“开立海外外汇账户时，会被要求提供我的个人识别号码（My Number）吗？”“如果不用提交，税务机关就查不到我的收入了吗？”——已经注册了个人识别号码用于国内外汇交易的人可能会有这样的疑问。结论是，开立海外外汇账户时无需提交个人识别号码，但报税时需要用到。即使您不提交，税务机关仍然可以通过其他渠道了解您的海外收入和资产。
本文使用来自日本国税厅、数字厅、财务省和电子政务（e-Gov）的原始法律文本，以及于2026年10月2日实际访问的八家海外外汇经纪商（XMTrading、FXGT、BigBoss、AXIORY、TitanFX、HFM、Vantage和iFOREX）的官方网站，以验证日本如何处理“我的号码”（My Number，日本个人识别号码）和身份验证文件。我们将解释日本国内外汇经纪商申请“我的号码”的法律依据、这八家公司所需的证明文件和地址验证截止日期、无需身份验证即可办理的业务、在纳税申报中申报“我的号码”的义务，以及税务机关用于追踪海外账户的四种系统，并附上信息来源和验证日期。
结论 | 关于海外外汇交易及我的号码的关键要点（截至2026年10月）
- 您无需提交个人识别号码（日本个人识别号码）即可开设海外外汇账户。XMTrading、FXGT和BigBoss都已正式声明这一点。您只需要提供一份身份证明文件（例如驾照、护照或个人识别号码卡）和一份地址证明即可。
- 在国内外汇交易中，经纪商须按照《所得税法》的规定向税务机关提交“期货交易付款声明”。境外外汇经纪商并非日本金融工具业务经营者，因此不受此付款声明/通知制度的约束
- 我的号码卡可以用作“身份验证文件”。但是，通知卡不被这八家公司接受（因为上面没有照片）。您不能仅凭此卡开设银行账户；还需要单独提供地址证明。
- 地址证明的有效期因经纪商而异。XMTrading和BigBoss要求地址证明自签发之日起 3 个月内有效，而FXGT、AXIORY、TitanFX、HFM、Vantage和 iFOREX 则要求地址证明自签发之日起 6 个月内有效（FXGT在 2024 年的一篇博客文章中指出，只有水电费账单的有效期为 3 个月）。
- 虽然有些经纪商允许在无需身份验证的情况下开户和存款，但通常不允许取款。FXGTFXGT存款限额为 2,000 美元，HFM限额也为 2,000 美元，而AXIORY要求在首次存款后的 14 天内进行身份验证。
- 报税时需要提供个人识别号码（My Number）。国家税务局规定：“每次提交纳税申报表时，都必须填写您的个人识别号码，并出示或附上您的身份证明文件复印件。”
- 即使您不提交，税务机关也能查到。对于超过100万日元的海外汇款，金融机构必须提交“海外汇款报告”；对于超过5000万日元的海外资产，个人有义务提交“海外资产报告”。信息交换依据共同申报准则（CRS）和税收协定进行，追溯征税的期限通常为5年（如有虚假陈述或其他欺诈行为，则为7年）。
*本文由MoneyCharger编辑团队根据其内容创作政策撰写。税务和法律信息基于日本国税厅、数字厅和e-Gov Legal Search的公开信息，并于2026年10月2日在其官方网站、官方帮助页面和官方博客上核实了各公司所需文件（各章节均注明来源网址）。本文仅对该系统进行一般性解释；对于个人税务决策，请咨询税务会计师或当地税务机关。各公司的具体流程可能随时变更，恕不另行通知。海外外汇经纪商未在日本金融厅注册，金融厅和消费者厅已发布警告，提醒公众不要与未注册经纪商进行交易。本文不推荐使用海外外汇或任何特定经纪商，也不提供任何避税指南。
本文解释了如何计算海外外汇交易利润的税款以及如何申报纳税。文章还涵盖了税率、计算方法以及纳税申报流程。
您无需提交您的社保号码即可开设海外外汇账户 | 与国内外汇账户的区别
在海外外汇经纪商处开户时，您无需提交个人识别号码（My Number）。之所以您无法在未注册个人识别号码的情况下与日本国内外汇经纪商进行交易，是因为根据《所得税法》，经纪商有义务向税务机关提交法定报告，而未在日本金融厅注册的海外外汇经纪商则不受此缴费报告和通知制度的约束。首先，让我们用表格总结一下国内外汇和海外外汇的区别。
| 物品 | 国内外汇 | 海外外汇 |
|---|---|---|
| 开户时提交我的手机号码 | 必填（您必须提供您的电话号码） | 不需要（XMTrading、FXGT和BigBoss都已正式声明这一点）。 |
