อันดับความปลอดภัยในการเทรด Forex ในต่างประเทศ | 23 บริษัทได้รับการประเมินและเปรียบเทียบตามกฎระเบียบ ค่าตอบแทน และประวัติการดำเนินงาน

ความปลอดภัยของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศไม่ได้ถูกกำหนดโดย "ชื่อเสียง" ของพวกเขา แต่ขึ้นอยู่กับ "บริษัทใดดำเนินงานภายใต้กฎระเบียบของประเทศใด" และ "มีกลไกการคุ้มครองเงินทุนกี่ชั้นในกรณีที่ล้มละลายหรือมีปัญหา"ทีมบรรณาธิการของเราได้ให้คะแนนบริษัท 23 แห่งที่ให้บริการแก่ผู้ใช้ชาวญี่ปุ่นโดยพิจารณาจากเกณฑ์ห้าข้อ (จากทั้งหมด 16 ข้อ): กฎระเบียบ การคุ้มครองเงินทุน จำนวนปีที่ดำเนินงาน การสนับสนุนภาษาญี่ปุ่น และการเปิดเผยข้อมูล จากนั้นเราได้จัดอันดับ โดยเปิดเผยคะแนนและแหล่งที่มาทั้งหมด

ผลการจัดอันดับมีดังนี้:อันดับ 1Exness(12 คะแนน), อันดับ 2AXIORY, อันดับ 3IC Markets, อันดับ 4INFINOX, อันดับ 5Vantageและอันดับ 6XS(11 คะแนนเท่ากัน)ส่วน XMTrading ซึ่งหลายเว็บไซต์จัดอันดับให้เป็นอันดับหนึ่ง กลับได้อันดับ 7 (10 คะแนน) เนื่องจากขาดระบบการจ่ายค่าตอบแทนจากบุคคลที่สาม และไม่ได้เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission)

บทความนี้จะอธิบายระบบการให้คะแนนที่ใช้เป็นพื้นฐานในการจัดอันดับ บริษัทที่ดำเนินงานและระบบค่าตอบแทนของแต่ละบริษัท รวมถึงการที่บริษัทเหล่านั้นถูกรวมอยู่ในรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน นอกจากนี้ยังจะกล่าวถึงวิธีการระบุผู้ให้บริการที่ปลอดภัยและประเด็นสำคัญที่ควรคำนึงถึงเพื่อการใช้งานอย่างปลอดภัย

*บทความนี้ จัดทำโดยทีมบรรณาธิการของ MoneyCharger ตาม นโยบายการสร้างเนื้อหา ของเรา ข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทที่ดำเนินงาน ใบอนุญาต ปีที่ก่อตั้ง และระบบสนับสนุนของแต่ละบริษัท ได้รับจากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของแต่ละบริษัทและข้อมูลที่ได้รับจากโบรกเกอร์ สถานะการเป็นสมาชิกกับสำนักงานกำกับดูแลทาง การเงิน ได้รับจาก หน้าเว็บของโบรกเกอร์แต่ละรายในเว็บไซต์ของสำนักงานกำกับดูแลทางการเงิน และสถานะการอยู่ในรายชื่อเตือนภัย ได้รับจาก " รายชื่อบุคคลที่ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินโดยไม่จดทะเบียน " ของสำนักงานบริการทางการเงิน (อัปเดตเมื่อวันที่ 27 สิงหาคม 2569) ซึ่งได้รับการยืนยันทั้งหมดเมื่อวันที่ 31 สิงหาคม 2569 โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไม่ได้จดทะเบียนกับสำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น และสำนักงานบริการทางการเงินและ สำนักงานคุ้มครองผู้บริโภค เตือนให้ระวังการซื้อขายกับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้จดทะเบียน คะแนนในบทความนี้เป็นการประเมินตามเกณฑ์ของทีมบรรณาธิการของเรา และไม่รับประกันความปลอดภัยของเงินทุนของคุณ

หากคุณเป็นมือใหม่ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับผู้เริ่มต้นซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของเราด้วย

อันดับ 10 โบรกเกอร์ Forex ต่างประเทศที่ปลอดภัยที่สุด | ประเมินจาก 5 เกณฑ์ โดยมีคะแนนสูงสุด 16 คะแนน

โบรกเกอร์ต่อไปนี้ติดอันดับ 10 อันดับแรกของทีมบรรณาธิการของเราเกณฑ์การคัดเลือก (การให้คะแนน) สำหรับการจัดอันดับความปลอดภัยในการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนี้ ได้แก่ "การกำกับดูแล (4 คะแนน), การคุ้มครองเงินทุน (4 คะแนน), ระยะเวลาการดำเนินงาน (3 คะแนน), การรองรับภาษาญี่ปุ่น (2 คะแนน) และการเปิดเผยข้อมูล (2 คะแนน)" ในกรณีที่คะแนนเท่ากัน จะใช้คะแนนการคุ้มครองเงินทุนเป็นอันดับแรก ตามด้วยระยะเวลาการดำเนินงานของบริษัท รายละเอียดของการให้คะแนนและคะแนนของทั้ง 23 บริษัทจะได้รับการเผยแพร่ในบทถัดไป

อันดับ/บริษัท	ทั้งหมด	ข้อบังคับ	การคุ้มครองเงินทุน	การดำเนินงานหลายปี	ญี่ปุ่น	การเปิดเผยข้อมูล	มาเนชา ซีบี
อันดับ 1 Exness	12 คะแนน	4	2	3	2	1	การติดต่อสื่อสาร
อันดับ 2 AXIORY	11 คะแนน	2	3	3	2	1	การติดต่อสื่อสาร
อันดับ 3: IC Markets	11 คะแนน	4	2	3	2	0	การติดต่อสื่อสาร
อันดับ 4 INFINOX	11 คะแนน	4	2	3	2	0	การติดต่อสื่อสาร
อันดับที่ 5 Vantage	11 คะแนน	4	2	3	2	0	การติดต่อสื่อสาร
XS 6 XS	11 คะแนน	4	2	3	2	0	การติดต่อสื่อสาร
อันดับ 7 XMTrading	10 คะแนน	4	1	3	2	0	ไม่เกี่ยวข้อง
HFM 8 HFM	9 คะแนน	2	2	3	2	0	การติดต่อสื่อสาร
TitanFX ได้อันดับที่ 9	9 คะแนน	2	2	2	2	1	การติดต่อสื่อสาร
FXGT 10 FXGT	9 คะแนน	4	2	1	2	0	การติดต่อสื่อสาร

อันดับ 1: Exness(12 คะแนน) | กลุ่มบริษัทที่มีสมาชิกภาพกับ CySEC และ FCA เป็นสมาชิกของ Financial Commission และมีผลการตรวจสอบบัญชีภายนอกที่เปิดเผยต่อสาธารณะ

การจัดตั้ง	ปี 2008 (ดำเนินกิจการมา 18 ปี)
บริษัทให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	Exness (SC) จำกัด (Seychelles FSA SD025)
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	CySEC 178/12・FCA 730729
การคุ้มครองเงินทุน	การบริหารจัดการ/การเป็นสมาชิกแยกต่างหากของคณะกรรมการการเงิน (กรกฎาคม 2564)
การเปิดเผยข้อมูล	ข้อมูลทางการเงินที่ผ่านการตรวจสอบโดยผู้ตรวจสอบภายนอกจะถูกเปิดเผยต่อสาธารณะ (เผยแพร่โดยผู้ขาย)
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	เผยแพร่เมื่อ (เมษายน 2566)
มาเนชา ซีบี	การติดต่อสื่อสาร

Exnessได้รับการจัดอันดับเป็นอันดับหนึ่งเนื่องจากได้รับคะแนนเต็มในด้านการกำกับดูแล ระยะเวลาการดำเนินงาน และการสนับสนุนภาษาญี่ปุ่น และเป็นบริษัทเดียวที่ได้รับคะแนนโบนัสเพิ่มเติมทั้งในด้านการคุ้มครองเงินทุนและการเปิดเผยข้อมูลบริษัทในเครือของ Exness อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ CySEC และ FCA และคุณสามารถตรวจสอบสถานะสมาชิกได้ว่าเป็น "ใช้งานอยู่" และ "กองทุนชดเชย: 20,000 ยูโรต่อลูกค้า" ในหน้าสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (FCA)

การที่พวกเขาเปิดเผยข้อมูลทางการเงินที่มีการตรวจสอบจากภายนอก (Deloitte) ถือเป็นความโปร่งใสที่หาได้ยากในหมู่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ (การตรวจสอบนี้อ้างอิงจากการประกาศต่อสาธารณะของโบรกเกอร์) ควรสังเกตว่าณ เดือนสิงหาคม 2026Exnessจากประเทศญี่ปุ่นจำเป็นต้องล็อกอิน และหากไม่ล็อกอิน จะไม่สามารถดูเนื้อหาสาธารณะ เช่น เงื่อนไขการซื้อขายได้

สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับชื่อเสียงและขั้นตอนการถอนเงิน โปรดดูที่ Exnessชื่อเสียงและรีวิวของ และสำหรับวิธีการเปิดบัญชี โปรดดูที่ Exnessวิธีการเปิดบัญชีของ (ผ่าน MoneyChat)

อันดับ 2: AXIORY(11 คะแนน) | โครงสร้างสามชั้นของบัญชีแยกส่วน + การคุ้มครองความไว้วางใจ + ค่าธรรมเนียมทางการเงิน

การจัดตั้ง	ปี 2011 (ครบรอบ 15 ปีของการดำเนินงาน)
บริษัทให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	บริษัท Axiory โกลบอล จำกัด (เบลีซ FSC เลขที่ 4496214)
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	ไม่มี
การคุ้มครองเงินทุน	การแยกการบริหารจัดการ/การรักษาความไว้วางใจ (การประกาศของบริษัท)/การเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (พฤศจิกายน 2559)
การเปิดเผยข้อมูล	จะมีการประกาศผลการตรวจสอบการฝากและถอนเงินโดยบุคคลที่สาม
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	เผยแพร่ (มิถุนายน 2558)
มาเนชา ซีบี	การติดต่อสื่อสาร

AXIORYเป็นบริษัทเดียวจากทั้งหมด 23 บริษัทที่ได้รับคะแนน 3 ในหมวดการคุ้มครองเงินทุนบริษัทได้ประกาศว่าได้ดำเนินการคุ้มครองเงินทุนในรูปแบบทรัสต์เพิ่มเติมจากบัญชีแยกต่างหาก และยังเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) มาตั้งแต่ปี 2016 ซึ่งนับว่าเป็นระยะเวลาการเป็นสมาชิกที่เร็วที่สุดในบรรดาบริษัทขนาดใหญ่ และการที่บริษัทเป็นสมาชิกของคณะกรรมการฯ อย่างต่อเนื่องมาเกือบ 10 ปีนั้นถือเป็นเรื่องที่น่ายกย่อง

