ما هي حماية الثقة في تداول العملات الأجنبية في الخارج؟ | الاختلافات عن الحسابات المنفصلة ومقارنة ممارسات إدارة الصناديق لـ 14 شركة

عند البحث عن سياسات حماية الثقة لدى وسطاء الفوركس في الخارج، ستجد عادةً أن الوسطاء يقدمون خيارين: "حماية الثقة" و"الحسابات المنفصلة". مع ذلك،لا يمكنك تحديد ما إذا كانت أموالك ستُسترد. حتى لو ذُكر "توفير التأمين"، فإن هذا التأمينلا يعني بالضرورة أنه سيكون فعالاً في حال إفلاس الوسيط.

تتناول هذه المقالة بالتحليل المباشر المواقع الإلكترونية الرسمية وشهادات التأمين وشروط الخدمة لـ 14 وسيطًا أجنبيًا في سوق الفوركس، مُلخصةً أساليب إدارة الأموال وتفاصيل التعويضات مع تواريخ التحقق . كما تُبين، استنادًا إلى مصادر أولية، البنود التي تُلزم شركات الوساطة المحلية بحماية الثقة، وما حدث فعليًا للشركات المُفلسة.

*تم إعداد هذه المقالة بواسطة فريق التحرير في MoneyCharger وفقًا لسياسة إنشاء المحتوى الخاصة بهم. تم التحقق من أساليب إدارة الأموال وأنظمة التعويض لكل شركة في سبتمبر 2026 من خلال مراجعة النص الأصلي للموقع الإلكتروني الرسمي، والأسئلة الشائعة الرسمية، وشروط الخدمة، وشهادة التأمين (بما في ذلك النسخة الإنجليزية) (يُشار بوضوح إلى رابط المصدر وتاريخ التحقق في الجدول الموجود في النص الرئيسي). يجوز للوسيط تغيير أنظمة إدارة الأموال وشروط التعويض وفقًا لتقديره . يُرجى التأكد من مراجعة أحدث المعلومات بنفسك قبل فتح حساب. العناصر التي لم يتم التحقق منها مُشار إليها بعبارة "لم يتم التحقق منها"، ولا يعني ذلك أنهم "لا يقدمون" شيئًا ما لمجرد عدم إمكانية التحقق منه . وسطاء تداول العملات الأجنبية في الخارج غير مسجلين لدى هيئة الخدمات المالية اليابانية، وقد أصدرت هيئة الخدمات المالية وهيئة شؤون المستهلك تحذيرات بشأن التداول مع الوسطاء غير المسجلين

إذا كنت جديدًا في مجال تداول العملات الأجنبية في الخارج،دليلنا الكامل للمبتدئين في تداول العملات الأجنبية في الخارج.

ما هي حماية الأمانة؟ | باسم من وأين توجد أموالك المودعة؟

نظام حماية الأموال هو نظام تُحفظ فيه أموال العملاء وتُدار من قِبل بنك ائتماني يقع خارج شركة الصرافة.لا يكمن جوهر الأمر في كون الأموال "مفصولة" أم لا، بلفي كونها خارج نطاق الشركة. هذا هو الفرق الأساسي بين هذا النظام والحسابات المنفصلة.

نقاط للمقارنة	حماية الثقة	إدارة منفصلة
الأشخاص الذين يملكون المال	البنوك الموثوقة(خارج شركات صرف العملات الأجنبية)	شركة صرف العملات الأجنبية نفسها
إذا أفلست شركة تداول العملات الأجنبية	وبما أنه أصل ائتماني،فلا يمكن لدائني الشركة الوصول إليه.	هناك خطر من أن يتم التعامل معها مع أصول الشركة.
إجراءات الإرجاع	سيتم إرجاعها وفقًا لإجراء محدد مسبقًا	تمت تصفيتها في إجراءات الإفلاس
تكاليف التنفيذ	سيتم تكبد رسوم الأمانة والمصاريف الأخرى بشكل مستمر	منخفض نسبياً
أسعار الصرف المحلية	مُلزم بموجب القانون(قانون الأدوات المالية والبورصة، المادة 43-3، الفقرة 1، إلخ).	—
صرف العملات الأجنبية في الخارج	ليس إلزاميًا(الأمر متروك لتقدير كل شركة).	هذه هي الأغلبية

إن التواجد "خارج المكتب" مفيد فقط عندما تُعلن إفلاسك

طالما يمكنك التداول وسحب الأموال كالمعتاد، فلا فرق بين حماية الصناديق الاستئمانية والحسابات المنفصلة.يظهر الفرق فقطفي حالة إفلاس شركة تداول العملات الأجنبية.

تُعامل الأموال المودعة في حسابات الأمانة قانونيًا على أنها أموال أمانة . ولأنها ليست ملكًا لشركة الصرافة، حتى في حال إفلاس الشركة ، لا يحق للبنوك أو الشركاء التجاريين الذين أقرضوا الشركة أموالًا الاستيلاء عليها . من جهة أخرى، تعني الحسابات المنفصلة أن الشركة تحتفظ بأموال العملاء بشكل منفصل في حساباتها الخاصة، وتُصنفها في سجلاتها المحاسبية على أنها "أموال عملاء" . ورغم انفصال السجلات المحاسبية، تبقى الأموال نفسها داخل الشركة.

بمعنى آخر ، الإدارة المنفصلة هي نظام يفترض أن الشركة تعمل وفقًا للقواعد . ويتم التعامل مع ما حدث فعليًا للشركات المفلسة بناءً على المعلومات الأولية المستقاة من تلك الأحداث

رأس المال غير مضمون

لا يغطي نظام حماية الثقة الخسائر الناتجة عن التداول. ما يتم حمايته هو "رصيد الحساب في ذلك الوقت"، ولا يشمل الخسائر الناجمة عن تقلبات أسعار العملات. إذا انخفض رصيدك بسبب أمر إيقاف الخسارة، فإن الحماية ستغطي فقط المبلغ المتبقي بعد الانخفاض

إن فكرة "لن تخسر أموالك لوجود حماية ائتمانية" خاطئة. فالحماية الائتمانية لا تجيب إلا على السؤال التالي: "إذا أفلست الشركة، فهل ستُعاد الأموال المتبقية في ذلك الوقت؟"

حماية الثقة في سوق الصرف الأجنبي المحلي إلزامية بموجب القانون | اقرأ النص القانوني

حماية الثقة في سوق الصرف الأجنبي المحلي التزام قانوني، وليست خدمة يقدمها الوسيط.إن فهم المواد القانونية التي تُحدد هذه الالتزامات سيُبرز بوضوح الاختلافات بين سوق الصرف الأجنبي المحلي والدولي.

ويستند هذا الالتزام إلى المادة 43-3، الفقرة 1 من قانون الأدوات المالية والبورصة

تنص المادة 43-3، الفقرة 1 من قانون الأدوات المالية والبورصة على أنه فيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية خارج البورصة (معاملات المشتقات خارج البورصة)، يجب إدارة الهامش المودع من قبل العملاء بشكل منفصل عن أصول الشركة الخاصة .

يجب على مشغلي أعمال الأدوات المالية، وما إلى ذلك، فيما يتعلق بمعاملات المشتقات وما إلى ذلك (...) التي يقومون بها، إدارة الأموال والأوراق المالية والضمانات أو الأوراق المالية الأخرى التي يتلقونها من العملاء وفقًا لأحكام المادة 119 بشكل منفصل عن أصولهم الخاصة، وفقًا لأحكام مرسوم مجلس الوزراء

المصدر:البحث القانوني للحكومة الإلكترونية، قانون الأدوات المالية والبورصة، المادة 43-3، الفقرة 1(تم الاطلاع عليه في سبتمبر 2026)

تنص المادة على "كما هو منصوص عليه في مرسوم مكتب مجلس الوزراء". وهذا يعني أن الطريقة المحددة غير محددة في القانون نفسه، بل في مرسوم مكتب مجلس الوزراء المتعلق بأعمال الأدوات المالية، وما إلى ذلك.

"صندوق ائتمان فصل العملاء" و "صندوق ائتمان فصل العملاء" شيئان مختلفان

يذكر قانون مجلس الوزراء صندوقين استئمانيين يحملان اسمين متشابهين للغاية . ويقول كثيرون ممن يبحثون عبر الإنترنت إنهم "لا يفهمون الفرق". وتختلف المعاملات التي يغطيها كل صندوق استئماني .

اسم	أساس	المعاملات الخاضعة لهذه القاعدة	الأنظمة ذات الصلة
إدارة تجزئة العملاء والثقة	المادة 143-2 من قانون مكتب مجلس الوزراء	المعاملات المشتقة المتعلقة بالعملات(= تداول العملات الأجنبية خارج البورصة)، والمعاملات المشتقة المتعلقة بالعملات المشفرة، وما إلى ذلك.	—
صندوق ائتماني لأموال العملاء المنفصلة	المادة 141 من مرسوم مكتب مجلس الوزراء(المادة 43-2، الفقرة 2 من القانون)	المعاملات المتعلقة بالأوراق المالية	صندوق حماية المستثمرين(تختلف المتطلبات حسب ما إذا كنت عضواً أم لا)
إدارة تجزئة عملاء المنتجات والثقة	المادة 142-5 من قانون مكتب مجلس الوزراء	تداول المشتقات المالية المرتبطة بالسلع	—

تحدد المواد التي تحدد متطلبات صندوق ائتمان فصل العملاء من سيكون الوصي ومن سيكون المستفيد

الوصي هو مشغل أعمال الأدوات المالية أو كيان مماثل، والوصي هو شركة ائتمان أو مؤسسة مالية تعمل في مجال أعمال الائتمان، مع كون عملاء معاملات المشتقات المتعلقة بالعملات وما إلى ذلك (...) التي يجريها مشغل أعمال الأدوات المالية المذكور أو الكيان المماثل هم المستفيدون من الأصل

سيتم تعيين ممثل للمستفيد، ..

