跟单交易骗局：手法及识别方法 | 哪些情况属于违法行为以及受害者应如何应对 [金融厅警告示例]

“跟单交易是骗局”、“跟单交易违法”——搜索这些词语会发现很多人感到不安。事实上，伪装成跟单交易的投资招揽确实是骗局，金融厅和警方都曾多次发出警告。

另一方面，跟单交易（一种自动将选定交易员的交易复制到您自己的账户中的系统）是海外外汇经纪商正式提供的合法服务，使用该服务本身并不违法。

本文将根据金融服务厅、国家警察厅和国家消费者事务中心公开的信息，解释从法律框架到实际欺诈手段，哪些行为构成违法行为，如何识别这些行为，以及如果您成为受害者该怎么办。

*本文由MoneyCharger编辑团队其内容创作政策，内容基于金融厅、警察厅、国家消费者事务中心和消费者厅（截至2026年8月）的公开信息。本文仅提供一般性信息，不构成法律建议。如有具体问题，请咨询本文中介绍的公共咨询服务机构。

我们的“推荐跟单交易排名”中解释了跟单交易的机制、不同经纪商之间的比较以及如何入门。本文将重点关注“欺诈和非法行为”方面的问题。

跟单交易违法吗？让我们来看看日本的法律。

我们先来看结论。日本并没有法律禁止个人使用跟单交易服务。至于这种行为是否违法，可以从不同的角度来判断（你是服务提供者还是用户） 。

位置	法律待遇
用户（关注者）	这并不违法。《金融工具及交易法》监管的是“以商业方式开展业务的人”，而管理自己账户资金的用户不受该法监管。
在日本境内招揽和提供服务的人	从事金融工具业务经营者注册登记。未注册而招揽或促成日本居民进行交易，违反了《金融工具及交易法》（最高可判处10年有期徒刑或罚款约62,500美元——《金融工具及交易法》第197条）。此前已有逮捕案例。
海外外汇经纪商	由于该公司未在日本注册，因此被列入日本金融厅的“未注册企业名录”。虽然没有针对用户的处罚规定，但该公司不受日本的监管或赔偿。

用户行为不违法的理由

《金融工具及交易法》对以“业务”形式销售、招揽、提供咨询或管理金融产品的人员。虽然管理他人资产或收取费用提供投资建议等活动需要注册，但用户在自己的账户中管理自有资金则不受此法规约束。

在跟单交易中，资金始终保留在您自己的账户中，您可以自行决定何时开始和停止跟单。这种结构与MAM/PAMM类型的“存款”模式有着本质区别，我们将在后面讨论后者。

请注意，跟单交易所得利润属于杂项收入，需缴纳综合税，必须在您的纳税申报表中申报（对于受薪雇员，年利润达到约1250美元或以上为一般参考标准）。未申报属于违法行为。更多详情，请参阅《海外外汇税务指南》（由税务会计师审核） 。

发出要约或招揽的一方才是违法者——曾有逮捕案例。

另一方面，在日本境内未经注册而招揽、中介或提供跟单交易服务，违反了《金融工具及交易法》。没错。未注册经营业务属于违法行为，根据国家警察厅的统计数据……社交媒体投资诈骗案嫌疑人被捕该刊物每年出版。

换句话说，“跟单交易违法”这一说法背后的真相并非在于使用该服务会被逮捕，而在于那些未经注册就招揽和管理他人跟单交易的人是违法的。那些在社交媒体上发布“你想参与我的跟单交易吗？”之类的信息招揽他人的人，很可能就属于这种未注册的商业行为。

