জাপানে বসবাসকারী ব্যক্তিদের জন্য বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের সাথে লেনদেন করা অবৈধ নয়।‘আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন’ (Financial Instruments and Exchange Act) “জাপানের বাসিন্দাদের সাথে আর্থিক উপকরণের লেনদেন পরিচালনাকারী ব্যবসাগুলোকে” নিয়ন্ত্রণ করে এবংব্যবহারকারীদের শাস্তি দেওয়ার কোনো বিধান নেই।
অন্যদিকে, আর্থিক পরিষেবা সংস্থা (এফএসএ) এবং ভোক্তা বিষয়ক সংস্থা অনিবন্ধিত বিদেশী সংস্থাগুলির সাথে লেনদেন করার বিরুদ্ধে বারবার সতর্ক করেছে এবং২৭ আগস্ট, ২০২৬ পর্যন্ত, এফএসএ-এর সতর্কীকরণ তালিকায় ১,১৫০টি অনিবন্ধিত সংস্থা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।Exnessমতো বহু জাপানি ব্যবহারকারী রয়েছে এমন সংস্থাও অন্তর্ভুক্ত
আইনি দলিল এবং আর্থিক পরিষেবা সংস্থা ও ভোক্তা বিষয়ক সংস্থার প্রাথমিক তথ্যের উপর ভিত্তি করে রচিত এই নিবন্ধটি,কোনটি অবৈধ এবং কোনটি নয় তার সীমারেখা, সতর্কীকরণ তালিকাটি কীভাবে সঠিকভাবে পড়তে হয় তা ব্যাখ্যা করে, ২০২৬ সালের নিয়ন্ত্রক উন্নয়নসমূহ, ব্যবহারকারীদের দ্বারা গৃহীত হতে পারে এমন অবৈধ পদক্ষেপসমূহ এবং কোনো সমস্যায় পড়লে কোথায় পরামর্শ চাইতে হবে তা আলোচনা করে।
উপসংহার | বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ের অবৈধতা
- ব্যবহারকারীদের জন্য বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের সাথে লেনদেন করা অবৈধ নয়। আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইনের ২৯ নং ধারা অনুযায়ী ব্রোকারদের উপর নিবন্ধনের বাধ্যবাধকতা আরোপ করা হয়েছে এবং ব্যবহারকারীদের শাস্তি দেওয়ার কোনো বিধান নেই।
- অনিবন্ধিত ব্যবসা প্রতিষ্ঠান কর্তৃক জাপানের বাসিন্দাদের প্রলুব্ধ করা বেআইনি(একই আইনের ধারা ১৯৭, অনুচ্ছেদ ১, দফা ৪-৩: ১০ বছর পর্যন্ত কারাদণ্ড বা প্রায় ৬২,৫০০ মার্কিন ডলার পর্যন্ত জরিমানা, অথবা উভয়ই। ১২ আগস্ট, ২০২৬ থেকে কার্যকর হওয়া সংশোধনী দ্বারা এটি বৃদ্ধি করা হয়েছে)।
- আর্থিক পরিষেবা সংস্থার সতর্কীকরণ তালিকাটি হলো "ব্যবসায়ীদের দ্বারা অনিবন্ধিত অনুরোধের" একটি নথিএবং এটি ব্যবহারকারীদের পক্ষ থেকে কোনো অবৈধতার ইঙ্গিত দেয় না। তবে, তালিকাভুক্ত ব্যবসা প্রতিষ্ঠানের সাথে লেনদেন থেকে সমস্যা দেখা দিলেও, ব্যবহারকারীরা জাপানি ব্যবস্থার অধীনে কোনো প্রতিকার আশা করতে পারেন না।
- ব্যবহারকারীর পক্ষ থেকেও কিছু অবৈধ কার্যকলাপ রয়েছে, যেমন: মুনাফা ঘোষণা করতে ব্যর্থ হওয়া, রেফারেল করা বা পারিশ্রমিকের জন্য অনুরোধ করা, বিনিয়োগের জন্য অনুরোধ করা, ট্রেডিং নির্দেশাবলী বিতরণ করা, অর্থের বিনিময়ে ইএ (EA) প্রদান করা এবং অন্য কারো নামে অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করা।
- পেমেন্ট সার্ভিসেস অ্যাক্ট (আন্তঃসীমান্ত অর্থ সংগ্রহ সংক্রান্ত বিধিমালা)-এর সংশোধনীও অন্তর্ভুক্ত, যা ১ জুন, ২০২৬ থেকে কার্যকর হবে। এর ফলেঅভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফারের মতো জমা ও উত্তোলনের পদ্ধতিগুলো সম্ভাব্যভাবে পরিবর্তিত হতে পারে।
এই নিবন্ধটিতাদের বিষয়বস্তু তৈরির নীতিঅনুসারে তৈরি করেছেই-গভ ল সার্চ (আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন) থেকে, সতর্কীকরণাধীন সংস্থাগুলির তথ্য আর্থিক পরিষেবা সংস্থার "নিবন্ধন ছাড়া আর্থিক উপকরণ ব্যবসা পরিচালনাকারী ব্যক্তিদের নাম সম্পর্কিত" (২৭ আগস্ট, ২০২৬ তারিখে হালনাগাদকৃত) থেকে এবং সতর্কতামূলক বিজ্ঞপ্তিগুলিআর্থিক পরিষেবা সংস্থাওভোক্তা বিষয়ক সংস্থার, যা ৩১ আগস্ট, ২০২৬ তারিখে নিশ্চিত করা হয়েছে। এই নিবন্ধটি শুধুমাত্র সাধারণ তথ্যের উদ্দেশ্যে এবং এটি ব্যক্তিগত আইনি বা কর পরামর্শের বিকল্প নয়।
আপনি যদি বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ে নতুন হন,বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ে নতুনদের জন্য আমাদের সম্পূর্ণ নির্দেশিকাটিও।
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং অবৈধ নয়। নিয়মকানুনগুলো ব্রোকারদের জন্য প্রযোজ্য, এবং ব্যবহারকারীদের শাস্তি দেওয়ার কোনো বিধান নেই।
বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিং 'অবৈধ' কি না, তা নির্ভর করে কার কার্যকলাপ নিয়ে প্রশ্ন তোলা হচ্ছে তার ওপর।ব্যবহারকারীদের জন্য নিজেদের বিচারবুদ্ধি অনুযায়ী অ্যাকাউন্ট খোলা এবং ট্রেড করা অবৈধ নয়, কিন্তু অনিবন্ধিত ব্রোকারদের জন্য জাপানি বাসিন্দাদের প্রলুব্ধ করা অবৈধ। এই পার্থক্যটিই এই সম্পূর্ণ নিবন্ধটির ভিত্তি তৈরি করে।
আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন "যারা তাদের ব্যবসার সূত্রে ব্যবসা পরিচালনা করে" তাদের নিয়ন্ত্রণ করে (ধারা ২৯ এবং ১৯৭)।
আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইনের ২৯ নং ধারায় বলা হয়েছে যে, "প্রধানমন্ত্রীর কাছে নিবন্ধিত ব্যক্তি ব্যতীত অন্য কেউ আর্থিক উপকরণের ব্যবসা পরিচালনা করতে পারবে না।"এই বিধিমালা "যারা আর্থিক উপকরণের ব্যবসা পরিচালনা করে", অর্থাৎ ব্যবসা প্রতিষ্ঠানগুলোর ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। ফরেক্স ব্যবহারকারীদের জন্য কোনো নিবন্ধনের প্রয়োজন নেই এবং ফরেক্স ব্যবহারের জন্য ব্যবহারকারীদের শাস্তি দেওয়ার কোনো বিধানও নেই।
| প্রবন্ধ | বিষয়বস্তু | বৈদেশিক মুদ্রার সাথে সম্পর্ক |
|---|---|---|
| অনুচ্ছেদ ২৯ | শুধুমাত্র নিবন্ধিত ব্যক্তিরাই আর্থিক উপকরণ সংক্রান্ত ব্যবসা পরিচালনা করতে পারেন। | যেসব বিদেশী প্রতিষ্ঠান জাপানি বাসিন্দাদের সাথে ব্যবসা করে, তাদেরও নিবন্ধন করতে হবে। |
| ধারা ১৯৭, অনুচ্ছেদ ১, দফা ৪-৩ | ধারা ২৯ লঙ্ঘন করে নিবন্ধন ছাড়া আর্থিক উপকরণের লেনদেন পরিচালনা করলে যে কোনো ব্যক্তি সর্বোচ্চ ১০ বছরের কারাদণ্ড বা প্রায় ৬২,৫০০ ডলার পর্যন্ত জরিমানা, অথবা উভয় দণ্ডে দণ্ডিত হবেন (১২ আগস্ট, ২০২৬ থেকে কার্যকর সংশোধনী অনুযায়ী যা পূর্বে সর্বোচ্চ ৫ বছর কারাদণ্ড এবং প্রায় ৩১,২৫০ ডলার পর্যন্ত জরিমানা ছিল)। কর্পোরেশনের ক্ষেত্রে, ধারা ২০৭ অনুযায়ী প্রায় ৪৩,৭৫,০০০ ডলার পর্যন্ত জরিমানা ধার্য করা হয়েছে। | যারা নিবন্ধন ছাড়া ব্যবসা বা অনুরোধ পরিচালনা করবে, তাদের শাস্তি দেওয়া হবে। ব্যবহারকারীরা শাস্তির আওতাভুক্ত নন। |
| অনুচ্ছেদ ৩৯ | ব্যবসায়িক ক্ষতির জন্য ক্ষতিপূরণ প্রদান নিষিদ্ধ | জিরো-কাটকে এই নিয়মের লঙ্ঘন হিসেবে বিবেচনা করা হয়, যে কারণে দেশীয় ফরেক্স ব্রোকাররা এটি অফার করে না। বিদেশী ব্রোকারদেরও এর জন্য নিবন্ধন না করার এটি একটি অন্যতম কারণ। |
মূল বিষয়টি হলো, “কোনো কোম্পানি বিদেশে অবস্থিত হলেও, যদি এটি জাপানি বাসিন্দাদের সুবিধার জন্য বা তাদের সাথে ব্যবসা হিসেবে আর্থিক উপকরণ লেনদেন পরিচালনা করে, তবে এটিকে জাপানে নিবন্ধন করতে হবে।” কোনো কোম্পানি বিদেশে অবস্থিত হলেই যে সেটি জাপানি আইন থেকে অব্যাহতি পাবে, তা নয়।
যদিও ইন্টারনেটে বিভিন্ন ব্যাখ্যায় বলা হয় যে "ধারা ৬৩ অনিবন্ধিত ব্যবসা পরিচালনা নিষিদ্ধ করে," ধারা ৬৩ হলো যোগ্য প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারী ইত্যাদির জন্য বিশেষ ব্যবসা সংক্রান্ত একটি বিধান, এবং এটি অনিবন্ধিত বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং থেকে একটি পৃথক বিধান। অনিবন্ধিত ব্যবসার নিষেধাজ্ঞা এবং শাস্তির বিষয়টি ধারা ২৯ এবং ১৯৭ (অনুচ্ছেদ ১, দফা ৪-৩)-এ পড়তে হবে। উল্লেখ্য যে, ২০২৬ সালের ১২ই আগস্ট থেকে কার্যকর হওয়া সংশোধনীতে শাস্তি "সর্বোচ্চ ৫ বছর এবং প্রায় $৩১,২৫০ পর্যন্ত" থেকে বাড়িয়ে "সর্বোচ্চ ১০ বছর এবং প্রায় $৬২,৫০০ পর্যন্ত" করা হয়েছে, এবং অনেক ব্যাখ্যায় এখনও পুরানো পরিসংখ্যান ব্যবহার করা হয়।
আর্থিক পরিষেবা সংস্থা এবং ভোক্তা বিষয়ক সংস্থার বিবৃতি: "এটি অবৈধ নয়," তবে তারা জনগণকে "লেনদেন এড়িয়ে চলতে" সতর্ক করছে।
যদিও ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি (এফএসএ) ব্যবহারকারীর লেনদেনকে অবৈধ বলে মনে করে না, তবে এটি অনিবন্ধিত বিদেশী কোম্পানির সাথে লেনদেন করার বিরুদ্ধে স্পষ্টভাবে সতর্ক করে। এটাবোঝা গুরুত্বপূর্ণ যে 'অবৈধ নয়' এবং 'অনুমোদিত' দুটি ভিন্ন জিনিস।
কোনো কোম্পানি বিদেশে অবস্থিত হলেও, যদি এটি জাপানি বাসিন্দাদের সুবিধার জন্য বা তাদের সাথে ব্যবসা হিসেবে আর্থিক উপকরণ লেনদেন পরিচালনা করে, তবে এটিকে আর্থিক উপকরণ ব্যবসা পরিচালক হিসেবে নিবন্ধন করতে হবে (জাপানের "আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন"-এর অধীনে নিবন্ধন)। নিবন্ধন ছাড়া জাপানে আর্থিক উপকরণ ব্যবসা পরিচালনা করা নিষিদ্ধ। (লঙ্ঘনকারীদের শাস্তির বিধান রয়েছে।)
