Hướng dẫn đầy đủ về cách kê khai thuế khi giao dịch ngoại hối quốc tế! Làm thế nào để tránh mất tiền thuế?

Danh sách các khoản chi phí có thể được khấu trừ trong giao dịch ngoại hối quốc tế | Giải thích về tỷ lệ phần trăm tiền thuê nhà và hóa đơn điện thoại di động nên được khấu trừ như chi phí

Ngay cả khi bạn hiểu rằng "khai báo chi phí" là một biện pháp tiết kiệm thuế quan trọng đối với giao dịch ngoại hối quốc tế, bạn có thể không biết những chi phí nào được khấu trừ hoặc tỷ lệ phần trăm nào có thể được khấu trừ. Bài viết này giới thiệu những chi phí nào được khấu trừ trong giao dịch ngoại hối quốc tế và tỷ lệ phần trăm có thể được khấu trừ. Hiểu rõ về chi phí có thể dẫn đến tiết kiệm thuế đáng kể. Nếu bạn không chắc chắn chi phí nào được khấu trừ, vui lòng tham khảo bài viết này. Để biết thông tin về thuế ngoại hối quốc tế, vui lòng đọc Hướng dẫn đầy đủ về thuế ngoại hối quốc tế. Quy tắc thuế ngoại hối quốc tế Nếu bạn kiếm được lợi nhuận từ một số tiền nhất định trở lên trong giao dịch ngoại hối quốc tế, bạn phải nộp tờ khai thuế. Ngoài ra, hệ thống thuế khác biệt đáng kể so với ngoại hối trong nước, chẳng hạn như không thể chuyển lỗ sang năm sau. Dưới đây, chúng tôi sẽ giải thích chi tiết các quy tắc liên quan đến thuế ngoại hối quốc tế. Thuế ngoại hối quốc tế là thuế tổng hợp. Lỗ ngoại hối quốc tế không thể được chuyển sang năm sau. Lợi nhuận và thua lỗ không thể được bù trừ với thuế ngoại hối trong nước. Thuế ngoại hối quốc tế là thuế tổng hợp. Phương pháp đánh thuế lợi nhuận từ ngoại hối khác nhau giữa ngoại hối quốc tế và ngoại hối trong nước. Ngoại hối quốc tế là "thuế tổng hợp", trong khi ngoại hối trong nước phải chịu thuế riêng biệt. Hệ thống thuế tổng hợp tính toán số thuế thu nhập bằng cách cộng các khoản thu nhập khác nhau. Mặt khác, thuế riêng là hệ thống thuế trong đó thuế thu nhập được tính riêng biệt với các khoản thu nhập khác. Hơn nữa, trong khi thuế suất đối với ngoại hối trong nước là mức cố định 20,315% bao gồm cả thuế thu nhập tái thiết đặc biệt, ngoại hối nước ngoài áp dụng hệ thống thuế lũy tiến, trong đó thuế suất tăng theo mức thu nhập. Thuế suất cao nhất đối với ngoại hối nước ngoài có thể lên tới 45%, và thuế suất tăng theo mức thu nhập, vì vậy sự khác biệt chính là ngoại hối trong nước được hưởng ưu đãi về thuế. Thu nhập chịu thuế Mức thuế suất Mức khấu trừ Từ 1.000 yên đến 1.949.000 yên: 5% 0 yên Từ 1.950.000 yên đến 3.299.000 yên: 10% 97.500 yên Từ 3.300.000 yên đến 6.949.000 yên: 20% 427.500 yên Từ 6.950.000 yên đến 8.999.000 yên: 23% 636.000 yên Từ 9.000.000 yên đến 17.999.000 yên: 33% 1.536.000 yên Từ 18.000.000 yên đến 39.999.000 yên: 40% 2.796.000 yên Trên 40.000.000 yên: 45% 4.796.000 yên Nguồn: Cơ quan Thuế Quốc gia | Thuế suất thu nhập Điểm hòa vốn đối với ngoại hối và ngoại hối trong nước xấp xỉ 3,3 triệu yên, nhưng tùy thuộc vào số tiền chi phí được khấu trừ, ngoại hối có thể dẫn đến mức thuế thấp hơn ngay cả khi lợi nhuận vượt quá 3,3 triệu yên. https://money-charger.com/information/overseas-fx-tax/ Lỗ không thể được chuyển tiếp đối với ngoại hối. Trong khi lỗ có thể được chuyển tiếp đối với ngoại hối trong nước, thì không thể đối với ngoại hối. Chuyển lỗ sang năm sau: Một hệ thống cho phép bạn chuyển lỗ từ năm hiện tại sang năm tiếp theo và bù trừ chúng với lợi nhuận. Ngay cả khi bạn kiếm được lợi nhuận lớn trong năm tiếp theo, bạn vẫn có thể tiết kiệm thuế bằng cách bù trừ nó với lỗ từ năm trước. Cần lưu ý, nếu bạn bị lỗ lớn sau khi kết thúc năm tài chính và không thể nộp thuế, điều đó sẽ bị coi là trốn thuế và bạn sẽ phải chịu hình phạt nặng. Do đó, nếu bạn kết thúc năm với lợi nhuận và cần nộp tờ khai thuế, bạn nên rút trước số tiền thuế phải nộp. https://money-charger.com/information/overseas-fx-loss-tax-return/ Không thể bù trừ lãi lỗ với ngoại hối trong nước. Ngoại hối nước ngoài chịu thuế tổng hợp, trong khi ngoại hối trong nước chịu thuế riêng. Vì các loại thu nhập khác nhau, lãi lỗ không thể bù trừ. Do đó, ngay cả khi bạn lãi 1 triệu yên từ ngoại hối nước ngoài và lỗ 500.000 yên từ ngoại hối trong nước, bạn vẫn cần phải nộp thuế trên 1 triệu yên. Bù trừ lãi lỗ: Hệ thống bù trừ lãi lỗ phát sinh trong cùng một năm. Ngoại hối nước ngoài Ngoại hối trong nước Loại thuế Thuế tổng hợp Thuế riêng Tỷ lệ thuế 5% đến 45% 20,3% 15% Lỗ chuyển tiếp Không thể Có thể Bù trừ lãi lỗ Có thể Có thể Tuy nhiên, lãi lỗ thuộc cùng một loại thu nhập khác có thể được kết hợp và khai báo. Ví dụ bao gồm lãi lỗ từ các nhà môi giới ngoại hối nước ngoài khác, ngoại hối tiền điện tử và thu nhập từ chương trình liên kết. Khi sử dụng cả giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế, hãy chắc chắn hiểu rõ sự khác biệt về thuế suất và các loại thuế. Những điểm cần biết về chi phí giao dịch ngoại hối quốc tế Dưới đây là bốn điểm cần biết về chi phí giao dịch ngoại hối quốc tế. Hãy chắc chắn rằng bạn hiểu rõ các chi tiết để có thể khai báo chi phí chính xác khi nộp tờ khai thuế. Nếu bạn kiếm được lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế, việc khai báo chi phí sẽ giúp bạn tiết kiệm thuế nhiều hơn. Việc có khai báo chi phí hay không là tùy thuộc vào quyết định của bạn. Chỉ những chi phí liên quan đến giao dịch mới được khấu trừ. Chi phí không thể được chuyển sang năm sau. Nếu bạn kiếm được lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế, việc khai báo chi phí sẽ giúp bạn tiết kiệm thuế nhiều hơn. Khi bạn kiếm được lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế vượt quá một mức nhất định, thuế sẽ phát sinh, nhưng việc khai báo chi phí khi nộp tờ khai thuế sẽ giúp bạn tiết kiệm thuế nhiều hơn. Điều này là do trong khi thuế suất đối với