أريد أن أعرف كيف يدير وسطاء الفوركس في الخارج الأموال.
ماذا يحدث لأموالي إذا أفلس وسيط فوركس في الخارج؟
ما الفرق بين حماية الصناديق الاستئمانية والحسابات المنفصلة؟
لبدء التداول مع وسيط فوركس أجنبي، عليك إيداع أموال استثمارية لديه. لذا، قد تتبادر إلى ذهنك تساؤلات حول كيفية إدارة أموالك المودعة ومدى أمانها
شركات الوساطة المالية الأجنبية في الخارجطريقتين رئيسيتين لإدارة الأموال: حماية الأصول وحسابات الفصل. تتمثل حماية الأصول في إدارة الأموال الواردة من المستثمرين عن طريق إيداعها لدى بنك ائتماني.
أما حسابات الفصل، فتتيح إدارة أموال المستثمرين بشكل منفصل عن أموال الشركة التشغيلية دون اللجوء إلى بنك ائتماني.
توضح هذه المقالة بوضوح خصائص واختلافات حماية الثقة والحسابات المنفصلة، بالإضافة إلى النقاط الرئيسية التي يجب مراعاتها عند اختيار وسيط فوركس أجنبي. كما نجيب على الأسئلة الشائعة حول حماية الثقة لدى وسطاء الفوركس الأجانب، لذا يُرجى قراءة المقالة حتى النهاية
محتويات
ما هي حماية الثقة في تداول العملات الأجنبية في الخارج؟ كما نوضح الفرق بينها وبين الحسابات المنفصلة
يشرح هذا القسم الفرق بين حماية الثقة والحسابات المنفصلة في تداول العملات الأجنبية في الخارج
قائمة بوسطاء الفوركس الخارجيين الذين يقدمون حماية للثقة وحسابات منفصلة
يتم إدراج شركات الوساطة الأجنبية في سوق الفوركس التي تقدم حماية الثقة والحسابات المنفصلة في الجدول أدناه
| اسم شركة صرف العملات الأجنبية الخارجية | أساليب إدارة الأصول |
|---|---|
| محوري | حماية الثقة |
| تريدفيو | حماية الثقة |
| أسواق Myfx | إدارة منفصلة |
| جيمفوركس | إدارة منفصلة |
| تيتان إف إكس | إدارة منفصلة |
| HFM | إدارة منفصلة |
| تعريف خارجي | إدارة منفصلة |
| إكس إم | إدارة منفصلة |
من الواضح أن العديد من وسطاء الفوركس في الخارج يديرون الأموال من خلال حسابات منفصلة
تُعد حماية الثقة في تداول العملات الأجنبية في الخارج شكلاً من أشكال "إدارة الأموال"
حماية الأصول المودعة هي نوع من إدارة الأصول مصمم لضمان الأصول التي يودعها المستثمرون. في ظلهذه الحماية،لا تتولى الشركة نفسها إدارة الأصول المودعة، بل يتولى إدارتها بنك ائتماني خارجي.
من خلال فصل أموالك عن الأموال التشغيلية لشركة الفوركس الخارجية وإيداعها في بنك ائتماني، ستكون أموالك محمية حتى في حالة تدهور إدارة شركة الفوركس الخارجية
ومع ذلك ، يرجى ملاحظة أن حماية الثقة ليست ضمانًا لرأس المال، بل هي طريقة لإدارة الأصول لضمان الأصول بعد التداول في سوق الصرف الأجنبي الخارجي
تتمتع جميع شركات تداول العملات الأجنبية المرخصة من قبل وكالة الخدمات المالية اليابانية بحماية ائتمانيةجميع شركات تداول العملات الأجنبية المحلية المرخصة من قبل وكالة الخدمات المالية اليابانية مشمولة بحماية الثقة. في حين أن شركات صرف العملات الأجنبية الخارجية غير ملزمة بتوفير حماية ائتمانية، فإن شركات صرف العملات الأجنبية المحلية المرخصة من قبل هيئة الخدمات المالية ملزمة بتوفير حماية ائتمانية لضمان أصول المستثمرين تُعد حماية الثقة أحد مؤشرات سلامة شركات تداول العملات الأجنبية، لذا تُعتبر شركات تداول العملات الأجنبية المحلية، التي يُشترط عليها توفير حماية الثقة، أكثر أمانًا من شركات تداول العملات الأجنبية الخارجية التي لا توفر حماية الثقة |
سيكون هذا مفيداً في حال إفلاس شركة تداول العملات الأجنبية
حتى في حالة إفلاس شركة صرف عملات أجنبية قامت بتطبيق نظام حماية الثقة، فإنالأصول المودعة من قبل المستثمرينمضمونة الاسترداد بالكامل.