| 企业寻求的法律依据 | 根据所得税法，您有义务提交法定报告“期货交易付款报告”。您将收到通知，客户的“我的号码”（社会保障号码）将被包含在报告中（包含该号码的宽限期已于2021年12月31日结束）。 | 与国内经纪商不同，它们不受支付报告和通知系统的约束。开户表格上的纳税人识别号 (TIN) 一栏为选填项（FXGT官方）。 |
| 身份验证文件 | 需要 | 所需文件（以下任选其一：驾驶证、护照、身份证等 + 一份证明您地址的文件） |
| 企业向税务机关提交的付款报告 | 是的（需在次年1月31日前提交） | 无（不受国内企业等法定报告制度的约束） |
| 我的号码（社会安全号码）用于报税 | 必填项（需在申报表和身份证明文件中注明） | 必要（相同） |
| 如何使用您的“我的号码卡” | 号码验证 + 身份验证 | 作为带照片的身份证明文件之一（号码不会被提交）。 |
*本信息由我司编辑部于2026年10月2日根据国家税务局的《法定报告类型及提交期限》、《第7400号法定报告提交义务》和《可豁免编号的法定报告》以及各公司官方网站（来源列于所需文件部分）整理而成。
为什么国内外汇经纪商要求提供我的号码（社会安全号码）| 根据《所得税法》提供的“期货交易付款声明”
国内外汇经纪商需要获取个人识别号码（My Number）信息，是因为他们需要在提交给税务机关的法定报告中包含客户识别号码。国家税务局解释说，“提交给税务机关的法定报告必须包含收款人和付款人的个人识别号码或公司识别号码”（第7400号）。与外汇保证金交易相关的法定报告是“期货交易付款报告”（《所得税法》第225条第1款第13项），提交截止日期为“付款完成年度的次年1月31日”。数字署还解释说，“向税务机关提交包含个人识别号码信息的预扣税单和付款报告的私营企业”是“个人识别号码相关行政执行机构”，他们依法处理个人识别号码信息。
根据税法规定，此表格必须公开，并且之前曾规定客户有六年宽限期填写，直至提供其个人识别号码。然而，国家税务局已声明“该六年宽限期已于2021年12月31日结束”宽限期结束后，国内外汇经纪商不仅在客户开户时要求其提供个人识别号码，也要求现有客户提供该信息。
国内券商已明确指出这一点。FX Broadnet表示：“外汇保证金交易公司依法须每年向税务机关提交客户交易的缴款报表，并须在报表上列明客户的“我的号码”（个人识别号码）。”Gaitame Online表示：“根据所得税执行令，2016年1月之后开户的客户须在开始交易前向证券公司及其他金融机构提供其‘我的号码’（个人识别号码）。”
*资料来源：国税厅《第7400号 法定申报义务人》《法定申报类型及申报期限》《可享受号码豁免的法定申报》/FX Broadnet《关于“我的号码”系统》/Gaitame Online《“我的号码”系统启动》（2026年10月2日确认）
海外外汇经纪商不要求提供此信息的原因是：它不受国内经纪商使用的付款报表和通知系统的约束。
海外外汇经纪商并非在日本金融厅注册的金融工具经营者，因此不受日本国内经纪商向税务机关提交付款记录和要求客户提供个人识别号码（My Number）制度的约束。所以，您在开户时无需提供个人识别号码，各公司也均正式声明“无需提供”。正如数字厅所解释的，个人识别号码原则上是限制提供的号码，除非是为履行法律或法令规定的程序（例如社会保障、税收和灾害应对等）而提供给行政机关等。即使是向日本国内金融机构提供个人识别号码，也仅限于“金融机构等代表个人办理税务和社会保险等手续”的情况。
海外外汇经纪商也已正式声明了这一点。XMTrading表示：“开设海外外汇账户时无需注册您的My Number卡。它只能作为身份验证的一种方式。”FXGT表示：“虽然日本国内外汇经纪商要求注册My Number，但对于未持有日本金融牌照的海外外汇经纪商，则没有此类规定。”BigBoss表示：“在海外外汇经纪商处开设账户时，您无需提交My Number。”
*资料来源：数字代理机构“常见问题解答：关于我的号码系统（概述）” Q1-4、Q1-7、Q1-9 /XMTrading Labo“开户所需文件”/FXGT官方博客“无需身份验证即可使用海外外汇交易吗？”/BigBoss专栏“开立海外外汇账户需要我的号码吗？”（访问日期：2026 年 10 月 2 日）
我的号码卡可用作“身份验证文件” | 无需提交您的号码。
“无需提交我的号码”和“我的号码卡不被接受”是两回事。“我的号码卡”是一种带有照片的官方身份证明文件，因此我们调查的八家公司都将其与驾照和护照一起作为身份验证选项。这些公司会查看您的姓名、出生日期、照片和有效期，而不是12位数的号码本身。另一方面，没有照片的“通知卡”不被这八家公司接受作为身份验证文件（TitanFX明确表示：“我们不接受‘我的号码通知卡’，因为它们没有照片”）。
