যদিও বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের কাছ থেকে টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যানের ঘটনা ঘটে থাকে, তবে এর সিংহভাগই হয় "শর্তাবলীর উপর ভিত্তি করে বৈধ প্রত্যাখ্যান" অথবা "বিলম্ব যা এখনও প্রত্যাখ্যান হিসেবে গণ্য নয়"। তবে,ব্রোকারের আর্থিক অসুবিধা বা প্রতারণার কারণে "অযৌক্তিক প্রত্যাখ্যান"-এর ঘটনাও ঘটে থাকে, এবং ২০২৩ সালে GEMFOREX ও ২০২৪ সালে FXDD-এর মতো এমন ঘটনাও ঘটেছে যেখানে টাকা তোলা বন্ধ করে দেওয়া হয়েছিল এবং পরবর্তীকালে অর্থ ফেরতের বিষয়টি নিশ্চিত করা হয়নি।
এই নিবন্ধটি প্রাথমিক উৎসের উপর ভিত্তি করে ব্যাখ্যা করে,তিনটি প্রশ্ন ব্যবহার করে কীভাবে আপনার কেসটি "বিলম্ব," "বৈধ প্রত্যাখ্যান," বা "অন্যায় প্রত্যাখ্যান" কিনা তা নির্ধারণ করবেন, থেকে শুরু করে টাকা তোলার প্রত্যাখ্যানের নয়টি কারণ, প্রতিটি কোম্পানির শর্তাবলী দ্বারা সংজ্ঞায়িত নিষিদ্ধ লেনদেন, প্রকৃত টাকা তোলা স্থগিতের একটি সময়রেখা, প্রতিটি ব্রোকারের জন্য "টাকা তোলার প্রত্যাখ্যানের গুজব" পর্যালোচনা, পরামর্শ পরিষেবার জন্য যোগাযোগের নম্বর এবং ফি সহ পরিস্থিতি মোকাবেলার পাঁচটি পদক্ষেপ, জুন ২০২৬-এ কার্যকর হতে যাওয়া নিয়মাবলী, এবং টাকা তোলার প্রত্যাখ্যানের ক্ষেত্রে কর সংক্রান্ত সবকিছু।
উপসংহার | বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের দ্বারা অর্থ উত্তোলনে অস্বীকৃতি (সেপ্টেম্বর ২০২৬ পর্যন্ত)
- বেশিরভাগ উইথড্রয়াল রিজেকশন হয় "বৈধ রিজেকশন" অথবা "বিলম্ব": এর প্রধান কারণগুলো হলো অসম্পূর্ণ পরিচয় যাচাইকরণ, ডিপোজিটের মাধ্যম ছাড়া অন্য কোনো মাধ্যমে উইথড্রয়ালের অনুরোধ করা, শর্তাবলী অনুযায়ী নিষিদ্ধ লেনদেন এবং বোনাসের শর্ত। প্রথমে, এই তিনটি বিষয় যাচাই করুন: "নির্ধারিত দিনগুলো কি পার হয়েছে?", "আপনি কি কারণ সম্পর্কে কোনো বিজ্ঞপ্তি পেয়েছেন?", এবং "সাপোর্ট কি কোনো উত্তর দিয়েছে?"।
- অন্যায্য প্রত্যাখ্যান এবং টাকা তোলার ওপর স্থগিতাদেশের ঘটনা সত্যিই ঘটে থাকে: GEMFOREX (মে ২০২৩-এ স্থগিত, কোনো টাকা ফেরত দেওয়া হয়নি), FXFair (সেপ্টেম্বর ২০২৩-এ স্থগিত), FXDD (মে ২০২৪-এ স্থগিত, অপরিশোধিত ব্যালেন্সের নিষ্পত্তির বিষয়টি অনিশ্চিত)। সব ক্ষেত্রেই, এর কারণ হিসেবে বলা হয়েছিল "পেমেন্ট প্রসেসিং কোম্পানির সাথে সমস্যা", এবং সাপোর্টের নীরবতা ও একই সময়ে এই ঘটনাগুলোর রিপোর্টগুলো ছিল সতর্ক সংকেত।
- করণীয় কাজের ক্রমটি অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ: প্রমাণ সংরক্ষণ করুন → লিখিত ব্যাখ্যার জন্য অনুরোধ করুন → আর্থিক কমিশনের সাথে যোগাযোগ করুন (শুধুমাত্র সদস্য কোম্পানিগুলোর জন্য, বিনামূল্যে, বিরোধের ৪৫ দিনের মধ্যে) → সরকারি পরিষেবাগুলোর সাথে যোগাযোগ করুন (১৮৮ / আর্থিক পরিষেবা সংস্থা ০৫৭০-০১৬৮১১ / পুলিশ #৯১১০ / আন্তঃসীমান্ত ভোক্তা কেন্দ্র) → একজন আইনজীবীর সাথে যোগাযোগ করুন (রিটেইনার ফি প্রায় $৬২৫.০০ এবং সাফল্য ফি ১৫-৩০%)।
- সবচেয়ে কার্যকর তিনটি প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থাহলো: তহবিল জমা করার আগে পরিচয় যাচাই সম্পন্ন করা, জমার জন্য ব্যবহৃত পদ্ধতিতেই তহবিল উত্তোলন করা এবং নিষিদ্ধ লেনদেন সংক্রান্ত শর্তাবলী পড়ে নেওয়া। সংশোধিত পেমেন্ট সার্ভিসেস অ্যাক্ট, যা ১ জুন, ২০২৬ থেকে কার্যকর হবে, তা অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফারের (পেমেন্ট সংগ্রহ পরিষেবা) অভ্যন্তরীণ কার্যপ্রণালীতে পরিবর্তন আনছে (৩০ নভেম্বর, ২০২৬ পর্যন্ত অন্তর্বর্তীকালীন ব্যবস্থা বলবৎ থাকবে)।
- আপনি তহবিল উত্তোলন করতে না পারলেও কর ধার্য করা হয়: আপনি মুনাফা উত্তোলন করুন বা না করুন, নিষ্পত্তির সময়েই তা চূড়ান্ত করা হয়। যদি কোনো লেনদেন বাতিল হয়ে যায় এবং মুনাফা অদৃশ্য হয়ে যায়, তবে তা আয় হিসাবে বিবেচিত হয় না।
এই নিবন্ধটিবিষয়বস্তু তৈরির নীতিঅনুসারে তৈরি করেছেআর্থিক কমিশনেরনিয়মাবলী এবং প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলীর উপর ভিত্তি করেভোক্তা বিষয়ক সংস্থা,আর্থিক পরিষেবা সংস্থাএবংক্রস-বর্ডার কনজিউমার সেন্টার, এবং সতর্কীকরণ তালিকার অবস্থা আর্থিক পরিষেবা সংস্থার "নিবন্ধন ছাড়া আর্থিক উপকরণ ব্যবসা পরিচালনাকারী ব্যক্তিদের নাম সংক্রান্ত" তথ্যের উপর ভিত্তি করে তৈরি, যার সবগুলোই ১ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ তারিখে নিশ্চিত করা হয়েছিল। বিদেশী ফরেক্স ব্রোকাররা জাপানি আর্থিক পরিষেবা সংস্থার সাথে নিবন্ধিত নয়, এবং আর্থিক পরিষেবা সংস্থা ও ভোক্তা বিষয়ক সংস্থা অনিবন্ধিত কোম্পানির সাথে লেনদেন করার বিরুদ্ধে সতর্ক করে। এই নিবন্ধটি শুধুমাত্র সাধারণ তথ্যের উদ্দেশ্যে এবং এটি ব্যক্তিগত আইনি বা কর সংক্রান্ত পরামর্শের বিকল্প নয়।
আপনি যদি বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ে নতুন হন,বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ে নতুনদের জন্য আমাদের সম্পূর্ণ নির্দেশিকাটিও।
এই নিবন্ধের তত্ত্বাবধায়ক
জাপান সিকিউরিটিজ ডিলারস অ্যাসোসিয়েশন ক্লাস ১ সিকিউরিটিজ সেলস রিপ্রেজেন্টেটিভ
রিয়োটা ইতো
ছাত্রাবস্থায়সিএফপি (CFP)এবং ডিসি অ্যাডভাইজার (DC Advisor) যোগ্যতা অর্জন করি। বর্তমানে আমারএকটি ক্লাস ১ সিকিউরিটিজ সেলস রিপ্রেজেন্টেটিভলাইসেন্সও রয়েছে। পরবর্তীকালে, আমি একটি সিকিউরিটিজ কোম্পানির বিক্রয় ও ব্যবস্থাপনা পরিকল্পনা বিভাগে এবং প্রেসিডেন্টের সচিব হিসেবে কাজ করেছি (এই সময়ে আমি ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট ও স্টক বিক্রয়, সেমিনার পরিকল্পনা, একটি এফএক্স (FX) ব্যবসা চালু করা এবং একটি বিনিয়োগ উপদেষ্টা সংস্থা প্রতিষ্ঠায় জড়িত ছিলাম)। আমি ইনভেস্টমেন্ট ব্যাংকিংয়েও কাজ করেছি। ২০০৭ সালের নভেম্বরে, আমি স্কিলার জাপান কোং, লিমিটেড (Skiller Japan Co., Ltd.) প্রতিষ্ঠা করি এবং এর পরিচালক হই। আমি বর্তমানে টয়ো বিশ্ববিদ্যালয়ের ব্যবসায় প্রশাসন অনুষদ, ওতেমায়ে বিশ্ববিদ্যালয়ের করেসপন্ডেন্স এডুকেশন বিভাগ, চিবা ইনস্টিটিউট অফ সায়েন্সের সংকট ব্যবস্থাপনা অনুষদে খণ্ডকালীন প্রভাষক এবং একজন ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার হিসেবে কর্মরত আছি।
বিদেশী ফরেক্স ব্রোকাররা কি সত্যিই টাকা তুলতে অস্বীকার করে? | আগে থেকেই 'বিলম্ব', 'বৈধ প্রত্যাখ্যান' এবং 'অন্যায় প্রত্যাখ্যান'-এর মধ্যে কীভাবে পার্থক্য করবেন।
বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের কাছ থেকে টাকা তোলার অনুরোধ প্রত্যাখ্যানের ঘটনা ঘটে থাকে। তবে, যেটিকে প্রায়শই "টাকা তোলার অনুরোধ প্রত্যাখ্যান" হিসাবে একসাথে উল্লেখ করা হয়, তা আসলে তিনটি সম্পূর্ণ ভিন্ন বিভাগের অন্তর্ভুক্ত।যেহেতু আপনি কোন বিভাগের অন্তর্ভুক্ত তার উপর নির্ভর করে আপনার করণীয় ভিন্ন হবে, তাই কারণ খোঁজার চেষ্টা করার আগে অনুগ্রহ করে আপনার পরিস্থিতিটিকে শ্রেণীবদ্ধ করুন।
| প্রকার | বিষয়বস্তু এবং এরপর কী করতে হবে |
|---|---|
| এ. বিলম্ব | আবেদন করার পর নির্ধারিত দিনের মধ্যে, অথবা কোম্পানি থেকে কারণ জানিয়ে বিজ্ঞপ্তি পাওয়ার পর প্রক্রিয়াটি এগিয়ে যাচ্ছে। এটি এখনও 'প্রত্যাখ্যান' নয়।→ বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, নথি পুনরায় জমা দিয়ে বা অ্যাকাউন্টের তথ্য সংশোধন করে সমস্যাটি সমাধান করা যেতে পারে। আবেদন স্ক্রিনটি সংরক্ষণ করুন এবং অপেক্ষা করুন। |
| খ. বৈধ প্রত্যাখ্যান | শর্তাবলীর ভিত্তিতে প্রত্যাখ্যান। সাধারণ কারণগুলোর মধ্যে রয়েছে নিষিদ্ধ লেনদেন, অসম্পূর্ণ পরিচয় যাচাইকরণ, জমার পদ্ধতি ছাড়া অন্য কোনো পদ্ধতিতে অর্থ উত্তোলন, এবং বোনাসের শর্তাবলী, যার ফলে "লেনদেন বাতিলকরণ + মুনাফা বাতিল + মূল জমা ফেরত" হতে পারে।→ শর্তাবলীতে ধারা নম্বরটি যাচাই করুন, এবং যদি এটি প্রযোজ্য না হয়, তবে আপনার লেনদেনের ইতিহাস সহ একটি আপত্তি দাখিল করুন। |
| গ. টাকা তোলার ক্ষেত্রে অন্যায্য অস্বীকৃতি/স্থগিতকরণ | কারণ সম্পর্কে কোনো বিজ্ঞপ্তি দেওয়া হচ্ছে না, সহায়তা বিভাগ থেকে কোনো সাড়া পাওয়া যাচ্ছে না, এবং প্রায় একই সময়ে অন্যান্য ব্যবহারকারীদের কাছ থেকেও অভিযোগের ঢল নামছে। কোম্পানির আর্থিক সংকট বা জালিয়াতির প্রবল সম্ভাবনা রয়েছে।→ সময় অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। প্রমাণ সংরক্ষণ করুন এবং অর্থ কমিশন, সরকারি পরিষেবা বা একজন আইনজীবীর সাথে যোগাযোগ করুন। |
পরামর্শের সংখ্যায় প্রতিফলিত বাস্তবতা হলো: বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেন সংক্রান্ত ভোক্তা পরামর্শের সংখ্যা বছরে ২,৪০০ থেকে ৪,৩০০টি পর্যন্ত হয়ে থাকে।
জাপানের জাতীয় ভোক্তা বিষয়ক কেন্দ্র (পিআইও-নেট) ২০২২ অর্থ বছরে 'বৈদেশিক মুদ্রা মার্জিন ট্রেডিং' সংক্রান্ত ২,৫৩৬টি, ২০২৩ অর্থ বছরে ৪,৩২৯টি এবং ২০২৪ অর্থ বছরে ২,৪০৩টি অনুসন্ধান পেয়েছে।২০২৩ অর্থ বছরে এই তীব্র বৃদ্ধি এমন এক সময়ের সাথে মিলে যায়, যখন সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যমের বিনিয়োগ গোষ্ঠীগুলির মাধ্যমে প্ররোচিত প্রতারণামূলক বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেন ব্যাপকভাবে ছড়িয়ে পড়ে। যদিও এই পরিসংখ্যানে দেশীয় বৈদেশিক মুদ্রা অন্তর্ভুক্ত এবং 'বিদেশী বৈদেশিক মুদ্রা'-র জন্য কোনো পৃথক বিভাগ নেই, ক্রস-বর্ডার কনজিউমার সেন্টার ঘোষণা করেছে যে ২০২৪ অর্থ বছরে প্রতারণার সন্দেহে ৬৬২টি অনুসন্ধান ছিল এবং এই অনুসন্ধানগুলি বৈদেশিক মুদ্রা ও ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পর্কিত প্রতারণামূলক বিনিয়োগ প্রকল্প সংক্রান্ত ছিল।
২০২৫ অর্থবর্ষে, আর্থিক পরিষেবা সংস্থার আর্থিক পরিষেবা ব্যবহারকারী পরামর্শ কার্যালয়ও প্রতি ত্রৈমাসিকে বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেন (FX) সম্পর্কে ২৭৬ থেকে ৫৫৪টি এবং "প্রতারণামূলক বা অনিবন্ধিত ব্রোকার" সম্পর্কে ৩১৪ থেকে ৪০৪টি অনুসন্ধান গ্রহণ করে। যদিওঅর্থ উত্তোলনের আবেদন প্রত্যাখ্যানের সংখ্যা গণনার কোনো সরকারি পরিসংখ্যান নেই, এই পরিসংখ্যানগুলো নিশ্চিত করে যে "বিদেশী ব্রোকারদের কাছ থেকে তহবিল উত্তোলন করতে না পারা" সংক্রান্ত অনুসন্ধানগুলো সরকারি পরিষেবাগুলোতে ধারাবাহিকভাবে আসছে।
প্রথমে তিনটি বিষয় যাচাই করে নিন: কাজ সম্পন্ন হওয়ার নির্ধারিত সময়, কারণ জানানোর হার এবং সাপোর্টের প্রতিক্রিয়া।
আপনার অনুরোধটি প্রত্যাখ্যাত হয়েছে বলে সিদ্ধান্তে আসার আগে, অনুগ্রহ করে নিম্নলিখিত তিনটি বিষয় যাচাই করুন: ① নির্ধারিত দিন সংখ্যা অতিবাহিত হয়েছে কিনা, ② পরিষেবা প্রদানকারী আপনাকে কারণটি জানিয়েছে কিনা, এবং ③ সাপোর্ট টিম সাড়া দিচ্ছে কিনা (এবং অন্য ব্যবহারকারীরাও একই সমস্যার সম্মুখীন হচ্ছেন কিনা)।যদি ①-এর উত্তর "না" হয়, তবে এটি A (বিলম্ব) হওয়ার সম্ভাবনা বেশি, যদি ②-এর উত্তর "হ্যাঁ" হয়, তবে এটি B (বৈধ প্রত্যাখ্যান) হওয়ার সম্ভাবনা বেশি, এবং যদি ③-এর উত্তর "না" হয়, তবে এটি C (অযৌক্তিক প্রত্যাখ্যান/প্রত্যাহার স্থগিতকরণ) হওয়ার সম্ভাবনা বেশি।
বি ক্যাটাগরির সাধারণ "বৈধ প্রত্যাখ্যান"-এর মধ্যে রয়েছে মেয়াদোত্তীর্ণ পরিচয় যাচাইকরণ নথি, জমার জন্য ব্যবহৃত পদ্ধতি ছাড়া অন্য কোনো পদ্ধতিতে টাকা তোলার অনুরোধ করা, এবং বোনাসের শর্ত পূরণ করার আগেই টাকা তুলে নেওয়া।এগুলো এমন কিছু সাধারণ পরিস্থিতি যেখানে ব্রোকার তাদের নিয়ম ও শর্তাবলী অনুযায়ী অনুরোধটি প্রক্রিয়া করছে, এবং নথি পুনরায় জমা দিয়ে বা আবেদনের পদ্ধতি পরিবর্তন করে এর সমাধান করা যেতে পারে।সি ক্যাটাগরির জন্য সতর্কতামূলক লক্ষণগুলোর মধ্যে রয়েছে "সাপোর্ট টিমের হঠাৎ সাড়া দেওয়া বন্ধ করে দেওয়া," "টাকা তোলার প্রক্রিয়াকরণের সময়সীমা বাড়িয়ে দেওয়া," এবং "প্রায় একই সময়ে সোশ্যাল মিডিয়ায় একই ধরনের অভিযোগের সংখ্যা বৃদ্ধি পাওয়া," এবং GEMFOREX ও FXDD উভয়ের ক্ষেত্রেই এই ক্রমেই অগ্রগতি হয়েছে।
পদ্ধতি অনুযায়ী টাকা তোলার সাধারণ সময়সীমা | এই সময়সীমা অতিক্রম করলে তা 'বিলম্ব' হিসেবে গণ্য করা হবে।
প্রতিটি কোম্পানির অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে উল্লেখিত টাকা তোলার প্রক্রিয়াকরণের সময় হলো: অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফারের জন্য প্রায় ১ থেকে ৫ কার্যদিবস, ক্রেডিট কার্ডের জন্য ২০ কার্যদিবস পর্যন্ত এবং বিটওয়ালেট ও ক্রিপ্টোকারেন্সির জন্য তাৎক্ষণিক থেকে ১ কার্যদিবস।আপনার টাকা তোলার প্রক্রিয়াটি যদি এই সীমার মধ্যে সম্পন্ন হয়, তবে এটিকে এখনও 'প্রত্যাখ্যান' হিসেবে বিবেচনা করার সময় হয়নি।
| প্রত্যাহার পদ্ধতি | অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে নির্দেশিত পরিবর্তনগুলি কখন প্রতিফলিত হবে তার সময়সীমা (আগস্ট ২০২৬ অনুযায়ী) |
|---|---|
| অভ্যন্তরীণ ব্যাংক স্থানান্তর | ব্রোকার ২৪ ঘণ্টা থেকে ৫ কার্যদিবসের মধ্যে লেনদেনটি প্রক্রিয়া করে (XSসাধারণত ২৪ ঘণ্টার মধ্যে,AXIORYওThreeTrader১-৩ কার্যদিবসের মধ্যেVantage৩-৫ কার্যদিবসের মধ্যে প্রক্রিয়া করে)। এরপর এর সাথে ব্যাংকের প্রক্রিয়াকরণের সময় যুক্ত হয়। |
| ক্রেডিট/ডেবিট কার্ড | তাৎক্ষণিক প্রসেসিং থেকে ২০ কার্যদিবস (AXIORY: ৩-২০ কার্যদিবস,HFM: ২-১০ কার্যদিবস)। ক্রেডিট কার্ড কোম্পানির মাধ্যমে প্রসেসিং হওয়ার কারণে সবচেয়ে বেশি সময় লাগে। |
| বিটওয়ালেট・স্টিকপে | বেশিরভাগ ডেলিভারি তাৎক্ষণিক থেকে ১ কর্মদিবসের মধ্যে করা হয় (Vantageক্ষেত্রে ১ থেকে ৭ কর্মদিবস সময় লাগে)। |
| ক্রিপ্টোকারেন্সি | অনুমোদন তাৎক্ষণিকভাবে থেকে ২৪ ঘণ্টার মধ্যে সম্পন্ন হয় (পর্যালোচনার জন্য TitanFX-এর ৪৮ ঘণ্টা + ১ কর্মদিবস বা তার বেশি সময় লাগতে পারে)। |
| আন্তর্জাতিক ব্যাংক স্থানান্তর | ২-৫ কার্যদিবস (AXIORY: ৩-২০ কার্যদিবস)। মধ্যস্থতাকারী ব্যাংকগুলোর ক্ষেত্রে অতিরিক্ত ফি এবং প্রক্রিয়াকরণের সময় প্রযোজ্য। |
সপ্তাহান্ত, সরকারি ছুটি এবং বছর শেষের/নববর্ষের সময়কালকে কর্মদিবস হিসেবে গণ্য করা হয় না। এমনকি শুক্রবার রাতে অনুরোধ করা কোনো অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফার যদি পরের বুধবার এসে পৌঁছায়, তাহলেও কর্মদিবসের ভিত্তিতে তা সাধারণ "৩ কর্মদিবস" সীমার মধ্যেই থাকবে।
উইথড্রয়াল প্রত্যাখ্যাত হওয়ার ৯টি কারণ | ৬টি ব্যবহারকারীর দিক থেকে, ৩টি ব্রোকারের দিক থেকে
ব্যবহারকারীর পক্ষ থেকে টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান হওয়ার ছয়টি কারণ এবং পরিষেবা প্রদানকারীর পক্ষ থেকে তিনটি কারণ রয়েছে।ব্যবহারকারীর পক্ষের ছয়টি কারণই এমন যা ব্যবহারকারী নিজেই পরীক্ষা করে সমাধান করতে পারেন, কিন্তু পরিষেবা প্রদানকারীর পক্ষের তিনটি কারণ শুধুমাত্র 'পরিষেবা প্রদানকারী নির্বাচন' করার পর্যায়েই প্রতিরোধ করা সম্ভব। প্রতিটি কারণের জন্য আমরা 'নিজে পরীক্ষা করার স্থানসমূহ' এবং 'সমাধানের নির্দেশনা'-র একটি তালিকা তৈরি করেছি।
| কারণ | নিজেকে পরীক্ষা করার স্থান | সমাধানের দিক |
|---|---|---|
