"El copy trading es una estafa", "El copy trading es ilegal": una búsqueda de estos términos arrojará muchos resultados que generan inquietud. De hecho,las ofertas de inversión disfrazadas de copy trading son estafas reales sobre las que la Agencia de Servicios Financieros y la policía han advertido repetidamente.
Por otro lado, el copy trading (un sistema que replica automáticamente las operaciones de un operador seleccionado en tu propia cuenta) es unservicio legítimo proporcionado oficialmente por los brókeres de forex extranjeros, y su uso no es ilegal en sí mismo.
Este artículoexplicará, basándose en información pública disponible de la Agencia de Servicios Financieros, la Agencia Nacional de Policía y el Centro Nacional de Asuntos del Consumidor, qué constituye un acto ilegal, desde el marco legal hasta los métodos de fraude reales, cómo identificarlos y quéhacer si uno se convierte en víctima.
Conclusión | Puntos clave sobre el fraude y la ilegalidad del copy trading
- No existe ninguna ley que prohíba a los particulares utilizar los servicios oficiales de copia de operaciones de los brókeres de divisas extranjeros. La normativa se aplica a los brókeres y a quienes solicitan operaciones, no a los usuarios.
- El daño real no se produce a través de los servicios oficiales de la empresa, sino mediante esquemas de captación de terceros a través de redes sociales y LINE . El método habitual es: "Comprar software → Abrir una cuenta con una empresa designada → Presentar un poder notarial → No poder retirar los fondos ".
- Hay tres maneras clave de detectar una estafa:① Si le piden que presente un poder notarial o información de su cuenta bancaria, es una estafa. ② Si le piden que pague tarifas por adelantado (tarifas de software, tarifas de participación), es una estafa. ③ Si le dicen con absoluta certeza que "no perderá dinero", es una estafa.
Este artículo fue elaborado por el equipo editorial de MoneyChargersu política de creación de contenido, basándose enla Agencia de Servicios Financieros,Agencia Nacional de Policía,el Centro Nacional de Asuntos del Consumidoryla Agencia de Asuntos del Consumidor(a agosto de 2026). Este artículo ofrece información general y no constituye asesoramiento legal. Para problemas específicos, consulte los servicios de consulta pública mencionados en este artículo.
El mecanismo del copy trading, las comparaciones entre diferentes brókeres y cómo empezar se explican en nuestro "Ranking de Copy Trading Recomendado". Este artículo se centrará específicamente en los aspectos de "fraude e ilegalidad".
¿Es ilegal el copy trading? Un análisis de la legislación japonesa
Empecemos por la conclusión. En Japón no existe ninguna ley que prohíba a los particulares utilizar servicios de copy trading . Si es legal o no, se puede determinar desde la perspectiva del proveedor o del usuario
| posición | Tratamiento legal |
|---|---|
| Usuarios (seguidores) | No es ilegal. La Ley de Instrumentos Financieros y Bolsas regula a "quienes realizan negocios como si fueran empresas", y los usuarios que administran sus propios fondos en sus propias cuentas no están sujetos a regulación. |
| Quienes solicitan y prestan servicios dentro de Japón | Es obligatorio registrarse como operador de instrumentos financieros . Solicitar o intermediar transacciones con residentes japoneses sin estar registrado constituye una infracción de la Ley de Instrumentos Financieros y Bolsas ( pena de prisión de hasta 10 años o multa de hasta aproximadamente 62 500 dólares estadounidenses , según el artículo 197 de dicha ley). Se han registrado casos de detenciones. |
| Corredores de divisas en el extranjero | Al no estar registrada en Japón, figura en la "Lista de Empresas No Registradas" de la Agencia de Servicios Financieros. Si bien no existen disposiciones para sanciones a los usuarios,no está sujeta a la supervisión ni a compensación japonesa. |
Razones por las que las acciones del usuario no son ilegales
La Ley de Instrumentos Financieros y Bolsas regulaa quienes venden, solicitan, asesoran o administran productos financieros como una "empresa". Si bien se requiere registro para actividades como administrar los activos de otras personas o brindar asesoramiento de inversión a cambio de una tarifa,los usuarios que administran sus propios fondos en sus propias cuentas no están sujetos a esta regulación.
