विदेशी मुद्रा व्यापार में विश्वास संरक्षण क्या है? | पृथक खातों से अंतर और 14 कंपनियों की निधि प्रबंधन प्रथाओं की तुलना।

जब आप विदेशी फॉरेक्स ब्रोकरों की ट्रस्ट प्रोटेक्शन पॉलिसी की जांच करते हैं, तो आमतौर पर आपको ब्रोकरों के साथ "ट्रस्ट प्रोटेक्शन" और "सेग्रीगेटेड अकाउंट्स" में से चुनने का विकल्प मिलेगा। हालांकि, आप केवल इस अंतर के आधार पर यह तय नहीं कर सकते कि आपका पैसा वापस मिलेगा या नहीं । भले ही उसमें "बीमा प्रदान किया गया" लिखा हो, इसका मतलब यह नहीं है कि ब्रोकर के दिवालिया होने की स्थिति में वह बीमा प्रभावी होगा ।

यह लेख 14 विदेशी फॉरेक्स ब्रोकरों की आधिकारिक वेबसाइटों, बीमा प्रमाणपत्रों और सेवा शर्तों की प्रत्यक्ष जांच करता है, और सत्यापन की तारीखों के साथ उनके फंड प्रबंधन विधियों और मुआवजे के विवरणों का सारांश प्रस्तुत करता है । इसके अतिरिक्त, यह प्राथमिक स्रोतों के आधार पर दर्शाता है कि कौन से प्रावधान घरेलू फॉरेक्स ब्रोकरों के लिए विश्वास संरक्षण अनिवार्य बनाते हैं और दिवालिया कंपनियों के साथ वास्तव में क्या हुआ।

*यह लेखसामग्री निर्माण नीतिके अनुसार तैयार किया गया हैफंड प्रबंधन प्रणालियों और क्षतिपूर्ति शर्तों में ब्रोकर के विवेक पर परिवर्तन किया जा सकता है। खाता खोलने से पहले कृपया स्वयं नवीनतम जानकारी की जाँच अवश्य कर लें।जिन मदों का सत्यापन नहीं हो सका है, उन्हें "सत्यापन नहीं हो सका" के रूप में दर्शाया गया है, और यह नहीं लिखा गया है कि सत्यापन न हो पाने के कारण वे कोई सेवा "प्रदान नहीं करते"। विदेशी फॉरेक्स ब्रोकर जापानी वित्तीय सेवा एजेंसी के साथ पंजीकृत नहीं हैं,वित्तीय सेवा एजेंसीऔरउपभोक्ता मामलों की एजेंसी नेअपंजीकृत ब्रोकरों के साथ व्यापार करने के बारे में चेतावनी जारी की है।

यदि आप विदेशी मुद्रा व्यापार में नए हैं, तोविदेशी मुद्रा व्यापार में नए लोगों के लिए हमारी संपूर्ण मार्गदर्शिका।

ट्रस्ट प्रोटेक्शन क्या है? | आपका जमा किया गया पैसा किसके नाम पर और कहाँ स्थित है?

ट्रस्ट प्रोटेक्शन एक ऐसी प्रणाली है जिसमें ग्राहकों द्वारा जमा किया गया पैसा विदेशी मुद्रा कंपनी से बाहर स्थित एक ट्रस्ट बैंक द्वारा रखा और प्रबंधित किया जाता है।महत्वपूर्ण बात यह नहीं है कि पैसा "अलग" है या नहीं, बल्कियह है कि क्या वह कंपनी से बाहर है। यही इस प्रणाली और पृथक खातों के बीच का मुख्य अंतर है।

तुलना करने योग्य बिंदु	विश्वास संरक्षण	पृथक प्रबंधन
जिन लोगों के पास पैसा है	ट्रस्ट बैंक(विदेशी मुद्रा कंपनियों के बाहर)	स्वयं एफएक्स कंपनी
यदि कोई फॉरेक्स कंपनी दिवालिया हो जाती है	चूंकि यह एक ट्रस्ट की संपत्ति है, इसलिएकंपनी के लेनदार इस तक पहुंच नहीं सकते हैं।	इस बात का खतरा है कि इसे कंपनी की संपत्तियों के साथ मिलाकर ही माना जाएगा।
वापसी प्रक्रिया	इसे पूर्व निर्धारित प्रक्रिया के अनुसार लौटाया जाएगा।	दिवालियापन की कार्यवाही में परिसमाप्त
कार्यान्वयन लागत	ट्रस्ट शुल्क और अन्य प्रभार निरंतर आधार पर लगते रहेंगे।	अपेक्षाकृत कम
घरेलू विदेशी मुद्रा विनिमय	कानून द्वारा बाध्य(वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम, अनुच्छेद 43-3, पैराग्राफ 1, आदि)	—
विदेशी विदेशी मुद्रा	यह अनिवार्य नहीं है(यह प्रत्येक कंपनी के विवेक पर निर्भर करता है)।	यही बहुमत है।

"ऑफिस से बाहर" रहने का फायदा तभी होता है जब आप दिवालिया हो जाते हैं।

जब तक आप सामान्य रूप से लेन-देन और धनराशि निकाल सकते हैं, तब तक ट्रस्ट प्रोटेक्शन और पृथक खातों में कोई अंतर नहीं है।यह अंतर केवल तभी स्पष्ट होताहै जब फॉरेक्स कंपनी दिवालिया हो जाती है।

ट्रस्ट में रखी गई धनराशिट्रस्ट की संपत्तिमाना जाता है, कंपनी को ऋण देने वाले बैंक और व्यापारिक साझेदार इसे जब्त नहीं कर सकते। दूसरी ओर, पृथक खातों काकंपनी ग्राहकों की धनराशि को अपने अलग खातों में रखती है और लेखा अभिलेखों में इसे "ग्राहक धनराशि" के रूप में दर्ज करती है। भले ही लेखा अभिलेख अलग हों, धनराशि कंपनी के भीतर ही रहती है।

दूसरे शब्दों में, पृथक प्रबंधन एक ऐसी प्रणाली है जो यह मानती है कि कंपनी नियमों के अनुसार काम कर रही है। दिवालिया कंपनियों के साथ वास्तव में क्या हुआ, इसकाउन कंपनियोंसे प्राप्त प्राथमिक जानकारी के आधार पर किया जाता है

मूलधन की कोई गारंटी नहीं है।

ट्रस्ट प्रोटेक्शन एक ऐसी प्रणाली नहीं है जो ट्रेडिंग से होने वाले नुकसान को कवर करती है।इसमें केवल "उस समय का खाता शेष" ही सुरक्षित रहता है, मुद्रा में उतार-चढ़ाव के कारण होने वाले नुकसान कवर नहीं होते हैं।यदि स्टॉप-लॉस ऑर्डर के कारण आपका बैलेंस कम हो जाता है, तो केवल कमी के बाद की राशि हीप्रोटेक्शन के अंतर्गत कवर होगी।

यह धारणा कि "ट्रस्ट प्रोटेक्शन होने के कारण आपको नुकसान नहीं होगा" गलत है। ट्रस्ट प्रोटेक्शन केवल इस प्रश्न का उत्तर देता है, "यदि कंपनी दिवालिया हो जाती है, तो क्या उस समय बचा हुआ पैसा वापस किया जाएगा?"

घरेलू विदेशी मुद्रा के लिए विश्वास संरक्षण कानून द्वारा अनिवार्य है | कानूनी पाठ पढ़ें

घरेलू विदेशी मुद्रा में विश्वास की सुरक्षा एक कानूनी दायित्व है, न कि ब्रोकर द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवा।यह समझना कि कानून के कौन से अनुच्छेद किन दायित्वों को अनिवार्य बनाते हैं, घरेलू और विदेशी विदेशी मुद्रा के बीच के अंतर को स्पष्ट रूप से उजागर करेगा।

इस दायित्व का आधार वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम की धारा 43-3, पैराग्राफ 1 है।

वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम के अनुच्छेद 43-3, पैराग्राफ 1 में यह निर्धारित किया गया है कि ओवर-द-काउंटर एफएक्स (ओवर-द-काउंटर डेरिवेटिव लेनदेन) के संबंध में, ग्राहकों द्वारा जमा की गई मार्जिन को फर्म की अपनी संपत्तियों से अलग से प्रबंधित किया जाना चाहिए ।

वित्तीय साधन व्यवसाय संचालकों आदि को, उनके द्वारा किए जाने वाले व्युत्पन्न लेनदेन आदि के संबंध में, अनुच्छेद 119 के प्रावधानों के अनुसार ग्राहकों से प्राप्त धन, प्रतिभूतियों और अन्य गारंटियों या प्रतिभूतियों को अपनी स्वयं की संपत्तियों से अलग, कैबिनेट कार्यालय अध्यादेश के प्रावधानों के अनुसार प्रबंधित करना होगा।

स्रोत:ई-गवर्नेंस कानून खोज, वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम, अनुच्छेद 43-3, पैराग्राफ 1(सितंबर 2026 में देखा गया)

लेख में कहा गया है, "जैसा कि कैबिनेट कार्यालय अध्यादेश द्वारा निर्धारित है।" इसका अर्थ यह है कि विशिष्ट विधि कानून में स्वयं परिभाषित नहीं है, बल्कि वित्तीय साधनों के कारोबार आदि से संबंधित कैबिनेट कार्यालय अध्यादेश में परिभाषित है।

"ग्राहक पृथक्करण ट्रस्ट" और "ग्राहक पृथक्करण निधि ट्रस्ट" अलग-अलग चीजें हैं।

मंत्रिमंडल कार्यालय अध्यादेश में दो ट्रस्टों का उल्लेख है जिनके नाम बहुत मिलते-जुलते हैं । ऑनलाइन खोज करने वाले कई लोग कहते हैं कि उन्हें "इनमें अंतर समझ नहीं आता"। प्रत्येक ट्रस्ट के अंतर्गत आने वाले लेन-देन अलग-अलग हैं ।

नाम	आधार	इस नियम के अंतर्गत आने वाले लेन-देन	संबंधित प्रणालियाँ
ग्राहक विभाजन प्रबंधन विश्वास	मंत्रिमंडल कार्यालय अध्यादेश अनुच्छेद 143-2	मुद्रा संबंधी डेरिवेटिव लेनदेन(= ओवर-द-काउंटर फॉरेक्स), क्रिप्टोकरेंसी संबंधी डेरिवेटिव लेनदेन, आदि।	—
ग्राहक पृथक धन ट्रस्ट	मंत्रिमंडल कार्यालय अध्यादेश अनुच्छेद 141(अधिनियम की धारा 43-2, पैराग्राफ 2)	प्रतिभूतियों से संबंधितलेनदेन	निवेशक संरक्षण कोष(सदस्य होने या न होने के आधार पर आवश्यकताएँ भिन्न होती हैं)
उत्पाद ग्राहक विभाजन प्रबंधन विश्वास	मंत्रिमंडल कार्यालय अध्यादेश अनुच्छेद 142-5	कमोडिटी से संबंधित बाजार डेरिवेटिव ट्रेडिंग	—

ग्राहक पृथक्करण ट्रस्ट के लिए आवश्यकताओं को परिभाषित करने वाले लेख यह निर्दिष्ट करते हैं कि न्यासी कौन होगा और लाभार्थी कौन होगा ।

ट्रस्टी एक वित्तीय उपकरण व्यवसाय संचालक या इसी तरह की इकाई है, और ट्रस्टी एक ट्रस्ट कंपनी या ट्रस्ट व्यवसाय में लगी एक वित्तीय संस्था है, जिसमें उक्त वित्तीय उपकरण व्यवसाय संचालक या इसी तरह की इकाई द्वारा संचालित मुद्रा-संबंधी डेरिवेटिव लेनदेन आदि के ग्राहक मूलधन के लाभार्थी हैं।

लाभार्थी प्रतिनिधि नियुक्त किया जाएगा, ..

