"التداول بالنسخ عملية احتيال"، "التداول بالنسخ غير قانوني" - سيُظهر البحث عن هذه المصطلحات العديد من الأشخاص الذين يشعرون بالقلق. في الواقع،تُعدّ عروض الاستثمار المُقنّعة بالتداول بالنسخ عمليات احتيال حقيقية حذّرت منها هيئة الخدمات المالية والشرطة مرارًا وتكرارًا.
من ناحية أخرى، تعد خدمة نسخ التداول (وهي نظام يقوم تلقائيًا بنسخ صفقات متداول معين إلى حسابك الخاص)خدمة شرعية تقدمها شركات وساطة الفوركس الخارجية رسميًا، واستخدامها ليس غير قانوني في حد ذاته.
ستشرح هذه المقالة، استناداً إلى المعلومات المتاحة للجمهور من وكالة الخدمات المالية، ووكالة الشرطة الوطنية، والمركز الوطني لشؤون المستهلك، ما يشكل عملاً غير قانوني، بدءاً من الإطار القانوني وصولاً إلى أساليب الاحتيال الفعلية، وكيفية التعرف عليها، وماذاتفعل إذا أصبحت ضحية.
الخلاصة | النقاط الرئيسية المتعلقة بالاحتيال وعدم قانونية التداول بالنسخ
- لا يوجد قانون يمنع الأفراد من استخدام خدمات نسخ التداول الرسمية التي يقدمها وسطاء الفوركس الأجانب. تنطبق اللوائح على "الوسطاء ومن يقومون بالترويج للتداول"، وليس على المستخدمين.
- لا يحدث الضرر الفعلي من خلال الخدمات الرسمية للشركة، بل من خلال عمليات احتيال تقوم بها جهات خارجية عبر وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيق لاين . وتتلخص الطريقة المعتادة في: "شراء برنامج ← فتح حساب لدى شركة معينة ← تقديم توكيل رسمي ← عدم القدرة على سحب الأموال ".
- هناك ثلاث طرق رئيسية لكشف عمليات الاحتيال:① إذا طُلب منك تقديم توكيل رسمي أو معلومات حسابك البنكي، فهذه عملية احتيال. ② إذا طُلب منك دفع رسوم مسبقة (رسوم برامج، رسوم اشتراك)، فهذه عملية احتيال. ③ إذا قيل لك بيقين تام أنك "لن تخسر أي أموال"، فهذه عملية احتيال.
*أُعدّت هذه المقالة من قِبل فريق تحرير MoneyChargerلسياسة إنشاء المحتوى الخاصة بهم، استنادًا إلىوكالة الخدمات المالية،ووكالة الشرطة،والمركز الوطني لشؤون المستهلك،ووكالة شؤون المستهلك(حتى أغسطس 2026). تُقدّم هذه المقالة معلومات عامة ولا تُعدّ استشارة قانونية. في حال وجود أيّة مشاكل فردية، يُرجى مراجعة خدمات الاستشارات العامة المذكورة في هذه المقالة.
يشرح قسم " تصنيف التداول بالنسخ الموصى به " آلية التداول بالنسخ، والمقارنات بين مختلف الوسطاء، وكيفية البدء . ستركز هذه المقالة تحديدًا على جوانب "الاحتيال والمخالفات القانونية".
هل التداول بالنسخ غير قانوني؟ نظرة على القانون الياباني
لنبدأ بالخلاصة. لا يوجد قانون في اليابان يمنع الأفراد من استخدام خدمات نسخ التداول . ويمكن توضيح ما إذا كان ذلك غير قانوني أم لا من خلال النظر إلى وجهة النظر (سواء كنتَ مُقدِّم الخدمة أو المستخدم)
| موضع | المعاملة القانونية |
|---|---|
| المستخدمون (المتابعون) | ليس هذا مخالفاً للقانون. ينظم قانون الأدوات المالية والبورصات "أولئك الذين يمارسون الأعمال التجارية كشركات"، ولا يخضع المستخدمون الذين يديرون أموالهم الخاصة في حساباتهم الخاصة للتنظيم. |
| أولئك الذين يطلبون ويقدمون الخدمات داخل اليابان | يُشترط التسجيل كمُشغّل أعمال في مجال الأدوات المالية . ويُعدّ التماس أو التوسط في معاملات مع المقيمين اليابانيين دون تسجيل مخالفةً لقانون الأدوات المالية والبورصة (العقوبة: السجن لمدة تصل إلى 10 سنوات أو غرامة تصل إلى حوالي 62,500 دولار أمريكي - المادة 197 من قانون الأدوات المالية والبورصة). وقد سُجّلت حالات اعتقال. |
| وسطاء الفوركس في الخارج | ولأنها غير مسجلة في اليابان، فهي مدرجة في " قائمة الشركات غير المسجلة " التابعة لوكالة الخدمات المالية . ورغم عدم وجود أحكام تنص على عقوبات للمستخدمين، إلا أنها لا تخضع للإشراف أو التعويض الياباني. |
أسباب عدم اعتبار تصرفات المستخدم غير قانونية
ينظم قانون الأدوات المالية والبورصاتأولئك الذين يبيعون أو يروجون أو يقدمون المشورة بشأن أو يديرون المنتجات المالية كـ "عمل تجاري". في حين أن التسجيل مطلوب لأنشطة مثل إدارة أصول الآخرين أو تقديم المشورة الاستثمارية مقابل رسوم، فإنالمستخدمين الذين يديرون أموالهم الخاصة في حساباتهم الخاصة لا يخضعون لهذا التنظيم.