เหตุผลที่มีข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเพียงสองรายการนั้นเป็นเพราะกลุ่มบริษัทนี้ไม่มีใบอนุญาตระดับ CySEC, ASIC หรือ FCA (อย่างเป็นทางการระบุสถาบันสองแห่งคือ Belize FSC และ Mauritius FSC)นี่คือองค์กรประเภทที่ "ไม่มีใบอนุญาตระดับสูง แต่ชดเชยด้วยกลไกการคุ้มครองเงินทุน" รายละเอียดของการคุ้มครองความไว้วางใจ (เช่น ชื่อของสถาบันการเงินที่ได้รับมอบหมายให้ดูแลความไว้วางใจ) ไม่สามารถยืนยันได้จากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ ดังนั้นจึงระบุไว้เป็นการประกาศของบริษัท

สำหรับรีวิว และคำรับรอง AXIORYรีวิวและคำรับรองของ โปรดดูที่หน้า AXIORY สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับการเปิดบัญชี โปรดดู AXIORYที่หน้า การเปิดบัญชีของ (ผ่าน MoneyChat)

อันดับ 3: IC Markets(11 คะแนน) | ประกันกลุ่ม ASIC/CySEC และประกันเงินทุนลูกค้า ดำเนินงานมา 19 ปี

การจัดตั้ง	ปี 2007 (ดำเนินกิจการมา 19 ปี)
บริษัทให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	บริษัท ราว เทรดดิ้ง จำกัด (เซเชลส์ FSA SD018)
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	ASIC 335692・CySEC 362/18
การคุ้มครองเงินทุน	ประกันบัญชีแยก/เงินทุนลูกค้าสูงสุด 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (อย่างเป็นทางการ มีให้บริการสำหรับลูกค้าทุกท่านของ Raw Trading Ltd)
ฤดูร้อนทางการเงิน	ไม่ใช่สมาชิก
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	จดทะเบียน (มิถุนายน 2014 (บริษัท Raw Trading Ltd. พฤษภาคม 2025))
มาเนชา ซีบี	การติดต่อสื่อสาร

IC Marketsได้Axiสถานะการเป็นบริษัทในกลุ่มภายใต้ข้อบังคับของ ASIC และ CySEC และการประกันเงินทุนของลูกค้าที่เปิดเผยต่อสาธารณะ (ครอบคลุมลูกค้าทั้งหมดของ Raw Trading Ltd สูงถึง 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ)เนื่องจากไม่ได้เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) จึงไม่มีตัวเลือกสำหรับการระงับข้อพิพาทโดยอนุญาโตตุลาการบุคคลที่สาม

รายชื่อบริษัทที่สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) ขึ้นคำเตือนนั้นรวมถึง บริษัท International Capital Markets Pty Ltd ในเดือนมิถุนายน 2557 และบริษัท Raw Trading Ltd ซึ่งเป็นบริษัทที่มุ่งเป้าหมายไปยังผู้พำนักอาศัยในประเทศญี่ปุ่น ในเดือนพฤษภาคม 2568

สำหรับรายละเอียดเกี่ยวกับผู้ให้บริการและวิธีการเปิดบัญชี โปรดดู รายละเอียดผู้ให้บริการได้ที่ IC Markets(ผ่าน MoneyChat)

อันดับที่ 4: INFINOX(11 คะแนน) | กลุ่มบริษัท FCA และประกันภัยชดเชย ดำเนินงานมา 17 ปี

การจัดตั้ง	ปี 2009 (ดำเนินงานมา 17 ปี)
บริษัทให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	INFINOX Limited (มอริเชียส FSC GB20025832)
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	FCA 501057 (Infinox Capital Ltd )
การคุ้มครองเงินทุน	บัญชีแยกต่างหาก/ประกันค่าชดเชย: สูงสุด 500,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อการเรียกร้อง (อย่างเป็นทางการ จนถึงเดือนพฤษภาคม 2560)
ฤดูร้อนทางการเงิน	ไม่ได้ลงทะเบียน
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	ไม่มีรายชื่อ (ณ วันที่ 27 สิงหาคม 2569)
มาเนชา ซีบี	การติดต่อสื่อสาร

INFINOXได้รับการจัดอันดับสูงสำหรับบริษัทในเครือที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA แห่งสหราชอาณาจักร และสำหรับบัญชีแยกต่างหากรวมถึงประกันภัยความคุ้มครองเพิ่มเติมนิติบุคคลสำหรับผู้พำนักในญี่ปุ่นINFINOX Limited (Mauritius FSC GB20025832) ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2552 และมีประวัติการดำเนินงานที่ไร้ที่ติมาหลายปี ความคุ้มครองของประกันภัยระบุไว้ว่า "สูงสุด 500,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อการเรียกร้อง (ระยะเวลาประกันภัย มิถุนายน 2569 ถึง พฤษภาคม 2560)" ในเวอร์ชันภาษาอังกฤษอย่างเป็นทางการ แต่ "สูงสุด 1,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ" ในเวอร์ชันภาษาญี่ปุ่น ดังนั้นบทความนี้จึงใช้ค่าประมาณ 500,000 ดอลลาร์สหรัฐอย่างระมัดระวัง

เนื่องจากบริษัทไม่ได้เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ("ไม่ได้จดทะเบียน") จึงไม่มีกลไกการระงับข้อพิพาทโดยบุคคลที่สามในกรณีที่มีข้อพิพาทกับบริษัท ณ วันที่ 27 สิงหาคม 2569 บริษัทไม่ได้อยู่ในรายชื่อบริษัทที่ต้องเฝ้าระวังของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน แต่เช่นเดียวกับบริษัทอื่นๆ บริษัทนี้ไม่ได้จดทะเบียนอย่างเป็นทางการในประเทศญี่ปุ่น

สำหรับ INFINOXรีวิวและคำรับรองเกี่ยวกับ และข้อมูลเกี่ยวกับการเปิดบัญชีกับ INFINOX โปรดดู INFINOXที่หน้าการเปิดบัญชี (ผ่าน MoneyChat)

อันดับที่ 5: Vantage(11 คะแนน) | สมาชิกกลุ่ม ASIC/FCA และสมาชิกคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ดำเนินงานมา 17 ปี

การจัดตั้ง	ปี 2009 (ดำเนินงานมา 17 ปี)
บริษัทให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	บริษัท Vantage เทจ เทรดดิ้ง จำกัด (มอริเชียส) / บริษัทVantage โกลบอล จำกัด (วานูอาตู VFSC 700271)
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	ASIC 428901・FCA 590299
การคุ้มครองเงินทุน	การบริหารจัดการแยกต่างหาก/การเป็นสมาชิกคณะกรรมการกำกับการเงิน (ตุลาคม 2565)
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	เผยแพร่ (มีนาคม 2566)
มาเนชา ซีบี	การติดต่อสื่อสาร

Vantageได้คะแนน 11 ​​คะแนนใน 4 หมวดหมู่ ได้แก่ การกำกับดูแล การคุ้มครองทางการเงิน ระยะเวลาการดำเนินงาน และการสนับสนุนภาษาญี่ปุ่น ทำให้มีคะแนนอยู่ในระดับเดียวกับผู้ที่มีผลงานดีที่สุด และอยู่ในอันดับที่ 5 เมื่อเทียบกับผู้ที่มีคะแนนเท่ากัน โดยพิจารณาจากปีที่ก่อตั้ง (2009)Vantage เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2022

ชื่อบริษัทบนเว็บไซต์ทางการของญี่ปุ่นคือVantage Trading Ltd. (Mauritius) และกลุ่มบริษัทนี้รวมถึงบริษัทที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ASIC และ FCA รายชื่อบริษัทที่อยู่ในบัญชีเตือนของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (FCA) ประกอบด้วยชื่อบริษัทหลายแห่ง ได้แก่ มีนาคม 2023 (Vantage Global Limited), มิถุนายน 2024 (Vantage Prime Trading Limited) และสิงหาคม 2026 (Vantage Trading Ltd.) ตราบใดที่พวกเขายังคงดำเนินธุรกิจโดยมุ่งเป้าไปที่ผู้พำนักอาศัยในญี่ปุ่น พวกเขาก็จะได้รับคำเตือนซ้ำแล้วซ้ำเล่า โปรดตรวจสอบหน้าจอบัญชีเพื่อยืนยันนิติบุคคลที่ใช้ในการทำสัญญา

สำหรับรีวิว และคำรับรอง Vantageที่หน้า รีวิวและคำรับรองของ โปรดดู Vantage สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับการเปิดบัญชี โปรดดู Vantageที่หน้า การเปิดบัญชีของ (ผ่าน MoneyChat)

อันดับที่ 6: XS(11 คะแนน) | ASIC/CySEC Group และ Lloyd's Insurance ดำเนินงานมา 16 ปี

การจัดตั้ง	ปี 2010 (ดำเนินงานมา 16 ปี)
บริษัทให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	บริษัท XS จำกัด (Seychelles FSA SD089)
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	ASIC 374409 / CySEC 412/22
การคุ้มครองเงินทุน	บัญชีแยกต่างหาก / ประกันภัยลอยด์: สูงสุด 5 ล้านดอลลาร์ (ได้รับการยืนยันอย่างเป็นทางการแล้ว)
ฤดูร้อนทางการเงิน	ไม่ใช่สมาชิก
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	เผยแพร่ (กันยายน 2567)
มาเนชา ซีบี	การติดต่อสื่อสาร

XSเป็นกลุ่มบริษัทที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจในแปดประเทศและภูมิภาค รวมถึงหน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ASIC และ CySECบัญชีสำหรับผู้พำนักในญี่ปุ่นจะได้รับการจัดการโดยบริษัทในประเทศเซเชลส์ และจุดเด่นในด้านการคุ้มครองเงินทุนคือ พวกเขาเปิดเผยข้อมูลการประกันความรับผิดต่อบุคคลภายนอกกับ Lloyd's of London (สูงสุด 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัท

เนื่องจากบริษัทไม่ได้เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) ประกันภัยจึงคุ้มครองเฉพาะ "ความเสียหายอันเนื่องมาจากความประมาทเลินเล่อของบริษัท ฯลฯ" และไม่ใช่กลไกให้บุคคลที่สามเข้ามาไกล่เกลี่ยข้อพิพาทเกี่ยวกับการถอนเงินของแต่ละบุคคล โปรดเข้าใจว่าหน่วยงานประกันภัยและหน่วยงานระงับข้อพิพาทมีบทบาทที่แตกต่างกัน บริษัทนี้ถูกขึ้นบัญชีรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) ในเดือนกันยายน 2567 ภายใต้ชื่อXS Ltd

