"Giao dịch sao chép là một trò lừa đảo," "Giao dịch sao chép là bất hợp pháp"—tìm kiếm những cụm từ này sẽ cho ra nhiều người cảm thấy bất an. Trên thực tế,các lời mời chào đầu tư được ngụy trang dưới dạng giao dịch sao chép là những trò lừa đảo có thật mà Cơ quan Dịch vụ Tài chính và cảnh sát đã nhiều lần cảnh báo.
Mặt khác, sao chép giao dịch (một hệ thống tự động sao chép các giao dịch của một nhà giao dịch được chọn vào tài khoản của bạn) là mộtdịch vụ hợp pháp được cung cấp chính thức bởi các nhà môi giới ngoại hối nước ngoàivà việc sử dụng nó tự bản thân nó không phải là bất hợp pháp.
Bài viết này sẽgiải thích, dựa trên thông tin công khai từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính, Cơ quan Cảnh sát Quốc gia và Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia, những hành vi nào cấu thành tội phạm, từ khung pháp lý đến các phương thức gian lận thực tế, cách nhận biết chúng và phảilàm gì nếu bạn trở thành nạn nhân.
Kết luận | Những điểm chính liên quan đến gian lận và tính bất hợp pháp của giao dịch sao chép
- Không có luật nào cấm cá nhân sử dụng dịch vụ sao chép giao dịch chính thức của các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài. Các quy định áp dụng cho "các nhà môi giới và những người chào mời giao dịch", chứ không phải người dùng.
- Thiệt hại thực tế không xảy ra thông qua các dịch vụ chính thức của công ty, mà thông qua các thủ đoạn lừa đảo của bên thứ ba trên mạng xã hội và LINE . Phương thức phổ biến là: "Mua phần mềm → Mở tài khoản với một công ty được chỉ định → Nộp giấy ủy quyền → Không thể rút tiền ."
- Có ba cách chính để nhận biết một vụ lừa đảo:① Nếu bạn được yêu cầu cung cấp giấy ủy quyền hoặc thông tin tài khoản ngân hàng, đó là một vụ lừa đảo. ② Nếu bạn được yêu cầu trả phí trước (phí phần mềm, phí tham gia), đó là một vụ lừa đảo. ③ Nếu bạn được khẳng định chắc chắn rằng bạn "sẽ không mất bất kỳ khoản tiền nào", đó là một vụ lừa đảo.
*Bài viết này được nhóm biên tập MoneyCharger thực hiệnchính sách biên soạn nội dung của họ, dựa trênCơ quan Dịch vụ Tài chính,Cơ quan Cảnh sát,Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc giavàCơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng(tính đến tháng 8 năm 2026). Bài viết này cung cấp thông tin chung và không cấu thành tư vấn pháp lý. Đối với các vấn đề cụ thể, vui lòng tham khảo các dịch vụ tư vấn công cộng được giới thiệu trong bài viết này.
Cơ chế giao dịch sao chép, so sánh giữa các nhà môi giới khác nhau và cách bắt đầu được giải thích trong "Bảng xếp hạng giao dịch sao chép được đề xuất" của chúng tôi. Bài viết này sẽ tập trung cụ thể vào các khía cạnh "gian lận và bất hợp pháp".
Giao dịch sao chép có bất hợp pháp không? Cùng tìm hiểu luật pháp Nhật Bản
Chúng ta hãy bắt đầu với phần kết luận. Ở Nhật Bản không có luật nào cấm cá nhân sử dụng dịch vụ sao chép giao dịch . Việc nó có bất hợp pháp hay không có thể được làm rõ bằng cách xem xét từ góc độ nào (bạn là nhà cung cấp hay người sử dụng)
| chức vụ | Điều trị pháp lý |
|---|---|
| Người dùng (người theo dõi) | Việc đó không bất hợp pháp. Đạo luật về các công cụ tài chính và giao dịch (FISE) điều chỉnh "những người tiến hành kinh doanh với tư cách là một doanh nghiệp", và người dùng tự quản lý tiền của mình trong tài khoản cá nhân thì không thuộc phạm vi điều chỉnh của đạo luật này. |
| Những người chào mời và cung cấp dịch vụ trong phạm vi Nhật Bản | Việc đăng ký kinh doanh các công cụ tài chính là bắt buộc . Việc chào mời hoặc môi giới giao dịch với cư dân Nhật Bản mà không đăng ký là vi phạm Luật Công cụ Tài chính và Ngoại hối (có thể bị phạt tù đến 10 năm hoặc phạt tiền đến khoảng 62.500 USD - Điều 197 của Luật Công cụ Tài chính và Ngoại hối). Đã có trường hợp bị bắt giữ. |
| Các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài | Do không được đăng ký tại Nhật Bản, công ty này nằm trong "Danh sách các doanh nghiệp chưa đăng ký" của Cơ quan Dịch vụ Tài chính. Mặc dù không có quy định về hình phạt đối với người dùng,công ty này không chịu sự giám sát hay bồi thường của chính phủ Nhật Bản. |
Lý do tại sao hành động của người dùng không vi phạm pháp luật
Đạo luật về các công cụ tài chính và giao dịch (FINRA) điều chỉnhnhững người bán, chào mời, tư vấn hoặc quản lý các sản phẩm tài chính như một "doanh nghiệp". Mặc dù việc đăng ký là bắt buộc đối với các hoạt động như quản lý tài sản của người khác hoặc cung cấp tư vấn đầu tư có thu phí, nhưngngười dùng tự quản lý tiền của mình trong tài khoản cá nhân thì không thuộc phạm vi điều chỉnh của đạo luật này.
