이 기사에서는ThreeTrader (쓰리 트레이더) 스왑 포인트의 구조와 부여 규칙, 통화 쌍별 목록, 계산 방법, 운영 요령까지를 알기 쉽게 해설합니다.
ThreeTrader는 통화 쌍이나 CFD 상품을 거래할 때 포지션을 보유하고 있는 것만으로 금리 차이로 인한 "스왑 포인트"를 받을 수 있습니다
한편, 통화의 조합이나 포지션의 방향에 따라서는 스왑이 마이너스가 되는 일도 있어, 올바르게 이해해 두는 것이 중요합니다
Contents
ThreeTrader 스왑 포인트
ThreeTrader(쓰리 트레이더)의 스왑 포인트의 기본을 아래의 3개의 포인트로부터 알기 쉽게 정리합니다
ThreeTrader는 스왑 포인트의 메커니즘과 부여 규칙을 이해함으로써 낭비되는 비용을 방지하고 이익을 안정화시킬 수 있습니다
스왑 포인트는 통화의 금리 차이로 태어납니다
스왑 포인트는 통화 쌍을 구성하는 두 통화의 금리 차이로 인해 발생합니다
금리의 높은 통화를 사고 금리의 낮은 통화를 팔면 플러스 스왑, 반대의 경우는 마이너스 스왑이 됩니다
ThreeTrader는 이 금리 차이를 기준으로 매일 스왑을 계산하고 보유 포지션에 자동으로 반영합니다
예를 들어, 달러 엔 엔으로 미국 달러의 금리가 높으면 구입 포지션에 플러스 스왑이 붙습니다만, 엔의 금리가 오르면 반대로 마이너스 스왑이 되는 경우도 있습니다
스왑은 장기 보유 비용에도 이익이 되기 때문에 통화별 금리 동향을 확인하는 것이 중요합니다
스왑이 걸리는 시간과 요일(목요일은 3일분)
ThreeTrader에서는 스왑 포인트가 매 영업일의 거래 종료 시간(서버 시간 0시)에 부여됩니다
일본 시간에서는 오전 7시(겨울 시간은 오전 6시)에 반영되는 구조입니다
다만, 목요일은 주말을 건너기 위해 3일분이 한번에 가산됩니다. 이것은 토일요일이 거래 휴가에서도 스왑이 발생하기 때문입니다
이 규칙을 모르고 목요일 밤에 위치를 이주하면 마이너스 스왑을 많이 지불 할 수 있습니다
스왑을 노린 거래를 실시하는 경우는, 부여되는 요일과 시간대를 확실히 파악해 두는 것이 중요합니다
양건·헤지를 할 때의 스왑의 주의점
ThreeTrader에서는동일한 통화 쌍을 구매 및 판매로 동시에 보유(양건)할 수 있습니다.
다만, 스왑 포인트는 매입·판매 각각에 발생하기 때문에, 결과적으로 마이너스가 늘어날 수도 있습니다
또, 다른 계좌나 타업자간에 양건을 실시하면, 스왑차이를 노리는 「아비트라지 거래」라고 판단되는 경우도 있기 때문에 주의가 필요합니다
원칙적으로 여러 계좌 사이의 양건은 금지되어 있기 때문에 거래의 취소나 계좌 동결 등의 페널티의 대상이 됩니다
ThreeTrader 스왑 포인트 목록
여기에서는, 본 기사 집필 시점의 ThreeTrader(쓰리 트레이더)의 스왑 포인트를 일람표로 소개합니다
- 주요 통화 쌍의 스왑 포인트 일람(USD/JPY・EUR/USD 등)
- 마이너 통화 쌍의 스왑 포인트 일람(AUD/NZD 등)
- 고금리 통화 쌍의 스왑 포인트 일람(ZAR/JPY・MXN/JPY・TRY/JPY 등)
- 귀금속 CFD의 스왑 포인트 일람(XAU/USD・XAG/USD 등)
- 주식 지수 CFD 스왑 포인트 목록
- 에너지 CFD 스왑 포인트 목록
덧붙여 본 기사 집필 시점의 환율을 바탕으로 1 로트당의 스왑 포인트에 대해서 엔 환산치도 기재하고 있습니다
주요 통화 쌍의 스왑 포인트 일람(USD/JPY・EUR/USD 등)
ThreeTrader에서 취급하는 주요 통화 쌍의 스왑 포인트는 다음과 같습니다
주요 통화 쌍의 스왑 포인트 목록
| 주요 통화 쌍 | 롱 스왑 | 롱 스왑(엔 환산) | 짧은 스왑 | 짧은 스왑(엔 환산) |