สำหรับ XSรีวิวและคำรับรองเกี่ยวกับ โปรด ดูที่ XSการเปิดบัญชี (ผ่าน MoneyChat)

อันดับที่ 7: XMTrading (10 คะแนน) | กฎระเบียบ ระยะเวลาการดำเนินงาน และการรองรับภาษาญี่ปุ่นนั้นสมบูรณ์แบบ แต่ไม่มีระบบชดเชย และการคุ้มครองเงินทุนได้เพียง 1 คะแนน

การจัดตั้ง	ปี 2009 (ดำเนินงานมา 17 ปี)
บริษัทให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	Tradexfin Limited (เซเชลส์ FSA SD010) / Fintrade Limited (มอริเชียส FSC GB20025835)
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	CySEC/ASIC (กลุ่ม)
การคุ้มครองเงินทุน	การจัดการแยกต่างหาก
ฤดูร้อนทางการเงิน	ไม่ได้ลงทะเบียน
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	เผยแพร่ (สิงหาคม 2563)
มาเนชา ซีบี	ไม่เกี่ยวข้อง

XMTrading อยู่ในอันดับที่ 7 เนื่องจากได้รับคะแนนเพียง 1 คะแนนในหมวดการคุ้มครองเงินทุน โดยระบุว่า "เฉพาะบัญชีแยกต่างหาก" อย่างไรก็ตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบ (CySEC และ ASIC ภายในกลุ่ม) ประสบการณ์การดำเนินงาน (17 ปี) และการรองรับภาษาญี่ปุ่น ล้วนได้รับคะแนนเต็ม ซึ่งแสดงให้เห็นว่าความแข็งแกร่งพื้นฐานในฐานะโบรกเกอร์ของบริษัทนั้นเทียบเท่ากับบริษัทชั้นนำ ความแตกต่างอยู่ที่ว่าบริษัทไม่ได้เป็นสมาชิกขององค์กรระงับข้อพิพาทและชดเชยความเสียหายจากภายนอก เช่น คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) และไม่ได้เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับการประกันชดเชยความเสียหายแก่ลูกค้า

การให้คะแนนในบทความนี้ไม่ได้รวมปัจจัยด้านประสิทธิภาพ เช่น "จำนวนผู้ใช้ชาวญี่ปุ่นมากที่สุด" หรือ "ไม่มีรายงานปัญหาการถอนเงินจำนวนมาก" การตีความที่ถูกต้องกว่าคือ หากคุณเลือกโดยพิจารณาจากชื่อเสียงและประสิทธิภาพ คุณควรเลือก XM; หากคุณเลือกโดยพิจารณาจากความแข็งแกร่งของการป้องกันระบบ คุณควรเลือกบริษัทชั้นนำหกแห่ง รายละเอียดเพิ่มเติมจะอธิบายในภายหลังในหัวข้อ "XMTrading ปลอดภัยหรือไม่?"

สำหรับรีวิวและที่ส่วนรีวิวและคำรับรองสำหรับ XMTradingโปรดทราบว่า XMTrading ไม่สามารถเข้าร่วมโปรแกรมคืนเงินของ MoneyChat ได้

อันดับที่ 8: HFM(9 คะแนน) | กลุ่ม FCA-CySEC ประกันภัยความรับผิด 5 ล้านยูโร ดำเนินงานมา 16 ปี

การจัดตั้ง	ปี 2010 (ดำเนินงานมา 16 ปี)
บริษัทให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	บริษัท เอชเอฟ มาร์เก็ตส์ (เอสวี) จำกัด (เซนต์วินเซนต์ เลขทะเบียนธุรกิจ 22747 IBC 2015)
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	FCA 801701, CySEC, DFSA, FSCA (กลุ่ม)
การคุ้มครองเงินทุน	พื้นที่จัดเก็บแยกต่างหาก/ประกันภัยความรับผิดสูงสุด 5 ล้านยูโร (ได้รับการยืนยันอย่างเป็นทางการแล้ว)
ฤดูร้อนทางการเงิน	ไม่ใช่สมาชิก
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	เผยแพร่ (สิงหาคม 2560)
มาเนชา ซีบี	การติดต่อสื่อสาร

HFMได้ 2 คะแนนในด้านกฎระเบียบ เนื่องจากนิติบุคคลที่ให้บริการแก่ผู้พักอาศัยในญี่ปุ่นจดทะเบียนในเซนต์วินเซนต์ (ไม่ใช่ใบอนุญาตทางการเงิน) แต่ก็ได้ 2 คะแนนในด้านการคุ้มครองทางการเงินเช่นกัน เนื่องจากกลุ่มบริษัทประกอบด้วยนิติบุคคลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA, CySEC, DFSA และ FSCA และประกาศต่อสาธารณะเกี่ยวกับการประกันภัยความรับผิดสูงสุด 5 ล้านยูโรบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ โดยรวมแล้ว HFM อยู่ในอันดับที่ 8 ด้วยคะแนน 9 คะแนน

ข้อสังเกตประการหนึ่งคือการจัดการเว็บไซต์ภาษาญี่ปุ่น ณ เดือนสิงหาคม 2569 เว็บไซต์ภาษาญี่ปุ่น (/jp/ja/) จะเปลี่ยนเส้นทางไปยังเวอร์ชันภาษาอังกฤษ โดยแสดงข้อความว่า "เว็บไซต์นี้ไม่ได้มีไว้สำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศญี่ปุ่น" แม้ว่าจะมีบริการให้ความช่วยเหลือเป็นภาษาญี่ปุ่นอยู่ แต่ก็ยากที่จะค้นหาข้อมูลอย่างเป็นทางการในภาษาญี่ปุ่นได้

สำหรับ HFMรีวิวและคำรับรองเกี่ยวกับ โปรด ดูที่ HFMการเปิดบัญชี (ผ่าน MoneyChat)

อันดับที่ 9: TitanFX (9 คะแนน) | นอกจากการเข้าร่วมคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินแล้ว บริษัทยังได้เปิดเผยผลการตรวจสอบผู้บริหารอีกด้วย

การจัดตั้ง	ปี 2014 (ดำเนินงานมา 12 ปี)
บริษัทให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	บริษัท Titan FX จำกัด (วานูอาตู VFSC 40313)
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	ไม่มี
การคุ้มครองเงินทุน	การบริหารจัดการ/การเป็นสมาชิกแยกต่างหากของคณะกรรมการกำกับการเงิน (พฤศจิกายน 2563)
การเปิดเผยข้อมูล	คณะกรรมการกำกับดูแลด้านการเงินได้เผยแพร่ผลการตรวจสอบการบริหารแล้ว
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	เผยแพร่ (สิงหาคม 2558)
มาเนชา ซีบี	การติดต่อสื่อสาร

นอกจากจะเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินแล้ว TitanFX ยังเผยแพร่ผลการตรวจสอบที่ดำเนินการโดยคณะกรรมการเกี่ยวกับการคุณภาพการดำเนินการคำสั่งซื้อขายของตนExness,AXIORYด้วย เป็นหนึ่งในแม้ว่าจะได้รับเพียงสองคะแนนในหมวดการกำกับดูแลเนื่องจากไม่มีใบอนุญาตระดับสูงกว่า แต่ก็มีโบรกเกอร์ไม่มากนักที่แสดงให้เห็นถึงความโปร่งใสในการดำเนินการคำสั่งซื้อขายด้วยข้อมูลจากบุคคลที่สาม

สำหรับ รีวิวและคำรับรองเกี่ยวกับ TitanFX และสำหรับการเปิดบัญชี โปรดดูที่ การเปิดบัญชี TitanFX (ผ่าน MoneyChat)

อันดับที่ 10: FXGT(9 คะแนน) | ประกันภัยความรับผิดมูลค่า 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ กับ CySEC Group, ดำเนินงานมา 7 ปี

การจัดตั้ง	ปี 2019 (ดำเนินงานมา 7 ปี)
บริษัทให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	บริษัท จีที โกลบอล จำกัด (สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินของเซเชลส์) และอื่นๆ
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	CySEC 382/20 (GT Investment Services Ltd)
การคุ้มครองเงินทุน	พื้นที่จัดเก็บแยกต่างหาก/ประกันภัยความรับผิดสูงสุด 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (ได้รับการยืนยันอย่างเป็นทางการแล้ว)
ฤดูร้อนทางการเงิน	ไม่ใช่สมาชิก
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	จดทะเบียนแล้ว (มิถุนายน 2020 (ภายใต้ชื่อ 360 ​​Degrees Markets Ltd.; GT Global Ltd จะจดทะเบียนในเดือนพฤศจิกายน 2025))
มาเนชา ซีบี	การติดต่อสื่อสาร

FXGTมีบริษัทในเครือที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ CySEC (GT Investment Services Ltd) และระบุอย่างชัดเจนในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการว่ามีประกันความรับผิดสูงสุดถึง 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ดังนั้นคะแนนระบบการกำกับดูแลของ FXGT จึงอยู่ที่ 4 คะแนน และคะแนนการคุ้มครองเงินทุนอยู่ที่ 2 คะแนน ซึ่งอยู่ในระดับเดียวกับบริษัทชั้นนำ ส่วนบริษัทที่ก่อตั้งในปี 2019 มีระยะเวลาการดำเนินงานจำกัดเพียง 1 คะแนน ส่งผลให้คะแนนรวมอยู่ที่ 9 คะแนน และอยู่ในอันดับที่ 10

บริษัทหลักที่ระบุไว้ในส่วนท้ายของเว็บไซต์ทางการของญี่ปุ่นคือ GT Global Ltd (เซเชลส์) ซึ่งถูกรวมอยู่ในรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินในเดือนมิถุนายน 2020 (ภายใต้ชื่อ 360 ​​Degrees Markets Ltd) และเดือนพฤศจิกายน 2025 (ภายใต้ชื่อ GT Global Ltd)

สำหรับรายละเอียดเกี่ยวกับโบรกเกอร์และการเปิดบัญชี โปรดดู FXGTรายละเอียดโบรกเกอร์ของ (ผ่าน MoneyChat) และสำหรับข้อมูลเกี่ยวกับเงินคืน โปรดดู FXGTหน้าเงินคืนของ

