"Gostaria de saber como as corretoras de câmbio estrangeiras gerenciam os fundos."
"O que acontece com meus fundos se uma corretora de câmbio estrangeira falir?"
"Qual a diferença entre proteção fiduciária e contas segregadas?"
Para começar a negociar com uma corretora de câmbio estrangeira, você precisa depositar fundos de investimento junto à corretora. Portanto, você pode ter dúvidas sobre como seus fundos de investimento depositados são gerenciados e se essa gestão é segura
Os dois principais métodos de gestão de fundos utilizados por corretoras de câmbio estrangeiras são a proteção fiduciária e as contas segregadas. A proteção fiduciária consiste em gerir os fundos recebidos de investidores depositando-os num banco fiduciário.
Por outro lado, as contas segregadas são um método de gestão dos fundos dos investidores separadamente dos fundos operacionais da própria empresa, sem recorrer a um banco fiduciário.
Este artigo explica claramente as características e diferenças entre proteção de confiança e contas segregadas, além de pontos-chave a serem considerados na escolha de uma corretora de Forex no exterior. Também respondemos a perguntas frequentes sobre proteção de confiança em corretoras de Forex no exterior, portanto, leia até o final
Conteúdo
- 1 O que é proteção de confiança em negociações forex internacionais? Também explicamos a diferença em relação a contas segregadas
- 2 A proteção da confiança é segura? 3 pontos a considerar ao escolher uma corretora de câmbio internacional
- 3 Perguntas e respostas sobre proteção de confiança em negociações cambiais internacionais
- 4 resumo
O que é proteção de confiança em negociações forex internacionais? Também explicamos a diferença em relação a contas segregadas
Esta seção explica a diferença entre proteção fiduciária e contas segregadas em negociações cambiais internacionais
Lista de corretoras de câmbio internacionais que oferecem proteção fiduciária e contas segregadas
As corretoras de câmbio internacionais que oferecem proteção fiduciária e contas segregadas estão listadas na tabela abaixo
| Nome da empresa de câmbio internacional | Métodos de gestão de ativos |
|---|---|
| Axiório | Proteção de confiança |
| Tradeview | Proteção de confiança |
| Myfx Markets | Gestão separada |
| GEMFOREX | Gestão separada |
| Titan FX | Gestão separada |
| HFM | Gestão separada |
| Exdefine | Gestão separada |
| XM | Gestão separada |
É evidente que muitas corretoras de câmbio estrangeiras gerenciam fundos por meio de contas segregadas
A proteção fiduciária em negociações cambiais internacionais é uma forma de "gestão de fundos"
A proteção fiduciária é um tipo de gestão de ativos concebida para garantir os ativos confiados pelos investidores. Nessemodelo, os ativos confiadossão geridos não pela própria empresa, mas por um banco fiduciário externo.
Ao manter seus fundos separados dos fundos operacionais da empresa de câmbio estrangeira e depositá-los em um banco fiduciário, seus fundos estarão protegidos mesmo que a gestão da empresa de câmbio estrangeira se deteriore
No entanto , observe que a proteção fiduciária não é uma garantia do capital principal, mas sim um método de gestão de ativos para garantir os ativos após negociações no mercado forex internacional
Todas as empresas de câmbio licenciadas pela Agência de Serviços Financeiros do Japão possuem proteção fiduciáriaTodas as empresas de câmbio nacionais licenciadas pela Agência de Serviços Financeiros do Japão estão cobertas pela proteção fiduciária. Embora as empresas de câmbio estrangeiras não sejam obrigadas a fornecer proteção fiduciária, as empresas de câmbio nacionais licenciadas pela Agência de Serviços Financeiros são obrigadas a fornecer proteção fiduciária para garantir os ativos dos investidores A proteção fiduciária é um dos indicadores de segurança de uma empresa de câmbio, portanto, as empresas de câmbio nacionais, que são obrigadas a ter proteção fiduciária, são consideradas mais seguras do que as empresas de câmbio estrangeiras que não possuem essa proteção |
Isso será útil caso a empresa de câmbio declare falência
Mesmo que uma empresa de câmbio estrangeira que tenha implementado proteção fiduciária declare falência,os ativos depositados pelos investidorestêm garantia de reembolso integral.