ngoại hối trong nước là mức cố định 20,315%, ngoại hối quốc tế sử dụng hệ thống "thuế lũy tiến", trong đó thuế suất tăng lên khi lợi nhuận tăng lên. Nếu có ít khoản mục chi phí, số tiền tiết kiệm thuế sẽ nhỏ, nhưng càng khai báo nhiều chi phí, bạn càng có thể giảm thuế nhiều hơn. Các khoản mục được ghi nhận là chi phí không được công khai, nhưng bạn có thể tiết kiệm thuế bằng cách khai báo tất cả các chi phí được giới thiệu trong phần sau. https://money-charger.com/information/overseas-fx-tax-saving/ Việc có khai báo chi phí hay không là tùy thuộc vào quyết định của bạn. Nhiều người hiểu rằng "phí giao dịch" và "phí chỉ báo" liên quan đến giao dịch ngoại hối có thể được khai báo là chi phí cần thiết, nhưng cũng có thể khai báo một phần hóa đơn tiền điện và tiền thuê nhà là chi phí. Tuy nhiên, việc tất cả các chi phí có được chấp nhận hay không là tùy thuộc vào quyết định của cơ quan thuế, và các khoản mục chi phí nào được chấp nhận không được công khai. Do đó, bạn phải tự quyết định chi phí nào được khai báo và ở mức độ nào. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về chi phí, tốt nhất nên tham khảo ý kiến ​​​​của chuyên gia thuế. Chỉ các chi phí liên quan đến giao dịch mới được khai báo là chi phí. Trong tờ khai thuế ngoại hối ở nước ngoài, chỉ các chi phí liên quan đến giao dịch mới được khai báo là chi phí. Ví dụ, các chi phí sau đây thường được cơ quan thuế chấp nhận: Phí giao dịch Phí chỉ báo Sách liên quan đến ngoại hối. Tuy nhiên, chi phí vận chuyển, chi phí sách vở, chi phí ăn uống, v.v. không liên quan đến ngoại hối thì không được chấp nhận là chi phí. Ngay cả khi bạn khai báo các khoản chi phí không liên quan đến giao dịch ngoại hối với suy nghĩ "sẽ không bị phát hiện", các nhà điều tra thuế vẫn xem xét kỹ lưỡng các khoản mục cũng như số tiền, vì vậy bạn chắc chắn sẽ bị phát hiện. Việc thực hiện các biện pháp quyết liệt để trốn thuế có thể dẫn đến các hình phạt nặng nề, vì vậy điều quan trọng là phải thực hiện các chiến lược tiết kiệm thuế theo đúng quy định của pháp luật. Chi phí không thể được chuyển sang năm sau. Bạn không thể chuyển chi phí sang năm sau để tiết kiệm thuế chỉ vì "lợi nhuận năm nay thấp". Ví dụ, chi phí sách liên quan đến ngoại hối mua năm 2025 phải được ghi nhận là chi phí của năm hiện tại. Ngoại lệ là các chi phí vượt quá 100.000 yên phải được khấu hao và phân bổ trong nhiều năm. Dưới đây là một số chi phí có thể được khấu trừ hoàn toàn khi giao dịch ngoại hối quốc tế: Phí giao dịch, chi phí mua máy tính/điện thoại thông minh, vật tư tiêu hao, sách liên quan đến ngoại hối quốc tế, phí tham gia hội thảo ngoại hối, chi phí đi lại và ăn ở, phí hợp đồng VPS cho giao dịch tự động, chi phí mua EA/chỉ báo và phí thuê kế toán thuế…

Tiền thưởng hoàn lại từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài có phải chịu thuế không? Về việc có cần thiết phải nộp tờ khai thuế không?

Tiền thưởng hoàn lại được tặng cho mỗi giao dịch. Mặc dù tiền thưởng có thể rút thường bị đánh thuế, nhưng hệ thống thuế đối với tiền thưởng hoàn lại thì sao? Tóm lại, tiền thưởng hoàn lại phải chịu thuế. Do đó, giống như lợi nhuận kiếm được từ giao dịch, bạn cần phải nộp tờ khai thuế. Bài viết này sẽ giải thích chi tiết về thuế và tờ khai thuế đối với giao dịch ngoại hối quốc tế. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng hệ thống thuế khác nhau tùy thuộc vào quốc gia bạn sinh sống và liệu giao dịch ngoại hối là trong nước hay quốc tế. Thuế và tờ khai thuế đối với tiền thưởng hoàn lại trong giao dịch ngoại hối quốc tế Chúng ta sẽ tìm hiểu về thuế đối với tiền thưởng hoàn lại. Tiền thưởng hoàn lại phải chịu thuế Tuy nhiên, điều này có thể khác nhau tùy thuộc vào nơi cư trú của bạn. Lỗ chưa thực hiện và lãi chưa thực hiện không phải chịu thuế. Lợi nhuận được coi là thu nhập khác. Lỗ không thể được chuyển tiếp. Hãy xem xét chi tiết từng điểm. Tiền thưởng hoàn lại phải chịu thuế Tiền thưởng hoàn lại là số tiền được hoàn trả trong giao dịch ngoại hối quốc tế dựa trên khối lượng giao dịch. Điều này được xử lý giống như tiền mặt thông thường và do đó phải chịu thuế. Ví dụ, giả sử bạn nhận được tiền thưởng hoàn lại là 500 yên cho mỗi lô (100.000 đơn vị tiền tệ) được giao dịch. Giả sử bạn giao dịch 100 lot và thu được lợi nhuận 100.000 yên. Nếu không có tiền hoàn lại (cashback), lợi nhuận 100.000 yên sẽ bị đánh thuế như bình thường, nhưng nếu có tiền hoàn lại, thuế sẽ là 100.000 yên + 50.000 yên = 150.000 yên. Điều này là do tiền hoàn lại có thể được rút ra và được coi là lợi nhuận giống như tiền mặt, nên cũng phải chịu thuế. Khi khai thuế, đừng tách tiền hoàn lại khỏi lợi nhuận thông thường, mà hãy tính toán tất cả như lợi nhuận. Tuy nhiên, luật thuế khác nhau tùy thuộc vào nơi cư trú của bạn. Nếu bạn sống ở Nhật Bản, tất cả lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, bao gồm cả tiền hoàn lại, đều phải chịu thuế. Tuy nhiên, nếu nơi cư trú của bạn khác, nó có thể được miễn thuế, vì vậy hãy cẩn thận. Ở các khu vực có thuế suất thấp được gọi là thiên đường thuế, chẳng hạn như Singapore và Hồng Kông, bạn có thể phải trả thuế ít hơn đáng kể so với ở Nhật Bản. Đây là một lý do tại sao các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận lớn lại cư trú ở nước ngoài. Tính toán lợi nhuận kiếm được từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 31 tháng 12. Khi nộp tờ khai thuế, bạn cần tính toán và kê khai lợi nhuận (bao gồm cả tiền hoàn lại) kiếm được từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 31 tháng 12. Thời hạn nộp tờ khai là từ khoảng ngày 15 tháng 2 đến khoảng ngày 15 tháng 3 năm sau. Thời hạn nộp tờ khai có thể thay đổi đôi chút mỗi năm, vì