Trong giao dịch sao chép, tiền vẫn nằm trong tài khoản của bạn và bạn quyết định khi nào bắt đầu và dừng quá trình sao chép. Cấu trúc này là điểm khác biệt quan trọng so với các mô hình "gửi tiền" kiểu MAM/PAMM, sẽ được thảo luận sau
Xin lưu ý rằng lợi nhuận từ giao dịch sao chép phải chịu thuế toàn diện như thu nhập khác và phải được khai báo trong tờ khai thuế của bạn (đối với người lao động hưởng lương, mức lợi nhuận hàng năm khoảng 1.250 đô la trở lên là một hướng dẫn chung). Việc không khai báo là bất hợp pháp. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo Hướng dẫn Thuế Ngoại hối Quốc tế (được giám sát bởi kế toán thuế)
Bên đưa ra lời đề nghị hoặc chào mời là bên đang hành động bất hợp pháp — đã có trường hợp bị bắt giữ
Mặt khác,Việc chào mời, môi giới hoặc cung cấp dịch vụ sao chép giao dịch tại Nhật Bản mà không đăng ký là vi phạm Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch Chứng khoánĐúng vậy. Kinh doanh mà không đăng ký sẽ bị truy tố, và theo thống kê của Cơ quan Cảnh sát Quốc gia..Bắt giữ các nghi phạm trong các vụ lừa đảo đầu tư dựa trên mạng xã hộiẤn phẩm này được xuất bản hàng năm
Nói cách khác, thực tế đằng sau tuyên bố rằng "giao dịch sao chép là bất hợp pháp"không phải là việc bị bắt vì sử dụng dịch vụ, mà là việc những người môi giới và quản lý người khác mà không đăng ký mới là bất hợp pháp. Những cá nhân môi giới người khác trên mạng xã hội với những tin nhắn như "Bạn có muốn tham gia giao dịch sao chép của tôi không?" rất có thể thuộc loại hình kinh doanh không đăng ký này.
Cách đọc chính xác "Danh sách các doanh nghiệp chưa đăng ký" của Cơ quan Dịch vụ Tài chính
Bạn thường thấy những lời giải thích rằng "các công ty nằm trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính là những trò lừa đảo", nhưng điều nàykhông phù hợp với thực tế của giao dịch ngoại hối quốc tế.
Thông tin đã được xác nhận trên trang web này
mà trang web của chúng tôi đã xác nhận thông qua điều tra giao dịch sao chépđều nằm trong danh sách các nhà môi giới chưa đăng ký của Cơ quan Dịch vụ Tài chính. Theo nguyên tắc chung, các doanh nghiệp không đăng ký hoạt động kinh doanh công cụ tài chính tại Nhật Bản đều nằm trong danh sách này, vì vậy về cấu trúc, hầu hết các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài đều nằm trong danh sách này.
Nói cách khác, danh sách này không phải là "danh sách các doanh nghiệp lừa đảo" mà là"danh sách các doanh nghiệp không đăng ký tại Nhật Bản.Việc có tên trong danh sách không có nghĩa là đó là một trò lừa đảo, và việc không có tên trong danh sách cũng không có nghĩa là nó an toàn. Trên thực tế, nhiều vụ lừa đảo được mô tả sau đây được thực hiện bởi các "doanh nghiệp" hoặc cá nhân không rõ danh tính, thậm chí không xuất hiện trong danh sách này.
Nếu bạn sử dụng sàn giao dịch ngoại hối nước ngoài, bạn chấp nhận rủi ro không được giám sát hoặc bồi thường bởi các cơ quan chức năng Nhật Bản. Tính hợp pháp và các vấn đề an toàn của giao dịch ngoại hối quốc tế nói chung được giải thích chi tiết trong " Tính hợp pháp của giao dịch ngoại hối quốc tế | Cảnh báo từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Ý kiến pháp lý "
Năm kiểu lừa đảo sao chép giao dịch [Dựa trên cảnh báo từ các tổ chức công cộng]
Mức độ thiệt hại đang gia tăng từng năm. Theo thống kê của Cảnh sát Quốc gia,năm 2025 (năm thứ 7 thời Phục Hưng), số vụ lừa đảo đầu tư kiểu mạng xã hội được báo cáo là 9.523,với tổng thiệt hại ước tính khoảng 805.000.000 USD, tăng khoảng 1,5 lần cả về số vụ và số tiền thiệt hại so với năm trước. Các lời mời chào quảng bá giao dịch sao chép và giao dịch tự động là một trong những điểm khởi đầu điển hình của loại "lừa đảo đầu tư kiểu mạng xã hội" này.
Nguồn:Cơ quan Cảnh sát Quốc gia, "Tình trạng nhận diện và bắt giữ liên quan đến các vụ lừa đảo đầu tư và tình cảm trên mạng xã hội"(Số liệu cuối cùng năm 2025, công bố tháng 5 năm 2026)
Bằng cách so sánh các trường hợp cảnh báo do Cơ quan Dịch vụ Tài chính ban hành với các trường hợp tư vấn do Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia xử lý, các phương thức này có thể được phân loại thành năm mô hình sau. Điểm chung của tất cả là, mặc dù chúng giả danh là dịch vụ chính thức của một công ty, nhưng dòng tiền thực tế lại hoàn toàn khác với "giao dịch sao chép hợp pháp".
