การคุ้มครองความไว้วางใจในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศคืออะไร? | ความแตกต่างจากบัญชีแยกประเภท และการเปรียบเทียบแนวทางการบริหารจัดการกองทุนของ 14 บริษัท

เมื่อคุณค้นคว้าเกี่ยวกับนโยบายการคุ้มครองความไว้วางใจของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ คุณมักจะพบว่าโบรกเกอร์เหล่านั้นมีตัวเลือกให้เลือกระหว่าง "การคุ้มครองความไว้วางใจ" และ "บัญชีแยกต่างหาก" อย่างไรก็ตาม คุณไม่สามารถตัดสินได้ว่าเงินของคุณจะได้รับคืนหรือไม่แม้ว่าจะมีระบุว่า "มีการประกันภัย" แต่การประกันภัยนั้นก็ไม่ได้หมายความว่าจะมีผลบังคับใช้หากโบรกเกอร์ล้มละลายเสมอไป

บทความนี้ ตรวจสอบเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ ใบรับรองการประกันภัย และข้อกำหนดในการให้บริการของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ 14 รายโดยตรง โดยสรุปวิธีการบริหารจัดการเงินทุนและรายละเอียดการชดเชย พร้อมวันที่ตรวจสอบ นอกจากนี้ ยังแสดงให้เห็นจากแหล่งข้อมูลปฐมภูมิว่า ข้อกำหนดใดบ้างที่บังคับใช้ การคุ้มครองความน่าเชื่อถือสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในประเทศ และเกิดอะไรขึ้นจริงกับบริษัทที่ล้มละลาย

*บทความนี้ จัดทำโดยทีมบรรณาธิการของ MoneyCharger ตาม นโยบายการสร้างเนื้อหา ของพวกเขา วิธีการบริหารจัดการกองทุนและระบบการจ่ายค่าตอบแทนของแต่ละบริษัทได้รับการตรวจสอบในเดือนกันยายน 2026 โดยการตรวจสอบข้อความต้นฉบับจากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ คำถามที่พบบ่อยอย่างเป็นทางการ ข้อกำหนดในการให้บริการ และใบรับรองการประกันภัย (รวมถึงเวอร์ชันภาษาอังกฤษ) (URL แหล่งที่มาและวันที่ตรวจสอบระบุไว้อย่างชัดเจนในตารางในเนื้อหาหลัก) ระบบการจัดการกองทุนและเงื่อนไขการจ่ายค่าตอบแทนอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ตามดุลยพินิจของโบรกเกอร์ โปรดตรวจสอบข้อมูลล่าสุดด้วยตนเองก่อนเปิดบัญชี รายการที่ไม่สามารถตรวจสอบได้จะระบุว่า "ไม่สามารถตรวจสอบได้" และจะไม่ระบุว่า "ไม่ให้บริการ" บางอย่างเนื่องจากไม่สามารถตรวจสอบได้ โบรกเกอร์ FX ต่างประเทศไม่ได้จดทะเบียนกับสำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น และ สำนักงานบริการทางการเงิน และ สำนักงานคุ้มครองผู้บริโภค ได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับการซื้อขายกับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้จดทะเบียน

หากคุณเป็นมือใหม่ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับผู้เริ่มต้นซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของเราด้วย

การคุ้มครองความไว้วางใจคืออะไร? | เงินของคุณถูกฝากไว้ในชื่อใครและเก็บไว้ที่ไหน?

ระบบการคุ้มครองเงินฝาก (Trust Protection) คือระบบที่เงินฝากของลูกค้าจะถูกเก็บรักษาและบริหารจัดการโดยธนาคารที่รับฝากเงินซึ่งตั้งอยู่ภายนอกบริษัทประเทศ ประเด็นสำคัญไม่ได้อยู่ที่ว่าเงินนั้น "แยก" ออกจากกันหรือไม่ แต่ขึ้นอยู่กับว่าเงินนั้นอยู่ภายนอกบริษัทไม่ นี่คือความแตกต่างที่สำคัญระหว่างระบบนี้กับบัญชีแยกประเภท (Segregated Account)

จุดที่ควรเปรียบเทียบ	การคุ้มครองความไว้วางใจ	การจัดการแยกต่างหาก
คนที่มีเงิน	ธนาคารที่เชื่อถือได้(นอกเหนือจากบริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ)	บริษัท FX เอง
หากบริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศล้มละลาย	เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ที่อยู่ในความดูแลของทรัสต์ เจ้าหนี้ของบริษัทจึงไม่สามารถเข้าถึงสินทรัพย์ดังกล่าวได้	มี ความเสี่ยงที่จะถูกพิจารณาร่วมกับสินทรัพย์ของบริษัท
ขั้นตอนการส่งคืน	จะถูกส่งคืนตามขั้นตอนที่กำหนดไว้ล่วงหน้า	ถูกยุบเลิกในกระบวนการล้มละลาย
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการ	ค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนและค่าใช้จ่ายอื่นๆ จะเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง	ค่อนข้างต่ำ
อัตราแลกเปลี่ยนภายในประเทศ	ผูกพันตามกฎหมาย(พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน มาตรา 43-3 วรรค 1 เป็นต้น)	—
อัตราแลกเปลี่ยนต่างประเทศ	ไม่ใช่ข้อบังคับ(ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของแต่ละบริษัท)	นี่คือเสียงส่วนใหญ่

การ "อยู่นอกสำนักงาน" จะมีประโยชน์ก็ต่อเมื่อคุณล้มละลายเท่านั้น

ตราบใดที่คุณยังสามารถซื้อขายและถอนเงินได้ตามปกติ ก็ไม่มีความแตกต่างระหว่างบัญชีที่ได้รับการคุ้มครองโดยความไว้วางใจกับบัญชีแยกต่างหากความแตกต่างจะปรากฏชัดเจนก็ต่อเมื่อบริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศล้มละลาย

เงินที่ถือไว้ในความไว้วางใจ นั้น ตามกฎหมายแล้วถือเป็น ทรัพย์สินที่อยู่ในความไว้วางใจ เนื่องจากไม่ใช่ทรัพย์สินของบริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ดังนั้นแม้ว่าบริษัทจะล้มละลาย ธนาคารและหุ้นส่วนทางธุรกิจที่ให้กู้ยืมเงินแก่บริษัทก็ไม่สามารถยึดเงินนั้นได้ ใน ทางกลับกัน บัญชีแยกต่างหาก หมายความว่า บริษัทเก็บเงินของลูกค้าไว้ในบัญชีของตนเองแยกต่างหาก โดยระบุว่าเป็น "เงินของลูกค้า" ในบันทึกบัญชี แม้ว่าบันทึกบัญชีจะแยกจากกัน แต่เงินนั้นยังคงอยู่ภายในบริษัท

กล่าวอีกนัยหนึ่ง การบริหารแบบแยกส่วนเป็นระบบที่ตั้งสมมติฐานว่าบริษัทดำเนินงานตามกฎระเบียบ สิ่งที่เกิดขึ้นจริงกับบริษัทที่ล้มละลาย จะได้รับการจัดการโดยอิงจากข้อมูลเบื้องต้นที่ได้รับจาก เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นกับบริษัทเหล่านั้น

เงินต้นไม่ได้รับการรับประกัน

ระบบคุ้มครองเงินทุนไม่ใช่ระบบที่จะชดเชยความสูญเสียที่เกิดขึ้นจากการซื้อขาย สิ่งที่ได้รับการคุ้มครองคือ "ยอดเงินคงเหลือในบัญชี ณ เวลานั้น" และความสูญเสียที่เกิดขึ้นเนื่องจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนจะไม่ได้รับการคุ้มครอง หากยอดเงินคงเหลือของคุณลดลงเนื่องจากคำสั่งหยุดขาดทุน ระบบจะคุ้มครอง เฉพาะจำนวนเงินหลังจากที่ลดลงแล้วเท่านั้น

ความคิดที่ว่า "คุณจะไม่เสียเงินเพราะมีการคุ้มครองทรัสต์" นั้นไม่ถูกต้อง การคุ้มครองทรัสต์ตอบได้เพียง คำถามว่า "หากบริษัทล้มละลาย เงินที่เหลืออยู่ ณ เวลานั้นจะถูกคืนหรือไม่"

กฎหมายกำหนดให้มีการคุ้มครองความน่าเชื่อถือสำหรับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายในประเทศ | อ่านข้อความทางกฎหมาย

การคุ้มครองความไว้วางใจในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายในประเทศเป็นข้อผูกพันทางกฎหมาย ไม่ใช่บริการที่โบรกเกอร์ให้บริการการทำความเข้าใจว่ามาตราใดของกฎหมายกำหนดข้อผูกพันใด จะช่วยให้เห็นความแตกต่างระหว่างตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายในประเทศและต่างประเทศได้อย่างชัดเจน

พื้นฐานของข้อผูกพันนี้คือ มาตรา 43-3 วรรค 1 แห่งพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน

มาตรา 43-3 วรรค 1 แห่งพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน กำหนดว่า ในส่วนของการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนอกตลาดหลักทรัพย์ (ธุรกรรมอนุพันธ์นอกตลาดหลักทรัพย์) เงินประกันที่ลูกค้าวางไว้จะต้องได้รับการจัดการแยกต่างหากจากสินทรัพย์ของบริษัท เอง

ผู้ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงิน ฯลฯ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมอนุพันธ์ ฯลฯ (...) ที่ดำเนินการ ต้องจัดการเงิน หลักทรัพย์ และหลักประกันหรือหลักทรัพย์อื่น ๆ ที่ได้รับจากลูกค้าตามบทบัญญัติมาตรา 119 แยกต่างหากจากทรัพย์สินของตนเอง ตามบทบัญญัติของระเบียบสำนักงานคณะรัฐมนตรี

ที่มา:e-Gov Law Search, พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน, มาตรา 43-3, วรรค 1(เข้าถึงเมื่อเดือนกันยายน 2026)

บทความ ระบุว่า "ตามที่กำหนดไว้ในระเบียบสำนักงานคณะรัฐมนตรี" ซึ่งหมายความว่าวิธีการเฉพาะนั้นไม่ได้ระบุไว้ในตัวกฎหมายเอง แต่ระบุไว้ใน ระเบียบสำนักงานคณะรัฐมนตรีที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจเครื่องมือทางการเงิน เป็นต้น

"ทรัสต์แยกส่วนลูกค้า" และ "ทรัสต์กองทุนแยกส่วนลูกค้า" เป็นสิ่งที่ไม่เหมือนกัน

พระราชบัญญัติสำนักงานคณะรัฐมนตรี กล่าวถึง ทรัสต์สองแห่งที่มีชื่อคล้ายกันมาก หลายคนที่ค้นหาข้อมูลทางออนไลน์บอกว่าพวกเขา "ไม่เข้าใจความแตกต่าง" ธุรกรรมที่ครอบคลุมโดยทรัสต์แต่ละแห่งนั้นแตกต่าง กัน

ชื่อ	พื้นฐาน	ธุรกรรมที่อยู่ภายใต้กฎนี้	ระบบที่เกี่ยวข้อง
ความไว้วางใจในการจัดการการแบ่งกลุ่มลูกค้า	ระเบียบสำนักงานคณะรัฐมนตรี มาตรา 143-2	ธุรกรรมอนุพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงิน(= การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนอกตลาดหลักทรัพย์), ธุรกรรมอนุพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล เป็นต้น	—
กองทุนเงินที่แยกจากกันของลูกค้า	พระราชบัญญัติสำนักงานคณะรัฐมนตรี มาตรา 141(มาตรา 43-2 วรรค 2 ของพระราชบัญญัติ)	ธุรกรรม ที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์	กองทุนคุ้มครองนักลงทุน(ข้อกำหนดจะแตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับว่าคุณเป็นสมาชิกหรือไม่)
การจัดการการแบ่งกลุ่มลูกค้าผลิตภัณฑ์ ความไว้วางใจ	ระเบียบสำนักงานคณะรัฐมนตรี มาตรา 142-5	การซื้อขายอนุพันธ์ในตลาดที่เกี่ยวข้องกับสินค้าโภคภัณฑ์	—

บทความที่กำหนดข้อกำหนดสำหรับทรัสต์เพื่อการแยกทรัพย์สินของลูกค้า ระบุว่า ใครจะเป็นผู้ดูแลทรัสต์ และ ใครจะเป็นผู้รับผลประโยชน์

ผู้ดูแลผลประโยชน์คือผู้ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินหรือนิติบุคคลที่คล้ายคลึงกัน และผู้ดูแลผลประโยชน์คือบริษัททรัสต์หรือสถาบันการเงินที่ประกอบธุรกิจทรัสต์ โดยลูกค้าของธุรกรรมอนุพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงิน ฯลฯ (...) ที่ดำเนินการโดยผู้ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินหรือนิติบุคคลที่คล้ายคลึงกันดังกล่าวเป็นผู้รับผลประโยชน์จากผู้มอบอำนาจ

จะมีการแต่งตั้งตัวแทนผู้รับผลประโยชน์..

