مقارنة بين 21 طريقة للإيداع والسحب في سوق الفوركس الخارجي | الرسوم، وقت المعالجة، والبنوك الموصى بها

فيما يتعلق بالإيداعات والسحوبات في تداول العملات الأجنبية خارج اليابان،يعتمد المبلغ الذي تستلمه بشكل أكبر على طريقة الإيداع أو السحب المختارة أكثر من اعتماده على. على سبيل المثال، حتى عند سحب 100,000 ين، قد لا يفرض بعض الوسطاء أي رسوم إذا استخدمت التحويل المصرفي المحلي، بينما سيؤدي اختيار التحويل المصرفي الدولي إلى خصم ما بين 2,450 و4,000 ين من قبل البنك الياباني المستلم.

علاوة على ذلك، شهدت طرق الإيداع والسحب التي تدعمها مختلف مزودي الخدمات تغييرات في السنوات الأخيرة . فقد أزال بعض المزودين خدمات Bitwallet وSTICPAY من قائمة الطرق المدعومة رسميًا، بينما أضاف آخرون خدمات دفع جديدة مثل BXONE وWalletory. إذا افترضتَ أن طريقة دفع معينة لا تزال متاحة بناءً على معلومات من سنوات مضت، فقد تجد نفسك غير قادر على اختيارها عند محاولة سحب الأموال.

في هذه المقالة، قمنا بفحص المواقع الإلكترونية الرسمية لجميع شركات الوساطة المالية الأجنبية الـ 21 المدعومة من MoneyChat في أغسطس 2026، وجمعناجدولًا يوضح الرسوم وأوقات المعالجة لكل طريقة إيداع وسحب. كما سنشرح كيفية حساب المبلغ الفعلي المسحوب عند سحب 100,000 ين ياباني، وكيفية اختيار الشركة المناسبة بناءً على غرضك، والتغييرات التي طرأت على النظام في يونيو 2026.

*أُعدّت هذه المقالة من قِبل فريق تحرير MoneyChargerلسياسة إنشاء المحتوى الخاصة بنا، وذلك بعد مراجعة المواقع الإلكترونية الرسمية لجميع الشركات الـ 21 المدرجة بتاريخ 27 أغسطس 2026. تستند رسوم المحافظ الإلكترونية والتحويلات البنكية إلىbitwallet،Mitsubishi UFJ Bank،Sumishin SBI Net Bank، وRakuten Bank.أوصاف اللوائحهيئة الخدمات المالية، بينما تستند المعاملة الضريبية إلى معلوماتمن الهيئة الوطنية للضرائب، وتستند تحذيرات المستهلكهيئة شؤون المستهلك. قد تتغير شروط الإيداع والسحب وفقًا لتقدير مزود الخدمة أو البنك، لذا يُرجى التأكد من مراجعة أحدث الشروط على صفحة كل شركة قبل المتابعة.

إذا كنت تواجه مشكلة في سحب الأموال، فيرجى أولاً الاطلاع على مقالتنا حول أسباب وحلول رفض عمليات السحب في تداول العملات الأجنبية في الخارج

إذا كنت تفكر في سحب مبالغ كبيرة من المال، مثل مئات الملايين من الين،هذه القائمة لوسطاء الفوركس في الخارج الذين يسمحون بسحب مئات الملايين من الين،، مفيدة.

مقارنة بين رسوم الإيداع والسحب وأوقات المعالجة لدى 21 وسيطًا أجنبيًا في سوق الفوركس

لتقديم نظرة عامة سريعة،قمنا بتجميع ملخص للرسوم وأوقات المعالجة لكل طريقة من طرق الإيداع والسحب لدى 21 وسيط فوركس خارجي يدعمهم MoneyChat. تم التحقق من جميع المعلومات مباشرةً على الموقع الرسمي لكل شركة بتاريخ 27 أغسطس 2026.

أثناء إعداد هذا الجدول، اكتشفنا بعض الأمور.من بين 21 شركة، لا تنشر خمس منها الرسوم أو أوقات المعالجة لكل طريقة على مواقعها الإلكترونية الرسمية. تُقدّم هذه الشركات المعلومات فقط على صفحة الأعضاء بعد فتح الحساب، حيث تنص على: "يرجى مراجعة الطرق المتاحة على بوابة العملاء". في هذه المقالة، لم نعتمد على التخمين في إدخال أي أرقام، وميّزنا بوضوح بين الطرق المدرجة رسميًا وتلك غير المدرجة.

تشير علامة "-" في الجدول إلى أن الطريقة المذكورة غير مدرجة على الموقع الإلكتروني الرسمي (يشمل ذلك الحالات التي تم فيها إيقاف الخدمة والحالات التي لم يتم دعمها فيها مطلقًا). يشير مصطلح "غير مُفصح عنه رسميًا" إلى أن مزود الخدمة لم ينشر الشروط والأحكام على موقعه الإلكتروني الرسمي.إذا كنت تتصفح هذا الجدول على هاتف ذكي، يمكنك تمريره يمينًا أو يسارًا لعرض جميع الأعمدة.

مقارنة رسوم السحب

أولاً، هناك الرسوم التي يفرضها مزود الخدمة عند سحب الأموال.حتى بالنسبة لخدمة "التحويل المصرفي المحلي" نفسها، يقدم بعض المزودين تحويلات مجانية بينما يفرض آخرون رسومًا قدرها 4500 ين.

وسطاء الفوركس في الخارج	التحويل المصرفي المحلي	بطاقة إئتمان	محفظة بت	ستيك باي	العملات المشفرة	تحويل مصرفي دولي
HFM	حر	حر	حر	－	حر	－
XS	حر	حر	－	－	－	حر
AXIORY	مجاني للمشتريات التي تزيد قيمتها عن 20,000 ين ياباني / 1,000 ين ياباني للمشتريات التي تقل قيمتها عن 20,000 ين ياباني	مجاني للمشتريات التي تزيد قيمتها عن 20,000 ين ياباني / 1,000 ين ياباني للمشتريات التي تقل قيمتها عن 20,000 ين ياباني	－	－	－	مجاني للمشتريات التي تزيد قيمتها عن 20,000 ين ياباني / 1,500 ين ياباني للمشتريات التي تقل قيمتها عن 20,000 ين ياباني
Axi	لا يتم دعم الين الياباني	حر	－	－	حر	حر
فانتاج Vantage	حر	حر	حر	حر	－	حر※6
EBC Financial Group	حر	حر	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	حر
IS6FX	مجاناً حتى مرة واحدة شهرياً※1	－	－	مجاناً حتى مرة واحدة شهرياً※1	مجاناً حتى مرة واحدة شهرياً※1	－
DecodeFX	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
أسواق MYFX	2000 ين※5	2000 ين※5	حر	－	رسوم الصرف + رسوم البلوك تشين	2000 ين※5
Titan FX	حر※3	حر※3	حر※3	حر※3	حر※3	حر※3
BigBoss	2000 ين (حساب بالدولار الأمريكي بقيمة 20 دولارًا)*4	－	－	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
ThreeTrader	حر	－	حر	－	حر	حر
MONAXA	مسؤولية شركتنا	－	مصطلح عام فقط※8	مصطلح عام فقط※8	مسؤولية شركتنا	مسؤولية العميل
JadeFOREX	مجاناً حتى 3 مرات هذا الشهر※2	－	－	－	غير معلن رسمياً	－
Dupoin	غير معلن رسمياً	－	مصطلح عام فقط※8	مصطلح عام فقط※8	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
IC Markets	حر	حر	－	－	حر	حر※7
فيما يلي الشركات التي لا تفصح علنًا عن شروطها وأحكامها على موقعها الإلكتروني الرسمي (يمكن الاطلاع عليها في صفحة/بوابة الأعضاء):
FXGT	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
Axon Markets	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
OQTima	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
INFINOX	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	－	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	－
Exness	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض

مقارنة أوقات معالجة عمليات السحب

والآن، دعونا نلقي نظرة على المدة الزمنية اللازمة من لحظة طلب السحب إلى استلام الأموال.MONAXAمن السحب الفوري معDecodeFXهناك فرق ملحوظ حتى بين التحويلات المصرفية المحلية، حيث تتراوح المدةيُرجى ملاحظة أن الأرقام الواردة في الجدول هي الإرشادات الرسمية التي تقدمها كل شركة، وأن وقت وصول الأموال الفعلي يعتمد على ساعات عمل البنك المُستلِم ومدى ازدحامه.