অনিবন্ধিত বিদেশী ব্যবসা প্রতিষ্ঠানগুলোর প্রকৃত কার্যক্রম যাচাই করা কঠিন, এবং সমস্যা দেখা দিলেও তাদের বিরুদ্ধে আইনি ব্যবস্থা গ্রহণ করা অত্যন্ত দুরূহ। অতএব, অনুগ্রহ করে অনিবন্ধিত ব্যবসা প্রতিষ্ঠানের সাথে চুক্তি করা থেকে বিরত থাকুন।
উৎস:আর্থিক পরিষেবা সংস্থা, "অনিবন্ধিত বিদেশী সংস্থাগুলির প্ররোচনা থেকে সাবধান থাকুন"(জুলাই ৩১, ২০০৯; জুন ২৮, ২০২৪ তারিখে হালনাগাদকৃত)
অনিবন্ধিত আর্থিক উপকরণ ব্যবসা পরিচালনাকারীদের (অনিবন্ধিত ব্রোকার) সাথে ফরেক্স ট্রেডিং সংক্রান্ত সমস্যার অসংখ্য ঘটনা ঘটেছে। ভোক্তা সুরক্ষার দৃষ্টিকোণ থেকে, অনুগ্রহ করে অনিবন্ধিত ব্রোকারদের সাথে ট্রেড করবেন না।
সংক্ষেপে, জাপান সরকারের অবস্থান হলো,"আমরা ব্যবহারকারীদের শাস্তি দেব না, কিন্তু সমস্যা দেখা দিলে আমরা আপনাদের রক্ষা করতে পারব না, তাই দয়া করে এটি ব্যবহার করবেন না।" আপনি যদি বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং ব্যবহার করেন, তবে আপনি নিজেই এই সুরক্ষার অভাবকে মেনে নিচ্ছেন।
অনিবন্ধিত বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের জন্য জাপানি বাসিন্দাদের প্রলুব্ধ করা বেআইনি।
অনিবন্ধিত জাপানি কোম্পানি কর্তৃক জাপানি ভাষার ওয়েবসাইট, বিজ্ঞাপন, সোশ্যাল মিডিয়া, ইমেল ইত্যাদির মাধ্যমে জাপানি বাসিন্দাদের কাছ থেকে লেনদেনের জন্য অনুরোধ করা আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইনের লঙ্ঘন।আর্থিক পরিষেবা সংস্থা এবং আঞ্চলিক অর্থ ব্যুরো এই ধরনের কোম্পানিগুলোকে সতর্কতামূলক চিঠি পাঠায় এবং তাদের নাম, ঠিকানা ও পরিষেবার নাম প্রকাশ করে (বিস্তারিত জানতে পরবর্তী অধ্যায় দেখুন)।
এমনকি যে কোম্পানিগুলো "জাপানি বাসিন্দাদের জন্য নয়" এই মর্মে একটি দাবিত্যাগ অন্তর্ভুক্ত করার পাশাপাশি জাপানি ভাষার সহায়তা প্রদান করে, তারাও সতর্কবার্তার আওতায় আসতে পারে যদি তারা প্রকৃতপক্ষে জাপানি বাসিন্দাদের সাথে লেনদেন করে। অনেক বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার এই পরিস্থিতিতে রয়েছে, যে কারণে সতর্কীকরণ তালিকায় থাকা কোম্পানির সংখ্যা ক্রমাগত বাড়ছে।
যাদের বিরুদ্ধে মামলা করা হচ্ছে তারা হলেন 'সলিটর' বা আইনজীবীরা। ব্যবহারকারীদের শাস্তি দেওয়ার কোনো ঘটনা নিশ্চিত করা হয়নি।
আমাদের জানামতে, শুধুমাত্র বিদেশী ফরেক্স ট্রেডিং পরিষেবা ব্যবহার করার জন্য ব্যবহারকারীদের শাস্তি দেওয়ার কোনো নজির নেই।প্রকৃতপক্ষে যাদের বিরুদ্ধে মামলা করা হয়েছে, তারা হলেন সেইসব অনিবন্ধিত অপারেটর যারা জাপানের অভ্যন্তরে গ্রাহক সংগ্রহ করত। এর একটি প্রধান উদাহরণ হলো 'স্কাই প্রিমিয়াম' মামলা।
| মৌসুম | অগ্রগতি |
|---|---|
| ১৭ সেপ্টেম্বর, ২০২১ | সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ সার্ভেইল্যান্স কমিশন, ফিনান্সিয়াল ইন্সট্রুমেন্টস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট (অনিবন্ধিত আর্থিক উপকরণ ব্যবসা) লঙ্ঘনের দায়ে স্কাই প্রিমিয়াম ইন্টারন্যাশনাল পিটিই. লিমিটেড এবং এর একজন কর্মকর্তার বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞা ও স্থগিতাদেশ চেয়ে টোকিও জেলা আদালতে একটি আবেদন দাখিল করেছে। |
| ৮ ডিসেম্বর, ২০২১ | টোকিও জেলা আদালত একটি নিষেধাজ্ঞা ও স্থগিতাদেশ জারি করেছে। |
| জুলাই ২০২৪ | ফুকুওকা জেলা আদালত চারজন কর্মকর্তাকে স্থগিত দণ্ডাদেশ দিয়েছে (প্রতিবেদন অনুসারে) |
| ডিসেম্বর ২০২৪ | প্রধান আর্থিক কর্মকর্তাকে আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন লঙ্ঘনের দায়ে তাৎক্ষণিকভাবে অভিযুক্ত করা হয়েছে এবং ফুকুওকা সংক্ষিপ্ত আদালত থেকে প্রায় ৬,২৫০ ডলার জরিমানা প্রদানের সংক্ষিপ্ত আদেশ দেওয়া হয়েছে (টিবিএস নিউজ ডিআইজি রিপোর্ট)। |
"স্কাই প্রিমিয়াম"-এর প্রধান আর্থিক কর্মকর্তা, ৫১ বছর বয়সী জেন্তা নিশিদা, ২০১৯ থেকে ২০২১ সালের মধ্যে আরও চারজন কর্মকর্তার সাথে মিলে ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সিতে নিবন্ধন না করে জাপানের ছয়জন নারী-পুরুষের কাছ থেকে বৈদেশিক মুদ্রা বিনিয়োগ সংগ্রহের ষড়যন্ত্র করার জন্য ফিনান্সিয়াল ইন্সট্রুমেন্টস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট লঙ্ঘনের অভিযোগে অভিযুক্ত হয়েছেন। ২০২৪ সালের ৪ ডিসেম্বর, ফুকুওকা জেলা পাবলিক প্রসিকিউটরের কার্যালয় তাকে সংক্ষিপ্তভাবে অভিযুক্ত করে এবং ফুকুওকা সামারি কোর্ট প্রায় ৬,২৫০ ডলার জরিমানা আরোপ করে একটি সংক্ষিপ্ত আদেশ জারি করে। অভিযুক্ত চারজন কর্মকর্তাকেও স্থগিত দণ্ড দেওয়া হয়েছে।
সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ সার্ভেইল্যান্স কমিশন অনিবন্ধিত কোম্পানিগুলোর বিরুদ্ধে মামলা দায়ের করা অব্যাহত রেখেছে। ২০২৫ সালের আগস্টে, সেশেলসের একটি কোম্পানি (ব্ল্যাক ক্লোভার লিমিটেড) এবং তার প্রতিনিধির বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞা ও স্থগিতাদেশ জারি করা হয় এবং ২০২৬ সালের জুলাইয়ে, ওসাকার দুটি কোম্পানির বিরুদ্ধেও নিষেধাজ্ঞা ও স্থগিতাদেশ জারি করা হয় (উভয় ক্ষেত্রেই অনিবন্ধিতভাবে যৌথ বিনিয়োগ প্রকল্প ইত্যাদির জন্য আবেদন করার কারণে)।"এটি একটি বিদেশী কোম্পানি হওয়ায় জাপানি কর্তৃপক্ষ হস্তক্ষেপ করতে পারে না"—এই যুক্তিটি বৈধ নয়।
এই শাস্তি যে "নিয়োগকারী"-র ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, তার ব্যবহারকারীদের জন্য একটি ভিন্ন অর্থ রয়েছে।আপনি যদি অন্যদের কাছে বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং পরিচয় করিয়ে দেন এবং তার জন্য কমিশন পান, তাহলে আপনি নিজেও "নিয়োগকারী" হয়ে যেতে পারেন(নিচে "ব্যবহারকারীদের জন্য অবৈধ হয়ে যায় এমন কার্যকলাপ" অংশটি দেখুন)।
আর্থিক পরিষেবা সংস্থার সতর্কীকরণ তালিকা | আগস্ট ২০২৬ পর্যন্ত, ১,১৫০টি সতর্কীকরণ রয়েছে, যার মধ্যে প্রায় ৫০০টি ফরেক্স ট্রেডিং সম্পর্কিত।
ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি (এফএসএ) "নিবন্ধন ছাড়া আর্থিক উপকরণ ব্যবসা পরিচালনাকারীদের নাম" শিরোনামে, যেসব কোম্পানিকে সতর্কীকরণ চিঠি দিয়েছে তাদের একটি তালিকা প্রকাশ করেছে।আমাদের সম্পাদকীয় বিভাগ ২৭ আগস্ট, ২০২৬ তারিখে হালনাগাদ করা এইচটিএমএল সংস্করণটি সংকলন করে দেখেছে যে, এতে মোট ১,১৫০টি নাম রয়েছে, যার মধ্যে ৪৯৮টি "ওভার-দ্য-কাউন্টার ডেরিভেটিভ লেনদেন (এফএক্স, ইত্যাদি)" সম্পর্কিত এবং ৪৩৩টি কোম্পানি বিদেশে অবস্থিত।
সতর্কীকরণ তালিকায় থাকার অর্থ কী? এটি এমন একটি নথি যা প্রমাণ করে যে "কোম্পানিটি নিবন্ধন ছাড়াই গ্রাহক সংগ্রহের চেষ্টা করেছিল," এবং এটি ব্যবহারকারীর পক্ষ থেকে কোনো অবৈধ কার্যকলাপের ইঙ্গিত দেয় না।
সতর্কীকরণ তালিকায় অন্তর্ভুক্ত হওয়ার অর্থ হলো, ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি (FSA) নিশ্চিত করেছে যে কোম্পানিটি জাপানে নিবন্ধিত না হয়েই জাপানি বাসিন্দাদের প্রলুব্ধ করছিল।ব্যবহারকারী অবৈধভাবে কাজ করছে কি না, তার সাথে এর কোনো সম্পর্ক নেই। অন্যদিকে, যেহেতু তালিকাভুক্ত কোম্পানিটি জাপানি ব্যবস্থার বাইরে, এর অর্থ হলো কোনো সমস্যা হলে তারা কোনো প্রতিকার আশা করতে পারে না।
তালিকাটি পড়ার সময় দুটি বিষয় লক্ষণীয়। জাতীয় ভোক্তা বিষয়ক কেন্দ্র (ক্রস-বর্ডার কনজিউমার সেন্টার) নিম্নলিখিত বিষয়গুলোও উল্লেখ করেছে:
- তালিকাভুক্ত নয় এমন কিছু ব্যবসা নিবন্ধন ছাড়াই পরিচালিত হতে পারে(এটি শুধুমাত্র সেইসব ব্যবসার ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, যেগুলো সতর্কীকরণ জারির সময় অবৈধভাবে পরিচালিত হচ্ছিল বলে নিশ্চিত হওয়া গেছে)।
- প্রদত্ত তথ্য সতর্কবার্তা জারির সময় পর্যন্ত সঠিক এবং এটি ব্যবসার বর্তমান অবস্থা, নাম বা ঠিকানা প্রতিফলিত করে না।
সাম্প্রতিক বছরগুলোতে সতর্কবার্তার সংখ্যা বেড়েই চলেছে। আমাদের সম্পাদকীয় দল বছর অনুযায়ী তালিকাটি সংকলন করেছে এবং দেখেছে যে, ওভার-দ্য-কাউন্টার ডেরিভেটিভ লেনদেন সম্পর্কিত সতর্কবার্তা ২০২৪ সালে বেড়ে ৪২টি এবং ২০২৫ সালে ৪৭টিতে দাঁড়িয়েছে, এবং ২০২৬ সালের ২৭শে আগস্ট পর্যন্ত ইতোমধ্যে ২০টি সতর্কবার্তা জারি করা হয়েছে।
অনিবন্ধিত ব্যবসা (ওভার-দ্য-কাউন্টার ডেরিভেটিভ লেনদেন সম্পর্কিত) বিষয়ে আর্থিক পরিষেবা সংস্থা কর্তৃক জারি করা সতর্কবার্তার বার্ষিক সংখ্যা