ที่มา:มาตรา 143-2 แห่งระเบียบสำนักคณะรัฐมนตรีว่าด้วยธุรกิจเครื่องมือทางการเงิน ฯลฯ(ยืนยันเมื่อเดือนกันยายน พ.ศ. 2569)

ความสัมพันธ์เป็นดังนี้: บริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นผู้ให้เงิน บริษัททรัสต์หรือสถาบันการเงินที่ดำเนินธุรกิจทรัสต์ เป็นผู้ถือเงิน และ ลูกค้ามีสิทธิ์ได้รับเงินต้น ข้อกำหนดนี้ ยังระบุว่า สามารถแต่งตั้ง ตัวแทนผู้รับผลประโยชน์ ได้ นี่คือระบบ ที่จัดตั้งขึ้นเพื่อกำหนดบุคคลที่จะจัดการกระบวนการคืนเงินในนามของลูกค้าล่วงหน้า แม้ว่าบริษัทจะล้มละลายและไม่สามารถดำเนินการตามขั้นตอนได้ด้วยตนเองก็ตาม

*ระบบตัวแทนผู้รับผลประโยชน์นี้เป็นระบบสำหรับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายในประเทศญี่ปุ่น ตามที่กำหนดไว้ในพระราชบัญญัติสำนักคณะรัฐมนตรีของญี่ปุ่นระบบนี้ไม่ใช้กับโบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ คุณอาจเห็นคำอธิบายเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ระบุว่า "ผลตอบแทนจะมาจากธนาคารที่ดูแลผ่านตัวแทนผู้รับผลประโยชน์" แต่คำอธิบายนั้นเป็นคำอธิบายของระบบสำหรับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายในประเทศญี่ปุ่น

ข้อกำหนดนี้ไม่ใช้กับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

บทบัญญัติที่กล่าวมาข้างต้นนี้ใช้กับผู้ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินของญี่ปุ่นเท่านั้นโบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไม่ได้จดทะเบียนกับสำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น ดังนั้นจึงไม่อยู่ภายใต้ข้อผูกพันเหล่านี้การจะใช้มาตรการคุ้มครองความไว้วางใจหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของแต่ละบริษัท และบริษัทส่วนใหญ่ไม่ได้ใช้มาตรการดังกล่าว

ความแตกต่างด้านกฎระเบียบระหว่างการซื้อขายฟอเร็กซ์ในประเทศและต่างประเทศ จะได้รับการกล่าวถึงในหัวข้อ " ความแตกต่างระหว่างการซื้อขายฟอเร็กซ์ในประเทศและต่างประเทศ" ด้วยเช่นกัน

การเปรียบเทียบเชิงตัดขวางของการบริหารจัดการกองทุนและค่าตอบแทนในโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ 14 แห่ง

จากการตรวจสอบเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ 14 บริษัท พบว่ามีเพียง 3 บริษัทเท่านั้นที่ใช้คำว่า "ทรัสต์" ในคำอธิบาย บริษัท อื่นๆ อีกหลายแห่งใช้คำว่า "การจัดการแบบแยกส่วน" ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความแตกต่างในด้านคำศัพท์ ส่วน "ค่าตอบแทน" ไม่เพียงแต่ ระบุจำนวนเงินเท่านั้น แต่ยังระบุ แหล่งที่มาของเงินทุน ด้วย

ผู้รับเหมา	วิธีการจัดการกองทุน	มีการจ่ายค่าชดเชยหรือไม่ และแหล่งที่มาของเงินทุนเป็นอย่างไร	ข้อบังคับและการลงทะเบียน	แหล่งที่มา (ตรวจสอบแล้ว กันยายน 2026)
เทรดวิว	ความไว้วางใจ(ฝากไว้กับธนาคาร + การบริหารจัดการแยกต่างหากโดยบริษัทตรวจสอบบัญชีอิสระ GC PARTNERS)	ไม่สามารถยืนยันข้อมูลได้	ใบอนุญาตเลขที่ 585163 ของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินหมู่เกาะเคย์แมน (CIMA)	เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ (ส่วนข้อมูลบริษัท)
XMTrading	บัญชีแยกต่างหาก(บริหารจัดการโดยสถาบันการเงินที่มีชื่อเสียง) +การตรวจสอบบัญชีจากภายนอก(ระบุไว้อย่างชัดเจนว่างบการเงินจะได้รับการตรวจสอบเป็นประจำทุกปี)	ฉันไม่สามารถหาข้อมูลใดๆ เกี่ยวกับระบบค่าตอบแทนได้	เซเชลส์ FSA SD010(Tradexfin) / มอริเชียส FSC GB20025835(Fintrade)	เหตุผลอย่างเป็นทางการที่ควรเลือกเรา
HFM	การจัดการแยกต่างหาก	ใช่ / ประกันภัยความรับผิด ใบรับรองนี้เป็น ประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพวงเงิน 5,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ ( วงเงินรวมค่าธรรมเนียมทางกฎหมายแล้ว )	ผู้เอาประกันภัยคือ บริษัทHF MARKETS (SV) LTD(เซนต์วินเซนต์)	เอกสารรับรอง "ความปลอดภัยของเงินทุน"และใบรับรองประกันภัยอย่างเป็นทางการ (ไฟล์ PDF)
FXGT	การจัดการแยกต่างหาก(ฝากไว้ในธนาคารที่น่าเชื่อถือ)	ใช่ / ประกันภัยความรับผิดทางแพ่ง(ลอยด์ส) ใบรับรองมี1,000,000 ยูโรรวมค่าธรรมเนียมแล้วและจะแบ่งปันให้กับบริษัทในเครือ	เซเชลส์ SFSA SD019/ แอฟริกาใต้ FSCA 48896/ วานูอาตู VFSC 700601	เอกสารทางการ "ความปลอดภัยของเงินทุน"
XS	บัญชีแยกประเภท("บัญชีแยกประเภทในสถาบันการเงินระหว่างประเทศที่มีความน่าเชื่อถือสูง")	ใช่ / ประกันภัยความรับผิดทางแพ่ง (ลอยด์ส) คุ้มครองค่าสินไหมทดแทน สูงสุด 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ในกรณีที่ความเสียหายเกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือในกรณีล้มละลาย	ASIC 374409/ CySEC 412/22/ Seychelles FSA SD089/ FSCA 53199 เป็นต้นแถลงการณ์อย่างเป็นทางการระบุไว้อย่างชัดเจนว่า "ข้อกำหนดทางกฎหมายเกี่ยวกับการชดเชยค่าเสียหายแก่นักลงทุนXSจะแตกต่างกันไปตาม	"ความปลอดภัย" อย่างเป็นทางการ
ไททาเน็ตซ์	บัญชีที่แยกไว้จะระบุไว้อย่างชัดเจน("แยกออกจากเงินทุนของตนเองโดยสิ้นเชิง" "เก็บไว้ในบัญชีธนาคารแยกต่างหากที่สถาบันการเงินที่เชื่อถือได้") +การตรวจสอบโดยภายนอก(DFK Collins Pty Ltd)	ใช่ / ประกันภัยความรับผิด + กองทุนระงับข้อพิพาทประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพ500,000 ดอลลาร์สหรัฐประกันภัยความรับผิดของกรรมการและเจ้าหน้าที่2,500,000 ดอลลาร์สหรัฐคณะกรรมการการเงิน20,000 ยูโร(ไม่รวมลูกค้าทั้งหมดในกรณีล้มละลาย)	วานูอาตู VFSC Titan FX Limited (40313)/ BVIFSC Atlanticic Markets Limited (SIBA/L/23/1124)/ Mauritius FSC Titan Markets (GB20026097)	ระเบียบข้อบังคับอย่างเป็นทางการ
Vantage	การจัดการแยกต่างหาก	ใช่ / ประกันภัยที่คุ้มครองความเสียหายของลูกค้าอย่างชัดเจน(Excess of Loss, รับประกันโดย Lloyd's ARCH 2012)วงเงินจ่ายสูงสุด 1,000,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อผู้เรียกร้อง วงเงินจ่ายรวมทั้งหมด 50,000,000 ดอลลาร์สหรัฐอย่างไรก็ตามมีค่าใช้จ่ายส่วนแรก 20,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อผู้เรียกร้องความจำกัดเฉพาะกรณีล้มละลายความเสียหายจากการซื้อขายไม่ได้รับความคุ้มครอง และไม่มีสิทธิ์เรียกร้องโดยตรงจากบริษัทประกันภัย	แถลงการณ์อย่างเป็นทางการระบุไว้อย่างชัดเจนว่า "ขอบเขตของการคุ้มครองจะแตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับนิติบุคคลที่ถือครองบัญชีและข้อตกลงของลูกค้า"	"ประกันกองทุน" อย่างเป็นทางการ
ตลาดมิลตัน	การบริหารจัดการแบบแยกส่วน(ระบุไว้อย่างชัดเจน) +การตรวจสอบจากภายนอก(ระบุไว้อย่างชัดเจนว่าจะต้องมีการตรวจสอบเป็นระยะ)	ไม่สามารถยืนยันข้อมูลได้	FSA (ใบอนุญาตออกโดยบริษัทในเครือ นิติบุคคลที่ทำสัญญาจดทะเบียนในเซนต์ลูเซีย)	ระบบคุ้มครองลูกค้าอย่างเป็นทางการ
MyfxMarkets	การบริหารจัดการแบบแยกส่วน + การตรวจสอบภายนอก(ระบุไว้อย่างชัดเจน)	ไม่สามารถยืนยันข้อมูลได้	บริษัท เซเชลส์ เอฟเอสเอ เอส ดี202(มายเอฟเอ็กซ์ กรุ๊ป จำกัด)	เหตุผลอย่างเป็นทางการที่ควรเลือกเรา
ThreeTrader	มีการระบุถึงความไว้วางใจไว้อย่างชัดเจน (คำถามที่พบบ่อยอย่างเป็นทางการ: " เงินทุนของลูกค้าจะถูกเก็บไว้ใน บัญชีทรัสต์ของลูกค้าที่ธนาคารระดับ Tier 1 " "มี การแยกสินทรัพย์ของลูกค้า อย่างเข้มงวด ")	ใช่ / กองทุนของหน่วยงานระงับข้อพิพาทกองทุนชดเชยของคณะกรรมการบริการทางการเงิน (แต่ไม่ครอบคลุมลูกค้าทุกคนในกรณีล้มละลาย)	วานูอาตู VFSC 40430(ThreeTrader Global Limited) / มอริเชียส FSC GB24203958(ThreeTrader Global (MU) Pty Ltd)	เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ (ส่วนข้อมูลบริษัท)
AXIORY	ข้อตกลงความไว้วางใจที่ชัดเจน(คำถามที่พบบ่อยในภาษาอังกฤษ: "เงินทุนของลูกค้าจะได้รับการจัดการแยกต่างหากจากเงินทุนของบริษัทของเราที่ ธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สิน" "โอนไปยัง บัญชีทรัสต์") + บัญชีแยกต่างหาก + การตรวจสอบโดยบุคคลที่สาม	ใช่ / กองทุนของหน่วยงานระงับข้อพิพาท สมาชิกประเภท A ของคณะกรรมการกำกับบริการทางการเงิน ( ระบุอย่างเป็นทางการว่า "สูงสุด 20,000 ดอลลาร์สหรัฐ ")	เบลีซ FSC 000122/29(Axiory Global) / มอริเชียส FSC GB21026376(Tradit Ltd)	คำถามที่พบบ่อยอย่างเป็นทางการ "เกี่ยวกับ Axiory"
BigBoss	มีการระบุอย่างชัดเจนเกี่ยวกับบัญชีแยกต่างหาก(แนวทางอย่างเป็นทางการ: "เราจะเก็บเงินที่มีมูลค่าเท่ากับเงินลงทุนของคุณไว้ในแยกต่างหาก")อย่างไรก็ตาม ข้อกำหนดในการให้บริการไม่มีข้อความใดที่กล่าวถึงบัญชีแยกต่างหาก และระบุแทนว่าเงินของลูกค้าจะถูกเก็บไว้เป็นหลักประกัน	ไม่สามารถยืนยันได้	โคมอรอส BFX2024045	แนวทางปฏิบัติอย่างเป็นทางการ+ ข้อกำหนดในการใช้งาน
Exness	ไม่สามารถยืนยันข้อมูลจากประเทศญี่ปุ่นได้(ต้องเข้าสู่ระบบ)	ไม่สามารถยืนยันได้	เซเชลส์ FSA SD025	เว็บไซต์ทางการขอให้ล็อกอิน และไม่แสดงเนื้อหา
GEMFOREX (บริษัท Gemtrade LLC)	— อยู่ระหว่างดำเนินการล้มละลาย	―	จดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ (ไม่สามารถยืนยันการจดทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลด้านการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้)	หนังสือแจ้งล้มละลายอย่างเป็นทางการ