في حال إفلاس شركة صرف عملات أجنبية، فإن عملية إعادة أصول المستثمرين من البنك الائتماني تتم على النحو التالي:
١- يودع المستثمر أموالاً في شركة تداول عملات أجنبية.
٢- تودع شركة تداول العملات الأجنبية الأموال في بنك ائتماني
. ٣- تُعلن شركة تداول العملات الأجنبية إفلاسها، فتصبح الأصول المودعة في البنك الائتماني غير قابلة للاستخدام.
٤- يرد البنك الائتماني الأموال إلى ممثل المستفيد (مثل المحامي).
٥- يرد ممثل المستفيد الأموال إلى المستثمر.
في إطار حماية الأصول الائتمانية، تُودع أصول المستثمرينلدى بنك ائتماني بشكل منفصل عن الأموال التشغيلية لشركة تداول العملات الأجنبية الخارجية لحمايتها.وبالتالي، حتى في حال إفلاس شركة تداول العملات الأجنبية الخارجية، لن تُصادر أصول المستثمرين المودعة لدى البنك الائتماني.
| يرجى ملاحظة أنه لا يوجد تعويض عن الخسائر الناتجة عن تقلبات أسعار الصرفحماية الثقة هينظام لحماية المستثمرين عندما تُعلن شركة تداول العملات الأجنبية إفلاسهالذلك، لن يتم تقديم أي تعويض عن الخسائر الناجمة عن تقلبات أسعار الصرف
لذلك، إذا انخفضت نسبة الحفاظ على الهامش بسبب تقلبات أسعار الصرف السريعة، فقد تحدث خسائر |
الفرق بين إدارة النفايات المنفصلة وإدارة النفايات المنفصلة هو..
الإدارة المنفصلة هيطريقة لإدارة الأصول تفصل بوضوح بين الأموال التشغيلية للشركة وأصول المستثمرين.
بخلاف الحماية الائتمانية، يجب على وسطاء الفوركس في الخارج إدارة أصولهم الخاصة وأصول المستثمرين لأنهم يديرون الأصول دون استخدام بنك ائتماني
لذلك، إذا تدهورت أعمال وسيط الفوركس الأجنبي،فقد يتم الاستيلاء على أصول الشركة وأصول المستثمرين على حد سواء.