स्रोत:राजकोष कार्यालय अध्यादेश का अनुच्छेद 143-2, वित्तीय उपकरण व्यवसाय आदि से संबंधित(सितंबर 2026 में पुष्टि की गई)

संबंध इस प्रकार है: विदेशी मुद्रा कंपनी पैसा उपलब्ध कराती है, ट्रस्ट कंपनी या वित्तीय संस्था जो ट्रस्ट व्यवसाय संचालित करती है , उसे अपने पास रखती है , और ग्राहक को मूलधन प्राप्त करने का अधिकार होता है । इस खंड में यह भी कहा गया है कि लाभार्थी प्रतिनिधि नियुक्त किया जा सकता है। यह एक ऐसी व्यवस्था है जिसके तहत पहले से ही किसी ऐसे व्यक्ति को नियुक्त किया जाता है जो ग्राहक की ओर से वापसी प्रक्रिया को संभालेगा , भले ही कंपनी दिवालिया हो जाए और स्वयं प्रक्रिया को संभालने में असमर्थ हो।

*यह लाभार्थी एजेंट प्रणाली जापान के मंत्रिमंडल कार्यालय अध्यादेश द्वारा परिभाषित घरेलू विदेशी मुद्रा के लिए एक प्रणाली है। यह प्रणाली विदेशी विदेशी मुद्रा दलालों पर लागू नहीं होती है। आपको विदेशी विदेशी मुद्रा के बारे में ऐसी व्याख्याएँ मिल सकती हैं जिनमें लिखा हो कि "लाभार्थियों के माध्यम से ट्रस्ट बैंक से रिटर्न प्राप्त होता है," लेकिनयह घरेलू विदेशी मुद्रा प्रणाली का विवरण है।

यह दायित्व विदेशी मुद्रा व्यापार पर लागू नहीं होता है।

अब तक के प्रावधानजापानी वित्तीय साधन व्यवसाय संचालकों पर लागू होते हैं। विदेशी फॉरेक्स ब्रोकर जापानी वित्तीय सेवा एजेंसी के साथ पंजीकृत नहीं हैं, इसलिएइन दायित्वों के अधीन नहीं। विश्वास संरक्षण लागू करना है या नहीं, यह प्रत्येक कंपनी के विवेक पर निर्भर करता है, और, अधिकांश कंपनियां इसे लागू नहीं करती हैं।

घरेलू और विदेशी मुद्रा व्यापार के बीच नियमों में अंतर कोविदेशी और घरेलू विदेशी मुद्रा व्यापार के बीच अंतरवाले अनुभाग में शामिल किया गया है

14 विदेशी फॉरेक्स ब्रोकरों में फंड प्रबंधन और मुआवजे की तुलनात्मक पड़ताल।

14 कंपनियों की आधिकारिक वेबसाइटों की समीक्षा करने पर, केवल तीन कंपनियों ने ही अपने स्पष्टीकरण में "ट्रस्ट" शब्द का प्रयोग किया। कई अन्य कंपनियों ने "पृथक प्रबंधन" शब्द का प्रयोग किया, जो शब्दावली में भिन्नता को दर्शाता है। "मुआवजा" अनुभाग में न केवल राशि बल्कि धन के स्रोत का भी उल्लेख किया गया है।

ठेकेदार	निधि प्रबंधन विधियाँ	क्या "मुआवजा" दिया जाएगा और धनराशि का स्रोत किस प्रकार का होगा।	नियम और पंजीकरण	स्रोत (सितंबर 2026 में सत्यापित)
ट्रेडव्यू	ट्रस्ट(एक बैंक को सौंपा गया + स्वतंत्र लेखा फर्म जीसी पार्टनर्स द्वारा पृथक प्रबंधन)	जानकारी की पुष्टि नहीं हो सकी।	केमैन आइलैंड्स मॉनेटरी अथॉरिटी (सीआईएमए)लाइसेंस क्रमांक 585163	आधिकारिक होमपेज (कंपनी प्रोफाइल अनुभाग)
एक्सएम ट्रेडिंग	पृथक खाते(एक प्रतिष्ठित वित्तीय संस्था द्वारा प्रबंधित) +बाह्य लेखापरीक्षा(स्पष्ट रूप से कहा गया है कि वित्तीय विवरणों की वार्षिक लेखापरीक्षा की जाएगी)	मुझे मुआवजा प्रणाली के संबंध में कोई जानकारी नहीं मिल पाई।	सेशेल्स एफएसए एसडी010(ट्रेडेक्सफिन) / मॉरीशस एफएससी जीबी20025835(फिनट्रेड)	हमें चुनने के आधिकारिक कारण
HFM	पृथक प्रबंधन	हां / देयता बीमा । यह प्रमाणपत्र 5,000,000 अमेरिकी डॉलर ( कानूनी शुल्क सहित कुल राशि ) के पेशेवर देयता बीमा के लिए है।	बीमाधारक व्यक्तिएचएफ मार्केट्स (एसवी) लिमिटेड(सेंट विंसेंट) है।	आधिकारिक "निधि सुरक्षा"+ बीमा प्रमाणपत्र पीडीएफ
FXGT	पृथक प्रबंधन(प्रतिष्ठित बैंक में जमा)	हां / नागरिक दायित्व बीमा (लॉयड्स)। प्रमाणपत्र की कीमत शुल्क सहित 1,000,000 यूरो है और इसे संबद्ध कंपनियों के साथ साझा किया जाता है।	सेशेल्स एसएफएसए एसडी019/ दक्षिण अफ्रीका एफएससीए 48896/ वानुअतु वीएफएससी 700601	आधिकारिक "निधि की सुरक्षा"
XS	पृथक खाते(अत्यंत विश्वसनीय अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों में पृथक खाते)	हां / नागरिक दायित्व बीमा(लॉयड्स)।10,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक की क्षति होने परया दिवालियापन की स्थिति मेंतकका दावा कवरेज	ASIC 374409/ CySEC 412/22/ सेशेल्स FSA SD089/ FSCA 53199, आदि।आधिकारिक बयान में स्पष्ट रूप से कहा गया है, "निवेशक क्षतिपूर्ति योजनाओं से संबंधित नियामक प्रावधानXSके आधार पर भिन्न होते हैं	आधिकारिक "सुरक्षा"
टाइटनएफएक्स	पृथक खातों को स्पष्ट रूप से बताया गया है("स्वयं के धन से पूरी तरह से अलग," "एक विश्वसनीय बैंकिंग संस्थान में एक अलग बैंक खाते में रखा गया") +बाहरी ऑडिट(डीएफके कॉलिन्स प्राइवेट लिमिटेड)।	हाँ / देयता बीमा + विवाद समाधान निधि। पेशेवर देयता बीमा500,000 अमेरिकी डॉलर, निदेशकों और अधिकारियों की देयता बीमा2,500,000 अमेरिकी डॉलर, वित्तीय समिति20,000 यूरो(दिवालियापन की स्थिति में सभी ग्राहकों को छोड़कर)	वानुअतु वीएफएससी Titan FX लिमिटेड (40313)/ बीवीआईएफएससी अटलांटिकic Markets लिमिटेड (एसआईबीए/एल/23/1124)/ मॉरीशस एफएससी टाइटन मार्केट्स (जीबी20026097)	आधिकारिक "नियम"
Vantage	पृथक प्रबंधन	हाँ / यह बीमा स्पष्ट रूप से ग्राहकों के नुकसान को कवर करता है(एक्सेस ऑफ लॉस, लॉयड्स एआरसीएच 2012 द्वारा अंडरराइट किया गया)।प्रति दावेदार अधिकतम भुगतान 1,000,000 अमेरिकी डॉलर है, कुल भुगतान 50,000,000 अमेरिकी डॉलर है। हालांकि,प्रति दावेदार 20,000 अमेरिकी डॉलर की कटौती योग्य राशि है,दिवालियापन तक सीमित है, व्यापारिक नुकसान कवर नहीं किए जाते हैं, औरबीमा कंपनी से सीधे दावा करने का कोई अधिकार नहीं है।	आधिकारिक बयान में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि "सुरक्षा का दायरा खाता रखने वाली व्यावसायिक इकाई और ग्राहक समझौते के आधार पर भिन्न होता है।"	आधिकारिक "निधि बीमा"
मिल्टनमार्केट्स	पृथक प्रबंधन(स्पष्ट रूप से उल्लेखित) +बाह्य लेखापरीक्षा(स्पष्ट रूप से आवधिक लेखापरीक्षाओं के अधीन बताया गया)	जानकारी की पुष्टि नहीं हो सकी।	एफएसए (एक सहयोगी कंपनी द्वारा जारी लाइसेंस। अनुबंध करने वाली इकाई सेंट लूसिया में पंजीकृत है।)	आधिकारिक "ग्राहक सुरक्षा प्रणाली"
MyfxMarkets	पृथक प्रबंधन + बाह्य लेखापरीक्षा(स्पष्ट रूप से उल्लिखित)	जानकारी की पुष्टि नहीं हो सकी।	सेशेल्स एफएसए एसडी202(एमवाईएफएक्स ग्रुप लिमिटेड)	हमें चुनने के आधिकारिक कारण
ThreeTrader	ट्रस्ट को स्पष्ट रूप से बताया गया है (आधिकारिक अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न: " ग्राहक निधि को टियर 1 बैंक में ग्राहक ट्रस्ट खाते में रखा जाता है, " " ग्राहक संपत्तियों का सख्त पृथक्करण बनाए रखा जाता है")।	हां / विवाद समाधान निकायों के कोष। वित्तीय सेवा आयोग का मुआवजा कोष (लेकिन दिवालियापन की स्थिति में सभी ग्राहकों को कवर नहीं करता)।	वानुआतु वीएफएससी 40430(ThreeTrader ग्लोबल लिमिटेड) / मॉरीशस एफएससी जीबी24203958(ThreeTrader ग्लोबल (एमयू) प्राइवेट लिमिटेड)	आधिकारिक होमपेज (कंपनी प्रोफाइल अनुभाग)
AXIORY	स्पष्ट न्यास समझौता(अंग्रेजी FAQ: "ग्राहक निधि का प्रबंधन हमारी कंपनी की निधि से अलग एक न्यासी बैंक," "एक न्यास खाते") + पृथक खाते + तृतीय-पक्ष लेखापरीक्षा	हां / विवाद समाधान निकाय का कोष। वित्तीय सेवा आयोग श्रेणी ए सदस्य (आधिकारिक तौर पर 20,000 अमेरिकी डॉलरके रूप में वर्णित	बेलीज एफएससी 000122/29(Axiory ग्लोबल) / मॉरीशस एफएससी जीबी21026376(ट्रेडिट लिमिटेड)	Axioryके बारे में आधिकारिक अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
BigBoss	पृथक खातों के संबंध में स्पष्ट कथन है (आधिकारिक दिशानिर्देश: "हम आपके निवेश निधि के बराबर मूल्य की धनराशि एक अलग खाते में रखेंगे ")। हालांकि, सेवा की शर्तों में पृथक खातों से संबंधित कोई खंड नहीं है, बल्कि इसमें यह निर्धारित किया गया है कि ग्राहक की धनराशि को संपार्श्विक के रूप में रखा जाएगा।	पुष्टि करने में असमर्थ	कोमोरोस बीएफएक्स2024045	आधिकारिक "दिशानिर्देश"+ उपयोग की शर्तें
Exness	जापान से सत्यापन करने में असमर्थ(लॉगिन आवश्यक है)	पुष्टि करने में असमर्थ	सेशेल्स एफएसए एसडी 025	आधिकारिक वेबसाइट लॉगिन करने का अनुरोध कर रही है और सामग्री प्रदर्शित नहीं हो रही है।
जेमफोरेक्स (जेमट्रेड एलएलसी)	दिवालियापन की कार्यवाही चल रही है	―	सेंट विंसेंट और ग्रेनाडाइन्स में पंजीकृत (विदेशी मुद्रा संचालन की देखरेख करने वाले नियामक प्राधिकरण के साथ पंजीकरण की पुष्टि नहीं की जा सकी)।	आधिकारिक "दिवालियापन सूचना"