在海外进行外汇交易时，您真正需要的不是开户时，而是报税时，您的个人识别号码（My Number）。我已用图表总结了整个流程。
对于那些想要比较国内外汇交易和海外外汇交易在税收制度和法规方面差异的人，对海外外汇交易和国内外汇交易差异的详细解释
在 8 家海外外汇经纪商处开户所需文件：身份验证文件、地址证明和到期日。
所有八家公司开设海外外汇账户所需的文件都相同：一份带照片的身份证明和一份地址证明。无需提交您的个人识别号码（社会安全号码）。区别在于地址证明的有效期（最近3个月或6个月内签发）以及身份验证文件的具体要求。下表汇总了各公司官网和官方帮助页面上确认的信息。
| 承包商 | 提交我的号码 | 身份验证文件（1份） | 我的号码卡 | 通知卡 | 地址证明文件的有效期 | 官方补充 |
|---|---|---|---|---|---|---|
 XMTrading | （官方声明）没有必要 | 护照/驾驶执照/身份证 | 可接受（一种身份证明形式） | 不可能 | 自签发之日起3个月内 | 审核过程大约需要 30 分钟到 1 个工作日。 |
 FXGT | 无需填写（官方声明：税号栏“无需填写”，因此无需输入）。 | 护照/驾驶执照/带照片的身份证 | 可能的 | 不可能 | 在过去 6 个月内开具（官方媒体，2026 年 3 月）*根据 2024 年的官方博客，水电费账单必须在过去 3 个月内开具。 | 如果您使用“我的号码卡”作为身份验证文件，则需要选择其他文件作为地址证明。 |
 BigBoss | （官方声明）没有必要 | 护照/驾驶执照/带照片的身份证 | 可能的 | 不可能 | 自签发之日起 3 个月内，或在有效期内。 | “仅提交一张我的号码卡不足以开立账户。” |
 AXIORY | 未具体说明（常见问题解答：TIN 的功能“几乎与日本的 My Number 相同”） | 驾驶执照/护照/个人身份证/居留卡/特别永久居民证 | 是的（距离到期还有两个多月） | 未指定 | 公共事业账单和其他类似文件必须在开具之日起 6 个月内出具。 | 分为两个阶段：简易阶段（仅需身份验证文件）和完整阶段（包括现住址验证和自拍照）。不接受My Number驾照。 |
 TitanFX | 未指定 | 驾驶证/护照/身份证 | 可能的 | 不可能（“我们无法接受您的申请，因为您没有照片。”） | 自签发之日起 6 个月内（如开户时情况需要） | 如果您使用驾驶证或身份证号码卡来验证您的当前地址，请确保其在有效期内有效。 |
 HFM | 未指定 | 驾驶证（正反面）/ 身份证/ 居住国身份证（正反面）/ 护照 | 可能的 | 未指定 | 在过去6个月内签发 | KYC部门将在48小时内审核。不接受直接截图。 |
 Vantage | 未指定 | 护照/驾驶执照/国民身份证/居留卡（英文帮助） | 国民身份证即可。在日本，个人身份证（My Number Card）被视为同等效力的证件。 | 未指定 | 签发后的最后6个月内 | 提交 POI 和 POA 必须符合反洗钱法规和 KYC 标准。 |
| iFOREX （不支持 MoneyChat） | 未列入所需文件中 | 护照/驾驶证/身份证（正反面） | 可能的 | 未指定 | 自签发之日起6个月内 | 如果提交的文件不正确，我们可能会暂时中止您的交易。 |
*本信息由我们的编辑团队于2026年10月2日整理，整理过程中查阅了各公司的官方网站、官方帮助页面和官方博客（来源网址见本章末尾）。“未列出”表示该Exness未在公开页面上列出，并不保证其有货。Exness 已从本表中排除，因为其官方网站和帮助页面均重定向至日本的登录页面，无法查看其公开页面。所有徽标均为各公司的官方徽标。
身份验证文件：必须包含照片且在有效期内。这八家公司均不接受通知卡。
作为身份验证的基本要求，您需要提供以下证件之一：驾驶执照、护照或My Number Card。通常要求包括照片、有效的有效期以及申请人姓名。AXIORYAXIORY明确规定“驾驶执照和My Number Card的有效期必须至少还有两个月”，而HFM官方提及的经纪商（XMTrading、FXGT、BigBoss均不接受AXIORY、HFM、Vantage、iFOREX）则未将通知卡列为身份验证选项，因此无法使用通知卡。
地址证明文件 | 是最近 3 个月还是 6 个月内的证明文件，取决于公司规定。
