảm khả năng đưa ra phán đoán đúng đắn khi giao dịch
Để giao dịch một cách an tâm, hãy đảm bảo chỉ giao dịch bằng số vốn dư thừa
Điều chỉnh đòn bẩy và quy mô lô giao dịch
Bằng cách điều chỉnh đòn bẩy và quy mô lô giao dịch ngoại hối , bạn có thể giảm thiểu rủi ro phát sinh nợ.
Tăng đòn bẩy và quy mô giao dịch có thể dẫn đến lợi nhuận lớn hơn, nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ
Có nguy cơ mất toàn bộ tiền ký quỹ trong một giao dịch duy nhất, vì vậy hãy chắc chắn kiểm tra nguồn vốn đầu tư của bạn và giao dịch trong khả năng tài chính của mình
Xác định rõ ràng mức chốt lời và mức cắt lỗ
Trong giao dịch ngoại hối, một số nhà giao dịch sử dụng lệnh dừng lỗ làm giới hạn lợi nhuận, nhưng điều này không được khuyến khích
Điều này là do lệnh cắt lỗ có thể không được thực hiện chính xác do biến động giá nhanh chóng
Đừng chỉ dựa vào lệnh cắt lỗ; thay vào đó, hãy lập kế hoạch đầu tư riêng và xác định trước mức thua lỗ mà bạn có thể chấp nhận trước khi giao dịch
Tương tự, khi chốt lời, nếu bạn tham lam và giữ vị thế quá lâu, những biến động giá bất ngờ có thể làm giảm lợi nhuận của bạn
Điều quan trọng là phải thiết lập trước các lệnh chốt lời và cắt lỗ khi tham gia giao dịch, và phải cố gắng giao dịch không bị chi phối bởi cảm xúc
Kiểm tra thông tin từ các nhân vật chủ chốt và các chỉ số kinh tế trước khi giao dịch
Những phát biểu từ các nhân vật chủ chốt và các chỉ số kinh tế có tác động đáng kể đến biến động tỷ giá hối đoái.
Do đó, cần phải kiểm tra trước các báo cáo từ các nhân vật chủ chốt và các chỉ số kinh tế
Giao dịch mà không kiểm tra báo cáo từ các nhân tố quan trọng hoặc các chỉ số kinh tế có thể dẫn đến thua lỗ do biến động giá bất ngờ
Hơn nữa, biến động giá nhanh chóng có thể ngăn cản việc thực hiện lệnh cắt lỗ kịp thời, có nghĩa là sự chậm trễ trong việc cắt lỗ có thể dẫn đến những tổn thất đáng kể
Trong những thời điểm khó dự đoán biến động tỷ giá, tốt nhất nên tránh giao dịch
Ngoài ra, hãy nhớ kiểm tra thời điểm trong ngày dễ kiếm tiền nhất khi giao dịch ngoại hối quốc tế
Hãy xây dựng một kế hoạch giao dịch có thể chịu được những biến động đột ngột của thị trường
Bằng cách lập kế hoạch giao dịch có thể chịu được những biến động đột ngột của thị trường, bạn có thể tránh được rủi ro nợ nần
Tỷ giá hối đoái không phải lúc nào cũng biến động như bạn mong đợi
Do đó, cần phải có kế hoạch chuẩn bị sẵn sàng cho những biến động thị trường bất ngờ
Khi lập kế hoạch giao dịch, hãy nhớ tính đến rủi ro thị trường giảm mạnh
Hãy chọn công ty đã triển khai hệ thống không cắt giảm chi phí
Nếu bạn sử dụng một nhà môi giới đã triển khai hệ thống không cắt phí (zero-cut system), tỷ lệ ký quỹ của bạn sẽ không bao giờ âm, do đó giảm thiểu rủi ro nợ
Tuy nhiên, nếu bạn không chọn một nhà môi giới nước ngoài đáng tin cậy, bạn có thể gặp phải các vấn đề như lệnh gọi ký quỹ hoặc sự cố rút tiền
Khi lựa chọn nhà môi giới ngoại hối quốc tế, hãy lưu ý những điểm sau
Những điểm quan trọng cần cân nhắc khi lựa chọn nhà môi giới ngoại hối nước ngoài
- Không có đánh giá tiêu cực hay tin đồn nào như từ chối rút tiền.