*पिछले संस्करण में, आठ कंपनियों को केवल दो श्रेणियों के अंतर्गत सूचीबद्ध किया गया था: "विश्वास संरक्षण" और "पृथक प्रबंधन"। हालांकि, मुआवज़ा निधि के स्रोत, विनियमित संस्थाओं और पुष्टिकरण तिथियों की जानकारी न होने के कारण, इस संस्करण के लिए श्रेणियों को अलग-अलग कर संशोधित किया गया है। साथ ही,GEMFOREX को निधि प्रबंधन की तुलना से बाहर रखा गया है क्योंकि कंपनी ने आधिकारिक तौर पर दिवालियापन की कार्यवाही शुरू कर दी है।आप ऊपर दिए गए स्रोत URL पर प्रत्येक कंपनी का विवरण देख सकते हैं।

तीन कंपनियों ने "विश्वास" शब्द का प्रयोग किया।

Tradeview, यह समझाने के लिए किया कि उनका धन कहाँ जमा किया गया थाAXIORYऔरThreeTraderही ऐसी तीन कंपनियां थीं जिन्होंने अपनी आधिकारिक वेबसाइटों पर "विश्वास" शब्द का इस्तेमाल ।

वित्तीय नियमों के अनुसार, ट्रेडव्यू ग्राहक खातों की धनराशि एक बैंक को सौंपता है, उसे अपनी पूंजी से पूरी तरह अलग रखता है, और एक स्वतंत्र लेखा फर्म, जीसी पार्टनर्स के माध्यम से उसका अलग से प्रबंधन करता है।

स्रोत:ट्रेडव्यू की आधिकारिक "कंपनी प्रोफाइल"(24 सितंबर, 2026 को देखी गई)

AXIORYउल्लेख किया हैअपने अंग्रेजी भाषा के FAQमें ट्रस्टों का

खाते के प्रकार की परवाह किए बिना, ग्राहकों की धनराशि हमारी कंपनी की धनराशि से अलग एक ट्रस्टी बैंक में प्रबंधित की जाती है। क्रेडिट कार्ड भुगतान एजेंसियों या अन्य वसूली एजेंसियों के माध्यम से ग्राहकों से प्राप्त धनराशि पहले हमारे कॉर्पोरेट खाते में जमा की जाती है और फिर सुरक्षा के लिए एक ट्रस्ट खाते में स्थानांतरित कर दी जाती है।.

स्रोत:AXIORY आधिकारिक सामान्य प्रश्नोत्तर " Axiory"(24 सितंबर, 2026 को देखा गया)

ThreeTraderअपने आधिकारिक जापानी FAQ में ट्रस्टों का भी उल्लेख किया है।

ThreeTraderसुरक्षा और विश्वसनीयता को प्राथमिकता देता है और ग्राहकों के धन को टियर 1 बैंकों में ग्राहक ट्रस्ट खातों में सुरक्षित रखता है। इससे ग्राहकों की संपत्ति का पृथक्करण सुनिश्चित होता है और अप्रत्याशित परिस्थितियों में भी धन की सुरक्षा की गारंटी मिलती है।

स्रोत:ThreeTrader आधिकारिक सामान्य प्रश्नोत्तर सूची(24 सितंबर, 2026 को देखा गया)

हालांकि, तीनों कंपनियों में से किसी ने भी उस ट्रस्ट बैंक का नाम, अधिकतम ट्रस्ट राशि या लाभार्थियों की संरचना का खुलासा नहीं किया है, जहां धनराशि जमा है। कैबिनेट कार्यालय अध्यादेश के अनुच्छेद 143-2 के अनुसार घरेलू विदेशी मुद्रा ग्राहक पृथक्करण ट्रस्टों के लिए लाभार्थी प्रतिनिधि नियुक्त करना अनिवार्य है , लेकिन सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी से यह पुष्टि करना संभव नहीं है कि विदेशी विदेशी मुद्रा "ट्रस्टों" के लिए भी ऐसी ही आवश्यकताएं हैं या नहीं । शब्द भले ही समान हों, लेकिन पुष्टि योग्य जानकारी की मात्रा भिन्न-भिन्न है ।

हालांकिXMTrading का कहना है कि "दिवालियापन की स्थिति में भी, आपकी धनराशि सुरक्षित रहेगी,लेकिन इस सुरक्षा का आधार बनने वाले विश्वास और बीमा तंत्रों का खुलासा नहीं किया गया है(केवल पृथक खातों और बाहरी ऑडिट का ही आधिकारिक रूप से उल्लेख किया गया है)।"आपकी धनराशि सुरक्षित रहेगी" यह कथन आवश्यक रूप से उस सुरक्षा के आधार के रूप में प्रकट की गई जानकारी की मात्रा से मेल नहीं खाता है।

शेष धनराशि का अधिकांश भागपृथक खातों में रखा जाता। XMTrading का कहना है कि "ग्राहक निधि हमारे खातों से पूरी तरह अलग रखी जाती है और प्रतिष्ठित वित्तीय संस्थानों द्वारा प्रबंधित की जाती है,"FXGTका कहना है कि "ग्राहक निधि का उपयोग कभी भी हमारे निजी उद्देश्यों या अन्य निवेशों के लिए नहीं किया जाता है," और TitanFX का कहना है कि "Titan FXकी अपनी निधि से पूरी तरह अलग रखी जाती है... और एक विश्वसनीय बैंकिंग संस्थान में एक अलग बैंक खाते में रखी जाती है।"इनमें से कोई भी यह नहीं बताता कि निधि कंपनी के बाहर किसी ट्रस्ट बैंक में स्थानांतरित की जाती है।

आधिकारिक वेबसाइट पर दिए गए विवरण और सेवा की शर्तों में कुछ विसंगतियां हो सकती हैं।

BigBossअपने आधिकारिक "दिशानिर्देश" पृष्ठ पर निम्नलिखित बातें कही हैं:

सुरक्षा के संबंध में, BigBossआपके निवेश फंड के बराबर राशि का एक अलग खाता रखेगा।

स्रोत:BigBoss आधिकारिक "दिशानिर्देश"(24 सितंबर, 2026 को देखा गया। अंग्रेजी संस्करण का शीर्षक "अलग-अलग प्रबंधन" है)

दूसरी ओर, कंपनी की सेवा शर्तों (ग्राहक समझौता) में अलग-अलग खातों से संबंधित कोई प्रावधान नहीं है।"ग्राहक धन" अनुभाग में निम्नलिखित जानकारी दी गई है:

ग्राहक के सभी फंड, प्रतिभूतियां, मुद्राएं और अन्य संपत्ति, जो BigBoss या उसके सहयोगी किसी भी समय ग्राहक के लिए अपने पास रख रहे हों... BigBoss द्वारा सुरक्षा के रूप में रखी जाएंगी और BigBoss के प्रति ग्राहक की देनदारियों के लिए सामान्य ग्रहणाधिकार और सेट-ऑफ के अधिकार के अधीन होंगी।

BigBoss अपने विवेक से, किसी भी समय और समय-समय पर, ग्राहक को बिना सूचना दिए, ग्राहक के किसी भी खाते के बीच किसी भी या सभी धनराशि या अन्य संपत्ति का उपयोग और/या हस्तांतरण कर सकता है।.

स्रोत:BigBoss सेवा शर्तें (ग्राहक समझौता), अनुच्छेद 9 "ग्राहक धन" 9.1 (24 सितंबर, 2026 को देखा गया)

नियमों और शर्तों में कहा गया है कि ग्राहक की धनराशि "गिरवी के रूप में रखी जाएगी", "सामान्य ग्रहणाधिकार और समायोजन अधिकारों के अधीन होगी", और "कंपनी के विवेक पर ग्राहक को सूचित किए बिना खातों के बीच स्थानांतरित की जा सकती है "। एक ही कंपनी की वेबसाइट और उसके नियमों और शर्तों में यह सामग्री भिन्न है।

यहBigBossतक ही सीमित नहीं हैकिसी पेज पर मौजूद प्रचार सामग्री और जिन नियमों और शर्तों से आप वास्तव में सहमत होते हैं, वे अलग-अलग दस्तावेज़ हैं। खाता खोलने से पहले,नियमों और शर्तों में "ग्राहक धन" वाले अनुभाग कोपढ़ने से

Exness, उपयोगकर्ताओं को लॉग इन करने के लिए कहा जाता है, और बिना अकाउंट के कंटेंट नहीं देखा जा सकता।स्टॉप-लॉस और स्वैप दरों की हमारी जांच में संपादकीय टीम ने भी इसी समस्या की पुष्टि की है,संरचना इस प्रकार है कि अकाउंट खोलने से पहले ट्रेडिंग शर्तों की तुलना करना असंभव है।

अन्य मीडिया आउटलेट कभी-कभी स्पष्ट रूप से कहते हैं कि ये कंपनियां "विश्वास संरक्षण" और "पृथक प्रबंधन" का भी उपयोग करती हैं।हमारा संपादकीय विभाग केवल उन्हीं सूचनाओं के बारे में लिखता है जिनकी हम आधिकारिक रूप से पुष्टि कर सकते हैं, और जिन सूचनाओं की हम पुष्टि नहीं कर सकते उन्हें "अपुष्ट" के रूप में चिह्नित किया जाता है।

"शामिल मुआवज़े" के चार अलग-अलग प्रकार होते हैं | एक ही शब्द के अलग-अलग अर्थ हो सकते हैं

विदेशी मुद्रा ब्रोकरों की तुलना करते समय, "अधिकतम मुआवजे के रूप में XX मिलियन येन" का आंकड़ा अक्सर उन ब्रोकरों को शामिल करता है जिनकी पूंजी का आधार पूरी तरह से भिन्न होता है।विशेष रूप सेब्रोकर के दिवालिया होने की स्थिति में मुआवजा उपयोगी होगा या नहीं, यहब्रोकर के प्रकार पर निर्भर करता है। राशि पर विचार करने से पहले, कृपया इस बिंदु पर ध्यान दें।