| Phương thức hoạt động | Đặc trưng | Những điểm khác biệt so với dịch vụ thông thường |
|---|---|---|
| ① Tuyển dụng qua mạng xã hội/ứng dụng hẹn hò | Sau khi xây dựng mối quan hệ, hãy hướng dẫn họ tham gia nhóm LINE hoặc nền tảng tương tự | Không có "người nào cố gắng mời chào" bạn sử dụng dịch vụ chính thức |
| ② Mua phần mềm → Giấy ủy quyền (LPOA) | Mua phần mềm giao dịch tự động → Mở tài khoản với nhà môi giới được chỉ định → Nộp giấy ủy quyền | Theo quy định của dịch vụ thông thường, không cần giấy ủy quyền cho tài khoản này |
| ③MAM/PAMM danh nghĩa | Họ lừa gạt mọi người bằng cách chiếm đoạt tiền bạc và tài khoản của họ dưới danh nghĩa "quản lý chuyên nghiệp" | Giao dịch sao chép không yêu cầu bạn phải nạp tiền |
| ④ Giả mạo người nổi tiếng hoặc nhà đầu tư | Họ sử dụng tên và hình ảnh của những người nổi tiếng có thật để tạo dựng uy tín | Không liên quan đến người được đề cập hoặc các nguồn thông tin chính thức |
| ⑤ Các doanh nghiệp chưa xác định danh tính với tên gọi có vẻ hợp lý | Tên dịch vụ gợi lên các khái niệm "gương" và "bản sao" | Không thể xác nhận sự tồn tại và địa điểm của công ty |
Phương thức hoạt động ① Tuyển dụng qua mạng xã hội, LINE và ứng dụng hẹn hò
Đây là điểm khởi đầu phổ biến nhất. Các quảng cáo đầu tư trên mạng xã hội, những người quen biết qua ứng dụng hẹn hò, "người hướng dẫn" trong các nhóm đầu tư—mặc dù điểm khởi đầu có thể khác nhau, điểm chung là sự tin tưởng hoặc tình cảm lãng mạn được xây dựng trước khi chủ đề tiền bạc được đề cập đến
Họ sẽ cho bạn xem ảnh chụp màn hình về hiệu suất giao dịch của họ, tuyên bố "Tôi đang kiếm được lợi nhuận từ việc sao chép giao dịch này", nhưngảnh chụp màn hình đólà giả mạo. Sau khi bạn nạp tiền, ứng dụng sẽ hiển thị lợi nhuận của bạn tăng lên, nhưng khi bạn cố gắng rút tiền, họ sẽ yêu cầu bạn nạp thêm tiền dưới danh nghĩa "thuế" và "phí", và cuối cùng, họ sẽ ngừng liên lạc với bạn.
Nếu người nhận chuyển tiền là "tài khoản cá nhân", bạn nên lập tức nghi ngờ đó là một trò lừa đảo.Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia Nhật Bản đã đưa ra cảnh báo rõ ràng: "Nếu bạn được yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân, tuyệt đối đừng làm vậy." Các nhà môi giới ngoại hối hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu bạn chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng cá nhân.
Cơ quan Cảnh sát Quốc gia cũng đã đưa ra cảnh báo về loại hình lừa đảo này, nêu rõ: " Hãy cảnh giác với các chiêu trò làm giàu nhanh chóng thông qua mạng xã hội, v.v. "
Phương pháp ② Mua phần mềm giao dịch tự động → Mở tài khoản với một nhà môi giới được chỉ định → Nộp giấy ủy quyền (LPOA)
thường xuyên xuất hiện trong các cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính về các công ty chưa đăng ký.Cấu trúc của nó rất khó hiểu và thường dẫn đến thiệt hại tài chính lớn. Quy trình như sau:
| bước chân | Tôi sẽ bị buộc phải làm gì? |
|---|---|
| ① Mua hàng | Họ bị ép buộc mua "phần mềm giao dịch tự động ngoại hối" |
| ② Mở tài khoản | Để sử dụng phần mềm này, bạn sẽ cần phải mở tài khoản với một nhà môi giới nước ngoài được chỉ định. |
| ③ Nộp giấy ủy quyền | Bạn sẽ được yêu cầu nộp một văn bản "Giấy ủy quyền có giới hạn", cho phép người được ủy quyền đưa ra các quyết định đầu tư. |
| ④ Không thể rút tiền | Số dư tài khoản được hiển thị, nhưngtôi không thể rút tiền. |
Đây không phải là một kịch bản giả định. Danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính bao gồm các trường hợp liên quan, trong đó các nhà cung cấp phần mềm giao dịch tự động ngoại hối đã chỉ định rằng tài khoản phải được mở tại các công ty nước ngoài cụ thể (như FFCN Ltd. và TRUST FF STATION) và yêu cầu nộp một tài liệu "GIẤY ỦY QUYỀN CÓ GIỚI HẠN" ủy quyền các quyết định đầu tư cho họ (Japan Technology Systems Co., Ltd., HERITAGE Co., Ltd., v.v.), và các trường hợp đã nhận được thông tin rằng " không thể rút tiền mặc dù có số dư tài khoản " đối với các công ty được chỉ định này
Nếu bạn được yêu cầu nộp giấy ủy quyền (POA/LPOA), hãy dừng giao dịch ngay lập tức.Giao dịch sao chép hợp pháp không yêu cầu bất kỳ giấy tờ nào để chuyển quyền kiểm soát tài khoản của bạn cho bên thứ ba. Việc bắt đầu và dừng giao dịch sao chép thường do bạn thực hiện sau khi đăng nhập.