প্রধান বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের সতর্কীকরণ তালিকার অবস্থা (২৭ আগস্ট, ২০২৬ অনুযায়ী)
বিপুল সংখ্যক জাপানি ব্যবহারকারী রয়েছে এমন বেশিরভাগ বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার সতর্কীকরণ তালিকায় তালিকাভুক্ত।ব্রোকারের নাম এবং পরিষেবার নাম অনুসারে এইচটিএমএল (HTML) সংস্করণগুলো মিলিয়ে দেখার পর আমাদের সম্পাদকীয় দলের ফলাফল নিম্নরূপ। তালিকাভুক্তির সময়কাল ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির তালিকার "তালিকাভুক্তির সময়কাল" কলামে নির্দেশিত আছে। যদি একই ব্রোকার একাধিক কোম্পানির নামে তালিকাভুক্ত থাকে, তবে প্রথম তালিকাভুক্তিটি উল্লেখ করা হয়েছে এবং অন্যান্য কোম্পানির নাম ও সময়কাল বন্ধনীর মধ্যে তালিকাভুক্ত করা হয়েছে।
| বিক্রেতা (পরিষেবার নাম) | তালিকায় থাকা নামগুলো | প্রকাশনার সময়কাল |
|---|---|---|
| এক্সএমট্রেডিং | ট্রেডেক্সফিন লিমিটেড | আগস্ট ২০২০ |
| Exness | নিমস্টার লিমিটেড | এপ্রিল ২০২৩ |
| FXGT | ৩৬০ ডিগ্রি মার্কেটস লিমিটেড (নভেম্বর ২০২৫-এ জিটি গ্লোবাল লিমিটেড-এ পরিণত হবে) | জুন ২০২০ |
| টাইটানএফএক্স | Titan FX লিমিটেড এবং অন্যান্যরা | আগস্ট ২০১৫ |
| AXIORY | Axiory গ্লোবাল লিমিটেড।. | জুন ২০১৫ |
| BigBoss | বিগ বস ফিনান্সিয়াল লিমিটেড (বিগ বস হোল্ডিংস কোম্পানি লিমিটেড ২০২৩ সালের জুন মাসে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল) | ফেব্রুয়ারী ২০১৭ |
| HFM(পূর্বে হটফোরেক্স) | এইচএফ মার্কেটস (এসভি) লিমিটেড | আগস্ট ২০১৭ |
| Vantage | Vantage গ্লোবাল লিমিটেড (জুন ২০২৪-এVantage প্রাইম ট্রেডিং লিমিটেড, আগস্ট ২০২৬-এVantage ট্রেডিং লিমিটেড) | মার্চ ২০২৩ |
| ThreeTrader | ThreeTrader গ্লোবাল লিমিটেড | আগস্ট ২০২৩ |
| IS6FX | টিইসি সলিউশন লিমিটেড (জুলাই ২০২৬-এ আইএস৬ টেকনোলজিস লিমিটেড একটি যৌথ উদ্যোগে পরিণত হবে) | ডিসেম্বর ২০২১ |
| ট্রেডার্স ট্রাস্ট | টিটিসিএম ট্রেডার্স ক্যাপিটাল লিমিটেড | এপ্রিল ২০২৪ |
| DecodeFX | ডিকোড গ্লোবাল লিমিটেড | সেপ্টেম্বর ২০২৫ |
| OQtima | OQTIMA ইন্ট. লিমিটেড | মে ২০২৫ |
| এরান্তে | এরান্তে সিকিউরিটিজ (সেচেলস) লিমিটেড | আগস্ট ২০২৫ |
| Axi | অ্যাক্সিট্রেডার লিমিটেড | জানুয়ারি ২০২৪ |
একই যাচাইকরণ পদ্ধতি ব্যবহার করে, ২৭ আগস্ট, ২০২৬ পর্যন্ত,JadeFOREX,INFINOX, EBC, এবংDupoinতালিকায় পাওয়া যায়নি। তবে, উপরে যেমন উল্লেখ করা হয়েছে, "তালিকাভুক্ত নয়" মানে "জাপানে নিবন্ধিত" নয়। এই কোম্পানিগুলো জাপানে আর্থিক উপকরণ ব্যবসা পরিচালনাকারী হিসেবে নিবন্ধিত নয়।
আরেকটি প্রায়শই উপেক্ষিত বিষয় হলো,এই তালিকায় শুধু দালালরাই নন, বরং এমন বেশ কয়েকটি বিদেশী ফরেক্স পরিচিতি ও ব্রোকারেজ ওয়েবসাইটও অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যারা "ওভার-দ্য-কাউন্টার ডেরিভেটিভ লেনদেনের জন্য মধ্যস্থতাকারী হিসেবে কাজ করেছে।" এটি একটি প্রাথমিক তথ্য যা প্রমাণ করে যে, যারা দালালদের পরিচয় করিয়ে দেন, তারাও আইনি ঝুঁকির সম্মুখীন হন।
সতর্কবার্তা পাওয়া সত্ত্বেও XMTrading ব্যবহার করা কি নিরাপদ?
২০২০ সালের আগস্ট মাসে XMTrading (XM Trading) একটি সতর্কবার্তা পায়, কারণ ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি (FSA) নির্ধারণ করে যে পরিচালনাকারী সংস্থাটি জাপানে নিবন্ধিত না হয়েই জাপানি বাসিন্দাদের প্রলুব্ধ করেছিল; এর মানে এই নয় যে ব্যবহারকারীরা কোনো আইন লঙ্ঘন করছেন।।Exness,FXGTমতো অন্যান্য প্রধান ব্রোকারদের ক্ষেত্রেও একই কথা প্রযোজ্য
‘এটা কি ঠিক আছে?’—এই প্রশ্নের উত্তর দিতে হলে আইনি বিষয় থেকে বাস্তব ঝুঁকিগুলোকে আলাদা করতে হবে।
| দৃষ্টিকোণ | সতর্কীকরণ তালিকায় তালিকাভুক্ত কোনো কোম্পানি ব্যবহার করার সময় |
|---|---|
| ব্যবহারকারীর আইনি দায়িত্ব | অ্যাকাউন্ট খোলা বা লেনদেন করার জন্য আপনাকে শাস্তি দেওয়া হবে না। |
| বিপদের ক্ষেত্রে সুরক্ষা | জাপানের আর্থিক পরিষেবা সংস্থা এবং বিচার ব্যবস্থা থেকে প্রতিকার আশা করা যায় না (ব্যক্তিগত দায়িত্ব)। |
| বিশ্বাস সুরক্ষা | জাপানি আইন অনুযায়ী কোনো আইনি বাধ্যবাধকতা নেই। কোম্পানিটি স্বেচ্ছায় পৃথক হিসাব, আস্থা সুরক্ষা এবং ক্ষতিপূরণ ব্যবস্থা প্রস্তুত করেছে কিনা তা যাচাই করুন। |
| কর | মুনাফাকে বিবিধ আয় হিসাবে ঘোষণা করতে হবে (নিবন্ধনের অবস্থা নির্বিশেষে)। |
বিষয়টা এমন নয় যে, "অবৈধ নয় বলে এটি নিরাপদ" অথবা "সতর্কবার্তা আছে বলে এটি একটি প্রতারণা।" বরং এর চেয়ে বাস্তবসম্মত পন্থা হলো ন্যূনতম সুরক্ষার কথা ধরে নেওয়া, আপনার অ্যাকাউন্টে টাকার পরিমাণ সর্বনিম্ন রাখা এবং ব্রোকারের পূর্ববর্তী কাজের রেকর্ড ও তহবিল ব্যবস্থাপনা পদ্ধতির ওপর ভিত্তি করে তাকে বেছে নেওয়া ।
XMTrading-এর নিরাপত্তা এবং অর্থ উত্তোলনের পদ্ধতিগুলোXMTrading-এর খ্যাতি ও পর্যালোচনা বিভাগে, এবং এর লাইসেন্স কীভাবে ব্যাখ্যা করতে হবেবিদেশী ফরেক্স আর্থিক লাইসেন্সের তালিকায়বর্ণনা করা হয়েছে
সতর্কীকরণ তালিকা কীভাবে দেখবেন এবং অনুসন্ধানের জন্য কিছু পরামর্শ
সতর্কীকরণ তালিকাটি ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে যে কেউ দেখতে পারেন।এইচটিএমএল সংস্করণটিতে অনুসন্ধান করা আরও সহজ।
- আর্থিক পরিষেবা সংস্থারনিবন্ধন ছাড়া আর্থিক উপকরণ ব্যবসা পরিচালনাকারী ব্যক্তিদের নাম ইত্যাদি সংক্রান্তখুলুন
- "HTML সংস্করণ" নির্বাচন করুন (PDF এবং Excel সংস্করণও উপলব্ধ আছে। আপনি যদি শুধুমাত্র বিদেশে অবস্থিত কোম্পানিগুলো দেখতে চান, তাহলে "Unregistered Overseas-Based Companies for which Warning Letters Have Been Issued" নামক PDF ফাইলটি নির্বাচন করুন)।
- কোম্পানির নাম, পরিষেবার নাম এবং ডোমেইন খুঁজতে আপনার ব্রাউজারের সার্চ ফাংশন (Ctrl+F/⌘+F) ব্যবহার করুন।
আপনার অনুসন্ধানে কোনো কিছু বাদ পড়া এড়ানোর জন্য এখানে তিনটি পরামর্শ দেওয়া হলো: ① সাইটের নামের পরিবর্তে পরিচালনাকারী কোম্পানির নাম দিয়ে তালিকা খুঁজুন (যেমন, XMTrading-কেExness), "Tradexfin Limited" এবং "Nymstar Limited" হিসেবে তালিকাভুক্ত করা হয়েছে ② একাধিক বানান ব্যবহার করে অনুসন্ধান করুন, কারণ ইংরেজি এবং জাপানি ভাষার মধ্যে বানানের পার্থক্য থাকতে পারে , এবং ③ পরিষেবার নামের অংশটি পড়ুন ("এই কোম্পানি কর্তৃক প্রদত্ত পরিষেবার নাম হলো..."), কারণ কিছু কোম্পানি একাধিক ব্র্যান্ডের নাম বা কোম্পানির নাম ব্যবহার করে থাকে ।
বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিংকে 'অবৈধ ও বিপজ্জনক' হিসেবে বিবেচনা করার পাঁচটি কারণ।
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংকে বিপজ্জনক মনে করার কারণ শুধু এটি 'বিদেশে' হয় বলেই নয়, বরং এটি জাপানি আইনকানুন দ্বারা সুরক্ষিত নয় এবং অসাধু দালাল ও দালালরা এই ফাঁকফোকরের সুযোগ নিয়ে কাজ করে। এরপাঁচটি কারণ নিচে দেওয়া হলো।
| কারণ | প্রকৃতি |
|---|---|
| ① জাপানি আর্থিক পরিষেবা সংস্থায় নিবন্ধিত নয় | কাঠামোগত কারণে এটি অনিবার্য। সঠিক ঠিকাদার নির্বাচনের মাধ্যমে এর প্রতিকার করা সম্ভব। |
| ২ বিশ্বাস রক্ষা করা বাধ্যতামূলক নয়। | প্রতিটি কোম্পানির আর্থিক ব্যবস্থাপনা পদ্ধতিতে উল্লেখযোগ্য পার্থক্য রয়েছে। |
| ③ টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান এবং অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ হওয়া সংক্রান্ত সমস্যা | এর মূল লক্ষ্য হলো অসাধু ব্যবসা প্রতিষ্ঠানগুলো। শর্তাবলী লঙ্ঘনের কারণে হওয়া বৈধ প্রত্যাখ্যান থেকে এটিকে আলাদা করা প্রয়োজন। |
| ২. উচ্চ লিভারেজের ফলে দ্রুত লোকসান হয়। | যথাযথ তহবিল ব্যবস্থাপনার মাধ্যমে এটি পরিচালনা করা যেতে পারে। |
| ⑤ সোশ্যাল মিডিয়া/লাইন-এর মাধ্যমে প্ররোচনা ও প্রতারণা | সঠিক কোম্পানি বেছে নেওয়ার মাধ্যমে এবং তাদের পরিষেবা নেওয়ার জন্য অনুরোধ করা হলে তা প্রত্যাখ্যান করার মাধ্যমে এটি এড়ানো যেতে পারে। |
① জাপানি আর্থিক পরিষেবা সংস্থায় নিবন্ধিত নয়, অর্থাৎ কোনো বিপদের ক্ষেত্রে কোনো সুরক্ষা নেই।
যেহেতু বিদেশী ফরেক্স ব্রোকাররা জাপানে নিবন্ধিত নয়, তাই কোনো ব্রোকার দেউলিয়া হয়ে গেলে বা টাকা তুলতে অস্বীকার করলে, জাপানের আর্থিক পরিষেবা সংস্থা (Japanese Financial Services Agency) হস্তক্ষেপ করবে না, এবং বিনিয়োগকারী সুরক্ষা তহবিলের (Investor Protection Fund) মতো কোনো ব্যবস্থা থেকেও আপনি ক্ষতিপূরণ পাবেন না।এটাই প্রধান কারণ, এবং বাকি চারটি কারণ এর থেকেই উদ্ভূত।
