إذا كنت تتداول في سوق الفوركس العالمي،فستخسر المال في كل صفقة إن لم تستخدم نظام استرداد النقود. نظام استرداد النقود هو نظام يُعيد إليك جزءًا من التكاليف الفعلية (فروقات الأسعار والرسوم) التي تدفعها في كل صفقة نقدًا.إذا فتحت حسابًا عبر موقع لاسترداد النقود، يمكنك الحصول على مبلغ نقدي بناءً على حجم تداولك في كل مرة تتداول فيها، بمجرد التداول كالمعتاد.عدم استخدام هذا النظام يُشبه إهدار فرصة قيّمة.
لكن من المحتمل أن يكون لدى الكثير من الناس الأسئلة التالية:
- ما هو استرداد النقود تحديداً؟ وكيف يعمل؟
- ماذا أفعل لأحصل على أفضل صفقة؟
- هل توجد ضرائب على الأرباح المحققة من خلال استرداد النقود؟
- هل مواقع استرداد النقود آمنة أصلاً؟
هذه المقالةالآليات الأساسية وأنواع، مما يسهل فهمها على المبتدئين.النقاط الرئيسية والاحتياطات الواجب مراعاتها عند اختيار موقع التداول. لمزيد من المعلومات التفصيلية، مثل تصنيفات المقارنة وتفاصيل الضرائب، يُرجى الرجوع إلى روابط المقالات المتخصصة. تابع القراءة للعثور على المواضيع التي تهمك.
ما هو استرداد النقود في تداول العملات الأجنبية في الخارج؟ شرح بسيط لكيفية عمله
ببساطة، خدمة استرداد النقود في سوق الفوركس الخارجيخدمة تُعيد الأموال للمستخدمين الذين قاموا بعمليات تداول. من خلال فتح حساب والتداول، يمكنك الحصول على أموال بناءً على حجم تداولاتك (عدد العقود).
يوجد نوعان رئيسيان من عروض استرداد النقود:
- استرداد نقدي مباشر: مكافأة يقدمها وسطاء الفوركس الأجانب بشكل مستقل. لا تُمنح هذه المكافأة نقداً، بل كهامش تداول (مكافأة فتح حساب، مكافأة إيداع، إلخ).
- استرداد نقدي غير مباشر: مكافأة تُحصل عليها من خلال موقع إلكتروني متخصص في الاسترداد النقدي.يتم إيداع المبلغ مباشرةً في حسابك.
كل ما تقدمه مواقع استرداد النقود هو هذا "الاسترداد النقدي غير المباشر". ومن أهم ميزاته أنك تستلمه نقداً، لذا يمكنك سحبه واستخدامه على الفور
كيف تعمل مواقع استرداد النقود؟ | لماذا يمكنها تقديم استرداد نقدي مجاني؟
موقع "استرداد النقود" هو ببساطةبمثابة وكيل لشركات وساطة الفوركس الأجنبية. عندما تفتح حسابًا من خلال الموقع، تدفع شركة وساطة الفوركس الأجنبية لموقع استرداد النقود رسوم إحالة (عمولة الوسيط).
في كل مرة يُجري فيها المستخدم عملية تداول، يحصل موقع استرداد النقود على عمولة من وسيط الفوركس الأجنبي. وتتلخص الآلية الأساسية في إعادة جزء من هذه العمولة إلى المستخدم كمكافأة . ويمكن الحصول على هذا الاسترداد النقدي مع كل عملية تداول
بالنسبة للمستخدمين،شروط المعاملة تبقى كما هي سواءً استخدمت الموقع أم لا، ولا توجد أي تكاليف إضافية. وللحصول على أفضل صفقة ممكنة، دعونا نفهم هذا النظام أولاً.