Phương thức hoạt động ③: Gửi tiền và mở tài khoản dưới danh nghĩa MAM/PAMM
MAM và PAMM là các hệ thống mà bạn ủy thác tài khoản và tiền của mình cho người quản lý tài khoản để quản lý, và một số nhà môi giới ngoại hối nước ngoài cung cấp chúng một cách hợp pháp. Tuy nhiên,vì cấu trúc này liên quan đến việc ủy thác quản lý tiền và tài khoản cho người khác, chúng dễ bị lợi dụng làm công cụ gian lận.
| mục | Giao dịch sao chép | MAM PAINCA |
|---|---|---|
| Nên đầu tư tiền vào đâu? | Tài khoản cá nhân của tôi (chỉ tôi mới có thể sử dụng) | Hãy để người điều hành lo liệu |
| Tạm đình chỉ/Hủy bỏ | Hãy dừng lại bất cứ lúc nào | Có thể có một khoảng thời gian trong hợp đồng mà bạn không thể hủy bỏ |
| Cách xem một giao dịch | Mỗi bản sao được nhân bản vào tài khoản của bạn từng cái một | Đôi khi, tất cả những gì bạn có thể thấy chỉ là kết quả hoạt động |
Trong những chiêu trò lừa đảo này, nạn nhân được giới thiệu các tài khoản MAM/PAMM do các "công ty" không tồn tại điều hành, vàlừa gửi tiền vào các tài khoản thậm chí không hề có. Hãy cảnh giác nếu bạn được cho biết đó là "giao dịch sao chép", nhưngkhi bạn hỏi về cơ chế thực tế, hóa ra nó lại liên quan đến việc gửi tiền hoặc mở tài khoản.
Phương thức hoạt động 4: Giả mạo người nổi tiếng và nhà đầu tư
Chiêu trò lừa đảo này sử dụng tên và hình ảnh của các nhà đầu tư, doanh nhân và người nổi tiếng thật mà không được phép trong các quảng cáo để dụ dỗ nạn nhân tham gia các nhóm LINE. Vào tháng 5 năm 2024, Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia Nhật Bảnvề sự gia tăng mạnh các vấn đề của người tiêu dùng liên quan đến các sản phẩm và dịch vụ tài chính do những người tự xưng là người nổi tiếng hoặc có quan hệ với họ chào mời, và cảnh báo rằng "một khi bạn đã chuyển tiền, rất khó để thu hồi lại số tiền đã mất".
Trong hầu hết các trường hợp, chính cá nhân đó hoặc cơ quan quản lý của họ sẽ chính thức phủ nhận việc họ đang kêu gọi đầu tưNếu bạn bắt gặp tên của một người nổi tiếng, hãy thử tìm kiếm cụm từ "cảnh báo mạo danh" bằng tên đó
Phương thức hoạt động 5: Sử dụng tên dịch vụ không xác định gợi lên các khái niệm "gương" và "bản sao"
Cảnh báo cũng đã được đưa ra đối với các "công ty" có tên gợi liên tưởng đến giao dịch sao chép hoặc giao dịch phản chiếu, nhưng hoạt động thực tế của chúng lại không rõ ràng
Ví dụ về cảnh báo từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính: "Mirrox"
Vào tháng 7 năm 2026, Cơ quan Dịch vụ Tài chính (Cục Tài chính) đã gửi thư cảnh cáo cho Capital Crest Ltd , công ty cung cấp dịch vụ có tên " Mirrox", vì đã chào mời các giao dịch phái sinh ngoài sàn mà không đăng ký.
Điều đáng chú ý là Cơ quan Dịch vụ Tài chính đã chỉ ra rằng địa điểm của công ty này giống hệt hoặc rất giống với địa điểm của 14 công ty khác . Điều này cho thấy một kế hoạch trong đó một cơ sở hoạt động duy nhất đang sản xuất hàng loạt nhiều "dịch vụ" dưới các tên khác nhau. Ngay cả khi tên gọi gợi nhớ đến giao dịch sao chép, đó cũng không phải là một dịch vụ hợp pháp nếu hoạt động thực tế không thể được xác minh .
Cần lưu ý rằng, cụm từ chính thức trong danh sách cảnh báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) là "việc chào mời các giao dịch phái sinh ngoài sàn" và "các quyết định đầu tư tùy ý", và thuật ngữ "giao dịch sao chép" không được sử dụng. Bản thân FSA cũng lưu ý rằng không thể cho rằng một điều gì đó là an toàn chỉ vì nó không có trong danh sách
Trường hợp nạn nhân thực tế: "Việc rút tiền phải chịu thuế khoảng 10.000 đô la."
Hãy xem xét một trường hợp điển hình của nạn nhân dựa trên một vụ việc tư vấn được Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia Nhật Bản công bố (tháng 1 năm 2024, "Các vấn đề giao dịch ngoại hối gian lận được dụ dỗ thông qua các nhóm đầu tư trên mạng xã hội")
Nghiên cứu trường hợp (người đàn ông khoảng 60 tuổi)
Tôi được mời tham gia một nhóm đầu tư thông qua mạng xã hội, được đề nghị giao dịch ngoại hối, và đã chuyển tổng cộng khoảng 31.250 đô la vào một tài khoản cá nhân được chỉ định . Sau đó, khi tôi yêu cầu rút tiền sau khi được thông báo rằng tôi đã có lãi, tôi được yêu cầu gửi thêm một khoản tiền khác, với lời giải thích rằng " phải trả khoản thuế khoảng 10.000 đô la để rút tiền "
Vụ việc này chứa đựng đầy đủ các yếu tố điển hình của hành vi gian lận① Mời chào qua mạng xã hội ② Chuyển khoản vào tài khoản ngân hàng cá nhân ③ Lợi nhuận chỉ hiển thị trên màn hình ④ Phí bổ sung khi rút tiềnMặc dù tên gọi có thể thay đổi, chẳng hạn như "thuế", "phí" và "tiền đặt cọc",Ngay khi bạn được yêu cầu nạp thêm tiền để rút tiền, đó chắc chắn là một trò lừa đảoXin hãy lưu ý điều này. Không có hệ thống nào tại các sàn giao dịch ngoại hối hợp pháp yêu cầu bạn phải trả thuế trước khi rút tiền (bạn có trách nhiệm tự kê khai thuế và nộp thuế)
Phạm vi các yêu cầu tư vấn cũng đang mở rộng. Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia Nhật Bản đã nhận được3.021 yêu cầu tư vấn liên quan đến giao dịch ngoại hối trong năm tài chính 2023 (tính đến cuối tháng 11),tăng khoảng 1,5 lần so với cùng kỳ năm ngoái. Kết hợp với số liệu thống kê của Cảnh sát Quốc gia được đề cập ở đầu bài (gian lận đầu tư kiểu mạng xã hội: ước tính thiệt hại khoảng 805.000.000 đô la Mỹ), rõ ràng là những vụ việc như vậy không còn là "hiếm gặp" nữa.
