¿Qué es la protección fiduciaria para las operaciones de divisas en el extranjero? También explicaremos cómo se compara con las cuentas segregadas

"Quiero saber cómo gestionan los fondos los brókeres de divisas extranjeros."
"¿Qué ocurre con mis fondos si un bróker de divisas extranjero quiebra?"
"¿Cuál es la diferencia entre la protección fiduciaria y las cuentas segregadas?"

Para empezar a operar con un bróker de divisas extranjero, es necesario depositar fondos de inversión. Por lo tanto, es posible que tenga preguntas sobre cómo se gestionan sus fondos depositados y si dicha gestión es segura

Los dos métodos principales de gestión de fondos que utilizan los brókeres de divisas internacionales son la protección fiduciaria y las cuentas segregadas. La protección fiduciaria consiste en gestionar los fondos recibidos de los inversores depositándolos en un banco fiduciario.
Por otro lado, las cuentas segregadas permiten gestionar los fondos de los inversores por separado de los fondos operativos de la propia empresa, sin recurrir a un banco fiduciario.

Este artículo explica claramente las características y diferencias entre la protección fiduciaria y las cuentas segregadas, así como los puntos clave a considerar al elegir un bróker de forex en el extranjero. También respondemos a las preguntas más frecuentes sobre la protección fiduciaria en los brókeres de forex internacionales, así que le invitamos a leer hasta el final

¿Qué es la protección fiduciaria en las operaciones de divisas internacionales? También explicamos la diferencia con las cuentas segregadas

Esta sección explica la diferencia entre la protección fiduciaria y las cuentas segregadas en las operaciones de cambio de divisas en el extranjero

Lista de brókeres de divisas internacionales que ofrecen protección fiduciaria y cuentas segregadas

En la tabla siguiente se enumeran los brókeres de divisas extranjeros que ofrecen protección fiduciaria y cuentas segregadas

Nombre de la empresa de cambio de divisas en el extranjero	métodos de gestión de activos
Axioría	Protección de la confianza
Tradeview	Protección de la confianza
Mercados Myfx	Gestión independiente
GEMFOREX	Gestión independiente
Titan FX	Gestión independiente
HFM	Gestión independiente
Exdefine	Gestión independiente
XM	Gestión independiente

Es evidente que muchos brókeres de divisas extranjeros gestionan los fondos a través de cuentas segregadas

La protección fiduciaria en las operaciones de cambio de divisas en el extranjero es una forma de "gestión de fondos"

La protección fiduciaria es un tipo de gestión de activos diseñada para garantizar los activos confiados por los inversores. Bajoeste sistema, los activos confiadosno son gestionados por la propia empresa, sino por un banco fiduciario externo.

Al mantener sus fondos separados de los fondos operativos de la empresa de cambio de divisas extranjera y depositarlos en un banco fiduciario, sus fondos estarán protegidos incluso si la gestión de la empresa de cambio de divisas extranjera se deteriora

Sin embargo , tenga en cuenta que la protección fiduciaria no es una garantía del capital, sino más bien un método de gestión de activos para garantizar los activos después de operar en el mercado de divisas internacional

Todas las empresas de cambio de divisas autorizadas por la Agencia de Servicios Financieros de Japón cuentan con protección fiduciaria Todas las empresas nacionales de cambio de divisas autorizadas por la Agencia de Servicios Financieros de Japón están cubiertas por una protección fiduciaria. Si bien las empresas de cambio de divisas en el extranjero no están obligadas a proporcionar protección fiduciaria, las empresas nacionales de cambio de divisas autorizadas por la Agencia de Servicios Financieros sí están obligadas a proporcionar dicha protección para garantizar los activos de los inversores La protección fiduciaria es uno de los indicadores de la seguridad de una empresa de cambio de divisas, por lo que las empresas nacionales de cambio de divisas, que están obligadas a contar con dicha protección, se consideran más seguras que las empresas extranjeras que no la tienen

Esto será útil en caso de que la empresa de cambio de divisas quiebre

Incluso si una empresa de cambio de divisas extranjera que ha implementado un sistema de protección fiduciaria quiebra,los activos depositados por los inversorestienen la garantía de ser reembolsados ​​en su totalidad.