地址证明文件被拒的最常见原因之一是文件“过期”，而截止日期因经纪商而异，通常为3个月至6个月不等。XMTrading和BigBoss要求文件在3个月内签发，而FXGT、AXIORY、TitanFX、HFM、Vantage和iFOREX则要求文件在6个月内签发。FXGTFXGT年3月的官方媒体上表示“签发日期在6个月内”，但其在2024年11月的官方博客中却表示只接受3个月内的水电煤气账单等公用事业账单。因此，如果使用公用事业账单，最好确保其在3个月内。可接受的文件包括居民登记证、公用事业账单、银行和信用卡账单以及居民税务通知单，所有这些文件必须包含申请人的姓名、当前地址、签发日期和签发机构。
如果您使用“我的号码卡”作为身份证明，FXGT/BigBoss会要求您提供另一份地址证明文件。这是因为，虽然您的地址已列在“我的号码卡”上，但您不能使用同一份文件两次。
账户开立表格上的 TIN（纳税人识别号）栏是可选的，您可以将其留空。
一些海外外汇账户开户表格中会有一个“TIN（税务识别号）”栏，对于日本居民来说，它相当于“我的号码”。FXGTFXGT其官方媒体中明确指出：“FXGT解释道AXIORY：“纳税人识别号（TIN）是由政府分配给所有纳税人的唯一号码。在日本，‘我的号码’的功能几乎相同。”（AXIORY，则需要单独提交W-8BEN表格）。如果是选填项，您可以留空开户；但如果是必填项，您应该在决定填写之前咨询经纪商的官方客服，确认其用途。
iFOREX 需要提供我的号码（社会安全号码）吗？| 官方所需文件清单中并未列出该号码。
有传言称“只有iFOREX要求提交我的号码（社会安全号码）”，但iFOREX官方“文件提交方式”页面列出的所需文件只有两份：一份身份证明（护照/驾照/我的号码卡正反面）和一份近六个月内签发的居住证明。无需提交我的号码（已于2026年10月2日确认）。我的号码卡只是身份验证文件的选项之一，与其他公司一样。我们之前的版本（2023年）曾提到“iFOREX要求提交我的号码作为所需文件之一”，但由于无法在官方页面上确认，我们已更正此信息。如果法律要求，可能会要求提供其他文件，申请表上的输入字段也可能发生变化，因此请在开户时查看官方网站。此外，iFOREX不符合MoneyChat的返现资格。
*资料来源（2026年10月2日核实）： XMTrading Labo“开户所需文件”/FXGT官方博客及FXGT官方媒体“身份验证流程”/BigBoss专栏/AXIORY 开户所需文件及常见问题解答/Titan FX 帮助中心“个人账户身份验证所需文件”/HFM 官方媒体“所需文件”/Vantage 帮助中心（英文）/ iFOREX“如何提交文件”（iforex.jpn.com）。各公司的开户方式（注册方式和审核流程）FXGT、BigBoss、AXIORY、TitanFX、HFM和Vantage开户指南中有详细说明
我可以在不进行身份验证的情况下进行海外外汇交易吗？| 各公司官方公布的限制规定
虽然有些经纪商允许在未完成身份验证（KYC）的情况下开户、存款和交易，但通常情况下，必须完成身份验证才能提款。由于许多人除了搜索“无需身份验证”外，还会搜索“无需My Number”，因此我们整理了一张表格，汇总了各公司官方公布的限制条件。
| 承包商 | 支付 | 交易 | 提款 | 奖金 | 来源 |
|---|---|---|---|---|---|
| FXGT | 最高可达2000美元。 | 最多只能注册一个账户。 | 不可能的 | 不可能的 | FXGT官方博客 |
| HFM | 最高可达 2,000 美元（不接受通过 JCB 支付的押金） | 可能的 | 不可能 | 可能的 | HFM官方媒体 |
| AXIORY | 轻度试用阶段无需提供任何文件即可注册。身份验证必须在首次存款后14天内完成。 | 如果您未在 14 天试用期内验证您的身份，您的帐户将被冻结。 | — | — | AXIORY官方常见问题解答 |
| BigBoss | — | 是的（您可以通过“快速开户”在短短 3 分钟内开始交易）。 | 无法进行（如未进行身份验证，提款将受到限制。） | — | BigBoss专栏 |
| TitanFX | 通过短信验证，最高可获得100万日元。 | 支持短信认证。 | 不可能的 | 不可能的 | 表格来自FXGT官方博客 |
| Exness | 最高可达 2 万美元。 | 最高可达 2 万美元。 | 不可能的 | 不可能的 | 表格来自FXGT官方博客 |
| XMTrading | 不可能的 | 不可能的 | 不可能的 | 不可能的 | 表格来自FXGT官方博客 |