| ① ব্যবহারকারী-পক্ষের সমস্যা: অসম্পূর্ণ কেওয়াইসি (KYC) যাচাইকরণ অথবা মেয়াদোত্তীর্ণ নথি। | সদস্য পৃষ্ঠার "প্রমাণীকরণ স্থিতি" বিভাগে আপনার পরিচয়পত্রের মেয়াদ শেষ হওয়ার তারিখ এবং ঠিকানার প্রমাণপত্র ইস্যু করার তারিখ দেখানো হয় (সাধারণত গত ৩-৬ মাসের মধ্যে)। | অনুগ্রহ করে বৈধ নথি পুনরায় জমা দিন। অনুমোদন না হওয়া পর্যন্ত উত্তোলন স্থগিত রাখা হবে (TitanFX-এর শর্তাবলীর ১.৬ ধারায় বলা আছে যে, "KYC সম্পন্ন না হওয়া পর্যন্ত ব্যালেন্স স্থগিত থাকবে")। |
| ২. যে ব্যবহারকারী টাকা জমা দেওয়ার জন্য ব্যবহৃত পদ্ধতি বা নাম থেকে ভিন্ন কোনো পদ্ধতি বা নাম ব্যবহার করে টাকা তোলার অনুরোধ করেছেন। | ডিপোজিট/উইথড্রয়াল হিস্ট্রিতে থাকা 'ডিপোজিট মেথড' এবং উইথড্রয়াল রিকোয়েস্টে নির্বাচিত পদ্ধতি ও প্রাপকের নাম। | জমাকৃত অর্থ প্রাথমিক জমার পদ্ধতিতেই ফেরত দেওয়া হবে। শুধুমাত্র লাভের অংশটি একটি ভিন্ন পদ্ধতিতে, যেমন ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে, স্থানান্তর করা হবে (যা প্রতিটি কোম্পানির শর্তাবলীতে উল্লেখ করা আছে; বিস্তারিত জানতে পরবর্তী অধ্যায় দেখুন)। |
| ③ যেসব ব্যবহারকারীর লেনদেন নিষিদ্ধ বলে নির্ধারিত হয়েছে। | বিক্রেতার কাছ থেকে প্রাপ্ত বিজ্ঞপ্তি ইমেল (শর্তাবলীর ধারা নম্বর) এবং আপনার লেনদেনের ইতিহাস | যদি এটি প্রযোজ্য না হয়, তবে আপনি আপনার লেনদেনের ইতিহাস এবং শর্তাবলীর প্রাসঙ্গিক ধারাগুলো দেখিয়ে আপত্তি জানাতে পারেন। যদি এটি প্রযোজ্য হয়, তবে নীতিটি হলো মুনাফা বাতিল করা হবে এবং মূলধন ফেরত দেওয়া হবে। |
| ④ যেসব ব্যবহারকারী বোনাস উত্তোলনের শর্ত পূরণ করেননি। | বোনাসের শর্তাবলীতে 'টাকা তোলার যোগ্যতা', 'প্রয়োজনীয় ট্রেডিং ভলিউম' এবং 'টাকা তোলার পর বোনাস বাজেয়াপ্তকরণ' সম্পর্কিত বিভাগ রয়েছে। | বোনাস (ক্রেডিট) সাধারণত উত্তোলনযোগ্য নয়। এগুলো উত্তোলন করলে বোনাসটি বাজেয়াপ্ত হয়ে যাবে এবং আপনার মার্জিন মেইনটেন্যান্স রেশিও কমে যেতে পারে, যার ফলে স্টপ-লস হতে পারে। |
| ⑤ টাকা তোলার গন্তব্যের জন্য অ্যাকাউন্টের তথ্য ভুল বা অমিল (ব্যবহারকারীর দায়িত্ব) | টাকা তোলার জন্য ব্যাংকের নাম, শাখা, অ্যাকাউন্ট নম্বর, অ্যাকাউন্টধারীর নাম (রোমান অক্ষরে) এবং পরিচয়পত্রে থাকা নাম। | আবেদনকারীর নামে নয় এমন অ্যাকাউন্ট কোনো কোম্পানিই গ্রহণ করে না। রোমান হরফে বানান, বিয়ের আগের নাম বা মধ্য নামের অমিলের কারণেও ত্রুটি দেখা দেবে। |
| ⑥ যেসব ব্যবহারকারীর ব্যালেন্স ন্যূনতম উত্তোলন সীমা পূরণ না করার কারণে অথবা নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্টের ফি প্রদানের কারণে হ্রাস পেয়েছে। | উইথড্রয়াল পেজে সর্বনিম্ন উত্তোলনের পরিমাণ এবং অ্যাকাউন্টের 'ডরম্যান্ট' স্ট্যাটাস। | কিছু ব্রোকার ৯০ দিন থেকে ১২ মাস পর্যন্ত নিষ্ক্রিয় থাকা ডরম্যান্ট অ্যাকাউন্টের জন্য প্রতি মাসে ৫ থেকে ২০ ডলার পর্যন্ত ফি চার্জ করে (পরবর্তী অধ্যায়ের শর্তাবলী সারণী দেখুন)। ব্যালেন্স শূন্য হয়ে গেলে, তোলার মতো কিছুই থাকে না। |
| ⑦ ব্যবসার আর্থিক অবস্থার অবনতি / পেমেন্ট প্রসেসিং কোম্পানির সাথে সমস্যা (ব্যবসার দৃষ্টিকোণ থেকে) | আনুষ্ঠানিক "গুরুত্বপূর্ণ বিজ্ঞপ্তি," টাকা তোলার সময়সীমা বৃদ্ধি, সহায়তা প্রতিক্রিয়ার স্থগিতাদেশ, সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যমে একই সাথে একাধিক ঘটনা। | এই সমস্যাটি ব্যবহারকারী সমাধান করতে পারবেন না। প্রমাণ সংরক্ষণ করুন এবং একটি বহিরাগত সংস্থায় জমা দিন। GEMFOREX (২০২৩) এবং FXDD (২০২৪) হলো ক্ষতিগ্রস্ত কোম্পানির উদাহরণ। |
| প্রতারণামূলক উদ্দেশ্যযুক্তব্যবসা | এসএনএস/লাইন গ্রুপের মাধ্যমে অনুরোধ, "টাকা তোলার আগে কর ও ফি অগ্রিম পরিশোধের" দাবি, এবং আর্থিক পরিষেবা সংস্থার সতর্কীকরণ তালিকা। | অতিরিক্ত কোনো অর্থ স্থানান্তর করবেন না। প্রাপকের অ্যাকাউন্টটি যদি দেশীয় অ্যাকাউন্ট হয়, তবে অ্যাকাউন্টটি জব্দ বা ফ্রিজ হয়ে যাওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে (প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা সংক্রান্ত অংশটি দেখুন)। |
| ⑨ ব্যাংক/নিয়ন্ত্রক পক্ষের পরিস্থিতি,ব্যবসায়িক পক্ষ | প্রাপক ব্যাংক থেকে লেনদেন নিশ্চিতকরণ, বিক্রেতার জমা ও উত্তোলন পদ্ধতির পরিবর্তন সংক্রান্ত বিজ্ঞপ্তি। | বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং সম্পর্কিত জমার কারণে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট জব্দ বা সীমাবদ্ধ করার ঘটনা ঘটেছে। ২০২৬ সালের জুন মাসে কার্যকর হতে যাওয়া পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণ বিধিমালাগুলোর কারণে জমা ও উত্তোলনের পদ্ধতি পরিবর্তিত হচ্ছে। |
ব্যবহারকারীর দিক থেকে সবচেয়ে সাধারণ কারণগুলো হলো "জমা দেওয়ার মাধ্যম ছাড়া অন্য কোনো মাধ্যমে অর্থ উত্তোলন করা" এবং "পরিচয় যাচাইকরণ অসম্পূর্ণ থাকা"।
আমি যে শর্তাবলী সংগ্রহ করতে পেরেছি, তার উপর ভিত্তি করে, "টাকা তোলার ক্ষেত্রে অবশ্যই জমার জন্য ব্যবহৃত একই পদ্ধতি এবং একই প্রেরকের কাছে অর্থ পাঠাতে হবে" এই নিয়মটি নিম্নলিখিত সমস্ত ব্রোকারের শর্তাবলীতে স্পষ্টভাবে উল্লেখ করা আছে: XMTrading (শর্তাবলী ৫৪.৫),Exness(৭.২),FXGT(রিফান্ড পদ্ধতি), TitanFX (২.২৪),AXIORY(২১.৯),HFM(১২.৯),IS6FX(অনুচ্ছেদ ১০), এবং iFOREX (৯.৩.৬)।এটি অর্থ পাচার প্রতিরোধের জন্য একটি আন্তর্জাতিকভাবে প্রয়োজনীয় পদ্ধতি এবং এটি ব্রোকারদের কোনো বিদ্বেষপূর্ণ কাজ নয়।
বিশেষ করে, যদি আপনি ক্রেডিট কার্ড ব্যবহার করে প্রায় $1,875 জমা করেন এবং প্রায় $625.00 লাভ করেন, তাহলেপ্রথম প্রায় $1,875 আপনার কার্ডে ফেরত দেওয়া হবে (ক্রয় বাতিল হিসাবে গণ্য), এবং প্রায় $625.00 লাভঅন্য কোনো পদ্ধতির মাধ্যমে, যেমন ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে, স্থানান্তর করা হবে। যেহেতু রিফান্ডটি কার্ড কোম্পানির প্রক্রিয়াকরণের মধ্য দিয়ে যায়, তাই কিছু ব্রোকারের ক্ষেত্রে টাকা পৌঁছাতে ২০ কার্যদিবস পর্যন্ত সময় লাগতে পারে। আপনি যদি এই বিষয়টি না জেনে, "আমার কার্ডে লাভ ফেরত আসেনি" বা "আমি আমার ব্যাংক অ্যাকাউন্টে পুরো টাকা তুলতে পারছি না" বলে অভিযোগ করে রিফান্ডের জন্য আবেদন করেন, তাহলে আপনার আবেদনটি একটি ত্রুটি হিসাবে চিহ্নিত করা হবে বা স্থগিত রাখা হবে।
অনেক ব্রোকারের এমন একটি সিস্টেম আছে যেখানে "পরিচয় যাচাইয়ের আগে টাকা জমা করা যায়, কিন্তু যাচাইয়ের পরেই কেবল টাকা তোলা সম্ভব।"FXGTঅ্যাকাউন্ট বন্ধ করে দেয় এবং জমার উৎসে টাকা ফেরত দেয় যদি জমা গ্রহণের ৩০ দিনের মধ্যে পরিচয় যাচাই সম্পন্ন না হয় (শর্তাবলী ৭.৬), এবংExnessজানায় যে যাচাই সম্পন্ন না হলে তারা জমা এবং উত্তোলন প্রত্যাখ্যান করতে পারে (৭.৫)।সবচেয়ে সহজ প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা হলো টাকা জমা করার আগেই পরিচয় যাচাই সম্পন্ন করা।
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং-এ ক্রেডিট কার্ড ডিপোজিটের রিফান্ড সংক্রান্ত নিয়মকানুন ও সতর্কতা এবং বোনাস উত্তোলনের শর্তাবলী, বৈদেশিক ফরেক্স বোনাস ক্যাম্পেইনের তালিকায় ব্যাখ্যা করা হয়েছে ।
বিক্রেতার দিক থেকে এর কারণ প্রায়শই "পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণের সমস্যা" দিয়ে শুরু হয়।
যেসব ব্রোকার পূর্বে উইথড্রয়াল স্থগিত করেছে, তাদের মধ্যে একটি সাধারণ বিষয় হলো, তারা কারণ হিসেবে "পেমেন্ট প্রসেসিং কোম্পানিগুলোর (কালেকশন এজেন্ট) সাথে সমস্যা"-র কথা উল্লেখ করেছে।GEMFOREX ২০২৩ সালের মে মাসে "একটি পেমেন্ট প্রসেসিং কোম্পানির দ্বারা তহবিলের অপব্যবহার এবং অর্থ পরিশোধ না করার" ঘোষণা দিয়ে তাদের পরিষেবা স্থগিত করে, এবং FXDD ২০২৪ সালে "একজন কালেকশন এজেন্টের সাথে সমস্যার" কারণে উইথড্রয়াল প্রসেসিং বন্ধ করে দেয়। অনেক ক্ষেত্রে, বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ের জন্য দেশীয় ব্যাংক ট্রান্সফার সরাসরি ব্রোকারের কাছে পৌঁছায় না, বরং তা একটি দেশীয় কালেকশন এজেন্টের অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে যায়। যদি এই পথটি ব্যাহত হয়, তাহলে ব্রোকার অন্যথায় ত্রুটিমুক্ত হলেও উইথড্রয়াল বিলম্বিত হবে।
বিক্রেতার দিক থেকে আরেকটি কারণ হলো প্রতারক কোম্পানি, যাদের শুরু থেকেই টাকা ফেরত দেওয়ার কোনো ইচ্ছা থাকে না। সোশ্যাল মিডিয়া বা ডেটিং অ্যাপে আপনার পরিচিত ব্যক্তিদের দ্বারা সুপারিশকৃত কোম্পানি, অথবা যে কোম্পানিগুলো বলে "টাকা তোলার জন্য আপনাকে অগ্রিম ট্যাক্স এবং একটি ডিপোজিট দিতে হবে," সেগুলো এই ধরনের হওয়ার সম্ভাবনা বেশি। বৈধ কোম্পানিগুলো টাকা তোলার শর্ত হিসেবে কখনোই অতিরিক্ত অর্থ চাইবে না। কপি ট্রেডিং স্ক্যাম কীভাবে শনাক্ত করবেন, সে বিষয়ে আমাদের গাইডে এই পদ্ধতিটি বিস্তারিতভাবে ব্যাখ্যা করা হয়েছে ।
চারটি নিষিদ্ধ লেনদেন যা টাকা উত্তোলনে অস্বীকৃতির কারণ হতে পারে | প্রতিটি কোম্পানির শর্তাবলীতে সেগুলো কোথায় পাবেন
যেসব নিষিদ্ধ লেনদেন 'বৈধ প্রত্যাখ্যান'-এর ভিত্তি হিসেবে কাজ করে, সেগুলো হলো: ① মূল্যের ত্রুটি বা যোগাযোগের বিলম্বকে কাজে লাগিয়ে আর্বিট্রেজ ট্রেডিং, ② একাধিক অ্যাকাউন্ট, একাধিক ব্রোকার বা অন্যদের সাথে সমন্বয় করে হেজিং করা (জিরো-কাটের অপব্যবহার), ③ বোনাস এবং ক্যাশব্যাকের অপব্যবহার, এবং ④ সপ্তাহের শুরুতে বা অর্থনৈতিক সূচক ঘোষণার পরে শুধুমাত্র গ্যাপকে লক্ষ্য করে ট্রেডিং।আমরা ১০টি কোম্পানির শর্তাবলী থেকে প্রাসঙ্গিক ধারাগুলো সংগ্রহ করেছি। এগুলো শুধু 'অস্পষ্টভাবে নিষিদ্ধ' নয়, বরং ধারা নম্বর দ্বারা নিশ্চিত করা যায়।
| বিক্রেতা (অর্জিত শর্তাবলীর সংস্করণ) | নিষিদ্ধ লেনদেন ধারা এবং সেগুলি কীভাবে লিখতে হয় | লঙ্ঘনের ক্ষেত্রে গৃহীত পদক্ষেপ | জমার জন্য ব্যবহৃত পদ্ধতিতেই টাকা উত্তোলন করা যাবে। | নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্ট |
|---|---|---|---|---|
| এক্সএমট্রেডিংক্লায়েন্ট চুক্তি ২০২৪ সংস্করণ (ইংরেজি) | ৪৭.৩: মূল্যের ত্রুটি, অফ-মার্কেট মূল্য এবং যোগাযোগের বিলম্বকে কাজে লাগানোর কৌশল (যাকে সম্মিলিতভাবে আর্বিট্রেজ, স্নাইপিং এবং স্ক্যালপিং বলা হয়) ৪৭.৪: ঝুঁকি না নিয়ে শুধুমাত্র লাভের উদ্দেশ্যে করা ট্রেডিং, অন্যদের সাথে অভ্যন্তরীণ হেজিং সমন্বয় করা, জিরো-কাটের অপব্যবহার এবং ক্যাশব্যাক আর্বিট্রেজ | সমস্ত লেনদেন এবং লাভ/ক্ষতি বাতিল করা হবে, পূর্বের লাভ বাজেয়াপ্ত করা হবে এবং সংশ্লিষ্ট সমস্ত অ্যাকাউন্ট বন্ধ করে দেওয়া হবে। যদি ভুলবশত কোনো অ্যাকাউন্ট খোলা হয়ে থাকে, তবে লাভ বাতিল করা হবে এবংশুধুমাত্র মূল জমা ফেরত দেওয়া হবে। | ৫৪.৫: একই প্রেরক এবং অর্থপ্রদানের পদ্ধতিতে তহবিল ফেরত দেওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করা হয়। | ৫৯.১-৫৯.৩: ৯০ দিন পর নিষ্ক্রিয় থাকলে, বোনাস বাজেয়াপ্ত হবে, প্রতি মাসে ৫ মার্কিন ডলার। |
| Exnessক্লায়েন্ট চুক্তি ২০২৫ সংস্করণ/ইংরেজি | সাধারণ অ্যাকাউন্টগুলিতে আর্বিট্রেজ বা হেজিং নিষিদ্ধ করার কোনো সুস্পষ্ট ধারা নেই। সোশ্যাল ট্রেডিং-এ, মূল্যের বিলম্ব বা আর্বিট্রেজের সুযোগের উপর ভিত্তি করে ট্রেডিং করাকে চুক্তি লঙ্ঘন হিসেবে গণ্য করা হয় এবং ২.১৪ ধারায় অন্যায্য মুনাফা বাতিল করা হয়। | খেলাপের ক্ষেত্রে, চুক্তিটি অবিলম্বে বাতিল করা হবে। যদি জালিয়াতি বা অপব্যবহারের কোনো সন্দেহ না থাকে, তাহলে বকেয়া অর্থ ফেরত দেওয়া হবে (10.5)। | ৭.২: একই পদ্ধতিতে টাকা উত্তোলন করুন। একাধিক পদ্ধতি ব্যবহার করা হলে, টাকার পরিমাণ আনুপাতিক হারে গণনা করা হবে। | ৬.১/৬.৩: কোনো ফি নেই। যেসব অ্যাকাউন্টে ১০ মার্কিন ডলারের কম ব্যালেন্স থাকবে এবং ৩০ দিন ধরে কোনো কার্যকলাপ হবে না, সেগুলো আর্কাইভ করা হবে এবং এক বছর পর অ্যাকাউন্টগুলো বন্ধ করে দেওয়া হবে। |
| FXGTশর্তাবলী সংস্করণ ১.১৪ - ডিসেম্বর ২০২৪ - ইংরেজি | ২.৬: আর্বিট্রেজ/স্নাইপিং/স্ক্যালপিং, ঝুঁকি না নিয়ে শুধুমাত্র লাভের উদ্দেশ্যে করা ট্রেডিং, সমন্বিত অভ্যন্তরীণ হেজিং, জিরো-কাটের অপব্যবহার, ক্যাশব্যাক আর্বিট্রেজ ২৩.৬.২: যোগাযোগের বিলম্ব এবং প্রাইস ফিড ত্রুটির অপব্যবহার | তাৎক্ষণিক বাতিলকরণ, সংশ্লিষ্ট মুনাফা ও বোনাস বাজেয়াপ্তকরণ,সকল লেনদেন এবং লাভ/ক্ষতির হিসাব বাতিল, এবং নতুন অ্যাকাউন্ট খোলার উপর নিষেধাজ্ঞা। | অর্থ ফেরত পদ্ধতি বিভাগ: একই প্রেরকের কাছে, একই পদ্ধতিতে এবং একই প্রেরক। | ১৬.৯: ৯০ দিনের জন্য নিষ্ক্রিয়, নির্ধারণের সময় ২০ মার্কিন ডলার + এরপর প্রতি ৩০ দিন অন্তর ১০ মার্কিন ডলার। |
| TitanFXপরিষেবার শর্তাবলী (জাপানি সংস্করণ) | ৫.১৭(ক): প্রযোজ্য আইন লঙ্ঘনকারী আদেশ, যেমন বাজার কারসাজি, প্রতারণামূলক ট্রেডিং, কাল্পনিক ট্রেডিং এবং ওয়াশ ট্রেডিং নিষিদ্ধ করে। একাধিক অ্যাকাউন্টে হেজিং করা বা গ্যাপ খোলার বিষয়ে এই পাঠ্যে কোনো সুস্পষ্ট বিধান নেই। | ৩.১৭: তাৎক্ষণিক স্থগিতকরণ/বাতিলকরণ। ১.৬: যদি কেওয়াইসি (KYC) সম্পন্ন না করা হয়, তাহলে ব্যালেন্স আটকে রাখা হবে, লেনদেনগুলো বাতিল বলে গণ্য হবে এবং ব্যালেন্স ফেরত দেওয়া হবে না। | ২.২৪: যথাসম্ভব একই পদ্ধতি ব্যবহার করুন। ২.২: লেনদেন ছাড়া বারবার টাকা জমা ও উত্তোলন করলে উত্তোলিত অর্থের উপর ৪% কর্তন করা হবে। | ২.২৭: ব্যালেন্স শূন্য হলে এবং ৯০ দিন ধরে নিষ্ক্রিয় থাকার কারণে অ্যাকাউন্টটি ডরম্যান্ট হয়ে যায়। কোনো ফি নেই। |
| AXIORYবিনিয়োগ পরিষেবার শর্তাবলী・২৪ ডিসেম্বর, ২০২৫ তারিখে হালনাগাদ করা হয়েছে・ইংরেজি | ১৪.৬(ক): আর্বিট্রেজের অপব্যবহার, বাজারে হস্তক্ষেপ, এবং অফ-মার্কেট রেট ৩০.৬: প্রযুক্তিগত ত্রুটির ইচ্ছাকৃত শোষণ, হাই-ফ্রিকোয়েন্সি ট্রেডিং, এবং ল্যাটেন্সি আর্বিট্রেজ হলো “অপব্যবহার” | অর্ডার প্রত্যাখ্যান, সম্পন্ন লেনদেন বাতিল, এবং অর্থ পরিশোধের বাধ্যবাধকতা স্থগিত রাখা। | ৯.৩: কার্ডের মাধ্যমে করা অর্থ ১০ মাসের মধ্যে কার্ডেই ফেরত দেওয়া হবে। ২১.৯: বাতিল করার পর, একই পদ্ধতিতে অর্থ ফেরতের প্রক্রিয়া সম্পন্ন করা হবে। | ২২.১: ১২ মাস পর অ্যাকাউন্টটি নিষ্ক্রিয় হয়ে যাবে, প্রতি মাসে ৫ মার্কিন ডলার দিতে হবে, ব্যালেন্স শূন্য হয়ে যাওয়ার ৩ মাস পর অ্যাকাউন্টটি বাতিল করা যাবে। |
| Axiক্লায়েন্ট চুক্তি - ৭ জুলাই, ২০২৬ থেকে কার্যকর - ইংরেজি | 'মূল্য কারসাজি'-র সংজ্ঞার মধ্যে আর্বিট্রেজ কৌশল এবং ল্যাটেন্সি অ্যাবিউজ অন্তর্ভুক্ত। ৩.৬: বাজারের অপব্যবহার এবং মূল্য কারসাজিতে জড়িত থাকা (সন্দেহজনক জড়িত থাকাসহ) | ৬.২(ঘ): সম্পর্কিত সম্পাদিত লেনদেন বাতিল বা প্রত্যাহার, অ্যাকাউন্ট স্থগিত বা বন্ধ করা | পাঠ্যটিতে কোনো সুস্পষ্ট ধারার উল্লেখ নেই (অনিশ্চিত)। | ২.৬(চ): ১২ মাস কোনো লেনদেন না করলে নিষ্ক্রিয়তার ফি; (ছ): ব্যালেন্স শূন্য হওয়ার পর ২৪ মাস অ্যাকাউন্ট বন্ধ থাকলে। |
| HFMঅ্যাকাউন্ট খোলার চুক্তিপত্র ২০২৩ সংস্করণ (ইংরেজি) | ২৭.১: আর্বিট্রেজ/পিকিং/স্নাইপিং, নির্দিষ্ট ইএ (EA),এমন কৌশল যা উচ্চ অস্থিরতা, সংবাদ ঘোষণা, বা গ্যাপ খোলার সময়কালে একই বা ভিন্ন অ্যাকাউন্টে বিপরীত অর্ডার দিয়ে ঝুঁকিবিহীন মুনাফা অর্জনের লক্ষ্য রাখে(একমাত্র উদাহরণ যেখানে স্পষ্টভাবে গ্যাপ খোলার উল্লেখ আছে)। | অ্যাকাউন্ট বন্ধকরণ, অনির্দিষ্টকালের জন্য স্থগিতকরণ, সমপরিমাণ বা তার চেয়ে বেশি অঙ্কের জরিমানা,মুনাফা বাজেয়াপ্তকরণ, এবং শুধুমাত্র মূল জমার অর্থ ফেরত(যদি উত্তোলন করা হয়ে থাকে, তবে অর্থ ফেরতের জন্য অনুরোধ করা হবে)। | ১২.৯: একই পদ্ধতি এবং একই প্রেরকের কাছে | ১৬.১-১৬.২: ৬ মাস নিষ্ক্রিয় থাকলে প্রতি মাসে ৫ মার্কিন ডলার → ১ বছরের বেশি সময় ধরে প্রতি মাসে ১০ মার্কিন ডলার → ২ বছরের বেশি সময় ধরে প্রতি মাসে ২০ মার্কিন ডলার |
| ThreeTraderক্লায়েন্ট চুক্তি, সেপ্টেম্বর ২০২৩ সংস্করণ (ইংরেজি) | ৯.৭: আর্বিট্রেজ, বাজার-বহির্ভূত মূল্যে ট্রেডিং, মূল্যের পার্থক্য এবং মূল্যের ত্রুটি থেকে লাভ করা,একজন ব্যক্তি কর্তৃক একই সাথে একাধিক অ্যাকাউন্টে ট্রেডিং, অভ্যন্তরীণ ও বাহ্যিক হেজিং, এবং অন্যান্য অ্যাকাউন্টধারীদের সাথে যোগাযোগ। | গ্রাহকের অনুকূলে থাকা লেনদেনগুলো শুরু থেকেই বাতিল বলে গণ্য হবে (যদি না ৩০ দিনের মধ্যে এর বিপরীতে কোনো প্রমাণ দাখিল করা হয়), তহবিল আটকে রাখা হবে এবং অ্যাকাউন্টটি বন্ধ করে দেওয়া হবে। | পাঠ্যটিতে কোনো সুস্পষ্ট ধারার উল্লেখ নেই (অনিশ্চিত)। | ৬.৪(ঘ): ৫০০ ডলারের কম ব্যালেন্স এবং ৬ মাস ধরে কোনো কার্যকলাপ না থাকলে রক্ষণাবেক্ষণ ফি ধার্য করা হবে। |
| BigBossঅফিসিয়াল নির্দেশিকা (শর্তাবলী সর্বজনীনভাবে উপলব্ধ নয়) | একাধিক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে হেজিংয়ের মাধ্যমে অতিরিক্ত ঝুঁকি জড়িত ট্রেডিং, অর্থনৈতিক সূচকের ঘোষণাকে লক্ষ্য করে অতিরিক্ত ঝুঁকিপূর্ণ ট্রেডিং, এবং বোনাস ও জিরো-কাট নীতির ফাঁকফোকর কাজে লাগিয়ে করা ট্রেডিংকে "অন্যায় ট্রেডিং" হিসেবে সংজ্ঞায়িত করা হয়। | প্রাসঙ্গিকলেনদেনবাতিল করা হবে, মূলধন ফেরত দেওয়া হবে এবং অ্যাকাউন্টটি মুছে ফেলা হবে। | শুধুমাত্র অ্যাকাউন্টধারীর একই আর্থিক প্রতিষ্ঠানে থাকা ব্যাংক অ্যাকাউন্টেই টাকা তোলা যাবে। কার্ডের মাধ্যমে জমা করা অর্থ সাধারণত ৬০ দিনের মধ্যে তোলা সম্ভব নয় (অফিসিয়াল FAQ)। | ১২০ দিন নিষ্ক্রিয় থাকার পর অ্যাকাউন্টটি নিষ্ক্রিয় হয়ে যায় এবং এক মাস পর মাসিক ৫ মার্কিন ডলার ফি কেটে নেওয়া হয় ও বোনাস পয়েন্টের মেয়াদ শেষ হয়ে যায়। |
| IS6FXব্যবহারের শর্তাবলী (ইংরেজি) | ধারা ১২: একাধিক অ্যাকাউন্ট রাখা; একাধিক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে (একাধিক ব্রোকারের মধ্যে হেজিং সহ) হেজিং করা;কর্মসংস্থান পরিসংখ্যান বা কেন্দ্রীয় ব্যাংকের হস্তক্ষেপের মতো অর্থনৈতিক সূচক প্রকাশের সময় আকস্মিক পরিবর্তন থেকে লাভ করার জন্য শুধুমাত্র ট্রেডিং করা;এবং পূর্ব বিজ্ঞপ্তি ছাড়া বড় আকারের ট্রেডিং করা। বোনাস ব্যবহার করে আর্বিট্রেজ করা হলে প্রচারমূলক ধারাটি বাতিল করা হবে। | পরিষেবা ব্যবহারের সুযোগ তাৎক্ষণিক স্থগিতকরণ এবং অ্যাকাউন্ট ব্লক করা (একাধিক ধারায় অর্থ উত্তোলনে অস্বীকৃতি বা বিলম্বসহ অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করার বিধান রয়েছে)। | অনুচ্ছেদ ১০: শুধুমাত্র একই পদ্ধতিতে এবং একই প্রেরকের কাছে। | পাঠ্যে উল্লেখ নেই (অনিশ্চিত)। |
① আর্বিট্রেজ ট্রেডিং যা মূল্যের ত্রুটি এবং যোগাযোগের বিলম্বের সুবিধা গ্রহণ করে (লেটেন্সি আর্বিট্রেজ)
১০টি কোম্পানির মধ্যে ৮টির শর্তাবলীতে এটিই প্রথম উল্লেখিত বিষয়।এটি এমন ট্রেডিংকে বোঝায় যা ব্রোকারদের মধ্যে মূল্যের পার্থক্য, ডেটা সরবরাহে বিলম্ব এবং অফ-মার্কেট প্রাইস (ভুলভাবে সরবরাহ করা রেট)-এর সুবিধা নিয়ে ঝুঁকি ছাড়াই লাভ করে, এবং এটি XMTrading (47.3),FXGT(23.6.2),AXIORY(30.6),Axi(সংজ্ঞা), এবংThreeTraderএর শর্তাবলীতেFXGT, "স্ক্যালপিং" শব্দটি আর্বিট্রেজ পদ্ধতির একটি সাধারণ পরিভাষা হিসেবে ব্যবহৃত হয়, তাই অত্যন্ত স্বল্প হোল্ডিং টাইম সহ মূল্যের ত্রুটিকে কাজে লাগিয়ে করা ট্রেডিংকে একইভাবে বিবেচনা করা হয়।
" Is Arbitrage Prohibited in Overseas Forex Trading?" শীর্ষক প্রবন্ধে আর্বিট্রেজ ট্রেডিংয়ের কার্যপ্রণালী এবং ব্রোকাররা কেন এটি নিষিদ্ধ করে তা ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
২ একাধিক অ্যাকাউন্ট, একাধিক ব্রোকার ব্যবহার করে বা অন্যদের সাথে সমন্বয় করে হেজিং করা (জিরো-কাট ফিচারের অপব্যবহার)
যদিও অনেক ব্রোকার একই অ্যাকাউন্টের মধ্যে হেজিং করার অনুমতি দেয়, XMTrading (47.4), FXGT (2.6), ThreeTrader (9.7FXGT12ThreeTrader)BigBoss(guidelines), এবংIS6FXদ্বারা এমন ট্রেডিং স্পষ্টভাবে নিষিদ্ধ করা হয়েছেএর কারণ হলো, জিরো-কাট এমন একটি পদ্ধতি যেখানে ব্রোকার লোকসান পূরণ করে, তাই যে ট্রেডিং এটিকে লাভের উৎস হিসেবে ব্যবহার করে, তা এমন একটি কাঠামো তৈরি করে যেখানে শুধুমাত্র ব্রোকারই ঝুঁকি বহন করে।
এটা মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে,ThreeTraderএর শর্তাবলীতে "অন্যান্য অ্যাকাউন্টধারীদের সাথে যোগাযোগ" এবং "একই ডিভাইস শনাক্তকরণ"-কে বিবেচ্য বিষয় হিসেবে অন্তর্ভুক্ত করা হয়েছে। এমনকি যদি আপনি পরিবার বা বন্ধুদের সাথে একই ওয়াই-ফাই নেটওয়ার্ক এবং একই ডিভাইস ব্যবহার করেন, কিন্তু ভিন্ন ভিন্ন অ্যাকাউন্টে এবং আপনাদের পজিশন বিপরীতমুখী হয়, তাহলেও আপনাকে সন্দেহ করা হতে পারে। কোনোউদ্দেশ্য না থাকলেও, যদি এটিকে "সমন্বিত হেজিং" হিসেবে চিহ্নিত করা হয়, তবে শুধুমাত্র লাভজনক ট্রেডটিই বাতিল করা হবে।
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং-এ হেজিং , বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং-এ একাধিক অ্যাকাউন্ট পরিচালনা এবং বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং-এ জিরো কাট (কোনো মার্জিন কল নেই) এর কার্যপ্রণালী শীর্ষক বিভাগে হেজিং-এর নিয়মাবলী ব্যাখ্যা করা হয়েছে ।
③ বোনাস এবং ক্যাশব্যাক অফারের অপব্যবহার
একাধিক অ্যাকাউন্টে অ্যাকাউন্ট খোলার বোনাস গ্রহণ করা, পজিশন হেজ করার জন্য বোনাস ব্যবহার করে এক দিকে লোকসান করা, এবং শুধুমাত্র ক্যাশব্যাক (IB কমিশন) পাওয়ার জন্য রাউন্ড-ট্রিপ ট্রেডিং-এ জড়িত হওয়া XMTrading (৯.১-এ "ফ্রড ট্র্যাফিক" এবং ৪৭.৪-এ "ক্যাশ ব্যাক আর্বিট্রেজ"-এর সংজ্ঞা),FXGT(২.৬), এবংIS6FX(যা তার প্রচারমূলক শর্তাবলীতে "বোনাস ব্যবহার করে আর্বিট্রেজ ট্রেডিং"-কে বাতিলের কারণ হিসেবে উল্লেখ করেছে) দ্বারা নিষিদ্ধ।বোনাসের অপব্যবহারের ফলে কেবল "ট্রেড বাতিল"ই নয়, "বোনাস এবং সংশ্লিষ্ট মুনাফা বাজেয়াপ্ত"ও হতে পারে, এবংFXGTনির্দিষ্ট করেছে যে নতুন অ্যাকাউন্ট খোলা সম্পূর্ণরূপে নিষিদ্ধ করা হবে।
ক্যাশব্যাক সাইটের মাধ্যমে খোলা অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে নিয়মিত ট্রেডিং নিষিদ্ধ করার মতো কোনো শর্তাবলী নেই।সমস্যাটি দেখা দেয় "প্রকৃতপক্ষে ট্রেড করার উদ্দেশ্য ছাড়া, শুধুমাত্র পুরস্কার অর্জনের উদ্দেশ্যে ট্রেডিং" করার ক্ষেত্রে,এবং TitanFX বারবার জমা এবং উত্তোলনের জন্য 4% কর্তন আরোপ করে যেগুলিতে ট্রেডিং জড়িত নয় (2.2)।
বোনাস ব্যবহার করে হেজিং কেন নিষিদ্ধ, তার কারণ‘বিদেশী ফরেক্স বোনাস দিয়ে হেজিং’ শীর্ষক অংশেব্যাখ্যা করা হয়েছে
④ অর্থনৈতিক সূচক ঘোষণার পর সপ্তাহের শুরুতে শুধুমাত্র গ্যাপগুলোকে লক্ষ্য করে ট্রেডিং (খুব কম ব্রোকারই এটি স্পষ্টভাবে উল্লেখ করে)।
যদিও 'মার্কেট গ্যাপ ট্রেডিং' এবং 'ইন্ডিকেটর স্ক্যাল্পিং'-কে প্রায়শই নিষিদ্ধ কার্যকলাপ হিসেবে উল্লেখ করা হয়, আমরা যে দশটি কোম্পানির শর্তাবলী সংগ্রহ করতে পেরেছি, তাদের মধ্যে মাত্র তিনটি তাদের বিবরণে এগুলোর সুস্পষ্ট উল্লেখ করেছে:HFM(২৭.১ "ওপেনিং গ্যাপ"),IS6FX(ধারা ১২ "শুধুমাত্র ইন্ডিকেটর ঘোষণা এবং হস্তক্ষেপের সময় আকস্মিক পরিবর্তনকে লক্ষ্য করে ট্রেডিং"), এবংBigBoss(গাইডলাইন "ইন্ডিকেটর ঘোষণা ইত্যাদিকে লক্ষ্য করে উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ট্রেডিং")।XMTrading,FXGT, TitanFX, এবংAXIORYএ সংক্রান্ত কোনো শর্ত নেই, তাই বলা যায় না যে এই ব্রোকারদের ক্ষেত্রে "মার্কেট গ্যাপের সময় ট্রেডিং করা একটি তাৎক্ষণিক লঙ্ঘন"।
তবে, অর্থনৈতিক সূচক ঘোষণার সময় একাধিক অ্যাকাউন্টে বিপরীতমুখী অর্ডার দেওয়ার কাজটি ধারা ২, "সমন্বিত হেজিং"-এর অধীনে এবং বাজারের গ্যাপের কারণে সৃষ্ট মূল্যের ত্রুটিকে কাজে লাগানোর কাজটি ধারা ২, "অফ-মার্কেট মূল্যের অপব্যবহার"-এর অধীনে গণ্য করা হয় এবং এগুলি ভিন্ন ভিন্ন ধারার অধীনে নিষ্পত্তি করা হয়।যে, বিষয়টি "গ্যাপের সময় ট্রেডিং করা" নয়, বরং "সেই সময়ে মুনাফার উৎস হিসেবে জিরো-কাট বা মূল্যের ত্রুটিকে ব্যবহার করা"।
প্রকৃত টাকা উত্তোলন স্থগিতকরণ ও প্রত্যাখ্যানের ঘটনাগুলোর সময়রেখা | প্রাথমিক সূত্রের উপর ভিত্তি করে
দালালদের নিজস্ব আনুষ্ঠানিক নথি এবং ঘোষণা অনুসারে, পাঁচটি কোম্পানি জাপানি ব্যবহারকারীদের অর্থ উত্তোলন স্থগিত করেছে: IronFX (২০১৫), Mt.light (২০২২-২০২৩), GEMFOREX (২০২৩), FXFair (২০২৩), এবং FXDD (২০২৪)। তাদের সকলের মধ্যে একটিসাধারণ বিষয় হলো, এগুলোর আগে "অর্থ উত্তোলনে দীর্ঘসূত্রিতা", "সহায়তা দলের নীরবতা" এবং "পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণে সমস্যা" দেখা দিয়েছিল, এবং পরিশেষে, যে অর্থ আটকে গিয়েছিল তা প্রায় কখনোই পুনরুদ্ধার করা যায়নি।
জেমফোরেক্স (মে ২০২৩) | পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণ সংক্রান্ত সমস্যার কারণে স্থগিত করা হয়েছে; রিফান্ড শুধুমাত্র নিজস্ব টোকেনের মাধ্যমে প্রদান করা যাবে।
এই ঘটনাটিই জাপানি ব্যবহারকারীদের সবচেয়ে বেশি ক্ষতি করেছিল।প্রায় ডিসেম্বর ২০২২ থেকে টাকা তুলতে দেরি হওয়াটা একটি নিয়মিত ঘটনা হয়ে দাঁড়ায়, এবং ১৫ মে, ২০২৩-এ ঘোষণা করা হয় যে এর কারণ হলো "পেমেন্ট প্রসেসিং কোম্পানির দ্বারা প্রায় ৩১,২৫০,০০০ ডলার আত্মসাৎ এবং প্রায় ৬,২৫০,০০০ ডলার অপরিশোধিত তহবিল", এবং ৩১ মে পরিষেবাটি সাময়িকভাবে স্থগিত করা হয়। ১ আগস্ট, ব্যবসাটি Galaxy DAO-এর কাছে হস্তান্তর করা হয়, এবং টাকা ফেরত দেওয়া হয় জাপানি ইয়েন বা মার্কিন ডলারে নয়, বরং শুধুমাত্র নিজস্ব টোকেন "GBOND"-এর মাধ্যমে। সেই বছরের ডিসেম্বরে টোকেনটির মূল্য শূন্য হয়ে যায়, এবং ২০২৬ সালের ফেব্রুয়ারিতে Galaxy DAO নিজেই তার কার্যক্রম বন্ধ করে দেয়। ১ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ পর্যন্ত, পুরানো অফিসিয়াল ওয়েবসাইটটি পরিচালনাকারী সংস্থা GemTrade LLC-এর দেউলিয়া হওয়ার বিজ্ঞপ্তিতে নিয়ে যায়, এবংসেখানে নগদ টাকা ফেরত দেওয়ার কোনো রেকর্ড নেই।
জেমফোরেক্স ২০১৫ সালের অক্টোবরে (জেম-ট্রেড কোং, লিমিটেড নামে) ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় তালিকাভুক্ত হয়েছিল, কিন্তু এরপরেও আট বছর ধরে এর কার্যক্রম অব্যাহত ছিল।, "সতর্কীকরণ তালিকায় থাকা মানেই এই নয় যে এটি তাৎক্ষণিকভাবে বিপজ্জনক," কিন্তু "দীর্ঘদিন ধরে কার্যক্রম পরিচালনা করা মানেই এই নয় যে এটি নিরাপদ।
FXDD (মে ২০২৪) | টাকা তোলার প্রক্রিয়া স্থগিত করা হয়েছে, পোর্টালটি সেপ্টেম্বরে বন্ধ করে দেওয়া হয়েছে।
এমনকি ২০০২ সালে নিউইয়র্কে প্রতিষ্ঠিত একটি দীর্ঘ-প্রতিষ্ঠিত কোম্পানিও টাকা তোলা বন্ধ করতে পারে।এফএক্সডিডি (FXDD) "একটি পেমেন্ট প্রসেসিং কোম্পানির সাথে সমস্যার" কারণে ২০২৪ সালের এপ্রিল-মে মাসে টাকা তোলার প্রক্রিয়া স্থগিত করে এবং ১৭ই জুন ঘোষণা করে যে এটি "৮৮৮ মার্কেটস গ্রুপের কাছে মালিকানা হস্তান্তর করবে"। যদিও ব্যাখ্যা করা হয়েছিল যে এই হস্তান্তরকালীন সময়ে টাকা তোলা অব্যাহত থাকবে, তবুও এমন খবর আসতে থাকে যে জুলাই মাসের দিকে করা আবেদনগুলো বেশ কয়েক মাস ধরে প্রক্রিয়া করা হয়নি এবং ১৯ থেকে ২৪শে সেপ্টেম্বর পর্যন্ত গ্রাহক পোর্টাল বন্ধ ছিল এবং জমা, উত্তোলন ও নতুন অ্যাকাউন্ট খোলা স্থগিত করা হয়েছিল। ১লা সেপ্টেম্বর, ২০২৬ পর্যন্ত জাপানি ওয়েবসাইটটি চালু থাকলেও,অপরিশোধিত উত্তোলনের সমাধান বা টাকা তোলা পুনরায় শুরু করার বিষয়ে কোনো আনুষ্ঠানিক ঘোষণা নিশ্চিত করা হয়নি।
"FXDD উইথড্রয়াল রিফিউজাল" কেন ক্রমাগত অনুসন্ধান করা হচ্ছে তার কারণ হলো, এই ক্ষেত্রে টাকা ফেরত পাওয়ার কোনো সম্ভাবনা নেই। FXDD ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় দুইবার তালিকাভুক্ত হয়েছে, একবার ২০১১ সালের জানুয়ারিতে (FXDD Malta Limited) এবং আরেকবার ২০১৬ সালের মার্চে (FXDD Trading, LTD), এবং এটি MoneyChat-এর জন্য ক্যাশব্যাক পাওয়ার যোগ্য ব্রোকার নয়।
এফএক্সফেয়ার (সেপ্টেম্বর ২০২৩), আয়রনএফএক্স (২০১৫), মাউন্ট লাইট (২০২২)
এফএক্সফেয়ার (পূর্বে এফএক্স বিয়ন্ড) ২০২৩ সালের আগস্ট মাসে তাদের টাকা তোলার প্রক্রিয়াকরণের সময় সর্বোচ্চ ৫ কার্যদিবস থেকে বাড়িয়ে সর্বোচ্চ ২৫ কার্যদিবস করে এবং এরপর ৭ই সেপ্টেম্বর তাদের পরিষেবা স্থগিত করার ঘোষণা দিয়ে একটি পর্যায়ক্রমিক টাকা তোলার ব্যবস্থা চালু করে।একই বছরের এপ্রিল মাসে এটি ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় অন্তর্ভুক্ত হয়। টাকা তোলার সর্বোচ্চ প্রক্রিয়াকরণের সময় বাড়ানো একটি সাধারণ সতর্কীকরণ চিহ্ন, যা কোনো ব্রোকার আর্থিক সংকটের সম্মুখীন হলে দেখা যায়।
২০১৪ থেকে ২০১৫ সালের মধ্যে IronFX-এর বিরুদ্ধে টাকা তোলার সমস্যা নিয়ে অসংখ্য অভিযোগ আসে, যার ফলস্বরূপ ২০১৫ সালের ২৭শে নভেম্বর সাইপ্রাসের নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ CySEC ৩৩৫,০০০ ইউরোর একটি নিষ্পত্তির ঘোষণা দেয়। এই নিষ্পত্তিতেপ্রাতিষ্ঠানিক নিয়মকানুন, গ্রাহক সুরক্ষা এবং বোনাসের শর্তাবলী প্রকাশের সন্দেহজনক লঙ্ঘন অন্তর্ভুক্ত ছিল, যা প্রমাণ করে যে "লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্রোকারদের ক্ষেত্রেও টাকা তোলার সমস্যা হতে পারে" এবং "নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ আছে এমন কোনো দেশে কোম্পানিগুলোর বিরুদ্ধে যেকোনো শাস্তিমূলক ব্যবস্থার রেকর্ড রাখা হবে।"
মালয়েশিয়ার লাবুয়ান-ভিত্তিক একটি কোম্পানি দ্বারা পরিচালিত মাউন্টলাইট (Mt.light) জাপানি বাসিন্দাদের অনিবন্ধিত ফরেক্স ট্রেডিং পরিষেবা প্রদান করছিল বলে জানা গেছে। ২০২২ সালের ডিসেম্বরে, সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ সার্ভেইল্যান্স কমিশন (SESC) টোকিও জেলা আদালতে একটি নিষেধাজ্ঞা আদেশের জন্য আবেদন করে এবং ২০২৩ সালের ফেব্রুয়ারিতে আদেশটি জারি করা হয়। এইকেলেঙ্কারিতে ১,৯৫০ জনেরও বেশি ব্যক্তি জড়িত ছিল এবং প্রায় ৫৩,১২৫,০০০ ডলারের বেশি মার্জিন ডিপোজিট করা হয়েছিল, যার মধ্যে প্রায় ২৫,০০০,০০০ ডলার প্রতিনিধির সাথে যুক্ত অ্যাকাউন্টগুলিতে স্থানান্তরিত হয়েছিল। ২০২১ সাল থেকে SESC কর্তৃক আদালতে দায়ের করা আটটি মামলার মধ্যে এটিই একমাত্র মামলা যা সরাসরি একটি বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারকে লক্ষ্য করে করা হয়েছে;Exnessমতো বড় সংস্থাগুলির বিরুদ্ধে কোনো আবেদন করা হয়নি
এই নিবন্ধে আলোচনা করা হয়েছে কীভাবে ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির (FSA) সতর্কীকরণ তালিকা পড়তে হয়, অনিবন্ধিত ব্রোকারদের জন্য নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থাগুলো কী কী, বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিং অবৈধ কিনা, কেন ব্যবহারকারীদের শাস্তি দেওয়া হয় না এবং FSA-এর সতর্কীকরণ তালিকার ব্যাখ্যা কীভাবে করতে হয় ।
প্রধান ব্রোকারদের দ্বারা 'টাকা তুলতে অস্বীকৃতি'র গুজবের তদন্ত |FXGT, XM,Axi, TitanFX,ThreeTrader,AXIORY,Exnessএবং আরও ১৬টি কোম্পানি
এই তালিকাটি "XX withdrawal refusal" লিখে সার্চ করলে যেসব প্রধান ব্রোকারের নাম আসে, তাদের সম্পর্কিত তথ্য সংকলন করে। এর মধ্যে রয়েছে ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় তাদের অন্তর্ভুক্তি, ফিনান্সিয়াল কমিশনে তাদের সদস্যপদ, তাদের আনুষ্ঠানিকভাবে প্রকাশিত ক্ষতিপূরণ বীমা, অতীতে তারা উইথড্রয়াল স্থগিত করেছে কিনা এবং তাদের শর্তাবলীতে থাকা উইথড্রয়ালের নিয়মাবলী।পরিশেষে, ১ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ পর্যন্ত, আমরা মানিচ্যাট দ্বারা পরিচালিত ব্রোকারগুলোসহ ১৪টি প্রধান ব্রোকারের কোনোটির ক্ষেত্রেই বড় আকারের উইথড্রয়াল স্থগিতকরণের কোনো প্রকাশ্য ঘোষণা বা প্রতিবেদনের রেকর্ড খুঁজে পাইনি। শুধুমাত্র FXDD-এর উইথড্রয়াল স্থগিতকরণের রেকর্ড রয়েছে, এবং যদিও iFOREX সম্পর্কে গুজব আছে, এর কোনো আনুষ্ঠানিক রেকর্ড নেই। যেসব ব্রোকার এই তালিকায় নেই (যেমন easyMarkets, Hantec Markets, Tradeview, FxPro, OANDA, ইত্যাদি), তাদের ক্ষেত্রেও একই বিষয়গুলো যাচাই করতে হবে। ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকাটি এইচটিএমএল (HTML) সংস্করণে কোম্পানির নাম দিয়ে সার্চ করা যেতে পারে, এবং ফিনান্সিয়াল কমিশনে সদস্যপদ অফিসিয়াল ওয়েবসাইটের সদস্য ব্রোকারদের তালিকা থেকে নিশ্চিত করা যায়।
| ঠিকাদার | আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলির সতর্কীকরণ তালিকা (প্রকাশের তারিখ/নাম) | আর্থিক গ্রীষ্ম | আনুষ্ঠানিকভাবে ঘোষিত ক্ষতিপূরণ | ব্যাপক হারে অর্থ উত্তোলন স্থগিতকরণ এবং নিয়ন্ত্রক সংস্থার গৃহীত পদক্ষেপের নথি। | শর্তাবলীতে প্রত্যাহারের নিয়মাবলীর মূল বিষয়গুলো | মানেচা সিবি |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FXGT | জুন ২০২০ (360 Degrees Markets Ltd) / নভেম্বর ২০২৫ (GT Global Ltd) | সদস্য নন | ১ মিলিয়ন ইউরো পর্যন্ত দায় বীমা (বীমা সনদ দ্বারা যাচাইকৃত। জাপানি ওয়েবসাইটটি "১ মিলিয়ন ডলার" এই অসামঞ্জস্যপূর্ণ অঙ্কটি ব্যবহার করে)। | কোনোটিই না | ২.৬ নিষিদ্ধ লেনদেনের জন্য মুনাফা বাজেয়াপ্তকরণ / একই চ্যানেলের মাধ্যমে অর্থ ফেরত / কেওয়াইসি ৩০ দিন / নিষ্ক্রিয়তার সময়কাল ৯০ দিন | চিঠিপত্র |
| এক্সএমট্রেডিং | আগস্ট 2020 (Tradexfin Limited) / সেপ্টেম্বর 2024 (XM WebTrader) | নিবন্ধিত নয় | জনসমক্ষে প্রকাশ করা হবে না (শুধুমাত্র পৃথক ব্যবস্থাপনার অধীনে) | কোনোটিই না | ৪৭.৩/৪৭.৪ আর্বিট্রেজ এবং অভ্যন্তরীণ হেজিংয়ের মাধ্যমে মুনাফা পুনরুদ্ধার / ৫৪.৫ একই ট্রেডিং রুট / ৯০ দিনের জন্য নিষ্ক্রিয়, প্রতি মাসে ৫ মার্কিন ডলার | প্রযোজ্য নয় |
| Axi | জানুয়ারি ২০২৪ (অ্যাক্সিট্রেডার লিমিটেড) | সদস্যপদ (জুন ২০১৯) | প্রকাশ করা হয়নি | কোনোটিই না | মূল্য কারসাজির সংজ্ঞার মধ্যে আর্বিট্রেজ অন্তর্ভুক্ত / ৬.২ লেনদেন বাতিলকরণ / একই চ্যানেলের কোনো সুস্পষ্ট উল্লেখ নেই | চিঠিপত্র |
| টাইটানএফএক্স | আগস্ট ২০১৫ (Titan FX লিমিটেড) / আগস্ট ২০১৯ (টিআই সিকিউরিটিজ লিমিটেড) | সদস্যপদ (নভেম্বর ২০২০) | — | কোনোটিই না | ১.৬ কেওয়াইসি (KYC) সম্পন্ন না হওয়া পর্যন্ত ব্যালেন্স আটকে রাখা হবে / ২.২৪ একই লেনদেন পদ্ধতি / ২.২ লেনদেন ছাড়া জমা এবং উত্তোলনের ক্ষেত্রে ৪% কর্তন | চিঠিপত্র |
| ThreeTrader | আগস্ট ২০২৩ (ThreeTrader গ্লোবাল লিমিটেড) | সদস্যপদ (ডিসেম্বর ২০২২) | — | কোনোটিই না | ৯.৭ একাধিক অ্যাকাউন্টে একযোগে ট্রেডিং এবং হেজিং (দেশীয় ও বৈদেশিক) এর মাধ্যমে সুবিধাজনক ট্রেড নিষ্ক্রিয় করুন। | চিঠিপত্র |
| AXIORY | জুন ২০১৫ (Axiory গ্লোবাল লিমিটেড) | সদস্যপদ (নভেম্বর ২০১৬) | বিশ্বাস সুরক্ষা (ব্যবসায়িক ঘোষণা) | কোনোটিই না | ১৪.৬ আর্বিট্রেজ ট্রেড বাতিলকরণ / ৯.৩ কার্ডের মাধ্যমে জমা করা অর্থ ১০ মাসের মধ্যে কার্ডে ফেরত দেওয়া হবে / নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্ট: ১২ মাস, প্রতি মাসে ৫ মার্কিন ডলার | চিঠিপত্র |
| Exness | এপ্রিল ২০২৩ (নিমস্টার লিমিটেড) | সদস্যপদ (জুলাই ২০২১) | — | কোনোটিই না | ৭.২ একই রুট/আনুপাতিক বরাদ্দ / ৭.৫ যাচাইকরণ অসম্পূর্ণ থাকলে জমা/উত্তোলন প্রত্যাখ্যান / নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্টের জন্য কোনো ফি নেই | চিঠিপত্র |
| IC Markets | জুন ২০১৪ এবং মে ২০২৫ (ক্যাপিটাল পয়েন্ট ট্রেডিং লিমিটেড (র ট্রেডিং লিমিটেড) নামে, পরিষেবা নাম আইসি ট্রেডিং) | সদস্যপদ (নভেম্বর ২০২১) | র ট্রেডিং লিমিটেডের দেউলিয়া হওয়ার ক্ষেত্রে, গ্রাহক তহবিলের ১ মিলিয়ন ডলার পর্যন্ত বীমা; শর্ত প্রযোজ্য। | কোনোটিই না | এবার শর্তাবলীগুলো সংগ্রহ করা হয়নি। | চিঠিপত্র |
| INFINOX | এখনো প্রকাশিত হয়নি (১ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ অনুযায়ী) | নিবন্ধিত নয় | ক্ষতিপূরণ বীমা: প্রতি দাবির জন্য সর্বোচ্চ $500,000 পর্যন্ত। | কোনোটিই না | এবার শর্তাবলীগুলো সংগ্রহ করা হয়নি। | চিঠিপত্র |
| XS | সেপ্টেম্বর ২০২৪ (XS লিমিটেড) | সদস্য নন | লয়েড'স ইন্স্যুরেন্স: সর্বোচ্চ $৫ মিলিয়ন | কোনোটিই না | এবার শর্তাবলীগুলো সংগ্রহ করা হয়নি। | চিঠিপত্র |
| HFM | আগস্ট ২০১৭ (এইচএফ মার্কেটস (এসভি) লিমিটেড) | সদস্য নন | ৫ মিলিয়ন ইউরো পর্যন্ত দায় বীমা | কোনোটিই নয় (যদিও এমন খবর পাওয়া গেছে যে ২০২৬ সালে কিছু ব্যবহারকারীর দেশীয় ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ব্যাংকগুলো কর্তৃক জব্দ করা হয়েছে, এর মানে এই নয় যে পরিষেবা প্রদানকারী প্রতিষ্ঠানটি টাকা তোলা স্থগিত করেছে।) | ২৭.১ সংবাদ ইভেন্টের সময় গ্যাপ ওপেনিং এবং হেজিং স্পষ্টভাবে উল্লেখ করুন / ১২.৯ একই ট্রেডিং রুট / ৬ মাস ধরে নিষ্ক্রিয়, প্রতি মাসে ৫-২০ ইউএসডি | চিঠিপত্র |
| BigBoss | ফেব্রুয়ারি ২০১৭ (বিগ বস ফিনান্সিয়াল লিমিটেড) / জুন ২০২৩ (বিগ বস হোল্ডিংস কোম্পানি লিমিটেড) | সদস্য নন | — | কোনোটিই না | নির্দেশিকা অনুযায়ী একাধিক অ্যাকাউন্টে হেজিং এবং অর্থনৈতিক সূচক চলাকালীন ট্রেডিং নিষিদ্ধ / শুধুমাত্র একই নামের অ্যাকাউন্ট অনুমোদিত / নিষ্ক্রিয়তার সময়কাল: ১২০ দিন / মাসিক ফি: ৫ মার্কিন ডলার | চিঠিপত্র |
| IS6FX | ফেব্রুয়ারি ২০১৯ (is6com.Co.,Ltd), ডিসেম্বর ২০২১ (TEC Solution.Ltd), জুলাই ২০২৬ (IS6 Technologies Ltd) | সদস্য নন | — | কোনোটিই না | ধারা ১২: একাধিক অ্যাকাউন্টে হেজিং, বোনাস আর্বিট্রেজ, এবং অর্থনৈতিক সূচককে লক্ষ্য করা / ধারা ১০: একই ট্রেডিং চ্যানেল / ধারা ৯: টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান বা বিলম্বের কারণে অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ হয়ে যাওয়া | চিঠিপত্র |
| Vantage | মার্চ ২০২৩ (Vantage গ্লোবাল লিমিটেড), জুন ২০২৪/এপ্রিল ২০২৫ (Vantage প্রাইম ট্রেডিং লিমিটেড), আগস্ট ২০২৬ (Vantage ট্রেডিং লিমিটেড) | সদস্যপদ (অক্টোবর ২০২২) | অর্থায়ন বীমা: যোগ্য গ্রাহক প্রতি সর্বোচ্চ ১ মিলিয়ন ডলার পর্যন্ত (লয়েড'স কর্তৃক আনুষ্ঠানিকভাবে বীমাকৃত; শর্ত প্রযোজ্য)। | কোনোটিই না | এবার শর্তাবলীগুলো সংগ্রহ করা হয়নি। | চিঠিপত্র |
| আইফোরেক্স | জানুয়ারি ২০১১ (আইফোরেক্স কোং, লিমিটেড) / জুন ২০১৭ (ফর্মুলা ইনভেস্টমেন্ট হাউস লিমিটেড) | সদস্য নন | — | টাকা উত্তোলনে অন্যায্য অস্বীকৃতি সংক্রান্ত কোনো আনুষ্ঠানিক পদক্ষেপ বা মামলার বিষয়টি নিশ্চিত করা হয়নি (ব্যক্তিগত ভুক্তভোগীদের দাবিগুলো শুধুমাত্র পরোক্ষ তথ্যের উপর ভিত্তি করে করা হয়েছে)। | ৭.১.১৪ অন্যান্য অ্যাকাউন্ট বা অন্যান্য কোম্পানির সাথে স্ক্যালপিং এবং হেজিং নিষিদ্ধ / ৯.৩.৬ মুনাফা শুধুমাত্র অ্যাকাউন্টধারীর নামে থাকা ব্যাংক অ্যাকাউন্টে জমা করা যাবে / ১২ মাসের নিষ্ক্রিয়তার জন্য ১৫ ডলার এবং প্রতি ত্রৈমাসিকে ১৫ ডলার। | প্রযোজ্য নয় |
| এফএক্সডিডি | জানুয়ারী 2011 (FXDD Malta Limited) / মার্চ 2016 (FXDD Trading, LTD) | সদস্য নন | — | হ্যাঁ: ২০২৪ সালের মে মাসে টাকা তোলা স্থগিত করা হয়েছে, পোর্টালটি সেপ্টেম্বরে বন্ধ করা হয়েছে। অপরিশোধিত অ্যাকাউন্টগুলোর নিষ্পত্তির বিষয়টি এখনো নিশ্চিত নয়। | — | প্রযোজ্য নয় |
FXGTথেকে টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান | প্রধানত শর্তাবলী ২.৬-এ নিষিদ্ধ ট্রেডিং এবং ৩০-দিনের পরিচয় যাচাইকরণ নিয়মের কারণে।
FXGTবড় আকারের উত্তোলন স্থগিত করার কোনো রেকর্ড নেই, এবং 'উত্তোলন প্রত্যাখ্যান'-এর বেশিরভাগ রিপোর্ট এমন ক্ষেত্রে দেখা যায় যেখানে লেনদেনটি শর্তাবলীর ২.৬ ধারায় নিষিদ্ধ ট্রেডিং (আর্বিট্রেজ, সমন্বিত হেজিং, জিরো-কাটের অপব্যবহার, ক্যাশব্যাক আর্বিট্রেজ)-এর আওতায় পড়ে বলে বিবেচিত হয়েছে, অথবা পরিচয় যাচাই সম্পন্ন হওয়ার আগেই উত্তোলনের অনুরোধ করা হয়েছে।FXGTএর শর্তাবলীতে বলা আছে যে, অনুমোদনের ৩০ দিনের মধ্যে পরিচয় যাচাই সম্পন্ন না হলে, অ্যাকাউন্টটি বন্ধ করে দেওয়া হবে এবং জমার উৎসে অর্থ ফেরত দেওয়া হবে (৭.৬), যা অন্যান্য কোম্পানির তুলনায় একটি সুস্পষ্ট সময়সীমা।
জিটি গ্লোবাল লিমিটেড ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় দুইবার তালিকাভুক্ত হয়েছে, একবার জুন ২০২০-এ (360 Degrees Markets Ltd নামে) এবং আরেকবার নভেম্বর ২০২৫-এ (GT Global Ltd নামে)। তবে, এগুলো জাপানি বাসিন্দাদের অনিবন্ধিত অনুরোধের রেকর্ড এবং টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যানের ঘটনা থেকে এটি আলাদা। ১ মিলিয়ন ইউরোর দায় বীমা কভারেজের সীমা বীমা সার্টিফিকেটে (যা অক্টোবর ২০২৫-এ ইস্যু করা হয়েছে, লয়েডস দ্বারা আন্ডাররাইট করা এবং জিটি গ্লোবাল লিমিটেড নামে) নিশ্চিত করা যেতে পারে (জাপানি ওয়েবসাইটের হোমপেজে "১ মিলিয়ন ডলার পর্যন্ত" বলা আছে, তাই সার্টিফিকেট এবং মুদ্রার মধ্যে মিল নেই)। তবে, কোম্পানিটি ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য নয় এবংটাকা তোলার ক্ষেত্রে কোনো সমস্যা হলে তৃতীয় পক্ষের কাছে অভিযোগ দায়ের করার কোনো উপায় নেই।৯০ দিন পর নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্ট চিহ্নিত করা হয় এবং চিহ্নিত করার সময় ২০ ডলার কেটে নেওয়া হয়, এবং এরপর প্রতি ৩০ দিন অন্তর ১০ ডলার করে কেটে নেওয়া হয়। এর ফলে ব্যবহারকারীরা তাদের ব্যালেন্স কমে যাওয়াটা খেয়াল নাও করতে পারেন এবং মনে করতে পারেন যে তারা তাদের টাকা "উত্তোলন করতে পারছেন না"।
অ্যাকাউন্ট খোলার তথ্যের জন্য,FXGTঅ্যাকাউন্ট খোলার পৃষ্ঠাটিদেখুন
XMTrading-এ টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান | অন্যায্য প্রত্যাখ্যানের কোনো রেকর্ড নেই, নিষ্ক্রিয় ফি এবং আর্বিট্রেজ সিদ্ধান্ত সম্পর্কে সচেতন থাকুন।
XMTrading-এর বড় আকারের উত্তোলন স্থগিত করার কোনো রেকর্ড নেই এবং সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ সার্ভেইল্যান্স কমিশনের কোনো আদালতের আবেদনের বিষয়বস্তুও এটি কখনো ছিল না।"XM উত্তোলন প্রত্যাখ্যান"-এ উল্লিখিত ঘটনাগুলোকে কয়েকটি ভাগে ভাগ করা যায়: শর্তাবলীর ৪৭.৩ এবং ৪৭.৪ অনুচ্ছেদের অধীনে আর্বিট্রেজ ট্রেডিং বা সমন্বিত হেজিং হিসেবে বিবেচিত হওয়ায় মুনাফা বাতিল হওয়া, জমা দেওয়ার পদ্ধতির চেয়ে ভিন্ন পদ্ধতিতে উত্তোলনের অনুরোধ করা (৫৪.৫), এবং ৯০ দিন নিষ্ক্রিয় থাকার পর অ্যাকাউন্টটি ডরম্যান্ট হয়ে যাওয়া ও মাসিক ৫ ডলার ফি কেটে নেওয়া (৫৯.১-৫৯.৩)।
অন্যদিকে, XMTrading ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য নয় (এর ব্রোকার পেজে "নট রেজিস্টার্ড" হিসেবে তালিকাভুক্ত) এবং আনুষ্ঠানিকভাবে কোনো গ্রাহক ক্ষতিপূরণ বীমা প্রকাশ করে না।টাকা তোলার ক্ষেত্রে সমস্যা হলে, সাপোর্টের সাথে আলোচনা করা ছাড়া তৃতীয় পক্ষের মধ্যস্থতা পাওয়ার কোনো উপায় নেই, যা সদস্য ব্রোকারদের থেকে একটি স্পষ্ট পার্থক্য। XMTrading আগস্ট ২০২০ (Tradexfin Limited) এবং সেপ্টেম্বর ২০২৪ (XM WebTrader)-এ ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় তালিকাভুক্ত হয়েছিল। এছাড়াও, XMTrading, MoneyChat-এর ক্যাশব্যাক প্রোগ্রামের জন্য যোগ্য নয়।
Axiটাকা তোলার অনুরোধ প্রত্যাখ্যান | কোনো রেকর্ড নেই। জাপানি ইয়েনে অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফার সমর্থন না করার বিষয়টি প্রায়শই "তহবিল উত্তোলন করা সম্ভব নয়" হিসাবে ভুল বোঝা হয়।
Axi, এবং যেহেতু AxiTrader LLC জুন ২০১৯ থেকে ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য, তাই টাকা তোলার সমস্যাগুলো একটি তৃতীয় পক্ষকে জানানো হবে।"Axi withdrawal refusal" লিখে সার্চ করার কারণ হলো, টাকা তোলার পদ্ধতির কাঠামো অন্যান্য কোম্পানির থেকে আলাদা এবং এটি বোঝা কঠিন। জাপানের অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে জমা এবং তোলার তালিকা অঞ্চল অনুযায়ী দেখানো হয়, এবং জাপানি ইয়েনে অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফার তালিকাভুক্ত নয় (২ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ তারিখে নিশ্চিত করা হয়েছে)। আবেদন করার আগে কোন কোন টাকা তোলার পদ্ধতি উপলব্ধ আছে তা দেখতে অনুগ্রহ করে সদস্য পৃষ্ঠা (ক্লায়েন্ট পোর্টাল) দেখুন। শর্তাবলীতে (৭ জুলাই, ২০২৬ থেকে কার্যকর) "মূল্য কারসাজি"-কে আরবিট্রেজ কৌশল এবং লেটেন্সি অপব্যবহার হিসেবে সংজ্ঞায়িত করা হয়েছে, এবং এতে বলা হয়েছে যে জড়িত থাকার সন্দেহ হলে, সম্পাদিত ট্রেড বাতিল করা হতে পারে এবং অ্যাকাউন্ট বন্ধ করে দেওয়া হতে পারে (৩.৬, ৬.২)।
কোন গ্রাহক ক্ষতিপূরণ বীমা ঘোষণা করা হয়নি। কোম্পানিটি জানুয়ারী ২০২৪ থেকে ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় তালিকাভুক্ত (অ্যাক্সিট্রেডার লিমিটেড নামে)। ১২ মাস ধরে কোনও ট্রেডিং কার্যকলাপ না থাকলে নিষ্ক্রিয়তা ফি ধার্য করা হয়, এবং ২৪ মাস পর ব্যালেন্স শূন্য হলে অ্যাকাউন্ট বন্ধ করে দেওয়া হবে (২.৬)।
Axiসংক্রান্ত গুজব এবং পর্যালোচনা সম্পর্কে বিস্তারিত জানতেAxiখ্যাতি ও পর্যালোচনা | টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যানের ঘটনা" বিভাগটিদেখুনAxiঅ্যাকাউন্ট খোলা" পৃষ্ঠাটিদেখুন
TitanFX-এর টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান | কোনো রেকর্ড নেই। অসম্পূর্ণ পরিচয় যাচাই সংক্রান্ত শর্তাবলী সবচেয়ে কঠোর।
TitanFX-এর উইথড্রয়াল সাসপেনশনের কোনো রেকর্ড নেই, এবং যেহেতু এটি নভেম্বর ২০২০ থেকে ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য, তাই উইথড্রয়াল সংক্রান্ত সমস্যা কোনো তৃতীয় পক্ষের কাছে রিপোর্ট করা যেতে পারে।অন্যদিকে, ১০টি কোম্পানির মধ্যে শর্তাবলীর জাপানি সংস্করণের ধারা ১.৬ সবচেয়ে কঠোর, যেখানে বলা হয়েছে যে, যদি যুক্তিসঙ্গত সময়ের মধ্যে পরিচয় যাচাইকরণ নথি জমা না দেওয়া হয়, তাহলে তারা "ব্যালেন্স আটকে রাখতে পারে," "সম্পূর্ণ বা আংশিক ট্রেড বাতিল করতে পারে," অথবা "ব্যালেন্স ফেরত নাও দিতে পারে।" TitanFX-এ ফান্ড জমা করার আগে পরিচয় যাচাইকরণ সম্পন্ন করা বিশেষভাবে গুরুত্বপূর্ণ।
এছাড়াও এমন শর্তাবলী রয়েছে যেখানে বলা হয়েছে যে, বারবার জমা এবং ট্রেডিং-বহির্ভূত উত্তোলনের ক্ষেত্রে টাকা তোলার উপর ৪% কর্তন করা হবে (২.২), এবং তদন্তের জন্য অ্যাকাউন্ট স্থগিতকরণ ১০ কার্যদিবসের মধ্যে সম্পন্ন করা হবে (২.৩ এবং ২.৪)। নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্টের জন্য কোনো ফি নেই।Titan FX লিমিটেড আগস্ট ২০১৫ এবং আগস্ট ২০১৯-এ ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় তালিকাভুক্ত ছিল (টিআই সিকিউরিটিজ লিমিটেড)।
TitanFX-এ টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান সংক্রান্ত গুজব এবং পর্যালোচনা সম্পর্কে বিস্তারিত জানতে, অনুগ্রহ করে TitanFX-এর সুনাম ও পর্যালোচনা বিষয়ক আমাদের পর্যালোচনাটি দেখুন , বিশেষ করে টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যানের ঘটনা সংক্রান্ত অংশটি । অ্যাকাউন্ট খুলতে, অনুগ্রহ করে TitanFX অ্যাকাউন্ট খোলার পৃষ্ঠাটি দেখুন ।
ThreeTrader(থ্রিট্রেডার) টাকা তুলতে অস্বীকার করেছে | কোনো রেকর্ড নেই। একাধিক অ্যাকাউন্ট দিয়ে একই সাথে ট্রেড করা এবং টার্মিনাল শেয়ার করার ব্যাপারে সতর্ক থাকুন।
ThreeTraderএবং এটি ২০২২ সালের ডিসেম্বর মাস থেকে ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য।শর্তাবলীর ৯.৭ অনুচ্ছেদে "কারসাজি"-র একটি বিস্তৃত সংজ্ঞা রয়েছে, যার মধ্যে কেবল আর্বিট্রেজ এবং অফ-মার্কেট মূল্যের ব্যবহারই নয়, বরং একজন ব্যক্তির দ্বারা একাধিক অ্যাকাউন্ট থেকে একযোগে ট্রেডিং, অভ্যন্তরীণ ও বাহ্যিক হেজিং, অন্যান্য অ্যাকাউন্টধারীদের মতো একই টার্মিনাল আইডেন্টিফিকেশন ব্যবহার এবং অন্যান্য অ্যাকাউন্টধারীদের সাথে যোগাযোগও অন্তর্ভুক্ত। যদি কারসাজি প্রমাণিত হয়, তবে গ্রাহকের জন্য সুবিধাজনক যেকোনো ট্রেড "শুরু থেকেই অবৈধ" বলে গণ্য করা হবে এবং ৩০ দিনের মধ্যে কোনো পাল্টা প্রমাণ প্রদান করা না হলে এটি চূড়ান্ত করা হবে।
২০২৩ সালের আগস্টে এটি আর্থিক পরিষেবা সংস্থার সতর্কীকরণ তালিকায় তালিকাভুক্ত হয়েছিল। যদি ব্যালেন্স $500-এর কম হয় এবং অ্যাকাউন্টটি ৬ মাস ধরে নিষ্ক্রিয় থাকে (6.4), তাহলে মাসিক রক্ষণাবেক্ষণ ফি ধার্য করা হতে পারে।
ThreeTraderএর টাকা উত্তোলন প্রত্যাখ্যান সংক্রান্ত গুজব এবং পর্যালোচনা সম্পর্কে বিস্তারিত জানতে,ThreeTraderএর খ্যাতি ও পর্যালোচনা | টাকা উত্তোলন প্রত্যাখ্যানের ঘটনাসমূহদেখুনThreeTraderএর অ্যাকাউন্ট খোলার পৃষ্ঠাটিদেখুন
AXIORY(Axiory) থেকে টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান | কোনো রেকর্ড নেই। কার্ডে জমা করা টাকা ১০ মাসের মধ্যে কার্ডেই ফেরত দেওয়া হয়।
AXIORYউইথড্রয়াল সাসপেনশনের কোনো রেকর্ড নেই, এবং ফিনান্সিয়াল কমিশনে এর সদস্যপদ নভেম্বর ২০১৬ থেকে শুরু হয়েছে, যা এটিকে অন্যতম প্রাচীন প্রধান ব্রোকারদের মধ্যে একটি করে তুলেছে। ফান্ড ম্যানেজমেন্ট ট্রাস্ট প্রোটেকশনের মাধ্যমে পরিচালিত হয় (যেমনটি ব্রোকার দ্বারা ঘোষিত)।মানুষ প্রায়শই যে মনে করে তাদের উইথড্রয়াল প্রত্যাখ্যান করা হচ্ছে, তার কারণ হলো শর্তাবলীর ৯.৩ নং নিয়ম, যেখানে বলা আছে যে "কার্ডের মাধ্যমে জমা করা ফান্ড অবশ্যই ১০ মাসের মধ্যে কার্ডে উত্তোলন করতে হবে।" আপনি যদি কার্ডে টাকা জমার ১০ মাসের মধ্যে ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে সম্পূর্ণ অর্থ উত্তোলন করার চেষ্টা করেন, তবে কার্ডের অংশটি আলাদাভাবে প্রসেস করা হবে। কার্ডে টাকা ফেরত আসতে ৩ থেকে ২০ কার্যদিবস পর্যন্ত সময় লাগে।
শর্তাবলীর ১৪.৬ নং ধারায় আর্বিট্রেজ বা বাজার বিঘ্নিত করার মাধ্যমে সম্পাদিত ট্রেড বাতিল করার বিধান রয়েছে, এবং ৩০.৬ নং ধারায় হাই-ফ্রিকোয়েন্সি ট্রেডিং ও ল্যাটেন্সি আর্বিট্রেজের জন্য অর্থ পরিশোধের বাধ্যবাধকতা স্থগিত রাখার বিধান রয়েছে, যেগুলোকে "অপব্যবহার" হিসেবে গণ্য করা হয়। ১২ মাস নিষ্ক্রিয় থাকলে প্রতি মাসে ৫ ডলার জরিমানা দিতে হয় এবং ব্যালেন্স শূন্য হয়ে যাওয়ার ৩ মাস পর অ্যাকাউন্টটি বন্ধ করে দেওয়া হয়। ২০১৫ সালের জুন মাসে এটি ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় অন্তর্ভুক্ত হয়েছিল।
AXIORYএর টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান সংক্রান্ত গুজব এবং পর্যালোচনা সম্পর্কে বিস্তারিত জানতে,AXIORYএর সুনাম ও পর্যালোচনা | টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যানের ঘটনাসমূহদেখুনAXIORYএর অ্যাকাউন্ট খোলার পৃষ্ঠাটিদেখুন
Exnessটাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান | কোনো রেকর্ড নেই। টাকা তোলার জন্য পরিচয় যাচাই এবং তহবিলের উৎস যাচাই করা আবশ্যক।
Exness, এবং এটি জুলাই ২০২১ থেকে ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য।সাধারণ অ্যাকাউন্টের শর্তাবলীতে আর্বিট্রেজ বা হেজিং নিষিদ্ধ করার কোনো সুস্পষ্ট ধারা নেই, যা অন্যান্য কোম্পানির তুলনায় বেশি উদার। অন্যদিকে, টাকা তোলার শর্তাবলী স্পষ্ট, এবং এতে বলা হয়েছে যে, যদি ইমেল, ফোন, পরিচয় যাচাইকরণ, এবং ঠিকানা "সম্পূর্ণরূপে যাচাই করা না হয়" (7.5), তাহলে জমা এবং উত্তোলন প্রত্যাখ্যান করা হতে পারে, যদি তহবিলের উৎসের অতিরিক্ত নথি অপর্যাপ্ত হয় (7.3), এবং যদি একাধিক পদ্ধতি ব্যবহার করে জমা করা হয়, তাহলে পরিমাণটি আনুপাতিক হারে ভাগ করে একই পদ্ধতিতে ফেরত দেওয়া হবে (7.2)।
নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্টের জন্য কোনো ফি নেই। কোম্পানিটি ২০২৩ সালের এপ্রিলে ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় (নিমস্টার লিমিটেড নামে) তালিকাভুক্ত হয়েছিল। যদিও ২০২৪ সালের ডিসেম্বরে জানানো হয়েছিল যে পাবলিক ওয়েবসাইটে জাপানি ভাষার বিকল্পটি বন্ধ করে দেওয়া হবে এবং অফিসিয়াল ওয়েবসাইটের মাধ্যমে নতুন আবেদন গ্রহণ বন্ধ হয়ে যাবে, তবে রিপোর্ট অনুযায়ী মাই পেজ এবং কাস্টমার সাপোর্টের জন্য জাপানি ভাষার সমর্থন অব্যাহত থাকবে। অনুসন্ধানের জন্য অনুগ্রহ করে প্রাথমিকভাবে সদস্য পৃষ্ঠাটি ব্যবহার করুন।
Exnessএর টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান সংক্রান্ত গুজব এবং পর্যালোচনার বিস্তারিত জানতে,ExnessReputation & Reviews | Withdrawal Refusal Cases” বিভাগটিদেখুনExnessAccount Opening” পৃষ্ঠাটিদেখুন
আইফরেক্স থেকে টাকা তুলতে অস্বীকৃতি | যদিও এ বিষয়ে কোনো আনুষ্ঠানিক নথি নেই, তবে স্ক্যালপিং এবং হেজিংয়ের ওপর নিষেধাজ্ঞার পরিধি ব্যাপক।
iFOREX-এর ক্ষেত্রে, অন্যায্যভাবে টাকা তুলতে অস্বীকৃতি সংক্রান্ত কোনো আনুষ্ঠানিক পদক্ষেপ বা মামলার রেকর্ড আমরা খুঁজে পাইনি।সারসংক্ষেপ সাইটগুলিতে ব্যক্তিগত ভুক্তভোগীদের দাবির উল্লেখ করা হয়েছে, কিন্তু কোনো প্রাথমিক উৎস পাওয়া যায়নি। অন্যদিকে, গ্রাহক চুক্তি ৭.১.১৪ অনুযায়ী, অন্যান্য অ্যাকাউন্ট, ভিন্ন নাম বা অন্য কোম্পানির সাথে একই স্টকের স্ক্যালপিং এবং একই সাথে লং/শর্ট (হেজিং) করাকে "অন্যায্য পদ্ধতি" হিসেবে নিষিদ্ধ করা হয়েছে, এবং এটি উল্লেখ্য যে, অন্যান্য কোম্পানি দ্বারা অনুমোদিত কিন্তু লঙ্ঘন হিসেবে বিবেচিত লেনদেনের পরিধি ব্যাপক। মুনাফা শুধুমাত্র অ্যাকাউন্টধারীর নামে থাকা ব্যাংক অ্যাকাউন্টে (৯.৩.৬) তোলা সম্ভব, এবং নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্টের জন্য ১২ মাস ধরে প্রতি ত্রৈমাসিকে ১৫ ডলার ফি প্রযোজ্য। iFOREX ২০১১ সালের জানুয়ারি এবং ২০১৭ সালের জুন মাসে ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় তালিকাভুক্ত ছিল। iFOREX, MoneyChat-এর ক্যাশব্যাক প্রোগ্রামের জন্য যোগ্য নয়।
নিয়মকানুন, তহবিল সুরক্ষা এবং কার্যক্রমের বছরের উপর ভিত্তি করে ব্রোকারদের তুলনার জন্য,“Overseas Forex Safety Ranking | Comparison of 23 Companies Based on Regulations, Compensation, and Operating History”দেখুন
টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান হলে করণীয় ৫টি পদক্ষেপ: প্রমাণ সংরক্ষণ করুন → কারণ নিশ্চিত করুন → আর্থিক কমিশনের সাথে যোগাযোগ করুন → গণতদন্ত → আইনজীবী
টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যানের সমস্যা মোকাবেলা করতে, এই পদক্ষেপগুলি অনুসরণ করুন: "প্রমাণ সংরক্ষণ করুন → সহায়তাকারী প্রতিষ্ঠানের কাছ থেকে লিখিতভাবে শর্তাবলীর ধারা নম্বর চেয়ে নিন → আর্থিক কমিশনে অভিযোগ দায়ের করুন → কোনো সরকারি প্রতিষ্ঠানে পরামর্শ নিন → একজন আইনজীবী নিয়োগ করুন।"আপনি যদি ধাপগুলি এড়িয়ে সরাসরি কোনো বহিরাগত প্রতিষ্ঠানে যান, তাহলে আপনাকে "প্রথমে কোম্পানিতে অভিযোগ দায়ের করতে" বলা হবে, তাই প্রথমে ধাপ ① এবং ② সম্পন্ন করতে ভুলবেন না।
ধাপ ১ | তারিখসহ প্রমাণটি সংরক্ষণ করুন।
আপনার প্রথম কাজ হলো তারিখসহ সমস্ত প্রাসঙ্গিক স্ক্রিনশট সংরক্ষণ করা, যাতে বিক্রেতা পরবর্তীতে সেগুলি পরিবর্তন বা মুছে ফেললেও আপনার কাছে তার রেকর্ড থাকে।আর্থিক কমিশন এবং আইনজীবীরা তাদের সিদ্ধান্তের ভিত্তি হিসেবে এই রেকর্ডগুলো ব্যবহার করবেন।
রাখার জিনিসপত্র
- উত্তোলন অনুরোধ স্ক্রিন (অনুরোধের তারিখ ও সময়, পরিমাণ, পদ্ধতি, অবস্থা)
- লেনদেনের ইতিহাস (সদস্য পৃষ্ঠার অ্যাক্সেস হারানোর আগে ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম থেকে CSV বা বিস্তারিত বিবরণী এক্সপোর্ট করুন)
- জমা ও উত্তোলনের ইতিহাস (জমা দেওয়ার পদ্ধতি, জমাকারীর নাম, তারিখ)
- সাপোর্টের সাথে যোগাযোগ (ইমেল, টিকেট, এবং চ্যাট লগ। যদি ফোন কল হয়ে থাকে, তাহলে তারিখ, সময় এবং যার সাথে কথা বলেছেন তার নাম লিখে রাখুন)
- শর্তাবলীর প্রাসঙ্গিক পৃষ্ঠা (পিডিএফ হিসাবে সংরক্ষিত, যেখানে সংস্করণ এবং সর্বশেষ হালনাগাদের তারিখ দেখানো হয়েছে। এগুলি পরবর্তীতে সংশোধন করা হতে পারে।)
- কোম্পানির পক্ষ থেকে আনুষ্ঠানিক ঘোষণা এবং প্রায় একই সময়ে সোশ্যাল মিডিয়ায় প্রকাশিত অনুরূপ প্রতিবেদন (যা অর্থ উত্তোলন স্থগিত হওয়ার আসন্ন প্রমাণ হতে পারে)।
ধাপ ২ | সাপোর্টের কাছে লিখিতভাবে অনুরোধ করুন যে শর্তাবলীর কোন ধারাটি প্রযোজ্য।
অনুগ্রহ করে ফোনে নয়, ইমেল বা টিকেটের মাধ্যমে অনুসন্ধান করুন এবং "শর্তাবলীর প্রাসঙ্গিক ধারা নম্বর" ও "প্রয়োজনীয় অতিরিক্ত নথি" সহ একটি লিখিত উত্তরের অনুরোধ করুন।মৌখিক ব্যাখ্যা রেকর্ড করা হবে না এবং বাহ্যিক সংস্থার কাছে আপিলের ক্ষেত্রে ব্যবহার করা যাবে না। আপনার লিখিত উত্তরে যে তথ্যগুলো অন্তর্ভুক্ত করতে হবে তা হলো: আপনার নাম, অ্যাকাউন্ট নম্বর, টাকা তোলার অনুরোধের তারিখ, টাকার পরিমাণ, পদ্ধতি, ভুল বা প্রত্যাখ্যানের কারণ এবং এই বাক্যটি: "অনুগ্রহ করে লিখিতভাবে জানান যে শর্তাবলীর কোন ধারার উপর ভিত্তি করে এই সিদ্ধান্তটি নেওয়া হয়েছে।"
ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য প্রতিষ্ঠানগুলোকে অভিযোগ পাওয়ার ৫ দিনের মধ্যে প্রাপ্তিস্বীকার করতে হবে এবং১৪ দিনের মধ্যে চূড়ান্ত জবাব। যদি কোনো সদস্য প্রতিষ্ঠান এই নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে জবাব দিতে ব্যর্থ হয়, অথবা যদি জবাবটি অসন্তোষজনক হয়, তবে প্রক্রিয়াটি পরবর্তী ধাপে অগ্রসর হয়। সদস্য নয় এমন প্রতিষ্ঠানগুলোর ক্ষেত্রে, যদি তাদের মনোনীত যোগাযোগকারী ব্যক্তির দ্বারা নির্ধারিত জবাব দেওয়ার সময়সীমা (সাধারণত ১-৩ কার্যদিবস) পার হয়ে যায়, তবে প্রক্রিয়াটি ৪ নং ধাপে চলে যায়।
এই পর্যায়ে যদি আপনাকে বলা হয় যে "টাকা তুলতে হলে কর, ফি এবং আমানত অগ্রিম পরিশোধ করতে হবে," তবে এটি একটি বৈধ প্রক্রিয়া নয়। অতিরিক্ত কোনো অর্থ স্থানান্তর করবেন না এবং প্রমাণ হিসেবে অনুরোধপত্রটি সংরক্ষণ করুন।
ধাপ ৩ | আর্থিক কমিশনে অভিযোগ দায়ের করুন (শুধুমাত্র সদস্য কোম্পানিগুলোর জন্য, বিনামূল্যে, ৪৫ দিনের মধ্যে)
ফিনান্সিয়াল কমিশন (হংকং-ভিত্তিক একটি বহিরাগত বিরোধ নিষ্পত্তি সংস্থা) সদস্য কোম্পানিগুলোর গ্রাহকদের কাছ থেকে বিনামূল্যে অভিযোগ গ্রহণ করে এবং এর সিদ্ধান্তগুলো সদস্য কোম্পানিগুলোর জন্য বাধ্যতামূলক।তবে, তিনটি শর্ত রয়েছে: ① অভিযোগ দায়ের করার সময় কোম্পানিটিকে অবশ্যই সদস্য হতে হবে, ② বিরোধ দেখা দেওয়ার ৪৫ দিনের মধ্যে অভিযোগ দায়ের করতে হবে, এবং ③ ক্ষতির পরিমাণ অবশ্যই ১ মিলিয়ন ডলারের কম হতে হবে (বিধি ১৫.১ এবং ১৬.১)। যেহেতু ৪৫ দিন পর মামলাটি কমিশনের এখতিয়ারের বাইরে চলে যায়, তাই ধাপ ২-এ খুব বেশি সময় ব্যয় না করা গুরুত্বপূর্ণ।
| আইটেম | বিষয়বস্তু (নিয়মাবলী এবং প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী থেকে) |
|---|---|
| খরচ | ব্যবসায়ীদের জন্য বিনামূল্যে |
| বিষয় | শুধুমাত্র সেইসব ব্রোকারের গ্রাহকরাই যোগ্য, যারা দাবি দাখিল করার সময় সদস্য। সদস্য প্রধান ব্রোকারদের মধ্যে রয়েছেExness(জুলাই ২০২১-এ যোগদান),AXIORY(নভেম্বর ২০১৬), TitanFX (নভেম্বর ২০২০),ThreeTrader(ডিসেম্বর ২০২২),Vantage(অক্টোবর ২০২২),Axi(AxiTrader LLC নামে, জুন ২০১৯), এবংIC Markets(নভেম্বর ২০২১)। XMTrading,FXGT,HFM,BigBoss, এবংIS6FXসদস্য নয় (২ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ পর্যন্ত সদস্য ব্রোকারদের তালিকা এবং স্বতন্ত্র ব্রোকার পেজ থেকে এটি নিশ্চিত করা হয়েছে)। |
| সময়সীমা | বিবাদের ৪৫ দিনের মধ্যে |
| পদ্ধতি | ① কোম্পানির অভ্যন্তরীণ অভিযোগ নিষ্পত্তি (১৪ দিনের মধ্যে চূড়ান্ত উত্তর) → ② অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে থাকা অভিযোগ ফর্মের মাধ্যমে অভিযোগ জমা দেওয়া → ③ একজন প্রতিনিধি তদন্ত করতে এবং মীমাংসার চেষ্টা করার জন্য ৫ কার্যদিবসের মধ্যে উভয় পক্ষের সাথে যোগাযোগ করবেন → ④ সিদ্ধান্ত (৭ দিনের মধ্যে অতিরিক্ত নথি অবশ্যই জমা দিতে হবে) → ⑤ অভিযোগকারীকে অবশ্যই ১৪ দিনের মধ্যে তা গ্রহণ করতে হবে এবং কোম্পানিকে অবশ্যই ২৮ দিনের মধ্যে ব্যবস্থা গ্রহণ করতে হবে। |
| ক্ষতিপূরণ তহবিল | যদি কোনো ব্রোকার সিদ্ধান্তটি মেনে চলতে ব্যর্থ হন বা তাকে বহিষ্কার করা হয়, তবে প্রতি গ্রাহকের জন্য সর্বোচ্চ জরিমানা হল €20,000। এটি সেলফ-ট্রেডিং থেকে হওয়া ক্ষতি বা ব্রোকারের নিজের দেউলিয়া হওয়ার ক্ষেত্রে প্রযোজ্য নয়। |
| ভাষা | যদিও অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে একটি জাপানি পৃষ্ঠা রয়েছে, সেখানে স্পষ্টভাবে বলা নেই যে তারা জাপানি ভাষায় আবেদনপত্র গ্রহণ করে। আপনার আবেদনপত্র ইংরেজিতে জমা দেওয়াই সবচেয়ে নিরাপদ। |
| যোগাযোগের ঠিকানা | complaints@financialcommission.org (অফিসিয়াল ওয়েবসাইটের "বিবাদ নিষ্পত্তি" পৃষ্ঠায় অভিযোগ ফর্ম) |
আর্থিক কমিশন 'তহবিল পুনরুদ্ধার পরিষেবা' বা 'চার্জব্যাক পরিষেবা' প্রদান করে না এবং যেসব প্রতারক সংস্থা এই সংস্থার ছদ্মবেশ ধারণ করে পুনরুদ্ধার পরিষেবা দেওয়ার প্রস্তাব দেয়, তাদের সতর্ক করেছে।'আর্থিক কমিশনের এজেন্ট' বলে দাবি করা যেকোনো ইমেল বা সোশ্যাল মিডিয়া অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে সন্দেহপ্রবণ হন।
ধাপ ৪ | সরকারি পরিষেবার সাথে পরামর্শ করুন (১৮৮, আর্থিক পরিষেবা সংস্থা, পুলিশ, আন্তঃসীমান্ত ভোক্তা কেন্দ্র, আইনি সহায়তা কেন্দ্র)
যদিও সরকারি পরিষেবাগুলোর অর্থ ফেরত দিতে বাধ্য করার ক্ষমতা নেই, তবুও এগুলো মূল্যবান, কারণ এর মাধ্যমে আলোচনার একটি নথি তৈরি হয়, প্রতারণার সন্দেহ হলে পুলিশ বা ব্যাংকের মাধ্যমে ব্যবস্থা নেওয়া যায় এবং পরিস্থিতি স্পষ্ট করতে বিনামূল্যে সহায়তা পাওয়া যায়।ফোন করার আগে তারা কী করতে পারে এবং কী পারে না, তা অনুগ্রহ করে বুঝে নিন।
| জানালা | যোগাযোগের তথ্য/অভ্যর্থনা/আমরা কী করতে পারি/আমরা কী করতে পারি না |
|---|---|
| ভোক্তা হটলাইন | ১৮৮(কোনো এরিয়া কোডের প্রয়োজন নেই; কিছু ফোন, যেমন আইপি ফোন, সংযোগ করতে সক্ষম নাও হতে পারে)। যদি আপনার স্থানীয় কেন্দ্র সপ্তাহান্তে এবং ছুটির দিনে বন্ধ থাকে, তাহলে জাতীয় ভোক্তা বিষয়ক কেন্দ্র সকাল ১০টা থেকে বিকাল ৪টা পর্যন্ত সম্পূরক পরিষেবা প্রদান করবে। যদি আপনি সংযোগ করতে না পারেন, তাহলে জাতীয় ভোক্তা বিষয়ক কেন্দ্রে ০৩-৩৪৪৬-০৯৯৯ নম্বরে ফোন করুন (সপ্তাহের কর্মদিবসে সকাল ১০টা থেকে বিকাল ৪টা)। পরামর্শ বিনামূল্যে, কিন্তু ফোনকারীকে কল চার্জ বহন করতে হবে। পরিস্থিতি মূল্যায়ন এবং অন্যান্য সংস্থায় রেফার করার জন্য আপনাকে আপনার নিকটতম ভোক্তা বিষয়ক কেন্দ্রের সাথে সংযুক্ত করা হবে। মনে রাখবেন যে, এই পরামর্শের কোনো রেকর্ড রাখা হবে না। বিদেশী ব্যবসার সাথে লেনদেন প্রায়শই ক্রস-বর্ডার কনজিউমার সেন্টারে পাঠানো হয়। |
| জাপানের জাতীয় ভোক্তা বিষয়ক কেন্দ্র, আন্তঃসীমান্ত ভোক্তা কেন্দ্র (সিসিজে) | শুধুমাত্র ওয়েব ফর্মের মাধ্যমে (কোনো ফোন কল নয়)।বিনামূল্যে: এটি বিদেশী ব্যবসার সাথে গ্রাহকদের লেনদেনের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য।সমাধানের বিষয়ে পরামর্শ দিতে পারে না বা, প্রয়োজনে, বিদেশী অংশীদার সংস্থার মাধ্যমে ব্যবসার সাথে যোগাযোগ করতে পারে না। সতর্কতা: ব্যবস্থা গ্রহণ, সতর্কবার্তা জারি করা বা ওয়েবসাইট বন্ধ করার কোনো ক্ষমতা তাদের নেই এবং এটি এমন কোনো সংস্থা নয় যা সমাধানের নিশ্চয়তা দেয়। তারা জানিয়েছে যে, যেসব ব্যবসার অস্তিত্ব যাচাই করা যায় না, সেগুলোর সমাধান হওয়ার সম্ভাবনা "অত্যন্ত কম"। তারা ঘোষণা করেছে যে, সিস্টেম মাইগ্রেশনের কারণে তারা সাময়িকভাবে ১৩ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ পর্যন্ত আবেদন গ্রহণ স্থগিত রাখবে। পরিষেবাটি পুনরায় চালু হলে অনুগ্রহ করে এটি ব্যবহার করুন। |
| আর্থিক পরিষেবা সংস্থা, আর্থিক পরিষেবা ব্যবহারকারী পরামর্শ অফিস | ০৫৭০-০১৬৮১১(আইপি ফোন ০৩-৫২৫১-৬৮১১)। সপ্তাহের কর্মদিবসে সকাল ১০টা থেকে বিকাল ৫টা। প্রতারণামূলক বিনিয়োগের জন্য পরামর্শ হটলাইন: ০৫৭০-০৫০৫৮৮ (আইপি ফোন ০৩-৬২০৬-৬০৬৬)।আমরা যা করতে পারি: আমরা অনিবন্ধিত কোম্পানির সাথে লেনদেন থেকে হওয়া ক্ষতি সংক্রান্ত পরামর্শ গ্রহণ করি, বিষয়গুলো সংগঠিত করি এবং আপনাকে অন্যান্য সংস্থার কাছে প্রেরণ করি। পরামর্শের বিষয়বস্তু অনিবন্ধিত কোম্পানিগুলোকে সতর্ক করার উপকরণ হিসেবে ব্যবহার করা যেতে পারে। আমরা যাকরতে পারি না/দ্রষ্টব্য: আমরা মধ্যস্থতা, সালিশ বা মীমাংসা প্রদান করতে পারি না। |
| পুলিশ পরামর্শ হটলাইন | #৯১১০(ডায়াল-আপ লাইন বা কিছু আইপি ফোনের জন্য উপলব্ধ নয়। অনুগ্রহ করে প্রিফেকচারাল পুলিশের নম্বরে কল করুন।) প্রিফেকচারাল পুলিশ ভেদে অভ্যর্থনার সময় ভিন্ন হয় (যেমন, টোকিও মেট্রোপলিটন পুলিশ বিভাগ: সপ্তাহের দিনগুলিতে ৮:৩০-১৭:১৫)। রাত, সপ্তাহান্ত এবং ছুটির দিন: কর্তব্যরত কর্মকর্তা বা ভয়েস গাইডেন্সউপলব্ধ: কোনো অপরাধ সংঘটিত হয়েছে কিনা তা নির্ধারণ করার আগে পরামর্শ। যদি এটি জালিয়াতি বলে প্রমাণিত হয়, তাহলে একটি ভুক্তভোগী প্রতিবেদন দায়ের করা হবে → যার ফলে প্রাপকের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করা হবে।যা করা যাবে না/দ্রষ্টব্য: দেওয়ানি বিষয়ে হস্তক্ষেপ না করার কারণে কোম্পানির সাথে কোনো আলোচনা করা হবে না। এমন কিছু ক্ষেত্র রয়েছে যেখানে ভুক্তভোগী প্রতিবেদন গ্রহণ করা হয় না, কারণ "শর্তাবলী লঙ্ঘনের কারণে প্রত্যাখ্যান"-কে চূড়ান্তভাবে জালিয়াতি হিসাবে নির্ধারণ করা যায় না। |
| আইনি সহায়তা হটলাইন | ০৫৭০-০৭৮৩৭৪(আইপি ফোন ০৩-৬৭৪৫-৫৬০০)। সপ্তাহের দিনগুলিতে সকাল ৯টা - রাত ৯টা, শনিবার সকাল ৯টা - বিকাল ৫টা।আপনি যা করতে পারেন: আইনি ব্যবস্থা এবং পরামর্শ সংস্থা সম্পর্কে তথ্য (বিনামূল্যে)। আপনি যদি আর্থিক শর্ত পূরণ করেন, তবেআপনি বিনামূল্যে আইনি পরামর্শ (৩০ মিনিট x ৩ সেশন) এবং ফি অগ্রিম প্রদানের সুবিধা পেতে পারেন। আপনি যা করতে পারবেন না: দ্রষ্টব্য: এই সহায়তা হটলাইনের মাধ্যমে ব্যক্তিগত আইনি পরামর্শ প্রদান করা হয় না। বিনামূল্যে পরামর্শের জন্য আয় এবং সম্পদের মানদণ্ড রয়েছে। |
ধাপ ৫ | আইনজীবী নিয়োগ (আনুমানিক খরচ এবং অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ ও চার্জব্যাকের বাস্তবতা)
আইনজীবী নিয়োগ করা তখনই বাস্তবসম্মত হয়, যখন প্রত্যাশিত আদায়ের পরিমাণ খরচের চেয়ে বেশি হয়।বিদেশে বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেন সংক্রান্ত মামলা পরিচালনাকারী আইন সংস্থাগুলো সাধারণত ফি-এর একটি আনুমানিক হিসাব প্রকাশ করে, যা বিনামূল্যে প্রাথমিক পরামর্শ থেকে শুরু করে প্রায় ৩১.২৫ ডলার পর্যন্ত, প্রায় ৬.২৫ ডলার থেকে কয়েক লক্ষ ইয়েন পর্যন্ত রিটেইনার ফি (কিছু সংস্থা কোনো রিটেইনার ফি ছাড়াই পরিকল্পনা প্রদান করে), এবং আদায়কৃত অর্থের ১৫-৩০% সাফল্য ফি হিসেবে দেখানো হয়। অনেক সংস্থা এখনও জাপান ফেডারেশন অফ বার অ্যাসোসিয়েশন-এর পূর্ববর্তী ফি-এর মানদণ্ড (প্রায় ১৮,৭৫০ ডলার বা তার কম অর্থনৈতিক লাভের জন্য ৮% রিটেইনার এবং ১৬% সাফল্য ফি) অনুসরণ করে, এবং বাস্তবেযে মামলাগুলোতে আদায়কৃত অর্থের পরিমাণ কয়েক লক্ষ ইয়েনের কম হয়, সেগুলো প্রায়শই আইনজীবীর জন্য লোকসানের কারণ হয়ে দাঁড়ায়।
| মানে | যে শর্ত ও সীমাবদ্ধতার অধীনে এটি ব্যবহার করা যেতে পারে |
|---|---|
| প্রাপকের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট জব্দ করা (ব্যাংক ট্রান্সফার জালিয়াতির শিকারদের জন্য ত্রাণ আইন) | যদি কোনো দেশীয় ব্যাংক অ্যাকাউন্টে (যেমন কোনো পেমেন্ট প্রসেসিং কোম্পানির নামে থাকা অ্যাকাউন্ট) তহবিল স্থানান্তর করে অর্থ জমা করা হয় এবং সেই স্থানান্তরকে "জালিয়াতি বা সম্পত্তির ক্ষতিসাধনকারী অন্য কোনো অপরাধ" হিসেবে গণ্য করা হয়, তাহলে প্রাপকের আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে অ্যাকাউন্টটি ফ্রিজ করার জন্য অনুরোধ করা হবে, একটি পুলিশ রিপোর্ট দায়ের করা হবে এবং সর্বসমক্ষে ঘোষণার পর, ক্ষতিগ্রস্তদের মধ্যে ব্যালেন্স বিতরণ করা হবে । সীমাবদ্ধতা: যেহেতু তহবিল অ্যাকাউন্টের ব্যালেন্সের উপর নির্ভরশীল, তাই যদি তহবিল ইতোমধ্যে বিদেশে পাঠানো বা উত্তোলন করা হয়ে থাকে, তবে তা পুনরুদ্ধার করা যাবে না। "শর্তাবলী লঙ্ঘনের কারণে প্রত্যাখ্যান"-কে চূড়ান্তভাবে জালিয়াতি হিসেবে শ্রেণীবদ্ধ করা কঠিন। কার্ড, ওয়ালেট বা ক্রিপ্টোকারেন্সির মাধ্যমে করা জমা এর আওতাভুক্ত নয়। যদি কোনো পেমেন্ট প্রসেসিং কোম্পানির অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করা হয়, তবে একই অ্যাকাউন্টে অর্থ জমা করা অন্যান্য ব্যবহারকারীদের ব্যাংক অ্যাকাউন্টও সম্পর্কিত অ্যাকাউন্ট হিসেবে ফ্রিজ করা হতে পারে। |
| বার অ্যাসোসিয়েশনের তদন্ত (ধারা ২৩ তদন্ত), প্রত্যয়িত ডাক, অস্থায়ী সংযুক্তি | প্রাপকের অ্যাকাউন্টের নাম এবং ফোন নম্বরের মাধ্যমে দেনাদারকে শনাক্ত করা যেতে পারে, রেজিস্টার্ড ডাকযোগে একটি দাবিপত্র পাঠানো যেতে পারে এবং যেকোনো সম্পদ সাময়িকভাবে বাজেয়াপ্ত ও জব্দ করা যেতে পারে।সীমাবদ্ধতা: দেনাদার যদি জাপানে কোনো সম্পদবিহীন একটি বিদেশী কর্পোরেশন হয়, তবে তা বলবৎ করা সম্ভব নয়। বিদেশে মামলা করতে অনুবাদ এবং ভ্রমণ খরচ বাবদ কয়েক মিলিয়ন ইয়েন লাগতে পারে, যা এই মামলাগুলোকে অবাস্তব করে তোলে, যদি না ক্ষতির পরিমাণ কয়েক মিলিয়ন ইয়েনের বেশি হয়। |
| ক্রেডিট কার্ড চার্জব্যাক | এই পদ্ধতিতে কার্ডের মাধ্যমে জমা করা অর্থের জন্য কার্ড কোম্পানির মাধ্যমে মার্চেন্ট (ব্যবসা)-এর কাছে রিফান্ডের অনুরোধ করতে হয়।সীমাবদ্ধতা: আন্তর্জাতিক ব্র্যান্ডগুলোর ক্ষেত্রে "পণ্য/পরিষেবা প্রদানে ব্যর্থতা"-র মতো কারণ প্রয়োজন হয় এবং ট্রেডিং পরিষেবাটি প্রদান করা হয়েছে বলেই ধরে নেওয়া হয়। তাই, শুধু "উত্তোলন প্রত্যাখ্যান করা হয়েছে" বা "আমি টাকা হারিয়েছি" বললে তা গৃহীত হওয়ার সম্ভাবনা কম; অনিবন্ধিত বা অস্তিত্বহীন লেনদেনের মতো প্রতারণার প্রমাণ আবশ্যক। দাবি দাখিলের শেষ তারিখ সাধারণত লেনদেনের ৬০-১২০ দিন পর। অনেক জাপানি কার্ড কোম্পানি বিদেশী মার্চেন্টদের কাছে এফএক্স সেটেলমেন্ট বন্ধ করে দিয়েছে, এবং বিদেশী এফএক্স উত্তোলনের প্রত্যাখ্যান চার্জব্যাকের আওতাভুক্ত হবে কিনা, তা স্পষ্ট করে কোনো আনুষ্ঠানিক বিবৃতি নেই। |
আইনজীবী বাছাই করার সময়, বিদেশে বৈদেশিক মুদ্রা ও বিনিয়োগ জালিয়াতির মামলা পরিচালনার ক্ষেত্রে তাদের অভিজ্ঞতা, তারা তাদের ফি স্পষ্টভাবে উল্লেখ করেন কিনা (যেমন, "প্রাথমিক ফি X ইয়েন, সফলতার ফি Y%) এবং প্রাথমিক পরামর্শের সময় অর্থ পুনরুদ্ধারের সম্ভাবনা সম্পর্কে করা প্রশ্নের সৎ উত্তর দেন কিনা, তা লক্ষ্য করুন।যে আইন সংস্থাগুলো আত্মবিশ্বাসের সাথে দাবি করে "আমরা অবশ্যই আপনার টাকা উদ্ধার করতে পারব" অথবা যে কোম্পানিগুলো সামাজিক মাধ্যমে আপনার সাথে যোগাযোগ করে বলে "আমরা আপনার টাকা উদ্ধার করব", সেগুলো পরোক্ষ প্রতারণার সাধারণ উদাহরণ।যদি আপনি আর্থিক শর্ত পূরণ করতে পারেন, তবে জাপান লিগ্যাল সাপোর্ট সেন্টার (হোতেরাসু)-এর বিনামূল্যে পরামর্শ এবং অগ্রিম খরচের ব্যবস্থা দিয়ে শুরু করাই সবচেয়ে নিরাপদ।
২০২৬ সালের জুন মাসে কার্যকর হতে যাওয়া নতুন অর্থ সংগ্রহ বিধিমালা কি মানুষকে তাদের তহবিল উত্তোলন করতে বাধা দেবে? | অর্থ প্রদানের পদ্ধতিটি পরিবর্তিত হবে, অর্থ উত্তোলন প্রক্রিয়াটি নয়।
পেমেন্ট সার্ভিসেস অ্যাক্টের সংশোধনীটি, যা ১ জুন, ২০২৬ থেকে কার্যকর হবে এবং বলা হচ্ছে যে এর ফলে বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের কাছ থেকে তহবিল উত্তোলন করা অসম্ভব হয়ে পড়বে, সেটি এমন কোনো আইন নয় যা ব্রোকারদের অর্থ উত্তোলনে অস্বীকৃতি জানানোর অনুমতি দেবে, বরং এটি অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফারের পেছনের 'পেমেন্ট কালেকশন এজেন্সি' ব্যবস্থার একটি নিয়ন্ত্রণ।এর প্রভাব কেবল ৩০ নভেম্বর, ২০২৬-এর পরে অনুভূত হবে, যখন অন্তর্বর্তীকালীন সময় শেষ হবে। যদিও অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফারের পথটি অনুপলব্ধ বা পরিবর্তিত হতে পারে, অন্যান্য পথের মাধ্যমে অর্থ উত্তোলন অব্যাহত থাকবে।
| আইটেম | বিষয়বস্তু (আর্থিক পরিষেবা সংস্থা কর্তৃক প্রকাশিত উপকরণ থেকে) |
|---|---|
| আইন | পেমেন্ট পরিষেবা আইনের অংশবিশেষ সংশোধনের আইন (২০২৫ সালের ৬৬ নং আইন)। ১৩ই জুন, ২০২৫ তারিখে প্রবর্তিত। |
| কার্যকর হওয়ার তারিখ | ১ জুন, ২০২৬ (২২ মে, ২০২৬ তারিখে জারিকৃত মন্ত্রিসভার আদেশ) |
| প্রবিধানের বিষয়বস্তু | কিছু আন্তঃসীমান্ত অর্থ সংগ্রহ পরিষেবা (ব্যবহারকারীর কাছ থেকে তহবিল গ্রহণ করে বিদেশে প্রাপকের কাছে পৌঁছে দেওয়ার কাজ) "বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেন" হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং এর জন্য অর্থ স্থানান্তর ব্যবসা হিসাবে নিবন্ধন প্রয়োজন। |
| রূপান্তরকালীন ব্যবস্থা | আইনটি কার্যকর হওয়ার আগে থেকে চালু থাকা ব্যবসা প্রতিষ্ঠানগুলো আইনটি কার্যকর হওয়ার তারিখ থেকে ছয় মাস (৩০ নভেম্বর, ২০২৬ পর্যন্ত) নিবন্ধন ছাড়াই তাদের কার্যক্রম চালিয়ে যেতে পারবে এবং যদি তারা উক্ত সময়ের মধ্যে নিবন্ধনের জন্য আবেদন করে, তবে জরিমানা জারি না হওয়া পর্যন্ত (সর্বোচ্চ দুই বছর) তারা কার্যক্রম চালিয়ে যেতে পারবে। |
| বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ের উপর প্রভাব (সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ) | জনসাধারণের মন্তব্যের জবাবে, আর্থিক পরিষেবা সংস্থা (এফএসএ) স্পষ্টভাবেজানিয়েছে যে, "যারা বিদেশে অবস্থিত অনিবন্ধিত আর্থিক উপকরণ ব্যবসায়ীদের পক্ষে অর্থ সংগ্রহকারী সংস্থা পরিচালনা করে, তারা অর্থ স্থানান্তর ব্যবসা হিসাবে নিবন্ধনের জন্য আবেদন করলেও নিবন্ধন প্রত্যাখ্যানের মানদণ্ডের আওতায় পড়বে এবং তাদের নিবন্ধন অনুমোদিত হবে না"(পরিশিষ্ট ৪, নং ১১৪)। অন্য কথায়, জাপানের এফএসএ-তে নিবন্ধিত নয় এমন বিদেশী এফএক্স ব্রোকারদের জন্য দেশীয় অর্থ সংগ্রহকারী সংস্থাগুলো অন্তর্বর্তীকালীন সময় শেষ হওয়ার পর তাদের কার্যক্রম চালিয়ে যেতে পারবে না। |
এখন তিনটি কাজ করুন: বকেয়া মূলধন গুছিয়ে নিন, টাকা তোলার পথগুলো বৈচিত্র্যময় করুন এবং আপনার ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলোর যত্ন নিন।
এখন আপনার তিনটি কাজ করা উচিত: ① অন্তর্বর্তীকালীন সময় শেষ হওয়ার আগে দেশীয় ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে করা যেকোনো বকেয়া মূলধন জমা পরিশোধ করুন, ② আপনার অ্যাকাউন্টে দেশীয় ব্যাংক ট্রান্সফার ছাড়া অন্য উত্তোলন পদ্ধতি, যেমন বিটওয়ালেট বা ক্রিপ্টোকারেন্সি, নিবন্ধন করুন, এবং ③ সচেতন থাকুন যে, বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং সম্পর্কিত জমা ও উত্তোলনের কারণে ব্যাংক অ্যাকাউন্ট জব্দ হওয়ার ঘটনা ঘটেছে।
① গুরুত্বপূর্ণ হওয়ার কারণ হলো পূর্ববর্তী অধ্যায়ে দেখা নিয়মটি: "টাকা তোলার জন্য অবশ্যই জমার পদ্ধতিতেই অর্থ উত্তোলন করতে হবে।" নীতিগতভাবে, দেশীয় ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে জমা করা মূলধন শুধুমাত্র দেশীয় ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমেই ফেরত দেওয়া যাবে। যদি ব্রোকারের পক্ষ থেকে এই পদ্ধতিটি অনুপলব্ধ হয়ে যায়, তাহলে আপনাকে মূলধনের অংশ উত্তোলনের পদ্ধতি নিয়ে ব্রোকারের সাথে স্বতন্ত্রভাবে আলোচনা করতে হবে। এমন খবর পাওয়া গেছে যে কিছু ব্রোকার ২০২৬ সালের শুরু থেকে ডিপোজিট হিস্ট্রি রিসেট করা বা দেশীয় ব্যাংক ট্রান্সফার স্থগিত করার ঘোষণা দিয়েছে, কিন্তুআমাদের সম্পাদকীয় বিভাগ প্রতিটি কোম্পানির আনুষ্ঠানিক ঘোষণার মূল পাঠ্য নিশ্চিত করতে পারেনি, তাই অনুগ্রহ করে আপনি যে ব্রোকার ব্যবহার করছেন তার "নোটিস" অবশ্যই দেখে নেবেন।
২ নং পয়েন্টের প্রসঙ্গে, ২০২৬ সালে এমন কিছু ঘটনার খবর পাওয়া গেছে যেখানে বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং-সম্পর্কিত জমা গ্রহণকারী ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলো ব্যাংক কর্তৃক জব্দ বা সীমাবদ্ধ করা হয়েছে (তথাকথিত ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ)। এটি ব্রোকার কর্তৃক টাকা উত্তোলনে অস্বীকৃতি নয়, বরং এটি ব্যাংকের মানি লন্ডারিং-বিরোধী ব্যবস্থার একটি অংশ। বেতন জমা এবং ইউটিলিটি বিল পরিশোধের জন্য ব্যবহৃত আপনার প্রধান অ্যাকাউন্ট এবং বৈদেশিক ফরেক্স জমা ও উত্তোলনের জন্য আলাদা অ্যাকাউন্ট রাখলে, আপনার অ্যাকাউন্ট জব্দ হয়ে গেলেও তা আপনার দৈনন্দিন জীবনের উপর প্রভাব কমাতে পারে।
"২১টি বিদেশী ফরেক্স জমা ও উত্তোলন পদ্ধতির তুলনা এবং প্রবিধানের সামগ্রিক চিত্র: বিদেশী ফরেক্স কি অবৈধ? "-এর "নিয়ন্ত্রক প্রবণতা" অধ্যায়ে প্রতিটি জমা ও উত্তোলন পদ্ধতির জন্য প্রতিটি কোম্পানির ফি, প্রক্রিয়াকরণের সময় এবং প্রতিক্রিয়ার অবস্থা ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান এড়ানোর ৫টি অভ্যাস: টাকা জমা দেওয়ার আগে কেওয়াইসি (KYC), একই অ্যাকাউন্ট রুট, সঞ্চয়ের নিয়ম ও শর্তাবলী, পরীক্ষামূলক টাকা তোলা, এবং অ্যাকাউন্টের নিষ্ক্রিয়তা ব্যবস্থাপনা।
আপনার উইথড্রয়াল প্রত্যাখ্যান হওয়া এড়ানোর জন্য পাঁচটি বিষয় যাচাই করে দেখা উচিত। সবচেয়ে কার্যকর উপায়গুলো হলো: ① ডিপোজিট করার আগে সম্পূর্ণ পরিচয় যাচাইকরণ সম্পন্ন করা, ② যে পদ্ধতিতে ডিপোজিট করেছেন, সেই একই পদ্ধতিতে টাকা তোলা এবং একাধিক পদ্ধতিতে ডিপোজিট না করা, ③ শর্তাবলীতে থাকা নিষিদ্ধ লেনদেনের ধারাটি পড়া এবং একটি স্ক্রিনশট সংরক্ষণ করা, ④ প্রথমবার টাকা তোলার সময় অল্প পরিমাণ টাকা পরীক্ষা করে দেখা যে ফান্ড আসতে কত সময় লাগে, এবং ⑤ ডরম্যান্সি ফি, বোনাসের শর্তাবলী এবং সর্বনিম্ন উত্তোলনের পরিমাণ সম্পর্কে সচেতন থাকা।এই পাঁচটি বিষয় ব্যবহারকারীর পক্ষ থেকে উইথড্রয়াল প্রত্যাখ্যানের ছয়টি কারণের প্রায় সবগুলোই প্রতিরোধ করতে পারে।
| অভ্যাস | কারণ এবং নির্দিষ্ট পদ্ধতি |
|---|---|
| ① টাকা জমা দেওয়ার আগে পরিচয় যাচাই সম্পন্ন করুন। | বেশিরভাগ ব্রোকার পরিচয় যাচাইয়ের আগে টাকা জমা করার অনুমতি দেয়, কিন্তু যাচাইকরণের পরেই কেবল টাকা তোলার অনুমতি দেয়। ৩০ দিনের মধ্যে যাচাইকরণ সম্পন্ন না হলেFXGTআপনার অ্যাকাউন্ট বন্ধ করে দেবে এবং যাচাইকরণ সম্পন্ন না হওয়া পর্যন্ত TitanFX আপনার ব্যালেন্স আটকে রাখবে। আগে থেকেই আপনার পরিচয়পত্রের মেয়াদ শেষ হওয়ার তারিখ এবং ঠিকানার প্রমাণপত্র ইস্যু করার তারিখ (গত ৩-৬ মাসের মধ্যে) যাচাই করে নিন। |
| ২। জমা দেওয়ার একই পদ্ধতিতে টাকা উত্তোলন করুন। | আমি যে শর্তাবলীগুলো সংগ্রহ করতে পেরেছিলাম, তার প্রায় সবগুলোতেই বলা ছিল "একই পদ্ধতি এবং একই প্রেরকের কাছে" (AxiএবংThreeTraderতাদের লেখায় এটি স্পষ্টভাবে উল্লেখ করেনি)। কার্ড এবং ব্যাংক ট্রান্সফারের মতো একাধিক পদ্ধতি ব্যবহার করে টাকা জমা দিলে, কোন পদ্ধতি ব্যবহার করে কত টাকা তুলতে হবে তা নির্ধারণ করা জটিল হয়ে পড়ে, যার ফলে বিলম্ব হতে পারে। একটিমাত্র জমা পদ্ধতি ব্যবহার করাই সবচেয়ে ভালো। |
| ২। নিষিদ্ধ বাণিজ্য আইনের ধারাগুলো পড়ুন এবং সংরক্ষণ করুন। | পূর্ববর্তী অধ্যায়ের ধারা সারণীটিকে নির্দেশিকা হিসেবে ব্যবহার করে, আপনার ব্রোকারের শর্তাবলী থেকে 'আর্বিট্রেজ', 'হেজিং', 'বোনাস' এবং 'ডরম্যান্সি' অংশগুলো একটি PDF হিসেবে সংরক্ষণ করুন। যেহেতু শর্তাবলী সংশোধিত হয়, তাই আপনার অ্যাকাউন্ট খোলার সময়কার সংস্করণটি রাখলে, কোনো আপত্তি উত্থাপনের ক্ষেত্রে তা প্রমাণ হিসেবে কাজ করবে। |
| ২। প্রথমবার টাকা তোলার সময়, অল্প পরিমাণে পরীক্ষামূলকভাবে টাকা তুলুন। | ন্যূনতম উত্তোলনযোগ্য পরিমাণের কাছাকাছি একটি অর্থ উত্তোলন করুন এবং আবেদন থেকে তহবিল প্রাপ্তি পর্যন্ত দিনের সংখ্যা ও ফি নিজে যাচাই করে দেখুন। এটি নিবন্ধিত অ্যাকাউন্টের নাম বা রোমানাইজেশনে কোনো ত্রুটি শনাক্ত করতেও সাহায্য করবে। |
| ⑤ নিষ্ক্রিয়তা ফি, বোনাসের শর্তাবলী এবং সর্বনিম্ন উত্তোলনের পরিমাণ সম্পর্কে জানুন। | XMTrading এবংFXGTঅ্যাকাউন্ট ৯০ দিন নিষ্ক্রিয় থাকার পর,BigBoss১২০ দিন পর,HFM৬ মাস পর এবংAXIORYওAxi১২ মাস পর নিষ্ক্রিয় হয়ে যায় এবং ব্যালেন্স থেকে প্রতি মাসে $৫-$২০ ফি কেটে নেওয়া হয়। টাকা তোলার সময় বোনাস বাজেয়াপ্ত করা হয় এবং মার্জিন রক্ষণাবেক্ষণ অনুপাত কমে গেলে স্টপ-লস কার্যকর হতে পারে। |
এছাড়াও, অনুগ্রহ করে পরিবার বা বন্ধুদের সাথে একই ডিভাইস এবং নেটওয়ার্কে আলাদা অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করা থেকে বিরত থাকুন। কিছু ব্রোকার,ThreeTrader-এর শর্তাবলী ৯.৭, লেনদেন নির্ধারণের মানদণ্ড হিসেবে "একই ডিভাইসের শনাক্তকরণ" এবং "অন্যান্য অ্যাকাউন্টধারীদের সাথে যোগাযোগ"-কে অন্তর্ভুক্ত করে, এবংঅনিচ্ছাকৃত হলেও, যদি এটিকে "সমন্বিত হেজিং" হিসেবে নির্ধারণ করা হয়, তবে শুধুমাত্র লাভজনক ট্রেডটিই বাতিল করা হবে।
টাকা উত্তোলনে অস্বীকৃতি জানানো হলে কর ও কর দাখিল | আপনি তহবিল উত্তোলন করতে না পারলেও, আপনার নিষ্পত্তি করা মুনাফা করযোগ্য থাকবে।
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং থেকে অর্জিত মুনাফা পজিশন বন্ধ করার সময়েই চূড়ান্ত হয়ে যায়, এবং অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল উত্তোলন করা হয়েছে কি না, তা কর আরোপের ক্ষেত্রে অপ্রাসঙ্গিক।এমনকি উত্তোলনের আবেদন প্রত্যাখ্যান করা হলেও, যদি বন্ধ করা মুনাফা ট্রেডিং ইতিহাসে থেকে যায়, তবে তা সেই বছরের জন্য বিবিধ আয় হিসাবে ঘোষণার যোগ্য হবে। বিপরীতক্রমে, যদি শর্তাবলী লঙ্ঘনের কারণে কোনো ট্রেড বাতিল করা হয় এবং মুনাফাও বাতিল হয়ে যায়, তবে শুরুতেই কোনো আয় তৈরি হয়নি।
বেতনভোগী কর্মচারীদের কর রিটার্ন দাখিল করতে হবে, যদি বেতন ব্যতীত অন্য উৎস থেকে তাদের আয় বছরে প্রায় ১,২৫০ ডলারের বেশি হয়।
বেতনভোগী কর্মচারী, যেমন কোম্পানির কর্মচারীরা, তাদের বেতন ব্যতীত অন্যান্য উৎস থেকে (যার মধ্যে বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং অন্তর্ভুক্ত) মোট আয় বছরে প্রায় $১,২৫০-এর বেশি হলে ট্যাক্স রিটার্ন দাখিল করতে বাধ্য।বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং থেকে আয়কে "বিবিধ আয় (সমন্বিত কর ব্যবস্থা)" হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয় এবং এটি অন্যান্য বিবিধ আয়, যেমন পার্শ্ব কাজ এবং অ্যাফিলিয়েট মার্কেটিং-এর সাথে একত্রিত করে নির্ধারণ করা হয়। এমনকি যদি আপনার বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং থেকে আয় প্রায় $৬২৫.০০ হয়, কিন্তু আপনার পার্শ্ব কাজ থেকে আয় প্রায় $৯৩৭.৫০ হয়, তাহলে আপনার মোট আয় হবে প্রায় $১,৫৬৩, এবং আপনাকে একটি ট্যাক্স রিটার্ন দাখিল করতে হবে। মনে রাখবেন যে, আপনার আয় প্রায় $১,২৫০ বা তার কম হলেও এবং আপনাকে আয়কর রিটার্ন দাখিল করতে না হলেও, আপনাকে একটি পৃথক স্থানীয় ট্যাক্স রিটার্ন দাখিল করতে হবে।
আপনার টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান করা হলেও, বছর শেষ হওয়ার আগেই আপনার লেনদেনের ইতিহাস (একটি বিস্তারিত বিবরণী যা বার্ষিক লেনদেন প্রতিবেদনের সমতুল্য) ডাউনলোড করে নিতে ভুলবেন না।যদি ব্রোকারের পোর্টাল বন্ধ করে দেওয়া হয়, তাহলে আপনি রিপোর্টিংয়ের জন্য প্রয়োজনীয় ইতিহাস আর সংগ্রহ করতে পারবেন না।২০২৪ সালে FXDD-এর ক্ষেত্রে, তাদের গ্রাহক পোর্টালটি সেপ্টেম্বরে বন্ধ করে দেওয়া হয়েছিল।
"বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিংয়ের উপর করের সম্পূর্ণ নির্দেশিকা "-তে করের হার, গণনার পদ্ধতি এবং প্রয়োজনীয় কাগজপত্র ব্যাখ্যা করা হয়েছে, এবং "বেতনভুক্ত কর্মচারীদের জন্য বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিংয়ের উপর কর" বিভাগে কোম্পানির কর্মচারীদের জন্য স্থানীয় করের বিধান ব্যাখ্যা করা হয়েছে ।
যদি কোনো লেনদেন বাতিল করা হয় এবং মুনাফা রদ করা হয়, তবে তা আয় হিসাবে গণ্য হয় না।
যদি শর্তাবলী লঙ্ঘনের কারণে কোনো লেনদেন বাতিল করা হয় এবং মুনাফা প্রত্যাহার করা হয়, এবং শুধুমাত্র মূল জমা ফেরত দেওয়া হয়, তাহলে মুনাফাটি এমনভাবে গণ্য করা হবে যেন তা ঘটেইনি এবং এটি প্রতিবেদনযোগ্য হবে না।এই ক্ষেত্রে, অনুগ্রহ করে ব্রোকারের কাছ থেকে লেনদেন বাতিলের বিজ্ঞপ্তি, সেইসাথে বাতিলের পরের লেনদেনের ইতিহাস এবং জমা/উত্তোলনের ইতিহাস সংরক্ষণ করুন। কর দপ্তর মুনাফার অস্তিত্ব সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করলে এটি সহায়ক নথি হিসেবে কাজ করবে।
কঠিন পরিস্থিতি তখন দেখা দেয় যখন লেনদেনের ইতিহাসে মুনাফা নথিভুক্ত করা হয়, কিন্তু উত্তোলনের অর্থ আটকে রাখা হয়। এক্ষেত্রে, আয় অর্জিত হয়েছে এবং তাই একটি কর রিটার্ন দাখিল করা আবশ্যক।"উত্তোলন সম্ভব নয়" এই অজুহাতে ঘোষণা করতে ব্যর্থ হলে, ঘোষণা না করা এবং বিলম্বে পরিশোধের জন্য জরিমানা হতে পারে।যদি বছরের মধ্যে সমস্যাটির সমাধান না হয়, তবে পরবর্তী বছরগুলিতে তহবিলটি আদায়যোগ্য নয় বলে নির্ধারিত হওয়ার পর, পরবর্তী বিভাগে ক্ষতির বিষয়টি বিবেচনা করা হবে।
কোম্পানির দেউলিয়া হওয়ার কারণে মূলধন ফেরত দেওয়া সম্ভব না হলে, এটিকে বিবিধ আয়ের আওতায় একটি প্রয়োজনীয় ব্যয় হিসাবে গণ্য করা যেতে পারে, কিন্তু এটি পরবর্তী বছরে স্থানান্তর করা যাবে না।
যদি এটা স্পষ্ট হয়ে যায় যে ব্রোকারের দেউলিয়াত্ব বা অন্য কোনো কারণে আপনি আপনার জমা করা অর্থ পুনরুদ্ধার করতে পারবেন না, তাহলে নীতিগতভাবে সেই ক্ষতিকে সেই বছরের বিবিধ আয়ের পরিমাণ পর্যন্ত একটি প্রয়োজনীয় ব্যয় হিসাবে অন্তর্ভুক্ত করা যেতে পারে, কারণ এটিকে "ব্যবসায়িক সম্পদের উপর ক্ষতি যা বিবিধ আয় তৈরি করবে" (আয়কর আইনের ৫১ ধারা, ৪ উপধারা) হিসাবে বিবেচনা করা হয়। অন্য কথায়,যদি একই বছরে আপনার অন্য কোনো বিবিধ আয় থাকে (যেমন বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিং থেকে লাভ বা পার্শ্ব কাজ থেকে আয়), তবে আপনি তা থেকে এটি বাদ দিতে পারেন, কিন্তু বিবিধ আয়ের অতিরিক্ত যেকোনো পরিমাণ বাজেয়াপ্ত করা হবে এবং তা বেতন আয়ের বিপরীতে সমন্বয় করা যাবে না বা পরবর্তী বছরে স্থানান্তর করা যাবে না।
আপনি কেবল তখনই বলতে পারেন যে "এটি নিশ্চিত যে তহবিল পুনরুদ্ধার করা যাবে না", যখন দেউলিয়া কার্যক্রম শুরু হওয়া বা কোম্পানির দ্বারা অবসায়নের প্রকাশ্য ঘোষণার মতো বস্তুনিষ্ঠ তথ্য থাকে। GEMFOREX-এর মতো ক্ষেত্রে, যেখানে পরিস্থিতি বেশ কয়েক বছর ধরে পরিবর্তিত হয়েছে—ব্যবসা হস্তান্তর → টোকেন বিতরণ → হস্তান্তরগ্রহীতার দ্বারা কার্যক্রম বন্ধ করা → দেউলিয়া বিজ্ঞপ্তি—সেখানে কোন বছরে ক্ষতিটি লিপিবদ্ধ করা হবে সেই সিদ্ধান্ত ভিন্ন হতে পারে।যদি ক্ষতির পরিমাণ বড় হয়, তবে আপনার ট্যাক্স রিটার্ন দাখিল করার আগে অবশ্যই একজন ট্যাক্স অ্যাকাউন্ট্যান্টের সাথে পরামর্শ করুন।
যদি কোনো কোম্পানি আপনাকে বলে যে টাকা তোলার আগে আপনাকে কর দিতে হবে, অথবা কর অফিসে কর প্রদানের প্রমাণ দেখালে আপনি টাকা তুলতে পারবেন, তবে এটি কর সংক্রান্ত কোনো বিষয় নয়, বরং একটি প্রতারণা। জাপানে কর কোম্পানিকে নয়, বরং কর অফিসে প্রদান করা হয় এবং এটি টাকা তোলার কোনো শর্ত নয়।
" Do I need to file a tax return for losses from overseas for overseas forex trading?" শীর্ষক নিবন্ধে কোনো নির্দিষ্ট বছরে সংঘটিত ক্ষতির জন্য ট্যাক্স রিটার্ন দাখিল করার প্রক্রিয়া এবং লাভের বিপরীতে ক্ষতি সমন্বয় করার ধারণা ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
টাকা তোলার ক্ষেত্রে কম সমস্যা হয় এমন ব্রোকার কীভাবে বেছে নেবেন: তৃতীয় পক্ষের কাছে অভিযোগ জানানোর কোনো ব্যবস্থা আছে কি না, তার ওপর ভিত্তি করে বেছে নিন।
যদি আপনি টাকা তোলার সমস্যার কথা মাথায় রেখে কোনো ব্রোকার বেছে নেন, তবে শুধু "নামের পরিচিতি" বা "টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যানের সংখ্যা শূন্য" এই ধরনের দাবির উপর নির্ভর না করে, বরং এই তিনটি বিষয় দেখুন: ① তারা ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য কিনা, ② তারা গ্রাহকদের ক্ষতিপূরণ দেওয়ার নীতি আনুষ্ঠানিকভাবে প্রকাশ করে কিনা, এবং ③ তাদের শর্তাবলীতে টাকা তোলার নিয়মকানুন (একই মাধ্যমে, পরিচয় যাচাই, নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্ট) স্পষ্টভাবে উল্লেখ করা আছে কিনা।① এবং ② এর অর্থ হলো "সমস্যার ক্ষেত্রে ব্রোকার ছাড়াও সহায়তার অন্য কোনো উৎস আছে কিনা," এবং ③ এর অর্থ হলো "তারা সমস্যাগুলো ঘটার আগেই প্রতিরোধ করতে পারে কিনা।"
| মান | যাচাই করার স্থানসমূহ এবং প্রযোজ্য কোম্পানিগুলো (১ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ অনুযায়ী) |
|---|---|
| ① আর্থিক কমিশনের সদস্যপদ | ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য ব্রোকারদের তালিকা এবং তাদের স্বতন্ত্র পেজগুলোতে "সদস্যপদ স্থিতি: সক্রিয়" (Membership status: Active) আছে কিনা তা দেখুন।প্রযোজ্য ব্রোকারগণ:Exness(জুলাই ২০২১),AXIORY(নভেম্বর ২০১৬), TitanFX (নভেম্বর ২০২০),ThreeTrader(ডিসেম্বর ২০২২),Vantage(অক্টোবর ২০২২),Axi(জুন ২০১৯),IC Markets(নভেম্বর ২০২১)। |
| ২ আনুষ্ঠানিকভাবে ঘোষিত ক্ষতিপূরণ | অফিসিয়াল ওয়েবসাইটের "রেগুলেশনস" এবং "ফিনান্সিয়াল সিকিউরিটি" পৃষ্ঠাগুলিতে বীমার আওতা এবং সীমা যাচাই করুন।প্রযোজ্য কোম্পানিগুলি:XS(লয়েডস অফ লন্ডন বীমা, $৫ মিলিয়ন পর্যন্ত),HFM(দায় বীমা, €৫ মিলিয়ন পর্যন্ত),IC Markets(গ্রাহক তহবিল বীমা, $১ মিলিয়ন পর্যন্ত),FXGT(দায় বীমা, €১ মিলিয়ন পর্যন্ত, বীমা সার্টিফিকেট দ্বারা যাচাইযোগ্য),INFINOX(অফিসিয়াল ইংরেজি ওয়েবসাইটে উল্লিখিত অনুযায়ী, প্রতি দাবিতে $৫০০,০০০ পর্যন্ত),Vantage(যোগ্য গ্রাহক প্রতি $১ মিলিয়ন পর্যন্ত)। *এই ক্ষতিপূরণ ব্রোকারের অবহেলা বা দেউলিয়াত্বের কারণে হওয়া ক্ষতিকে অন্তর্ভুক্ত করে, কিন্তু শর্তাবলী লঙ্ঘনের কারণে অর্থ উত্তোলনে অস্বীকৃতিকে অন্তর্ভুক্ত করে না। |
| ③ শর্তাবলীতে প্রত্যাহারের নিয়মাবলী সুস্পষ্ট। | "একই পথ," "পরিচয় যাচাই সম্পন্ন না হওয়ার ক্ষেত্রে নিষ্পত্তি," এবং "নিষ্ক্রিয়তা ফি" এই পদগুলি ধারা নম্বর সহ লেখা আছে কিনা তা পরীক্ষা করুন।পূর্ববর্তী অধ্যায়ের ধারা সারণীটি দেখুন। ধারাগুলি যত স্পষ্টভাবে লেখা থাকবে, "কেন অ্যাকাউন্টটি বন্ধ করা হয়েছে" তা নির্ধারণ করা তত সহজ হবে। |
বৈদেশিক ফরেক্স নিরাপত্তার র্যাঙ্কিং এই তিনটি মানদণ্ডের পাশাপাশি "নিয়মাবলীর কঠোরতা," "কার্যক্রমের বছর," "জাপানি ভাষার সমর্থন," এবং "তথ্য প্রকাশ"-এর উপর ভিত্তি করে তৈরি করা হয়, যেখানে সম্ভাব্য ১৬ পয়েন্টের মধ্যে ২৩টি কোম্পানিকে স্কোর দেওয়া হয়। আপনি যদি টাকা তোলার সমস্যা থেকে সুরক্ষাকে অগ্রাধিকার দেন, তবে সবচেয়ে নিরাপদ বিকল্প হলো এমন একজন ব্রোকার বেছে নেওয়া যিনি ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য এবং জাপানি ভাষার সমর্থন প্রদান করেন।
Exness,AXIORY, টাইটানএফএক্স,ThreeTrader,Vantage,AxiএবংIC Markets, যারা সবাই ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য, তারা মানিচ্যাটের ক্যাশব্যাক প্রোগ্রামের জন্য যোগ্য।
কেন লোকেরা "বিদেশী ফরেক্স ট্রেডিং থেকে দূরে থাকুন" বলে, তার কারণগুলো বিস্তারিত জানতে " কাদের জন্য বিদেশী ফরেক্স ট্রেডিং সুপারিশ করা হয় না" শীর্ষক অংশটি দেখুন , এবং ব্রোকারদের একটি বিশদ তুলনার জন্য, অনুগ্রহ করে আমাদের সুপারিশকৃত বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার তুলনা র্যাঙ্কিংটি দেখুন।
বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারেজে টাকা উত্তোলনে অস্বীকৃতি সংক্রান্ত প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী
প্রশ্ন: দেশীয় ফরেক্স ব্রোকাররাও কি টাকা তুলতে অস্বীকার করে?