Si una empresa de cambio de divisas extranjera quiebra, el proceso mediante el cual se devuelven los activos de los inversores desde el banco fiduciario es el siguiente:

① El inversor deposita fondos en una empresa de cambio de divisas extranjera
La empresa de cambio de divisas extranjera deposita los fondos en un banco fiduciario.
③ La empresa de cambio de divisas extranjera quiebra y los activos depositados en el banco fiduciario quedan inutilizables.
④ El banco fiduciario reembolsa los fondos al representante del beneficiario (por ejemplo, un abogado).
⑤ El representante del beneficiario reembolsa los fondos al inversor.

En la protección fiduciaria, los activos de los inversoresse depositan en un banco fiduciario, separado de los fondos operativos de la empresa de divisas extranjera, para salvaguardar dichos activos.Por lo tanto, incluso si la empresa de divisas extranjera quiebra, los activos de los inversores depositados en el banco fiduciario no serán embargados.

Tenga en cuenta que no se ofrece compensación por las pérdidas debidas a las fluctuaciones del tipo de cambioLa protección de la confianza esUn sistema para proteger a los inversores cuando una empresa de cambio de divisas quiebraPor lo tanto, no se ofrecerá ninguna compensación por las pérdidas debidas a las fluctuaciones del tipo de cambio Por lo tanto, si el coeficiente de mantenimiento de margen disminuye debido a las rápidas fluctuaciones del tipo de cambio, pueden producirse pérdidas

La diferencia con la gestión separada de residuos es..

La gestión segregada esmétodo de gestión de activos que separa claramente los fondos operativos de una empresa de los activos de los inversores.

A diferencia de la protección fiduciaria, los corredores de divisas extranjeros deben gestionar tanto sus propios activos como los de los inversores, ya que gestionan los activos sin utilizar un banco fiduciario

Por lo tanto, si el negocio de un corredor de divisas extranjero se deteriora,tanto los activos de la empresa como los de los inversores pueden ser embargados.

Dado que las empresas de cambio de divisas extranjeras no están obligadas a contar con protección fiduciaria, existe la posibilidad de que los activos de los inversores no sean devueltos

Dado que las cuentas segregadas son menos seguras que la protección fiduciaria, al utilizar cuentas segregadas, elija una empresa de cambio de divisas en el extranjero que sea altamente segura y que divulgue públicamente información sobre los bancos donde se encuentran segregadas en su sitio web oficial

¿Es segura la protección de la confianza? 3 puntos a tener en cuenta al elegir un bróker de divisas en el extranjero

Al elegir un bróker de divisas en el extranjero, hay tres puntos clave que debe verificar:

① ¿Posee una licencia financiera de alta seguridad?
② ¿Tiene un historial operativo y una trayectoria suficientes?
③ ¿Indica claramente en su sitio web oficial que gestiona los activos por separado?

Las explicaré en orden

① ¿Cuenta con una licencia financiera de alta seguridad?

Al elegir un bróker de divisas en el extranjero, asegúrese de comprobar que posee una licencia financiera de alta seguridad. Una licencia financiera es un permiso necesario para realizar actividades financieras, como el comercio de divisas

Para obtener una licencia financiera, las empresas de divisas extranjeras deben cumplir con los estrictos requisitos del país emisor en cuanto a su gestión y estatus comercial, por lo que las empresas que poseen dichas licencias se consideran seguras

Las siguientes son licencias financieras de alta seguridad

• Fuente: Sitio web oficial de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA )

La licencia financiera de la FCA es una licencia financiera del Reino Unido que se considera la más difícil de obtener en el mundo

Las empresas de cambio de divisas que hayan obtenido la certificación de la FCAestán obligadas a afiliarse a la Financial Services Guarantee Corporation, y en caso de quiebra de una empresa extranjera de cambio de divisas, se les garantiza hasta 13 millones de yenes por persona.

Para obtener una licencia financiera, es necesario afiliarse a una Corporación de Garantía de Servicios Financieros (FSC) y crear un Reglamento de Gestión de Fondos de Clientes (CASS, por sus siglas en inglés). Un CASS es un conjunto de regulaciones que garantizan que los activos de los inversores se mantengan segregados y sean administrados por un banco fiduciario o una institución similar en caso de quiebra de un bróker de divisas extranjero

• la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC):sitio web oficial de la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC).