*FXGT、HFM、AXIORY和BigBoss信息均来自其各自的官方网站。TitanFX、Exness和 XMTrading 的信息来自FXGT官方博客（2024 年 11 月 12 日）作为第三方编制的表格，未经各公司官方网站核实（“-”表示公开页面上没有相关信息）。所有信息均已于 2026 年 10 月 2 日核实。限制条款可能会有所变更。
一般情况下，身份验证完成之前无法提款。
即使您在未进行身份验证的情况下盈利，申请提款时也始终会被要求提交文件。HFMHFM解释说：“即使您自己存入了资金，也必须完成身份验证才能提款。” BigBoss 也BigBoss：“通过我们的‘快速开户’服务，您无需进行身份验证即可开户，虽然无法提款，但最快可在 3 分钟内开始交易。”AXIORY将冻结您的账户。“无需身份验证”仅仅是一个宽限期，让您可以提前开始存款和交易。无论您是否提交了您的 My Number，最终您都需要向任何经纪商提交身份验证文件和地址证明。
为打击洗钱活动，所有金融机构都必须进行身份验证。
身份验证并非海外外汇经纪商自行强制执行的措施，而是各国金融机构为落实反洗钱 (AML) 措施而普遍要求的程序。VantageVantage要求您根据适用的反洗钱法规和行业 KYC 标准提交身份验证文件和地址证明。”在日本，金融厅也建议：“在使用金融机构服务时，您可能会被要求提供比以往更详细的说明，并可能被要求提交之前无需提供的文件或回答有关交易目的、资产和收入状况等方面的问题。”使用他人姓名的文件或篡改图像来规避提交可能导致账户冻结或提款被拒绝（海外外汇账户解冻的原因和方法）。
*资料来源： FXGT官方博客“无需身份验证即可使用海外外汇交易吗？”/HFM 官方媒体/AXIORY 开户文件及常见问题解答/BigBoss专栏“无需身份验证即可使用海外外汇交易吗？”/Vantage 帮助中心/金融服务厅“打击洗钱、恐怖主义融资和金融机构扩散的措施”（2026年10月2日访问）
提交纳税申报表时需要我的税号 | 需要提供国家税务局规定的信息和身份证明文件
当您通过海外外汇交易获利并申报纳税时，您需要提供您的个人所得税号码（社会安全号码）。国家税务局规定：“每次向税务机关提交纳税申报表及其他文件时，您必须提供您的个人所得税号码，并出示或附上您的身份证明文件复印件。” 即使您在开户时没有提交个人所得税号码，也不意味着在申报纳税时无需提供。
您每次都必须在申报表上填写您的个人识别号码 (My Number) 并出示身份证明文件。
身份验证文件分为两种：“号码验证文件”和“身份验证文件”。如果您持有“我的号码卡”，一张卡即可同时用于这两种用途。国家税务厅规定的组合如下：
| 我拥有的文件 | 号码验证文件 | 身份验证文件 |
|---|---|---|
| 我有一张我的号码卡。 | 一张我的号码卡（正面=身份验证，背面=号码验证） | |
| 我的号码卡 | 通知卡（*）/ 居民登记信息副本或居民登记证明（包含您的“我的号码”） | 以下证件之一：驾驶证、护照、公共医疗保险卡或资格证明。 |
*本编辑部根据国家税务局发布的《关于社会保障和税务号码系统（我的号码）》（2026年10月2日确认）创建。
即使取消了通知卡，如果通知卡上的信息与居民登记信息相符，它仍然可以作为身份证明。
虽然通知卡已于2020年5月25日废止，但在特定情况下，它仍然可以作为您报税时使用“我的号码”的证明。国税厅指出，“只有当通知卡上所列的姓名、地址等信息与您的居民登记信息一致时，该卡才能继续用作您的‘我的号码’的证明。” 如果您因搬家或结婚等原因导致通知卡上的信息与您的居民登记信息不再一致，您需要获取一份包含您“我的号码”的居民登记副本，或者申请一张新的“我的号码”卡。
请注意，开立海外外汇账户时，通知卡不能用作身份证明（“所需文件”部分）。请记住，“通知卡可用于核实税务申报所需的卡号，但不能用于开立账户。” 以免造成混淆。
海外外汇交易所得利润属于杂项收入（按综合征税制征税）| 有关谁需要申报纳税以及如何计算纳税额的信息，请参阅税务文章。
日本国税厅解释说，根据《金融工具及交易法》，与“第一类金融工具经营者”等进行场外衍生品交易的外汇交易损益，应作为“期货交易等杂项收入”单独征税，税率为15%（另加5%地方税）；而不属于此类别的交易损益则“一般作为杂项收入进行综合征税”，并适用累进税率（第1521号）。通过未注册的日本经纪商进行的海外外汇交易所得利润属于后一类，受薪雇员若除工资以外的收入总额超过20万日元，则须申报纳税（第1900号）。下文将详细解释税率分类、必要费用以及纳税申报表的填写方法。
