विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए कर बचाने की 7 रणनीतियाँ: उच्च करों को कम करने के तरीके और कानूनी खामियों के बारे में सच्चाई का विवरण

विदेशी मुद्रा कर में कोई "कमियां" नहीं हैं, फिर भी कर का बोझ कम करने के लिए सात कानूनी कर-बचत रणनीतियां मौजूद हैं।चूंकि विदेशी मुद्रा से होने वाले मुनाफे पर व्यापक कर लगता है (अधिकतम कर दर 45%),इसलिए आपके द्वारा भुगतान किए जाने वाले कर की राशि व्यय कटौती, हानि समायोजन और अन्य विभिन्न कटौतियों के उपयोग पर काफी हद तक निर्भर करेगी।

जो लोग यह मानते हैं कि "विदेशी मुद्रा कर बहुत अधिक हैं...", उनके लिए यह लेख विदेशी मुद्रा करों की मूल बातों से लेकर वेतनभोगी कर्मचारियों और एकल स्वामित्व वाले व्यवसायों द्वारा अपनाई जा सकने वाली 7 कर-बचत रणनीतियों (कर रणनीति) तक, और आपकी कंपनी द्वारा कर के दायरे में आने से बचने के तरीकों के बारे में विस्तार से बताता है। यह सब 2025 के कर सुधार (मूल कटौती को 580,000 येन तक बढ़ाने) के अनुरूप नवीनतम नियमों पर आधारित है।

*यह लेखसामग्री निर्माण नीतिके अनुसार बनाया और अपडेट किया गया हैराष्ट्रीय कर एजेंसीसे सार्वजनिक रूप से उपलब्ध सामग्री का उपयोग करके सत्यापित की गई हैवित्तीय सेवा एजेंसी। चूंकि कर संबंधी नियम व्यक्तिगत परिस्थितियों के अनुसार भिन्न होते हैं, इसलिए कोई भी कार्रवाई करने से पहले कर कार्यालय या कर लेखाकार से परामर्श अवश्य लें।

विदेशी मुद्रा व्यापार के साथ कर बचाने की रणनीतियाँ शुरू करने से पहले! आपको कर संबंधी आवश्यक जानकारी अवश्य जाननी चाहिए।

कर बचाने की रणनीतियों पर विचार करने से पहले, आइए पहले विदेशी मुद्रा व्यापार के कर तंत्र को समझ लें।प्रत्येक रणनीति की प्रभावशीलता इसी आधार पर निर्भर करती है।

लाभ पर कर लगाया जाता है।

विदेशी मुद्रा व्यापार पर कर की गणना उस वर्ष की 1 जनवरी से 31 दिसंबर के बीच अर्जित लाभ के आधार पर की जाती है। लाभ अर्जित करने वालों को आमतौर पर अगले वर्ष की 16 फरवरी से 15 मार्च के बीच कर रिटर्न दाखिल करना होता है।

विदेशी मुद्रा व्यापार से होने वाले मुनाफेको विविध आय माना जाता है और इसपर व्यापक कराधान लागू होता है, जिसका अर्थ है कि कर की गणना करते समय इसे वेतन जैसी अन्य आय के साथ जोड़ा जाता है। दूसरी ओर, घरेलू मुद्रा व्यापार पर अलग कराधान (20.315% की एक समान दर) लागू होता है, इसलिए कर प्रणाली पूरी तरह से भिन्न है।

निम्नलिखित मामलों में आपको विदेशी मुद्रा व्यापार से होने वाले मुनाफे पर कर रिटर्न दाखिल करना होगा:

वेतनभोगी कर्मचारी	यदि वेतन के अतिरिक्त आपकी वार्षिक आय 200,000 येन से अधिक है
गैर-वेतनभोगी कर्मचारी	यदि विदेशी मुद्रा व्यापार सहित आपकी कुल वार्षिक आय 580,000 येन (2025 और उसके बाद के लिए मूल कटौती राशि) से अधिक है।

टैक्स रिटर्न दाखिल करने के लिए आवश्यक वार्षिक आय में विदेशी मुद्रा व्यापार के अलावा अन्य विविध आय (जैसे क्रिप्टोकरेंसी और एफिलिएट मार्केटिंग) शामिल होती है। यदि आपके पास आय के अन्य स्रोत हैं, तो गणना करते समय उन्हें भी शामिल करना सुनिश्चित करें।

विदेशी मुद्रा व्यापार "प्रगतिशील कर प्रणाली" के अधीन है, जहां आपकी कमाई जितनी अधिक होती है, कर की दर उतनी ही बढ़ जाती है।

विदेशी मुद्रा व्यापार पर आयकरप्रगतिशील कर प्रणालीके अधीन है

करदायी आय	कर की दर	कटौती राशि
1,000 येन से लेकर 1,949,000 येन तक	5％	0 येन
1,950,000 येन - 3,299,000 येन	10％	97,500 येन
3,300,000 येन - 6,949,000 येन	20％	427,500 येन
¥6,950,000 - ¥8,999,000	23％	636,000 येन
9,000,000 येन से लेकर 17,999,000 येन तक	33％	1,536,000 येन
18,000,000 येन से लेकर 39,999,000 येन तक	40％	2,796,000 येन
40,000,000 येन से अधिक	45％	4,796,000 येन

दूसरी ओर, घरेलू विदेशी मुद्रा पर कर की दर आय की राशि की परवाह किए बिना एक समान है (आयकर 15% + स्थानीय निवासी कर 5% + पुनर्निर्माण विशेष आयकर 0.315%)20.315％）。

विदेशी और घरेलू मुद्रा व्यापार पर करों के लिए ब्रेक-ईवन बिंदु।

सीमांत कर दरों को देखते हुए,यदि आपकी कर योग्य आय 33 लाख येन से अधिक है, तो विदेशी मुद्रा व्यापार पर कर दर (20% आयकर + 10% स्थानीय कर) घरेलू विदेशी मुद्रा व्यापार की 20.315% दर से स्पष्ट रूप से अधिक है। वेतनभोगी आय वाले और अपने वेतन पर मूल कटौती का लाभ उठाने वालों के लिए, यह "33 लाख येन" एक व्यावहारिक दिशानिर्देश है।

दूसरी ओर, यदि आय पूरी तरह से विदेशी मुद्रा व्यापार से प्राप्त होती है, तोकर योग्य आय सीमालगभग 4.8 मिलियन येन है। नीचे वार्षिक आय के आधार पर कर राशियों की तुलना दी गई है। (2025 और उसके बाद के लिए; केवल विदेशी या घरेलू विदेशी मुद्रा व्यापार से प्राप्त आय; केवल 580,000 येन की मूल कटौती (स्थानीय निवासी कर के लिए 430,000 येन) लागू होती है; इसमें विशेष पुनर्निर्माण आयकर शामिल है; फ्लैट-रेट कर और अन्य कटौतियों को शामिल नहीं किया गया है।)

वार्षिक आय	विदेशी विदेशी मुद्रा (आयकर + निवासी कर 10%)	घरेलू विदेशी मुद्रा (आयकर + निवासी कर 5%)
1.5 मिलियन येन	लगभग 154,000 येन	लगभग 194,400 येन
3.3 मिलियन येन	लगभग 465,200 येन	लगभग 560,100 येन
5 मिलियन येन	लगभग 923,100 येन	लगभग 905,400 येन
6.95 मिलियन येन	लगभग 1,516,300 येन	लगभग 1,301,600 येन
9 मिलियन येन	लगभग 2,184,900 येन	लगभग 1,718,000 येन
18 मिलियन येन	लगभग 6,058,100 येन	लगभग 3,546,400 येन

जैसा कि ऊपर बताया गया है, यदि आपकी आय पूरी तरह से विदेशी मुद्रा व्यापार से है, तो घरेलू मुद्रा व्यापार से कर का बोझ कम हो जाता है जब आपकी वार्षिक आय लगभग 5 मिलियन येन तक पहुँच जाती है। हालाँकि, वास्तविक लाभ-हानि बिंदु इस बात पर निर्भर करेगा कि आप बाद में चर्चा की गई विभिन्न कटौतियों और खर्चों का उपयोग कैसे करते हैं, इसलिए कृपया इसे केवल एक दिशानिर्देश के रूप में ही मानें।

आयकर और निवासी कर की गणना सहित करों का व्यापक अवलोकन प्राप्त करने के लिए, कृपया " विदेशी मुद्रा व्यापार पर मुझे कितना कर देना होगा? कर दरें, गणना विधियाँ और अपना कर रिटर्न कैसे दाखिल करें " देखें।

अवास्तविक लाभ और हानि कर के दायरे में नहीं आते हैं।

केवल वास्तविक लाभ और हानि हीकर के दायरे में आते हैं; अवास्तविक लाभ और हानि कर रहित होते हैं। वास्तविक लाभ और हानि से तात्पर्य उन लाभों और हानियों से है जिनकी पुष्टि धारित पदों को बंद करके की गई है।

कृपया ध्यान दें कि स्वैप पॉइंट्स, जो खरीदी और बेची जा रही मुद्राओं के बीच ब्याज दर के अंतर से प्राप्त होते हैं, लेनदेन के निपटान और आपके खाते में प्रतिबिंबित होने पर कर के अधीन होंगे।

हालांकि, कैशबैक पर टैक्स लगता है।

विदेशी फॉरेक्स ब्रोकरों और कैशबैक साइटों से खाता खोलने या ट्रेडिंग करने पर प्राप्त कैशबैक पर भी कर लगता है।चूंकि यह ट्रेडिंग से संबंधित निरंतर आय है, इसलिए इस परआमतौर पर "विविध आय" के रूप में व्यापक कर लगाया जाता है और इसे विदेशी फॉरेक्स ट्रेडिंग से होने वाले लाभ और हानि के साथ एक ही श्रेणी में रखा जाता है।

कैशबैक पर लगने वाले टैक्स और टैक्स फाइलिंग के बारे में विस्तृत जानकारीक्या मुझे विदेशी मुद्रा व्यापार से प्राप्त कैशबैक के लिए टैक्स रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता है?नामक लेख में दी गई है

कृपया ध्यान दें कि हानियों को आगे नहीं ले जाया जा सकता है।

विदेशी मुद्रा व्यापार में हुए नुकसान को भविष्य के मुनाफे की भरपाई के लिए अगले वर्षों में आगे नहीं ले जाया जा सकता है।

यदि आपको विदेशी मुद्रा व्यापार में हानि होती है, तो पहले वर्ष में आपको 300,000 येन की हानि होगी और दूसरे वर्ष में आपको 1,000,000 येन का लाभ होगा । चूंकि हानि को आगे नहीं ले जाया जा सकता, इसलिए दूसरे वर्ष में 1,000,000 येन पर कर की गणना की जाएगी।

घरेलू विदेशी मुद्रा व्यापार में यदि आपको हानि होती है, तो पहले वर्ष में आपको 300,000 येन की हानि होगी और दूसरे वर्ष में आपको 1,000,000 येन का लाभ होगा। चूंकि हानि को तीन वर्षों तक आगे ले जाया जा सकता है, इसलिए दूसरे वर्ष में कर की गणना 700,000 येन पर की जाएगी, जो कि 1,000,000 येन में से 300,000 येन घटाने पर प्राप्त होता है।

हालांकि, एक ही वर्ष के भीतर, कई विदेशी फॉरेक्स ब्रोकरों के बीच लाभ और हानि को अन्य विविध आय के साथ समायोजित करना संभव है (विवरण के लिए कर बचत उपाय 2 देखें)। जिस वर्ष हानि हुई हो, उस वर्ष कर रिटर्न दाखिल करने के बारे में जानकारी के लिए, कृपया " क्या मुझे विदेशी फॉरेक्स ट्रेडिंग से हुई हानि के लिए कर रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता है? " देखें।

विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए कर बचाने की 7 रणनीतियाँ

विदेशी मुद्रा व्यापार पर कर कम करने के सात कानूनी तरीके हैं।ये सभी वैध तरीके हैं जिनका उपयोग नियमों और शर्तों तथा कर कानूनों के दायरे में रहते हुए किया जा सकता है, और आप जितने अधिक तरीकों का संयोजन करेंगे, वे उतने ही अधिक प्रभावी होंगे।

① सभी आवश्यक खर्चों को अवश्य दर्ज करें।

विदेशी मुद्रा व्यापार से होने वाले मुनाफे की गणना "आय - आवश्यक व्यय" के रूप में की जाती है, इसलिएसभी व्ययों को सही ढंग से दर्ज करके आप सीधे अपनी कर योग्य आय को कम कर सकते हैं। व्ययों के मुख्य उदाहरण निम्नलिखित हैं:

• ट्रेडिंग के लिए उपयोग किए गए कंप्यूटर और स्मार्टफोन की खरीद लागत (जिसमें से ट्रेडिंग के लिए उपयोग किए गए हिस्से का प्रतिशत)
• संचार शुल्क और वीपीएस अनुबंध शुल्क
• विदेशी मुद्रा संबंधी बहीखाता व्यय और सेमिनार में भाग लेने का शुल्क (परिवहन लागत सहित)
• डेस्क और कुर्सियों जैसे उपकरणों के लिए लेनदेन शुल्क और लागत।

कंप्यूटर, किराया और संचार शुल्क जैसे खर्चों के लिए, केवल विदेशी मुद्रा व्यापार में उपयोग किया गया हिस्सा ही मान्य है , पूरी राशि नहीं । अपने उपयोग की अवधि का रिकॉर्ड रखें। साथ ही, 100,000 येन से अधिक कीमत वाले महंगे उपकरणों का खर्च कई वर्षों में (मूल्यह्रास के आधार पर) दिखाया जाना चाहिए।

स्मार्टफोन या कंप्यूटर खरीदने की लागत	वितरण विधि
100,000 येन से कम	एकमुश्त लेखांकन
100,000 येन या उससे अधिक लेकिन 200,000 येन से कम	तीन वर्षों में लेखा-जोखा किया गया
200,000 येन से अधिक	चार वर्षों की अवधि का लेखा-जोखा

विदेशी मुद्रा व्यापार में कटौती योग्य खर्चों की सूची में इस बात का विस्तृत विवरण दिया गया है कि किन खर्चों को कटौती योग्य माना जा सकता है और किनको नहीं ।

2. अन्य विविध आय के विरुद्ध हानियों की भरपाई करें।

यदि विदेशी मुद्रा व्यापार से होने वाली आय के अलावा आपको अन्य विविध आय लाभ या हानि भी होती है, तोउन लाभों और हानियों को आपस में समायोजित करना। इससे आपकी कर योग्य आय कम हो जाएगी।

लाभ और हानि की भरपाई का उदाहरण: यदि आपको विदेशी मुद्रा व्यापार से 1.5 मिलियन येन का लाभ होता है और क्रिप्टोकरेंसी व्यापार से 1 मिलियन येन की हानि होती है , तो शेष 500,000 येन की कर योग्य आय पर आयकर की गणना करें।

यदि आप एक से अधिक विदेशी मुद्रा ब्रोकरों का उपयोग करते हैं, तो आप खातों के बीच लाभ और हानि को समायोजित कर सकते हैं। हालांकि, कृपया ध्यान दें कि आप घरेलू मुद्रा (जिस पर अलग से कर लगता है) से लाभ और हानि को समायोजित नहीं कर सकते, क्योंकि यह एक अलग आय श्रेणी में आता है ।

③ विभिन्न आयकर कटौतियों का लाभ उठाएं

आय कर में कटौती के 16 प्रकार हैं, जिनमें चिकित्सा व्यय कटौती, सामाजिक बीमा प्रीमियम कटौती, जीवन बीमा प्रीमियम कटौती और iDeCo (लघु व्यवसाय पारस्परिक सहायता अंशदान कटौती) शामिल हैं । आप जितनी अधिक कटौतियों का लाभ उठा सकते हैं, आपकी कर योग्य आय उतनी ही कम होगी और आप आयकर और निवासी कर दोनों में उतनी ही अधिक कटौती कर सकते हैं।

2025 के कर सुधार के तहतमूल कटौती की सीमा 480,000 येन से बढ़ाकर 580,000 येन कर दी गई है (आय के आधार पर 950,000 येन तक), जिससे यह कटौती पहले से अधिक प्रभावी हो गई है। कटौतियों की सूची और विवरण के लिए,विदेशी मुद्रा कर मार्गदर्शिकाके कर बचत अनुभाग को देखें

④ फुरुसातो नोज़ेई (गृहनगर कर दान) प्रणाली का उपयोग करें

जिन वर्षों में आप विदेशी मुद्रा व्यापार से लाभ कमाते हैं, उन वर्षों मेंआप अपने गृह नगर को कर छूट के लिए अधिकतम कितनी राशि दान कर सकते हैं, यह राशि भी बढ़ जाती है। यह आयकर और निवास कर को कम करने की एक उत्कृष्ट रणनीति है, साथ ही आपको केवल 2,000 येन के शुद्ध खर्च पर प्रतिफल उपहार भी मिलता है।

कृपया ध्यान दें कि विदेशी मुद्रा व्यापार से लाभ प्राप्त होने वाले वर्षों में एकमुश्त विशेष छूट प्रणाली का लाभ नहीं उठाया जा सकता है। इसलिए, कृपया अपनी विदेशी मुद्रा आय के साथ कर रिटर्न दाखिल करके दान कटौती के लिए आवेदन करें।

⑤ लाभ को आश्रित भत्ता सीमा के भीतर या ऐसी राशि तक समायोजित करें जिसकी रिपोर्टिंग की आवश्यकता न हो।

अपने मुनाफे को उस सीमा के भीतर रखकर, जिसके लिए टैक्स रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता नहीं होती है और आश्रितों के लिए निर्धारित सीमा के भीतर रखकर, आप टैक्स देने से पूरी तरह बच सकते हैं।2025 और उसके बाद के लिए सीमाएँइस प्रकार हैं:

वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए कर विवरण दाखिल करने की आवश्यकता नहीं है।	वेतन के अतिरिक्त अपनी वार्षिक आय 200,000 येन से कम रखें।
(वेतनभोगी कर्मचारियों के अलावा अन्य कर्मचारियों के लिए) कर रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता नहीं है।	अपनी कुल वार्षिक आय 580,000 येन से कम रखें।
जीवनसाथी कर कटौती प्राप्त करने के लिए	अपने जीवनसाथी की कुल आय 580,000 येन से कम रखें (यदि यह वेतन से प्राप्त आय है तो यह 1,230,000 येन के बराबर है)।
पति/पत्नी के लिए विशेष कर कटौती प्राप्त करना	पति या पत्नी की कुल आय 580,000 येन और 1,330,000 येन के बीच होनी चाहिए।

हालांकि, कई मामलों में, कर उद्देश्यों के लिए लाभ को कम करने की तुलना में शुद्ध आय के लिहाज से अधिक कमाना अधिक फायदेमंद होता है। यदि आप निर्णय लेने से ठीक पहले असमंजस में हैं, तो शुद्ध आय के आंकड़ों की तुलना करें।

⑥ वर्ष के अंत में होने वाले निपटान के समय को समायोजित करें

चूंकि कर "निपटान और प्राप्ति हो चुके लाभ और हानि" पर लगाया जाता है,इसलिए यदि आप वर्ष के अंत में बड़ी अप्राप्त लाभ वाली स्थितियों का निपटान अगले वर्ष तक स्थगित कर देते हैं, तोआप कराधान को एक वर्ष के लिए स्थगित कर सकते हैं। यदि इस वर्ष आपके पास पहले से ही बड़ा लाभ है, तो इसका प्रभाव यह होगा कि वह लाभ कम कर दर वाले वर्ष में स्थानांतरित हो जाएगा।

इसके विपरीत, यदि आप वर्ष के अंत से पहले अवास्तविक घाटे वाली किसी स्थिति को बंद कर देते हैं और उसका लाभ उठा लेते हैं, तो आप उसे उस वर्ष के अपने मुनाफे से समायोजित कर सकते हैं। हालांकि, केवल कर उद्देश्यों के लिए अपने बाजार के आकलन को प्रभावित करना उल्टा पड़ सकता है, इसलिए इसे केवल एक विकल्प के रूप में ही मानें।

⑦ कर दर कम करने के लिए कंपनी बनाएं

एक बार जब आपका मुनाफा बढ़ने लगे, तो अपने व्यवसाय को कंपनी के रूप में पंजीकृत कराना कर बचाने की सबसे कारगर रणनीति बन जाती है।व्यक्तिगत कर की अधिकतम दर 45% है, जबकि कॉर्पोरेट कर की दर 23.2% है। इसके अलावा, आपके पास कार्यकारी वेतन जैसे खर्चों की कई श्रेणियां होंगी और आप नुकसान को आगे ले जा सकेंगे।

दूसरी ओर, पंजीकरण शुल्क और कर लेखाकार शुल्क जैसे निश्चित खर्च होते हैं, और कार्यकारी मुआवजे पर नियमित निश्चित वेतन जैसे नियम लागू होते हैं, जिससे स्वतंत्र रूप से पैसा निकालना मुश्किल हो जाता है।वार्षिक लाभ में लगभग 9 मिलियन येन ब्रेक-ईवन पॉइंट है। अधिक जानकारी के लिए,विदेशी मुद्रा व्यवसाय स्थापित करने का समय और विधिदेखें

क्या मेरी कंपनी को मेरे विदेशी मुद्रा व्यापार के बारे में पता चल जाएगा? या नहीं?

निष्कर्षतः,यदि आप सावधानी नहीं बरतते हैं, तो इस बात की प्रबल संभावना है कि आपकी कंपनी को पता चल जाएगा। कंपनियां साल के अंत में कर समायोजन के माध्यम से कर्मचारियों के कर की राशि पर नज़र रखती हैं, और यदि आपका निवासी कर बढ़ जाता है जबकि आपका वेतन समान रहता है, तो उन्हें संदेह होगा कि आप कोई अतिरिक्त काम (जैसे विदेशी मुद्रा व्यापार) कर रहे हैं।निवासी कर में यह वृद्धि ही सबसे संभावित कारण है जिससे आपकी कंपनी को पता चल जाएगा।

इसके अलावा, बड़े मुनाफे से व्यक्ति की पैसे के प्रति धारणा बदल सकती है, जिसे सहकर्मी भी देख सकते हैं।

विदेशी मुद्रा व्यापार के बारे में आपकी कंपनी को पता चलने से रोकने के उपाय।

• निवासी कर संग्रह विधि के रूप में "सामान्य संग्रह (स्व-भुगतान)" चुनने के लिए: अपना कर रिटर्न दाखिल करते समय इसे चुनें। यदि यह आपके वेतन से काटा जाता है (विशेष संग्रह), तो आपकी कंपनी को सूचित कर दिया जाएगा।
• अपने जीवन स्तर को अचानक से न बढ़ाएं: यही सबसे बड़ा कारक है जो आपके आसपास के लोगों का ध्यान आकर्षित करेगा।
• खर्चों का दावा करके और अपनी आय को 200,000 येन से कम रखकर, आपको शायद टैक्स रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता ही न पड़े।
• मैं अपने सहकर्मियों को अपने साइड जॉब के बारे में नहीं बताता।