La licencia financiera de CySEC se considera la segunda más difícil de obtener, después de la licencia financiera de la FCA del Reino Unido

La afiliación al Fondo de Compensación para Inversores (ICF, por sus siglas en inglés) es obligatoria y, en caso de quiebra de un bróker de divisas, los inversores tienen garantizada una indemnización de hasta aproximadamente 2,7 millones de yenes por persona

Además, para proteger a los inversores, son necesarias medidas como la introducción de un sistema de comisiones de corte cero y restricciones al apalancamiento

• Licencia Financiera de Mauricio (FSC)(Fuente:Sitio web oficial de la Licencia Financiera de Mauricio (FSC))

La Comisión de Servicios Financieros (FSC), una autoridad integral en la República de Mauricio,exige la presentación de documentos corporativos como planes de capital y de negocios, así como una auditoría, para obtener una licencia financiera.

Estas licencias financieras pueden ser revocadas si la empresa no continúa sometiéndose a auditorías e inspecciones periódicas después de obtenerlas. Por lo tanto,las empresas de divisas extranjeras que mantienen sus licencias financieras son altamente confiables.

Los brókeres de divisas extranjeros que no poseen una licencia financiera conllevan riesgos como la denegación de retiros o la desaparición si surgen problemas. Antes de abrir una cuenta, asegúrese de verificar las licencias financieras que poseen en su sitio web oficial

Además, muchas empresas extranjeras de cambio de divisas no poseen una licencia financiera japonesa.Esto se debe a queobtener una licencia financiera japonesa no les reporta ningún beneficio.

Si bien el trading de divisas en el extranjero ofrece un apalancamiento atractivo de casi 100 veces, en Japón está limitado a un máximo de 25 veces. El trading con apalancamiento es un método que busca obtener grandes ganancias con una pequeña inversión, similar al principio de una palanca

Si los brókeres de divisas extranjeros obtienen una licencia financiera japonesa, el límite de apalancamiento se restringirá a 25 veces, lo que eliminaría el atractivo de operar en el mercado de divisas internacional

Además, el sistema de cobertura cero, una característica de los brókeres de divisas extranjeros en la que el bróker cubre cualquier saldo negativo en su cuenta, ya no se aplicará

estodisminuiría el atractivo del comercio de divisas en el extranjero, ningún corredor de divisas extranjero está buscando activamente obtener una licencia financiera japonesa.

2. ¿Tiene la empresa un historial operativo y una trayectoria suficientes?

El tiempo que lleva operando un bróker de divisas extranjero y su historial también son indicadores de su seguridad .

Si bien es comprensible preocuparse por si los corredores de divisas extranjeros sin protección fiduciaria ofrecerán una compensación adecuada en caso de quiebra, una larga trayectoria operativa es prueba de una gestión sólida y fiable

Los brókeres de divisas extranjeros que han mantenido buenas prácticas de gestión tienen un bajo riesgo de quiebra desde el principio, por lo que si tienen un historial y una trayectoria operativa suficientes, puede utilizarlos con tranquilidad

Un historial operativo breve no significa necesariamente que se trate de un negocio fraudulento Sin embargo, una corta trayectoria operativa no significa necesariamente que una empresa sea inescrupulosa Si bien los corredores de divisas extranjeros con una larga trayectoria suelen mantener prácticas comerciales sólidas y fiables,también existen empresas de divisas extranjeras con una trayectoria corta que siguen operando de forma sólida y honesta.

③ ¿Indica explícitamente el sitio web oficial que los residuos se gestionan por separado?

Las empresas de cambio de divisas extranjeras que no poseen una licencia financiera pueden desaparecer si algo sale mal

Debido a los riesgos potenciales de apropiación indebida de los activos depositados o denegación de retiros,verifique el sitio web oficial de la empresa de divisas extranjera para comprobar si muestra las licencias financieras que ha obtenido y si indica claramente que gestiona los fondos por separado.