উদাহরণস্বরূপ, ২০২৩ সালে, GEMFOREX—যার সেই সময়ে অনেক ব্যবহারকারী ছিল (এবং যা ২০১৫ সালের অক্টোবরে ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় অন্তর্ভুক্ত হয়েছিল)—টাকা উত্তোলন স্থগিত রেখেই তার কার্যক্রম বন্ধ করে দেয়, ফলে বহু ব্যবহারকারী তাদের অর্থ ফেরত পাননি। এই ঘটনাটি এই বাস্তবতা তুলে ধরে যে জাপানি ব্যবস্থায় এই ধরনের পরিস্থিতির কোনো প্রতিকার করা হয় না।
২ বিশ্বাস রক্ষা করা বাধ্যতামূলক নয়।
যদিও ফিনান্সিয়াল ইন্সট্রুমেন্টস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট এবং ক্যাবিনেট অফিস অর্ডিন্যান্স অনুসারে দেশীয় ফরেক্স কোম্পানিগুলোকে ট্রাস্ট ব্যবস্থার মাধ্যমে গ্রাহকদের তহবিল সুরক্ষিত রাখতে হয়, বিদেশী ফরেক্স ব্রোকাররা এই বাধ্যবাধকতার আওতাভুক্ত নয়।অনেক ব্রোকার শুধুমাত্র পৃথক ব্যবস্থাপনা (ব্রোকারের নিজস্ব সম্পদ এবং গ্রাহকের সম্পদ আলাদাভাবে রাখা) অনুসরণ করে, এবং ব্রোকার দেউলিয়া হয়ে গেলে সমস্ত তহবিল ফেরত পাওয়ার কোনো নিশ্চয়তা নেই।
| আইটেম | অভ্যন্তরীণ বৈদেশিক মুদ্রা | বিদেশী এফএক্স |
|---|---|---|
| বিশ্বাস সুরক্ষা | আইনি বাধ্যবাধকতা | বাধ্যতামূলক নয় (ঠিকাদারের ঐচ্ছিক বাস্তবায়ন) |
| দেউলিয়া হওয়ার সময় তহবিল | ট্রাস্ট ব্যাংক কর্তৃক ফেরত দেওয়া হয়েছে | এটি ঠিকাদারের সিস্টেমের উপর নির্ভর করে। শুধুমাত্র পৃথক বাছাই এবং ব্যবস্থাপনার ব্যবস্থা করা হলে কোনো নিশ্চয়তা নেই। |
| তৃতীয় পক্ষের ক্ষতিপূরণ ব্যবস্থা | বিনিয়োগকারী সুরক্ষা তহবিল | কিছু ব্যবসা প্রতিষ্ঠান (সীমাবদ্ধতা সাপেক্ষে) ফিনান্সিয়াল কমিশনের মতো সংস্থায় যোগদান করে। |
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং-এ বিশ্বাস সুরক্ষা সংক্রান্ত বিভাগে পৃথক অ্যাকাউন্ট এবং বিশ্বাস সুরক্ষার মধ্যে পার্থক্য ব্যাখ্যা করা হয়েছে ।
③ টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান বা অ্যাকাউন্ট জব্দ করা হলেও আইনি ব্যবস্থা গ্রহণ করা কঠিন হয়ে পড়ে।
আর্থিক পরিষেবা সংস্থা এবং ভোক্তা বিষয়ক সংস্থা কর্তৃক জারি করা সতর্কবার্তায় উল্লিখিত প্রধান সমস্যাগুলো হলো: "মুনাফা অর্জিত হওয়া সত্ত্বেও তা উত্তোলন করতে না পারা," "টাকা তোলার অনুরোধ করা সত্ত্বেও কোনো অর্থ ফেরত না পাওয়া," এবং "ঋণদাতার সাথে যোগাযোগ করতে না পারা।"অসাধু ঋণদাতাদের দ্বারা ব্যবহৃত সাধারণ অজুহাতগুলো নিম্নরূপ:
| সাধারণ সমস্যা | ঠিকাদারের অজুহাত |
|---|---|
| প্রত্যাহারের অনুরোধ প্রত্যাখ্যান করা হয়েছে | 'অপর্যাপ্ত পরিচয় যাচাই' বা 'পরিষেবার শর্তাবলী লঙ্ঘন'-এর মতো অস্পষ্ট কারণ। |
| অ্যাকাউন্ট হঠাৎ করে বন্ধ হয়ে গেছে | 'অননুমোদিত প্রবেশ' এবং 'অর্থ পাচার প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা'-র অজুহাতে এই স্থগিতাদেশ কার্যকর করা হয়েছিল। |
| তহবিল উত্তোলনের সময় আপনাকে অতিরিক্ত কর ও ফি প্রদান করতে বলা হতে পারে। | বাস্তবে এটি অপ্রয়োজনীয়। অনেক ক্ষেত্রে টাকা তোলা হয় না। |
অন্যদিকে, স্বনামধন্য ব্রোকারদের দ্বারা টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যানের অনেক ঘটনাইব্যবহারকারীর শর্তাবলী লঙ্ঘনের কারণে ঘটে থাকে,। টাকা তোলার আবেদন প্রত্যাখ্যান মানেই প্রতারণা নয়, তাই ট্রেড করার আগে শর্তাবলী পড়ে নেওয়া এক ধরনের আত্মরক্ষা।
অর্থ উত্তোলনে অস্বীকৃতির কারণ এবং এর মোকাবিলার উপায়"বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিংয়ে অর্থ উত্তোলনে অস্বীকৃতির কারণ ও সমাধানশীর্ষক আর্টিকেলটিতে বিস্তারিতভাবে ব্যাখ্যা করা হয়েছে
২. উচ্চ লিভারেজের ফলে দ্রুত লোকসান হয়।
যদিও দেশীয় ফরেক্স ট্রেডিংয়ের ক্ষেত্রে ব্যক্তিদের জন্য সর্বোচ্চ লিভারেজ ২৫ গুণ পর্যন্ত নির্ধারিত, বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ে সাধারণত ১,০০০ গুণ থেকে সীমাহীন পর্যন্ত লিভারেজ পাওয়া যায়।যদিও এটি মূলধনের অধিকতর কার্যকারিতা প্রদান করে, এর মানে এও যে, বাজার আপনার প্রতিকূলে গেলে আপনি আপনার মার্জিন অনেক দ্রুত হারাতে পারেন।
আর্থিক পরিষেবা সংস্থার সতর্কবার্তায় এমন কিছু কোম্পানির উদাহরণেরও উল্লেখ করা হয়েছে, যারা ফরেক্স ট্রেডিংয়ের জন্য প্রলুব্ধ করতে জাপানের অভ্যন্তরীণ লিভারেজ সংক্রান্ত নিয়মাবলীর চেয়ে অনেক বেশি লিভারেজকে একটি আকর্ষণীয় বিষয় হিসেবে ব্যবহার করে। উচ্চ লিভারেজ নিজে অবৈধ নয়, কিন্তুএটিকে টোপ হিসেবে ব্যবহার করা হয় এমন প্রস্তাবে পা না দেওয়াইবিপজ্জনক ব্রোকারদের এড়ানোর প্রথম পদক্ষেপ।
লিভারেজ পদ্ধতি এবং ব্রোকারদের তুলনা সম্পর্কে তথ্যের জন্য,আমাদের বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের লিভারেজ তুলনাটিদেখুন
⑤ সোশ্যাল মিডিয়া/লাইন-এর মাধ্যমে অনুরোধ এবং বৈধ ব্যবসার ছদ্মবেশে প্রতারণা।
যেসব অনুরোধ "সফলতার গল্প শেয়ার করা এসএনএস পোস্ট" বা "বন্ধুদের কাছ থেকে জোরালো সুপারিশ" দিয়ে শুরু হয়, সেগুলোকে ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি স্পষ্টভাবে সমস্যাজনক হিসেবে চিহ্নিত করেছে।এই নিবন্ধের জন্য আমাদের অ্যাক্সেস অ্যানালিটিক্স নির্দিষ্ট কিছু কোম্পানির নাম, যেমন "◯◯FX স্ক্যাম", দিয়ে করা অনুসন্ধানের ব্যাপক বৃদ্ধিও দেখায়, যা ইঙ্গিত করে যে বৈধ কোম্পানির ছদ্মবেশে থাকা ভুয়া ওয়েবসাইট এবং এমন সব স্ক্যাম যেখানে মানুষ নির্দেশ অনুযায়ী টাকা জমা দেয় কিন্তু তা তুলতে পারে না, সেগুলো অব্যাহত রয়েছে।
সিদ্ধান্ত নেওয়ার মাপকাঠি খুবই সহজ:নিজে গবেষণা করে বেছে নেওয়া ব্রোকারের পরিবর্তে, অন্য কারো সুপারিশ করা কোনো ব্রোকার, অ্যাকাউন্ট বা বিনিয়োগ গোষ্ঠীতে টাকা জমা দেবেন না।শুধু এই একটি কাজ করলেই অধিকাংশ ক্ষতি এড়ানো যাবে।
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং সংক্রান্ত জাপানি নিয়ন্ত্রক উন্নয়ন (২০২৬ সাল পর্যন্ত)
যদিও বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিং সরাসরি নিষিদ্ধ করার কোনো আইন নেই, বেশ কিছু নিয়মকানুন ব্যবহারকারীদের প্রভাবিত করে এবং ২০২৬ সালে নতুন নিয়মকানুন কার্যকর করা হয়েছে।বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিং নিয়ন্ত্রিত কিনা তা নির্ধারণ করার জন্য এখানে পাঁচটি বিষয় মনে রাখতে হবে।
| প্রবিধান | বিষয়বস্তু | বিদেশী ফরেক্স ব্যবহারকারীদের উপর প্রভাব |
|---|---|---|
| লিভারেজ প্রবিধান (২০১১-বর্তমান) | দেশীয় ব্রোকাররা স্বতন্ত্র ট্রেডারদের সর্বোচ্চ ২৫ গুণ লিভারেজ প্রদান করে থাকে। | এটি বিদেশী ব্রোকারদের সাথে প্রতিযোগিতা করতে পারে না। বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের জন্য এটিই সবচেয়ে বড় পার্থক্যকারী বৈশিষ্ট্য। |
| ক্ষতির জন্য ক্ষতিপূরণ প্রদান নিষিদ্ধকরণ (আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইনের ৩৯ ধারা) | ব্যবসা প্রতিষ্ঠানগুলো গ্রাহকদের ক্ষতির জন্য ক্ষতিপূরণ দিতে পারবে না। | দেশীয় ফরেক্স ট্রেডিংয়ে কেন জিরো-কাট সুরক্ষা দেওয়া হয় না তার কারণসমূহ |
| অনিবন্ধিত ব্যবসার বিরুদ্ধে সতর্কীকরণ (চলমান) | যেসব বিদেশী সংস্থা জাপানি বাসিন্দাদের প্রলুব্ধ করে, তাদের বিরুদ্ধে সতর্কতামূলক চিঠি জারি ও প্রকাশ করা হয়েছে। | মামলার সংখ্যা বাড়ছে, ২০২৪ সালে তা ৪২টি এবং ২০২৫ সালে ৪৭টি হবে। বেশিরভাগ প্রধান কোম্পানি ইতিমধ্যেই তালিকাভুক্ত। |
| আন্তঃসীমান্ত অর্থ সংগ্রহকারী সংস্থা সংক্রান্ত প্রবিধানমালা (১ জুন, ২০২৬ থেকে কার্যকর) | নির্দিষ্ট কিছু আন্তঃসীমান্ত অর্থ সংগ্রহ পরিষেবা এখন 'বিনিময় লেনদেন' হিসেবে শ্রেণিবদ্ধ করা হয়েছে এবং অর্থ স্থানান্তর ব্যবসা হিসেবে নিবন্ধনের আওতাধীন (পেমেন্ট পরিষেবা আইনের সংশোধনী, ২০২৫ সালের আইন নং ৬৬)। | এর ফলে অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফারের মতো জমা ও উত্তোলনের পদ্ধতিগুলো প্রভাবিত হতে পারে। এই অন্তর্বর্তীকালীন ব্যবস্থাগুলো ৩০ নভেম্বর, ২০২৬ পর্যন্ত কার্যকর থাকবে। |
| সাধারণ রিপোর্টিং মান (সিআরএস) | বিভিন্ন দেশের কর কর্তৃপক্ষ স্বয়ংক্রিয়ভাবে আর্থিক হিসাবের তথ্য বিনিময় করে। | ধরে নেওয়া যাক যে, বৈদেশিক অ্যাকাউন্ট থেকে অর্জিত মুনাফা ঘোষণা করা না হলে তা শনাক্ত করা হবে। |
১ জুন, ২০২৬ থেকে আন্তঃসীমান্ত অর্থ সংগ্রহ সংক্রান্ত কোন বিধিমালাগুলো কার্যকর হবে?
২০২৫ সালের ১৩ই জুন জারিকৃত পেমেন্ট সার্ভিসেস অ্যাক্ট (২০২৫ সালের আইন নং ৬৬)-এর সংশোধনীটি ২০২৬ সালের ১লা জুন থেকে কার্যকর হয়েছে। এই সংশোধনীর অধীনে, নির্দিষ্ট কিছু আন্তঃসীমান্ত পেমেন্ট সংগ্রহ পরিষেবা "বিনিময় লেনদেন" হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হবে, যার জন্য অর্থ স্থানান্তর ব্যবসা হিসাবে নিবন্ধন করা আবশ্যক।ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি স্পষ্টভাবে জানিয়েছে যে, "বিদেশে অবস্থিত ব্যবসার ক্ষেত্রেও আবেদন প্রত্যাখ্যান করা হবে না।"
অনেক ক্ষেত্রে, বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ের জন্য অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফারগুলো ব্রোকারদের দ্বারা পরিচালিত হয়, যেখানে তারা ট্রান্সফারের প্রাপক হিসেবে একজন অভ্যন্তরীণ মানি ট্রান্সফার এজেন্টের (কালেকশন এজেন্ট) অ্যাকাউন্ট মনোনীত করে, এবং এই সংশোধনীটি সেই ব্যবস্থাকে প্রভাবিত করতে পারে।একটি অন্তর্বর্তীকালীন ব্যবস্থা হিসেবে, যে ব্যবসাগুলো কার্যকর হওয়ার তারিখের আগে থেকে চালু ছিল, তারা কার্যকর হওয়ার তারিখ থেকে ছয় মাস (৩০ নভেম্বর, ২০২৬ পর্যন্ত) কার্যক্রম চালিয়ে যেতে পারবে এবং নির্ধারিত সময়সীমার মধ্যে নিবন্ধনের জন্য আবেদন করলে এরপরও কার্যক্রম চালিয়ে যেতে পারবে।
২০২৬ সালের শুরু থেকে, কিছু বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার তাদের অভ্যন্তরীণ ব্যাংক ট্রান্সফার এবং নির্দিষ্ট ওয়ালেট পরিচালনার পদ্ধতিতে পরিবর্তন এনেছে, কিন্তু কোনো কোম্পানিই এই পরিবর্তনের কারণ প্রকাশ করেনি, তাই নিশ্চিতভাবে বলা যায় না যে এই নিয়মটিই এর কারণ। সিস্টেমের একটি বাস্তবতা হিসেবে, অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে এই পরিবর্তনকালীন সময়কাল ৩০ নভেম্বর, ২০২৬-এ শেষ হবে।
২১টি বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারের জমা ও উত্তোলন পদ্ধতির তুলনামূলক বিশ্লেষণে, প্রতিটি কোম্পানির দেওয়া জমা ও উত্তোলন পদ্ধতির প্রাথমিক নিয়ন্ত্রক তথ্য এবং বর্তমান অবস্থা সংক্ষেপে তুলে ধরা হয়েছে ।
বিদেশী ফরেক্স ব্রোকাররা কেন জাপানের ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সিতে নিবন্ধন করে না তার কারণসমূহ
বিদেশী ফরেক্স ব্রোকাররা জাপানে নিবন্ধন করে না, কারণ তা করলে জাপানি নিয়মকানুন সরাসরি তাদের উপর প্রযোজ্য হবে, যা তাদের উচ্চ লিভারেজ, জিরো-কাট সুরক্ষা এবং বোনাসের মতো বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের মূল বৈশিষ্ট্যগুলো প্রদান করা থেকে বিরত রাখবে।এছাড়াও, নিবন্ধন প্রক্রিয়াটিতেও উল্লেখযোগ্য খরচ হয়।
- ব্যক্তিদের জন্য লিভারেজ ২৫ গুণ পর্যন্ত সীমিত(১,০০০ গুণ থেকে সীমাহীন লিভারেজ দেওয়া সম্ভব নয়)।
- জিরো-কাটকে ক্ষতির জন্য ক্ষতিপূরণ প্রদানের নিষেধাজ্ঞার (ধারা ৩৯) লঙ্ঘন হিসেবে বিবেচনা করা হয় এবং তাই এটি প্রদান করা যাবে না।
- অ্যাকাউন্ট খোলার বোনাস এবং ডিপোজিট বোনাস বিজ্ঞাপন ও পুরস্কার সংক্রান্ত নিয়মাবলীর অধীন।
- টাইপ ১ ফিনান্সিয়াল ইন্সট্রুমেন্টস বিজনেস অপারেটর হিসেবে নিবন্ধনের জন্য প্রায় ৩১২,৫০০ মার্কিন ডলারের ন্যূনতম মূলধন, ১২০% বা তার বেশি মূলধন পর্যাপ্ততার অনুপাত বজায় রাখা, একটি অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা এবং নিয়মিত প্রতিবেদন দাখিল করা আবশ্যক।
অন্য কথায়, "নিবন্ধন না করা" একটি পদ্ধতিগত সিদ্ধান্ত, এবং এটি ব্যবহারকারীদের জন্য সুবিধা (শর্তাবলী) ও অসুবিধা (কম সুরক্ষা) উভয়ই তৈরি করে।
সুবিধা ও অসুবিধাগুলোর সামগ্রিক চিত্র "বিদেশী ফরেক্স ট্রেডিং-এর ৮টি সুবিধা ও ৫টি অসুবিধা "-তে ব্যাখ্যা করা হয়েছে, এবং " বিদেশী ফরেক্স ট্রেডিং-এ কোনো মার্জিন কল নেই (জিরো-কাট) "-এ জিরো-কাটের কার্যপ্রণালী ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
ব্যবহারকারীদের ৭টি অবৈধ কাজ
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং বৈধ, যতক্ষণ আপনি নিজের তহবিল ব্যবহার করেন এবং শুধুমাত্র নিজেই ট্রেড করেন। তবে, "অন্যকে জড়িত করা" বা "মুনাফা গোপন করা" ব্যবহারকারীদের জন্যও অবৈধ।এখানে এমন সাতটি সাধারণ ভুল তুলে ধরা হলো, যা মানুষ প্রায়শই অজান্তেই করে থাকে।
| আইন | সমস্যাযুক্ত আইন |
|---|---|
| ① মুনাফা ঘোষণা করতে ব্যর্থতা | আয়কর আইন (কর দাখিল না করার জন্য জরিমানা, বিলম্বে পরিশোধের জন্য জরিমানা, বড় অঙ্কের জরিমানা এবং গুরুতর ক্ষেত্রে ফৌজদারি শাস্তি) |
| ২ পারিশ্রমিকের বিনিময়ে ব্যবসা প্রতিষ্ঠানের পরিচয় করিয়ে দেওয়া বা তাদের কাছে ব্যবসার প্রস্তাব দেওয়া। | আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন (অনিবন্ধিত অনুরোধ ও দালালির কাজ) |
| ২। অন্যদের কাছ থেকে তহবিল সংগ্রহ করে তা বিনিয়োগ করা। | আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন (সম্মিলিত বিনিয়োগ প্রকল্প) / বিনিয়োগ আইন |
| ④ ক্রয়/বিক্রয় সংকেত এবং অবস্থান সংক্রান্ত নির্দেশনা বিতরণ করুন। | আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন (অনিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শ ও এজেন্সি ব্যবসা) |
| ⑤ অন্য কারো নামে অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করা অথবা বারবার সন্দেহজনকভাবে টাকা জমা ও উত্তোলন করা। | অপরাধমূলক আয়ের হস্তান্তর প্রতিরোধ আইন (জমা ও উত্তোলনের জন্য ব্যবহৃত ব্যাংক অ্যাকাউন্ট হস্তান্তর ইত্যাদি), জালিয়াতি, ইত্যাদি, কোম্পানির নিয়মাবলীর লঙ্ঘন। |
| ⑥ নির্দিষ্ট ফি-এর বিনিময়ে ইএ (এক্সপার্ট অ্যাডভাইজার/স্বয়ংক্রিয় ট্রেডিং) পরিষেবা প্রদান করা। | আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন (বিষয়বস্তুর উপর নির্ভর করে বিনিয়োগ পরামর্শ এবং এজেন্সি ব্যবসা) |
| ⑦ কপি ট্রেডিং পরিষেবা প্রদান করে পুরস্কার অর্জন করুন। | আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন (বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা ব্যবসা এবং বিনিয়োগ পরামর্শ ব্যবসা) |
① মুনাফা ঘোষণা করতে ব্যর্থতা (হিসাব দাখিল না করা/কর ফাঁকি)
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং থেকে প্রাপ্ত মুনাফা বিবিধ আয় হিসাবে ব্যাপক করের আওতাভুক্ত, এবং বেতনভোগী কর্মচারীদের বেতন ব্যতীত অন্য আয় বছরে প্রায় $১,২৫০-এর বেশি হলে কর রিটার্ন দাখিল করতে হয়।রিটার্ন দাখিল না করা এবং বিলম্বে অর্থ প্রদানের জন্য জরিমানা হতে পারে, এবং যদি তা উদ্দেশ্যপ্রণোদিত বলে বিবেচিত হয়, তবে কঠোর জরিমানা আরোপ করা হতে পারে এবং কর ফাঁকির জন্য ফৌজদারি দণ্ডও হতে পারে।
"এটি একটি বিদেশী অ্যাকাউন্ট, তাই কর কর্তৃপক্ষ জানতে পারবে না" - এই ধারণাটি ভুল। কমন রিপোর্টিং স্ট্যান্ডার্ড (সিআরএস) চালু আছে, যা স্বয়ংক্রিয়ভাবে প্রতিটি দেশের কর কর্তৃপক্ষের সাথে আর্থিক অ্যাকাউন্টের তথ্য বিনিময় করে এবং দেশীয় ব্যাংকে জমার রেকর্ডও রাখা হয়।
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ের কর সংক্রান্ত সম্পূর্ণ নির্দেশিকা- তে করের হার, গণনা পদ্ধতি এবং দাখিল করার প্রক্রিয়া ব্যাখ্যা করা হয়েছে ।
২. ব্যবসা পরিচিতি ও নিয়োগের জন্য কমিশন গ্রহণ (অ্যাফিলিয়েট মার্কেটিং/আইবি)
অনিবন্ধিত বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের কাছে অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য লোকজনকে প্ররোচিত করা এবং এর জন্য পারিশ্রমিক গ্রহণ করা, কার্যকলাপের প্রকৃতির উপর নির্ভর করে, ফিনান্সিয়াল ইন্সট্রুমেন্টস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট-এর অধীনে "প্ররোচনা" বা "ব্রোকারেজ" হিসাবে গণ্য হতে পারে এবং অনিবন্ধিত ব্যবসা হওয়ায় এটি সমস্যাজনক হতে পারে।ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় এমন বেশ কয়েকটি উদাহরণ রয়েছে যেখানে কেবল ব্রোকাররাই নয়, বরং সেইসব রেফারেল সাইটও তালিকাভুক্ত রয়েছে যারা "ওভার-দ্য-কাউন্টার ডেরিভেটিভ লেনদেনের জন্য মধ্যস্থতাকারী হিসাবে কাজ করেছে"।
'কেবলমাত্র তথ্য শেয়ার করা' এবং 'অ্যাকাউন্ট খোলার অনুরোধের জন্য কমিশন গ্রহণ করা'-র মধ্যকার সীমারেখাটি প্রকাশিত বিষয়বস্তু, পারিশ্রমিকের ধরন এবং অনুরোধের পদ্ধতির উপর নির্ভর করে। ব্লগ বা সোশ্যাল মিডিয়ায় রেফারেল লিঙ্ক পোস্ট করার ক্ষেত্রেও এই বিষয়টি প্রাসঙ্গিক।