Nguồn:Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia Nhật Bản, "Các vụ lừa đảo giao dịch ngoại hối được dụ dỗ thông qua các nhóm đầu tư trên mạng xã hội - Bạn có thực sự tin tưởng những người đó không?"(24 tháng 1 năm 2024)
Danh sách kiểm tra để xác định xem một thứ gì đó có phải là lừa đảo hay không
Mặc dù phương thức có thể khác nhau,bạn có thể phân biệt giữa các dịch vụ hợp pháp và lừa đảo bằng cách xem xét "dòng tiền" và "quyền kiểm soát tài khoản". Nếu một trong hai điều này xảy ra, hãy dừng lại và suy nghĩ kỹ trước khi gửi tiền.
| Danh sách kiểm tra | Dấu hiệu gian lận | Giao dịch sao chép hợp pháp |
|---|---|---|
| ① Có hay không có sự chào mời | Bị người khác liên hệ tán tỉnh trên mạng xã hội, LINE hoặc các ứng dụng hẹn hò. | Không ai chủ động liên hệ với bạn. Bạn tự ứng tuyển thông qua trang web chính thức của công ty |
| ② Địa điểm chuyển khoản ngân hàng | Hãy yêu cầu họ chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng mang tên cá nhân. | Chỉ chấp nhận phương thức thanh toán chính thức của nhà cung cấp (thẻ tín dụng, chuyển khoản ngân hàng, v.v.) |
| ③ Chi phí trả trước | Họ yêu cầu thanh toán trước phí phần mềm, phí tham gia và phí thành viên | Không có phí trả trước. Chi phí duy nhất là phí thành công dựa trên lợi nhuận thu được |
| ④ Kiểm soát tài khoản | giấy ủy quyền (POA)và ID tài khoản cũng như mật khẩu của bạn. | Chỉ bạn mới có thể quản lý tài khoản của mình. Không cần ủy quyền |
| ⑤ Cách nhìn nhận về lợi nhuận | Lợi nhuận chỉ tăng lên khi sử dụng ứng dụng/trang web chuyên dụng. | Mỗi giao dịch, bao gồm cả ngày xảy ra thua lỗ, đều được ghi lại trong tài khoản giao dịch của bạn |
| ⑥ Rút tiền | Họ yêu cầu bạn đặt cọc thêm để trả thuế và phí khi rút tiền. | Không cần nạp thêm tiền khi rút tiền. Việc kê khai thuế do cá nhân tự thực hiện |
| ⑦ Biểu hiện quyết đoán | "Bạn hoàn toàn không thể thua lỗ," "Lợi nhuận hàng tháng được đảm bảo là X%" - họ khẳng định chắc chắn | Rủi ro mất mát luôn được nêu rõ |
| ⑧ Chất | Không thể xác minh vị trí và lịch sử hoạt động của công ty | Trang web chính thức có một trang thông tin và tính năng của công ty |
Khi còn nghi ngờ, bước kiểm tra cuối cùng làxem trang chức năng sao chép giao dịch có thực sự tồn tại trên trang web chính thức của công ty hay không. Đừng dựa vào các liên kết do người tuyển dụng gửi;hãy tự tìm kiếm tên công ty để tìm trang web chính thức. Nếu bạn không thể tìm thấy trang web chính thức thông qua tìm kiếm, hoặc nếu có rất ít thông tin bằng tiếng Nhật, tốt nhất là nên tránh xa.
" Bảng xếp hạng giao dịch sao chép được đề xuất " tổng hợp thông tin về các nhà cung cấp dịch vụ hợp pháp và các điều khoản và điều kiện tương ứng của họ, dựa trên thông tin đã được xác minh trên trang web chính thức của họ
Cách ứng phó khi là nạn nhân: Dịch vụ tư vấn và thực tế về việc hoàn tiền
Nếu bạn nghi ngờ mình bị lừa đảo,thời gian là yếu tố rất quan trọng. Đặc biệt nếu bạn đã thực hiện chuyển khoản ngân hàng, hãy liên hệ với ngân hàng của người nhận càng sớm càng tốt. Có khả năng tiền vẫn còn đó nếu tài khoản của người nhận chưa bị đóng băng.
