لماذا لا يُنصح بتداول العملات الأجنبية في الخارج؟ نشرح الأسباب التي تدعو إلى تجنبه والمخاطر التي ينطوي عليها

عندما أسمع مصطلح "تداول العملات الأجنبية في الخارج"، فإنني أميل إلى الشعور بشيء من الشك تجاهه

على سبيل المثال، ربما تكون قد شاهدت مواضيع متعلقة بتداول العملات الأجنبية في الخارج مثل ما يلي:

هناك آراء تنصح بعدم التداول في أسواق العملات الأجنبية الخارجية

في الواقع، حتى أنا، بخبرتي التي تمتد لسبع سنوات في تداول العملات الأجنبية، أعتقد أن "التداول المحلي هو الخيار الأكثر أماناً لأولئك الذين يملكون أموالاً وفيرة ولا يستطيعون التمييز بين وسطاء العملات الأجنبية ذوي السمعة الطيبة في الخارج".

لكن،أنا لا أتفق مع آراء مثل "تداول العملات الأجنبية في الخارج أمر خطير وبالتالي لا يُنصح به" أو "تداول العملات الأجنبية في الخارج لا يُنصح به لأنه لا يمكنك جني المال من خلاله"

لذلك،سنتناول في هذه المقالة الأسباب التي تجعلنا لا نوصي بتداول العملات الأجنبية في الخارج، دون أي تحيز، وسنشرح الوضع الفعلي.

إذا كنت جديدًا في مجال تداول العملات الأجنبية في الخارج، فننصحك بقراءة الدليل الكامل للمبتدئين في تداول العملات الأجنبية في الخارج

لماذا يُنصح عادةً بعدم التداول في سوق العملات الأجنبية خارج البلاد؟ شرح مفصل للمخاطر

هناك ثمانية أسباب تجعل التداول بالعملات الأجنبية في الخارج غير مستحب في كثير من الأحيان

1. السبب الذي يجعلني لا أوصي بتداول العملات الأجنبية في الخارج هو أنه "غير مسجل لدى هيئة الخدمات المالية"
2. لأن حماية الثقة ليست إلزامية
3. لأن هناك خطر رفض الانسحاب بشكل غير عادل
4. تتميز شركات الوساطة في سوق الصرف الأجنبي بفروقات أسعار أوسع من شركات الوساطة المحلية
5. لأن الضرائب أعلى من الضرائب المفروضة على العملات الأجنبية المحلية
6. لأن الرافعة المالية العالية تنطوي على مخاطر خسائر كبيرة
7. لأن هناك خطر الوقوع ضحية للاحتيال
8. لا تقدم العديد من الشركات دعمًا باللغة اليابانية

السبب الذي يجعلني لا أوصي بتداول العملات الأجنبية في الخارج هو أنه "غير مسجل لدى هيئة الخدمات المالية"

السبب الرئيسي الذي يجعلني لا أوصي بتداول العملات الأجنبية في الخارج هو أنه "غير مسجل لدى هيئة الخدمات المالية"

من المفاهيم الخاطئة الشائعة بين المبتدئين أن وسطاء الفوركس في الخارج أنفسهم "غير مسجلين لدى وكالة الخدمات المالية اليابانية"

بمعنى آخر، هذا لا يعني أن جميع وسطاء الفوركس في الخارجغير مرخصين من قبل السلطات المالية لأي دولة، لذا يرجى عدم إساءة الفهم.

وسطاء الفوركس في الخارج أيضًاباستثناء عدد قليل من المشغلين عديمي الضمير، فإن معظمهم مرخصون بشكل صحيح ويتم تشغيلهم من قبل السلطات المالية في البلد الذي يتواجدون فيهيكون

هل استخدام تداول العملات الأجنبية في الخارج غير قانوني؟

هل توجد أي مشكلة في استخدام المقيمين اليابانيين لشركات وساطة الفوركس الأجنبية؟ ببساطة، استخدام شركات وساطة الفوركس الأجنبية قانوني على مسؤوليتك الخاصة

أصدرت هيئة الخدمات المالية البيان التالي بشأن استخدام وسطاء الفوركس الأجانب على مسؤولية المستخدم الخاصة:

من ناحية أخرى، يُسمح حتى لشركات الأوراق المالية الأجنبية غير المسجلة التي ليس لها قاعدة في اليابان بممارسة أنشطة الأعمال المتعلقة بالأوراق المالية من الخارج نيابة عن الأطراف المحلية، إما دون التماس هذه الأنشطة أو من خلال وكيل أو وسيط من قبل مشغل أعمال الأدوات المالية (يقتصر على أعمال الأدوات المالية من النوع الأول)

المصدر:وكالة الخدمات المالية X. بنود وإجراءات التقييم الإشرافي (شركات الأوراق المالية الأجنبية، إلخ).

يحتوي الموقع الرسمي لهيئة الخدمات المالية على قسم حول معايير وإجراءات التقييم الإشرافي ينص على أنه "حتى شركات الأوراق المالية الأجنبية غير المسجلة التي ليس لها مقر في اليابان مسموح لها بقبول الطلبات من المقيمين اليابانيين وتقديم الخدمات".

بمعنى آخر،القانوني استخدام تداول العملات الأجنبية في الخارج بناءً على تقديرك الخاص.

لمزيد من التفاصيل، يرجى الاطلاع على المقال " شرح كامل من محامٍ لعدم قانونية تداول العملات الأجنبية في الخارج "

تلقى تداول العملات الأجنبية في الخارج تحذيراً من هيئة الخدمات المالية

وقد حذرت وكالة الخدمات المالية اليابانية العديد من سماسرة الفوركس الأجانب بسبب "إجراء معاملات الأدوات المالية دون تسجيل"

يستند هذا التحذير إلىقانون الأدوات المالية والبورصات الياباني واللوائحالتي تفرضها وكالة الخدمات المالية.