vậy hãy chắc chắn kiểm tra kỹ mỗi lần. Nếu bạn không nộp tờ khai thuế dù thuộc diện phải nộp thuế, bạn có thể bị coi là trốn thuế và phải đối mặt với các hình phạt nặng. Hãy chắc chắn nộp tờ khai thuế chính xác và tránh mọi thiếu sót. Bạn có thể in mẫu tờ khai thuế từ trang web của Cơ quan Thuế Quốc gia. Không có giấy tờ cụ thể nào được yêu cầu để chứng minh lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài. Tính toán lãi và lỗ của bạn bằng cách sử dụng lịch sử giao dịch do nhà môi giới ngoại hối của bạn gửi. Bạn có thể in mẫu tờ khai thuế từ trang web của Cơ quan Thuế Quốc gia. Mẫu này chứa thông tin chi tiết về các trường nhập liệu cần thiết, vì vậy bạn nên xem lại trước khi lập tờ khai thuế. Lãi và lỗ chưa thực hiện không phải chịu thuế. Trong giao dịch ngoại hối, chỉ lợi nhuận thực hiện được trong khoảng thời gian từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 31 tháng 12 mới chịu thuế. Lãi và lỗ chưa thực hiện không được tính vào. Do đó, ngay cả khi bạn có lợi nhuận thực hiện là +1 triệu yên và lỗ chưa thực hiện là -2 triệu yên tính đến ngày 31 tháng 12, thuế chỉ được tính trên phần lợi nhuận thực hiện là 1 triệu yên. Nếu khoản lỗ được xác nhận của bạn đạt -5 triệu yên sau ngày 1 tháng 1 năm sau, bạn có thể rơi vào tình huống phải nộp thuế nhưng không có đủ tiền mặt, vì vậy hãy cẩn thận. Lưu ý rằng thuế được tính bất kể bạn có rút tiền hay không, vì vậy ngay cả khi tiền vẫn còn trong tài khoản ngoại hối ở nước ngoài của bạn, bạn vẫn sẽ bị đánh thuế. Lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài được phân loại là thu nhập khác khi khai thuế. Hãy nhớ rằng mức thuế thu nhập từ 5-45% (mức thuế tổng hợp) được áp dụng cho lợi nhuận. Nếu lợi nhuận của bạn nhỏ, bạn sẽ phải trả ít thuế hơn, nhưng nếu bạn kiếm được nhiều lợi nhuận, bạn sẽ phải trả nhiều thuế hơn. Những đối tượng sau đây phải nộp tờ khai thuế thu nhập từ ngoại hối: Người lao động hưởng lương - Nhân viên công ty, người lao động bán thời gian, v.v. - Nếu thu nhập ròng hàng năm của bạn vượt quá 200.000 yên, bạn bắt buộc phải nộp tờ khai thuế. Người không hưởng lương - Người tự kinh doanh, nội trợ, sinh viên, người không có thu nhập, v.v. - Nếu tổng thu nhập hàng năm và lợi nhuận từ ngoại hối vượt quá 480.000 yên, bạn bắt buộc phải nộp tờ khai thuế. Mức lợi nhuận cần phải nộp tờ khai thuế khác nhau giữa người lao động hưởng lương như nhân viên công ty và người lao động bán thời gian và người không hưởng lương như người tự kinh doanh và sinh viên. Các khoản thu nhập khác bao gồm lợi nhuận từ các công việc kinh doanh phụ như tiếp thị liên kết và tiền điện tử, vì vậy hãy chắc chắn cộng tất cả các khoản này lại khi tính toán. Nếu thu nhập từ lương của bạn thấp, bạn có thể không cần phải nộp tờ khai thuế. Nếu thu nhập hàng năm của bạn không đạt mức quy định, bạn cũng có thể không cần phải nộp tờ khai thuế. Ví dụ, nếu lương hàng năm từ công việc bán thời gian của bạn là 700.000 yên, bạn có thể được khấu trừ tối đa 1.030.000 yên, bao gồm khoản khấu trừ thu nhập từ lương là 550.000 yên và khoản khấu trừ cơ bản là 480.000 yên. Vì còn lại 330.000 yên tiền khấu trừ, bạn không cần phải nộp tờ khai thuế nếu lợi nhuận (thu nhập khác) của bạn là 330.000 yên trở xuống. Tuy nhiên, nếu bạn muốn có kinh nghiệm nộp tờ khai thuế, bạn có thể làm như vậy để thực hành. Tất nhiên, bạn sẽ không phải trả thuế, vì vậy đừng lo lắng. <Cần có phiếu khấu trừ thuế khi người có thu nhập từ lương nộp tờ khai thuế> Nếu bạn là nhân viên công ty, làm bán thời gian hoặc có công việc làm thêm và có thu nhập từ lương, bạn sẽ cần phiếu khấu trừ thuế khi nộp tờ khai thuế. Nhân viên công ty thường được cấp phiếu này, nhưng người làm bán thời gian và người làm thêm có thể cần phải yêu cầu từ chủ lao động của họ, vì vậy hãy cẩn thận. Những nhân viên mới từng làm việc bán thời gian có thể cần yêu cầu giấy tờ chứng minh thu nhập từ chủ lao động cũ, chứ không phải chủ lao động mới. Hãy cẩn thận với giao dịch ngoại hối quốc tế, vì lỗ không thể được chuyển tiếp. Hệ thống thuế đối với giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế khác nhau. Nếu bạn đang sử dụng giao dịch ngoại hối trong nước, bạn nên kiểm tra sự khác biệt trong các quy định về kê khai thuế. Sự khác biệt lớn nhất trong các quy định là "thời gian lỗ có thể được chuyển tiếp". Với giao dịch ngoại hối trong nước, lỗ có thể được chuyển tiếp tối đa 3 năm, nhưng với giao dịch ngoại hối quốc tế, lỗ không thể được chuyển tiếp. Ví dụ, giả sử bạn lỗ 1 triệu yên trong năm đầu tiên và lãi 400.000 yên trong năm thứ hai. Vì bạn lỗ 1 triệu yên trong năm đầu tiên, lãi/lỗ trong năm thứ hai sẽ là -600.000 yên. Nếu bạn sử dụng nhà môi giới ngoại hối trong nước, bạn sẽ không phải trả thuế thu nhập vì đó là khoản lỗ. Tuy nhiên, với giao dịch ngoại hối quốc tế, khoản lỗ không được chuyển tiếp sang năm sau, vì vậy bạn sẽ cần phải kê khai thuế cho khoản lãi 400.000 yên. Do đó, nếu bạn đang kiếm lời từ giao dịch ngoại hối quốc tế, bạn nên kê khai thuế hàng năm. Thuế suất cũng khác nhau giữa giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế. Như đã đề cập, thuế suất đối với giao dịch ngoại hối quốc tế là 5-45%. Tuy nhiên, giao dịch ngoại hối trong nước chịu thuế dựa trên tự kê khai, vì vậy thuế suất được cố định ở mức 20,315%. So sánh giao dịch ngoại hối trong nước và quốc tế: Hệ thống thuế, Thuế tự kê khai, Thuế tổng hợp, Thuế suất: 20,315%, 5-45%, Chuyển tiếp lỗ: Tối đa 3 năm…

Tôi có cần nộp tờ khai thuế cho các khoản lỗ từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài không? Chúng tôi sẽ giải thích cách điền các mẫu đơn cần thiết và cách bù trừ các khoản lỗ với các khoản lãi cho mục đích thuế!