如何正确解读金融服务管理局的《未注册企业名录》

你经常会看到这样的解释：“金融服务管理局警告名单上的公司都是骗局”，但这与海外外汇交易的现实并不相符。

如果您使用海外外汇经纪商，则需自行承担不受日本监管或赔偿保障的风险。海外外汇交易的合法性和安全性问题，详见《海外外汇交易的合法性 | 金融厅的警告和法律意见》。

五种常见的跟单交易骗局模式【基于公共机构的警告】

此类诈骗的规模逐年扩大。据日本警察厅统计，2025年（令和7年），社交媒体型投资诈骗案件报案数量为9523起，损失金额约8.05亿美元，案件数量和损失金额均比上一年增长约1.5倍。推广跟单交易和自动交易的招揽是此类“社交媒体型投资诈骗”的典型切入点之一。

资料来源：日本国家警察厅，《社交媒体投资诈骗和恋爱诈骗的认定和逮捕情况》（2025 年最终数据，2026 年 5 月发布）

通过对比金融服务厅发布的警告案例和国家消费者事务中心处理的咨询案例，可以将这些方法归纳为以下五种模式。它们的共同点在于，虽然表面上是公司的官方服务，但实际资金流向与“合法跟单交易”完全不同。

操作方式	特征	与常规服务的区别
① 通过社交媒体/约会应用进行招聘	建立关系后，引导他们加入LINE群组或类似平台。	没有人会“试图诱导”你使用官方服务。
② 软件购买 → 授权委托书 (LPOA)	购买自动交易软件 → 在指定经纪商处开户 → 提交授权委托书。	根据常规服务规定，该账户无需授权委托书。
③MAM/PAMM 标称值	他们以“专业管理”为幌子，诱骗人们将资金和账户委托给他们。	跟单交易不需要您存入资金。
④ 冒充名人或投资者	他们盗用真实名人的姓名和照片来获取可信度。	与当事人或官方消息来源无关。
⑤ 名称看似合理的未识别企业	一个让人联想到“镜像”和“复制”概念的服务名称。	该公司是否存在以及其所在地均无法确认。

运作方式 ① 通过社交媒体、LINE 和约会应用进行招聘

这是最常见的切入点。社交媒体上的投资广告、通过约会软件认识的人、投资小组中的“导师”——尽管切入点可能不同，但共同点是，在谈及金钱话题之前，首先要建立信任或浪漫情愫。

他们会给你看一张交易截图，声称“我通过跟单交易赚了钱”，但那张截图本身就是假的。你充值后，应用会显示你的利润在增长，但当你尝试提现时，他们会以“税费”和“手续费”为由要求你追加存款，最终，他们会彻底停止联系你。

国家警察厅也针对此类招揽行为发出警告，称“警惕利用社交媒体等渠道快速致富的骗局”。

方法 ② 购买自动交易软件 → 在指定经纪商处开户 → 提交授权委托书（LPOA）。

金融服务管理局针对未注册公司发出的警告中经常出现的一种骗局。其结构复杂难懂，往往会导致巨额经济损失。具体流程如下：

步	我会被逼做什么？
① 购买	他们被迫购买了“外汇自动交易软件”。
② 开户	作为使用该软件的条件，您需要在指定的海外经纪商处开设账户。
③ 提交授权委托书	您需要提交一份“有限授权委托书”，授权受托人做出投资决定。
④ 无法取款	账户余额已显示，但我无法取款。

这并非假设情景。日本金融厅发布的警告清单中包含一些关联案例，这些案例中，外汇自动交易软件供应商指定客户必须在特定海外公司（例如FFCN Ltd.和TRUST FF STATION）开设账户，并要求客户提交“有限授权委托书”，将投资决策委托给他们（例如Japan Technology Systems Co., Ltd.、HERITAGE Co., Ltd.等）。此外，还有案例显示，客户在这些指定公司“即使账户中有余额也无法提款”。

操作方式③：以MAM/PAMM的名义存入资金和账户。

MAM 和 PAMM 都是将账户和资金委托给账户经理进行管理的系统，一些海外外汇经纪商合法提供此类服务。然而，由于这种结构涉及将资金和账户的管理权委托给他人，因此很容易被用作诈骗工具。