|---|---|---|---|---|
| USDJPY 미국 달러/일본 엔 | 11 | 1,100엔 | -25.67 | -2,567엔 |
| EURUSD 유로/미국 달러 | -7.1 | -1,118엔 | 2.28 | 359엔 |
| GBPUSD 영국 파운드/미국 달러 | -2.13 | -336엔 | -3.62 | -570엔 |
| AUDUSD 호주 달러/미국 달러 | -2.16 | -340엔 | -1.52 | -240엔 |
| NZDUSD NZ 달러/미국 달러 | -1.95 | -307엔 | -1.5 | -237엔 |
| USDCAD 미국 달러/가 달러 | 1.96 | 215엔 | -8.21 | -899엔 |
| USDCHF 미국 달러/스위스 프랑 | 6.02 | 1,047엔 | -12.5 | -2,173엔 |
| EURJPY 유로/일본 엔 | 7.11 | 711엔 | -19.35 | -1,935엔 |
| GBPJPY 영국 파운드/일본 엔 | 14.32 | 1,432엔 | -33.6 | -3,360엔 |
| AUDJPY 호주 달러/일본 엔 | 5.65 | 565엔 | -14.8 | -1,480엔 |
| NZDJPY NZ달러/일본엔 | 6.87 | 687엔 | -15.22 | -1,522엔 |
| CADJPY 가달러/일본엔 | 6.28 | 628엔 | -15.21 | -1,521엔 |
| CHFJPY 스위스 프랑/일본 엔 | -3.4 | -340엔 | -8.15 | -815엔 |
| SGDJPY 싱가포르 달러/일본 엔 | 3.69 | 369엔 | -13.9 | -1,390엔 |
ThreeTrader의 주요 통화 쌍에서는 미국 달러 엔과 파운드 엔 등 엔이 관련된 통화의 스왑 포인트가 특히 두드러집니다
매입 스왑은 미국 달러 엔으로 「11(약 1,100엔)」, 파운드엔에서는 한층 더 높게 「14.32(약 1,432엔)」라고 고금리 통화에 가까운 수치입니다
한편, 유로 달러와 호주 달러 미국 달러 등의 달러 스트레이트는 마이너스 스왑이 중심으로, 장기 보유에는 주의가 필요합니다
유로 엔, 호화 달러 엔, NZ 달러 엔 등의 크로스 엔 쌍도 구입 스왑이 안정되어 있으며, 플러스 스왑 목표 트레이드에 적합합니다
전체적으로 엔을 파는 포지션(매입 포지션)에서는 플러스 스왑이 붙기 쉽고, 반대로 엔을 사는 포지션(매도 포지션)에서는 마이너스가 커지는 경향을 볼 수 있습니다
마이너 통화 쌍의 스왑 포인트 일람(AUD/NZD 등)
ThreeTrader에서 취급하는 사소한 통화 쌍의 스왑 포인트는 다음과 같습니다
사소한 통화 쌍의 스왑 포인트 목록
| 사소한 통화 쌍 | 롱 스왑 | 롱 스왑(엔 환산) | 짧은 스왑 | 짧은 스왑(엔 환산) |
|---|---|---|---|---|
| USDCNH 미국 달러/위안 인민폐 | -72.98 | -1,570엔 | -76.36 | -1,642엔 |
| USDCZK 미국 달러/체코코로나 | -30.4 | -1,969엔 | -210.25 | -13,615엔 |
| USDDKK 미국 달러/덴마크 크로네 | -2.53 | -56엔 | -77.08 | -1,686엔 |
| USDHKD 미국 달러/홍콩 달러 | -49.56 | -1,004엔 | -42 | -851엔 |
| USDNOK 미국 달러/노르웨이 크로네 | -22.36 | -310엔 | -51.1 | -708엔 |
| USDSEK 미국 달러/스웨덴 크로나 | 6.83 | 98엔 | -93.85 | -1,336엔 |
| EURCNH 유로/위안화 | -117.76 | -2,532엔 | -60.25 | -1,296엔 |
