"การคัดลอกการซื้อขายเป็นการหลอกลวง" "การคัดลอกการซื้อขายผิดกฎหมาย" การค้นหาคำเหล่านี้จะพบกับผู้คนมากมายที่รู้สึกไม่สบายใจ ที่จริงแล้วการชักชวนให้ลงทุนที่ปลอมตัวเป็น1การคัดลอกการซื้อขายเป็นการหลอกลวงที่เกิดขึ้นจริง ซึ่งสำนักงานบริการทางการเงินและตำรวจได้เตือนซ้ำแล้วซ้ำเล่า
ในทางกลับกัน การคัดลอกการซื้อขาย (ระบบที่จำลองการซื้อขายของเทรดเดอร์ที่เลือกไว้ในบัญชีของคุณเองโดยอัตโนมัติ) เป็นบริการที่ถูกต้องตามกฎหมายซึ่งให้บริการอย่างเป็นทางการโดยโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศและการใช้งานนั้นไม่ผิดกฎหมายแต่อย่างใด
บทความนี้จะอธิบายโดยอ้างอิงข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะจากสำนักงานบริการทางการเงิน สำนักงานตำรวจแห่งชาติ และศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติ ว่าอะไรคือการกระทำที่ผิดกฎหมาย ตั้งแต่กรอบกฎหมายไปจนถึงวิธีการฉ้อโกง วิธีการระบุ และสิ่งที่ควรทำหากคุณตกเป็นเหยื่อ
สรุป | ประเด็นสำคัญเกี่ยวกับการฉ้อโกงและการกระทำที่ผิดกฎหมายของการคัดลอกการซื้อขาย
- ไม่มีกฎหมายใดห้ามบุคคลทั่วไปใช้บริการคัดลอกการซื้อขายอย่างเป็นทางการของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศข้อบังคับดังกล่าวใช้กับ "โบรกเกอร์และผู้ที่ชักชวนให้ทำการซื้อขาย" ไม่ใช่ผู้ใช้
- ความเสียหายที่เกิดขึ้นจริงไม่ได้ เกิดจากบริการอย่างเป็นทางการของบริษัท แต่เกิดจาก กลโกงของบุคคลที่สามผ่านทางโซเชียลมีเดียและ LINE โดย วิธีการมาตรฐานคือ: "ซื้อซอฟต์แวร์ → เปิดบัญชีกับบริษัทที่กำหนด → ยื่นหนังสือมอบอำนาจ (POA) → ไม่สามารถถอนเงินได้ "
- มี 3 วิธีหลักในการสังเกตการหลอกลวง:① หากคุณถูกขอให้ส่งหนังสือมอบอำนาจหรือข้อมูลบัญชีธนาคาร นั่นคือการหลอกลวง ② หากคุณถูกขอให้ชำระค่าธรรมเนียมล่วงหน้า (ค่าซอฟต์แวร์ ค่าธรรมเนียมการเข้าร่วม) นั่นคือการหลอกลวง ③ หากคุณถูกบอกด้วยความมั่นใจอย่างแน่นอนว่าคุณ "จะไม่เสียเงินใดๆ" นั่นคือการหลอกลวง
*บทความนี้จัดทำโดยทีมบรรณาธิการของ MoneyCharger ตาม นโยบายการสร้างเนื้อหาของพวกเขา โดยอ้างอิง ข้อมูลสาธารณะจาก สำนักงานบริการทางการเงิน สำนักงาน ตำรวจ แห่งชาติ ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติ ของญี่ปุ่น และ สำนักงาน คุ้มครองผู้บริโภค (ณ เดือนสิงหาคม 2569) บทความนี้ให้ข้อมูลทั่วไปและไม่ถือเป็นคำแนะนำทางกฎหมาย สำหรับปัญหาเฉพาะบุคคล โปรดปรึกษาบริการให้คำปรึกษาสาธารณะที่กล่าวถึงในบทความนี้
กลไกการคัดลอกการซื้อขาย การเปรียบเทียบระหว่างโบรกเกอร์ต่างๆ และวิธีการเริ่มต้นใช้งานนั้นได้อธิบายไว้ใน "การจัดอันดับโบรกเกอร์ที่แนะนำสำหรับการคัดลอกการซื้อขาย" แล้ว บทความนี้จะเน้นเฉพาะประเด็นเรื่อง "การฉ้อโกงและการกระทำที่ผิดกฎหมาย" เท่านั้น
การคัดลอกลิขสิทธิ์ผิดกฎหมายหรือไม่? มาดูข้อกฎหมายของญี่ปุ่นกัน
มาเริ่มกันที่ข้อสรุปก่อน ในญี่ปุ่นไม่มีกฎหมายใดห้ามบุคคลทั่วไปใช้บริการคัดลอกการซื้อขายหุ้น ส่วนจะผิดกฎหมายหรือไม่นั้น สามารถพิจารณาได้จาก มุมมอง (ว่าคุณเป็นผู้ให้บริการหรือผู้ใช้)
| ตำแหน่ง | การปฏิบัติทางกฎหมาย |
|---|---|
| ผู้ใช้ (ผู้ติดตาม) | กล่าวไม่ผิดกฎหมายพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนควบคุม "ผู้ที่ดำเนินธุรกิจในฐานะธุรกิจ" และผู้ใช้ที่จัดการเงินทุนของตนเองในบัญชีของตนเองนั้นไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล |
| ผู้ที่ขอรับบริการและให้บริการภายในประเทศญี่ปุ่น | จำเป็นต้อง จดทะเบียน เป็นผู้ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงิน การชักชวนหรือเป็นตัวกลางในการทำธุรกรรมกับผู้ที่อยู่อาศัยในญี่ปุ่นโดยไม่จดทะเบียนถือเป็นการละเมิดพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนเงินตรา ( โทษจำคุกสูงสุด 10 ปี หรือปรับสูงสุดประมาณ 62,500 ดอลลาร์สหรัฐ - มาตรา 197 แห่งพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนเงินตรา) เคยมีกรณีการจับกุมเกิดขึ้นแล้ว |
| โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ | เนื่องจากไม่ได้จดทะเบียนในประเทศญี่ปุ่น จึงถูกขึ้นบัญชี "รายชื่อธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียน" ของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน แม้ว่าจะไม่มีบทลงโทษใดๆ สำหรับผู้ใช้งาน แต่นี้ก็ไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลหรือการชดเชยใดๆ ของญี่ปุ่น |
เหตุผลที่การกระทำของผู้ใช้ไม่ผิดกฎหมาย
พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนควบคุมผู้ที่ขาย ชักชวน ให้คำแนะนำ หรือจัดการผลิตภัณฑ์ทางการเงินในฐานะ "ธุรกิจ" แม้ว่าการจดทะเบียนจะเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับกิจกรรมต่างๆ เช่น การจัดการสินทรัพย์ของผู้อื่น หรือการให้คำแนะนำด้านการลงทุนโดยคิดค่าธรรมเนียม แต่ผู้ใช้ที่จัดการเงินทุนของตนเองในบัญชีของตนเองจะไม่ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบนี้