  Nếu bạn bị lỗ từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, bạn có cần phải nộp tờ khai thuế không? Và liệu khoản lỗ phát sinh trong năm nay có thể được chuyển sang năm sau không? Nói chung, bạn không cần phải nộp tờ khai thuế đối với khoản lỗ từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài. Tuy nhiên, nếu bạn có lợi nhuận từ các nguồn thu nhập khác, bạn có thể bù trừ các khoản lãi và lỗ đó chỉ trong năm đó để giảm thu nhập chịu thuế và do đó giảm thuế. Bài viết này giải thích hệ thống thuế đối với giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, các phương pháp tiết kiệm thuế và các thủ tục nộp tờ khai thuế. Hệ thống thuế đối với ngoại hối trong nước và ngoại hối ở nước ngoài khác nhau, vì vậy điều quan trọng là phải hiểu rõ. Để biết thông tin về thuế ngoại hối ở nước ngoài, vui lòng đọc Hướng dẫn đầy đủ về thuế ngoại hối ở nước ngoài. Về hệ thống và cơ chế thuế đối với lợi nhuận ngoại hối ở nước ngoài Lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài được coi là thu nhập khác và chịu thuế tổng hợp, trong đó thuế được tính bằng cách kết hợp chúng với các nguồn thu nhập chịu thuế khác như thu nhập từ lương. Hãy cùng xem xét hệ thống và cơ chế thuế áp dụng cho giao dịch ngoại hối ở nước ngoài. Không có nghĩa vụ phải khai báo riêng các khoản lỗ từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài. Nếu bạn không thu được lợi nhuận nào từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài trong suốt năm và bị lỗ, bạn không bắt buộc phải nộp tờ khai thuế cho những khoản lỗ đó. Nộp thuế là quá trình tính toán và khai báo thu nhập chịu thuế của bạn trong giai đoạn từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 31 tháng 12 hàng năm để nộp thuế thu nhập đúng cách. Vì thuế thu nhập được tính dựa trên thu nhập chịu thuế, nếu bạn chỉ bị lỗ trong một năm nhất định, bạn sẽ không phải trả thuế thu nhập và do đó không cần phải nộp tờ khai thuế. Tuy nhiên, nếu bạn có lãi, bạn nên nộp tờ khai thuế cho cả khoản lỗ. Nếu bạn có các khoản thu nhập khác ngoài giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, bạn nên nộp tờ khai thuế cho cả khoản lỗ và lãi từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài. Điều này là bởi vì thu nhập khác càng ít thì thuế thu nhập bạn phải trả càng ít. Thuế thu nhập được tính dựa trên thu nhập chịu thuế phát sinh trong năm đó. Do đó, bằng cách bù trừ lợi nhuận từ các nguồn khác với khoản lỗ từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, bạn có thể giảm thu nhập chịu thuế và do đó giảm thuế thu nhập của mình. Việc bù trừ lãi và lỗ trong cùng một năm được gọi là bù trừ lỗ. Ví dụ, nếu bạn lỗ 300.000 yên từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài và lãi 1.000.000 yên từ tiền điện tử (thu nhập khác), bạn sẽ tính thuế thu nhập trên 700.000 yên còn lại trong thu nhập chịu thuế sau khi bù trừ. Tuy nhiên, không thể bù trừ lỗ với các nhà môi giới ngoại hối trong nước. Giao dịch ngoại hối ở nước ngoài và trong nước được phân loại khác nhau, do đó không thể bù trừ lỗ. Thuế thu nhập được tính riêng cho từng loại thu nhập, vì vậy lãi và lỗ có thể được bù trừ trong cùng một loại thu nhập. Tuy nhiên, ngoại hối ở nước ngoài được phân loại là "thuế tổng hợp" và ngoại hối trong nước là "thuế riêng", do đó lãi và lỗ từ cùng một giao dịch ngoại hối không thể được bù trừ. Ngoại hối trong nước Loại thuế Thuế tổng hợp Thuế riêng Thuế suất 5% đến 45% 20,3% 15% Lỗ được chuyển tiếp Không thể bù trừ lỗ Có thể Thuế tổng hợp tính thuế thu nhập bằng cách cộng tổng các khoản thu nhập khác nhau, trong khi thuế riêng tính thuế thu nhập mà không cộng tổng các khoản thu nhập khác. Do đó, ngay cả khi bạn lỗ 300.000 yên từ ngoại hối và lãi 1.000.000 yên từ ngoại hối trong nước, bạn không thể bù trừ lỗ và thuế thu nhập sẽ được tính trên khoản lãi 1.000.000 yên từ ngoại hối trong nước. Cũng cần lưu ý rằng lỗ không thể được chuyển tiếp. Hãy lưu ý rằng lỗ phát sinh từ ngoại hối không thể được chuyển tiếp sang các năm tiếp theo. Mặc dù được phép bù trừ lỗ từ ngoại hối với các khoản thu nhập khác phát sinh trong cùng năm để tính thu nhập chịu thuế, nhưng lỗ không thể được chuyển tiếp sang các năm tiếp theo. Mặt khác, lỗ phát sinh từ ngoại hối trong nước có thể được chuyển tiếp tối đa ba năm, vì vậy bạn có thể khấu trừ lỗ của năm trước vào thu nhập của mình trong năm tiếp theo. Nếu bạn bị lỗ do giao dịch ngoại hối quốc tế, Năm 1: Lỗ 300.000 yên; Năm 2: Lãi 1.000.000 yên. Vì giao dịch ngoại hối quốc tế không cho phép chuyển lỗ sang năm sau, thuế thu nhập sẽ được tính trên 1.000.000 yên vào năm thứ hai. Nếu bạn bị lỗ do giao dịch nội hối trong nước, Năm 1: Lỗ 300.000 yên; Năm 2: Lãi 1.000.000 yên. Vì giao dịch nội hối trong nước cho phép chuyển lỗ sang năm sau, thuế thu nhập sẽ được tính trên 700.000 yên còn lại sau khi trừ 300.000 yên khỏi 1.000.000 yên. Lưu ý rằng hệ thống thuế liên quan đến việc chuyển lỗ khác nhau giữa giao dịch ngoại hối quốc tế và trong nước. Bạn cần phải nộp tờ khai thuế khi thu nhập vượt quá 200.000 yên đối với người làm công ăn lương và 480.000 yên đối với chủ doanh nghiệp, v.v. Nếu lợi nhuận bạn kiếm được từ ngoại hối vượt quá một mức nhất định, bạn sẽ phải đóng thuế và cần phải nộp tờ khai thuế. Những người cần phải nộp tờ khai thuế