บริษัทชั้นนำ 9 ใน 10 อันดับแรก เป็นผู้ให้บริการที่เสนอเงินคืนผ่าน MoneyChat

รายละเอียดเกณฑ์การให้คะแนนทั้งหมด | 5 เกณฑ์ คะแนนสูงสุด 16 คะแนน และแหล่งที่มา

การจัดอันดับนี้ให้คะแนนโดยพิจารณาจากเกณฑ์ห้าข้อต่อไปนี้ โดยมีคะแนนสูงสุด 16 คะแนนคะแนนจะถูกคำนวณโดยอัตโนมัติจาก "การมีหรือไม่มีข้อเท็จจริงที่เปิดเผยต่อสาธารณะ" และความประทับใจจากการบอกต่อหรือการรู้จักชื่อเสียงจะไม่ถูกนำมาคำนวณ ระบบนี้ออกแบบมาเพื่อให้ทุกคนที่ให้คะแนนโดยใช้เกณฑ์เดียวกันจะได้รับผลลัพธ์เดียวกัน

เกณฑ์ (การให้คะแนน)	เกณฑ์การให้คะแนนโบนัสและแหล่งที่มาได้รับการยืนยันแล้ว
① ข้อบังคับ (0-4 คะแนน)	บริษัทที่ดำเนินธุรกิจให้บริการแก่ผู้พักอาศัยในประเทศญี่ปุ่นมีใบอนุญาตทางการเงิน = 2 คะแนน (จดทะเบียนธุรกิจอย่างเดียว = 0 คะแนน) กลุ่มบริษัทประกอบด้วยหน่วยงานกำกับดูแลอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้: FCA, ASIC หรือ CySEC = +2 คะแนน แหล่งที่มา: ข้อมูลท้ายหน้า/หน้ากฎระเบียบในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของแต่ละบริษัท เอกสารที่บริษัทจัดหาให้
② การคุ้มครองเงินทุน (0-4 คะแนน)	บัญชีแยกต่างหาก = 1 คะแนน / การคุ้มครองความไว้วางใจ = +1 คะแนน / การเป็นสมาชิกคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สถานะใช้งาน) = +1 คะแนน / การเปิดเผยข้อมูลประกันภัยส่วนบุคคลที่ชดเชยความเสียหายของลูกค้าบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ = +1 คะแนน (ไม่รวมประกันภัยที่ไม่ครอบคลุมการชดเชยลูกค้า เช่น ประกันภัยความรับผิดของกรรมการและเจ้าหน้าที่) แหล่งที่มา: หน้าเว็บของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (วันที่เป็นสมาชิก วงเงินชดเชย) เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของแต่ละบริษัท
③ จำนวนปีที่ดำเนินงาน (0-3 ปี)	15 ปีขึ้นไป = 3 คะแนน / 10-14 ปี = 2 คะแนน / 5-9 ปี = 1 คะแนน / น้อยกว่า 5 ปี = 0 คะแนน (ณ ปี 2026) ที่มา: ปีที่ก่อตั้งอย่างเป็นทางการของแต่ละบริษัท
④ การสนับสนุนด้านภาษาญี่ปุ่น (0-2 คะแนน)	ใช่ = 2 คะแนน / ข้อจำกัดเกี่ยวกับเวลาตอบสนองและระบบ = 1 คะแนน / ไม่ใช่ = 0 คะแนน แหล่งที่มา: เอกสารอย่างเป็นทางการจากบริษัทและผู้จำหน่าย
⑤ การเปิดเผยข้อมูล (0-2 คะแนน)	เอกสารข้อมูลจำเพาะอย่างเป็นทางการระบุประเภทคำสั่งซื้ออย่างชัดเจน (NDD/STP/ECN) = 1 คะแนน / ผลการตรวจสอบภายนอกและการตรวจสอบการดำเนินการถูกเปิดเผยต่อสาธารณะ = 1 คะแนน แหล่งที่มา: หน้าประเภทบัญชีอย่างเป็นทางการของแต่ละบริษัท, คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์, หน้าข้อมูลนักลงทุนสัมพันธ์ของแต่ละบริษัท

มาตรฐานนี้ก็มีข้อจำกัดเช่นกัน เช่น"ปัญหาการถอนเงินที่เกิดขึ้นจริงหรือไม่" และ "คุณภาพของการทำธุรกรรม" ไม่ได้รับการให้คะแนน(เนื่องจากข้อมูลเหล่านี้ไม่เปิดเผยต่อสาธารณะและไม่สามารถให้บุคคลที่สามตรวจสอบได้) นอกจากนี้ "บริษัทนั้นอยู่ในรายชื่อบริษัทที่ต้องระวังของสำนักงานกำกับดูแลสถาบันการเงินของญี่ปุ่นหรือไม่" ก็ไม่ได้ถูกให้คะแนนเช่นกัน จากบริษัททั้งหมด 23 บริษัท มี 19 บริษัทที่อยู่ในรายชื่อดังกล่าว ซึ่งการอยู่ในรายชื่อนั้นเป็นเพียงบันทึก "บริษัทที่ชักชวนชาวญี่ปุ่นให้ร่วมลงทุน" และไม่ได้บ่งชี้ถึงความปลอดภัยของเงินทุนโดยตรง

รายชื่อคะแนนความปลอดภัยของบริษัททั้ง 23 แห่ง

นี่คือผลการให้คะแนนสำหรับ 23 บริษัท รวมถึง XMTrading และอีก 22 บริษัทที่ MoneyChat ดูแล (ตารางสามารถเลื่อนดูในแนวนอนได้ คอลัมน์แรกคงที่)เราได้ทำให้เห็นแล้วว่าปัจจัยใดบ้างที่ทำให้บริษัทเหล่านั้นเสียคะแนน รวมถึงบริษัทที่อยู่ในอันดับที่ 11 และต่ำกว่า บางบริษัท เช่น EBC, Errante และThreeTraderมีโครงสร้างองค์กรในระดับเดียวกับบริษัทชั้นนำ แต่เสียคะแนนเนื่องจากระยะเวลาการดำเนินงานDecodeFXดำเนินงานมานานแล้ว แต่มีเพียงบัญชีแยกต่างหากสำหรับการคุ้มครองเงินทุนเท่านั้น

อันดับ/บริษัท	ทั้งหมด	ข้อบังคับ	การคุ้มครองเงินทุน	ปี	ญี่ปุ่น	การเปิดเผยข้อมูล	การจัดตั้ง	ข้อบังคับสำหรับบริษัทที่มุ่งเป้าหมายไปยังผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น	ฤดูร้อนทางการเงิน	อยู่ในรายชื่อคำเตือน
อันดับ 1 Exness	12 คะแนน	4	2	3	2	1	2008	Exness (SC) จำกัด (Seychelles FSA SD025)	การสมัครสมาชิก (กรกฎาคม 2564)	เมษายน 2566
อันดับ 2 AXIORY	11 คะแนน	2	3	3	2	1	2011	บริษัท Axiory โกลบอล จำกัด (เบลีซ FSC เลขที่ 4496214)	รายชื่อสมาชิก (พฤศจิกายน 2559)	มิถุนายน 2558
อันดับ 3: IC Markets	11 คะแนน	4	2	3	2	0	2007	บริษัท ราว เทรดดิ้ง จำกัด (เซเชลส์ FSA SD018)	ไม่ใช่สมาชิก	มิถุนายน 2014 (บริษัท Raw Trading Ltd: พฤษภาคม 2025)
อันดับ 4 INFINOX	11 คะแนน	4	2	3	2	0	2009	INFINOX Limited (มอริเชียส FSC GB20025832)	ไม่ใช่สมาชิก	ยังไม่ได้เผยแพร่
อันดับที่ 5 Vantage	11 คะแนน	4	2	3	2	0	2009	บริษัท Vantage เทจ เทรดดิ้ง จำกัด (มอริเชียส) / บริษัทVantage โกลบอล จำกัด (วานูอาตู VFSC 700271)	การสมัครสมาชิก (ตุลาคม 2565)	มีนาคม 2566
XS 6 XS	11 คะแนน	4	2	3	2	0	2010	บริษัท XS จำกัด (Seychelles FSA SD089)	ไม่ใช่สมาชิก	กันยายน 2024
อันดับ 7 XMTrading	10 คะแนน	4	1	3	2	0	2009	Tradexfin Limited (เซเชลส์ FSA SD010) / Fintrade Limited (มอริเชียส FSC GB20025835)	ไม่ใช่สมาชิก	สิงหาคม 2563
HFM 8 HFM	9 คะแนน	2	2	3	2	0	2010	บริษัท เอชเอฟ มาร์เก็ตส์ (เอสวี) จำกัด (เซนต์วินเซนต์ เลขทะเบียนธุรกิจ 22747 IBC 2015)	ไม่ใช่สมาชิก	สิงหาคม 2560
TitanFX ได้อันดับที่ 9	9 คะแนน	2	2	2	2	1	2014	บริษัท Titan FX จำกัด (วานูอาตู VFSC 40313)	การสมัครสมาชิก (พฤศจิกายน 2563)	สิงหาคม 2558
FXGT 10 FXGT	9 คะแนน	4	2	1	2	0	2019	บริษัท จีที โกลบอล จำกัด (สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินของเซเชลส์) และอื่นๆ	ไม่ใช่สมาชิก	มิถุนายน 2020 (ในชื่อ 360 Degrees Markets Ltd. และ GT Global Ltd ในเดือนพฤศจิกายน 2025)
อันดับที่ 11: Errante	9 คะแนน	4	2	1	2	0	2019	บริษัท เออร์แรนท์ ซีเคียวริตี้ส์ (เซเชลส์) จำกัด (FSA SD038)	ไม่ใช่สมาชิก	สิงหาคม 2568
อันดับที่ 12 ของ EBC	9 คะแนน	4	2	1	2	0	2020	บริษัท EBC Financial Group (เคย์แมน) จำกัด (CIMA 2038223)	การเป็นสมาชิก (สิงหาคม 2566)	ยังไม่ได้เผยแพร่
DecodeFX	9 คะแนน	4	1	3	1	0	2004	บริษัท เดโคเด โกลบอล จำกัด (ประเทศวานูอาตู หมายเลขทะเบียนบริษัท 700415)	ไม่ใช่สมาชิก	กันยายน 2568
ThreeTrader ที่ 14 ThreeTrader	8 คะแนน	2	2	1	2	1	2021	ThreeTrader โกลบอล จำกัด (วานูอาตู VFSC 40430)	ข้อมูลสมาชิก (ธันวาคม 2565)	สิงหาคม 2566
Axi 15 Axi	8 คะแนน	2	1	3	2	0	2007	บริษัท AxiTrader LLC (เมืองเซนต์วินเซนต์ จดทะเบียนเลขที่ 25417 BC ปี 2019)	ไม่ใช่สมาชิก	มกราคม 2567
อันดับที่ 16 BigBoss	8 คะแนน	2	1	2	2	1	2013	Big Boss Ltd (โคโมโร มวาลี MISA BFX2024045)	ไม่ใช่สมาชิก	กุมภาพันธ์ 2560
อันดับที่ 17 MYFX Markets	7 คะแนน	2	1	2	2	0	2013	บริษัท MYFX Group Limited (Seychelles FSA SD202)	ไม่ใช่สมาชิก	มกราคม 2020
IS6FX ลำดับที่ 18	7 คะแนน	2	1	2	2	0	2016	บริษัท ไอเอส6 เทคโนโลยีส์ จำกัด (ประเทศมอริเชียส FSC GB21026947 เป็นต้น)	ไม่ใช่สมาชิก	ธันวาคม 2021 (เดิมชื่อ is6com ก่อตั้งเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ 2019)
OQtima ที่ 19 OQtima	7 คะแนน	4	1	0	2	0	2023	บริษัท ซีดีอี โกลบอล มาร์เก็ตส์ จำกัด (เซเชลส์ FSA SD109)	ไม่ใช่สมาชิก	พฤษภาคม 2568
Dupoin ที่ 20	6 คะแนน	2	1	1	2	0	2020	Dupoin Markets Ltd (คอโมโรส Anjuan AOFA L15624/DM)	ไม่ใช่สมาชิก	ยังไม่ได้เผยแพร่
JadeFOREX 21 JadeFOREX	5 คะแนน	0	1	1	2	1	2021	บริษัท เจด เบลฟอร์ต จำกัด (จดทะเบียนธุรกิจในประเทศเซเชลส์ หมายเลข 227736 - จดทะเบียนเฉพาะธุรกิจเท่านั้น)	ไม่ใช่สมาชิก	ยังไม่ได้เผยแพร่
อันดับที่ 22: Monaxa	5 คะแนน	2	1	0	2	0	2023	Monaxa Ltd (มอริเชียส FSC GB23201577)	ไม่ใช่สมาชิก	ธันวาคม 2024
อันดับที่ 23: Axon Markets	5 คะแนน	2	1	0	2	0	2023	Axon Markets Ltd (Seychelles FSA SD115)	ไม่ใช่สมาชิก	ตุลาคม 2567 (ภายใต้ชื่อบริษัท Little Black Diamond Ltd)