ในการคัดลอกการซื้อขาย เงินทุนจะยังคงอยู่ในบัญชีของคุณเอง และคุณเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะเริ่มและหยุดกระบวนการคัดลอกเมื่อใด โครงสร้างนี้เป็นความแตกต่างที่สำคัญจากรูปแบบ "การฝากเงิน" แบบ MAM/PAMM ซึ่งจะกล่าวถึงในภายหลัง
โปรดทราบว่ากำไรจากการคัดลอกการซื้อขายนั้นต้อง เสียภาษีแบบครอบคลุมในฐานะรายได้เบ็ดเตล็ด และต้องแจ้งในแบบแสดงรายการภาษีของคุณ (สำหรับพนักงานประจำ รายได้ต่อปีประมาณ 1,250 ดอลลาร์ขึ้นไปถือเป็นแนวทางทั่วไป) การไม่แจ้งนั้นผิดกฎหมาย สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติม โปรดดู คู่มือภาษีการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในต่างประเทศ (กำกับดูแลโดยนักบัญชีภาษี)
ฝ่ายที่เสนอหรือชักชวนเป็นฝ่ายที่กระทำผิดกฎหมาย—ซึ่งเคยมีกรณีการจับกุมมาแล้ว
ในทางกลับกันการชักชวน การเป็นตัวกลาง หรือการให้บริการคัดลอกการซื้อขายภายในประเทศญี่ปุ่นโดยไม่ได้รับการจดทะเบียน ถือเป็นการละเมิดพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนถูกต้องแล้ว การประกอบธุรกิจโดยไม่จดทะเบียนนั้นอาจถูกดำเนินคดี และจากสถิติของสำนักงานตำรวจแห่งชาติ..จับกุมผู้ต้องหาในคดีฉ้อโกงการลงทุนผ่านโซเชียลมีเดียหนังสือเล่มนี้ตีพิมพ์ทุกปี
กล่าวอีกนัยหนึ่ง ความจริงเบื้องหลังข้ออ้างที่ว่า "การคัดลอกเนื้อหาเป็นสิ่งผิดกฎหมาย"ไม่ได้อยู่ที่การถูกจับกุมเพราะใช้บริการ แต่เป็นเรื่องผิดกฎหมายสำหรับผู้ที่ชักชวนและจัดการผู้อื่นโดยไม่จดทะเบียนบุคคลที่ชักชวนผู้คนบนโซเชียลมีเดียด้วยข้อความเช่น "คุณสนใจเข้าร่วมการคัดลอกเนื้อหาของฉันไหม?" มีแนวโน้มสูงที่จะเข้าข่ายการประกอบธุรกิจโดยไม่จดทะเบียนนี้
วิธีอ่าน "รายชื่อธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียน" ของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินอย่างถูกต้อง
คุณมักจะเห็นคำอธิบายว่า "บริษัทที่อยู่ในรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินเป็นบริษัทหลอกลวง" แต่สิ่งนี้ไม่สอดคล้องกับความเป็นจริงของการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
ข้อเท็จจริงได้รับการยืนยันแล้วในเว็บไซต์นี้
ที่เว็บไซต์ของเราตรวจสอบยืนยันผ่านการคัดลอกการซื้อขายนั้นปรากฏอยู่ในรายชื่อโบรกเกอร์ที่ไม่ได้จดทะเบียนของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency)โดยทั่วไปแล้ว ธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียนเป็นผู้ประกอบการเครื่องมือทางการเงินในญี่ปุ่นจะถูกรวมอยู่ในรายชื่อนี้ ดังนั้นโดยโครงสร้างแล้ว โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศเกือบทั้งหมดจึงถูกรวมอยู่ในรายชื่อนี้
กล่าวอีกนัยหนึ่ง รายชื่อนี้ไม่ใช่ "รายชื่อธุรกิจฉ้อโกง" แต่เป็น "รายชื่อธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียนในประเทศญี่ปุ่น"การมีชื่ออยู่ในรายชื่อไม่ได้หมายความว่าเป็นการหลอกลวง และการไม่มีชื่ออยู่ในรายชื่อก็ไม่ได้หมายความว่าปลอดภัยอันที่จริง แผนการฉ้อโกงหลายอย่างที่กล่าวถึงในภายหลังนั้นดำเนินการโดย "ธุรกิจ" หรือบุคคลที่ไม่เป็นที่รู้จัก ซึ่งไม่ได้ปรากฏอยู่ในรายชื่อนี้ด้วยซ้ำ
หากคุณใช้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ คุณยอมรับความเสี่ยงที่จะไม่ได้รับการคุ้มครองจากการกำกับดูแลหรือการชดเชยจากประเทศญี่ปุ่น ประเด็นด้านกฎหมายและความปลอดภัยของการเทรดฟอเร็กซ์ต่างประเทศโดยทั่วไปนั้น อธิบายไว้โดยละเอียดใน " กฎหมายเกี่ยวกับการเทรดฟอเร็กซ์ต่างประเทศ | คำเตือนจากสำนักงานบริการทางการเงินและความเห็นทางกฎหมาย "
5 รูปแบบของการหลอกลวงการคัดลอกหุ้น [อ้างอิงจากคำเตือนจากหน่วยงานภาครัฐ]
ขอบเขตความเสียหายกำลังขยายตัวขึ้นทุกปี จากสถิติของสำนักงานตำรวจแห่งชาติในปี 2025 (เรวะ 7) มีรายงานคดีฉ้อโกงการลงทุนในรูปแบบโซเชียลมีเดียจำนวน 9,523 คดีคิดเป็นมูลค่าความเสียหายประมาณ 805,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเพิ่มขึ้นประมาณ 1.5 เท่า ทั้งจำนวนคดีและมูลค่าความเสียหายเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า การชักชวนให้คัดลอกการซื้อขายและการซื้อขายอัตโนมัติเป็นหนึ่งในช่องทางเริ่มต้นทั่วไปของ "การฉ้อโกงการลงทุนในรูปแบบโซเชียลมีเดีย" นี้
ที่มา:สำนักงานตำรวจแห่งชาติ "สถานะการรับรู้และการจับกุมเกี่ยวกับการหลอกลวงด้านการลงทุนและความรักผ่านสื่อสังคมออนไลน์"(ตัวเลขสุดท้ายสำหรับปี 2025 เผยแพร่เมื่อพฤษภาคม 2026)
เมื่อเปรียบเทียบกรณีเตือนภัยที่ออกโดยสำนักงานบริการทางการเงินกับกรณีให้คำปรึกษาที่ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติจัดการแล้ว สามารถแบ่งวิธีการออกเป็น 5 รูปแบบ ดังต่อไปนี้ สิ่งที่พวกเขามีเหมือนกัน คือ ในขณะที่พวกเขาแสร้งทำเป็นบริการอย่างเป็นทางการของบริษัท แต่การไหลเวียนของเงินที่แท้จริง นั้นแตกต่างอย่างสิ้นเชิงจากการ "คัดลอกการซื้อขายที่ถูกต้องตามกฎหมาย "