في التداول بالنسخ، تبقى الأموال في حسابك الخاص، وأنت من يقرر متى تبدأ عملية النسخ ومتى تتوقف. هذا الهيكل هو الفرق الجوهري عن أنظمة "الإيداع" من نوع MAM/PAMM، والتي سيتم تناولها لاحقًا
يرجى العلم بأن الأرباح الناتجة عن نسخ التداول تخضع لضريبة شاملة كدخل متنوع، ويجب الإفصاح عنها في الإقرار الضريبي (بالنسبة للموظفين، يُعتبر الربح السنوي الذي يبلغ حوالي 1250 دولارًا أمريكيًا أو أكثر حدًا إرشاديًا عامًا). يُعدّ عدم الإفصاح عنها مخالفًا للقانون. لمزيد من التفاصيل، يُرجى الرجوع إلى دليل الضرائب الخاص بتداول العملات الأجنبية في الخارج (تحت إشراف محاسب ضرائب)
الطرف الذي يقدم العرض أو يطلب هو الذي يتصرف بشكل غير قانوني - وقد تم تسجيل حالات اعتقال
على الجانب الآخر،يُعد التماس أو التوسط أو تقديم خدمات نسخ التداول داخل اليابان دون تسجيل انتهاكًا لقانون الأدوات المالية والبورصاتهذا صحيح. إن إدارة عمل تجاري بدون تسجيل يُعرّض مرتكبه للملاحقة القانونية، وذلك وفقًا لإحصاءات وكالة الشرطة الوطنية..اعتقالات في قضايا احتيال استثماري عبر مواقع التواصل الاجتماعييتم نشر هذا كل عام
بمعنى آخر، تكمن الحقيقة وراء الادعاء بأن "التداول بالنسخ غير قانوني"الأمر لا يتعلق بالاعتقال لمجرد استخدام الخدمة، بل يتعلق بعدم قانونية من يقومون بالترويج لها وإدارة حسابات الآخرين دون تسجيل. فالأفراد الذين يروجون لأشخاص عبر وسائل التواصل الاجتماعي برسائل مثل "هل ترغب بالمشاركة في التداول بالنسخ الخاص بي؟" يُرجح بشدة أن يندرجوا ضمن هذه الفئة من الممارسات التجارية غير المسجلة.
كيفية قراءة "قائمة الشركات غير المسجلة" الصادرة عن وكالة الخدمات المالية بشكل صحيح
كثيراً ما ترى تفسيرات مفادها أن "الشركات المدرجة في قائمة التحذير الخاصة بوكالة الخدمات المالية هي عمليات احتيال"، لكن هذالا يتوافق مع واقع تداول العملات الأجنبية في الخارج.
تم تأكيد الحقائق على هذا الموقع
التي أكد موقعنا الإلكتروني صحتها من خلال تحقيقات نسخ التداولمدرجة في قائمة هيئة الخدمات المالية للوسطاء غير المسجلين. وكقاعدة عامة، تُدرج في هذه القائمة الشركات غير المسجلة كمشغلي أدوات مالية في اليابان، وبالتالي، من الناحية الهيكلية، تشمل القائمة جميع شركات الوساطة المالية الأجنبية تقريبًا.
بمعنى آخر، هذه القائمة ليست "قائمة بالشركات الاحتيالية"، بل"قائمة بالشركات غير المسجلة في اليابان.وجود شركة في القائمة لا يعني بالضرورة أنها عملية احتيال، وعدم وجودها فيها لا يعني بالضرورة أنها آمنة. في الواقع، العديد من عمليات الاحتيال المذكورة لاحقًا تُنفذها "شركات" أو أفراد مجهولون لا يظهرون حتى في هذه القائمة.
