การที่บุคคลที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่นทำการซื้อขายกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในต่างประเทศนั้นไม่ผิดกฎหมาย พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนเงินตราควบคุม "ธุรกิจที่ดำเนินธุรกรรมเครื่องมือทางการเงินในฐานะธุรกิจกับผู้ที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่น" และไม่มีบทบัญญัติใดที่จะลงโทษผู้ใช้งาน
ในทางกลับกัน สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (FSA) และสำนักงานคุ้มครองผู้บริโภคได้ออกคำเตือนซ้ำแล้วซ้ำเล่าเกี่ยวกับการซื้อขายกับบริษัทต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน และณ วันที่ 27 สิงหาคม 2569 รายชื่อบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนที่อยู่ในคำเตือนของ FSA มีบริษัทถึง 1,150 แห่ง ซึ่งรวมExnessถึงบริษัทที่มีผู้ใช้งานชาวญี่ปุ่นจำนวนมาก เช่น XMTrading
บทความนี้อ้างอิงจากข้อความทางกฎหมายและข้อมูลเบื้องต้นจากสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินและสำนักงานคุ้มครองผู้บริโภค โดยขอบเขตของสิ่งที่ผิดกฎหมายและไม่ผิดกฎหมาย อธิบายวิธีการอ่านรายการคำเตือนอย่างถูกต้อง การพัฒนาด้านกฎระเบียบในปี 2026 การกระทำที่ผู้ใช้อาจกระทำผิดกฎหมาย และแหล่งที่ควรขอคำแนะนำในกรณีที่ประสบปัญหา
สรุป | การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศเป็นสิ่งผิดกฎหมาย
- การที่ผู้ใช้ทำการซื้อขายกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศนั้นไม่ผิดกฎหมายข้อบังคับในการจดทะเบียนภายใต้มาตรา 29 ของพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนนั้นบังคับใช้กับโบรกเกอร์ และไม่มีบทบัญญัติใดที่จะลงโทษผู้ใช้
- สิ่งที่ผิดกฎหมายคือ การที่ธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียนไปชักชวนผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศญี่ปุ่น(มาตรา 197 วรรค 1 ข้อ 4-3 ของกฎหมายฉบับเดียวกัน: จำคุกไม่เกิน 10 ปี หรือปรับไม่เกินประมาณ 62,500 ดอลลาร์สหรัฐ หรือทั้งจำทั้งปรับ ซึ่งมีการเพิ่มโทษตามการแก้ไขเพิ่มเติมที่มีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 12 สิงหาคม 2569)
- รายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินเป็นบันทึกของ "การชักชวนโดยธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียน"และไม่ได้บ่งชี้ถึงการกระทำผิดกฎหมายใดๆ ของผู้ใช้ อย่างไรก็ตาม แม้ว่าจะมีปัญหาเกิดขึ้นจากการทำธุรกรรมกับธุรกิจที่อยู่ในรายชื่อดังกล่าว ผู้ใช้ก็ไม่สามารถคาดหวังว่าจะได้รับการช่วยเหลือภายใต้ระบบของญี่ปุ่นได้
- นอกจากนี้ ยังมีกิจกรรมที่ผิดกฎหมายจากฝั่งผู้ใช้งานเช่น การไม่แจ้งผลกำไร การแนะนำหรือเรียกร้องค่าตอบแทน การชักชวนให้ลงทุน การแจกจ่ายคำแนะนำในการซื้อขาย การให้บริการ EA โดยคิดค่าธรรมเนียม และการใช้บัญชีในชื่อของผู้อื่น
- การแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติบริการชำระเงิน (กฎระเบียบเกี่ยวกับการเก็บเงินข้ามพรมแดน) ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 มิถุนายน 2569 สิ่งนี้อาจเปลี่ยนแปลงวิธีการฝากและถอนเงิน เช่น การโอนเงินผ่านธนาคารภายในประเทศได้
*บทความนี้ จัดทำโดยทีมบรรณาธิการของ MoneyCharger ตาม นโยบายการสร้างเนื้อหาของพวกเขา ข้อความทางกฎหมายมา จาก e-Gov Law Search (พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน) ข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทที่ถูกเตือนมาจาก " เรื่องรายชื่อบุคคลที่ดำเนินธุรกิจเครื่องมือทางการเงินโดยไม่จดทะเบียน " ของสำนักงานบริการทางการเงิน (ปรับปรุงเมื่อวันที่ 27 สิงหาคม 2569) และข้อความเตือน มาจากเอกสารที่เผยแพร่ต่อสาธารณะของ สำนักงานบริการทางการเงิน และ สำนักงานคุ้มครองผู้บริโภค ซึ่งได้รับการยืนยันเมื่อวันที่ 31 สิงหาคม 2569 บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่สามารถใช้แทนการปรึกษาทางกฎหมายหรือภาษีส่วนบุคคลได้
หากคุณเป็นมือใหม่ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับผู้เริ่มต้นซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของเราด้วย
การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศไม่ผิดกฎหมาย | กฎระเบียบต่างๆ ใช้บังคับกับโบรกเกอร์ และไม่มีบทบัญญัติใดที่จะลงโทษผู้ใช้งาน
การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศนั้น "ผิดกฎหมาย" หรือไม่นั้น ขึ้นอยู่กับว่าการกระทำของใครเป็นผู้ถูกตั้งคำถาม การที่ผู้ใช้เปิดบัญชีและทำการซื้อขายตามดุลยพินิจของตนเองนั้นไม่ผิดกฎหมาย แต่การที่โบรกเกอร์ที่ไม่ได้จดทะเบียนชักชวนผู้ที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่นนั้นผิดกฎหมาย ความแตกต่างนี้เป็นพื้นฐานของบทความนี้ทั้งหมด
พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนควบคุม "ผู้ที่ดำเนินธุรกิจในระหว่างการประกอบธุรกิจของตน" (มาตรา 29 และ 197)
มาตรา 29 แห่งพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนเงินตราบัญญัติไว้ว่า "ผู้ใดนอกจากผู้ที่จดทะเบียนกับนายกรัฐมนตรี ห้ามมิให้ผู้ใดประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงิน"ระเบียบนี้ใช้บังคับกับ "ผู้ที่ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงิน" กล่าวคือ ธุรกิจต่างๆ ไม่มีข้อกำหนดเรื่องการจดทะเบียนสำหรับผู้ใช้แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และไม่มีบทบัญญัติใดที่ลงโทษผู้ใช้ที่ใช้แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
| บทความ | เนื้อหา | ความสัมพันธ์กับตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ |
|---|---|---|
| มาตรา 29 | เฉพาะบุคคลที่ลงทะเบียนแล้วเท่านั้นจึงจะสามารถดำเนินธุรกิจเครื่องมือทางการเงินได้ | ธุรกิจต่างประเทศที่ดำเนินธุรกิจกับชาวญี่ปุ่นก็ต้องลงทะเบียนเช่นกัน |
| มาตรา 197 วรรค 1 ข้อ 4-3 | ผู้ใดทำการซื้อขายตราสารทางการเงินโดยไม่จดทะเบียน ซึ่งเป็นการฝ่าฝืนมาตรา 29 จะต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 10 ปี หรือปรับไม่เกินประมาณ 62,500 ดอลลาร์สหรัฐ หรือทั้งจำทั้งปรับ (เพิ่มขึ้นจากเดิมจำคุกไม่เกิน 5 ปี และปรับไม่เกินประมาณ 31,250 ดอลลาร์สหรัฐ ตามการแก้ไขเพิ่มเติมที่มีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 12 สิงหาคม 2569 สำหรับนิติบุคคล มาตรา 207 กำหนดโทษปรับไม่เกินประมาณ 4,375,000 ดอลลาร์สหรัฐ) | ผู้ที่ทำธุรกิจหรือชักชวนลูกค้าโดยไม่ลงทะเบียนจะถูกลงโทษ ผู้ใช้งานทั่วไปจะไม่ถูกลงโทษ |
| มาตรา 39 | ห้ามมิให้ธุรกิจชดเชยความเสียหาย | ค่าธรรมเนียมเป็นศูนย์ (Zero-cut) ถือเป็นการละเมิดกฎนี้ ซึ่งเป็นเหตุผลที่โบรกเกอร์ FX ในประเทศไม่เสนอบริการนี้ และนี่ก็เป็นอีกเหตุผลหนึ่งที่โบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ลงทะเบียนเพื่อขอใช้สิทธิ์นี้ |
ประเด็นสำคัญคือ"แม้ว่าบริษัทจะตั้งอยู่ในต่างประเทศ แต่หากดำเนินธุรกรรมทางการเงินเพื่อประโยชน์ของหรือร่วมกับผู้พำนักในญี่ปุ่น บริษัทก็จำเป็นต้องจดทะเบียนในญี่ปุ่น" การที่บริษัทตั้งอยู่ในต่างประเทศไม่ได้หมายความว่าบริษัทนั้นจะได้รับการยกเว้นจากกฎหมายญี่ปุ่น
แม้ว่าคำอธิบายบนอินเทอร์เน็ตจะระบุว่า "มาตรา 63 ห้ามการดำเนินธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียน" แต่มาตรา 63 เป็นบทบัญญัติเกี่ยวกับธุรกิจพิเศษสำหรับนักลงทุนสถาบันที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ฯลฯ และเป็นบทบัญญัติที่แยกต่างหากจากการซื้อขายเงินตราต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน ข้อห้ามการดำเนินธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียนและบทลงโทษควรศึกษาจากมาตรา 29 และ 197 (วรรค 1 ข้อ 4-3) โปรดทราบว่าบทลงโทษได้ถูกปรับเพิ่มจาก "จำคุกไม่เกิน 5 ปี และปรับไม่เกินประมาณ 31,250 ดอลลาร์" เป็น "จำคุกไม่เกิน 10 ปี และปรับไม่เกินประมาณ 62,500 ดอลลาร์" ในการแก้ไขเพิ่มเติมที่มีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 12 สิงหาคม 2569 และคำอธิบายหลายแห่งยังคงใช้ตัวเลขเดิมอยู่
แถลงการณ์ของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินและสำนักงานคุ้มครองผู้บริโภคระบุว่า "การกระทำดังกล่าวไม่ผิดกฎหมาย" แต่ขอเตือนให้ประชาชน "หลีกเลี่ยงการซื้อขาย"
แม้ว่าสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (FSA) จะไม่ถือว่าธุรกรรมของผู้ใช้เป็นสิ่งผิดกฎหมาย แต่ก็มีคำเตือนอย่างชัดเจนเกี่ยวกับการซื้อขายกับบริษัทต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่า "ไม่ผิดกฎหมาย" และ "แนะนำ" เป็นสองสิ่งที่ไม่เหมือนกัน
แม้ว่าบริษัทจะตั้งอยู่ในต่างประเทศ แต่หากดำเนินการทำธุรกรรมเกี่ยวกับตราสารทางการเงินเพื่อประโยชน์ของหรือร่วมกับผู้พำนักอาศัยในประเทศญี่ปุ่น บริษัทจะต้องจดทะเบียนเป็นผู้ประกอบธุรกิจตราสารทางการเงิน (การจดทะเบียนภายใต้ "พระราชบัญญัติตราสารและตลาดหลักทรัพย์ของญี่ปุ่น") การดำเนินธุรกิจตราสารทางการเงินในญี่ปุ่นโดยไม่จดทะเบียนเป็นสิ่งต้องห้าม (ผู้ฝ่าฝืนจะถูกลงโทษ)
เป็นการยากที่จะตรวจสอบการดำเนินงานที่แท้จริงของธุรกิจต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน และถึงแม้จะเกิดปัญหาขึ้น ก็เป็นเรื่องยากมากที่จะดำเนินคดีทางกฎหมายกับธุรกิจเหล่านั้น ดังนั้น โปรดงดเว้นการทำสัญญาใดๆ กับธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียน
ที่มา:สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน "ระวังการชักชวนจากบริษัทต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน"(31 กรกฎาคม 2552; ปรับปรุงล่าสุด 28 มิถุนายน 2567)
มีรายงานปัญหามากมายที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกับผู้ประกอบการธุรกิจเครื่องมือทางการเงินที่ไม่ได้จดทะเบียน (โบรกเกอร์ที่ไม่ได้จดทะเบียน) จากมุมมองของการคุ้มครองผู้บริโภค โปรดอย่าทำการซื้อขายกับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้จดทะเบียน
กล่าวโดยสรุป ท่าทีของรัฐบาลญี่ปุ่นคือ"เราจะไม่ลงโทษผู้ใช้ แต่เราไม่สามารถคุ้มครองคุณได้หากเกิดปัญหาขึ้น ดังนั้นโปรดอย่าใช้บริการนี้" หากคุณใช้บริการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ คุณจะต้องยอมรับการขาดการคุ้มครองนี้ด้วยตนเอง
