O que é cashback em câmbio internacional? Uma explicação simples de como funciona, como escolher e os impostos

Se você opera no mercado Forex internacional,perderá dinheiro em todas as operações se não usar cashback. Cashback é um sistema no qual uma parte dos custos reais (spreads e taxas) que você paga em cada operação é devolvida em dinheiro.Ao abrir uma conta em um site de cashback, você pode receber dinheiro com base no seu volume de negociação sempre que operar, simplesmente operando normalmente.Não usar cashback é como jogar fora um cupom de desconto.

No entanto, muitas pessoas provavelmente têm as seguintes dúvidas:

• O que é exatamente cashback? Como funciona?
• O que devo fazer para conseguir o melhor negócio?
• Há impostos sobre os lucros obtidos por meio de cashback?
• Será que sites de cashback são realmente seguros?

Este artigoos mecanismos básicos e os tipos, facilitando o entendimento para iniciantes.pontos-chave e precauções a serem tomadas na escolha de um site. Para informações mais detalhadas, como rankings comparativos e detalhes sobre impostos, consulte os links para artigos especializados. Sinta-se à vontade para continuar a leitura e encontrar os tópicos que mais lhe interessam.

O que é cashback em negociações forex internacionais? Uma explicação simples de como funciona

Em termos simples, o cashback em Forex no exteriorum serviço que devolve dinheiro aos usuários que realizaram negociações. Ao abrir uma conta e negociar, você pode receber dinheiro com base no seu volume de negociação (número de lotes).

Existem dois tipos principais de ofertas de cashback:

1. Cashback Direto: Um bônus oferecido independentemente por corretoras de forex estrangeiras. Não é concedido em dinheiro, mas sim como margem de negociação (bônus de abertura de conta, bônus de depósito, etc.).
2. Cashback indireto: um bônus recebido por meio de um site de cashback (uma empresa especializada em cashback).O dinheiro é depositado diretamente em sua conta.

Tudo o que os sites de cashback oferecem é esse "cashback indireto". Uma das principais vantagens é que você o recebe em dinheiro vivo, podendo sacar e usar imediatamente

Como funcionam os sites de cashback | Por que eles podem oferecer cashback grátis?

Um "site de cashback" é, em termos simples,como um agente para corretoras de câmbio estrangeiras. Quando você abre uma conta através do site, a corretora de câmbio estrangeira paga ao site de cashback uma taxa de indicação (comissão IB).

Sempre que um usuário realiza uma transação, o site de cashback recebe uma comissão da corretora de câmbio estrangeira. O mecanismo básico é que uma parte dessa comissão édevolvida ao usuário como bônus. Esse cashbackpode ser recebido em todas as transações.

Para os usuários,os termos da transação permanecem os mesmos, independentemente de usarem o site ou não, e não há custos adicionais. Para obter a melhor oferta possível, vamos primeiro entender esse sistema.

Por que as empresas oferecem cashback?

Você pode pensar: "Parece suspeito que eles me deem dinheiro só por fazer uma transação." No entanto, na realidade, é um sistema vantajoso para todas as três partes: o provedor de serviços, o site de cashback e o usuário

As corretoras de câmbio estrangeiras lucram com os spreads e taxas cobradas em cada transação. À medida que o número de usuários e o volume de negociações aumentam, a receita da corretora também cresce, e por isso elasoferecem recompensas a quem indica novos clientes como forma de atrair mais usuários.

Como apenas uma parte das recompensas é devolvida aos usuários,eles não sofrem nenhuma desvantagem e podem usar o serviço com tranquilidade.É importante entender que não se trata de dinheiro suspeito, mas sim de uma parte dos custos de marketing da corretora sendo devolvida. Além disso, mesmo aqueles que pensam "Cashback é impossível para mim", de fato, receber cashback por meio de negociações forex internacionais.

Três benefícios do cashback em câmbio internacional

O cashback indireto (através de sites de cashback) oferece três vantagens principais:

1. Você recebe um retorno em dinheiro a cada negociação: independentemente de ganhar ou perder, você recebe um retorno com base no seu volume de negociação, reduzindo efetivamente seus custos de transação.
2. Pode ser sacado em dinheiro: Ao contrário dos bônus que são limitados a um determinado depósito de margem, o dinheiro depositado pode ser sacado e usado diretamente.
3. As condições de negociação permanecem inalteradas: mesmo ao negociar através do site, o ambiente de negociação, incluindo spreads e execução, é o mesmo de sempre.