المصدر:المادة 143-2 من مرسوم مكتب مجلس الوزراء بشأن أعمال الأدوات المالية، إلخ.(تم تأكيده في سبتمبر 2026)

تتلخص العلاقة فيما يلي: توفر شركة الصرافة الأموال، وتحتفظ بها شركة إدارة الأصول أو المؤسسة المالية التي تدير أعمال إدارة الأصول ، وللعميل الحق في استلام رأس المال . وينص البند أيضًا على إمكانية تعيين ممثل للمستفيد . هذا نظام مُعتمد لتحديد شخص مُسبقًا يتولى عملية الاسترداد نيابةً عن العميل ، حتى في حال إفلاس الشركة وعدم قدرتها على إدارة الإجراءات بنفسها

يُعدّنظام الوكيل المستفيد نظامًا خاصًا بتداول العملات الأجنبية محليًا، وفقًا لتعريف مرسوم صادر عن مجلس الوزراء الياباني. ولا ينطبق هذا النظام على وسطاء تداول العملات الأجنبية في الخارج. قد تجد في بعض الشروحات المتعلقة بتداول العملات الأجنبية في الخارج عبارة "تُحوّل العوائد من البنك الائتماني عبر وكيل مستفيد"، ولكنهذا الوصف ينطبق على نظام تداول العملات الأجنبية محليًا.

لا ينطبق هذا الالتزام على تداول العملات الأجنبية في الخارج

الأحكام المذكورة حتى هذه النقطةعلى شركات تداول الأدوات المالية اليابانية. أما وسطاء تداول العملات الأجنبية الأجانب، فهم غير مسجلين لدى هيئة الخدمات المالية اليابانية، وبالتاليلا يخضعون لهذه الالتزامات. ويخضع تطبيق حماية الثقة لتقدير كل شركة على حدة،، لا تطبقها معظم الشركات.

كما تم تغطية الاختلافات في اللوائح بين تداول العملات الأجنبية المحلي والخارجي في القسم الخاص بالاختلافات بين تداول العملات الأجنبية المحلي والخارجي

مقارنة شاملة لإدارة الصناديق والتعويضات لدى 14 وسيطًا أجنبيًا في سوق الفوركس

بعد مراجعة المواقع الإلكترونية الرسمية لـ 14 شركة، تبيّن أن ثلاث شركات فقط استخدمت مصطلح "الثقة" في شرحها. بينما استخدمت شركات أخرى كثيرة مصطلح "الإدارة المنفصلة"، مما يشير إلى اختلاف المصطلحات. ولا يقتصر قسم "التعويضات" على تحديد المبلغ فحسب، بل يحدد أيضًا مصدر الأموال

مقاول	أساليب إدارة الأموال	ما إذا كان هناك "تعويض" أم لا، ونوع مصدر الأموال	اللوائح والتسجيل	المصدر (تم التحقق منه في سبتمبر 2026)
تريدفيو	الثقة(مودعة لدى بنك + إدارة منفصلة من قبل شركة المحاسبة المستقلة GC PARTNERS)	تعذر تأكيد المعلومات	هيئة النقد في جزر كايمان (CIMA)رقم 585163	الصفحة الرئيسية الرسمية (قسم ملف تعريف الشركة)
تداول إكس إم	حسابات منفصلة(تديرها مؤسسة مالية مرموقة) +تدقيق خارجي(ينص بوضوح على أن البيانات المالية ستخضع للتدقيق سنوياً)	لم أتمكن من العثور على أي معلومات بخصوص نظام التعويضات	سيشيل FSA SD010(Tradexfin) / موريشيوس FSC GB20025835(Fintrade)	الأسباب الرسمية لاختيارنا
HFM	إدارة منفصلة	نعم / تأمين المسؤولية . الشهادة خاصة بتأمين المسؤولية المهنية بقيمة 5,000,000 دولار أمريكي ( المبلغ الإجمالي شامل الرسوم القانونية ).	الشخص المؤمن عليه هوشركة HF MARKETS (SV) LTD(سانت فنسنت).	"حماية الأموال" الرسمية+ شهادة التأمين بصيغة PDF
FXGT	إدارة منفصلة(مودعة في بنك ذي سمعة طيبة)	نعم / تأمين المسؤولية المدنية(لويدز). تبلغ قيمة الشهادةمليون يورو،شاملة الرسوم، ويتمتقاسمها مع الشركات التابعة.	سيشيل SFSA SD019/ جنوب أفريقيا FSCA 48896/ فانواتو VFSC 700601	"ضمان الأموال" الرسمي
XS	الحسابات المنفصلة("الحسابات المنفصلة في مؤسسات مالية دولية ذات موثوقية عالية")	نعم / تأمين المسؤولية المدنية (لويدز). تغطية مطالبات تصل إلى 5 ملايين دولار أمريكي في حالة الأضرار التي تتجاوز 10000 دولار أمريكي أو في حالة الإفلاس.	ASIC 374409/ CySEC 412/22/ Seychelles FSA SD089/ FSCA 53199، إلخ.ينص البيان الرسمي بوضوح على أن "الأحكام التنظيمية المتعلقة بخطط تعويض المستثمرينXSتختلف باختلاف	"السلامة" الرسمية
تيمان إف إكس	يتم ذكر الحسابات المنفصلة بوضوح("منفصلة تمامًا عن الأموال الخاصة"، "محتفظ بها في حساب مصرفي منفصل لدى مؤسسة مصرفية موثوقة") +التدقيق الخارجي(DFK Collins Pty Ltd).	نعم / تأمين المسؤولية + صندوق تسوية المنازعات. تأمين المسؤولية المهنية500,000 دولار أمريكي، تأمين مسؤولية المديرين والمسؤولين2,500,000 دولار أمريكي، اللجنة المالية20,000 يورو(لا يشمل ذلك جميع العملاء في حالة الإفلاس).	فانواتو VFSC Titan FX Limited (40313)/ BVIFSC Atlanticic Markets Limited (SIBA/L/23/1124)/ موريشيوس FSC Titan Markets (GB20026097)	"اللوائح" الرسمية
Vantage	إدارة منفصلة	نعم / تأمين يغطي صراحةً خسائر العملاء(تغطية الخسائر الزائدة، مضمونة من قبل لويدز ARCH 2012).الحد الأقصى للتعويض مليون دولار أمريكي لكل مُطالب، وإجمالي التعويض 50 مليون دولار أمريكي. مع ذلك،هناك مبلغ خصم قدره 20,000 دولار أمريكي لكل مُطالب،وتقتصر التغطية على حالات الإفلاس، ولا تُغطى خسائر التداول،ولا يحق للمُطالبة مباشرةً من شركة التأمين.	ويوضح البيان الرسمي بوضوح أن "نطاق الحماية يختلف باختلاف الكيان التجاري الذي يمتلك الحساب واتفاقية العميل"	"التأمين على الصندوق" الرسمي
أسواق ميلتون	إدارة منفصلة(موضحة بوضوح) +تدقيق خارجي(موضح بوضوح أنه يخضع لعمليات تدقيق دورية)	تعذر تأكيد المعلومات	هيئة الخدمات المالية (FSA) (الترخيص صادر عن شركة شقيقة. الجهة المتعاقدة مسجلة في سانت لوسيا.)	نظام حماية العملاء الرسمي
MyfxMarkets	الإدارة المنفصلة + التدقيق الخارجي(مذكور صراحةً)	تعذر تأكيد المعلومات	هيئة الخدمات المالية في سيشل SD202(مجموعة MYFX المحدودة)	الأسباب الرسمية لاختيارنا
ThreeTrader	تم ذكر الثقة بشكل صريح (الأسئلة الشائعة الرسمية: " يتم الاحتفاظ بأموال العملاء في حساب أمانة العملاء في بنك من المستوى الأول، " " يتم الحفاظ على الفصل الصارم لأصول العملاء ")	نعم / صناديق هيئات تسوية المنازعات. صندوق تعويضات هيئة الخدمات المالية (لكنه لا يغطي جميع العملاء في حالة الإفلاس).	فانواتو VFSC 40430(ThreeTrader العالمية المحدودة) / موريشيوس FSC GB24203958(ThreeTrader العالمية (MU) المحدودة)	الصفحة الرئيسية الرسمية (قسم ملف تعريف الشركة)
AXIORY	اتفاقية أمانة صريحة(الأسئلة الشائعة باللغة الإنجليزية: "تُدار أموال العملاء بشكل منفصل عن أموال شركتنا في بنك أمين،" "تُحوّل إلى حساب أمانة") + حسابات منفصلة + تدقيق من طرف ثالث	نعم / صندوق هيئة تسوية المنازعات . عضو في الفئة أ من لجنة الخدمات المالية ( مذكور رسميًا على أنه "حتى 20000 دولار أمريكي ")	بليز FSC 000122/29(Axiory جلوبال) / موريشيوس FSC GB21026376(تراديت المحدودة)	الأسئلة الشائعة الرسمية "حول Axiory"
BigBoss	يوجد بيان واضح بشأن الحسابات المنفصلة(الإرشادات الرسمية: "سنحتفظ بأموال تعادل قيمة أموال استثمارك فيمنفصل").ومع ذلك، لا تتضمن شروط الخدمة بندًا يتعلق بالحسابات المنفصلة، ​​بل تنص على أن أموال العملاء ستُحتفظ بها كضمان.	تعذر التأكيد	جزر القمر BFX2024045	"الإرشادات" الرسمية+ شروط الاستخدام
Exness	تعذر التحقق من اليابان(يتطلب تسجيل الدخول)	تعذر التأكيد	هيئة الخدمات المالية في سيشل SD025	يطلب الموقع الرسمي تسجيل الدخول ولا يتم عرض المحتوى
جيمفوركس (شركة جيمتريد ذ.م.م)	— يخضع لإجراءات الإفلاس	―	مسجلة في سانت فنسنت وجزر غرينادين (لم يتم التأكد من عدم وجود تسجيل لدى الهيئة التنظيمية التي تشرف على عمليات تداول العملات الأجنبية)	إشعار الإفلاس الرسمي

،كانت الشركات الثماني مُدرجة ضمن فئتين فقط: "حماية الصناديق الاستئمانية" و"الإدارة المنفصلة". ولكن، نظرًا لعدم توفر معلومات حول مصدر أموال التعويضات، والجهات الخاضعة للتنظيم، وتواريخ التأكيد، فقد تم فصل الفئتين ومراجعتهما في هذا الإصدار. كماتم استبعاد شركة GEMFOREX من مقارنة إدارة الصناديق بعد إعلانها رسميًا عن خضوعها لإجراءات الإفلاس. يمكنكم الاطلاع على تفاصيل كل شركة عبر الرابط المذكور أعلاه.

استخدمت ثلاث شركات كلمة "ثقة"

كانت شركات Tradeview و لشرح مكان إيداع أموالهاAXIORYوThreeTraderالشركات الثلاث الوحيدة هي التي استخدمت مصطلح "الثقة" على مواقعها الإلكترونية الرسمية

وفقًا للوائح المالية، توكل Tradeview أموال حسابات العملاء إلى أحد البنوك، وتحتفظ بها منفصلة تمامًا عن رأس مالها الخاص، وتديرها بشكل منفصل من خلال GC PARTNERS، وهي شركة محاسبة مستقلة

المصدر:الملف التعريفي الرسمي للشركة على موقع Tradeview(تم الاطلاع عليه في 24 سبتمبر 2026)

AXIORYيذكر الصناديق الاستئمانية في قسم الأسئلة الشائعة باللغة الإنجليزية

بغض النظر عن نوع الحساب، تُدار أموال العملاء بشكل منفصل عن أموال شركتنا لدى بنك أمين. تُودع الأموال المستلمة من العملاء عبر وكالات دفع بطاقات الائتمان أو غيرها من وكالات التحصيل أولاً في حساب شركتنا، ثم تُحوّل إلى حساب أمانة لحفظها.

المصدر:AXIORY "حول Axiory"(تم الاطلاع عليها في 24 سبتمبر 2026)

يذكر ThreeTraderأيضًا الصناديق الاستئمانية في قسم الأسئلة الشائعة الرسمي باللغة اليابانية

تولي ThreeTraderأولوية قصوى للأمان والموثوقية، وتحتفظ بأموال العملاء في حسابات ائتمانية لدى بنوك من الدرجة الأولى. وهذا يضمن فصل أصول العملاء ويضمن سلامة الأموال حتى في حال حدوث ظروف غير متوقعة

المصدر:ThreeTrader الأسئلة الشائعة الرسمية(تم الاطلاع عليها في 24 سبتمبر 2026)

مع ذلك، لم تفصح أي من الشركات الثلاث عن اسم البنك الذي تُودع فيه الأموال، أو الحد الأقصى لمبلغ الصندوق، أو قائمة المستفيدين. وبينما يُلزم قانون مجلس الوزراء، المادة 143-2، صناديق فصل عملاء العملات الأجنبية المحلية بتعيين ممثل للمستفيدين، فإنه لا يمكن التأكد، من المعلومات المتاحة للعموم، ما إذا كانت صناديق العملات الأجنبية الخارجية تخضع لمتطلبات مماثلة . قد تكون الصياغة متشابهة، لكن كمية المعلومات التي يمكن التحقق منها تختلف .

رغم أنشركة XMTrading تدّعي أنه "حتى في حالة الإفلاس، ستكون أموالك محمية،إلا أنها لم تفصح عن آليات الثقة والتأمين التي تُشكّل أساس هذه الحماية(حيث ذُكرت رسميًا فقط الحسابات المنفصلة وعمليات التدقيق الخارجية).ولا يتطابق بيان "أموالك محمية" بالضرورة مع حجم المعلومات المُفصحة كأساس لهذه الحماية.

معظم الأموال المتبقيةفي حسابات منفصلة. وتؤكد شركة XMTrading أن "أموال العملاء تُحفظ منفصلة تمامًا عن حساباتنا وتُدار من قِبل مؤسسات مالية مرموقة"، بينماFXGTأن "أموال العملاء لا تُستخدم أبدًا لأغراضنا الخاصة أو لاستثمارات أخرى"، وتؤكد شركة TitanFX أنها "Titan FXالخاصة... وتُودع في حساب مصرفي منفصل لدى مؤسسة مصرفية موثوقة".ولم تُشر أيٌّ من هذه الشركات إلى تحويل الأموال إلى بنك ائتماني خارج نطاق الشركة.

قد توجد اختلافات بين وصف الموقع الرسمي وشروط الخدمة

يذكر موقع BigBossما يلي في صفحته الرسمية "للإرشادات":

فيما يتعلق بالأمان، سيحتفظ BigBossبحساب منفصل بمبلغ يعادل أموال استثمارك

المصدر:BigBoss "المبادئ التوجيهية" الرسمية(تم الاطلاع عليها في 24 سبتمبر 2026. النسخة الإنجليزية بعنوان "الإدارة المنفصلة").

من جهة أخرى، لا تتضمن شروط خدمة الشركة (اتفاقية العميل) أي بند يتعلق بفصل الحسابات.ويحتوي قسم "أموال العميل" على ما يلي:

جميع الأموال والأوراق المالية والعملات وغيرها من ممتلكات العميل التي قد تحتفظ بها BigBoss أو الشركات التابعة لها في أي وقت نيابةً عن العميل... تُعتبر ملكاً لشركة BigBoss كضمان وتخضع لحق امتياز عام وحق مقاصة لتغطية التزامات العميل تجاه BigBoss

يجوز لشركة BigBoss ، وفقًا لتقديرها الخاص، وفي أي وقت ومن وقت لآخر، ودون إشعار مسبق للعميل، تطبيق و/أو تحويل أي أو كل أموال أو ممتلكات أخرى للعميل بين أي من الحسابات.

المصدر: شروط خدمةBigBoss (اتفاقية العميل)، المادة 9 "أموال العميل" 9.1 (تم الاطلاع عليها في 24 سبتمبر 2026)

تنص الشروط والأحكام على أن أموال العملاء ستُحتفظ بها كضمان، وتخضع لحقوق الرهن العامة وحقوق المقاصة، ويمكن تحويلها بين الحسابات وفقًا لتقدير الشركة دون إخطار العميل . ويختلف المحتوى بين موقع الشركة الإلكتروني وشروطها وأحكامها.

هذا الأمرBigBossلا يقتصر على فقط؛ بل يعني ببساطة أن النص الترويجي على الصفحة والشروط والأحكام التي توافق عليها فعليًا وثيقتان مختلفتان . قبل فتح حساب، يُنصح بقراءة قسم "أموال العميل" في الشروط والأحكام لمعرفة الاختلافات بين النص الترويجي والشروط الفعلية

Exnessمن اليابان، يُطلب من المستخدمين تسجيل الدخول، ولا يمكن عرض المحتوى بدون حساب.وقد أكد فريق التحرير لدينا هذه المشكلة نفسها خلال تحقيقنا في أسعار وقف الخسارة ورسوم التبييت،هيكل المنصة يجعل من المستحيل مقارنة شروط التداول قبل فتح حساب.

تُصرّح بعض وسائل الإعلام الأخرى أحيانًا بشكل قاطع بأن هذه الشركات تستخدم أيضًا "حماية الثقة" و"الإدارة المنفصلة".لا يكتب قسم التحرير لدينا إلا عن المعلومات التي تمكّنا من تأكيدها رسميًا، وأي شيء لم نتمكن من تأكيده يُصنّف على أنه "غير مؤكد".

هناك أربعة أنواع مختلفة من "التعويضات المشمولة" | قد تحمل الكلمات نفسها معاني مختلفة

عند مقارنة شركات الوساطة في سوق الفوركس الأجنبية، غالبًا ما تشمل الأرقام المذكورة تحت مسمى "الحد الأقصى للتعويض XX مليون ين" شركات ذات رؤوس أموال مختلفة تمامًا.وبالتحديدمدى إمكانية استخدام هذا التعويض في حالة إفلاس الشركةباختلاف نوعها. لذا، يُرجى مراعاة هذه النقطة قبل النظر في المبلغ.

أنواع	ما الغرض من هذه الأموال؟	تم تأكيد الأمثلة الواردة في هذه المقالة	عندما تُعلن شركة ما إفلاسها
① صندوق التعويضات القانونية	صندوق أنشأته الصناعة كجزء من إطار تنظيمي	FSCS(المملكة المتحدة - حتى 85000 جنيه إسترليني) /ICF(قبرص - 90% وحتى 20000 يورو)	يهدف هذا النظام إلى أن يكون فعالاً هنا. ومع ذلك،فإن الحسابات المستخدمة من اليابان أقل احتمالاً أن تكون مؤهلة(انظر أدناه).
② تأمين المسؤولية	تأمين يغطي مسؤولية الشركة عن التعويض لشخص ما.	HFM (تأمين المسؤولية المهنية 5,000,000 دولار أمريكي) / FXGT (تأمين المسؤولية الشخصية 1,000,000 يورو) / TitanFX (تأمين المسؤولية المهنية 500,000 دولار أمريكي + تأمين مسؤولية المديرين والمسؤولين 2,500,000 دولار أمريكي) / XSXS.com يوضح بوضوح برنامج لويدز لتأمين المسؤولية الشخصية )	هذا ليس تأمينًا لاسترداد الأموال التي أودعها العملاء. ومع ذلك،XSأنها تغطي الخسائر في حالة الإفلاس أيضًا.
③ التأمين الذي ينص صراحة على أنه يغطي خسائر العملاء	تأمين اختياري من الشركة لتغطية أضرار العملاء	XSدولار(خسائر تتجاوز 10000 دولار أمريكي، تصل إلى 5 ملايين دولار أمريكي في حالة الإفلاس) / Vantage (زيادة الخسارة، بحد أقصىVantageلكل مطالب، والحد الإجمالي 50,000,000 دولار أمريكي)	قد ينطبق ذلك في ظروف معينة. تأكد من مراجعة مبلغ الخصم، وشروط الأهلية، وبنود الاستثناء في الشروط والأحكام.
④ أموال هيئات تسوية المنازعات	صندوق يتم تجميعه من رسوم العضوية من قبل منظمة خاصة من الشركات	اللجنة المالية(بحد أقصى 20,000 يورو لكل عميل). وتُعدّ كل من TitanFX وThreeTraderوAXIORYوVantageأعضاءً فيها	تستثني الشروط والأحكام "جميع العملاء في حالة إفلاس الشركة"

② التأمين ضد المسؤولية ليس "تأمينًا يعيد أموال العميل"

هنا ينشأ سوء الفهم الأكبر.تأمين المسؤولية هو عقد يغطي دفع التعويضات عندما تتسبب شركة ما في ضرر لشخص ما نتيجة خطأ في عملياتها. وهو غير مصمم لتغطية حالات إفلاس الشركة وعدم قدرتها على إعادة الودائع.

يشرح الموقع الرسمي لشركة TitanFX محتويات التأمين على النحو التالي:

يُوفر تأمين المسؤولية المهنية الحماية ضد المطالبات الناجمة عن الإهمال المهني أو التقصير أو الخطأ. تبلغ قيمة كل مطالبة والحد الأقصى الإجمالي 500,000 دولار أمريكي

يوفر تأمين المسؤولية للمديرين والمسؤولين الحماية لموظفيTitan FXمن المسؤولية الشخصية الناجمة عن سوء السلوك المزعوم، حيث يوفر تغطية تصل إلى 2,500,000 دولار أمريكي لكل مطالبة وإجمالي المبلغ

المصدر:"اللوائح" الرسمية لشركة TitanFX(تم التحقق منها في 24 سبتمبر 2026)

النوع الأولالمطالبات الناشئة عن "الإهمال المهني أو التقصير أو الخطأ"،بينما يُعدّ النوع الثاني"Titan FXيحمي مسؤولي شركة.ولا يُغطي تأمين مسؤولية المديرين والمسؤولين العملاء. قد تبدو المبالغ الكبيرة مُطمئنة، لكن طبيعتها مُختلفة.

③ التأمين الإضافي للعملاء يتضمن خصومات وشروط أهلية

هذا تأمين ينص صراحةً على تغطيته لخسائر العملاء. ومع ذلك، فهو مشروط بشروط مثل "من أي مبلغ" و"من يشمله التأمين". علاوة على ذلك،XSفي الصفحة نفسها أنه "مسجل في برنامج لويدز للتأمين على المسؤولية المدنية"، مما يجعل من الصعب تحديد الفرق بين البندين 2 و2 بالاعتماد فقط على صياغة كل شركة يذكر . من بين الشركات الأربع عشرة التي شملها الاستطلاع، لم تعرض سوى شركات شهادات التأمين الخاصة بها علنًاHFMوFXGTوVantage.

تقدم XSتأمينًا إضافيًا يغطي الخسائر التي تتجاوز 10000 دولار أمريكي وتصل إلى 5 ملايين دولار أمريكي في حالة الإفلاس

المصدر:XSالرسمي "السلامة"(تم التحقق منه في 18 سبتمبر 2026)

ينص على "الخسائر التي تتجاوز 10000 دولار أمريكي". وهذا يعني أن الخسائر التي تقل عن هذا المبلغ غير مغطاة ، وقد تم تصميم النظام بحيث لا يحصل الأشخاص ذوو الأرصدة الصغيرة على هذه الميزة .

Vantageالوصف الرسمي " من نفس النوع. وينص بوضوح على أنه تأمين ضد الخسائر الزائدة، وأنه يقتصر على العملاء المؤهلين

قد يستفيد العملاء المؤهلون من طبقة إضافية من الحماية من خلال تأمين تجاوز الخسارة، والذي يوفر تغطية تصل إلى مليون دولار أمريكي فيما يتعلق بالخسارة الصافية لأي مطالب مؤهل واحد، وذلك بشرط ألا يتجاوز إجمالي التغطية 50 مليون دولار أمريكي، وأن تخضع لشروط وأحكام واستثناءات وحدود البوليصة المعمول بها.

المصدر:Vantage بعنوان "تأمين الصناديق"(تم التحقق منه في 24 سبتمبر 2026)

وفي النهاية، يذكر "شروط وأحكام واستثناءات وحدود السياسة المعمول بها". والشروط الأساسية مكتوبة في حاشية في نفس الصفحة .

لا يُطبّق تأمين تجاوز الخسارة إلا في حالة حدوث حالة إفلاس خلال فترة سريان الوثيقة، وذلك للعملاء الذين يستوفون شروط المطالبين بموجب الوثيقة. ويُشترط حد أدنى للاحتفاظ بالتعويضات قدره 20,000 دولار أمريكي لكل مُطالب. ولا تُغطّى خسائر التداول.

المطالبون هم المستفيدون بموجب بوليصة التأمين ولكن ليس لديهم حق مباشر في رفع دعوى ضد شركة التأمين.

المصدر:Vantage "تأمين الصناديق" الرسمية(تم التحقق منها في 24 سبتمبر 2026). مكتتبة من قبل شركة آرتش 2012 في لويدز لندن.

النقطة المهمة هي أن"الحد الأدنى للاحتفاظ بالتعويضات هو 20,000 دولار أمريكي لكل مُطالب.لا يغطي هذا التأمين الخسائر التي تقل عن 20,000 دولار أمريكي.علاوة على ذلك،ينص صراحةً على أن التغطية تقتصر على حالات الإعسار،ولا تشمل الخسائر التجارية،وحتى لو كان المُطالب مستفيدًا من التأمين، فليس له الحق في المطالبة مباشرةً من شركة التأمين.

*بينماVantageقد تذكرينص الموقع الرسمي على حد أقصى قدره مليون دولار أمريكي لكل مُطالب، وإجمالي قدره 50 مليون دولار أمريكي(تم تأكيد ذلك في 24 سبتمبر 2026). عند ذكر أي مبالغ، يُرجى التحقق من المصدر وتاريخ التأكيد.

ما الذي يُكتب في وثيقة التأمين؟ | أمثلة منHFMوFXGT

- وثائق التأمين الخاصة بها علنًاHFMوFXGTوVantageسوى ثلاث شركاتويكشف الاطلاع على الوثيقة الأصلية عن شروط لم تُذكر في المواد الإعلانية.وبما أن المصادر الرسمية قد نشرت الوثائق الأصلية، فبإمكان أي شخص التحقق منها.

تعرض الصفحة اليابانية عبارة "5 ملايين يورو"

بفضل التغطية التأمينية الرائدة في الصناعة والتي تبلغ قيمتها 5 ملايين يورو، فإننا نحافظ على برنامج تأمين لتعزيز مسؤوليتنا تجاه عملائنا ضد الاحتيال والأخطاء والمخاطر الأخرى

المصدر:HFM بعنوان "أمن الصندوق"(تم الاطلاع عليه في 24 سبتمبر 2026)

وجاء في البيان نفسه : "هذا تأمين لتعزيز مسؤوليتنا تجاه عملائنا". أما التفسير الرسمي فهو أنه ليس تأميناً لحماية أصول العملاء، بل تأميناً للاستعداد لمسؤولية الشركة .

كان النص الأصلي على الشهادة هو "5,000,000 دولار أمريكي"

هذا هو النص الرئيسي لملف PDF الخاص بشهادة التأمين والذي يمكن فتحه من نفس الصفحة

المؤمن عليه: شركة إتش إف ماركتس (إس في) المحدودة (سانت فنسنت وجزر غرينادين)

تأمين المسؤولية المهنية

حد المسؤولية: 5,000,000 دولار أمريكي لكل مطالبة على حدة، وإجمالاً بما في ذلك تكاليف ونفقات الدفاع

المصدر:HFM التأمين المنشورة على شهادة(صادرة عن شركة مارش للوساطة التأمينية المحدودة، تم التحقق منها في 24 سبتمبر 2026)

غرض	صفحة يابانية	النص الأصلي لشهادة التأمين
العملة والمبلغ	5 ملايينيورو	5,000,000 دولار أمريكي(5 ملاييندولار أمريكي)
أنواع التأمين	"برنامج التأمين"	تأمين المسؤولية المهنية
نطاق المبالغ	غير محدد	بما في ذلك تكاليف ونفقات الدفاع / إجمالاً
الشخص المؤمن عليه	غير محدد	شركة إتش إف ماركتس (إس في) المحدودة(مؤسسة سانت فنسنت وجزر غرينادين)

معنى "المبلغ الإجمالي شاملاً الرسوم القانونية"

تشير عبارة "بما في ذلك تكاليف ونفقات الدفاع" الواردة في الشهادة إلى أن أتعاب المحاماة المتكبدة في التقاضي ستُدفع أيضًا من نفس الحد البالغ 5 ملايين دولار . وتعني عبارة "إجمالاً " أن الحد الإجمالي ينطبق على كامل فترة التأمين، وليس على كل قضية على حدة

بمعنى آخر،كلما طال أمد النزاع وزادت تكلفته، قلّت الأموال المتاحة للتعويض. والتفسير القائل بأن "مبلغ الخمسة ملايين يورو بالكامل سيُوزّع على العملاء" غير صحيح.

المؤمَّن عليه هو شركةHF MARKETS (SV) LTD، وهي شركة مقرها سانت فنسنت وجزر غرينادين.وتعتمد أهمية هذه الشهادة على الشركة التي فتحت حسابك. يُرجى مراجعة اسم الشركة المذكور في اتفاقية فتح حسابك.

كانت شهادة FXGTبنفس البنية

تعرض FXGTأيضًا شهادة التأمين الخاصة بها على موقعها الإلكتروني الرسمي. وفيما يلي شرح ذلك على الصفحة اليابانية:

تأمين المسؤولية: شركتنا مؤمّنة ضد خسائر معينة ناتجة عن الإهمال التجاري، وما إلى ذلك. يشمل هذا التأمين التعويض عن الخسائر الاقتصادية الناجمة عن الإهمال، والتقصير، ومخاطر الأعمال الأخرى. (توجد قيود على التغطية وشروط التطبيق)

المصدر:FXGT الرسمي "سلامة الأموال"(تم الاطلاع عليه في 24 سبتمبر 2026)

السبب كان "بسبب الإهمال المهني، وما إلى ذلك".وتضمنت الشهادة المتاحة للجمهور المعلومات التالية:

غرض	HFM	FXGT
أنواع التأمين	تأمين المسؤولية المهنية	بوليصة تأمين المسؤولية المدنية لوسطاء الفوركس
الحد الأقصى للمبلغ	العملة 5,000,000	مليون يورو
يتراوح	أي مطالبة منفردة، وإجمالاً بما في ذلك تكاليف ونفقات الدفاع	في إجمالي التكاليف والمصروفات شاملة
مشاركة الفتحات	مؤمَّن عليه كجزء من بوليصة تأمين جماعية	يتم تقاسم تغطية هذا التأمين مع كيانات أخرى تابعة.
الاكتتاب	100% لويدز	بعض شركات التأمين في لويدز
الشخص المؤمن عليه	إتش إف ماركتس (إس في) المحدودة	شركة جي تي جلوبال المحدودة

تتضمن شهادة FXGTأيضًا إخلاء المسؤولية التالي:

يتم تقديم دليل التأمين هذا لأغراض المعلومات فقط ولا يمنح أي حقوق لأي شخص يمتلكه.

يتم تقاسم تغطية هذا التأمين مع كيانات أخرى تابعة.

المصدر:FXGT المنشورة على شهادة التأمين (تأكيد التغطية)(صادرة عن شركة Renaissance Insurance Brokers Ltd، تم التحقق منها في 24 سبتمبر 2026)

ينصّ على أن "شهادة التأمين هذه لأغراض إعلامية فقط ولا تمنح حاملها أي حقوق". وهذا يعني أن العميل الذي يطّلع على شهادة التأمين لا يمكنه تقديم مطالبة مباشرة ضد شركة التأمين . علاوة على ذلك، فإن حد التغطية مشترك مع الشركات التابعة

تنشر Vantageأيضًا شهادات، لكن فريق التحرير لدينا لم يتمكن من التحقق من محتويات الملفات (الوصول إليها من اليابان مقيد). تنص الصفحة الرسمية على أن "الأمر يخضع للشروط والاستثناءات والقيود المنصوص عليها في الأحكام والشروط المعمول بها".

هذا النقدHFMلا ينفيفنشرها لشهادات التأمين على موقعها الإلكتروني يُعدّ خطوةً جديرةً بالثناء من حيث الشفافيةلم تنشر شهاداتهاHFMوFXGTوVantage). تكمن المشكلة التي تتناولها هذه المقالة في طريقةعرضها، والتي يمكن تفسيرها على أنها تعني أن "امتلاك تغطية تأمينية بقيمة 5 ملايين يورو يعني أنه حتى في حال إفلاس الشركة، ستسترد مبلغًا يصل إلى 5 ملايين يورو.

لا يغطي صندوق التعويضات التابع لهيئة الخدمات المالية "الإفلاس"

ينصّ نظام صندوق التعويضات التابع للجنة المالية صراحةً في لوائحه على عدم انطباقه على حالات إفلاس الوسيط وتكبّد جميع العملاء خسائر. وتُعدّ كلٌّ منTitanFX وThreeTraderوAXIORYوVantageأعضاءً في هذا الصندوق، وهو نظامٌ يُشار إليه غالبًا في مقالات المقارنة اليابانية على أنه يمتلك "صندوق تعويضات".

إنه ليس نظامًا حكوميًا، بل منظمة خاصة أنشأتها شركة

هيئة الخدمات المالية (FSC) هي جهة مستقلة تتولى حل النزاعات بين وسطاء ومتداولي العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات . وهي ليست هيئة تنظيمية، بل تُدار من قِبل منظمة خاصة تُدعى FINACOM PLC LTD . ويصفها الموقع الإلكتروني الرسمي لشركة TitanFX بأنها " منظمة مستقلة متخصصة في حل النزاعات "

يُموَّل صندوق التعويضات بنسبة 10% من رسوم العضوية الشهرية التي تدفعها الشركات الأعضاء . وتنص اللوائح على أن هذه الأموال تُحفظ في حساب مصرفي منفصل ولا يجوز استخدامها لتغطية نفقات تشغيل المنظمة . وهذا يعني أن هذه الأموال تأتي من مساهمات الشركات الأعضاء ، وليس من أقساط التأمين العام أو الضرائب

تتضمن الشروط والأحكام بند "الإفلاس" كبند استبعاد

تُدرج اللوائح المجالات التالية باعتبارها غير مشمولة بصندوق التعويضات (وقد تم ذكر أساس هذه الاستثناءات صراحةً في البند 16 من اللوائح):

• الخسائر التي يتكبدها المتداولون أثناء ممارستهم للتداول الذاتي
• إذا أفلس وسيط، فإن قاعدة عملاء ذلك الوسيط بأكملها ستصبح معسرة
• التداول في حسابات الاستثمار، والتداول في المنتجات التركيبية، والمنتجات غير القابلة للتسويق، وأسواق العملات الرقمية

النقطة الثانية هي تحديدًا "إفلاس الوسيط".ينص النص الأصلي للشروط والأحكام على أنه "لا تسري على قاعدة عملاء الوسيط بالكامل في حال إفلاسه"ما يعني أنه إذا أفلس الوسيط، فإن الشروط والأحكام لا تسري على جميع عملائه. يغطي نظام حماية الثقة هذه الحالة، لذالا يمكن لصندوق تعويضات هيئة الخدمات المالية أن يحل محل حماية الثقة.

يمكن استخدامه "عندما لا يلتزم المقاول بقرار التحكيم"

إذن، متى تتم عمليات الدفع؟ يشرح الموقع الرسمي لشركة TitanFX الإجراء

سيقوم صندوق التعويضات الخاص Titan FXبتعويض يصل إلى 20,000 يورو لكل شكوى

الخطوة الثانية: في غضون 45 يومًا من وقوع الحادث، قم بتقديم شكوى على موقع هيئة الخدمات المالية الإلكتروني. (مجانًا)

الخطوة 5: إذا كان الحكم لصالحك ورفضتTitan FXالامتثال، فسيتم تعويضك

المصدر:"اللوائح" الرسمية لشركة TitanFX(تم التحقق منها في 24 سبتمبر 2026)

تقوم الفكرة على تقديم شكوى، وإصدار قرار، وعدم امتثال الشركة . وتنص اللوائح أيضاً على أنه "لن يُستخدم إلا رداً على القرارات الصادرة عن اللجنة". وهذا يختلف عن حالة شركة أفلست بالفعل ولم تعد موجودة .

علاوة على ذلك، تنص الشروط والأحكام على أنه في حال وجود مطالبات متعددة وعدم كفاية الأموال، يُقسّم الرصيد المتبقي بالتساوي بين المطالبين . الحد الأقصى البالغ 20,000 يورو هو لكل عميل ، ولا يضمن سداد هذا المبلغ . يجب سداد المدفوعات في غضون 90 يومًا من قرار اللجنة بشأن تغيير وضع العضو (مثل الطرد) . كما يوجد مهلة 45 يومًا لتقديم المطالبة

يُعدّ صندوق التعويضات التابع لهيئة الخدمات المالية نظامًا فعالًا يُمكن الاعتماد عليه في حالات مشاكل السحب والنزاعات المتعلقة بتنفيذ الصفقات . تُشير هذه المقالة فقط إلى أنه " ليس من المناسب اعتباره وسيلةً للتحضير للإفلاس ". تجدون معلومات حول كيفية الحصول على المشورة بشأن مشاكل السحب تحت عنوان " رفض السحب من قِبل وسطاء الفوركس الأجانب "

هل ينطبق نظاما FSCS و ICF على الحسابات اليابانية؟

لا ينطبق نظام تعويض الخدمات المالية البريطاني (FSCS) ولا نظام تعويض المستثمرين في قبرص (ICF) عمومًا على حسابات تداول العملات الأجنبية الخارجية المستخدمة من اليابان.والسبب ليس في قيمة التعويض، بللأن الكيانات القانونية التي يتعاقد معها المقيمون اليابانيون غالبًا لا تخضع لتنظيم هيئة السلوك المالي (FCA) أو هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC).بعض شركات الوساطة حاصلة على موافقة هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية أو هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) بشكل كامل، لذا فإن النتيجة تعتمد على "الكيان القانوني الذي تتعاقد معه".

يتطلب نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS) "موافقة هيئة السلوك المالي (FCA)"

يُحدد نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS) حدًا أقصى للاستثمار يبلغ85,000 جنيه إسترليني للشخص/الشركة(للشركات التي أفلست في 1 أبريل 2019 أو بعده). ومع ذلك، ينص موقعه الإلكتروني الرسمي على ما يلي كأساس للتعويض:

يجب أن تكون هيئة تنظيم الخدمات الصحية (PRA) أو هيئة السلوك المالي (FCA) قد رخصت لمقدم الخدمة أو المستشار، بالإضافة إلى تنظيم الخدمة والمنتج

المصدر:مسؤول في هيئة تعويضات الخدمات المالية "ما نغطيه: الاستثمارات"(تم الاطلاع عليه في 18 سبتمبر 2026)

هذا العرض مشروط بحصول المزود والخدمات على ترخيص وتنظيم من هيئة بريطانية (هيئة التنظيم الاحترازي أو هيئة السلوك المالي) . عملاء الشركات غير المرخصة غير مؤهلين.

يقول الاتحاد الدولي للعمال: "أيهما أقل، 90% أو 20000 يورو"

إن طريقة تحديد المبالغ لصندوق تعويض المستثمرين في قبرص معقدة بعض الشيء

الأقل من بين 90% من إجمالي المطالبات المشمولة للعميل المشمول و20000 يورو

المصدر:صندوق تعويض المستثمرين الرسمي التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية(تم الاطلاع عليه في 18 سبتمبر 2026)

سيتم دفع المبلغ الأقل بين "90% من مبلغ المطالبة المستحقة" و"20,000 يورو". غالباً ما يُغفل أن الحد الأقصى للمبلغ هو 90% ، وليس المبلغ الكامل ، وأن المستثمرين المحترفين والشركات الكبرى والمؤسسات المالية والجهات الحكومية مستثناة من هذا التأمين

أي كيان قانوني سيوقع العقد من اليابان؟

إليكم النقطة الأساسية. حتى ضمن العلامة التجارية نفسها، تعمل شركات مختلفة في مناطق جغرافية مختلفة . فبينما تحمل بعض الشركات ضمن المجموعة ككل شهادات من هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، فإن المقيمين في اليابان يتعاقدون في الغالب مع شركات خارجية . هذا مذكور في تذييل صفحة اللوائح أو صفحة الأنظمة على موقعهم الإلكتروني الرسمي.

مقاول	الشركات واللوائح المدرجة رسمياً	هل هو مؤهل للحصول على خدمات FSCS/ICF؟
تداول إكس إم	Tradexfin Limited/ سيشيل FSA (SD010) Fintrade Limited/ موريشيوس FSC (GB20025835)	غير قابل للتطبيق(غير خاضع لتنظيم هيئة السلوك المالي أو هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية)
Exness	Exness (SC) المحدودة/ هيئة الخدمات المالية في سيشل (SD025)	غير قابل للتطبيق
FXGT	GT Global Ltd/ سيشيل SFSA (SD019)، جنوب أفريقيا FSCA (48896)، فانواتو VFSC (700601)	غير قابل للتطبيق
تيمان إف إكس	مجلس الإشراف على الغابات في موريشيوس	غير قابل للتطبيق
ThreeTrader	ThreeTrader العالمية المحدودة/ مركز فانواتو للخدمات المالية (40430)	غير قابل للتطبيق
تريدفيو	Tradeview LTD/ Cayman Islands CIMA (#585163)	غير قابل للتطبيق
HFM(كما هو مذكور في وثيقة التأمين)	أسواق إتش إف (إس في) المحدودة/ سانت فنسنت وجزر غرينادين	غير قابل للتطبيق
AXIORY	Axiory جلوبال/ مجلس الإشراف على الغابات في بليز (000122/29) تراديت المحدودة/ مجلس الإشراف على الغابات في موريشيوس (GB21026376)	غير قابل للتطبيق
XS	وتضم المجموعة هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (412/22) وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأمريكية (374409)، بالإضافة إلى هيئة الخدمات المالية في سيشيل (SD089) والعديد من الهيئات الأخرى.	يعتمد ذلك على الكيان التجاري الذي يدخل في العقد(يذكر البيان الرسمي بوضوح أن "شروط نظام التعويض تختلف باختلاف الكيان التجاري").

تُقرّ الشركات نفسها بهذه النقطة.XS، ينص صراحةً على أنVantageأيضاً "الأحكام التنظيمية المتعلقة بخطط تعويض المستثمرينXSتختلف باختلاف كيان الذي تتعامل معه" كما يذكر أن "مستوى الحماية يختلف باختلاف الكيان الذي يحتفظ بالحساب واتفاقية العميل المعمول بها".

بمعنى آخر ، ينطبق التفسير "يمكنك الاطمئنان لأنهم مرخصون من هيئة السلوك المالي" فقط على من لديهم عقد مع تلك الشركة . قبل فتح حساب، يرجى التحقق من اسم الشركة المتعاقدة المذكور في الشروط والأحكام

في النسخة السابقة، وُصفت هيئة السلوك المالي (FCA) بأنها "تضمن ما يصل إلى 81,250 دولارًا أمريكيًا تقريبًا للشخص الواحد"، وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) بأنها "تضمن حدًا أقصى يبلغ 16,875 دولارًا أمريكيًا تقريبًا للشخص الواحد". أما الحد الأقصى لصندوق تعويضات الخدمات المالية (FSCS) فهو 85,000 جنيه إسترليني، بينما يبلغ الحد الأقصى لصندوق تعويضات الشركات (ICF) 90% و20,000 يورو. ونظرًا لتغير قيمة العملة بالين الياباني تبعًا لسعر الصرف، سنستخدم من الآن فصاعدًا العملة المحددة في المصدر الرسمي . كما حذفنا من النسخة السابقة العبارة التي تنص على أنه "إذا كنت تحمل ترخيصًا، فإن الحكومة ستضمن أصولك ". لا تتضمن تراخيص الشركات الخارجية صناديق تعويضات مماثلة لصندوق تعويضات الخدمات المالية (FSCS) أو صندوق تعويضات الشركات (ICF).

ما الذي حدث بالفعل للشركات التي أفلست؟ | سجل جيمفوركس

لقد حدث بالفعل انهيار شركات الوساطة في سوق الفوركس الأجنبية.بل إنعملية التصفية استمرت حتى بعد مرور أكثر من عامين ونصف على تعليق خدماتها. سندرس تداعيات هذا الانهيار، التي لا تتضح من شرح النظام وحده، من خلال مراجعة البيانات الرسمية.

يعرض الموقع الرسمي حاليًا "إشعارًا بالإفلاس"

كانت شركة GEMFOREX وسيطًا يضم العديد من المستخدمين اليابانيين. حاليًا،يؤدي الوصول إلى النطاق القديم إلى إعادة توجيهك إلى نطاق مختلف، ولا يظهر سوىصفحة واحدة تعلن عن إجراءات الإفلاس.

إعلان إجراءات الإفلاس

نُعلن بموجب هذا أنه نتيجةً لتوقف خدماتنا اعتبارًا من 31 مايو 2023، أصبحنا مُعسرين ونخضع حاليًا لإجراءات الإفلاس. تُجرى هذه الإجراءات وفقًا لقوانين سانت فنسنت وجزر غرينادين، عملاً بالمادة 66 من الفصل 151 من قانون الشركات ذات المسؤولية المحدودة.

نظراً لأن هذه الإجراءات جارية بالفعل، فإننا لا نستطيع التواصل مع الدائنين بشكل فردي في الوقت الحالي. وبمجرد الانتهاء من تقييم أصولنا وحصرها، بما في ذلك حسابات القبض المستحقة، سيتواصل المصفي المعين مع الدائنين عبر البريد الإلكتروني.

المصدر:إشعار الإفلاس الرسمي لشركة Gemtrade LLC(تم تأكيد تواريخ الإشعارات في 15 فبراير 2026 و 24 سبتمبر 2026)

هناك ثلاث نقاط رئيسية

• تم إيقاف الخدمة في 31 مايو 2023، وأصبحت الشركةمعسرة.
• يتم تنفيذ الإجراء وفقًا لقوانين سانت فنسنت وجزر غرينادين (قانون الشركات ذات المسؤولية المحدودة، الفصل 151، القسم 66)
• نظراً لأن العملية لا تزال جاريةلا يمكننا التواصل مع الدائنين بشكل فردي. بمجرد اكتمال تقييم الأصول وتوحيدها،سيتواصل المصفي معهم عبر البريد الإلكتروني.

تاريخ هذا الإشعار هو 15 فبراير 2026. لقد مر أكثر من عامين ونصف منذ إغلاق الخدمة، ومن الواضح أنهم ما زالوا في مرحلة "سيتصل بك المصفي".

حتى لو كُتب "إدارة منفصلة"، فإنه لا يزال من الممكن حدوث هذه النتيجة

هذه هي النقطة الأهم التي أودّ توضيحها في هذا المقال.حتى الشركات المفلسة تمّ تأسيسها على افتراض أنها كانت تدير أموالها بكفاءة أثناء نشاطها التجاري.وقد ذكرنا في مقالنا السابق شركة GEMFOREX كمثال على الشركات التي قامت بفصل حسابات أموالها.