وسطاء الفوركس في الخارج	التحويل المصرفي المحلي	بطاقة إئتمان	محفظة بت	ستيك باي	العملات المشفرة	تحويل مصرفي دولي
HFM	في غضون يومي عمل	من 2 إلى 10 أيام عمل	في الحال	－	خلال 24 ساعة	－
XS	تتم معالجة الطلبات عادةً خلال 24 ساعة	تتم معالجة الطلبات عادةً خلال 24 ساعة	－	－	－	تتم معالجة الطلبات عادةً خلال 24 ساعة
AXIORY	من يوم إلى ثلاثة أيام عمل	من 3 إلى 20 يوم عمل	－	－	－	من 3 إلى 20 يوم عمل
Axi	لا يتم دعم الين الياباني	من 1 إلى 7 أيام عمل	－	－	من 1 إلى 7 أيام عمل	من 1 إلى 7 أيام عمل
فانتاج Vantage	3-5 أيام عمل	من 1 إلى 7 أيام عمل	من 1 إلى 7 أيام عمل	من 1 إلى 7 أيام عمل	－	3-5 أيام عمل
EBC Financial Group	حسب البنك المستخدم (لم يُذكر ذلك رسميًا)	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
IS6FX	من يوم إلى ثلاثة أيام عمل	－	－	من يوم إلى ثلاثة أيام عمل	من يوم إلى ثلاثة أيام عمل	－
DecodeFX	3-7 أيام عمل	في الحال	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	مباشرة بعد الموافقة	3-7 أيام عمل
أسواق MYFX	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	－	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
Titan FX	2-3 أيام عمل	معالجة فورية / قد تستغرق المعالجة يوم عمل واحد أو أكثر، وذلك حسب شركة البطاقة	في الحال	في الحال	تستغرق عملية المراجعة مدة أقصاها 48 ساعة بالإضافة إلى يوم عمل واحد على الأقل	2-3 أيام عمل
BigBoss	من 2 إلى 5 أيام عمل	－	－	من 2 إلى 5 أيام عمل	من 2 إلى 5 أيام عمل	من 2 إلى 5 أيام عمل
ThreeTrader	من يوم إلى ثلاثة أيام عمل	－	من يوم إلى ثلاثة أيام عمل	－	من يوم إلى ثلاثة أيام عمل	من يوم إلى ثلاثة أيام عمل
MONAXA	في الحال	－	مصطلح عام فقط※8	مصطلح عام فقط※8	حتى 24 ساعة	من 2 إلى 5 أيام عمل
JadeFOREX	من 2 إلى 5 أيام عمل	－	－	－	من 2 إلى 5 أيام عمل	－
Dupoin	ساعتان كحد أقصى (أيام العمل فقط)	－	مصطلح عام فقط※8	مصطلح عام فقط※8	ساعتان كحد أقصى (أيام العمل فقط)	ساعتان كحد أقصى (أيام العمل فقط)
IC Markets	غير معلن رسمياً	من 3 إلى 5 أيام عمل (قد تصل إلى 10 أيام عمل حسب البنك)	－	－	غير معلن رسمياً	مدة تصل إلى 14 يومًا
فيما يلي الشركات التي لا تفصح علنًا عن شروطها وأحكامها على موقعها الإلكتروني الرسمي (يمكن الاطلاع عليها في صفحة/بوابة الأعضاء):
FXGT	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
Axon Markets	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
OQTima	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
INFINOX	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	－	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	－
Exness	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض

مقارنة أوقات معالجة الإيداع

تتم معالجة عمليات الإيداع بشكل أسرع بكثير من عمليات السحب، حيث تتيح معظم الطرق ظهور الأموال في حساب التداول الخاص بك فورًا أو في غضون بضع عشرات من الدقائق.هذا الفرق قد يؤثر بشكل كبير على فرص التداول المتاحة لك، خاصةً عندما تحتاج إلى إجراء إيداعات إضافية خلال تقلبات السوق المفاجئة.

وسطاء الفوركس في الخارج	التحويل المصرفي المحلي	بطاقة إئتمان	محفظة بت	ستيك باي	العملات المشفرة	تحويل مصرفي دولي
HFM	في غضون 10 دقائق	JCB خلال 10 دقائق / فيزا / ماستركارد فوراً	في غضون 10 دقائق	－	في الحال	－
XS	في الحال	في الحال	－	－	－	مدة تصل إلى 5 أيام عمل
AXIORY	حوالي 30 دقيقة	في الحال	－	－	－	تم تعليق عمليات الإيداع حاليًا
Axi	لا يتم دعم الين الياباني	في الحال	－	－	مدة أقصاها 15 دقيقة	من يوم إلى ثلاثة أيام
فانتاج Vantage	خلال 24 ساعة عمل	في الحال	خلال 24 ساعة عمل	خلال 24 ساعة عمل	－	من 2 إلى 5 أيام عمل
EBC Financial Group	دقيقة واحدة فقط	دقيقة واحدة فقط	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
IS6FX	في غضون ساعة واحدة	في الحال	－	في الحال	في غضون 30 دقيقة	－
DecodeFX	3-7 أيام عمل	في الحال	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	مباشرة بعد الموافقة	3-7 أيام عمل
أسواق MYFX	فوري إلى 3 أيام عمل	فوري إلى 3 أيام عمل	فوري إلى 3 أيام عمل	－	فوري إلى 3 أيام عمل	فوري إلى 3 أيام عمل
Titan FX	من ساعة واحدة إلى يوم عمل واحد	غير معلن رسمياً	في الحال	في الحال	في الحال	في الحال
BigBoss	من بضع ساعات إلى يوم عمل واحد	0-1 يوم عمل	－	0-1 يوم عمل	0-2 يوم عمل	من 2 إلى 5 أيام عمل
ThreeTrader	20 دقيقة	－	في الحال	－	في الحال	من يوم إلى ثلاثة أيام عمل
MONAXA	في الحال	في الحال	مصطلح عام فقط※8	مصطلح عام فقط※8	15 دقيقة كحد أدنى	من 2 إلى 5 أيام عمل
JadeFOREX	خلال 1-3 أيام عمل بعد استلام الدفعة	في نفس اليوم	－	－	مباشرة بعد تأكيد استلام الأموال	－
Dupoin	فوري ~ 10 دقائق	فوري ~ 5 دقائق	مصطلح عام فقط※8	مصطلح عام فقط※8	فوري ~ 10 دقائق	يتم تحديث الرصيد خلال 10 دقائق / تستغرق المعالجة ما يصل إلى 3 أيام عمل
IC Markets	من 2 إلى 5 أيام عمل	في الحال	－	－	في الحال	من 2 إلى 5 أيام عمل
فيما يلي الشركات التي لا تفصح علنًا عن شروطها وأحكامها على موقعها الإلكتروني الرسمي (يمكن الاطلاع عليها في صفحة/بوابة الأعضاء):
FXGT	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
Axon Markets	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
OQTima	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً
INFINOX	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	－	غير معلن رسمياً	غير معلن رسمياً	－
Exness	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض	غير قابل للعرض

*1 IS6FX: ابتداءً من عملية السحب الثانية، تُفرض رسوم بنسبة 2% على كل عملية سحب. إذا كان مبلغ السحب 200,000 ين ياباني (2,000 دولار أمريكي) أو أقل، تُفرض رسوم ثابتة قدرها 4,500 ين ياباني (45 دولارًا أمريكيًا). يُعاد احتساب الرسوم في الأول من كل شهر بتوقيت UTC+0. في حال السحب دون إجراء أي عمليات تداول، تُفرض رسوم قدرها 45 دولارًا أمريكيًا.
*2 JadeFOREX: ابتداءً من عملية السحب الرابعة، يُخصم المبلغ الأكبر بين 3,000 ين ياباني (30 دولارًا أمريكيًا) أو 1.5% من مبلغ السحب.
*3 Titan FX: في حال السحب دون إجراء أي عمليات تداول، قد تُفرض رسوم سحب بنسبة 4% (ينطبق ذلك على جميع طرق السحب).
*4 BigBoss: إذا كان مستوى عضويتك (LS) متقدمًا أو أعلى، فإن رسوم السحب إلى البنوك المحلية اليابانية مجانية. يُحدد ذلك بناءً على مستوى عضويتك وقت السحب.
*5 أسواق MYFX: تُفرض رسوم سحب على كل طلب (مثال رسمي: إذا سحبت 20,000 ين و30,000 ين بشكل منفصل، فسيكون إجمالي الرسوم 4,000 ين). عمليات السحب عبر bitwallet وPeska مجانية.
*6 Vantage:Vantageمجانية، إلا أن الموقع الرسمي يُشير إلى أن التحويلات المصرفية الدولية تخضع عادةً لرسوم مصرفية تُقارب 20 دولارًا أمريكيًا. علاوة على ذلك، تحتفظ Vantage بالحق في فرض رسوم تجارية ورسوم تقديرية في حال إجراء عمليات السحب دون تداول.
*7 IC Markets: في حال عدم استخدام الأموال المودعة للتداول، قد تُفرض رسوم معالجة على عمليات السحب. تخضع التحويلات المصرفية الدولية لرسوم إضافية من البنوك الوسيطة والمستلمة، وقد تستغرق ما يصل إلى 14 يومًا.
*8 MONAXAوDupoin: يُدرج الموقع الرسمي طرق الدفع تحت مسميات فئات مثل "المحافظ الإلكترونية"، ولا يُمكن تحديد ما إذا كانت تدعم bitwallet وSTICPAY تحديدًا من خلال الموقع الرسمي.

ست ميزات ونقاط رئيسية يجب ملاحظتها فيما يتعلق بطرق الإيداع والسحب لتداول العملات الأجنبية في الخارج

سنشرح هنا آلية عمل كل طريقة من الطرق الست المذكورة في الجدول، بالإضافة إلى النقاط المهمة التي يجب مراعاتها عند استخدامها.للتغيرات الكبيرة التي طرأت على قائمة مزودي الخدمة خلال السنوات القليلة الماضية، سنوضح أيضًا مدى توفرها حاليًا.

التحويل المصرفي المحلي | أفضل توازن بين الرسوم والسرعة

التحويلات المصرفية المحلية هينظام لا يتم فيه التعامل مباشرةً مع الشركات الأجنبية، بل عبر حساب شركة محلية لمعالجة المدفوعات (وكيل تحصيل) متعاقدة مع الشركة. عند إيداع الأموال، تُحوّل إلى حساب محلي مُخصّص، وعند سحبها، تُحوّل من ذلك الحساب إلى حسابك المصرفي. ولأنها تُعالج كتحويل محلي، فلا توجد رسوم على التحويلات الواردة كما هو الحال عند استلام تحويل دولي. لهذا السبب، تُعدّ التحويلات المصرفية المحلية الخيار الأرخص.

تظهر الإيداعاتHFMخلال 10 دقائقThreeTraderوخلال 20 دقيقة معAXIORYفي غضون ساعة واحدة لدى معظم شركات الوساطة: ، ، وخلال 30 دقيقة تقريبًا . تستغرق عمليات السحب عادةً من يوم إلى 5 أيام عمل، ولكن MONAXAفورية،Dupoinسريعة للغاية بحد أقصى ساعتين (أيام العمل فقط)، بينماDecodeFXأيام تتراوح مدة بين 3 و7 HFMعمل . إذا كنت ترغب في الاطلاع على الإجراء الفعلي مع لقطات الشاشة، فقد شرحنا عملية تقديم طلبات السحب باستخدام ThreeTraderHFM ThreeTrader

قد تتغير بيانات الحساب البنكي للتحويلات دون إشعار مسبق .BigBossالرسمي بوضوح على ما يلي: "قد تتغير بيانات الحساب البنكي للتحويلات فجأة، لذا يُرجى التأكد من مراجعة أحدث معلومات الحساب البنكي في صفحتك الشخصية قبل إجراء أي إيداع." إذا استخدمت نفس بيانات الحساب البنكي من إيداعك السابق، فقد لا يظهر إيداعك في حسابك. ينص موقع

يرجى العلمAxiلا تُدرج الين الياباني ضمن قائمة خيارات الدفع الرسمية لمنطقة آسيا، ولا تُتيح التحويلات المصرفية المحلية بالين الياباني. لذا، يُنصح بتوخي الحذر عند اختيار مزود خدمة بناءً على افتراض إمكانية إجراء التحويلات المصرفية المحلية.

بطاقة الائتمان | الإيداعات فورية، والسحوبات تُعامل على أنها "استردادات"

تُعدّ بطاقات الائتمان من أسرع طرق استلام الودائع، وتُقدّم العديد من الشركات خدمة المعالجة الفورية. مع ذلك،تُعالج عمليات السحب على أنها "إلغاء للإيداع (استرداد)"، لذا لا يُمكن إعادة سوى المبلغ المُودَع إلى البطاقة. لا يُمكن استلام الأرباح عبر البطاقة، ويجب استلامها باستخدام طريقة أخرى، مثل التحويل المصرفي.

ومن نقاط الضعف الأخرىطول مدة سحب الأموال. فبسبب مرور الأموال عبر شركة البطاقات،AXIORYمن 3 إلى 20 يوم عمل،HFMمن 2 إلى 10 أيام عمل، ومنIC Marketsمن 3 إلى 5 أيام عمل (تصل إلى 10 أيام عمل حسب البنك)، وهي مدة أطول بكثير من الطرق الأخرى.

بالإضافة إلى ذلك، يفرض بعض الوسطاء قيودًا على عمليات السحب لفترة محددة بعد الإيداع عبر البطاقة.BigBossرسميًا على عدم السماح بعمليات السحب لمدة تصل إلى شهرين بعد الإيداع عبر بطاقة الائتمان، بينماVantageسيتم رد المبالغ المسحوبة خلال 12 أسبوعًا من الإيداع عبر البطاقة إلى البطاقة الأصليةتنصIS6FXوThreeTraderوJadeFOREXوMONAXAوDupoinفلا تدعم عمليات السحب عبر البطاقة على الإطلاق.

بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في معرفة المزيد عن إيداع الأموال باستخدام بطاقة الائتمان، فقد قدمنا ​​شروحات عن ماركات البطاقات المدعومة وإجراءات الإيداع الفعلية لوسطاء الفوركس في الخارج الذين يقبلون بطاقات الائتمان

bitwallet | مناسب للأشخاص الذين يستخدمون محافظ متعددة، ولكن عدد المحافظ المدعومة يتناقص

Bitwallet هي خدمة دفع إلكتروني تتيح لك تجميع أموالك من عدة وسطاء فوركس في الخارج في محفظة واحدة.إمكانية إتمام المعاملات داخل المحفظة مباشرةً دون الحاجة إلى بنك، حتى عند تحويل الأموال بين الوسطاء. وكانت رسوم الإيداع والسحب من الوسطاء المشاركين مجانية تمامًا.

مع ذلك،انخفض عدد الوسطاء الذين يدعمون Bitwallet بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة. ففي أغسطس 2026، كانت شركاتVantage Trading وTitan FXوHFMوThreeTraderوMYFX Markets هي الوحيدة التي تُدرج Bitwallet كطريقة دفع مدعومة على مواقعها الرسمية. في المقابل،AXIORYقائمة طرق الدفع المدعومة لدىBigBossعن قبول الإيداعات والسحوبات عبر Bitwallet في أغسطس 2026.IS6FXوIC MarketsوXSوINFINOXوJadeFOREXلا تدعم Bitwallet أيضًا.

عند سحب الأموال من محفظة Bitwallet إلى حساب مصرفي ياباني، سيتم فرض رسوم. يوضح جدول الرسوم الرسمي أنتعادل 10 دولارات أمريكية في كل عملة (تختلف حسب البلد)، كما ينص بوضوح على أنه سيتم فرض رسوم تحويل مصرفي منفصلة، ​​ورسوم بنك وسيط، وما إلى ذلك. الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكن استلامه بالين الياباني هو 1000 ين. يمكنك التحقق من المبلغ المحدد بعد تسجيل الدخول إلى حسابك.

STICPAY | تم تقليص عدد الشركات المشاركة إلى 5، ولم يتم الكشف عن الرسوم رسميًا

STICPAY هي خدمة دفع إلكتروني مشابهة لـ bitwallet، وتُقدم خدمات الإيداع والسحب مجانًا للوسطاء المشاركين. كما تتميز معالجة المعاملات بالسرعة، حيث تُعالج معاملاتTitan FXفورًا، بينما تُعالج معاملاتVantageخلال 24 ساعة عمل

مع ذلك،اعتبارًا من أغسطس 2026،Vantage Trading وTitan FXوIS6FXوBigBossوINFINOXسوى خمس شركات -التي كانت تدعم STICPAY سابقًاAXIORY، فقد توقفت عن إدراجها في قائمة الإيداع والسحب الرسمية لديها.

هناك نقطة أخرى يجب الانتباه إليها قبل استخدامSTICPAY، وهي أن رسومها غير متاحة للعامة على موقعها الرسمي. فموقعها الياباني لا يحتوي على صفحة تعرض الرسوم، لذا عليك التحقق من تكاليف عمليات السحب البنكي من حسابك. وهذا يُعدّ عيبًا إذا كنت ترغب بمعرفة التكلفة الإجمالية مسبقًا.

العملات المشفرة | انعكاس سريع، لكنها عرضة لتقلبات الأسعار والتكاليف الخارجية

تُستخدم عملة USDT (تيثر) بشكل أساسي في عمليات إيداع وسحب العملات الرقمية، ولكنها تشمل أيضًا عملات BTC وETH وUSDC.وتتمثل الميزة الأكبر في أن معالجة المعاملات لا تتأثر بساعات عمل البنوك، وتتم حتى في عطلات نهاية الأسبوع. تظهر عمليات الإيداع بسرعة:IS6FXفي غضون 30 دقيقةMONAXAوفي غضون 15 دقيقة فقطDupoin. كما تتميز عمليات السحب بالسرعة أيضًا،HFMتتم في غضون 24 ساعةMONAXAوفي غضون 24 ساعة

هناك ثلاث نقاط جديرة بالملاحظة. أولًا،حتى لو كان الوسيط يقدم خدمات مجانية، فسيتم تحصيل رسوم شبكة البلوك تشين بشكل منفصل. تختلف مستويات الرسوم بين معيار ERC20 ومعيار TRC20، وتتغير تبعًا لازدحام الشبكة. وتؤكد MYFX Markets رسميًا أنه "بالنسبة للعملات المشفرة، سيتم احتساب رسوم التداول ورسوم البلوك تشين".

العامل الثانيتكلفة تحويل العملة الرقمية المستلمة إلى الين الياباني. يشمل ذلك رسوم بيعها في منصة تداول العملات الرقمية المحلية وسحب الأموال بالين الياباني. أما العامل الثالث فهوتقلبات الأسعار؛ فإذا تغير سعر الصرف أثناء عملية التحويل، سيتغير مبلغ الين الذي تستلمه أيضاً.

علاوة على ذلك،Titan FXعلى أن عمليات سحب العملات المشفرة"تتم معالجتها بعد مراجعتها من قبل شركتنا (حتى 48 ساعة)"، مما يعني أن سرعة طريقة السحب لا تترجم بالضرورة بشكل مباشر إلى سرعة استلام الأموال.

التحويلات المصرفية الدولية | الخيار الأكثر تكلفة، ولا يكون مفيدًا إلا في حالات محدودة

تتضمن التحويلات المصرفية الدولية إرسال الأموال مباشرةً من حساب مزود الخدمة إلى حساب مصرفي ياباني.وحتى في حال عدم فرض مزود الخدمة أي رسوم، فإن البنك الياباني المستلم سيخصم رسومًا.وهذا هو العامل الرئيسي الذي يرفع التكلفة الإجمالية.

يستغرق الأمر وقتًا أيضًا.Titan FXوVantageمن يومين إلى خمسة أيام عمل،AXIORYمن ثلاثة إلى عشرين يوم عمل، أماIC Marketsفقد تستغرق ما يصل إلى 14 يومًا. إضافةً إلى ذلك، تُخصم رسوم في كل مرة تمر فيها المعاملة عبر بنك وسيط، لذا قد يكون المبلغ الذي تستلمه أقل من المتوقع.

إذا لم يكن لديك خيار سوى استخدام التحويل المصرفي الدولي،المبلغ قد يختلف اختلافًا كبيرًا حسب طريقة استلامه. في بنك ميتسوبيشي يو إف جيه، يترتب على استلام تحويل بالين الياباني في حساب بالين رسوم معالجة واردة قدرها 1500 ين، بالإضافة إلى رسوم صرف الين (0.050% من مبلغ التحويل، بحد أدنى 2500 ين)، بينمايكون استلام تحويل بعملة أجنبية في حساب بعملة أجنبيةمجانيًا. كما يفرض بنك سوميشين إس بي آي نت رسومًا ثابتة قدرها 3500 ين بغض النظر عن المبلغ إذا استلمته بالين الياباني، ولكنه مجاني إذا استلمت 50000 دولار أمريكي أو أكثر دفعة واحدة.

يرجى العلمAXIORYقد علّقت مؤقتًا عمليات الإيداع عبر التحويلات المصرفية الدولية(مع إمكانية السحب). قد يتم تعليق التحويلات المصرفية الدولية لأسباب خارجة عن إرادة مزود الخدمة، لذا يرجى التحقق من حالة الخدمة في صفحة حسابك قبل استخدامها.

كم سيتم خصم المبلغ إذا سحبت 100,000 ين؟ المبالغ الفعلية المخصومة حسب طريقة السحب

لا تتحدد تكلفة سحب الأموال من تداول العملات الأجنبية في الخارج برسوم السحب التي يفرضها الوسيط فقط. في الواقع،ثلاث مراحل: أولاً، الوسيط؛ ثانياً، البنك الوسيط/المحفظة الإلكترونية؛ وثالثاً، البنك المُستلِم.قد يختلف المبلغ الإجمالي بآلاف الينات اليابانية تبعاً لمسار تحويل الأموال. سنقارن هنا الرسوم الفعلية لكل مسار عند سحب 100,000 ين ياباني.

تُحسب جميع المبالغ بناءً على الشروط المنشورة على الموقع الإلكتروني الرسمي لكل شركة بتاريخ 27 أغسطس 2026. تُحوّل المبالغ بالدولار الأمريكي باستخدام سعر صرف تقريبي قدره 1 دولار أمريكي = 159 ين ياباني. ونظرًا لأن أسعار الصرف وشروط كل شركة قابلة للتغيير، يُرجى التأكد من مراجعة أحدث الشروط على صفحة حسابك قبل المتابعة

مسار الانسحاب	1- المقاول	② المحفظة والبنك الوسيط	③ البنك المستلم	إجمالي التقدير
التحويلات المصرفية المحلية (رسوم السحب مجانية)	0 ين	－	0 ين	0 ين
التحويلات المصرفية المحلية (مع رسوم سحب ثابتة)	2000 ين	－	0 ين	2000 ين
التحويل المصرفي المحلي (إذا تجاوز عدد التحويلات الحد المسموح به)	4500 ين *IS6FX، من الدفعة الثانية فصاعدًا شهريًا، وللمبالغ التي تقل عن 200000 ين.	－	0 ين	4500 ين
عبر محفظة بت	مجاناً . *جميع الشركات المشاركة تقدم خدمة مجانية.	ما يعادل 10 دولارات أمريكية (حوالي 1590 ينًا يابانيًا) + رسوم التحويل المصرفي ورسوم البنك الوسيط	0 ين	حوالي 1590 ين ياباني وما فوق
عن طريق العملات المشفرة (USDT، إلخ)	مجاني *بعض البائعين يفرضون رسومًا في ظل شروط معينة.	رسوم شبكة البلوك تشين + رسوم سحب الين الياباني من البورصات المحلية	0 ين	يتذبذب بسبب ازدحام الشبكة.
استلام حوالة مصرفية الياباني (بنك ميتسوبيشي يو إف جيه)	0 ين	رسوم البنوك الوسيطة	رسوم معالجة الحوالات الواردة: 1500 ين + رسوم معالجة صرف العملات الأجنبية بالين (0.050% من مبلغ الحوالة، بحد أدنى 2500 ين)	ابتداءً من 4000 ين
التحويلات المصرفية الدولية بالين الياباني (بنك سوميشين إس بي آي نت)	0 ين	رسوم البنوك الوسيطة	3500 ين ياباني *سعر ثابت بغض النظر عن الكمية	ابتداءً من 3500 ين
التحويلات المصرفية الدولية (بنك راكوتين)	0 ين	رسوم البنوك الوسيطة	2450 ين	ابتداءً من 2450 ين
استلام التحويلات المصرفية الدولية المقومة بالعملات الأجنبية في حساب بالعملة الأجنبية (بنك ميتسوبيشي يو إف جيه)	0 ين	رسوم البنوك الوسيطة	حر	رسوم البنك الوسيط فقط

ثلاثة أشياء يمكننا تعلمها من هذا الجدول

أولاً، تُعدّ التحويلات المصرفية المحلية الخيار الأرخص عموماً.ففي حالة تداول العملات الأجنبية في الخارج، يقوم الوسيط بتحويل الأموال من حساب شركة معالجة مدفوعات محلية، وبالتالي لا توجد رسوم استلام للتحويلات الدولية. وإذا لم يفرض الوسيط رسوم سحب، فإن تكلفة سحب 100,000 ين ياباني تُصبح صفراً.

السبب الثاني هو أن التحويلات المصرفية الدولية هي الأغلى.فحتى لو أعلن مزود الخدمة عن "عدم وجود رسوم سحب"، فإن البنك الياباني المستلم سيخصم ما بين 2450 و4000 ين. علاوة على ذلك، ستُضاف رسوم البنوك الوسيطة، لذا قد يكون المبلغ المستلم فعليًا أقل من ذلك.Vantageويذكر الموقع الرسمي لشركة

النقطة الثالثة هي أنه حتى مع نفس التحويل المصرفي الدولي، يختلف المبلغ حسب طريقة الاستلام.ففي حالة بنك ميتسوبيشي يو إف جيه، تبلغ رسوم استلام التحويلات بالين الياباني في حسابات الين 4000 ين كحد أدنى، بينما يكون استلام التحويلات بالعملات الأجنبية في حسابات العملات الأجنبية مجانيًا. كما يفرض بنك سوميشين إس بي آي نت رسومًا ثابتة قدرها 3500 ين عند الاستلام بالين الياباني، ولكنها تصبح مجانية عند استلام 50000 دولار أمريكي أو أكثر، أو أي عملة أخرى. إذا لم يكن لديك خيار سوى استخدام التحويلات المصرفية الدولية، فمن الأفضل أن يكون لديك حساب بعملة أجنبية لاستلام الأموال بها.

كيفية اختيار طرق الإيداع والسحب لتداول العملات الأجنبية في الخارج بناءً على غرضك

حتى لو فهمت شروط كل طريقة، فلن يكون لذلك أي فائدة إن لم تستطع تحديد "الطريقة الأنسب في النهاية". سنُدرج هنا بالتفصيل الطرق التي يُنصح باختيارها والشركات التي تُلبّي تلك الشروط، بناءً على النقاط التي يجب إعطاؤها الأولوية. تستند جميع هذه المعلومات إلى الشروط المنشورة على الموقع الإلكتروني الرسمي لكل شركة حتى أغسطس 2026

نقاط للتأكيد	طريقة الاختيار	الشركات التي تستوفي المتطلبات (كما هو مذكور على موقعها الإلكتروني الرسمي)
أريد استلامه في أسرع وقت ممكن.	التحويل المصرفي المحلي أو المحفظة الإلكترونية	MONAXA(معالجة فورية لكل من الخدمات المصرفية الإلكترونية المحلية والمحافظ الإلكترونية) /Dupoin(بحد أقصى ساعتين لكل من التحويلات المصرفية والعملات المشفرة، أيام العمل فقط) /Titan FX(معالجة فورية لـ bitwallet و STICPAY) /HFM(معالجة فورية لـ bitwallet و BXONE)
لا أريد أن أدفع ينًا واحدًا كرسوم	التحويل المصرفي المحلي	HFM/XS/Vantage Trading /EBC Financial Group/Titan FX/ThreeTrader/IC Markets(جميع هؤلاء الوسطاء يقدمون رسوم سحب مجانية)
مبالغ صغيرة بشكل متكرر.	التحويل المصرفي المحلي (فقط لمقدمي خدمات التحويل المجانية)	تُتيح شركات الوساطة المذكورة أعلاه عمليات سحب مجانية. مع ذلك، فإن شركاتAXIORY(برسوم 1000 ين للمبالغ الأقل من 20000 ين)، وIS6FX(بنسبة 2% من عملية السحب الثانية فصاعدًا شهريًا)،JadeFOREX(تُطبق الرسوم من عملية السحب الرابعة فصاعدًا شهريًا)، وMYFX Markets (برسوم 2000 ين لكل طلب) غير مناسبة لعمليات السحب الصغيرة والمتكررة.
أريد سحب مبلغ كبير من المال دفعة واحدة	التحويل المصرفي المحلي	XS(حدود سحب غير محدودة للتحويلات البنكية) /Titan FX(حد إيداع محلي للتحويلات البنكية يصل إلى 10 ملايين ين لكل معاملة). بالنسبة للوسطاء مثل MYFX Marketsالذين يفرضون رسومًا على كل طلب، يكون السحب بكميات كبيرة أكثر فائدة.
أتعامل مع عدة موردين.	محفظة بت	Vantage Trading /Titan FX/HFM/ThreeTrader/ MYFX Markets (الوسطاء الذين يدعمون محفظة Bitwallet). يمكن إتمام عمليات تحويل الأموال بين الوسطاء من خلال المحفظة نفسها
الخيار الوحيد هو التحويل المصرفي الدولي.	استلام العملات الأجنبية في حساب بالعملات الأجنبية	يُتيح بنك ميتسوبيشي يو إف جيه إيداع العملات الأجنبية مجانًا في حسابات العملات الأجنبية (مع فرض رسوم حد أدنى قدرها 4000 ين ياباني على إيداعات الين في حسابات الين). كما يُتيح بنك سوميشين إس بي آي نت إيداعات مجانية بقيمة 50000 دولار أمريكي أو أكثر، وما إلى ذلك (مع فرض رسوم ثابتة قدرها 3500 ين ياباني على إيداعات الين الياباني)

يفرض بعض الوسطاء رسومًا على عمليات السحب حتى بعد إيداع الأموال

بغض النظر عن اختيار طريقة السحب، هناك شرط يغفل عنه الكثير من المستخدمين:أنه في حال محاولة سحب الأموال دون استخدامها في التداول، سيتم فرض رسوم غير معتادة. وقد أوضح العديد من الوسطاء هذا الأمر بوضوح على مواقعهم الإلكترونية الرسمية.

مقاول	الشروط المذكورة على الموقع الرسمي
Titan FX	إذا قمت بسحب الأموال دون إجراء أي عمليات تداول، فقد يتم فرض رسوم سحب بنسبة 4٪ (ينطبق ذلك على جميع الطرق)
IS6FX	إذا قمت بسحب الأموال دون إجراء أي عمليات تداول، فسيتم فرض رسوم قدرها 45 دولارًا أمريكيًا (4500 ين ياباني)
IC Markets	الأموال الموجودة في حساب التداول مخصصة لأغراض التداول فقط، وإذا لم يتم استخدام الإيداع للتداول، فقد يتم تطبيق رسوم معالجة على عمليات السحب
فانتاج Vantage	إذا قمت بإيداع الأموال باستخدام محفظة إلكترونية أو بطاقة ائتمان ثم طلبت سحبها دون إجراء أي معاملات (أو عدد قليل جدًا منها)، فإننا نحتفظ بالحق في تحصيل رسوم شركة معالجة الدفع وأي رسوم معالجة وفقًا لتقديرها

وُضعت هذه القواعد لمنع استخدام نظام الدفع حصريًا للإيداع والسحب. قد ينطبق هذا على حالات مثل الحصول على مكافأة إيداع فقط ثم سحب الأموال، أو فتح حساب دون التداول فعليًا. إذا كنت ترغب في إعادة الأموال دون التداول، فمن الأفضل مراجعة الشروط مسبقًا على صفحة الأعضاء أو من خلال الدعم

ستة قواعد للإيداع والسحب في تداول العملات الأجنبية في الخارج

جميع شركات الوساطة في سوق الفوركس الخارجية لديها قواعد للإيداع والسحب تستند إلى تدابير مكافحة غسل الأموال

معظم مشاكل الإيداع والسحبإلى مشاكل لدى مزود الخدمة، بل إلى عدم فهم هذه القواعد. تأكد من فهمك لجميع النقاط الست قبل التقديم.

قاعدة	محتوى
① الحسابات التي تحمل نفس الاسم فقط	لا يُسمح باستخدام إلا الحسابات المصرفية والبطاقات والمحافظ الإلكترونية التي تحمل نفس اسم حساب التداول الخاص بك. ولا يُسمح باستخدام الحسابات التي تحمل أسماء أفراد العائلة
٢- اسحب المبلغ المودع باستخدام نفس الطريقة	سيتم إرجاع مبلغ الإيداع إلى الطريقة المستخدمة للإيداع، بحد أقصى نفس مبلغ الإيداع (لمنع غسيل الأموال)
③ تُعطى الأولوية لمدفوعات البطاقات	إذا قمت بالدفع باستخدام طرق متعددة، فسيتم معالجة عملية استرداد المدفوعات بالبطاقة أولاً
④ سيتم توزيع الأرباح بالوسائل المحددة	سيتم سحب الأرباح التي تتجاوز مبلغ الإيداع عبر وسائل أخرى، مثل التحويل المصرفي المحلي، من قبل معظم الوسطاء
⑤ سيتم إلغاء المكافأة عند السحب	تختفي المكافآت (الائتمانات) عند السحب. توخّ الحذر عند الاحتفاظ بالمراكز
⑥ يجب إجراء التحويلات المصرفية من خلال صفحة العضو في كل مرة	يتغير الحساب المصرفي للمستلم في كل مرة، لذلك إذا قمت بالتحويل إلى الحساب السابق، فلن يتم استلام الأموال

① لا يمكن استخدام إلا الطرق التي تحمل نفس اسم حساب التداول

بالنسبة لعمليات الإيداع والسحب في تداول العملات الأجنبية في الخارج،يجب أن يتطابق الاسم الموجود على الحساب المصرفي أو البطاقة أو المحفظة المستخدمة في التحويل مع الاسم الموجود على حساب التداول.

لا يمكنك استخدام اسم طرف ثالث لتحويل الأموال.استخدام بطاقة ائتمان أحد أفراد العائلة أو طلب سحب الأموال إلى حساب باسم زوجك/زوجتك سيؤدي إلى رفض طلبك. كما قد يتم تعليق الحسابات المسجلة باسمك قبل الزواج إذا لم تتطابق مع وثائق هويتك.

٢- اسحب الأموال المودعة بنفس طريقة الإيداع المستخدمة

يفرض العديد من وسطاء الفوركس في الخارج قاعدة تنص على أنه " يجب إجراء عمليات السحب باستخدام نفس طريقة الإيداع "

هذه ممارسة شائعة تتبناها الشركات المرخصة مالياً من منظور مكافحة غسل الأموال، بهدف منع إخفاء مصدر الأموال التي تم الحصول عليها من خلال الأنشطة الإجرامية

على سبيل المثال، في حساب تم فيه إيداع 100,000 ين عبر بطاقة الائتمان وكان الرصيد بما في ذلك الأرباح 150,000 ين،فإن الخطوة الأولى ستكون إعادة 100,000 ين إلى البطاقة المستخدمة في الإيداع، ثم سحب المبلغ المتبقي وقدره 50,000 ين باستخدام طريقة أخرى.

③ إذا قمت بإيداع مبلغ باستخدام طرق متعددة، فسيكون للإيداع عبر البطاقة الأولوية

بالنسبة للحسابات التي تستخدم طرق إيداع متعددة، ستُعطى عمليات السحب (الاسترداد) التي تتم عبر بطاقة الائتمان الأولوية القصوى

إذا سبق لك إيداع أموال باستخدام بطاقة ائتمان، حتى لو حققت ربحًا من خلال إيداع الأموال بطريقة أخرى بعد وصول الرصيد إلى الصفر، فقد يُطلب منك أولًا استرداد مبلغ الإيداع عبر بطاقة الائتمان. يحدد بعض الوسطاء الفترة الزمنية المطبقة؛AXIORYإلى البطاقة، بما لا يتجاوز المبلغ المودع خلال تلك الفترة".رسميًا على أنه "إذا تم الإيداع باستخدام بطاقة ائتمان/خصم خلال الأشهر العشرة الماضية، فستُعطى الأولوية لعمليات السحب

④ بالنسبة للتحويلات المصرفية المحلية، سيكون حساب المستلم هو حساب شركة معالجة المدفوعات

عند استخدام التحويلات المصرفية المحلية للإيداعات والسحوبات في تداول العملات الأجنبية في الخارج، سيكون اسم المستلم والمرسل هو اسم شركة معالجة المدفوعات (وكيل التحصيل)

لا تتم التحويلات المباشرة أبدًا باسم وسيط الفوركس الأجنبي.AXIORYيوضح الموقع الرسمي لشركةBigBossعلى أن الإيداعات تتم إلى "حساب خدمة معالجة المدفوعات التي نستخدمها". لذلك، عند سحب الأموال، سيظهر في كشف الحساب اسم شركة معالجة المدفوعات، وليس اسم وسيط الفوركس الأجنبي. لا داعي للقلق إذا ظهر اسم مختلف عن اسم الوسيط عند التحويل.

⑤ إذا قمت بسحب الأموال، فستختفي المكافأة (الرصيد)

تُفقد جميع الأرصدة المستلمة كمكافآت إيداع أو مكافآت فتح حساب عند السحب . وتختلف طريقة الفقدان باختلاف الوسيط ؛ فبعضهم يفقد المبلغ كاملاً، بينما يفقده آخرون بنسبة تتناسب مع مبلغ السحب. يُرجى مراجعة شروط وأحكام المكافآت لكل شركة قبل إجراء أي عملية سحب.

بما أن الائتمان يمكن استخدامه كهامش،فإن سحب الأموال أثناء الاحتفاظ بمركز سيؤدي إلى اختفاء الائتمان، مما يقلل من نسبة الحفاظ على الهامش وقد يؤدي إلى تصفية قسرية.

يُنصح بسحب الأموال من حساب يحتوي على مكافأة بعد إغلاق جميع المراكز وتحقيق ربح كبير

تم شرح شروط المكافآت لكل شركة بالتفصيل في مقارنتنا لمكافآت تداول العملات الأجنبية في الخارج

⑥ يجب معالجة التحويلات المصرفية من خلال صفحة العضو في كل مرة

عند إجراء إيداع عن طريق التحويل المصرفي،لا تقم ببساطة بتحويل الأموال إلى الحساب المقدم مسبقًا.

بيانات الحسابات المصرفية لشركات معالجة المدفوعاتتتغير باستمرار. فإذا قمت بتحويل الأموال إلى حساب قديم، فقد لا تصلك الأموال، أو قد يستغرق استردادها وقتاً طويلاً.

عند إجراء إيداع عن طريق التحويل المصرفي،تأكد دائمًا من بدء عملية الإيداع من خلال صفحة الأعضاء الخاصة بوسيط الفوركس الخارجي، ثم قم بتحويل الأموال إلى الحساب المعروض في ذلك الوقت.

إن الإصلاحات القانونية التي ستدخل حيز التنفيذ في يونيو 2026 ستغير طريقة عمل عمليات الإيداع والسحب

هناك بعض التغييرات التنظيمية التي يجب عليك معرفتها عند اختيار طرق الإيداع والسحب، بدءًا من عام 2026.في 1 يونيو 2026، دخل قانون خدمات الدفع المعدل حيز التنفيذ، وسيتم الآن تصنيف بعض خدمات تحصيل المدفوعات عبر الحدود على أنها "معاملات صرف عملات أجنبية". وبما أن التحويلات المصرفية المحلية لتداول العملات الأجنبية في الخارج تمر عبر مزودي خدمات تحصيل المدفوعات، فإن هذا التعديل مرتبط بهذه التغييرات.

ما الذي تغير؟

حتى الآن، لم تكن "خدمات تحصيل المدفوعات" تُعتبر عمومًا معاملات صرف عملات أجنبية، وبالتالي كانت معفاة من التسجيل كشركة تحويل أموال. مع هذا التعديل،ستُعتبر بعض خدمات تحصيل المدفوعات عبر الحدود معاملات صرف عملات أجنبية، وستخضع لأنظمة شركات تحويل الأموال. وتُشير هيئة الخدمات المالية إلى ضرورة معالجة المخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وحماية المستهلك كأسباب لهذا التغيير.

في ذلك الوقت	محتوى
13 يونيو 2025	القانون المعدل (القانون رقم 66 لسنة 2020) الصادر
19 و22 مايو 2026	يتم اتخاذ القرارات وإصدار أوامر مجلس الوزراء ولوائح مكتب مجلس الوزراء ذات الصلة من قبل مجلس الوزراء
1 يونيو 2026	دخل القانون المعدل والأوامر والقرارات الوزارية ذات الصلة حيز التنفيذ
30 نوفمبر 2026	الفترة الانتقاليةبعد ستة أشهر من تاريخ سريان القرار. ويجوز للشركات التي تتقدم بطلب التسجيل بحلول هذا التاريخ الاستمرار في العمل.

النقطة المهمة هيهذا النظام ينطبق أيضاً على الشركات الأجنبية. وقد أوضحت هيئة الخدمات المالية في ردها على التعليقات العامة أنه "حتى لو كانت الشركة موجودة في الخارج، فإن تطبيق المادة 2-2 من قانون خدمات الدفع لا يُنكر"، وأن "كون الشركة موجودة في الخارج لا يعني إعفاءها من تطبيق قانون خدمات الدفع".

علاوة على ذلك، توجد تدابير انتقالية للشركات التي تمارس النشاط التجاري المعني وقت سريان القانون. ووفقًا للمادة 2 من الأحكام التكميلية للقانون المعدل،يُسمح لها بمواصلة أعمالها دون تسجيل لمدة ستة أشهر من تاريخ سريان القانون، وإذا تقدمت بطلب التسجيل خلال تلك الفترة، فيمكنها مواصلة أعمالها بعد ذلك. وبما أن تاريخ سريان القانون هو 1 يونيو 2026، فإن هذه الأشهر الستة ستكون قد انقضت بحلول 30 نوفمبر 2026.

ما الذي يحدث فعلياً من جانب المقاول؟

بعد مراجعة المواقع الإلكترونية الرسمية لـ 21 شركة لهذا المقال، وجدنا التغييرات التالية اعتبارًا من أغسطس 2026

• AXIORY: تم حذف كل من bitwallet وSTICPAY وCurfex من قائمة الإيداع والسحب الرسمية، وتمت إضافة Walletory بدلاً منها. تم تعليق عمليات الإيداع عبر التحويلات المصرفية الدولية مؤقتاً.
• BigBoss: توقف عن الإيداع والسحب عبر محفظة البت؛ BXONE هي الآن طريقة السحب الرسمية الأساسية.
• XMTrading وFXGTو MiltonMarkets: اختفت جداول الرسوم لكل طريقة من مواقعها الرسمية، ويتم الآن توجيه المستخدمين إلى "التحقق من صفحة الأعضاء".
• HFM: الموقع الرسمي الياباني يُعيد التوجيه حاليًا إلى النسخة الإنجليزية.

مع ذلك،لم تُقدّم أيٌّ من الشركات تفسيراتٍ لهذه التغييرات على مواقعها الإلكترونية الرسمية. ورغم تزامن التوقيت مع التغييرات التنظيمية، يُرجى ملاحظة أننا لم نتمكن من التأكد من أن هذه التغييرات ناتجةٌ عن التعديلات القانونية. يفصل هذا المقال بين الحقائق المتعلقة باللوائح والممارسات الفعلية للشركات كما وردت على مواقعها الإلكترونية الرسمية.

هل صحيح أن الحسابات المصرفية سيتم تجميدها بسبب اللوائح؟

بخصوص هذا التعديل، قد تصادف معلومات تشير إلى أنه "سيتم تجميد الحسابات المصرفية المستخدمة للإيداع والسحب في تداول العملات الأجنبية في الخارج". مع ذلك، عند مراجعة تفاصيل النظام، يبدو أنهذا التعديل ينظم الشركات التي تتولى تحصيل المدفوعات، وليس نظامًا لتجميد حسابات المستخدمين المصرفية. كما أن رد هيئة الخدمات المالية على التعليقات العامة (51 صفحة إجمالاً) لم يتضمن أي إشارة إلى تجميد حسابات المستخدمين. المطلوب هو أن تسجل الشركات المعنية كشركات لتحويل الأموال.

مع ذلك، وبصرف النظر عن ذلك،لطالما كان بإمكان البنوك الاستفسار عن تفاصيل الإيداع والسحب أو تقييد المعاملات وفقًا لتقديرها الخاص. يُعدّ هذا جزءًا من إجراءات التحقق المطلوبة من المؤسسات المالية كإجراء لمكافحة غسل الأموال، وهو ليس أمرًا جديدًا بدأ مع هذا التعديل. إذا كنت قلقًا، فإن أفضل ما يمكنك فعله هو اتباع الإجراءات الأساسية مثل التأكد من تطابق اسم صاحب الحساب والإفصاح بشكل صحيح عن الغرض من التحويل.

ما الذي ينبغي على المستخدمين فعله؟

على الرغم من أن المستخدمين لا يستطيعون التأثير على مستقبل النظام، إلا أن هناك أشياء يمكنهم القيام بها للاستعداد

• تأكد من وجود طرق متعددة لإيداع وسحب الأموال. من الأفضل استخدام طرق بديلة، مثل العملات الرقمية، بالإضافة إلى التحويلات المصرفية المحلية، حتى تتمكن من تحويل الأموال حتى في حال تعطل إحدى الطرق.
• لا تترك أموالاً في حسابك لا تنوي استخدامها. من الأفضل سحب الأموال التي لا تنوي استخدامها في التداول بانتظام لتقليل المخاطر.
• قبل إجراء أي عملية إيداع أو سحب، تحقق من التوافر على صفحة العضو. تعكس صفحة العضو التوافر الفعلي بدقة أكبر من المعلومات الموجودة على الموقع الرسمي.

كيفية التعامل مع المواقف التي لا يمكنك فيها سحب الأموال أو عند سحب مبالغ كبيرة من المال

بغض النظر عن اختيار طريقة السحب، هناك حالات "لا تتم الموافقة على طلب السحب من الأساس" أو "يكون المبلغ كبيرًا ويسبب القلق". ولأن الأسباب والحلول تختلف في كلتا الحالتين، فلنلخص النقاط الرئيسية

الأمور التي يجب التحقق منها أولاً عند رفض طلب السحب الخاص بك

إذا لم تتم معالجة طلب السحب، فغالبًا لا يعود ذلك إلى مشكلة من جانب مزود الخدمة، بلإلى عدم استيفاء المتطلبات الإجرائية. في مراجعتنا لمواقع الشركات الـ 21، تم اشتراط الشروط التالية باستمرار:

• هل أكملت عملية التحقق من الهوية؟(JadeFOREXثلاثة مستندات: بطاقة الهوية، وإثبات العنوان، وصورة شخصية؛ ويتطلب بنك Rakuten رقمك الشخصي.)
• هل وجهة السحب باسمك؟(جميع الشركات الـ 21 تحظر عمليات الإيداع والسحب باسم طرف ثالث.Vantageصراحةً على أن المخالفات قد تؤدي إلى إلغاء التسويات، والتصفية القسرية للمراكز، وإبطال الأرباح، وتجميد الحسابات.)
• هل استوفيت متطلبات نسبة الحفاظ على الهامش؟(تتطلب EBC نسبة الحفاظ على الهامش أكثر من 200% بعد السحب، وتتطلب XMTrading نسبة 100%،IS6FXبطلبات السحب أثناء فتح المراكز.)
• هل تحاول سحب الأموال باستخدام نفس طريقة الإيداع؟(بالنسبة للإيداعات التي تتم عبر البطاقة، فإن عمليات رد الأموال إلى البطاقة لها الأولوية).

إذا لم تُحل المشكلة بعد التحقق من هذه النقاط، فسنشرح بالتفصيل كيفية تحديد سبب الرفض وما يجب فعله في حال رفض عملية السحب في مقالنا "أسباب وحلول رفض عمليات السحب في تداول العملات الأجنبية في الخارج". كما نشرح أيضًا كيفية تقديم الإقرارات الضريبية والمعاملة الضريبية، لذا يُرجى مراجعة هذا المقال إذا كنت تواجه مشاكل في السحب.

أمور يجب معرفتها عند سحب مبالغ كبيرة من المال

تُجري بعض شركات الوساطة المالية عمليات سحب مبالغ كبيرة بشكل مختلف عن المعتاد.BigBossرسميًا بأن طلبات السحب التي تتجاوز 50,000 دولار أمريكي (حوالي 5 ملايين ين ياباني) قد تستغرق وقتًا أطول من المعتادتُشيرVantageإلى إمكانية تقسيم طلب السحب الواحد إلى عدة تحويلات. كما تُصرّح العديد من شركات الوساطة صراحةً بأنها قد تطلب وثائق إضافية بشأن مصدر الأموال.

تختلف حدود السحب باختلاف الوسيط،XSعمليات سحب غير محدودة عبر التحويل المصرفي. للحصول على نصائح حول اختيار وسيط إذا كنت تتوقع سحب مئات الملايين من الين، وللاطلاع على آراء المستخدمين الذين قاموا بالفعل بعمليات سحب كبيرة،قائمتنا لوسطاء الفوركس الدوليين الذين يسمحون بسحب مئات الملايين من الين، حيثقمنا بدراسة كل وسيط على حدة.

الأسئلة الشائعة حول عمليات الإيداع والسحب في معاملات الفوركس الخارجية

كم يستغرق سحب الأموال من وسيط فوركس أجنبي؟

تختلف مدة المعالجة باختلاف طريقة التحويل والوسيط. بالنسبة للتحويلات المصرفية المحلية، تتم معالجة التحويلاتMONAXAفورًا، بينما تستغرقDupoinما يصل إلى ساعتين (في أيام العمل فقط)، وتستغرقAXIORYوIS6FXوThreeTraderمن يوم إلى ثلاثة أيام عمل، وتستغرقTitan FXمن يومين إلى ثلاثة أيام عمل، وتستغرقBigBossوJadeFOREXمن يومين إلى خمسة أيام عمل، وتستغرقDecodeFXمن ثلاثة إلى سبعة أيام عمل، وذلك وفقًا للإرشادات الرسمية. تتم معالجة العديد من المحافظ الإلكترونية مثل bitwallet وSTICPAY فورًا، بينما قد تستغرق التحويلات المصرفية الدولية ما يصل إلى 14 يومًا معIC Markets

ما هي أسرع طريقة لسحب الأموال من وسيط فوركس أجنبي؟

تُعدّ المحافظ الإلكترونية (مثل bitwallet وSTICPAY وBXONE) الأسرع،Titan FXوHFMتوفر كل منMONAXAالفورية، بينماDupoinبمدة معالجة قصوى تبلغ ساعتين. مع ذلك، تتطلب المحافظ الإلكترونية خطوة إضافية تتمثل في سحب الأموال إلى البنك بعد وصولها إلى المحفظة، لذاقد تكون التحويلات المصرفية المحلية أسرع في بعض الأحيان من حيث إجمالي الوقت اللازم لسحب الأموال.

ما هو البنك الموصى به لسحب الأموال من تداول العملات الأجنبية في الخارج؟

عند سحب الأموال عبر التحويل المصرفي المحلي، تتم معالجتها كتحويل محلي، لذا لا توجد عادةً أي رسوم على المستلم بغض النظر عن البنك المستخدم. يُنصح باختيار البنوك الموصى بهاعند استلام الأموال عبر التحويل المصرفي الدولي. يفرض بنك ميتسوبيشي يو إف جيه رسومًا قدرها 1500 ين ياباني على التحويل الوارد، بالإضافة إلى رسوم صرف الين (0.050% من مبلغ التحويل، بحد أدنى 2500 ين ياباني) عند استلام الأموال بالين في حساب بالين، بينما تكون هذه الرسوم مجانية عند استلام الأموال بالعملات الأجنبية في حساب بالعملات الأجنبية. يفرض بنك سوميشين إس بي آي نت رسومًا ثابتة قدرها 3500 ين ياباني على الين الياباني، بينما تكون هذه الرسوم مجانية عند استلام 50000 دولار أمريكي أو أكثر، وهكذا. يفرض بنك راكوتين رسومًا قدرها 2450 ين ياباني.سيساعدك امتلاك حساب يسمح باستلام الأموال بالعملات الأجنبية على تقليل التكاليف الإجمالية.