نظراً لعدم اشتراط وجود حماية ائتمانية لشركات تداول العملات الأجنبية في الخارج، فهناك احتمال ألا يتم إرجاع أصول المستثمرين
بما أن الحسابات المنفصلة أقل أمانًا من الحماية الائتمانية، فعند استخدام الحسابات المنفصلة، اختر شركة فوركس خارجية ذات أمان عالٍ تفصح علنًا عن معلومات حول البنوك التي يتم فصلها فيها على موقعها الرسمي
هل حماية الثقة آمنة؟ 3 نقاط يجب مراعاتها عند اختيار وسيط فوركس أجنبي
عند اختيار وسيط فوركس أجنبي، هناك ثلاث نقاط رئيسية يجب التحقق منها:
① هل تحمل ترخيصًا ماليًا عالي الأمان؟
② هل لديها تاريخ تشغيلي وسجل أداء كافٍ؟
③ هل تنص بوضوح على موقعها الإلكتروني الرسمي على أنها تدير الأصول بشكل منفصل؟
سأشرحها بالترتيب
① هل لديها ترخيص مالي عالي الأمان؟
عند اختيار وسيط فوركس أجنبي، تأكد من حصوله على ترخيص مالي معترف به. الترخيص المالي هو تصريح مطلوب لممارسة الأعمال المالية، مثل تداول العملات الأجنبية
للحصول على ترخيص مالي، يجب على شركات الفوركس الخارجية تلبية المتطلبات الصارمة للدولة المصدرة فيما يتعلق بوضع إدارتها وتداولها، لذلك تعتبر الشركات التي تحمل مثل هذه التراخيص آمنة
فيما يلي تراخيص مالية ذات مستوى أمان عالٍ
- المصدر: الموقع الرسمي لهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)
رخصة هيئة السلوك المالي (FCA) هي رخصة مالية بريطانية يقال إنها الأصعب في الحصول عليها في العالم
شركات تداول العملات الأجنبية الحاصلة على شهادة FCAالانضمام إلى مؤسسة ضمان الخدمات المالية، وفي حالة إفلاس شركة تداول عملات أجنبية، يتم ضمانها بما يصل إلى 13 مليون ين لكل شخص.
للحصول على ترخيص مالي، من الضروري الانضمام إلى مؤسسة ضمان الخدمات المالية وإنشاء نظام إدارة أموال العملاء (CASS). نظام إدارة أموال العملاء هو مجموعة من اللوائح التي تضمن فصل أصول المستثمرين وإدارتها من قبل بنك ائتماني أو مؤسسة مماثلة في حال إفلاس وسيط تداول العملات الأجنبية الأجنبي
- هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)
:الموقع الرسمي لهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)
تعتبر رخصة CySEC المالية ثاني أصعب رخصة مالية يمكن الحصول عليها بعد رخصة FCA المالية في المملكة المتحدة
العضوية في صندوق تعويض المستثمرين (ICF) إلزامية، وفي حالة إفلاس وسيط تداول العملات الأجنبية، يتم ضمان حصول المستثمرين على ما يصل إلى 2.7 مليون ين تقريبًا لكل شخص
بالإضافة إلى ذلك، فإن تدابير مثل تطبيق نظام القطع الصفري وفرض قيود على الرافعة المالية ضرورية لحماية المستثمرين
- رخصة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC)
(المصدر:الموقع الرسمي لرخصة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC))
هيئة الخدمات المالية (FSC)، وهي هيئة شاملة في جمهورية موريشيوس،تقديم وثائق الشركات مثل خطط رأس المال والأعمال، بالإضافة إلى التدقيق، من أجل الحصول على ترخيص مالي.
يمكن إلغاء هذه التراخيص المالية إذا لم تستمر الشركة في الخضوع لعمليات التدقيق والتفتيش الدورية بعد الحصول عليها. لذلك،تُعتبر شركات تداول العملات الأجنبية الخارجية التي تحافظ على تراخيصها المالية موثوقة للغاية.
تُشكل شركات الوساطة المالية الأجنبية التي لا تحمل ترخيصًا ماليًا مخاطر، مثل رفض عمليات السحب أو الاختفاء في حال حدوث مشاكل. قبل فتح حساب، تأكد من مراجعة التراخيص المالية التي تحملها الشركة على موقعها الإلكتروني الرسمي
علاوة على ذلك، لا تمتلك العديد من شركات تداول العملات الأجنبية الأجنبية ترخيصًا ماليًا يابانيًا،وذلك لعدموجود فائدة تُذكر لهذه الشركات من الحصول على هذا الترخيص.