*ในเวอร์ชันก่อนหน้า บริษัททั้งแปดแห่งถูกจัดอยู่ในสองหมวดหมู่เท่านั้น ได้แก่ "การคุ้มครองความไว้วางใจ" และ "การจัดการแบบแยกส่วน" อย่างไรก็ตาม เนื่องจากขาดข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินชดเชย หน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล และวันที่ยืนยัน จึงได้แยกและแก้ไขหมวดหมู่ในเวอร์ชันนี้นอกจากนี้GEMFOREX ยังถูกตัดออกจากการเปรียบเทียบการจัดการกองทุน เนื่องจากมีการประกาศอย่างเป็นทางการว่ากำลังอยู่ระหว่างกระบวนการล้มละลายคุณสามารถตรวจสอบรายละเอียดของแต่ละบริษัทได้ที่ URL ต้นทางด้านบน

มีบริษัทสามแห่งที่ใช้คำว่า "ความไว้วางใจ"

Tradeview, เพื่ออธิบายว่าเงินทุนของพวกเขาถูกฝากไว้ที่ใดAXIORYและThreeTraderเพียงสามบริษัท เป็น ที่ใช้คำว่า "ความไว้วางใจ" บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ

เพื่อให้เป็นไปตามกฎระเบียบทางการเงิน Tradeview มอบหมายเงินทุนในบัญชีลูกค้าให้แก่ธนาคาร โดยเก็บรักษาเงินเหล่านั้นแยกต่างหากจากเงินทุนของตนเอง และบริหารจัดการแยกต่างหากผ่านทาง GC PARTNERS ซึ่งเป็นบริษัทบัญชีอิสระ

ที่มา:ข้อมูลบริษัทอย่างเป็นทางการจาก Tradeview(เข้าถึงเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026)

AXIORYกล่าวถึง ทรัสต์ใน ส่วนคำถามที่พบบ่อย (FAQ) ฉบับภาษาอังกฤษ

ไม่ว่าจะเป็นบัญชีประเภทใดก็ตาม เงินของลูกค้าจะได้รับการจัดการแยกต่างหากจากเงินของบริษัทของเรา โดยฝากไว้ที่ธนาคารผู้รับฝากเงิน เงินที่ได้รับจากลูกค้าผ่านทางหน่วยงานชำระเงินด้วยบัตรเครดิตหรือหน่วยงานเรียกเก็บเงินอื่นๆ จะถูกฝากเข้าบัญชีของบริษัทก่อน จากนั้นจึงโอนไปยังบัญชีทรัสต์เพื่อเก็บรักษา.

ที่มา:AXIORY "เกี่ยวกับ Axiory"(เข้าถึงเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026)

นอกจากนี้ ThreeTraderยังกล่าวถึงทรัสต์ในคำถามที่พบบ่อย (FAQ) อย่างเป็นทางการในภาษาญี่ปุ่นด้วย

ThreeTraderให้ความสำคัญกับความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือ และเก็บรักษาเงินทุนของลูกค้าไว้ในบัญชีทรัสต์ของลูกค้าที่ธนาคารชั้นนำ (Tier 1) ซึ่งช่วยให้มั่นใจได้ว่าสินทรัพย์ของลูกค้าจะถูกแยกออกจากกันและรับประกันความปลอดภัยของเงินทุนแม้ในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝัน

ที่มา:ThreeTrader คำถามที่พบบ่อยอย่างเป็นทางการ(เข้าถึงเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026)

อย่างไรก็ตาม บริษัททั้งสามแห่งไม่ได้เปิดเผยชื่อธนาคารที่รับฝากเงิน จำนวนเงินสูงสุดในบัญชีทรัสต์ หรือรายชื่อผู้รับผลประโยชน์แม้ว่ามาตรา 143-2 แห่งระเบียบสำนักคณะรัฐมนตรีจะกำหนดแต่จากข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะนั้น ไม่สามารถยืนยันได้ว่าบัญชีทรัสต์เพื่อการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในต่างประเทศมีข้อกำหนดที่คล้ายคลึงกันหรือไม่ แม้ถ้อยคำจะเหมือนกัน แต่ปริมาณข้อมูลที่สามารถยืนยันได้นั้นแตกต่างกัน

แม้ว่าXMTrading จะระบุว่า "แม้จะเกิดการล้มละลาย เงินทุนของคุณก็จะได้รับการคุ้มครอง"แต่กลไกความไว้วางใจและการประกันภัยที่เป็นพื้นฐานของการคุ้มครองนี้ยังไม่ได้รับการเปิดเผย(มีการกล่าวถึงเพียงบัญชีแยกต่างหากและการตรวจสอบจากภายนอกอย่างเป็นทางการเท่านั้น)คำกล่าวที่ว่า "เงินทุนของคุณจะได้รับการคุ้มครอง" อาจไม่สอดคล้องกับปริมาณข้อมูลที่เปิดเผยซึ่งเป็นพื้นฐานของการคุ้มครองนั้น

เงินทุนส่วนใหญ่ที่เหลือ อยู่ถูก เก็บไว้ในบัญชีแยกต่างหาก XMTrading ระบุว่า "เงินทุนของลูกค้าถูกเก็บแยกต่างหากจากบัญชีของเราอย่างสิ้นเชิงและบริหารจัดการโดยสถาบันการเงินที่มีชื่อเสียง"FXGTระบุว่า "เงินทุนของลูกค้าจะไม่ถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ของเราเองหรือเพื่อการลงทุนอื่นใด" และ TitanFX ระบุว่า "Titan FXเอง...และเก็บไว้ในบัญชีธนาคารแยกต่างหากที่สถาบันการเงินที่เชื่อถือได้" เงินทุนเหล่านั้นถูกเก็บแยกต่างหากจากเงินทุนของ ไม่มี บริษัทใดระบุว่าเงินทุนถูกโอนไปยังธนาคารเพื่อความไว้วางใจภายนอกบริษัท

อาจมีข้อแตกต่างระหว่างคำอธิบายบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการกับข้อกำหนดในการให้บริการ

BigBossระบุข้อความต่อไปนี้ในหน้า "แนวทางปฏิบัติ" อย่างเป็นทางการ:

ในส่วนของการรักษาความปลอดภัย BigBossจะเก็บเงินไว้ในบัญชีแยกต่างหากเป็นจำนวนเงินเท่ากับเงินลงทุนของคุณ

ที่มา:BigBoss "แนวทางปฏิบัติ" อย่างเป็นทางการ(เข้าถึงเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026 ฉบับภาษาอังกฤษมีชื่อว่า "การจัดการแบบแยกส่วน")

ในทางกลับกัน เงื่อนไขการให้บริการของบริษัท (ข้อตกลงกับลูกค้า) ไม่มีข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีแยกต่างหากส่วน "เงินของลูกค้า" มีข้อความดังต่อไปนี้:

เงินทุน หลักทรัพย์ สกุลเงิน และทรัพย์สินอื่น ๆ ทั้งหมดของลูกค้าที่ BigBoss หรือบริษัทในเครืออาจถือครองไว้ในนามของลูกค้า ณ เวลาใด ๆ ... จะถูก BigBoss ถือครองไว้เป็นหลักประกัน และอยู่ภายใต้สิทธิยึดหน่วงทั่วไปและสิทธิหักกลบหนี้สำหรับหนี้สินของลูกค้าที่มีต่อ BigBoss

BigBoss อาจใช้ดุลยพินิจในการดำเนินการและ/หรือโอนเงินทั้งหมดหรือบางส่วน หรือทรัพย์สินอื่นใดของลูกค้า ระหว่างบัญชีใดๆ ก็ได้ตามต้องการ โดยไม่ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบล่วงหน้า.

ที่มา: ข้อกำหนดในการให้บริการBigBoss (ข้อตกลงลูกค้า) มาตรา 9 "เงินของลูกค้า" 9.1 (เข้าถึงเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026)

ข้อกำหนดและ เงื่อนไขระบุว่า เงินทุนของลูกค้าจะถูก "เก็บไว้เป็นหลักประกัน" "อยู่ภายใต้สิทธิยึดหน่วงและสิทธิหักกลบทั่วไป" และ "สามารถโอนย้ายระหว่างบัญชีได้ตามดุลยพินิจของบริษัทโดยไม่ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบ " เนื้อหาแตกต่างกันระหว่างเว็บไซต์ของบริษัทเดียวกันและข้อกำหนดและเงื่อนไขของบริษัทนั้นเอง

นี่BigBossไม่ได้จำกัดแค่ เท่านั้น แต่หมายความว่า ข้อความโฆษณาบนหน้าเว็บและข้อกำหนดและเงื่อนไขที่คุณตกลงยอมรับนั้นเป็นเอกสารที่แตกต่างกัน ก่อนเปิดบัญชี โปรด อ่าน ส่วน "เงินของลูกค้า" ในข้อกำหนดและเงื่อนไข เพื่อดูความแตกต่างระหว่างข้อความโฆษณาและข้อกำหนดจริง

Exnessจากประเทศญี่ปุ่น ผู้ใช้จะได้รับแจ้งให้ล็อกอิน และจะไม่สามารถดูเนื้อหาได้หากไม่มีบัญชีทีมบรรณาธิการของเราได้ยืนยันปัญหาเดียวกันนี้ในการตรวจสอบอัตรา Stop-loss และ Swapโครงสร้างที่ทำให้ไม่สามารถเปรียบเทียบเงื่อนไขการซื้อขายก่อนเปิดบัญชีได้

สื่ออื่นๆ บางแห่งระบุอย่างชัดเจนว่าบริษัทเหล่านี้ใช้ "การคุ้มครองความไว้วางใจ" และ "การจัดการแบบแยกส่วน" ด้วยเช่นกันฝ่ายบรรณาธิการของเราจะเขียนเฉพาะข้อมูลที่เราสามารถยืนยันได้อย่างเป็นทางการเท่านั้น และสิ่งใดก็ตามที่เราไม่สามารถยืนยันได้จะถูกระบุว่า "ยังไม่ได้รับการยืนยัน"

มี "ค่าชดเชยที่รวมอยู่" อยู่สี่ประเภทที่แตกต่างกัน | คำเดียวกันอาจมีความหมายต่างกันได้

เมื่อเปรียบเทียบโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ ตัวเลขที่ระบุว่า "ค่าชดเชยสูงสุด XX ล้านเยน" มักรวมถึงโบรกเกอร์ที่มีฐานทุนพื้นฐานที่แตกต่างกันอย่างสิ้นเชิงโดยเฉพาะอย่างยิ่งความสามารถในการใช้ค่าชดเชยในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลายนั้นแตกต่างกันไปตามประเภทของโบรกเกอร์ ก่อนที่จะพิจารณาจำนวนเงิน โปรดพิจารณาประเด็นนี้ก่อน

ชนิด	เงินนี้เอาไปใช้ทำอะไร?	ตัวอย่างที่ได้รับการยืนยันในบทความนี้	เมื่อธุรกิจล้มละลาย
① กองทุนชดเชยตามกฎหมาย	กองทุนที่จัดตั้งขึ้นโดยภาคอุตสาหกรรมภายใต้กรอบการกำกับดูแล	FSCS(สหราชอาณาจักร - สูงสุด 85,000 ปอนด์) /ICF(ไซปรัส - 90% และสูงสุด 20,000 ยูโร)	ระบบนี้มีจุดประสงค์เพื่อให้ใช้งานได้อย่างมีประสิทธิภาพในที่นี่อย่างไรก็ตามบัญชีที่ใช้จากประเทศญี่ปุ่นมีโอกาสน้อยที่จะมีสิทธิ์ใช้งาน(ดูรายละเอียดด้านล่าง)
② ประกันภัยความรับผิด	ประกันภัยที่คุ้มครอง ความรับผิดชอบของบริษัทในการจ่ายค่าชดเชยให้แก่บุคคลใดบุคคลหนึ่ง	HFM (ประกันความรับผิดทางวิชาชีพ 5,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ) / FXGT (ประกันความรับผิดส่วนบุคคล 1,000,000 ยูโร) / TitanFX (ประกันความรับผิดทางวิชาชีพ 500,000 ดอลลาร์สหรัฐ + ประกันความรับผิดของกรรมการและเจ้าหน้าที่ 2,500,000 ดอลลาร์สหรัฐ) / XSXS.com ระบุชัดเจนว่าใช้ โปรแกรมประกันความรับผิดส่วนบุคคล ของ Lloyd's )	นี่ไม่ใช่ประกันที่จะคืนเงินที่ลูกค้าฝากไว้อย่างไรก็ตามXSอ้างว่าประกันนี้ยังครอบคลุมถึงความเสียหายในกรณีที่บริษัทล้มละลายด้วย
③ ประกันภัยที่ระบุอย่างชัดเจนว่าครอบคลุมความเสียหายของลูกค้า	บริษัทเสนอประกันภัยเพิ่มเติมสำหรับความเสียหายที่เกิดขึ้นกับลูกค้า	XSดอลลาร์(ความเสียหายเกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ สูงสุด 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ในกรณีล้มละลาย) / Vantage (ส่วนเกินความเสียหาย สูงสุดVantageต่อผู้เรียกร้อง วงเงินรวม 50,000,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ)	อาจใช้ได้ภายใต้เงื่อนไขบางประการโปรดตรวจสอบส่วนลดหย่อน คุณสมบัติของผู้รับสิทธิ์ และข้อยกเว้นในข้อกำหนดและเงื่อนไขให้แน่ใจ
④ เงินทุนของหน่วยงานระงับข้อพิพาท	กองทุนที่สะสมจากค่าธรรมเนียมสมาชิกขององค์กรธุรกิจเอกชนแห่งหนึ่ง	คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์(วงเงินสูงสุด 20,000 ยูโรต่อลูกค้าหนึ่งราย) TitanFX,ThreeTrader,AXIORYและVantageเป็นสมาชิกของ	ข้อกำหนดและเงื่อนไขดังกล่าวไม่ครอบคลุม "ลูกค้าทุกรายในกรณีที่บริษัทล้มละลาย"