Thứ tự thực hiện các việc cần làm
| đặt hàng | hoạt động | địa chỉ liên hệ |
|---|---|---|
| ①Ưu tiên hàng đầu | Hãy liên hệ với tổ chức tài chính mà tiền đã được chuyển đến, thông báo cho họ rằng đó là một giao dịch chuyển tiền gian lận và yêu cầu đóng băng tài khoản. | Ngân hàng được sử dụng để chuyển tiền và ngân hàng của người nhận |
| ②Cảnh sát | Hãy trình báo cảnh sát hoặc tìm kiếm tư vấn. Nếu không phải trường hợp khẩn cấp, vui lòng gọi đến đường dây tư vấn chuyên dụng | #9110(Trong trường hợp khẩn cấp, hãy gọi số 110) |
| ③ Cơ quan dịch vụ tài chính | Đường dây nóng tư vấn về các khoản đầu tư gian lận | 0570-050588(Các ngày trong tuần, 10 giờ sáng - 5 giờ chiều) |
| ④ Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng | Đường dây nóng hỗ trợ khách hàng (kết nối bạn với trung tâm dịch vụ gần nhất) | 188(Không đời nào!) |
| ⑤ Bảo quản bằng chứng | Lưu lại ảnh chụp màn hình giao dịch, nhật ký chuyển khoản, thông tin tài khoản của bên kia và các URL | — |
Khả năng được hoàn tiền — cơ chế và những hạn chế của luật pháp trong việc hỗ trợ nạn nhân của hành vi lừa đảo qua mạng
Nếu bạn là nạn nhân của hành vi lừa đảo thông qua chuyển khoản ngân hàng, theo "Luật về bồi thường cho nạn nhân của hành vi lừa đảo chuyển khoản ngân hàng " (chính thức được gọi là "Luật về bồi thường thiệt hại do tiền trong tài khoản tiền gửi được sử dụng cho mục đích phạm tội"), bạn có thể được nhận một phần tiền từ tài khoản bị đóng băng của người nhận, tương ứng với số tiền bạn bị mất . Bạn cần nộp đơn đến tổ chức tài chính nơi thực hiện giao dịch chuyển tiền .
Tuy nhiên,Các trường hợp được hoàn trả toàn bộ số tiền theo hệ thống này thực tế chỉ chiếm thiểu sốDo đó, vì có rất nhiều thông tin làm dấy lên những kỳ vọng quá mức, tôi sẽ thành thật nói cho các bạn biết những hạn chế của nó
Những hạn chế của luật cứu trợ (những thực tế bạn cần biết)
- Chỉ số tiền còn lại trong tài khoản mới được hoàn trả. Các nhóm lừa đảo rút tiền ngay lập tức, vì vậy số dư thường gần bằng không vào thời điểm đóng băng.
- Nếu có nhiều nạn nhân,số dư sẽ được chia theo tỷ lệ tương ứng với mức thiệt hại(số dư tài khoản × thiệt hại của từng người ÷ tổng thiệt hại).
- Điều nàychỉ áp dụng cho gian lận chuyển khoản ngân hàng. Thanh toán bằng tiền mặt và chuyển khoản tiền điện tử không được bao gồm.
- Theo hệ thống này, việc chuyển tiền đến các tài khoản và doanh nghiệp ở nước ngoài hầu như không thể thực hiện được
Nếu số tiền lớn, việc tham khảo ý kiến luật sư chuyên về đòi lại tiền bồi thường do gian lận là một lựa chọn. Tuy nhiên, cần lưu ý đến rủi ro thiệt hại thứ cấp từ các quảng cáo đảm bảo thành công, chẳng hạn như "chúng tôi chắc chắn sẽ giúp bạn lấy lại tiền", hoặc từ các "công ty hoàn tiền" chỉ tính phí trả trước cắt cổ. Hãy chắc chắn kiểm tra xem luật sư có đủ điều kiện và cấu trúc phí của họ như thế nào trước khi thuê. Bắt đầu bằng một buổi tư vấn miễn phí tại Trung tâm Hỗ trợ Pháp lý Nhật Bản (Houterasu) cũng là một cách tiếp cận hợp lý.
Các lời kêu gọi trên mạng xã hội hứa hẹn "giúp bạn lấy lại số tiền đã mất" là một chiến thuật phổ biến trong các vụ lừa đảo thứ cấp sử dụng danh sách nạn nhân.Nạn nhân rất dễ bị lừa đảo ngay sau khi mất tiền và đang tuyệt vọng tìm kiếm bất kỳ sự giúp đỡ nào. Luôn luôn bắt đầu cuộc tư vấn của bạn bằng cách gọi đến các đường dây nóng công cộng được liệt kê trong bài viết này (#9110, 0570-050588, 188) hoặc tự tìm luật sư hoặc dịch vụ trợ giúp pháp lý.
Cách bắt đầu sao chép giao dịch một cách an toàn
Chúng ta đã xem xét nhiều thủ đoạn lừa đảo khác nhau, nhưng ngược lại,chỉ cần "đăng ký dịch vụ chính thức từ một công ty hợp pháp mà không thông qua bất kỳ bên thứ ba nào", bạn có thể gần như chặn hoàn toàn con đường dẫn đến gian lận. Có ba bước để bắt đầu một cách an toàn.
3 bước để bắt đầu một cách an toàn
1. Tự chọn nhà môi giới → Tự mở tài khoản thông qua trang web chính thức của nhà môi giới, nơi bạn có thể xác minh lịch sử hoạt động và thông tin công ty, thay vì thông qua một liên kết mà bạn được mời sử dụng.
2. Kiểm tra các điều khoản và điều kiện trên màn hình tài khoản → Chỉ sử dụng các dịch vụ mà tỷ lệ phí thành công và số tiền đầu tư tối thiểu được xác nhận trên màn hình của nhà môi giới (không tin tưởng vào những lời giải thích bằng lời nói hoặc qua LINE).