Se uma empresa de câmbio estrangeira falir, o processo pelo qual os ativos dos investidores são devolvidos pelo banco fiduciário é o seguinte:
① O investidor deposita fundos em uma empresa de câmbio estrangeira.
② A empresa de câmbio estrangeira deposita os fundos em um banco fiduciário.
③ A empresa de câmbio estrangeira declara falência e os ativos depositados no banco fiduciário tornam-se inutilizáveis.
④ O banco fiduciário reembolsa os fundos ao representante do beneficiário (por exemplo, um advogado).
⑤ O representante do beneficiário reembolsa os fundos ao investidor.
Na proteção fiduciária, os ativos dos investidoressão depositados em um banco fiduciário, separado dos fundos operacionais da empresa de câmbio estrangeira, a fim de proteger esses ativos.Portanto, mesmo que a empresa de câmbio estrangeira declare falência, os ativos dos investidores depositados no banco fiduciário não serão confiscados.
| Observe que não há compensação por perdas decorrentes de flutuações cambiaisA proteção da confiança éUm sistema para proteger os investidores quando uma empresa de câmbio declara falênciaPortanto, não haverá compensação por perdas decorrentes de flutuações cambiais
Portanto, se a taxa de manutenção da margem cair devido a flutuações rápidas da taxa de câmbio, podem ocorrer perdas |
A diferença em relação à gestão seletiva de resíduos é..
A gestão segregada émétodo de gestão de ativos que separa claramente os fundos operacionais de uma empresa dos ativos dos investidores.
Diferentemente da proteção fiduciária, as corretoras de câmbio estrangeiras precisam gerenciar tanto seus próprios ativos quanto os ativos dos investidores, pois administram ativos sem usar um banco fiduciário
Portanto, se os negócios de uma corretora de câmbio estrangeira se deteriorarem,tanto os ativos da empresa quanto os ativos dos investidores poderão ser confiscados.
Como as empresas de câmbio estrangeiras não são obrigadas a ter proteção fiduciária, existe a possibilidade de os ativos dos investidores não serem devolvidos
Como as contas segregadas são menos seguras do que a proteção fiduciária, ao usar contas segregadas, escolha uma empresa de câmbio estrangeira altamente segura que divulgue publicamente informações sobre os bancos onde as contas estão segregadas em seu site oficial
A proteção da confiança é segura? 3 pontos a considerar ao escolher uma corretora de câmbio internacional
Ao escolher uma corretora de câmbio internacional, há três pontos principais a verificar:
① Possui uma licença financeira de alta segurança?
② Possui um histórico operacional e um histórico comprovado suficientes?
③ Declara claramente em seu site oficial que administra ativos separadamente?
Vou explicá-los em ordem
① Possui uma licença financeira de alta segurança?
Ao escolher uma corretora de câmbio estrangeira, certifique-se de verificar se ela possui uma licença financeira de alta segurança. Uma licença financeira é uma permissão necessária para conduzir negócios financeiros, como a negociação de câmbio
Para obter uma licença financeira, as empresas de câmbio estrangeiras devem cumprir os rigorosos requisitos do país emissor relativamente à sua gestão e estatuto comercial, pelo que as empresas que detêm essas licenças são consideradas seguras
A seguir, apresentamos algumas licenças financeiras de alta segurança
- Fonte: Site oficial da Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA )
A licença financeira da FCA é uma licença financeira do Reino Unido considerada uma das mais difíceis de obter no mundo
As empresas de câmbio que obtiveram a certificação da FCAsão obrigadas a aderir à Financial Services Guarantee Corporation e, em caso de falência de uma empresa de câmbio estrangeira, têm direito a uma garantia de até 13 milhões de ienes por pessoa.