يمكنك فهم استرداد النقود على أنه "آلية تقلل بشكل فعال من تكاليف المعاملات". إذا كانت لديك معرفة بتداول العملات الأجنبية في الخارج، فسيكون من الأسهل فهم ذلك إذا فكرت فيه من حيث فروق الأسعار
مثال: إذا كان بإمكانك الحصول على استرداد نقدي بقيمة 3 دولارات لكل وحدة (100000 وحدة من العملة) يتم تداولها
- يمكنك الحصول على 3 دولارات نقدًا مقابل كل صفقة يتم تداولها
- إذا كان الفارق 1.0 نقطة، فإن 3 دولارات تعادل تقريبًا 0.3 نقطة
يؤدي الخصم فعلياً إلى تقليل الفارق إلى (1.0 - 0.3) نقطة، مما ينتج عنه فارق فعلي قدره 0.7 نقطة
بمعنى آخر، يكمن المنطق في تقليص هامش الربح الفعلي (تكلفة المعاملة) من خلال استرداد النقود . *ما سبق هو مجرد مثال لتوضيح الآلية، وسيختلف مبلغ استرداد النقود الفعلي باختلاف الوسيط ونوع الحساب والأداة المالية.
لماذا تقدم الشركات عروض استرداد النقود؟
قد تفكر، "يبدو الأمر مريبًا أن يمنحوني المال لمجرد إجراء معاملة." ومع ذلك، في الواقع، إنه نظام مربح للطرفين: مقدم الخدمة، وموقع استرداد النقود، والمستخدم
يحقق وسطاء الفوركس الأجانب أرباحًا من فروق الأسعار والرسوم المفروضة على كل صفقة. ومع ازدياد عدد المستخدمين وارتفاع حجم التداول، يزداد دخل الوسيط أيضًا، لذا يدفعمكافآت للمُحيلين كوسيلة لجذب المزيد من المستخدمين.
بما أن جزءًا فقط من المكافآت يُعاد للمستخدمين،فإنهم لا يتعرضون لأي خسائر ويمكنهم استخدام الخدمة براحة بال.من المهم فهم أن هذه ليست أموالًا مشبوهة، بل هي جزء من تكاليف التسويق التي يغطيها الوسيط. علاوة على ذلك، حتى أولئك الذين يعتقدون أن "استرداد النقود مستحيل بالنسبة لي"الحصول عليه فعليًا من خلال تداول العملات الأجنبية في الخارج.
ثلاث فوائد لاسترداد النقود من العملات الأجنبية في الخارج
يوفر نظام استرداد النقود غير المباشر (عبر مواقع استرداد النقود) ثلاث مزايا رئيسية:
- يتم إرجاع الأموال مع كل عملية تداول: سواء ربحت أو خسرت، فإنك تحصل على عائد بناءً على حجم التداول الخاص بك، مما يقلل بشكل فعال من تكاليف التداول الخاصة بك.
- يمكن سحبها نقداً: على عكس المكافآت التي تقتصر على إيداع هامش معين، يمكن سحب الأموال المودعة واستخدامها مباشرة.
- تبقى شروط التداول دون تغيير: حتى عند التداول من خلال الموقع الإلكتروني، فإن بيئة التداول، بما في ذلك فروق الأسعار والتنفيذ، هي نفسها كالمعتاد.
حتى لو كان العائد النقدي لكل وحدة ضئيلاً، يصبح الفرق كبيراً مع ازدياد حجم التداول. على سبيل المثال، بالنسبة لشخص يتداول 100 عقد شهرياً، فإن حتى عائداً نقدياً بسيطاً لكل عقد يتراكم ليصبح مبلغاً كبيراً سنوياً. وكلما طالت مدة التداول، أصبح وجود العائد النقدي أو عدمه عاملاً لا يمكن تجاهله
إذا كنت ترغب في معرفة طرق أكثر تحديدًا لكسب المال، فراجع مقالتنا حول كيفية كسب المال باستخدام استرداد النقود من العملات الأجنبية في الخارج ، وإذا كنت مهتمًا بمعرفة مدى واقعية ذلك، فراجع أيضًا تحققنا مما إذا كان من الممكن العيش بالكامل على استرداد النقود من العملات الأجنبية في الخارج
نقاط يجب ملاحظتها (عيوب) عروض استرداد النقود في سوق الصرف الأجنبي الخارجي
على الرغم من أن عروض استرداد النقود تقدم فوائد كبيرة، إلا أن هناك بعض النقاط التي يجب الانتباه إليها قبل استخدامها
تخضع الأرباح المحققة للضريبة (يجب تقديم إقرار ضريبي)
تُودع المكافآت التي تحصل عليها من مواقع استرداد النقود مباشرةً في حسابك نقدًا، ويمكنك سحبها فورًا. لذا،يُعتبر المبلغ النقدي المستلم ربحًا مكتسبًا من تداول العملات الأجنبية، ويخضع للضريبة.