| วิธีปฏิบัติ | คุณสมบัติ | ความแตกต่างจากบริการปกติ |
|---|---|---|
| ① การสรรหาผ่านสื่อสังคมออนไลน์/แอปหาคู่ | หลังจากสร้างความสัมพันธ์แล้ว ให้แนะนำให้พวกเขาเข้าร่วมกลุ่ม LINE หรือแพลตฟอร์มที่คล้ายกัน | ไม่มี "บุคคลใดที่พยายามชักชวน" ให้คุณใช้บริการอย่างเป็นทางการ |
| ② การซื้อซอฟต์แวร์ → หนังสือมอบอำนาจ (LPOA) | ซื้อซอฟต์แวร์ซื้อขายอัตโนมัติ → เปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ที่กำหนด → ยื่นหนังสือมอบอำนาจ | ไม่จำเป็นต้องมีหนังสือมอบอำนาจสำหรับบัญชีภายใต้บริการปกติ |
| ③MAM/PAMM ตามชื่อเรียก | พวกเขาหลอกลวงผู้คนให้มอบความไว้วางใจในการดูแลเงินและบัญชีของพวกเขาภายใต้หน้ากากของการ "บริหารจัดการอย่างมืออาชีพ" | การคัดลอกการซื้อขายไม่จำเป็นต้องฝากเงิน |
| ④ แอบอ้างเป็นบุคคลที่มีชื่อเสียงหรือนักลงทุน | พวกเขานำชื่อและภาพของบุคคลที่มีชื่อเสียงจริงมาใช้เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ | ไม่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่เป็นปัญหาหรือแหล่งข้อมูลอย่างเป็นทางการ |
| ⑤ ธุรกิจที่ไม่ระบุชื่อ แต่มีชื่อที่ดูสมเหตุสมผล | ชื่อบริการที่สื่อถึงแนวคิดของ "กระจก" และ "สำเนา" | ไม่สามารถยืนยันได้ว่าบริษัทนี้มีอยู่จริงและตั้งอยู่ที่ใด |
วิธีการดำเนินการ ① การสรรหาผ่านโซเชียลมีเดีย LINE และแอปหาคู่
นี่คือจุดเริ่มต้นที่พบได้บ่อยที่สุด โฆษณาการลงทุนบนโซเชียลมีเดีย คนที่รู้จักกันผ่านแอปหาคู่ "ที่ปรึกษา" ในกลุ่มการลงทุน—แม้ว่าจุดเริ่มต้นอาจแตกต่างกัน แต่ สิ่งที่เหมือนกันคือ การสร้างความไว้วางใจหรือความรู้สึกโรแมนติกก่อนที่จะพูดถึงเรื่องเงิน
พวกเขาจะแสดงภาพหน้าจอแสดงผลการดำเนินงานให้คุณดู โดยอ้างว่า "ฉันกำลังทำกำไรจากการคัดลอกการซื้อขายนี้" แต่ภาพหน้าจอนั้นเองก็เป็นของปลอม หลังจากที่คุณฝากเงิน แอปจะแสดงให้เห็นว่ากำไรของคุณเพิ่มขึ้น แต่เมื่อคุณพยายามถอนเงิน พวกเขาจะขอให้คุณฝากเงินเพิ่มโดยอ้างว่าเป็น "ภาษี" และ "ค่าธรรมเนียม" และในที่สุด พวกเขาก็จะหยุดติดต่อคุณไป
หากผู้รับเงินโอนเป็น "บัญชีส่วนตัว" คุณควรตั้งข้อสันนิษฐานทันทีว่าเป็นมิจฉาชีพศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติของญี่ปุ่นได้ออกคำเตือนอย่างชัดเจนว่า "หากมีใครขอให้คุณโอนเงินไปยังบัญชีส่วนตัว ห้ามทำเด็ดขาด" โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ถูกต้องตามกฎหมายจะไม่ขอให้คุณโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารส่วนตัวอย่างแน่นอน
สำนักงานตำรวจแห่งชาติได้ ออกคำเตือนเกี่ยวกับกลโกงประเภทนี้ โดยระบุว่า " ระวังกลโกงหาเงินเร็วโดยใช้สื่อสังคมออนไลน์ ฯลฯ "
วิธีที่ ② ซื้อซอฟต์แวร์การซื้อขายอัตโนมัติ → เปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ที่กำหนด → ยื่นหนังสือมอบอำนาจ (LPOA)
ที่มักปรากฏในคำเตือนของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) เกี่ยวกับบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนโครงสร้างของมันเข้าใจยาก และมักส่งผลให้เกิดความสูญเสียทางการเงินจำนวนมากกระบวนการมีดังนี้:
| ขั้นตอน | ฉันจะต้องทำอะไร? |
|---|---|
| ① การซื้อ | พวกเขาถูกกดดันให้ซื้อ "ซอฟต์แวร์ซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอัตโนมัติ" |
| ② เปิดบัญชี | เงื่อนไขในการใช้ซอฟต์แวร์นี้คือ คุณจะต้องเปิดบัญชีกับ โบรกเกอร์ต่างประเทศที่ได้รับการแต่งตั้ง |
| ③ การยื่นหนังสือมอบอำนาจ | คุณจะต้อง ยื่นเอกสาร "หนังสือมอบอำนาจแบบจำกัดสิทธิ์" ซึ่ง อนุญาตให้ทนายความตัดสินใจเรื่องการลงทุนได้ |
| ④ ไม่สามารถถอนเงินได้ | ยอดเงินในบัญชีแสดงขึ้นแล้ว แต่ฉันไม่สามารถถอนเงินได้ |
นี่ไม่ใช่สถานการณ์สมมติ รายชื่อคำเตือนของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) ประกอบด้วยกรณีที่เชื่อมโยงกัน ซึ่งผู้จำหน่ายซอฟต์แวร์ซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอัตโนมัติระบุว่าต้องเปิดบัญชีกับบริษัทต่างประเทศเฉพาะเจาะจง (เช่น FFCN Ltd. และ TRUST FF STATION) และขอให้ส่งเอกสาร "หนังสือมอบอำนาจแบบจำกัด" ที่มอบอำนาจการตัดสินใจด้านการลงทุนให้แก่พวกเขา (เช่น Japan Technology Systems Co., Ltd., HERITAGE Co., Ltd. เป็นต้น) และกรณีที่ ได้รับข้อมูลว่า " ไม่สามารถถอนเงินได้แม้จะมีเงินในบัญชี " เกี่ยวกับบริษัทที่ระบุไว้เหล่านี้
หากคุณถูกขอให้ส่งหนังสือมอบอำนาจ (POA/LPOA) ให้หยุดการซื้อขายทันทีการคัดลอกการซื้อขายที่ถูกต้องตามกฎหมายไม่จำเป็นต้องใช้เอกสารใดๆ ในการโอนการควบคุมบัญชีของคุณไปยังบุคคลที่สาม โดยปกติแล้ว การเริ่มต้นและหยุดการคัดลอกการซื้อขายจะทำโดยตัวคุณเองหลังจากเข้าสู่ระบบแล้ว
วิธีการดำเนินการ ③: การฝากเงินและบัญชีโดยใช้ชื่อ MAM/PAMM เป็นการปลอมแปลง