*资料来源：国税厅，《第1521号关于外汇保证金交易（FX）征税的规定》和《第1900号关于有工资收入的个人需要申报纳税的规定》（2026年10月2日访问）
即使不提交您的个人税号，税务机关仍可查获您海外外汇交易的利润 | 4 种方法
认为“海外外汇经纪商不收集个人识别号码（My Number）信息，也不向日本税务机关提交付款报告，所以即使不申报也不会被查到”的说法是错误的。税务机关有一套系统，用于收集金融机构、纳税人自身以及外国税务机关提供的海外资金转移和资产信息，这些信息独立于经纪商的报告。日本国税厅解释说，“这些信息会与其他文件（例如海外汇款报告和海外资产报告）一起进行分析，用于识别和明确海外金融资产及其产生的收入，以及可能存在税务问题的海外交易。”
① 海外汇款等报告 | 金融机构必须向税务机关提交超过100万日元的海外汇款和收入报告。
通过银行转账向境外外汇经纪商存取款时，超过100万日元的交易将由金融机构上报税务机关。日本国税厅对此制度的解释如下：“对于超过100万日元的海外汇款，汇款金融机构将向税务机关提交一份报告，其中包含汇款人和收款人的姓名、地址、交易金额等信息。”（依据是《为确保国内税收的正确征收而提交有关海外汇款等的报告法》第四条第一款）。该制度旨在确保税务机关记录境内银行账户收到超过100万日元的提款这一事实。
② 海外资产报告 | 年底海外资产超过5000万日元者须自行提交此报告。
存放在海外外汇经纪商账户中的资金也被视为“境外资产”。日本国税厅规定，“截至当年12月31日，居民（非永久居民除外）境外资产总值超过5000万日元的，必须提交境外资产申报表”，申报截止日期为次年6月30日。如果未在截止日期前提交申报表，“将对该等境外资产少报的税款加征5%的罚款”。您的利润越高、账户余额越大，就越有可能需要在提交纳税申报表的同时提交这份申报表。
③ 通过 CRS（共同申报标准）和税收协定等进行信息交换。
共同申报准则（CRS）是由经济合作与发展组织（OECD）制定的一项国际标准，用于各国税务机关之间定期交换非居民的金融账户信息（例如姓名、地址和账户余额）。在日本，该体系规定“自2018年起，位于日本的金融机构须于每年4月30日前向相关税务机关负责人报告特定非居民的金融账户信息。根据税收协定等信息交换条款，这些报告的金融账户信息将自动与其他国家的税务机关交换。”反之，日本居民在外国金融机构等机构持有的账户信息，则由这些国家提供给日本国税厅。据日本财务省称，截至2026年10月1日，构成该信息交换基础的91项税收协定等已适用于157个国家和地区，修订后的CRS体系将于2026年生效。
然而，海外外汇经纪商账户是否需要遵守CRS申报规定，取决于经纪商所在国是否参与CRS、经纪商是否为该国的“申报金融机构”，以及账户类型。不能断言“所有海外外汇账户都会自动向日本申报”或“所有海外外汇账户都不会申报”。本文将CRS视为“税务机关追踪交易的途径之一”，并认为应将其与海外汇款申报和税务审计结合起来看待。
*之前的版本（2023年）将其称为“避税协定（CSR）”，但正确的术语是“共同申报准则（CRS）”，它与税收协定是两个不同的体系。此错误已更正。
④ 追溯征税的期限一般为 5 年，如果存在虚假或其他欺诈行为，则为 7 年（《国家税收总则法》第 70 条）。
即使多年未提交纳税申报表，税务机关仍可追溯征税。《国家税务总则法》第70条规定，税务机关可更正或确定所得税的期限一般为自法定申报期限起“五年”，若税款全部或部分通过虚假或其他欺诈行为逃避，则期限为“七年”（第1款和第5款）。未提交纳税申报表还将产生未申报罚款和滞纳金（国家税务厅，《第2024号公告：忘记提交纳税申报表时该怎么办》）。“难以被抓到”和“不被抓到”是两回事，一旦被发现，所面临的负担肯定比提交了纳税申报表要重得多。
*资料来源：日本国税厅，《2023年国税厅报告 III. 适当公平的税收征收》（关于海外汇款、海外资产、CRS、税收协定等的报告）/《F4-1 海外汇款报告（及汇总表）》/《第7456号通知：海外资产申报义务》/《CRS专区》/日本财务省，《日本税收协定网络》/电子政务法律检索，《国税总则法》第70条（均于2026年10月2日确认）
我的雇主会发现我海外外汇交易的税务情况吗？| 由于“我的号码”系统的存在，我的兼职不会被曝光。