| EURCZK 유로/체코코로나 | -180.31 | -11,676엔 | -132.65 | -8,590엔 |
| EURHKD 유로/홍콩 달러 | -101.05 | -2,046엔 | -14.22 | -288엔 |
| EURNOK 유로/노르웨이 크로네 | -86.68 | -12,000엔 | -19.34 | -2,678엔 |
| EURSEK 유로/스웨덴 크로나 | -52.8 | -752엔 | -42.18 | -601엔 |
| GBPNOK 파운드/노르웨이 크로네 | -27.98 | -3,874엔 | -93.01 | -12,876엔 |
| GBPSEK 파운드/스웨덴 크로나 | 5.86 | 84엔 | -135.79 | -1,933엔 |
| AUDCNH 호주 달러/위안화 | -50.41 | -1,084엔 | -63.43 | -1,364엔 |
| NZDSEK NZ 달러/스웨덴 크로나 | -7.62 | -109엔 | -122.4 | -1,742엔 |
| NOKSEK 노르웨이 크로네/스웨덴 크로나 | -5.74 | -82엔 | -11.42 | -163엔 |
ThreeTrader의 사소한 통화 쌍은 전반적으로 마이너스 스왑을 중심으로합니다
유로나 미국 달러와 북유럽 통화(노르웨이 크로네·스웨덴 크로나)를 조합한 페어에서는, 특히 스왑 부담이 크고, EURNOK로 약-12,000엔, GBPNOK로 약-3,874엔으로, 장기 보유에는 적합하지 않은 수준입니다
한편, USDSEK(미국 달러/스웨덴 크로나)나 GBPSEK(파운드/스웨덴 크로나)와 같이, 구매 스왑이 약간 플러스가 되는 쌍도 존재합니다
또한 USDCNH(미국 달러/위안 인민폐)와 EURCNH(유로/위안 인민폐)는 어느 방향에서도 마이너스가 발생하기 쉽고 단기 거래 방향입니다
전체적으로, ThreeTrader의 마이너 통화 페어는 스왑 수익을 노리는 것보다, 시세 변동을 중시한 거래를 향한 라인업이라고 할 수 있습니다
고금리 통화 쌍의 스왑 포인트 일람(ZAR/JPY・MXN/JPY・TRY/JPY 등)
ThreeTrader에서 취급하는 고금리 통화 쌍의 스왑 포인트는 다음과 같습니다
고금리 통화 쌍의 스왑 포인트 목록
| 높은 금리 통화 쌍 | 롱 스왑 | 롱 스왑(엔 환산) | 짧은 스왑 | 짧은 스왑(엔 환산) |
|---|---|---|---|---|
| USDHUF 미국 달러/헝가리 포린트 | -65.21 | -2,587엔 | 3.53 | 141엔 |
| USDMXN 미국 달러/멕시코 페소 | -1213.46 | -9,172엔 | 70.95 | 537엔 |
| USDTRY 미국 달러/터키 리라 | -5791.57 | -25,761엔 | 825.86 | 3,674엔 |
| USDZAR 미국 달러/남아프리카 랜드 | -420.14 | -3,512엔 | 30.2 | 253엔 |
| EURHUF 유로/헝가리 포린트 | -63.77 | -2,530엔 | 3.21 | 128엔 |
| EURTRY 유로/터키 리라 | -5917.45 | -26,321엔 | 840.26 | 3,738엔 |
| AUDZAR 호주 달러/남아프리카 랜드 | -344.45 | -2,879엔 | 29.2 | 245엔 |
| CHFHUF 스위스 프랑/헝가리 포린트 | -87.87 | -3,486엔 | 11.22 | 445엔 |
| CHFZAR 스위스 프랑/남아프리카 랜드 | -603.94 | -5,048엔 | 62.4 | 522엔 |
ThreeTrader의 고금리 통화 쌍에서는 스왑 포인트의 차이가 매우 크고 금리 차이를 의식한 운영에 적합한 유명 상표를 많이 볼 수 있습니다