Mesmo que o cashback por unidade seja pequeno, a diferença se torna significativa à medida que o volume de negociação aumenta. Por exemplo, para alguém que negocia 100 lotes por mês, mesmo um cashback de alguns dólares por lote se acumula em um valor considerável anualmente. Quanto mais tempo você negocia, mais a presença ou ausência de cashback se torna uma diferença que não pode ser ignorada

Se você quiser aprender maneiras mais específicas de ganhar dinheiro, confira nosso artigo sobre como ganhar dinheiro usando cashback de câmbio internacional . E se você estiver curioso para saber o quão viável isso é na prática, veja também nossa análise sobre se é possível viver exclusivamente de cashback de câmbio internacional

Pontos a observar (desvantagens) das ofertas de cashback em câmbio no exterior

Embora as ofertas de cashback ofereçam benefícios significativos, há alguns pontos a serem considerados antes de utilizá-las

Os lucros obtidos estão sujeitos a impostos (é necessário apresentar uma declaração de impostos)

Os bônus recebidos de sites de cashback são depositados diretamente em sua conta como dinheiro e podem ser sacados imediatamente. Portanto,o dinheiro recebido é considerado lucro obtido com negociação Forex e está sujeito a tributação.

Os lucros obtidos com negociações cambiais internacionais (incluindo cashback) estão sujeitos a tributação abrangente como rendimentos diversos . A taxa de imposto é progressiva, variando de 5% a 45% em sete níveis , dependendo da renda , mais um imposto local de aproximadamente 10% (Fonte: Agência Nacional de Impostos, Resposta Tributária "Nº 2260 Taxas de Imposto de Renda" e "Nº 1500 Rendimentos Diversos" ). Quanto maior o lucro, maior a taxa de imposto, portanto, certifique-se de gerenciar seus lucros e prejuízos com cuidado. As taxas de imposto gerais, os métodos de cálculo e os procedimentos de declaração de impostos para negociações cambiais internacionais são explicados detalhadamente no Guia Completo de Impostos sobre Negociações Cambiais Internacionais

Por outro lado,os bônus oferecidos pelas corretoras de câmbio (cashback direto) geralmente não estão sujeitos a tributação.Isso ocorre porque são concedidos como margem ou pontos, e não como dinheiro propriamente dito.

Muitas vezes não é possível combinar isso com ofertas de cashback direto

• Bônus oferecidos independentemente por corretoras de câmbio estrangeiras = cashback direto
• Bônus recebidos por meio de sites de cashback = cashback indireto

Na maioria dos casos, você não poderá receber ambos simultaneamente . Portanto, antes de abrir uma conta, você deve verificar se o cashback direto ( bônus de abertura de conta e bônus de depósito ) está disponível

um mecanismo de proteção contra perdas, pode ser mais vantajoso abrir uma conta diretamente pelo site oficial. Por outro lado, para corretoras que não oferecem cashback direto (ou oferecem muito pouco), é mais benéfico abrir uma conta por meio de um site de cashback.

»Para um resumo de outros pontos a serem observados, consulte as desvantagens e os pontos a serem observados em relação ao cashback em câmbio no exterior

Como escolher um site de cashback para câmbio no exterior

Ao escolher um site de cashback, recomenda-se verificar os três pontos a seguir, nesta ordem

1. Tem alguma ligação com a corretora de câmbio estrangeira que eu quero usar?
2. Confiabilidade da empresa operadora
3. Taxa de reembolso (taxa de desconto)

① Escolha entre as corretoras de câmbio internacionais que deseja utilizar

Não recomendo escolher um site ou corretora com base apenas na alta taxa de cashback. Mesmo que pareça um bom negócio à primeira vista, se os spreads e taxas da corretora forem maiores do que os de outras empresas, você pode acabar perdendo dinheiro no geral

O procedimento correto é o seguinte: ① Primeiro, escolha uma corretora de câmbio estrangeira que você queira usar (ou em que confie) → ② Encontre um site de cashback que trabalhe com essa corretora → ③ Compare e reduza suas opções com base nas taxas de cashback. Não se deixe enganar apenas por campanhas temporárias ou altas taxas de cashback

② Verifique se a administração é confiável

Alguns sites de cashback são maliciosos, apresentando valores enganosos ou coletando informações pessoais sem realmente fornecer o cashback. Sempre verifique se a localização e o histórico da empresa operadora estão claramente indicados

Embora o número de provedores de serviços possa ser uma referência útil, "mais é sempre melhor" nem sempre é verdade. Priorize a disponibilidade do provedor de serviços que você deseja usar e considere o número de provedores apenas como um indicador da variedade de opções disponíveis

③ Compare com base na taxa de cashback (taxa de reembolso)

Embora uma taxa de retorno mais alta seja sempre preferível, como mencionado anteriormente,os custos de negociação da corretora parceira. Mesmo dentro da mesma corretora, as taxas de retorno, os tipos de conta elegíveis e as condições de saque podem variar dependendo do site. Observe que o spread em si, que é a base dos custos de negociação,ferramentas de comparação de spreads e taxas de câmbio internacionais.