การที่โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียนทำการชักชวนผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศญี่ปุ่นนั้นถือเป็นสิ่งผิดกฎหมาย
การที่บริษัทญี่ปุ่นที่ไม่ได้จดทะเบียนทำการชักชวนให้ชาวญี่ปุ่นทำธุรกรรมผ่านเว็บไซต์ โฆษณา สื่อสังคมออนไลน์ อีเมล ฯลฯ ที่ใช้ภาษาญี่ปุ่น ถือเป็นการละเมิดพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยนสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินและสำนักงานการเงินประจำภูมิภาคจะออกจดหมายเตือนไปยังบริษัทดังกล่าวและเปิดเผยชื่อ ที่อยู่ และชื่อบริการของบริษัทเหล่านั้น (ดูรายละเอียดในบทต่อไป)
แม้แต่บริษัทที่ให้บริการสนับสนุนภาษาญี่ปุ่นพร้อมทั้งระบุข้อความปฏิเสธความรับผิดชอบว่า "ไม่เหมาะสำหรับผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น" ก็อาจถูกเตือนได้หากในความเป็นจริงแล้วบริษัทเหล่านั้นกำลังให้บริการแก่ผู้พำนักในประเทศญี่ปุ่น โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศจำนวนมากอยู่ในสถานการณ์เช่นนี้ ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมจำนวนบริษัทที่อยู่ในรายชื่อที่ถูกเตือนจึงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง
ผู้ที่ถูกดำเนินคดีคือ "ทนายความ" | ยังไม่มีการยืนยันกรณีผู้ใช้งานถูกลงโทษ
เท่าที่เราทราบ ยังไม่มีกรณีใดที่ผู้ใช้ถูกลงโทษเพียงเพราะใช้บริการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศผู้ที่ถูกดำเนินคดีจริง ๆ คือผู้ประกอบการที่ไม่ได้จดทะเบียนซึ่งชักชวนลูกค้าภายในประเทศญี่ปุ่น ตัวอย่างที่ชัดเจนคือกรณี "Sky Premium"
| ฤดูกาล | ความคืบหน้า |
|---|---|
| 17 กันยายน 2564 | คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้ยื่นคำร้องต่อศาลแขวงโตเกียวเพื่อขอคำสั่งห้ามและระงับการดำเนินกิจการของบริษัท SKY PREMIUM INTERNATIONAL PTE. LTD. และเจ้าหน้าที่ของบริษัทรายหนึ่ง เนื่องจากละเมิดพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน (การประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินที่ไม่ได้จดทะเบียน) |
| 8 ธันวาคม 2021 | ศาลแขวงโตเกียวได้ออกคำสั่งห้ามและระงับการดำเนินการ |
| กรกฎาคม 2567 | รายงานระบุว่า ศาลแขวงฟุกุโอกะได้ตัดสินให้ผู้บริหาร 4 คนมีโทษจำคุกรอลงอาญา |
| ธันวาคม 2024 | ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินถูกฟ้องร้องโดยสรุปในข้อหาละเมิดพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน และได้รับคำสั่งโดยสรุปจากศาลชั้นต้นฟุกุโอกะให้จ่ายค่าปรับประมาณ 6,250 ดอลลาร์สหรัฐ (รายงานจาก TBS NEWS DIG) |
นายเซนตะ นิชิดะ อายุ 51 ปี ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินของบริษัท "สกาย พรีเมียม" ถูกตั้งข้อหาละเมิดพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน โดยสมรู้ร่วมคิดกับผู้บริหารอีก 4 คน ระหว่างปี 2019 ถึง 2021 ในการชักชวนให้ชายและหญิง 6 คนในญี่ปุ่นลงทุนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยไม่จดทะเบียนกับสำนักงานบริการทางการเงิน เมื่อวันที่ 4 ธันวาคม 2024 สำนักงานอัยการเขตฟุกุโอกะได้ยื่นฟ้องเขาโดยสรุป และศาลชั้นต้นฟุกุโอกะได้ออกคำสั่งปรับเป็นเงินประมาณ 6,250 ดอลลาร์สหรัฐ ส่วนผู้บริหารอีก 4 คนได้รับโทษจำคุกรอลงอาญา
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ยังคงดำเนินคดีกับบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนอย่างต่อเนื่อง ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2568 บริษัทจากประเทศเซเชลส์ (Black Clover Limited) และตัวแทนของบริษัทถูกสั่งห้ามและระงับการดำเนินงาน และในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2569 บริษัทสองแห่งในโอซาก้าก็ถูกสั่งห้ามและระงับการดำเนินงานเช่นกัน (ทั้งสองแห่งเนื่องจากการชักชวนให้ลงทุนในกองทุนรวมโดยไม่จดทะเบียน เป็นต้น)ข้ออ้างที่ว่า "ทางการญี่ปุ่นไม่สามารถแทรกแซงได้เพราะเป็นบริษัทต่างประเทศ" จึงไม่ถูกต้อง
ข้อเท็จจริงที่ว่าบทลงโทษนี้ใช้กับ "ผู้ชักชวน" นั้นมีความหมายที่แตกต่างกันสำหรับผู้ใช้งานหากคุณแนะนำการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศให้ผู้อื่นและได้รับค่าคอมมิชชั่น คุณอาจกลายเป็น "ผู้ชักชวน" เสียเอง(ดู "การกระทำที่ผิดกฎหมายสำหรับผู้ใช้งาน" ด้านล่าง)
รายการเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน | ณ เดือนสิงหาคม 2569 มีคำเตือนทั้งหมด 1,150 รายการ โดยประมาณ 500 รายการเกี่ยวข้องกับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (FSA) ได้เผยแพร่รายชื่อบริษัทที่ได้รับจดหมายเตือน โดยมีชื่อว่า "รายชื่อบริษัทที่ดำเนินธุรกิจเครื่องมือทางการเงินโดยไม่จดทะเบียน"กองบรรณาธิการของเราได้รวบรวมเวอร์ชัน HTML ที่อัปเดตเมื่อวันที่ 27 สิงหาคม 2569 และพบว่ามีทั้งหมด 1,150 รายการ ซึ่ง 498 รายการเกี่ยวข้องกับ "ธุรกรรมอนุพันธ์นอกตลาดหลักทรัพย์ (FX เป็นต้น)" และ 433 รายการเป็นบริษัทที่ตั้งอยู่ในต่างประเทศ
การอยู่ในรายชื่อเตือนภัยหมายความว่าอย่างไร? มันเป็นบันทึกว่า "บริษัทได้ติดต่อลูกค้าโดยไม่ลงทะเบียน" และไม่ได้บ่งชี้ถึงการกระทำผิดกฎหมายใดๆ ของผู้ใช้
การถูกขึ้นบัญชีรายชื่อเตือนภัยหมายความว่า สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (FSA) ยืนยันแล้วว่าบริษัทดังกล่าวทำการชักชวนชาวญี่ปุ่นโดยที่ไม่ได้จดทะเบียนในประเทศญี่ปุ่น เรื่องนี้ไม่เกี่ยวข้องกับว่าผู้ใช้งานกระทำผิดกฎหมายหรือไม่ ในทางกลับกัน เนื่องจากบริษัทที่ถูกขึ้นบัญชีรายชื่ออยู่นอกระบบของญี่ปุ่น จึงหมายความว่าพวกเขาไม่สามารถคาดหวังการเยียวยาใดๆ ได้หากเกิดปัญหาขึ้น
มีสองประเด็นที่ควรสังเกตเมื่ออ่านรายชื่อดังกล่าว ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติ (ศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคข้ามพรมแดน) ยังได้ระบุเพิ่มเติมดังนี้:
- ธุรกิจบางแห่งที่ไม่ได้ระบุไว้ในรายการ อาจดำเนินกิจการโดยไม่ได้จดทะเบียน(ข้อนี้ใช้เฉพาะกับธุรกิจที่ได้รับการยืนยันว่าดำเนินกิจการอย่างผิดกฎหมายในขณะที่มีการแจ้งเตือนเท่านั้น)
- ข้อมูลที่ให้ไว้นั้นถูกต้อง ณ เวลาที่ออกคำเตือน และไม่ได้สะท้อนถึงสถานะปัจจุบัน ชื่อ หรือที่อยู่ของธุรกิจ
จำนวนคำเตือนเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ทีมบรรณาธิการของเราได้รวบรวมรายชื่อตามปี และพบว่าคำเตือนที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมอนุพันธ์นอกตลาดหลักทรัพย์เพิ่มขึ้นเป็น 42 รายการในปี 2024 และ 47 รายการในปี 2025 และ ณ วันที่ 27 สิงหาคม 2026 มีการเผยแพร่คำเตือนไปแล้ว 20 รายการ
จำนวนครั้งต่อปีที่สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินออกคำเตือนเกี่ยวกับธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียน (ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมอนุพันธ์นอกตลาดหลักทรัพย์)
สถานะรายชื่อบริษัทโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศรายใหญ่ที่ควรได้รับคำเตือน (ณ วันที่ 27 สิงหาคม 2569)
โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศส่วนใหญ่ที่มีผู้ใช้ชาวญี่ปุ่นจำนวนมากอยู่ในรายชื่อที่ต้องเฝ้าระวังผลการตรวจสอบเปรียบเทียบเวอร์ชัน HTML โดยทีมบรรณาธิการของเรา โดยใช้ชื่อโบรกเกอร์และชื่อบริการ มีดังนี้ ระยะเวลาที่อยู่ในรายชื่อจะระบุไว้ในคอลัมน์ "ระยะเวลาที่อยู่ในรายชื่อ" ของรายการจากสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน หากโบรกเกอร์เดียวกันอยู่ในรายชื่อภายใต้ชื่อบริษัทหลายแห่ง จะระบุรายชื่อแรก และชื่อบริษัทและระยะเวลาอื่นๆ จะระบุไว้ในวงเล็บ
| ผู้ให้บริการ (ชื่อบริการ) | รายชื่อในรายการ | ระยะเวลาการตีพิมพ์ |
|---|---|---|
| XMTrading | บริษัท เทรดเดกซ์ฟิน จำกัด | สิงหาคม 2563 |
| Exness | บริษัท นิมสตาร์ จำกัด | เมษายน 2566 |
| FXGT | บริษัท 360 องศา มาร์เก็ตส์ จำกัด (บริษัท จีที โกลบอล จำกัด จะเปลี่ยนชื่อเป็น 360 องศา มาร์เก็ตส์ จำกัด ในเดือนพฤศจิกายน 2025) | มิถุนายน 2020 |
| ไททาเน็ตซ์ | Titan FX จำกัด และอื่นๆ | สิงหาคม 2558 |
| AXIORY | บริษัท Axiory โกลบอล จำกัด. | มิถุนายน 2558 |
| BigBoss | บริษัท บิ๊กบอส ไฟแนนเชียล จำกัด (บริษัท บิ๊กบอส โฮลดิ้งส์ จำกัด ก่อตั้งขึ้นในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2566) | กุมภาพันธ์ 2560 |
| HFM(เดิมชื่อ HotForex) | บริษัท เอชเอฟ มาร์เก็ตส์ (เอสวี) จำกัด | สิงหาคม 2560 |
| Vantage | บริษัท Vantage โกลบอล จำกัด (เปลี่ยนชื่อVantage จ ไพรม์ เทรดดิ้ง จำกัด ในเดือนมิถุนายน 2024 และVantage จ เทรดดิ้ง จำกัด ในเดือนสิงหาคม 2026) | มีนาคม 2566 |
| ThreeTrader | ThreeTrader โกลบอล จำกัด | สิงหาคม 2566 |
| IS6FX | บริษัท TEC Solution Ltd (โดยบริษัท IS6 Technologies Ltd จะกลายเป็นบริษัทร่วมทุนในเดือนกรกฎาคม 2569) | ธันวาคม 2021 |
| เทรดเดอร์ส ทรัสต์ | บริษัท ทีทีซีเอ็ม เทรดเดอร์ส แคปิตอล จำกัด | เมษายน 2567 |
| DecodeFX | บริษัท เดโคด โกลบอล จำกัด | กันยายน 2568 |
| OQtima | บริษัท OQTIMA อินท์ จำกัด | พฤษภาคม 2568 |
| ผิดพลาด | บริษัท เออร์แรนท์ ซีเคียวริตี้ส์ (เซเชลส์) จำกัด | สิงหาคม 2568 |
| Axi | บริษัท แอ็กซีเทรดเดอร์ จำกัด | มกราคม 2567 |
เมื่อใช้วิธีการตรวจสอบแบบเดียวกัน ณ วันที่ 27 สิงหาคม 2569JadeFOREX,INFINOX, EBC และDupoinไม่พบอย่างไรก็ตาม ดังที่กล่าวไว้ข้างต้น คำว่า "ไม่พบในรายชื่อ" ไม่ได้หมายความว่า "จดทะเบียนในญี่ปุ่น" บริษัทเหล่านี้ไม่ได้จดทะเบียนเป็นผู้ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินในญี่ปุ่น
ข้อเท็จจริงอีกประการหนึ่งที่มักถูกมองข้ามคือรายชื่อดังกล่าวไม่ได้รวมเฉพาะโบรกเกอร์เท่านั้น แต่ยังรวมถึงเว็บไซต์แนะนำและนายหน้าซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศหลายแห่งที่ "ทำหน้าที่เป็นตัวกลางสำหรับการทำธุรกรรมอนุพันธ์นอกตลาด" นี่คือข้อมูลสำคัญที่แสดงให้เห็นว่าผู้ที่แนะนำโบรกเกอร์ก็เผชิญกับความเสี่ยงทางกฎหมายเช่นกัน
การใช้ XMTrading ยังปลอดภัยอยู่หรือไม่ แม้ว่าจะได้รับคำเตือนมาแล้วก็ตาม?