حتى لو كانت الشركة مقرها خارج اليابان، فإذا كانت تُجري معاملات الأدوات المالية كنشاط تجاري لصالح أو مع مقيمين يابانيين، فيجب عليها التسجيل كمشغل أعمال أدوات مالية (التسجيل بموجب "قانون الأدوات المالية والبورصة" الياباني). ويُحظر ممارسة أعمال الأدوات المالية في اليابان دون تسجيل. (ويُعاقب المخالفون)

المصدر:وكالة الخدمات المالية - احذر من عمليات التماس من قبل شركات أجنبية غير مسجلة.

هذا التحذيربشكل موحد لوسطاء الفوركس الأجانب الذين قد يقومون بالترويج أو ممارسة أعمال تستهدف المقيمين في اليابان.

عادةً ما تخضع شركات الوساطة في سوق الفوركس الأجنبية التي تقدم نسخة يابانية من موقعها الإلكتروني للتحذيرات

لأن حماية الثقة ليست إلزامية

السبب الثاني لعدم التوصية بتداول العملات الأجنبية في الخارج هو أن "حماية الثقة ليست إلزامية"

مصطلح "حماية الثقة"إلى نظام إدارة الأموال التي نودعها نحن المتداولين لدى وسطاء الفوركس.

بشكل عام، هناك نوعان من أنظمة إدارة الصناديق التي يستخدمها وسطاء تداول العملات الأجنبية:

غرض	حماية الثقة	إدارة منفصلة
أساليب إدارة الأموال	نفصل أموال العملاء عن أموالنا الخاصة ونودعها في بنك ائتماني	افصل أموال العملاء عن أموال الشركة وأودعها في البنك
في وقت الإفلاس	هناك احتمال كبير أن يتم استرداد المبلغ بالكامل من خلال بنك ائتماني	هناك احتمال كبير ألا تسترد أموالك
الإدارة الرئيسية	ما يفعله البنك الائتماني	وسطاء الفوركس

يُلزم قانون الخدمات المالية الياباني وسطاء تداول العملات الأجنبية المحليين بتوفير الحماية الائتمانية

من ناحية أخرى، لا يُطلب من وسطاء الفوركس في الخارج في كثير من الأحيان توفير حماية للثقة، وتُعدالمنفصلةهي الطريقة السائدة لإدارة أموال العملاء.

بخلاف الحماية الائتمانية، فإن الحسابات المنفصلة لا تضمن استرداد الأموال من قبل البنك الائتماني في حالة إفلاس وسيط تداول العملات الأجنبية

لأن هناك خطر رفض الانسحاب بشكل غير عادل

إن خطر رفض عمليات السحب بشكل غير عادل هو سبب آخر يجعلني لا أوصي بتداول العملات الأجنبية في الخارج

في الواقع، لا يتم تسجيل وسطاء الفوركس الأجانبلدى وكالة الخدمات المالية اليابانية، التي لديها لوائح صارمة في جميع أنحاء العالم، لذلك يوجد وسطاء عديمو الضمير يحاولون ابتزاز الأموال من العملاء عن طريق رفض عمليات السحب بشكل غير عادل.

تلقيتُ بريدًا إلكترونيًا من MIDORIfx يرفض طلبي للسحب.
لم أخالف أيًا من القواعد على الإطلاق.
كنتُ حريصًا للغاية في جميع عمليات التداول، خاصةً بعد أن علمتُ برفض طلبات سحب أخرى.
ما الذي يحدث؟ pic.twitter.com/dhjYLXdOzL

— بوهيهيبوهي (@بوهيهيبوهيمان) 3 يونيو 2025

على سبيل المثال،هناك العديد من الحالات على وسائل التواصل الاجتماعي حيث تم إلغاء المزايا من جانب واحد على الرغم من عدم انتهاك شروط الخدمة

لتجنب رفض عمليات السحب من قبل وسطاء الفوركس في الخارج، من المهم التداول وفقًا لشروطهم وأحكامهم

بالطبع، كمبدأ أساسي ، يجب عليك اختيار وسيط فوركس أجنبي مرخص من قبل السلطات المالية في البلد الذي يتواجد فيه، مما يقلل من مخاطر رفض عمليات السحب غير العادلة

فيما يتعلق برفض عمليات السحب، وهو أحد الأسباب التي تجعلنا لا نوصي بتداول العملات الأجنبية في الخارج، فإننا نشرحها بالتفصيل في " أسباب وحلول رفض عمليات السحب في تداول العملات الأجنبية في الخارج "

تتميز شركات الوساطة في سوق الصرف الأجنبي بفروقات أسعار أوسع من شركات الوساطة المحلية

يقول بعض الأشخاص الذين يفضلون فروق الأسعار الضيقة إن "تداول العملات الأجنبية في الخارج يتميز بفروق أسعار أوسع من تداول العملات الأجنبية المحلي، لذلك لا أنصح به".

لوسطاء الفوركس في الخارجيرجع السبب في أن فروق الأسعار تميل إلى أن تكون أوسع بشكل عام إلى "الاختلافات في أساليب وضع الطلبات المستخدمة في سوق الصرف الأجنبي الخارجي وسوق الصرف الأجنبي المحلي"يكون

غرض	وسطاء صرف العملات الأجنبية المحليين	وسطاء الفوركس في الخارج
طرق الطلب الرئيسية	طريقة DD	طريقة NDD
شركاء أعمال العميل	المعاملات خارج البورصة (OTC) حيث تكون الشركة هي الشريك التجاري	يختلف ذلك باختلاف الوسيط والحساب
الانتشار	يميل إلى أن يصبح ضيقًا	يميل إلى الانتشار
قوة التنفيذ	يميل إلى الانخفاض	عادة ما يكون مكلفًا

في اليابان، يعتبر التداول خارج البورصة (OTC)، حيث يعمل الوسيط كطرف مقابل للعميل، هو السائد بين وسطاء الفوركس المحليين، ويستخدمون نظامًا يسهل عليهم تحديد فروق أسعار ضيقة

من ناحية أخرى، يستخدم تداول العملات الأجنبية في الخارج طريقة NDD (بدون مكتب تداول)، حيث لا يدير التجار طلبات العملاء، بل يقومون بمعالجتها من خلال نظام تداول

لأن الضرائب أعلى من الضرائب المفروضة على العملات الأجنبية المحلية

ينصح بعض الناس بعدم التداول في سوق العملات الأجنبية في الخارج لأنه ينطوي على ضرائب أعلى مقارنة بالتداول المحلي