โบรกเกอร์ที่มีอันดับต่ำกว่าไม่ได้หมายความว่า "อันตราย" เสมอไป แต่พวกเขามีกลไกการคุ้มครองที่เปิดเผยต่อสาธารณะน้อยกว่า หรือเป็นโบรกเกอร์ที่ค่อนข้างใหม่ตัวอย่างเช่นJadeFOREXมีเพียงการจดทะเบียนธุรกิจแต่ไม่มีใบอนุญาตทางการเงิน และDupoinได้รับใบอนุญาตจากเกาะปกครองตนเองอันจูอันในหมู่เกาะโคโมโรส (ซึ่งธนาคารกลางของประเทศได้ประกาศว่าไม่ถูกต้องตามกฎหมาย) หากคุณใช้โบรกเกอร์เหล่านี้ โปรดระวังอย่าฝากเงินจำนวนมากไว้ในบัญชีของคุณ

XMTrading ปลอดภัยหรือไม่? | เหตุผลที่ทำให้ติดอันดับ 7 และความหมายของคำว่า "ปลอดภัย"

XMTrading มีพื้นฐานที่ดีเยี่ยมในฐานะโบรกเกอร์ (ใบอนุญาตกลุ่มระดับสูง ดำเนินงานมา 17 ปี และรองรับภาษาญี่ปุ่น) และไม่ใช่ "โบรกเกอร์ที่มีความเสี่ยงสูง" ที่ได้รับการจัดอันดับที่ 7 เนื่องจากระบบเดียวที่ใช้ในการปกป้องเงินทุนคือบัญชีแยกต่างหาก และไม่ได้เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission)

ทัศนคติ	XMTrading	บริษัท 3 อันดับแรก (Exness,AXIORY,IC Markets)
สำหรับบริษัทที่จดทะเบียนในประเทศญี่ปุ่น	เซเชลส์และมอริเชียส	เซเชลส์/เบลีซ/เซเชลส์ (ระดับเดียวกัน)
ใบอนุญาตระดับสูงของกลุ่ม	ไซเซค เอซีไอซี	CySEC・FCA/ไม่มี/ASIC・CySEC
การชดเชยจากบุคคลที่สามและการระงับข้อพิพาท	ไม่มี	คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Exness/AXIORY) / ประกันเงินทุนลูกค้าสูงสุด 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (IC Markets)
การคุ้มครองความไว้วางใจ	ไม่มี (การบริหารจัดการแยกต่างหาก)	AXIORYเท่านั้น (เอกสารแจ้งข้อมูลทางธุรกิจ)
รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน	เผยแพร่ (สิงหาคม 2563)	ทั้งสามบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แล้ว

เมื่อผู้คนค้นหา "ความปลอดภัยของ XMTrading" สิ่งที่พวกเขาต้องการรู้จริงๆ คือ "การฝากเงินที่นี่ปลอดภัยหรือไม่?" คำตอบคือปลอดภัยหากคุณเข้าใจว่ามีระบบสนับสนุนจากบุคคลที่สามน้อยกว่าเมื่อเทียบกับโบรกเกอร์ชั้นนำ ในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลายหรือเกิดข้อพิพาทจริงอยู่ที่ว่ามีผู้ใช้ชาวญี่ปุ่นจำนวนมากและมีข้อมูลมากมาย แต่สิ่งนั้นเป็นคนละเรื่องกับการคุ้มครองจากสถาบันการเงิน

ใน ส่วน "ชื่อเสียงและรีวิวของ XMTrading" จะมีการรีวิวอย่างละเอียดเกี่ยวกับ แนวทางการถอนเงินและความคิดเห็นของลูกค้าของ XM

7 ข้อที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศที่มีความปลอดภัยสูง

เกณฑ์การให้คะแนนทั้งห้าข้อสามารถแบ่งออกเป็นเจ็ดประเด็นต่อไปนี้ในรูปแบบเช็คลิสต์สำหรับใช้เมื่อคุณค้นคว้าข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทด้วยตนเองคุณสามารถค้นหาข้อมูลส่วนใหญ่ได้ในส่วนท้ายของเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัท และในหน้า "ความปลอดภัย" และ "ข้อกำหนด"

① ระบุชื่อนิติบุคคลที่เป็นเจ้าของบัญชีของคุณและหน่วยงานกำกับดูแลของนิติบุคคลนั้น

แม้ว่าบริษัทจะระบุว่าได้รับใบอนุญาตจาก FCA, ASIC และ CySEC แล้วก็ตาม โดยทั่วไปบัญชีสำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่นมักจะอยู่ภายใต้การดูแลของบริษัทในต่างประเทศโบรกเกอร์ชั้นนำทั้งหมดที่กล่าวถึงในบทความนี้ก็มีบริษัทตั้งอยู่ในเซเชลส์ เบลีซ บาฮามาส หรือหมู่เกาะเคย์แมน ที่ให้บริการแก่ผู้ที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่นเช่นกัน สิ่งที่คุณควรตรวจสอบไม่ใช่ "กลุ่มบริษัทนั้นถือครองอะไร" แต่เป็น "บัญชีของคุณอยู่ภายใต้หน่วยงานและกฎระเบียบใด" ซึ่งโดยปกติจะระบุไว้ในหน้าจอการเปิดบัญชีหรือในข้อกำหนดและเงื่อนไขของการทำธุรกรรมภายใต้ชื่อของฝ่ายที่เกี่ยวข้อง

การจำแนกประเภท	หน่วยงานกำกับดูแลหลัก	คุณสมบัติ
ใบอนุญาตระดับสูง	FCA (สหราชอาณาจักร), ASIC (ออสเตรเลีย), CySEC (ไซปรัส)	มีการบังคับใช้ข้อกำหนดด้านเงินทุนที่เข้มงวด การคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า และการรายงานเป็นระยะ อย่างไรก็ตาม ผู้ที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่นมักไม่สามารถเปิดบัญชีกับบริษัทเหล่านี้ได้
ใบอนุญาตทางการเงินนอกชายฝั่ง	เซเชลส์ FSA, มอริเชียส FSC, วานูอาตู VFSC, เบลีซ FSC, หมู่เกาะเคย์แมน CIMA, บาฮามาส SCB	บริษัทหลายแห่งที่ให้บริการแก่ชาวญี่ปุ่นตั้งอยู่ที่นี่ คุณสามารถตรวจสอบชื่อบริษัทและหมายเลขทะเบียนได้ในทะเบียนนี้
การจดทะเบียนธุรกิจเท่านั้น	IBC ของเซนต์วินเซนต์ (SVG), IBC ของเซเชลส์ เป็นต้น	นี่เป็นการจดทะเบียนบริษัท ไม่ใช่บทบาทการกำกับดูแลในอุตสาหกรรมการเงิน บทความนี้จึงไม่ได้คะแนนในด้านการกำกับดูแลเลย

ข้อกำหนดและความแตกต่างในด้านความน่าเชื่อถือของใบอนุญาตแต่ละประเภท ได้อธิบายไว้ใน รายการใบอนุญาตทางการเงินด้านการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแล้ว

② การคุ้มครองเงินทุนควรพิจารณาผ่านสี่ระดับ ได้แก่ บัญชีแยกต่างหาก การคุ้มครองโดยความไว้วางใจ กลไกการระงับข้อพิพาท และการประกันภัย

การระบุเพียงว่า "เราจัดการเงินทุนแยกต่างหาก" ไม่ได้เป็นการรับประกันว่าเงินของคุณจะได้รับคืนหากบริษัทล้มละลายเนื่องจากกลไกทั้งสี่อย่างนั้นปกป้องสิ่งต่างๆ กัน โปรดตรวจสอบว่ากลไกใดบ้างที่ถูกนำมาใช้ในแต่ละกรณี