Para obter uma licença financeira, é necessário aderir a uma Corporação de Garantia de Serviços Financeiros e criar um Acordo de Gestão de Fundos de Clientes (CASS). Um CASS é um conjunto de regulamentos que garante que os ativos dos investidores sejam segregados e geridos por um banco fiduciário ou instituição similar, caso uma corretora de câmbio estrangeira declare falência
- Citado do site oficial da Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio do Chipre (CySEC) :
A licença financeira da CySEC é considerada a segunda mais difícil de obter, depois da licença financeira da FCA do Reino Unido
A adesão ao Fundo de Compensação de Investidores (ICF) é obrigatória e, em caso de falência de uma corretora de câmbio, os investidores têm garantia de receber até aproximadamente 2,7 milhões de ienes por pessoa
Além disso, medidas como a introdução de um sistema de taxa zero e restrições à alavancagem são necessárias para proteger os investidores
- Licença Financeira de Maurício (FSC)
(Fonte:Site Oficial da Licença Financeira de Maurício (FSC))
A Comissão de Serviços Financeiros (FSC), uma autoridade abrangente na República da Maurícia,exige a apresentação de documentos corporativos, como planos de capital e de negócios, bem como uma auditoria, para a obtenção de uma licença financeira.
Essas licenças financeiras podem ser revogadas se a empresa não continuar a se submeter a auditorias e inspeções regulares após obtê-las. Portanto,empresas de câmbio estrangeiras que mantêm suas licenças financeiras são altamente confiáveis.
Corretoras de câmbio estrangeiras que não possuem licença financeira representam riscos, como a recusa de saques ou o desaparecimento da conta em caso de problemas. Antes de abrir uma conta, certifique-se de verificar as licenças financeiras que a corretora possui em seu site oficial
Além disso, muitas empresas estrangeiras de câmbio não possuem licença financeira japonesa.Isso ocorre porquenão há incentivo para que essas empresas a obtenham.
Embora o mercado Forex no exterior ofereça uma alavancagem alta e atrativa, próxima a 100 vezes, no Japão ela é limitada a um máximo de 25 vezes. A negociação com alavancagem é um método que visa obter grandes lucros com um pequeno investimento, semelhante ao princípio de uma alavanca
Caso as corretoras de câmbio estrangeiras obtenham uma licença financeira japonesa, o limite de alavancagem será restrito a 25 vezes, o que eliminaria o atrativo do trading de câmbio no exterior
Além disso, o sistema de cobertura zero, uma funcionalidade de corretoras forex estrangeiras onde a corretora cobre quaisquer saldos negativos em sua conta, deixará de ser aplicável
issodiminuiria o interesse em negociações cambiais internacionais, nenhuma corretora estrangeira está buscando ativamente obter uma licença financeira japonesa.
2. A empresa possui um histórico operacional e um histórico de desempenho suficientes?
O tempo de atuação de uma corretora de câmbio estrangeira e seu histórico também são indicadores de sua segurança .
Embora seja compreensível a preocupação sobre se as corretoras de câmbio estrangeiras sem proteção fiduciária fornecerão uma compensação adequada em caso de falência, um longo histórico operacional é evidência de uma gestão sólida e confiável
Corretoras de câmbio estrangeiras que mantêm práticas de gestão sólidas apresentam um baixo risco de falência, portanto, se possuírem um histórico operacional e uma reputação suficientes, você pode utilizá-las com tranquilidade
Um curto histórico operacional não significa necessariamente um negócio fraudulentoNo entanto, um curto histórico operacional não significa necessariamente que uma empresa seja inescrupulosa Embora as corretoras de câmbio estrangeiras com um longo histórico de operação tendam a manter práticas comerciais sólidas e confiáveis,também existem empresas de câmbio estrangeiras com um histórico mais curto que continuam a operar de forma sólida e honesta. |
③ O site oficial afirma explicitamente que os resíduos estão sendo gerenciados separadamente?
Empresas de câmbio estrangeiras que não possuem licença financeira podem desaparecer se algo der errado
Devido aos riscos potenciais de apropriação indevida de ativos depositados ou recusa de saques,verifique o site oficial da empresa de câmbio estrangeira para ver se ela exibe as licenças financeiras que obteve e declara claramente que administra os fundos separadamente.