En el copy trading, los fondos permanecen en tu cuenta y tú decides cuándo empezar y terminar el proceso de copia. Esta estructura es la diferencia fundamental con respecto a los esquemas de "depósito" tipo MAM/PAMM, que se analizarán más adelante
Tenga en cuenta que las ganancias obtenidas mediante el copy trading están sujetas a impuestos como ingresos diversos y deben declararse en su declaración de impuestos (para empleados asalariados, una ganancia anual de aproximadamente $1,250 o más es una pauta general). No declararlas es ilegal. Para obtener más detalles, consulte la Guía de Impuestos sobre Forex en el Extranjero (supervisada por un asesor fiscal)
La parte que realiza la oferta o la solicitud es la que actúa ilegalmente; se han dado casos de detenciones
por otro lado,Solicitar, intermediar o prestar servicios de copia de operaciones bursátiles dentro de Japón sin estar registrado constituye una violación de la Ley de Instrumentos Financieros y Bolsas de ValoresAsí es. Operar un negocio sin estar registrado está sujeto a enjuiciamiento, y según las estadísticas de la Agencia Nacional de Policía..Detenciones en casos de fraude de inversión basados en redes socialesEsto se publica todos los años
En otras palabras, la realidad detrás de la afirmación de que "el copy trading es ilegal"no es que te arresten por usar el servicio, sino que es ilegal para quienes captan y gestionan a otros sin estar registrados. Es muy probable que las personas que contactan a otros en redes sociales con mensajes como "¿Te gustaría participar en mi copy trading?" incurran en esta práctica comercial no registrada.
Cómo interpretar correctamente la "Lista de empresas no registradas" de la Agencia de Servicios Financieros
A menudo se ven explicaciones que afirman que "las empresas que figuran en la lista de advertencia de la Agencia de Servicios Financieros son estafas", pero estono se corresponde con la realidad del comercio de divisas en el extranjero.
Datos confirmados en este sitio
que nuestro sitio web confirmó mediante investigaciones de copy tradingfiguran en la lista de brókeres no registrados de la Agencia de Servicios Financieros. Por regla general, esta lista incluye a las empresas que no están registradas como operadores de instrumentos financieros en Japón, por lo que, en la práctica, casi todos los brókeres de divisas extranjeros están incluidos.
En otras palabras, esta lista no es una «lista de empresas fraudulentas», sinouna «lista de empresas no registradas en Japón.Estar en la lista no significa que sea una estafa, y no estar en ella no significa que sea segura. De hecho, muchos de los esquemas fraudulentos que se describen más adelante son llevados a cabo por «empresas» o personas desconocidas que ni siquiera aparecen en esta lista.
Si utiliza un bróker de divisas extranjero, acepta los riesgos de no estar sujeto a la supervisión ni a la compensación japonesa. La legalidad y la seguridad de las operaciones de divisas en el extranjero se explican detalladamente en « La legalidad de las operaciones de divisas en el extranjero | Advertencias de la Agencia de Servicios Financieros y opiniones legales »
Cinco patrones de estafas de copy trading [Basado en advertencias de instituciones públicas]
La magnitud de los daños aumenta año tras año. Según estadísticas de la Agencia Nacional de Policía,en 2025 (Reiwa 7), se registraron 9.523 casos de fraude de inversión en redes sociales,con pérdidas que ascendieron a aproximadamente 805 millones de dólares, lo que representa un aumento de casi 1,5 veces tanto en el número de casos como en el monto de los daños en comparación con el año anterior. Las solicitudes que promueven el copy trading y el trading automatizado son uno de los puntos de entrada habituales para este tipo de fraude.
Fuente:Agencia Nacional de Policía, "Estado de reconocimiento y detenciones relacionadas con estafas de inversión y románticas en redes sociales"(Cifras finales de 2025, publicadas en mayo de 2026).