بينما يوفر تداول العملات الأجنبية في الخارج رافعة مالية عالية وجذابة تصل إلى 100 ضعف تقريبًا، فإن الرافعة المالية في اليابان محدودة بحد أقصى 25 ضعفًا. التداول بالرافعة المالية هو أسلوب تداول يهدف إلى تحقيق أرباح كبيرة باستثمار صغير، على غرار مبدأ الرافعة المالية
إذا حصل وسطاء الفوركس الأجانب على ترخيص مالي ياباني، فسيتم تقييد حد الرافعة المالية إلى 25 ضعفًا، مما سيؤدي إلى القضاء على جاذبية تداول الفوركس في الخارج
علاوة على ذلك، لن يتم تطبيق نظام القطع الصفري، وهو ميزة لدى وسطاء الفوركس في الخارج حيث يغطي الوسيط أي أرصدة سلبية في حسابك
هذامن شأنه أن يقلل من جاذبية تداول العملات الأجنبية في الخارج، فإن وسطاء الفوركس الأجانب لا يسعون بشكل استباقي للحصول على ترخيص مالي ياباني.
② هل تمتلك الشركة تاريخًا تشغيليًا وسجلًا حافلًا بالإنجازات؟
كما أن طول المدة التي عمل فيها وسيط الفوركس الأجنبي وسجله الحافل يعتبران مؤشرين على سلامته .
في حين أنه من المفهوم القلق بشأن ما إذا كان سماسرة الفوركس الأجانب الذين لا يتمتعون بحماية ائتمانية سيقدمون تعويضًا مناسبًا في حالة الإفلاس، فإن تاريخ التشغيل الطويل هو دليل على الإدارة السليمة والموثوقة
تتمتع شركات الوساطة الأجنبية التي حافظت على ممارسات إدارية سليمة بمخاطر منخفضة للإفلاس في الأساس، لذلك إذا كان لديها سجل حافل وتاريخ تشغيلي كافٍ، فيمكنك استخدامها براحة بال
لا يعني تاريخ التشغيل القصير بالضرورة أن الشركة احتياليةومع ذلك، فإن تاريخ التشغيل القصير لا يعني بالضرورة أن الشركة عديمة الضمير في حين أن شركات الوساطة في سوق الفوركس الخارجية ذات التاريخ الطويل في العمل تميل إلى الحفاظ على ممارسات تجارية سليمة وموثوقة، إلاأن هناك أيضاً شركات فوركس خارجية ذات تاريخ قصير تستمر في العمل بشكل سليم ونزيه. |
③ هل ينص الموقع الرسمي صراحةً على أن النفايات تتم إدارتها بشكل منفصل؟
قد تختفي شركات تداول العملات الأجنبية الخارجية التي لا تملك ترخيصًا ماليًا إذا حدث خطأ ما
نظراً للمخاطر المحتملة المتمثلة في اختلاس الأصول المودعة أو رفض عمليات السحب،تحقق من الموقع الرسمي لشركة الفوركس الخارجية لمعرفة ما إذا كانت تعرض التراخيص المالية التي حصلت عليها وتوضح بوضوح أنها تدير الأموال بشكل منفصل.
أسئلة وأجوبة حول حماية الثقة في تداول العملات الأجنبية في الخارج
فيما يلي ثلاثة أسئلة شائعة حول حماية الثقة في تداول العملات الأجنبية في الخارج
- ما هو المبلغ الذي ستغطيه حماية الصندوق الاستئماني؟
- لماذا لا يُعدّ توفير الحماية الائتمانية إلزاميًا لتداول العملات الأجنبية في الخارج؟
- كيف يمكنني تحديد شركات تداول العملات الأجنبية الخارجية الأقل عرضة للإفلاس؟
سأشرحها بالترتيب
س: ما هو المبلغ الذي ستغطيه حماية الصندوق الاستئماني؟
في حالة إفلاس وسيط فوركس أجنبي يتمتع بحماية ائتمانية، يتم ضمان إعادة جميع الأصول المودعة من قبل المستثمرين
حماية الثقةنظام يحمي أصول المستثمرين من خلال إدارتها بشكل منفصل عن الأموال التشغيلية لشركات الفوركس الخارجية من خلال بنك ائتماني.