بالتأكيد،في ظل النظام الضريبي الياباني، يميل تداول العملات الأجنبية المحلي إلى أن يكون أكثر ملاءمة، لذلك من المرجح أن يواجه أصحاب الدخول الأعلى ضرائب أعلى على تداول العملات الأجنبية في الخارجيكون

غرض	أسعار الصرف المحلية	صرف العملات الأجنبية في الخارج
ضريبة الدخل	يتم فرض ضريبة منفصلة عند الإقرار (بمعدل ثابت قدره 15%)	نظام ضريبي شامل (بحد أقصى 45%)
ترحيل الخسائر	ثلاث سنوات ممكنة	غير ممكن
مقاصة الأرباح والخسائر	ممكن من خلال تداول العقود الآجلة، وما إلى ذلك	لا يمكن ذلك إلا ضمن فئة الدخل المتنوع
معدل الضريبة	بشكل موحد	يختلف ذلك باختلاف الدخل (الضرائب التصاعدية)

يلخص الجدول أعلاه الاختلافات في الأنظمة الضريبية بين تداول العملات الأجنبية في الخارج والتداول المحلي

يتمثل الاختلاف الأكبر في"الضريبة التصاعدية" المطبقة على ضريبة الدخل على تداول العملات الأجنبية في الخارج. وحقيقة أن معدل ضريبة الدخل يرتفع مع ارتفاع الدخل هي أحد أسباب عدم التوصية بتداول العملات الأجنبية في الخارج.

بالتأكيد، بالنسبة للمتداولين الأفراد، فإن اختيار العملات الأجنبية المحلية يكون أكثر فائدة بشكل عام إذا كانت أرباحهم السنوية كبيرة، حيث يميل ذلك إلى أن يؤدي إلى انخفاض ضريبة الدخل

فيما يتعلق بالضرائب المفروضة على تداول العملات الأجنبية في الخارج، بما في ذلك طرق محددة لتوفير الضرائب، يُرجى الرجوع إلى مقال " دليل شامل للضرائب على تداول العملات الأجنبية في الخارج تحت إشراف محاسب ضرائب ". في الواقع، توجد طرق لتوفير الضرائب مع الاستفادة من شروط التداول المواتية حتى مع وسطاء تداول العملات الأجنبية في الخارج، لذا يُرجى الاطلاع عليه.

لأن الرافعة المالية العالية تنطوي على مخاطر خسائر كبيرة

قد يربط الكثير من الناس تداول العملات الأجنبية في الخارج بالرافعة المالية العالية وبالتالي بالمخاطر

التداول بالرافعة المالية العالية ينطوي بطبيعته على مخاطر، لذا من الأفضل تجنبه إلا إذا كان بإمكانك دمجه بحكمة في استراتيجية التداول الخاصة بك

لكنإن قول "لا أنصح بتداول العملات الأجنبية في الخارج لأن الرافعة المالية عالية للغاية" يدل على عدم فهم نقاط القوة الأساسية لتداول العملات الأجنبية

لأنالقدرة على الاستفادة من رأس المال وكسب المال بدءًا من مبلغ صغيرهي إحدى نقاط قوة سوق الصرف الأجنبي.

غرض	أقصى قدر من الرافعة المالية	الاستفادة الفعالة
معنى	نسبة الرافعة المالية القصوى القابلة للاستخدام	نسبة الرافعة المالية المستخدمة فعليًا في التداول
سمات	كلما زادت القيمة، زادت فائدة الصفقة، وقل رأس المال (الهامش) المطلوب للحد الأدنى من الصفقة	كلما زادت المخاطر، زاد الربح أو الخسارة، بما يتناسب مع حجم الصفقة عالية المخاطر

تتضمن العملية استخدام الرافعة الماليةتنشأ مخاطر عالية عند الدخول في عمليات تداول ذات رافعة مالية فعالة عاليةيكون

بمعنى آخر، فإن فكرة أن التداول ينطوي على مخاطر عالية هي عندما تقوم بعمليات تداول كبيرة جدًا مقارنة برأس مالك الخاص

من ناحية أخرى،فإن الرافعة المالية القصوى هي أقصى مضاعف يمكن استخدامه في الحساب، ومن خلال إبقاء حجم التداول منخفضًا، يمكنك ترك بعض الأموال كاحتياطيات وبالتالي تقليل المخاطر.

لأن هناك خطر الوقوع ضحية للاحتيال أو الأنشطة غير القانونية

من بين الأسباب التي تجعلني لا أوصي بتداول العملات الأجنبية في الخارج، أحدها الذي يجب عليك بالتأكيد أن تضعه في اعتبارك هو خطر الوقوع ضحية للاحتيال أو الأنشطة غير القانونية

بعض وسطاء الفوركس في الخارج لا يخضعون لأي تنظيم من قبل السلطات المالية، وكثيراً ما يتصدرون عناوين الأخبار بسبب أنشطتهم غير القانونية مثل التلاعب بأسعار الصرف أو التواطؤ مع شركات احتيالية لجمع أموال الاستثمار

#GemForex يقدم هذا الوسيط مكافآت مغرية، لكن بالنظر إلى هذا الرسم البياني، أخشى استخدامه كوسيط رئيسي ... pic.twitter.com/37N6PjQN4j

— ياماشان @Prop Trader (@yama_yama1985) 6 مايو 2020

ولا يقتصر هذا على تداول العملات الأجنبية في الخارج، ولكنلأن تداول العملات الأجنبية في الخارج لا يخضع للوائح الترخيص الصارمة لوكالة الخدمات المالية اليابانية، فمن الصحيح أن احتمالية التعرض للاحتيال والأنشطة غير القانونية أعلى

لا تقدم العديد من الشركات دعمًا باللغة اليابانية

أحد الأسباب التي تجعلني لا أنصح بتداول العملات الأجنبية في الخارج هو أن العديد من الوسطاء لا يقدمون دعمًا باللغة اليابانية

علاوة على ذلك،في كثير من الحالات، لا يمكن للمقيمين اليابانيين فتح حساب لدى وسيط فوركس أجنبي، وذلك بحسب البلد الذي يقع فيه مقر الوسيطيكون

من جهة أخرى، يقدم بعض وسطاء الفوركس الأجانب دعمًا متعدد اللغات، بلإن بعضهم يضم موظفين أو فريق دعم يتحدث اليابانية. لذا، يُنصح المبتدئون باختيار وسيط فوركس أجنبي يوفر دعمًا باللغة اليابانية.