MAM และ PAMM คือระบบที่คุณมอบหมายบัญชีและเงินทุนของคุณให้ผู้จัดการบัญชีดูแลจัดการ และโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศบางรายก็ให้บริการเหล่านี้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย อย่างไรก็ตามเนื่องจากโครงสร้างดังกล่าวเกี่ยวข้องกับการมอบหมายการจัดการเงินทุนและบัญชีให้ผู้อื่น จึงสามารถถูกนำไปใช้เป็นเครื่องมือในการฉ้อโกงได้ง่าย
| รายการ | คัดลอกการซื้อขาย | แมม เพนก้า |
|---|---|---|
| ควรนำเงินไปลงทุนที่ไหนดี | บัญชีของฉันเอง (มีเพียงฉันเท่านั้นที่สามารถใช้งานได้) | ปล่อยให้เป็นหน้าที่ของผู้ให้บริการ |
| การระงับ/การยกเลิก | หยุดตัวเองได้ทุกเมื่อ | อาจมีระยะเวลาในสัญญาที่คุณไม่สามารถยกเลิกสัญญาได้ |
| วิธีดูรายละเอียดธุรกรรม | แต่ละสำเนาจะถูกทำสำเนาซ้ำในบัญชีของคุณทีละฉบับ | บางครั้งสิ่งที่คุณเห็นได้ก็มีเพียงผลลัพธ์จากการดำเนินงานเท่านั้น |
ในแผนการฉ้อโกงเหล่านี้ เหยื่อจะถูกชักจูงให้รู้จักบัญชี MAM/PAMM ที่ดำเนินการโดย "บริษัท" ที่ไม่มีอยู่จริง และถูกหลอกให้ฝากเงินเข้าบัญชีที่ไม่มีอยู่จริงด้วยซ้ำโปรดระวังหากคุณถูกบอกว่าเป็น "การคัดลอกการซื้อขาย" แต่เมื่อคุณถามถึงกลไกที่แท้จริง กลับกลายเป็นว่าเกี่ยวข้องกับการฝากเงินหรือเปิดบัญชี
วิธีการปฏิบัติการที่ 4: การแอบอ้างเป็นบุคคลที่มีชื่อเสียงและนักลงทุน
การหลอกลวงนี้ใช้ชื่อและภาพของนักลงทุน นักธุรกิจ และคนดังตัวจริงโดยไม่ได้รับอนุญาตในการโฆษณาเพื่อล่อลวงเหยื่อให้เข้าร่วมกลุ่ม LINE ในเดือนพฤษภาคม 2024 ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติของญี่ปุ่นเกี่ยวกับการเพิ่มขึ้นอย่างมากของปัญหาของผู้บริโภคที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่ชักชวนโดยบุคคลที่อ้างว่าเป็นคนดังหรือมีเส้นสายและเตือนว่า "เมื่อคุณโอนเงินไปแล้ว การกู้คืนความเสียหายนั้นยากลำบาก"
ในกรณีส่วนใหญ่ บุคคลนั้นเองหรือหน่วยงานที่บริหารจัดการจะปฏิเสธอย่างเป็นทางการว่าพวกเขาไม่ได้ทำการชักชวนให้ลงทุนหากคุณพบชื่อของบุคคลที่มีชื่อเสียง ลองค้นหาคำว่า "คำเตือนการแอบอ้างเป็นบุคคลอื่น" โดยใช้ชื่อนั้นดู
วิธีการปฏิบัติที่ 5: การใช้ชื่อบริการที่ไม่ระบุที่มา ซึ่งชวนให้นึกถึงแนวคิดของ "กระจก" และ "สำเนา"
นอกจากนี้ ยังมีการออกคำเตือนเกี่ยวกับ "บริษัท" ที่มีชื่อชวนให้นึกถึงการคัดลอกการซื้อขายหรือการซื้อขายแบบสะท้อนกลับ แต่ การดำเนินงานที่แท้จริงนั้นไม่ชัดเจน
ตัวอย่างคำเตือนจากหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน: "Mirrox"
ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2569 สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency หรือ Financial Bureau) ได้ออกจดหมายเตือนไปยัง บริษัท Capital Crest Ltd ซึ่งให้บริการที่เรียกว่า " Mirrox " เนื่องจากการชักชวนให้ทำธุรกรรมอนุพันธ์นอกตลาดหลักทรัพย์โดยไม่ได้รับการจดทะเบียน
สิ่งที่น่าสังเกต คือ สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินได้ชี้ให้เห็นว่า ที่ตั้งของบริษัทนี้ เหมือนหรือคล้ายคลึงกับที่ตั้งของบริษัทอื่นอีก 14 แห่ง นี่บ่งชี้ถึงรูปแบบการดำเนินงานที่ใช้ฐานปฏิบัติการแห่งเดียวในการผลิต "บริการ" หลายประเภทภายใต้ชื่อที่แตกต่างกัน แม้ว่าชื่อจะชวนให้นึกถึงการซื้อขายแบบลอกเลียนแบบ แต่ก็ไม่ใช่บริการที่ถูกต้องตามกฎหมายหากไม่สามารถตรวจสอบการดำเนินงานจริง ได้
ควรสังเกต ว่าถ้อยคำอย่างเป็นทางการในรายการเตือนของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (FSA) คือ "การชักชวนให้ทำธุรกรรมอนุพันธ์นอกตลาดหลักทรัพย์" และ "การตัดสินใจลงทุนโดยใช้ดุลยพินิจ" และไม่ได้ใช้คำว่า "การคัดลอกการซื้อขาย" FSA เองก็ระบุว่า ไม่สามารถสรุปได้ว่าสิ่งใดปลอดภัยเพียงเพราะมันไม่ได้อยู่ในรายการ
กรณีศึกษาจากผู้เสียหายจริง: "การถอนเงินต้องเสียภาษีประมาณ 10,000 ดอลลาร์"
ลองมาดูสถานการณ์ทั่วไปของผู้เสียหายโดยอ้างอิงจากกรณีศึกษาที่เผยแพร่โดยศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติของญี่ปุ่น (มกราคม 2567 หัวข้อ "ปัญหาการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแบบฉ้อโกงที่ชักชวนผ่านกลุ่มลงทุนบนโซเชียลมีเดีย")
กรณีศึกษา (ชายอายุ 60 กว่าปี)
ฉันได้รับเชิญให้เข้าร่วมกลุ่มลงทุนผ่านโซเชียลมีเดีย ได้รับข้อเสนอให้ซื้อขาย FX และ โอนเงินรวม ประมาณ 31,250 ดอลลาร์ ไปยัง บัญชีส่วนตัว ที่กำหนดไว้ ต่อมา เมื่อฉันขอถอนเงินหลังจากได้รับแจ้งว่าฉันได้กำไรแล้ว ฉันถูกขอให้ฝากเงินอีกจำนวนหนึ่ง โดยมีคำอธิบายว่า " ต้องเสียภาษีประมาณ 10,000 ดอลลาร์สำหรับการถอนเงิน "
คดีนี้มีองค์ประกอบทั่วไปของการฉ้อโกงครบถ้วน① การชักชวนผ่านโซเชียลมีเดีย ② โอนเงินเข้าบัญชีธนาคารส่วนตัว ③ แสดงผลกำไรเฉพาะบนหน้าจอ ④ มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเมื่อถอนเงินแม้ว่าชื่อเรียกอาจเปลี่ยนแปลงไป เช่น "ภาษี" "ค่าธรรมเนียม" และ "เงินมัดจำ"หากมีคนขอให้คุณฝากเงินเพิ่มเพื่อถอนเงินของคุณ นั่นเป็นการหลอกลวงอย่างแน่นอนโปรดจำไว้ว่า ไม่มีระบบใดในโบรกเกอร์ FX ที่ถูกต้องตามกฎหมายที่กำหนดให้คุณต้องชำระภาษีล่วงหน้าก่อนถอนเงิน (คุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการยื่นแบบแสดงรายการภาษีและชำระภาษีด้วยตนเอง)