3. Bắt đầu với số tiền nhỏ → Hãy bắt đầu với một số tiền mà nếu bạn mất đi sẽ không ảnh hưởng đến cuộc sống của bạn, và đảm bảo rằng bạn thực sự có thể dừng lại bất cứ lúc nào.
Thông tin chi tiết về việc lựa chọn nhà môi giới, chẳng hạn như nhà môi giới nào chính thức cung cấp dịch vụ sao chép giao dịch, phí và số tiền đầu tư tối thiểu của họ là bao nhiêu, được tóm tắt trong một bài viết riêng, nơi chúng tôi đã kiểm tra và so sánh trang web chính thức của từng công tyCác công ty tự quảng cáo là "tương thích với giao dịch sao chép" nhưng thực tế đã ngừng hoặc chấm dứt cung cấp dịch vụ này(Exness,AXIORY, FBS, v.v.) cũng được liệt kê, vì vậy vui lòng xem thêm thông tin về chúng
Câu hỏi thường gặp về các vụ lừa đảo và hành vi bất hợp pháp trong giao dịch sao chép
Giao dịch sao chép có hợp pháp không?
Không có luật nào cấm cá nhân sử dụng dịch vụ sao chép giao dịch chính thức của các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài. Các quy định và hình phạt của Đạo luật Công cụ Tài chính và Giao dịch áp dụngnhững người chào mời, quản lý hoặc tư vấn về các dịch vụ đó "như một hoạt động kinh doanh", chứ không áp dụng cho người dùng tự quản lý tiền của mình trong tài khoản cá nhân.
Tuy nhiên, các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài không đăng ký tại Nhật Bản vàkhông chịu sự giám sát của Cơ quan Dịch vụ Tài chính hoặc hệ thống bồi thường trong nước. Vui lòng hiểu rõ điều này trước khi sử dụng dịch vụ của họ.
Loại lừa đảo phổ biến nhất là gì?
Loại hình lừa đảo này sử dụng mạng xã hội và ứng dụng hẹn hò làm điểm khởi đầu để tuyển mộ nạn nhân. Theo thống kê của Cảnh sát Quốc gia, số nạn nhân của các vụ lừa đảo đầu tư qua mạng xã hội dự kiến sẽ đạt 9.523 vụ và thiệt hại khoảng 805.000.000 đô la vào năm 2025, tăng khoảng 1,5 lần so với năm trước.
Mô hình điển hình là: "Xây dựng mối quan hệ → Mời họ tham gia nhóm đầu tư → Yêu cầu họ chuyển tiền vào tài khoản cá nhân → Lợi nhuận chỉ tăng trên màn hình → Phát sinh thêm phí thuế và lệ phí khi rút tiền." Điều này được giải thích chi tiết trong phần về 5 chiến thuật khác nhau
Những người thuộc nhóm nào dễ bị lừa đảo đầu tư nhất?
Không chỉ những người thiếu hiểu biết mới là mục tiêu. Phương thức hoạt độngbao gồm việc xây dựng lòng tin và tình cảm trước khichuyển sang thảo luận về tiền bạc, vì vậy nạn nhân bao gồm người ở mọi lứa tuổi và không có kinh nghiệm đầu tư. Các trường hợp được Trung tâm Bảo vệ Người tiêu dùng Quốc gia Nhật Bản công bố cho thấy rằng các khoản thiệt hại lớn đặc biệt dễ nhận thấy ở những người trung niên và người cao tuổi có tài sản đáng kể.
Cách phòng vệ đáng tin cậy nhất là tránh cho rằng "Tôi sẽ ổn thôi" và phải cảnh giác với mọi vấn đề tài chính được chia sẻ trên mạng xã hội
Dịch vụ sao chép giao dịch hứa hẹn "hoàn toàn không thua lỗ" có đáng tin cậy không?
Đó không phải là giao dịch thực sự.Cho dù bạn sao chép một nhà giao dịch giỏi đến đâu, bạn vẫn sẽ chịu thua lỗ. Không ai có thể dự đoán chính xác tương lai của thị trường, và ngay cả các nhà quản lý của các quỹ đầu cơ lớn cũng từng trải qua thua lỗ.
Những lời khẳng định như "Bạn sẽ không bao giờ mất tiền" hay "Đảm bảo lợi nhuận hàng tháng X%" là những lời hứa bất khả thi trong thực tế tài chính, và bạn nên coi chúng là dấu hiệu của sự lừa đảo ngay khi nghe thấy
Liệu có khả năng thua lỗ ngay cả khi sử dụng giao dịch sao chép hợp pháp?
Vâng, điều đó hoàn toàn có thể xảy ra. Ngay cả với các dịch vụ hợp pháp, bạn vẫn sẽ chịu lỗ nếu nhà giao dịch (nhà cung cấp) mà bạn sao chép hoạt động kém hiệu quả, và hiệu suất của chính bạn cũng sẽ kém khả quan hơn do phí giao dịch và chênh lệch giá."Không phải là lừa đảo" và "kiếm được lợi nhuận" là hai khái niệm khác nhau.
Việc vận hành một dịch vụ là trách nhiệm của riêng bạn, bao gồm cả quyết định ngừng sử dụng nhà cung cấp có hiệu suất giảm sút. Cách chọn nhà cung cấp (kiểm tra hiệu suất trong toàn bộ thời gian hoạt động, đặt câu hỏi về tuyên bố tỷ lệ thắng 100%, v.v.) được giải thích trong phần hướng dẫn cách chọn nhà cung cấp trong các bài viết xếp hạng
Việc sao chép giao dịch của các công ty lớn như XM vàHFMcó phải là bất hợp pháp không?