مزايا استخدام التداول الأجنبي في الخارج | لماذا يوجد الكثير من المتداولين اليابانيين؟

بينما ينصح البعض بعدم التداول في سوق العملات الأجنبية الخارجية، يجد العديد من المتداولين، بمن فيهم أنا، أنه مفيد ويختارون الاستثمار فيه

1. تعتمد طريقة NDD (مكتب غير التداول) عالية الشفافية
2. يمكنك جني الكثير من المال برأس مال صغير
3. القطع الصفري: لا خسائر تتجاوز رصيد الحساب
4. يمكنك استخدام مكافأتك لجمع الأموال
5. التداول متاح على منصتي MT4 و MT5
6. اربح المال مع استرداد النقود

سنشرح هنا لماذا يستخدم العديد من المتداولين اليابانيين وسطاء الفوركس الأجانب، استنادًا إلى المزايا الست المذكورة أعلاه والتي تشترك فيها العديد من شركات وسطاء الفوركس الأجانب

تعتمد طريقة NDD (مكتب غير التداول) عالية الشفافية

يجادل البعض بأن وسطاء الفوركس الأجانب أكثر موثوقية من وسطاء الفوركس المحليين بسبب طرق وضع الطلبات التي يستخدمونها

ويرجع ذلك إلى أن وسطاء الفوركس في الخارج يستخدمون نظام NDD (بدون مكتب تداول)، الذي يعالج الطلبات آلياً دون تدخل بشري

يشير اختصار NDDإلى "Non-Dealing Desk"، وهي طريقة لوضع الطلبات يستخدمها وسطاء الفوركس حيث يقوم النظام بمعالجة معاملات العملاء.

في تداول العملات الأجنبية المحلي،DD(مكتب التداول) هو النظام السائد، حيث تتم معالجة صفقات العملاء وفقًا لتقدير التاجر (الإنسان).

لذلك،بالمقارنة مع طريقة DD التي تتضمن تدخلاً بشرياً، فإن طريقة NDDأكثر شفافية لأن النظام يعالج كل شيء تلقائياً.

يمكنك جني الكثير من المال برأس مال صغير

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار والمضاربة، فإن امتلاك المزيد من رأس المال يجعل كسب المال أسهل

إذا كنت تتطلع إلى كسب المال برأس مال صغير، فإن تداول العملات الأجنبية في الخارج هو خيار أكثر واقعية من تداول العملات الأجنبية محلياً

يكمن السبب في سهولة تحقيق الربح من تداول العملات الأجنبية في الخارج في أنه يمكنك مضاعفة رأس مالك أو حتى زيادته ثلاثة أضعاف من خلال إجراء عدد قليل من الصفقات باستخدام رافعة مالية عالية

بصراحة، ربحت ثروة طائلة (・ω・｀)

مئتا ألف ين التي أنفقتها هذا الصباح تحولت إلى مليون وسبعمئة ألف ين https://t.co/zFj4jEpriQ pic.twitter.com/NNGbaVuMDP

— Toto@ZeroCutGod (رئيس جمعية التداول الخارجي للعملات الأجنبية ذات الرافعة المالية العالية وعائلة توتو (@toto_GjOblh2TE6) 15 أبريل 2021

على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في زيادة رأس مالك الأولي من 100,000 ين إلى 1,000,000 ين، فإن التداول بأحجام عقود صغيرة لتقليل المخاطر سيتطلب حجمًا كبيرًا من الصفقات مع الحفاظ على معدل ربح مرتفع، حتى لو كنت ترغب في زيادة رأس مالك تدريجيًا

من ناحية أخرى، من خلال تحمل بعض المخاطر واستخدام الرافعة المالية، من الممكن تحويل 10000 ين إلى 1000000 ين في بضع صفقات فقط

في التداول برأس مال صغير ورافعة مالية منخفضة، يكون الربح لكل صفقة ضئيلاً بطبيعته، مما يجعل من غير الواقعي توقع نسبة ربح عالية وحجم تداول كبير لمجرد تجنب خسارة رأس المال. إذا كنت تطمح إلى تحقيق أرباح كبيرة بدءًا من رأس مال صغير ، فاحرص على الاطلاع على هذه النصائح والأساليب الموصى بها للتداول برافعة مالية عالية

القطع الصفري: لا خسائر تتجاوز رصيد الحساب

إذا اخترت وسيطك بعناية، يعتقد البعض أن تداول العملات الأجنبية في الخارج أكثر أمانًا من تداول العملات الأجنبية محليًا

ويرجع ذلك إلى أن وسطاء الفوركس في الخارج يستخدمون نظام القطع الصفري، مما يمنع الخسائر التي تتجاوز رصيد الحساب

نظام القطع الصفريهو نظام يقوم فيه وسيط الفوركس بتغطية النقص في الخسائر إذا تجاوزت الخسائر رصيد الحساب، مما يؤدي إلى رصيد سلبي.

في تداول العملات الأجنبية المحلي، يحظر قانون الأدوات المالية والبورصات التالي توفير الحماية من القطع الصفري

تنص المادة 39 من قانون الأدوات المالية والبورصة على ما يلي:
لا يجوز لمشغلي أعمال الأدوات المالية، وما إلى ذلك، القيام بأي من الأفعال التالية:
(2) عرض أو وعد العميل أو الشخص الذي يعينه العميل، أو حث طرف ثالث على عرض أو وعد عرض تعويض العميل عن كل أو جزء من خسائره المتكبدة فيما يتعلق بالأوراق المالية، وما إلى ذلك، أو تزويد العميل أو طرف ثالث بمنافع مالية بالإضافة إلى أرباح العميل المتكبدة فيما يتعلق بهذه الأوراق المالية، وما إلى ذلك، فيما يتعلق بمعاملات تداول الأوراق المالية، وما إلى ذلك.

المصدر:البحث القانوني للحكومة الإلكترونية "قانون الأدوات المالية والبورصة، المادة 39"

فيما يتعلق بالخسائر التي تتجاوز رصيد الحساب،يتم تنظيم سوق الصرف الأجنبي المحلي لحماية وسيط الصرف الأجنبي، بينمايتم تنظيم سوق الصرف الأجنبي الخارجي لحماية العميل.

بسبب هذه اللوائح، يعتقد العديد من المتداولين أن تداول العملات الأجنبية في الخارج أكثر أماناً

للحصول على شرح مفصل لكيفية عمل استرداد النقود في سوق الصرف الأجنبي الخارجي، يرجى الاطلاع على " ما هو استرداد النقود في سوق الصرف الأجنبي الخارجي؟ "

يمكنك استخدام مكافأتك لجمع الأموال

من أهم مزايا التداول في سوق الفوركس الخارجي أنه يمكنك البدء بالتداول بمبلغ صغير من رأس مالك الخاص من خلال الاستفادة من المكافآت

بحسب ما إذا كنت تفتح حسابًا أو تقوم بإيداع مبلغ، يمكنك الحصول على رأس مال للتداول يتراوح بين 10,000 ين و1,000,000 ين.تُقدم مكافآت وسطاء الفوركس الأجانب على شكل أرصدة يمكن استخدامها كرأس مال للتداول، مما يتيح لك التداول بأموال مجزية وسحب أرباحك نقدًا.

تأتي مكافآت تداول العملات الأجنبية المحلية عادةً على شكل استرداد نقدي أو مكافآت لأحجام التداول العالية، مما يجعل من الصعب على المبتدئين الوصول إليها

للحصول على أحدث المعلومات حول مكافآت تداول العملات الأجنبية في الخارج، يرجى الاطلاع على أحدث تصنيف لحملات مكافآت تداول العملات الأجنبية في الخارج هنا

التداول متاح على منصتي MT4 و MT5

إحدى مزايا تداول العملات الأجنبية في الخارج هي أنه يمكنك استخدام أدوات التداول المستخدمة في جميع أنحاء العالم، مثل MT4 وMT5

تحظى منصتا MT4 وMT5 بشعبية كبيرة بين المتداولين لأنهما بديهيتان وسهلتان الاستخدام، وذلك بفضل ميزات تحليل الرسوم البيانية الغنية التي تتمتعان بها

علاوة على ذلك، يمكن استخدام المؤشرات المخصصة وإعدادات المؤشرات التي تستخدمها غالبًا كما هي مع MT4 أو MT5 من وسطاء آخرين، وهو ما يمثل ميزة لأنه يقلل من المتاعب عند تغيير المنصات

اربح المال مع استرداد النقود

من أهم مزايا تداول العملات الأجنبية في الخارج القدرة على كسب مكافآت مقابل كل عملية تداول باستخدام مواقع استرداد النقود

إذا قمت بفتح حساب من خلال موقع استرداد نقدي مثل MoneyCharger، فسيتم إرجاع جزء من فرق السعر إليك نقدًا مع كل عملية تداول

يكافئ هذا النظام المستخدمين بمكافآت الإحالة الناتجة عن اتفاقيات الشراكة مع الوسطاء، مما يعني أنه كلما زاد حجم التداول، زاد مبلغ الاسترداد النقدي

إن القدرة على كسب المال بثبات مع الحفاظ على انخفاض التكاليف بشكل فعال هي ميزة لا يوفرها التداول المحلي للعملات الأجنبية

للحصول على شرح مفصل لكيفية عمل استرداد النقود في سوق الصرف الأجنبي الخارجي، يرجى الاطلاع على " ما هو استرداد النقود في سوق الصرف الأجنبي الخارجي؟ "

عيوب استخدام تداول العملات الأجنبية في الخارج

يشرح هذا القسم عيوب استخدام تداول العملات الأجنبية في الخارج

1. في حالة حدوث مشكلة، فإن المسؤولية تقع عليك بشكل أساسي
2. يوجد أيضاً سماسرة فوركس أجانب عديمو الضمير

في حين أن تداول العملات الأجنبية في الخارج يوفر مزايا مثل الرافعة المالية العالية والمكافآت وأدوات التداول الممتازة التي تسهل كسب المال بمبالغ صغيرة، إلا أن هناك أيضًا عيوبًا لاستخدام وسطاء تداول العملات الأجنبية في الخارج

في حالة حدوث مشكلة، فإن المسؤولية تقع عليك بشكل أساسي

يُسمح للمقيمين اليابانيين باستخدام تداول العملات الأجنبية في الخارج وفقًا لتقديرهم الخاص

في حين أن التداول في سوق العملات الأجنبية في الخارج يوفر ميزة الوصول إلى بيئة تداول ذات شروط تداول ممتازة تلبي المعايير العالمية، إلا أنه ينطوي أيضاً علىعيب يتمثل في تركك مسؤولاً وحدك عن أي مشاكل قد تنشأ.

بالطبع، إذا وقعت ضحية للاحتيال، يمكنك استشارة مركز حماية المستهلك أو محامٍ، ولكن ضع في اعتبارك أنك ستحتاج عمومًا إلى اتخاذ إجراء بنفسك لحل المشكلة بدلاً من الاعتماد على الحكومة

يوجد أيضاً سماسرة فوركس أجانب عديمو الضمير

للأسف، من الحقائق المؤكدة وجود وسطاء فوركس غير نزيهين في الخارج. قد يرفضون عمليات السحب بشكل غير عادل، وفي أسوأ الأحوال، قد لا تتمكن حتى من سحب رأس مالك

قبل فترة وجيزة، انهارت منصة Zaix، وأصبح رفض Gemforex لعمليات السحب موضوعًا ساخنًا، والآن يبدو أن خدمة نسخ التداول من AssassinFX قد انهارت أيضًا . يجب أن تدرك أن المعركة في سوق الفوركس تبدأ باختيار الوسيط المناسب . في النهاية ، يبدو أن XM هي الخيار الأمثل نظرًا لنظام السحب الموثوق والقوي الذي تتمتع به

— ياماتو (@IV_Y__) 3 يوليو 2023

بما أن مصطلح "الفوركس الخارجي" يشير أساسًا إلى "جميع وسطاء الفوركس الموجودين خارج اليابان"، فمن المهم العثور على وسيط يقدم مستوى عالٍ من الأمان وخدمات متميزة من بين الخيارات العديدة المتاحة

لذلك، ستناقش هذه المقالة أيضًا كيفية تحديد وسطاء الفوركس الآمنين في الخارج لاحقًا

كيفية تحديد الوسطاء الذين يجب تجنبهم عند تداول العملات الأجنبية في الخارج

يمكنك تحديد سماسرة الفوركس المشبوهين في الخارج من خلال مراعاة النقاط التالية

1. ليس لديهم ترخيص مالي
2. المكتب غير موجود / الموقع غير معروف
3. الشركات التي تم تأسيسها لفترة قصيرة من الزمن
4. لا توجد مراجعات من الشركات التي قامت بسحب مبالغ تزيد عن مليون ين
5. الشركات التي لا تقدم دعمًا باللغة اليابانية
6. الشركات ذات التقييمات السيئة على وسائل التواصل الاجتماعي ومواقع التقييم

الوسطاء الذين لا نوصي بهم لتداول العملات الأجنبية في الخارج هم أولئك الذين يندرجون ضمن هذه الفئات

سنشرح هنا بالتفصيل كيفية التعرف على وسطاء الفوركس المشبوهين في الخارج

ليس لديهم ترخيص مالي

حتى لو لم يكن وسيط الفوركس الأجنبي مسجلاً لدى وكالة الخدمات المالية اليابانية، فإنه يخضع لتنظيم السلطات المالية المحلية التي يقع فيها مقر الوسيط

يمكنك تحديد ما إذا كان وسيط الفوركس الأجنبي مرخصًا بشكل صحيح في المنطقة المحلية من خلال التحقق من حالة "الترخيص المالي" الخاص به

تتوفر التراخيص المالية التالية للمقيمين اليابانيين لفتح حسابات:

• هيئة الخدمات المالية في سيشل (FSA Seychelles)
• هيئة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC Mauritius)
• هيئة الخدمات المالية في جزر العذراء البريطانية (FSC)
• هيئة الخدمات المالية الدولية في بليز (IFSC بليز)
• هيئة الخدمات المالية في فانواتو (VFSC Vanuatu)

بالإضافة إلى التراخيص المالية التي تحملها الشركة مباشرة،يجب عليك أيضًا التحقق من التراخيص المالية التي تحملها شركات مجموعتها.

المكتب غير موجود / الموقع غير معروف

يجب عليك تجنب استخدام وسطاء الفوركس الأجانب الذين ليس لديهم مكتب أو الذين يكون موقعهم غير معروف

أعلنت هيئة الخدمات المالية عن قائمة بمشغلي منصات تداول العملات الرقمية غير المسجلين. وعندما تحققت من الأمر، وجدت أن العديد منهم لديهم ممثلون وعناوين مجهولة. وينطبق الأمر نفسه على تداول العملات الأجنبية في الخارج؛ فهناك جوانب غامضة كثيرة . توخّ الحذر، فقد يختفون فجأة خلال بضع سنوات، أو قد لا تتمكن من سحب أموالك. pic.twitter.com/W28e9ULK1V

— Z千 (@c79jTrAxRBal7iA) 20 يناير 2025

إذا كنت قد حصلت على ترخيص مالي، فيمكنك التحقق من عنوانك المسجل على الموقع الرسمي للسلطات

لذلك، من المرجح أن تكون شركات الوساطة في سوق الفوركس الخارجية التي لا تفصح عن موقعها شركات مشبوهة لا تملك ترخيصًا ماليًا

الشركات التي تم تأسيسها لفترة قصيرة من الزمن

من الأفضل عموماً تجنب استخدام وسطاء الفوركس الأجانب الذين تم تأسيسهم لفترة قصيرة من الزمن

يتمتع وسطاء الفوركس الأجانب ذوو السجل الطويل في العمل بالاستقرار المؤسسي، والأهم من ذلك، أنهم قاموا بحماية العملاء خلال العديد من الصدمات السوقية

فعلى سبيل المثال، حتى الوسيط الناشئ الذي يبدو أنه يُدار بشكل جيدقد يتكبد خسائر فادحة خلال انهيار تاريخي في السوق، وحتى الحماية من القطع الصفري قد لا تغطي تلك الخسائر.

لا توجد مراجعات من الشركات التي قامت بسحب مبالغ تزيد عن مليون ين

تعتبر تقييمات العملاء المتعلقة بعمليات السحب الكبيرة عاملاً مهماً في تحديد وسطاء الفوركس الخارجيين الذين يعملون بشكل سليم

إذا لم تكن هناك أي مشاكل على الإطلاق، فمن المحتمل أن تواجه شركات الوساطة في سوق الفوركس الخارجية التي لا تستطيع التعامل مع عمليات السحب الكبيرة المشاكل التالية:

• ليس لدينا أموال كافية للعمل بشكل صحيح
• لم يتم بعد إنشاء البنية التحتية اللازمة لعمليات السحب
• هذه شركة احتيالية، ولا تتم أي معاملات فعلية

في حالة الشركات الاحتيالية، قد تعمل هذه الشركات بهدف وحيد هو جمع الأموال من العملاء لتحقيق أرباحها الخاصة، وبالتالي، قد لا تكون قد حققت أرباحًا فعلية من المعاملات، مما يجعل عمليات السحب مستحيلة

لذلك،عند استخدام وسيط فوركس أجنبي،اختر وسيطًا لديه تقييمات إيجابية على وسائل التواصل الاجتماعي وغيرها من المنصات فيما يتعلق بعمليات السحب ذات القيمة العالية.