như sau: Người làm công ăn lương: - Nhân viên công ty, người lao động bán thời gian, v.v. nhận lương từ chủ lao động - Những người có thu nhập từ lương hưu nhà nước, v.v. Điều kiện: Khi lợi nhuận hàng năm vượt quá 200.000 yên Người không nhận lương: - Cá nhân thất nghiệp, người tự kinh doanh, nội trợ, sinh viên, v.v. không nhận lương Điều kiện: Khi tổng thu nhập hàng năm, bao gồm cả lợi nhuận từ ngoại hối, vượt quá 480.000 yên Nói chung, người làm công ăn lương, v.v., nhận lương từ công ty, thuế sẽ được công ty tính toán và nộp hộ. Do đó, những người chỉ có thu nhập từ lương không cần phải nộp tờ khai thuế. Tuy nhiên, những người có thu nhập từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài ngoài tiền lương, hoặc các bà nội trợ và sinh viên kiếm được một khoản lợi nhuận nhất định từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, đều phải nộp tờ khai thuế. Lưu ý rằng thu nhập không phải từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài cũng nằm trong phạm vi thu nhập phải nộp tờ khai thuế. Nếu bạn có thu nhập khác ngoài giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, hãy nhớ cộng tất cả các khoản thu nhập đó lại. Việc nộp tờ khai thuế có thể không cần thiết trong trường hợp thu nhập lương thấp. Những người có thu nhập lương hàng năm thấp, chẳng hạn như người làm việc bán thời gian, có thể không cần phải nộp tờ khai thuế ngay cả khi họ kiếm được lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài. Ví dụ, việc nộp tờ khai thuế không cần thiết trong các trường hợp được mô tả dưới đây. Nếu lương hàng năm của bạn từ công việc bán thời gian là 600.000 yên và lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài của bạn dưới 430.000 yên, thì cách tính là (lương hàng năm 600.000 yên - khấu trừ thu nhập từ việc làm 550.000 yên) + giao dịch ngoại hối ở nước ngoài 430.000 yên - khấu trừ cơ bản 480.000 yên = thu nhập chịu thuế là 0 yên. Trong trường hợp mức lương hàng năm là 600.000 yên, bạn có thể được khấu trừ tối đa 1.030.000 yên. Nói cách khác, nếu lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài của bạn là 430.000 yên trở xuống, thu nhập chịu thuế của bạn sẽ là 0 yên và bạn sẽ không cần phải nộp tờ khai thuế. https://money-charger.com/information/overseas-fx-tax-return/ Ngoài ra còn có "hệ thống miễn khai thuế", và người nhận lương hưu đáp ứng các điều kiện sẽ không cần phải nộp tờ khai thuế. Các điều kiện để được hưởng hệ thống miễn khai thuế như sau: Tổng thu nhập từ lương hưu nhà nước, v.v. là 4 triệu yên trở xuống và tất cả lương hưu nhà nước, v.v. của bạn đều phải chịu thuế khấu trừ. Thu nhập khác ngoài thu nhập khác từ lương hưu nhà nước, v.v. là 200.000 yên trở xuống. Nếu "số tiền thanh toán" trên tờ khai thuế khấu trừ lương hưu công cộng của bạn là 4 triệu yên trở xuống và thu nhập ngoài lương hưu của bạn là 200.000 yên trở xuống, bạn sẽ không cần phải nộp tờ khai thuế cho năm đó. Biện pháp tiết kiệm thuế! Khai báo chi phí có thể giảm thuế của bạn. Tương tự như cách các công ty và cá nhân tự kinh doanh có thể khấu trừ chi phí, giao dịch ngoại hối quốc tế cho phép bạn khấu trừ chi phí từ lợi nhuận. Chi phí đề cập đến các chi phí cần thiết để tạo ra lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế. Bằng cách sử dụng chi phí để giảm lợi nhuận, bạn có thể giảm thuế thu nhập, biến nó thành một biện pháp tiết kiệm thuế hiệu quả. Trong khi trốn thuế là bất hợp pháp, tiết kiệm thuế là hợp pháp, vì vậy hãy sử dụng chi phí đúng cách và thực hiện các chiến lược tiết kiệm thuế. Chi phí không liên quan đến hoạt động kinh doanh ngoại hối quốc tế của bạn không đủ điều kiện. Thứ nhất, chi phí không được sử dụng cho giao dịch ngoại hối quốc tế không đủ điều kiện. Điều này có nghĩa là các vật dụng tiêu dùng cá nhân được sử dụng tại nhà không thể được khấu trừ như chi phí. Chi phí đủ điều kiện cho giao dịch ngoại hối quốc tế bao gồm: Chi phí mua máy tính và điện thoại thông minh được sử dụng để giao dịch; chi phí liên lạc; sách và báo liên quan; phí tham gia hội thảo (bao gồm đi lại và chỗ ở); v.v

Tóm tắt các chiến lược tiết kiệm thuế khi giao dịch ngoại hối quốc tế | Giải thích cách tránh thuế cao và liệu có kẽ hở nào bị phát hiện hay không

Có những cách nào để giảm thuế đối với lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế? Trước hết, thuế được tính như thế nào? Các chiến lược tiết kiệm thuế hiệu quả cho giao dịch ngoại hối quốc tế bao gồm việc tận dụng các khoản chi phí và các khoản khấu trừ thu nhập khác nhau để giảm thu nhập chịu thuế. Nói chung, lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế phải chịu hệ thống thuế lũy tiến, nghĩa là lợi nhuận càng cao thì thuế suất càng cao. Hơn nữa, vì nó được coi là thu nhập khác và chịu thuế tổng hợp, nên nó phải được kết hợp với các thu nhập khác như thu nhập từ lương khi tính thuế. Do đó, bài viết này giải thích các phương pháp giảm thuế đối với giao dịch ngoại hối quốc tế và cung cấp kiến ​​thức thuế cơ bản. Để biết thông tin về thuế ngoại hối quốc tế, vui lòng đọc hướng dẫn đầy đủ về thuế ngoại hối quốc tế. Trước khi thực hiện các chiến lược tiết kiệm thuế cho giao dịch ngoại hối quốc tế! Kiến thức thuế thiết yếu bạn nên biết Hãy bắt đầu bằng cách giải thích những kiến ​​thức thuế thiết yếu bạn nên biết trước khi