그 중에서도 터키 리라(USDTRY・EURTRY)의 스왑 포인트는 압도적이며, 판매 포지션의 스왑이 3,000엔~3,700엔 전후로 고수준입니다
한편, 매입 포지션은 큰 마이너스가 되기 때문에, 방향을 잘못하면 코스트 부담이 급증합니다
멕시코 페소(USDMXN)와 남아프리카 랜드(USDZAR, AUDZAR, CHFZAR)도 상대적으로 높은 스왑을 유지하고 있으며, 장기간에 판매 포지션을 가지면서 안정적인 스왑 수익을 노리는 통화입니다
헝가리 포린트(USDHUF·EURHUF·CHFHUF)는 스왑 폭이 약간 작지만, 그래도 주요 통화와 비교하면 충분히 높고, 스왑 중시의 중기 운용에도 적합합니다
전반적으로 ThreeTrader의 고금리 통화 쌍은 "판매 방향"으로 플러스 스왑을 얻기 쉬운 구성으로되어 있습니다
귀금속 CFD의 스왑 포인트 일람(XAU/USD・XAG/USD 등)
ThreeTrader에서 취급하는 귀금속 CFD의 스왑 포인트는 다음과 같습니다
귀금속 CFD 스왑 포인트 목록
| 귀금속 CFD | 롱 스왑 | 롱 스왑(엔 환산) | 짧은 스왑 | 짧은 스왑(엔 환산) |
|---|---|---|---|---|
| XAUUSD 금/미국 달러 | -36.5 | -5,745엔 | 18.1 | 2,849엔 |
| XAGUSD 은/미국 달러 | -4.98 | -784엔 | 2.53 | 399엔 |
| XPTUSD 백금/미국 달러 | -17.85 | -2,810엔 | 6.55 | 1,031엔 |
ThreeTrader의 귀금속 CFD는 전반적으로 구매 포지션에서 마이너스 스왑, 판매 포지션에서 플러스 스왑이 부여되는 경향이 있습니다
특히 금(XAUUSD)은 -5,700엔 전후와 비교적 큰 마이너스 스왑이 설정되어 있어, 장기로 매입 보유하는 경우는 코스트가 발생하기 쉬운 점에 주의가 필요합니다
한편, 금의 판매 포지션에서는 약 +2,800엔의 플러스 스왑이 붙기 때문에, 하락 트렌드시에는 스왑을 받으면서 운용하는 것도 가능합니다
은(XAGUSD)과 백금(XPTUSD)도 같은 경향으로, 매입에서는 마이너스, 매도에서는 플러스가 되고 있습니다
주식 지수 CFD 스왑 포인트 목록
ThreeTrader에서 취급하는 주가 지수 CFD의 스왑 포인트는 다음과 같습니다
주식 지수 CFD 스왑 포인트 목록
| 주가지수 CFD | 롱 스왑 | 롱 스왑(엔 환산) | 짧은 스왑 | 짧은 스왑(엔 환산) |
|---|---|---|---|---|
| JPN225 JPN225닛케이 225 | -2.03 | -21엔 | -1.88 | -19엔 |
| US30 다우 평균 주가 지수 | -7.89 | -1,242엔 | 2.53 | 399엔 |
| US500 S&P500 | -10.88 | -172엔 | 2.65 | 42엔 |
| NAS100 나스닥 100 | -3.71 | -584엔 | 1.36 | 215엔 |
| EUSTX50 유로 스톡 50 | -0.76 | -124엔 | 0.12 | 20엔 |
| UK100 영국 100 | -1.65 | -326엔 | 0.55 | 109엔 |
| GER40 독일 40 | -2.85 | -465엔 | 0.87 | 142엔 |
| FRA40 프랑스 40 | -1.32 | -216엔 | 0.25 | 41엔 |
| AUS200 호주 200 | -1.55 | -152엔 | 0.22 | 22엔 |
| CHCUSD FTSE 중국 A50 | -135.21 | -21,280엔 | 8.85 | 1,393엔 |
| HK50 홍콩 한센 | -3.85 | -78엔 | 1.12 | 23엔 |
| HSCHKD 한센 중국 기업 지수 | -133.21 | -2,697엔 | 30.45 | 617엔 |