الشركات التي لا تقدم دعمًا باللغة اليابانية

تجنب وسطاء الفوركس الأجانب الذين لا يقدمون دعمًا باللغة اليابانية

الذين لا يقدمون الدعم باللغة اليابانية،مشاكل مثل "لا يمكنني متابعة عملية السحب لأن المستندات المطلوبة باللغة الإنجليزية" أو "أريد التحقق من قواعد التداول، لكنني لا أفهم اللغة الإنجليزية المتخصصة.

لذلك، نوصي بشكل خاص المبتدئين في تداول العملات الأجنبية في الخارج باختيار وسيط فوركس أجنبي يقدم دعمًا باللغة اليابانية

الشركات ذات التقييمات السيئة على وسائل التواصل الاجتماعي ومواقع التقييم

تجنب استخدام وسطاء الفوركس الأجانب الذين لديهم تقييمات سيئة للغاية على مواقع التواصل الاجتماعي ومواقع المراجعات

على وجه التحديد، لا نوصي بوسطاء الفوركس الخارجيين الذين يتمتعون بسمعة سيئة بسبب رفض عمليات السحب غير العادلة، وأسعار الصرف غير الطبيعية، ورفض الطلبات المتكرر (إعادة التسعير) الذي يعطل التداول

بالطبع، مع شركات الوساطة الأجنبية الكبيرة التي لديها العديد من المستخدمين، قد تصادف عددًا لا بأس به من الشائعات والتقييمات السلبية التي لا تستند إلى حقائق

لذلك، سيكون من المفيد التحقق مما إذا كان سبب رفض السحب مذكورًا في مراجعات العملاء، أو ما إذا كانت هناك أي مشاكل في رد الوسيط، مثل كيفية تعاملهم مع حالات الشذوذ في أسعار الصرف

يمكنك الاطلاع على تقييمات كل وسيط فوركس في هذا التصنيف لوسطاء الفوركس الأجانب المشهورين وذوي التصنيف العالي

وسطاء الفوركس الخارجيون الموصى بهم والذين يتمتعون بالأمان والموثوقية

نقدم لكم هنا ثلاثة وسطاء فوركس خارجيين تم اختيارهم بعناية، وهم يتمتعون بدرجة عالية من الأمان والموثوقية

الذين لا يثقون في التمييز بين الوسطاء المحتالين والوسطاء ذوي السمعة الطيبةوتفكر في استخدام تداول العملات الأجنبية في الخارج، فابدأ بالاختيار من بين هذه الشركات الثلاث التي يمكنك استخدامها براحة بال.

إكسنس | أكثر من مليون مستخدم نشط

غرض	محتوى
شركة تشغيل	إكسنس (SC) المحدودة
رخصة	هيئة الخدمات المالية في سيشيل (رقم التسجيل: SD025)
المؤسسة	2008
طريقة الطلب	طريقة NDD (التنفيذ في السوق/التنفيذ الفوري)
نظام إدارة الأموال	إدارة منفصلة
نظام التعويض	اللجنة المالية (حتى 20,000 يورو)
نظام القطع الصفري	يمكن أن يكون
أقصى قدر من الرافعة المالية	غير محدود

شركة Exness هي شركة وساطة راسخة تتمتع بخبرة تشغيلية تزيد عن 10 سنوات

مع وجود أكثر من مليون مستخدم نشط، من الواضح أنه مفضل لدى العديد من المتداولين

الشركة التشغيلية المتاحة للمقيمين في اليابان مرخصة كوسيط للأوراق المالية من قبل هيئة الخدمات المالية في سيشيل

علاوة على ذلك، فإن شركة إكسنس عضو في اللجنة المالية، وهي الجهة المختصة بتسوية النزاعات بين العملاء والوسطاء.حتى في حال رفضت إكسنس معالجة طلب سحبك بشكل غير عادل،فإنك تضمن الحصول على حكم عادل وتعويض يصل إلى 20,000 يورو.

تجمع منصة Exness، التي تقدم رافعة مالية غير محدودة، بين الرافعة المالية العالية التي تميز وسطاء الفوركس في الخارج والموثوقية التي تسمح لك بالتركيز على التداول براحة بال

تم شرح شركة Exness، التي تمتلك تراخيص مالية متعددة وتقدم رافعة مالية غير محدودة رائدة في الصناعة، بالتفصيل في " شرح شامل لسمعة Exness ومراجعات العملاء "

HFM | وسيط رائد حائز على العديد من الجوائز

غرض	محتوى
شركة تشغيل	شركة إتش إف ماركتس (إس في) المحدودة
رخصة مالية	شركة سانت فنسنت وجزر غرينادين الدولية للأعمال (رقم التسجيل: 22747 IBC 2015)
المؤسسة	2010
طريقة الطلب	طريقة NDD (STP/ECN)
نظام إدارة الأموال	إدارة منفصلة
نظام الضمان	تأمين المسؤولية (حتى 5 ملايين يورو)
نظام القطع الصفري	يمكن أن يكون
أقصى قدر من الرافعة المالية	2000 مرة

تُعد HFM (HFM Markets) وسيطًا رائدًا في مجال تداول العملات الأجنبية في الخارج، وقد حازت على العديد من الجوائز كشركة وساطة ممتازة

تشمل جوائز HFM جائزة"الوسيط الأكثر ثقة في آسيا" وجائزة "أفضل حساب تداول في العالم"،مما يدل على أنها وسيط فوركس موثوق وذو سمعة طيبة في الخارج.