“我的号码”系统本身不会向您的雇主透露您的海外外汇交易利润。数字署解释说，“我的号码”系统不会改变当地的税收程序，也不会新近披露您从事副业的事实。您的雇主最有可能发现这种情况的方式是收到居民税扣缴通知（特别征收），其中包含您工资中的副业收入，而这种制度在“我的号码”系统实施之前就已经存在。关于如何在纳税申报表上选择居民税缴纳方式，请参阅我们关于海外外汇交易税的文章。
*资料来源：数字代理机构，“常见问题解答：关于我的号码系统（概述）”，问题 1-6（2026 年 10 月 2 日访问）
使用您的个人卡开设海外外汇账户时需要注意的 5 件事。
使用您的“我的号码卡”作为身份证明时，我们根据各公司官方网站上规定的条件，整理了五个需要牢记的重要事项，以避免被拒绝或需要重新提交。
① 通知卡不能作为身份证明。
由于纸质通知卡上没有照片，这八家公司均不接受其作为身份证明。TitanFX声明：“我们不接受 My Number 通知卡，因为上面没有照片。” XMTrading、FXGT和BigBoss也明确表示：“我们不接受通知卡。” 如果您只有通知卡，请使用您的驾照或护照，或者办理一张 My Number 卡。
② 你不能只用一张我的号码卡开户。
虽然您的“我的号码卡”包含您的地址信息，但它不能同时作为身份验证文件和地址证明。BigBossBigBoss指出“仅凭‘我的号码卡’无法开户”，FXGT解释道“如果您提交带有照片的‘我的号码卡’作为身份验证文件，则需要选择其他文件”。请准备一份有效的地址证明文件，例如居民登记证、水电煤气账单或银行/信用卡账单。
③ 如果您不想发送背面的个人识别号码，请使用您的驾驶证或护照。
您的“我的号码卡”背面印有一个12位数的个人号码。HFM一些公司，例如这些公司要求提供卡片背面并非为了注册号码，而是为了验证其真实性。如果您不想向海外公司提供号码照片，您可以选择驾驶执照或护照作为身份证明文件。大多数公司提供多种选择，而且没有公司要求您必须提供“我的号码卡”才能开户。
④ 检查剩余有效期以及供应商的任何其他特定条件，例如我的号码驾驶执照。
AXIORYMy Number 卡的有效期至少还有两个月”，并且不接受与驾驶执照绑定的 My Number 卡作为身份证明。HFMHFM要求提供卡片正反面的清晰照片；不接受屏幕照片或截图。提交前请确认卡片本身未过期。
⑤ 税号栏可以留空。如果必须填写税号，请说明其用途。
开户表格上的纳税人识别号（TIN）FXGT并非必填项您的“我的号码”通常仅用于法律规定以外的其他用途（数字机构问答1-7）。如果您被要求输入或被客服要求提交此号码，请咨询官方客服以了解其用途。如果您对此不满意，请考虑更换经纪商。
对于首次进行海外外汇交易的人来说，我们的海外外汇新手完整指南涵盖了从选择经纪商到存款、取款和税收等所有内容。
关于海外外汇交易中我的号码的常见问题
本文根据国税厅、数字厅和各公司提供的官方信息（截至 2026 年 10 月 2 日），解答了有关海外外汇交易和“我的号码”（日本社会保障和税务号码系统）的常见问题。
我在海外进行外汇交易时是否必须提交我的个人识别号码（日本个人身份识别号码）？
不。海外外汇经纪商不受国内外汇经纪商向税务机关提交的法定报告制度（期货交易相关的付款报告）和通知制度的约束，因此开户时无需提供您的个人所得税号码（My Number）。XMTrading、FXGT和BigBoss已正式声明“无需提供”。您只需要一份带照片的身份证明文件和一份地址证明文件即可。但是，在您盈利后申报纳税时，您需要提供您的个人所得税号码和身份证明文件。
我可以用我的个人银行卡号开立海外外汇账户吗？
不，不行。虽然您的“我的号码卡”可以作为身份证明，但您还需要提交一份额外的地址证明文件。BigBossBigBoss明确规定“仅凭‘我的号码卡’无法开户”。请准备以下文件：居民登记证明、水电煤气账单，或近三个月（XMTrading、BigBoss六个月（FXGT、AXIORY、TitanFX、HFM、Vantage）
我可以在海外进行外汇交易时使用我的My Number通知卡进行身份验证吗？
该卡无法使用。由于通知卡上没有照片，TitanFX明确表示：“我们不接受‘我的号码’通知卡，因为它们没有照片”，而且我们核查的八家公司均不接受该卡作为身份证明文件。另一方面，如果卡上姓名和地址与居民登记信息（国家税务局）一致，则该卡仍可用于报税时的身份证明。
我听说iFOREX要求提交我的个人识别号码（社会安全号码）。这是真的吗？
iFOREX 官方“如何提交文件”页面列出的所需文件包括一份身份证明（护照/驾照/My Number Card）和一份近六个月内签发的居住证明；无需提交您的My Number卡（已于2026年10月2日确认）。MyNumber卡仅作为身份验证文件的选项之一。我们之前的网站版本曾将其列为“必需”，但由于无法在官方页面上确认，我们已更正此信息。如有法律要求，我们可能会要求您提供其他文件，申请表上的内容也可能有所变更，因此请在开户时查看官方网站。