Al comparar los casos de advertencia emitidos por la Agencia de Servicios Financieros con los casos de consulta gestionados por el Centro Nacional de Asuntos del Consumidor, los métodos pueden clasificarse en los siguientes cinco patrones . Lo que todos tienen en común es que, si bien se hacen pasar por servicios oficiales de una empresa, el flujo real de dinero es completamente diferente al del "copy trading legítimo".
| Modus Operandi | Características | Diferencias con los servicios regulares |
|---|---|---|
| ① Reclutamiento a través de redes sociales/aplicaciones de citas | Tras entablar una relación, oriéntalos hacia un grupo de LINE o una plataforma similar | No hay "personas que intenten persuadirte" para que utilices el servicio oficial |
| ② Compra de software → Poder notarial (LPOA) | Adquiera el software de negociación automatizada → Abra una cuenta con el corredor designado → Presente un poder notarial | No se requiere un poder notarial para la cuenta bajo el servicio regular |
| ③MAM/PAMM nominal | Engañan a la gente para que les confíen sus fondos y cuentas bajo el pretexto de una "gestión profesional" | El copy trading no requiere que deposites fondos |
| ④ Suplantar la identidad de celebridades o inversores | Utilizan los nombres e imágenes de personas famosas reales para ganar credibilidad | Sin relación con la persona en cuestión ni con fuentes oficiales |
| ⑤ Empresas no identificadas con nombres plausibles | Un nombre de servicio que evoca los conceptos de "espejo" y "copia" | No se puede confirmar la existencia ni la ubicación de la empresa |
Modus Operandi ① Reclutamiento a través de redes sociales, LINE y aplicaciones de citas
Este es el punto de entrada más común. Anuncios de inversión en redes sociales, personas conocidas a través de aplicaciones de citas, "mentores" en grupos de inversión; aunque el punto de entrada puede variar, el denominador común es que primero se genera confianza o sentimientos románticos antes de que se mencione el tema del dinero
Te mostrarán una captura de pantalla de su rendimiento, afirmando: "Estoy obteniendo ganancias con este copy trading", peroesa captura de pantallaes falsa. Después de depositar dinero, la aplicación mostrará que tus ganancias aumentan, pero cuando intentes retirarlas, te pedirán depósitos adicionales con el pretexto de "impuestos" y "comisiones", y finalmente, dejarán de contactarte.
Si el destinatario de la transferencia es una "cuenta personal", debe asumir de inmediato que se trata de una estafa.El Centro Nacional de Asuntos del Consumidor de Japón ha emitido una clara advertencia: "Si le piden que transfiera dinero a una cuenta personal, no lo haga bajo ninguna circunstancia". Los brókeres de divisas legítimos nunca le pedirán que transfiera dinero a una cuenta bancaria personal.
La Agencia Nacional de Policía también ha emitido una advertencia sobre este tipo de solicitudes, declarando: " Tengan cuidado con los esquemas para hacerse rico rápidamente que utilizan las redes sociales, etc. "
Método ② Adquiera un software de negociación automatizada → Abra una cuenta con un corredor designado → Presente un poder notarial (LPOA)
que aparece con frecuencia en las advertencias de la Agencia de Servicios Financieros contra empresas no registradas.Su estructura es difícil de comprender y suele ocasionar grandes pérdidas económicas. El proceso es el siguiente:
| paso | ¿Qué me obligarán a hacer? |
|---|---|
| ① Compra | Se vieron presionados para comprar "software de negociación automatizada de divisas" |
| ② Abrir una cuenta | Como condición para utilizar el software, deberá abrir una cuenta con un corredor de bolsa extranjero designado. |
| ③ Presentación del poder notarial | Deberá presentar un documento de "Poder Notarial Limitado", que autoriza al apoderado a tomar decisiones de inversión. |
| ④ No se puede retirar dinero | Se muestra el saldo de la cuenta, perono puedo retirar el dinero. |
Esto no es un escenario hipotético. La lista de advertencias de la Agencia de Servicios Financieros incluye casos vinculados en los que los proveedores de software de negociación automatizada de divisas especificaron que las cuentas debían abrirse con empresas extranjeras específicas (como FFCN Ltd. y TRUST FF STATION) y solicitaron la presentación de un documento de "PODER NOTARIAL LIMITADO" que les encomendaba las decisiones de inversión (Japan Technology Systems Co., Ltd., HERITAGE Co., Ltd., etc.), y casos en los que se ha recibido información de que " no es posible realizar retiros a pesar de tener saldos en las cuentas " de estas empresas designadas
Si le solicitan un poder notarial, detenga las operaciones de inmediato.El copy trading legítimo no requiere ningún documento para transferir el control de su cuenta a un tercero. Normalmente, usted mismo inicia y detiene las operaciones de copy trading después de iniciar sesión.