प्रकार	यह पैसा किसलिए है?	इस लेख में उदाहरणों की पुष्टि की गई है	जब कोई व्यवसाय दिवालिया हो जाता है
① वैधानिक मुआवजा कोष	एक नियामक ढांचे के हिस्से के रूप में उद्योग द्वारा स्थापित एक कोष।	एफएससीएस(यूके - 85,000 पाउंड तक) /आईसीएफ(साइप्रस - 90% और 20,000 यूरो तक)	यह प्रणाली यहाँ प्रभावी होने के लिए बनाई गई है। हालाँकि,जापान से उपयोग किए जाने वाले खातों के पात्र होने की संभावना कम है(नीचे देखें)।
② देयता बीमा	वह बीमा जो किसी व्यक्ति को मुआवजा देने के लिए कंपनी की देनदारी को कवर करता है।	HFM (पेशेवर दायित्व बीमा USD 5,000,000) / FXGT (निजी दायित्व बीमा EUR 1,000,000) / TitanFX (पेशेवर दायित्व USD 500,000 + निदेशक और अधिकारी दायित्व USD 2,500,000) / XSXS.com स्पष्ट रूप से लॉयड के निजी दायित्व बीमा कार्यक्रम का उल्लेख करता है)	यह ग्राहकों द्वारा जमा की गई राशि की वापसी की गारंटी नहीं है। हालांकि,XSदावा है कि यह दिवालियापन की स्थिति में होने वाले नुकसान की भरपाई भी करता है।
③ ऐसा बीमा जिसमें स्पष्ट रूप से कहा गया हो कि यह ग्राहक के नुकसान को कवर करता है।	ग्राहक द्वारा किए गए नुकसान के लिए कंपनी द्वारा प्रदान किया जाने वाला वैकल्पिक बीमा।	XSडॉलर(दिवालियापन में 10,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक, अधिकतम 5 मिलियन अमेरिकी डॉलर तक का नुकसान) / Vantage (नुकसान की सीमा से अधिक, प्रति दावेदार अधिकतमVantage, कुल सीमा 50,000,000 अमेरिकी डॉलर)	यह कुछ शर्तों के तहत लागू हो सकता है। नियमों और शर्तों में कटौती योग्य राशि, पात्रता शर्तें और अपवर्जन खंडों की जांच अवश्य करें।
④ विवाद समाधान निकायों के कोष	किसी निजी व्यावसायिक संगठन द्वारा सदस्यता शुल्क से एकत्रित किया गया कोष।	वित्तीय आयोग(प्रति ग्राहक अधिकतम €20,000)। TitanFX,ThreeTrader,AXIORYऔरVantageइसके सदस्य हैं	नियम और शर्तों में "कंपनी के दिवालिया होने की स्थिति में सभी ग्राहकों" को शामिल नहीं किया गया है।

2. देयता बीमा "ऐसा बीमा नहीं है जो ग्राहक का पैसा वापस कर दे।"

सबसे बड़ी गलतफहमियां यहीं से उत्पन्न होती हैं।देयता बीमा एक ऐसा अनुबंध है जो किसी कंपनी द्वारा अपने संचालन में हुई गलती के कारण किसी को हुए नुकसान की भरपाई करता है। यह उन स्थितियों को कवर करने के लिए नहीं बनाया गया है जहां कंपनी दिवालिया हो जाती है और जमा राशि वापस नहीं कर पाती है।

टाइटनएफएक्स की आधिकारिक वेबसाइट बीमा की शर्तों को इस प्रकार समझाती है:

पेशेवर क्षतिपूर्ति बीमा पेशेवर लापरवाही, चूक या गलती से उत्पन्न होने वाले दावों से सुरक्षा प्रदान करता है। प्रत्येक दावे की कुल सीमा 500,000 अमेरिकी डॉलर है।

डायरेक्टर्स एंड ऑफिसर्स लायबिलिटी इंश्योरेंसTitan FXअधिकारियों को कथित कदाचार से उत्पन्न होने वाली व्यक्तिगत देनदारी से बचाता है, और प्रति दावे और कुल मिलाकर 2,500,000 अमेरिकी डॉलर तक का कवरेज प्रदान करता है।

स्रोत:टाइटनएफएक्स के आधिकारिक "नियम"(24 सितंबर, 2026 को सत्यापित)

पहला बीमा"पेशेवर लापरवाही, चूक या गलती" से उत्पन्न होने वाले दावों, जबकि दूसरा"Titan FXके अधिकारियों की सुरक्षा।निदेशकों और अधिकारियों की देयता बीमा ग्राहकों को भी सुरक्षा प्रदान नहीं करता है। बड़ी रकम भले ही आश्वस्त करने वाली लगे, लेकिन उनका स्वरूप अलग है।

③ ग्राहकों के लिए अतिरिक्त बीमा में कटौती योग्य राशि और पात्रता आवश्यकताएं होती हैं।

यह एक ऐसा बीमा है जो स्पष्ट रूप से बताता है कि यह ग्राहकों के नुकसान को कवर करता है। हालांकि,"किस राशि से" और "किसे कवर किया गया है" जैसी शर्तेंशामिल हैंइसके अलावा,XSउसी पृष्ठ पर यह भी बताता है कि यह "लॉयड के नागरिक दायित्व बीमा कार्यक्रम में पंजीकृत है", जिससे केवल प्रत्येक कंपनी के शब्दों के आधार पर बिंदु 2 और 3 के बीच की सीमा निर्धारित करना मुश्किल हो जाता है।ही सार्वजनिक रूप से अपने बीमा प्रमाणपत्र प्रदर्शित किएHFM,FXGTऔरVantage।

XSदिवालियापन की स्थिति में 10,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक और 5 मिलियन अमेरिकी डॉलर तक के नुकसान को कवर करने वाला अतिरिक्त बीमा प्रदान करता है।

स्रोत:XSआधिकारिक "सुरक्षा"(18 सितंबर, 2026 को सत्यापित)

इसमें लिखा है "10,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक का नुकसान"। इसका मतलब है कि उस राशि से कम के नुकसान कवर नहीं किए जाते हैं , और सिस्टम इस तरह से बनाया गया है कि कम बैलेंस वाले लोगों को इसका लाभ नहीं मिलेगा ।

Vantageभी इसी प्रकार का बीमा है। आधिकारिक विवरण में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि यह हानि से अधिक का बीमा है और यह केवल पात्र ग्राहकों के लिए ही उपलब्ध है।

पात्र ग्राहक एक्सेस ऑफ लॉस बीमा के माध्यम से सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत से लाभान्वित हो सकते हैं, जो किसी भी पात्र दावेदार के शुद्ध नुकसान के संबंध में 1 मिलियन अमेरिकी डॉलर तक का कवरेज प्रदान करता है, जो अधिकतम 50 मिलियन अमेरिकी डॉलर के कुल कवरेज और लागू पॉलिसी नियमों, शर्तों, बहिष्करणों और सीमाओं के अधीन है।.

स्रोत:Vantage आधिकारिक "फंड बीमा"(24 सितंबर, 2026 को सत्यापित)

अंत में, इसमें लिखा है "लागू नीति की शर्तें, नियम, अपवाद और सीमाएं"। और महत्वपूर्ण शर्तें उसी पृष्ठ पर एक फुटनोट में लिखी गई हैं ।

हानि से अधिक बीमा पॉलिसी अवधि के दौरान दिवालियापन की स्थिति में ही लागू होता है, और यह उन ग्राहकों के लिए लागू होता है जो पॉलिसी के तहत दावेदारों के लिए निर्धारित आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। प्रत्येक दावेदार के लिए न्यूनतम 20,000 अमेरिकी डॉलर की राशि आरक्षित रखी जानी चाहिए। व्यापारिक हानियाँ इसमें शामिल नहीं हैं।.

दावेदार पॉलिसी के तहत लाभार्थी होते हैं, लेकिन उन्हें बीमाकर्ता के खिलाफ दावा करने का सीधा अधिकार नहीं होता है।.

स्रोत:Vantage आधिकारिक "फंड इंश्योरेंस"पृष्ठ से फुटनोट (24 सितंबर, 2026 को सत्यापित)। लॉयड्स ऑफ लंदन में ARCH 2012 द्वारा अंडरराइट किया गया।

महत्वपूर्ण बात यह है कि"प्रत्येक दावेदार के लिए न्यूनतम 20,000 अमेरिकी डॉलर की सीमा अनिवार्य है।यह बीमा 20,000 अमेरिकी डॉलर से कम के नुकसान को कवर नहीं करता है।इसके अलावा,यह स्पष्ट रूप से कहा गया है कि कवरेज केवल दिवालियापन की स्थिति तक सीमित है,व्यापारिक नुकसान इसमें शामिल नहीं हैं, औरभले ही दावेदार बीमा का लाभार्थी हो, उसे बीमा कंपनी से सीधे दावा करने का अधिकार नहीं है।

*हालांकि अन्य कंपनियों के कुछ तुलनात्मक लेखों मेंVantageउल्लेख हो सकता हैलेकिन आधिकारिक वेबसाइट के अनुसार प्रति दावेदार अधिकतम 1,000,000 अमेरिकी डॉलर और कुल 50,000,000 अमेरिकी डॉलर(24 सितंबर, 2026 को पुष्टि की गई) का मुआवजा दिया जा सकता है। राशि का उल्लेख करते समय, कृपया स्रोत और पुष्टि की तारीख की भी जांच कर लें।

बीमा पॉलिसी पर क्या लिखा होता है? |HFMऔरFXGTके उदाहरण

ने ही अपनी बीमा पॉलिसियाँ सार्वजनिक रूप से जारी की थींHFM,FXGTऔरVantageकेवल तीन—वास्तविक पॉलिसी पढ़ने पर ऐसी शर्तें सामने आती हैं जिनका उल्लेख विज्ञापन सामग्री में नहीं किया गया है।चूंकि आधिकारिक स्रोतों ने मूल दस्तावेज़ जारी कर दिए हैं, इसलिए कोई भी उनकी पुष्टि कर सकता है।

जापानी पेज पर "5 मिलियन यूरो" प्रदर्शित है।

उद्योग जगत में अग्रणी 5 मिलियन यूरो के बीमा कवरेज के साथ, हम धोखाधड़ी, त्रुटियों और अन्य जोखिमों के खिलाफ अपने ग्राहकों के प्रति अपनी जिम्मेदारी को और मजबूत करने के लिए एक बीमा कार्यक्रम बनाए रखते हैं।

स्रोत:HFM आधिकारिक "निधि सुरक्षा"(24 सितंबर, 2026 को देखा गया)

बयान में ही कहा गया है, "यह बीमा हमारे ग्राहकों के प्रति हमारी जिम्मेदारी को और मजबूत करने के लिए है।" आधिकारिक स्पष्टीकरण यह है कि यह ग्राहकों की संपत्ति की सुरक्षा के लिए बीमा नहीं है, बल्कि कंपनी की देनदारी के लिए तैयारी करने के लिए बीमा है ।

प्रमाण पत्र पर मूल रूप से "5,000,000 अमेरिकी डॉलर" लिखा था।

यह बीमा प्रमाणपत्र की पीडीएफ फाइल का मुख्य पाठ है जिसे इसी पृष्ठ से खोला जा सकता है।

बीमित कंपनी: एचएफ मार्केट्स (एसवी) लिमिटेड (सेंट विंसेंट और ग्रेनाडाइन्स)

पेशेवर क्षतिपूर्ति बीमा

दायित्व की सीमा: किसी एक दावे के लिए और कुल मिलाकर, जिसमें बचाव लागत और व्यय शामिल हैं, USD 5,000,000।

स्रोत:HFM पर प्रकाशित बीमा प्रमाणपत्र(मार्श इंश्योरेंस ब्रोकर्स लिमिटेड द्वारा जारी, 24 सितंबर, 2026 को सत्यापित)

वस्तु	जापानी पृष्ठ	बीमा प्रमाणपत्र का मूल पाठ
मुद्रा और राशि	5 मिलियनयूरो	5,000,000 अमेरिकी डॉलर(5 मिलियनअमेरिकी डॉलर)
बीमा के प्रकार	"बीमा कार्यक्रम"	पेशेवर क्षतिपूर्तिबीमा
राशियों की सीमा	निर्दिष्ट नहीं है	रक्षा लागत और व्यय सहित / कुल मिलाकर
बीमित व्यक्ति	निर्दिष्ट नहीं है	एचएफ मार्केट्स (एसवी) लिमिटेड(सेंट विंसेंट और ग्रेनाडाइन्स कॉर्पोरेशन)