إذا استخدمت وسيطًا أجنبيًا لتداول العملات الأجنبية، فأنت تتحمل مخاطر عدم خضوعك للرقابة أو التعويضات اليابانية. تُشرح مسائل قانونية وأمان تداول العملات الأجنبية في الخارج بالتفصيل في مقال " قانونية تداول العملات الأجنبية في الخارج | تحذيرات من هيئة الخدمات المالية وآراء قانونية "
خمسة أنماط لعمليات الاحتيال في التداول بالنسخ [بناءً على تحذيرات من المؤسسات العامة]
يتسع نطاق الضرر عامًا بعد عام. فبحسب إحصاءات وكالة الشرطة الوطنية،بلغ عدد حالات الاحتيال الاستثماري عبر منصات التواصل الاجتماعي المبلغ عنها في عام 2025 (السنة السابعة من حكم ريوا) 9523 حالة،بخسائر تُقدّر بنحو 805 ملايين دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 1.5 ضعف تقريبًا في كلٍّ من عدد الحالات وقيمة الخسائر مقارنةً بالعام السابق. وتُعدّ الإعلانات الترويجية للتداول الآلي والتداول بنسخ الصفقات من أبرز نقاط الدخول الشائعة لهذا النوع من الاحتيال الاستثماري عبر منصات التواصل الاجتماعي.
المصدر:وكالة الشرطة الوطنية، "حالة التعرف والاعتقالات المتعلقة بعمليات الاحتيال الاستثماري والرومانسي من نوع مواقع التواصل الاجتماعي"(الأرقام النهائية لعام 2025، نُشرت في مايو 2026)
بمقارنة حالات التحذير الصادرة عن وكالة الخدمات المالية مع حالات الاستشارة التي يتعامل معها المركز الوطني لشؤون المستهلك، يمكن تصنيف الأساليب إلى الأنماط الخمسة التالية. والقاسم المشترك بينها جميعًا هو أنها، على الرغم من ادعائها أنها خدمات رسمية لشركة ما، إلا أن التدفق الفعلي للأموال يختلف تمامًا عن تدفق "التداول النسخي المشروع".
| أسلوب العمل | سمات | الاختلافات عن الخدمات العادية |
|---|---|---|
| ① التوظيف عبر وسائل التواصل الاجتماعي/تطبيقات المواعدة | بعد بناء علاقة معهم، قم بتوجيههم إلى مجموعة على تطبيق لاين أو منصة مماثلة | لا يوجد "أشخاص يحاولون استدراجك" لاستخدام الخدمة الرسمية |
| ٢- شراء البرامج → توكيل رسمي (LPOA) | شراء برنامج التداول الآلي ← فتح حساب لدى الوسيط المحدد ← تقديم توكيل رسمي | لا يلزم وجود توكيل رسمي للحساب ضمن الخدمة العادية |
| ③MAM/PAMM الاسمي | إنهم يخدعون الناس لحملهم على إيداع أموالهم وحساباتهم لديهم تحت ستار "الإدارة الاحترافية" | لا يتطلب التداول بالنسخ إيداع الأموال |
| ④ انتحال شخصيات المشاهير أو المستثمرين | إنهم يستخدمون أسماء وصور أشخاص حقيقيين مشهورين لكسب المصداقية | لا علاقة لها بالشخص المعني أو بالمصادر الرسمية |
| ⑤ شركات غير معروفة بأسماء معقولة | اسم خدمة يستحضر مفاهيم "المرآة" و"النسخة" | لا يمكن تأكيد وجود الشركة وموقعها |
أسلوب العمل ① التوظيف عبر وسائل التواصل الاجتماعي، وتطبيق لاين، وتطبيقات المواعدة
هذه هي نقطة البداية الأكثر شيوعاً. إعلانات الاستثمار على وسائل التواصل الاجتماعي، والأشخاص الذين تم التعرف عليهم من خلال تطبيقات المواعدة، و"الموجهون" في مجموعات الاستثمار - على الرغم من أن نقطة البداية قد تختلف، إلا أن القاسم المشترك هو بناء الثقة أو المشاعر الرومانسية أولاً قبل التطرق إلى موضوع المال
سيعرضون عليك لقطة شاشة لأدائهم، مدعين: "أحقق ربحًا من خلال هذه التداولات المنسوخة"، ولكنلقطة الشاشة نفسهامزيفة. بعد إيداعك للمال، سيُظهر التطبيق أرباحك وهي في ازدياد، ولكن عندما تحاول السحب، سيطلبون منك إيداعات إضافية تحت ستار "الضرائب" و"الرسوم"، وفي النهاية، سيتوقفون عن التواصل معك.