物品	跟单交易	MAM PAINCA
资金应该放在哪里	我的个人账户（只有我可以操作它）	交给操作员处理。
暂停/取消	随时停止自己	可能存在合同期限，在此期间您无法取消合同。
如何查看交易记录	每份副本都会逐一复制到您的帐户中。	有时你只能看到运营结果。

在这些诈骗活动中，受害者会被介绍到由根本不存在的“公司”运营的MAM/PAMM账户，并被诱骗将资金存入根本不存在的账户。如果有人告诉你这是“跟单交易”，但当你询问实际操作机制时，却发现其中涉及资金存入或账户操作，那就一定要提高警惕。

作案手法四：冒充名人及投资者

这种骗局未经许可，擅自使用真实投资者、商人和名人的姓名和照片进行广告宣传，诱骗受害者加入LINE群组。2024年5月，日本国家消费者事务中心，指出近期消费者遭遇的金融产品和服务相关问题激增，这些问题均由自称是名人或与名人有关系的人推销。该中心警告称，“一旦汇款，损失难以追回”。

大多数情况下，当事人或其经纪公司都会正式否认他们正在招揽投资。如果你遇到某个名人的名字，可以尝试用这个名字搜索“冒充警告”。

操作方式 5：使用一个未识别的服务名称，让人联想到“镜像”和“复制”的概念。

当局还对一些名称让人联想到跟单交易或镜像交易的“公司”发出警告，但这些公司的实际运营情况尚不清楚。

值得注意的是，英国金融服务管理局（FSA）警告清单中的官方措辞是“招揽场外衍生品交易”和“酌情投资决策”，并未直接使用“跟单交易”一词。FSA自身也指出，不能仅仅因为某项活动不在清单上就认为它是安全的。

真实受害者案例：“提款需要缴纳约 10,000 美元的税款。”

让我们根据日本国家消费者事务中心发布的咨询案例（2024 年 1 月，“通过社交媒体上的投资团体招揽欺诈性外汇交易问题”）来看一下受害者的典型情况。

本案具备所有典型的欺诈要素。① 通过社交媒体招揽客户 ② 转账至个人银行账户 ③ 仅屏幕上显示收益 ④ 提款时需支付额外费用即使名称可能会改变，例如“税款”、“费用”和“押金”，一旦被要求追加存款才能提款，那绝对是骗局。请记住这一点。正规的外汇经纪商没有任何制度要求您在提取资金前预先缴纳税款（您有责任自行申报纳税并缴纳税款）。

咨询范围也在不断扩大。日本国家消费者事务中心在2023财年（截至11月底）共收到3021起与外汇交易相关的咨询，较上年同期增长约1.5倍。结合前文提及的日本警察厅统计数据（社交媒体型投资诈骗：估计损失约8.05亿美元），显然此类事件已不再“罕见”。

资料来源：日本国家消费者事务中心，《通过社交媒体投资团体招揽外汇交易诈骗——这些人真的可信吗？》（2024年1月24日）

判断某件事是否为骗局的核查清单

虽然方法可能有所不同，但你可以通过查看“资金流动”和“账户控制”来区分合法服务和诈骗。如果其中任何一项符合你的情况，请在存款前三思。

检查清单	欺诈迹象	合法跟单交易
① 是否存在招揽行为	在社交媒体、LINE 或约会软件上人搭讪	没有人会主动联系你。你需要通过公司官网申请。
② 银行转账目的地	让他们把钱转到个人名下的银行账户。	只接受商家的官方支付系统（信用卡、银行转账等）。
③ 预付费用	他们要求预先支付软件费、参与费和会员费。	无需预付费用。唯一费用是根据盈利情况收取的成功费。
④ 账户控制	授权委托书（POA）以及您的账户ID和密码。	只有您本人才能管理您的账户，无需任何授权。
⑤ 人们如何看待利润	在专用应用程序/网站上才能获得更高的利润	包括亏损当日在内的每一笔交易都会记录在您的交易账户中。
⑥ 撤回	当您提款时，他们会要求您额外缴纳税费押金。	提款无需额外存款。个人自行申报纳税。
⑦ 断言	“你绝对不会亏钱”，“保证每月X%的回报率”——他们斩钉截铁地断言。	损失风险始终会明确说明。
⑧ 物质	无法核实该公司所在地和运营历史。	官方网站设有公司信息和产品介绍页面。