thực hiện các chiến lược tiết kiệm thuế cho giao dịch ngoại hối quốc tế. Thuế được đánh vào lợi nhuận Thuế ngoại hối quốc tế được tính dựa trên lợi nhuận từ ngày 1 tháng 1 đến ngày 31 tháng 12 của năm đó. Những người có lợi nhuận thường phải nộp tờ khai thuế từ ngày 16 tháng 2 đến ngày 15 tháng 3 của năm tiếp theo để tính thuế thu nhập của họ. Lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế được coi là thu nhập khác và chịu thuế tổng hợp. Thuế tổng hợp là phương pháp tính thuế bằng cách kết hợp lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối quốc tế với các thu nhập khác như thu nhập từ lương. Lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối trong nước chịu thuế riêng. Vì thuế được tính riêng trên lợi nhuận ngoại hối trong nước và không kết hợp với các thu nhập chịu thuế khác, nên hệ thống thuế khác với giao dịch ngoại hối quốc tế. Những người cần nộp tờ khai thuế do lợi nhuận thu được từ giao dịch ngoại hối quốc tế như sau: Người lao động hưởng lương: Những người nhận lương từ người sử dụng lao động, chẳng hạn như nhân viên công ty hoặc người lao động bán thời gian, hoặc những người có thu nhập như lương hưu nhà nước. Điều kiện: Lợi nhuận hàng năm vượt quá 200.000 yên. Người không hưởng lương: Những người không nhận lương, chẳng hạn như người thất nghiệp, người tự kinh doanh, nội trợ hoặc sinh viên. Điều kiện: Tổng thu nhập hàng năm, bao gồm lợi nhuận thu được từ giao dịch ngoại hối quốc tế, vượt quá 480.000 yên. Lợi nhuận hàng năm cho điều kiện kê khai thuế bao gồm thu nhập chịu thuế khác ngoài giao dịch ngoại hối quốc tế. Nếu bạn có nguồn thu nhập khác, hãy kiểm tra xem bạn có cần phải nộp tờ khai thuế bằng cách kết hợp nó với lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài hay không. Giao dịch ngoại hối ở nước ngoài chịu thuế suất lũy tiến, trong đó thuế suất tăng lên khi thu nhập của bạn càng cao. Việc tính thuế thu nhập từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài tuân theo hệ thống thuế suất lũy tiến, trong đó thuế suất tăng lên khi thu nhập chịu thuế của bạn tăng lên. Hệ thống thuế suất lũy tiến được thiết kế sao cho bạn càng kiếm được nhiều tiền, thuế của bạn càng cao, và nó sử dụng hệ thống thuế suất được thiết lập theo bảy bậc dựa trên thu nhập chịu thuế của bạn. Bảng thuế suất thu nhập cá nhân Thu nhập chịu thuế Thuế suất Khấu trừ 1.000 yên đến 1.949.000 yên 5% 0 yên 1.950.000 yên đến 3.299.000 yên 10% 97.500 yên 3.300.000 yên đến 6.949.000 yên 20% 427.500 yên 6.950.000 yên đến 8.999.000 yên 23% 636.000 yên 9.000.000 yên đến 17.999.000 yên 33% 1.536.000 yên 18.000.000 yên đến 39.999.000 yên 40% 2.796.000 yên 40.000.000 yên trở lên 45% 4.796.000 yên Nguồn: Thuế suất thu nhập | Cơ quan Thuế Quốc gia Mặt khác, thuế suất đối với ngoại hối trong nước là 20% (15% thuế thu nhập, 5% thuế địa phương), vì vậy thuế suất không thay đổi bất kể bạn kiếm được bao nhiêu. Tuy nhiên, cho đến năm 2037, thuế suất thu nhập tái cấu trúc 2,1% sẽ được cộng thêm vào thuế suất thu nhập, do đó thuế suất sẽ là 20,315%. Điểm hòa vốn đối với thuế ngoại hối và ngoại hối trong nước Điểm hòa vốn đối với thuế ngoại hối và ngoại hối trong nước là "khoảng 3,3 triệu yên". Bảng dưới đây tóm tắt số tiền thuế hàng năm đối với ngoại hối và ngoại hối trong nước theo mức thu nhập. Lưu ý rằng chỉ áp dụng khoản khấu trừ cơ bản, không bao gồm các chi phí cần thiết. Thu nhập hàng năm Ngoại hối ở nước ngoài (Thuế thu nhập + Thuế cư trú 10%) Ngoại hối trong nước (Thuế thu nhập + Thuế cư trú 5%) 1.500.000 yên 225.000 yên 379.725 yên 1.950.000 yên 370.500 yên 468.960 yên 3.300.000 yên 861.750 yên 727.173 yên 6.950.000 yên 2.083.620 yên 1.598.389 yên 9.000.000 yên 3.209.520 yên 1.889.512 yên 18.000.000 yên 7.602.000 yên 3.848.893 yên Nguồn: Cơ quan Thuế Quốc gia | Thuế suất thu nhập Như bảng trên cho thấy, đối với thu nhập từ 3.300.000 yên trở lên, giao dịch ngoại hối trong nước sẽ chịu thuế thấp hơn. Tuy nhiên, điều này không áp dụng nếu sử dụng các khoản khấu trừ thu nhập khác. Để biết chi tiết về cách tính thuế thu nhập, thuế cư trú và các vấn đề liên quan đến thuế khác, vui lòng tham khảo "Hướng dẫn đầy đủ về thuế ngoại hối ở nước ngoài". Lãi và lỗ chưa thực hiện không chịu thuế Chỉ lãi và lỗ đã thực hiện mới chịu thuế, do đó lãi và lỗ chưa thực hiện không chịu thuế. Lãi và lỗ đã thực hiện là lãi và lỗ được xác nhận khi đóng vị thế. Điểm hoán đổi, nhận được khi điều chỉnh chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ được mua và bán, sẽ chịu thuế khi nhận được và được phản ánh trong tài khoản. https://money-charger.com/information/overseas-fx-loss-tax-return/ Tuy nhiên, tiền hoàn lại chịu thuế Tiền hoàn lại nhận được từ các nhà môi giới ngoại hối như một phần của các chương trình khuyến mãi như mở tài khoản hoặc gửi tiền sẽ chịu thuế ngoại hối. Nhìn chung, tiền hoàn lại được coi là thu nhập tạm thời và được hưởng khoản khấu trừ đặc biệt 500.000 yên. Do đó, nếu số tiền còn lại bao gồm các khoản thu nhập tạm thời khác là 500.000 yên trở xuống, thì sẽ không phải chịu thuế. Công thức tính thu nhập tạm thời: Tổng thu nhập tạm thời - Tổng chi phí - Khoản khấu trừ đặc biệt (500.000 yên) = Số tiền thu nhập tạm thời. Tuy nhiên, chỉ một nửa số tiền thu nhập tạm thời mới thực sự phải chịu thuế. Hơn nữa, vì thu