Modus Operandi ③: Depositar fondos y cuentas bajo la apariencia de MAM/PAMM
MAM y PAMM son sistemas en los que se confía la gestión de la cuenta y los fondos a un gestor, y algunos brókeres de divisas extranjeros los ofrecen legítimamente. Sin embargo,debido a que su estructura implica confiar la gestión de fondos y cuentas a terceros, se prestan fácilmente al fraude.
| artículo | Copy trading | MAM PAINCA |
|---|---|---|
| ¿Dónde colocar los fondos? | Mi propia cuenta (solo yo puedo operarla) | Déjelo en manos del operador |
| Suspensión/Cancelación | Detente cuando quieras | Puede existir un período contractual durante el cual no se pueda cancelar |
| Cómo ver una transacción | Cada copia se duplica en tu cuenta una por una | A veces, lo único que se puede ver son los resultados operativos |
En estas estafas, las víctimas son presentadas a cuentas MAM/PAMM administradas por "empresas" inexistentes y,engañadas para depositar dinero en cuentas que ni siquiera existen. Desconfíe si le dicen que se trata de "copy trading", perocuando pregunta sobre el mecanismo real, resulta que implica depositar fondos o abrir una cuenta.
Modus Operandi 4: Suplantación de identidad de celebridades e inversores
Esta estafa utiliza los nombres e imágenes de inversores, empresarios y celebridades reales sin su autorización en anuncios para atraer a las víctimas a grupos de LINE. En mayo de 2024, el Centro Nacional de Asuntos del Consumidor de Japónsobre un fuerte aumento de los problemas de los consumidores relacionados con productos y servicios financieros ofrecidos por personas que afirmaban ser famosas o tener conexiones con ellas, y advirtió que "una vez que se transfiere dinero, es difícil recuperar las pérdidas".
En la mayoría de los casos, la propia persona o su agencia de representación niegan oficialmente que estén solicitando inversionesSi te encuentras con el nombre de una persona famosa, intenta buscar "advertencia de suplantación de identidad" usando ese nombre
Modus Operandi 5: Utilizar un nombre de servicio no identificado que evoca los conceptos de "espejo" y "copia"
También se han emitido advertencias contra "empresas" con nombres que evocan el copy trading o el mirror trading, pero cuyas operaciones reales no están claras
Ejemplo de advertencia de la Agencia de Servicios Financieros: "Mirrox"
En julio de 2026, la Agencia de Servicios Financieros (Financial Bureau) emitió una carta de advertencia a Capital Crest Ltd , que presta un servicio llamado " Mirrox", por solicitar transacciones extrabursátiles con derivados sin estar registrada.
Cabe destacar que la Agencia de Servicios Financieros ha señalado que la ubicación de esta empresa es idéntica o muy similar a la de otras 14 compañías . Esto sugiere un esquema en el que una única base de operaciones produce en masa múltiples "servicios" bajo diferentes nombres. Aunque el nombre evoque operaciones espejo, no se trata de un servicio legítimo si no se puede verificar su funcionamiento real .
Cabe señalar que la redacción oficial de la lista de advertencias de la Agencia de Servicios Financieros (FSA) se refiere a la "solicitud de transacciones con derivados extrabursátiles" y a las "decisiones de inversión discrecionales", y no se utiliza el término "copy trading". La propia FSA también señala que no se puede asumir que algo es seguro simplemente porque no figure en la lista
Caso real de una víctima: "Los retiros conllevan un impuesto de aproximadamente 10.000 dólares"
Analicemos un caso típico de una víctima, basado en un caso de consulta publicado por el Centro Nacional de Asuntos del Consumidor de Japón (enero de 2024, "Problemas con el comercio fraudulento de divisas solicitados a través de grupos de inversión en redes sociales")
Caso práctico (hombre de sesenta y tantos años)
Me invitaron a unirme a un grupo de inversión a través de las redes sociales, me ofrecieron operar en el mercado de divisas y transferí un total de aproximadamente 31.250 dólares a una cuenta personal designada . Posteriormente, cuando solicité retirar el dinero tras haberme informado de que había obtenido ganancias, me pidieron que depositara otra cantidad, con la explicación de que " se requiere un impuesto de aproximadamente 10.000 dólares para el retiro "
Este caso contiene todos los elementos típicos de un fraude① Solicitud a través de redes sociales ② Transferencia a una cuenta bancaria personal ③ Ganancias solo mostradas en pantalla ④ Cargos adicionales al momento del retiroAunque los nombres pueden cambiar, como "impuestos", "tasas" y "depósitos",En el momento en que te pidan que hagas un depósito adicional para retirar tus fondos, sin duda se trata de una estafaTenga esto en cuenta. Los brókeres de divisas legítimos no tienen ningún sistema que le exija pagar impuestos por adelantado antes de retirar sus fondos (usted es responsable de presentar su propia declaración de impuestos y pagarlos)
El número de consultas también se está ampliando. El Centro Nacional de Asuntos del Consumidor de Japón recibió3021 consultas sobre operaciones de cambio de divisas durante el año fiscal 2023 (hasta finales de noviembre), lo que suponeun aumento de aproximadamente 1,5 veces con respecto al mismo periodo del año anterior. Si a esto le sumamos las estadísticas de la Agencia Nacional de Policía mencionadas al principio (fraude de inversión tipo redes sociales: pérdidas estimadas de aproximadamente 805 millones de dólares), queda claro que este tipo de incidentes ya no son poco comunes.