如果拿不准，最后一步是确认公司官网上是否存在跟单交易功能页面。不要依赖招聘人员发来的链接；自己搜索公司名称找到官网。如果搜索不到官网，或者日文信息很少，最好还是避而远之。

“推荐跟单交易排名”汇总了合法服务提供商及其各自条款和条件的信息，这些信息均基于其官方网站上核实的信息。

如何应对受害者身份：咨询服务和退款的实际情况

如果您怀疑自己被骗，时间至关重要。特别是如果您已经进行了银行转账，请尽快联系收款人的银行。如果收款人的账户尚未被冻结，资金可能仍然在账户中。

做事的顺序

命令	行动	联系地址
①首要任务	联系收款金融机构，告知他们这是一笔欺诈性转账，并要求冻结该账户。	转账所用的银行和收款人所在的银行。
②警察	请向警方报案或寻求建议。如果不是紧急情况，请拨打专门的咨询热线。	#9110（紧急情况请拨打110）
③ 金融服务机构	防范投资欺诈咨询热线	0570-050588（工作日 上午10点至下午5点）
④ 消费者事务中心	消费者热线（帮您联系最近的服务中心）	188（决不！）
⑤ 证据的保存	保存交易截图、转账记录、对方账户信息和网址。	—

退款的可能性——法律为电信诈骗受害者提供救济的机制和局限性。

如果您因银行转账诈骗而受害，根据《银行转账诈骗受害者救济法》（正式名称为《因存款账户资金被用于犯罪目的而造成损失的赔偿法》），您可以从收款人被冻结的账户中获得与您的损失成比例的赔偿金。您应向汇款的金融机构提出申请。

然而，根据该制度，能够全额报销的情况实际上是少数。因此，由于有很多信息会引起过高的期望，我将如实告诉你们它的局限性。

专门处理诈骗损失的律师。但是，要警惕那些承诺成功（例如“我们一定能帮您追回损失”）的广告，以及那些收取高额预付款的“退款机构”，它们可能会造成二次损害。之前，务必确认其资质和收费标准。先在日本法律援助中心（Houterasu）进行免费咨询也是一个明智的选择。

如何安全地开始跟单交易

我们已经了解了各种诈骗手段，但反过来说，只要“自己从正规公司注册官方服务，而不是通过他人的推销”，几乎就可以完全杜绝诈骗的入口。安全入门只需三步。

关于选择经纪商的具体细节，例如哪些经纪商正式提供跟单交易，以及他们的费用和最低投资额是多少，我们在另一篇文章中进行了总结，其中我们检查并比较了每家公司的官方网站。一些公司声称“支持跟单交易”，但实际上已经停止或终止提供该服务。（Exness、AXIORY、FBS 等）也已列出，请您也查看一下。

关于跟单交易骗局和非法行为的常见问题

跟单交易合法吗？

目前尚无法律禁止个人使用海外外汇经纪商的官方跟单交易服务。《金融工具及交易法》的法规和处罚适用那些“以营利为目的”招揽、管理或提供此类服务咨询的人员，而非那些在自有账户中管理自有资金的用户。

然而，海外外汇经纪商并未在日本注册，也不受日本金融厅或国内补偿制度的监管。请在使用其服务前了解这一点。

最常见的诈骗类型是什么？

这类骗局利用社交媒体和约会软件作为招募目标的入口。据日本国家警察厅统计，预计到2025年，基于社交媒体的投资诈骗案受害者人数将达到9523人，涉案金额约为8.05亿美元，比上一年增加约1.5倍。