nhập tạm thời phải chịu thuế tổng hợp, nên một nửa thu nhập tạm thời được cộng với các khoản thu nhập khác như thu nhập từ lương để tính thuế. Dựa trên lợi nhuận bao gồm một nửa thu nhập tạm thời, nếu lợi nhuận vượt quá 200.000 yên đối với người làm công ăn lương, hoặc 480.000 yên đối với người không làm công ăn lương, thì cần phải nộp tờ khai thuế. https://money-charger.com/information/cashback-tax-return/ Cần lưu ý rằng lỗ không thể được chuyển tiếp. Lỗ phát sinh từ giao dịch ngoại hối quốc tế không thể được chuyển tiếp và bù trừ vào lợi nhuận trong những năm tiếp theo. Ví dụ, nếu bạn sử dụng hai nhà môi giới ngoại hối nước ngoài trong cùng một năm: Nhà môi giới A: Lỗ 300.000 yên; Nhà môi giới B: Lãi 1.000.000 yên. Khoản lỗ 300.000 yên từ Nhà môi giới A và khoản lãi 1.000.000 yên từ Nhà môi giới B được bù trừ lẫn nhau, và thuế cho năm đó được tính trên 700.000 yên. Mặt khác, các khoản lỗ phát sinh trong giao dịch ngoại hối trong nước có thể được chuyển tiếp tối đa ba năm, vì vậy khoản lỗ từ năm trước có thể được khấu trừ vào thu nhập của năm tiếp theo. Nếu bạn bị lỗ trong giao dịch ngoại hối nước ngoài: Năm 1: Lỗ 300.000 yên; Năm 2: Lãi 1.000.000 yên. Vì giao dịch ngoại hối nước ngoài không cho phép chuyển tiếp lỗ, thuế được tính trên 1.000.000 yên trong năm thứ hai. Nếu bạn bị lỗ trong giao dịch ngoại hối trong nước: Năm 1: Lỗ 300.000 yên Năm 2: Lãi 1.000.000 yên Vì lỗ ngoại hối trong nước có thể được chuyển sang năm sau, thuế được tính trên số tiền còn lại 700.000 yên sau khi trừ đi 300.000 yên từ khoản lãi 1.000.000 yên của năm thứ hai. Lưu ý rằng ngoại hối quốc tế và ngoại hối trong nước có hệ thống thuế khác nhau, do đó lỗ không thể được chuyển sang các năm tiếp theo. Công ty tôi có phát hiện ra việc tôi giao dịch ngoại hối ở nước ngoài không? Tóm lại, nếu bạn không cẩn thận, rất có thể công ty bạn sẽ phát hiện ra. Đối với nhân viên hưởng lương cố định, công ty sẽ xử lý việc điều chỉnh thuế cuối năm, vì vậy họ biết bạn phải nộp bao nhiêu thuế. Nếu số thuế cư trú của bạn tăng lên trong khi lương vẫn giữ nguyên, công ty bạn có thể nghi ngờ bạn có công việc làm thêm (giao dịch ngoại hối ở nước ngoài). Việc tăng thuế cư trú này là lý do hàng đầu khiến công ty bạn phát hiện ra. Hơn nữa, nếu bạn kiếm được lợi nhuận đáng kể từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài và quan điểm về tiền bạc của bạn thay đổi, đồng nghiệp của bạn có thể phát hiện ra công việc làm thêm này. Dưới đây là một số cách để ngăn chặn việc giao dịch ngoại hối ở nước ngoài của bạn bị công ty phát hiện: Thay đổi phương thức thu thuế cư trú của bạn sang "thu thông thường"; Không nâng cao mức sống quá nhiều; Giữ thu nhập dưới 200.000 yên; Ghi chép chính xác tất cả các khoản chi phí…

[Được giám sát bởi kế toán thuế] Hướng dẫn đầy đủ về thuế đối với giao dịch ngoại hối quốc tế | Sự khác biệt về thuế suất và phương pháp tính toán so với giao dịch ngoại hối trong nước, và cách nộp tờ khai thuế

Giao dịch ngoại hối quốc tế mang lại tiềm năng lợi nhuận lớn thông qua giao dịch đòn bẩy cao. Tuy nhiên, ngoại hối quốc tế thuộc loại "thuế toàn diện", có nghĩa là thuế có xu hướng tăng khi thu nhập tăng. Bài viết này cung cấp giải thích chi tiết về thuế đối với ngoại hối quốc tế và cách kê khai thuế. Chúng tôi cũng giải thích cách tính thuế và sự khác biệt về thuế giữa ngoại hối quốc tế và ngoại hối trong nước, vì vậy vui lòng tham khảo bài viết này nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về thuế ngoại hối quốc tế. Chúng tôi tin rằng bài viết này sẽ giải đáp tất cả các thắc mắc của bạn về thuế ngoại hối quốc tế, vì vậy hãy đón đọc. Thuế phát sinh khi có lợi nhuận trong giao dịch ngoại hối quốc tế. Và ngay cả khi bạn kiếm được lợi nhuận trong giao dịch ngoại hối quốc tế, cũng không có kẽ hở nào về thuế. Ngay cả khi bạn cố gắng trốn thuế, cơ quan thuế cũng sẽ phát hiện ra, vì vậy bất kỳ ai kiếm được lợi nhuận trên một số tiền nhất định đều phải kê khai thuế. Dưới đây, chúng tôi sẽ giải thích lý do tại sao việc trốn thuế bị phát hiện và điều gì xảy ra nếu bạn không nộp thuế. Liệu có kẽ hở nào trong thuế ngoại hối quốc tế không? Lý do tại sao hành vi trốn thuế bị phát hiện Điều gì xảy ra nếu bạn không đóng thuế giao dịch ngoại hối ở nước ngoài? Có kẽ hở nào trong thuế giao dịch ngoại hối ở nước ngoài không? Tại sao hành vi trốn thuế bị bắt Tóm lại, không có kẽ hở nào khi nói đến thuế giao dịch ngoại hối ở nước ngoài. Ngay cả khi bạn sử dụng một nhà môi giới ngoại hối ở nước ngoài có trụ sở ở nước ngoài, nếu bạn kiếm được lợi nhuận vượt quá một số tiền nhất định và không đóng thuế, cơ quan thuế chắc chắn sẽ phát hiện ra hành vi trốn thuế của bạn. Điều này là do cơ quan thuế Nhật Bản có thể theo dõi thu nhập được tạo ra ở nước ngoài thông qua báo cáo chuyển tiền ra nước ngoài và CRS. Báo cáo chuyển tiền ra nước ngoài: Thông báo cho cơ quan thuế khi bạn gửi lợi nhuận kiếm được từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài vào tài khoản trong nước để sử dụng tại Nhật Bản. CRS: Một hệ thống để ngăn chặn hành vi trốn thuế và tránh thuế bằng cách sử dụng các tổ chức tài chính nước ngoài, v.v. Ngoài ra, các cuộc kiểm toán thuế cá nhân không được tiến hành ngay lập tức, mà được cho là chỉ xảy ra 5 đến 10 năm một lần. Điều này là bởi vì