Preguntas y respuestas sobre la protección de la confianza en las operaciones de cambio de divisas en el extranjero

A continuación, presentamos tres preguntas frecuentes sobre la protección de la confianza en las operaciones de cambio de divisas en el extranjero

1. ¿Cuánto estará cubierto por la protección del fideicomiso?
2. ¿Por qué no es obligatoria la protección fiduciaria para las operaciones de cambio de divisas en el extranjero?
3. ¿Cómo puedo identificar empresas de cambio de divisas extranjeras con menos probabilidades de quebrar?

Las explicaré en orden

P. ¿Cuánto estará cubierto por la protección del fideicomiso?

Si un bróker de divisas extranjero con protección fiduciaria quiebra, se garantiza la devolución de todos los activos depositados por los inversores

La protección fiduciariaun sistema que protege los activos de los inversores gestionándolos por separado de los fondos operativos de las empresas de divisas extranjeras a través de un banco fiduciario.

Por lo tanto, incluso si una empresa de cambio de divisas extranjera quiebra, puede tener la seguridad de que todos los activos de los inversores depositados en un banco fiduciario serán compensados ​​y garantizados

P. ¿Por qué no es obligatoria la protección fiduciaria para las operaciones de cambio de divisas en el extranjero?

La implementación de la protección fiduciaria conlleva costos como gastos de personal y honorarios de auditores externos. Por lo tanto, muchas empresas de divisas extranjeras optan por cuentas segregadas en lugar de la protección fiduciaria, ya que esto reduce los costos

Además, dado que poseer una licencia financiera implica que el gobierno garantizará los activos de los inversores, un número cada vez mayor de empresas de divisas extranjeras están priorizando la obtención de licencias financieras y la mejora de sus entornos de negociación

Nos esforzamos por brindar servicios estables y desarrollar nuevos servicios aumentando la satisfacción de los inversores

P. ¿Cómo puedo identificar empresas de cambio de divisas extranjeras con menos probabilidades de quebrar?

Aquí hay tres puntos clave a considerar al identificar una empresa de cambio de divisas en el extranjero con menos probabilidades de quebrar:

1. ¿La empresa cuenta con un sistema de protección fiduciaria o su sitio web oficial indica explícitamente que utiliza cuentas segregadas?
2. ¿Tiene una licencia financiera fiable?
3. ¿Cuánto tiempo lleva en funcionamiento y cuál es su trayectoria? ¿Ha estado prestando servicios a clientes japoneses durante mucho tiempo?

Las empresas de cambio de divisas extranjeras que han implementado medidas de protección fiduciaria tienen menos probabilidades de quebrar y son altamente fiables

Sin embargo, muchas empresas de cambio de divisas en el extranjero utilizan cuentas segregadas. Por lo tanto, es importante verificar primero si indican explícitamente en su sitio web oficial que utilizan cuentas segregadas,o si han obtenido una licencia financiera que garantice sus activos en caso de quiebra.

resumen

Esta página explica la diferencia entre la protección fiduciaria y las cuentas segregadas en el comercio de divisas en el extranjero, y proporciona puntos clave a considerar al elegir un corredor de divisas en el extranjero

Finalmente, repasemos los puntos importantes

• La protección fiduciaria significa que los activos recibidos se depositan y gestionan en un banco fiduciario externo
• Incluso si un bróker de divisas extranjero con protección fiduciaria quiebra, los fondos depositados están garantizados
• Los brókeres de divisas japoneses están obligados a contar con protección fiduciaria
• La gestión segregada significa que los activos son gestionados por otros bancos o instituciones sin utilizar un banco fiduciario
• Los brókeres de divisas extranjeros con altos niveles de seguridad han obtenido licencias financieras
• Las licencias financieras deben estar sujetas a auditorías e inspecciones periódicas
• Para los operadores de divisas extranjeros, obtener una licencia financiera japonesa no supone ningún beneficio

en las operaciones de divisas internacionalesno garantiza el capital invertido, sino que es un método de gestión de activos para protegerlos tras operar en el mercado de divisas. Tenga en cuenta que no cubre las pérdidas debidas a las fluctuaciones del tipo de cambio.

Al elegir un bróker de divisas en el extranjero, asegúrese de tener en cuenta factores como sus métodos de gestión de fondos, su historial de obtención de licencias financieras y las opiniones de los clientes sobre los servicios prestados a clientes japoneses