- Họ đã nhận được giấy phép tài chính
- Chúng tôi thực hiện triệt để việc quản lý tách biệt và bảo vệ lòng tin đối với quỹ của khách hàng
Các điểm quan trọng để lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ có độ tin cậy cao được giải thích chi tiết trong bài viết sau ↓
Cách xử lý nợ phát sinh từ giao dịch ngoại hối quốc tế
Nếu bạn đã mắc nợ do giao dịch ngoại hối ở nước ngoài,bạn có thể cải thiện tình hình bằng cách thực hiện các biện pháp thích hợp.
Dừng giao dịch và thanh toán ngay lập tức
Nếu bạn đã mắc nợ do giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, tốt nhất là nên ngừng giao dịch ngay lập tức và tập trung vào việc trả nợ
Nếu bạn tiếp tục giao dịch trong khi đang gánh nặng nợ nần với mục đích "bù đắp thua lỗ", bạn có thể sẽ mất khả năng đưa ra quyết định sáng suốt, dẫn đến thua lỗ nhiều hơn và tình hình ngày càng tồi tệ hơn
Trước tiên,hãy ưu tiên trả hết nợ.trả hết nợ và có được nguồn vốn dư dả, bạn có thể tiếp tục các hoạt động của mình.
Hãy tham khảo ý kiến luật sư về việc tái cấu trúc nợ
Nếu bạn không thể trả nợ, bạn nên tham khảo ý kiến luật sư về việc tái cấu trúc nợ
Tái cấu trúc nợlà một thủ tục pháp lý nhằm giải quyết các vấn đề về nợ thông qua các biện pháp như giảm số tiền nợ hoặc cho phép hoãn thanh toán.
Về cơ bản có ba loại tái cấu trúc nợ, và bạn có thể lựa chọn phương pháp phù hợp bằng cách tham khảo ý kiến luật sư, tùy thuộc vào số tiền nợ và tình hình thu nhập của mình
| Các phương pháp tái cấu trúc nợ | Tổng quan |
|---|---|
| Sự sắp xếp tùy ý | Một quy trình nhằm giảm gánh nặng trả góp hàng tháng bằng cách trực tiếp đàm phán với người cho vay để giảm lãi suất trong tương lai và tăng số lần trả góp, mà không cần thông qua tòa án |
| chơi cá nhân | Thủ tục này bao gồm việc xin phê duyệt của tòa án đối với kế hoạch tái cấu trúc nợ và trả góp các khoản nợ đã giảm đáng kể trong thời gian thường là 3 năm (tối đa 5 năm). Trong một số trường hợp, người vay có thể giữ lại nhà của mình |
| Phá sản cá nhân | Một thủ tục để tòa án công nhận rằng việc trả nợ là không thể và về nguyên tắc, người đó được miễn (giải thoát) khỏi mọi nghĩa vụ trả nợ |
Có một số điểm cần lưu ý nếu bạn đang cân nhắc nộp đơn xin phá sản cá nhân do nợ phát sinh từ thua lỗ giao dịch ngoại hối.Điều 252, Khoản 1, Mục 4của Luật Phá sản quy định rằng việc giảm đáng kể tài sản của một người thông qua "sự phung phí, cờ bạc hoặc các hoạt động đầu cơ khác"căn cứ để từ chối xóa nợ, và giao dịch ngoại hối đầu cơ có thể được coi là thuộc loại này.
Tuy nhiên, ngay cả khi bạn thuộc diện"miễn giảm theo quyết định" theo Điều 2 của luật đó, vẫn có những trường hợp được miễn giảm dựa trên các yếu tố như hoàn cảnh và mức độ hối hận. Đừng từ bỏ phán đoán của chính mình với suy nghĩ "Đây là nợ ngoại tệ, nên tôi không thể nộp đơn phá sản", và hãy chắc chắn tham khảo ý kiến luật sư.
Nếu bạn đang gặp khó khăn trong việc trả nợ,đừng cố gắng tự mình giải quyết; hãy tham khảo ý kiến chuyên gia như luật sư. Bạn càng hành động sớm, bạn càng có nhiều lựa chọn hơn là phớt lờ các thông báo đòi nợ.