thời gian trốn thuế càng lâu, việc thu thuế càng dễ dàng hơn. Nói cách khác, "không bị kiểm toán thuế" không có nghĩa là "hành vi trốn thuế chưa bị phát hiện". Nếu bạn kiếm được lợi nhuận vượt quá một mức nhất định, hãy nhớ nộp tờ khai thuế. https://money-charger.com/information/overseas-fx-tax-saving Điều gì xảy ra nếu bạn không đóng thuế cho giao dịch ngoại hối ở nước ngoài? Nếu bạn bắt buộc phải nộp tờ khai thuế nhưng không làm vậy, điều đó sẽ bị coi là trốn thuế và bạn có thể phải chịu các hình phạt nặng. Không khai báo thu nhập: Thuế phạt không nộp tờ khai từ 15% đến 20% Nộp hoặc thanh toán muộn: Phạt thanh toán muộn từ 2,4% đến 14,6% Thuế phạt nặng từ 35% đến 40% đối với sự sơ suất nghiêm trọng như che giấu thu nhập Nộp muộn, thiếu tài liệu hoặc che giấu có thể dẫn đến việc thu hồi phê duyệt tờ khai xanh hoặc giảm các khoản khấu trừ đặc biệt Nếu bạn có thu nhập khác ngoài ngoại hối ở nước ngoài (giao dịch tiền điện tử, thu nhập liên kết), bạn nên kết hợp nó với lợi nhuận ngoại hối ở nước ngoài và nộp tờ khai thuế. Thuế, thuế suất và phương pháp tính toán cho ngoại hối ở nước ngoài Dưới đây, chúng tôi sẽ giải thích về thuế, thuế suất và phương pháp tính toán cho ngoại hối ở nước ngoài. Thuế và thuế suất đối với giao dịch ngoại hối ở nước ngoài Cách tính thuế khi bạn kiếm được 10 triệu yên từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài Thuế và thuế suất đối với giao dịch ngoại hối ở nước ngoài Có hai loại thuế đối với giao dịch ngoại hối ở nước ngoài: "thuế thu nhập" và "thuế cư trú". Dưới đây, chúng tôi sẽ giới thiệu chi tiết và thuế suất cho từng loại thuế. ① Thuế thu nhập Thuế thu nhập là thuế đánh vào thu nhập của cá nhân. Số tiền thuế được tính bằng cách áp dụng thuế suất cho thu nhập chịu thuế còn lại sau khi trừ các khoản khấu trừ thu nhập từ tất cả thu nhập trong năm. (Nguồn: Cơ quan Thuế Quốc gia | Cách thức hoạt động của Thuế thu nhập) Thu nhập được phân loại thành tám loại, và lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài thuộc "thu nhập khác". Thu nhập lãi Thu nhập cổ tức Thu nhập bất động sản Thu nhập kinh doanh Thu nhập từ việc làm Lợi nhuận vốn Thu nhập tạm thời Thu nhập khác Giao dịch ngoại hối ở nước ngoài phải chịu thuế tổng hợp, vì vậy nếu bạn có các khoản thu nhập khác ngoài lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối ở nước ngoài, thuế thu nhập sẽ được tính bằng cách cộng tất cả lại với nhau. Thuế tổng hợp là một hệ thống trong đó thuế suất tăng theo thu nhập của bạn, và chi tiết như sau. Thu nhập chịu thuế Mức thuế suất Mức khấu trừ Từ 1.000 yên đến 1.949.000 yên: 5% 0 yên Từ 1.950.000 yên đến 3.299.000 yên: 10% 97.500 yên Từ 3.300.000 yên đến 6.949.000 yên: 20% 427.500 yên Từ 6.950.000 yên đến 8.999.000 yên: 23% 636.000 yên Từ 9.000.000 yên đến 17.999.000 yên: 33% 1.536.000 yên Từ 18.000.000 yên đến 39.999.000 yên: 40% 2.796.000 yên Trên 40.000.000 yên: 45% 4.796.000 yên Nguồn: Cơ quan Thuế Quốc gia | Thuế suất Thuế thu nhập Xin lưu ý rằng nếu thu nhập hàng năm của bạn từ 24 triệu yên trở xuống, bạn đủ điều kiện được hưởng "khoản khấu trừ cơ bản", vì vậy nếu thu nhập hàng năm của bạn từ 480.000 yên trở xuống, bạn không cần phải nộp tờ khai thuế. ② Thuế cư trú Mặc dù thuế thu nhập không được áp dụng trừ khi bạn kiếm được lợi nhuận trên một mức nhất định, nhưng thuế cư trú phải được trả nếu bạn kiếm được dù chỉ 1 yên lợi nhuận. Thuế suất thuế cư trú đối với ngoại hối nước ngoài là 10%. Nếu bạn nộp tờ khai thuế, bạn không cần phải nộp tờ khai thuế cư trú, nhưng nếu bạn không nộp tờ khai thuế và đã kiếm được lợi nhuận từ 1 yên trở lên từ ngoại hối nước ngoài, bạn sẽ cần phải nộp tờ khai thuế cư trú cho chính quyền địa phương. Cách tính thuế khi bạn kiếm được 10 triệu yên từ ngoại hối Phương pháp tính thuế khi bạn kiếm được 10 triệu yên từ ngoại hối như sau. (Chỉ áp dụng khoản khấu trừ cơ bản, không bao gồm các chi phí cần thiết) [Công thức tính thuế thu nhập] 10 triệu yên (lợi nhuận) - 480.000 yên (khoản khấu trừ cơ bản) = 9,52 triệu yên (thu nhập chịu thuế) 9,52 triệu yên (thu nhập chịu thuế) × 33% (thuế suất) = 3.141.600 yên [Công thức tính thuế cư dân địa phương] 9,52 triệu yên (thu nhập chịu thuế) × 10% (thuế suất) = 952.000 yên [Công thức tính thuế thu nhập đặc biệt tái thiết] 3.141.600 yên (số tiền thuế thu nhập) × 2,1% (thuế suất) = 65.973,6 yên [Tổng số thuế phải nộp] 3.141.600 yên (số tiền thuế thu nhập) + 952.000 yên (số tiền thuế cư dân địa phương) + 65.973,6 yên (thuế thu nhập đặc biệt tái thiết) (thuế) = 4.159.573,6 yên Sự khác biệt về thuế suất giữa ngoại hối quốc tế và ngoại hối trong nước Dưới đây, chúng tôi sẽ giải thích sự khác biệt về thuế suất giữa ngoại hối quốc tế và ngoại hối trong nước cũng như điểm hòa vốn. Ngoại hối quốc tế hay ngoại hối trong nước có thuế thấp hơn? Điểm hòa vốn về thuế giữa ngoại hối quốc tế và ngoại hối trong nước là "3,3 triệu yên". Sự khác biệt về thuế giữa ngoại hối và tiền điện tử (Bitcoin). Ngoại hối quốc tế hay ngoại hối trong nước có thuế thấp hơn? Trước hết, hệ thống thuế đối với ngoại hối quốc tế và ngoại hối trong nước khác nhau đáng kể. Ngoại hối quốc tế Ngoại hối trong nước Phân loại thuế Thuế suất tổng hợp Khai báo thuế suất riêng Thuế suất 5%~45% 20,3-15% Lỗ chuyển tiếp Không thể Có thể Bù trừ lỗ Có thể…