② ประกันภัยความรับผิดไม่ใช่ "ประกันภัยที่คืนเงินให้ลูกค้า"

นี่คือจุดที่มักเกิดความเข้าใจผิดมากที่สุดประกันภัยความรับผิดเป็นสัญญาที่คุ้มครองการจ่ายค่าชดเชยเมื่อบริษัทก่อให้เกิดความเสียหายแก่ผู้อื่นเนื่องจากความผิดพลาดในการดำเนินงาน ประกันภัยประเภทนี้ไม่ได้ออกแบบมาเพื่อคุ้มครองสถานการณ์ที่บริษัทล้มละลายและไม่สามารถคืนเงินมัดจำได้

เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ TitanFX อธิบายรายละเอียดของประกันภัยไว้ดังนี้:

ประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพให้ความคุ้มครองต่อการเรียกร้องค่าเสียหายที่เกิดจากความประมาทเลินเล่อ การละเว้น หรือความผิดพลาดทางวิชาชีพ วงเงินความคุ้มครองต่อการเรียกร้องแต่ละครั้งและวงเงินสูงสุดคือ 500,000 ดอลลาร์สหรัฐ…

ประกันภัยความรับผิดของกรรมการและเจ้าหน้าที่ (Directors & Officers Liability Insurance) คุ้มครองเจ้าหน้าที่ของTitan FXจากความรับผิดส่วนบุคคลที่เกิดจากการประพฤติมิชอบ โดยให้ความคุ้มครองสูงสุดถึง 2,500,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อการเรียกร้องหนึ่งครั้งและโดยรวมทั้งหมด

ที่มา:ข้อกำหนดอย่างเป็นทางการของ TitanFX(ตรวจสอบแล้วเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026)

แบบแรกการเรียกร้องค่าเสียหายที่เกิดจาก "ความประมาทเลินเล่อ การละเลย หรือความผิดพลาดในวิชาชีพ"ในขณะที่แบบหลัง"Titan FXคุ้มครองเจ้าหน้าที่ของ"ประกันความรับผิดของกรรมการและเจ้าหน้าที่ไม่คุ้มครองลูกค้าด้วยซ้ำจำนวนเงินที่สูงอาจดูน่าเชื่อถือ แต่ลักษณะของมันแตกต่างกัน

③ ประกันภัยเพิ่มเติมสำหรับลูกค้ามีค่าใช้จ่ายส่วนแรกและข้อกำหนดคุณสมบัติ

นี่คือประกันภัยที่ระบุไว้อย่างชัดเจนว่าครอบคลุมความเสียหายของลูกค้า อย่างไรก็ตาม มี เงื่อนไขต่างๆ เช่น "วงเงินเท่าใด" และ "ใครบ้างที่ได้รับความคุ้มครอง" นอกจากนี้XSยังระบุในหน้าเดียวกันว่า "เข้าร่วมโครงการประกันภัยความรับผิดทางแพ่งของ Lloyd's" ทำให้ยากที่จะกำหนดขอบเขตระหว่าง ② และ ③ โดยอาศัยเพียงถ้อยคำของแต่ละบริษัทเท่านั้น จาก 14 บริษัทที่สำรวจ มีเพียง ที่แสดงใบรับรองประกันภัยของตนต่อHFM,FXGTและVantageสาธารณะ เท่านั้น

XSเสนอประกันภัยเพิ่มเติมที่คุ้มครองความเสียหายที่เกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ และสูงสุดถึง 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ในกรณีที่ล้มละลาย

ที่มา: ข้อมูลXS"ความปลอดภัย" อย่างเป็นทางการ(ตรวจสอบแล้วเมื่อวันที่ 18 กันยายน 2026)

ข้อความระบุว่า "ความเสียหายที่เกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ" ซึ่งหมายความว่าความ เสียหายที่ต่ำกว่าจำนวนนั้นจะไม่ได้รับความคุ้มครอง และระบบถูก ออกแบบมาเพื่อให้ผู้ที่มีเงินสะสมน้อยจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ นี้

Vantageเป็นประกันภัยประเภทเดียวกัน คำอธิบายอย่างเป็นทางการ ระบุไว้อย่างชัดเจนว่า เป็นประกันภัยแบบ Excess of Loss และ จำกัดเฉพาะ ลูกค้าที่มีคุณสมบัติเหมาะสม เท่านั้น

ลูกค้าที่มีคุณสมบัติเหมาะสมอาจได้รับประโยชน์จากความคุ้มครองเพิ่มเติมผ่านประกันภัยส่วนเกินความเสียหาย (Excess of Loss insurance) ซึ่งให้ความคุ้มครองสูงสุดถึง 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ สำหรับความเสียหายสุทธิของผู้เรียกร้องสิทธิ์ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมรายใดรายหนึ่ง โดยอยู่ภายใต้ความคุ้มครองรวมสูงสุด 50 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และเป็นไปตามข้อกำหนด เงื่อนไข ข้อยกเว้น และข้อจำกัดของกรมธรรม์ที่เกี่ยวข้อง.

ที่มา:Vantage เรื่อง "การประกันเงินทุน"(ตรวจสอบแล้วเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026)

ในตอนท้าย ระบุว่า "ข้อกำหนด เงื่อนไข ข้อยกเว้น และข้อจำกัดของกรมธรรม์ที่เกี่ยวข้อง" และ เงื่อนไขที่สำคัญจะเขียนไว้ในเชิงอรรถในหน้า เดียวกัน

ประกันภัยความรับผิดส่วนเกินจะคุ้มครองเฉพาะในกรณีที่บริษัทล้มละลายในช่วงระยะเวลากรมธรรม์ที่กำหนด สำหรับลูกค้าที่ตรงตามข้อกำหนดของผู้เรียกร้องค่าสินไหมทดแทนภายใต้กรมธรรม์ โดยมีวงเงินความรับผิดขั้นต่ำ 20,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อผู้เรียกร้องหนึ่งราย ความเสียหายจากการซื้อขายไม่ได้รับความคุ้มครอง.

ผู้เรียกร้องสิทธิ์คือผู้รับผลประโยชน์ภายใต้กรมธรรม์ แต่ไม่มีสิทธิ์โดยตรงที่จะยื่นฟ้องร้องต่อบริษัทประกันภัย.

ที่มา:Vantage "การประกันกองทุน" อย่างเป็นทางการ(ตรวจสอบแล้วเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026) รับประกันโดย ARCH 2012 ที่ Lloyd's of London

ประเด็นสำคัญคือ"ผู้เรียกร้องแต่ละรายต้องรับผิดชอบค่าใช้จ่ายเองขั้นต่ำ 20,000 ดอลลาร์สหรัฐ"ประกันภัยนี้ไม่ครอบคลุมความเสียหายที่ต่ำกว่า 20,000 ดอลลาร์สหรัฐยิ่งไปกว่านั้นยังระบุไว้อย่างชัดเจนว่าความคุ้มครองจำกัดเฉพาะเหตุการณ์ล้มละลายเท่านั้นไม่ครอบคลุมความเสียหายจากการซื้อขายและแม้ว่าผู้เรียกร้องจะเป็นผู้รับผลประโยชน์จากประกันภัย ก็ไม่มีสิทธิ์เรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจากบริษัทประกันภัยโดยตรง

*แม้ว่าบทความเปรียบเทียบจากบริษัทอื่นบางฉบับVantageอาจกล่าวถึงแต่เว็บไซต์อย่างเป็นทางการระบุค่าชดเชยสูงสุด 1,000,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อผู้เรียกร้อง และรวมทั้งหมด 50,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ(ยืนยันเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026) เมื่ออ้างอิงจำนวนเงิน โปรดตรวจสอบแหล่งที่มาและวันที่ยืนยันด้วย*

ในกรมธรรม์ประกันภัยระบุอะไรบ้าง? | ตัวอย่างจากHFMและFXGT

ที่เปิดเผยกรมธรรม์ประกันภัยของตนต่อสาธารณะHFM,FXGTและVantageมีเพียง 3 แห่งเท่านั้น ได้แก่การอ่านกรมธรรม์ฉบับจริงจะพบเงื่อนไขที่ไม่ได้กล่าวถึงในเอกสารโฆษณาเนื่องจากแหล่งข้อมูลอย่างเป็นทางการได้เผยแพร่เอกสารต้นฉบับแล้ว ทุกคนจึงสามารถตรวจสอบได้

หน้าเว็บภาษาญี่ปุ่นแสดงข้อความ "5 ล้านยูโร"

ด้วยความคุ้มครองประกันภัยชั้นนำในอุตสาหกรรมมูลค่า 5 ล้านยูโร เราจึงมีโครงการประกันภัยเพื่อเสริมสร้างความรับผิดชอบของเราต่อลูกค้าในการป้องกันการฉ้อโกง ความผิดพลาด และความเสี่ยงอื่น ๆ

ที่มา:HFM เรื่อง "ความปลอดภัยของกองทุน"(เข้าถึงเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2569)

ในแถลงการณ์ ระบุว่า "นี่คือประกันภัยเพื่อเสริมสร้างความรับผิดชอบของเราต่อลูกค้าให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น" คำอธิบายอย่างเป็นทางการคือ นี่ไม่ใช่ประกันภัยเพื่อคุ้มครองทรัพย์สินของลูกค้า แต่เป็นประกันภัยเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับความรับผิดของบริษัท ต่างหาก

ข้อความเดิมบนใบรับรองคือ "5,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ"

นี่คือเนื้อหาหลักของใบรับรองประกันภัยในรูปแบบไฟล์ PDF ซึ่งสามารถเปิดได้จากหน้านี้

ผู้เอาประกันภัย: HF MARKETS (SV) LTD (เซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์)

ประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพ

วงเงินความรับผิดสูงสุด: 5,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ ต่อการเรียกร้องแต่ละครั้ง และรวมทั้งหมด รวมถึงค่าใช้จ่ายในการต่อสู้คดีและค่าใช้จ่ายอื่นๆ

ที่มา:HFM การประกันภัยที่เผยแพร่บน ใบรับรอง(ออกโดย Marsh Insurance Brokers Limited ตรวจสอบแล้วเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2569)

รายการ	หน้าภาษาญี่ปุ่น	ข้อความต้นฉบับของใบรับรองการประกันภัย
สกุลเงินและจำนวนเงิน	5 ล้านยูโร	5,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ(5 ล้านเหรียญสหรัฐ)
ประเภทของประกันภัย	"โครงการประกันภัย"	ประกันภัย ความรับผิดทางวิชาชีพ
ช่วงของจำนวนเงิน	ไม่ได้ระบุ	รวมถึง ค่าใช้จ่ายและค่า ป้องกันประเทศ / โดย รวม
ผู้เอาประกันภัย	ไม่ได้ระบุ	บริษัท เอชเอฟ มาร์เก็ตส์ (เอสวี) จำกัด(บริษัท เซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์)

ความหมายของ "ยอดรวมทั้งหมด รวมค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย"

วลี "รวมถึงค่าใช้จ่ายในการต่อสู้คดี" ในใบรับรอง หมายความว่า ค่าธรรมเนียมทางกฎหมายที่เกิดขึ้นในการดำเนินคดีจะถูกหักจากวงเงิน 5 ล้านดอลลาร์เดียวกัน "โดยรวม " หมายความว่า วงเงินรวมทั้งหมดจะใช้ได้ตลอดระยะเวลาประกัน ไม่ใช่ต่อคดี