لذلك، حتى في حالة إفلاس شركة صرف عملات أجنبية، يمكنك أن تطمئن إلى أن جميع أصول المستثمرين المودعة لدى بنك ائتماني سيتم تعويضها وضمانها
س: لماذا لا يُعدّ توفير الحماية الائتمانية إلزاميًا لتداول العملات الأجنبية في الخارج؟
يتطلب تطبيق نظام حماية الأصول تكاليف مثل نفقات الموظفين ورسوم المدقق الخارجي. لذلك، تختار العديد من شركات تداول العملات الأجنبية في الخارج الحسابات المنفصلة بدلاً من نظام حماية الأصول، لأن ذلك يقلل التكاليف
علاوة على ذلك، ولأن الحصول على ترخيص مالي يعني أن الحكومة ستضمن أصول المستثمرين، فإن عددًا متزايدًا من شركات تداول العملات الأجنبية في الخارج تعطي الأولوية للحصول على التراخيص المالية وتحسين بيئات التداول الخاصة بها
نسعى جاهدين لتقديم خدمات مستقرة وتطوير خدمات جديدة من خلال زيادة رضا المستثمرين
س: كيف يمكنني تحديد شركات صرف العملات الأجنبية الخارجية الأقل عرضة للإفلاس؟
فيما يلي ثلاث نقاط رئيسية يجب مراعاتها عند تحديد شركة صرف عملات أجنبية أقل عرضة للإفلاس:
- هل لدى الشركة نظام لحماية الثقة، أم أن موقعها الرسمي على الإنترنت ينص صراحة على أنها تستخدم حسابات منفصلة؟
- هل لديها ترخيص مالي موثوق؟
- كم مضى على تأسيسها وما هو سجلها الحافل؟ هل تقدم خدماتها للعملاء اليابانيين منذ فترة طويلة؟
شركات تداول العملات الأجنبية الخارجية التي طبقت إجراءات حماية الثقة أقل عرضة للإفلاس وتتمتع بموثوقية عالية
مع ذلك، تستخدم العديد من شركات تداول العملات الأجنبية الخارجية حسابات منفصلة. لذا، من المهم أولاً التحقق مما إذا كانت هذه الشركات تنص صراحةً على موقعها الإلكتروني الرسمي على استخدامها للحسابات المنفصلة،أو ما إذا كانت قد حصلت على ترخيص مالي يضمن أصولك في حالة الإفلاس.
ملخص
تشرح هذه الصفحة الفرق بين حماية الثقة والحسابات المنفصلة في تداول العملات الأجنبية في الخارج، وتقدم نقاطًا رئيسية يجب مراعاتها عند اختيار وسيط تداول العملات الأجنبية في الخارج
وأخيراً، دعونا نراجع النقاط المهمة
- تعني الحماية الائتمانية أن الأصول المستلمة يتم إيداعها وإدارتها من قبل بنك ائتماني خارجي
- حتى في حالة إفلاس وسيط فوركس أجنبي يتمتع بحماية ائتمانية، فإن الأموال المودعة مضمونة
- يُشترط على وسطاء تداول العملات الأجنبية اليابانيين توفير حماية للثقة
- تعني الإدارة المنفصلة أن الأصول تُدار من قبل بنوك أو مؤسسات أخرى دون استخدام بنك ائتماني
- حصلت شركات الوساطة المالية الخارجية ذات الأمان العالي على تراخيص مالية
- يجب أن تخضع التراخيص المالية لعمليات تدقيق وتفتيش منتظمة
- لا توجد فائدة لتجار العملات الأجنبية الأجانب من الحصول على ترخيص مالي ياباني
في تداول العملات الأجنبية خارج البلادضمانًا لرأس المال، بل هو أسلوب لإدارة الأصول يهدف إلى حمايتها بعد التداول. يُرجى العلم أنه لا يغطي الخسائر الناتجة عن تقلبات أسعار الصرف.
عند اختيار وسيط فوركس أجنبي، تأكد من مراعاة عوامل مثل أساليب إدارة الأموال، وسجل الحصول على التراخيص المالية، ومراجعات العملاء فيما يتعلق بالخدمات المقدمة للعملاء اليابانيين