ขอบเขตของการสอบถามก็ขยายตัวมากขึ้นเช่นกัน ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติของญี่ปุ่นได้รับคำถามเกี่ยวกับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจำนวน 3,021 ครั้งในปีงบประมาณ 2023 (ณ สิ้นเดือนพฤศจิกายน) ซึ่งเพิ่มขึ้นประมาณ 1.5 เท่าเมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว เมื่อรวมกับสถิติของสำนักงานตำรวจแห่งชาติที่กล่าวถึงในตอนต้น (การฉ้อโกงการลงทุนประเภท SNS: มูลค่าความเสียหายโดยประมาณ 805,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ) ก็เห็นได้ชัดว่าเหตุการณ์ดังกล่าวไม่ใช่เรื่อง "ผิดปกติ" อีกต่อไป
ที่มา:ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติของญี่ปุ่น, "ปัญหาการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ฉ้อโกงซึ่งถูกชักชวนผ่านกลุ่มลงทุนบนโซเชียลมีเดีย - คุณสามารถเชื่อถือคนเหล่านั้นได้จริงหรือ?"(24 มกราคม 2567)
รายการตรวจสอบเพื่อพิจารณาว่าสิ่งใดเป็นการหลอกลวงหรือไม่
แม้ว่าวิธีการอาจแตกต่างกันไป แต่คุณสามารถแยกแยะระหว่างบริการที่ถูกต้องตามกฎหมายและการหลอกลวงได้โดยดูที่ "การไหลเวียนของเงิน" และ "การควบคุมบัญชี" หากพบข้อใดข้อหนึ่งเหล่านี้ โปรดหยุดคิดก่อนทำการฝากเงิน
| รายการตรวจสอบ | สัญญาณของการฉ้อโกง | การซื้อขายสำเนาที่ถูกต้องตามกฎหมาย |
|---|---|---|
| ① มีการชักชวนหรือไม่ | ถูกชักชวน จากผู้คน ในโซเชียลมีเดีย LINE หรือแอปหาคู่ | ไม่มีใครมาติดต่อคุณ คุณต้องสมัครด้วยตนเองผ่านเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัท |
| ② ปลายทางการโอนเงินผ่านธนาคาร | ให้พวกเขาโอนเงินเข้า บัญชีธนาคารในชื่อส่วนตัว | รับชำระเงินเฉพาะช่องทางการชำระเงินอย่างเป็นทางการของผู้ขายเท่านั้น (เช่น บัตรเครดิต การโอนเงินผ่านธนาคาร) |
| ③ ค่าใช้จ่ายที่ชำระล่วงหน้า | พวกเขากำหนดให้ชำระ ค่าซอฟต์แวร์ ค่าธรรมเนียมการเข้าร่วม และค่าธรรมเนียมสมาชิก ล่วงหน้า | ไม่มีค่าธรรมเนียมล่วงหน้า ค่าใช้จ่ายเดียวคือค่าธรรมเนียมตามความสำเร็จ ซึ่งคำนวณจากผลกำไรที่เกิดขึ้น |
| ④ การควบคุมบัญชี | หนังสือมอบอำนาจ (POA)และรหัสบัญชีและรหัสผ่านของคุณ | มีเพียงคุณเท่านั้นที่สามารถจัดการบัญชีของคุณได้ ไม่จำเป็นต้องมีการอนุญาตใดๆ |
| ⑤ การรับรู้ผลกำไร | กำไรจะเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ บนแอป/เว็บไซต์ เฉพาะนั้น | ทุกธุรกรรม รวมถึงวันที่ขาดทุน จะถูกบันทึกไว้ในบัญชีซื้อขายของคุณ |
| ⑥ การถอนเงิน | พวกเขาจะขอให้คุณ วางเงินมัดจำเพิ่มเติมสำหรับภาษีและค่าธรรมเนียม เมื่อคุณถอนเงิน | ไม่ต้องฝากเงินเพิ่มสำหรับการถอนเงิน การยื่นภาษีเป็นหน้าที่ของแต่ละบุคคล |
| ⑦การแสดงออกอย่างมั่นใจ | "คุณไม่มีทางขาดทุนอย่างแน่นอน" "รับประกันผลตอบแทนรายเดือน X%" พวกเขายืนยันด้วยความมั่นใจ | ความเสี่ยงต่อการสูญเสียจะถูกระบุไว้อย่างชัดเจนเสมอ |
| ⑧ สาร | ไม่สามารถตรวจสอบที่ตั้งและประวัติการดำเนินงานของบริษัทได้ | เว็บไซต์อย่างเป็นทางการมีหน้าข้อมูลบริษัทและคุณสมบัติเด่น |
หากไม่แน่ใจ ขั้นตอนสุดท้ายคือตรวจสอบว่าหน้าเว็บที่มีฟังก์ชันการคัดลอกการซื้อขายนั้นมีอยู่จริงบนเว็บไซต์ทางการของบริษัทหรือไม่ อย่าเชื่อถือลิงก์ที่ส่งมาจากผู้สรรหาบุคลากรให้ค้นหาชื่อบริษัทด้วยตนเองเพื่อหาเว็บไซต์ทางการหากคุณไม่พบเว็บไซต์ทางการจากการค้นหา หรือหากมีข้อมูลเป็นภาษาญี่ปุ่นน้อยมาก ทางที่ดีที่สุดคือควรหลีกเลี่ยง
" อันดับแนะนำการคัดลอกงานเขียน " รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับ ผู้ให้บริการที่น่าเชื่อถือและข้อกำหนดและเงื่อนไขของพวกเขา โดยอิงจากข้อมูลที่ตรวจสอบแล้วจากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของพวกเขา
วิธีรับมือกับการตกเป็นเหยื่อ: บริการให้คำปรึกษาและความเป็นจริงของการคืนเงิน
หากคุณสงสัยว่าถูกหลอกลวงเวลาเป็นสิ่งสำคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณโอนเงินผ่านธนาคาร ให้ติดต่อธนาคารของผู้รับโดยเร็วที่สุดมีโอกาสที่เงินจะยังคงอยู่ในบัญชีหากบัญชีของผู้รับยังไม่ถูกระงับ
ลำดับขั้นตอนที่ควรทำ
| คำสั่ง | การกระทำ | ที่อยู่ติดต่อ |
|---|---|---|
| ①ลำดับความสำคัญสูงสุด | ติดต่อสถาบันการเงินที่รับโอนเงินไปแจ้งให้พวกเขาทราบว่าเป็นการโอนเงินที่ฉ้อโกง และขอให้ระงับบัญชีดังกล่าว | ธนาคารที่ทำการโอนเงินและธนาคารของผู้รับเงิน |
| ②ตำรวจ | แจ้งความกับตำรวจหรือขอคำแนะนำ หากไม่ใช่เหตุฉุกเฉิน โปรดโทรติดต่อสายด่วนให้คำปรึกษา | #9110(กรณีฉุกเฉิน โทร 110) |
| ③ หน่วยงานบริการทางการเงิน | สายด่วนให้คำปรึกษาเกี่ยวกับการลงทุนที่ฉ้อโกง | 0570-050588(วันธรรมดา 10.00-17.00 น.) |