"कानूनी शुल्क सहित कुल राशि" का अर्थ

प्रमाणपत्र में "रक्षा लागत और व्यय सहित" वाक्यांश का अर्थ है कि मुकदमेबाजी में लगने वाली कानूनी फीस भी उसी 5 मिलियन डॉलर की सीमा से चुकाई जाएगी । "कुल मिलाकर " का अर्थ है कि कुल सीमा बीमा अवधि के दौरान लागू होती है, न कि प्रति मामले के हिसाब से ।

दूसरे शब्दों में कहें तो,विवाद जितना लंबा खिंचेगा और जितना महंगा होता जाएगा, मुआवजे के लिए उतनी ही कम धनराशि उपलब्ध होगी। यह व्याख्या कि "पूरे 5 मिलियन यूरो ग्राहकों को वितरित किए जाएंगे" गलत है।

बीमाधारक कंपनीएचएफ मार्केट्स (एसवी) लिमिटेड, जो सेंट विंसेंट और ग्रेनाडाइन्स में स्थित एक निगम है।यह प्रमाणपत्र आपके लिए प्रासंगिक है या नहीं, यह इस बात पर निर्भर करता है कि आपका खाता किस निगम ने खोला है। कृपया अपने खाता खोलने के समझौते में सूचीबद्ध निगम का नाम जांचें।

FXGTप्रमाणपत्र की संरचना भी समान थी।

FXGTअपनी आधिकारिक वेबसाइट पर अपना बीमा प्रमाणपत्र भी प्रदर्शित किया है। जापानी पृष्ठ पर इसका स्पष्टीकरण इस प्रकार है:

देयता बीमा: हमारी कंपनी व्यावसायिक लापरवाही आदि से होने वाले कुछ नुकसानों के लिए बीमित है। इस बीमा में लापरवाही, चूक और अन्य व्यावसायिक जोखिमों के परिणामस्वरूप होने वाले आर्थिक नुकसानों के लिए मुआवजा शामिल है। (कवरेज और आवेदन की शर्तों पर सीमाएं लागू होती हैं।)

स्रोत:FXGT की आधिकारिक "निधि सुरक्षा"(24 सितंबर, 2026 को देखा गया)

कारण "पेशेवर लापरवाही आदि" था।सार्वजनिक रूप से उपलब्ध प्रमाण पत्र में निम्नलिखित जानकारी शामिल थी:

वस्तु	HFM	FXGT
बीमा के प्रकार	पेशेवर क्षतिपूर्ति बीमा	फॉरेक्स ब्रोकरों के लिए नागरिक दायित्व बीमा पॉलिसी
सीमा राशि	मुद्रा 5,000,000	1,000,000 यूरो
श्रेणी	किसी एक दावे के लिए और कुल मिलाकर, जिसमें बचाव लागत और व्यय शामिल हैं	कुल लागत और व्यय सहित
स्लॉट साझा करना	समूह पॉलिसी के हिस्से के रूप में बीमित	इस बीमा का दायरा अन्य संबद्ध संस्थाओं के साथ साझा किया जाता है।.
हामीदारी	100% लॉयड्स	लॉयड्स के कुछ अंडरराइटर
बीमित व्यक्ति	एचएफ मार्केट्स (एसवी) लिमिटेड	जीटी ग्लोबल लिमिटेड

FXGTप्रमाणपत्र में निम्नलिखित अस्वीकरण भी शामिल है:

यह बीमा प्रमाण पत्र केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए प्रदान किया गया है और इसे अपने पास रखने वाले किसी भी व्यक्ति को कोई अधिकार प्रदान नहीं करता है।.

इस बीमा का दायरा अन्य संबद्ध संस्थाओं के साथ साझा किया जाता है।.

स्रोत:FXGT पर प्रकाशित बीमा प्रमाणपत्र (कवर की पुष्टि)(रेनेसां इंश्योरेंस ब्रोकर्स लिमिटेड द्वारा जारी, 24 सितंबर, 2026 को सत्यापित)

इसमें लिखा है, "यह बीमा प्रमाणपत्र केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और धारक को कोई अधिकार प्रदान नहीं करता है।" इसका अर्थ यह है कि बीमा प्रमाणपत्र देखने वाला ग्राहक सीधे उस बीमा के विरुद्ध दावा दायर नहीं कर सकता है । इसके अलावा, कवरेज सीमा संबद्ध कंपनियों के साथ साझा की जाती है ।

Vantageप्रमाणपत्र भी प्रकाशित करता है, लेकिन हमारी संपादकीय टीम फाइलों की सामग्री को सत्यापित करने में असमर्थ रही (जापान से पहुंच प्रतिबंधित है)। आधिकारिक पृष्ठ पर लिखा है कि "लागू नियमों और शर्तों के अनुसार शर्तों, अपवादों और सीमाओं के अधीन।"

*यह आलोचनाHFMनकारती नहीं हैउनकी वेबसाइट पर बीमा प्रमाणपत्र प्रकाशित करना एक सराहनीय कदम हैही अपने प्रमाणपत्र प्रकाशित किए हैंHFM,FXGTऔरVantage)। इस लेख में उठाया गया मुद्दा इसके प्रस्तुतीकरण का तरीका है, जिसे इस प्रकार समझा जा सकता है कि "5 मिलियन यूरो का कवरेज होने का मतलब है कि कंपनी के दिवालिया होने पर भी आपको 5 मिलियन यूरो तक वापस मिल जाएंगे।"

वित्तीय सेवा आयोग के मुआवजा कोष में "दिवालियापन" को शामिल नहीं किया गया है।

वित्तीय आयोग के क्षतिपूर्ति कोष के नियमों में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि यह उन स्थितियों पर लागू नहीं होता जहां कोई ब्रोकर दिवालिया हो जाता है और सभी ग्राहकों को नुकसान होता है।टाइटनएफएक्स,ThreeTrader,AXIORYऔरVantageइस कोष के सदस्य हैं, और जापानी तुलनात्मक लेखों में अक्सर इसे "क्षतिपूर्ति कोष" वाली प्रणाली के रूप में प्रस्तुत किया जाता है।

यह कोई सरकारी व्यवस्था नहीं है, बल्कि एक कंपनी द्वारा स्थापित एक निजी संगठन है।

वित्तीय सेवा आयोग (एफएससी) एक स्वतंत्र तृतीय-पक्ष निकाय है जो फॉरेक्स और सीएफडी ब्रोकरों और व्यापारियों के बीच विवादों का समाधान करता है । यह एक नियामक प्राधिकरण नहीं है, बल्कि फिनाकॉम पीएलसी लिमिटेड नामक एक निजी संगठन द्वारा संचालित है। टाइटनएफएक्स की आधिकारिक वेबसाइट भी इसे " विवाद समाधान में विशेषज्ञता रखने वाला एक स्वतंत्र संगठन " के रूप में वर्णित करती है।

मुआवज़ा कोष में सदस्य व्यवसायों द्वारा भुगतान किए जाने वाले मासिक सदस्यता शुल्क का 10% हिस्सा शामिल होता है । नियमों के अनुसार, यह निधि एक अलग बैंक खाते में रखी जाती है और इसका उपयोग संगठन के परिचालन खर्चों के लिए नहीं किया जा सकता है । इसका अर्थ यह है कि यह निधि सदस्य व्यवसायों के योगदान से आती है , न कि सार्वजनिक बीमा प्रीमियम या करों से ।

नियमों और शर्तों में "दिवालियापन" को एक अपवाद खंड के रूप में शामिल किया गया है।

नियमों में निम्नलिखित क्षेत्रों को मुआवजा कोष के दायरे से बाहर रखा गया है (इन बहिष्करणों का आधार नियमों के खंड 16 में स्पष्ट रूप से बताया गया है):

• स्वयं निर्देशित व्यापार में संलग्न होने के दौरान व्यापारियों द्वारा होने वाले नुकसान।
• यदि कोई ब्रोकर दिवालिया हो जाता है, तो उस ब्रोकर के सभी ग्राहक दिवालिया हो जाने चाहिए।
• निवेश खातों में ट्रेडिंग, कृत्रिम उत्पादों में ट्रेडिंग, गैर-बाजार योग्य उत्पादों में ट्रेडिंग और डिजिटल मुद्रा बाजारों में ट्रेडिंग।

दूसरा बिंदु ठीक "ब्रोकर का दिवालियापन" है।नियमों और शर्तों के मूल पाठ में लिखा है, "यदि कोई ब्रोकर दिवालिया हो जाता है, तो ये नियम और शर्तें उसके सभी ग्राहकों पर लागू नहीं होंगी"जिसका अर्थ है कि यदि कोई ब्रोकर दिवालिया हो जाता है, तो ये नियम और शर्तें उसके सभी ग्राहकों पर लागू नहीं होंगी। ट्रस्ट सुरक्षा इस स्थिति को कवर करती है, इसलिएवित्तीय सेवा आयोग का मुआवजा कोष ट्रस्ट सुरक्षा का स्थान नहीं ले सकता।

इसका उपयोग तब किया जा सकता है जब ठेकेदार मध्यस्थता के निर्णय का अनुपालन नहीं करता है।

तो, भुगतान कब किया जाता है? टाइटनएफएक्स की आधिकारिक वेबसाइट पर प्रक्रिया बताई गई है।

Titan FXविशेष मुआवजा कोष प्रत्येक शिकायत के लिए 20,000 यूरो तक का मुआवजा देगा।

चरण 2: घटना घटने के 45 दिनों के भीतर, वित्तीय सेवा आयोग की वेबसाइट पर शिकायत दर्ज करें। (निःशुल्क)

चरण 5: यदि फैसला आपके पक्ष में आता है औरTitan FXअनुपालन करने से इनकार करता है, तो आपको मुआवजा दिया जाएगा।

स्रोत:टाइटनएफएक्स के आधिकारिक "नियम"(24 सितंबर, 2026 को सत्यापित)

इस नियम के अनुसार , शिकायत दर्ज की जाती है, निर्णय जारी किया जाता है, और कंपनी उसका पालन करने में विफल रहती है । नियमों में यह भी कहा गया है कि इसका उपयोग "केवल समिति द्वारा जारी किए गए निर्णयों के जवाब में ही किया जाएगा।" यह उस स्थिति से भिन्न है जब कोई कंपनी पहले ही दिवालिया हो चुकी हो और अब अस्तित्व में न हो ।

इसके अलावा, नियमों और शर्तों में यह भी कहा गया है कि यदि एक से अधिक दावे हों और धनराशि अपर्याप्त हो, तो शेष राशि दावेदारों के बीच समान रूप से विभाजित की जाएगी । €20,000 की सीमा प्रति ग्राहक है और यह गारंटी नहीं देती कि यह राशि भुगतान की जाएगी । सदस्य की स्थिति में परिवर्तन (जैसे निष्कासन) के संबंध में समिति के निर्णय के 90 दिनों के भीतर भुगतान किया जाना है। दावा दाखिल करने की समय सीमा भी 45 दिन है ।

*वित्तीय सेवा आयोग का मुआवज़ा कोषएक ऐसी प्रणाली है जो निकासी संबंधी समस्याओं और व्यापार निष्पादन से संबंधित विवादों के मामलों में वास्तव में कारगर हो सकती है। यह लेख केवल यह इंगित करता है कि "इसे दिवालियापन की तैयारी के तरीके के रूप में प्रस्तुत करना उचित नहीं है।" निकासी संबंधी समस्याओं के बारे में सलाह कहाँ से प्राप्त करें, इसकी जानकारीविदेशी फॉरेक्स ब्रोकरों द्वारा निकासी अस्वीकृतिशीर्षक के अंतर्गत संकलित की गई है

क्या FSCS और ICF जापानी खातों पर लागू होते हैं?