XMTrading vàHFMViệc cá nhân sử dụng dịch vụ sao chép giao dịch được cung cấp chính thức bởi các nhà môi giới ngoại hối lớn ở nước ngoài nhưnhư đã đề cập ở trênnhưng danh sách này là "danh sách các doanh nghiệp không đăng ký tại Nhật Bản", và việc có tên trong danh sách không có nghĩa là họ lừa đảo.
Điều bạn cần cảnh giác không phải là chính nhà môi giới, mà làcác bên thứ ba tiếp cận bạn và đề nghị "thực hiện giao dịch sao chép cho XM". Bạn không cần đại lý hay trung gian để sử dụng dịch vụ hợp pháp này.
Lợi nhuận từ giao dịch sao chép có phải chịu thuế không?
Đúng vậy. Lợi nhuận từ giao dịch sao chép ngoại hối ở nước ngoài đượccoi là thu nhập khác chịu thuế toàn diện, và đối với người lao động hưởng lương, lợi nhuận hàng năm khoảng 1.250 đô la trở lên là mức hướng dẫn để nộp tờ khai thuế (thuế suất lũy tiến theo thu nhập). Không nộp tờ khai là bất hợp pháp, vì vậy hãy chắc chắn nộp tờ khai thuế nếu bạn kiếm được lợi nhuận.
Để biết thông tin chi tiết về thuế suất, phương pháp tính toán và thủ tục kê khai, vui lòng xem " Tôi phải trả bao nhiêu thuế khi giao dịch ngoại hối ở nước ngoài? (Được giám sát bởi kế toán thuế) ". Xin lưu ý rằng bất kỳ yêu cầu nào "trả thuế trước khi rút tiền" đều là lừa đảo 100%. Thuế là khoản bạn tự khai báo và nộp cho cơ quan thuế, không phải cho các nhà môi giới hoặc trung gian.
Tôi có thể lấy lại số tiền đã bị lừa mất không?
Nếu bạn là nạn nhân của một vụ chuyển khoản ngân hàng, bạnmột phần số tiền còn lại trong tài khoản bị đóng băng. Tuy nhiên, tiền không thể được thu hồi sau khi đã bị rút khỏi tài khoản, và các khoản thanh toán bằng tiền mặt và chuyển khoản tiền điện tử không thuộc phạm vi điều chỉnh của hệ thống này.
Vì vậy,điều quan trọng nhất là yêu cầu đóng băng tài khoản (liên hệ với tổ chức tài chính mà tiền đã được chuyển đến) ngay khi bạn nhận ra có điều gì đó. Quy trìnhphần hướng dẫn cách xử lý gian lận. Đừng đáp lại những lời đề nghị hoàn tiền trên mạng xã hội nói rằng "bạn chắc chắn có thể lấy lại được tiền", vì đây là những chiêu trò lừa đảo thứ cấp.
Tóm tắt: Có thể ngăn chặn gian lận ngay từ "điểm khởi đầu". Hãy tự mình lựa chọn các dịch vụ hợp pháp
Những điểm chính của bài viết này
- Người dùng không phạm bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào. Những người chào mời hoặc vận hành dịch vụ mà không đăng ký mới là người phạm tội (có thể bị phạt tù đến 10 năm hoặc phạt tiền đến khoảng 62.500 đô la).
- Số nạn nhân của các vụ lừa đảo đầu tư trên mạng xã hội đang tăng nhanh chóng (9.523 vụ và ước tính khoảng 805.000.000 đô la vào năm 2025).Điểm khởi đầu luôn là "tuyển mộ bởi người khác".
- Những dấu hiệu cho thấy bạn bị loại ngay lập tức:Chuyển khoản ngân hàng vào tài khoản cá nhân / phí trả trước / nộp giấy ủy quyền (POA) / các khoản phí bổ sung khi rút tiền.
- Nếu bạn nhận ra mình là nạn nhân của một vụ lừa đảo,hãy liên hệ ngay với ngân hàng đã nhận được khoản chuyển tiền đó→ Gọi số #9110, 0570-050588 hoặc 188 để được tư vấn.
- Để bắt đầu một cách an toàn,hãy chọn và đăng ký dịch vụ chính thức từ một công ty uy tín. Không sử dụng các liên kết quảng cáo.
Bản chất của các vụ lừa đảo sao chép giao dịch không nằm ở chính dịch vụ màcấu trúc của quy trình chào mời, liên quan đến việc "chuyển tiền thông qua người khác". Ngược lại, nếu bạn chọn một dịch vụ hợp pháp, nơi các điều khoản và điều kiện có thể được xác nhận trên màn hình mà không cần thông qua bất kỳ thủ đoạn chào mời nào, thì hầu hết các chiến thuật được đề cập trong bài viết này sẽ không hiệu quả.
Bài viết xếp hạng dưới đây tóm tắt thông tin đã được xác minh trên các trang web chính thức về những công ty nào chính thức cung cấp dịch vụ sao chép giao dịch, so sánh các điều khoản và điều kiện của họ, đồng thời đưa ra hướng dẫn về việc lựa chọn nhà cung cấp
Để biết thêm thông tin về tính hợp pháp và an toàn của giao dịch ngoại hối quốc tế nói chung, vui lòng xem thêm "Tính hợp pháp của giao dịch ngoại hối quốc tế | Cảnh báo từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Ý kiến pháp lý ", và để biết thêm thông tin về EA (hệ thống giao dịch tự động), vui lòng xem thêm " Giới thiệu về giao dịch tự động (EA) trong giao dịch ngoại hối quốc tế "