تخضع الأرباح المحققة من تداول العملات الأجنبية في الخارج (بما في ذلك استرداد النقود) لضريبة شاملة باعتبارها دخلاً متنوعاً . وتتفاوت نسبة الضريبة تصاعدياً، حيث تتراوح بين 5% و45% على سبع مراحل حسب الدخل ، بالإضافة إلى ضريبة محلية تبلغ حوالي 10% (المصدر: إجابة مصلحة الضرائب الوطنية "رقم 2260 معدلات ضريبة الدخل" و "رقم 1500 دخل متنوع" ). كلما زاد الربح، ارتفعت نسبة الضريبة، لذا يُرجى إدارة أرباحك وخسائرك بعناية. يُمكنكم الاطلاع على شرح مفصل لنسب الضرائب الإجمالية وطرق الحساب وإجراءات تقديم الإقرارات الضريبية لتداول العملات الأجنبية في الخارج في الدليل الشامل لضرائب تداول العملات الأجنبية في الخارج
من جهة أخرى،فإن المكافآت التي يقدمها وسطاء الفوركس (استرداد نقدي مباشر) لا تخضع للضريبة عموماً.وذلك لأنها تُمنح على شكل هامش أو نقاط، وليس نقداً فعلياً.
غالباً ما يكون من غير الممكن الجمع بين هذا وعروض استرداد النقود المباشر
- المكافآت التي يقدمها وسطاء الفوركس الأجانب بشكل مستقل = استرداد نقدي مباشر
- المكافآت المستلمة من خلال مواقع استرداد النقود = استرداد نقدي غير مباشر
في معظم الحالات، لن تتمكن من الحصول على كليهما في وقت واحد . لذلك، قبل فتح حساب، يجب عليك أولاً التحقق مما إذا كان استرداد النقود المباشر ( مكافأة فتح الحساب ومكافأة الإيداع ) متاحًا
ميزة تعويض الخسائر، قد يكون من الأفضل فتح حساب مباشرةً عبر موقعهم الإلكتروني الرسمي. في المقابل، بالنسبة للوسطاء الذين لا يقدمون استردادًا نقديًا مباشرًا (أو يقدمون القليل جدًا منه)، يكون من الأفضل فتح حساب عبر موقع إلكتروني متخصص في الاسترداد النقدي.
للاطلاع على ملخص النقاط الأخرى التي يجب ملاحظتها، يرجى مراجعة العيوب والنقاط التي يجب ملاحظتها فيما يتعلق باسترداد النقود من العملات الأجنبية في الخارج
كيفية اختيار موقع لاسترداد النقود من العملات الأجنبية في الخارج
عند اختيار موقع لاسترداد النقود، يُنصح بالتحقق من النقاط الثلاث التالية بالترتيب
- هل هو تابع لوسيط الفوركس الأجنبي الذي أرغب في استخدامه؟
- موثوقية الشركة المشغلة
- معدل استرداد النقود (معدل الخصم)
① اختر من بين وسطاء الفوركس الخارجيين الذين ترغب في استخدامهم
لا أنصح باختيار موقع إلكتروني أو وسيط بناءً على نسبة استرداد النقود المرتفعة فقط. حتى لو بدا الأمر مغرياً للوهلة الأولى، فإذا كانت فروق الأسعار والرسوم لدى الوسيط أعلى من الشركات الأخرى، فقد ينتهي بك الأمر بخسارة المال في النهاية
الإجراء الصحيح هو كالتالي: ١- حدد وسيط فوركس أجنبيًا ترغب في استخدامه (أو تثق به) ← ٢- ابحث عن موقع استرداد نقدي يتعامل مع هذا الوسيط ← ٣- قارن بين الخيارات وحددها بناءً على نسب الاسترداد النقدي. لا تنخدع بالعروض الترويجية المؤقتة أو نسب الاسترداد النقدي المرتفعة فقط
٢- تحقق مما إذا كانت الإدارة جديرة بالثقة