XMTrading (XM Trading) ได้รับคำเตือนในเดือนสิงหาคม 2020 เนื่องจากสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (FSA) พบว่าบริษัทดังกล่าวได้ชักชวนชาวญี่ปุ่นโดยที่ไม่ได้จดทะเบียนในประเทศญี่ปุ่น ซึ่งไม่ได้หมายความว่าผู้ใช้งานละเมิดกฎหมายแต่อย่างใด กรณีเดียวกันExness,FXGTนี้ใช้กับโบรกเกอร์รายใหญ่อื่นๆ เช่น
คำตอบสำหรับคำถามที่ว่า "มันโอเคไหม?" จำเป็นต้องแยกประเด็นทางกฎหมายออกจากความเสี่ยงในทางปฏิบัติ
| ทัศนคติ | เมื่อใช้บริการจากบริษัทที่อยู่ในรายชื่อเตือนภัย |
|---|---|
| ความรับผิดชอบทางกฎหมายของผู้ใช้ | คุณจะไม่ถูกลงโทษสำหรับการเปิดบัญชีหรือการทำธุรกรรมใดๆ |
| การคุ้มครองในกรณีเกิดปัญหา | ไม่สามารถคาดหวังการบรรเทาโทษจากสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินและระบบศาลของญี่ปุ่นได้ (เป็นความรับผิดชอบส่วนบุคคล) |
| การคุ้มครองความไว้วางใจ | ภายใต้กฎหมายญี่ปุ่นไม่มีข้อผูกมัดทางกฎหมายใดๆ ตรวจสอบว่าบริษัทได้จัดเตรียมระบบบัญชีแยกต่างหาก การคุ้มครองความไว้วางใจ และระบบการชดเชยไว้โดยสมัครใจหรือไม่ |
| ภาษี | กำไรจะต้องแจ้งเป็นรายได้เบ็ดเตล็ด (โดยไม่คำนึงถึงสถานะการจดทะเบียน) |
ไม่ใช่ว่า "มันปลอดภัยเพราะมันไม่ผิดกฎหมาย" หรือ "มันเป็นการหลอกลวงเพราะมีคำเตือน" แนวทางที่สมจริงกว่าคือ การ สมมติว่ามีการคุ้มครองขั้นต่ำ เก็บเงินในบัญชีให้น้อยที่สุด และเลือกโบรกเกอร์โดยพิจารณาจากประวัติการทำงานและระบบการจัดการกองทุนของพวกเขา
ใน ส่วน "ชื่อเสียงและรีวิว ของ XMTrading" จะอธิบายถึงแนวทางปฏิบัติด้านความปลอดภัยและการถอนเงินของ XMTrading และในส่วน "วิธีการตีความใบอนุญาตของ XMTrading" จะอธิบายไว้ใน รายการใบอนุญาตทางการเงินด้านการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
วิธีตรวจสอบรายชื่อคำเตือนและเคล็ดลับในการค้นหา
รายชื่อคำเตือนมีให้ทุกคนดูได้บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) โดยเวอร์ชัน HTML จะค้นหาได้ง่ายกว่า
- เปิด เอกสารของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน เรื่อง " เกี่ยวกับรายชื่อและข้อมูลอื่นๆ ของบุคคลที่ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินโดยไม่จดทะเบียน "
- เลือก "เวอร์ชัน HTML" (มีเวอร์ชัน PDF และ Excel ให้เลือกด้วย หากคุณต้องการดูเฉพาะบริษัทที่ตั้งอยู่ในต่างประเทศ ให้เลือก PDF "บริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนในต่างประเทศซึ่งได้รับจดหมายเตือน")
- ใช้ฟังก์ชันค้นหาของเบราว์เซอร์ของคุณ (Ctrl+F/⌘+F) เพื่อค้นหาชื่อบริษัท ชื่อบริการ และโดเมน
ต่อไปนี้คือ 3 เคล็ดลับที่จะช่วยให้คุณไม่พลาดสิ่งใดในการค้นหาของคุณ: ① ค้นหาโดยใช้ชื่อบริษัทที่ดำเนินงาน ไม่ใช่ชื่อเว็บไซต์ (เช่น XMTrading จะExnessเป็น "Nymstar Limited") แสดงเป็น "Tradexfin Limited" และ แสดง ② ค้นหาโดยใช้การสะกดหลายแบบ เนื่องจาก อาจแตกต่างกันระหว่างภาษาอังกฤษและภาษาญี่ปุ่น และ ③ อ่านส่วนชื่อบริการ ("ชื่อของบริการที่บริษัทนี้ให้บริการคือ...") เนื่องจากบาง บริษัทอาจใช้ชื่อแบรนด์หรือชื่อบริษัทหลายชื่อ
ห้าเหตุผลที่การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศถือว่า "ผิดกฎหมายและอันตราย"
เหตุผลที่การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศถือว่าอันตรายนั้น ไม่ใช่เพียงเพราะมันอยู่ "ต่างประเทศ" แต่เป็นเพราะว่ามันไม่ได้รับการคุ้มครองโดยกฎระเบียบของญี่ปุ่น และเพราะว่าโบรกเกอร์และผู้ชักชวนที่ไร้จรรยาบรรณกำลังใช้ช่องโหว่นั้นในการแสวงหาผลประโยชน์ นี่คือ5 เหตุผลว่าทำไม
| เหตุผล | ธรรมชาติ |
|---|---|
| ① ไม่ได้จดทะเบียนกับสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของญี่ปุ่น | เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้เนื่องจากโครงสร้าง แต่สามารถลดผลกระทบได้โดยการเลือกผู้รับเหมาที่เหมาะสม |
| ② การคุ้มครองความไว้วางใจไม่ใช่ข้อบังคับ | ระบบการจัดการทางการเงินของแต่ละบริษัทมีความแตกต่างกันอย่างมาก |
| ③ ปัญหาเกี่ยวกับการปฏิเสธการถอนเงินและการระงับบัญชี | นี่เป็นการมุ่งเน้นไปที่ธุรกิจที่ไม่ซื่อสัตย์ จำเป็นต้องแยกแยะความแตกต่างระหว่างการปฏิเสธโดยชอบด้วยกฎหมายเนื่องจากการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไข |
| ④ การใช้เลเวอเรจสูงนำไปสู่การขาดทุนอย่างรวดเร็ว | เรื่องนี้สามารถจัดการได้ด้วยการบริหารจัดการกองทุนอย่างเหมาะสม |
| ⑤ การชักชวนและการฉ้อโกงผ่านสื่อสังคมออนไลน์/LINE | ปัญหานี้สามารถหลีกเลี่ยงได้โดยการเลือกบริษัทที่เหมาะสม และปฏิเสธการใช้บริการหากได้รับการติดต่อมา |
① ไม่ได้จดทะเบียนกับสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของญี่ปุ่น หมายความว่าไม่มีการคุ้มครองในกรณีเกิดปัญหา
เนื่องจากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศไม่ได้จดทะเบียนในญี่ปุ่น หากโบรกเกอร์ล้มละลายหรือปฏิเสธที่จะดำเนินการถอนเงิน หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของญี่ปุ่นจะไม่เข้ามาแทรกแซง และคุณจะไม่ได้รับการชดเชยจากระบบใดๆ เช่น กองทุนคุ้มครองนักลงทุนนี่คือเหตุผลหลัก และอีกสี่เหตุผลที่เหลือก็มาจากเหตุผลนี้
ตัวอย่างเช่น ในปี 2023 GEMFOREX ซึ่งมีผู้ใช้งานจำนวนมากในขณะนั้น (และถูกจัดอยู่ในรายชื่อเฝ้าระวังของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินในเดือนตุลาคม 2015) ได้ยุติการดำเนินงานและระงับการถอนเงิน ทำให้ผู้ใช้งานจำนวนมากไม่ได้รับเงินคืน เหตุการณ์นี้แสดงให้เห็นถึงความเป็นจริงที่ว่าสถานการณ์เช่นนี้ไม่ได้รับการแก้ไขภายใต้ระบบของญี่ปุ่น
② การคุ้มครองความไว้วางใจไม่ใช่ข้อบังคับ
ในขณะที่บริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศมีหน้าที่ต้องคุ้มครองเงินทุนของลูกค้าผ่านการจัดตั้งกองทุนทรัสต์ตามพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน และข้อบัญญัติของสำนักงานคณะรัฐมนตรี แต่โบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในต่างประเทศไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อผูกพันนี้โบรกเกอร์หลายรายใช้เพียงการบริหารจัดการแบบแยกส่วน (เก็บสินทรัพย์ของโบรกเกอร์และสินทรัพย์ของลูกค้าแยกกัน) และไม่มีการรับประกันว่าเงินทั้งหมดจะถูกคืนในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย
| รายการ | อัตราแลกเปลี่ยนภายในประเทศ | อัตราแลกเปลี่ยนต่างประเทศ |
|---|---|---|
| การคุ้มครองความไว้วางใจ | ข้อผูกพันทางกฎหมาย | ไม่บังคับ (ผู้รับเหมาสามารถดำเนินการได้ตามความสมัครใจ) |
| เงินทุน ณ เวลาที่ล้มละลาย | ส่งคืนโดยธนาคารทรัสต์ | ขึ้นอยู่กับระบบของผู้รับเหมา ไม่มีการรับประกันหากมีเพียงการคัดแยกและจัดการแยกกันเท่านั้น |
| ระบบชดเชยจากบุคคลที่สาม | กองทุนคุ้มครองนักลงทุน | ธุรกิจบางแห่งเข้าร่วมองค์กรต่างๆ เช่น คณะกรรมการกำกับการเงิน (โดยมีข้อจำกัด) |
ความแตกต่างระหว่างบัญชีแยกส่วนและการคุ้มครองความไว้วางใจ ได้อธิบายไว้ใน หัวข้อเกี่ยวกับการคุ้มครองความไว้วางใจในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ
③ แม้ว่าจะเกิดการปฏิเสธการถอนเงินหรือบัญชีถูกระงับ ก็ยากที่จะดำเนินการทางกฎหมายได้
ปัญหาหลักๆ ที่ระบุไว้ในคำเตือนที่ออกโดยสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินและสำนักงานคุ้มครองผู้บริโภค ได้แก่ "ได้กำไรแต่ถอนไม่ได้" "ยื่นคำขอถอนเงินแล้วแต่ไม่ได้รับเงินคืน" และ "ติดต่อผู้ให้กู้ไม่ได้"ข้ออ้างทั่วไปที่ผู้ให้กู้ที่ไร้จรรยาบรรณมักใช้มีดังนี้:
| ปัญหาทั่วไป | ข้อแก้ตัวของผู้รับเหมา |
|---|---|
| คำขอถอนเงินถูกปฏิเสธ | เหตุผลที่ไม่ชัดเจน เช่น "การตรวจสอบตัวตนไม่เพียงพอ" หรือ "การละเมิดข้อกำหนดในการให้บริการ" |
| บัญชีถูกระงับโดยไม่คาดคิด | การระงับบัญชีดังกล่าวเกิดขึ้นภายใต้ข้ออ้างเรื่อง "การเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาต" และ "มาตรการต่อต้านการฟอกเงิน" |
| คุณอาจต้องชำระภาษีและค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเมื่อถอนเงิน | ในความเป็นจริงแล้ว การทำเช่นนั้นไม่จำเป็น ในหลายกรณี การชำระเงินไม่ได้ถูกหักออก |
ในทางกลับกัน หลายกรณีที่โบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงปฏิเสธการถอนเงินนั้นจากการที่ผู้ใช้ละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไขการปฏิเสธการถอนเงินไม่ได้หมายความว่าเป็นการฉ้อโกงเสมอไป ดังนั้นการอ่านข้อกำหนดและเงื่อนไขก่อนทำการซื้อขายจึงเป็นการป้องกันตนเองรูปแบบหนึ่ง
สาเหตุของการปฏิเสธการถอนเงินและวิธีรับมือกับปัญหาเหล่านี้ ได้อธิบายไว้โดยละเอียดใน บทความของเราเรื่อง "สาเหตุและวิธีแก้ไขปัญหาการปฏิเสธการถอนเงินในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ "
④ การใช้เลเวอเรจสูงนำไปสู่การขาดทุนอย่างรวดเร็ว
ในขณะที่อัตราส่วนเลเวอเรจสูงสุดสำหรับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายในประเทศถูกควบคุมไว้ที่ 25 เท่าสำหรับบุคคลทั่วไป การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยทั่วไปจะให้อัตราส่วนเลเวอเรจตั้งแต่ 1,000 เท่าไปจนถึงไม่จำกัดแม้ว่าสิ่งนี้จะให้ประสิทธิภาพด้านเงินทุนที่สูงกว่า แต่ก็หมายความว่าคุณอาจสูญเสียมาร์จินได้เร็วกว่ามากหากตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามกับคุณ
คำเตือนของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินยังกล่าวถึง "ตัวอย่างของบริษัทที่ใช้เลเวอเรจสูงเกินกว่าข้อกำหนดเลเวอเรจภายในประเทศของญี่ปุ่นเป็นจุดขายเพื่อชักชวนให้ซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ" การใช้เลเวอเรจสูงนั้นไม่ผิดกฎหมาย แต่การไม่หลงกลการชักชวนที่ใช้เลเวอเรจสูงเป็นเหยื่อล่อคือขั้นตอนแรกในการหลีกเลี่ยงโบรกเกอร์ที่อันตราย
สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับกลไกการใช้เลเวอเรจและการเปรียบเทียบโบรกเกอร์ โปรดดู การเปรียบเทียบเลเวอเรจสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศของเรา
⑤ การชักชวนผ่านโซเชียลมีเดีย/LINE และการหลอกลวงโดยแอบอ้างเป็นธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย
การชักชวนที่เริ่มต้นด้วย "โพสต์บนโซเชียลมีเดียที่แชร์เรื่องราวความสำเร็จ" หรือ "คำแนะนำอย่างมากจากเพื่อน" เป็นรูปแบบที่สำนักงานบริการทางการเงินระบุไว้อย่างชัดเจนว่าเป็นปัญหาการวิเคราะห์การเข้าถึงของเราสำหรับบทความนี้ยังแสดงให้เห็นถึงการค้นหาชื่อบริษัทเฉพาะจำนวนมาก เช่น "◯◯FX scam" ซึ่งบ่งชี้ว่าเว็บไซต์ปลอมที่แอบอ้างเป็นบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมาย และการหลอกลวงที่ผู้คนฝากเงินตามคำแนะนำแต่ไม่สามารถถอนได้ยังคงดำเนินต่อไปอย่างไม่หยุดยั้ง
หลักเกณฑ์ในการตัดสินใจนั้นง่ายมาก:อย่าฝากเงินกับโบรกเกอร์ บัญชี หรือกลุ่มการลงทุนที่คนอื่นแนะนำ แทนที่จะฝากกับโบรกเกอร์ที่คุณค้นคว้าและเลือกเองการทำเช่นนี้จะช่วยป้องกันการสูญเสียส่วนใหญ่ได้
ความคืบหน้าด้านกฎระเบียบของญี่ปุ่นเกี่ยวกับการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (ณ ปี 2026)
แม้ว่าจะไม่มีกฎหมายห้ามการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศโดยตรง แต่ก็มีข้อกำหนดหลายประการที่ส่งผลกระทบต่อผู้ใช้งาน และมีการบังคับใช้ข้อกำหนดใหม่ในปี 2026 ต่อไปนี้คือ5 ประเด็นที่ควรพิจารณาเพื่อตรวจสอบว่าการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศอยู่ภายใต้การกำกับดูแลหรือไม่
| ข้อบังคับ | เนื้อหา | ผลกระทบต่อผู้ใช้ฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ |
|---|---|---|
| กฎระเบียบเกี่ยวกับการใช้ประโยชน์จากเงินกู้ (ปี 2011-ปัจจุบัน) | อัตราส่วนเลเวอเรจสูงสุดที่โบรกเกอร์ในประเทศเสนอให้กับนักลงทุนรายบุคคลคือ 25 เท่า | มันไม่สามารถแข่งขันกับโบรกเกอร์ต่างประเทศได้ นี่คือปัจจัยที่แตกต่างที่สำคัญที่สุดสำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ |
| การห้ามเรียกร้องค่าชดเชยความเสียหาย (มาตรา 39 แห่งพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน) | ธุรกิจต่างๆ ถูกห้ามไม่ให้ชดเชยความเสียหายแก่ลูกค้า | เหตุผลที่ไม่มีการเสนอการคุ้มครองแบบ Zero-cut ในการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายในประเทศ |
| คำเตือนเกี่ยวกับธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียน (ต่อเนื่อง) | มีการออกจดหมายเตือนและเผยแพร่ต่อสาธารณะแก่บริษัทต่างประเทศที่ติดต่อขอความร่วมมือจากชาวญี่ปุ่น | จำนวนคดีเพิ่มขึ้น โดยมี 42 คดีในปี 2024 และ 47 คดีในปี 2025 บริษัทขนาดใหญ่ส่วนใหญ่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แล้ว |
| ข้อบังคับเกี่ยวกับหน่วยงานรับชำระเงินข้ามพรมแดน (มีผลบังคับใช้ 1 มิถุนายน 2569) | ปัจจุบัน บริการรับชำระเงินข้ามพรมแดนบางประเภทถูกจัดประเภทเป็น "ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตรา" และต้องจดทะเบียนเป็นธุรกิจโอนเงิน (การแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติบริการชำระเงิน ฉบับที่ 66 ปี 2025) | สิ่งนี้อาจส่งผลกระทบต่อการให้บริการวิธีการฝากและถอนเงิน เช่น การโอนเงินระหว่างธนาคารภายในประเทศ มาตรการเปลี่ยนผ่านจะมีผลบังคับใช้จนถึงวันที่ 30 พฤศจิกายน 2569 |
| มาตรฐานการรายงานทั่วไป (CRS) | หน่วยงานด้านภาษีในประเทศต่างๆ จะแลกเปลี่ยนข้อมูลบัญชีการเงินกันโดยอัตโนมัติ | สมมติว่ากำไรจากบัญชีต่างประเทศจะถูกตรวจพบหากไม่ได้แจ้งไว้ |
กฎระเบียบเกี่ยวกับการเก็บรวบรวมการชำระเงินข้ามพรมแดนที่จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 มิถุนายน 2569 มีอะไรบ้าง?
การแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติบริการชำระเงิน (พระราชบัญญัติฉบับที่ 66 ปี 2025) ซึ่งประกาศใช้เมื่อวันที่ 13 มิถุนายน 2025 มีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 1 มิถุนายน 2026 ภายใต้การแก้ไขเพิ่มเติมนี้ บริการรับชำระเงินข้ามพรมแดนบางประเภทจะถูกจัดประเภทเป็น "ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตรา" ซึ่งต้องจดทะเบียนเป็นธุรกิจโอนเงินสำนักงานบริการทางการเงินได้ระบุอย่างชัดเจนว่า "การยื่นขออนุญาตจะไม่ถูกปฏิเสธแม้แต่กับธุรกิจที่ตั้งอยู่ในต่างประเทศ"
ในหลายกรณี การโอนเงินภายในประเทศเพื่อการซื้อขายเงินตราต่างประเทศจะดำเนินการโดยโบรกเกอร์ โดยกำหนดบัญชีของตัวแทนโอนเงินภายในประเทศ (ตัวแทนรับเงิน) เป็นผู้รับเงิน และการแก้ไขนี้อาจส่งผลกระทบต่อรูปแบบดังกล่าวในช่วงเปลี่ยนผ่าน ธุรกิจที่ดำเนินงานอยู่ก่อนวันที่กฎหมายมีผลบังคับใช้สามารถดำเนินการต่อไปได้เป็นเวลาหกเดือนนับจากวันที่กฎหมายมีผลบังคับใช้ (จนถึงวันที่ 30 พฤศจิกายน 2569) และสามารถดำเนินการต่อไปได้หากยื่นขอจดทะเบียนภายในกำหนดเวลา
นับตั้งแต่ต้นปี 2026 โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศบางรายได้เปลี่ยนแปลงวิธีการจัดการการโอนเงินผ่านธนาคารภายในประเทศและกระเป๋าเงินดิจิทัลบางประเภท แต่ไม่มีบริษัทใดเปิดเผยเหตุผลของการเปลี่ยนแปลง ดังนั้นจึงไม่สามารถสรุปได้อย่างแน่ชัดว่ากฎระเบียบนี้เป็นสาเหตุ ทั้งนี้ โปรดทราบว่าช่วงเปลี่ยนผ่านจะสิ้นสุดในวันที่ 30 พฤศจิกายน 2026
ข้อมูลด้านกฎระเบียบหลักและสถานะปัจจุบันของวิธีการฝากและถอนเงินที่แต่ละบริษัทนำเสนอ ได้ ถูกสรุปไว้ใน บทความเปรียบเทียบวิธีการฝากและถอนเงินของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ 21 แห่ง
เหตุผลที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศไม่จดทะเบียนกับสำนักงานบริการทางการเงินของญี่ปุ่น
โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศไม่จดทะเบียนกับญี่ปุ่น เพราะการทำเช่นนั้นจะหมายความว่ากฎระเบียบของญี่ปุ่นจะบังคับใช้กับพวกเขาโดยตรง ซึ่งจะทำให้พวกเขาไม่สามารถนำเสนอคุณสมบัติหลักของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศ เช่น เลเวอเรจสูง การป้องกันการหักค่าธรรมเนียมเป็นศูนย์ และโบนัสได้นอกจากนี้ กระบวนการจดทะเบียนเองก็มีค่าใช้จ่ายสูงมาก
- อัตราส่วนเลเวอเรจจำกัดอยู่ที่ 25 เท่าสำหรับบุคคลทั่วไป(ไม่สามารถเสนออัตราส่วนเลเวอเรจตั้งแต่ 1,000 เท่าไปจนถึงไม่จำกัดได้)
- การตัดเงินเป็นศูนย์ถือเป็นการละเมิดข้อห้ามเรื่องการชดเชยความเสียหาย (มาตรา 39) ดังนั้นจึงไม่สามารถเสนอได้
- โบนัสการเปิดบัญชีและโบนัสการฝากเงินอยู่ภายใต้ข้อกำหนดด้านการโฆษณาและรางวัล
- การจดทะเบียนเป็นผู้ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินประเภทที่ 1 ต้องมีเงินทุนขั้นต่ำประมาณ 312,500 ดอลลาร์สหรัฐ รักษาอัตราส่วนความเพียงพอของเงินทุนที่ 120% หรือสูงกว่า มีระบบควบคุมภายใน และรายงานอย่างสม่ำเสมอ
กล่าวอีกนัยหนึ่ง การ "ไม่ลงทะเบียน" เป็นทางเลือกเชิงระบบ และสิ่งนี้ก่อให้เกิดทั้งข้อดี (เงื่อนไข) และข้อเสีย (การคุ้มครองน้อยลง) สำหรับผู้ใช้
ภาพรวมของข้อดีและข้อเสียได้ อธิบายไว้ใน "8 ข้อดีและ 5 ข้อเสียของการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ " และกลไกของ Zero-Cut ได้อธิบายไว้ใน " ไม่มีการเรียกหลักประกันเพิ่ม (Zero-Cut) ในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ "
7 การกระทำที่ผิดกฎหมายของผู้ใช้
แม้ว่าการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศจะถูกกฎหมายตราบใดที่คุณใช้เงินทุนของคุณเองและทำการซื้อขายด้วยตนเองเท่านั้น แต่การ "ชักชวนผู้อื่น" หรือ "ปกปิดผลกำไร" นั้นผิดกฎหมายแม้กระทั่งสำหรับผู้ใช้งานทั่วไปนี่คือ 7 ข้อผิดพลาดทั่วไปที่ผู้คนมักทำโดยไม่รู้ตัว
| กระทำ | กฎหมายที่มีปัญหา |
|---|---|
| ① การไม่แจ้งผลกำไร | กฎหมายภาษีเงินได้ (บทลงโทษสำหรับการไม่ยื่นแบบแสดงรายการภาษี บทลงโทษสำหรับการชำระภาษีล่าช้า บทลงโทษหนัก และบทลงโทษทางอาญาในกรณีร้ายแรง) |
| ② เพื่อแนะนำหรือชักชวนธุรกิจต่างๆ โดยแลกกับค่าตอบแทน | พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน (การชักชวนและการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์โดยไม่จดทะเบียน) |
| ③ การรวบรวมเงินจากผู้อื่นและนำไปลงทุน | พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน (โครงการลงทุนรวม) / พระราชบัญญัติการลงทุน |
| ④ แจกจ่ายสัญญาณซื้อ/ขายและคำแนะนำเกี่ยวกับสถานะการลงทุน | พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน (ธุรกิจให้คำปรึกษาและตัวแทนการลงทุนที่ไม่ได้จดทะเบียน) |
| ⑤ การใช้บัญชีในชื่อของผู้อื่น หรือการฝากและถอนเงินที่น่าสงสัยซ้ำๆ | พระราชบัญญัติป้องกันการโอนเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดทางอาญา (การโอนบัญชีธนาคารที่ใช้ฝากและถอนเงิน ฯลฯ) การฉ้อโกง ฯลฯ การฝ่าฝืนข้อบังคับของบริษัท |
| ⑥ ให้บริการ EA (Expert Advisor/การซื้อขายอัตโนมัติ) โดยคิดค่าธรรมเนียม | พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน (ธุรกิจให้คำปรึกษาด้านการลงทุนและธุรกิจตัวแทน ขึ้นอยู่กับเนื้อหา) |
| ⑦ รับรางวัลจากการให้บริการคัดลอกการซื้อขาย (copy trading) | พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน (ธุรกิจการจัดการการลงทุนและธุรกิจให้คำปรึกษาด้านการลงทุน) |
① การไม่แจ้งผลกำไร (ไม่ยื่นแบบแสดงรายการภาษี/การหลีกเลี่ยงภาษี)
กำไรจากการซื้อขายเงินตราต่างประเทศนั้นต้องเสียภาษีแบบครอบคลุมในฐานะรายได้เบ็ดเตล็ด และพนักงานประจำต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีหากรายได้อื่นนอกเหนือจากเงินเดือนเกินประมาณ 1,250 ดอลลาร์สหรัฐต่อปีการไม่ยื่นแบบแสดงรายการภาษีอาจส่งผลให้ถูกปรับฐานไม่ยื่นแบบและชำระล่าช้า และหากพิจารณาว่าเป็นการกระทำโดยเจตนาร้าย อาจถูกปรับหนัก และการหลีกเลี่ยงภาษีอาจมีโทษทางอาญาได้
ข้อสันนิษฐานที่ว่า "เป็นบัญชีต่างประเทศ ดังนั้นหน่วยงานสรรพากรจะไม่รู้" นั้นไม่ถูกต้อง มาตรฐานการรายงานร่วม (Common Reporting Standard หรือ CRS) กำลังใช้งานอยู่ ซึ่งจะแลกเปลี่ยนข้อมูลบัญชีการเงินกับหน่วยงานสรรพากรในแต่ละประเทศโดยอัตโนมัติ และมีการเก็บรักษาบันทึกการฝากเงินเข้าธนาคารในประเทศด้วย
อัตราภาษี วิธีการคำนวณ และขั้นตอนการยื่นภาษี มีอธิบายไว้ใน คู่มือฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับภาษีสำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ
② รับค่าคอมมิชชั่นจากการแนะนำและสรรหาธุรกิจ (การตลาดแบบพันธมิตร/IB)
การชักชวนให้ผู้คนเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่จดทะเบียน และรับค่าตอบแทนจากการกระทำดังกล่าว อาจถือเป็นการ "ชักชวน" หรือ "การเป็นนายหน้า" ภายใต้พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน ขึ้นอยู่กับลักษณะของกิจกรรม และอาจเป็นปัญหาเนื่องจากเป็นการประกอบธุรกิจที่ไม่จดทะเบียน รายชื่อคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) มีตัวอย่างหลายแห่งที่ไม่ได้ระบุเฉพาะโบรกเกอร์เท่านั้น แต่ยังรวมถึงเว็บไซต์ที่ "ทำหน้าที่เป็นตัวกลางสำหรับการทำธุรกรรมอนุพันธ์นอกตลาดหลักทรัพย์" ด้วย
เส้นแบ่งระหว่าง "การแบ่งปันข้อมูลเฉยๆ" กับ "การรับค่าคอมมิชชั่นจากการชักชวนให้เปิดบัญชี" นั้นขึ้นอยู่กับเนื้อหาที่เผยแพร่ รูปแบบการจ่ายค่าตอบแทน และวิธีการชักชวน หลักการนี้ใช้ได้กับการโพสต์ลิงก์แนะนำบนบล็อกหรือโซเชียลมีเดียด้วยเช่นกัน
บทความเรื่อง " การตลาดพันธมิตรฟอเร็กซ์ในต่างประเทศผิดกฎหมายหรือไม่?" อธิบายรายละเอียด เกี่ยวกับประเด็นทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการตลาดพันธมิตรและ IB (Introducing Broker)
③ การรวบรวมเงินจากผู้อื่นและบริหารจัดการเงินเหล่านั้นในนามของพวกเขา
หากคุณรวบรวมเงินจากเพื่อนและคนรู้จักเพื่อลงทุนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและสัญญาว่าจะแบ่งผลกำไรให้ นี่อาจเข้าข่ายการลงทุนแบบรวมกลุ่มภายใต้พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน หรือพระราชบัญญัติการลงทุนหลายกรณีที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้ยื่นคำสั่งห้ามต่อศาลก็อยู่ในประเภทนี้
การอ้างว่า "เพราะพวกเขาเป็นครอบครัว" หรือ "เพราะเป็นจำนวนเงินเล็กน้อย" ไม่ใช่ข้ออ้างที่ฟังขึ้น วิธีเดียวที่ปลอดภัยในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศคือการใช้เงินทุนของคุณเอง ในบัญชีของคุณเอง และอยู่ภายใต้ความรับผิดชอบของคุณเอง
④ เผยแพร่คำแนะนำในการซื้อ/ขายผ่านร้านค้าออนไลน์และโซเชียลมีเดีย
การให้คำแนะนำการซื้อขายหรือคำสั่งเกี่ยวกับการถือครองหุ้นผ่านกลุ่มหรือสัมมนาที่ต้องเสียค่าใช้จ่าย ถือเป็นการให้บริการให้คำปรึกษาและเป็นตัวแทนด้านการลงทุน และการกระทำดังกล่าวโดยไม่จดทะเบียนนั้นผิดกฎหมายแม้ว่าจะให้บริการฟรี แต่หากคุณได้รับค่าตอบแทนจากการแนะนำผู้เข้าร่วมให้เปิดบัญชีแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเฉพาะเจาะจง ก็อาจถูกพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำหรือการชักชวนที่ต้องเสียค่าใช้จ่ายได้เช่นกัน
หลักการเดียวกันนี้ใช้ได้กับการถ่ายทอดสดการซื้อขาย FX ด้วยเช่นกัน วิธีการจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับว่าเนื้อหาจำกัดอยู่เพียงการอธิบายแนวโน้มตลาดหรือการกระตุ้นให้ผู้ชมตัดสินใจซื้อหรือขายโดยเฉพาะ ควรจำกัดการเผยแพร่ข้อมูลไว้ที่การวิเคราะห์ตลาดโดยทั่วไปและเนื้อหาด้านการศึกษา และหลีกเลี่ยงการให้คำแนะนำซื้อหรือขายอย่างเฉพาะเจาะจง
⑤ การใช้บัญชีในชื่อของผู้อื่น หรือการฝากและถอนเงินซ้ำๆ ในลักษณะที่น่าสงสัย (การฟอกเงิน)
การทำธุรกรรมโดยใช้บัญชีในชื่อของบุคคลอื่น หรือการฝากและถอนเงินจำนวนมากซ้ำๆ โดยไม่มีเหตุผลอันสมควร ไม่เพียงแต่จะนำไปสู่โทษทางอาญา เช่น การโอนบัญชีธนาคารที่ใช้ในการฝากและถอนเงิน ซึ่งถือเป็นการละเมิดพระราชบัญญัติป้องกันการโอนเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดทางอาญา แต่ยังถือเป็นการละเมิดข้อกำหนดและเงื่อนไขของโบรกเกอร์ ซึ่งอาจเป็นเหตุผลอันสมควรสำหรับการอายัดบัญชีและการปฏิเสธการถอนเงินได้อีกด้วย
สิ่งสำคัญคือต้องใช้บัญชีในชื่อของคุณเองและสามารถอธิบายที่มาของเงินทุนได้ นี่เป็นสิ่งสำคัญไม่เพียงแต่ในแง่กฎหมายเท่านั้น แต่ยังเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาในการถอนเงินด้วย
⑥ การขายหรือให้เช่า EA (ระบบซื้อขายอัตโนมัติ) โดยคิดค่าธรรมเนียม
การใช้งาน EA ด้วยตนเองนั้นไม่มีปัญหา แต่หากคุณให้บริการแก่บุคคลที่สามโดยคิดค่าธรรมเนียมหรือราคาซื้อขาย ขึ้นอยู่กับเนื้อหา คุณอาจต้องลงทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือตัวแทนการขายหรือให้เช่าโดยไม่ลงทะเบียนอาจเป็นการละเมิดพระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน
⑦ รับรางวัลจากการให้บริการคัดลอกการซื้อขาย (copy trading)
บริษัทที่ให้บริการระบบคัดลอกการซื้อขายของผู้อื่นโดยอัตโนมัติและได้รับค่าคอมมิชชั่นจากระบบนั้น อาจถูกพิจารณาว่าเป็นธุรกิจบริหารจัดการการลงทุนหรือธุรกิจให้คำปรึกษาด้านการลงทุนการใช้ฟังก์ชันคัดลอกการซื้อขายของโบรกเกอร์ในฐานะผู้ใช้ไม่ใช่เรื่องผิดกฎหมาย เช่นเดียวกับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ
วิธีแยกแยะระหว่างการคัดลอกการซื้อขายที่ผิดกฎหมายและการคัดลอกการซื้อขายที่ฉ้อโกง: การคัดลอกการซื้อขาย FX คืออะไร? เราจะอธิบายถึง ความผิดกฎหมายและศักยภาพในการฉ้อโกง
วิธีตรวจสอบโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศที่น่าเชื่อถือ: 5 จุดสำคัญที่ควรตรวจสอบ
เนื่องจากบริษัทเหล่านี้ไม่ได้จดทะเบียนในประเทศญี่ปุ่น คุณจึงไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากต้องตรวจสอบความน่าเชื่อถือของบริษัทด้วยตนเองโดยพิจารณาจาก 5 ประเด็น ได้แก่ "ใบอนุญาตในประเทศต้นกำเนิด" "ระบบการจัดการกองทุน" "ประวัติการดำเนินงาน" "การสนับสนุนด้านภาษาญี่ปุ่น" และ "การชักชวนหรือไม่"เรามาดูกันทีละประเด็น
① ใบอนุญาตทางการเงินในประเทศฐานที่ตั้งและความเข้มแข็งของกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง
สิ่งแรกที่ต้องตรวจสอบคือ บริษัทนั้นถือครองใบอนุญาตจากหน่วยงานทางการเงินของประเทศใดในการให้บริการแก่ผู้พำนักอาศัยในประเทศญี่ปุ่นความเข้มงวดของข้อกำหนดในใบอนุญาตจะแตกต่างกันอย่างมาก ขึ้นอยู่กับประเทศที่ออกใบอนุญาต
| ประเทศ/ภูมิภาค | หน่วยงานผู้ออก | คุณสมบัติ |
|---|---|---|
| อังกฤษ | เอฟซีเอ | กฎระเบียบที่เข้มงวดทั่วโลก การแยกเงินทุนของลูกค้าและการรายงานอย่างสม่ำเสมอเป็นสิ่งจำเป็น |
| ออสเตรเลีย | เอซีไอซี | ข้อกำหนดด้านเงินทุน การคุ้มครองความไว้วางใจในเงินทุนของลูกค้า และการประเมินคุณสมบัติของกรรมการ |
| ไซปรัส | ไซเอสซี | เป็นไปตามข้อกำหนดของสหภาพยุโรป (MiFID II) หนังสือเดินทางของสหภาพยุโรป |
| เซเชลส์, มอริเชียส, เบลีซ เป็นต้น | เอฟเอสเอ/เอฟเอสซี | นอกประเทศ ข้อกำหนดในการขอสถานะนี้ค่อนข้างผ่อนปรน และบริษัทที่ดำเนินธุรกิจโดยมุ่งเป้าหมายไปยังชาวญี่ปุ่นมักตั้งอยู่ในประเทศนี้ |
สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือแม้ว่าบริษัทในกลุ่มจะมีใบอนุญาตจาก FCA หรือ ASIC แล้วก็ตาม โดยทั่วไปแล้วบริษัทที่ดำเนินการจัดการบัญชีสำหรับผู้ที่อยู่อาศัยในญี่ปุ่นจะได้รับใบอนุญาตจากต่างประเทศโปรดตรวจสอบว่าบัญชีของคุณอยู่ภายใต้หน่วยงานทางกฎหมายและใบอนุญาตใด
หากต้องการเปรียบเทียบความน่าเชื่อถือของใบอนุญาตแต่ละประเภท โปรดดู รายการใบอนุญาตทางการเงินสำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศของเรา
② ระบบการจัดการกองทุน (การจัดการแยกส่วน การคุ้มครองความไว้วางใจ ระบบการชดเชย)
ตรวจสอบเว็บไซต์อย่างเป็นทางการเพื่อดูว่ามีการระบุไว้อย่างชัดเจนในข้อใดต่อไปนี้: "บัญชีแยกต่างหาก" "การคุ้มครองโดยความไว้วางใจ" หรือ "การเป็นสมาชิกในคณะกรรมการทางการเงิน (พร้อมข้อจำกัดด้านค่าชดเชย)"ผลลัพธ์ในกรณีที่ล้มละลายจะแตกต่างกันระหว่างบริษัทที่ให้บริการเฉพาะบัญชีแยกต่างหากกับบริษัทที่ให้ค่าชดเชยจากสถาบันภายนอกด้วย จึงควรหลีกเลี่ยงบริษัทที่ไม่ระบุรายละเอียดเหล่านี้อย่างชัดเจน
③ ผลการดำเนินงานและประวัติการถอนเงิน
ยิ่งบริษัทดำเนินกิจการมานานเท่าไร และยิ่งมีหลักฐานการถอนเงินจำนวนมากจากการตรวจสอบของบุคคลที่สามมากเท่าไร ความเสี่ยงที่บริษัทจะหายไปอย่างกะทันหันก็จะยิ่งน้อยลงเท่านั้นในทางกลับกัน คุณควรหลีกเลี่ยงบริษัทที่เพิ่งก่อตั้งใหม่ มีที่ตั้งหรือตัวแทนที่ไม่เป็นที่รู้จัก หรือมีรายงานปัญหาการถอนเงินแบบเดียวกันซ้ำๆ หลายครั้ง
④ การมีระบบสนับสนุนภาษาญี่ปุ่น
ควรสอบถามและยืนยันว่าบริการแชทและอีเมลสนับสนุนภาษาญี่ปุ่นใช้งานได้จริงหรือไม่ก่อนเปิดบัญชีศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติของญี่ปุ่นยังแนะนำให้ตรวจสอบข้อมูลการติดต่อก่อนเซ็นสัญญา โดยระบุว่า "มีบางกรณีที่ระบุหมายเลขโทรศัพท์สายสนับสนุนภาษาญี่ปุ่นไว้ แต่ในความเป็นจริงแล้วติดต่อไม่ได้"
ข้อมูลเกี่ยวกับการรองรับภาษาญี่ปุ่น ได้ถูกรวบรวมไว้ใน รายการของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศที่ให้บริการรองรับภาษาญี่ปุ่น
⑤ คุณได้รับการติดต่อจากบริษัทหรือบุคคลที่สามหรือไม่?
หากคุณได้รับคำแนะนำผ่านโซเชียลมีเดีย LINE หรือทางโทรศัพท์ให้ "เปิดบัญชีกับบริษัทนี้" อย่าโอนเงินเข้าไปเด็ดขาด ไม่ว่าบริษัทนั้นจะมีชื่อเสียงแค่ไหนก็ตามเว็บไซต์ปลอมที่แอบอ้างเป็นบริษัทจริง หรือแผนการหลอกลวงให้คุณโอนเงินไปยังบัญชีเฉพาะนั้น เป็นคนละเรื่องกับความน่าเชื่อถือของบริษัทนั้นเอง หลักการคือให้ค้นหาเว็บไซต์อย่างเป็นทางการด้วยตนเองและเปิดบัญชีด้วยตนเอง
หากประสบปัญหาในการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ ควรขอคำแนะนำจากที่ไหน
มีแหล่งข้อมูลสามระดับสำหรับการขอคำแนะนำ: "ขั้นแรก ติดต่อบริการให้คำปรึกษาด้านกิจการผู้บริโภค (188)" "หากเป็นเรื่องร้ายแรงให้ติดต่อทนายความ" และ "สำหรับปัญหาที่เกี่ยวข้องกับระบบหรือการรายงาน ให้ติดต่อสำนักงานบริการทางการเงิน" สำนักงานบริการทางการเงินไม่ทำหน้าที่ไกล่เกลี่ยข้อพิพาทส่วนบุคคล ดังนั้นหากจำเป็นต้องเจรจาขอคืนเงิน คุณควรใช้บริการของสำนักงานนี้ควบคู่ไปกับทนายความ
| ควรขอคำแนะนำจากที่ไหน | การปรึกษาหารือที่เหมาะสม | ที่อยู่ติดต่อ |
|---|---|---|
| สายด่วนผู้บริโภค (ศูนย์กิจการผู้บริโภค) | ให้คำปรึกษาเบื้องต้นเกี่ยวกับปัญหาต่างๆ เช่น ไม่สามารถถอนเงินได้ หรือไม่สามารถติดต่อบริษัทได้ เมื่อคุณไม่รู้ว่าจะขอคำแนะนำจากที่ไหน | ไม่มีรหัสพื้นที่ 188 |
| สำนักงานบริการทางการเงิน สำนักงานให้คำปรึกษาผู้ใช้บริการทางการเงิน | การตรวจสอบระบบ การตรวจสอบว่าธุรกิจจดทะเบียนหรือไม่ และการให้ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียน | 0570-016811 (โทรศัพท์ IP 03-5251-6811) วันธรรมดา 10:00-17:00 น |
| สายด่วนให้คำปรึกษาเกี่ยวกับการลงทุนที่ฉ้อโกงของสำนักงานบริการทางการเงิน | ข้อมูลที่ได้รับเมื่อคุณได้รับการติดต่อจากธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียน | 0570-050588 (โทรศัพท์ IP 03-6206-6066) วันธรรมดา 10:00-17:00 น |
| ทนายความ (ศูนย์ช่วยเหลือทางกฎหมาย - เว็บไซต์ให้คำปรึกษาทางกฎหมาย) | พิจารณาเจรจาขอเงินคืน เรียกร้องค่าเสียหาย หรือยื่นเรื่องร้องเรียนทางอาญา | ศูนย์ให้ความช่วยเหลือทางกฎหมาย 0570-078374 / ค้นหา "ทนายความด้านการฉ้อโกงการลงทุน [ภูมิภาคของคุณ]" |
เมื่อค้นหาทนายความว่าพวกเขามีตัวอย่างเฉพาะในการจัดการคดีฉ้อโกงด้านการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการลงทุนหรือไม่ และค่าธรรมเนียมของพวกเขา รวมถึงการให้คำปรึกษาฟรีนั้นระบุไว้อย่างชัดเจนหรือไม่บริษัทบางแห่งอ้างว่า "เชี่ยวชาญด้านการฉ้อโกงการลงทุน" แต่มีประสบการณ์น้อย การเก็บหลักฐาน (บันทึกการฝากและถอนเงิน การติดต่อกับบริษัท ภาพหน้าจอของการชักชวน) จะช่วยให้กระบวนการเร็วขึ้นที่ศูนย์ให้คำปรึกษาทางกฎหมายใดๆ ก็ตาม
หากความปลอดภัยคือสิ่งสำคัญที่สุดของคุณ | 3 โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศให้เลือก โดยพิจารณาจากประวัติการดำเนินงานและระบบการจัดการเงินทุน
จากประวัติการดำเนินงาน ใบอนุญาต และระบบการจัดการกองทุน ผมจะยกตัวอย่างบริษัท 3 แห่งที่ได้รับความนิยมในหมู่ผู้ใช้ชาวญี่ปุ่นดังที่กล่าวไว้ข้างต้น บริษัททั้งสามแห่งนี้อยู่ในรายชื่อบริษัทที่ต้องเฝ้าระวังของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน และไม่ได้จดทะเบียนในประเทศญี่ปุ่น โปรดเปรียบเทียบระบบของบริษัทเหล่านี้โดยคำนึงถึงเรื่องนี้ด้วย
XMTrading | แพลตฟอร์มยอดนิยมที่สุดในหมู่ผู้ใช้ชาวญี่ปุ่น พร้อมข้อมูลมากมาย
| การจัดตั้ง | 2009 (กลุ่มเทรดดิ้งพอยต์) |
| บริษัทดำเนินงานสำหรับชาวญี่ปุ่นที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่น | Tradexfin Limited (เซเชลส์ FSA) / Fintrade Limited (มอริเชียส FSC) |
| การจัดการกองทุน | การจัดการแยกต่างหาก |
| รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน | จดทะเบียน (สิงหาคม 2563, Tradexfin Limited) |
| มาเนชา ซีบี | ไม่เกี่ยวข้อง |
กล่าวกันว่า XMTrading เป็นโบรกเกอร์ที่มีผู้ใช้ชาวญี่ปุ่นมากที่สุด และจุดแข็งของบริษัทคือการสนับสนุนภาษาญี่ปุ่นอย่างครอบคลุมและข้อมูลที่มีให้เป็นภาษาญี่ปุ่น แม้ว่าบริษัทในเครือจะได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานต่างๆ เช่น CySEC และ ASIC แต่ โปรดเข้าใจว่า บัญชีสำหรับผู้ที่พำนักอยู่ในประเทศญี่ปุ่นนั้นได้รับการจัดการโดยบริษัทในประเทศเซเชลส์และมอริเชียส
สำหรับรีวิวและคำรับรอง โปรดดู ที่หน้าบทวิจารณ์ของ XMTrading
Exness| ข้อมูลทางการเงินที่เปิดเผยต่อสาธารณะซึ่งได้รับการตรวจสอบโดยผู้ตรวจสอบภายนอก พร้อมทั้งมีระบบการจ่ายค่าตอบแทนที่เหมาะสม
| การจัดตั้ง | 2008 |
| บริษัทดำเนินงานสำหรับชาวญี่ปุ่นที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่น | บริษัท Nymstar Limited (ชื่ออยู่ในรายชื่อของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน ประเทศเซเชลส์) และบริษัทอื่นๆ สำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศญี่ปุ่น สามารถตรวจสอบบริษัทที่รับผิดชอบได้ในส่วนท้ายของหน้าจอบัญชี |
| การจัดการกองทุน/ค่าตอบแทน | บัญชีแยกต่างหาก / สมาชิกคณะกรรมการกำกับดูแลสถาบันการเงิน (ได้รับค่าชดเชยสูงสุด 20,000 ยูโรต่อลูกค้าหนึ่งราย) |
| รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน | เผยแพร่ (เมษายน 2566, บริษัท นิมสตาร์ จำกัด) |
| มาเนชา ซีบี | การติดต่อสื่อสาร |
Exnessเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ต่างประเทศที่มีความโปร่งใสมากที่สุด เนื่องจากเปิดเผยข้อมูลทางการเงินและปริมาณการซื้อขายที่ผ่านการตรวจสอบจากภายนอกแล้ว นอกจากนี้ การเข้าร่วมระบบการชดเชยโดยบุคคลที่สามยังทำให้ Exness แตกต่างจากโบรกเกอร์ที่ใช้เพียงบัญชีแยกต่างหากเท่านั้น
ณ เดือนสิงหาคม 2569 เรายืนยันแล้วว่าไม่สามารถเข้าถึงเว็บไซต์สาธารณะของExnessจากที่อยู่ IP ของญี่ปุ่นได้ โปรดตรวจสอบเงื่อนไขการซื้อขายล่าสุดและวิธีการฝาก/ถอนเงินในหน้าสมาชิกของคุณหลังจากลงทะเบียนแล้ว
สำหรับรีวิวและคำรับรอง โปรดดูที่ Exnessส่วนรีวิวบน
AXIORY| เข้าร่วมโครงการจ่ายค่าตอบแทนและรับบัญชีลูกค้าองค์กร
| การจัดตั้ง | 2011 |
| บริษัทผู้ดำเนินงาน | บริษัท Axiory โกลบอล จำกัด (เบลีซ เอฟเอสซี) |
| การจัดการกองทุน/ค่าตอบแทน | บัญชีแยกประเภท (การกำหนดอย่างเป็นทางการ) / สมาชิกของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ได้รับค่าชดเชยสูงสุด 20,000 ยูโรต่อลูกค้าหนึ่งราย) |
| รายการคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน | เผยแพร่ (มิถุนายน 2558,Axiory Global Ltd.) |
| มาเนชา ซีบี | การติดต่อสื่อสาร |
AXIORYเหมาะมีการเปิดเผยการบริหารจัดการเงินทุนของลูกค้าแบบแยกส่วนและการตรวจสอบการฝากและถอนเงินโดยบุคคลที่สามอย่างเปิดเผย และยังเป็นสมาชิกของระบบการจ่ายค่าตอบแทนอีกด้วย นอกจากนี้ยังได้รับการจัดอันดับสูงในด้านการรองรับบัญชีองค์กรและความเร็วในการดำเนินการ และเป็นตัวเลือกยอดนิยมในหมู่นักลงทุนระดับกลางและระดับสูง
สำหรับรีวิวและคำรับรอง โปรดดู AXIORYที่หน้าชื่อเสียงของ สำหรับการเปรียบเทียบความปลอดภัยของโบรกเกอร์อื่นๆ โปรดดูที่ การจัดอันดับความปลอดภัยของโบรกเกอร์ FX ต่างประเทศ
หากคุณเปิดบัญชีผ่าน Moneycha คุณจะได้รับเงินคืนทุกครั้งที่ทำการซื้อขาย
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับความผิดกฎหมายของการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ
ถาม: การใช้เครื่องมือซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในขณะที่อาศัยอยู่ในญี่ปุ่นนั้นผิดกฎหมายหรือไม่?
ต่างประเทศไม่ผิดกฎหมาย หากคุณถามว่า "การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศผิดกฎหมายหรือไม่" หรือ "การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศถูกกฎหมายหรือไม่" คำตอบคือใช่ มันถูกกฎหมายสำหรับผู้ใช้งาน โบรกเกอร์มีหน้าที่ต้องลงทะเบียนภายใต้พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน และไม่มีบทบัญญัติใดที่จะลงโทษผู้ใช้งานสำหรับการซื้อขายกับโบรกเกอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในต่างประเทศ
อย่างไรก็ตาม สำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงินและสำนักงานคุ้มครองผู้บริโภคได้เตือนไม่ให้ทำการซื้อขายกับบริษัทต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน โดยระบุว่าการดำเนินคดีทางกฎหมายหากเกิดปัญหาขึ้นนั้นทำได้ยากมาก โปรดจำไว้สองประเด็นนี้ คือ คุณต้องรับผิดชอบต่อการกระทำของคุณเอง และคุณมีหน้าที่ต้องแจ้งผลกำไรใดๆ ที่ได้รับ
ถาม: การใช้ XMTrading และบริการอื่นๆ ที่อยู่ในรายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) ปลอดภัยหรือไม่?
คำเตือนดังกล่าวเป็นการเตือน "โบรกเกอร์ที่ชักชวนลูกค้าโดยไม่จดทะเบียนในประเทศญี่ปุ่น" และไม่ได้หมายความว่าผู้ใช้งานละเมิดกฎหมายใดๆรวมถึง XMTrading (สิงหาคม 2020),Exness,FXGT, TitanFX และAXIORYโบรกเกอร์รายใหญ่หลายรายปรากฏอยู่ในรายชื่อ
คำถามที่ว่าสิ่งใด "ปลอดภัย" หรือไม่นั้น ขึ้นอยู่กับสมมติฐานที่ว่าไม่มีการคุ้มครองใด ๆ ภายใต้ระบบของญี่ปุ่น และการประเมินจะพิจารณาจากประวัติการดำเนินงานของบริษัท ระบบการจัดการกองทุน และประวัติการถอนเงิน หลักการพื้นฐานคือการรักษาวงเงินในบัญชีให้น้อยที่สุดเท่าที่จำเป็น
ถาม: จะเกิดอะไรขึ้นหากฉันไม่แจ้งกำไรจากการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ?
การไม่ยื่นแบบแสดงรายการภาษีจะส่งผลให้ถูกปรับเนื่องจากการไม่ยื่นแบบและชำระล่าช้า หากพบว่าเป็นการปกปิดโดยเจตนา จะถูกปรับอย่างหนัก และในกรณีร้ายแรง อาจถือเป็นการหลีกเลี่ยงภาษีและมีโทษทางอาญากำไรจากการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจะถูกเก็บภาษีแบบครอบคลุมในฐานะรายได้เบ็ดเตล็ด
เนื่องจากการแลกเปลี่ยนข้อมูลบัญชีการเงินระหว่างประเทศภายใต้มาตรฐานการรายงานร่วม (Common Reporting Standard หรือ CRS) และบันทึกการฝากเงินในธนาคารภายในประเทศ ข้อสันนิษฐานที่ว่า "เป็นบัญชีต่างประเทศ เราจึงไม่สามารถรู้ได้" จึงไม่ถูกต้อง พนักงานที่มีเงินเดือนประจำต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีหากรายได้อื่นนอกเหนือจากเงินเดือนเกินประมาณ 1,250 ดอลลาร์สหรัฐต่อปี
ถาม: การรับค่าคอมมิชชั่นผ่านการตลาดแบบพันธมิตรหรือตัวแทนซื้อขายหลักทรัพย์ (IB) สำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศนั้นผิดกฎหมายหรือไม่?
ขึ้นอยู่กับลักษณะของการแนะนำและรูปแบบของค่าตอบแทน อาจถือเป็นการ "ชักชวน" หรือ "เป็นตัวกลาง" ให้กับธุรกิจที่ไม่ได้จดทะเบียน ซึ่งอาจเป็นปัญหาภายใต้พระราชบัญญัติเครื่องมือทางการเงินและการแลกเปลี่ยน (Financial Instruments and Exchange Act)รายชื่อคำเตือนของสำนักงานบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) มีตัวอย่างเว็บไซต์แนะนำและเป็นตัวกลางหลายแห่งที่พบว่า "เป็นตัวกลางในการทำธุรกรรมอนุพันธ์นอกตลาดหลักทรัพย์"
ไม่ใช่เรื่องของ "ผิดกฎหมายโดยสิ้นเชิง" หรือ "ถูกกฎหมายโดยสิ้นเชิง" คำตัดสินจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับเนื้อหาที่โพสต์ วิธีการชักชวน และวิธีการรับค่าตอบแทน สำหรับคำตัดสินเฉพาะกรณี โปรดปรึกษาทนายความ สรุปประเด็นต่างๆ ได้ อธิบายไว้ใน " การตลาดพันธมิตรแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศผิดกฎหมายหรือไม่?"
ถาม: การให้บริการถ่ายทอดสดหรือการคัดลอกการซื้อขายในตลาด Forex ผิดกฎหมายหรือไม่?
หากคุณสนับสนุนให้ผู้ชมทำการซื้อขายเฉพาะเจาะจง หรือรับค่าคอมมิชชั่นจากการให้บริการคัดลอกการซื้อขาย คุณอาจต้องจดทะเบียนเป็นที่ปรึกษา/ตัวแทนการลงทุน หรือธุรกิจบริหารจัดการการลงทุน มิเช่นนั้นจะเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมาย
มีเส้นแบ่งระหว่างการให้ความเห็นเกี่ยวกับตลาดและการแสดงผลการซื้อขายของตนเอง กับการให้คำแนะนำ เช่น "ซื้อเลย" หรือ "คัดลอกตำแหน่งนี้" หากบริการใดส่งเสริมให้เปิดบัญชีฟอเร็กซ์ในต่างประเทศโดยเฉพาะผ่านการออกอากาศและได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการทำเช่นนั้น ปัญหาของการชักชวนและการเป็นตัวกลางก็จะเกิดขึ้น
ถาม: ผมได้ยินมาว่าการซื้อขายฟอเร็กซ์เป็นสิ่งต้องห้ามในสหรัฐอเมริกา จริงหรือเปล่าครับ?
แม้ว่าการซื้อขายฟอเร็กซ์จะไม่ถูกห้ามในสหรัฐอเมริกา แต่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในต่างประเทศหลายแห่งไม่รับใบสมัครเปิดบัญชีจากผู้ที่อาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกา เนื่องจากมีเพียงโบรกเกอร์ที่จดทะเบียนกับหน่วยงานของสหรัฐฯ (CFTC และ NFA) เท่านั้นที่สามารถทำการซื้อขายกับผู้ที่อาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกาได้นี่จึงเป็นเหตุผลที่มักกล่าวกันว่า "ชาวอเมริกันไม่สามารถใช้การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศได้"
ในประเทศญี่ปุ่น แม้จะมีข้อกำหนดในการลงทะเบียนและบทลงโทษสำหรับโบรกเกอร์ แต่ก็ไม่มีบทบัญญัติใดที่จะลงโทษผู้ใช้งาน ซึ่งหมายความว่าผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศญี่ปุ่นสามารถใช้บริการโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในต่างประเทศได้ โปรดเข้าใจว่ากรอบการกำกับดูแลแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ
ถาม: มีความเป็นไปได้หรือไม่ที่การซื้อขายเงินตราต่างประเทศจะถูกห้ามหรือควบคุมอย่างสมบูรณ์ในญี่ปุ่น?
ณ เดือนสิงหาคม 2569 ยังไม่มีการประกาศแก้ไขกฎหมายใดๆ เพื่อห้ามผู้ใช้ใช้บริการโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในต่างประเทศอย่างไรก็ตาม จำนวนคำเตือนที่ออกให้กับโบรกเกอร์เพิ่มขึ้น โดยมี 42 รายในปี 2567 และ 47 รายในปี 2568 นอกจากนี้ กฎระเบียบเกี่ยวกับโบรกเกอร์และผู้ให้บริการชำระเงินกำลังเข้มงวดมากขึ้น รวมถึงการบังคับใช้กฎระเบียบการประมวลผลการชำระเงินข้ามพรมแดนในวันที่ 1 มิถุนายน 2569
ผลกระทบที่สมจริงและตรงต่อผู้ใช้มากกว่าคือ "การเปลี่ยนแปลงวิธีการฝากและถอนเงิน" มากกว่า "การห้ามใช้" ควรตรวจสอบเป็นประจำว่าวิธีการฝากและถอนเงินของผู้ให้บริการที่คุณใช้มีการเปลี่ยนแปลงหรือไม่
สรุป | การซื้อขายฟอเร็กซ์ในต่างประเทศไม่ผิดกฎหมาย แต่ควรใช้ด้วยความเข้าใจว่า "ไม่มีการคุ้มครอง"
เอกสารฉบับนี้สรุปความถูกต้องตามกฎหมายของการซื้อขายเงินตราต่างประเทศโดยอ้างอิงจากกฎหมายที่เกี่ยวข้องและแหล่งข้อมูลหลักจากสำนักงานบริการทางการเงินและสำนักงานคุ้มครองผู้บริโภค ประเด็นสำคัญมีดังนี้:
- การที่ผู้ใช้ทำการซื้อขายกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในต่างประเทศนั้นไม่ผิดกฎหมาย ข้อบังคับและบทลงโทษ (มาตรา 29 และ 197) ใช้บังคับกับโบรกเกอร์ที่ไม่ได้จดทะเบียนซึ่งชักชวนให้ผู้ค้าทำการซื้อขายเท่านั้น
- รายชื่อเตือนภัยของสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน (Financial Services Agency) มีทั้งหมด 1,150 รายการ (ณ วันที่ 27 สิงหาคม 2569) โดยประมาณ 500 รายการเกี่ยวข้องกับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแม้ว่าโบรกเกอร์รายใหญ่ส่วนใหญ่จะอยู่ในรายชื่อนี้ แต่ไม่ได้หมายความว่าผู้ใช้งานกระทำการผิดกฎหมาย แต่เป็นเพราะขาดการคุ้มครองมากกว่า
- นอกจากนี้ยังมีการกระทำที่ผิดกฎหมายจากฝั่งผู้ใช้งานด้วย ได้แก่การไม่แจ้งข้อมูล การแนะนำเพื่อแลกกับค่าตอบแทน การชักชวนให้ลงทุน การแจกจ่ายคำสั่งซื้อขาย การใช้บัญชีในชื่อของผู้อื่น และการให้บริการ EA/copy trading โดยคิดค่าธรรมเนียม
- นี้กำลังมีการดำเนินการด้านกฎระเบียบต่างๆ เช่น กฎระเบียบเกี่ยวกับหน่วยงานจัดเก็บการชำระเงินที่จะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 1 มิถุนายน 2569ผลกระทบที่เกิดขึ้นน่าจะปรากฏในรูปแบบของ "การเปลี่ยนแปลงวิธีการฝากและถอนเงิน" ก่อนที่จะมีการห้ามอย่างเด็ดขาด
- เลือกผู้ให้บริการโดยพิจารณาจากใบอนุญาตในประเทศต้นกำเนิด ระบบการจัดการทางการเงิน และประวัติการดำเนินงาน อย่าฝากเงินกับผู้ให้บริการใดๆ ที่ได้รับการแนะนำหากมีปัญหา โปรดติดต่อ 188 (บริการธนาคารออนไลน์ของญี่ปุ่น) ก่อน จากนั้นติดต่อสำนักงานกำกับดูแลบริการทางการเงิน และสุดท้ายติดต่อทนายความ
หากคุณยังสงสัยอยู่ว่า "มันผิดกฎหมายหรือเปล่า?" คำตอบคือ "มันไม่ผิดกฎหมาย" สิ่งต่อไปที่ควรพิจารณาคือ "จะปกป้องตัวเองอย่างไรในกรณีที่ไม่มีการคุ้มครอง" ซึ่งสรุปได้เป็นการเลือกบริษัทที่เหมาะสม การจัดการการเงินของคุณ และการหลีกเลี่ยงการเป็นผู้สรรหาบุคลากรเสียเอง
หากคุณเลือกโดยพิจารณาจากระบบการจัดการกองทุนของคุณExnessและAXIORYซึ่งมีระบบการจ่ายค่าตอบแทน เป็นผู้ให้บริการที่มีสิทธิ์ได้รับเงินคืนผ่าน MoneyChat
สำหรับรายชื่อ AXIORYผู้ให้บริการเงินคืน (cashback) รวมถึง โปรดดูที่ รายชื่อผู้ให้บริการที่เข้าร่วม สำหรับคำแนะนำในการลงทะเบียนใช้งาน Moneycha โปรดดูที่ ขั้นตอนการลงทะเบียนผู้ใช้ Moneycha
คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับการเทรดฟอเร็กซ์ต่างประเทศสำหรับผู้เริ่มต้น จะอธิบายถึง เหตุผลที่ผู้คนพูดว่า "ควรหลีกเลี่ยงการเทรดฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ" ลักษณะเฉพาะของผู้ที่ไม่ควรเทรดฟอเร็กซ์ในต่างประเทศ และภาพรวมทั้งหมดก่อนเริ่มต้น
*ข้อความทางกฎหมายในบทความนี้ได้มาจาก e-Gov Law Search สถานะการขึ้นทะเบียนบริษัทที่อยู่ภายใต้การเตือนได้รับการยืนยันเมื่อวันที่ 31 สิงหาคม 2569 ในเอกสาร "เกี่ยวกับรายชื่อบุคคลที่ประกอบธุรกิจเครื่องมือทางการเงินโดยไม่จดทะเบียน" ฉบับ HTML ของสำนักงานบริการทางการเงิน (ปรับปรุงเมื่อวันที่ 27 สิงหาคม 2569) และการเตือนได้รับการยืนยันในเอกสารที่เผยแพร่ต่อสาธารณะของสำนักงานบริการทางการเงิน สำนักงานคุ้มครองผู้บริโภค และศูนย์คุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติ ระเบียบเกี่ยวกับการเก็บรวบรวมการชำระเงินข้ามพรมแดนอ้างอิงจากเอกสาร "เกี่ยวกับการประกาศใช้คำสั่งคณะรัฐมนตรีเกี่ยวกับการแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติบริการชำระเงิน พ.ศ. 2568 และผลการรับฟังความคิดเห็นจากประชาชน" ของสำนักงานบริการทางการเงิน (22 พฤษภาคม 2569) กฎหมาย รายชื่อการเตือน และเงื่อนไขของแต่ละบริษัทอาจมีการเปลี่ยนแปลง ดังนั้นโปรดตรวจสอบข้อมูลล่าสุดในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของแต่ละหน่วยงาน บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่สามารถใช้แทนการปรึกษาทางกฎหมายหรือภาษีส่วนบุคคลได้