典型的模式是：“建立关系→邀请他们加入投资群→让他们把钱转到个人账户→利润只在屏幕上增长→提款时收取额外的税费。”这“五种不同策略”一节中有详细解释

哪些人最容易落入投资骗局？

受骗者并非仅限于缺乏相关知识的人。他们的惯用伎俩是先建立信任和浪漫关系，然后再谈及金钱，因此受害者涵盖各个年龄段、没有任何投资经验的人。日本国家消费者事务中心公布的案例显示，拥有大量资产的中老年人尤其容易遭受高额损失。

最可靠的防御措施是不要想当然地认为“我会没事的”，并且对通过社交媒体分享的所有财务信息保持警惕。

承诺“绝对零亏损”的跟单交易服务合法吗？

这并非真实情况。无论你复制的交易员多么熟练，你仍然会亏损。没有人能够准确预测市场未来走势，即使是大型对冲基金的经理人也会遭受损失。

诸如“你永远不会亏钱”或“保证每月 X% 的回报”之类的说法在现实金融中是不可能实现的承诺，你一听到这些话就应该将其视为诈骗的迹象。

即使是合法的跟单交易，也有可能赔钱吗？

是的，这是有可能的。即使是正规的服务，如果您跟单的交易员（服务提供商）表现不佳，您也会蒙受损失，而且由于佣金和点差，您自己的收益也会受到影响。“不是骗局”和“盈利”是两回事。

运营服务完全由您自行负责，包括决定是否停止使用服务商，如果其服务质量下降。如何选择服务商（例如，查看其过往业绩、质疑100%胜率的说法等）在排名文章的“如何选择服务商”部分有详细说明

XM和HFM等大型公司进行的跟单交易难道不是违法的吗？

XMTrading和HFM等主要海外外汇经纪商提供的官方跟单交易服务并不违法（如上所述）该名单是“未在日本注册的企业名单”，被列入名单并不意味着它们是欺诈性的。

你应该警惕的不是经纪商本身，而是那些主动联系你并提供“XM跟单交易”服务的第三方。使用这项合法服务并不需要代理人或中介。

跟单交易的利润需要缴税吗？

是的，确实如此。海外外汇跟单交易的利润属于杂项收入，需缴纳综合税。对于工薪阶层而言，年利润达到1250美元或以上通常需要申报纳税（税率根据收入累进）。未申报纳税属于违法行为，因此如果您从中获利，请务必申报纳税。

有关税率、计算方法和申报流程的详细信息，请参阅“海外外汇交易我需要缴纳多少税？（由税务会计师指导） ”。请注意，任何“提前支付提款税”的要求都是彻头彻尾的骗局。税款应由您自行申报并缴纳给税务机关，而不是支付给经纪商或中介机构。

我被骗走了钱，可以要回来吗？

如果您是银行转账诈骗的受害者，根据《银行转账欺诈救济法案》，您按比例获得冻结账户中剩余资金的分配。但是，一旦资金从账户中被提取，就无法追回；现金支付和加密货币转账也不在此法案的保护范围内。

因此，最重要的是一旦发现任何异常，立即申请冻结账户（联系收款金融机构）。具体流程“如何应对欺诈”部分。切勿回复社交媒体上“绝对可以追回款项”之类的退款请求，这些都是二次诈骗。

总结：欺诈行为可以在“入口点”得到预防。请自行选择合法服务。

跟单交易骗局的本质不在于服务本身，而招揽流程的结构，即“通过他人转移资金”。相反，如果您选择的是合法服务，无需经过任何招揽流程即可在屏幕上确认条款和条件，那么本文中提到的几乎所有伎俩都将失效。

以下排名文章总结了官方网站上核实的信息，介绍了哪些公司正式提供跟单交易服务，比较了它们的条款和条件，并提供了选择服务提供商的指导。

有关海外外汇交易的合法性和安全性的一般信息，请参阅“海外外汇交易的合法性 | 金融厅的警告和法律意见”；有关 EA（自动交易系统）的信息，请参阅“海外外汇交易中的自动交易（EA）简介”。