โครงสร้าง	ฉากที่พวกเขาปกป้องคุณ	ขีดจำกัด	ตัวอย่างบริษัทที่เตรียมพร้อมสำหรับสถานการณ์ดังกล่าว (อ้างอิงจากการให้คะแนนในบทความนี้)
การจัดการแยกต่างหาก	บริษัทจัดการเงินทุนหมุนเวียนของตนเองและเงินทุนของลูกค้าโดยแยกไว้ในบัญชีต่างหาก	ไม่มีการรับประกันทางกฎหมายว่าจะได้รับเงินคืนเต็มจำนวนในกรณีที่ล้มละลาย	บริษัททั้ง 23 แห่ง
การคุ้มครองความไว้วางใจ	บุคคลที่สาม เช่น ธนาคารที่รับฝากเงิน จะทำหน้าที่คุ้มครองเงินทุนของลูกค้า ซึ่งเป็นข้อบังคับสำหรับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายในประเทศ	กรณีนี้พบได้ไม่บ่อยนักในบริษัทต่างชาติ การเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับผู้ดูแลผลประโยชน์และขอบเขตงานบางครั้งอาจไม่เพียงพอ	AXIORY(คำประกาศทางธุรกิจ)
หน่วยงานระงับข้อพิพาท (คณะกรรมการการเงิน)	บุคคลที่สามจะทำหน้าที่ไกล่เกลี่ยข้อพิพาท เช่น การปฏิเสธการถอนเงิน หากบริษัทสมาชิกไม่ชำระเงิน กองทุนชดเชยจะให้เงินสนับสนุนสูงสุด 20,000 ยูโร	นี่ไม่ใช่ระบบที่จะชดเชยความเสียหายจากการล้มละลายของธุรกิจนั้นเอง	Exness・AXIORY・TitanFX・Vantage・ThreeTrader・EBC
ประกันภัยชดเชยส่วนบุคคล	ประกันภัยจะคุ้มครองความเสียหายที่เกิดจากความประมาทเลินเล่อ การฉ้อโกง การล้มละลาย ฯลฯ ของผู้รับเหมา (เงื่อนไขแตกต่างกันไปตามผู้รับเหมาแต่ละราย)	เงื่อนไขและวงเงินการชำระเงินขึ้นอยู่กับสัญญาประกันภัย เราไม่รับไกล่เกลี่ยข้อพิพาทส่วนบุคคล	IC Markets,XS,INFINOX,HFM,FXGT, Errante (ทั้งหมดนี้ประกาศอย่างเป็นทางการบนเว็บไซต์ของตนเองแล้ว)

โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศมีกองทุนคุ้มครองนักลงทุน นอกเหนือจากภาระผูกพันในการคุ้มครองความไว้วางใจ ในขณะที่ โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไม่มีระบบสาธารณะที่เทียบเท่ากัน ดังนั้น "การมีอยู่" และ "เนื้อหา" ของกลไกเหล่านี้ ซึ่งโบรกเกอร์จัดหาให้โดยสมัครใจ จึง เป็นตัวกำหนด ความแตกต่างด้านความปลอดภัย โดยตรง

บัญชีแยกส่วนและการคุ้มครองความไว้วางใจแตกต่างกันอย่างไร บทความนี้จะอธิบายรายละเอียด เกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างบัญชีแยกส่วนและการคุ้มครองความไว้วางใจในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ

③ ใช้ข้อมูลการดำเนินงาน 10 ปีเป็นแนวทาง และพิจารณาประวัติการรับมือกับภาวะผันผวนของตลาด

ยิ่งบริษัทดำเนินกิจการมานานเท่าไร ก็ยิ่งมีแนวโน้มที่จะมีประวัติการรับมือกับความผันผวนของตลาดอย่างฉับพลันได้สำเร็จมากขึ้นเท่านั้น (เช่น วิกฤตค่าเงินฟรังก์สวิสในปี 2015 วิกฤตโควิด-19 ในปี 2020 และการลดลงอย่างรวดเร็วในเดือนสิงหาคม 2024) และสามารถคืนเงินให้ลูกค้าได้อย่างสม่ำเสมอในบทความนี้ บริษัทที่มีประสบการณ์ 10 ปีขึ้นไปจะได้รับ 2 คะแนน และบริษัทที่มีประสบการณ์ 15 ปีขึ้นไปจะได้รับ 3 คะแนน

ประวัติการดำเนินงานที่สั้นไม่ได้เป็นอันตรายโดยเนื้อแท้ แต่หมายความว่ามีข้อมูลให้ประเมินผลการดำเนินงานน้อยลง สำหรับบริษัทอย่าง EBC (ก่อตั้งในปี 2020) ซึ่งมีโครงสร้างองค์กรที่แข็งแกร่ง แต่ประสบปัญหาเนื่องจากประวัติการดำเนินงานที่สั้น ควรตรวจสอบว่าพวกเขาสามารถชดเชยข้อบกพร่องนี้ในด้านอื่นๆ ได้หรือไม่

④ พวกเขาเปิดเผยวิธีการสั่งซื้อและผลการตรวจสอบหรือไม่ (การเปิดเผยข้อมูล)

แม้ว่าโบรกเกอร์หลายรายจะอ้างว่า "มีความโปร่งใสด้วยระบบ NDD (Non-Dealing Desk)" ในบทความของตน แต่จากBigBoss, Traders Trust,ThreeTraderและJadeFOREXเพียงที่เผยแพร่ข้อมูลทางการเงินพร้อมการตรวจสอบจากภายนอก (Exnessมีเพียงไม่กี่รายเท่านั้น

การพิจารณาว่าข้อมูลนั้นได้รับการเผยแพร่ในรูปแบบที่ตรวจสอบได้หรือไม่ แทนที่จะมุ่งเน้นเฉพาะสิ่งที่เขียนไว้ จะทำให้เห็นถึงความแตกต่างในทัศนคติของบริษัทที่เกี่ยวข้อง

สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการตรวจสอบประเภทคำสั่งซื้อและผลการตรวจสอบของเราเกี่ยวกับบริษัท 20 แห่ง โปรดดู รายชื่อโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ 20 รายที่ใช้วิธี NDD

⑤ ตรวจสอบข้อกำหนดและเงื่อนไขสำหรับการใช้นโยบายไม่ตัดเล็บ

บริษัททั้ง 23 แห่งในบทความนี้ใช้ระบบ Zero-cut (การรีเซ็ตยอดคงเหลือติดลบ) (ตามเอกสารอย่างเป็นทางการที่บริษัท/โบรกเกอร์จัดหาให้) ดังนั้นจึงไม่รวมอยู่ในเกณฑ์การให้คะแนน อย่างไรก็ตาม เงื่อนไขการใช้งานแตกต่างกันไปในแต่ละโบรกเกอร์โปรดตรวจสอบข้อกำหนดและเงื่อนไขเพื่อดูว่าระบบนี้ไม่สามารถใช้ได้ในกรณีของการป้องกันความเสี่ยงหรือการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไขหรือไม่ และการรีเซ็ตจะเกิดขึ้นโดยอัตโนมัติ ในการฝากเงินครั้งถัดไป หรือต้องยื่นคำขอ

กลไกและประเด็นสำคัญเกี่ยวกับ Zero-cut ได้รับการอธิบายไว้ใน บทความ "Zero-cut (ไม่มีการเรียกหลักประกันเพิ่ม) ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ต่างประเทศคืออะไร?"

⑥ ระบบรองรับภาษาญี่ปุ่นใช้งานได้จริงหรือไม่?

แม้ว่าบริษัทจะโฆษณาว่า "มีบริการสนับสนุนภาษาญี่ปุ่น" แต่บางบริษัทอาจมีเวลาให้บริการจำกัดหรืออาจไม่ตอบกลับเลย ทางที่ดีที่สุดคือควรสอบถามผ่านทางแชทหรืออีเมลก่อนเปิดบัญชี เพื่อยืนยันความเร็วและเนื้อหาของการตอบกลับ ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติของญี่ปุ่นยังเตือนอีกว่า "แม้จะมีหมายเลขโทรศัพท์สำหรับติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าเป็นภาษาญี่ปุ่น แต่ในบางกรณีอาจไม่สามารถติดต่อได้จริง"

ณ เดือนสิงหาคม 2026HFMเวอร์ชันภาษาญี่ปุ่นจะเปลี่ยนเส้นทางไปยังเวอร์ชันภาษาอังกฤษและแสดงข้อความระบุว่า "ไม่เหมาะสำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศญี่ปุ่น" และExnessไม่สามารถเข้าถึงได้หากไม่ได้ล็อกอิน ทีมบรรณาธิการของเราได้ยืนยันแล้วว่าเว็บไซต์ เว็บไซต์สาธารณะ จึงจำเป็นต้อง ยืนยันการมีอยู่ของการสนับสนุน "ในขณะนี้"

⑦ เมื่ออ่านรีวิว ให้แยกข้อมูลเกี่ยวกับ "ประวัติการถอนเงิน" และ "ว่ามีการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไขหรือไม่" ออกจากกัน

รีวิวจากลูกค้าที่อ้างว่า "การถอนเงินถูกปฏิเสธ" มักเกี่ยวข้องกับการกระทำที่ฉ้อโกงจากฝ่ายโบรกเกอร์และการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไขโดยผู้ใช้ (เช่น การห้ามการป้องกันความเสี่ยงหรือการใช้โบนัสในทางที่ผิด)โปรดอ่านรีวิวอย่างละเอียด โดยเปรียบเทียบรายงานการถอนเงินจำนวนมากที่สำเร็จหลายฉบับกับรายงานที่อธิบายเหตุผลของการปฏิเสธตามข้อกำหนดและเงื่อนไข โปรดจำไว้ว่าข่าวลือที่ไม่มีมูลความจริงมีแนวโน้มที่จะแพร่กระจายได้ง่ายกว่าในโบรกเกอร์ขนาดใหญ่

สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการแก้ไขปัญหาการปฏิเสธการถอนเงิน โปรดดูที่ " สาเหตุและวิธีแก้ไขปัญหาการปฏิเสธการถอนเงินในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ "

การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศมีความเสี่ยงอะไรบ้าง? | ความแตกต่างด้านความปลอดภัยเมื่อเทียบกับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในประเทศ

เหตุผลสำคัญที่ทำให้การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศถือว่ามีความเสี่ยงคือ การที่ไม่ได้จดทะเบียนกับสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของญี่ปุ่น (Japan Financial Services Agency) ดังนั้นจึงไม่ได้รับการคุ้มครองจากภาครัฐเช่นเดียวกับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในประเทศ (เช่น ภาระผูกพันในการคุ้มครองความไว้วางใจ กองทุนคุ้มครองนักลงทุน และ ADR ทางการเงิน)การจัดอันดับในบทความนี้เปรียบเทียบ "ความแข็งแกร่งของมาตรการรักษาความปลอดภัยของโบรกเกอร์" โดยอิงจากข้อสมมติฐานนี้ และไม่ได้หมายความว่าการคุ้มครองนั้นเทียบเท่ากับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในประเทศ

ทัศนคติ	อัตราแลกเปลี่ยนภายในประเทศ	อัตราแลกเปลี่ยนต่างประเทศ
การลงทะเบียนและการกำกับดูแล	จดทะเบียนและได้รับการตรวจสอบจากสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency)	ไม่ต้องลงทะเบียน หน่วยงานกำกับดูแลในต่างประเทศเท่านั้นที่รับผิดชอบ
การคุ้มครองเงินทุน	การคุ้มครองความไว้วางใจเป็นสิ่งจำเป็น + กองทุนคุ้มครองนักลงทุน	ผู้ให้บริการอาจจัดหาข้อตกลงของตนเอง (เช่น การบริหารจัดการแยกต่างหาก ค่าคอมมิชชั่นทางการเงิน ประกันภัย ฯลฯ)
การแก้ไขความขัดแย้ง	การระงับข้อพิพาททางเลือกทางการเงิน (FINMAC เป็นต้น)	เฉพาะบริษัทสมาชิกเท่านั้นที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของคณะกรรมการการเงิน สำหรับบริษัทอื่นๆ ต้องเจรจาโดยตรงกับบริษัทนั้นๆ หรือผ่านทางทนายความ
การเรียกหลักประกันเพิ่มเติม	ใช่ (การตัดศูนย์เป็นไปไม่ได้เนื่องจากห้ามการชดเชยความเสียหาย)	การรับประกันแบบไม่ตัดยอดหมายความว่าคุณจะไม่สูญเสียมากกว่าเงินฝากของคุณ
ความรับผิดชอบทางกฎหมายของผู้ใช้	—	ไม่มีกฎระเบียบใดที่จะลงโทษผู้ใช้งาน มีเพียงธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียนและทำการชักชวนลูกค้าเท่านั้นที่กระทำผิดกฎหมาย

ณ วันที่ 27 สิงหาคม 2569 รายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) มีรายชื่ออยู่ 1,150 รายการ ซึ่งรวมถึง 19 บริษัทจากทั้งหมด 23 บริษัทที่กล่าวถึงในบทความนี้รายชื่อดังกล่าวระบุว่าบริษัทเหล่านั้น "ชักชวนชาวญี่ปุ่นที่ไม่ได้จดทะเบียน" และถึงแม้ว่านี่ไม่ได้หมายความว่าผู้ใช้ละเมิดกฎหมายใดๆ แต่ก็หมายความว่าพวกเขาจะไม่สามารถขอความช่วยเหลือภายใต้ระบบกฎหมายของญี่ปุ่นได้หากเกิดปัญหาขึ้น

การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศผิดกฎหมายหรือไม่? บทความนี้ อธิบายถึง ความถูกต้องตามกฎหมายของการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ วิธีการอ่านรายการเตือนภัย เหตุใดผู้ใช้งานจึงไม่ถูกลงโทษ วิธีการตีความรายการเตือนภัย และให้ภาพรวมของข้อดีและข้อเสีย ของการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ รวมถึงข้อดี 8 ข้อและข้อเสีย 5 ข้อ

ห้าประเด็นสำคัญที่ควรคำนึงถึงเมื่อใช้การซื้อขายฟอเร็กซ์ต่างประเทศอย่างปลอดภัย

สิ่งสำคัญพอๆ กับการเลือกโบรกเกอร์คือวิธีการใช้งานโบรกเกอร์เพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยแม้ว่าคุณจะเลือกโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียง แต่ปัญหาก็อาจเกิดขึ้นได้หากคุณละเลยห้าประเด็นต่อไปนี้ ในทางกลับกัน ลักษณะทั่วไปของบริษัท FX ที่มีความเสี่ยงสูง (สถานที่ตั้ง/บริษัทที่ดำเนินงานไม่เป็นที่รู้จัก การจดทะเบียนธุรกิจภายใต้กฎระเบียบเท่านั้น โบนัสสูงทันทีหลังจากเปิดรับสมัคร และเริ่มต้นด้วยการชักชวน) นั้นตรงกันข้ามกับห้าประเด็นนี้โดยสิ้นเชิง

1. อย่าโอนเงินเข้าบริษัท บัญชี หรือกลุ่มใดๆ ที่มีการแนะนำหากคุณได้รับการแนะนำให้ติดต่อบริษัทใดๆ ผ่านโซเชียลมีเดีย LINE หรือทางโทรศัพท์ แม้ว่าชื่อบริษัทจะเป็นชื่อจริงก็ตาม โปรดระวังเว็บไซต์ปลอมหรือการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินในนามของคุณ ค้นหาเว็บไซต์อย่างเป็นทางการด้วยตนเองและเปิดบัญชีของคุณเอง
2. ควรเก็บเงินในบัญชีไว้เพียงจำนวนขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับการซื้อขาย และถอนกำไรออกมาบ่อยๆโครงการชดเชยความเสียหายทุกโครงการมีวงเงินจำกัด (วงเงินจำกัดของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์คือ 20,000 ยูโร)
3. โปรดอ่านข้อกำหนดและเงื่อนไขเกี่ยวกับการกระทำที่ต้องห้าม (การป้องกันความเสี่ยง การซื้อขายเก็งกำไร และการใช้โบนัสอย่างฉ้อฉล) ก่อนทำการซื้อขายการปฏิเสธการถอนเงินจำนวนมากจากโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงนั้นเกิดจากการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไข
4. ควรหลีกเลี่ยงบริษัทที่เพิ่งก่อตั้งใหม่และดึงดูดลูกค้าด้วยโบนัสสูงแหล่งที่มาของโบนัสคือความแข็งแกร่งทางการเงินของบริษัท และบริษัทที่ไม่มีประวัติการทำงานที่ดีมักจะน่าสงสัยในเจตนาในการระดมทุน
5. ตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงวิธีการฝากและถอนเงิน รวมถึงข้อกำหนดและเงื่อนไขอย่างสม่ำเสมอกฎระเบียบเกี่ยวกับการชำระเงินมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา รวมถึงกฎระเบียบเกี่ยวกับการประมวลผลการชำระเงินข้ามพรมแดนซึ่งมีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 1 มิถุนายน 2569

เราได้สรุป สถานะปัจจุบันและข้อกำหนดเกี่ยวกับวิธีการฝากและถอนเงินไว้ ใน การเปรียบเทียบวิธีการฝากและถอนเงินของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ 21 ราย

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับความปลอดภัยในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ

ถาม: โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศรายใดปลอดภัยที่สุด?

จากการประเมินของทีมบรรณาธิการของเรา (เต็ม 16 คะแนน ครอบคลุมด้านกฎระเบียบ การคุ้มครองทางการเงิน จำนวนปีที่ดำเนินงาน การสนับสนุนภาษาญี่ปุ่น และการเปิดเผยข้อมูล)Exnessได้คะแนนสูงสุด 12 คะแนน ตามมาด้วยAXIORY,IC Markets,INFINOX,VantageและXSที่ได้ 11 คะแนนเท่ากัน

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ถือว่า "ปลอดภัยที่สุด" นั้นแตกต่างกันไปตามเกณฑ์ของคุณ หากคุณให้ความสำคัญกับการระงับข้อพิพาทโดยบุคคลที่สามExness,AXIORY, TitanFX,Vantage,ThreeTraderและ EBC ซึ่งเป็นสมาชิกของ Financial Commission ล้วนเป็นตัวเลือกที่ดี หากคุณให้ความสำคัญกับการคุ้มครองความน่าเชื่อถือAXIORYก็เป็นตัวเลือกที่ดี หากคุณให้ความสำคัญกับการประกันค่าชดเชยที่เผยแพร่อย่างเป็นทางการIC Markets,XS,INFINOX,HFM,FXGTและ Errante ก็เป็นตัวเลือกที่ดี หากคุณให้ความสำคัญกับกลุ่มที่มีใบอนุญาตสูงกว่าExness,IC Markets,XSและVantageก็เป็นตัวเลือกที่ดี

ถาม: มีโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศที่ปลอดภัย 100% บ้างไหม?

ไม่ เนื่องจากพวกเขาไม่ได้จดทะเบียนกับสำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น โบรกเกอร์เหล่านี้จึงไม่มีภาระผูกพันในการคุ้มครองความน่าเชื่อถือหรือการคุ้มครองจากกองทุนคุ้มครองนักลงทุนเช่นเดียวกับโบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศ

สิ่งที่คุณทำได้คือเลือกโบรกเกอร์ที่ให้ความคุ้มครองหลากหลาย (บัญชีแยกต่างหาก การคุ้มครองทรัสต์ ค่าธรรมเนียมทางการเงิน ประกันภัย) และลดจำนวนเงินที่คุณเก็บไว้ในบัญชีให้น้อยที่สุด การให้คะแนนในบทความนี้เป็นการเปรียบเทียบ "จำนวน" ของความคุ้มครองเหล่านี้

ถาม: บัญชีแยกต่างหากหรือการคุ้มครองโดยความไว้วางใจ อะไรปลอดภัยกว่ากัน?

การคุ้มครองโดยทรัสต์ให้ความคุ้มครองที่แข็งแกร่งกว่าบัญชีแยกประเภทหมายความว่าบริษัทจัดการเงินทุนของตนเองและเงินทุนของลูกค้าในบัญชีที่แยกจากกัน แต่ไม่มีการรับประกันทางกฎหมายว่าจะได้รับเงินคืนเต็มจำนวนในกรณีที่บริษัทล้มละลาย การคุ้มครองโดยทรัสต์หมายความว่าธนาคารทรัสต์หรือหน่วยงานที่คล้ายคลึงกันที่เป็นบุคคลที่สามจะคุ้มครองเงินทุนของลูกค้า จึงแยกเงินทุนเหล่านั้นออกจากความเสี่ยงของบริษัทในกรณีที่บริษัทล้มละลาย

อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศส่วนน้อยเท่านั้นที่ให้การคุ้มครองความน่าเชื่อถือ และในบรรดาบริษัท 23 แห่งที่ระบุไว้ในบทความนี้ มีเพียงAXIORY(ตามที่โบรกเกอร์ประกาศ) เท่านั้นที่ให้การคุ้มครองดังกล่าว สำหรับโบรกเกอร์ที่ไม่มีการคุ้มครองความน่าเชื่อถือ โปรดตรวจสอบว่าพวกเขามีประกันชดเชยหรือการรับประกันจากคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์หรือไม่

ถาม: บริษัทที่อยู่ในรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) เป็นอันตรายหรือไม่?

การถูกขึ้นบัญชีรายชื่อเตือนภัยเป็นการบันทึกว่า "มีการชักชวนประชาชนชาวญี่ปุ่นโดยไม่จดทะเบียนในญี่ปุ่น" และไม่ได้บ่งชี้ถึงความปลอดภัยของเงินทุนโดยตรงจากบริษัท 23 แห่งที่กล่าวถึงในบทความนี้ มี 19 แห่งที่อยู่ในรายชื่อExnessและAXIORYรวมถึง

ในทางกลับกัน เนื่องจากบริษัทจดทะเบียนเหล่านี้อยู่นอกระบบของญี่ปุ่น พวกเขาจึงไม่สามารถคาดหวังว่าจะได้รับการเยียวยาจากสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินหรือศาลภายในประเทศในกรณีที่เกิดปัญหา คำถามจึงไม่ใช่ "มันอันตรายหรือไม่?" แต่เป็น "คุณจะใช้มันหรือไม่หากไม่มีการคุ้มครอง?"