| ④ ศูนย์กิจการผู้บริโภค | สายด่วนผู้บริโภค (เชื่อมต่อคุณไปยังศูนย์บริการที่ใกล้ที่สุด) | 188(เป็นไปไม่ได้!) |
| ⑤ การรักษาหลักฐาน | บันทึกภาพหน้าจอของการทำธุรกรรม บันทึกการโอนเงิน ข้อมูลบัญชีของอีกฝ่าย และ URL ต่างๆ | — |
ความเป็นไปได้ในการขอคืนเงิน—กลไกและข้อจำกัดของกฎหมายในการให้ความช่วยเหลือแก่ผู้เสียหายจากการฉ้อโกงทางอิเล็กทรอนิกส์
หากคุณตกเป็นเหยื่อ ของการฉ้อโกงผ่านการโอนเงินทางธนาคาร มีระบบภายใต้ "พระราชบัญญัติว่าด้วยการบรรเทาความเดือดร้อนแก่ ผู้เสียหายจากการฉ้อโกงการโอนเงินทางธนาคาร " (หรือที่รู้จักอย่างเป็นทางการว่า "พระราชบัญญัติว่าด้วยการจ่ายค่าชดเชยความเสียหายที่เกิดจากเงินฝากในบัญชีที่ถูกนำไปใช้ในทางอาญา") ที่ อนุญาตให้คุณได้รับ เงินชดเชยจากบัญชีที่ถูกอายัดของผู้รับตามสัดส่วนของจำนวนเงินที่คุณได้รับความเสียหาย คุณ ควรยื่นคำร้อง ไปยังสถาบันการเงินที่ทำการโอนเงิน นั้น
อย่างไรก็ตาม,กรณีที่ได้รับเงินคืนเต็มจำนวนภายใต้ระบบนี้มีจำนวนน้อยมากดังนั้น เนื่องจากมีข้อมูลจำนวนมากที่ทำให้เกิดความคาดหวังสูงเกินไป ผมจึงจะบอกคุณถึงข้อจำกัดต่างๆ อย่างตรงไปตรงมา
ข้อจำกัดของกฎหมายบรรเทาทุกข์ (ข้อเท็จจริงที่คุณควรรู้)
- จะมีการคืนเงินเฉพาะจำนวนเงินที่เหลืออยู่ในบัญชีเท่านั้นกลุ่มมิจฉาชีพจะถอนเงินออกทันที ดังนั้นยอดเงินคงเหลือจึงมักเกือบเป็นศูนย์เมื่อบัญชีถูกอายัด
- หากมีผู้เสียหายหลายรายยอดเงินคงเหลือจะถูกแบ่งตามสัดส่วนตามจำนวนความเสียหาย(ยอดเงินคงเหลือในบัญชี × ความเสียหายต่อบุคคล ÷ ความเสียหายทั้งหมด)
- ข้อกำหนดนี้ใช้เฉพาะกับการฉ้อโกงการโอนเงินผ่านธนาคารเท่านั้นการชำระเงินสดและการโอนสกุลเงินดิจิทัลไม่รวมอยู่ในข้อกำหนดนี้
- ภายใต้ระบบนี้ การโอนเงินไปยังบัญชีต่างประเทศและธุรกิจในต่างประเทศแทบจะเป็นไปไม่ได้เลย
หากจำนวนเงินเสียหายมีมาก การปรึกษาทนายความ ที่เชี่ยวชาญด้านการกู้คืนความเสียหายจากการฉ้อโกง ก็เป็นอีกทางเลือกหนึ่ง อย่างไรก็ตาม โปรดระวังความเสี่ยงจากความเสียหายเพิ่มเติมจากโฆษณาที่รับประกันความสำเร็จ เช่น "เราจะช่วยคุณได้เงินคืนอย่างแน่นอน" หรือจาก "บริษัทรับคืนเงิน" ที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมล่วงหน้าสูงเกินจริง ตรวจสอบให้แน่ใจว่าทนายความมีคุณสมบัติเหมาะสมและมีโครงสร้างค่าธรรมเนียมอย่างไรก่อน ว่าจ้าง การเริ่มต้นด้วยการปรึกษาฟรีที่ศูนย์สนับสนุนทางกฎหมายของญี่ปุ่น (Houterasu) ก็เป็นวิธีที่เหมาะสมเช่นกัน
การขอรับบริจาคผ่านโซเชียลมีเดียที่สัญญาว่าจะ "ช่วยกู้คืนความเสียหายของคุณ" เป็นกลยุทธ์ทั่วไปในการฉ้อโกงขั้นที่สองโดยใช้รายชื่อเหยื่อเหยื่อมักตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงนี้ทันทีหลังจากสูญเสียเงินและหมดหวังที่จะได้รับความช่วยเหลือใดๆ ก็ตาม ควรเริ่มต้นการปรึกษาหารือกับสายด่วนสาธารณะที่ระบุไว้ในบทความนี้ (#9110, 0570-050588, 188) หรือหาทนายความหรือบริการให้ความช่วยเหลือทางกฎหมายด้วยตนเอง
วิธีเริ่มต้นการคัดลอกการซื้อขายอย่างปลอดภัย
เราได้พิจารณาถึงกลโกงต่างๆ ไปแล้ว แต่ในทางกลับกันเพียงแค่ "สมัครใช้บริการอย่างเป็นทางการจากบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมายด้วยตนเอง โดยไม่ผ่านการชักชวนของบุคคลอื่น" คุณก็สามารถปิดกั้นช่องทางเข้าสู่การฉ้อโกงได้อย่างเกือบสมบูรณ์มีสามขั้นตอนในการเริ่มต้นอย่างปลอดภัย
3 ขั้นตอนเพื่อเริ่มต้นอย่างปลอดภัย
1. เลือกโบรกเกอร์ของคุณเอง → เปิดบัญชีด้วยตนเองผ่านเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของโบรกเกอร์ ซึ่งคุณสามารถตรวจสอบประวัติการดำเนินงานและข้อมูลบริษัทได้ แทนที่จะใช้ลิงก์ที่คุณได้รับคำขอร้องให้ใช้
2. ตรวจสอบข้อกำหนดและเงื่อนไขในหน้าจอบัญชี → ใช้บริการเฉพาะที่สามารถยืนยันอัตราค่าธรรมเนียมความสำเร็จและจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำได้ในหน้าจอของโบรกเกอร์เท่านั้น (อย่าเชื่อคำอธิบายที่ให้ด้วยวาจาหรือผ่าน LINE)
3. เริ่มต้นด้วยจำนวนเงินเล็กน้อย → เริ่มต้นด้วยจำนวนเงินที่ไม่ส่งผลกระทบต่อชีวิตของคุณหากคุณสูญเสียมันไป และต้องแน่ใจว่าคุณสามารถหยุดได้ทุกเมื่อ
รายละเอียดเฉพาะเกี่ยวกับการเลือกโบรกเกอร์ เช่น โบรกเกอร์ใดบ้างที่ให้บริการคัดลอกการซื้อขายอย่างเป็นทางการ และค่าธรรมเนียมและจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำของแต่ละโบรกเกอร์นั้น สรุปไว้ในบทความแยกต่างหากที่เราได้ตรวจสอบและเปรียบเทียบเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของแต่ละบริษัทแล้วบริษัทที่โฆษณาว่า "รองรับการคัดลอกการซื้อขาย" แต่ในความเป็นจริงได้ยกเลิกหรือหยุดให้บริการดังกล่าวไปแล้วแบรนด์อื่นๆ (Exness,AXIORY, FBS เป็นต้น) ก็มีอยู่ในรายการเช่นกัน โปรดตรวจสอบดูด้วย
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการหลอกลวงและการกระทำที่ผิดกฎหมายในการคัดลอกการซื้อขาย
การซื้อขายลิขสิทธิ์แบบลอกเลียนแบบนั้นถูกกฎหมายหรือไม่?