Fuente:Centro Nacional de Asuntos del Consumidor de Japón, "Problemas fraudulentos con el mercado de divisas solicitados a través de grupos de inversión en redes sociales: ¿realmente se puede confiar en esas personas?"(24 de enero de 2024)
Lista de verificación para determinar si algo es una estafa
Aunque los métodos pueden variar,puedes distinguir entre servicios legítimos y estafas fijándote en el "flujo de dinero" y el "control de la cuenta". Si te encuentras en alguna de estas situaciones, piénsalo bien antes de realizar un depósito.
| Lista de verificación | Señales de fraude | Copy trading legítimo |
|---|---|---|
| ① Si hubo o no solicitud | Ser contactado por personas en redes sociales, LINE o aplicaciones de citas. | Nadie intenta contactarte. Debes presentar tu solicitud a través del sitio web oficial de la empresa |
| ② Destino de la transferencia bancaria | Que transfieran el dinero a una cuenta bancaria a nombre personal. | Solo se acepta el sistema de pago oficial del vendedor (tarjeta de crédito, transferencia bancaria, etc.) |
| ③ Gastos prepagados | Requieren el pago por adelantado de las tarifas de software, las cuotas de participación y las cuotas de membresía | Sin comisiones iniciales. El único coste es una comisión por éxito basada en los beneficios generados |
| ④ Control de la cuenta | un poder notarial, sunombre de usuario y su contraseña. | Solo tú puedes gestionar tu cuenta. No se requiere autorización |
| ⑤ Cómo se perciben las ganancias | Los beneficios solo aumentan en la aplicación/sitio web específico. | Cada transacción, incluido el día en que se produce la pérdida, queda registrada en su cuenta de operaciones |
| ⑥ Retiro | Solicitan un depósito adicional para impuestos y comisiones al retirar fondos. | No se requieren depósitos adicionales para los retiros. La declaración de impuestos la realiza el individuo |
| ⑦Expresión asertiva | "No puedes perder dinero bajo ningún concepto", "Una rentabilidad mensual garantizada del X%", afirman con total seguridad | El riesgo de pérdida siempre se indica claramente |
| ⑧ Sustancia | No se puede verificar la ubicación ni el historial operativo de la empresa | El sitio web oficial cuenta con una página de información y características de la empresa |
Ante la duda, la última comprobación consiste en verificarsi la página de la función de copy trading existe realmente en el sitio web oficial de la empresa. No confíes en los enlaces que te envíen los reclutadores;busca tú mismo el nombre de la empresa para encontrar el sitio web oficial. Si no encuentras el sitio web oficial mediante una búsqueda, o si hay poca información disponible en japonés, lo más seguro es mantenerse alejado.
La " Clasificación de Copy Trading Recomendados " recopila información sobre proveedores de servicios legítimos y sus respectivos términos y condiciones, basándose en información verificada en sus sitios web oficiales
Cómo afrontar la situación de víctima: Servicios de consulta y la realidad de los reembolsos
Si sospecha que ha sido víctima de una estafa,el tiempo es crucial. Especialmente si realizó una transferencia bancaria, comuníquese con el banco del destinatario lo antes posible. Es posible que los fondos aún estén disponibles si la cuenta del destinatario no ha sido bloqueada.
El orden en que deben hacerse las cosas
| orden | acción | dirección de contacto |
|---|---|---|
| ①Máxima prioridad | Póngase en contacto con la entidad financiera a la que se transfirió el dinero, infórmeles de que se trató de una transferencia fraudulenta y solicite que se congele la cuenta. | El banco utilizado para la transferencia y el banco del destinatario |
| ②Policía | Presenta una denuncia policial o solicita asesoramiento. Si no se trata de una emergencia, llama a la línea de consulta especializada | #9110(Para emergencias, marque el 110) |
| ③ Agencia de servicios financieros | Línea directa para obtener asesoramiento sobre inversiones fraudulentas | 0570-050588(De lunes a viernes, de 10:00 a 17:00) |
| ④ Centro de Asuntos del Consumidor | Línea directa de atención al consumidor (le conecta con el centro de servicio más cercano) | 188(¡De ninguna manera!) |
| ⑤ Preservación de pruebas | Guarda capturas de pantalla del intercambio, los registros de transferencia, la información de la cuenta de la otra parte y las URL | — |
La posibilidad de un reembolso: el mecanismo y las limitaciones de la ley para brindar alivio a las víctimas de fraude electrónico
Si ha sido víctima de fraude mediante transferencia bancaria, existe un sistema, contemplado en la Ley de Indemnización a las Víctimas de Fraude por Transferencia Bancaria (oficialmente conocida como Ley de Pago de Restitución por Daños Causados por Fondos en Cuentas de Depósito Utilizados con Fines Delictivos), que le permite recibir una distribución de fondos de la cuenta bloqueada del beneficiario, proporcional al monto de su pérdida . Las solicitudes deben presentarse ante la entidad financiera desde la cual se realizó la transferencia .
sin embargo,En realidad, los casos en los que se reembolsa el importe íntegro mediante este sistema son minoritariosPor lo tanto, dado que hay mucha información que genera expectativas excesivas, les diré honestamente cuáles son las limitaciones
Limitaciones de las leyes de amparo (realidades que debes conocer)
- Solo se devolverá el saldo restante en la cuenta. Los grupos de estafadores retiran los fondos de inmediato, por lo que el saldo suele ser casi cero en el momento del bloqueo.
- Si hay varias víctimas,el saldo se dividirá proporcionalmente según el monto de la pérdida(saldo de la cuenta × pérdida individual ÷ pérdida total).
- Esto se aplicaúnicamente al fraude por transferencia bancaria. Los pagos en efectivo y las transferencias de criptomonedas no están cubiertos.
- Con este sistema, las remesas a cuentas y empresas en el extranjero son prácticamente imposibles
Si la cantidad es elevada, consultar con un abogado especializado en recuperación de pérdidas por fraude es una opción. Sin embargo, tenga en cuenta el riesgo de sufrir daños secundarios por parte de anuncios que garantizan el éxito, como «le garantizamos la devolución de su dinero», o de «agencias de reembolso» que solo cobran honorarios iniciales exorbitantes. Asegúrese de comprobar la cualificación del abogado y su estructura de honorarios antes de contratarlo. También es recomendable comenzar con una consulta gratuita en el Centro de Asistencia Legal de Japón (Houterasu).
Las solicitudes en redes sociales que prometen "recuperar sus pérdidas" son una táctica común en el fraude secundario que utiliza listas de víctimas.Las víctimas son vulnerables a esta estafa inmediatamente después de perder dinero y están desesperadas por cualquier ayuda que puedan obtener. Siempre comience su consulta llamando a las líneas telefónicas públicas que se mencionan en este artículo (9110, 0570-050588, 188) o busque un abogado o un servicio de asistencia legal por su cuenta.
Cómo empezar a operar con copias de forma segura
Hemos analizado diversas tácticas de estafa, pero, por el contrario,simplemente al "registrarse usted mismo en un servicio oficial de una empresa legítima, sin recurrir a la publicidad de terceros", puede bloquear casi por completo el acceso al fraude. Hay tres pasos para comenzar de forma segura.
3 pasos para empezar de forma segura
1. Elija su propio corredor → Abra una cuenta usted mismo a través del sitio web oficial del corredor, donde puede verificar su historial operativo e información de la empresa, en lugar de hacerlo a través de un enlace que le hayan solicitado utilizar.
2. Verifique los términos y condiciones en la pantalla de la cuenta → Utilice únicamente servicios donde la tasa de comisión por éxito y el monto mínimo de inversión puedan confirmarse en la pantalla del bróker (no confíe en las explicaciones dadas verbalmente o a través de LINE).
3. Empieza con una cantidad pequeña → Comienza con una cantidad que no afecte tu vida si la pierdes, y asegúrate de que realmente puedas parar en cualquier momento.
En un artículo aparte, donde hemos consultado y comparado la página web oficial de cada empresa, se resumen los detalles específicos sobre cómo elegir un bróker, como qué brókeres ofrecen oficialmente la opción de copiar operaciones, cuáles son sus comisiones y los importes mínimos de inversiónEmpresas que se anuncian como "compatibles con el copy trading" pero que en realidad han interrumpido o dejado de prestar el servicioTambién se incluyen en la listaExness,AXIORY, FBS, etc., así que no dudes en consultarlos
Preguntas frecuentes sobre estafas e ilegalidades relacionadas con el copy trading
¿Es legal el copy trading?
No existe ninguna ley que prohíba a los particulares utilizar los servicios oficiales de copia de operaciones de los brókeres de divisas extranjeros. Las regulaciones y sanciones de la Ley de Instrumentos Financieros y Bolsas se aplicanquienes solicitan, gestionan o asesoran sobre dichos servicios "como actividad comercial", no a los usuarios que gestionan sus propios fondos en sus propias cuentas.
Sin embargo, los brókeres de divisas extranjeros no están registrados en Japón yno están sujetos a la supervisión de la Agencia de Servicios Financieros ni al sistema nacional de compensación. Por favor, tenga esto en cuenta antes de utilizar sus servicios.
¿Cuál es el tipo de estafa más común?
Este tipo de estafa utiliza las redes sociales y las aplicaciones de citas como puntos de entrada para el reclutamiento. Según las estadísticas de la Agencia Nacional de Policía, se prevé que el número de víctimas de fraude de inversión a través de las redes sociales alcance los 9.523 casos y aproximadamente 805.000.000 de dólares en 2025, lo que supone un aumento de aproximadamente 1,5 veces con respecto al año anterior.
El patrón típico es: "Crear una relación → Invitarlos a un grupo de inversión → Hacer que transfieran dinero a una cuenta personal → Las ganancias aumentan solo en la pantalla → Se aplican cargos adicionales por impuestos y comisiones al retirar el dinero". Esto se explica en detalle en la sección sobre 5 tácticas diferentes
¿Qué tipo de personas son más propensas a caer en estafas de inversión?
No solo las personas sin conocimientos financieros son el objetivo. El modus operandiconsiste en generar confianza y sentimientos románticos antesde hablar de dinero, por lo que las víctimas incluyen personas de todas las edades y sin experiencia en inversiones. Casos publicados por el Centro Nacional de Asuntos del Consumidor de Japón muestran que las pérdidas importantes son particularmente notables entre personas de mediana edad y mayores con un patrimonio considerable.
La defensa más fiable consiste en evitar dar por sentado que "todo irá bien" y en desconfiar de toda la información financiera que se comparta a través de las redes sociales
¿Es legítimo el servicio de copy trading que promete "absolutamente cero pérdidas"?
No es lo mismo quecopiar a un operador experto. Independientemente de la habilidad que tengas, seguirás sufriendo pérdidas. Nadie puede predecir el futuro del mercado con certeza, e incluso los gestores de los principales fondos de cobertura experimentan pérdidas.
Afirmaciones como "Nunca perderás dinero" o "Rentabilidad mensual garantizada del X%" son promesas imposibles en la realidad financiera, y debes considerarlas una señal de fraude en el momento en que las escuches
¿Es posible perder dinero incluso con el copy trading legítimo?
Sí, es posible. Incluso con servicios legítimos, incurrirás en pérdidas si el operador (proveedor) del que copias tiene un rendimiento deficiente, y tu propio rendimiento será menos favorable debido a las comisiones y los diferenciales."No es una estafa" y "obtener ganancias" son dos cosas distintas.
La gestión de un servicio es responsabilidad del usuario, incluyendo la decisión de dejar de usar un proveedor cuyo rendimiento haya disminuido.la sección correspondiente de los artículos sobre clasificaciónse explica
¿Acaso las operaciones de copia de grandes empresas como XM yHFMno son ilegales?