Hãy tận dụng các dịch vụ tư vấn công cộng như Trung tâm Hỗ trợ Pháp lý Nhật Bản (Houterasu)
Nếu bạn cảm thấy "việc trực tiếp đến một công ty luật quá khó khăn" hoặc "bạn không đủ khả năng chi trả phí luật sư", bạn có thể bắt đầu bằng cách tìm kiếm lời khuyên từ các dịch vụ công cộng như Trung tâm Hỗ trợ Pháp lý Nhật Bản (Houterasu), được chính phủ thành lập
| cửa sổ | Nội dung |
|---|---|
| Trung tâm hỗ trợ pháp lý Nhật Bản (Houterasu) | Trung tâm thông tin toàn diện do chính phủ thành lập dành cho các vấn đề pháp lý. Điện thoại:0570-078374(Các ngày trong tuần 9:00 sáng - 9:00 tối / Thứ Bảy 9:00 sáng - 5:00 chiều). Tư vấn pháp lý miễn phí nếu bạn đáp ứng một số yêu cầu về thu nhập và các điều kiện khác. |
| Cơ quan Dịch vụ Tài chính: "Dịch vụ tư vấn cho nhiều khoản nợ" | Trang web chính thức của Cơ quan Dịch vụ Tài chính cung cấp thông tin về dịch vụ tư vấn miễn phí cho các khoản nợ đa dạng tại các văn phòng tài chính cấp tỉnh và khu vực |
| Đường dây nóng hỗ trợ người tiêu dùng (188) | Đường dây nóng toàn quốc (Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng) kết nối người tiêu dùng với trung tâm bảo vệ người tiêu dùng gần nhất về các trường hợp chào mời đầu tư lừa đảo và các vấn đề khác liên quan đến người tiêu dùng |
Trong hầu hết các trường hợp, việc tìm kiếm tư vấn là không mất phí. Nếu bạn gặp khó khăn trong việc trả nợ, bước đầu tiên để giải quyết vấn đề là liên hệ với văn phòng có liên quan càng sớm càng tốt thay vì phớt lờ các thông báo đòi nợ
Câu hỏi thường gặp về khoản nợ từ giao dịch ngoại hối nước ngoài
Phần này cung cấp giải thích chi tiết về các câu hỏi thường gặp liên quan đến nợ phát sinh từ giao dịch ngoại hối quốc tế
Có những thủ tục thu hồi nợ nào liên quan đến giao dịch ngoại hối quốc tế không?
Trong các giao dịch thông thường với các nhà môi giới có hệ thống phí giao dịch bằng không, lệnh gọi ký quỹ sẽ không xảy ra, và do đó không có khoản thu hồi nào。
Tuy nhiên, điều này không bao gồm các lệnh gọi ký quỹ trong trường hợp không áp dụng mức cắt lỗ bằng không do giao dịch gian lận vi phạm các điều khoản và điều kiện, cũng như không bao gồm các thông báo đòi nợ từ người cho vay nếu bạn giao dịch bằng tiền vay. Để biết thêm chi tiết, vui lòng xem " Phụ lục: Có các nỗ lực đòi nợ trong giao dịch ngoại hối quốc tế không? "
Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi không thanh toán khoản ký quỹ trong tài khoản ngoại hối của mình?
Các khoản gọi ký quỹ phát sinh trong giao dịch ngoại hối nội địacác khoản nợ mà bạn có nghĩa vụ phải trả.Nếu bạn không thanh toán, bạn có thể nhận được lời nhắc nhở từ nhà môi giới, phải chịu phí phạt trả chậm và có khả năng đối mặt với các thủ tục pháp lý như kiện tụng và tịch thu tài sản.
Nếu bạn không thể thanh toán toàn bộ số tiền một lần, đừng phớt lờ tình hình. Trước tiên, hãy liên hệ với người cho vay và thảo luận về các phương án trả góp. Nếu bạn vẫn không tìm ra cách nào để trả nợ, hãy cân nhắc tham khảo ý kiến của Tổ chức Trợ giúp Pháp lý hoặc luật sư càng sớm càng tốt
Tôi có thể nộp đơn xin phá sản nếu tôi mắc nợ do giao dịch ngoại hối ở nước ngoài không?
Việc bạn có thể nộp đơn xin phá sản do nợ phát sinh từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài hay không phụ thuộc vào việc khoản nợ đó có thuộc diện bị từ chối xóa nợ hay không, hoặc liệu việc xóa nợ theo quyết định của tòa án có được chấp thuận ngay cả khi khoản nợ đó thuộc diện bị từ chối hay không
Điều 252, Khoản 1, Mục 4 của Luật Phá sảnquy định các trường hợp sau đây là căn cứ để từ chối xóa nợ:
"Giảm đáng kể tài sản hoặc mắc nợ quá nhiều do tiêu xài hoang phí, cờ bạc hoặc các hoạt động đầu cơ khác."