ไม่มีกฎหมายใดห้ามบุคคลทั่วไปใช้บริการคัดลอกการซื้อขายอย่างเป็นทางการของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ ข้อบังคับและบทลงโทษของพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนใช้บังคับผู้ที่ชักชวน จัดการ หรือให้คำแนะนำเกี่ยวกับบริการดังกล่าว "ในเชิงธุรกิจ" ไม่ใช่กับผู้ใช้ที่จัดการเงินทุนของตนเองในบัญชีของตนเอง
อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศไม่ได้จดทะเบียนในประเทศญี่ปุ่น และไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงานบริการทางการเงิน หรือระบบการชดเชยความเสียหายภายในประเทศโปรดทำความเข้าใจในเรื่องนี้ก่อนใช้บริการของพวกเขา
การหลอกลวงประเภทใดที่พบได้บ่อยที่สุด?
การหลอกลวงประเภทนี้ใช้โซเชียลมีเดียและแอปหาคู่เป็นช่องทางในการชักชวนเหยื่อจากสถิติของสำนักงานตำรวจแห่งชาติ คาดการณ์ว่าจำนวนเหยื่อของการฉ้อโกงการลงทุนผ่านโซเชียลมีเดียจะสูงถึง 9,523 ราย และมีมูลค่าความเสียหายประมาณ 805 ล้านดอลลาร์ในปี 2025 ซึ่งเพิ่มขึ้นประมาณ 1.5 เท่าจากปีที่แล้ว
รูปแบบทั่วไปคือ: "สร้างความสัมพันธ์ → เชิญเข้าร่วมกลุ่มลงทุน → ให้พวกเขาโอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว → กำไรเพิ่มขึ้นเฉพาะบนหน้าจอ → มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับภาษีและค่าธรรมเนียมเมื่อถอนเงิน" รายละเอียดเพิ่มเติมอยู่ใน หัวข้อ 5 กลยุทธ์ที่แตกต่างกัน
คนประเภทไหนมีแนวโน้มที่จะตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงด้านการลงทุนมากที่สุด?
ไม่ใช่แค่คนที่ไม่รู้เรื่องเท่านั้นที่เป็นเป้าหมาย วิธีการหลอกลวงนี้เกี่ยวข้องกับการสร้างความไว้วางใจและความรู้สึกโรแมนติกก่อน จากนั้นจึงค่อยพูดคุยเรื่องเงิน ดังนั้นเหยื่อจึงรวมถึงคนทุกเพศทุกวัยและผู้ที่ไม่มีประสบการณ์ด้านการลงทุนมาก่อน กรณีที่เผยแพร่โดยศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติของญี่ปุ่นแสดงให้เห็นว่า การสูญเสียมูลค่าสูงนั้นเห็นได้ชัดเจนเป็นพิเศษในกลุ่มคนวัยกลางคนและผู้สูงอายุที่มีทรัพย์สินจำนวนมาก
วิธีป้องกันที่น่าเชื่อถือที่สุดคือ อย่าคิดไปเองว่า "ฉันจะไม่เป็นไร" และ ควรระแวงสงสัยในเรื่องการเงินทุกอย่างที่แชร์ผ่านโซเชียลมีเดีย
บริการคัดลอกการซื้อขายที่รับประกันว่า "ไม่มีการขาดทุนอย่างแน่นอน" นั้นถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่?
มันไม่ใช่ของจริงหรอกไม่ว่าคุณจะลอกเลียนแบบเทรดเดอร์ที่เก่งแค่ไหน คุณก็ยังคงขาดทุนอยู่ดีไม่มีใครสามารถทำนายอนาคตของตลาดได้อย่างแม่นยำ และแม้แต่ผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ขนาดใหญ่ก็ยังประสบกับการขาดทุน
คำกล่าวอ้างเช่น "คุณจะไม่มีวันขาดทุน" หรือ "รับประกันผลตอบแทนรายเดือน X%" เป็นคำสัญญาที่เป็นไปไม่ได้ในโลกแห่งการเงิน และ คุณควรพิจารณาว่า เป็นสัญญาณของการฉ้อโกงทันทีที่ได้ยิน
เป็นไปได้ไหมที่จะขาดทุนแม้ว่าจะทำการคัดลอกการซื้อขายอย่างถูกต้องตามกฎหมาย?
ใช่ เป็นไปได้ แม้แต่กับบริการที่ถูกต้องตามกฎหมาย คุณก็อาจขาดทุนได้หากเทรดเดอร์ (ผู้ให้บริการ) ที่คุณคัดลอกมานั้นทำผลงานได้ไม่ดี และผลงานของคุณเองก็จะแย่ลงเนื่องจากค่าธรรมเนียมความสำเร็จและสเปรด"ไม่ใช่การหลอกลวง" และ "การทำกำไร" เป็นสองสิ่งที่ไม่เหมือนกัน
การให้บริการเป็นความรับผิดชอบของคุณเอง รวมถึงการตัดสินใจยุติการใช้บริการจากผู้ให้บริการที่มีผลการดำเนินงานลดลง วิธีการเลือกผู้ให้บริการ (เช่น การตรวจสอบผลการดำเนินงานในอดีตตลอดระยะเวลาที่ผ่านมา การตั้งคำถามเกี่ยวกับคำกล่าวอ้างเรื่องอัตราการชนะ 100% เป็นต้น) มีอธิบายไว้ใน ส่วนวิธีการเลือกผู้ให้บริการในบทความจัดอันดับแล้ว
การคัดลอกลิขสิทธิ์โดยบริษัทใหญ่ๆ อย่าง XM และHFMนั้นผิดกฎหมายไม่ใช่หรือ?