" Is Overseas Foresex Affiliate Marketing Illegal?" শীর্ষক নিবন্ধে অ্যাফিলিয়েট মার্কেটিং এবং আইবি (ইন্ট্রোডিউসিং ব্রোকার) সম্পর্কিত আইনি বিষয়গুলো বিস্তারিতভাবে ব্যাখ্যা করা হয়েছে ।
২. অন্যদের কাছ থেকে তহবিল সংগ্রহ করা এবং তাদের পক্ষে তা পরিচালনা করা।
যদি আপনি বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং-এ বিনিয়োগের জন্য বন্ধু ও পরিচিতদের কাছ থেকে তহবিল সংগ্রহ করেন এবং মুনাফা বণ্টনের প্রতিশ্রুতি দেন, তবে এটি আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইন বা বিনিয়োগ আইনের অধীনে যৌথ বিনিয়োগ প্রকল্পের আওতায় পড়তে পারে।সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ সার্ভেইল্যান্স কমিশন যেসব মামলার জন্য আদালতে নিষেধাজ্ঞা জারি করেছে, তার মধ্যে অনেকগুলোই এই বিভাগের অন্তর্ভুক্ত।
"তারা পরিবারের সদস্য বলে" বা "পরিমাণটা কম বলে" কোনো গ্রহণযোগ্য অজুহাত নয়। বিদেশে ফরেক্স ট্রেড করার একমাত্র নিরাপদ উপায় হলো নিজের তহবিল দিয়ে, নিজের অ্যাকাউন্টে এবং নিজের দায়িত্বের মধ্যে থেকে তা করা।
④ অনলাইন সেলুন ও সোশ্যাল মিডিয়ার মাধ্যমে ক্রয়/বিক্রয়ের নির্দেশনা বিতরণ করুন।
অর্থের বিনিময়ে আয়োজিত সেশন বা গ্রুপের মাধ্যমে ট্রেডিং সিগন্যাল বা পজিশন সংক্রান্ত নির্দেশনা প্রদান করা বিনিয়োগ পরামর্শ এবং এজেন্সি পরিষেবার অন্তর্ভুক্ত, এবং নিবন্ধন ছাড়া এটি করা অবৈধ।এমনকি বিনামূল্যে হলেও, যদি অংশগ্রহণকারীদের একটি নির্দিষ্ট বৈদেশিক মুদ্রা অ্যাকাউন্ট খুলতে বাধ্য করে রেফারেল পুরস্কার অর্জন করা হয়, তবে এটিকে মূলত অর্থের বিনিময়ে দেওয়া পরামর্শ বা প্ররোচনা হিসেবে বিবেচনা করা হতে পারে।
লাইভ ফরেক্স ট্রেডিং সম্প্রচারের ক্ষেত্রেও একই কথা প্রযোজ্য। বিষয়বস্তু শুধু বাজারের প্রবণতা ব্যাখ্যা করার মধ্যে সীমাবদ্ধ, নাকি দর্শকদের নির্দিষ্ট ক্রয় বা বিক্রয়ের সিদ্ধান্ত নিতে উৎসাহিত করার উপর নির্ভর করে পদ্ধতি ভিন্ন হয়। তথ্য প্রচারকে সাধারণ বাজার ভাষ্য এবং শিক্ষামূলক বিষয়বস্তুর মধ্যে সীমাবদ্ধ রাখাই শ্রেয়, এবং নির্দিষ্ট ক্রয় বা বিক্রয়ের নির্দেশ দেওয়া থেকে বিরত থাকা উচিত।
⑤ অন্য কারো নামে অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করা অথবা বারবার সন্দেহজনকভাবে টাকা জমা ও উত্তোলন করা (অর্থ পাচার)
অন্যের নামে থাকা অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে লেনদেন করা, অথবা বৈধ কারণ ছাড়া বারবার বড় অঙ্কের টাকা জমা ও উত্তোলন করা, শুধু যে ফৌজদারি দণ্ডের আওতায় আসতে পারে তাই নয় (যেমন, জমা ও উত্তোলনের জন্য ব্যবহৃত ব্যাংক অ্যাকাউন্ট হস্তান্তর করা ‘অপরাধমূলক আয়ের হস্তান্তর প্রতিরোধ আইন’-এর লঙ্ঘন), বরং এটি ব্রোকারের শর্তাবলীরও লঙ্ঘন বলে গণ্য হয়, যা অ্যাকাউন্ট জব্দ করা এবং টাকা উত্তোলনে অস্বীকৃতি জানানোর একটি বৈধ কারণ হতে পারে।
নিজের নামে অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করা এবং আপনার তহবিলের উৎস ব্যাখ্যা করতে পারা গুরুত্বপূর্ণ। এটি শুধু আইনি দৃষ্টিকোণ থেকেই নয়, বরং টাকা তোলার সমস্যা এড়ানোর জন্যও জরুরি।
⑥ অর্থের বিনিময়ে ইএ (স্বয়ংক্রিয় ট্রেডিং সিস্টেম) বিক্রি বা ভাড়া দেওয়া।
নিজে একটি EA ব্যবহার করায় কোনো সমস্যা নেই, কিন্তু যদি আপনি এটি কোনো তৃতীয় পক্ষকে ফি বা ক্রয়মূল্যের বিনিময়ে প্রদান করেন, তবে এর বিষয়বস্তুর ওপর নির্ভর করে আপনাকে একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টা বা এজেন্ট হিসেবে নিবন্ধন করতে হতে পারে।নিবন্ধন ছাড়া এটি বিক্রি বা ভাড়া দেওয়া আর্থিক উপকরণ ও বিনিময় আইনের লঙ্ঘন হতে পারে।
⑦ কপি ট্রেডিং পরিষেবা প্রদান করে পুরস্কার অর্জন করুন।
যে কোম্পানি স্বয়ংক্রিয়ভাবে অন্যদের ট্রেড কপি করার সিস্টেম সরবরাহ করে এবং এর জন্য কমিশন অর্জন করে, তাকে একটি বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা ব্যবসা বা বিনিয়োগ উপদেষ্টা ব্যবসা হিসেবে বিবেচনা করা যেতে পারে।একজন ব্যবহারকারী হিসেবে ব্রোকারের কপি ট্রেডিং ফাংশন ব্যবহার করা অবৈধ নয়, ঠিক যেমন বৈদেশিক ফরেক্সে ট্রেড করা অবৈধ।
অবৈধ এবং প্রতারণামূলক কপি ট্রেডিংয়ের মধ্যে পার্থক্য কীভাবে করবেন: এফএক্স কপি ট্রেডিং কী? আমরা এর অবৈধতা এবং প্রতারণার সম্ভাবনা ব্যাখ্যা করছি।
একজন বিশ্বাসযোগ্য বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার চেনার উপায়: যাচাই করার জন্য ৫টি গুরুত্বপূর্ণ বিষয়
যেহেতু তারা জাপানে নিবন্ধিত নয়, তাই পাঁচটি বিষয়ের উপর ভিত্তি করে কোম্পানিটির নির্ভরযোগ্যতা আপনাকে নিজেই যাচাই করতে হবে: "তাদের মূল দেশের লাইসেন্স," "তহবিল ব্যবস্থাপনা পদ্ধতি," "কার্যক্রমের ইতিহাস," "জাপানি ভাষার সহায়তা," এবং "তারা কোনো ধরনের প্ররোচনামূলক কাজে জড়িত কি না।"চলুন, বিষয়গুলো ক্রমানুসারে দেখা যাক।
① মূল দেশে আর্থিক লাইসেন্সসমূহ এবং সেগুলোর প্রবিধানের শক্তি
সর্বপ্রথম যা যাচাই করতে হবে তা হলো, জাপানি বাসিন্দাদের পরিষেবা প্রদানের জন্য কোম্পানিটির কাছে কোন দেশের আর্থিক কর্তৃপক্ষের লাইসেন্স রয়েছে।লাইসেন্সের শর্তাবলীর কঠোরতা প্রদানকারী দেশের উপর নির্ভর করে ব্যাপকভাবে পরিবর্তিত হয়।
| দেশ/অঞ্চল | ইস্যুকারী কর্তৃপক্ষ | বৈশিষ্ট্য |
|---|---|---|
| ইংল্যান্ড | এফসিএ | বিশ্বজুড়ে কঠোর নিয়মকানুন। গ্রাহকের তহবিলের বাধ্যতামূলক পৃথকীকরণ এবং নিয়মিত প্রতিবেদন দাখিল। |
| অস্ট্রেলিয়া | ASIC | মূলধনের আবশ্যকতা, গ্রাহকের তহবিলের ট্রাস্ট সুরক্ষা, এবং পরিচালকদের যোগ্যতা মূল্যায়ন। |
| সাইপ্রাস | সাইএসইসি | ইইউ প্রবিধান (MiFID II) অনুযায়ী। ইইউ পাসপোর্ট। |
| সেশেলস, মরিশাস, বেলিজ, ইত্যাদি। | এফএসএ/এফএসসি | অফশোর। এই মর্যাদা পাওয়ার শর্তাবলী তুলনামূলকভাবে শিথিল, এবং জাপানি বাসিন্দাদের লক্ষ্য করে পরিচালিত সংস্থাগুলো প্রায়শই এখানেই অবস্থিত থাকে। |
এটা মনে রাখা গুরুত্বপূর্ণ যে,কোনো গ্রুপ কোম্পানির FCA বা ASIC লাইসেন্স থাকলেও, জাপানি বাসিন্দাদের অ্যাকাউন্ট পরিচালনাকারী অপারেটিং কোম্পানিটি সাধারণত অফশোরে লাইসেন্সপ্রাপ্ত হয়ে থাকে। অনুগ্রহ করে যাচাই করে নিন আপনার অ্যাকাউন্টটি কোন আইনি সত্তা এবং লাইসেন্সের অধীনে রয়েছে।
প্রতিটি লাইসেন্সের নির্ভরযোগ্যতার তুলনার জন্য,বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ের জন্য আমাদের আর্থিক লাইসেন্সের তালিকাটিদেখুন
২ তহবিল ব্যবস্থাপনা ব্যবস্থা (পৃথক ব্যবস্থাপনা, আমানত সুরক্ষা, ক্ষতিপূরণ ব্যবস্থা)
অফিসিয়াল ওয়েবসাইটটি দেখে নিন যে নিম্নলিখিতগুলির মধ্যে কোনটি স্পষ্টভাবে উল্লেখ করা আছে: "সেগ্রেগেটেড অ্যাকাউন্ট," "ট্রাস্ট প্রোটেকশন," অথবা "ফিনান্সিয়াল কমিশনে সদস্যপদ (ক্ষতিপূরণের সীমা সহ)।"যে কোম্পানি শুধুমাত্র সেগ্রেগেটেড অ্যাকাউন্ট অফার করে এবং যে কোম্পানি তৃতীয় পক্ষের কোনো প্রতিষ্ঠান থেকে ক্ষতিপূরণও প্রদান করে, তাদের ক্ষেত্রে দেউলিয়া হওয়ার ফলাফল ভিন্ন হবে। যে কোম্পানিগুলো এই বিষয়টি স্পষ্টভাবে উল্লেখ করে না, তাদের এড়িয়ে চলাই শ্রেয়।
③ পরিচালন কার্যকারিতা এবং প্রত্যাহারের রেকর্ড
একটি কোম্পানি যত বেশি দিন ধরে ব্যবসা পরিচালনা করে এবং তৃতীয় পক্ষের পর্যালোচনার মাধ্যমে উল্লেখযোগ্য পরিমাণে অর্থ উত্তোলনের যত বেশি প্রমাণ পাওয়া যায়, তার হঠাৎ অদৃশ্য হয়ে যাওয়ার ঝুঁকি তত কম থাকে।এর বিপরীতে, আপনার এমন কোম্পানি এড়িয়ে চলা উচিত যা নতুন প্রতিষ্ঠিত, যার অবস্থান বা প্রতিনিধি অজানা, অথবা যার বিরুদ্ধে একই ধরনের অর্থ উত্তোলনের সমস্যা নিয়ে একাধিক অভিযোগ রয়েছে।
④ জাপানি ভাষা সমর্থনের অস্তিত্ব
অ্যাকাউন্ট খোলার আগে জাপানি ভাষার চ্যাট এবং ইমেল সাপোর্ট আসলেই চালু আছে কিনা, তা খোঁজ নিয়ে নিশ্চিত হয়ে নেওয়া ভালো।জাপানের ন্যাশনাল কনজিউমার অ্যাফেয়ার্স সেন্টারও চুক্তি স্বাক্ষর করার আগে যোগাযোগের তথ্য যাচাই করে নেওয়ার পরামর্শ দেয় এবং জানায় যে, “এমন ঘটনাও ঘটেছে যেখানে জাপানি ভাষার টেলিফোন সাপোর্ট লাইন তালিকাভুক্ত থাকলেও বাস্তবে তা নাগালের বাইরে থাকে।”
যেসব বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার জাপানি ভাষার সমর্থন প্রদান করে, তাদের তালিকায় জাপানি ভাষার সমর্থন সংক্রান্ত তথ্য সংকলিত করা হয়েছে ।
⑤ কোনো কোম্পানি বা তৃতীয় পক্ষ আপনার সাথে যোগাযোগ করেছে কি?