| NETH25 네덜란드 25 | -13.25 | -2,161엔 | 3.21 | 524엔 |
| SGCSGD 싱가포르 30 | -4.95 | -572엔 | 0.89 | 103엔 |
| SWI20 스위스 20 | -85.88 | -150엔 | -29.31 | -51엔 |
| TW88 대만 88 | -17.52 | -2,758엔 | -0.05 | -8엔 |
| US2000 러셀 2000 | -42.32 | -6,661엔 | 16.22 | 2,553엔 |
| USIDX 미국 달러 지수 | -0.55 | -9엔 | -8.87 | -140엔 |
| VIX VIX 공포지수 | -5.5 | -866엔 | -1.32 | -208엔 |
ThreeTrader의 주가 지수 CFD에서는 스왑 방향에 따라 비용과 이익의 추세가 분명하게 나뉘어져 있습니다
많은 지수에서는 매입 포지션이 마이너스 스왑, 매도 포지션이 플러스 스왑이 되고 있어 단기적인 매도 거래에서는 스왑을 받을 수 있는 경우도 있습니다
그 중에서도 다우 평균 주가(US30)나 나스닥(NAS100)에서는 매도 스왑이 각각 +399엔, +215엔으로 비교적 높게 설정되어 있습니다
한편, 구입 스왑은 마이너스가 크고, 장기 보유하는 경우는 주의가 필요합니다
또한 FTSE 중국 A50(CHCUSD)과 한센 중국 기업 지수(HSCHKD)는 스왑 변동이 크고 특히 구매 포지션의 비용이 높기 때문에 단기적인 가치 움직임을 노리는 거래에 적합하다
전반적으로, ThreeTrader의 주식 지수 CFD는 판매 방향으로 스왑을 얻기 쉽습니다
에너지 CFD 스왑 포인트 목록
ThreeTrader에서 취급하는 에너지 CFD의 스왑 포인트는 아래와 같습니다
에너지 CFD 스왑 포인트 목록
| 에너지 CFD | 롱 스왑 | 롱 스왑(엔 환산) | 짧은 스왑 | 짧은 스왑(엔 환산) |
|---|---|---|---|---|
| XTIUSD WTI 원유/미국 달러 | 0.21 | 34엔 | -1.98 | -312엔 |
| XBRUSD 브렌트 원유/미국 달러 | 1.02 | 161엔 | -2.17 | -342엔 |
ThreeTrader의 에너지 CFD에서는 원유의 2종목(WTI 원유·브렌트 원유)을 취급하고 있습니다
둘 다 구입 포지션에서는 작은 플러스 스왑, 판매 포지션에서는 마이너스 스왑이 설정되어 있습니다
WTI 원유(XTIUSD)에서 구입 스왑이 약+34엔, 브렌트 원유(XBRUSD)로 약+161엔으로 모두 비교적 온화한 수준입니다
판매 포지션에서는 각각 -312엔, -342엔이 되어, 방향에 의해 스왑의 영향이 명확하게 나뉘어져 있습니다
에너지 CFD는 변동성이 높고, 값 움직임에 의한 이익을 노리는 단기 트레이드가 중심입니다만, ThreeTrader에서는 스왑 코스트가 비교적 가볍게 억제되어 있어, 스윙 트레이드에서도 운용하기 쉬운 조건이라고 할 수 있습니다
ThreeTrader 스왑 계산 방법 및 예제
ThreeTrader에서 스왑 포인트는 매일 금리 차이에 따라 자동으로 추가되거나 공제됩니다
구조를 이해해 두는 것으로, 포지션을 얼마나 오래 보유하고 있는지, 얼마나의 스왑을 전망할 수 있는지를 판단하기 쉬워집니다
순서대로 살펴 보겠습니다
스왑의 공식을 간단히 설명
ThreeTrader에서 스왑은 다음과 같은 식으로 계산됩니다
스왑 포인트 (손익 통화) = (보유 로트 수 × 스왑 플레이트 × 보유 일수)
스왑 플레이트는 통화 쌍마다 다르며 ThreeTrader MT4 또는 MT5에서 확인할 수 있습니다
1 로트(=기본 100,000 통화)를 1일 보유한 경우, 스와플레이트가 「10」이면, 10 단위분의 스왑이 발생합니다