XMTrading และHFMการที่บุคคลทั่วไปใช้บริการคัดลอกการซื้อขาย (copy trading) ที่ให้บริการอย่างเป็นทางการโดยโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายใหญ่ในต่างประเทศ เช่นดังที่กล่าวมาข้างต้น แต่รายชื่อนี้เป็นเพียง "รายชื่อธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียนในญี่ปุ่น" และการที่อยู่ในรายชื่อดังกล่าวไม่ได้หมายความว่าพวกเขาฉ้อโกง
สิ่งที่คุณควรระวังไม่ใช่ตัวโบรกเกอร์เอง แต่เป็นบุคคลที่สามที่เข้ามาหาคุณและเสนอตัว "ทำการคัดลอกการซื้อขายให้กับ XM" คุณไม่จำเป็นต้องมีตัวแทนหรือคนกลางเพื่อใช้บริการที่ถูกต้องตามกฎหมาย
กำไรจากการคัดลอกการซื้อขายต้องเสียภาษีหรือไม่?
ใช่แล้ว กำไรจากการคัดลอกการซื้อขายในตลาดฟอเร็กซ์ต่างประเทศถือเป็นรายได้เบ็ดเตล็ดที่ต้องเสียภาษีแบบครอบคลุมและสำหรับพนักงานประจำ กำไรต่อปีประมาณ 1,250 ดอลลาร์ขึ้นไปถือเป็นเกณฑ์ในการยื่นภาษี (อัตราภาษีเป็นแบบก้าวหน้าตามรายได้) การไม่ยื่นภาษีเป็นสิ่งผิดกฎหมาย ดังนั้นโปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ยื่นภาษีหากคุณมีกำไร
สำหรับข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับอัตราภาษี วิธีการคำนวณ และขั้นตอนการยื่นภาษี โปรดดูที่ " ฉันต้องเสียภาษีเท่าไหร่สำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ? (ดูแลโดยนักบัญชีภาษี) " โปรดทราบว่า คำขอใดๆ ที่ให้ "ชำระภาษีล่วงหน้าก่อนถอนเงิน" เป็นการหลอกลวง 100% ภาษีเป็นสิ่งที่คุณต้องแจ้งและชำระให้กับสำนักงานสรรพากรด้วยตนเอง ไม่ใช่ให้กับโบรกเกอร์หรือตัวกลาง
ฉันจะได้เงินที่ถูกโกงไปคืนไหม?
หากคุณตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงการโอนเงินผ่านธนาคาร คุณส่วนแบ่งตามสัดส่วนของเงินที่เหลืออยู่ในบัญชีที่ถูกอายัดอย่างไรก็ตาม เงินจะไม่สามารถกู้คืนได้เมื่อถูกถอนออกจากบัญชีแล้ว และการชำระเงินสดและการโอนสกุลเงินดิจิทัลไม่ครอบคลุมอยู่ในระบบนี้
ด้วยเหตุนี้สิ่งที่สำคัญที่สุดคือ การขอระงับบัญชี (ติดต่อสถาบันการเงินที่โอนเงินไป) ทันทีที่คุณรู้ว่ามีสิ่งขั้นตอนต่างๆหัวข้อ วิธีรับมือกับการฉ้อโกงอย่าตอบรับคำขอคืนเงินบนโซเชียลมีเดียที่บอกว่า "คุณจะได้รับเงินคืนอย่างแน่นอน" เพราะเป็นการหลอกลวงขั้นที่สอง
สรุป: การฉ้อโกงสามารถป้องกันได้ตั้งแต่ "จุดเริ่มต้น" เลือกใช้บริการที่ถูกต้องตามกฎหมายด้วยตัวคุณเอง
ประเด็นสำคัญของบทความนี้
- ผู้ใช้งานไม่ได้กระทำการใดๆ ที่ผิดกฎหมายผู้ที่กระทำการชักชวนหรือให้บริการโดยไม่ลงทะเบียนต่างหากที่เป็นฝ่ายผิด (มีโทษจำคุกสูงสุด 10 ปี หรือปรับสูงสุดประมาณ 62,500 ดอลลาร์สหรัฐ)
- จำนวนผู้ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงด้านการลงทุนบนสื่อสังคมออนไลน์กำลังเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว (คาดว่าจะมีถึง 9,523 กรณี และมูลค่าประมาณ 805 ล้านดอลลาร์ภายในปี 2025)จุดเริ่มต้นของการหลอกลวงมักเป็นการ "ชักชวนโดยบุคคลอื่น"
- สัญญาณที่บ่งบอกว่าคุณหมดสิทธิ์ทันที:การโอนเงินเข้าบัญชีส่วนตัว / ค่าธรรมเนียมการชำระเงินล่วงหน้า / การยื่นหนังสือมอบอำนาจ (POA) / ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเมื่อถอนเงิน
- หากคุณรู้ตัวว่าตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกง โปรดติดต่อธนาคารที่รับโอนเงินนั้นเป็นอันดับแรก→ โทร #9110, 0570-050588 หรือ 188 เพื่อขอคำแนะนำ
- เพื่อให้เริ่มต้นได้อย่างปลอดภัยโปรดเลือกและลงทะเบียนใช้บริการอย่างเป็นทางการจากบริษัทที่น่าเชื่อถืออย่าใช้ลิงก์โฆษณาชวนเชื่อ
แก่นแท้ของการหลอกลวงการคัดลอกการซื้อขายไม่ได้อยู่ที่ตัวบริการเอง แต่โครงสร้างของกระบวนการชักชวน ซึ่งเกี่ยวข้องกับการ "โอนเงินผ่านบุคคลอื่น" ในทางกลับกัน หากคุณเลือกใช้บริการที่ถูกต้องตามกฎหมาย ซึ่งคุณสามารถตรวจสอบข้อกำหนดและเงื่อนไขได้บนหน้าจอโดยไม่ต้องผ่านกระบวนการชักชวน กลยุทธ์เกือบทั้งหมดที่กล่าวถึงในบทความนี้จะไม่ประสบผลสำเร็จ
บทความจัดอันดับต่อไปนี้สรุปข้อมูลที่ตรวจสอบแล้วจากเว็บไซต์ทางการเกี่ยวกับบริษัทที่ให้บริการคัดลอกการซื้อขายอย่างเป็นทางการ เปรียบเทียบข้อกำหนดและเงื่อนไข และให้คำแนะนำในการเลือกผู้ให้บริการ
สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับความถูกต้องตามกฎหมายและความปลอดภัยของการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศโดยทั่วไป โปรด ดูที่ "ความถูกต้องตามกฎหมายของการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ | คำเตือนจากสำนักงานบริการทางการเงินและความเห็นทางกฎหมาย " และสำหรับข้อมูลเกี่ยวกับ EA (ระบบการซื้อขายอัตโนมัติ) โปรดดูที่ " บทนำเกี่ยวกับการซื้อขายอัตโนมัติ (EA) ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ "
