"कॉपी ट्रेडिंग एक घोटाला है," "कॉपी ट्रेडिंग गैरकानूनी है"—इन शब्दों को खोजने पर कई ऐसे लोग सामने आएंगे जो असहज महसूस कर रहे हैं। वास्तव में,कॉपी ट्रेडिंग के रूप में पेश किए जाने वाले निवेश के प्रलोभन असल में घोटाले हैं जिनके बारे में वित्तीय सेवा एजेंसी और पुलिस ने बार-बार चेतावनी दी है।
दूसरी ओर, कॉपी ट्रेडिंग (एक ऐसी प्रणाली जो किसी चयनित ट्रेडर के ट्रेडों को स्वचालित रूप से आपके अपने खाते में दोहराती है)विदेशी फॉरेक्स ब्रोकरों द्वारा आधिकारिक तौर पर प्रदान की जाने वाली एक वैध सेवा, और इसका उपयोग करना अपने आप में अवैध नहीं है।
यह लेखवित्तीय सेवा एजेंसी, राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी और राष्ट्रीय उपभोक्ता मामलों के केंद्र से सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी के आधार पर यह बताएगा कि अवैध कृत्य क्या होता है, इसके कानूनी ढांचे से लेकर धोखाधड़ी के वास्तविक तरीकों तक, इनकी पहचान कैसे करें औरयदि आप पीड़ित हो जाते हैं तो क्या करें।
निष्कर्ष | कॉपी ट्रेडिंग की धोखाधड़ी और अवैधता से संबंधित मुख्य बिंदु
- विदेशी फॉरेक्स ब्रोकरों की आधिकारिक कॉपी ट्रेडिंग सेवाओं का उपयोग करने से व्यक्तियों को प्रतिबंधित करने वाला कोई कानून नहीं है। ये नियम "ब्रोकरों और ट्रेड का आग्रह करने वालों" पर लागू होते हैं, उपयोगकर्ताओं पर नहीं।
- वास्तविक नुकसान कंपनी की आधिकारिक सेवाओं के माध्यम से नहीं, बल्कि सोशल मीडिया और LINE के ज़रिए तीसरे पक्ष द्वारा की जाने वाली धोखाधड़ी योजनाओं के माध्यम से हो रहा है। इसका सामान्य तरीका यह है: "सॉफ़्टवेयर खरीदें → किसी नामित कंपनी के साथ खाता खोलें → पावर ऑफ़ अटॉर्नी (POA) जमा करें → धनराशि निकालने में असमर्थ ।"
- धोखाधड़ी को पहचानने के तीन मुख्य तरीके हैं:① यदि आपसे पावर ऑफ अटॉर्नी या बैंक खाते की जानकारी देने को कहा जाता है, तो यह धोखाधड़ी है। ② यदि आपसे अग्रिम शुल्क (सॉफ्टवेयर शुल्क, भागीदारी शुल्क) देने को कहा जाता है, तो यह धोखाधड़ी है। ③ यदि आपसे पूर्ण विश्वास के साथ कहा जाता है कि आपको "कोई नुकसान नहीं होगा", तो यह धोखाधड़ी है।
*यह लेख मनीचार्जर की संपादकीय टीम द्वारा उनकी विषय-वस्तु नीति के अनुसार, वित्तीय सेवा एजेंसी , राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी , जापान के राष्ट्रीय उपभोक्ता मामलों के केंद्र और उपभोक्ता मामलों की एजेंसी से प्राप्त सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी (अगस्त 2026 तक) के आधार पर तैयार किया गया है। यह लेख सामान्य जानकारी प्रदान करता है और कानूनी सलाह नहीं है। व्यक्तिगत समस्याओं के लिए, कृपया इस लेख में उल्लिखित सार्वजनिक परामर्श सेवाओं से संपर्क करें।
कॉपी ट्रेडिंग की कार्यप्रणाली, विभिन्न ब्रोकरों के बीच तुलना और इसे शुरू करने का तरीका हमारी "अनुशंसित कॉपी ट्रेडिंग रैंकिंग" में समझाया गया है। यह लेख विशेष रूप से "धोखाधड़ी और अवैधता" से संबंधित पहलुओं पर केंद्रित होगा।
क्या कॉपी ट्रेडिंग गैरकानूनी है? जापानी कानून पर एक नजर।
चलिए निष्कर्ष से शुरू करते हैं। जापान में ऐसा कोई कानून नहीं है जो व्यक्तियों को कॉपी ट्रेडिंग सेवाओं का उपयोग करने से रोकता हो । यह अवैध है या नहीं, यह इस बात पर विचार करके स्पष्ट किया जा सकता है कि आप सेवा प्रदाता हैं या उपयोगकर्ता।
| पद | कानूनी उपचार |
|---|---|
| उपयोगकर्ता (अनुयायी) | यह गैरकानूनी नहीं है। वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम "व्यवसाय के रूप में कारोबार करने वालों" को विनियमित करता है, और जो उपयोगकर्ता अपने खातों में अपने स्वयं के धन का प्रबंधन करते हैं, वे विनियमन के अधीन नहीं हैं। |
| जो लोग जापान के भीतर सेवाएं मांगते और प्रदान करते हैं | वित्तीय उपकरण व्यवसाय संचालक के रूप मेंपंजीकरण। पंजीकरण के बिना जापानी निवासियों के साथ लेनदेन का आग्रह करना या दलाली करना वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम का उल्लंघन है (वित्तीयतहत 10 वर्ष तक का कारावास या लगभग 62,500 डॉलर तक का जुर्माना)। इस संबंध में गिरफ्तारियां भी हुई हैं। |
| विदेशी मुद्रा ब्रोकर | जापान में पंजीकृत न होने के कारण, यह वित्तीय सेवा एजेंसी की "अपंजीकृत व्यवसायों की सूची" में शामिल है। हालांकि उपयोगकर्ताओं के लिए दंड का कोई प्रावधान नहीं है, फिर भीयह जापानी पर्यवेक्षण या मुआवजे के अधीन नहीं है। |
उपयोगकर्ता के कार्यों के अवैध न होने के कारण
वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियमउन लोगों को विनियमित करता है जो वित्तीय उत्पादों को "व्यवसाय" के रूप में बेचते हैं, उनका प्रचार करते हैं, उन पर सलाह देते हैं या उनका प्रबंधन करते हैं। जबकि अन्य लोगों की संपत्तियों का प्रबंधन करने या शुल्क लेकर निवेश सलाह प्रदान करने जैसी गतिविधियों के लिए पंजीकरण आवश्यक है, वहींजो उपयोगकर्ता अपने खातों में अपने स्वयं के धन का प्रबंधन करते हैं, वे इस विनियमन के अधीन नहीं हैं।
कॉपी ट्रेडिंग में, धनराशि आपके अपने खाते में रहती है, और आप ही तय करते हैं कि कॉपी करने की प्रक्रिया कब शुरू और बंद करनी है। यह संरचना MAM/PAMM प्रकार की "डिपॉजिट" योजनाओं से महत्वपूर्ण रूप से अलग है, जिनकी चर्चा आगे की जाएगी।
कृपया ध्यान दें कि कॉपी ट्रेडिंग से होने वाले मुनाफेपर विविध आय के रूप में व्यापक कर लगता है और इसे आपके टैक्स रिटर्न में घोषित करना अनिवार्य है(वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए, लगभग $1,250 या उससे अधिक का वार्षिक लाभ एक सामान्य दिशानिर्देश है)। घोषित न करना गैरकानूनी है। अधिक जानकारी के लिए,विदेशी मुद्रा कर गाइड (टैक्स अकाउंटेंट द्वारा पर्यवेक्षित)देखें
प्रस्ताव देने या आग्रह करने वाला पक्ष ही गैरकानूनी कार्य कर रहा है—गिरफ्तारियों के मामले भी सामने आए हैं।
वहीं दूसरी ओर,जापान में पंजीकरण के बिना कॉपी ट्रेडिंग सेवाओं का आग्रह करना, मध्यस्थता करना या प्रदान करना वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम का उल्लंघन है।जी हां, सही है। बिना पंजीकरण के व्यवसाय चलाना कानूनी दंड के दायरे में आता है, और राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी के आंकड़ों के अनुसार..सोशल मीडिया पर आधारित निवेश धोखाधड़ी के मामलों में गिरफ्तारियांयह प्रतिवर्ष प्रकाशित होता है।
दूसरे शब्दों में, "कॉपी ट्रेडिंग अवैध है" इस दावे के पीछे की सच्चाईइसमें सेवा का उपयोग करने पर गिरफ्तारी का डर नहीं है, बल्कि यह उन लोगों के लिए अवैध है जो बिना पंजीकरण के दूसरों को लुभाते और प्रबंधित करते हैं।सोशल मीडिया पर "क्या आप मेरी कॉपी ट्रेडिंग में भाग लेना चाहेंगे?" जैसे संदेशों के साथ लोगों को लुभाने वाले व्यक्ति संभवतः इस श्रेणी में आते हैं, जो कि बिना पंजीकरण के व्यापार करते हैं।
वित्तीय सेवा एजेंसी की "अपंजीकृत व्यवसायों की सूची" को सही ढंग से कैसे पढ़ें
अक्सर आपको यह स्पष्टीकरण देखने को मिलता है कि "वित्तीय सेवा एजेंसी की चेतावनी सूची में शामिल कंपनियां धोखाधड़ी करने वाली कंपनियां हैं," लेकिन यहविदेशी मुद्रा व्यापार की वास्तविकता से मेल नहीं खाता है।
इस साइट पर तथ्यों की पुष्टि की गई है
हमारी वेबसाइट द्वारा कॉपी ट्रेडिंग जांच के माध्यम से पुष्टि किए गएवित्तीय सेवा एजेंसी की अपंजीकृत ब्रोकरों की सूची में शामिल हैं। सामान्य नियम के अनुसार, जापान में वित्तीय उपकरण व्यवसाय संचालकों के रूप में पंजीकृत न होने वाले व्यवसाय इस सूची में शामिल होते हैं, इसलिए संरचनात्मक रूप से, लगभग सभी विदेशी फॉरेक्स ब्रोकर इसमें शामिल हैं।
दूसरे शब्दों में कहें तो, यह सूची "धोखाधड़ी करने वाले व्यवसायों की सूची" नहीं है, बल्कि"जापान में पंजीकृत न होने वाले व्यवसायों की सूची।सूची में नाम होने का मतलब यह नहीं है कि वह धोखाधड़ी है, और सूची में नाम न होने का मतलब यह नहीं है कि वह सुरक्षित है। वास्तव में, आगे वर्णित कई धोखाधड़ी योजनाएं अज्ञात "व्यवसायों" या व्यक्तियों द्वारा की जाती हैं जिनका नाम इस सूची में भी नहीं है।
यदि आप किसी विदेशी फॉरेक्स ब्रोकर का उपयोग करते हैं, तो आप जापानी पर्यवेक्षण या क्षतिपूर्ति के दायरे से बाहर होने के जोखिमों को स्वीकार करते हैं। विदेशी फॉरेक्स की वैधता और सुरक्षा संबंधी सामान्य मुद्दों कोविदेशी फॉरेक्स की वैधता | वित्तीय सेवा एजेंसी की चेतावनियाँ और कानूनी रायमें विस्तार से समझाया गया है
कॉपी ट्रेडिंग घोटालों के पाँच प्रकार [सार्वजनिक संस्थानों की चेतावनियों पर आधारित]
नुकसान का दायरा साल दर साल बढ़ता जा रहा है। राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी के आंकड़ों के अनुसार,2025 (रेइवा 7) में सोशल नेटवर्किंग साइट्स (एसएनएस) आधारित निवेश धोखाधड़ी के 9,523 मामले दर्ज किए गए,जिनमें लगभग 805,000,000 डॉलर का नुकसान हुआ। पिछले वर्ष की तुलना में मामलों की संख्या और नुकसान की राशि दोनों में लगभग 1.5 गुना वृद्धि हुई है। कॉपी ट्रेडिंग और ऑटोमेटेड ट्रेडिंग को बढ़ावा देने वाले अनुरोध इस "एसएनएस आधारित निवेश धोखाधड़ी" के लिए आम प्रवेश बिंदुओं में से एक हैं।
स्रोत:राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी, "एसएनएस-आधारित निवेश और रोमांस घोटालों के संबंध में पहचान और गिरफ्तारियों की स्थिति"(2025 के अंतिम आंकड़े, मई 2026 में प्रकाशित)
वित्तीय सेवा एजेंसी द्वारा जारी चेतावनी मामलों और राष्ट्रीय उपभोक्ता मामलों के केंद्र द्वारा निपटाए गए परामर्श मामलों की तुलना करने पर, इन तरीकों कोपांच श्रेणियोंमें वर्गीकृत किया जा सकता हैहै कि यद्यपि ये किसी कंपनी की आधिकारिक सेवाओं का दिखावा करते हैं, लेकिन धन का वास्तविक प्रवाह"वैध कॉपी ट्रेडिंग" से पूरी तरह अलग होता है।
| काम करने का ढंग | विशेषताएँ | नियमित सेवाओं से अंतर |
|---|---|---|
| ① सोशल मीडिया/डेटिंग ऐप्स के माध्यम से भर्ती | एक बार संबंध स्थापित हो जाने के बाद, उन्हें LINE ग्रुप या इसी तरह के किसी प्लेटफॉर्म पर जाने के लिए मार्गदर्शन करें। | यहां ऐसे कोई लोग नहीं हैं जो आपको आधिकारिक सेवा का उपयोग करने के लिए "लुभाने की कोशिश करते हैं"। |
| 2. सॉफ्टवेयर खरीद → पावर ऑफ अटॉर्नी (एलपीओए) | स्वचालित ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर खरीदें → नामित ब्रोकर के साथ एक खाता खोलें → पावर ऑफ अटॉर्नी जमा करें। | नियमित सेवा के अंतर्गत आने वाले खाते के लिए पावर ऑफ अटॉर्नी की आवश्यकता नहीं होती है। |
| ③MAM/PAMM नाममात्र | वे "पेशेवर प्रबंधन" के बहाने लोगों को धोखा देकर उनके धन और खातों को अपने हवाले कर देते हैं। | कॉपी ट्रेडिंग के लिए आपको धनराशि जमा करने की आवश्यकता नहीं है। |
| ④ मशहूर हस्तियों या निवेशकों का रूप धारण करना | वे विश्वसनीयता हासिल करने के लिए वास्तविक, प्रसिद्ध लोगों के नामों और छवियों का उपयोग करते हैं। | इसका संबंधित व्यक्ति या आधिकारिक स्रोतों से कोई संबंध नहीं है। |
| ⑤ संभावित नामों वाले अज्ञात व्यवसाय | एक ऐसा सेवा नाम जो "दर्पण" और "प्रतिलिपि" की अवधारणाओं को दर्शाता है। | कंपनी के अस्तित्व और स्थान की पुष्टि नहीं की जा सकती। |
कार्यप्रणाली ① सोशल मीडिया, LINE और डेटिंग ऐप्स के माध्यम से भर्ती
यह सबसे आम प्रवेश बिंदु है। सोशल मीडिया पर निवेश के विज्ञापन, डेटिंग ऐप्स के माध्यम से मिले लोग, निवेश समूहों में "सलाहकार"—भले ही प्रवेश बिंदु अलग-अलग हो, लेकिन सामान्य बात यह है कि पैसे के विषय पर चर्चा शुरू होने से पहले विश्वास या रोमांटिक भावनाएं विकसित की जाती हैं ।
वे आपको अपने प्रदर्शन का स्क्रीनशॉट दिखाएंगे और दावा करेंगे, "मैं इस कॉपी ट्रेडिंग से मुनाफा कमा रहा हूँ," लेकिनवह स्क्रीनशॉटनकली होता है। आपके पैसे जमा करने के बाद, ऐप आपके मुनाफे को बढ़ता हुआ दिखाएगा, लेकिन जब आप पैसे निकालने की कोशिश करेंगे, तो वे "टैक्स" और "फीस" के बहाने अतिरिक्त जमा राशि मांगेंगे, और अंततः, वे आपसे संपर्क करना बंद कर देंगे।
यदि ट्रांसफर प्राप्त करने वाला खाता "निजी खाता" है, तो तुरंत समझ लें कि यह धोखाधड़ी है।जापान के राष्ट्रीय उपभोक्ता मामलों के केंद्र ने स्पष्ट चेतावनी जारी की है: "यदि आपसे किसी निजी खाते में पैसे ट्रांसफर करने के लिए कहा जाए, तो ऐसा बिल्कुल न करें।" वैध फॉरेक्स ब्रोकर कभी भी आपसे निजी बैंक खाते में पैसे ट्रांसफर करने के लिए नहीं कहेंगे।
राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी ने भी इस प्रकार की प्रलोभनात्मक योजनाओं के बारे में चेतावनी जारी करते हुए कहा है, " सोशल मीडिया आदि का उपयोग करके रातोंरात अमीर बनने की योजनाओं से सावधान रहें। "
विधि 2 स्वचालित ट्रेडिंग सॉफ़्टवेयर खरीदें → एक नामित ब्रोकर के साथ खाता खोलें → पावर ऑफ अटॉर्नी (एलपीओए) जमा करें।
जो वित्तीय सेवा एजेंसी द्वारा अपंजीकृत कंपनियों के खिलाफ जारी चेतावनियों में अक्सर सामने आता है।इसकी संरचना को समझना कठिन है और इसके परिणामस्वरूप अक्सर भारी वित्तीय नुकसान होता है। प्रक्रिया इस प्रकार है:
| कदम | मुझे क्या करने के लिए मजबूर किया जाएगा? |
|---|---|
| ① खरीद | उन पर "एफएक्स ऑटोमेटेड ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर" खरीदने का दबाव डाला गया। |
| ② खाता खोलें | सॉफ्टवेयर का उपयोग करने की शर्त के रूप में,एक नामित विदेशी ब्रोकरके साथ खाता खोलना होगा |
| ③ पावर ऑफ अटॉर्नी प्रस्तुत करना | आपको एक "सीमित पावर ऑफ अटॉर्नी" दस्तावेज़ जमा करना होगा, जो अटॉर्नी को निवेश संबंधी निर्णय लेने के लिए अधिकृत करता है। |
| ④ पैसे निकालने में असमर्थ | खाते की शेष राशि प्रदर्शित हो रही है, लेकिनमैं पैसे निकाल नहीं पा रहा हूँ। |
यह कोई काल्पनिक परिदृश्य नहीं है। वित्तीय सेवा एजेंसी की चेतावनियों की सूची में ऐसे संबंधित मामले शामिल हैं जिनमें फॉरेक्स स्वचालित ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर के विक्रेताओं ने यह निर्दिष्ट किया है कि विशिष्ट विदेशी कंपनियों (जैसे FFCN लिमिटेड और TRUST FF स्टेशन) के साथ खाते खोले जाएं और निवेश संबंधी निर्णय उन्हें सौंपने वाले "सीमित पावर ऑफ अटॉर्नी" दस्तावेज़ (Japan Technology Systems Co., Ltd., HERITAGE Co., Ltd., आदि) प्रस्तुत करने का अनुरोध किया है, और ऐसे मामले भी हैं जिनमें यह जानकारी प्राप्त हुई है कि इन निर्दिष्ट कंपनियों के संबंध में " खातों में शेष राशि होने के बावजूद निकासी संभव नहीं है "।
यदि आपसे पावर ऑफ अटॉर्नी (पीओए/एलपीओए) जमा करने के लिए कहा जाए, तो तुरंत ट्रेडिंग बंद कर दें।वैध कॉपी ट्रेडिंग में आपके खाते का नियंत्रण किसी तीसरे पक्ष को हस्तांतरित करने के लिए किसी दस्तावेज़ की आवश्यकता नहीं होती है। कॉपी ट्रेडिंग शुरू करना और बंद करना आमतौर पर लॉग इन करने के बाद आपके द्वारा ही किया जाता है।
कार्यप्रणाली ③: एमएएम/पीएएमएम की आड़ में धनराशि और खाते जमा करना।
एमएएम और पीएएमएम ऐसी प्रणालियाँ हैं जिनमें आप अपने खाते और धनराशि को प्रबंधन के लिए एक खाता प्रबंधक को सौंपते हैं, और कुछ विदेशी फॉरेक्स ब्रोकर इन्हें वैध रूप से पेश करते हैं। हालाँकि,क्योंकि इस संरचना में धनराशि और खातों के प्रबंधन को दूसरों को सौंपना शामिल है, इसलिए इनका आसानी से धोखाधड़ी के लिए दुरुपयोग किया जा सकता है।
| वस्तु | कॉपी ट्रेडिंग | एमएएम पेनका |
|---|---|---|
| धन का निवेश कहाँ करें? | मेरा निजी खाता (इसे केवल मैं ही संचालित कर सकता हूँ) | इसे ऑपरेटर पर छोड़ दें। |
| निलंबन/रद्दीकरण | किसी भी समय खुद को रोकें | अनुबंध की एक ऐसी अवधि हो सकती है जिसके दौरान आप इसे रद्द नहीं कर सकते। |
| किसी लेन-देन को कैसे देखें | आपके खाते में प्रत्येक प्रति की एक-एक करके प्रतिकृति बनाई जाती है। | कभी-कभी आपको केवल परिचालन परिणाम ही दिखाई देते हैं। |
इन धोखाधड़ी वाली योजनाओं में, पीड़ितों को काल्पनिक "कंपनियों" द्वारा संचालित MAM/PAMM खातों से परिचित कराया जाता है, औरऐसे खातों में पैसे जमा करने के लिए बरगलाया जाता है जो अस्तित्व में ही नहीं हैं। अगर आपको "कॉपी ट्रेडिंग" बताया जाता है, लेकिनजब आप वास्तविक प्रक्रिया के बारे में पूछते हैं, तो पता चलता है कि इसमें धनराशि या खाता जमा करना शामिल है,
कार्यप्रणाली 4: मशहूर हस्तियों और निवेशकों का रूप धारण करना
यह घोटाला पीड़ितों को LINE समूहों में लुभाने के लिए विज्ञापनों में वास्तविक निवेशकों, व्यापारियों और मशहूर हस्तियों के नाम और तस्वीरों का बिना अनुमति के इस्तेमाल करता है। मई 2024 में, जापान के राष्ट्रीय उपभोक्ता मामलों के केंद्र नेवित्तीय उत्पादों और सेवाओं से संबंधित उपभोक्ता समस्याओं में तीव्र वृद्धि के बारे में चेतावनी जारी की, जिन्हें मशहूर हस्तियों या उनसे संबंध रखने का दावा करने वाले लोग पेश करते हैं, और यह भी चेतावनी दी कि "एक बार पैसा ट्रांसफर करने के बाद, नुकसान की भरपाई करना मुश्किल हो जाता है।"
अधिकांश मामलों में, संबंधित व्यक्ति स्वयं या उनकी प्रबंधन एजेंसी आधिकारिक तौर पर इस बात से इनकार करती है कि वे निवेश के लिए आग्रह कर रहे हैं।यदि आपको किसी प्रसिद्ध व्यक्ति का नाम दिखाई दे, तो उस नाम का उपयोग करके "प्रतिरूपण चेतावनी" खोजें।
कार्यप्रणाली 5: एक अज्ञात सेवा नाम का उपयोग करना जो "मिरर" और "कॉपी" की अवधारणाओं को दर्शाता है।
उन "कंपनियों" के खिलाफ भी चेतावनी जारी की गई है जिनके नाम कॉपी ट्रेडिंग या मिरर ट्रेडिंग का संकेत देते हैं, लेकिन जिनके वास्तविक संचालन स्पष्ट नहीं हैं ।
वित्तीय सेवा एजेंसी की चेतावनी का उदाहरण: "मिरॉक्स"
जुलाई 2026 में, वित्तीय सेवा एजेंसी (वित्तीय ब्यूरो) ने कैपिटल क्रेस्ट लिमिटेड को एक चेतावनी पत्र जारी किया, जो " मिरॉक्स " नामक सेवा प्रदान करती है , बिना पंजीकरण के ओवर-द-काउंटर डेरिवेटिव लेनदेन के लिए आग्रह करने के लिए।
ध्यान देने योग्य बात यह है कि वित्तीय सेवा एजेंसी ने बताया है कि इस कंपनी का स्थान 14 अन्य कंपनियों के स्थान से बिल्कुल मिलता-जुलता है। इससे संकेत मिलता है कि एक ही परिचालन केंद्र से अलग-अलग नामों से कई "सेवाएं" बड़े पैमाने पर प्रदान की जा रही हैं। भले ही नाम से ऐसा लगे कि यह एक ही कंपनी द्वारा की जा रही सेवाएं हैं, लेकिन अगर वास्तविक परिचालन की पुष्टि नहीं की जा सकती तो यह वैध सेवा नहीं है ।
यह ध्यान देने योग्य है कि वित्तीय सेवा एजेंसी (एफएसए) की चेतावनी सूची में आधिकारिक शब्दावली "ओवर-द-काउंटर डेरिवेटिव लेनदेन के लिए आग्रह" और "विवेकाधीन निवेश निर्णय" है, और "कॉपी ट्रेडिंग" शब्द का प्रयोग नहीं किया गया है। एफएसए स्वयं भी स्पष्ट करता है कि केवल इसलिए कि कोई चीज़ सूची में नहीं है, उसे सुरक्षित नहीं माना जा सकता ।
पीड़ित का वास्तविक मामला: "निकासी पर लगभग 10,000 डॉलर का कर लगता है।"
आइए जापान के राष्ट्रीय उपभोक्ता मामलों के केंद्र द्वारा प्रकाशित एक परामर्श मामले (जनवरी 2024, "सोशल मीडिया पर निवेश समूहों के माध्यम से धोखाधड़ीपूर्ण विदेशी मुद्रा व्यापार संबंधी समस्याओं को उकसाना") के आधार पर पीड़ित के एक विशिष्ट परिदृश्य पर नज़र डालें।
केस स्टडी (60 वर्ष से अधिक आयु का व्यक्ति)
मुझे सोशल मीडिया के माध्यम से एक निवेश समूह में शामिल होने का निमंत्रण मिला, फॉरेक्स ट्रेडिंग का प्रस्ताव दिया गया और मैंने लगभग 31,250 डॉलर एक निर्दिष्ट व्यक्तिगत खाते में स्थानांतरित कर दिए । बाद में, जब मुझे लाभ होने की सूचना दी गई और मैंने पैसे निकालने का अनुरोध किया, तो मुझसे एक और राशि जमा करने के लिए कहा गया, यह कहते हुए कि " निकासी के लिए लगभग 10,000 डॉलर का कर देना होगा ।"
इस मामले में धोखाधड़ी के सभी विशिष्ट तत्व मौजूद हैं।① सोशल मीडिया के माध्यम से चंदा मांगना ② व्यक्तिगत बैंक खाते में हस्तांतरण ③ लाभ केवल स्क्रीन पर दिखाया जाएगा ④ निकासी पर अतिरिक्त शुल्कभले ही "कर," "शुल्क," और "जमा" जैसे नाम बदल जाएं,जैसे ही आपसे अपने पैसे निकालने के लिए अतिरिक्त जमा राशि जमा करने को कहा जाए, तो यह निश्चित रूप से एक घोटाला है।कृपया इस बात का ध्यान रखें। वैध फॉरेक्स ब्रोकरों के पास ऐसी कोई प्रणाली नहीं है जिसके तहत आपको अपनी धनराशि निकालने से पहले अग्रिम कर का भुगतान करना पड़े (कर रिटर्न दाखिल करने और कर का भुगतान करने की जिम्मेदारी आपकी है)।
पूछताछ का दायरा भी बढ़ रहा है। जापान के राष्ट्रीय उपभोक्ता मामलों के केंद्र कोवित्त वर्ष 2023 में (नवंबर के अंत तक) विदेशी मुद्रा व्यापार से संबंधित 3,021 शिकायतें प्राप्त हुईं, जोपिछले वर्ष की इसी अवधि की तुलना में लगभग 1.5 गुना अधिक है। शुरुआत में उल्लिखित राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी के आंकड़ों (सोशल मीडिया नेटवर्क पर निवेश धोखाधड़ी: अनुमानित नुकसान लगभग 805,000,000 डॉलर) के साथ मिलाकर यह स्पष्ट है कि ऐसी घटनाएं अब "असामान्य" नहीं रह गई हैं।
धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए चेकलिस्ट
तरीके भले ही अलग-अलग हों, लेकिनआप "धन प्रवाह" और "खाते पर नियंत्रण" देखकर वैध सेवाओं और धोखाधड़ी के बीच अंतर कर सकते हैं। यदि इनमें से कोई भी बात लागू होती है, तो जमा करने से पहले रुकें और सोचें।
| जांच सूची | धोखाधड़ी के संकेत | वैध कॉपी ट्रेडिंग |
|---|---|---|
| ① क्या आग्रह किया गया था या नहीं | सोशल मीडिया, LINE या डेटिंग ऐप्स परलोगों द्वारासंपर्क किया जाना | कोई भी आपको लुभाने की कोशिश नहीं करता। आप कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से स्वयं आवेदन करते हैं। |
| ② बैंक हस्तांतरण गंतव्य | उनसे कहें कि वे पैसे को किसी व्यक्तिगत नाम के बैंक खाते में स्थानांतरित कर दें। | केवल विक्रेता द्वारा प्रस्तावित आधिकारिक भुगतान प्रणाली (क्रेडिट कार्ड, बैंक ट्रांसफर आदि) ही स्वीकार की जाती है। |
| ③ अग्रिम भुगतान व्यय | उन्हें सॉफ्टवेयर शुल्क, भागीदारी शुल्क और सदस्यता शुल्क का अग्रिम भुगतान आवश्यक होता है। | कोई अग्रिम शुल्क नहीं। एकमात्र लागत लाभ के आधार पर सफलता शुल्क है। |
| ④ खाते का नियंत्रण | पावर ऑफ अटॉर्नी (पीओए)और आपके अकाउंट आईडी और पासवर्ड मांगेंगे। | आप ही अपने खाते का प्रबंधन कर सकते हैं। इसके लिए किसी प्राधिकरण की आवश्यकता नहीं है। |
| ⑤ लाभ को किस प्रकार समझा जाता है | समर्पित ऐप/वेबसाइट परमुनाफा केवल बढ़ता है | आपके ट्रेडिंग खाते में प्रत्येक लेनदेन दर्ज किया जाता है, जिसमें नुकसान का दिन भी शामिल है। |
| ⑥ निकासी | जब आप पैसे निकालते हैं तो वे टैक्स और फीस के लिए अतिरिक्त जमा राशि की मांग करते हैं। | निकासी के लिए किसी अतिरिक्त जमा राशि की आवश्यकता नहीं है। कर दाखिल करने की प्रक्रिया व्यक्ति स्वयं करता है। |
| ⑦ मुखर अभिव्यक्ति | "आप बिल्कुल भी पैसा नहीं खो सकते," "एक्स% का गारंटीकृत मासिक रिटर्न"—वे पूरे विश्वास के साथ दावा करते हैं। | नुकसान का जोखिम हमेशा स्पष्ट रूप से बताया जाता है। |
| ⑧ पदार्थ | कंपनी के स्थान और परिचालन इतिहास की पुष्टि नहीं की जा सकती है। | आधिकारिक वेबसाइट पर कंपनी की जानकारी और विशेषताओं से संबंधित एक पृष्ठ है। |
संदेह होने पर, अंतिम जाँच यह करेंकि क्या कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट पर कॉपी ट्रेडिंग फ़ंक्शन का पेज वास्तव में मौजूद है। भर्तीकर्ताओं द्वारा भेजे गए लिंक पर भरोसा न करें;कंपनी का नाम खोजकर स्वयं आधिकारिक वेबसाइट का पता लगाएं। यदि खोज के माध्यम से आधिकारिक वेबसाइट नहीं मिलती है, या जापानी भाषा में बहुत कम जानकारी उपलब्ध है, तो इससे दूर रहना ही सबसे सुरक्षित है।
" अनुशंसित कॉपी ट्रेडिंग रैंकिंग " आधिकारिक वेबसाइटों पर सत्यापित जानकारी के आधार पर , वैध सेवा प्रदाताओं और उनके संबंधित नियमों और शर्तों के बारे में जानकारी संकलित करती है।
पीड़ित होने से कैसे निपटें: परामर्श सेवाएं और धनवापसी की वास्तविकता
अगर आपको लगता है कि आपके साथ धोखाधड़ी हुई है, तोसमय बहुत महत्वपूर्ण है। खासकर अगर आपने बैंक में पैसे ट्रांसफर किए हैं, तो जितनी जल्दी हो सके प्राप्तकर्ता के बैंक से संपर्क करें। अगर प्राप्तकर्ता का खाता अभी तक फ्रीज नहीं हुआ है, तो संभावना है कि पैसे अभी भी वहां मौजूद हों।
कार्यों को करने का क्रम
| आदेश | कार्रवाई | संपर्क पता |
|---|---|---|
| ① सर्वोच्च प्राथमिकता | जिस वित्तीय संस्थान में पैसा ट्रांसफर किया गया था, उससे संपर्क करें, उन्हें सूचित करें कि यह एक धोखाधड़ी वाला ट्रांसफर था, और खाते को फ्रीज करने का अनुरोध करें। | धन हस्तांतरण के लिए इस्तेमाल किया गया बैंक और प्राप्तकर्ता का बैंक। |
| ②पुलिस | पुलिस में शिकायत दर्ज कराएं या सलाह लें। यदि यह आपातकालीन स्थिति नहीं है, तो कृपया विशेष परामर्श हेल्पलाइन पर कॉल करें। | #9110(आपातकालीन स्थिति में 110 डायल करें) |
| ③ वित्तीय सेवा एजेंसी | धोखाधड़ीपूर्ण निवेशों के संबंध में सलाह के लिए हेल्पलाइन | 0570-050588(कार्यदिवसों में सुबह 10 बजे से शाम 5 बजे तक) |
| ④ उपभोक्ता मामलों का केंद्र | उपभोक्ता हेल्पलाइन (आपको निकटतम सेवा केंद्र से जोड़ती है) | 188(बिलकुल नहीं!) |
| ⑤ साक्ष्यों का संरक्षण | लेन-देन के स्क्रीनशॉट, ट्रांसफर रिकॉर्ड, दूसरे पक्ष के खाते की जानकारी और यूआरएल सुरक्षित रखें। | — |
धन वापसी की संभावना—वायर फ्रॉड के पीड़ितों को राहत प्रदान करने के लिए कानून की कार्यप्रणाली और सीमाएं।
यदि आप बैंक हस्तांतरण के माध्यम से धोखाधड़ी के शिकार हुए हैं , तो "बैंक हस्तांतरण धोखाधड़ी पीड़ितों के लिए राहत अधिनियम " (जिसे आधिकारिक तौर पर "आपराधिक उद्देश्यों के लिए उपयोग किए गए जमा खातों में धनराशि से हुए नुकसान के लिए क्षतिपूर्ति भुगतान अधिनियम" के रूप में जाना जाता है) के तहत एक प्रणाली है जो आपको प्राप्तकर्ता के जमे हुए खाते से आपके नुकसान की राशि के अनुपात में धनराशि प्राप्त करने की अनुमति देती है। आवेदन उस वित्तीय संस्थान को किया जाना चाहिए जिससे हस्तांतरण किया गया था ।
तथापि,इस प्रणाली के तहत पूरी राशि की प्रतिपूर्ति होने वाले मामले वास्तव में अल्पसंख्यक हैं।इसलिए, चूंकि बहुत सारी जानकारी है जो अत्यधिक अपेक्षाएं बढ़ाती है, मैं आपको ईमानदारी से इसकी सीमाएं बताऊंगा।
राहत कानूनों की सीमाएं (वे वास्तविकताएं जिन्हें आपको जानना चाहिए)
- खाते में बची हुई राशि ही वापस की जाएगी। धोखाधड़ी करने वाले गिरोह तुरंत ही धनराशि निकाल लेते हैं, इसलिए खाता फ्रीज होने के समय अक्सर बैलेंस लगभग शून्य होता है।
- यदि एक से अधिक पीड़ित हैं, तोशेष राशि को हानि की राशि के अनुसार आनुपातिक रूप से विभाजित किया जाएगा(खाता शेष × व्यक्तिगत हानि ÷ कुल हानि)।
- यह नियमकेवल बैंक ट्रांसफर धोखाधड़ी पर। नकद भुगतान और क्रिप्टोकरेंसी ट्रांसफर इसमें शामिल नहीं हैं।
- इस प्रणाली के तहत विदेशी खातों और विदेशी व्यवसायों में धन भेजना व्यावहारिक रूप से असंभव है।
तो धोखाधड़ी से हुए नुकसान की भरपाई में विशेषज्ञता रखने वालेवकील से परामर्श लेनाएक विकल्प है। हालांकि, "हम निश्चित रूप से आपका पैसा वापस दिला देंगे" जैसे सफलता की गारंटी देने वाले विज्ञापनों या अत्यधिक अग्रिम शुल्क वसूलने वाली "रिफंड एजेंसियों" से होने वाले अप्रत्यक्ष नुकसान के जोखिम से सावधान रहें।वकीलको नियुक्त करने से पहले यह सुनिश्चित कर लें कि वह योग्य है और उसकी फीस संरचना क्या है। जापान लीगल सपोर्ट सेंटर (हौतेरासु) में मुफ्त परामर्श से शुरुआत करना भी एक समझदारी भरा कदम है।
सोशल मीडिया पर "नुकसान की भरपाई" का वादा करने वाले विज्ञापन पीड़ितों की सूची का उपयोग करके धोखाधड़ी करने का एक आम तरीका है।पैसे गंवाने के तुरंत बाद पीड़ित इस घोटाले का शिकार हो जाते हैं और किसी भी तरह की मदद के लिए बेताब रहते हैं। हमेशा इस लेख में दी गई सार्वजनिक हेल्पलाइन (#9110, 0570-050588, 188) पर संपर्क करके परामर्श शुरू करें या स्वयं किसी वकील या कानूनी सहायता सेवा की तलाश करें।
कॉपी ट्रेडिंग को सुरक्षित रूप से कैसे शुरू करें
हमने धोखाधड़ी के कई तरीकों पर गौर किया है, लेकिन इसके विपरीत,किसी और के आग्रह के बिना, किसी वैध कंपनी की आधिकारिक सेवा के लिए स्वयं पंजीकरण करके आप धोखाधड़ी के प्रवेश द्वार को लगभग पूरी तरह से बंद कर सकते हैं।सुरक्षित रूप से शुरुआत करने के तीन चरण हैं।
सुरक्षित रूप से शुरुआत करने के 3 चरण
1. अपना ब्रोकर खुद चुनें → किसी ऐसे लिंक के माध्यम से खाता खोलने के बजाय, जिसका उपयोग करने के लिए आपको अनुरोध किया गया था, ब्रोकर की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से स्वयं खाता खोलें, जहां आप उनके संचालन इतिहास और कंपनी की जानकारी को सत्यापित कर सकते हैं।
2. खाता स्क्रीन पर नियम और शर्तें जांचें → केवल उन्हीं सेवाओं का उपयोग करें जहां सफलता शुल्क दर और न्यूनतम निवेश राशि ब्रोकर की स्क्रीन पर पुष्टि की जा सकती है (मौखिक रूप से या LINE के माध्यम से दी गई व्याख्याओं पर भरोसा न करें)।
3. थोड़ी सी राशि से शुरुआत करें → इतनी राशि से शुरुआत करें कि अगर आप उसे खो भी दें तो आपके जीवन पर कोई असर न पड़े, और यह सुनिश्चित करें कि आप वास्तव में किसी भी समय रुक सकें।
ब्रोकर चुनने के बारे में विशिष्ट विवरण, जैसे कि कौन से ब्रोकर आधिकारिक तौर पर कॉपी ट्रेडिंग की पेशकश करते हैं, और उनकी फीस और न्यूनतम निवेश राशि क्या है, एक अलग लेख में संक्षेप में दिए गए हैं, जहां हमने प्रत्येक कंपनी की आधिकारिक वेबसाइटों की जांच और तुलना की है।वे कंपनियां जो खुद को "कॉपी ट्रेडिंग के अनुकूल" के रूप में विज्ञापित करती हैं, लेकिन वास्तव में उन्होंने सेवा देना बंद कर दिया है या रोक दिया है।(Exness,AXIORY, FBS, आदि) भी सूचीबद्ध हैं, इसलिए कृपया उन्हें भी देखें।
कॉपी ट्रेडिंग घोटालों और अवैधता के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या कॉपी ट्रेडिंग कानूनी है?
विदेशी मुद्रा ब्रोकरों की आधिकारिक कॉपी ट्रेडिंग सेवाओं का उपयोग करने से व्यक्तियों को प्रतिबंधित करने वाला कोई कानून नहीं है। वित्तीय उपकरण और विनिमय अधिनियम के नियम और दंडउन लोगों पर लागू होते हैं जो ऐसी सेवाओं का "व्यवसाय के रूप में" प्रचार, प्रबंधन या परामर्श करते हैं, न कि उन उपयोगकर्ताओं पर जो अपने खातों में अपने स्वयं के धन का प्रबंधन करते हैं।
हालांकि, विदेशी मुद्रा ब्रोकर जापान में पंजीकृत नहीं हैं औरवित्तीय सेवा एजेंसी या घरेलू मुआवजा प्रणाली की निगरानी के अधीन नहीं। कृपया उनकी सेवाओं का उपयोग करने से पहले इस बात को समझ लें।
सबसे आम प्रकार का घोटाला कौन सा है?
इस प्रकार की धोखाधड़ी में लोगों को भर्ती करने के लिए सोशल मीडिया और डेटिंग ऐप्स का इस्तेमाल किया जाता है। राष्ट्रीय पुलिस एजेंसी के आंकड़ों के अनुसार, सोशल मीडिया आधारित निवेश धोखाधड़ी के पीड़ितों की संख्या 2025 में 9,523 मामलों और लगभग 805,000,000 डॉलर तक पहुंचने का अनुमान है, जो पिछले वर्ष की तुलना में लगभग 1.5 गुना अधिक है।
सामान्य प्रक्रिया इस प्रकार है: "संबंध बनाएं → उन्हें निवेश समूह में आमंत्रित करें → उनसे व्यक्तिगत खाते में धन हस्तांतरित करवाएं → लाभ केवल स्क्रीन पर ही बढ़ता है → धन निकालते समय कर और शुल्क के रूप में अतिरिक्त शुल्क लिया जाता है।" इसका विस्तृत विवरण 5 विभिन्न रणनीतियों वाले अनुभाग में दिया गया है।
किस तरह के लोग निवेश संबंधी घोटालों का शिकार होने की सबसे अधिक संभावना रखते हैं?
सिर्फ अज्ञानी लोग ही इसके शिकार नहीं होते। इस तरीकेमें पहले विश्वास और प्रेम का भाव पैदा किया जाता है, फिरपैसों की बात की जाती है, इसलिए पीड़ितों में हर उम्र के लोग और निवेश का कोई अनुभव न रखने वाले लोग भी शामिल होते हैं। जापान के राष्ट्रीय उपभोक्ता मामलों के केंद्र द्वारा प्रकाशित मामलों से पता चलता है कि भारी संपत्ति वाले मध्यम आयु वर्ग और बुजुर्ग लोगों में भारी नुकसान विशेष रूप से देखने को मिलता है।
सबसे विश्वसनीय बचाव यही है कि "मैं ठीक रहूंगा" जैसी धारणा से बचें और सोशल मीडिया के माध्यम से साझा किए गए सभी वित्तीय मामलों के प्रति संदेह रखें ।
क्या "बिल्कुल भी नुकसान नहीं" का वादा करने वाली कॉपी ट्रेडिंग सेवा वैध है?
यह असली तरीका नहीं है।आप चाहे कितने भी कुशल ट्रेडर की नकल करें, आपको नुकसान तो होगा ही। बाजार के भविष्य की भविष्यवाणी कोई भी निश्चित रूप से नहीं कर सकता, और यहां तक कि बड़े-बड़े हेज फंड के मैनेजरों को भी नुकसान उठाना पड़ता है।
"आपको कभी नुकसान नहीं होगा" या "एक्स% का गारंटीकृत मासिक रिटर्न" जैसे बयान वित्तीय वास्तविकता में असंभव वादे हैं, औरजैसे ही आप उन्हें सुनते हैं, आपको उन्हें धोखाधड़ी का संकेतमानना चाहिए
क्या वैध कॉपी ट्रेडिंग में भी पैसे का नुकसान हो सकता है?
जी हां, यह संभव है। वैध सेवाओं के साथ भी, यदि आप जिस ट्रेडर (प्रदाता) से कॉपी कर रहे हैं उसका प्रदर्शन खराब रहता है, तो आपको नुकसान उठाना पड़ेगा, और सफलता शुल्क और स्प्रेड के कारण आपका अपना प्रदर्शन भी उतना अच्छा नहीं होगा।"घोटाला नहीं" और "लाभ कमाना" दो अलग-अलग बातें हैं।
किसी सेवा का संचालन करना आपकी स्वयं की जिम्मेदारी है, जिसमें खराब प्रदर्शन करने वाले सेवा प्रदाता का उपयोग बंद करने का निर्णय भी शामिल है। सेवा प्रदाता का चयन कैसे करें (पूरी अवधि के दौरान उसके पिछले प्रदर्शन की जांच करना, 100% सफलता दर के दावों पर सवाल उठाना आदि)रैंकिंग लेखों में सेवा प्रदाता का चयन कैसे करें अनुभागमें समझाया गया है
क्या XM औरHFMजैसी बड़ी कंपनियों द्वारा कॉपी ट्रेडिंग करना गैरकानूनी नहीं है?
एक्सएमट्रेडिंग औरHFMजैसे प्रमुख विदेशी फॉरेक्स ब्रोकरों द्वारा आधिकारिक तौर पर प्रदान की जाने वाली कॉपी ट्रेडिंग सेवाओं का उपयोग करना व्यक्तियों के लिए अवैध नहीं हैजैसा कि ऊपर बताया गया हैयह सूची "जापान में पंजीकृत नहीं व्यवसायों की सूची" है, और सूची में शामिल होने का मतलब यह नहीं है कि वे धोखाधड़ी कर रहे हैं।
आपको ब्रोकर से नहीं, बल्किउन तीसरे पक्षों से सावधान रहना चाहिए जो आपसे संपर्क करके "एक्सएम के लिए कॉपी ट्रेडिंग" करने की पेशकश करते हैं। वैध सेवा का उपयोग करने के लिए आपको किसी एजेंट या मध्यस्थ की आवश्यकता नहीं है।
क्या कॉपी ट्रेडिंग से होने वाले मुनाफे पर कर लगता है?
जी हां, ऐसा ही है। विदेशी मुद्रा में कॉपी ट्रेडिंग से होने वाला मुनाफाविविध आय की श्रेणी में आताऔर इस पर व्यापक कर लगता है। वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए, कर रिटर्न दाखिल करने के लिए लगभग 1,250 डॉलर या उससे अधिक का वार्षिक लाभ एक मानक है (कर की दर आय के अनुसार बढ़ती है)। रिटर्न दाखिल न करना गैरकानूनी है, इसलिए मुनाफा होने पर कर रिटर्न अवश्य दाखिल करें।
कर दरों, गणना विधियों और फाइलिंग प्रक्रियाओं के बारे में विस्तृत जानकारी के लिए, कृपया " विदेशी फॉरेक्स ट्रेडिंग पर मुझे कितना कर देना होगा? (एक कर लेखाकार की देखरेख में) " देखें। कृपया ध्यान दें कि "निकासी के लिए अग्रिम कर भुगतान" का कोई भी अनुरोध पूरी तरह से धोखाधड़ी है। कर वह चीज़ है जिसे आप स्वयं कर कार्यालय में घोषित और भुगतान करते हैं, न कि ब्रोकरों या मध्यस्थों को।
क्या मुझे वो पैसे वापस मिल सकते हैं जो मेरे साथ धोखाधड़ी करके ले लिए गए थे?
यदि आप बैंक ट्रांसफर धोखाधड़ी के शिकार हैं, तो बैंक ट्रांसफर धोखाधड़ी राहत अधिनियम के तहत आपकोफ्रीज किए गए खाते में शेष धनराशि का आनुपातिक वितरणहै। हालांकि, खाते से धनराशि निकाले जाने के बाद उसे वापस प्राप्त नहीं किया जा सकता है, और नकद भुगतान और क्रिप्टोकरेंसी ट्रांसफर इस प्रणाली के अंतर्गत नहीं आते हैं।
इसीलिए सबसे ज़रूरी बात यह है कि जैसे ही आपको कुछ गड़बड़ लगे, तुरंत अपना खाता फ्रीज़ करने का अनुरोध करें (जिस वित्तीय संस्थान में पैसा भेजा गया है, उससे संपर्क करें)। धोखाधड़ी से निपटने के तरीके वाले सेक्शन में इस प्रक्रिया का संक्षिप्त विवरण दिया गया है । सोशल मीडिया पर रिफंड के लिए भेजे गए ऐसे संदेशों का जवाब न दें जिनमें लिखा हो कि "आपको पैसा ज़रूर वापस मिल जाएगा", क्योंकि ये धोखाधड़ी के दूसरे तरीके हैं।
सारांश: धोखाधड़ी को "प्रवेश बिंदु" पर ही रोका जा सकता है। स्वयं वैध सेवाओं का चयन करें।
इस लेख के मुख्य बिंदु
- उपयोगकर्ता किसी भी अवैध गतिविधि के दोषी नहीं हैं। जो लोग बिना पंजीकरण के सेवा का प्रचार या संचालन करते हैं, वे दोषी हैं (जिनके लिए 10 वर्ष तक की कैद या लगभग 62,500 डॉलर तक का जुर्माना हो सकता है)।
- सोशल मीडिया आधारित निवेश घोटालों के पीड़ितों की संख्या तेजी से बढ़ रही है (2025 तक 9,523 मामले और लगभग 805,000,000 डॉलर)।इसमें प्रवेश का बिंदु हमेशा "किसी अन्य व्यक्ति द्वारा भर्ती" होता है।
- ऐसे संकेत जो आपको तुरंत अयोग्य ठहरा देते हैं:व्यक्तिगत खाते में बैंक हस्तांतरण / अग्रिम भुगतान शुल्क / पावर ऑफ अटॉर्नी (पीओए) प्रस्तुत करना / निकासी पर अतिरिक्त शुल्क।
- यदि आपको पता चलता है कि आप धोखाधड़ी के शिकार हुए हैं, तोप्राथमिकता के आधार पर उस बैंक से संपर्क करें जिसने हस्तांतरण प्राप्त किया है→ सलाह के लिए #9110, 0570-050588, या 188 पर कॉल करें।
- सुरक्षित शुरुआत के लिए,किसी विश्वसनीय कंपनी की आधिकारिक सेवा चुनें और उसके लिए साइन अप करें। प्रचार लिंक का उपयोग न करें।
कॉपी ट्रेडिंग घोटालों का मूल तत्व सेवा में नहीं, बल्किअनुरोध प्रक्रिया की संरचना में निहित है, जिसमें "अन्य लोगों के माध्यम से धन का लेन-देन" शामिल होता है। इसके विपरीत, यदि आप एक वैध सेवा चुनते हैं जहाँ नियम और शर्तें बिना किसी अनुरोध के स्क्रीन पर ही देखी जा सकती हैं, तो इस लेख में उल्लिखित लगभग सभी तरीके काम नहीं करेंगे।
निम्नलिखित रैंकिंग लेख में आधिकारिक वेबसाइटों पर सत्यापित जानकारी का सारांश दिया गया है कि कौन सी कंपनियां आधिकारिक तौर पर कॉपी ट्रेडिंग की पेशकश करती हैं, उनके नियमों और शर्तों की तुलना की गई है, और प्रदाता चुनने के लिए मार्गदर्शन प्रदान किया गया है।
विदेशी मुद्रा व्यापार की वैधता और सुरक्षा के बारे में सामान्य जानकारी के लिए,"विदेशी मुद्रा व्यापार की वैधता | वित्तीय सेवा एजेंसी की चेतावनियाँ और कानूनी राय" देखें, और स्वचालित व्यापार प्रणालियों (ईए) के बारे में जानकारी के लिए,विदेशी मुद्रा व्यापार में स्वचालित व्यापार (ईए) का परिचयदेखें