또, 목요일에는 주말분을 포함한 「3일분」이 한번에 부여되기 때문에, 계산시에는 이 날을 고려하는 것이 중요합니다
보유 일수당 스왑 수익 및 비용 예
실제로 ThreeTrader에서 포지션을 보유한 경우의 스왑 수익·비용을 살펴보겠습니다
예를 들면, USDJPY(미국 달러/엔)로 매입 스왑이 +11, 매도 스왑이 -25.67일 때, 1 로트(10만 통화)를 보유하면 이하와 같이 됩니다
| 보유일수 | 매입 포지션(+11) | 판매 포지션 (−25.67) |
|---|---|---|
| 1일 | 약+1,100엔 | 약 -2,567엔 |
| 3일 | 약+3,300엔 | 약 -7,701엔 |
| 7일 | 약+7,700엔 | 약 -18,000엔 전후 |
ThreeTrader로 스왑 운용을 할 때의 요령과 주의점
여기에서는, ThreeTrader(쓰리 트레이더)로 스왑 포인트를 노린 운용을 할 때의 주의점으로서 아래와 같은 4개의 포인트를 해설합니다
스왑은 매일 자동으로 가산·감산되므로 거래 방향과 보유 기간의 차이가 이익에 크게 영향을 미칩니다
스왑 목적의 운용은 장점도 위험도 있다
스왑 운용의 가장 큰 장점은 포지션을 보유하고 있는 것만으로 스왑을 받을 수 있다는 점입니다
금리 차이가 있는 통화를 선택하면 시세가 크게 움직이지 않아도 이익을 쌓을 수 있습니다
단, 환율이 역방향으로 움직이면 스왑이익 이상의 손실을 낼 가능성도 있습니다
특히 고금리통화는 가격 움직임이 심하고 단기간에 크게 하락하는 경우도 있으므로 주의가 필요합니다
마이너스 스왑을 조심하고 비용을 절감
스왑 포인트는 항상 플러스가 아니고, 마이너스가 되는 케이스도 많은 점을 의식할 필요가 있습니다
마이너스 스왑은 포지션을 보유할 때마다 비용으로 공제되므로 장기간에 들수록 부담이 커집니다
마이너스 스왑을 억제하려면 스왑이 유리한 통화 쌍을 선택하고 가능한 한 단기간에 결제를 의식하는 것이 중요합니다
또, 목요일의 3일분 스왑도 잊지 않고 체크해 두면, 낭비적인 코스트를 막습니다
스왑 변경 위험을 이해하고 안정적인 운영을 목표로합시다
ThreeTrader의 스와 플레이트는 고정이 아니며 금리 상황이나 시장 움직임에 따라 변경될 수 있습니다
특히 중앙 은행의 정책 금리가 바뀌면 스왑 값이 며칠 만에 크게 변할 수 있습니다
안정적인 스왑 운용을 목표로 한다면,매일 ThreeTrader의 MT4·MT5상에서 최신 스왑을 확인해, 가파른 변동에 대비해 두는 것이 중요합니다.
스프레드 및 수수료를 포함한 총 비용으로 판단
스왑 운용을 할 때는 스왑뿐만 아니라 스프레드나 거래 수수료도 포함한 「총 비용」으로 판단하는 것이 중요합니다
스프레드가 넓으면 엔트리 시점에서 마이너스에서 시작하기 때문에 스왑 이익이 있어도 총계에서는 마이너스가 될 수 있습니다
ThreeTrader는 ECN 계좌(RAW Zero 계좌)와 STP 계좌(Pure Spread 계좌)로 스프레드나 수수료가 다르기 때문에, 스왑 운용시에는 계좌 타입도 고려합시다
특히 로트수가 큰 거래일수록 스프레드와 스왑포인트에 의한 비용은 매우 커지므로 비용면의 대책도 중요해집니다
ThreeTrader 스왑 포인트 FAQ
요약
ThreeTrader의 스왑 포인트는 통화당 금리 차이를 기준으로 매일 부여되거나 공제됩니다
주요 통화 쌍에서는 상대적으로 안정적인 스왑이 설정되어 있으며, 고금리 통화와 귀금속 CFD에서는 더 큰 차이를 볼 수 있습니다
스왑 운용으로 이익을 노리는 경우는 플러스 스왑이 붙는 방향으로 보유하는 것, 마이너스 스왑의 기간을 피하는 것, 그리고 스프레드나 수수료를 포함한 종합적인 코스트 관리가 중요합니다