ถาม: XMTrading เป็นโบรกเกอร์ที่ปลอดภัยหรือไม่?

กลุ่มนี้ประกอบด้วยบริษัทที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ CySEC และ ASIC มีประสบการณ์การดำเนินงาน 17 ปี และให้บริการสนับสนุนด้านภาษาญี่ปุ่น ดังนั้นจึงไม่ใช่ "บริษัทที่มีความเสี่ยง" เหตุผลที่ได้อันดับ 7 ในการประเมินของกองบรรณาธิการของเราคือ การคุ้มครองเงินทุนจำกัดเฉพาะบัญชีแยกต่างหาก และไม่ได้เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission)

ความแตกต่างอยู่ที่การเลือกระหว่าง XM หากคุณให้ความสำคัญกับการเป็นที่รู้จักของแบรนด์และปริมาณข้อมูลที่มีอยู่ กับบริษัทชั้นนำ 6 อันดับแรก หากคุณให้ความสำคัญกับระบบการจ่ายค่าตอบแทนจากบุคคลที่สาม โปรดทราบว่า XMTrading ไม่สามารถเข้าร่วมโปรแกรมเงินคืนของ MoneyChat ได้

ถาม: ฉันควรหลีกเลี่ยงโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศที่เพิ่งก่อตั้งใหม่หรือไม่?

ไม่ใช่ว่าประวัติการดำเนินงานที่สั้นจะเป็นอันตรายโดยเนื้อแท้ แต่เป็นเพราะมีข้อมูลน้อยกว่าที่จะใช้ในการประเมินประสิทธิภาพ ในการให้คะแนนของบทความนี้ ประวัติการดำเนินงานได้รับเพียง 3 จาก 16 คะแนน ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการให้ความสำคัญอย่างมากกับกฎระเบียบและการคุ้มครองทางการเงิน

นอกจากนี้ยังมีโบรกเกอร์รายใหม่ๆ เช่น EBC (ก่อตั้งในปี 2020) ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่ม FCA/ASIC และสังกัดคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) ในทางกลับกัน คุณควรหลีกเลี่ยงโบรกเกอร์ที่เพิ่งก่อตั้งใหม่ ดึงดูดลูกค้าด้วยโบนัสสูง และได้รับการกำกับดูแลเพียงแค่การจดทะเบียนธุรกิจเท่านั้น

ถาม: ฉันควรทำอย่างไรหากบัญชีของฉันถูกระงับหรือถอนเงินไม่ได้เมื่อทำการซื้อขายกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ?

ขั้นแรก ให้ติดต่อทีมสนับสนุนของบริษัทเพื่อยืนยันเหตุผลเป็นลายลักษณ์อักษร โดยอ้างอิงจากข้อกำหนดและเงื่อนไขของบริษัท หากบริษัทเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ให้ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อหน่วยงานดังกล่าว หากปัญหายังไม่ได้รับการแก้ไข ให้ปรึกษาสายด่วนผู้บริโภค (188) หรือทนายความ

ลูกค้าของบริษัทสมาชิกสามารถยื่นเรื่องร้องเรียนต่อคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินได้โดยไม่เสียค่าใช้จ่าย และหากบริษัทไม่ปฏิบัติตามคำตัดสิน จะได้รับเงินชดเชยจากกองทุนสูงสุดถึง 20,000 ยูโร โปรดเข้าใจก่อนเปิดบัญชีว่า ตัวเลือกนี้ไม่สามารถใช้ได้กับบริษัทที่ไม่ใช่สมาชิก

ถาม: จุดสำคัญที่ควรตรวจสอบเกี่ยวกับความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์เมื่อเลือกบริษัทซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีอะไรบ้าง?

สำหรับบริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ จุดสำคัญ 5 ประการ ได้แก่ "หน่วยงานกำกับดูแลของบริษัทที่ถือบัญชีของคุณ" "กลไกการคุ้มครองเงินทุน (บัญชีแยกต่างหาก การคุ้มครองโดยความไว้วางใจ หน่วยงานระงับข้อพิพาท การประกันภัย)" "จำนวนปีที่ดำเนินงาน" "การมีบริการสนับสนุนภาษาญี่ปุ่น" และ "การเผยแพร่ประเภทคำสั่งซื้อและผลการตรวจสอบ"เกณฑ์การให้คะแนนในบทความนี้ทำหน้าที่เป็นรายการตรวจสอบเพื่อเปรียบเทียบความน่าเชื่อถือของบริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

สำหรับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศ การจดทะเบียนกับสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินและการคุ้มครองความน่าเชื่อถือเป็นข้อกำหนดเบื้องต้น ดังนั้นจุดเปรียบเทียบจึงเปลี่ยนไปอยู่ที่สเปรดและเครื่องมือต่างๆ ส่วนการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เนื่องจากไม่มีข้อกำหนดเบื้องต้นเหล่านี้ คุณจึงต้องตรวจสอบความแตกต่างของระบบของแต่ละโบรกเกอร์ด้วยตนเอง

สรุป | การเลือกด้านความปลอดภัยควรพิจารณาจาก "โครงสร้างองค์กร กฎระเบียบ และรายละเอียดค่าตอบแทน" ไม่ใช่ "ชื่อเสียงของแบรนด์"

เราได้ประเมินโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ 23 ราย โดยพิจารณาจาก 5 เกณฑ์ จากคะแนนเต็ม 16 คะแนน และจัดอันดับพร้อมเปิดเผยรายละเอียดการให้คะแนนและแหล่งที่มา ประเด็นสำคัญมีดังนี้:

• อันดับ 1:Exness(12 คะแนน), อันดับ 2:AXIORY, อันดับ 3:IC Markets, อันดับ 4INFINOX, อันดับ 5:Vantage, อันดับ 6XS(11 คะแนนเท่ากัน)บริษัทชั้นนำเหล่านี้มีทั้ง "ใบอนุญาตระดับสูงภายในกลุ่ม" และ "การเป็นสมาชิกคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือประกันค่าชดเชยที่ประกาศอย่างเป็นทางการ" หรือการคุ้มครองความไว้วางใจ
• XMTrading อยู่ในอันดับที่ 7 (10 คะแนน)แม้ว่าพื้นฐานของบริษัทจะสมบูรณ์แบบ แต่การคุ้มครองเงินทุนจำกัดอยู่เฉพาะบัญชีแยกต่างหาก บริษัทไม่ได้เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และไม่ได้เปิดเผยข้อมูลประกันค่าชดเชย
• บริษัททั้ง 23 แห่งไม่ได้จดทะเบียนกับสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของญี่ปุ่น และ 19 แห่งอยู่ในรายชื่อที่ต้องเฝ้าระวังไม่มีการคุ้มครองจากภาครัฐ และความปลอดภัยจะแตกต่างกันขึ้นอยู่กับว่าบริษัทเหล่านั้นมีกลไกในการควบคุมดูแลตามดุลยพินิจของตนเองหรือไม่
• สิ่งที่ต้องตรวจสอบคือ "นิติบุคคลที่ถือบัญชีของคุณและหน่วยงานกำกับดูแล" และ "มีการคุ้มครองทางการเงินในระดับใดบ้างจากสี่ระดับ" "การรับรองจาก FCA" มักหมายถึงกลุ่มบริษัทโดยรวม
• ความปลอดภัยยังขึ้นอยู่กับวิธีการใช้งานของคุณด้วย: อย่าฝากเงินกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการแนะนำมา รักษาเงินในบัญชีให้น้อยที่สุด อ่านข้อกำหนดและเงื่อนไข และถอนกำไรของคุณโดยเร็วที่สุด

การให้คะแนนอิงตามข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2569 และระบบและข้อกำหนดของผู้ให้บริการอาจมีการเปลี่ยนแปลง โปรดตรวจสอบเกณฑ์ในบทความนี้ด้วยตนเองก่อนเปิดบัญชี

Exnessซึ่งได้รับการจัดอันดับเป็นอันดับ 1 เป็นผู้ให้บริการที่เสนอเงินคืนผ่าน MoneyChat

สำหรับรายชื่อ AXIORYผู้ให้บริการเงินคืน (cashback) รวมถึง โปรดดูที่ รายชื่อผู้ให้บริการที่เข้าร่วม สำหรับคำแนะนำในการลงทะเบียนใช้งาน Moneycha โปรดดูที่ ขั้นตอนการลงทะเบียนผู้ใช้ Moneycha

คำแนะนำโดยรวมของเราเกี่ยวกับโบรกเกอร์นั้นได้ อธิบายไว้ ในส่วนการจัดอันดับเปรียบเทียบโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศที่แนะนำ และเหตุผลที่บางคนไม่แนะนำให้ ทำการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศนั้น ได้อธิบายไว้ในส่วนเกี่ยวกับ ลักษณะของผู้ที่ไม่ควรทำการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ

*การให้คะแนนในบทความนี้ดำเนินการเมื่อวันที่ 31 สิงหาคม 2569 โดยอิงจากข้อมูลจากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของแต่ละบริษัทและเอกสารที่บริษัทจัดหาให้ (ปีที่ก่อตั้ง บริษัทที่ดำเนินงาน ใบอนุญาต การจัดการกองทุน ระบบสนับสนุน) หน้าเว็บของแต่ละบริษัทในเว็บไซต์ของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (วันที่เป็นสมาชิก วงเงินค่าตอบแทน) และเอกสาร "เกี่ยวกับรายชื่อบุคคลที่ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินโดยไม่จดทะเบียน" เวอร์ชัน HTML ของสำนักงานบริการทางการเงิน (อัปเดตเมื่อวันที่ 27 สิงหาคม 2569) รายการที่ระบุว่า "คำประกาศของบริษัท" และ "เอกสารเผยแพร่ของบริษัท" คือรายการที่กองบรรณาธิการของเราไม่สามารถตรวจสอบได้จากภายนอกเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ เนื่องจากโครงสร้าง ข้อบังคับ และแคมเปญของบริษัทอาจมีการเปลี่ยนแปลง โปรดตรวจสอบข้อมูลล่าสุดในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการก่อนเปิดบัญชี บทความนี้ให้ข้อมูลทั่วไปและไม่รับประกันความปลอดภัยของเงินทุนของคุณ