كما رأينا في قسم حماية الصناديق الاستئمانية ، تعني الإدارة المنفصلة الاحتفاظ بالأموال بشكل منفصل داخل الشركة . فإذا دخلت الشركة في إجراءات الإفلاس، ستُدار أموال العملاء أيضاً ضمن هذه الإجراءات . أما إذا احتُفظ بالأموال خارج الشركة، كما هو الحال في الصناديق الاستئمانية، فستكون أقل تأثراً بهذه الإجراءات. وهنا تحديداً يبرز الفرق بين الحالتين .

وأمر آخر.لا يقل أهمية عن استرداد أموالك مسألة "متى" ستستردها. تتضمن إجراءات الإفلاس التحقيق في الأصول وتوحيدها وتحديد الدائنين.إنها ليست مسألة يمكن حلها في غضون بضعة أشهر.

*في الإصدارات السابقة من هذا الموقع، كانت شركة GEMFOREX مُدرجة في جدول مقارنة أساليب إدارة الصناديق.ونظرًا لإعلان الشركة رسميًا عن خضوعها لإجراءات الإفلاس، فقد تم حذفها من المقارنة في هذا التحديث، وتُعامل الآن كحالة إفلاس. نعتذر عن أي إزعاج قد يكون سببه هذا التحديث.

إذا كنت ترغب في مقارنة سلامة الوسطاء من وجهات نظر متعددة، فإنتصنيفنا لسلامة تداول العملات الأجنبية في الخارجيتضمن تقييمًا يعتمد على اللوائح وسجل التشغيل.

أمور يجب مراعاتها عند اختيار وسيط لا يوفر حماية للثقة

ثلاث شركات فقط من أصل 14 شركة تُصرّح صراحةً بتقديمها خدمات "الوصاية"، وحتى هذه الشركات الثلاث لا تُفصح عن اسم البنك الذي تُودع لديه أموالها أو الحد الأقصى لمبلغ الوصاية.في الواقع، ستختار من بين شركات لا يُمكنك الاعتماد على حماية الوصاية فيها. إليك بعض الأمور التي يُمكنك التحقق منها في هذه الحالة، مُرتبةً حسب سهولة التحقق.

① هل توجد صفحة تشرح إدارة الأموال على الموقع الرسمي؟

هذا هو العنصر الأبسط والأكثر تميزاً.بعض الشركات لديها صفحة مخصصة لشرحه، بينما لا تذكره شركات أخرى في أي مكان.

من بين الشركات الأربع عشرة التي خضعت للمراجعة،HFMوFXGTوXSوMiltonMarkets وMyfxMarketsوVantageوTradeview وXMTrading تفاصيل أمان أموالها على صفحات مخصصة. في المقابل،وضعت TitanFX هذه المعلومات على صفحة "اللوائح"، بينماAXIORYفي قسم الأسئلة الشائعة باللغة الإنجليزية، مما يصعب الوصول إليها.BigBossعلى صفحة "الإرشادات"، التي تتضمن معلومات استخدام مهمة. لا يعني صعوبة الوصول إلى هذه المعلومات بالضرورة سوء إدارتها، ولكنمدى توفرها في مكان يسهل على المستخدمين مراجعته مسبقًايُعد عاملًا مهمًا يجب أخذه في الاعتبار.

٢- ما هو مصدر الأموال المخصصة لـ "التعويض"؟

كما ترون من التصنيفات الأربعة ، يرجى النظر إلى النوع وليس الكمية . إليكم كيفية التحقق:

نقاط يجب مراعاتها	كيفية التحقق
هل هو تأمين أم صندوق؟	هل تُكتب على النحو التالي: "تأمين" أم "صندوق تعويضات"؟
إذا كان الأمر يتعلق بالتأمين، فما نوع التأمين؟	التأمين ضد المسؤولية المهنيةمسؤولية الشركات. أما بالنسبة لأضرار العملاء، فيتم تحديد نطاق التغطية ومبلغ الخصم.
الحد الأدنى/المبلغ القابل للخصم	هل هناك شرط ينص على أن "الأضرار تتجاوز XX"؟
محدودية الجمهور المستهدف	هل هناك أي شروط تقييدية مثل "العملاء المؤهلين" أو "الزبائن المؤهلين"؟
الاستثناءات	هل تم استبعاد الإعسار؟

3- الشركة التي تدخل في العقد وموقعها

انظر إلى اسم الشركة المذكور في الشروط والأحكام، وليس اسم العلامة التجارية.غالبًا ما يُذكر في تذييل الموقع الرسمي: "تخضع شركة ◯◯ المحدودة للوائح △△"، ويمكنك منالشركة التي يتبع لها الحساب الذي تفتحه من اليابان.

إذا تغير الموقع،تتغير القوانين المطبقة في حالة الإفلاس. وتجري إجراءات إفلاس شركة GEMFOREX بموجب قوانين سانت فنسنت وجزر غرينادين لأنها شركة مسجلة هناك.

④ نَوِّع المبلغ الذي تحتفظ به في حسابك

إذا افترضت أن النظام لن يحميك، فإن النهج الأكثر واقعية هو تقليل المبلغ الذي تتركه مودعًا في المقام الأول

• قم بإيداع الهامش المطلوب للتداول فقط، واسحب الأرباح بشكل متكرر
• اختبر سجل السحب (عدد الأيام حتى وصول الأموال) بمبلغ صغير قبل زيادة المبلغ
• بدلاً من التركيز على شركة واحدة، قم بتوزيعها على عدة شركات

بمجرد سحب أموالك، تصبح مستقلة تمامًا عن إفلاس الوسيط. في بعض الحالات، يكون هذا الإجراء أكثر فعالية من القلق بشأن وجود حماية ائتمانية من عدمها. تجدون معلومات حول إمكانية السحب والتأخيرات مُصنّفة حسب السبب في قسم رفض عمليات سحب العملات الأجنبية من الخارج

⑤ لا تحكم فقط على مدة العملية

كثيراً ما نسمع تفسيرات مفادها أن "تاريخ التشغيل الطويل يعني الأمان"، لكن شركة GEMFOREX كانت وسيطاً شائع الاستخدام في اليابان منذ العقد الثاني من الألفية . إن تاريخ التشغيل ليس سوى معلومة واحدة، ولا يضمن الأمان بمفرده .

في المقابل، ليس من الضروري تجنب شركة لمجرد أن تاريخها التشغيلي قصير.فكمية المعلومات المتاحة للجمهور وتفاصيلهاتُعدّ أساساً أكثر فائدة للتحقق.

التعليمات

ما هي حماية الثقة؟

يتضمن هذا النظام إيداع وإدارة أموال العملاء لدى بنك ائتماني يقع خارج شركة تداول العملات الأجنبية.ولأن الأموال المودعة تُصبح أصولاً ائتمانية،فلا يمكن لدائني الشركة الاستيلاء عليها حتى في حال إفلاسها. مع ذلك،لا يُعوّض هذا النظام عن خسائر التداول، بل يحمي فقط المبلغ المتبقي في الحساب وقتها.

ما هي إدارة النفايات المنفصلة؟ وكيف يُنطق اسمها؟

يُنطق المصطلح "بونبيتسو كانري".ويشير إلى شركة تداول عملات أجنبية تُدير أموالها الخاصة بشكل منفصل عن أموال العملاء.ويكمن الفرق بين هذا المصطلح وحماية الصناديق الاستئمانية في ما إذا كانت الأموال ستُسحب من الشركة أم لا. ففي حالة الإدارة المنفصلة، ​​تحتفظ الشركة بالأموال بشكل منفصل، وبالتاليفي حال دخولها في إجراءات الإفلاس، ستُدار الأموال ضمن هذه الإجراءات.الإدارة المنفصلةمصطلح قانوني، ومعناه يكاد يكون مطابقًا لمصطلح الإدارة المنفصلة (يُعرّفه قانون الأدوات المالية والبورصات بأنه "إدارة الأصول بشكل منفصل عن أصول الشركة"). ويُكتب باللغة الإنجليزية "segregated accounts / segregation of client moneys".

ما الفرق بين صندوق ائتمان فصل العملاء وصندوق ائتمان فصل العملاء؟

تختلف أنواع المعاملات المشمولة. ففي مرسوم مجلس الوزراء بشأن أعمال الأدوات المالية، وما إلى ذلك، تُعرَّف صناديق فصل العملاء في المادة 143-2، وتشمل معاملات المشتقات المتعلقة بالعملات (أي تداول العملات الأجنبية خارج البورصة) ومعاملات المشتقات المتعلقة بالأصول المشفرة. كما تُعرَّف صناديق فصل العملاء في المادة 141 (المادة 43-2، الفقرة 2 من القانون)، وتشمل المعاملات المتعلقة بالأوراق المالية . بالنسبة لحسابات تداول العملات الأجنبية، فإن صندوق فصل العملاء هو ذو الصلة . تجدر الإشارة إلى أنه بالنسبة لمعاملات مشتقات سوق السلع، يوجد صندوق فصل عملاء السلع في المادة 142-5.

ما هي شركات الوساطة المالية الأجنبية التي توفر حماية للموثوقية؟

من بين الشركات الأربع عشرة التي خضعت للتحقيق،AXIORYوThreeTraderاستخدمت شركات Tradeview و فقط مصطلح "الوصاية" في توضيحاتها (تم التأكيد في سبتمبر 2026). تنص صفحة Tradeview اليابانية على أن "Tradeview تودع أموال حسابات العملاء لدى أحد البنوك وفقًا للوائح المالية، مع الحفاظ عليها منفصلة تمامًا عن رأس مالنا الخاص وإدارتها بشكل منفصل من قبل GC PARTNERS، وهي شركة محاسبة مستقلة". تستخدم معظم الشركات الأخرى إدارة منفصلة ، ​​وتُعدAXIORYAXIORY شركة تذكر الوصايا ، حيث أوضحت في قسم الأسئلة الشائعة باللغة الإنجليزية أن "أموال العملاء تُدار بشكل منفصل عن أموال شركتنا لدى بنك وصاية ". ومع ذلك ، لا تفصح أي من الشركتين عن اسم بنك الوصاية، أو الحد الأقصى للمبلغ، أو تكوين المستفيدين . تنص الإرشادات الرسمية لشركة BigBossعلى أننا "نحتفظ بأموال تساوي مبلغ أموال استثمارك في حفظ منفصل"، لكن شروط الخدمة الخاصة بها لا تتضمن بندًا بشأن الإدارة المنفصلة؛ بل على العكس، تنص على أن أموال العملاء ستُحتفظ بها كضمان .

ما هو المبلغ الذي ستغطيه حماية الصندوق الاستئماني؟

يختلف الأمر باختلاف مزود الخدمة؛ فبعضهم لا يضع حدًا أقصى، بينما يضعه آخرون.كذلك، حتى وإن ذُكر مصطلح "التعويض"، فهناك أربعة أنواع من مصادر التمويل، وبعضهالا يعمل في حالة الإفلاس. بالنسبة لصناديق التعويضات القانونية،يوفر صندوق تعويضات الخدمات المالية (FSCS) في المملكة المتحدة 85,000 جنيه إسترليني للشخص/الشركة، بينمايوفر صندوق تعويضات الشركات (ICF) في قبرص 90% من قيمة المطالبة أو 20,000 يورو، أيهما أقل. مع ذلك،لا تنطبق هذه المبالغ عمومًا على الشركات الخارجية المتعاقدة مع مقيمين يابانيين. أما بالنسبة للتأمين الخاص،XSحد أقصى قدره 5 ملايين دولار أمريكي للخسائر التي تتجاوز 10,000 دولار أمريكي، بينماVantageعن حد أقصى قدره مليون دولار أمريكي لكل مُطالب (بإجمالي 50 مليون دولار أمريكي).مع ذلك،Vantageخصمًا قدره 20,000 دولار أمريكي لكل مُطالب، ولا يُطبق هذا الخصم إلا في حالة الإفلاس،ولا يشمل الخسائر التجارية.

لماذا لا يُعدّ توفير الحماية الائتمانية إلزاميًا لتداول العملات الأجنبية في الخارج؟

لا ينطبق قانون الأدوات المالية والبورصة الياباني إلا على الوسطاء المسجلين لدى وكالة الخدمات المالية اليابانية.في تداول العملات الأجنبية المحلي،تنص المادة 43-3، الفقرة 1 من قانون الأدوات المالية والبورصةعلى الإدارة المنفصلة، ​​وتُحدد متطلبات هذه الصناديق الاستئمانية في المادة 143-2 من مرسوم مجلس الوزراء. أما وسطاء تداول العملات الأجنبية في الخارج، فهم غير ملزمين بهذا التسجيل، وبالتالي فهم معفون منه. تخضع كل شركة لأنظمة الدولة التي تتخذها مقرًا لها، ويُعدّالأمر اختياريًا في ظل الهيئات التنظيمية التي لا تشترط حماية الصناديق الاستئمانية. ونظرًا لأن الصناديق الاستئمانية تتكبد تكاليف مستمرة، مثل رسومها، فإن العديد من الوسطاء يختارون الإدارة المنفصلة.

ماذا يحدث لأموالي المودعة إذا أفلست شركة وساطة فوركس أجنبية؟

سيتم التعامل مع الأمر ضمن إجراءات الإفلاس في تلك الدولة، وسيستغرق ذلك وقتًا. على سبيل المثال، أعلنت شركة GEMFOREX (Gemtrade LLC) رسميًا عن إفلاسها بسبب تعليق خدماتها في 31 مايو 2023، ودخلت في إجراءات الإفلاس بموجب قوانين سانت فنسنت وجزر غرينادين . وحتى تاريخ الإعلان في 15 فبراير 2026، كانت الشركة لا تزال في مرحلة "سيتصل بك المصفي عبر البريد الإلكتروني بمجرد اكتمال تقييم الأصول وتوحيدها". بعبارة أخرى، ليس من المؤكد فقط ما إذا كنت ستسترد أموالك، بل متى ستستردها أيضًا. لذا، يُنصح بالاحتفاظ فقط بالأموال اللازمة للتداول في حسابك وسحب الأرباح بانتظام.

يقول البيان: "يمكنكم الاطمئنان لأننا مسجلون في صندوق التعويضات"، ولكن هل هذا صحيح حقاً؟

يعتمد الأمر على نطاق تغطية الصندوق.فعلى سبيل المثال،يدفع صندوق التعويضات التابع للجنة المالية ما يصل إلى 20,000 يورو لكل عميل، إلا أن لوائحهتستثني حالات الإفلاس التي تؤثر على جميع عملاء الوسيط. ولا تُصرف التعويضات إلا في حالتقديم شكوى وإصدار قرار تحكيم، ولكن الوسيط لم يمتثل؛ولا يُمكن اللجوء إلى هذا النظام في حالة الإفلاس. ويُستمد مصدر هذه الأموال من 10% من رسوم العضوية الشهرية التي يدفعها الوسطاء الأعضاء،في حال وجود مطالبات متعددة وعدم كفاية المبلغ، يُقسم بالتساوي بين المطالبين. كما يُحدد مهلة 45 يومًا من تاريخ وقوع الحادث لتقديم الشكوى.

كيف يمكنني تقييم مدى أمان شركات الوساطة في تداول العملات الأجنبية المتاحة للمقيمين في اليابان؟

يرجى التمييز بين نقطتين: "هل أنت محمي بنظام معين؟" و"مع من تتعاقد؟". يُلزم وسطاء الفوركس المحليون المسجلون لدى وكالة الخدمات المالية اليابانية بإدارة الأموال بشكل منفصل من خلال صناديق استئمانية بموجب المادة 43-3، الفقرة 1 من قانون الأدوات المالية والبورصة ، والمادة 143-2 من مرسوم مجلس الوزراء ، بل إن إجراءات استرداد الأموال في حالة الإفلاس مُنظّمة. من جهة أخرى، لا يُسجّل وسطاء الفوركس الأجانب في اليابان، وبالتالي فهم مُعفون من هذا الالتزام، ويخضعون لأنظمة الدولة التي يقع فيها مقر كل شركة . عند استخدام خدمات الفوركس الأجنبية، يُرجى التحقق من النقاط الثلاث التالية قبل فتح حساب: ① وجود صفحة تشرح إدارة الأموال على الموقع الإلكتروني الرسمي، ② ما إذا كان مصدر "التعويض" صندوقًا قانونيًا، أو تأمينًا، أو صندوقًا تابعًا لهيئة تسوية المنازعات ، ③ اسم وعنوان الشركة التي تتعاقد معها . بالإضافة إلى ذلك، من العملي تحديد مبلغ المال في الحساب بما هو ضروري وسحب الأرباح بشكل متكرر.づけられ、破綻時の返還手続きまで制度化されています。一方、海外FX業者は日本の登録がないためこの義務の対象外で、

ملخص | انظر إلى "مصدر الأموال" و"الشركة المتعاقدة" بدلاً من المبلغ

بعد دراسة 14 شركة، وجدناأن وجود أو عدم وجود حماية ائتمانية وحده لا يكفي للحكم على الشركة.ثلاث شركات فقط استخدمت كلمة "ائتمان" في شرحها، بينما اكتفت معظم الشركات الأخرى باستخدام حسابات منفصلة. علاوة على ذلك، فإن نصف الأنظمة التي تم الإعلان عنها بأنها توفر "تأمينًا" لا تعمل عند إفلاس الشركة.

لا ينبغي التركيز على حجم المبلغ، بل على مصدر أموال التعويض وموقع الكيان القانوني المتعاقد معه . يغطي تأمين المسؤولية مسؤولية الشركة، بينما لا تغطي صناديق تسوية المنازعات حالات الإفلاس. ولا تنطبق صناديق التعويض القانونية، مثل FSCS وICF، عمومًا على حسابات الشركات الخارجية المفتوحة من اليابان .と、

علاوة على ذلك، يُعدّ الحل الأمثلتقليل المبلغ الذي تحتفظ به في حسابك. وكما يُبيّن مثال GEMFOREX،إذا أفلست شركة ما، فليس من المؤكد ما إذا كانت أموالك ستُعاد، بل ومتى ستُعاد. إذا سحبت أموالك، يمكنك فصلها عن وضع الشركة.

إذا كنت ترغب في مقارنة شركات الوساطة الأجنبية في مجال تداول العملات الأجنبية بناءً على تصنيفات الأمان، واللوائح التنظيمية، وسجل العمليات، وسجلات السحب، بالإضافة إلى أساليب إدارة الأموال، فيُرجى الاطلاع على تصنيفات الأمان لشركات الوساطة الأجنبية في مجال تداول العملات الأجنبية . للاطلاع على الاختلافات في اللوائح التنظيمية بين شركات الوساطة الأجنبية والمحلية، يُرجى مراجعة قسم الاختلافات بين شركات الوساطة الأجنبية والمحلية

أخيرًا،كلما قللت من رصيدك في حسابك، انخفضت تكاليف معاملاتك، وزاد رصيدك المتبقي.استخدام خاصية استرداد النقود يُعيد لك جزءًا من فرق السعر مع كل صفقة، مما يُخفض تكاليفك بشكل فعال.مع ذلك، ينطبق هذا فقط على الحسابات المفتوحة عبر الرابط المُخصص؛ لا يمكنك تسجيل حساب موجود لاحقًا.

خفض تكاليف المعاملات وزيادة الأموال التي تحتفظ بها: تحقق من إجراءات فتح الحساب لتكون مؤهلاً للحصول على استرداد نقدي