Se você deseja comparar diferentes sites lado a lado, artigos de comparação especializados são úteis

»Uma comparação completa de sites de cashback para câmbio no exterior | Como escolher e corretoras recomendadas: Você pode verificar as taxas de cashback, as condições de saque e a facilidade de uso dos principais sites em um só lugar.

Mesmo que você já tenha uma conta, pode abrir uma adicional

Se uma corretora permite a abertura de múltiplas contas,abrir uma nova conta. No entanto, algumas corretoras permitem apenas a abertura de uma conta, ou não oferecem suporte à abertura de contas através de sites de cashback.

Para quem está começando, é uma boa ideia verificar duas coisas antes de abrir uma conta: ① o número de contas que você pode abrir e ② se elas são afiliadas ao site de cashback desejado. Instruções detalhadas são explicadas na seção sobre como abrir uma conta adicional de cashback em câmbio no exterior

Por que escolher o Money Charger (Manecha)?

Money Charger (Manecha) é um site de cashback para câmbio internacional que possui parcerias com uma ampla gama de corretoras de câmbio estrangeiras populares entre os usuários japoneses. Abrange muitas das principais e mais populares corretoras , incluindo HFM , XS , Exness , Axi , FXGT e AXIORY

As empresas parceiras, os tipos de conta e as taxas de recompensa são atualizados regularmente, portanto, verifique os dados mais recentes nesta página oficial

• Veja as empresas parceiras mais recentes e as taxas de cashback no ranking de empresas participantes
• Veja todas as empresas parceiras e as condições de cashback

A Moneycha opera principalmente na Ásia e possui um histórico de excelência em indicações de clientes para corretoras. Suas fortes conexões com corretoraspermitem que ela ofereça condições vantajosas de cashback. As corretoras parceiras com as quais trabalha oferecem, em sua maioria, serviços com suporte em japonês, tornando-a uma opção segura e confiável mesmo para quem é novo no mercado Forex internacional.

Perguntas frequentes (FAQ) sobre cashback em câmbio internacional

O que é cashback para negociação forex internacional?

Este sistema devolve uma parte dos custos reais (spreads e taxas) que você paga a cada negociação. Ao abrir uma conta por meio de um site de cashback, você pode receber dinheiro ou bônus dependendo do seu volume de negociação (número de lotes)

Há impostos sobre o dinheiro recebido por meio de cashback?

Os lucros recebidos em dinheiro de sites de cashback estão sujeitos a tributação como rendimento diverso (tributação integral), assim como os lucros de negociações forex internacionais. Por outro lado, os bônus de margem (cashback direto) oferecidos por corretoras geralmente não são tributados. Para mais detalhes, consulte o guia sobre impostos e declaração de imposto de renda para cashback em forex internacional

É possível usar cashback direto e indireto em conjunto?

Muitos provedores não permitem o uso simultâneo dos dois métodos. Geralmente, você só pode receber o bônus do próprio provedor (diretamente) ou o cashback por meio de um site de cashback (indiretamente). Para provedores com bônus generosos, as transações diretas costumam ser mais vantajosas, enquanto para provedores com bônus menores, usar um site de cashback geralmente é mais benéfico

Posso usar este serviço mesmo que já tenha uma conta?

Se a corretora permitir a abertura de múltiplas contas, você pode usar esse recurso abrindo uma nova conta através de um site de cashback. No entanto, algumas corretoras permitem apenas uma conta, então verifique isso antes

Os sites de cashback são gratuitos e seguros de usar?

Não há taxas de utilização e os termos da transação permanecem os mesmos mesmo se você usar um site diferente. No entanto, como a confiabilidade dos operadores varia, é importante escolher um site que exiba claramente a localização e o histórico operacional da empresa operadora

resumo

As ofertas de cashback de corretoras de câmbio internacionais são uma ótima maneira de reduzir efetivamente seus custos de negociação. Vamos revisar os pontos principais mais uma vez

• As ofertas de cashback reduzem efetivamente seus custos em cada transação, por isso é uma boa ideia usá-las se você estiver negociando forex no exterior
• Existem dois tipos de cashback: o "cashback direto", oferecido pelo vendedor, e o "cashback indireto", em que o dinheiro é devolvido por meio de um site
• Recompensas de cashback diretas e indiretas geralmente não podem ser recebidas simultaneamente
• Ao escolher um site, priorizo ​​os seguintes critérios: "Ele tem parceria com o provedor de serviços que eu quero usar?", "O site é confiável?" e "Qual é a taxa de cashback?"
• Os lucros obtidos em dinheiro através do site estão sujeitos a impostos (é necessário apresentar uma declaração de imposto de renda)

Entenda o sistema corretamente e encontre a corretora de câmbio internacional e o site de cashback que melhor se adequam a você!