সোশ্যাল মিডিয়া, লাইন বা ফোনের মাধ্যমে যদি আপনাকে "এই কোম্পানিতে একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন" বলে পরামর্শ দেওয়া হয়, তাহলে কোম্পানিটি যতই সুপরিচিত হোক না কেন, কোনো টাকা জমা দেবেন না।আসল কোম্পানির ছদ্মবেশে থাকা ভুয়া ওয়েবসাইট, বা কোনো নির্দিষ্ট অ্যাকাউন্টে টাকা পাঠাতে আপনাকে প্রতারিত করার কৌশল—এগুলো কোম্পানির নিজস্ব বিশ্বাসযোগ্যতা থেকে সম্পূর্ণ আলাদা একটি বিষয়। মূল নীতি হলো, আপনি নিজে অফিসিয়াল ওয়েবসাইট খুঁজে বের করুন এবং নিজেই একটি অ্যাকাউন্ট খুলুন।
বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ে সমস্যা হলে কোথায় পরামর্শ নেবেন।
পরামর্শ চাওয়ার জন্য তিন স্তরের সহায়তা ব্যবস্থা রয়েছে: "প্রথমত, ভোক্তা বিষয়ক পরামর্শ পরিষেবা (188) নম্বরে যোগাযোগ করুন," "যদি বিষয়টি গুরুতর হয়, তবেএকজন আইনজীবীর সাথে যোগাযোগ করুন," এবং "সিস্টেম-সম্পর্কিত সমস্যা বা অভিযোগ জানানোর জন্য, আর্থিক পরিষেবা সংস্থার সাথে যোগাযোগ করুন।" আর্থিক পরিষেবা সংস্থার কার্যালয় ব্যক্তিগত বিরোধের মধ্যস্থতা বা মীমাংসা করে না, তাই যদি অর্থ ফেরতের জন্য আলোচনার প্রয়োজন হয়, তবে আপনার একজন আইনজীবীর সাথে যৌথভাবে তাদের পরিষেবা ব্যবহার করা উচিত।
| কোথায় পরামর্শ চাইতে হবে | উপযুক্ত পরামর্শ | যোগাযোগের ঠিকানা |
|---|---|---|
| ভোক্তা হটলাইন (ভোক্তা বিষয়ক কেন্দ্র) | তহবিল উত্তোলন না হওয়া বা কোম্পানির সাথে যোগাযোগ করতে না পারার মতো সমস্যা বিষয়ে প্রাথমিক পরামর্শ। যখন আপনি জানেন না কোথায় পরামর্শ চাইবেন। | কোনো এলাকা কোড নেই ১৮৮ |
| আর্থিক পরিষেবা সংস্থা, আর্থিক পরিষেবা ব্যবহারকারী পরামর্শ অফিস | সিস্টেম যাচাইকরণ, ব্যবসাগুলো নিবন্ধিত কিনা তা যাচাই করা এবং অনিবন্ধিত ব্যবসা সম্পর্কিত তথ্য প্রদান। | ০৫৭০-০১৬৮১১ (আইপি ফোন ০৩-৫২৫১-৬৮১১) সপ্তাহের কর্মদিবসে সকাল ১০:০০-বিকাল ৫:০০ |
| আর্থিক পরিষেবা সংস্থার "প্রতারণামূলক বিনিয়োগ সংক্রান্ত পরামর্শ হটলাইন" | অনিবন্ধিত ব্যবসা প্রতিষ্ঠান থেকে প্রচারমূলক বার্তা পেলে প্রদত্ত তথ্য। | ০৫৭০-০৫০৫৮৮ (আইপি ফোন ০৩-৬২০৬-৬০৬৬) সপ্তাহের কর্মদিবসে সকাল ১০:০০-বিকাল ৫:০০ |
| আইনজীবী (আইনি সহায়তা কেন্দ্র - আইনি পরামর্শ ওয়েবসাইট) | অর্থ ফেরতের জন্য আলোচনা, ক্ষতিপূরণ দাবি, বা ফৌজদারি অভিযোগ দায়ের করার কথা বিবেচনা করা। | আইনি সহায়তা কেন্দ্র 0570-078374 / 'বিনিয়োগ জালিয়াতি আইনজীবী [আপনার অঞ্চল]' লিখে অনুসন্ধান করুন |
আইনজীবী খোঁজার সময় অবশ্যই দেখে নেবেন,ফরেক্স ও বিনিয়োগ জালিয়াতির মামলা সামলানোর ক্ষেত্রে তাদের কোনো নির্দিষ্ট অভিজ্ঞতা আছে কি না, এবং তাদের ফি ও তারা বিনামূল্যে পরামর্শ দেয় কি না, তা স্পষ্টভাবে উল্লেখ করা আছে কি না। কিছু প্রতিষ্ঠান "বিনিয়োগ জালিয়াতির ক্ষেত্রে পারদর্শী" বলে দাবি করলেও তাদের অভিজ্ঞতা খুব কম থাকে। প্রমাণপত্র (জমা ও উত্তোলনের রেকর্ড, কোম্পানির সাথে চিঠিপত্র, অনুরোধের স্ক্রিনশট) সংরক্ষণ করলে যেকোনো আইনি পরামর্শ কেন্দ্রে প্রক্রিয়াটি দ্রুত সম্পন্ন হবে।
নিরাপত্তাই যদি আপনার অগ্রাধিকার হয় | পরিচালনগত ট্র্যাক রেকর্ড এবং তহবিল ব্যবস্থাপনা পদ্ধতির উপর ভিত্তি করে বেছে নেওয়ার মতো ৩টি বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার
কার্যক্রমের ইতিহাস, লাইসেন্স এবং তহবিল ব্যবস্থাপনা পদ্ধতির উপর ভিত্তি করে, আমি এমন তিনটি কোম্পানির তালিকা দেবো যেগুলো জাপানি ব্যবহারকারীদের মধ্যে জনপ্রিয়।আগেই উল্লেখ করা হয়েছে, এই তিনটি কোম্পানিই ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় রয়েছে এবং জাপানে নিবন্ধিত নয়। অনুগ্রহ করে এই বিষয়টি মাথায় রেখে তাদের সিস্টেমগুলোর তুলনা করুন।
এক্সএমট্রেডিং | জাপানি ব্যবহারকারীদের মধ্যে সবচেয়ে জনপ্রিয় প্ল্যাটফর্ম, যেখানে প্রচুর তথ্য রয়েছে।
| প্রতিষ্ঠা | ২০০৯ (ট্রেডিং পয়েন্ট গ্রুপ) |
| জাপানি বাসিন্দাদের জন্য পরিচালনাকারী সংস্থা | ট্রেডেক্সফিন লিমিটেড (সেশেলস এফএসএ) / ফিনট্রেড লিমিটেড (মরিশাস এফএসসি) |
| তহবিল ব্যবস্থাপনা | পৃথক ব্যবস্থাপনা |
| আর্থিক পরিষেবা সংস্থার সতর্কীকরণ তালিকা | তালিকাভুক্ত (আগস্ট ২০২০, ট্রেডেক্সফিন লিমিটেড) |
| মানেচা সিবি | প্রযোজ্য নয় |
বলা হয়ে থাকে যে XMTrading হলো সর্বাধিক জাপানি ব্যবহারকারী সম্পন্ন ব্রোকার, এবং এর অন্যতম শক্তি হলো জাপানি ভাষার ব্যাপক সমর্থন ও জাপানি ভাষায় উপলব্ধ তথ্য। যদিও এর গ্রুপ কোম্পানিগুলোর কাছে CySEC এবং ASIC-এর মতো লাইসেন্স রয়েছে, অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে জাপানি বাসিন্দাদের অ্যাকাউন্টগুলো সেশেলস এবং মরিশাসের কোম্পানিগুলো দ্বারা পরিচালিত হয় ।
রিভিউ এবং প্রশংসাপত্রের জন্য,XMTrading রিভিউ পেজটিদেখুন
Exness| সর্বজনীনভাবে উপলব্ধ আর্থিক তথ্য যা বাহ্যিকভাবে নিরীক্ষিত এবং যেখানে ক্ষতিপূরণ ব্যবস্থা চালু আছে।
| প্রতিষ্ঠা | ২০০৮ |
| জাপানি বাসিন্দাদের জন্য পরিচালনাকারী সংস্থা | নাইমস্টার লিমিটেড (সেশেলসের আর্থিক পরিষেবা সংস্থার তালিকায় থাকা একটি নাম), এবং অন্যান্য। জাপানি বাসিন্দাদের জন্য দায়িত্বপ্রাপ্ত কোম্পানিটি অ্যাকাউন্ট স্ক্রিনের ফুটার অংশে পাওয়া যাবে। |
| তহবিল ব্যবস্থাপনা/ক্ষতিপূরণ | পৃথক হিসাব / আর্থিক কমিশনের সদস্য (প্রতি গ্রাহকের জন্য €২০,০০০ পর্যন্ত ক্ষতিপূরণ) |
| আর্থিক পরিষেবা সংস্থার সতর্কীকরণ তালিকা | প্রকাশিত (এপ্রিল ২০২৩, নিমস্টার লিমিটেড) |
| মানেচা সিবি | চিঠিপত্র |
Exnessসবচেয়ে স্বচ্ছ বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের মধ্যে অন্যতম, কারণ এটি এমন আর্থিক তথ্য এবং ট্রেডিং ভলিউম প্রকাশ করে যা বাহ্যিক নিরীক্ষার মাধ্যমে যাচাই করা হয়েছে। একটি তৃতীয়-পক্ষ ক্ষতিপূরণ ব্যবস্থায় এর অংশগ্রহণও এটিকে সেইসব ব্রোকারদের থেকে আলাদা করে, যারা শুধুমাত্র পৃথক অ্যাকাউন্টের উপর নির্ভর করে।
২০২৬ সালের আগস্ট মাস থেকে আমরা নিশ্চিত করছি যে, জাপানি আইপি অ্যাড্রেস থেকেExnessপাবলিক ওয়েবসাইটে প্রবেশ করা সম্ভব নয়। অনুগ্রহ করে রেজিস্ট্রেশনের পর আপনার মেম্বার পেজে সর্বশেষ ট্রেডিং শর্তাবলী এবং জমা/উত্তোলনের পদ্ধতিগুলো দেখে নিন।
পর্যালোচনা এবং প্রশংসাপত্রের জন্য,Exnessএর পর্যালোচনা বিভাগটিদেখুন
AXIORY| ক্ষতিপূরণ প্রকল্পে অংশগ্রহণ করে এবং কর্পোরেট অ্যাকাউন্ট গ্রহণ করে।
| প্রতিষ্ঠা | ২০১১ |
| পরিচালনাকারী সংস্থা | Axiory গ্লোবাল লিমিটেড (বেলিজ এফএসসি) |
| তহবিল ব্যবস্থাপনা/ক্ষতিপূরণ | পৃথক হিসাব (আনুষ্ঠানিক পদবি) / আর্থিক কমিশনের সদস্য (প্রতি গ্রাহকের জন্য €২০,০০০ পর্যন্ত ক্ষতিপূরণ) |
| আর্থিক পরিষেবা সংস্থার সতর্কীকরণ তালিকা | প্রকাশিত (জুন ২০১৫,Axiory গ্লোবাল লিমিটেড) |
| মানেচা সিবি | চিঠিপত্র |
AXIORYউপযুক্তএটি গ্রাহকদের তহবিলের পৃথক ব্যবস্থাপনা এবং জমা ও উত্তোলনের তৃতীয় পক্ষের নিরীক্ষার তথ্য প্রকাশ্যে প্রকাশ করে এবংএটি একটি ক্ষতিপূরণ ব্যবস্থারও সদস্য। কর্পোরেট অ্যাকাউন্ট সমর্থন এবং লেনদেনের গতির জন্যও এটি অত্যন্ত প্রশংসিত এবং মধ্যবর্তী ও উন্নত স্তরের ট্রেডারদের মধ্যে একটি জনপ্রিয় পছন্দ।
রিভিউ এবং প্রশংসাপত্রের জন্যAXIORYএর খ্যাতি পৃষ্ঠাটি। আরও ব্রোকারদের নিরাপত্তার তুলনার জন্য,বিদেশী FX ব্রোকার নিরাপত্তা র্যাঙ্কিংটিদেখুন
আপনি Moneycha-এর মাধ্যমে অ্যাকাউন্ট খুললে প্রতিটি ট্রেডে ক্যাশব্যাক পেতে পারেন।
বিদেশে ফরেক্স ট্রেডিংয়ের অবৈধতা সম্পর্কে প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী
জাপানে বসবাস করার সময় বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং করা কি অবৈধ?
এটি অবৈধ নয়। যদি আপনি জিজ্ঞাসা করেন "এফএক্স কি অবৈধ?" বা "এফএক্স কি বৈধ?", উত্তরটি হলো হ্যাঁ, এটি ব্যবহারকারীদের জন্য বৈধ।ফিনান্সিয়াল ইন্সট্রুমেন্টস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট-এর অধীনে ব্রোকারদের উপর নিবন্ধনের বাধ্যবাধকতা আরোপ করা হয়েছে, এবং বিদেশী এফএক্স ব্রোকারদের সাথে লেনদেন করার জন্য ব্যবহারকারীদের শাস্তি দেওয়ার কোনো বিধান নেই।
তবে, আর্থিক পরিষেবা সংস্থা এবং ভোক্তা বিষয়ক সংস্থা অনিবন্ধিত বিদেশী কোম্পানির সাথে লেনদেন করার বিরুদ্ধে সতর্ক করেছে এবং জানিয়েছে যে, কোনো সমস্যা হলে আইনি ব্যবস্থা গ্রহণ করা অত্যন্ত কঠিন। অনুগ্রহ করে এই দুটি বিষয় অবশ্যই মনে রাখবেন: আপনি আপনার নিজের কাজের জন্য দায়ী, এবং অর্জিত যেকোনো মুনাফা ঘোষণা করার বাধ্যবাধকতা আপনার রয়েছে।
প্রশ্ন: XMTrading এবং ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় থাকা অন্যান্য পরিষেবাগুলো ব্যবহার করা কি নিরাপদ?
এই সতর্কতাটি "জাপানে নিবন্ধন না করে ব্রোকারের গ্রাহক সংগ্রহের" বিরুদ্ধে, এবং এর অর্থ এই নয় যে ব্যবহারকারী কোনো আইন লঙ্ঘন করছেন।যার মধ্যে রয়েছে XMTrading (আগস্ট ২০২০),Exness,FXGT, TitanFX, এবংAXIORYঅনেক প্রধান ব্রোকারের নাম তালিকাভুক্ত আছে,
কোনো কিছু "নিরাপদ" কি না, সেই প্রশ্নটি এই অনুমানের উপর নির্ভর করে যে জাপানি ব্যবস্থায় কোনো সুরক্ষা নেই, এবং এই মূল্যায়নটি কোম্পানির কার্যক্রমের ইতিহাস, তহবিল ব্যবস্থাপনা পদ্ধতি এবং অর্থ উত্তোলনের ইতিহাসের উপর ভিত্তি করে করা হবে। মূল নীতিটি হলো অ্যাকাউন্টে টাকার পরিমাণ একেবারে ন্যূনতম প্রয়োজনীয় পরিমাণে রাখা।
প্রশ্ন: বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং থেকে অর্জিত মুনাফা ঘোষণা না করলে কী হবে?
ট্যাক্স রিটার্ন দাখিল করতে ব্যর্থ হলে, রিটার্ন দাখিল না করা এবং বিলম্বে অর্থ প্রদানের জন্য জরিমানা হতে পারে। যদি এটি ইচ্ছাকৃতভাবে তথ্য গোপন করা বলে প্রমাণিত হয়, তবে একটি বড় অঙ্কের জরিমানা আরোপ করা হবে এবং গুরুতর ক্ষেত্রে, এটিকে কর ফাঁকি হিসাবে গণ্য করা হতে পারে এবং এর জন্য ফৌজদারি দণ্ড হতে পারে।বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং থেকে প্রাপ্ত মুনাফা বিবিধ আয় হিসাবে ব্যাপক করের আওতাভুক্ত।
কমন রিপোর্টিং স্ট্যান্ডার্ড (সিআরএস)-এর অধীনে আর্থিক হিসাবের তথ্যের আন্তর্জাতিক আদান-প্রদান এবং দেশীয় ব্যাংকে জমার রেকর্ডের কারণে, "এটি একটি বিদেশী হিসাব, তাই আমরা জানতে পারি না" এই ধারণাটি আর বৈধ নয়। বেতনভুক্ত কর্মচারীদের কর রিটার্ন দাখিল করতে হয়, যদি তাদের বেতন ব্যতীত অন্য আয় বছরে প্রায় $১,২৫০-এর বেশি হয়।
অ্যাফিলিয়েট মার্কেটিং বা আইবি (ইন্ট্রোডিউসিং ব্রোকার)-এর মাধ্যমে বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং-এর জন্য কমিশন উপার্জন করা কি অবৈধ?