Mặc dù giao dịch ngoại hối mang tính đầu cơ có thể được coi là thuộc loại này, nhưng ngay cả khi đúng như vậy, việc miễn trừ theo quyết định của Tòa án theo Điều 2 của cùng điều khoản đó vẫn có thể được cấp tùy thuộc vào hoàn cảnh . Không nên tự mình đưa ra phán quyết; hãy tham khảo ý kiến luật sư
Tại sao Zero Cut lại miễn phí?
Số dư âm phát sinh từ việc cắt giảm phígiao dịch (zero-cut) được các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài gánh chịu như một khoản chi phí từ doanh thu của họ, chẳng hạn như phí chênh lệch giá (spread) và phí giao dịch. Từ góc nhìn của nhà giao dịch, điều này là miễn phí, nhưng đối với nhà môi giới, nó được coi là "một dịch vụ (bảo vệ khách hàng) cho phép các nhà giao dịch giao dịch với đòn bẩy cao một cách an tâm và tăng khối lượng giao dịch."
Các nhà môi giới ngoại hối trong nước không cung cấp dịch vụ không phí giao dịch vì họ hiểu rằng làm như vậy sẽ vi phạm Điều 39 của Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch, điều khoản cấm bồi thường cho các khoản lỗ. Đểhiểu rõ hơn về hệ thống không phí giao dịch, vui lòng tham khảo bài viết giải thích.
Vay tiền để giao dịch ngoại hối có được phép không?
Tôi không khuyến khích điều đó. Giao dịch bằng tiền vay mượn có nghĩa là bạn sẽ gánh khoản nợ mà bạn có nghĩa vụ phải trả bất kể kết quả giao dịch ra sao。
Các khoản vay tiêu dùng và vay thẻ tín dụng thường có lãi suất khoảng 15-18% mỗi năm, và trừ khi bạn có thể liên tục tạo ra lợi nhuận cao hơn lãi suất, khoản nợ của bạn sẽ chỉ ngày càng tăng. Luôn sử dụng vốn dư thừa khi giao dịch ngoại hối. Nếu bạn muốn bắt đầu với số vốn nhỏ, nên thử giao dịch mà không cần vốn tự có bằng cách tận dụng các khoản tiền thưởng khi mở tài khoản
bản tóm tắt
Bài viết này giải thích cách thức phát sinh nợ thông qua giao dịch ngoại hối, lý do tại sao rủi ro nợ thấp hơn khi giao dịch ngoại hối quốc tế và cách tránh hoặc xử lý vấn đề này
Dưới đây là tóm tắt bài viết này:
- Ba lý do chính dẫn đến việc phát sinh nợ thông qua giao dịch ngoại hối là: lệnh gọi ký quỹ trong giao dịch ngoại hối nội địa (lệnh cắt lỗ có thể không được thực hiện kịp thời trong trường hợp thị trường biến động đột ngột), tiếp tục nạp thêm tiền mà không thể cắt lỗ, và giao dịch bằng tiền vay
- Sử dụng một nhà môi giới ngoại hối nước ngoài đã triển khai hệ thống không cắt phí sẽ giúp bạn tránh phát sinh nợ do lệnh gọi ký quỹ (tuy nhiên, điều này có thể không áp dụng nếu bạn tham gia vào giao dịch gian lận)
- Nếu bạn mắc nợ do giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, đừng ép mình phải tiếp tục giao dịch. Thay vào đó, hãy tập trung trả nợ trước, và nếu việc trả nợ gặp khó khăn, hãy liên hệ với các dịch vụ trợ giúp pháp lý hoặc luật sư càng sớm càng tốt
Nếu bạn quá tin tưởng vào hệ thống không cắt phí (zero-cut) được các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài cung cấp, bạn có nguy cơ coi giao dịch ngoại hối như đánh bạc
Khi giao dịch ngoại hối, điều quan trọng là phải xác định rõ ràng mức chốt lời và cắt lỗ, đồng thời tránh giao dịch dựa trên cảm xúc
Hãy đối mặt trực diện với rủi ro thua lỗ và giao dịch một cách ổn định
＼ Bắt đầu giao dịch với một nhà môi giới ngoại hối nước ngoài cung cấp bảo vệ không phí cắt và nhận tiền hoàn lại để tiết kiệm đáng kể! ／
FXGTlà một nhà môi giới chính thức tuyên bố không tính phí cắt cổ phần (bảo vệ khỏi số dư âm) cho tất cả các loại tài khoản. Đối với các nhà môi giới khác cung cấp chính sách không tính phí cắt cổ phần, vui lòng xem danh sách các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài có cung cấp hoàn tiền