هل توجد أي رسوم على التحويلات المصرفية عند تداول العملات الأجنبية في الخارج؟

يُتيح العديد من الوسطاء عمليات سحب مجانية، حيث تُقدمHFMوXSوVantage Trading و EBC وTitan FXوThreeTraderوIC Marketsعمليات سحب مجانية عبر التحويل المصرفي المحلي. مع ذلك،AXIORYرسومًا قدرها 1000 ين ياباني على عمليات السحب التي تقل عن 20000 ين، بينما تفرض MYFX Markets رسومًا قدرها 2000 ين لكل طلب،BigBossرسومًا قدرها 2000 ين (مجانية لحاملي عضوية Advanced أو أعلى)،IS6FXرسومًا بنسبة 2% من مبلغ السحب بدءًا من عملية السحب الثانية شهريًا.أما بالنسبة للتحويلات المصرفية الدولية، فيفرض البنك الياباني المُستلم رسومًا إضافية تتراوح بين 2450 و 4000 ين.

ما هو الحد الأدنى لمبلغ الإيداع لتداول العملات الأجنبية في الخارج؟

تختلف متطلبات الإيداع حسب الوسيط وطريقة الدفع. بالنسبة للتحويلات المصرفية المحلية،IS6FXوThreeTraderوJadeFOREXتشترطAXIORYللإيداع قدره 1000 ين يابانيHFMحدًا أدنى قدره 1100 ين ياباني (750 ين ياباني للدفع بالبطاقة)،Titan FXحدًا أدنى قدره 5000 ين ياباني. لا تشترط MYFX Markets حدًا أدنى للإيداع،DecodeFXحدًا أدنى قدره 100 دولار أمريكي.ThreeTrader10000 ين ياباني، لذا يُنصح بالتحقق من المتطلبات قبل فتح حساب.

ما هي شركات الوساطة في سوق الفوركس الخارجية التي تقبل الدفع عبر STICPAY؟

اعتبارًا من أغسطس 2026،Vantage Trading، وTitan FX،IS6FX، وBigBoss، وINFINOXالشركات الخمس التاليةتدعمAXIORYSTICPAY سابقًا، فقد أزالتها من قائمة خيارات الإيداع والسحب الرسمية لديها. يُرجى العلم أن رسوم STICPAY غير مُدرجة على موقعها الإلكتروني الرسمي، ويجب التحقق منها داخل حسابك.

هل يمكنني سحب الأموال باستخدام طريقة مختلفة عن تلك التي استخدمتها لإيداعها؟

من حيث المبدأ، هذا غير ممكن. كإجراء لمكافحة غسل الأموال، تتبنىTitan FXبأنه "وفقًا للوائح مكافحة غسل الأموال، سيتم سحب الأموال حتى مبلغ الإيداع إلى نفس طريقة الدفع أو الحساب الذي استخدمه العميل للإيداع"، بينماVantageعلى أن "عمليات السحب ستتم فقط إلى نفس الحساب الذي تم الإيداع منه". مع ذلك، معظم الشركات قاعدةً تقضي برد الأموال حتى مبلغ الإيداع إلى نفس طريقة الدفع المستخدمة . وتصرح رسميًا تنص لا يمكن استلام الأرباح التي تتجاوز مبلغ الإيداع عبر البطاقة، لذا سيتم استخدام طرق أخرى مثل التحويل المصرفي

هل من الممكن سحب المبلغ المودع فقط دون إجراء أي عمليات تداول؟

على الرغم من إمكانية سحب الأموال دون تداول، إلاأنه قد يتم فرض رسوم غير معتادة.Titan FXرسوم بنسبة 4% على عمليات السحب التي تتم دون تداول، بينماIS6FXعن رسوم قدرها 45 دولارًا أمريكيًا (4500 ين ياباني) على عمليات السحب التي تتم دون أي تداول.IC Marketsإلى أنه "قد يتم تطبيق رسوم معالجة على عمليات السحب إذا لم يتم استخدام الإيداع في التداول"،Vantageبحقها في فرض رسوم على معالجة المدفوعات ورسوم إضافية اختيارية في حال طلب السحب دون تداول (أو مع تداول محدود أو معدوم). لذا، توخَّ الحذر الشديد إذا كنت تفتح حسابًا فقط بهدف الحصول على مكافأة إيداع.

هل سأضطر لدفع ضرائب عند سحب الأموال؟

لا تخضع عملية سحب الأموال نفسها للضريبة. أما أرباح تداول العملات الأجنبية في الخارج فتخضع للضريبة عند التسوية، لذا حتى لو بقيت الأموال في الحساب، فإن الأرباح المحققة تخضع للإبلاغ الضريبي. لمزيد من التفاصيل حول ما إذا كنتَ مُلزمًا بتقديم إقرار ضريبي وكيفية حسابه، يُرجى مراجعة مقالنا "أسباب وحلول رفض عمليات السحب في تداول العملات الأجنبية في الخارج | شرح الضرائب وتقديم الإقرارات الضريبية "

ملخص | تعتمد التكلفة الإجمالية للإيداعات والسحوبات على "طريقة المعاملة" المختارة

بعد مراجعة المواقع الإلكترونية الرسمية لـ ٢١ شركة، خلصتُ إلى أنتكاليف الإيداع والسحب في تداول العملات الأجنبية في الخارج تعتمد بشكل أقل على جودة الوسيط، وأكثر على الأساليب والإجراءات المُستخدمة. دعوني أُوجز النقاط الرئيسية.

• الطريقة الأساسية هي التحويل المصرفي المحلي. وبما أنه يتم التعامل معه كتحويل محلي، فلا توجد رسوم على البنك المستلم، وإذا اخترت مزود خدمة متوافق، فسيكون سعر سحب 100,000 ين صفرًا.
• ينبغي أن تكون التحويلات المصرفية الدولية خيارك الأخير. فحتى لو كان التحويل مجانيًا لمقدم الخدمة، سيفرض البنك المستلم رسومًا تتراوح بين 2450 و4000 ين ياباني. إذا اضطررت لاستخدامها، فاستلم المبلغ بالعملة الأجنبية في حساب مصرفي بالعملة الأجنبية.
• تحقق من كيفية احتساب الرسوم. تختلف الرسوم باختلاف الوسيط: بعضها يعتمد على المبلغ (AXIORY)، وبعضها الآخر على عدد المعاملات (IS6FX/JadeFOREX)، وبعضها يُحتسب لكل طلب (مثل MYFX Markets). اختر وسيطًا يناسب طريقة السحب التي تفضلها.
• تتطور خيارات الدفع المتاحة باستمرار. فبينما يتناقص عدد مزودي خدمات الدفع الذين يدعمون Bitwallet وSTICPAY، يتزايد عدد مزودي خدمات الدفع الذين يدعمون BXONE وWalletory وBinance Pay. لذا، لا تعتمد في أحكامك على معلومات قديمة.
• يفرض بعض الوسطاء رسومًا على عمليات السحب دون إجراء أي عمليات تداول. وقد يكون استخدام وسيط فقط للاستفادة من مكافآت الإيداع أكثر تكلفة في نهاية المطاف.

مع ذلك، مهما حاولت تقليل رسوم السحب،فلن يتم استرداد فروق الأسعار والرسوم التي دفعتها على الصفقات نفسها. عند فتح حساب عبر MoneyChat، ستحصل على استرداد نقدي مع كل صفقة، وسيُضاف هذا المبلغ إلى حسابك الشخصي على MoneyChat.ولأن الاسترداد النقدي يُدار بشكل منفصل عن رصيد حسابك لدى الوسيط، فلن يؤثر ذلك على شروط أو قواعد السحب الخاصة بالوسيط بأي شكل من الأشكال.

تجدون شرحاً مصوراً لإجراءات سحب المبلغ المسترد في قسم إجراءات السحب على موقع MoneyChat . إذا كنتم تستخدمون الموقع لأول مرة، يُرجى مراجعة هذا القسم بالتزامن مع إجراءات فتح الحساب لدى الوسيط

يرجى ملاحظة أن الرسوم وأوقات المعالجة المذكورة في هذه المقالة تستند إلى المعلومات المنشورة على الموقع الإلكتروني الرسمي لكل شركة اعتبارًا من 27 أغسطس 2026.تخضع شروط الإيداع والسحب للتغيير وفقًا لتقدير مزود الخدمة والبنك، لذا يرجى التأكد من مراجعة أحدث الشروط على صفحة حسابك قبل المتابعة.