กล่าวอีกนัยหนึ่งยิ่งข้อพิพาทดำเนินไปนานเท่าไรและมีค่าใช้จ่ายสูงขึ้นเท่าไร เงินที่ใช้ชดเชยก็จะยิ่งน้อยลงเท่านั้นการตีความว่า "เงินทั้งหมด 5 ล้านยูโรจะถูกแจกจ่ายให้กับลูกค้า" นั้นไม่ถูกต้อง

ผู้เอาประกันภัยคือHF MARKETS (SV) LTDซึ่งเป็นบริษัทที่ตั้งอยู่ในเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ใบรับรองนี้จะเกี่ยวข้องหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับว่าบริษัทใดเป็นผู้เปิดบัญชีของคุณโปรดตรวจสอบชื่อบริษัทที่ระบุไว้ในข้อตกลงการเปิดบัญชีของคุณ

ใบรับรอง FXGTมีโครงสร้างเดียวกัน

นอกจากนี้ FXGTยังแสดงใบรับรองการประกันภัยบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัท โดยคำอธิบายในหน้าเว็บภาษาญี่ปุ่นมีดังนี้:

ประกันภัยความรับผิด: บริษัทของเรามีประกันภัยความรับผิดต่อบุคคลภายนอกสำหรับความเสียหายบางประการที่เกิดจากความประมาทเลินเล่อในการดำเนินธุรกิจ เป็นต้น ประกันภัยนี้ครอบคลุมค่าชดเชยสำหรับความเสียหายทางเศรษฐกิจที่เกิดจากความประมาทเลินเล่อ การละเลย และความเสี่ยงทางธุรกิจอื่นๆ (มีข้อจำกัดเกี่ยวกับความคุ้มครองและเงื่อนไขการสมัคร)

ที่มา:FXGT เรื่อง "ความปลอดภัยของเงินทุน"(เข้าถึงเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2569)

สาเหตุเกิดจาก "ความประมาทเลินเล่อในการปฏิบัติหน้าที่ ฯลฯ"ใบรับรองที่เปิดเผยต่อสาธารณะมีข้อมูลดังต่อไปนี้:

รายการ	HFM	FXGT
ประเภทของประกันภัย	ประกันภัย ความรับผิดทางวิชาชีพ	กรมธรรม์ประกันภัยความรับผิดทางแพ่งสำหรับ โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์
วงเงินจำกัด	สกุลเงิน 5,000,000	1,000,000 ยูโร
พิสัย	ค่าใช้จ่ายใดๆ ก็ตาม รวมทั้งค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมในการต่อสู้คดี	โดยรวม ต้นทุนและค่าใช้จ่ายทั้งหมด
การแบ่งปันสล็อต	ได้รับการประกันภัยภายใต้ กรมธรรม์กลุ่ม	ความคุ้มครองของประกันภัยนี้เป็นความคุ้มครองร่วมกับบริษัทในเครืออื่นๆ.
การรับประกันภัย	ลอยด์ 100%	ผู้รับประกันภัยบางรายที่ Lloyd's
ผู้เอาประกันภัย	บริษัท เอชเอฟ มาร์เก็ตส์ (เอสวี) จำกัด	บริษัท จีที โกลบอล จำกัด

ใบรับรอง FXGTยังมีข้อความปฏิเสธความรับผิดชอบดังต่อไปนี้:

หลักฐานการประกันภัยนี้จัดทำขึ้นเพื่อเป็นข้อมูลเท่านั้น และไม่ก่อให้เกิดสิทธิใดๆ แก่ผู้ที่ครอบครองหลักฐานนี้.

ความคุ้มครองของประกันภัยนี้เป็นความคุ้มครองร่วมกับบริษัทในเครืออื่นๆ.

ที่มา:FXGT ที่โพสต์บน ใบรับรองการประกันภัย (หนังสือยืนยันความคุ้มครอง)(ออกโดย Renaissance Insurance Brokers Ltd ตรวจสอบแล้วเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026)

ข้อความระบุว่า "ใบรับรองประกันภัยนี้มีไว้เพื่อเป็นข้อมูลเท่านั้น และไม่ได้ให้สิทธิ์ใดๆ แก่ผู้ถือ" ซึ่งหมายความว่า ลูกค้าที่เห็นใบรับรองประกันภัยนี้ไม่สามารถยื่นขอเคลมประกันได้โดยตรง นอกจากนี้ วงเงินคุ้มครอง ยังแบ่ง ให้กับบริษัทในเครือด้วย

นอกจากนี้ Vantageยังเผยแพร่ใบรับรองด้วย แต่ ทีมบรรณาธิการของเราไม่สามารถตรวจสอบเนื้อหาของไฟล์ได้ (การเข้าถึงจากประเทศญี่ปุ่นถูกจำกัด) หน้าเว็บอย่างเป็นทางการ ระบุว่า "อยู่ภายใต้ข้อกำหนด ข้อยกเว้น และข้อจำกัดของข้อกำหนดและเงื่อนไขที่เกี่ยวข้อง"

*คำวิจารณ์นี้HFMไม่ได้ลดทอนแต่อย่างใด การที่พวกเขานำใบรับรองการประกันภัยมาเผยแพร่บนเว็บไซต์ถือเป็นเรื่องน่ายกย่องในแง่ของการเปิดเผยข้อมูลที่เผยแพร่ใบรับรองHFM,FXGTและVantage) ประเด็นที่บทความนี้กล่าวถึงคือวิธีการนำเสนอ ซึ่งอาจตีความได้ว่า "การมีวงเงินคุ้มครอง 5 ล้านยูโร หมายความว่าแม้บริษัทจะล้มละลาย คุณก็จะได้รับเงินคืนสูงสุด 5 ล้านยูโร"

กองทุนชดเชยของคณะกรรมการกำกับดูแลบริการทางการเงินไม่ครอบคลุมกรณี "ล้มละลาย"

ข้อบังคับของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ระบุไว้อย่างชัดเจนว่า กองทุนชดเชยของคณะกรรมการฯ จะไม่ครอบคลุมกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลายและลูกค้าทั้งหมดได้รับความเสียหายTitanFX,ThreeTrader,AXIORYและVantageเป็นสมาชิกของกองทุนนี้ และเป็นระบบที่มักถูกกล่าวถึงในบทความเปรียบเทียบของญี่ปุ่นว่ามี "กองทุนชดเชย"

นี่ไม่ใช่ระบบของรัฐบาล แต่เป็นองค์กรเอกชนที่ก่อตั้งโดยบริษัทแห่งหนึ่ง

คณะกรรมการกำกับบริการทางการเงิน (FSC) เป็น องค์กรอิสระจากภายนอกที่ทำหน้าที่แก้ไขข้อพิพาทระหว่างโบรกเกอร์และผู้ค้า FX และ CFD ไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแล แต่ดำเนินการโดย องค์กรเอกชนชื่อ FINACOM PLC LTD เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ TitanFX ก็ อธิบายว่าเป็น " องค์กรอิสระที่เชี่ยวชาญด้านการแก้ไขข้อพิพาท " เช่นกัน

กองทุนชดเชยได้รับเงินทุน จาก 10% ของค่าธรรมเนียมสมาชิกรายเดือนที่ชำระโดยธุรกิจสมาชิก ระเบียบระบุว่า เงินทุนเหล่านี้จะถูกเก็บไว้ในบัญชีธนาคารแยกต่างหากและไม่สามารถนำไปใช้สำหรับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานขององค์กรได้ หมายความว่า เงินทุนมาจากเงินบริจาคของธุรกิจสมาชิก ไม่ใช่จากเบี้ยประกันภัยหรือภาษีของรัฐบาล

เงื่อนไขและข้อตกลงดังกล่าวระบุว่า "การล้มละลาย" เป็นข้อยกเว้น

ระเบียบดังกล่าวระบุพื้นที่ต่อไปนี้ที่ไม่อยู่ในความคุ้มครองของกองทุนชดเชย (เหตุผลของการยกเว้นเหล่านี้ระบุไว้อย่างชัดเจนในข้อ 16 ของระเบียบ):

• ความสูญเสียที่เกิดขึ้นกับนักลงทุนขณะทำการซื้อขายด้วยตนเอง
• หากนายหน้าล้มละลาย ลูกค้าทั้งหมดของนายหน้ารายนั้นก็จะตกอยู่ในภาวะล้มละลายไปด้วย
• การซื้อขายในบัญชีลงทุน การซื้อขายผลิตภัณฑ์สังเคราะห์ ผลิตภัณฑ์ที่ไม่สามารถซื้อขายได้ในตลาด และตลาดสกุลเงินดิจิทัล

ประเด็นที่สองคือ "การล้มละลายของนายหน้า"ข้อความดั้งเดิมของข้อกำหนดและเงื่อนไขระบุว่า "จะไม่ใช้บังคับกับฐานลูกค้าทั้งหมดของนายหน้าสมาชิก หากนายหน้าล้มละลาย"ซึ่งหมายความว่า หากนายหน้าล้มละลาย ข้อกำหนดและเงื่อนไขจะไม่ใช้บังคับกับลูกค้าทั้งหมดของนายหน้ารายนั้นการคุ้มครองความไว้วางใจครอบคลุมสถานการณ์นี้ ดังนั้นกองทุนชดเชยของคณะกรรมการบริการทางการเงินจึงไม่สามารถทดแทนการคุ้มครองความไว้วางใจได้

สามารถใช้ได้ "เมื่อผู้รับเหมาไม่ปฏิบัติตามคำตัดสินของอนุญาโตตุลาการ"

ดังนั้น การชำระเงินจะเกิดขึ้นเมื่อใด? เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ TitanFX อธิบายขั้นตอนไว้แล้ว

กองทุนชดเชยพิเศษ Titan FXจะชดเชยค่าเสียหายสูงสุด 20,000 ยูโรต่อการร้องเรียนหนึ่งครั้ง

ขั้นตอนที่ 2: ภายใน 45 วันนับจากเหตุการณ์ ให้ยื่นเรื่องร้องเรียนผ่านเว็บไซต์ของคณะกรรมการกำกับบริการทางการเงิน (ไม่มีค่าใช้จ่าย)

ขั้นตอนที่ 5: หากศาลตัดสินให้คุณเป็นฝ่ายชนะและTitan FXปฏิเสธที่จะปฏิบัติตาม คุณจะได้รับการชดเชย

ที่มา:ข้อกำหนดอย่างเป็นทางการของ TitanFX(ตรวจสอบแล้วเมื่อวันที่ 24 กันยายน 2026)

หลักการคือ มี การยื่น เรื่องร้องเรียน มีการออกคำตัดสิน และบริษัทไม่ปฏิบัติตาม ระเบียบ ยัง ระบุด้วยว่า "จะใช้เฉพาะในกรณีที่คณะกรรมการออกคำตัดสินเท่านั้น" ซึ่งเป็นสถานการณ์ที่แตกต่างจากบริษัทที่ล้มละลายและไม่มีอยู่ แล้ว

นอกจากนี้ ข้อกำหนดและเงื่อนไข ระบุว่า หากมีการเรียกร้องหลายรายการและเงินทุนไม่เพียงพอ ยอดเงินคงเหลือจะถูกแบ่งเท่าๆ กันระหว่างผู้เรียกร้องทั้งหมด วงเงิน 20,000 ยูโร ต่อลูกค้าหนึ่งราย และ ไม่รับประกันว่าจะได้รับเงินจำนวนนี้ การชำระเงินจะ ต้องดำเนินการ ภายใน 90 วันนับจากวันที่คณะกรรมการมีมติเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงสถานะของสมาชิก (เช่น การขับออกจากสมาชิกภาพ) นอกจากนี้ยังมี กำหนดเวลา 45 วันสำหรับการยื่นคำร้อง

*กองทุนชดเชยของคณะกรรมการกำกับบริการทางการเงินเป็น ระบบที่สามารถใช้งานได้จริงในกรณีที่มีปัญหาเกี่ยวกับการถอนเงินและข้อพิพาทเกี่ยวกับการดำเนินการซื้อขาย บทความนี้เพียงชี้ให้เห็นว่า " ไม่เหมาะสมที่จะนำมาใช้เป็นวิธีการเตรียมตัวสำหรับการล้มละลาย " ข้อมูลเกี่ยวกับสถานที่ขอคำแนะนำเกี่ยวกับปัญหาการถอนเงิน รวบรวมไว้ในหัวข้อ " การปฏิเสธการถอนเงินโดยโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ "

FSCS และ ICF สามารถใช้กับบัญชีธนาคารในญี่ปุ่นได้หรือไม่?