ब्रिटेन का FSCS और साइप्रस का ICF, दोनों ही नियम आम तौर पर जापान से इस्तेमाल किए जाने वाले विदेशी मुद्रा खातों पर लागू नहीं होते हैं।इसका कारण मुआवज़े की राशि नहीं है, बल्कियह है कि जिन कानूनी संस्थाओं के साथ जापानी निवासी अनुबंध करते हैं, वे अक्सर FCA या CySEC द्वारा विनियमित नहीं होती हैं।कुछ ब्रोकरों को CySEC या ASIC से पूर्ण रूप से मंज़ूरी मिली होती है, इसलिए निष्कर्ष इस बात पर निर्भर करता है कि आप किस कानूनी संस्था के साथ अनुबंध करते हैं।

एफएससीएस को "एफसीए अनुमोदन" की आवश्यकता होती है।

वित्तीय सेवा मुआवजा योजना (FSCS) के तहतप्रति व्यक्ति/कंपनी निवेश की सीमा £85,000(उन कंपनियों के लिए जो 1 अप्रैल, 2019 को या उसके बाद दिवालिया हो गईं)। हालांकि, इसकी आधिकारिक वेबसाइट मुआवजे के लिए निम्नलिखित आधार बताती है:

पीआरए या एफसीए ने प्रदाता या सलाहकार को अधिकृत किया होना चाहिए, साथ ही सेवा और उत्पाद को विनियमित भी किया होना चाहिए।

स्रोत:एफएससीएस का आधिकारिक प्रकाशन "हम क्या कवर करते हैं: निवेश"(18 सितंबर, 2026 को देखा गया)

यह ऑफर सेवा प्रदाता और सेवाओं के यूके प्राधिकरण (पीआरए या एफसीए) द्वारा लाइसेंस प्राप्त और विनियमित होने पर ही मान्य है। बिना लाइसेंस वाली कंपनियों के ग्राहक इसके लिए पात्र नहीं हैं।

आईसीएफ का कहना है, "जो भी कम हो, 90% या 20,000 यूरो।"

साइप्रस के आईसीएफ (निवेशक मुआवजा कोष) के लिए राशि निर्धारित करने का तरीका थोड़ा जटिल है।

कवर किए गए ग्राहक के संचयी कवर किए गए दावों के 90% और €20,000 में से जो भी कम हो।

स्रोत:CySEC का आधिकारिक "निवेशक मुआवजा कोष"(18 सितंबर, 2026 को देखा गया)

पात्र दावे की राशि का 90% या 20,000 यूरो में से जो भी कम होगा, उसका भुगतान किया जाएगा। अक्सर यह बात नज़रअंदाज़ कर दी जाती है कि अधिकतम राशि 90% है , पूरी राशि नहीं , और पेशेवर निवेशक, बड़ी कंपनियाँ, वित्तीय संस्थान और सरकारी एजेंसियाँ इससे बाहर हैं ।

जापान की ओर से कौन सी कानूनी संस्था अनुबंध पर हस्ताक्षर करेगी?

मुख्य बात यह है कि एक ही ब्रांड के भीतर भी,अलग-अलग क्षेत्रों मेंकाम करती हैंहालांकि समूह की कुछ कंपनियों के पास CySEC और ASIC प्रमाणपत्र हैं, लेकिन जापानी निवासी लगभग हमेशा विदेशी कंपनियों के साथ अनुबंध करते हैं। यह जानकारी उनकी आधिकारिक वेबसाइट के फुटर या नियम पृष्ठ पर दी गई है।

ठेकेदार	आधिकारिक तौर पर सूचीबद्ध निगम और विनियम	क्या यह FSCS/ICF के लिए पात्र है?
एक्सएम ट्रेडिंग	ट्रेडएक्सफिन लिमिटेड/ सेशेल्स एफएसए (एसडी010) फिनट्रेड लिमिटेड/ मॉरीशस एफएससी (जीबी20025835)	लागू नहीं(एफसीए या साइसेक द्वारा विनियमित नहीं)
Exness	Exness (एससी) लिमिटेड/ सेशेल्स एफएसए (एसडी025)	लागू नहीं
FXGT	जीटी ग्लोबल लिमिटेड/ सेशेल्स एसएफएसए (एसडी019), दक्षिण अफ्रीका एफएससीए (48896), वानुअतु वीएफएससी (700601)	लागू नहीं
टाइटनएफएक्स	मॉरीशस एफएससी	लागू नहीं
ThreeTrader	ThreeTrader ग्लोबल लिमिटेड/ वानुअतु वीएफएससी (40430)	लागू नहीं
ट्रेडव्यू	ट्रेडव्यू लिमिटेड/ केमैन आइलैंड्स CIMA (#585163)	लागू नहीं
HFM(जैसा कि बीमा पॉलिसी में बताया गया है)	एचएफ मार्केट्स (एसवी) लिमिटेड/ सेंट विंसेंट और ग्रेनाडाइन्स	लागू नहीं
AXIORY	Axiory ग्लोबल/ बेलीज एफएससी (000122/29) ट्रेडिट लिमिटेड/ मॉरीशस एफएससी (GB21026376)	लागू नहीं
XS	इस समूह में CySEC (412/22) और ASIC (374409), साथ ही सेशेल्स FSA (SD089) और कई अन्य शामिल हैं।	यह उस व्यावसायिक इकाई पर निर्भर करता है जो अनुबंध करती है(आधिकारिक बयान में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि "मुआवजा प्रणाली की शर्तें व्यावसायिक इकाई के आधार पर भिन्न होती हैं")।

कंपनियां खुद इस बात को स्वीकार करती हैं।XS, स्पष्ट रूप से कहता है किVantageभी "निवेशक मुआवजा योजनाओं से संबंधित नियामक प्रावधानXSके आधार पर भिन्न होते हैं इकाई जिससे आप जुड़े हुए हैं " और लिखता है कि "सुरक्षा का स्तर खाता रखने वाली इकाई और लागू ग्राहक समझौते के आधार पर भिन्न होता है।"

दूसरे शब्दों में कहें तो, "आप निश्चिंत रह सकते हैं क्योंकि उनके पास FCA लाइसेंस है" वाली बात केवल उन लोगों पर लागू होती है जिनका उस कंपनी के साथ अनुबंध है । खाता खोलने से पहले, कृपया नियमों और शर्तों में उल्लिखित अनुबंधित कंपनी का नाम अवश्य जांच लें।

*पिछले संस्करण में, FCA को "प्रति व्यक्ति 13 मिलियन येन तक की गारंटी" और CySEC को "प्रति व्यक्ति लगभग 2.7 मिलियन येन तक की गारंटी" देने वाली संस्था के रूप में वर्णित किया गया था, लेकिनFSCS की ऊपरी सीमा 85,000 पाउंड और ICF की90% और 20,000 यूरो है। चूंकि निश्चित येन रूपांतरण मूल्य विनिमय दर के साथ बदलता रहता है, इसलिए हमने अबआधिकारिक स्रोत द्वारा इंगित मुद्रा काउपयोग कियाहमने पिछले संस्करण से यह कथन भी हटा दिया है कि "यदि आपके पास लाइसेंस है, तो सरकार आपकी संपत्ति की गारंटी देती है।" ऑफशोर लाइसेंस में FSCS या ICF के बराबर कोई मुआवजा निधि नहीं होती है।

दिवालिया हो चुकी कंपनियों का असल में क्या हुआ? | जेमफोरेक्स का रिकॉर्ड

विदेशी मुद्रा ब्रोकरों का पतन वास्तव में हो चुका है।इतना ही नहीं,सेवा निलंबित होने के ढाई साल से भी अधिक समय बीत जाने के बादभी परिसमापन प्रक्रिया जारी है। हम आधिकारिक घोषणाओं की समीक्षा करके इसके परिणामों का विश्लेषण करेंगे, जो सिस्टम द्वारा दिए गए स्पष्टीकरण से स्पष्ट नहीं हैं।

आधिकारिक वेबसाइट पर फिलहाल "दिवालियापन की सूचना" प्रदर्शित हो रही है।

GEMFOREX एक ब्रोकर था जिसके कई जापानी उपयोगकर्ता थे। वर्तमान में,पुराने डोमेन पर जाने से आपको एक अलग डोमेन पर रीडायरेक्ट कर दिया जाता है, और वहां केवलएक ही पृष्ठ प्रदर्शित होता है जिसमें दिवालियापन की कार्यवाही की घोषणा की गई है।

दिवालियापन कार्यवाही की घोषणा

हम इसके द्वारा सूचित करते हैं कि 31 मई, 2023 से हमारी सेवाओं की समाप्ति के परिणामस्वरूप, हम दिवालिया घोषित हो गए हैं और वर्तमान में हमारे खिलाफ दिवालियापन की कार्यवाही चल रही है। उक्त कार्यवाही सेंट विंसेंट और ग्रेनाडाइन्स के कानूनों के अनुसार, सीमित देयता कंपनी अधिनियम के अध्याय 151 की धारा 66 के तहत संचालित की जा रही है।.

चूंकि कार्यवाही पहले से ही चल रही है, इसलिए हम इस समय लेनदारों से व्यक्तिगत रूप से संपर्क करने में असमर्थ हैं। बकाया प्राप्तियों सहित हमारी संपत्तियों के मूल्यांकन और संकलन के पूरा होने पर, नियुक्त परिसमापक इलेक्ट्रॉनिक मेल के माध्यम से लेनदारों से संपर्क करेगा।.

स्रोत:जेमट्रेड एलएलसी की आधिकारिक "दिवालियापन सूचना"(सूचना की पुष्टि तिथियां 15 फरवरी, 2026 और 24 सितंबर, 2026 हैं)

इसमें तीन मुख्य बिंदु हैं।

• यह सेवा 31 मई, 2023 को बंद कर दी गई और कंपनीदिवालिया हो गई।
• यह प्रक्रियासेंट विंसेंट और ग्रेनाडाइन्स के कानूनोंके अनुसार आगे बढ़ रही
• प्रक्रिया जारी होने के कारणहम लेनदारों से व्यक्तिगत रूप से संपर्क नहीं कर सकते। संपत्ति मूल्यांकन और समेकन पूरा होने के बाद,परिसमापक उनसे ईमेल द्वारा संपर्क करेगा।

इस सूचना की तिथि 15 फरवरी, 2026 है। सेवा बंद हुए ढाई साल से अधिक समय बीत चुका है, और यह स्पष्ट है कि वे अभी भी "परिसमापक आपसे संपर्क करेगा" के चरण में हैं।

भले ही उसमें "पृथक प्रबंधन" लिखा हो, फिर भी यह परिणाम सामने आ सकता है।

इस लेख में मैं जो सबसे महत्वपूर्ण बात बताना चाहता हूँ, वह यही है।दिवालिया हो चुकी कंपनियों को भी इस धारणा के साथ पेश किया गया था कि वे कारोबार के दौरान अपने फंड का प्रबंधन कर रही थीं।हमारे पिछले लेख में भी GEMFOREX का उल्लेख ऐसी कंपनी के रूप में किया गया था जिसने अपने फंड को "अलग-अलग खातों" में रखा था।