是否可以在不进行身份验证的情况下从海外外汇经纪商处进行交易或提取资金？
虽然有些经纪商允许存款和交易，但必须完成身份验证后才能取款。FXGTFXGT允许使用最高 2,000 美元的存款开设一个账户，无需身份验证；HFM使用相当于 2,000 美元的存款进行交易；AXIORY要求在首次存款后 14 天内完成身份验证，并且所有经纪商均不允许取款。XMTrading 不允许在完成身份验证之前进行存款或交易（FXGT官方博客上的表格）。
如果我不提交我的个人识别号码（社会安全号码），税务机关是否就不会发现我从海外外汇交易中获得的利润？
并不能保证您不会被查到。对于超过100万日元的海外汇款和收入，金融机构必须向税务机关提交“海外汇款等报告”；个人在年底时海外资产超过5000万日元，则必须提交“海外资产报告”。此外，税务机关之间会根据共同申报准则（CRS）和税收协定进行信息交换，日本国税厅会对所有这些信息进行综合分析。税务机关可以追溯征税的期限一般为5年，如果存在虚假申报或其他欺诈行为，则追溯期可延长至7年（《国税总则法》第70条）。
我的雇主会发现我为海外外汇交易缴纳的税款吗？
“我的号码”系统不会让您的雇主发现您的兼职工作。数字机构解释说，“我的号码”系统不会泄露任何关于您兼职工作的新信息。您的雇主最有可能发现您兼职工作的情况是，当他们收到因您的兼职工作而增加的居民税通知时，这笔税款将从您的工资中扣除（特别征收）。有关如何在申报纳税时选择居民税支付方式的信息，请参阅我们关于海外外汇交易税务的文章。
如果海外外汇经纪商要求我提供我的个人识别号码（社会安全号码），我该怎么办？
如果开户表格上的纳税人识别号 (TIN) 栏为选填项，您可以留空。FXGTFXGT声明“此栏并非必填项，因此您无需填写”。由于该号码通常仅在法律规定以外的流程（例如数字代理机构）中提供，如果您被要求提供，请咨询官方客服了解其用途。如果您对此仍有疑问，请考虑选择其他接受驾照或护照身份验证的经纪商。
摘要 | 开立银行账户不需要我的电话号码，但申报纳税时需要。
您无需提供您的个人识别号码（社会安全号码）即可开设海外外汇账户。国内外汇经纪商要求您提供此信息，是因为他们必须根据《所得税法》向税务机关提交“期货交易付款声明”；而海外外汇经纪商不受此制度约束。然而，这仅仅意味着“经纪商无需向税务机关申报”；纳税义务以及税务机关追踪海外利润的方式仍然不变。
- 开户所需文件：一份带照片的身份证明文件（驾照、护照或身份证）+一份地址证明。不接受通知卡，且仅凭身份证不可。
- 地址验证截止日期：XMTrading 和BigBoss最近 3 个月内的地址证明，而FXGT、AXIORY、TitanFX、HFM、Vantage和 iFOREX 要求提供最近 6 个月内的地址证明（FXGT，最近 3 个月内的水电费账单被认为是可靠的）。
- 无需身份验证：虽然有些经纪商允许您立即存款并开始交易（FXGT 最高可达 2,000 美元，HFM 最高可达相当于 2,000 美元），但通常只有在完成身份验证后才能提款。
- 报税：每次报税时，您必须填写您的个人所得税号码（My Number），并提交或附上您的身份证件复印件（国家税务局）。海外外汇交易所得利润属于杂项收入，需缴纳综合税。
- 如何检测欺诈行为：金融机构必须提交超过 100 万日元的境外转账报告；个人必须提交超过 5000 万日元的境外资产报告；信息根据 CRS 和税收协定进行交换；追溯征税的期限一般为 5 年，但对于虚假或其他欺诈行为，追溯征税的期限为 7 年。
长期进行海外外汇交易最重要的是不要误解“无需提交个人识别号码”与“无需报税”。在盈利的年份，请使用开户时未使用的那个个人识别号码进行报税。
请注意，本文中的系统说明基于国家税务厅、数字署和电子政务法律查询平台公开的信息，各公司所需文件已于2026年10月2日在其官方网站上确认。各公司的流程和限制可能会随时变更，恕不另行通知。请务必在开户前查阅最新的官方信息。有关个人税务决策，请咨询税务会计师或当地税务机关。
MoneyChat 是一项服务，可让您获得海外外汇交易点差的一部分返现。即使您通过 MoneyChat 开户，您提交给经纪商的文件也与通过官方网站开户时相同，并且无需提交您的个人识别号码（社会安全号码）。您可以在下方查看参与经纪商和账户类型的相关条件。