রেফারেলের প্রকৃতি এবং পারিশ্রমিকের ধরনের ওপর নির্ভর করে, এটি অনিবন্ধিত ব্যবসা প্রতিষ্ঠানের কাছে "প্ররোচনা" বা "দালালি" হিসেবে গণ্য হতে পারে, যা ফিনান্সিয়াল ইন্সট্রুমেন্টস অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট-এর অধীনে সমস্যাজনক হতে পারে।ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় এমন বেশ কয়েকটি রেফারেল এবং ব্রোকারেজ সাইটের উদাহরণ রয়েছে, যেগুলোকে "ওভার-দ্য-কাউন্টার ডেরিভেটিভ লেনদেনে দালালির" দায়ে অভিযুক্ত করা হয়েছে।
বিষয়টি 'সর্বজনীনভাবে অবৈধ' বা 'সর্বজনীনভাবে বৈধ'-এর মতো নয়; পোস্ট করা বিষয়বস্তু, অনুরোধের ধরণ এবং পারিশ্রমিক গ্রহণের পদ্ধতির উপর ভিত্তি করে রায় ভিন্ন ভিন্ন হয়। ব্যক্তিগত রায়ের জন্য, অনুগ্রহ করে একজন আইনজীবীর সাথে পরামর্শ করুন। " বিদেশে বৈদেশিক মুদ্রা অ্যাফিলিয়েট মার্কেটিং কি অবৈধ?" শীর্ষক লেখায় বিষয়গুলোর একটি সারসংক্ষেপ ব্যাখ্যা করা হয়েছে।
ফরেক্স ট্রেডিংয়ের জন্য লাইভ স্ট্রিমিং বা কপি ট্রেডিং পরিষেবা প্রদান করা কি অবৈধ?
যদি আপনি দর্শকদের নির্দিষ্ট ট্রেড করতে উৎসাহিত করেন অথবা কপি ট্রেডিং পরিষেবা প্রদানের মাধ্যমে কমিশন উপার্জন করেন, তাহলে আপনাকে একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টা/এজেন্ট বা বিনিয়োগ ব্যবস্থাপনা ব্যবসা হিসেবে নিবন্ধন করতে হতে পারে; অন্যথায়, এটি অবৈধ।
শুধুমাত্র বাজারের ভাষ্য প্রদান করা ও নিজের ট্রেড দেখানো এবং "এখনই কিনুন" বা "এই পজিশনটি কপি করুন"-এর মতো নির্দেশ দেওয়ার মধ্যে একটি সীমারেখা রয়েছে। যদি কোনো পরিষেবা তার সম্প্রচারের মাধ্যমে নির্দিষ্ট বিদেশী ফরেক্স অ্যাকাউন্ট খুলতে উৎসাহিত করে এবং এর জন্য কমিশন অর্জন করে, তাহলে প্ররোচনা এবং মধ্যস্থতার প্রশ্নটি উত্থাপিত হয়।
আমি শুনেছি যে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ফরেক্স ট্রেডিং নিষিদ্ধ। এটা কি সত্যি?
যদিও মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ফরেক্স ট্রেডিং নিষিদ্ধ নয়, অনেক বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার মার্কিন বাসিন্দাদের কাছ থেকে অ্যাকাউন্টের আবেদন গ্রহণ করে না, কারণ শুধুমাত্র মার্কিন কর্তৃপক্ষের (CFTC এবং NFA) কাছে নিবন্ধিত ব্রোকাররাই মার্কিন বাসিন্দাদের সাথে লেনদেন করতে পারে।এই কারণেই প্রায়শই বলা হয় যে "আমেরিকানরা বিদেশী ফরেক্স ট্রেডিং ব্যবহার করতে পারে না।"
জাপানে ব্রোকারদের জন্য নিবন্ধনের শর্তাবলী এবং জরিমানা থাকলেও, ব্যবহারকারীদের শাস্তি দেওয়ার কোনো বিধান নেই, যার অর্থ হলো জাপানের বাসিন্দারা বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার ব্যবহার করতে পারেন। অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে নিয়ন্ত্রক কাঠামো দেশভেদে ভিন্ন হয়ে থাকে।
জাপানে বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং সম্পূর্ণ নিষিদ্ধ বা নিয়ন্ত্রিত হওয়ার কোনো সম্ভাবনা আছে কি?
২০২৬ সালের আগস্ট মাস পর্যন্ত, ব্যবহারকারীদের বিদেশী ফরেক্স ব্রোকার ব্যবহার নিষিদ্ধ করার জন্য কোনো আইনি সংশোধনী ঘোষণা করা হয়নি।তবে, ব্রোকারদের দেওয়া সতর্কবার্তার সংখ্যা বাড়ছে, যা ২০২৪ সালে ৪২টি এবং ২০২৫ সালে ৪৭টি হবে। এছাড়াও, ব্রোকার এবং সেটেলমেন্ট প্রদানকারীদের উপর নিয়মকানুন আরও কঠোর হচ্ছে, যার মধ্যে ১ জুন, ২০২৬ থেকে আন্তঃসীমান্ত পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণ বিধিমালা বাস্তবায়নও অন্তর্ভুক্ত।
ব্যবহারকারীদের উপর ‘নিষেধাজ্ঞা’র চেয়ে ‘জমা ও উত্তোলন পদ্ধতিতে পরিবর্তন’ একটি বেশি বাস্তবসম্মত ও সরাসরি প্রভাব। আপনি যে পরিষেবা প্রদানকারী ব্যবহার করছেন, তার জমা ও উত্তোলন পদ্ধতিতে কোনো পরিবর্তন এসেছে কিনা, তা নিয়মিত যাচাই করুন।
সারাংশ | বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিং অবৈধ নয়, তবে এটি এই বোঝাপড়ার সাথে ব্যবহার করুন যে এতে "কোনো সুরক্ষা নেই"।
এই নথিতে প্রাসঙ্গিক আইন এবং আর্থিক পরিষেবা সংস্থা ও ভোক্তা বিষয়ক সংস্থার প্রাথমিক উৎসের উপর ভিত্তি করে বৈদেশিক ফরেক্স ট্রেডিংয়ের বৈধতার সারসংক্ষেপ তুলে ধরা হয়েছে। মূল বিষয়গুলো নিম্নরূপ:
- ব্যবহারকারীদের জন্য বিদেশী ফরেক্স ব্রোকারদের সাথে লেনদেন করা অবৈধ নয়। যে সকল অনিবন্ধিত ব্রোকার ট্রেডারদের প্রলুব্ধ করে, তাদের ক্ষেত্রে নিয়মকানুন এবং শাস্তি (ধারা ২৯ এবং ১৯৭) প্রযোজ্য।
- ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির সতর্কীকরণ তালিকায় ১,১৫০টি বিষয় রয়েছে (২৭ আগস্ট, ২০২৬ পর্যন্ত), যার মধ্যে প্রায় ৫০০টি ফরেক্স ট্রেডিং সম্পর্কিত। যদিও বেশিরভাগ প্রধান ব্রোকার এই তালিকায় রয়েছে, এটি ব্যবহারকারীদের পক্ষ থেকে কোনো অবৈধ কার্যকলাপ নির্দেশ করে না, বরং সুরক্ষার অভাবকেই বোঝায়।
- ব্যবহারকারীর পক্ষ থেকেও কিছু অবৈধ কার্যকলাপ রয়েছে, যেমন: তথ্য গোপন করা, পারিশ্রমিকের বিনিময়ে রেফারেল, বিনিয়োগের জন্য অনুরোধ, ট্রেডিং নির্দেশাবলী বিতরণ, অন্যের নামে অ্যাকাউন্ট ব্যবহার এবং অর্থের বিনিময়ে ইএ/কপি ট্রেডিং পরিষেবা প্রদান।
- বিভিন্ন বিধিমালা প্রণয়নের প্রক্রিয়া চলছে, যেমন পেমেন্ট সংগ্রহকারী সংস্থা সংক্রান্ত বিধিমালা যা ১ জুন, ২০২৬ থেকে কার্যকর হবে।কোনো সরাসরি নিষেধাজ্ঞার আগে এর প্রভাব সম্ভবত "জমা ও উত্তোলন পদ্ধতিতে পরিবর্তন" হিসেবে প্রকাশ পাবে।
- পরিষেবা প্রদানকারীকে তার মূল দেশের লাইসেন্স, আর্থিক ব্যবস্থাপনা পদ্ধতি এবং কার্যক্রমের ইতিহাস দেখে বেছে নিন। আপনাকে সুপারিশ করা কোনো পরিষেবা প্রদানকারীর কাছে টাকা জমা দেবেন না। কোনো সমস্যা হলে, প্রথমে ১৮৮ (একটি জাপানি অনলাইন ব্যাংকিং পরিষেবা), তারপর আর্থিক পরিষেবা সংস্থা এবং সবশেষে একজন আইনজীবীর সাথে পরামর্শ করুন।
আপনি যদি এখনও এই ভেবে দ্বিধায় থাকেন যে, “এটা কি বেআইনি?”, তাহলে উত্তরটি হলো, “এটা বেআইনি নয়।” এরপর যে বিষয়টি বিবেচনা করতে হবে তা হলো, “সুরক্ষার অভাবে কীভাবে নিজেকে সুরক্ষিত রাখবেন,” যার সারমর্ম হলো সঠিক কোম্পানি বেছে নেওয়া, আপনার আর্থিক বিষয়গুলো পরিচালনা করা এবং নিজে নিয়োগকারী হওয়া থেকে বিরত থাকা।
আপনি যদি আপনার ফান্ড ম্যানেজমেন্ট সিস্টেমের উপর ভিত্তি করে নির্বাচন করেন, তাহলেExnessএবংAXIORY, যাদের নিজস্ব ক্ষতিপূরণ ব্যবস্থা রয়েছে, তারা MoneyChat-এর মাধ্যমে ক্যাশব্যাক পাওয়ার যোগ্য প্রদানকারী।
AXIORYসহ অন্যান্য ক্যাশব্যাক প্রদানকারীদেরঅংশগ্রহণকারী প্রদানকারীদের তালিকাটি। Moneycha-তে নিবন্ধন করার নির্দেশাবলীর জন্য,Moneycha ব্যবহারকারী নিবন্ধন পদ্ধতিটিদেখুন
কেন লোকেরা "বিদেশী ফরেক্স ট্রেডিং থেকে দূরে থাকুন" বলে,কাদের বিদেশী ফরেক্স ট্রেড করা উচিত নয় তার বৈশিষ্ট্যএবং শুরু করার আগে একটি সামগ্রিক ধারণা—"নতুনদের জন্য বিদেশী ফরেক্সের সম্পূর্ণ নির্দেশিকা"-তে ব্যাখ্যা করা হয়েছে
এই নিবন্ধের আইনি পাঠ্যগুলি ই-গভ ল সার্চ (e-Gov Law Search) থেকে সংগ্রহ করা হয়েছে, সতর্কীকরণ তালিকার অধীনে থাকা কোম্পানিগুলির তালিকাভুক্তির অবস্থা ৩১ আগস্ট, ২০২৬ তারিখে ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির "নিবন্ধন ছাড়া আর্থিক উপকরণ ব্যবসা পরিচালনাকারী ব্যক্তিদের নাম সংক্রান্ত" (২৭ আগস্ট, ২০২৬ তারিখে হালনাগাদকৃত) এইচটিএমএল সংস্করণে নিশ্চিত করা হয়েছে, এবং এই সতর্কীকরণগুলি ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সি, কনজিউমার অ্যাফেয়ার্স এজেন্সি এবং ন্যাশনাল কনজিউমার অ্যাফেয়ার্স সেন্টারের সর্বজনীনভাবে উপলব্ধ উপকরণগুলিতে নিশ্চিত করা হয়েছে। আন্তঃসীমান্ত অর্থ সংগ্রহ সংক্রান্ত নিয়মাবলী ফিনান্সিয়াল সার্ভিসেস এজেন্সির "২০২৫ সালে পেমেন্ট পরিষেবা আইনের সংশোধনী সংক্রান্ত মন্ত্রিসভার আদেশ জারি এবং জনসাধারণের মতামতের ফলাফল" (২২ মে, ২০২৬) এর উপর ভিত্তি করে তৈরি। আইন, সতর্কীকরণ তালিকা এবং প্রতিটি কোম্পানির শর্তাবলী পরিবর্তন সাপেক্ষ, তাই অনুগ্রহ করে প্রতিটি অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে সর্বশেষ তথ্য যাচাই করে নিন। এই নিবন্ধটি শুধুমাত্র সাধারণ তথ্যের উদ্দেশ্যে এবং এটি ব্যক্তিগত আইনি বা কর সংক্রান্ত পরামর্শের বিকল্প নয়।