जैसा कि हमने ट्रस्ट संरक्षण अनुभाग में देखा, पृथक प्रबंधन का अर्थ है कि कंपनी के भीतर धन को अलग रखा जाता है । यदि कंपनी दिवालियापन की कार्यवाही में प्रवेश करती है, तो ग्राहक धन का प्रबंधन भी उसी कार्यवाही के अंतर्गत होगा । यदि धन को कंपनी के बाहर, जैसे कि ट्रस्ट में, रखा जाता है, तो वह इन कार्यवाही से कम प्रभावित होगा। यहीं पर दोनों के बीच का अंतर स्पष्ट हो जाता है ।

और एक और बात।आपको अपना पैसा वापस मिलेगा या नहीं, यह जितना महत्वपूर्ण है, उतना ही महत्वपूर्ण यह भी है कि आपको यह कब वापस मिलेगा। दिवालियापन की कार्यवाही में संपत्तियों की जांच, समेकन और लेनदारों की पहचान शामिल होती है।यह कुछ ऐसा नहीं है जिसे कुछ महीनों में हल किया जा सके।

*इस वेबसाइट के पिछले संस्करणों में, फंड प्रबंधन विधियों की तुलना तालिका में GEMFOREX को शामिल किया गया था।कंपनी द्वारा आधिकारिक तौर पर दिवालियापन की कार्यवाही शुरू करने की घोषणा के बाद, इस संशोधन में इसे तुलना से हटा दिया गया है और अब इसे दिवालियापन का मामला माना जा रहा है।पिछली जानकारी से हुई असुविधा के लिए हम क्षमा चाहते हैं।

यदि आप कई दृष्टिकोणों से ब्रोकरों की सुरक्षा की तुलना करना चाहते हैं, तो हमारीविदेशी मुद्रा सुरक्षा रैंकिंग मेंनियमों और परिचालन इतिहास के आधार पर स्कोरिंग शामिल है।

ऐसे ब्रोकर का चयन करते समय किन बातों का ध्यान रखना चाहिए जो ट्रस्ट प्रोटेक्शन की सुविधा प्रदान नहीं करता है?

14 कंपनियों में से केवल 3 ही स्पष्ट रूप से कहती हैं कि वे "विश्वास" सेवाएं प्रदान करती हैं, और वे 3 कंपनियां भी उस बैंक का नाम नहीं बतातीं जिसमें वे अपना धन जमा करती हैं या अधिकतम विश्वास राशि का खुलासा नहीं करतीं।वास्तव में, आप ऐसी कंपनियों में से चुनाव कर रहे होंगे जहां आप विश्वास सुरक्षा पर भरोसा नहीं कर सकते। ऐसी स्थिति में, सत्यापन में आसानी के क्रम में, आप कुछ बातों की जांच कर सकते हैं।

① क्या आधिकारिक वेबसाइट पर निधि प्रबंधन को समझाने वाला कोई पृष्ठ है?

यह सबसे सरल और स्पष्ट रूप से अलग किया जाने वाला आइटम है।कुछ कंपनियों के पास इसे समझाने के लिए एक समर्पित पृष्ठ है, जबकि अन्य कंपनियां इसका कहीं भी उल्लेख नहीं करती हैं।

समीक्षा की गई 14 कंपनियों में से, HFM,FXGT,XS, MiltonMarkets,MyfxMarkets,Vantage, Tradeview और XMTrading ने अपने फंड की सुरक्षा के बारे में अलग-अलग पेजों पर जानकारी दी है । वहीं दूसरी ओर, TitanFX ने इसे अपने "नियम" पेज पर औरAXIORYअपने अंग्रेज़ी FAQ में दिया है , जिससे इसे ढूंढना मुश्किल हो जाता है। BigBossअपने "दिशानिर्देश" पेज पर दिया है, जिसमें उपयोग से संबंधित महत्वपूर्ण जानकारी शामिल है इसे । जानकारी का आसानी से न मिल पाना यह नहीं दर्शाता कि वे इसे ठीक से प्रबंधित नहीं करते हैं, बल्कि यह महत्वपूर्ण है कि जानकारी ऐसी जगह उपलब्ध हो जहां उपयोगकर्ता पहले से इसकी जांच कर सकें ।

2. "मुआवजे" के लिए धनराशि का स्रोत क्या है?

जैसा कि आप चारों वर्गीकरणों से देख सकते हैं, कृपया मात्रा के बजाय प्रकार पर ध्यान दें। जाँच करने का तरीका यहाँ दिया गया है:

ध्यान देने योग्य बिंदु	जांच कैसे करें
क्या यह बीमा है या कोई निधि?	क्या इसे "बीमा" लिखा जाता है या "मुआवजा कोष"?
अगर यह बीमा है, तो किस प्रकार का बीमा है?	पेशेवर क्षतिपूर्ति बीमाकंपनी की देनदारी के लिए है। ग्राहकों को हुए नुकसान के लिए, इसका दायरा और कटौती योग्य राशि निर्दिष्ट की गई है।
न्यूनतम सीमा/कटौती योग्य राशि	क्या ऐसी कोई शर्त है कि "क्षति XX से अधिक हो"?
लक्षित दर्शकों की सीमा	क्या इसमें "पात्र ग्राहक" या "योग्य उपभोक्ता" जैसे कोई प्रतिबंधात्मक शब्द हैं?
बहिष्कार	क्या दिवालियापन को इसमें शामिल नहीं किया गया है?

③ अनुबंध करने वाली कंपनी और उसका स्थान

नियमों और शर्तों में दिए गए कंपनी के नाम को देखें, न कि ब्रांड के नाम को।अक्सर, आधिकारिक वेबसाइट के फ़ुटर में लिखा होता है, "◯◯ लिमिटेड △△ नियमों के अधीन है," और आपकि जापान से खोला जा रहा आपका खाता किस कंपनीका है।

स्थान बदलने परदिवालियापन की स्थिति में लागू होने वाले कानून भी बदल जाते हैं। GEMFOREX की दिवालियापन की कार्यवाही सेंट विंसेंट और ग्रेनाडाइन्स के कानूनों के तहत चल रही है क्योंकि यह वहां पंजीकृत एक निगम था।

④ अपने खाते में रखी गई धनराशि में विविधता लाएं।

यदि आप यह मान लेते हैं कि सिस्टम आपकी रक्षा नहीं करेगा, तो सबसे व्यावहारिक तरीका यह है कि आप शुरू में ही जमा की गई धनराशि को कम कर दें ।

• ट्रेडिंग के लिए आवश्यक मार्जिन राशि ही जमा करें और नियमित रूप से मुनाफा निकालते रहें।
• राशि बढ़ाने से पहले, थोड़ी सी राशि से निकासी के इतिहास (धन प्राप्ति में लगने वाले दिनों की संख्या) का परीक्षण कर लें।
• किसी एक कंपनी पर ध्यान केंद्रित करने के बजाय, इसे कई कंपनियों में वितरित करें।

एक बार जब आप अपनी धनराशि निकाल लेते हैं, तो उसका ब्रोकर के दिवालियापन से कोई संबंध नहीं रह जाता।कुछ स्थितियों में, यह ट्रस्ट सुरक्षा के बारे में चिंता करने से कहीं अधिक प्रभावी होता है। निकासी की उपलब्धता और देरी से संबंधित जानकारीविदेशी मुद्रा निकासी अस्वीकृतिअनुभाग में कारणानुसार व्यवस्थित की गई है

⑤ केवल ऑपरेशन की अवधि के आधार पर निर्णय न लें।

अक्सर यह तर्क दिया जाता है कि "लंबा परिचालन इतिहास सुरक्षा के बराबर है," लेकिन2010 के दशक से जापान में व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने वाला ब्रोकरथापरिचालन इतिहास केवल एक जानकारी है और यह अपने आप में सुरक्षा की गारंटी नहीं देता है।

इसके विपरीत, किसी कंपनी को केवल इसलिए नज़रअंदाज़ करने की आवश्यकता नहीं है क्योंकि उसका परिचालन इतिहास छोटा है।सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी की मात्रा और विशिष्टतासत्यापन के आधार के रूप में अधिक उपयोगी होती है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

ट्रस्ट प्रोटेक्शन क्या है?

इस प्रणाली में ग्राहकों की धनराशि को विदेशी मुद्रा कंपनी के बाहर स्थित एक ट्रस्ट बैंक में जमा करना और उसका प्रबंधन करना शामिल है।चूंकि जमा की गई धनराशि ट्रस्ट की संपत्ति बन जाती है,इसलिए विदेशी मुद्रा कंपनी के दिवालिया होने की स्थिति में भी कंपनी के लेनदार इसे जब्त नहीं कर सकते। हालांकि,यह प्रणाली ट्रेडिंग घाटे की भरपाई नहीं करती है। केवल उस समय खाते में शेष राशि ही सुरक्षित रहती है।

अलग-अलग अपशिष्ट प्रबंधन क्या है? इसका उच्चारण कैसे किया जाता है?

इसका उच्चारण "बुनबेत्सु कानरी" होता है।इसका तात्पर्य है कि एक विदेशी मुद्रा कंपनी अपने स्वयं के फंड को ग्राहक फंड से अलग प्रबंधित करती है।ट्रस्ट प्रोटेक्शन से इसका अंतर यह है कि क्या पैसा कंपनी से बाहर जाता है। पृथक प्रबंधन में, कंपनी फंड को स्वयं अलग रखती है, इसलिएयदि कंपनी दिवालियापन की कार्यवाही में जाती है, तो फंड का प्रबंधन उसी कार्यवाही के अंतर्गत किया जाएगा।पृथक प्रबंधनएक कानूनी शब्द है, और इसका अर्थ पृथक प्रबंधन के लगभग समान है (वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम इसे "कंपनी की अपनी संपत्तियों से अलग प्रबंधन" के रूप में व्यक्त करता है)। अंग्रेजी में, इसे पृथक खाते / ग्राहक फंड का पृथक्करण लिखा जाता है।

कस्टमर सेग्रीगेशन ट्रस्ट और कस्टमर सेग्रीगेशन ट्रस्ट में क्या अंतर है?

इसमें शामिल लेन-देन के प्रकार अलग-अलग हैं। वित्तीय उपकरण व्यवसाय आदि से संबंधित कैबिनेट कार्यालय अध्यादेश के अनुच्छेद 143-2 में ग्राहक पृथक्करण ट्रस्टों को परिभाषित किया गया है और इसमें मुद्रा-संबंधी डेरिवेटिव लेन-देन (= ओवर-द-काउंटर फॉरेक्स) और क्रिप्टो परिसंपत्ति-संबंधी डेरिवेटिव लेन-देन शामिल हैं। अनुच्छेद 141 (अधिनियम के अनुच्छेद 43-2, पैराग्राफ 2) में भी ग्राहक पृथक्करण ट्रस्टों को परिभाषित किया गया है और इसमें प्रतिभूतियों से संबंधित लेन-देन शामिल हैं। फॉरेक्स खातों के लिए, ग्राहक पृथक्करण ट्रस्ट ही प्रासंगिक है। ध्यान दें कि कमोडिटी-संबंधी बाजार डेरिवेटिव लेन-देन के लिए, अनुच्छेद 142-5 में कमोडिटी ग्राहक पृथक्करण ट्रस्ट का प्रावधान है।

कौन से विदेशी फॉरेक्स ब्रोकर भरोसे की सुरक्षा प्रदान करते हैं?

हमने जिन 14 कंपनियों की जांच की, उनमें से केवल Tradeview,AXIORYऔरThreeTraderका प्रयोग किया ही अपने स्पष्टीकरणों में "ट्रस्ट" शब्द (सितंबर 2026 में इसकी पुष्टि हुई)। Tradeview के जापानी पृष्ठ पर लिखा है, "Tradeview वित्तीय नियमों के अनुसार ग्राहक खाता निधि को एक बैंक को सौंपता है, उसे हमारी अपनी पूंजी से पूरी तरह अलग रखता है और एक स्वतंत्र लेखा फर्म, GC PARTNERS द्वारा अलग से प्रबंधित किया जाता है।" अधिकांश अन्य कंपनियां पृथक प्रबंधन का उपयोग करती हैं , औरAXIORYहै ट्रस्ट का उल्लेख करने वाली दूसरी कंपनी , जो अपने अंग्रेजी FAQ में बताती है कि "ग्राहक निधि को हमारी कंपनी की निधि से अलग एक ट्रस्टी बैंक में प्रबंधित किया जाता है ।" हालांकि , दोनों में से कोई भी कंपनी ट्रस्टी बैंक का नाम, अधिकतम राशि या लाभार्थियों की संरचना का खुलासा नहीं करती है । BigBossके आधिकारिक दिशानिर्देशों में कहा गया है कि "हम आपकी निवेश निधि के बराबर धनराशि पृथक अभिरक्षा में रखते हैं," लेकिन इसकी सेवा शर्तों में पृथक प्रबंधन पर कोई खंड शामिल नहीं है; इसके विपरीत, इसमें यह निर्धारित किया गया है कि ग्राहक निधि को संपार्श्विक के रूप में रखा जाएगा ।

ट्रस्ट सुरक्षा के तहत कितनी राशि कवर की जाएगी?

यह प्रदाता पर निर्भर करता है; कुछ में कोई ऊपरी सीमा नहीं होती, जबकि अन्य में होती है।इसके अलावा, भले ही उसमें "मुआवजा" लिखा हो, फंडिंग के चार प्रकार के स्रोत होते हैं, औरदिवालियापन की स्थिति में कुछ लागू नहीं होते। वैधानिक मुआवजा निधियों के लिए,FSCS (यूके) प्रति व्यक्ति/कंपनी £85,000 प्रदान करता है, औरICF (साइप्रस) दावा राशि का 90% या €20,000, जो भी कम हो, प्रदान करता है। हालांकि,ये आमतौर पर जापानी निवासियों द्वारा अनुबंधित ऑफशोर कंपनियों पर लागू नहीं होते हैं। निजी बीमा के लिए,XS10,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक के नुकसान के लिए अधिकतम 5 मिलियन अमेरिकी डॉलर औरVantageप्रति दावेदार अधिकतम 1,000,000 अमेरिकी डॉलर (कुल 50,000,000 अमेरिकी डॉलर) प्रकाशित करता है।हालांकि,Vantageमें प्रति दावेदार 20,000 अमेरिकी डॉलर की कटौती योग्य राशि है, और यह केवल दिवालियापन की स्थिति में लागू होती है, और व्यापारिक नुकसानइसमें शामिल नहीं होते हैं।

विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए विश्वास संरक्षण अनिवार्य क्यों नहीं है?

जापानी वित्तीय उपकरण एवं विनिमय अधिनियम केवल जापानी वित्तीय सेवा एजेंसी में पंजीकृत ब्रोकरों पर लागू होता है।घरेलू विदेशी मुद्रा व्यापार में,वित्तीय उपकरण एवं विनिमय अधिनियम के अनुच्छेद 43-3, पैराग्राफ 1 मेंपृथक प्रबंधन अनिवार्य है, और ऐसे ट्रस्टों के लिए आवश्यक शर्तें कैबिनेट कार्यालय अध्यादेश के अनुच्छेद 143-2 में निर्धारित हैं। विदेशी विदेशी मुद्रा ब्रोकर इस पंजीकरण के अधीन नहीं हैं और इसलिए उन्हें छूट प्राप्त है। प्रत्येक कंपनी उस देश के नियमों के अधीन है जहां वह स्थित है, और उननियामक प्राधिकरणों के अंतर्गत ट्रस्ट सुरक्षा अनिवार्य नहीं है जहां यह वैकल्पिक है। चूंकि ट्रस्टों में ट्रस्ट शुल्क जैसे निरंतर खर्च होते हैं, इसलिए कई ब्रोकर पृथक प्रबंधन का विकल्प चुनते हैं।

अगर कोई विदेशी फॉरेक्स ब्रोकर दिवालिया हो जाता है तो मेरे जमा किए गए पैसे का क्या होगा?

इसका निपटारा उस देश की दिवालियापन कार्यवाही के अंतर्गत होगा और इसमें समय लगेगा। उदाहरण के तौर पर, GEMFOREX (Gemtrade LLC) ने 31 मई, 2023 को सेवाओं के निलंबन के कारण दिवालिया घोषित कर दिया था और सेंट विंसेंट और ग्रेनाडाइन्स के कानूनों के तहत दिवालियापन कार्यवाही में प्रवेश कर लिया था । 15 फरवरी, 2026 की घोषणा के समय भी, यह प्रक्रिया "संपत्ति मूल्यांकन और समेकन पूरा होने के बाद परिसमापक आपसे ईमेल द्वारा संपर्क करेगा" के चरण में ही थी। दूसरे शब्दों में, यह अनिश्चित है कि आपको अपना पैसा वापस मिलेगा या नहीं , और यह भी कि कब मिलेगा। एक व्यावहारिक उपाय यह होगा कि आप अपने खाते में केवल व्यापार के लिए आवश्यक धनराशि रखें और नियमित रूप से लाभ निकालें।

इसमें लिखा है, "आप निश्चिंत रह सकते हैं क्योंकि हम मुआवजा कोष में नामांकित हैं," लेकिन क्या यह वास्तव में सच है?

यह इस बात पर निर्भर करता है कि फंड किस चीज़ को कवर करता है।उदाहरण के लिए,वित्तीय आयोग का मुआवज़ा फंड प्रति ग्राहक €20,000 तक का भुगतान करता है, लेकिन इसके नियमों में"ब्रोकर के सभी ग्राहकों को प्रभावित करने वाली दिवालियापन" को शामिल नहीं किया गया है। भुगतान केवल तभी किया जाता है जबशिकायत दर्ज की जाती है और मध्यस्थता आदेश जारी किया जाता है, लेकिन ब्रोकर अनुपालन करने में विफल रहता है;यह दिवालियापन की स्थिति में उपयोग करने योग्य प्रणाली नहीं है। फंड का स्रोत सदस्य ब्रोकरों द्वारा भुगतान किए गए मासिक सदस्यता शुल्क का 10% है, औरयदि कई दावे हैं और राशि अपर्याप्त है, तो इसे दावेदारों के बीच समान रूप से विभाजित किया जाएगा। शिकायत दर्ज करने के लिए घटना के समय से 45 दिनों की समय सीमा भी निर्धारित है।

मैं जापान के निवासियों के लिए उपलब्ध फॉरेक्स ब्रोकरों की सुरक्षा का आकलन कैसे कर सकता हूँ?

कृपया दो बिंदुओं के बीच अंतर स्पष्ट करें: "क्या आप किसी प्रणाली द्वारा सुरक्षित हैं?" और "आप किसके साथ अनुबंध कर रहे हैं?"।जापानी वित्तीय सेवा एजेंसी के साथ पंजीकृत घरेलू फॉरेक्स ब्रोकरों कोवित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम के अनुच्छेद 43-3, पैराग्राफ 1और कैबिनेट कार्यालय अध्यादेश के अनुच्छेद 143-2 केट्रस्टों के माध्यम से अलग से निधियों का प्रबंधन करना अनिवार्यづけられ、破綻時の返還手続きまで制度化されています。一方、海外FX業者は日本の登録がないためこの義務の対象外で、और वे उस देश के नियमों के अधीन हैं जहां प्रत्येक कंपनी स्थित है। विदेशी फॉरेक्स का उपयोग करते समय, खाता खोलने से पहले कृपया निम्नलिखित तीन बिंदुओं की जांच करें: ① क्या आधिकारिक वेबसाइट पर निधि प्रबंधन को समझाने वाला एक पृष्ठ है, ② क्या "मुआवजे" का स्रोत एक वैधानिक निधि, बीमा, या विवाद समाधान निकाय निधि हैउस निगम का नाम और पता जिसके साथ आप अनुबंध कर रहे हैं। इसके अलावा, खाते में रखी जाने वाली धनराशि को आवश्यक राशि तक सीमित रखना और नियमित रूप से लाभ निकालना व्यावहारिक है।

सारांश | राशि के बजाय "धन के स्रोत" और "अनुबंध करने वाली कंपनी" पर ध्यान दें।

14 कंपनियों की जांच के बाद, हमने पायाकि केवल ट्रस्ट प्रोटेक्शन की मौजूदगी या गैर-मौजूदगी ही निर्णय लेने के लिए पर्याप्त नहीं है।केवल तीन कंपनियों ने अपने स्पष्टीकरण में "ट्रस्ट" शब्द का इस्तेमाल किया; अधिकांश ने केवल अलग-अलग खातों का उपयोग किया। इसके अलावा, "बीमा" होने का दावा करने वाली आधी प्रणालियाँ कंपनी के दिवालिया होने पर काम नहीं करतीं।

आपको मुआवजे की राशि के आकार पर नहीं, बल्किमुआवजा निधि के स्रोतと、उस कानूनी इकाई के स्थान पर ध्यान देना चाहिए जिसके साथ आपका अनुबंध है। देयता बीमा कंपनी की देयता को कवर करता है, और विवाद समाधान निधि दिवालियापन को कवर नहीं करती है। FSCS और ICF जैसी वैधानिक मुआवजा निधियांआमतौर पर जापान से खोली गई ऑफशोर कंपनियों के खातों पर लागू नहीं होती हैं।

इसके अलावा, सबसे व्यावहारिक समाधानकि आप अपने खाते में रखी धनराशि को कम कर दें। जैसा कि जेमफोरेक्स के उदाहरण से स्पष्ट है,यदि कोई कंपनी दिवालिया हो जाती है, तो यह अनिश्चित है कि आपका पैसा वापस मिलेगा या नहीं, बल्कि यह भी कि कब वापस मिलेगा। यदि आप अपना पैसा निकाल लेते हैं, तो आप इसे कंपनी की स्थिति से अलग कर सकते हैं।

यदि आप विदेशी फॉरेक्स ब्रोकरों की सुरक्षा रैंकिंग, नियमों, परिचालन इतिहास, निकासी रिकॉर्ड और फंड प्रबंधन विधियों के आधार पर उनकी तुलना करना चाहते हैं , तो कृपया विदेशी फॉरेक्स सुरक्षा रैंकिंग देखें। विदेशी और घरेलू फॉरेक्स ब्रोकरों के नियमों में अंतर जानने के लिए, कृपया विदेशी और घरेलू फॉरेक्स ब्रोकरों के बीच अंतर देखें ।

अंत में,यदि आप अपने खाते में रखी राशि कम करते हैं, तो प्रति ट्रेड लेनदेन लागत कम होगी और आपके पास अधिक धनराशि बचेगी।कैशबैक का उपयोग करने से प्रत्येक ट्रेड पर स्प्रेड का एक हिस्सा वापस मिल जाएगा, जिससे आपकी लागत प्रभावी रूप से कम हो जाएगी।हालांकि, यह सुविधा केवल निर्दिष्ट लिंक के माध्यम से खोले गए खातों पर ही लागू होती है; आप बाद में किसी मौजूदा खाते को पंजीकृत नहीं कर सकते।

लेन-देन की लागत कम करें और अपने पास रखी जाने वाली धनराशि बढ़ाएं: कैशबैक के लिए पात्र होने के लिए खाता खोलने की प्रक्रियाओं की जांच करें।