โดยทั่วไปแล้ว ทั้ง FSCS ของสหราชอาณาจักรและ ICF ของไซปรัส ไม่ครอบคลุมบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ใช้จากประเทศญี่ปุ่นเหตุผลไม่ใช่เรื่องจำนวนเงินชดเชย แต่เป็นเพราะนิติบุคคลที่ผู้พำนักในญี่ปุ่นทำสัญญาด้วยนั้น มักไม่ได้รับการกำกับดูแลจาก FCA หรือ CySECอย่างไรก็ตามโบรกเกอร์บางรายได้รับการอนุมัติจาก CySEC หรือ ASIC ดังนั้นข้อสรุปจึงขึ้นอยู่กับ "นิติบุคคลที่คุณทำสัญญาด้วย"

FSCS กำหนดให้ต้องได้รับ "การอนุมัติจาก FCA"

โครงการชดเชยความเสียหายทางการเงิน (FSCS) กำหนดวงเงินลงทุนสูงสุด85,000 ปอนด์ต่อคน/บริษัท(สำหรับบริษัทที่ล้มละลายตั้งแต่วันที่ 1 เมษายน 2562 เป็นต้นไป) อย่างไรก็ตาม เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของโครงการระบุหลักเกณฑ์ในการชดเชยไว้ดังนี้:

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงิน (PRA หรือ FCA) ต้องให้การอนุญาตแก่ผู้ให้บริการหรือที่ปรึกษา ตลอดจนกำกับดูแลบริการและผลิตภัณฑ์ดังกล่าว

ที่มา:เอกสารทางการของ FSCS "สิ่งที่เราครอบคลุม: การลงทุน"(เข้าถึงเมื่อวันที่ 18 กันยายน 2026)

ข้อเสนอนี้ขึ้นอยู่กับว่า ผู้ให้บริการและบริการนั้นได้รับใบอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานในสหราชอาณาจักร (PRA หรือ FCA) หรือไม่ ลูกค้าของบริษัทที่ไม่มีใบอนุญาต ไม่มีสิทธิ์เข้าร่วม

ทาง ICF ระบุว่า "ให้เลือกจำนวนที่ต่ำกว่า ระหว่าง 90% หรือ 20,000 ยูโร"

วิธีการกำหนดจำนวนเงินสำหรับกองทุนชดเชยนักลงทุน (ICF) ของไซปรัสค่อนข้างซับซ้อน

จำนวนที่ต่ำกว่าระหว่าง 90% ของยอดรวมค่าสินไหมทดแทนที่ได้รับความคุ้มครองของลูกค้าที่ได้รับความคุ้มครอง และ 20,000 ยูโร

ที่มา:เอกสารทางการของ CySEC เรื่อง "กองทุนชดเชยผู้ลงทุน"(เข้าถึงเมื่อวันที่ 18 กันยายน 2569)

จะจ่ายเงินชดเชยในจำนวนที่ต่ำกว่าระหว่าง "90% ของจำนวนเงินที่เรียกร้องได้" และ "20,000 ยูโร" หลายคนมักมองข้ามไป ว่า จำนวนเงินสูงสุดคือ 90% ไม่ใช่จำนวนเต็ม และ นักลงทุนมืออาชีพ บริษัทขนาดใหญ่ สถาบันการเงิน และหน่วยงานรัฐบาลไม่ได้รับสิทธิ์นี้

นิติบุคคลใดในญี่ปุ่นจะเป็นผู้ลงนามในสัญญา?

ประเด็นสำคัญอยู่ที่นี่ แม้แต่ในแบรนด์เดียวกัน บริษัทต่างๆ ก็ ดำเนินงาน ในภูมิภาคที่แตกต่างกัน ในขณะที่บางบริษัทในกลุ่มโดยรวมได้รับการรับรองจาก CySEC และ ASIC แต่ผู้ที่อยู่อาศัยในญี่ปุ่นเกือบทั้งหมดทำสัญญากับบริษัทนอกประเทศ ซึ่งระบุไว้ในส่วนท้ายหรือหน้าข้อกำหนดของเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของพวกเขา

ผู้รับเหมา	บริษัทที่จดทะเบียนอย่างเป็นทางการและข้อบังคับ	มีสิทธิ์ได้รับความช่วยเหลือจาก FSCS/ICF หรือไม่?
XMTrading	Tradexfin Limited/ เซเชลส์ FSA (SD010) Fintrade Limited/ มอริเชียส FSC (GB20025835)	ไม่เกี่ยวข้อง(ไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA หรือ CySEC)
Exness	Exness (SC) จำกัด/ สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินของเซเชลส์ (SD025)	ไม่เกี่ยวข้อง
FXGT	GT Global Ltd/ เซเชลส์ SFSA (SD019), แอฟริกาใต้ FSCA (48896), วานูอาตู VFSC (700601)	ไม่เกี่ยวข้อง
ไททาเน็ตซ์	มอริเชียส เอฟเอสซี	ไม่เกี่ยวข้อง
ThreeTrader	ThreeTrader โกลบอล จำกัด/ วานูอาตู VFSC (40430)	ไม่เกี่ยวข้อง
เทรดวิว	บริษัท เทรดวิว จำกัด/ หมู่เกาะเคย์แมน CIMA (#585163)	ไม่เกี่ยวข้อง
HFM(ตามที่ระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันภัย)	บริษัท เอชเอฟ มาร์เก็ตส์ (เอสวี) จำกัด/ เซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์	ไม่เกี่ยวข้อง
AXIORY	Axiory Global/ Belize FSC (000122/29) Tradit Ltd/ Mauritius FSC (GB21026376)	ไม่เกี่ยวข้อง
XS	กลุ่มนี้ประกอบด้วย CySEC (412/22) และ ASIC (374409)รวมถึง Seychelles FSA (SD089) และอีกหลายแห่ง	ขึ้นอยู่กับประเภทของนิติบุคคลทางธุรกิจที่เข้าทำสัญญา(แถลงการณ์อย่างเป็นทางการระบุไว้อย่างชัดเจนว่า "เงื่อนไขของระบบค่าตอบแทนจะแตกต่างกันไปตามประเภทของนิติบุคคลทางธุรกิจ")

บริษัทต่างๆ เองก็ยอมรับในประเด็นนี้XS" ระบุไว้อย่างชัดเจนว่าVantageก็ "ข้อกำหนดทางกฎหมายเกี่ยวกับการชดเชยค่าเสียหายแก่นักลงทุนXSจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับ หน่วยงาน ที่คุณเกี่ยวข้องด้วย และ เขียนไว้เช่นกันว่า "ระดับการคุ้มครองจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับหน่วยงานที่ถือบัญชีและข้อตกลงลูกค้าที่เกี่ยวข้อง"

กล่าวอีกนัยหนึ่ง คำอธิบายที่ว่า "คุณวางใจได้เลย เพราะพวกเขามีใบอนุญาตจาก FCA" นั้นใช้ได้เฉพาะกับผู้ที่มีสัญญากับบริษัทนั้นเท่านั้น ก่อนเปิดบัญชี โปรดตรวจสอบ ชื่อบริษัทคู่สัญญาที่ระบุไว้ในข้อกำหนดและเงื่อนไข

*ในเวอร์ชันก่อนหน้า FCA ถูกอธิบายว่า "รับประกันสูงสุดประมาณ 81,250 ดอลลาร์สหรัฐต่อคน" และ CySEC ถูกอธิบายว่า "วงเงินสูงสุดประมาณ 16,875 ดอลลาร์สหรัฐต่อคน" แต่จริงๆ แล้ว วงเงินสูงสุดสำหรับ FSCS คือ 85,000 ปอนด์ และสำหรับ ICF คือ 90% และ 20,000 ยูโร เนื่องจากสัญลักษณ์คงที่ในสกุลเงินเยนเปลี่ยนแปลงไปตามอัตราแลกเปลี่ยน ดังนั้นจากนี้ไป เราจะใช้ สกุลเงินที่ระบุโดยแหล่งข้อมูลอย่างเป็นทางการ นอกจาก นี้เรายังได้ลบข้อความจากเวอร์ชันก่อนหน้าที่ว่า "หากคุณมีใบอนุญาต รัฐบาลจะรับประกันทรัพย์สินของคุณ " ใบอนุญาตนอกชายฝั่งไม่มีกองทุนชดเชยเทียบเท่ากับ FSCS หรือ ICF

เกิดอะไรขึ้นกับบริษัทที่ล้มละลายบ้าง? | ประวัติของ GEMFOREX

การล่มสลายของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศเกิดขึ้นจริงแล้วยิ่งไปกว่านั้นแม้จะผ่านไปกว่าสองปีครึ่งหลังจากที่ระงับการให้บริการ กระบวนการชำระบัญชีก็ยังคงดำเนินอยู่ เราจะตรวจสอบ "ผลกระทบ" ซึ่งไม่ปรากฏให้เห็นจากคำอธิบายของระบบเพียงอย่างเดียว โดยการตรวจสอบประกาศอย่างเป็นทางการ

ขณะนี้เว็บไซต์อย่างเป็นทางการแสดง "ประกาศล้มละลาย"

GEMFOREX เคยเป็นโบรกเกอร์ที่มีผู้ใช้ชาวญี่ปุ่นจำนวนมาก ปัจจุบันการเข้าถึงโดเมนเก่าจะนำคุณไปยังโดเมนอื่น และสิ่งที่แสดงอยู่คือหน้าเว็บเดียวที่ประกาศเกี่ยวกับการล้มละลาย

ประกาศเกี่ยวกับกระบวนการล้มละลาย

เราขอแจ้งให้ทราบว่า เนื่องจากการยุติการให้บริการของเรามีผลตั้งแต่วันที่ 31 พฤษภาคม 2566 เราจึงประสบภาวะล้มละลายและอยู่ระหว่างการดำเนินการตามกระบวนการล้มละลาย กระบวนการดังกล่าวได้ดำเนินการตามกฎหมายของเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ ตามมาตรา 66 แห่งบทที่ 151 ของพระราชบัญญัติบริษัทจำกัดความรับผิด.

เนื่องจากกระบวนการดังกล่าวได้เริ่มขึ้นแล้ว เราจึงไม่สามารถติดต่อกับเจ้าหนี้แต่ละรายเป็นการส่วนตัวได้ในขณะนี้ เมื่อการประเมินและรวบรวมสินทรัพย์ของเรา รวมถึงลูกหนี้การค้าที่ค้างชำระเสร็จสิ้นแล้ว ผู้ชำระบัญชีที่ได้รับการแต่งตั้งจะติดต่อกับเจ้าหนี้ทางอีเมล.

ที่มา:ประกาศล้มละลายอย่างเป็นทางการของ Gemtrade LLC(วันที่ในประกาศได้รับการยืนยันแล้วคือ 15 กุมภาพันธ์ 2026 และ 24 กันยายน 2026)

มีประเด็นหลักอยู่สามประเด็น

• บริการดังกล่าวถูกยกเลิกเมื่อวันที่ 31 พฤษภาคม 2566 และบริษัทประสบภาวะล้มละลาย
• กระบวนการนี้ ดำเนินการตาม กฎหมายของเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ (พระราชบัญญัติบริษัทจำกัดความรับผิด หมวด 151 มาตรา 66)
• เนื่องจากกระบวนการยังไม่เสร็จสิ้นเราจึงไม่สามารถติดต่อเจ้าหนี้แต่ละรายได้โดยตรงเมื่อการประเมินมูลค่าและการรวมสินทรัพย์เสร็จสมบูรณ์แล้วผู้จัดการการชำระบัญชีจะติดต่อเจ้าหนี้เหล่านั้นทางอีเมล

ประกาศฉบับนี้ลงวันที่ 15 กุมภาพันธ์ 2569 ผ่านมาแล้วกว่าสองปีครึ่งนับตั้งแต่มีการปิดบริการ และ เห็นได้ชัดว่าพวกเขายังคงอยู่ใน ขั้นตอน "ผู้ชำระบัญชีจะติดต่อคุณ"

แม้ว่าจะระบุว่า "การบริหารจัดการแยกกัน" ผลลัพธ์เช่นนี้ก็ยังสามารถเกิดขึ้นได้

นี่คือประเด็นสำคัญที่สุดที่ผมต้องการสื่อสารในบทความนี้แม้แต่บริษัทที่ล้มละลายก็ยังถูกนำเสนอภายใต้สมมติฐานว่าพวกเขากำลังบริหารจัดการเงินทุนของตนในขณะที่ยังดำเนินธุรกิจอยู่บทความก่อนหน้านี้ของเรายังได้ระบุ GEMFOREX ว่าเป็นบริษัทที่ "แยกบัญชี" เงินทุนของตนด้วย