Perguntas e respostas sobre proteção de confiança em negociações cambiais internacionais
Aqui estão três perguntas frequentes sobre proteção de confiança em negociações cambiais internacionais
- Qual será a cobertura da proteção fiduciária?
- Por que a proteção de confiança não é obrigatória para negociações cambiais internacionais?
- Como posso identificar empresas de câmbio estrangeiras com menor probabilidade de falir?
Vou explicá-los em ordem
P: Qual será a cobertura da proteção fiduciária?
Caso uma corretora de câmbio estrangeira com proteção fiduciária declare falência,todos os ativos depositados pelos investidorestêm garantia de serem devolvidos.
A proteção fiduciáriaum sistema que protege os ativos dos investidores, gerenciando-os separadamente dos fundos operacionais de empresas de câmbio estrangeiras por meio de um banco fiduciário.
Portanto, mesmo que uma empresa de câmbio estrangeira declare falência, você pode ter certeza de que todos os ativos dos investidores depositados em um banco de confiança serão compensados e garantidos
P: Por que a proteção de confiança não é obrigatória para negociações cambiais internacionais?
A implementação da proteção fiduciária acarreta custos como despesas com pessoal e honorários de auditoria externa. Portanto, muitas empresas de câmbio estrangeiras optam por contas segregadas em vez da proteção fiduciária, pois isso reduz os custos
Além disso, como a posse de uma licença financeira significa que o governo garantirá os ativos dos investidores, um número crescente de empresas de câmbio estrangeiras está priorizando a obtenção de licenças financeiras e a melhoria de seus ambientes de negociação
Nos esforçamos para fornecer serviços estáveis e desenvolver novos serviços, aumentando a satisfação dos investidores
P: Como posso identificar empresas de câmbio estrangeiras com menor probabilidade de falir?
Aqui estão três pontos-chave a serem considerados ao identificar uma empresa de câmbio estrangeira com menor probabilidade de falir:
- A empresa possui um sistema de proteção de fundos em vigor, ou seu site oficial afirma explicitamente que utiliza contas segregadas?
- Possui uma licença financeira confiável?
- Há quanto tempo está em operação e qual é seu histórico? Ela presta serviços a clientes japoneses há muito tempo?
As empresas de câmbio estrangeiras que implementaram medidas de proteção fiduciária têm menor probabilidade de falir e são altamente confiáveis
No entanto, muitas empresas de câmbio estrangeiras utilizam contas segregadas. Portanto, é importante verificar primeiro se elas declaram explicitamente em seu site oficial que utilizam contas segregadasou se possuem uma licença financeira que garanta seus ativos em caso de falência.
resumo
Esta página explica a diferença entre proteção fiduciária e contas segregadas em negociações forex internacionais e apresenta pontos importantes a serem considerados na escolha de uma corretora forex internacional
Por fim, vamos revisar os pontos importantes
- A proteção fiduciária significa que os ativos recebidos são depositados e administrados por um banco fiduciário externo
- Mesmo que uma corretora de câmbio estrangeira com proteção fiduciária declare falência, os fundos depositados estão garantidos
- As corretoras de câmbio japonesas são obrigadas a ter proteção fiduciária
- Gestão segregada significa que os ativos são geridos por outros bancos ou instituições sem a utilização de um banco fiduciário
- Corretoras de câmbio estrangeiras altamente seguras obtiveram licenças financeiras
- As licenças financeiras devem estar sujeitas a auditorias e inspeções regulares
- Não há qualquer benefício para os operadores de câmbio estrangeiros em obter uma licença financeira japonesa
em negociações cambiais internacionaisnão é uma garantia do capital investido, mas sim um método de gestão de ativos para proteger os investimentos realizados após a negociação. Observe que ela não cobre perdas decorrentes de flutuações cambiais.
Ao escolher uma corretora de câmbio estrangeira, certifique-se de considerar fatores como seus métodos de gestão de fundos, histórico de obtenção de licenças financeiras e avaliações de clientes sobre os serviços prestados a clientes japoneses