بعض مواقع استرداد النقود خبيثة، إذ تُضلل المستخدمين بشأن قيمة الاسترداد أو تجمع معلومات شخصية دون تقديم المبلغ فعلياً. لذا، تأكد دائماً من توضيح موقع الشركة المشغلة وتاريخها التشغيلي بشكل واضح
مع أن عدد مزودي الخدمة قد يكون مرجعًا مفيدًا، إلا أن قاعدة "الكثرة تعني الجودة" ليست صحيحة دائمًا. ركّز على مدى توفر مزود الخدمة الذي ترغب باستخدامه، واعتبر عدد مزودي الخدمة مجرد مؤشر على نطاق الخيارات المتاحة لك
③ قارن بناءً على معدل استرداد النقود (معدل الخصم)
مع أن معدل العائد الأعلى هو الأفضل دائمًا، كما ذكرنا سابقًا،تكاليف التداول لدى الوسيط الشريك. حتى لدى الوسيط نفسه، قد تختلف معدلات العائد وأنواع الحسابات المؤهلة وشروط السحب باختلاف الموقع الإلكتروني. تجدر الإشارة إلى أنه يمكن التحقق من فرق السعر (السبريد)، وهو جوهر تكاليف التداول،أدوات مقارنة فروق أسعار ورسوم تداول العملات الأجنبية في الخارج.
إذا كنت ترغب في مقارنة مواقع مختلفة جنبًا إلى جنب، فإن مقالات المقارنة المتخصصة مفيدة
»مقارنة شاملة لمواقع استرداد النقود في سوق الفوركس الخارجي | كيفية الاختيار والوسطاء الموصى بهم: يمكنك التحقق من معدلات استرداد النقود وشروط السحب وسهولة استخدام المواقع الرئيسية في مكان واحد.
حتى لو كان لديك حساب بالفعل، يمكنك فتح حساب إضافي
إذا سمح لك الوسيط بفتح حسابات متعددة،فتح حساب جديد. مع ذلك، يسمح بعض الوسطاء بفتح حساب واحد فقط، أو لا يدعمون فتح الحسابات عبر مواقع الاسترداد النقدي إطلاقاً.
للمبتدئين، يُنصح بالتحقق من أمرين قبل فتح حساب: أولاً، عدد الحسابات التي يُمكن فتحها، وثانياً، ما إذا كانت هذه الحسابات تابعة لموقع استرداد النقود الذي ترغبون به. تجدون تعليمات مفصلة في قسم "كيفية فتح حساب إضافي لاسترداد النقود في الخارج"
لماذا تختار خدمة شحن الأموال (مانيشا)؟
موقع Money Charger (مانيشا) هو موقع إلكتروني يقدم استردادًا نقديًا في سوق الفوركس العالمي، ويتعاون مع مجموعة واسعة من وسطاء الفوركس العالميين المشهورين بين المستخدمين اليابانيين. ويشمل الموقع العديد من الوسطاء الرئيسيين والمشهورين ، بما في ذلك HFM و XS و Exness و Axi و FXGT و AXIORY
يتم تحديث الشركات الشريكة وأنواع الحسابات ومعدلات المكافآت بانتظام، لذا يرجى مراجعة أحدث الأرقام على هذه الصفحة الرسمية
- اطلع على أحدث الشركات الشريكة ونسب استرداد النقود في تصنيف الشركات المشاركة
- اطلع على جميع الشركات الشريكة وشروط استرداد النقود
تعمل شركة موني تشا بشكل أساسي في آسيا، وتتمتع بسجل حافل في إحالة العملاء إلى شركات الوساطة.وتتيح لها علاقاتها الوطيدة مع شركات الوساطة تقديم شروط استرداد نقدي مميزة. كما أن شركات الوساطة الشريكة التي تتعاون معها تقدم خدماتها باللغة اليابانية في الغالب، مما يجعلها خيارًا آمنًا وموثوقًا حتى للمبتدئين في تداول العملات الأجنبية في الخارج.
الأسئلة الشائعة حول استرداد النقود في سوق الفوركس الخارجي
ما هو استرداد النقود في تداول العملات الأجنبية في الخارج؟
يُعيد هذا النظام جزءًا من التكاليف الفعلية (فروقات الأسعار والرسوم) التي تدفعها في كل عملية تداول. من خلال فتح حساب عبر موقع استرداد نقدي، يمكنك الحصول على مبالغ نقدية أو مكافآت بناءً على حجم تداولاتك (عدد العقود)
هل توجد ضرائب على الأموال المستلمة من خلال استرداد النقود؟
تخضع الأرباح النقدية المُستلمة من مواقع استرداد النقود للضريبة كدخل متنوع (ضريبة شاملة)، تمامًا مثل أرباح تداول العملات الأجنبية في الخارج. في المقابل، لا تخضع مكافآت الهامش (استرداد النقود المباشر) التي يقدمها الوسطاء للضريبة عمومًا. لمزيد من التفاصيل، يُرجى مراجعة دليل ضريبة استرداد النقود في تداول العملات الأجنبية في الخارج ودليل الإقرار الضريبي
هل يمكن استخدام الاسترداد النقدي المباشر وغير المباشر معًا؟
لا يسمح العديد من مزودي الخدمة باستخدام الطريقتين معًا. عمومًا، يمكنك الحصول إما على مكافأة المزود نفسه (مباشرة) أو استرداد نقدي عبر موقع استرداد نقدي (غير مباشر). بالنسبة لمزودي الخدمة الذين يقدمون مكافآت سخية، تكون المعاملات المباشرة عادةً أكثر فائدة، بينما بالنسبة لمزودي الخدمة الذين يقدمون مكافآت أقل، يكون استخدام موقع استرداد نقدي أكثر فائدة في كثير من الأحيان
هل يمكنني استخدام هذه الخدمة حتى لو كان لدي حساب بالفعل؟
إذا كان الوسيط يسمح لك بفتح حسابات متعددة، يمكنك الاستفادة من هذه الميزة بفتح حساب جديد عبر موقع استرداد نقدي. مع ذلك، يسمح بعض الوسطاء بفتح حساب واحد فقط، لذا تأكد من التحقق مسبقًا
هل مواقع استرداد النقود مجانية وآمنة للاستخدام؟
لا توجد رسوم استخدام، وتبقى شروط المعاملة كما هي حتى عند استخدام موقع إلكتروني. مع ذلك، ونظرًا لاختلاف موثوقية المشغلين، من المهم اختيار موقع يعرض بوضوح موقع الشركة المشغلة وتاريخها التشغيلي
ملخص
تُعدّ عروض استرداد النقود من وسطاء الفوركس الأجانب وسيلةً رائعةً لخفض تكاليف التداول بفعالية. دعونا نراجع النقاط الرئيسية للمرة الأخيرة
- عروض استرداد النقود تقلل بشكل فعال من تكاليفك مع كل عملية تداول، لذا من الجيد استخدامها إذا كنت تتداول في سوق الفوركس الخارجي
- هناك نوعان من استرداد النقود: "استرداد النقود المباشر" الذي يقدمه البائع، و"استرداد النقود غير المباشر" حيث يتم إرجاع النقود عبر موقع ويب
- غالباً لا يمكن الحصول على مكافآت الاسترداد النقدي المباشرة وغير المباشرة في وقت واحد
- عند اختيار موقع ويب، أعطي الأولوية للمعايير التالية: "هل هو شريك مع مزود الخدمة الذي أرغب في استخدامه؟"، "هل الموقع موثوق؟"، و"ما هو معدل استرداد النقود؟"
- تخضع الأرباح المكتسبة نقدًا من خلال الموقع للضريبة (يجب تقديم إقرار ضريبي)
افهم النظام بشكل صحيح واعثر على وسيط الفوركس الخارجي وموقع استرداد النقود الذي يناسبك على أفضل وجه!