দেশীয় ফরেক্স ব্রোকারদের ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির (FSA) সাথে নিবন্ধন করতে এবং বিশ্বাসযোগ্যতা রক্ষা করতে হয়, তাই কোনো ব্রোকারের নিজের ইচ্ছামত অর্থ উত্তোলন বন্ধ করে দেওয়া বিরল।বেশিরভাগ ক্ষেত্রে যেখানে অর্থ উত্তোলন করা যায় না, তার কারণ হলো পরিচয় যাচাইকরণে বা নিবন্ধিত অ্যাকাউন্টে ত্রুটি, এবং দেশীয় ব্রোকারদের সাথে বিরোধ একটি আর্থিক বিকল্প বিরোধ নিষ্পত্তি কেন্দ্রে (ADR) (সিকিউরিটিজ অ্যান্ড ফিনান্সিয়াল প্রোডাক্টস মেডিয়েশন অ্যান্ড কনসালটেশন সেন্টার = FINMAC) দায়ের করা যেতে পারে। FINMAC সেইসব ব্রোকারদের সাথে বিরোধ নিষ্পত্তি করে না যারা এই সংস্থার সদস্য নয়, তাই অনিবন্ধিত বিদেশী ফরেক্স ব্রোকাররা কার্যত এর আওতার বাইরে থেকে যায়, এবং এক্ষেত্রে বিকল্প হলো ফিনান্সিয়াল কমিশন (শুধুমাত্র সদস্য ব্রোকারদের জন্য)।
প্রশ্ন: টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যানের সমাধান করতে সাধারণত কত সময় লাগে?
যদি অসম্পূর্ণ নথিপত্র বা ভুল অ্যাকাউন্ট তথ্যের কারণে অ্যাকাউন্ট স্থগিত করা হয়, তবে এতে কয়েক দিন সময় লাগতে পারে। যদি শর্তাবলী লঙ্ঘনের সন্দেহে তদন্তের কারণে অ্যাকাউন্ট স্থগিত করা হয়, তবে এতে কয়েক দিন থেকে কয়েক সপ্তাহ সময় লাগতে পারে। যদি ব্রোকারের আর্থিক সমস্যার কারণে অ্যাকাউন্ট স্থগিত করা হয়, তবে এতে কয়েক বছর সময় লাগতে পারে এবং প্রায়শই অ্যাকাউন্টটি পুনরুদ্ধার করা সম্ভব নাও হতে পারে।TitanFX-এর শর্তাবলীতে বলা আছে যে, তারা ১০ কার্যদিবসের মধ্যে তদন্তের জন্য অ্যাকাউন্ট স্থগিতাদেশ "সম্পন্ন করার চেষ্টা করবে"। আপনি যদি আর্থিক কমিশনে অভিযোগ দায়ের করেন, তবে এতে প্রায় ২ থেকে ৩ মাস সময় লাগবে, যার মধ্যে ব্রোকারের অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়াকরণের জন্য ১৪ দিন এবং পর্যালোচনা ও বাস্তবায়নের জন্য ২৮ দিন অন্তর্ভুক্ত।
XMTrading-এ কি অন্যায্যভাবে টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যানের কোনো ঘটনা ঘটেছে?
কর্তৃপক্ষ কর্তৃক বড় আকারের উত্তোলন স্থগিতকরণ বা নিষেধাজ্ঞার কোনো রেকর্ড আমরা নিশ্চিত করতে পারছি না।"XM উত্তোলন প্রত্যাখ্যান" হিসাবে উল্লিখিত বিষয়গুলিকে শর্তাবলীর ৪৭.৩ এবং ৪৭.৪ অনুচ্ছেদের অধীনে আর্বিট্রেজ ট্রেডিং বা সমন্বিত হেজিং হিসাবে নির্ধারিত ঘটনা, জমার পদ্ধতির চেয়ে ভিন্ন পদ্ধতিতে করা উত্তোলনের অনুরোধ, এবং নিষ্ক্রিয় ফি-এর কারণে ব্যালেন্স কমে যাওয়ার ঘটনা—এইসব ভাগে ভাগ করা যেতে পারে। তবে, অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে, যেহেতু XMTrading ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্য নয়, তাই আপনি এই সিদ্ধান্তের সাথে একমত না হলে কোনো তৃতীয় পক্ষের কাছে আপিল করার কোনো উপায় নেই।
একজন আইনজীবী নিয়োগ করতে কত খরচ হয়? খরচের তুলনায় সুবিধা কম কিনা, তা বোঝার ভালো উপায় কী?
বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিং পরিচালনা করে এমন সংস্থাগুলির কাছ থেকে প্রাপ্ত সর্বজনীন তথ্য অনুসারে, প্রাথমিক পরামর্শ সাধারণত বিনামূল্যে থেকে শুরু করে প্রায় $31.25 পর্যন্ত হয়ে থাকে, রিটেইনার ফি প্রায় $625.00 থেকে কয়েক লক্ষ ইয়েন পর্যন্ত হয় এবং সাফল্য ফি সাধারণত উদ্ধারকৃত অর্থের ১৫-৩০% হয়ে থাকে।যদি উদ্ধারকৃত অর্থের পরিমাণ কয়েক লক্ষ ইয়েনের কম হয়, তবে শুধুমাত্র রিটেইনার ফি-ই যথেষ্ট হতে পারে, এবং যদি মামলা বিদেশে হয়, তবে খরচ কয়েক মিলিয়ন ইয়েন পর্যন্ত পৌঁছাতে পারে। তাদের নিয়োগ করার সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে, প্রথমে বিনামূল্যে পরামর্শের জন্য লিগ্যাল সাপোর্ট সেন্টার (0570-078374) বা কনজিউমার হটলাইনে (188) যোগাযোগ করুন।
প্রশ্ন: কয়েক কোটি ইয়েনের মতো বড় অঙ্কের টাকা তোলার আবেদন কি প্রত্যাখ্যাত হওয়ার সম্ভাবনা আছে?
আমরা যে শর্তাবলী পর্যালোচনা করেছি, তাতে এমন কোনো ধারা নেই যা শুধুমাত্র অর্থের পরিমাণের ভিত্তিতে উত্তোলন প্রত্যাখ্যান করার অনুমতি দেয়।যদিও বড় অঙ্কের উত্তোলনের ক্ষেত্রে তহবিলের উৎস যাচাই করার জন্য নথিপত্র (Exness ৭.৩) বা কিস্তিতে অর্থ স্থানান্তরের অনুরোধের প্রয়োজন হতে পারে, এটি একটি পদ্ধতিগত আবশ্যকতা, প্রত্যাখ্যান নয়। বড় অঙ্কের উত্তোলনের ব্যবহারিক দিকগুলো'বিদেশী ফরেক্স ট্রেডিং থেকে কীভাবে শত শত মিলিয়ন ইয়েন উত্তোলন করবেন'শীর্ষক নিবন্ধে ব্যাখ্যা করা হয়েছে
প্রশ্ন: ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করে টাকা তুললে কি উত্তোলন প্রত্যাখ্যান এড়ানো সম্ভব?
এটা অনিবার্য। "জমা করার পদ্ধতিতেই টাকা তোলা যাবে" এই নিয়মটি ক্রিপ্টোকারেন্সির ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য, এবং নীতিগতভাবে, আপনি ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে জমা করা মূলধন ক্রিপ্টোকারেন্সিতে তুলতে পারবেন না।যদিও ক্রিপ্টোকারেন্সিতে মুনাফা তোলার বিকল্প বাড়ছে, তবে প্রাপক দেশীয় এক্সচেঞ্জের দ্বারা অ্যাকাউন্ট যাচাইকরণ বা ফ্রিজ হয়ে যাওয়ার একটি আলাদা ঝুঁকিও রয়েছে। ২০২৬ সালের জুনে কার্যকর হতে যাওয়া পেমেন্ট সংগ্রহকারী সংস্থার নিয়মাবলীর কথা মাথায় রেখে, একাধিক টাকা তোলার পদ্ধতি রেজিস্টার করে রাখা একটি ভালো বুদ্ধি।
টাকা তুলতে অস্বীকার করা কি বেআইনি? পুলিশ কি কোনো ব্যবস্থা নেবে?
শর্তাবলীর ভিত্তিতে তহবিল উত্তোলনে অস্বীকৃতি জানানো একটি দেওয়ানি চুক্তির বিষয় এবং এটি নিজে কোনো অপরাধ নয়।যদি আপনাকে প্রতারিত করে এমন কোনো কোম্পানিতে টাকা জমা দিতে বাধ্য করা হয়, যাদের শুরু থেকেই তা ফেরত দেওয়ার কোনো উদ্দেশ্য ছিল না, তবে এটিকে প্রতারণা এবং একটি ফৌজদারি মামলা হিসেবে গণ্য করা যেতে পারে, কিন্তু পুলিশ এই যুক্তিতে অভিযোগটি গ্রহণ নাও করতে পারে যে তারা "নিশ্চিতভাবে এটি প্রতারণা কিনা তা নির্ধারণ করতে পারছে না।" প্রথমে, পুলিশ হটলাইনে (#9110) যোগাযোগ করুন, এবং যদি প্রাপকের অ্যাকাউন্টটি একটি দেশীয় অ্যাকাউন্ট হয়, তবে সমান্তরালভাবে আর্থিক প্রতিষ্ঠানটির কাছে অ্যাকাউন্টটি ফ্রিজ করার জন্য অনুরোধ জানান। ব্যবহারকারীদের জন্য বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিং করা অবৈধ নয় (বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিং কি অবৈধ?)।
যে কোম্পানি "টাকা তোলার ক্ষেত্রে কোনো প্রত্যাখ্যান হয় না" বলে দাবি করে, আমি কি তাকে বিশ্বাস করতে পারি?
‘উত্তোলন প্রত্যাখ্যানের সংখ্যা শূন্য’—এই দাবিটি ব্রোকার এবং রেফারেল সাইটগুলোর স্ব-প্রতিবেদনের উপর ভিত্তি করে করা হয়, এবং এটি এমন কোনো সংখ্যা নয় যা কোনো তৃতীয় পক্ষ দ্বারা যাচাই করা যায়।যদি আপনি শর্তাবলী লঙ্ঘনের কারণে বাতিল হওয়া মুনাফার ঘটনাগুলোকে ‘বৈধ প্রক্রিয়াকরণ’ হিসেবে গণ্য না করেন, তাহলে যেকোনো ব্রোকারের ক্ষেত্রেই প্রত্যাখ্যানের সংখ্যা শূন্য হবে। আপনি যদি বিশ্বাসযোগ্যতার উপর ভিত্তি করে আপনার মূল্যায়ন করতে চান, তবে এমন তথ্যগুলো দেখুন যা আপনি নিজে যাচাই করতে পারেন, যেমন ফিনান্সিয়াল কমিশনে তাদের সদস্যপদ, আনুষ্ঠানিকভাবে প্রকাশিত আন্ডাররাইটার ও ক্ষতিপূরণের সীমা এবং শর্তাবলীর স্বচ্ছতা।
সারসংক্ষেপ | টাকা তোলার বেশিরভাগ প্রত্যাখ্যানই প্রতিরোধ করা সম্ভব। যদি তা প্রতিরোধ করা সম্ভব না হয়, তবে অভিযোগ জানানোর জন্য একটি নির্দিষ্ট স্থান ঠিক করে রাখুন।
বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের কাছ থেকে টাকা তোলার বেশিরভাগ প্রত্যাখ্যানই হয় "শর্তাবলীর উপর ভিত্তি করে বৈধ প্রত্যাখ্যান" অথবা "বিলম্ব যা এখনও প্রত্যাখ্যান নয়", এবং জমা দেওয়ার আগে আপনার পরিচয় যাচাই করে, একই চ্যানেলের মাধ্যমে টাকা তুলে এবং নিষিদ্ধ লেনদেন সংক্রান্ত ধারাগুলো পরীক্ষা করে এটি প্রতিরোধ করা যেতে পারে।যা প্রতিরোধ করা যায় না তা হলো ব্রোকারের আর্থিক অসুবিধা বা জালিয়াতির কারণে হওয়া "অযৌক্তিক প্রত্যাখ্যান", এবং GEMFOREX ও FXDD-এর উদাহরণ যেমন দেখায়, একবার তহবিল আটকে গেলে তা প্রায় কখনোই পুনরুদ্ধার করা যায় না। এই কারণেই এমন একজন ব্রোকার বেছে নেওয়া সবচেয়ে বাস্তবসম্মত সতর্কতা, যার কাছে সমস্যা হলে ব্রোকার ছাড়া অন্য পক্ষের কাছে অভিযোগ দায়ের করার ব্যবস্থা (যেমন ফিনান্সিয়াল কমিশনে সদস্যপদ এবং প্রকাশ্যে উপলব্ধ ক্ষতিপূরণ) রয়েছে।
এই নিবন্ধের মূল বিষয়গুলো
- আপনি যদি টাকা তুলতে না পারেন, তবে এটি বিলম্ব, বৈধ প্রত্যাখ্যান, নাকি অযৌক্তিক প্রত্যাখ্যান, তা নির্ধারণ করার জন্য যাচাই করে দেখুন যে নির্ধারিত দিন অতিবাহিত হয়েছে কিনা, আপনি কারণ দর্শানোর বিজ্ঞপ্তি পেয়েছেন কিনা, এবং সহায়তা বিভাগ আপনার জিজ্ঞাসার উত্তর দিচ্ছে কিনা।
- ব্যবহারকারীর পক্ষে কারণগুলো ছয়টি (পরিচয় যাচাইকরণ, একই উৎস, নিষিদ্ধ লেনদেন, বোনাসের শর্তাবলী, অ্যাকাউন্টের তথ্য এবং নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্টের ফি) এবং প্রদানকারীর পক্ষে তিনটি (তহবিল প্রদান, জালিয়াতি এবং ব্যাংকিং ও নিয়ন্ত্রক সংক্রান্ত সমস্যা)।
- সঠিক করণীয় হলো: "প্রমাণ সংরক্ষণ করুন → লিখিতভাবে কারণ নিশ্চিত করুন → আর্থিক কমিশনের সাথে যোগাযোগ করুন (সদস্য সংস্থা, ৪৫ দিনের মধ্যে) → গণযোগাযোগ কেন্দ্র → আইনজীবী।" অতিরিক্ত অর্থ স্থানান্তরের অনুরোধ এবং "সংগ্রহকারী সংস্থার পরিষেবা" গৌণ ক্ষতি হিসেবে গণ্য হয়।
- ২০২৬ সালের জুন মাসে কার্যকর হতে যাওয়া অর্থ সংগ্রহ সংক্রান্ত বিধিমালাটি অর্থ উত্তোলন প্রত্যাখ্যান করার জন্য নয়, বরং অর্থ প্রদানের পথে একটি পরিবর্তন আনার জন্য। অন্তর্বর্তীকালীন ব্যবস্থার সময়সীমা (৩০ নভেম্বর, ২০২৬) শেষ হওয়ার আগে, অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফারের মাধ্যমে জমা করা মূলধন একত্রিত করা হবে এবং অর্থ উত্তোলনের পদ্ধতিতে বৈচিত্র্য আনা হবে।
- আপনি তহবিল উত্তোলন করতে না পারলেও, আপনার অর্জিত মুনাফা করযোগ্য থাকবে। বছর শেষ হওয়ার আগে আপনার লেনদেনের ইতিহাস ডাউনলোড করুন।
কিছু লোক মনে করতে পারেন যে বিদেশী ফরেক্স ব্রোকাররা সন্দেহজনক বা অবৈধ। তবে, বাস্তবে, বেশিরভাগ ফরেক্স ব্রোকারই প্রতিটি দেশের আইন ও নিয়মকানুন মেনে কাজ করে এবং তারা অগত্যা সন্দেহজনক নয়। জাপানে, জাপানিজ ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সাথে নিবন্ধন করা আবশ্যক।
আপনি যদি এমন কোনো বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার ব্যবহার করেন যা আইনসম্মতভাবে কাজ করে, তাহলে টাকা তোলার ক্ষেত্রে আপনি কম সমস্যার সম্মুখীন হতে পারেন। তা সত্ত্বেও, অতীতে টাকা তুলতে দেরি হওয়ার ঘটনা ঘটেছে, তাই আপনার একজন সত্যিকারের বিশ্বস্ত ফরেক্স ব্রোকার বেছে নেওয়া উচিত। লিভারেজের মতো বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের সুবিধাগুলো কাজে লাগানোর জন্য, আপনার সতর্কতার সাথে একজন ব্রোকার বেছে নেওয়া উচিত যাতে আপনি নিশ্চিন্তে ট্রেড করতে পারেন।
Exness, ফিনান্সিয়াল কমিশনের একজন সদস্য, যার কোনো ডরম্যান্সি ফি নেই এবং উইথড্রয়াল সাসপেনশনের কোনো রেকর্ড নেই, হলো এমন একটি প্রোভাইডার যা মানিচ্যাটের ক্যাশব্যাক প্রোগ্রামকে সমর্থন করে।
AXIORY, TitanFX, এবংThreeTraderসহ অংশগ্রহণকারী ব্রোকারদেরঅংশগ্রহণকারী ব্রোকারদেরMoneyChat-এ নিবন্ধন করার নির্দেশাবলীর জন্য,MoneyChat নিবন্ধন পদ্ধতিদেখুন
এই নিবন্ধে উল্লিখিত প্রতিটি কোম্পানির শর্তাবলী, ফিনান্সিয়াল কমিশনের সদস্যপদ স্থিতি, এফএসএ সতর্কীকরণ তালিকা এবং পরামর্শের জন্য যোগাযোগের তথ্য ১ সেপ্টেম্বর, ২০২৬ তারিখে অফিসিয়াল ওয়েবসাইট এবং সর্বজনীনভাবে উপলব্ধ নথি ব্যবহার করে যাচাই করা হয়েছে। XMTrading,Exness,HFMএবংThreeTraderএর শর্তাবলী তাদের অফিসিয়াল ওয়েবসাইট থেকে প্রাপ্ত পূর্ববর্তী সংস্করণ (২০২৩-২০২৫)-এর উপর ভিত্তি করে তৈরি এবং বর্তমান সংস্করণ থেকে ভিন্ন হতে পারে। টাকা তোলার উপর স্থগিতাদেশের ঘটনাগুলো অফিসিয়াল নথি, কোম্পানির ঘোষণা এবং সংবাদ প্রতিবেদনের উপর ভিত্তি করে বর্ণনা করা হয়েছে, এবং "গৌণ তথ্য" হিসাবে চিহ্নিত বিষয়গুলো আমাদের সম্পাদকীয় দল প্রাথমিক উৎস ব্যবহার করে যাচাই করেনি। যেহেতু কোম্পানির শর্তাবলী এবং সিস্টেম পরিবর্তন সাপেক্ষ, তাই কোনো টাকা তোলার আগে আপনি যে কোম্পানি ব্যবহার করছেন তার সর্বশেষ শর্তাবলী এবং ঘোষণাগুলো অবশ্যই দেখে নেবেন। এই নিবন্ধটি শুধুমাত্র সাধারণ তথ্যের উদ্দেশ্যে এবং এটি কোনো ব্যক্তিগত আইনি বা কর সংক্রান্ত পরামর্শের বিকল্প নয়।
