เหตุผลที่การถอนเงินถูกปฏิเสธในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศและวิธีรับมือ: กรณีศึกษา แหล่งข้อมูลการให้คำปรึกษา และข้อมูลด้านภาษีที่อธิบายไว้โดยละเอียด

แม้ว่าการปฏิเสธการถอนเงินจากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศจะเกิดขึ้นได้ แต่ส่วนใหญ่เป็นการ "ปฏิเสธอย่างถูกต้องตามข้อกำหนดและเงื่อนไข" หรือ "ความล่าช้าที่ยังไม่ใช่การปฏิเสธ" อย่างไรก็ตาม"การปฏิเสธที่ไม่มีเหตุผล" อันเนื่องมาจากปัญหาทางการเงินหรือการฉ้อโกงของโบรกเกอร์ก็มีอยู่เช่นกัน และมีกรณีเช่น GEMFOREX ในปี 2023 และ FXDD ในปี 2024 ที่การถอนเงินถูกระงับและยังไม่มีการยืนยันการคืนเงินในภายหลัง

บทความนี้อธิบายทุกอย่างโดยอ้างอิงจากแหล่งข้อมูลหลัก ตั้งแต่การพิจารณาว่ากรณีของคุณเป็น "ความล่าช้า" "การปฏิเสธที่ถูกต้อง" หรือ "การปฏิเสธที่ไม่มีเหตุผล" โดยใช้คำถามสามข้อไปจนถึงเหตุผลเก้าประการสำหรับการปฏิเสธการถอนเงิน ธุรกรรมต้องห้ามตามที่กำหนดไว้ในข้อกำหนดและเงื่อนไขของแต่ละบริษัท ไทม์ไลน์ของการระงับการถอนเงินจริง การตรวจสอบ "ข่าวลือเกี่ยวกับการปฏิเสธการถอนเงิน" สำหรับแต่ละโบรกเกอร์ ขั้นตอนห้าขั้นตอนในการจัดการกับสถานการณ์ รวมถึงหมายเลขติดต่อและค่าธรรมเนียมสำหรับบริการให้คำปรึกษา ข้อบังคับที่จะมีผลบังคับใช้ในเดือนมิถุนายน 2026 และภาษีเมื่อคุณประสบกับการปฏิเสธการถอนเงิน

*บทความนี้ จัดทำโดยทีมบรรณาธิการของ MoneyCharger ตาม นโยบายการสร้างเนื้อหา ของพวกเขา ข้อกำหนดและเงื่อนไขของแต่ละบริษัทอ้างอิงจากข้อกำหนดการใช้งานที่เผยแพร่บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ (วันที่ได้มาซึ่งข้อมูลระบุไว้อย่างชัดเจนในข้อความ) ขั้นตอนการระงับข้อพิพาท อ้างอิงจากกฎและคำถามที่พบบ่อยของ คณะกรรมการกำกับการเงิน บริการให้คำปรึกษาอ้างอิงจากข้อมูลที่เผยแพร่โดย สำนักงานคุ้มครองผู้บริโภค สำนักงาน บริการทางการเงิน และ ศูนย์ผู้บริโภคข้ามพรมแดน ของศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติ และสถานะของรายชื่อเตือนภัยอ้างอิงจาก " รายชื่อบุคคลที่ดำเนินธุรกิจเครื่องมือทางการเงินโดยไม่จดทะเบียน " ของสำนักงานบริการทางการเงิน ซึ่งได้รับการยืนยันทั้งหมดเมื่อวันที่ 1 กันยายน 2569 โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไม่ได้จดทะเบียนกับสำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น และสำนักงานบริการทางการเงินและสำนักงานคุ้มครองผู้บริโภคเตือนไม่ให้ทำการซื้อขายกับบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียน บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่สามารถใช้แทนการให้คำปรึกษาทางกฎหมายหรือภาษีส่วนบุคคลได้

หากคุณเป็นมือใหม่ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับผู้เริ่มต้นซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของเราด้วย

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศปฏิเสธการถอนเงินจริงหรือไม่? | วิธีแยกแยะระหว่าง "ความล่าช้า" "การปฏิเสธที่ถูกต้อง" และ "การปฏิเสธที่ไม่มีเหตุผล" ล่วงหน้า

การถูกปฏิเสธการถอนเงินจากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศนั้นเกิดขึ้นได้ อย่างไรก็ตาม สิ่งที่มักถูกรวมไว้ด้วยกันว่า "การถูกปฏิเสธการถอนเงิน" นั้น แท้จริงแล้วแบ่งออกเป็นสามประเภทที่แตกต่างกันอย่างสิ้นเชิงเนื่องจากขั้นตอนที่คุณควรทำจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับว่าคุณอยู่ในประเภทใด โปรดจำแนกกรณีของคุณก่อนที่จะพยายามหาสาเหตุ

ชนิด	สารบัญและสิ่งที่ต้องทำต่อไป
ก. ความล่าช้า	ภายในระยะเวลามาตรฐานนับตั้งแต่ยื่นใบสมัคร หรือหลังจากได้รับแจ้งเหตุผลจากบริษัทแล้ว และกระบวนการกำลังดำเนินต่อไป ยังไม่ถือว่าเป็นการ "ปฏิเสธ"→ ในกรณีส่วนใหญ่ ปัญหาสามารถแก้ไขได้โดยการส่งเอกสารใหม่หรือแก้ไขข้อมูลบัญชี บันทึกหน้าจอใบสมัครและรอต่อไป
ข. การปฏิเสธโดยชอบด้วยกฎหมาย	การปฏิเสธการทำธุรกรรมเนื่องจากขัดกับข้อกำหนดและเงื่อนไข สาเหตุทั่วไป ได้แก่ การทำธุรกรรมต้องห้าม การตรวจสอบตัวตนไม่สมบูรณ์ การถอนเงินด้วยวิธีอื่นนอกเหนือจากการฝากเงิน และเงื่อนไขโบนัส ซึ่งส่งผลให้ "การทำธุรกรรมเป็นโมฆะ + การยกเลิกกำไร + การคืนเงินฝากต้น"→ ตรวจสอบหมายเลขข้อในข้อกำหนดและเงื่อนไข และหากไม่ตรงกับกรณีดังกล่าว ให้ยื่นเรื่องคัดค้านพร้อมประวัติการทำธุรกรรมของคุณ
ค. การปฏิเสธ/ระงับการถอนเงินอย่างไม่เป็นธรรม	ไม่มีการแจ้งเหตุผล ฝ่ายสนับสนุนไม่ตอบสนอง และมีรายงานจากผู้ใช้รายอื่น ๆ ในช่วงเวลาเดียวกันเข้ามามากมาย มีความเป็นไปได้สูงที่บริษัทจะมีปัญหาทางการเงินหรือฉ้อโกง→ เวลาเป็นสิ่งสำคัญ รีบเก็บหลักฐานและติดต่อคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หน่วยงานบริการสาธารณะ หรือทนายความ

ความเป็นจริงที่ปรากฏคือจำนวนการให้คำปรึกษา: การให้คำปรึกษาของผู้บริโภคเกี่ยวกับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีจำนวน 2,400 ถึง 4,300 กรณีต่อปี

ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติของญี่ปุ่น (PIO-NET) ได้รับคำสอบถามเกี่ยวกับการ "ซื้อขายเงินตราต่างประเทศโดยใช้มาร์จิน" จำนวน 2,536 ครั้ง ในปีงบประมาณ 2022, 4,329 ครั้ง ในปีงบประมาณ 2023 และ 2,403 ครั้ง ในปีงบประมาณ 2024การเพิ่มขึ้นอย่างมากในปีงบประมาณ 2023 สอดคล้องกับช่วงเวลาที่การซื้อขายเงินตราต่างประเทศที่ฉ้อโกงซึ่งชักชวนผ่านกลุ่มการลงทุนบนโซเชียลมีเดียแพร่หลายมากขึ้น แม้ว่าตัวเลขดังกล่าวจะรวมถึงเงินตราต่างประเทศภายในประเทศและไม่ได้รวมหมวดหมู่แยกต่างหากสำหรับ "เงินตราต่างประเทศ" แต่ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคข้ามพรมแดนได้ประกาศว่ามีข้อสอบถามที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงจำนวน 662 ครั้ง ในปีงบประมาณ 2024 และข้อสอบถามเหล่านี้เกี่ยวข้องกับแผนการลงทุนที่ฉ้อโกงเกี่ยวกับเงินตราต่างประเทศและสกุลเงินดิจิทัล

สำนักงานให้คำปรึกษาผู้ใช้บริการทางการเงินของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) ได้รับคำถามเกี่ยวกับ FX จำนวน 276 ถึง 554 คำถาม และคำถามเกี่ยวกับ "โบรกเกอร์ที่ฉ้อโกงหรือไม่จดทะเบียน" จำนวน 314 ถึง 404 คำถามต่อไตรมาสในปีงบประมาณ 2025 แม้ว่าจะไม่มีสถิติอย่างเป็นทางการที่นับจำนวนการปฏิเสธการถอนเงินโดยตรงแต่ตัวเลขเหล่านี้ยืนยันว่าหน่วยงานบริการสาธารณะได้รับคำถามเกี่ยวกับ "การไม่สามารถถอนเงินจากโบรกเกอร์ต่างประเทศ" อย่างต่อเนื่อง

สามคำถามที่ควรตรวจสอบก่อน: ระยะเวลาดำเนินการมาตรฐาน การแจ้งเหตุผล และการตอบกลับจากฝ่ายสนับสนุน

ก่อนที่จะสรุปว่าคำขอของคุณถูกปฏิเสธ โปรดตรวจสอบสามสิ่งต่อไปนี้: ① ว่าได้ผ่านไปตามจำนวนวันที่กำหนดแล้วหรือไม่ ② ว่าผู้ให้บริการได้แจ้งเหตุผลให้คุณทราบแล้วหรือไม่ และ ③ ว่าฝ่ายสนับสนุนกำลังตอบกลับอยู่หรือไม่ (และผู้ใช้รายอื่นกำลังประสบปัญหาเดียวกันหรือไม่)หากคำตอบของข้อ ① คือ "ไม่" มีแนวโน้มสูงที่จะเป็น A (ความล่าช้า) หากคำตอบของข้อ ② คือ "ใช่" มีแนวโน้มสูงที่จะเป็น B (การปฏิเสธที่ถูกต้อง) และหากคำตอบของข้อ ③ คือ "ไม่" มีแนวโน้มสูงที่จะเป็น C (การปฏิเสธที่ไม่เป็นธรรม/การระงับการถอนเงิน)

การปฏิเสธที่ถูกต้องตามกฎหมายทั่วไปในหมวด B ได้แก่ เอกสารยืนยันตัวตนหมดอายุ การขอถอนเงินโดยใช้วิธีที่แตกต่างจากวิธีการฝากเงิน และการถอนเงินก่อนที่จะปฏิบัติตามเงื่อนไขโบนัส กรณีเหล่านี้เป็นเพียงกรณีที่โบรกเกอร์ดำเนินการตามคำขอตามข้อกำหนดและเงื่อนไขของตน และสามารถแก้ไขได้โดยการส่งเอกสารใหม่หรือเปลี่ยนวิธีการสมัครสัญญาณเตือนสำหรับหมวด C ได้แก่ "ฝ่ายสนับสนุนหยุดตอบกลับอย่างกะทันหัน" "การขยายเวลาการประมวลผลการถอนเงิน" และ "การเพิ่มขึ้นของรายงานเดียวกันบนโซเชียลมีเดียในช่วงเวลาเดียวกัน" ซึ่งทั้ง GEMFOREX และ FXDD ดำเนินการตามลำดับนี้

ระยะเวลาการถอนเงินมาตรฐานตามวิธีการต่างๆ | หากเกินระยะเวลานี้ถือว่าเป็น "ความล่าช้า"

ระยะเวลาดำเนินการถอนเงินที่ระบุไว้ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของแต่ละบริษัทนั้นโดยประมาณคือ 1 ถึง 5 วันทำการสำหรับการโอนเงินผ่านธนาคารภายในประเทศ สูงสุด 20 วันทำการสำหรับบัตรเครดิต และทันทีถึง 1 วันทำการสำหรับ Bitwallet และสกุลเงินดิจิทัลหากการถอนเงินของคุณอยู่ในช่วงเวลานี้ ยังไม่ถึงเวลาที่จะถือว่า "การถอนเงินถูกปฏิเสธ"

วิธีการถอนเงิน	ระยะเวลาที่การเปลี่ยนแปลงจะเริ่มมีผลตามที่ระบุไว้ในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ (ณ เดือนสิงหาคม 2569)
การโอนเงินภายในประเทศ	โบรกเกอร์จะดำเนินการธุรกรรมภายใน 24 ชั่วโมงถึง 5 วันทำการ (โดยปกติXSจะดำเนินการภายใน 24 ชั่วโมง,AXIORYและThreeTraderภายใน 1-3 วันทำการVantageภายใน 3-5 วันทำการ) หลังจากนั้น จะเพิ่มเวลาในการดำเนินการของธนาคารเข้าไปด้วย
บัตรเครดิต/เดบิต	ดำเนินการทันทีจนถึง 20 วันทำการ (AXIORY: 3-20 วันทำการ,HFM: 2-10 วันทำการ) ระยะเวลาดำเนินการที่นานที่สุดเกิดจากการประมวลผลผ่านบริษัทบัตรเครดิต
บิตวอลเล็ต・STICPAY	โดยปกติแล้วการจัดส่งจะดำเนินการทันทีหรือภายใน 1 วันทำการ (Vantageใช้เวลา 1 ถึง 7 วันทำการ)
สกุลเงินดิจิทัล	การอนุมัติจะเกิดขึ้นทันทีหรือภายใน 24 ชั่วโมง (TitanFX อาจใช้เวลาถึง 48 ชั่วโมง บวกอีก 1 วันทำการ หรือมากกว่านั้นในการตรวจสอบ)
การโอนเงินระหว่างประเทศผ่านธนาคาร	2-5 วันทำการ (AXIORY: 3-20 วันทำการ) อาจมีค่าธรรมเนียมและระยะเวลาดำเนินการเพิ่มเติมสำหรับธนาคารตัวกลาง

วันหยุดสุดสัปดาห์ วันหยุดราชการ และช่วงสิ้นปี/ปีใหม่ ไม่นับเป็นวันทำการ แม้ว่าการโอนเงินภายในประเทศที่ร้องขอในคืนวันศุกร์จะมาถึงในวันพุธถัดไป ก็ยังถือว่าอยู่ในช่วงเวลา "3 วันทำการ" มาตรฐานตามหลักเกณฑ์วันทำการ

9 เหตุผลที่การถอนเงินอาจถูกปฏิเสธ | 6 เหตุผลจากฝั่งผู้ใช้ 3 เหตุผลจากฝั่งโบรกเกอร์

มีเหตุผล 6 ประการที่ทำให้การถอนเงินถูกปฏิเสธจากฝั่งผู้ใช้ และ 3 ประการจากฝั่งผู้ให้บริการเหตุผลทั้ง 6 ประการจากฝั่งผู้ใช้นั้น ผู้ใช้สามารถตรวจสอบและแก้ไขได้ด้วยตนเอง ในขณะที่เหตุผล 3 ประการจากฝั่งผู้ให้บริการนั้น สามารถป้องกันได้เฉพาะในขั้นตอน "การเลือกผู้ให้บริการ" เท่านั้น เราได้จัดทำรายการ "สถานที่ที่ควรตรวจสอบด้วยตนเอง" และ "แนวทางในการแก้ไข" สำหรับแต่ละสาเหตุไว้แล้ว

สาเหตุ	สถานที่ตรวจสอบตัวเอง	ทิศทางของวิธีแก้ปัญหา
① ปัญหาจากฝั่งผู้ใช้: การตรวจสอบข้อมูลลูกค้า (KYC) ไม่ครบถ้วน หรือเอกสารหมดอายุ	ในส่วน "สถานะการตรวจสอบสิทธิ์" บนหน้าสมาชิก จะแสดงวันหมดอายุของเอกสารประจำตัวและวันที่ออกเอกสารแสดงที่อยู่ (โดยทั่วไปจะอยู่ในช่วง 3-6 เดือนที่ผ่านมา)	โปรดส่งเอกสารที่ถูกต้องอีกครั้ง การถอนเงินจะถูกระงับไว้จนกว่าจะได้รับการอนุมัติ (ข้อกำหนดและเงื่อนไขของ TitanFX ข้อ 1.6 ระบุว่า "ยอดเงินคงเหลือจะถูกระงับไว้จนกว่าการตรวจสอบ KYC จะเสร็จสมบูรณ์")
② ผู้ใช้ที่ ขอถอนเงินโดยใช้วิธีหรือชื่อที่แตกต่างจากที่ใช้ในการฝากเงิน	วิธีการฝากเงินในประวัติการฝาก/ถอนเงิน รวมถึงชื่อวิธีการและชื่อผู้รับที่เลือกไว้ในคำขอถอนเงิน	เงินฝากจะถูกคืนโดยใช้วิธีเดียวกับการฝากเงินครั้งแรก ส่วนกำไรจะถูกโอนโดยใช้วิธีอื่น เช่น การโอนเงินผ่านธนาคาร (ตามที่ระบุไว้ในข้อกำหนดและเงื่อนไขของแต่ละบริษัท โปรดดูรายละเอียดในบทต่อไป)
③ ผู้ใช้ที่ ถูกพิจารณาว่าทำธุรกรรมโดยไม่ได้รับอนุญาต	อีเมลแจ้งเตือนจากผู้ขาย (หมายเลขข้อในข้อกำหนดและเงื่อนไข) และประวัติการทำธุรกรรมของคุณ	หากไม่เป็นไปตามข้อกำหนด คุณสามารถคัดค้านได้โดยแสดงประวัติการทำธุรกรรมและข้อกำหนดและเงื่อนไขที่เกี่ยวข้อง หากเป็นไปตามข้อกำหนด หลักการคือ กำไรจะถูกยกเลิกและเงินต้นจะถูกคืนให้
④ ผู้ใช้ที่ ไม่ผ่านเงื่อนไขการถอนโบนัส	เงื่อนไขและข้อกำหนดของโบนัสประกอบด้วยหัวข้อต่างๆ เช่น "สิทธิ์ในการถอนเงิน" "ปริมาณการซื้อขายที่กำหนด" และ "การริบโบนัสเมื่อทำการถอนเงิน"	โดยทั่วไปแล้ว โบนัส (เครดิต) ไม่สามารถถอนได้ การถอนโบนัสจะทำให้โบนัสถูกริบ และอัตราส่วนการรักษามาร์จินของคุณอาจลดลง ซึ่งอาจนำไปสู่การตัดขาดทุนได้
⑤ ข้อมูลบัญชีปลายทางสำหรับการถอนเงินไม่ถูกต้องหรือไม่ตรงกัน (ความรับผิดชอบของผู้ใช้)	ชื่อธนาคาร สาขา หมายเลขบัญชี และชื่อเจ้าของบัญชี (เป็นอักษรโรมัน) สำหรับการถอนเงิน และชื่อที่ระบุในเอกสารแสดงตน	บัญชีที่ไม่ได้อยู่ในชื่อของผู้สมัครจะไม่ได้รับการยอมรับจากบริษัทใดๆ นอกจากนี้ การสะกดชื่อเป็นภาษาโรมันที่ไม่ตรงกัน ชื่อสกุลเดิม หรือชื่อกลางที่ไม่ตรงกัน ก็จะทำให้เกิดข้อผิดพลาดเช่นกัน
⑥ ผู้ใช้ที่มี ยอดคงเหลือลดลงเนื่องจากไม่สามารถถอนเงินได้ครบตามจำนวนขั้นต่ำ หรือเนื่องจากค่าธรรมเนียมบัญชีที่ไม่ได้ใช้งาน	จำนวนเงินขั้นต่ำที่สามารถถอนได้ในหน้าถอนเงิน และสถานะ "ไม่เคลื่อนไหว" ของบัญชี	โบรกเกอร์บางรายเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายเดือน 5-20 ดอลลาร์สำหรับบัญชีที่ไม่ได้ใช้งานเป็นเวลา 90 วันถึง 12 เดือน (ดูตารางข้อกำหนดและเงื่อนไขในบทถัดไป) หากยอดเงินคงเหลือเป็นศูนย์ จะไม่สามารถถอนได้
⑦ สถานการณ์ทางการเงินของธุรกิจแย่ลง / ปัญหาเกี่ยวกับบริษัทผู้ให้บริการประมวลผลการชำระเงิน (จากมุมมองของธุรกิจ)	ประกาศสำคัญอย่างเป็นทางการ การขยายระยะเวลาการถอนเงิน การระงับการตอบกลับฝ่ายสนับสนุน และเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นพร้อมกันหลายรายการบนโซเชียลมีเดีย	ปัญหานี้ผู้ใช้ไม่สามารถแก้ไขได้ด้วยตนเอง โปรดเก็บหลักฐานและส่งให้องค์กรภายนอก GEMFOREX (2023) และ FXDD (2024) เป็นตัวอย่างของบริษัทที่ได้รับผลกระทบ
⑧ ธุรกิจ ที่มีเจตนาฉ้อโกง	การชักชวนผ่านกลุ่ม SNS/LINE การเรียกร้องให้ "ชำระภาษีและค่าธรรมเนียมล่วงหน้าก่อนถอนเงิน" และรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน	ห้ามโอนเงินเพิ่มเติม หากบัญชีของผู้รับเป็นบัญชีภายในประเทศ อาจมีความเป็นไปได้ที่บัญชีจะถูกระงับ (โปรดดูหัวข้อมาตรการแก้ไข)
⑨ สถานการณ์ด้านธนาคาร/กฎระเบียบด้านธุรกิจ	เอกสารยืนยันการทำธุรกรรมจากธนาคารผู้รับ และการแจ้งเตือนการเปลี่ยนแปลงวิธีการฝากและถอนเงินของผู้ขาย	มีหลายกรณีที่บัญชีธนาคารถูกอายัดหรือจำกัดการใช้งานเนื่องจากการฝากเงินที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ช่องทางการฝากและถอนเงินกำลังเปลี่ยนแปลงไปเนื่องจากกฎระเบียบการประมวลผลการชำระเงินที่จะมีผลบังคับใช้ในเดือนมิถุนายน 2569