ดังที่เราได้เห็น ในหัวข้อเกี่ยวกับการคุ้มครองความไว้วางใจ การบริหารจัดการแบบแยกส่วนหมายความว่าเงินจะถูกเก็บแยกต่างหากภายในบริษัท หากบริษัทเข้าสู่กระบวนการล้มละลาย เงินของลูกค้าก็จะถูกจัดการภายในกระบวนการเหล่านั้นด้วย หากเงินถูกเก็บไว้นอกบริษัท เช่น ในทรัสต์ เงินนั้นจะได้รับผลกระทบจากกระบวนการเหล่านั้นน้อยกว่า นี่คือจุดที่ความแตกต่างระหว่างทั้งสองอย่างปรากฏ ชัดเจน

และอีกเรื่องหนึ่งที่สำคัญพอๆ กับว่าคุณจะได้เงินคืนหรือไม่ ก็คือ "เมื่อไหร่" คุณจะได้เงินคืนกระบวนการล้มละลายเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบและรวบรวมทรัพย์สิน รวมถึงการระบุเจ้าหนี้ไม่ใช่เรื่องที่จะแก้ไขได้ภายในไม่กี่เดือน

*ในเวอร์ชันก่อนหน้าของเว็บไซต์นี้ GEMFOREX ถูกรวมอยู่ในตารางเปรียบเทียบวิธีการบริหารจัดการกองทุนแต่เนื่องจากบริษัทได้ประกาศอย่างเป็นทางการว่ากำลังอยู่ในกระบวนการล้มละลาย จึงได้ถูกลบออกจากตารางเปรียบเทียบในเวอร์ชันนี้ และถือว่าเป็นกรณีล้มละลายแล้วเราขออภัยในความไม่สะดวกที่เกิดขึ้นจากข้อมูลก่อนหน้านี้*

หากคุณต้องการเปรียบเทียบความปลอดภัยของโบรกเกอร์จากหลายมุมมองการจัดอันดับความปลอดภัยในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศจะรวมการให้คะแนนตามกฎระเบียบและประวัติการดำเนินงานไว้ด้วย

สิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกโบรกเกอร์ที่ไม่เสนอบริการคุ้มครองความไว้วางใจ

มีเพียง 3 ใน 14 บริษัทเท่านั้นที่ระบุอย่างชัดเจนว่าให้บริการ "ความไว้วางใจ" และแม้แต่บริษัททั้ง 3 นั้นก็ไม่ได้เปิดเผยชื่อธนาคารที่พวกเขาฝากเงินไว้ หรือวงเงินความไว้วางใจสูงสุดในความเป็นจริง คุณจะต้อง "เลือกจากบริษัทที่คุณไม่สามารถพึ่งพาการคุ้มครองความไว้วางใจได้" ต่อไปนี้คือสิ่งที่คุณสามารถตรวจสอบได้ในสถานการณ์ดังกล่าว โดยเรียงลำดับตามความง่ายในการตรวจสอบ

① มีหน้าเว็บที่อธิบายเกี่ยวกับการบริหารจัดการกองทุนบนเว็บไซต์ทางการหรือไม่?

นี่คือสินค้าที่ง่ายที่สุดและมีความแตกต่างชัดเจนที่สุดบางบริษัทมีหน้าเว็บเฉพาะที่อธิบายเรื่องนี้ ในขณะที่บางบริษัทไม่ได้กล่าวถึงเลยที่ใด

จากบริษัททั้ง 14 แห่งที่ได้รับการตรวจสอบHFM,FXGT,XS, MiltonMarkets,MyfxMarkets,Vantage, Tradeview และ XMTrading ได้อธิบายถึงความปลอดภัยของเงินทุนของตนไว้ในหน้าเว็บเฉพาะในขณะที่TitanFX กลับระบุไว้ในหน้า "ข้อกำหนด" และAXIORYในคำถามที่พบบ่อย (FAQ) ภาษาอังกฤษทำให้ค้นหาได้ยาก ส่วนBigBossไว้ในหน้า "แนวทางปฏิบัติ" ซึ่งมีข้อมูลการใช้งานที่สำคัญการที่ข้อมูลหาได้ยากไม่ได้หมายความว่าพวกเขาไม่ได้จัดการอย่างเหมาะสม แต่การที่ข้อมูลนั้นอยู่ในที่ที่ผู้ใช้สามารถตรวจสอบได้ก่อนนั้นเป็นปัจจัยที่ควรพิจารณา

② แหล่งที่มาของเงินทุนสำหรับ "ค่าชดเชย" มาจากแหล่งใด?

อย่างที่คุณเห็นจาก การแบ่งประเภททั้งสี่ โปรดดูที่ ประเภท ไม่ใช่ปริมาณ นี่คือวิธีการตรวจสอบ:

ประเด็นที่ควรพิจารณา	วิธีการตรวจสอบ
นี่เป็นประกันภัยหรือกองทุนกันแน่?	เขียนว่า "ประกันภัย" หรือ "กองทุนชดเชย" ครับ/คะ?
ถ้าเป็นเรื่องประกันภัย เป็นประกันภัยประเภทไหน?	ประกันความรับผิดทางวิชาชีพมีไว้สำหรับความรับผิดขององค์กร สำหรับความเสียหายต่อลูกค้า ขอบเขตและจำนวนเงินที่ผู้เอาประกันภัยต้องรับผิดชอบจะระบุไว้ชัดเจน
วงเงินขั้นต่ำ/จำนวนเงินที่ต้องจ่ายเอง	มีเงื่อนไขใดที่ระบุว่า "ค่าเสียหายเกินกว่า XX" หรือไม่?
ข้อจำกัดของกลุ่มเป้าหมาย	มีข้อกำหนดที่จำกัดใดๆ เช่น "ลูกค้าที่มีสิทธิ์" หรือ "ลูกค้าที่มีคุณสมบัติ" หรือไม่?
ข้อยกเว้น	ได้มีการตัดความเป็นไปได้ของการล้มละลายออกไปแล้วหรือไม่?

③ บริษัทที่เข้าทำสัญญาและที่ตั้งของบริษัท

ให้ดูที่ชื่อบริษัทที่ระบุไว้ในข้อกำหนดและเงื่อนไข ไม่ใช่ชื่อแบรนด์บ่อยครั้งที่ส่วนท้ายของเว็บไซต์อย่างเป็นทางการจะระบุว่า "◯◯ บริษัทจำกัดอยู่ภายใต้ข้อบังคับ △△" และคุณบัญชีที่คุณเปิดจากญี่ปุ่นนั้นเป็นของบริษัทใดจากที่นั่น

หากสถานที่ตั้งเปลี่ยนไปกฎหมายที่ใช้บังคับในกรณีล้มละลายก็จะเปลี่ยนไปด้วย กระบวนการล้มละลายของ GEMFOREX ดำเนินการภายใต้กฎหมายของเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ เนื่องจากบริษัทจดทะเบียนอยู่ที่นั่น

④ กระจายการเก็บเงินในบัญชีของคุณให้หลากหลาย

หากคุณคิดว่าระบบจะไม่คุ้มครองคุณ วิธีที่สมจริงที่สุดคือการ ลดจำนวนเงินที่คุณฝากไว้ตั้งแต่แรก

• ควรฝากเงินประกันเฉพาะจำนวนที่จำเป็นสำหรับการซื้อขาย และถอนกำไรออกมาบ่อยๆ
• ทดสอบประวัติการถอนเงิน (จำนวนวันจนกว่าเงินจะเข้าบัญชี) ด้วยจำนวนเงินเล็กน้อยก่อนที่จะเพิ่มจำนวนเงิน
• แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่บริษัทเดียว ให้กระจายการลงทุนไปยังหลายบริษัท

เมื่อคุณถอนเงินแล้ว เงินเหล่านั้นจะไม่เกี่ยวข้องกับการล้มละลายของโบรกเกอร์อีกต่อไป ในบางสถานการณ์ วิธีนี้อาจมีประสิทธิภาพมากกว่าการกังวลว่าจะมีหลักประกันความมั่นคงหรือไม่ ข้อมูลเกี่ยวกับการถอนเงินและระยะเวลาล่าช้า จะถูกจัดเรียงตามเหตุผลในส่วน เกี่ยวกับการปฏิเสธการถอนเงินฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ

⑤ อย่าตัดสินจากระยะเวลาการใช้งานเพียงอย่างเดียว

เรามักได้ยินคำอธิบายที่ว่า "ประวัติการดำเนินงานที่ยาวนานเท่ากับความปลอดภัย" แต่ GEMFOREX เป็น โบรกเกอร์ที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในญี่ปุ่นมาตั้งแต่ทศวรรษ 2010 ประวัติการดำเนินงานเป็นเพียงข้อมูลส่วนหนึ่งเท่านั้น และไม่ได้รับประกันความปลอดภัยโดยตัวมัน เอง

ในทางกลับกัน ไม่จำเป็นต้องหลีกเลี่ยงบริษัทใดบริษัทหนึ่งเพียงเพราะบริษัทนั้นมีประวัติการดำเนินงานสั้นปริมาณและความละเอียดของข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะนั้นมีประโยชน์มากกว่าในการใช้เป็นพื้นฐานในการตรวจสอบ

คำถามที่พบบ่อย

การคุ้มครองความไว้วางใจคืออะไร?

ระบบนี้เกี่ยวข้องกับการฝากและจัดการเงินทุนของลูกค้ากับธนาคารทรัสต์ที่ตั้งอยู่นอกบริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเนื่องจากเงินที่ฝากไว้กลายเป็นสินทรัพย์ในความดูแลของธนาคารทรัสต์จึงไม่สามารถถูกยึดโดยเจ้าหนี้ของบริษัทได้ แม้ว่าบริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจะล้มละลายก็ตาม อย่างไรก็ตามระบบนี้ไม่ได้ชดเชยความสูญเสียจากการซื้อขายมีเพียงจำนวนเงินที่เหลืออยู่ในบัญชี ณ เวลานั้นเท่านั้นที่จะได้รับการคุ้มครอง

การจัดการขยะแยกประเภทคืออะไร? ออกเสียงอย่างไร?

คำว่า "แยกจัดการ" (bunbetsu kanri) ออกเสียงว่า "บุนเบ็ตสึ คันริ"หมายถึง บริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศบริหารจัดการเงินทุนของตนเองแยกต่างหากจากเงินทุนของลูกค้าความแตกต่างจากการคุ้มครองโดยความไว้วางใจคือ เงินจะออกจากบริษัทหรือไม่บริษัทจะถือครองเงินทุนแยกต่างหากหากบริษัทเข้าสู่กระบวนการล้มละลาย เงินทุนก็จะถูกจัดการภายในกระบวนการนั้นการจัดการแบบแยกจัดการเป็นคำศัพท์ทางกฎหมาย และความหมายเกือบจะเหมือนกับการจัดการแบบแบ่งส่วน (พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนระบุว่า "การจัดการแยกต่างหากจากสินทรัพย์ของบริษัทเอง") ในภาษาอังกฤษเขียนว่า บัญชีแยกส่วน / การแบ่งส่วนเงินทุนของลูกค้า

ความแตกต่างระหว่างทรัสต์แยกส่วนลูกค้ากับทรัสต์แยกส่วนลูกค้าคืออะไร?

ประเภทของธุรกรรมที่ครอบคลุมนั้นแตกต่างกัน ในระเบียบสำนักงานคณะรัฐมนตรีว่าด้วยธุรกิจเครื่องมือทางการเงิน ฯลฯ ทรัสต์แยกบัญชีลูกค้า ถูกกำหนดไว้ในมาตรา 143-2 และ ครอบคลุม ธุรกรรมอนุพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงิน (= การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนอกตลาดหลักทรัพย์) และ ธุรกรรมอนุพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล ส่วนทรัสต์แยกบัญชีลูกค้าถูกกำหนดไว้ ในมาตรา 141 (มาตรา 43-2 วรรค 2 ของพระราชบัญญัติ) และ ครอบคลุม ธุรกรรม ที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ สำหรับบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ทรัสต์แยกบัญชีลูกค้าเป็นสิ่งที่มีความเกี่ยวข้อง โปรดทราบว่าสำหรับธุรกรรมอนุพันธ์ตลาดที่เกี่ยวข้องกับสินค้าโภคภัณฑ์ จะมีทรัสต์แยกบัญชีลูกค้าสินค้าโภคภัณฑ์ในมาตรา 142-5

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศรายใดบ้างที่ให้การคุ้มครองความน่าเชื่อถือ?