यदि आप "स्वयं भुगतान करें" विकल्प चुनते हैं, तब भी आपके करों को गलती से विशेष संग्रह के रूप में संसाधित किया जा सकता है, इसलिए कर रिटर्न दाखिल करने के बाद अपने स्थानीय नगर पालिका कार्यालय से पुष्टि करना सबसे अच्छा है। स्क्रीनशॉट सहित विस्तृत निर्देशविदेशी मुद्रा कर गाइडके कर रिटर्न अनुभाग में दिए गए हैं

विदेशी मुद्रा व्यापार में कर बचत से संबंधित प्रश्नोत्तर

विदेशी मुद्रा व्यापार में कर बचत से संबंधित चार अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न यहां दिए गए हैं।

प्रश्न: क्या कर भुगतान में कोई खामी है?

कर भुगतान के मामले में कोई खामी नहीं है।जापानी कर अधिकारी विदेशी प्रेषण रिपोर्ट और सीआरएस (सामान्य रिपोर्टिंग मानक) जैसी प्रणालियों के माध्यम से विदेशों में अर्जित आय का पता लगा सकते हैं।

विदेशी प्रेषण आदि पर रिपोर्ट: एक ऐसी प्रणाली जो कर अधिकारियों को विदेशों से घरेलू खातों में भेजे गए धन पर नज़र रखने की अनुमति देती है।
सीआरएस: विदेशी वित्तीय संस्थानों का उपयोग करके कर चोरी और कर से बचने को रोकने के लिए एक अंतरराष्ट्रीय सूचना विनिमय प्रणाली।

यदि यह पता चलता है कि आपनेकर रिटर्न दाखिल नहीं किया है, तो मूल कर राशि के अतिरिक्त, रिटर्नदाखिल न करने पर 15-20% का जुर्माना लगाया जाएगा, विलंबित भुगतान पर जुर्माना लगाया जाएगा, और35-40% का भारी जुर्मानालगाया जाएगा। यदि आपने लाभ अर्जित किया है तो हमेशा कर रिटर्न दाखिल करें, और अपने करों को कम करने के लिए इस लेख में बताए गए सात वैध तरीकों का उपयोग करें।

प्रश्न: क्या मुझे नुकसान के लिए टैक्स रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता है?

यदि विदेशी मुद्रा व्यापार से आपको वर्ष के अंत में शुद्ध घाटा होता है, तो आपको अपने कर रिटर्न में उस घाटे की घोषणा करने की आवश्यकता नहीं है। हालांकि,यदि आपकी अन्य विविध आय है, तो उसे घोषित करना लाभप्रद है ताकि अन्य आय के मुकाबले घाटे की भरपाई की जा सके। उदाहरण के लिए, यदि आप विदेशी मुद्रा व्यापार से हुए 300,000 येन के घाटे की भरपाई क्रिप्टोकरेंसी व्यापार से हुए 1,000,000 येन के लाभ से करते हैं, तो आप अपनी कर योग्य आय को 700,000 येन तक कम कर सकते हैं।

प्रश्न: मैं अपना निवासी कर कैसे चुकाऊंगा?

विदेशी मुद्रा व्यापार से होने वाले मुनाफे पर स्थानीय निवासी कर (आय आधारित कर, कर दर 10%) लगता है। यदि आप आयकर रिटर्न दाखिल करते हैं, तो आपको स्थानीय निवासी कर रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता नहीं हैयदि आप आयकर रिटर्न दाखिल नहीं भी करते हैं, तब भी आपको अपने नगर पालिका में स्थानीय निवासी कर रिटर्न दाखिल करना अनिवार्य है, यदि आपको कोई लाभ होता है, चाहे वह केवल 1 येन ही क्यों न हो। इसके अतिरिक्त, स्थानीय निवासी कर में आय की परवाह किए बिना एक निश्चित दर (आमतौर पर लगभग 5,000 येन) भी शामिल होती है।

प्रश्न: क्या कंप्यूटर और स्मार्टफोन को व्यावसायिक व्यय माना जाता है?

विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए उपयोग किए जाने वाले कंप्यूटर और स्मार्टफोन को व्यावसायिक खर्चों के रूप में दावा किया जा सकता है। यदि इनका उपयोग केवल विदेशी मुद्रा के लिए किया जाता है, तो पूरी राशि कटौती योग्य है; यदि इनका उपयोग व्यक्तिगत और व्यावसायिक दोनों उद्देश्यों के लिए किया जाता हैतो केवल उपयोग किया गया हिस्सा हीकटौती योग्य है। इसी प्रकार, संचार खर्चों का हिसाब उपयोग के समय आदि के रिकॉर्ड के आधार पर आनुपातिक रूप से किया जाना चाहिए। ध्यान दें कि 100,000 येन या उससे अधिक लागत वाली वस्तुओं पर मूल्यह्रास लागू होता है (जिसका हिसाब कई वर्षों में किया जाता है)।

वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए वार्षिक आय के आधार पर कर गणना और सिमुलेशन कोवेतनभोगी कर्मचारियों के लिए विदेशी विदेशी मुद्रा व्यापार पर करों के बारे में हमारे लेखमें विस्तार से समझाया गया है

सारांश: कर बचाने के लिए "खर्च x कटौतियाँ x हानि समायोजन" की सरल विधि का उपयोग करें। कैशबैक का दोहरा लाभ उठाना न भूलें।

विदेशी मुद्रा व्यापार पर कर के मामले में कोई खामी नहीं है, लेकिनव्यय कटौती, हानि समायोजन और अन्य कई कटौतियों को मिलाकर आप कानूनी रूप से अपनी कर देनदारी को काफी हद तक कम कर सकते हैं। आइए एक बार फिर मुख्य बिंदुओं को संक्षेप में समझ लें।

• विदेशी मुद्रा व्यापार पर व्यापक कराधान (प्रगतिशील कराधान) लागू होता है। विदेशी मुद्रा और घरेलू मुद्रा के बीच कर योग्य आय में लगभग 33 लाख येन का अंतर है।
• कर बचाने के मूल सिद्धांत हैं "सभी खर्चों को बिना किसी चूक के दर्ज करना", "विविध आय से होने वाले लाभ और हानि को समायोजित करना" और "16 प्रकार की आय कटौतियाँ"।
• कर रिटर्न दाखिल न करने की सीमा: वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए प्रति वर्ष 200,000 येन और गैर-वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए प्रति वर्ष 580,000 येन (वर्ष 2025 और उसके बाद के लिए)।
• हानियों को आगे नहीं ले जाया जा सकता। कर वर्ष को वर्ष के अंत में निपटान के समय नियंत्रित किया जा सकता है।
• यदि वार्षिक लाभ लगभग 9 मिलियन येन तक पहुंच जाता है, तो अपने व्यवसाय को निगमित करने पर विचार करें।

इसके अलावा, करों को "कम करने" जितना ही प्रभावी लेन-देन लागतों की "वसूली" है।कैशबैक साइट का उपयोग करके, प्रत्येक लेन-देन पर स्प्रेड का एक हिस्सा आपको नकद में वापस मिल जाता है। कर बचत और कैशबैक दोनों का लाभ उठाकर अपनी बची हुई राशि को अधिकतम करें।

＼ कर बचत के साथ-साथ अपनी वास्तविक लागत कम करें और हर लेन-देन पर कैशबैक पाएं! ／