สาเหตุที่พบบ่อยที่สุดจากฝั่งผู้ใช้คือ "การถอนเงินผ่านช่องทางอื่นที่ไม่ใช่ช่องทางที่ใช้ในการฝากเงิน" และ "การยืนยันตัวตนไม่สมบูรณ์"

จากข้อกำหนดและเงื่อนไขที่ผมได้รับมา กฎที่ว่า "การถอนเงินจะต้องใช้วิธีการเดียวกันและส่งไปยังผู้ส่งเดียวกันกับการฝากเงิน" นั้นระบุไว้อย่างชัดเจนในข้อกำหนดและเงื่อนไขของโบรกเกอร์ทั้งหมดต่อไปนี้: XMTrading (ข้อกำหนดและเงื่อนไข 54.5),Exness(7.2),FXGT(ขั้นตอนการคืนเงิน), TitanFX (2.24),AXIORY(21.9),HFM(12.9),IS6FX(มาตรา 10) และ iFOREX (9.3.6)นี่เป็นขั้นตอนที่กำหนดโดยสากลเพื่อป้องกันการฟอกเงินและไม่ใช่การกระทำโดยเจตนาร้ายของโบรกเกอร์

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หากคุณฝากเงินประมาณ 1,875 ดอลลาร์โดยใช้บัตรเครดิตและทำกำไรได้ประมาณ 625 ดอลลาร์เงินจำนวน 1,875 ดอลลาร์แรกจะถูกคืนเข้าบัตรของคุณ (ถือเป็นการยกเลิกการซื้อ) ในขณะที่กำไรประมาณ 625 ดอลลาร์จะถูกโอนผ่านวิธีการอื่น เช่น การโอนเงินผ่านธนาคาร เนื่องจากกระบวนการคืนเงินต้องผ่านบริษัทบัตรเครดิต โบรกเกอร์บางรายอาจใช้เวลาถึง 20 วันทำการกว่าเงินจะเข้าบัญชี หากคุณยื่นขอคืนเงินโดยไม่ทราบเรื่องนี้ และบ่นว่า "กำไรยังไม่ถูกคืนเข้าบัตร" หรือ "ฉันไม่สามารถถอนเงินทั้งหมดเข้าบัญชีธนาคารได้" คำขอของคุณจะถูกระบุว่าเป็นข้อผิดพลาดหรือถูกระงับไว้

โบรกเกอร์หลายแห่งมีระบบที่ "สามารถฝากเงินได้ก่อนการยืนยันตัวตน แต่สามารถถอนเงินได้หลังจากยืนยันตัวตนแล้วเท่านั้น"FXGTจะปิดบัญชีและคืนเงินไปยังแหล่งที่มาของการฝากเงินหากการยืนยันตัวตนไม่เสร็จสมบูรณ์ภายใน 30 วันหลังจากได้รับการอนุมัติ (ข้อกำหนด 7.6) และExnessระบุว่าสามารถปฏิเสธการฝากและถอนเงินได้หากการยืนยันไม่เสร็จสมบูรณ์ (7.5)มาตรการป้องกันที่ง่ายที่สุดคือการดำเนินการยืนยันตัวตนให้เสร็จสิ้นก่อนทำการฝากเงิน

กฎการคืนเงินและข้อควรระวังสำหรับ การฝากเงินด้วยบัตรเครดิตในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ รวมถึงเงื่อนไขการถอนโบนัส จะอธิบายไว้ใน รายการแคมเปญโบนัสฟอเร็กซ์ต่างประเทศ

สาเหตุจากฝั่งผู้ขายมักเริ่มต้นด้วย "ปัญหาเกี่ยวกับการประมวลผลการชำระเงิน"

สิ่งที่พบได้ทั่วไปในกลุ่มโบรกเกอร์ที่เคยระงับการถอนเงินคือ สาเหตุที่อ้างถึง "ปัญหาเกี่ยวกับบริษัทประมวลผลการชำระเงิน (ตัวแทนเก็บเงิน)"GEMFOREX ระงับบริการในเดือนพฤษภาคม 2023 หลังจากประกาศว่า "มีการยักยอกเงินและไม่ชำระเงินโดยบริษัทประมวลผลการชำระเงิน" และ FXDD หยุดการประมวลผลการถอนเงินในปี 2024 เนื่องจาก "ปัญหาเกี่ยวกับตัวแทนเก็บเงิน" ในหลายกรณี การโอนเงินผ่านธนาคารภายในประเทศสำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศจะไม่ได้รับโดยตรงจากโบรกเกอร์ แต่จะผ่านบัญชีของตัวแทนเก็บเงินในประเทศ หากเส้นทางนี้หยุดชะงัก การถอนเงินจะล่าช้าแม้ว่าโบรกเกอร์จะมีสถานะทางการเงินที่มั่นคงก็ตาม

สาเหตุอีกประการหนึ่งจากฝั่งผู้ขายคือบริษัทฉ้อโกงที่ไม่มีเจตนาจะคืนเงินตั้งแต่แรก บริษัทที่แนะนำโดยคนที่คุณรู้จักผ่านโซเชียลมีเดียหรือแอปหาคู่ หรือบริษัทที่บอกว่า "คุณต้องจ่ายภาษีและเงินมัดจำล่วงหน้าเพื่อถอนเงิน" มักจะเป็นบริษัทประเภทนี้ บริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมายจะไม่ขอให้ชำระเงินเพิ่มเติมเป็นเงื่อนไขในการถอนเงิน วิธีการนี้ ได้อธิบายไว้โดยละเอียดใน คู่มือของเราเกี่ยวกับวิธีการสังเกตการหลอกลวงการคัดลอกการซื้อขาย

ธุรกรรมต้องห้าม 4 อย่างที่อาจเป็นเหตุให้ถูกปฏิเสธการถอนเงิน | หาข้อมูลได้จากข้อกำหนดและเงื่อนไขของแต่ละบริษัท

ธุรกรรมต้องห้ามที่เป็นพื้นฐานสำหรับการ "ปฏิเสธโดยชอบด้วยกฎหมาย" ได้แก่: ① การซื้อขายเก็งกำไรที่ใช้ประโยชน์จากข้อผิดพลาดของราคาหรือความล่าช้าในการสื่อสาร ② การป้องกันความเสี่ยงผ่านหลายบัญชี หลายโบรกเกอร์ หรือประสานงานกับผู้อื่น (การใช้ zero-cut ในทางที่ผิด) ③ การใช้โบนัสและเงินคืนในทางที่ผิด และ ④ การซื้อขายที่มุ่งเป้าไปที่ช่องว่างราคาในช่วงต้นสัปดาห์หรือหลังจากการประกาศตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจเท่านั้นเราได้คัดลอกข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องจากข้อกำหนดและเงื่อนไขของ 10 บริษัท ข้อกำหนดเหล่านี้ไม่ได้เป็นเพียง "ข้อห้ามอย่างคลุมเครือ" แต่สามารถยืนยันได้จากหมายเลขข้อกำหนด

ผู้ขาย (ฉบับของข้อกำหนดและเงื่อนไขที่ได้รับมา)	ข้อกำหนดเกี่ยวกับธุรกรรมต้องห้ามและวิธีการเขียนข้อกำหนดเหล่านั้น	มาตรการที่ดำเนินการในกรณีที่มีการละเมิด	"ถอนเงินโดยใช้วิธีเดียวกับการฝากเงิน"	บัญชีที่ไม่ได้ใช้งาน
ข้อตกลงลูกค้า XMTrading ฉบับปี 2024 (ภาษาอังกฤษ)	47.3: กลยุทธ์ที่ใช้ประโยชน์จากความผิดพลาดของราคา ราคาที่อยู่นอกตลาด และความล่าช้าในการสื่อสาร (รวมเรียกว่า การเก็งกำไร การจู่โจม และการย่อง) 47.4: การซื้อขายที่มุ่งหวังเฉพาะกำไรโดยไม่รับความเสี่ยง การประสานงานการป้องกันความเสี่ยงภายในกับผู้อื่น การใช้ประโยชน์จาก Zero-cut และการเก็งกำไรเงินคืน	ธุรกรรมและกำไร/ขาดทุนทั้งหมดจะถูกยกเลิก กำไรในอดีตจะถูกเรียกคืน และบัญชีที่เกี่ยวข้องทั้งหมดจะถูกปิด หากบัญชีถูกเปิดโดยผิดพลาด กำไรจะถูกยกเลิก และจะคืนเฉพาะเงินต้นเท่านั้น	54.5: ขอสงวนสิทธิ์ในการคืนเงินไปยังผู้ส่งและวิธีการชำระเงินเดิม	59.1-59.3: บัญชีไม่เคลื่อนไหวหลังจาก 90 วัน โบนัสถูกริบ เสียค่าปรับ 5 ดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน
Exnessฉบับปี 2025/ภาษาอังกฤษ	ไม่มีข้อกำหนดใดที่ห้ามการเก็งกำไรหรือการป้องกันความเสี่ยงในบัญชีทั่วไปอย่างชัดเจน ในการซื้อขายแบบโซเชียล การซื้อขายโดยอาศัยความล่าช้าของราคาหรือโอกาสในการเก็งกำไรถือเป็นการละเมิดสัญญา และกำไรที่ไม่เป็นธรรมจะถูกกำจัดออกไปในมาตรา 2.14	ในกรณีที่ผิดนัด สัญญาจะถูกยกเลิกทันที หากไม่มีข้อสงสัยเกี่ยวกับการฉ้อโกงหรือการใช้ในทางที่ผิด ยอดเงินคงค้างจะถูกคืนให้ (10.5)	7.2: กรุณาถอนเงินโดยใช้วิธีเดียวกัน หากใช้วิธีถอนหลายวิธี จำนวนเงินจะถูกคำนวณตามสัดส่วน	6.1/6.3: ไม่มีค่าธรรมเนียม บัญชีที่มียอดคงเหลือน้อยกว่า 10 ดอลลาร์สหรัฐ และไม่มีการใช้งานเป็นเวลา 30 วัน จะถูกเก็บถาวร และบัญชีจะถูกปิดหลังจากหนึ่งปี
ข้อกำหนดและเงื่อนไข FXGT เวอร์ชัน 1.14 - ธันวาคม 2024 - ภาษาอังกฤษ	2.6: การเก็งกำไร/การแอบซื้อ/การเก็งกำไรระยะสั้น การซื้อขายที่มุ่งหวังแต่ผลกำไรโดยไม่รับความเสี่ยง การป้องกันความเสี่ยงภายในองค์กรแบบประสานงาน การใช้ประโยชน์จาก Zero-cut การเก็งกำไรเงินคืน 23.6.2: การใช้ประโยชน์จากความล่าช้าในการสื่อสารและข้อผิดพลาดของข้อมูลราคา	เลิกจ้างทันที ริบผลกำไรและโบนัสที่เกี่ยวข้องทั้งหมด เพิกถอนธุรกรรมและผลกำไร/ขาดทุนทั้งหมดและห้ามเปิดบัญชีใหม่	ส่วนขั้นตอนการคืนเงิน: คืนเงินให้ผู้ส่งรายเดิม วิธีการเดิม และผู้ส่งรายเดิม	16.9: ไม่มีการเคลื่อนไหวเป็นเวลา 90 วัน ค่าธรรมเนียม 20 ดอลลาร์สหรัฐ ณ เวลาที่กำหนด + 10 ดอลลาร์สหรัฐทุกๆ 30 วันหลังจากนั้น
TitanFX(ฉบับภาษาญี่ปุ่น)	5.17(ก): ห้ามการสั่งซื้อที่ฝ่าฝืนกฎหมายที่เกี่ยวข้อง เช่น การปั่นตลาด การซื้อขายฉ้อฉล การซื้อขายปลอม และการซื้อขายแบบปั่นราคา ไม่มีข้อกำหนดที่ชัดเจนในข้อความเกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยงข้ามหลายบัญชีหรือการเปิดช่องว่างราคา	3.17: ระงับ/ยกเลิกบัญชีทันที 1.6: หากไม่ดำเนินการ KYC ให้เสร็จสมบูรณ์ ยอดเงินคงเหลือจะถูกระงับ ธุรกรรมจะถือเป็นโมฆะ และจะไม่คืนยอดเงินคงเหลือ	2.24: โปรดใช้วิธีเดียวกันทุกครั้งที่เป็นไปได้ 2.2: การฝากและถอนซ้ำโดยไม่มีการทำธุรกรรมใดๆ จะถูกหักค่าธรรมเนียม 4% จากยอดเงินที่ถอน	2.27: บัญชีจะกลายเป็นบัญชีไม่ใช้งานเนื่องจากยอดคงเหลือเป็นศูนย์และไม่มีการเคลื่อนไหวเป็นเวลา 90 วัน ไม่มีค่าธรรมเนียม
AXIORYเกี่ยวกับบริการด้านการลงทุน・ปรับปรุงล่าสุดเมื่อวันที่ 24 ธันวาคม 2025・ภาษาอังกฤษ	14.6(ก): การใช้ประโยชน์จากการเก็งกำไร การแทรกแซงตลาด และอัตรานอกตลาด 30.6: การแสวงหาประโยชน์โดยเจตนาจากข้อผิดพลาดทางเทคนิค การซื้อขายความถี่สูง และการเก็งกำไรจากความล่าช้า ถือเป็น “การใช้ประโยชน์ในทางที่ผิด”	การปฏิเสธคำสั่งซื้อ การยกเลิกธุรกรรมที่เสร็จสมบูรณ์ และการระงับการชำระเงิน	9.3: การชำระเงินผ่านบัตรจะถูกคืนเงินเข้าบัตรภายใน 10 เดือน 21.9: การคืนเงินจะดำเนินการโดยใช้วิธีการเดียวกันกับกรณีการยกเลิก	22.1: บัญชีจะเข้าสู่สถานะไม่ใช้งานหลังจาก 12 เดือน มีค่าธรรมเนียม 5 ดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน และสามารถยกเลิกบัญชีได้ 3 เดือนหลังจากยอดเงินคงเหลือเป็นศูนย์
Axi- มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 7 กรกฎาคม 2569 - ภาษาอังกฤษ	นิยามของ "การปั่นราคา" รวมถึงเทคนิคการเก็งกำไรและการใช้ประโยชน์จากความล่าช้าของตลาด 3.6: การฉ้อโกงตลาดและการมีส่วนร่วมในการปั่นราคา (รวมถึงการมีส่วนเกี่ยวข้องที่ต้องสงสัย)	6.2(d): การยกเลิกหรือการกลับรายการซื้อขายที่เกี่ยวข้อง การระงับหรือการปิดบัญชี	ในเนื้อหาไม่ได้ระบุข้อความใดๆ อย่างชัดเจน (ยังไม่ได้รับการยืนยัน)	2.6(f): ค่าธรรมเนียมการไม่ใช้งานเป็นเวลา 12 เดือนหากไม่มีการซื้อขาย; (g): บัญชีจะถูกปิดหลังจากยอดคงเหลือเป็นศูนย์ + 24 เดือน
HFMฉบับปี 2023 (ภาษาอังกฤษ)	27.1: การเก็งกำไร/การเลือก/การจู่โจม, EA เฉพาะ,กลยุทธ์ที่มุ่งหวังผลกำไรที่ปราศจากความเสี่ยงโดยการวางคำสั่งซื้อขายตรงข้ามในบัญชีเดียวกันหรือบัญชีที่แตกต่างกันในช่วงที่มีความผันผวนสูง การประกาศข่าว หรือการเปิดช่องว่างราคา(ตัวอย่างเดียวที่กล่าวถึงการเปิดช่องว่างราคาอย่างชัดเจน)	การปิดบัญชี การระงับบัญชีอย่างไม่มีกำหนด การปรับเป็นจำนวนเงินที่เท่ากันหรือมากกว่าการริบกำไร และการคืนเฉพาะเงินต้น(หากถอนเงิน จะต้องดำเนินการขอคืนเงิน)	12.9: ส่งด้วยวิธีการเดิมและผู้ส่งเดิม	16.1-16.2: ไม่ใช้งานเป็นเวลา 6 เดือน ค่าใช้จ่าย 5 ดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน → 10 ดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน นานกว่า 1 ปี → 20 ดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน นานกว่า 2 ปี
ThreeTraderฉบับเดือนกันยายน 2023 (ภาษาอังกฤษ)	9.7: การเก็งกำไรส่วนต่างราคา การซื้อขายในราคาภายนอกตลาด การทำกำไรจากส่วนต่างราคาและข้อผิดพลาดของราคาการซื้อขายหลายบัญชีพร้อมกันโดยบุคคลเดียว การป้องกันความเสี่ยงทั้งภายในและภายนอกและการสื่อสารกับผู้ถือบัญชีรายอื่น	ธุรกรรมใดๆ ที่เป็นประโยชน์ต่อลูกค้าจะถูกยกเลิกตั้งแต่เริ่มต้น (เว้นแต่จะมีการส่งหลักฐานโต้แย้งภายใน 30 วัน) เงินจะถูกระงับ และบัญชีจะถูกปิด	ในเนื้อหาไม่ได้ระบุข้อความใดๆ อย่างชัดเจน (ยังไม่ได้รับการยืนยัน)	6.4(d): ค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษาจะถูกเรียกเก็บสำหรับยอดคงเหลือที่ต่ำกว่า 500 ดอลลาร์ + 6 เดือนที่ไม่มีการใช้งาน
BigBoss(ข้อกำหนดและเงื่อนไขไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ)	การซื้อขายที่มีความเสี่ยงสูงเกินไปโดยใช้บัญชีหลายบัญชีในการป้องกันความเสี่ยง การซื้อขายที่มีความเสี่ยงสูงเกินไปโดยมุ่งเป้าไปที่การประกาศตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ และการซื้อขายที่ใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ในนโยบายโบนัสและนโยบายไม่ตัดผลกำไร ถือเป็น "การซื้อขายที่ไม่เป็นธรรม"	ธุรกรรม ที่เกี่ยวข้อง ทั้งหมด จะถูกยกเลิก เงินต้นจะถูกคืน และบัญชีจะถูกลบ	การถอนเงินสามารถทำได้เฉพาะไปยังบัญชีธนาคารที่สถาบันการเงินเดียวกันกับเจ้าของบัญชีเท่านั้น โดยทั่วไปแล้วจะไม่สามารถถอนเงินที่ฝากผ่านบัตรได้ภายใน 60 วัน (คำถามที่พบบ่อยอย่างเป็นทางการ)	หลังจากไม่มีการใช้งานเป็นเวลา 120 วัน บัญชีจะกลายเป็นบัญชีที่ไม่เคลื่อนไหว และหลังจากนั้นหนึ่งเดือน จะมีการหักค่าธรรมเนียมรายเดือน 5 ดอลลาร์สหรัฐ และคะแนนโบนัสจะหมดอายุ
ข้อกำหนดการใช้งาน IS6FX (ภาษาอังกฤษ)	มาตรา 12: การถือครองบัญชีหลายบัญชี การป้องกันความเสี่ยงข้ามบัญชีหลายบัญชี (รวมถึงระหว่างโบรกเกอร์หลายราย)การซื้อขายเพื่อหวังผลกำไรจากความเปลี่ยนแปลงอย่างฉับพลันในช่วงที่มีการประกาศตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ เช่น สถิติการจ้างงานหรือการแทรกแซงของธนาคารกลางและการซื้อขายในปริมาณมากโดยไม่แจ้งให้ทราบล่วงหน้า การเก็งกำไรโดยใช้โบนัสเป็นเหตุให้ถูกเพิกถอนข้อกำหนดส่งเสริมการขาย	การระงับการเข้าถึงบริการและการอายัดบัญชีทันที (การอายัดบัญชีโดยไม่อนุมัติหรือล่าช้าในการถอนเงินนั้นระบุไว้ในหลายข้อกำหนด)	มาตรา 10: ต้องใช้วิธีการเดียวกันและส่งถึงผู้ส่งคนเดียวกันเท่านั้น	ไม่ได้ระบุไว้ในเนื้อหา (ยังไม่ได้รับการยืนยัน)

① การซื้อขายแบบอาร์บิทราจที่ใช้ประโยชน์จากข้อผิดพลาดของราคาและความล่าช้าในการสื่อสาร (อาร์บิทราจจากความล่าช้า)

นี่คือสิ่งแรกที่ถูกกล่าวถึงในข้อกำหนดและเงื่อนไขของบริษัท 8 ใน 10 แห่งหมายถึงการซื้อขายที่สร้างกำไรโดยไม่มีความเสี่ยง โดยใช้ประโยชน์จากความแตกต่างของราคาระหว่างโบรกเกอร์ ความล่าช้าในการส่งข้อมูล และราคาที่อยู่นอกตลาด (อัตราที่ส่งมาไม่ถูกต้อง) และมีการระบุไว้อย่างชัดเจนโดย XMTrading (47.3),FXGT(23.6.2),AXIORY(30.6),Axi(คำจำกัดความ) และThreeTrader(9.7) การเก็งกำไรระยะสั้น (scalping) โดยทั่วไปไม่ได้ถูกห้าม แต่ในข้อกำหนดและเงื่อนไขของ XMTrading และFXGTคำว่า "scalping" ถูกใช้เป็นส่วนหนึ่งของคำทั่วไปสำหรับวิธีการเก็งกำไร ดังนั้นการซื้อขายที่ใช้ประโยชน์จากข้อผิดพลาดของราคาด้วยระยะเวลาการถือครองที่สั้นมากจึงได้รับการปฏิบัติเช่นเดียวกัน

บทความเรื่อง " การซื้อขาย เก็งกำไรเป็นสิ่งต้องห้ามในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศหรือไม่?" อธิบาย กลไกของการซื้อขายเก็งกำไรและเหตุผลที่โบรกเกอร์ห้ามการกระทำดังกล่าว

② การป้องกันความเสี่ยงโดยใช้หลายบัญชี หลายโบรกเกอร์ หรือประสานงานกับผู้อื่น (การใช้คุณสมบัติ zero-cut ในทางที่ผิด)

แม้ว่าโบรกเกอร์หลายรายจะอนุญาตให้ทำการป้องกันความเสี่ยงภายในบัญชีเดียวกันได้ แต่การซื้อขายที่เกี่ยวข้องกับการ "ถือครองการซื้อขายที่ตรงข้ามกันในบัญชีแยกต่างหาก กับโบรกเกอร์ที่แตกต่างกัน หรือในบัญชีที่เป็นของบุคคลที่แตกต่างกัน และให้ด้านหนึ่งขาดทุนเป็นศูนย์ในขณะที่เก็บกำไรจากอีกด้านหนึ่ง" นั้นถูกFXGT(2.6),ThreeTrader(9.7),BigBoss(แนวทางปฏิบัติ) และIS6FXห้ามอย่างชัดเจนโดยทั้งนี้เนื่องจากกลไกการตัดขาดทุนเป็นศูนย์ (zero-cut) เป็นกลไกที่โบรกเกอร์จะชดเชยการขาดทุน ดังนั้นการซื้อขายที่ใช้กลไกนี้เป็นแหล่งกำไรจึงสร้างโครงสร้างที่โบรกเกอร์เป็นผู้รับความเสี่ยงแต่เพียงผู้เดียว

สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือThreeTraderระบุว่า "การติดต่อกับผู้ถือบัญชีรายอื่น" และ "การระบุอุปกรณ์เดียวกัน" เป็นปัจจัยในการพิจารณาว่ามีการดำเนินการใด ๆ หรือไม่ แม้ว่าคุณจะใช้เครือข่าย Wi-Fi เดียวกันและอุปกรณ์เดียวกันกับครอบครัวหรือเพื่อน แต่มีบัญชีที่แตกต่างกันและบังเอิญมีสถานะการซื้อขายที่ตรงกันข้าม คุณก็อาจถูกสงสัยได้ถึงแม้จะไม่มีเจตนา แต่หากถูกพิจารณาว่าเป็น "การป้องกันความเสี่ยงแบบประสานงาน" เฉพาะการซื้อขายที่ได้กำไรเท่านั้นที่จะถูกยกเลิก

กฎสำหรับการป้องกันความเสี่ยง จะอธิบายไว้ใน หัวข้อเกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยงในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ การจัดการบัญชีหลายบัญชี ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ และกลไกการไม่เรียกหลักประกันเพิ่ม ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ (no margin call)

③ การใช้โบนัสและข้อเสนอเงินคืนในทางที่ผิด

การรับโบนัสเปิดบัญชีในหลายบัญชี การใช้โบนัสเพื่อป้องกันความเสี่ยงแล้วขาดทุนในด้านใดด้านหนึ่ง และการซื้อขายแบบไป-กลับเพื่อรับเงินคืน (ค่าคอมมิชชั่น IB) เพียงอย่างเดียว เป็นสิ่งต้องห้ามโดย XMTrading (คำจำกัดความของ "การซื้อขายฉ้อโกง" ในข้อ 9.1, "การเก็งกำไรเงินคืน" ในข้อ 47.4),FXGT(2.6) และIS6FX(ซึ่งระบุว่า "การซื้อขายเก็งกำไรโดยใช้โบนัส" เป็นเหตุผลในการยกเลิกในข้อกำหนดส่งเสริมการขาย)การใช้โบนัสในทางที่ผิดอาจส่งผลให้ "การซื้อขายเป็นโมฆะ" และ "ริบโบนัสและผลกำไรที่เกี่ยวข้อง" และFXGTได้กำหนดว่าการเปิดบัญชีใหม่จะถูกห้ามโดยสิ้นเชิง

ไม่มีข้อกำหนดและเงื่อนไขใดที่ห้ามการซื้อขายปกติโดยใช้บัญชีที่เปิดผ่านเว็บไซต์รับเงินคืนปัญหาเกิดขึ้นกับ "การซื้อขายโดยไม่มีเจตนาที่จะซื้อขายจริง เพียงเพื่อจุดประสงค์ในการรับรางวัล"และ TitanFX จะหักเงิน 4% สำหรับการฝากและถอนซ้ำที่ไม่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย (2.2)

เหตุผลที่ห้ามใช้โบนัสในการป้องกันความเสี่ยงนั้น ได้อธิบายไว้ใน หัวข้อเกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยงด้วยโบนัสอัตราแลกเปลี่ยนต่างประเทศแล้ว

④ การซื้อขายที่มุ่งเป้าไปที่ช่องว่างราคาในช่วงต้นสัปดาห์หลังจากมีการประกาศตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ (มีโบรกเกอร์เพียงไม่กี่รายที่ระบุเรื่องนี้อย่างชัดเจน)

แม้ว่า "การซื้อขายในช่วงช่องว่างราคา" และ "การเก็งกำไรระยะสั้นโดยใช้ตัวชี้วัด" มักถูกกล่าวถึงว่าเป็นพฤติกรรมที่ต้องห้าม แต่จากข้อกำหนดและเงื่อนไขที่เราสามารถขอรับมาได้ มีเพียงสามบริษัทเท่านั้นที่กล่าวถึงเรื่องเหล่านี้อย่างชัดเจน ได้แก่HFM(27.1 "ช่องว่างราคาเปิด"),IS6FX(มาตรา 12 "การซื้อขายโดยมุ่งเป้าไปที่การเปลี่ยนแปลงอย่างฉับพลันระหว่างการประกาศและการแทรกแซงของตัวชี้วัด") และBigBoss(แนวทาง "การซื้อขายที่มีความเสี่ยงสูงโดยมุ่งเป้าไปที่การประกาศตัวชี้วัด ฯลฯ")XMTrading,FXGT, TitanFX และAXIORYไม่มีข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องใดๆ ดังนั้นจึงไม่สามารถกล่าวได้ว่า "การซื้อขายในช่วงช่องว่างราคาเป็นการละเมิดโดยทันที" กับโบรกเกอร์เหล่านี้

อย่างไรก็ตาม การวางคำสั่งซื้อขายที่ขัดแย้งกันในหลายบัญชีในขณะที่มีการประกาศตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจนั้น ถือเป็นการกระทำภายใต้ข้อ ② “การป้องกันความเสี่ยงแบบประสานงาน” และการใช้ประโยชน์จากความผิดพลาดของราคาเนื่องจากช่องว่างในตลาดนั้น ถือเป็นการกระทำภายใต้ข้อ ① “การใช้ประโยชน์จากราคาที่อยู่นอกตลาด” ซึ่งทั้งสองอย่างนี้ได้รับการจัดการภายใต้ข้อที่แตกต่างกันว่า ประเด็นไม่ได้อยู่ที่ “การซื้อขายในขณะที่มีช่องว่าง” แต่เป็นการ “ใช้การตัดขาดทุนเป็นศูนย์หรือความผิดพลาดของราคาเป็นแหล่งทำกำไรในเวลานั้น”

ลำดับเหตุการณ์การระงับและการปฏิเสธการถอนเงินที่เกิดขึ้นจริง | อ้างอิงจากแหล่งข้อมูลหลัก

จากเอกสารทางการและประกาศจากโบรกเกอร์เอง พบว่ามี 5 บริษัทที่ระงับการถอนเงินของผู้ใช้ชาวญี่ปุ่น ได้แก่ IronFX (ปี 2015), Mt.light (ปี 2022-2023), GEMFOREX (ปี 2023), FXFair (ปี 2023) และ FXDD (ปี 2024) สิ่งที่พวกเขามีเหมือนกันคือ ก่อนหน้านั้นมี "ระยะเวลาดำเนินการถอนเงินที่ยาวนาน" "การไม่ติดต่อฝ่ายสนับสนุน" และ "ปัญหาเกี่ยวกับการประมวลผลการชำระเงิน" และสุดท้าย เงินที่ถูกระงับไว้ก็แทบจะไม่สามารถกู้คืนได้เลย

GEMFOREX (พฤษภาคม 2023) | ระงับการซื้อขายเนื่องจากปัญหาในการประมวลผลการชำระเงิน การคืนเงินจะดำเนินการเฉพาะในรูปแบบโทเค็นเฉพาะของบริษัทเท่านั้น

นี่คือกรณีที่ก่อให้เกิดความเสียหายร้ายแรงที่สุดแก่ผู้ใช้ชาวญี่ปุ่นความล่าช้าในการถอนเงินเริ่มเกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ประมาณเดือนธันวาคม 2022 และในวันที่ 15 พฤษภาคม 2023 มีการประกาศว่าสาเหตุเกิดจาก "บริษัทประมวลผลการชำระเงินยักยอกเงินไปประมาณ 31,250,000 ดอลลาร์สหรัฐ และมีเงินค้างชำระประมาณ 6,250,000 ดอลลาร์สหรัฐ" และบริการถูกระงับชั่วคราวในวันที่ 31 พฤษภาคม ในวันที่ 1 สิงหาคม ธุรกิจถูกโอนไปยัง Galaxy DAO และการคืนเงินไม่ได้ทำเป็นเงินเยนญี่ปุ่นหรือดอลลาร์สหรัฐ แต่ทำในรูปแบบของโทเค็นเฉพาะ "GBOND" เท่านั้น มูลค่าของโทเค็นนั้นกลายเป็นศูนย์ในเดือนธันวาคมของปีเดียวกัน และในเดือนกุมภาพันธ์ 2026 Galaxy DAO เองก็ยุติการดำเนินงาน ณ วันที่ 1 กันยายน 2026 เว็บไซต์ทางการเก่าเปลี่ยนเส้นทางไปยังประกาศล้มละลายของบริษัทผู้ดำเนินงาน GemTrade LLC และไม่มีบันทึกการคืนเงินสดใดๆ

GEMFOREX ถูกขึ้นบัญชีรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) ในเดือนตุลาคม 2558 (ภายใต้ชื่อ GEM-TRADE Co., Ltd.) แต่ยังคงดำเนินกิจการต่อไปอีกแปดปี"การอยู่ในบัญชีรายชื่อเตือนภัยไม่ได้หมายความว่าจะเป็นอันตรายในทันที" แต่ "ประวัติการดำเนินงานที่ยาวนานไม่ได้หมายความว่าจะปลอดภัยเสมอไป"

FXDD (พฤษภาคม 2024) | ระงับการดำเนินการถอนเงิน และปิดพอร์ทัลในเดือนกันยายน

แม้แต่บริษัทที่ก่อตั้งมายาวนานในนิวยอร์กตั้งแต่ปี 2002 ก็ยังอาจระงับการถอนเงินได้FXDD ระงับการประมวลผลการถอนเงินในเดือนเมษายน-พฤษภาคม 2024 เนื่องจาก "ปัญหาเกี่ยวกับบริษัทประมวลผลการชำระเงิน" และเมื่อวันที่ 17 มิถุนายน ได้ประกาศว่าจะ "โอนกรรมสิทธิ์ให้กับกลุ่ม 888 Markets" แม้ว่าจะมีการอธิบายว่าการถอนเงินจะยังคงดำเนินต่อไปในช่วงระยะเวลาเปลี่ยนผ่าน แต่ก็ยังมีรายงานว่าคำขอที่ทำขึ้นในช่วงประมาณเดือนกรกฎาคมไม่ได้รับการประมวลผลเป็นเวลาหลายเดือน และตั้งแต่วันที่ 19-24 กันยายน พอร์ทัลลูกค้าถูกปิด และการฝาก ถอน และการเปิดบัญชีใหม่ถูกระงับ ณ วันที่ 1 กันยายน 2026 เว็บไซต์ภาษาญี่ปุ่นเปิดให้บริการแล้ว แต่ยังไม่มีการประกาศอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับการแก้ไขปัญหาการถอนเงินที่ค้างชำระหรือการกลับมาดำเนินการถอนเงินอีกครั้ง

เหตุผลที่การค้นหา "FXDD ปฏิเสธการถอนเงิน" ยังคงดำเนินต่อไปนั้นเป็นเพราะไม่มีโอกาสที่จะได้รับเงินคืนในกรณีนี้ FXDD เคยถูกขึ้นบัญชีรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) มาแล้วสองครั้ง ในเดือนมกราคม 2554 (FXDD Malta Limited) และเดือนมีนาคม 2559 (FXDD Trading, LTD) และไม่ใช่โบรกเกอร์ที่มีสิทธิ์ได้รับเงินคืน (cashback) สำหรับ MoneyChat

FXFair (กันยายน 2023), IronFX (2015), Mt.light (2022)

FXFair (เดิมชื่อ FX Beyond) ขยายเวลาดำเนินการถอนเงินจากสูงสุด 5 วันทำการ เป็นสูงสุด 25 วันทำการ ในเดือนสิงหาคม 2023 จากนั้นประกาศระงับบริการในวันที่ 7 กันยายน โดยเปลี่ยนไปใช้ระบบถอนเงินแบบทยอย และถูกขึ้นบัญชีรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) ในเดือนเมษายนปีเดียวกัน การขยายเวลาดำเนินการถอนเงินสูงสุดเป็นสัญญาณเตือนที่พบได้ทั่วไปเมื่อโบรกเกอร์กำลังประสบปัญหาทางการเงิน

ระหว่างปี 2014 ถึง 2015 IronFX เผชิญกับข้อร้องเรียนจำนวนมากเกี่ยวกับปัญหาการถอนเงิน ส่งผลให้ CySEC หน่วยงานกำกับดูแลของไซปรัส ประกาศจ่ายเงินชดเชยจำนวน 335,000 ยูโร เมื่อวันที่ 27 พฤศจิกายน 2015 การจ่ายเงินชดเชยดังกล่าวครอบคลุมการละเมิดข้อกำหนดด้านองค์กร การคุ้มครองลูกค้า และการเปิดเผยเงื่อนไขโบนัส ซึ่งแสดงให้เห็นว่า "ปัญหาการถอนเงินสามารถเกิดขึ้นได้แม้กับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาต" และ "บริษัทต่างๆ ในประเทศที่มีหน่วยงานกำกับดูแลจะเก็บบันทึกการดำเนินการทางวินัยใดๆ ไว้"

บริษัท Mt.light (ดำเนินการโดยบริษัทที่ตั้งอยู่ในเมืองลาบวน ประเทศมาเลเซีย) ถูกพบว่าให้บริการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยไม่ได้รับอนุญาตแก่ผู้พำนักอาศัยในประเทศญี่ปุ่น ในเดือนธันวาคม 2022 คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SESC) ได้ยื่นคำร้องขอคำสั่งห้ามต่อศาลแขวงโตเกียว และศาลได้ออกคำสั่งดังกล่าวในเดือนกุมภาพันธ์ 2023โครงการนี้เกี่ยวข้องกับบุคคลกว่า 1,950 ราย และเงินฝากมาร์จินรวมกว่า 53,125,000 ดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งในจำนวนนี้กว่า 25,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ ถูกโอนไปยังบัญชีที่เกี่ยวข้องกับตัวแทน ในบรรดากรณีทั้งหมด 8 กรณีที่ SESC ยื่นฟ้องต่อศาลตั้งแต่ปี 2021 นี่เป็นเพียงกรณีเดียวที่มุ่งเป้าไปที่โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยตรงExnessไม่มีคำร้องขอใดๆ ที่ยื่นฟ้องต่อผู้เล่นรายใหญ่ เช่น

บทความนี้อธิบาย วิธีการอ่านรายการคำเตือนของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (FSA) กลไกการกำกับดูแลสำหรับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้จดทะเบียน การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศผิดกฎหมายหรือไม่ เหตุใดผู้ใช้จึงไม่ถูกลงโทษ และวิธีการตีความรายการคำเตือนของ FSA

ตรวจสอบข่าวลือเรื่อง "การปฏิเสธการถอนเงิน" โดยโบรกเกอร์รายใหญ่ |FXGT, XM,Axi, TitanFX,ThreeTrader,AXIORY,Exnessและอีก 16 บริษัท

รายการนี้รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับโบรกเกอร์รายใหญ่ที่ปรากฏในการค้นหา "การปฏิเสธการถอนเงิน XX" รวมถึงการรวมอยู่ในรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน การเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ประกันชดเชยที่เผยแพร่อย่างเป็นทางการ การระงับการถอนเงินในอดีต และกฎการถอนเงินในข้อกำหนดและเงื่อนไขของพวกเขาโดยสรุป ณ วันที่ 1 กันยายน 2569 เราไม่พบข้อมูลการระงับการถอนเงินจำนวนมากที่ประกาศหรือรายงานต่อสาธารณะสำหรับโบรกเกอร์รายใหญ่ทั้ง 14 ราย รวมถึงโบรกเกอร์ที่ MoneyChat ดำเนินการอยู่ FXDD เป็นโบรกเกอร์เดียวที่มีบันทึกการระงับการถอนเงิน และถึงแม้จะมีข่าวลือเกี่ยวกับ iFOREX แต่ก็ไม่มีบันทึกอย่างเป็นทางการ รายการตรวจสอบเดียวกันนี้ใช้กับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้อยู่ในตาราง (easyMarkets, Hantec Markets, Tradeview, FxPro, OANDA เป็นต้น) คุณสามารถค้นหารายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินได้โดยใช้ชื่อบริษัทในเวอร์ชัน HTML และสามารถตรวจสอบการเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้จากรายการโบรกเกอร์สมาชิกในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ

ผู้รับเหมา	รายชื่อคำเตือนจากหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (วันที่เผยแพร่/ชื่อ)	ฤดูร้อนทางการเงิน	ค่าตอบแทนที่ประกาศอย่างเป็นทางการ	บันทึกเกี่ยวกับการระงับการถอนสินค้าครั้งใหญ่และการดำเนินการทางกฎหมาย	ประเด็นสำคัญของกฎการถอนเงินในข้อกำหนดและเงื่อนไข	มาเนชา ซีบี
FXGT	มิถุนายน 2020 (360 Degrees Markets Ltd) / พฤศจิกายน 2025 (GT Global Ltd)	ไม่ใช่สมาชิก	ประกันภัยความรับผิดสูงสุด 1 ล้านยูโร (ตรวจสอบโดยใบรับรองการประกันภัย เว็บไซต์ของญี่ปุ่นใช้ตัวเลขที่ไม่สอดคล้องกันคือ "1 ล้านดอลลาร์")	ไม่มี	2.6 การยึดกำไรสำหรับธุรกรรมต้องห้าม / การคืนเงินผ่านช่องทางเดียวกัน / การตรวจสอบตัวตน (KYC) 30 วัน / ระยะเวลาไม่ใช้งาน 90 วัน	การติดต่อสื่อสาร
XMTrading	สิงหาคม 2020 (Tradexfin Limited) / กันยายน 2024 (XM WebTrader)	ไม่ได้ลงทะเบียน	ไม่มีการเปิดเผยข้อมูลต่อสาธารณะ (เป็นการบริหารจัดการแยกต่างหาก)	ไม่มี	47.3/47.4 การคืนทุนกำไรผ่านการเก็งกำไรและการป้องกันความเสี่ยงภายใน / 54.5 เส้นทางการซื้อขายเดิม / ไม่มีการเคลื่อนไหวเป็นเวลา 90 วัน 5 ดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน	ไม่เกี่ยวข้อง
Axi	มกราคม 2567 (AxiTrader Limited)	ข้อมูลสมาชิก (มิถุนายน 2562)	ไม่เปิดเผยข้อมูล	ไม่มี	นิยามของการปั่นราคา รวมถึงการเก็งกำไร / 6.2 การยกเลิกธุรกรรม / ไม่มีการกล่าวถึงช่องทางเดียวกันอย่างชัดเจน	การติดต่อสื่อสาร
ไททาเน็ตซ์	สิงหาคม 2558 (Titan FX Limited) / สิงหาคม 2562 (TI Securities Limited)	การสมัครสมาชิก (พฤศจิกายน 2563)	—	ไม่มี	1.6 ยอดคงเหลือจะถูกระงับไว้จนกว่าการตรวจสอบ KYC จะเสร็จสมบูรณ์ / 2.24 ใช้เส้นทางการทำธุรกรรมเดียวกัน / 2.2 หัก 4% สำหรับการฝากและถอนที่ไม่มีการทำธุรกรรม	การติดต่อสื่อสาร
ThreeTrader	สิงหาคม 2566 (ThreeTrader โกลบอล จำกัด)	ข้อมูลสมาชิก (ธันวาคม 2565)	—	ไม่มี	9.7 ปิดกั้นการซื้อขายที่ได้เปรียบผ่านการซื้อขายพร้อมกันของหลายบัญชีและการป้องกันความเสี่ยง (ทั้งในประเทศและต่างประเทศ)	การติดต่อสื่อสาร
AXIORY	มิถุนายน 2558 (Axiory โกลบอล จำกัด)	รายชื่อสมาชิก (พฤศจิกายน 2559)	การคุ้มครองความไว้วางใจ (การประกาศทางธุรกิจ)	ไม่มี	14.6 การยกเลิกการซื้อขายเก็งกำไร / 9.3 การฝากเงินเข้าบัตรจะดำเนินการภายใน 10 เดือน / บัญชีที่ไม่ได้ใช้งาน: 12 เดือน คิดเป็นเงิน 5 ดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน	การติดต่อสื่อสาร
Exness	เมษายน 2566 (บริษัท นิมสตาร์ จำกัด)	การสมัครสมาชิก (กรกฎาคม 2564)	—	ไม่มี	7.2 เส้นทางเดียวกัน/การจัดสรรตามสัดส่วน / 7.5 การปฏิเสธการฝาก/ถอนหากการตรวจสอบไม่สมบูรณ์ / ไม่มีค่าธรรมเนียมบัญชีที่ไม่ได้ใช้งาน	การติดต่อสื่อสาร
IC Markets	มิถุนายน 2557 และ พฤษภาคม 2568 (ภายใต้ชื่อ Capital Point Trading Ltd (Raw Trading Ltd) ชื่อบริการ IC Trading)	การสมัครสมาชิก (พฤศจิกายน 2564)	ประกันเงินทุนของลูกค้าสูงสุด 1 ล้านดอลลาร์ (ในกรณีที่บริษัท Raw Trading Ltd ล้มละลาย; เป็นไปตามเงื่อนไข)	ไม่มี	ในครั้งนี้ไม่ได้รับข้อกำหนดและเงื่อนไข	การติดต่อสื่อสาร
INFINOX	ยังไม่ได้ตีพิมพ์ (ณ วันที่ 1 กันยายน 2569)	ไม่ได้ลงทะเบียน	ประกันภัยชดเชย: สูงสุด 500,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อการเรียกร้องหนึ่งครั้ง	ไม่มี	ในครั้งนี้ไม่ได้รับข้อกำหนดและเงื่อนไข	การติดต่อสื่อสาร
XS	กันยายน 2024 (XS Ltd)	ไม่ใช่สมาชิก	ประกันภัยลอยด์: สูงสุด 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ	ไม่มี	ในครั้งนี้ไม่ได้รับข้อกำหนดและเงื่อนไข	การติดต่อสื่อสาร
HFM	สิงหาคม 2560 (HF Markets (SV) Ltd)	ไม่ใช่สมาชิก	ประกันภัยความรับผิดสูงสุด 5 ล้านยูโร	ไม่มี (แม้จะมีรายงานว่าบัญชีธนาคารในประเทศของผู้ใช้บางรายถูกธนาคารอายัดในปี 2026 แต่ไม่ได้หมายความว่าผู้ให้บริการได้ระงับการถอนเงิน)	27.1 ระบุช่องว่างการเปิดและการป้องกันความเสี่ยงอย่างชัดเจนในช่วงเหตุการณ์ข่าว / 12.9 เส้นทางการซื้อขายเดียวกัน / หยุดนิ่งเป็นเวลา 6 เดือน 5-20 ดอลลาร์สหรัฐต่อเดือน	การติดต่อสื่อสาร
BigBoss	กุมภาพันธ์ 2560 (บริษัท บิ๊กบอส ไฟแนนเชียล จำกัด) / มิถุนายน 2566 (บริษัท บิ๊กบอส โฮลดิ้งส์ จำกัด)	ไม่ใช่สมาชิก	—	ไม่มี	ข้อกำหนดนี้ปิดใช้งานการป้องกันความเสี่ยงข้ามหลายบัญชีและการซื้อขายในช่วงที่มีตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจผันผวน / อนุญาตเฉพาะบัญชีที่มีชื่อเดียวกันเท่านั้น / ระยะเวลาไม่ใช้งาน: 120 วัน / ค่าธรรมเนียมรายเดือน: 5 ดอลลาร์สหรัฐ	การติดต่อสื่อสาร
IS6FX	กุมภาพันธ์ 2562 (is6com.Co.,Ltd), ธันวาคม 2564 (TEC Solution.Ltd), กรกฎาคม 2569 (IS6 Technologies Ltd)	ไม่ใช่สมาชิก	—	ไม่มี	มาตรา 12: การป้องกันความเสี่ยงด้วยบัญชีหลายบัญชี การเก็งกำไรโบนัส และการกำหนดเป้าหมายตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจ / มาตรา 10: ช่องทางการซื้อขายเดียวกัน / มาตรา 9: การระงับบัญชีเนื่องจากการปฏิเสธหรือความล่าช้าในการถอนเงิน	การติดต่อสื่อสาร
Vantage	มีนาคม 2023 (Vantage Global Limited), มิถุนายน 2024/เมษายน 2025 (Vantage Prime Trading Limited), สิงหาคม 2026 (Vantage Trading Ltd.)	การสมัครสมาชิก (ตุลาคม 2565)	การให้ความคุ้มครองด้านประกันภัย: สูงสุด 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อลูกค้าที่มีสิทธิ์ (รับประกันอย่างเป็นทางการโดย Lloyd's; เป็นไปตามเงื่อนไข)	ไม่มี	ในครั้งนี้ไม่ได้รับข้อกำหนดและเงื่อนไข	การติดต่อสื่อสาร
ไอโฟเร็กซ์	มกราคม 2554 (iFOREX Co., Ltd.) / มิถุนายน 2560 (Formula Investment House Ltd.)	ไม่ใช่สมาชิก	—	ยังไม่มีการยืนยันการดำเนินการอย่างเป็นทางการหรือการฟ้องร้องใดๆ เกี่ยวกับการปฏิเสธการถอนเงินที่ไม่เป็นธรรม (คำกล่าวอ้างของผู้เสียหายแต่ละรายอ้างอิงจากข้อมูลทุติยภูมิเท่านั้น)	7.1.14 ห้ามทำการซื้อขายเก็งกำไรระยะสั้นและการป้องกันความเสี่ยงโดยใช้บัญชีอื่นหรือบริษัทอื่น / 9.3.6 กำไรสามารถฝากเข้าบัญชีธนาคารในชื่อเจ้าของบัญชีเท่านั้น / ค่าธรรมเนียม 15 ดอลลาร์สำหรับการไม่ใช้งานบัญชีเป็นเวลา 12 เดือน และ 15 ดอลลาร์ต่อไตรมาส	ไม่เกี่ยวข้อง
เอฟเอ็กซ์ดีดี	มกราคม 2554 (FXDD Malta Limited) / มีนาคม 2559 (FXDD Trading, LTD)	ไม่ใช่สมาชิก	—	ใช่: การถอนเงินถูกระงับในเดือนพฤษภาคม 2024 และระบบปิดทำการในเดือนกันยายน การแก้ไขปัญหาบัญชีค้างชำระยังไม่ได้รับการยืนยัน	—	ไม่เกี่ยวข้อง

การปฏิเสธการถอนเงินจาก FXGT| ส่วนใหญ่เกิดจากการซื้อขายที่ต้องห้ามตามข้อกำหนด 2.6 และกฎการตรวจสอบตัวตน 30 วัน

FXGTไม่มีประวัติการระงับการถอนเงินจำนวนมาก และรายงานส่วนใหญ่เกี่ยวกับการ "ปฏิเสธการถอนเงิน" เกี่ยวข้องกับกรณีที่ธุรกรรมนั้นถูกพิจารณาว่าเข้าข่ายการซื้อขายต้องห้ามตามมาตรา 2.6 ของข้อกำหนดและเงื่อนไข (การเก็งกำไร, การป้องกันความเสี่ยงแบบประสานงาน, การใช้ช่องโหว่ Zero-cut ในทางที่ผิด, การเก็งกำไรเงินคืน) หรือกรณีที่ขอถอนเงินก่อนที่จะทำการตรวจสอบตัวตนเสร็จสมบูรณ์FXGTระบุว่า หากการตรวจสอบตัวตนไม่เสร็จสมบูรณ์ภายใน 30 วันหลังจากได้รับการอนุมัติ บัญชีจะถูกปิดและเงินจะถูกคืนไปยังแหล่งที่มาของการฝาก (7.6) ซึ่งเป็นกำหนดเวลาที่ชัดเจนกว่าบริษัทอื่นๆ

บริษัท GT Global Ltd ถูกขึ้นบัญชีรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) สองครั้ง ในเดือนมิถุนายน 2020 (ภายใต้ชื่อ 360 Degrees Markets Ltd) และเดือนพฤศจิกายน 2025 (ภายใต้ชื่อ GT Global Ltd) อย่างไรก็ตาม นี่เป็นบันทึกการชักชวนประชาชนชาวญี่ปุ่นโดยไม่ได้รับอนุญาต และแยกต่างหากจากการปฏิเสธการถอนเงิน วงเงินประกันความรับผิด 1 ล้านยูโร สามารถตรวจสอบได้จากใบรับรองการประกันภัย (ออกในเดือนตุลาคม 2025 รับประกันโดย Lloyd's ภายใต้ชื่อ GT Global Ltd) (หน้าแรกของเว็บไซต์ญี่ปุ่นระบุว่า "สูงสุด 1 ล้านดอลลาร์" ดังนั้นใบรับรองและสกุลเงินจึงไม่ตรงกัน) อย่างไรก็ตาม บริษัทไม่ได้เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) และไม่มีช่องทางในการยื่นเรื่องร้องเรียนต่อบุคคลที่สามในกรณีที่มีปัญหาเกี่ยวกับการถอนเงินบัญชีที่ไม่มีการเคลื่อนไหวจะถูกกำหนดหลังจาก 90 วัน และจะถูกหัก 20 ดอลลาร์ ณ เวลาที่กำหนด และจะถูกหัก 10 ดอลลาร์ทุกๆ 30 วันหลังจากนั้น สิ่งนี้อาจทำให้ผู้ใช้ไม่ทันสังเกตเห็นยอดเงินคงเหลือลดลง และรู้สึกว่าตนเอง "ไม่สามารถถอน" เงินได้

สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับการเปิดบัญชี โปรดดู FXGTที่หน้าการเปิดบัญชี

การปฏิเสธการถอนเงินจาก XMTrading | ไม่มีบันทึกการปฏิเสธที่ไม่เป็นธรรม โปรดระวังค่าธรรมเนียมบัญชีที่ไม่ได้ใช้งานและการตัดสินใจเกี่ยวกับการเก็งกำไร

XMTrading ไม่มีประวัติการระงับการถอนเงินจำนวนมาก และไม่เคยถูกศาลสั่งห้ามโดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กรณีที่กล่าวถึงในหัวข้อ "การปฏิเสธการถอนเงินของ XM" สามารถแบ่งออกเป็นกรณีที่กำไรถูกยกเลิกเนื่องจากถูกตัดสินว่าเป็นการซื้อขายเก็งกำไรหรือการป้องกันความเสี่ยงแบบประสานงานภายใต้มาตรา 47.3 และ 47.4 ของข้อกำหนดและเงื่อนไข คำขอถอนเงินที่ทำโดยใช้วิธีที่แตกต่างจากวิธีการฝากเงิน (54.5) และกรณีที่บัญชีไม่มีการเคลื่อนไหวหลังจาก 90 วัน และยอดคงเหลือลดลงเนื่องจากค่าธรรมเนียมรายเดือน 5 ดอลลาร์ (59.1-59.3)

ในทางกลับกัน XMTrading ไม่ได้เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ระบุว่า "ไม่ได้จดทะเบียน" ในหน้าเว็บไซต์ของโบรกเกอร์) และไม่ได้เปิดเผยข้อมูลประกันชดเชยลูกค้าอย่างเป็นทางการในกรณีที่เกิดปัญหาในการถอนเงิน ก็ไม่มีวิธีใดที่จะขอความช่วยเหลือจากบุคคลที่สามได้ นอกจากการเจรจากับฝ่ายสนับสนุนซึ่งแตกต่างอย่างชัดเจนจากโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิก XMTrading เคยถูกขึ้นบัญชีรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินในเดือนสิงหาคม 2020 (Tradexfin Limited) และกันยายน 2024 (XM WebTrader) นอกจากนี้ XMTrading ยังไม่มีสิทธิ์เข้าร่วมโปรแกรมคืนเงินของ MoneyChat ด้วย

การปฏิเสธการถอนเงินของ Axi| ไม่มีบันทึก ข้อเท็จจริงที่ว่า Axi ไม่รองรับการโอนเงินภายในประเทศด้วยเงินเยนญี่ปุ่น มักถูกเข้าใจผิดว่าเป็น "ไม่สามารถถอนเงินได้"

Axiและเนื่องจาก AxiTrader LLC เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2562 ปัญหาการถอนเงินจะถูกรายงานไปยังบุคคลที่สาม"Axi " เป็นเพราะโครงสร้างวิธีการถอนเงินแตกต่างจากบริษัทอื่นและเข้าใจยาก รายการฝากและถอนเงินบนเว็บไซต์ทางการของญี่ปุ่นแสดงตามภูมิภาค และการโอนเงินผ่านธนาคารภายในประเทศในสกุลเงินเยนญี่ปุ่นไม่ได้แสดงไว้ (ยืนยันเมื่อวันที่ 2 กันยายน 2569) โปรดตรวจสอบหน้าสมาชิก (พอร์ทัลลูกค้า) เพื่อดูว่ามีวิธีการถอนเงินใดบ้างก่อนดำเนินการ ข้อกำหนดและเงื่อนไข (มีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 7 กรกฎาคม 2569) กำหนดคำว่า "การปั่นราคา" ให้รวมถึงเทคนิคการเก็งกำไรและการใช้ประโยชน์จากความล่าช้า และระบุว่าหากสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้อง การซื้อขายที่ดำเนินการแล้วอาจถูกยกเลิกและบัญชีอาจถูกปิด (3.6, 6.2)

ไม่มีการประกาศประกันชดเชยลูกค้า บริษัทนี้อยู่ในรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน ณ เดือนมกราคม 2567 (ภายใต้ชื่อ AxiTrader Limited) จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการไม่ใช้งานเป็นเวลา 12 เดือนหากไม่มีการซื้อขาย และบัญชีจะถูกปิดหลังจาก 24 เดือนโดยมียอดคงเหลือเป็นศูนย์ (2.6)

Axiสำหรับรายละเอียดเกี่ยวกับข่าวลือและบทวิจารณ์เกี่ยวกับ การปฏิเสธการถอนเงินของ โปรดดู Axiชื่อเสียงและบทวิจารณ์ของ Axi | กรณีการปฏิเสธการถอนเงิน" สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับการเปิดบัญชี โปรดดู Axiที่หน้า "การเปิดบัญชี "

การปฏิเสธการถอนเงินของ TitanFX | ไม่มีบันทึก เงื่อนไขเกี่ยวกับการยืนยันตัวตนที่ไม่สมบูรณ์นั้นเข้มงวดที่สุด

TitanFX ไม่มีประวัติการระงับการถอนเงิน และเนื่องจากเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน 2020 ปัญหาการถอนเงินจึงสามารถรายงานไปยังบุคคลที่สามได้ในทางกลับกัน ข้อ 1.6 ของข้อกำหนดและเงื่อนไขฉบับภาษาญี่ปุ่นนั้นเข้มงวดที่สุดในบรรดาบริษัททั้ง 10 แห่ง โดยระบุว่าหากไม่ส่งเอกสารยืนยันตัวตนภายในระยะเวลาที่เหมาะสม บริษัทอาจ "ระงับยอดเงิน" "ยกเลิกการซื้อขายทั้งหมดหรือบางส่วน" หรือ "ไม่คืนเงิน" การยืนยันตัวตนก่อนฝากเงินจึงมีความสำคัญอย่างยิ่งที่ TitanFX

นอกจากนี้ยังมีข้อกำหนดที่ระบุว่า จะมีการหักเงิน 4% สำหรับการถอนเงินในกรณีที่มีการฝากและถอนเงินซ้ำๆ ที่ไม่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย (2.2) และการระงับบัญชีเพื่อการตรวจสอบจะดำเนินการให้เสร็จสิ้นภายใน 10 วันทำการ (2.3 และ 2.4) ไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับบัญชีที่ไม่ได้ใช้งานTitan FX Limited ถูกขึ้นบัญชีรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินในเดือนสิงหาคม 2558 และสิงหาคม 2562 (TI Securities Limited)

สำหรับรายละเอียดเกี่ยวกับข่าวลือและบทวิจารณ์เกี่ยวกับการปฏิเสธการถอนเงินที่ TitanFX โปรดดูบทวิจารณ์ เกี่ยวกับชื่อเสียงและบทวิจารณ์ของ TitanFX โดยเฉพาะในส่วนที่เกี่ยวกับกรณีการปฏิเสธการถอนเงิน หากต้องการเปิดบัญชี โปรดดู หน้าการเปิดบัญชี TitanFX

ThreeTrader(ThreeTrader) ปฏิเสธการถอนเงิน | ไม่มีบันทึก โปรดระมัดระวังการซื้อขายพร้อมกันด้วยหลายบัญชีและการใช้เทอร์มินัลร่วมกัน

ThreeTraderและบริษัทเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2022ข้อ 9.7 ของข้อกำหนดและเงื่อนไขมีคำจำกัดความที่กว้างขวางของคำว่า "การปั่นราคา" ซึ่งรวมถึงไม่เพียงแต่การเก็งกำไรและการใช้ราคาภายนอกตลาดเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการซื้อขายพร้อมกันจากหลายบัญชีโดยบุคคลเดียว การป้องกันความเสี่ยงภายในและภายนอก การใช้รหัสประจำตัวเทอร์มินัลเดียวกันกับผู้ถือบัญชีรายอื่น และการติดต่อสื่อสารกับผู้ถือบัญชีรายอื่น หากตรวจพบการปั่นราคา การซื้อขายใดๆ ที่เป็นประโยชน์ต่อลูกค้าจะถือว่า "เป็นโมฆะตั้งแต่เริ่มต้น" และจะถือว่าเสร็จสิ้นหากไม่มีหลักฐานโต้แย้งภายใน 30 วัน

บัญชีดังกล่าวอยู่ในรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2566 อาจมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษารายเดือนหากยอดคงเหลือน้อยกว่า 500 ดอลลาร์และบัญชีไม่ได้ใช้งานเป็นเวลา 6 เดือน (6.4)

สำหรับรายละเอียดเกี่ยวกับข่าวลือและบทวิจารณ์เกี่ยวกับ ThreeTraderการปฏิเสธการถอนเงินของ โปรดดู ThreeTraderที่ ชื่อเสียงและบทวิจารณ์ของ | กรณีการปฏิเสธการถอนเงิน หากต้องการเปิดบัญชี โปรดดู ThreeTraderที่หน้าการเปิดบัญชีของ

การปฏิเสธการถอนเงินจาก AXIORY(Axiory) | ไม่มีบันทึก การฝากเงินเข้าบัตรจะถูกคืนเข้าบัตรภายใน 10 เดือน

AXIORYไม่มีประวัติการระงับการถอนเงิน และเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) มาตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน 2016 ทำให้เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์รายใหญ่ที่เก่าแก่ที่สุด การบริหารจัดการกองทุนดำเนินการผ่านการคุ้มครองความไว้วางใจ (ตามที่โบรกเกอร์ประกาศ) สาเหตุที่หลายคนรู้สึกว่าการถอนเงินถูกปฏิเสธนั้นเกิดจากกฎข้อ 9.3 ของข้อกำหนดและเงื่อนไข ซึ่งระบุว่า "เงินที่ฝากผ่านบัตรจะต้องถอนไปยังบัตรภายใน 10 เดือน" หากคุณพยายามถอนเงินทั้งหมดผ่านการโอนเงินทางธนาคารภายใน 10 เดือนนับจากวันที่ฝากเงินเข้าบัตร ส่วนของบัตรจะถูกดำเนินการแยกต่างหาก การคืนเงินไปยังบัตรใช้เวลาประมาณ 3 ถึง 20 วันทำการ

ข้อ 14.6 ของข้อกำหนดและเงื่อนไขระบุว่า การซื้อขายที่ดำเนินการผ่านการเก็งกำไรหรือการรบกวนตลาดจะถูกยกเลิก ในขณะที่ข้อ 30.6 ระบุว่า การระงับการชำระเงินสำหรับการซื้อขายความถี่สูงและการเก็งกำไรจากความล่าช้า ซึ่งถือเป็น "การกระทำที่ผิดกฎหมาย" ค่าธรรมเนียมบัญชีที่ไม่มีการเคลื่อนไหวคือ 5 ดอลลาร์ต่อเดือน เป็นเวลา 12 เดือน และบัญชีจะถูกปิดหลังจากยอดคงเหลือเป็นศูนย์ 3 เดือน บัญชีนี้เคยอยู่ในรายชื่อบัญชีที่ต้องระวังของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินในเดือนมิถุนายน 2558

สำหรับรายละเอียดเกี่ยวกับข่าวลือและบทวิจารณ์เกี่ยวกับ AXIORYการปฏิเสธการถอนเงินของ โปรดดู AXIORYที่ ชื่อเสียงและบทวิจารณ์ของ | กรณีการปฏิเสธการถอนเงิน สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับการเปิดบัญชี โปรดดู AXIORYที่หน้าการเปิดบัญชีของ

การปฏิเสธการถอนเงิน Exness| ไม่มีบันทึก การยืนยันตัวตนและการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินเป็นเงื่อนไขสำหรับการถอนเงิน

Exnessและบริษัทเป็นสมาชิกของ Financial Commission ตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2021ข้อกำหนดและเงื่อนไขสำหรับบัญชีทั่วไปไม่มีข้อกำหนดใด ๆ ที่ห้ามการเก็งกำไรหรือการป้องกันความเสี่ยงโดยชัดแจ้ง ซึ่งผ่อนปรนกว่าบริษัทอื่น ๆ ในทางกลับกัน เงื่อนไขสำหรับการถอนเงินนั้นชัดเจน และระบุไว้ว่าการฝากและถอนเงินอาจถูกปฏิเสธหากอีเมล โทรศัพท์ การยืนยันตัวตน และที่อยู่ "ไม่ได้รับการยืนยันอย่างครบถ้วน" (7.5) การฝากและถอนเงินอาจถูกปฏิเสธหากเอกสารเพิ่มเติมเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินไม่เพียงพอ (7.3) และหากทำการฝากเงินโดยใช้วิธีการหลายวิธี จำนวนเงินจะถูกคำนวณตามสัดส่วนและคืนไปยังวิธีการเดียวกัน (7.2)

บัญชีที่ไม่ได้ใช้งานจะไม่มีค่าธรรมเนียมใดๆ บริษัทนี้ถูกขึ้นบัญชีรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) ในเดือนเมษายน 2566 (ภายใต้ชื่อ Nymstar Limited) แม้ว่าจะมีรายงานในเดือนธันวาคม 2567 ว่าตัวเลือกภาษาญี่ปุ่นบนเว็บไซต์สาธารณะจะถูกยกเลิก และการสมัครใหม่ผ่านเว็บไซต์อย่างเป็นทางการจะหยุดลง แต่รายงานระบุว่าการสนับสนุนภาษาญี่ปุ่นสำหรับหน้า My Page และฝ่ายบริการลูกค้าจะยังคงดำเนินต่อไป โปรดใช้หน้าสมาชิกเป็นหลักในการสอบถามข้อมูล

สำหรับรายละเอียดเกี่ยวกับข่าวลือและบทวิจารณ์เกี่ยวกับ Exnessการปฏิเสธการถอนเงินของ โปรดดู Exness| กรณีการปฏิเสธการถอนเงิน " สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับการเปิดบัญชี โปรดดู Exnessที่หน้า "การเปิดบัญชี "

การปฏิเสธการถอนเงินจาก iFOREX | แม้จะไม่มีบันทึกอย่างเป็นทางการ แต่ขอบเขตของการจำกัดการซื้อขายระยะสั้นและการป้องกันความเสี่ยงนั้นกว้างขวาง

เกี่ยวกับ iFOREX เราไม่พบบันทึกการดำเนินการอย่างเป็นทางการหรือคดีความใดๆ เกี่ยวกับการปฏิเสธการถอนเงินที่ไม่เป็นธรรมมีการอ้างถึงคำกล่าวอ้างของผู้เสียหายรายบุคคลในเว็บไซต์สรุป แต่ไม่มีแหล่งข้อมูลหลักที่สามารถตรวจสอบได้ ในทางกลับกัน ข้อตกลงลูกค้าข้อ 7.1.14 ห้ามการซื้อขายเก็งกำไรระยะสั้นและการซื้อ/ขายหุ้นตัวเดียวกันพร้อมกัน (การป้องกันความเสี่ยง) ด้วยบัญชีอื่น ชื่ออื่น หรือบริษัทอื่น โดยถือเป็น "วิธีการที่ไม่เป็นธรรม" และสิ่งสำคัญที่ควรทราบคือ ขอบเขตของธุรกรรมที่บริษัทอื่นอนุญาต แต่ถือเป็นการละเมิดนั้นกว้างขวาง การถอนกำไรสามารถทำได้เฉพาะบัญชีธนาคารในชื่อของผู้ถือบัญชีเท่านั้น (9.3.6) และบัญชีที่ไม่มีการเคลื่อนไหวจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 15 ดอลลาร์ต่อไตรมาสเป็นเวลา 12 เดือน iFOREX เคยอยู่ในรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานบริการทางการเงินในเดือนมกราคม 2011 และมิถุนายน 2017 iFOREX ไม่มีสิทธิ์เข้าร่วมโปรแกรมเงินคืนของ MoneyChat

หากต้องการเปรียบเทียบโบรกเกอร์โดยพิจารณาจากข้อกำหนด การคุ้มครองเงินทุน และระยะเวลาการดำเนินงาน โปรดดูที่ การจัดอันดับความปลอดภัยในการเทรด Forex ในต่างประเทศ | การเปรียบเทียบ 23 บริษัทโดยพิจารณาจากข้อกำหนด ค่าตอบแทน และประวัติการดำเนินงาน

5 ขั้นตอนในการรับมือกับการถูกปฏิเสธการถอนเงิน: เก็บหลักฐาน → ยืนยันเหตุผล → ติดต่อคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ → สอบถามข้อมูลสาธารณะ → ปรึกษาทนายความ

การถอนเงินถูกปฏิเสธ ให้ทำตามขั้นตอนต่อไปนี้: "เก็บหลักฐาน → ขอหมายเลขข้อกำหนดและเงื่อนไขเป็นลายลักษณ์อักษรจากฝ่ายสนับสนุน → ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ → ปรึกษาหน่วยงานภาครัฐ → ว่าจ้างทนายความ"หากคุณข้ามขั้นตอนและไปที่หน่วยงานภายนอก คุณจะได้รับคำแนะนำให้ "ยื่นเรื่องร้องเรียนกับบริษัทก่อน" ดังนั้นโปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ทำตามขั้นตอนที่ ① และ ② ก่อน

ขั้นตอนที่ 1 | บันทึกหลักฐานพร้อมระบุวันที่

สิ่งแรกที่คุณควรทำคือบันทึกภาพหน้าจอที่เกี่ยวข้องทั้งหมดพร้อมระบุวันที่ เพื่อให้คุณมีหลักฐานแม้ว่าผู้ขายจะเปลี่ยนแปลงหรือลบภาพเหล่านั้นในภายหลังก็ตามคณะกรรมการการเงินและทนายความจะใช้บันทึกเหล่านี้เป็นพื้นฐานในการตัดสินใจของพวกเขา

ขั้นตอนที่ 2 | ขอเป็นลายลักษณ์อักษรจากฝ่ายสนับสนุนว่าข้อกำหนดและเงื่อนไขข้อใดที่เกี่ยวข้อง

กรุณาสอบถามผ่านทางอีเมลหรือระบบแจ้งปัญหา ไม่ใช่ทางโทรศัพท์ และขอคำตอบเป็นลายลักษณ์อักษร โดยระบุ "หมายเลขข้อกำหนดและเงื่อนไขที่เกี่ยวข้อง" และ "เอกสารเพิ่มเติมใดๆ ที่จำเป็น"คำอธิบายด้วยวาจาจะไม่ถูกบันทึกและไม่สามารถนำไปใช้ในการอุทธรณ์ต่อองค์กรภายนอกได้ ข้อมูลที่ควรระบุในคำตอบเป็นลายลักษณ์อักษร ได้แก่ ชื่อของคุณ หมายเลขบัญชี วันที่ขอถอนเงิน จำนวนเงิน วิธีการ ข้อความที่แสดงข้อผิดพลาดหรือการปฏิเสธ และประโยคที่ระบุว่า "โปรดระบุเป็นลายลักษณ์อักษรว่าการตัดสินใจนั้นอิงตามข้อกำหนดและเงื่อนไขข้อใด"

บริษัทสมาชิกของคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินจะต้องแจ้งยืนยันการรับเรื่องร้องเรียนภายใน 5 วันนับจากวันที่ได้รับ และคำตอบสุดท้ายภายใน 14 วันหากบริษัทสมาชิกไม่ตอบภายในกำหนดเวลาดังกล่าว หรือหากคำตอบไม่เป็นที่น่าพอใจ กระบวนการจะดำเนินการต่อในขั้นตอนถัดไป สำหรับบริษัทที่ไม่ใช่สมาชิก หากเลยกำหนดเวลาตอบกลับที่กำหนดโดยผู้ติดต่อที่ได้รับมอบหมายของบริษัท (โดยปกติคือ 1-3 วันทำการ) กระบวนการจะดำเนินการต่อในขั้นตอนที่ 4

หากในขั้นตอนนี้คุณได้รับแจ้งว่า "การถอนเงินต้องชำระภาษี ค่าธรรมเนียม และเงินฝากล่วงหน้า" แสดงว่าไม่ใช่ขั้นตอนที่ถูกต้อง ห้ามโอนเงินเพิ่มเติม และเก็บคำขอถอนเงินนั้นไว้เป็นหลักฐาน

ขั้นตอนที่ 3 | ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อคณะกรรมการกำกับการเงิน (เฉพาะบริษัทสมาชิก ไม่เสียค่าใช้จ่าย ภายใน 45 วัน)

คณะกรรมการการเงิน (หน่วยงานระงับข้อพิพาทภายนอกซึ่งตั้งอยู่ในฮ่องกง) รับเรื่องร้องเรียนจากลูกค้าของบริษัทสมาชิกโดยไม่เสียค่าใช้จ่าย และคำตัดสินของคณะกรรมการมีผลผูกพันบริษัทสมาชิกอย่างไรก็ตาม มีเงื่อนไขสามประการดังนี้: ① บริษัทต้องเป็นสมาชิกในขณะที่ยื่นเรื่องร้องเรียน ② ต้องยื่นเรื่องร้องเรียนภายใน 45 วันนับจากวันที่เกิดข้อพิพาท และ ③ ความเสียหายต้องน้อยกว่า 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (กฎข้อ 15.1 และ 16.1) เนื่องจากกรณีดังกล่าวอยู่นอกเหนืออำนาจของคณะกรรมการหลังจาก 45 วัน จึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องไม่เสียเวลามากเกินไปในขั้นตอนที่ 2

รายการ	เนื้อหา (จากกฎและคำถามที่พบบ่อย)
ค่าใช้จ่าย	ฟรีสำหรับผู้ค้า
เรื่อง	เฉพาะลูกค้าของโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิก ณ เวลาที่ยื่นคำร้องเท่านั้นจึงจะมีสิทธิ์ โบรกเกอร์รายใหญ่ที่เป็นสมาชิก ได้แก่Exness(เข้าร่วมกรกฎาคม 2021),AXIORY(พฤศจิกายน 2016), TitanFX (พฤศจิกายน 2020),ThreeTrader(ธันวาคม 2022),Vantage(ตุลาคม 2022),Axi(ภายใต้ชื่อ AxiTrader LLC มิถุนายน 2019) และIC Markets(พฤศจิกายน 2021) XMTrading,FXGT,HFM,BigBossและIS6FXไม่ใช่สมาชิก (ได้รับการยืนยันจากรายชื่อโบรกเกอร์สมาชิกและหน้าข้อมูลโบรกเกอร์แต่ละราย ณ วันที่ 2 กันยายน 2026)
กำหนดเวลา	ภายใน 45 วันนับจากวันที่เกิดข้อพิพาท
ขั้นตอน	① การจัดการข้อร้องเรียนภายในบริษัท (ตอบกลับภายใน 14 วัน) → ② ยื่นเรื่องร้องเรียนผ่านแบบฟอร์มบนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ → ③ ตัวแทนจะติดต่อทั้งสองฝ่ายภายใน 5 วันทำการเพื่อตรวจสอบและพยายามหาทางยุติ → ④ การตัดสินใจ (ต้องยื่นเอกสารเพิ่มเติมภายใน 7 วัน) → ⑤ ผู้ร้องเรียนต้องยอมรับภายใน 14 วัน และบริษัทต้องดำเนินการภายใน 28 วัน
กองทุนชดเชย	หากโบรกเกอร์ไม่ปฏิบัติตามคำตัดสินหรือถูกขับออกจากธุรกิจ โทษสูงสุดคือ 20,000 ยูโรต่อลูกค้าหนึ่งราย ทั้งนี้ ไม่รวมถึงความเสียหายที่เกิดจากการซื้อขายโดยตนเองหรือการล้มละลายของโบรกเกอร์เอง
ภาษา	แม้ว่าเว็บไซต์ทางการจะมีหน้าภาษาญี่ปุ่น แต่ก็ไม่ได้ระบุอย่างชัดเจนว่ารับพิจารณาใบสมัครเป็นภาษาญี่ปุ่น ดังนั้นการส่งใบสมัครเป็นภาษาอังกฤษจึงปลอดภัยที่สุด
ที่อยู่ติดต่อ	complaints@financialcommission.org (แบบฟอร์มร้องเรียนอยู่ในหน้า "การแก้ไขข้อพิพาท" บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ)

คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินไม่ได้ให้บริการ "การกู้คืนเงิน" หรือ "บริการเรียกคืนเงิน" และได้ออกคำเตือนไปยังบริษัทฉ้อโกงที่แอบอ้างเป็นหน่วยงานและเสนอบริการกู้คืนเงินโปรดระมัดระวังอีเมลหรือบัญชีโซเชียลมีเดียใด ๆ ที่อ้างว่าเป็น "ตัวแทนของคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงิน"

ขั้นตอนที่ 4 | ปรึกษาหน่วยงานบริการสาธารณะ (188, สำนักงานบริการทางการเงิน, ตำรวจ, ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคข้ามพรมแดน, ศูนย์ช่วยเหลือทางกฎหมาย)

แม้ว่าหน่วยงานบริการสาธารณะจะไม่มีอำนาจบังคับให้คืนเงิน แต่บริการเหล่านี้มีคุณค่าเพราะจะบันทึกการให้คำปรึกษาไว้ สามารถนำไปสู่การแจ้งความกับตำรวจหรือธนาคารหากสงสัยว่ามีการฉ้อโกง และให้ความช่วยเหลือฟรีในการชี้แจงสถานการณ์ โปรดทำความเข้าใจว่าพวกเขาสามารถทำอะไรได้และทำอะไรไม่ได้ก่อนที่จะโทรติดต่อ

หน้าต่าง	ข้อมูลการติดต่อ/แผนกต้อนรับ / สิ่งที่เราสามารถทำได้ / สิ่งที่เราทำไม่ได้
สายด่วนผู้บริโภค	โทร 188(ไม่ต้องใส่รหัสพื้นที่; โทรศัพท์บางรุ่น เช่น โทรศัพท์ IP อาจไม่สามารถเชื่อมต่อได้) หากศูนย์บริการในพื้นที่ของคุณปิดทำการในวันหยุดสุดสัปดาห์และวันหยุดนักขัตฤกษ์ ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติจะให้บริการเสริมตั้งแต่เวลา 10.00 น. ถึง 16.00 น. หากคุณไม่สามารถติดต่อได้ โปรดโทรติดต่อศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติที่หมายเลข 03-3446-0999 (วันธรรมดา เวลา 10.00 น. ถึง 16.00 น.) การให้คำปรึกษาไม่มีค่าใช้จ่าย แต่ผู้โทรต้องรับผิดชอบค่าโทรคุณจะได้รับการเชื่อมต่อกับศูนย์บริการผู้บริโภคที่ใกล้ที่สุดเพื่อประเมินสถานการณ์และส่งต่อไปยังองค์กรอื่น ๆ โปรดทราบว่าไม่มีการบันทึกข้อมูลการให้คำปรึกษาไว้ธุรกรรมกับธุรกิจในต่างประเทศมักจะถูกส่งต่อไปยังศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคข้ามพรมแดน
ศูนย์กิจการผู้บริโภคแห่งชาติของญี่ปุ่น ศูนย์ผู้บริโภคข้ามพรมแดน (CCJ)	เฉพาะแบบฟอร์มออนไลน์เท่านั้น (ไม่มีบริการโทรศัพท์) ไม่มีค่าใช้จ่าย: ใช้ได้กับธุรกรรมของผู้บริโภคกับธุรกิจในต่างประเทศไม่สามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีแก้ปัญหา หรือติดต่อสื่อสารกับธุรกิจผ่านองค์กรพันธมิตรในต่างประเทศได้ ข้อควรระวัง: ไม่มีอำนาจในการดำเนินการ ออกคำเตือน หรือปิดเว็บไซต์ และไม่ใช่องค์กรที่รับประกันว่าจะแก้ปัญหาได้ พวกเขาระบุว่าธุรกิจที่ไม่สามารถตรวจสอบการมีอยู่ได้นั้น "ไม่น่าจะได้รับการแก้ไขปัญหา" พวกเขาได้ประกาศว่าจะระงับการรับใบสมัครชั่วคราวจนถึงวันที่ 13 กันยายน 2569 เนื่องจากการย้ายระบบ โปรดใช้บริการหลังจากที่เปิดให้บริการอีกครั้ง
สำนักงานบริการทางการเงิน สำนักงานให้คำปรึกษาผู้ใช้บริการทางการเงิน	0570-016811(โทรศัพท์ IP 03-5251-6811) วันธรรมดา 10.00-17.00 น. สายด่วนให้คำปรึกษาเกี่ยวกับการลงทุนที่ฉ้อโกง: 0570-050588 (โทรศัพท์ IP 03-6206-6066)สิ่งที่เราทำได้: เรารับคำปรึกษาเกี่ยวกับความเสียหายจากการทำธุรกรรมกับบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียน จัดการปัญหา และส่งต่อคุณไปยังองค์กรอื่น ๆ เนื้อหาของการให้คำปรึกษาสามารถนำไปใช้เป็นข้อมูลเพื่อเตือนบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนได้ สิ่งที่เราทำไม่ได้/หมายเหตุ: เราไม่สามารถให้บริการไกล่เกลี่ย อนุญาโตตุลาการ หรือประนีประนอมได้
สายด่วนให้คำปรึกษาของตำรวจ	#9110(ใช้ไม่ได้กับสายโทรศัพท์แบบ dial-up หรือโทรศัพท์ IP บางรุ่น กรุณาติดต่อหมายเลขตำรวจประจำจังหวัด) เวลาทำการของสถานีตำรวจแต่ละจังหวัดแตกต่างกันไป (เช่น กรมตำรวจนครบาลโตเกียว: วันธรรมดา 8:30-17:15 น.) กลางคืน วันหยุดสุดสัปดาห์ และวันหยุดนักขัตฤกษ์: มีเจ้าหน้าที่ประจำการหรือบริการให้คำแนะนำทางโทรศัพท์: ให้คำปรึกษาก่อนตัดสินว่ามีการกระทำผิดหรือไม่ หากพบว่าเป็นฉ้อโกง จะมีการแจ้งความ → นำไปสู่การอายัดบัญชีธนาคารของผู้รับสิ่งที่ไม่สามารถทำได้/หมายเหตุ: จะไม่มีการเจรจากับบริษัทเนื่องจากไม่เข้าไปแทรกแซงในเรื่องทางแพ่ง มีบางกรณีที่การแจ้งความไม่ได้รับการยอมรับเนื่องจาก "การปฏิเสธเนื่องจากการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไข" ไม่สามารถระบุได้อย่างแน่ชัดว่าเป็นฉ้อโกง
สายด่วนให้ความช่วยเหลือทางกฎหมาย	0570-078374(โทรศัพท์ IP 03-6745-5600) วันธรรมดา 9.00-21.00 น. วันเสาร์ 9.00-17.00 น.สิ่งที่คุณสามารถทำได้: ข้อมูลเกี่ยวกับระบบกฎหมายและหน่วยงานให้คำปรึกษา (ฟรี) หากคุณมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดทางการเงินคุณจะได้รับคำปรึกษาทางกฎหมายฟรี (30 นาที x 3 ครั้ง) และระบบการชำระค่าธรรมเนียมล่วงหน้า สิ่งที่คุณไม่สามารถทำได้: หมายเหตุ: การให้คำปรึกษาทางกฎหมายส่วนบุคคลจะไม่ดำเนินการผ่านสายด่วนให้ความช่วยเหลือ มีเกณฑ์รายได้และทรัพย์สินสำหรับการให้คำปรึกษาฟรี

ขั้นตอนที่ 5 | การว่าจ้างทนายความ (ค่าใช้จ่ายโดยประมาณและความเป็นจริงของการอายัดบัญชีและการเรียกคืนเงิน)

การว่าจ้างทนายความนั้นคุ้มค่าก็ต่อเมื่อจำนวนเงินที่คาดว่าจะได้รับคืนนั้นมากกว่าค่าใช้จ่ายบริษัทกฎหมายที่รับทำคดีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมักจะแจ้งค่าธรรมเนียมโดยประมาณ ตั้งแต่การให้คำปรึกษาเบื้องต้นฟรี ไปจนถึงประมาณ 31.25 ดอลลาร์สหรัฐ ค่าธรรมเนียมการว่าจ้างเริ่มต้นที่ประมาณ 6.25 ดอลลาร์สหรัฐ ไปจนถึงหลายแสนเยน (บางบริษัทเสนอบริการโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการว่าจ้างเริ่มต้น) และค่าธรรมเนียมเมื่อประสบความสำเร็จ 15-30% ของจำนวนเงินที่ได้รับคืน บริษัทหลายแห่งยังคงอ้างอิงมาตรฐานค่าธรรมเนียมของสมาคมทนายความแห่งประเทศญี่ปุ่น (ค่าธรรมเนียมการว่าจ้างเริ่มต้น 8% และค่าธรรมเนียมเมื่อประสบความสำเร็จ 16% สำหรับผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจประมาณ 18,750 ดอลลาร์สหรัฐหรือน้อยกว่า) และในคดีที่จำนวนเงินที่ได้รับคืนน้อยกว่าหลายแสนเยน มักจะจบลงด้วยการขาดทุนสำหรับทนายความ

วิธี	เงื่อนไขและข้อจำกัดในการใช้งาน
การอายัดบัญชีธนาคารของผู้รับ (พระราชบัญญัติว่าด้วยการบรรเทาความเดือดร้อนสำหรับผู้เสียหายจากการฉ้อโกงการโอนเงินผ่านธนาคาร)	หากมีการโอน เงิน เข้า บัญชีธนาคารในประเทศ (เช่น บัญชีในชื่อของบริษัทผู้ให้บริการประมวลผลการชำระเงิน) และการโอนนั้นถูกพิจารณาว่าเป็นการ "ฉ้อโกงหรืออาชญากรรมอื่น ๆ ที่ก่อให้เกิดความเสียหายต่อทรัพย์สิน" สถาบันการเงินของผู้รับจะถูกขอให้ระงับบัญชี จะมีการแจ้งความ และหลังจากประกาศต่อสาธารณะแล้ว ยอดเงินคงเหลือจะถูกแจกจ่ายให้กับผู้เสียหาย ข้อจำกัด: เนื่องจากเงินขึ้นอยู่กับยอดเงินคงเหลือในบัญชี จึงไม่สามารถกู้คืนได้หากเงินถูกส่งหรือถอนไปต่างประเทศแล้ว "การปฏิเสธเนื่องจากการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไข" นั้นยากที่จะจัดประเภทเป็นการฉ้อโกงได้อย่างแน่ชัด การฝากเงินผ่านบัตร กระเป๋าเงินดิจิทัล หรือสกุลเงินดิจิทัลไม่ครอบคลุม หากบัญชีของบริษัทผู้ให้บริการประมวลผลการชำระเงินถูกระงับ บัญชีธนาคารของผู้ใช้รายอื่นที่ฝากเงินเข้าบัญชีเดียวกันอาจถูกระงับด้วยเช่นกันในฐานะบัญชีที่เกี่ยวข้อง
การสอบถามจากสมาคมทนายความ (การสอบถามตามมาตรา 23) ส่งทางไปรษณีย์ลงทะเบียน พร้อมเอกสารแนบชั่วคราว	สามารถระบุตัวลูกหนี้ได้จากชื่อบัญชีและหมายเลขโทรศัพท์ของผู้รับ สามารถส่งจดหมายทวงถามผ่านไปรษณีย์ลงทะเบียน และสามารถยึดและอายัดทรัพย์สินเป็นการชั่วคราวได้ข้อจำกัด: การบังคับใช้กฎหมายเป็นไปไม่ได้หากลูกหนี้เป็นบริษัทต่างประเทศที่ไม่มีทรัพย์สินในญี่ปุ่น การฟ้องร้องในต่างประเทศอาจมีค่าใช้จ่ายหลายล้านเยนสำหรับค่าแปลและค่าเดินทาง ทำให้ไม่คุ้มค่าเว้นแต่ความเสียหายจะเกินหลายล้านเยน
การขอคืนเงินผ่านบัตรเครดิต	ขั้นตอนการดำเนินการนี้เกี่ยวข้องกับการขอคืนเงินจากร้านค้า (ธุรกิจ) ผ่านบริษัทบัตรเครดิตสำหรับเงินที่ฝากผ่านบัตรข้อจำกัด: แบรนด์ต่างประเทศต้องการเหตุผล เช่น "การส่งมอบสินค้า/บริการไม่สำเร็จ" และถือว่าบริการซื้อขายได้ดำเนินการแล้ว ดังนั้น การระบุเพียงว่า "การถอนเงินถูกปฏิเสธ" หรือ "ฉันเสียเงิน" มักจะไม่ได้รับการยอมรับ จำเป็นต้องมีหลักฐานการฉ้อโกง เช่น ธุรกรรมที่ไม่ได้ลงทะเบียนหรือไม่มีอยู่จริง โดยทั่วไปแล้ว กำหนดเวลาในการยื่นคำร้องคือ 60-120 วันหลังจากทำธุรกรรม บริษัทบัตรเครดิตของญี่ปุ่นหลายแห่งได้หยุดการชำระเงินแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกับร้านค้าในต่างประเทศแล้ว และไม่มีแถลงการณ์อย่างเป็นทางการที่ชี้แจงว่าการปฏิเสธการถอนเงินแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในต่างประเทศนั้นสามารถขอคืนเงินได้หรือไม่

ในการเลือกทนายความ ให้พิจารณาถึงประสบการณ์ในการจัดการคดีฉ้อโกงเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการลงทุน ดูว่าทนายความระบุค่าธรรมเนียมอย่างชัดเจนหรือไม่ (เช่น "ค่าธรรมเนียมเริ่มต้น X เยน ค่าธรรมเนียมเมื่อสำเร็จ Y%") และดูว่าทนายความตอบคำถามเกี่ยวกับโอกาสในการได้รับเงินคืนอย่างตรงไปตรงมาหรือไม่ในระหว่างการปรึกษาเบื้องต้นบริษัทกฎหมายที่อ้างอย่างมั่นใจว่า "เราสามารถกู้คืนเงินของคุณได้อย่างแน่นอน" หรือบริษัทที่ติดต่อคุณทางโซเชียลมีเดียโดยกล่าวว่า "เราจะกู้คืนเงินของคุณ" เป็นตัวอย่างของการตกเป็นเหยื่อซ้ำซ้อนหากคุณมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดทางการเงิน วิธีที่ปลอดภัยที่สุดคือการเริ่มต้นด้วยระบบการปรึกษาฟรีและการจ่ายเงินล่วงหน้าของศูนย์สนับสนุนทางกฎหมายแห่งประเทศญี่ปุ่น (Houterasu)

กฎระเบียบใหม่เกี่ยวกับการเก็บเงินที่จะมีผลบังคับใช้ในเดือนมิถุนายน 2569 จะทำให้ประชาชนไม่สามารถถอนเงินได้หรือไม่? | สิ่งที่จะเปลี่ยนแปลงคือช่องทางการชำระเงิน ไม่ใช่ขั้นตอนการถอนเงิน

การแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติบริการชำระเงิน ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 มิถุนายน 2569 และมีข่าวลือว่าจะทำให้ไม่สามารถถอนเงินจากโบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้นั้น ไม่ใช่กฎหมายที่จะอนุญาตให้โบรกเกอร์ปฏิเสธการถอนเงิน แต่เป็นการควบคุมกลไก "หน่วยงานรับชำระเงิน" ที่อยู่เบื้องหลังการโอนเงินผ่านธนาคารภายในประเทศผลกระทบจะเกิดขึ้นหลังจากวันที่ 30 พฤศจิกายน 2569 ซึ่งเป็นวันสิ้นสุดระยะเวลาเปลี่ยนผ่านเท่านั้น แม้ว่าช่องทางการโอนเงินผ่านธนาคารภายในประเทศอาจไม่สามารถใช้งานได้หรือเปลี่ยนแปลงไป แต่การถอนเงินผ่านช่องทางอื่น ๆ จะยังคงดำเนินต่อไป

รายการ	เนื้อหา (จากเอกสารที่เผยแพร่โดยสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน)
กฎ	พระราชบัญญัติแก้ไขเพิ่มเติมส่วนหนึ่งของพระราชบัญญัติบริการชำระเงิน (พระราชบัญญัติฉบับที่ 66 ปี 2025) ประกาศใช้เมื่อวันที่ 13 มิถุนายน 2025
วันที่เริ่มบังคับใช้	วันที่ 1 มิถุนายน 2569 (คำสั่งคณะรัฐมนตรีประกาศใช้เมื่อวันที่ 22 พฤษภาคม 2569)
เนื้อหาของข้อบังคับ	บริการรับชำระเงินข้ามพรมแดนบางประเภท (การรับเงินจากผู้ใช้และส่งต่อให้ผู้รับในต่างประเทศ) จัดอยู่ในประเภท "ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ" และต้องจดทะเบียนเป็นธุรกิจโอนเงิน
มาตรการเปลี่ยนผ่าน	ธุรกิจที่ดำเนินกิจการอยู่ก่อนที่กฎหมายจะมีผลบังคับใช้ สามารถดำเนินกิจการต่อไปได้โดยไม่ต้องจดทะเบียนเป็นเวลาหกเดือนนับจากวันที่กฎหมายมีผลบังคับใช้ (จนถึงวันที่ 30 พฤศจิกายน 2569) และหากยื่นขอจดทะเบียนภายในระยะเวลาดังกล่าว ก็สามารถดำเนินกิจการต่อไปได้จนกว่าจะมีการออกบทลงโทษ (สูงสุดสองปี)
ผลกระทบต่อการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (สำคัญที่สุด)	ในการตอบสนองต่อความคิดเห็นสาธารณะ สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (FSA)ระบุไว้อย่างชัดเจนว่า "ผู้ที่ดำเนินการเป็นตัวแทนรับชำระเงินในนามของผู้ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินที่ไม่ได้จดทะเบียนซึ่งตั้งอยู่ในต่างประเทศ จะอยู่ภายใต้เกณฑ์การปฏิเสธการจดทะเบียน แม้ว่าจะยื่นขอจดทะเบียนเป็นธุรกิจโอนเงินก็ตาม และการจดทะเบียนของพวกเขาจะไม่ได้รับการอนุมัติ"(ภาคผนวก 4, ข้อ 114) กล่าวอีกนัยหนึ่งคือ ตัวแทนรับชำระเงินในประเทศสำหรับนายหน้าแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียนกับ FSA ของญี่ปุ่น จะไม่สามารถดำเนินกิจการต่อไปได้หลังจากสิ้นสุดระยะเวลาเปลี่ยนผ่าน

สามสิ่งที่คุณต้องทำตอนนี้: จัดการเงินต้นที่ค้างชำระให้เรียบร้อย กระจายช่องทางการถอนเงิน และดูแลบัญชีธนาคารของคุณให้เรียบร้อย

มีสามสิ่งที่คุณควรทำในตอนนี้: ① ชำระเงินต้นคงค้างที่โอนผ่านธนาคารภายในประเทศให้หมดก่อนสิ้นสุดระยะเวลาเปลี่ยนผ่าน ② ลงทะเบียนวิธีการถอนเงินอื่นนอกเหนือจากการโอนเงินผ่านธนาคารภายในประเทศ เช่น บิตวอลเล็ตหรือสกุลเงินดิจิทัล ในบัญชีของคุณ และ ③ โปรดทราบว่ามีกรณีที่บัญชีธนาคารถูกระงับเนื่องจากการฝากและถอนเงินที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

เหตุผลที่ข้อ ① สำคัญก็คือ กฎที่เราได้เห็นในบทก่อนหน้านี้: "การถอนเงินต้องใช้วิธีเดียวกับการฝากเงิน" โดยหลักการแล้ว เงินต้นที่ฝากผ่านการโอนเงินทางธนาคารภายในประเทศ สามารถถอนคืนได้ผ่านการโอนเงินทางธนาคารภายในประเทศเท่านั้น หากวิธีการนี้ไม่สามารถใช้งานได้จากทางโบรกเกอร์ คุณจะต้องหารือกับโบรกเกอร์เกี่ยวกับวิธีการถอนเงินต้นเป็นรายบุคคล มีรายงานว่าโบรกเกอร์บางรายได้ประกาศรีเซ็ตประวัติการฝากเงินหรือระงับการโอนเงินทางธนาคารภายในประเทศตั้งแต่ต้นปี 2026 แต่กองบรรณาธิการของเราไม่สามารถยืนยันข้อความต้นฉบับของประกาศอย่างเป็นทางการของแต่ละบริษัทได้ ดังนั้นโปรดตรวจสอบ "ประกาศ" ของโบรกเกอร์ที่คุณใช้บริการด้วย

เกี่ยวกับข้อ ③ มีรายงานในปี 2026 เกี่ยวกับกรณีที่บัญชีธนาคารที่รับเงินฝากที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศถูกธนาคารสั่งอายัดหรือจำกัด (ที่เรียกว่าการอายัดบัญชีธนาคาร) นี่ไม่ใช่การปฏิเสธการถอนเงินจากโบรกเกอร์ แต่เป็นส่วนหนึ่งของมาตรการป้องกันการฟอกเงินของธนาคาร การแยกบัญชีหลักที่ใช้สำหรับรับเงินเดือนและชำระค่าสาธารณูปโภค กับบัญชีสำหรับการฝากและถอนเงินแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ จะช่วยลดผลกระทบต่อชีวิตประจำวันของคุณได้หากบัญชีของคุณถูกอายัด

ค่าธรรมเนียม ระยะเวลาดำเนินการ และสถานะการตอบกลับของแต่ละบริษัทสำหรับวิธีการฝากและถอนเงินแต่ละวิธีนั้น ได้รับการอธิบายไว้ในบท "แนวโน้มด้านกฎระเบียบ" ของบทความ "การเปรียบเทียบ วิธีการฝากและถอนเงินฟอเร็กซ์ต่างประเทศ 21 วิธี และภาพรวมของกฎระเบียบ: การเทรดฟอเร็กซ์ต่างประเทศผิดกฎหมายหรือไม่?"

5 พฤติกรรมที่ช่วยป้องกันการถูกปฏิเสธการถอนเงิน: การตรวจสอบข้อมูลลูกค้าก่อนฝากเงิน, การใช้บัญชีเดิม, การปฏิบัติตามข้อกำหนดและเงื่อนไขการออม, การทดสอบการถอนเงิน และการจัดการบัญชีที่ไม่ใช้งาน

มี 5 สิ่งที่ควรตรวจสอบเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกปฏิเสธการถอนเงิน สิ่งที่มีประสิทธิภาพที่สุด ได้แก่: ① ยืนยันตัวตนให้เรียบร้อยก่อนทำการฝากเงิน ② ถอนเงินโดยใช้วิธีเดียวกับที่ใช้ในการฝากเงิน และอย่าฝากเงินโดยใช้วิธีหลายวิธี ③ อ่านข้อห้ามในการทำธุรกรรมในข้อกำหนดและเงื่อนไข และบันทึกภาพหน้าจอไว้ ④ ทดลองถอนเงินจำนวนเล็กน้อยในการถอนครั้งแรกเพื่อตรวจสอบระยะเวลาในการรับเงิน และ ⑤ ระวังค่าธรรมเนียมการไม่ใช้งาน เงื่อนไขโบนัส และจำนวนเงินขั้นต่ำในการถอน5 สิ่งนี้สามารถป้องกันสาเหตุเกือบทั้งหมด 6 ประการที่ทำให้การถอนเงินถูกปฏิเสธได้

นิสัย	เหตุผลและวิธีการเฉพาะ
① กรุณายืนยันตัวตนให้เรียบร้อยก่อนทำการฝากเงิน	โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะอนุญาตให้ฝากเงินได้ก่อนการยืนยันตัวตน แต่จะอนุญาตให้ถอนเงินได้หลังจากยืนยันตัวตนแล้วเท่านั้นFXGTจะปิดบัญชีของคุณหากการยืนยันตัวตนไม่เสร็จสิ้นภายใน 30 วัน และ TitanFX จะระงับยอดเงินของคุณไว้จนกว่าจะเสร็จสิ้น โปรดตรวจสอบวันหมดอายุของเอกสารยืนยันตัวตนและวันที่ออกเอกสารแสดงที่อยู่ (ภายใน 3-6 เดือนที่ผ่านมา) ล่วงหน้า
② ถอนเงินโดยใช้วิธีเดียวกับที่ฝากเงิน	เงื่อนไขและข้อตกลงเกือบทั้งหมดที่ผมได้รับระบุว่า "ต้องใช้ช่องทางเดียวกันและผู้ส่งเดียวกัน" (AxiและThreeTraderไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจนในข้อความ) การฝากเงินโดยใช้วิธีการหลายวิธี เช่น บัตรเครดิตและการโอนเงินผ่านธนาคาร ทำให้ยากต่อการระบุว่าควรใช้วิธีใดและควรถอนเงินเท่าใด ซึ่งอาจทำให้เกิดความล่าช้า ทางที่ดีควรใช้เพียงวิธีการฝากเงินวิธีเดียวจะดีที่สุด
③ อ่านและเก็บรักษาบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการค้าที่ต้องห้าม	โดยใช้ตารางข้อกำหนดจากบทที่แล้วเป็นแนวทาง ให้บันทึกส่วน "การเก็งกำไร" "การป้องกันความเสี่ยง" "โบนัส" และ "การไม่มีบัญชี" ในข้อกำหนดและเงื่อนไขของโบรกเกอร์ของคุณเป็นไฟล์ PDF เนื่องจากข้อกำหนดและเงื่อนไขมีการแก้ไขอยู่เสมอ การเก็บรักษาเวอร์ชันที่คุณเปิดบัญชีไว้จะใช้เป็นหลักฐานได้หากคุณมีข้อโต้แย้ง
④ สำหรับการถอนเงินครั้งแรก ให้ลองถอนเงินจำนวนเล็กน้อยก่อน	ลองถอนเงินจำนวนใกล้เคียงกับจำนวนเงินขั้นต่ำที่สามารถถอนได้ แล้วตรวจสอบจำนวนวันตั้งแต่การสมัครจนถึงการได้รับเงินและค่าธรรมเนียมด้วยตนเอง วิธีนี้จะช่วยตรวจสอบข้อผิดพลาดในชื่อหรือการถอดเสียงภาษาโรมันของบัญชีที่ลงทะเบียนไว้ได้ด้วย
⑤ ทำความเข้าใจเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมการไม่ใช้งานบัญชี เงื่อนไขโบนัส และจำนวนเงินขั้นต่ำในการถอน	บัญชี XMTrading และFXGTจะกลายเป็นบัญชีที่ไม่ใช้งานหลังจากไม่มีการเคลื่อนไหวเป็นเวลา 90 วัน บัญชีBigBossหลังจาก 120 วันHFMหลังจาก 6 เดือน และAXIORYและAxiหลังจาก 12 เดือน โดยจะมีการหักค่าธรรมเนียมรายเดือน 5-20 ดอลลาร์จากยอดเงินคงเหลือ โบนัสจะถูกริบเมื่อทำการถอนเงิน และการลดลงของอัตราส่วนการรักษามาร์จินอาจนำไปสู่การตัดขาดทุน (stop-loss)

นอกจากนี้ โปรดหลีกเลี่ยงการใช้บัญชีแยกต่างหากบนอุปกรณ์และเครือข่ายเดียวกันกับครอบครัวหรือเพื่อน โบรกเกอร์บางรายThreeTraderระบุว่า "การระบุอุปกรณ์เดียวกัน" และ "การติดต่อสื่อสารกับผู้ถือบัญชีรายอื่น" เป็นเกณฑ์ในการพิจารณาการดำเนินการ และแม้ว่าจะไม่ได้ตั้งใจ แต่หากพบว่าเป็น "การป้องกันความเสี่ยงแบบประสานงาน" เฉพาะการซื้อขายที่ได้กำไรเท่านั้นที่จะถูกยกเลิก

ภาษีและการยื่นภาษีเมื่อการถอนเงินถูกปฏิเสธ | แม้ว่าคุณจะไม่สามารถถอนเงินได้ แต่กำไรที่คุณได้รับยังคงต้องเสียภาษี

กำไรจากการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศจะถือว่าเสร็จสมบูรณ์เมื่อปิดสถานะ และไม่ว่าเงินจะถูกถอนออกจากบัญชีหรือไม่นั้นไม่มีผลต่อการเสียภาษีแม้ว่าการถอนเงินจะถูกปฏิเสธ หากกำไรที่ปิดไปแล้วยังคงอยู่ในประวัติการซื้อขาย ก็จะต้องถูกแจ้งเป็นรายได้เบ็ดเตล็ดสำหรับปีนั้น ในทางกลับกัน หากการซื้อขายเป็นโมฆะและกำไรถูกยกเลิกเนื่องจากการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไข ก็จะไม่มีรายได้เกิดขึ้นตั้งแต่แรก

พนักงานประจำต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีหากมีรายได้จากแหล่งอื่นนอกเหนือจากเงินเดือนเกินประมาณ 1,250 ดอลลาร์ต่อปี

พนักงานประจำ เช่น พนักงานบริษัท ต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีหากรายได้รวมจากแหล่งอื่นนอกเหนือจากเงินเดือน รวมถึงการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เกินประมาณ 1,250 ดอลลาร์สหรัฐต่อปีรายได้จากการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจัดอยู่ในประเภท "รายได้เบ็ดเตล็ด (การเสียภาษีแบบครอบคลุม)" และจะคำนวณโดยการรวมกับรายได้เบ็ดเตล็ดอื่นๆ เช่น งานเสริมและการตลาดแบบพันธมิตร แม้ว่ารายได้จากการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของคุณจะอยู่ที่ประมาณ 625 ดอลลาร์สหรัฐ แต่หากรายได้จากงานเสริมของคุณอยู่ที่ประมาณ 937.50 ดอลลาร์สหรัฐ รายได้รวมของคุณจะอยู่ที่ประมาณ 1,563 ดอลลาร์สหรัฐ และคุณจะต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี โปรดทราบว่าแม้ว่ารายได้ของคุณจะอยู่ที่ประมาณ 1,250 ดอลลาร์สหรัฐหรือน้อยกว่า และคุณไม่จำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ คุณก็ยังต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีท้องถิ่นแยกต่างหาก

แม้ว่าการถอนเงินของคุณจะถูกปฏิเสธ โปรดดาวน์โหลดประวัติการทำธุรกรรมของคุณ (รายงานรายละเอียดเทียบเท่ากับรายงานการทำธุรกรรมประจำปี) ก่อนสิ้นปีหากพอร์ทัลของโบรกเกอร์ปิดตัวลง คุณจะไม่สามารถเข้าถึงประวัติที่จำเป็นสำหรับการรายงานได้อีกต่อไปในกรณีของ FXDD ในปี 2024 พอร์ทัลลูกค้าของพวกเขาถูกปิดตัวลงในเดือนกันยายน

อัตราภาษี วิธีการคำนวณ และเอกสารที่ต้องใช้มีอธิบายไว้ ใน "คู่มือฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับภาษีสำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ " ส่วนการเสียภาษีในประเทศสำหรับพนักงานของบริษัท มีอธิบายไว้ใน หัวข้อ "ภาษีสำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศสำหรับพนักงานประจำ"

หากธุรกรรมเป็นโมฆะและกำไรถูกยกเลิก จะไม่ถือเป็นรายได้

หากธุรกรรมถูกยกเลิกและกำไรถูกเพิกถอนเนื่องจากการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไข และมีการคืนเฉพาะเงินต้นเท่านั้น กำไรนั้นจะถือว่าไม่เคยเกิดขึ้นและจะไม่ต้องรายงาน ในกรณีนี้ โปรดเก็บใบแจ้งจากโบรกเกอร์ที่ระบุว่าธุรกรรมถูกยกเลิก รวมถึงประวัติการทำธุรกรรมและประวัติการฝาก/ถอนเงินหลังจากที่ธุรกรรมถูกยกเลิกแล้ว เอกสารเหล่านี้จะใช้เป็นหลักฐานหากกรมสรรพากรสอบถามเกี่ยวกับการมีอยู่ของกำไร

สถานการณ์ที่ยากลำบากเกิดขึ้นเมื่อ "มีการบันทึกกำไรในประวัติการทำธุรกรรม แต่การถอนเงินถูกระงับ" ในกรณีนี้ ถือว่ามีรายได้เกิดขึ้นแล้ว ดังนั้นจึงต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี การไม่แจ้งรายได้เนื่องจาก "ไม่สามารถถอนเงินได้" จะส่งผลให้ถูกปรับเนื่องจากการไม่แจ้งรายได้และการชำระภาษีล่าช้าหากปัญหานี้ไม่ได้รับการแก้ไขภายในปีนั้น การจัดการกับผลขาดทุนจะถูกพิจารณาในส่วนถัดไป เมื่อได้ข้อสรุปแล้วว่าเงินนั้นไม่สามารถเรียกคืนได้ในปีต่อๆ ไป

หากเงินต้นไม่ได้รับคืนเนื่องจากการล้มละลายของบริษัท เงินต้นนั้นสามารถถือเป็นค่าใช้จ่ายที่จำเป็นในขอบเขตของรายได้เบ็ดเตล็ดได้ แต่ไม่สามารถยกยอดไปใช้ในปีถัดไปได้

หากปรากฏชัดว่าคุณไม่สามารถเรียกคืนเงินที่ฝากไว้ได้เนื่องจากการล้มละลายของโบรกเกอร์หรือเหตุผลอื่น ๆ โดยหลักการแล้ว คุณสามารถนำความสูญเสียดังกล่าวมาหักเป็นค่าใช้จ่ายที่จำเป็นได้ไม่เกินจำนวนรายได้เบ็ดเตล็ดในปีนั้น เนื่องจากถือเป็น "ความสูญเสียจากสินทรัพย์ทางธุรกิจที่ควรก่อให้เกิดรายได้เบ็ดเตล็ด" (มาตรา 51 วรรค 4 แห่งพระราชบัญญัติภาษีเงินได้)กล่าวคือ หากคุณมีรายได้เบ็ดเตล็ดอื่น ๆ ในปีเดียวกัน (เช่น กำไรจากการซื้อขายเงินตราต่างประเทศหรือรายได้จากงานเสริม) คุณสามารถหักออกจากรายได้เบ็ดเตล็ดเหล่านั้นได้ แต่จำนวนเงินใด ๆ ที่เกินกว่ารายได้เบ็ดเตล็ดจะถูกริบและไม่สามารถนำไปหักล้างกับรายได้จากเงินเดือนหรือยกยอดไปปีถัดไปได้

คุณจะสามารถกล่าวได้ว่า "ได้รับการยืนยันแล้วว่าไม่สามารถกู้คืนเงินได้" ได้เฉพาะในปีที่มีข้อเท็จจริงที่ชัดเจน เช่น การเริ่มต้นกระบวนการล้มละลาย หรือการประกาศเลิกกิจการของบริษัทต่อสาธารณะ ในกรณีเช่น GEMFOREX ซึ่งสถานการณ์เปลี่ยนแปลงไปในช่วงหลายปีที่ผ่านมา—การโอนกิจการ → การแจกจ่ายโทเค็น → การยุติการดำเนินงานโดยผู้รับโอน → การประกาศล้มละลาย—การตัดสินใจว่าจะบันทึกการขาดทุนในปีใดจึงอาจแตกต่างกันไปหากจำนวนเงินมีมาก โปรดปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อนยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณ

หากบริษัทใดบอกคุณว่าคุณต้องชำระภาษีก่อนจึงจะถอนเงินได้ หรือว่าคุณจะถอนเงินได้ก็ต่อเมื่อแสดงหลักฐานการชำระภาษีต่อกรมสรรพากร นั่นไม่ใช่เรื่องภาษี แต่เป็นการหลอกลวง ในญี่ปุ่น ภาษีจะชำระให้กับกรมสรรพากร ไม่ใช่บริษัท และภาษีไม่ใช่เงื่อนไขในการถอนเงิน

บทความเรื่อง " ฉันต้องยื่น แบบแสดงรายการภาษีสำหรับผลขาดทุนจากการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศหรือไม่?" อธิบายถึงกระบวนการยื่นแบบแสดงรายการภาษีสำหรับผลขาดทุนที่เกิดขึ้นในปีใดปีหนึ่ง และแนวคิดเรื่องการหักล้างผลขาดทุนกับ กำไร

วิธีเลือกโบรกเกอร์ที่มีปัญหาเรื่องการถอนเงินน้อย: เลือกจากระบบการยื่นเรื่องร้องเรียนต่อบุคคลที่สามที่มีอยู่

หากคุณเลือกโบรกเกอร์โดยคำนึงถึงปัญหาการถอนเงิน อย่าพึ่งพาเพียงแค่ "ชื่อเสียง" หรือ "การอ้างว่าไม่เคยปฏิเสธการถอนเงิน" แต่ให้พิจารณาสามสิ่งนี้แทน: ① โบรกเกอร์เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์หรือไม่ ② โบรกเกอร์เผยแพร่นโยบายการชดเชยลูกค้าอย่างเป็นทางการหรือไม่ และ ③ เงื่อนไขและข้อกำหนดของโบรกเกอร์ระบุถึงกฎการถอนเงินอย่างชัดเจนหรือไม่ (ช่องทางเดียวกัน การตรวจสอบตัวตน บัญชีที่ไม่ได้ใช้งาน)① และ ② หมายถึง "มีแหล่งสนับสนุนอื่นนอกเหนือจากโบรกเกอร์ในกรณีที่เกิดปัญหาหรือไม่" และ ③ หมายถึง "โบรกเกอร์สามารถป้องกันปัญหาไม่ให้เกิดขึ้นล่วงหน้าได้หรือไม่"

มาตรฐาน	สถานที่ที่ต้องตรวจสอบและบริษัทที่เกี่ยวข้อง (ณ วันที่ 1 กันยายน 2569)
① การเป็นสมาชิกคณะกรรมการการเงิน	ตรวจสอบรายชื่อโบรกเกอร์สมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) และหน้าเว็บของแต่ละโบรกเกอร์เพื่อดู "สถานะสมาชิก: ใช้งานอยู่"โบรกเกอร์ที่เกี่ยวข้อง:Exness(กรกฎาคม 2021),AXIORY(พฤศจิกายน 2016), TitanFX (พฤศจิกายน 2020),ThreeTrader(ธันวาคม 2022),Vantage(ตุลาคม 2022),Axi(มิถุนายน 2019),IC Markets(พฤศจิกายน 2021)
② ค่าตอบแทนที่ประกาศอย่างเป็นทางการ	ตรวจสอบความคุ้มครองและวงเงินประกันภัยได้ที่หน้า "ข้อกำหนด" และ "ความปลอดภัยทางการเงิน" บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการบริษัทที่เกี่ยวข้อง:XS(ประกันภัย Lloyd's of London สูงสุด 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ),HFM(ประกันภัยความรับผิด สูงสุด 5 ล้านยูโร),IC Markets(ประกันภัยเงินทุนลูกค้า สูงสุด 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ),FXGT(ประกันภัยความรับผิด สูงสุด 1 ล้านยูโร ตรวจสอบได้ด้วยใบรับรองประกันภัย),INFINOX(สูงสุด 500,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อการเรียกร้อง ตามที่ระบุไว้ในเว็บไซต์ภาษาอังกฤษอย่างเป็นทางการ),Vantage(สูงสุด 1 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อลูกค้าที่มีสิทธิ์) *ค่าชดเชยนี้ครอบคลุมความเสียหายที่เกิดจากความประมาทเลินเล่อหรือการล้มละลายของโบรกเกอร์ แต่ไม่ครอบคลุมการปฏิเสธการถอนเงินเนื่องจากการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไข
③ กฎการถอนเงินในข้อกำหนดและเงื่อนไขมีความชัดเจน	ว่าคำว่า "เส้นทางเดียวกัน" "การจัดการกรณีที่การตรวจสอบตัวตนไม่เสร็จสมบูรณ์" และ "ค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหว" มีการระบุหมายเลขมาตราไว้หรือไม่โปรดดูตารางมาตราในบทก่อนหน้า ยิ่งมาตราเขียนไว้ชัดเจนมากเท่าไหร่ ก็ยิ่งง่ายต่อการระบุว่า "ทำไมบัญชีจึงถูกระงับ"

การจัดอันดับความปลอดภัยของการเทรดฟอเร็กซ์ในต่างประเทศนั้น อิงตามเกณฑ์สามข้อนี้ รวมถึง "ความเข้มงวดของกฎระเบียบ" "จำนวนปีที่ดำเนินงาน" "การสนับสนุนภาษาญี่ปุ่น" และ "การเปิดเผยข้อมูล" โดยมีบริษัท 23 แห่งที่ได้คะแนนเต็ม 16 คะแนน หากคุณให้ความสำคัญกับการป้องกันปัญหาการถอนเงิน ตัวเลือกที่ปลอดภัยที่สุดคือการเลือกโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) และให้บริการสนับสนุนภาษาญี่ปุ่น

Exness,AXIORY, TitanFX,ThreeTrader,Vantage,AxiและIC Marketsซึ่งเป็นสมาชิกของ Financial Commission มีสิทธิ์เข้าร่วมโปรแกรมเงินคืนของ MoneyChat

หากต้องการทราบเหตุผลว่าทำไมผู้คนถึงบอกว่า "ควรหลีกเลี่ยงการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ" โปรดดู คุณลักษณะของผู้ที่ไม่แนะนำให้ซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ และสำหรับการเปรียบเทียบโบรกเกอร์อย่างละเอียด โปรดดู การจัดอันดับเปรียบเทียบโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในต่างประเทศที่เราแนะนำ

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการปฏิเสธการถอนเงินในโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ

ถาม: โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศปฏิเสธการถอนเงินด้วยหรือไม่?

โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศจำเป็นต้องลงทะเบียนกับสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินและรักษาหลักประกันความน่าเชื่อถือ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องยากที่โบรกเกอร์จะระงับการถอนเงินตามดุลยพินิจของตนเองกรณีส่วนใหญ่ที่ไม่สามารถถอนเงินได้นั้นเกิดจากความบกพร่องในการตรวจสอบตัวตนหรือบัญชีที่ลงทะเบียนไว้ และข้อพิพาทกับโบรกเกอร์ในประเทศสามารถยื่นเรื่องต่อหน่วยงานระงับข้อพิพาททางการเงิน (ศูนย์ไกล่เกลี่ยและให้คำปรึกษาด้านหลักทรัพย์และผลิตภัณฑ์ทางการเงิน = FINMAC) ได้ FINMAC ไม่รับพิจารณาข้อพิพาทที่เกี่ยวข้องกับโบรกเกอร์ที่ไม่เป็นสมาชิกของสมาคม ดังนั้นโบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่ได้ลงทะเบียนจึงถูกยกเว้น และคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สำหรับโบรกเกอร์ที่เป็นสมาชิกเท่านั้น) คือทางเลือกอื่น

ถาม: โดยปกติแล้วการแก้ไขปัญหาการปฏิเสธการถอนเงินใช้เวลานานเท่าไหร่?

หากการระงับบัญชีเกิดจากเอกสารไม่ครบถ้วนหรือข้อมูลบัญชีไม่ถูกต้อง อาจใช้เวลาเพียงไม่กี่วัน หากการระงับบัญชีเกิดจากการสอบสวนกรณีต้องสงสัยว่าละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไข อาจใช้เวลาหลายวันถึงหลายสัปดาห์ หากการระงับบัญชีเกิดจากปัญหาทางการเงินของโบรกเกอร์ อาจใช้เวลาหลายปี และบ่อยครั้งบัญชีอาจไม่ได้รับการกู้คืนข้อกำหนดและเงื่อนไขของ TitanFX ระบุว่าจะ "พยายามดำเนินการ" การระงับบัญชีเพื่อการสอบสวนให้เสร็จสิ้นภายใน 10 วันทำการ หากคุณยื่นเรื่องร้องเรียนต่อคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) จะใช้เวลาประมาณ 2 ถึง 3 เดือน โดย 14 วันสำหรับการดำเนินการภายในของโบรกเกอร์ บวกกับ 28 วันสำหรับการตรวจสอบและดำเนินการ

ถาม: มีกรณีการปฏิเสธการถอนเงินที่ไม่เป็นธรรมเกิดขึ้นที่ XMTrading บ้างหรือไม่?

เราไม่สามารถยืนยันบันทึกใดๆ เกี่ยวกับการระงับการถอนเงินจำนวนมากหรือการลงโทษโดยหน่วยงานที่เกี่ยวข้องได้กรณีที่เรียกว่า "การปฏิเสธการถอนเงิน XM" สามารถแบ่งออกเป็นกรณีที่ถูกพิจารณาว่าเป็นธุรกรรมเก็งกำไรหรือการป้องกันความเสี่ยงแบบประสานงานภายใต้มาตรา 47.3 และ 47.4 ของข้อกำหนดและเงื่อนไข คำขอถอนเงินที่ทำโดยใช้วิธีที่แตกต่างจากวิธีการฝากเงิน และกรณีที่ยอดเงินคงเหลือลดลงเนื่องจากค่าธรรมเนียมที่ไม่ได้ใช้งาน อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่าเนื่องจาก XMTrading ไม่ได้เป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ จึงไม่มีวิธีใดที่จะอุทธรณ์ต่อบุคคลที่สามได้หากคุณไม่เห็นด้วยกับการตัดสินใจดังกล่าว

ถาม: การจ้างทนายความมีค่าใช้จ่ายเท่าไหร่? อะไรคือตัวชี้วัดที่ดีว่าค่าใช้จ่ายนั้นคุ้มค่ากับผลประโยชน์หรือไม่?

จากข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะจากบริษัทที่ให้บริการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การปรึกษาเบื้องต้นโดยทั่วไปมีค่าใช้จ่ายฟรีหรืออยู่ที่ประมาณ 31.25 ดอลลาร์สหรัฐ ค่าธรรมเนียมการว่าจ้างมีตั้งแต่ประมาณ 625 ดอลลาร์สหรัฐ ไปจนถึงหลายแสนเยน และค่าธรรมเนียมเมื่อประสบความสำเร็จโดยทั่วไปอยู่ที่ 15-30% ของจำนวนเงินที่ได้รับคืนหากจำนวนเงินที่ได้รับคืนน้อยกว่าหลายแสนเยน ค่าธรรมเนียมการว่าจ้างเพียงอย่างเดียวอาจมากเกินพอแล้ว และหากมีการฟ้องร้องในต่างประเทศ ค่าใช้จ่ายอาจสูงถึงหลายล้านเยน ควรปรึกษาศูนย์ให้ความช่วยเหลือทางกฎหมาย (0570-078374) หรือสายด่วนผู้บริโภค (188) เพื่อขอรับคำปรึกษาฟรีก่อนตัดสินใจว่าจะว่าจ้างหรือไม่

ถาม: การถอนเงินจำนวนมาก เช่น หลายร้อยล้านเยน มีโอกาสถูกปฏิเสธหรือไม่?

จากการตรวจสอบข้อกำหนดและเงื่อนไข เราไม่พบข้อกำหนดใดที่อนุญาตให้ปฏิเสธการถอนเงินเพียงเพราะจำนวนเงิน แม้ว่าการถอนเงินจำนวนมากอาจต้องใช้เอกสารยืนยันแหล่งที่มาของเงิน (Exness 7.3) หรือขอโอนเงินเป็นงวด แต่สิ่งเหล่านี้เป็นเพียงข้อกำหนดทางขั้นตอน ไม่ใช่การปฏิเสธ รายละเอียดเกี่ยวกับการถอนเงินจำนวนมากในทางปฏิบัติ เช่น ได้อธิบายไว้ในบทความของเราเรื่อง วิธีการถอนเงินหลายร้อยล้านเยนจากการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ

ถาม: ฉันจะหลีกเลี่ยงการถูกปฏิเสธการถอนเงินได้หรือไม่ หากฉันถอนเงินโดยใช้สกุลเงินดิจิทัล?

เป็นเรื่องที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ กฎ "ถอนเงินโดยใช้วิธีเดียวกับที่ฝาก" ใช้กับสกุลเงินดิจิทัลด้วย และโดยหลักการแล้ว คุณไม่สามารถถอนเงินต้นที่ฝากผ่านการโอนเงินทางธนาคารเป็นสกุลเงินดิจิทัลได้แม้ว่าจะมีตัวเลือกในการถอนกำไรเป็นสกุลเงินดิจิทัลเพิ่มมากขึ้น แต่ก็มีความเสี่ยงแยกต่างหากจากการตรวจสอบบัญชีหรือการระงับบัญชีโดยตลาดแลกเปลี่ยนภายในประเทศที่รับเงิน ในการเตรียมพร้อมสำหรับกฎระเบียบของหน่วยงานเก็บเงินที่จะมีผลบังคับใช้ในเดือนมิถุนายน 2026 การลงทะเบียนวิธีการถอนเงินหลายวิธีจึงเป็นความคิดที่ดี

ถาม: การปฏิเสธการถอนเงินผิดกฎหมายหรือไม่? ตำรวจจะดำเนินการอย่างไร?

การปฏิเสธการถอนเงินโดยอ้างอิงเงื่อนไขและข้อตกลงนั้นเป็นเรื่องของสัญญาทางแพ่งและไม่ใช่ความผิดทางอาญาหากคุณถูกหลอกให้ฝากเงินเข้าบริษัทที่ไม่มีเจตนาจะคืนเงินตั้งแต่แรก อาจถือเป็นการฉ้อโกงและเป็นคดีอาญาได้ แต่ตำรวจอาจไม่รับแจ้งความโดยอ้างว่า "ไม่สามารถระบุได้อย่างแน่ชัดว่าเป็นการฉ้อโกง" ขั้นแรก ให้โทรติดต่อสายด่วนตำรวจ (#9110) และหากบัญชีผู้รับเป็นบัญชีในประเทศ ให้ดำเนินการขออายัดบัญชีจากสถาบันการเงินควบคู่ไปด้วย การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนั้นไม่ผิดกฎหมาย (การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศผิดกฎหมายหรือไม่?)

ถาม: ฉันสามารถเชื่อถือบริษัทที่อ้างว่า "ไม่มีการปฏิเสธการถอนเงินเลย" ได้หรือไม่?

การอ้างว่า "ไม่มีการปฏิเสธการถอนเงินเลย" นั้นมาจากการรายงานตนเองของโบรกเกอร์และเว็บไซต์แนะนำ และไม่ใช่ตัวเลขที่สามารถตรวจสอบได้จากบุคคลที่สามหากไม่นับกรณีที่กำไรถูกยกเลิกเนื่องจากการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไขว่าเป็น "การดำเนินการที่ถูกต้อง" โบรกเกอร์ใดๆ ก็จะไม่มีการปฏิเสธเลย หากคุณต้องการประเมินความน่าเชื่อถือ ให้ดูข้อเท็จจริงที่คุณสามารถตรวจสอบได้ด้วยตนเอง เช่น การเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) ผู้รับประกันและวงเงินชดเชยที่เผยแพร่อย่างเป็นทางการ และความชัดเจนของข้อกำหนดและเงื่อนไข

สรุป | การปฏิเสธการถอนเงินส่วนใหญ่สามารถป้องกันได้ ควรมี "ช่องทางรับเรื่องร้องเรียน" ที่กำหนดไว้ในกรณีที่ไม่สามารถป้องกันการปฏิเสธได้

โดยส่วนใหญ่แล้ว การปฏิเสธการถอนเงินจากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศมักเป็น "การปฏิเสธที่ถูกต้องตามข้อกำหนดและเงื่อนไข" หรือ "ความล่าช้าที่ยังไม่ใช่การปฏิเสธ" ซึ่งสามารถป้องกันได้โดยการยืนยันตัวตนก่อนฝากเงิน ถอนเงินผ่านช่องทางเดียวกัน และตรวจสอบข้อกำหนดเกี่ยวกับธุรกรรมต้องห้าม สิ่งที่ไม่สามารถป้องกันได้คือ "การปฏิเสธที่ไม่มีเหตุผล" เนื่องมาจากปัญหาทางการเงินหรือการฉ้อโกงของโบรกเกอร์ และดังตัวอย่างของ GEMFOREX และ FXDD ที่แสดงให้เห็นว่า เมื่อเงินถูกระงับแล้ว แทบจะไม่สามารถกู้คืนได้เลย นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมการเลือกโบรกเกอร์ที่มีกลไกในการยื่นเรื่องร้องเรียนต่อบุคคลอื่นที่ไม่ใช่โบรกเกอร์ในกรณีที่เกิดปัญหา (เช่น การเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ และการชดเชยที่เปิดเผยต่อสาธารณะ) จึงเป็นมาตรการป้องกันที่เหมาะสมที่สุด

Exnessซึ่งเป็นสมาชิกของ Financial Commission ไม่มีค่าธรรมเนียมบัญชีที่ไม่ได้ใช้งาน และไม่มีประวัติการระงับการถอนเงิน เป็นผู้ให้บริการที่สนับสนุนโปรแกรมเงินคืนของ MoneyChat

สำหรับรายชื่อ AXIORY, TitanFX และThreeTraderโบรกเกอร์ที่เข้าร่วม ได้แก่ โปรดดูที่รายชื่อ โบรกเกอร์ที่เข้าร่วม สำหรับคำแนะนำในการลงทะเบียน MoneyChat โปรดดูที่ ขั้นตอนการลงทะเบียน MoneyChat

*ข้อกำหนดและเงื่อนไข สถานะการเป็นสมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (Financial Commission) รายชื่อคำเตือนของสำนักงานกำกับดูแลทางการเงิน (FSA) และข้อมูลติดต่อเพื่อขอคำปรึกษาสำหรับแต่ละบริษัทในบทความนี้ ได้รับการตรวจสอบเมื่อวันที่ 1 กันยายน 2569 โดยใช้เว็บไซต์อย่างเป็นทางการและเอกสารที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ข้อกำหนดและเงื่อนไขสำหรับ XMTrading,Exness,HFMและThreeTraderอ้างอิงจากเวอร์ชันก่อนหน้า (2023-2025) ที่ได้จากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัทเหล่านั้น และอาจแตกต่างจากเวอร์ชันปัจจุบัน กรณีการระงับการถอนเงินนั้นอธิบายไว้โดยอ้างอิงจากเอกสารอย่างเป็นทางการ ประกาศของบริษัท และรายงานข่าว และรายการที่ระบุว่า "ข้อมูลรอง" นั้นยังไม่ได้รับการตรวจสอบโดยทีมบรรณาธิการของเราโดยใช้แหล่งข้อมูลหลัก เนื่องจากข้อกำหนดและเงื่อนไขและระบบของบริษัทอาจมีการเปลี่ยนแปลง โปรดตรวจสอบข้อกำหนดและเงื่อนไขและประกาศล่าสุดของบริษัทที่คุณใช้งานก่อนทำการถอนเงินใดๆ บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่สามารถใช้แทนการปรึกษาทางกฎหมายหรือภาษีส่วนบุคคลได้