علاوة على ذلك، تمتلك مجموعة HFM ككل ستة تراخيص مالية، بما في ذلك هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، والتي تعد واحدة من أصعب التراخيص المالية التي يمكن الحصول عليها في العالم

ويذكر الموقع الرسمي لشركة HFM بوضوح أنها تلتزم باللوائح التي تفرضها هذه التراخيص المالية

تُعد HFM وسيطًا موثوقًا للغاية في مجال تداول العملات الأجنبية في الخارج، وتفي بمعايير السلامة العالمية

تم تسليط الضوء على شركة HFM، وهي شركة وساطة مرموقة حائزة على العديد من الجوائز، في " شرح شامل لسمعة HFM وآراء العملاء "

FXGT | مغطاة بتأمين مسؤولية بقيمة مليون يورو

غرض	محتوى
شركة تشغيل	شركة جي تي جلوبال المحدودة
رخصة مالية	هيئة الخدمات المالية في سيشيل (رقم التسجيل: SD019)
المؤسسة	2019
طريقة الطلب	طريقة NDD (DMA)
نظام إدارة الأموال	إدارة منفصلة
نظام الضمان	تأمين المسؤولية (حتى مليون يورو)
نظام القطع الصفري	يمكن أن يكون
أقصى قدر من الرافعة المالية	رافعة مالية 1000 ضعف * حساب أوبتيموس: رافعة مالية 5000 ضعف

تُعرف شركة FXGT بأنها وسيط فوركس خارجي يقدم أفضل الشروط لتداول العملات المشفرة بالرافعة المالية

وبالحديث عن العملات المشفرة، فقد سمعنا في السنوات الأخيرة المزيد والمزيد عن حوادث القرصنة والمشغلين المحتالين

ومع ذلك، فإن شركة FXGT تحمل ترخيصًا ماليًا في جمهورية سيشل وتعمل بمستوى عالٍ من الأمان، ولم تتعرض للاختراق في الماضي.

لا يقتصر الأمر على امتلاك FXGT ترخيصًا ماليًا فحسب، بل لديها أيضًا تأمين ضد المسؤولية للوسطاء

في حالة الطوارئ غير المحتملة، يمكنك أن تطمئن إلى أن التأمين سيوفر تغطية تصل إلى مليون يورو (حوالي 160 مليون ين)

يتم شرح تفاصيل حول FXGT، التي تتميز بمستوى عالٍ من أنظمة الأمان والضمان، في " شرح شامل لسمعة FXGT وآراء العملاء "

الأسئلة الشائعة حول تداول العملات الأجنبية في الخارج

لماذا يُقال غالباً أن "تداول العملات الأجنبية في الخارج غير مستحسن"؟

معظم شركات الوساطة في سوق الفوركس الأجنبية غير مسجلة لدى هيئة الخدمات المالية اليابانية، مما يعني وجود خطر تحميلها المسؤولية عن أي مشاكل قد تنشأ، مثل رفض عمليات السحب أو ضعف خدمة العملاء. مع ذلك، ليس كل الوسطاء محتالين؛ فهناك أيضاً شركات وساطة تحمل تراخيص مالية موثوقة

هل صحيح أن عمليات السحب تُرفض أحيانًا من قبل وسطاء الفوركس في الخارج؟

وردت تقارير عن مشاكل مثل رفض عمليات السحب وتجميد الحسابات لدى بعض وسطاء الفوركس الأجانب غير المرخصين. وبالتحديد، إذا فتحت حسابًا لدى وسيط فوركس أجنبي لا يملك ترخيصًا ماليًا، فقد لا تتمكن من سحب حتى الأرباح المشروعة، لذا تأكد من اختيار وسيط مرخص ماليًا

ما هي عيوب تداول العملات الأجنبية في الخارج؟

فيما يلي بعض عيوب تداول العملات الأجنبية في الخارج:

• بعض الشركات غير مسجلة لدى وكالة الخدمات المالية اليابانية، وبالتالي تتمتع بمستوى أمان منخفض
• لا يتم توفير الحماية للثقة بشكل عام
• بعض الشركات ترفض بشكل غير عادل السماح بعمليات السحب
• الانتشار الإجمالي واسع
• يعني نظام الضرائب التصاعدية أنه كلما زاد إجمالي دخلك من مصادر أخرى، زاد معدل الضريبة عليك
• قد تؤدي الرافعة المالية العالية إلى خسائر كبيرة إذا كانت الإدارة الذاتية ضعيفة
• كثيرون لا يدعمون اليابانيين
• إن خطر التعرض للاحتيال أعلى منه في سوق الصرف الأجنبي المحلي

لماذا يُعتبر تداول العملات الأجنبية في الخارج محفوفاً بالمخاطر؟

السبب الرئيسي وراء اعتبار تداول العملات الأجنبية خارج اليابان محفوفًا بالمخاطر هو عدم تسجيله لدى هيئة الخدمات المالية اليابانية، ووجود وسطاء غير نزيهين. مع ذلك، ولأن مصطلح "تداول العملات الأجنبية خارج اليابان" يشمل جميع وسطاء تداول العملات الأجنبية خارج اليابان، فقد حصل العديد منهم على تراخيص مالية في دول أخرى ويعملون بشكل سليم

ما هو الحد الأدنى للسعر في تداول العملات الأجنبية في الخارج؟

في تداول العملات الأجنبية خارج البلاد، يُعرف نظام "القطع الصفري" بأنه نظام يقوم بموجبه وسيط الفوركس بتعويض الرصيد السالب إذا تجاوزت الخسائر رصيد الحساب نتيجة تقلبات السوق المفاجئة. أما في حالة وسطاء الفوركس المحليين، فإن تعويض خسائر العملاء يخضع لأنظمة محددة، وبالتالي يتعين على العميل دفع أي رصيد سالب كضمان للهامش

ملخص أسباب عدم التوصية بتداول العملات الأجنبية في الخارج

هل تفوتك فرص كثيرة بقبولك نصائح مثل "لا أنصح بتداول العملات الأجنبية في الخارج" دون تفكير؟ بالتأكيد، هناك مخاطر

مع ذلك، من الصحيح أيضاً أن هناك وسطاء فوركس في الخارج يجعلون من الممكن "لأي شخص أن يصبح متداولاً". فهم يقدمونرافعة مالية عالية تسمح لك بالبدء برأس مال صغير، وحماية من التخفيضات للحد من الخسائر، ومجموعة كبيرة من المكافآت وأدوات التداول.

بالمعرفة الصحيحة والاختيار الدقيق لمقدمي الخدمات، يمكنك أنت أيضاً اكتساب القدرة على المنافسة في السوق، حتى بدون رأس مال كبير

آمل أن تكون هذه المقالة الخطوة الأولى في هذا الاتجاه

مقارنة بين مكافآت فتح حسابات الفوركس الخارجية ومكافآت الإيداع! [آخر تحديث: يناير 2026] قائمة الوسطاء