จากบริษัททั้ง 14 แห่งที่เราตรวจสอบ มีเพียง Tradeview,AXIORYและThreeTraderที่ใช้ เท่านั้น คำว่า "ทรัสต์" ในคำอธิบาย (ยืนยันเมื่อเดือนกันยายน 2026) หน้าเว็บภาษาญี่ปุ่นของ Tradeview ระบุว่า "Tradeview มอบหมายเงินทุนในบัญชีลูกค้าให้กับธนาคารตามระเบียบทางการเงิน โดยแยกเงินทุนเหล่านั้นออกจากเงินทุนของเราอย่างสิ้นเชิง และบริหารจัดการแยกต่างหากโดย GC PARTNERS ซึ่งเป็นบริษัทบัญชีอิสระ" บริษัทอื่นๆ ส่วนใหญ่ใช้ การบริหารจัดการแบบแยกส่วน และAXIORYเป็น บริษัทที่สองที่กล่าวถึงทรัสต์ โดยอธิบาย ใน คำถามที่พบบ่อย (FAQ) ภาษาอังกฤษ ว่า "เงินทุนของลูกค้าได้รับการจัดการแยกต่างหากจากเงินทุนของบริษัทของเราที่ ธนาคารผู้รับมอบหมาย " อย่างไรก็ตาม ทั้งสองบริษัทไม่ได้เปิดเผยชื่อธนาคารผู้รับมอบหมาย จำนวนเงินสูงสุด หรือองค์ประกอบของผู้รับผลประโยชน์ แนวทาง อย่างเป็นทางการของ BigBossระบุว่า "เราถือเงินทุนจำนวนเท่ากับเงินลงทุนของคุณในบัญชีดูแลแยกต่างหาก" แต่ข้อกำหนดในการให้บริการไม่ได้รวมข้อความเกี่ยวกับการบริหารจัดการแบบแยกส่วนไว้ด้วย ในทางตรงกันข้าม ข้อตกลงนี้ระบุว่าเงินทุนของลูกค้าจะถูกเก็บไว้เป็น หลักประกัน

วงเงินที่จะได้รับความคุ้มครองจากกองทุนมีมากน้อยแค่ไหน?

วงเงินชดเชย จะแตกต่างกันไปตามผู้ให้บริการ บางรายไม่มีวงเงินสูงสุด ในขณะที่บางรายมี นอกจากนี้ แม้ว่าจะระบุว่า "ค่าชดเชย" ก็มีแหล่งเงินทุนอยู่ 4 ประเภท และ บางประเภทอาจไม่ครอบคลุมในกรณีล้มละลาย สำหรับกองทุนชดเชยตามกฎหมาย FSCS (สหราชอาณาจักร) ให้เงินชดเชย 85,000 ปอนด์ต่อคน/บริษัท และ ICF (ไซปรัส) ให้เงินชดเชย 90% ของจำนวนเงินที่เรียกร้องหรือ 20,000 ยูโร แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า อย่างไรก็ตาม โดยทั่วไปแล้วกองทุนเหล่านี้จะไม่ครอบคลุมบริษัทนอกประเทศที่ทำสัญญากับผู้พำนักในญี่ปุ่น สำหรับประกันภัยเอกชนXSวงเงินสูงสุด 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ สำหรับความเสียหายที่เกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ และVantageระบุวงเงินสูงสุด 1,000,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อผู้เรียกร้อง (รวมเป็น 50,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ) ระบุ อย่างไรก็ตามVantageมีค่าใช้จ่ายส่วนแรก 20,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อผู้เรียกร้อง และจะใช้ได้เฉพาะในกรณีล้มละลายเท่านั้น ความเสียหายจากการค้า ไม่ได้รับความคุ้มครอง

เหตุใดการคุ้มครองความไว้วางใจจึงไม่เป็นข้อบังคับสำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ?

พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนเงินตราของญี่ปุ่นใช้บังคับเฉพาะกับโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับสำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่นเท่านั้นในการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายในประเทศมาตรา 43-3 วรรค 1 ของพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนเงินตรากำหนดให้มีการจัดการแบบแยกส่วน และข้อกำหนดสำหรับทรัสต์ดังกล่าวระบุไว้ในมาตรา 143-2 ของพระราชบัญญัติสำนักคณะรัฐมนตรี โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในต่างประเทศไม่จำเป็นต้องจดทะเบียนตามนี้ จึงได้รับการยกเว้น บริษัทแต่ละแห่งอยู่ภายใต้กฎระเบียบของประเทศที่ตนตั้งอยู่ และทางเลือกภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลที่ไม่กำหนดให้มีการคุ้มครองทรัสต์เนื่องจากทรัสต์มีค่าใช้จ่ายต่อเนื่อง เช่น ค่าธรรมเนียมทรัสต์ โบรกเกอร์จำนวนมากจึงเลือกใช้การจัดการแบบแยกส่วน

หากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศล้มละลาย จะเกิดอะไรขึ้นกับเงินที่ฉันฝากไว้?

เรื่องนี้จะได้รับการจัดการภายในกระบวนการล้มละลายของประเทศนั้นๆ และจะใช้เวลานาน ตัวอย่างเช่น GEMFOREX (Gemtrade LLC) ประกาศอย่างเป็นทางการว่า บริษัทล้มละลายเนื่องจากการระงับการให้บริการเมื่อวันที่ 31 พฤษภาคม 2023 และได้เข้าสู่กระบวนการล้มละลายภายใต้กฎหมายของเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ แม้กระทั่ง ณ วันที่ประกาศเมื่อวันที่ 15 กุมภาพันธ์ 2026 ก็ ยังอยู่ในขั้นตอนที่ "ผู้ชำระบัญชีจะติดต่อคุณทางอีเมลเมื่อการประเมินมูลค่าและการรวมสินทรัพย์เสร็จสมบูรณ์" กล่าวอีกนัยหนึ่ง ไม่เพียงแต่ ไม่แน่ใจว่าคุณจะได้รับเงินคืนหรือไม่ แต่ยังไม่แน่ใจว่าจะได้รับเงินคืนเมื่อใดด้วย มาตรการที่เหมาะสมคือเก็บเงินไว้ในบัญชีเฉพาะจำนวนที่จำเป็นสำหรับการซื้อขายและถอนกำไรเป็นประจำ

ข้อความระบุว่า "คุณวางใจได้เลย เพราะเราได้ลงทะเบียนในกองทุนชดเชยแล้ว" แต่เรื่องนั้นเป็นความจริงหรือไม่?

ขึ้นอยู่กับว่ากองทุนนั้นครอบคลุมอะไรบ้างตัวอย่างเช่นกองทุนชดเชยของคณะกรรมการการเงินจ่ายสูงสุด 20,000 ยูโรต่อลูกค้าหนึ่งรายแต่ระเบียบข้อบังคับระบุว่าไม่ครอบคลุม "การล้มละลายที่ส่งผลกระทบต่อลูกค้าทั้งหมดของโบรกเกอร์" การจ่ายเงินจะเกิดขึ้นก็ต่อเมื่อมีการยื่นเรื่องร้องเรียนและมีการออกคำสั่งอนุญาโตตุลาการ แต่โบรกเกอร์ไม่ปฏิบัติตามเท่านั้นระบบนี้ไม่สามารถใช้ได้ในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลายแหล่งที่มาของเงินทุนคือ 10% ของค่าธรรมเนียมสมาชิกรายเดือนที่โบรกเกอร์สมาชิกจ่าย และหากมีการเรียกร้องหลายรายการและจำนวนเงินไม่เพียงพอ จะถูกแบ่งเท่าๆ กันในหมู่ผู้เรียกร้อง นอกจากนี้ยังมีกำหนดเวลา 45 วันนับจากวันที่เกิดเหตุการณ์เพื่อยื่นเรื่องร้องเรียน

ฉันจะประเมินความปลอดภัยของโบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ให้บริการแก่ผู้ที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่นได้อย่างไร?

โปรดแยกแยะความแตกต่างระหว่างสองประเด็น: "คุณได้รับการคุ้มครองโดยระบบหรือไม่?" และ "คุณทำสัญญากับใคร?" โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศที่จดทะเบียนกับสำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น จะ ต้อง บริหารจัดการเงินทุนแยกต่างหากผ่านทรัสต์ ตาม มาตรา 43-3 วรรค 1 ของพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน และมาตรา 143-2 ของพระราชบัญญัติสำนักคณะรัฐมนตรี และแม้แต่ขั้นตอนการคืนเงินในกรณีล้มละลายก็มีการกำหนดเป็นระบบไว้แล้ว ในทางกลับกัน โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียนในญี่ปุ่นจึงได้รับการยกเว้นจากข้อผูกพันนี้ และอยู่ภายใต้กฎระเบียบของประเทศที่แต่ละบริษัทตั้งอยู่ เมื่อใช้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ โปรดตรวจสอบสามประเด็นต่อไปนี้ก่อนเปิดบัญชี: ① มีหน้าเว็บที่อธิบายการบริหารจัดการเงินทุนบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการหรือไม่ ② แหล่งที่มาของ "ค่าชดเชย" เป็นกองทุนตามกฎหมาย ประกันภัย หรือกองทุนของหน่วยงานระงับข้อพิพาทหรือไม่ และ ③ ชื่อและที่อยู่ของบริษัทที่คุณทำสัญญา ด้วย นอกจากนี้ การจำกัดจำนวนเงินในบัญชีให้เหลือเพียงเท่าที่จำเป็นและถอนกำไรออกมาบ่อยๆ ก็เป็นวิธีที่เหมาะสมづけられ、破綻時の返還手続きまで制度化されています。一方、海外FX業者は日本の登録がないためこの義務の対象外で、

สรุป | ควรพิจารณา "แหล่งที่มาของเงินทุน" และ "บริษัทคู่สัญญา" มากกว่าจำนวนเงิน

หลังจากตรวจสอบบริษัท 14 แห่ง เราพบว่าการมีหรือไม่มีการคุ้มครองความไว้วางใจเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอที่จะตัดสินได้มีเพียงสามบริษัทเท่านั้นที่ใช้คำว่า "ความไว้วางใจ" ในคำอธิบาย ส่วนใหญ่ใช้เพียงบัญชีแยกต่างหาก นอกจากนี้ระบบครึ่งหนึ่งที่โฆษณาว่ามี "ประกัน" นั้นใช้งานไม่ได้เมื่อบริษัทล้มละลาย

สิ่งที่คุณควรพิจารณาไม่ใช่ขนาดของจำนวนเงิน แต่เป็น แหล่งที่มาของเงินชดเชยと、ที่ตั้งของนิติบุคคลที่คุณทำสัญญาด้วยประกันภัยความรับผิดครอบคลุมความรับผิดของบริษัท และกองทุนระงับข้อพิพาทไม่ครอบคลุมการล้มละลาย กองทุนชดเชยตามกฎหมาย เช่น FSCS และ ICFโดยทั่วไปจะไม่ครอบคลุมบัญชีของบริษัทนอกประเทศที่เปิดจากประเทศญี่ปุ่น

นอกจากนี้ วิธีแก้ปัญหาที่ได้ผลดีที่สุดการลดจำนวนเงินที่คุณเก็บไว้ในบัญชีดังตัวอย่างของ GEMFOREX แสดงให้เห็นว่าหากบริษัทล้มละลาย ไม่เพียงแต่จะไม่แน่ชัดว่าเงินของคุณจะได้รับคืนหรือไม่ แต่ยังไม่แน่ใจด้วยว่าจะได้รับคืนเมื่อใดหากคุณถอนเงินของคุณ คุณสามารถแยกเงินของคุณออกจากสถานการณ์ของบริษัทได้

หากคุณต้องการเปรียบเทียบโบรกเกอร์ FX ต่างประเทศโดยพิจารณาจาก อันดับความปลอดภัย ข้อกำหนด กฎระเบียบ ประวัติการดำเนินงาน และบันทึกการถอนเงิน รวมถึงวิธีการบริหารจัดการกองทุน โปรดดูที่ อันดับความปลอดภัยของโบรกเกอร์ FX ต่างประเทศ สำหรับความแตกต่างด้านกฎระเบียบระหว่างโบรกเกอร์ FX ต่างประเทศและในประเทศ โปรดดู ที่ ความแตกต่างระหว่างโบรกเกอร์ FX ต่างประเทศและในประเทศ

สุดท้ายนี้หากคุณลดจำนวนเงินที่เก็บไว้ในบัญชี ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมต่อการซื้อขายแต่ละครั้งก็จะต่ำลง และคุณก็จะมีเงินเหลือมากขึ้นการใช้แคชแบ็กจะคืนส่วนหนึ่งของสเปรดในการซื้อขายแต่ละครั้ง ซึ่งจะช่วยลดต้นทุนของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพอย่างไรก็ตาม วิธีนี้ใช้ได้เฉพาะกับบัญชีที่เปิดผ่านลิงก์ที่กำหนดเท่านั้นคุณไม่สามารถลงทะเบียนบัญชีที่มีอยู่แล้วในภายหลังได้

ลดค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมและเพิ่มเงินที่คุณได้รับ: ตรวจสอบขั้นตอนการเปิดบัญชีเพื่อรับสิทธิ์เงินคืน