XMTrading yHFMNo es ilegal que las personas utilicen los servicios de copia de operaciones que ofrecen oficialmente los principales brókeres de divisas extranjeros, comocomo se mencionó anteriormenteesta lista es "una lista de empresas no registradas en Japón", y el hecho de figurar en ella no significa que sean fraudulentos.
De lo que debes desconfiar no es del bróker en sí, sinode terceros que te ofrezcan "operar con copias de XM". No necesitas un agente ni un intermediario para usar el servicio legítimo.
¿Están sujetas a impuestos las ganancias obtenidas mediante el copy trading?
Sí, así es. Las ganancias obtenidas mediante el copy trading en el mercado de divisas internacional seconsideran ingresos diversos sujetos a tributación integral. Para los empleados asalariados, una ganancia anual de aproximadamente 1250 dólares o más es un requisito para presentar la declaración de impuestos (la tasa impositiva es progresiva según los ingresos). No presentar la declaración es ilegal, así que asegúrese de hacerlo si obtiene ganancias.
Para obtener información detallada sobre las tasas impositivas, los métodos de cálculo y los procedimientos de declaración, consulte "¿ Cuánto impuesto debo pagar por operar en el extranjero con divisas? (Supervisado por un asesor fiscal) ". Tenga en cuenta que cualquier solicitud de "pago anticipado de impuestos para retiros" es una estafa. Los impuestos son algo que usted mismo declara y paga a la oficina tributaria, no a los corredores ni a los intermediarios.
¿Puedo recuperar el dinero que me estafaron?
Si usted es víctima de una transferencia bancaria fraudulenta,una distribución proporcional de los fondos que quedan en la cuenta bloqueada,. Sin embargo, una vez retirados de la cuenta, los fondos no se pueden recuperar, y este sistema no cubre los pagos en efectivo ni las transferencias de criptomonedas.
Por eso,lo más importante es solicitar el bloqueo de la cuenta (contactar con la entidad financiera a la que se transfirió el dinero) en cuanto te des cuenta de que algo. El procedimientola sección sobre cómo actuar ante un fraude. No respondas a las solicitudes de reembolso en redes sociales que prometen "seguro que lo recuperas", ya que se trata de estafas secundarias.
Resumen: El fraude se puede prevenir en el punto de entrada. Elija usted mismo los servicios legítimos
Puntos clave de este artículo
- Los usuarios no son culpables de ninguna actividad ilegal. Quienes soliciten u operen el servicio sin estar registrados son los culpables (castigados con pena de prisión de hasta 10 años o una multa de hasta aproximadamente 62.500 dólares).
- El número de víctimas de estafas de inversión a través de redes sociales está aumentando rápidamente (9.523 casos y aproximadamente 805.000.000 de dólares para 2025).El punto de entrada siempre es "el reclutamiento por parte de otra persona".
- Señales que lo descalifican inmediatamente:Transferencias bancarias a una cuenta personal / comisiones por pago anticipado / presentación de un poder notarial (POA) / cargos adicionales al momento del retiro.
- Si te das cuenta de que has sido víctima de fraude,ponte en contacto con el banco que recibió la transferencia con la máxima prioridad→ Llama al #9110, 0570-050588 o al 188 para obtener asesoramiento.
- Para empezar de forma segura,elige y suscríbete a un servicio oficial de una empresa legítima. No utilices enlaces promocionales.
La esencia de las estafas de copy trading no reside en el servicio en sí, sinola estructura del proceso de captación, que implica "mover dinero a través de otras personas". Por el contrario, si elige un servicio legítimo donde los términos y condiciones se pueden consultar en pantalla sin necesidad de pasar por un proceso de captación, casi ninguna de las tácticas mencionadas en este artículo funcionará.
El siguiente artículo de clasificación resume la información verificada en sitios web oficiales sobre qué empresas ofrecen oficialmente servicios de copy trading, compara sus términos y condiciones y proporciona orientación para elegir un proveedor
Para obtener información sobre la legalidad y la seguridad de las operaciones de divisas en el extranjero en general, consulte también "La legalidad de las operaciones de divisas en el extranjero | Advertencias de la Agencia de Servicios Financieros y opiniones legales ", y para obtener información sobre los EA (sistemas de negociación automatizados), consulte también " Introducción a la negociación automatizada (EA) en las operaciones de divisas en el extranjero "