إذا كان مُستلم التحويل حسابًا شخصيًا، فاعتبره فورًا عملية احتيال.وقد أصدر المركز الوطني لشؤون المستهلك في اليابان تحذيرًا واضحًا: "إذا طُلب منك تحويل أموال إلى حساب شخصي، فلا تفعل ذلك بتاتًا". لن يطلب منك وسطاء الفوركس المُرخصون أبدًا تحويل أموال إلى حساب مصرفي شخصي.
كما أصدرت وكالة الشرطة الوطنية تحذيراً بشأن هذا النوع من التماس، جاء فيه: " احذروا من مخططات الثراء السريع التي تستخدم وسائل التواصل الاجتماعي، وما إلى ذلك "
الطريقة الثانية: شراء برنامج التداول الآلي → فتح حساب لدى وسيط معين → تقديم توكيل رسمي (LPOA)
تظهر بشكل متكرر في تحذيرات هيئة الخدمات المالية بشأن الشركات غير المسجلة.يصعب فهم هيكلها، وغالبًا ما تؤدي إلى خسائر مالية فادحة. وتتلخص العملية فيما يلي:
| خطوة | ماذا سيُجبرونني على فعله؟ |
|---|---|
| ① الشراء | لقد تعرضوا لضغوط لشراء "برامج التداول الآلي للعملات الأجنبية" |
| ٢- افتح حساباً | كشرط لاستخدام البرنامج، سيُطلب منك فتح حساب لدى وسيط خارجي معتمد. |
| ③ تقديم التوكيل الرسمي | سيُطلب منك تقديم وثيقة "توكيل محدود"، والتي تخول الوكيل اتخاذ قرارات الاستثمار. |
| ④ غير قادر على سحب الأموال | يظهر رصيد الحساب، لكنلا يمكنني سحب الأموال. |
هذا ليس سيناريو افتراضياً. تتضمن قائمة تحذيرات هيئة الخدمات المالية حالات مرتبطة حيث حدد بائعو برامج التداول الآلي للعملات الأجنبية ضرورة فتح حسابات لدى شركات أجنبية محددة (مثل FFCN Ltd. وTRUST FF STATION) وطلبوا تقديم وثيقة "توكيل محدود" تُخولهم اتخاذ قرارات الاستثمار (مثل Japan Technology Systems Co., Ltd. وHERITAGE Co., Ltd.، إلخ)، وحالات وردت فيها معلومات تفيد بأنه " لا يمكن السحب على الرغم من وجود أرصدة في الحسابات " المتعلقة بهذه الشركات المحددة
إذا طُلب منك تقديم توكيل رسمي، فتوقف عن التداول فورًا.لا يتطلب التداول النسخي المشروع أي مستندات لنقل إدارة حسابك إلى طرف ثالث. عادةً ما تبدأ وتتوقف عملية التداول النسخي بنفسك بعد تسجيل الدخول.
طريقة العمل ③: إيداع الأموال والحسابات تحت ستار MAM/PAMM
تُعدّ أنظمة إدارة حسابات العملاء (MAM) وإدارة حسابات العملاء الخاصة (PAMM) أنظمةً تُعهد فيها بحسابك وأموالك إلى مدير حساب لإدارتها، ويُقدّمها بعض وسطاء الفوركس في الخارج بشكل قانوني. مع ذلك، ونظرًالأنّ هيكلية هذه الأنظمة تتضمن إسناد إدارة الأموال والحسابات إلى جهات أخرى، فإنّها تُستغلّ بسهولة كأداة للاحتيال.
| غرض | نسخ التداول | مام باينكا |
|---|---|---|
| أين يتم وضع الأموال | حسابي الخاص (أنا فقط من يستطيع إدارته) | اترك الأمر للمشغل |
| تعليق/إلغاء | توقف عن نفسك في أي وقت | قد تكون هناك فترة تعاقدية لا يمكنك خلالها إلغاء العقد |
| كيفية عرض معاملة | يتم تكرار كل نسخة في حسابك واحدة تلو الأخرى | أحيانًا كل ما يمكنك رؤيته هو النتائج التشغيلية |
في هذه المخططات الاحتيالية، يتم تعريف الضحايا بحسابات MAM/PAMM التي تديرها "شركات" وهمية،أنهم يُخدعون لإيداع أموال في حسابات غير موجودة أصلاً. كن حذرًا إذا قيل لك إنها "تداول نسخ"، ولكنعندما تسأل عن الآلية الفعلية، يتضح أنها تتضمن إيداع أموال أو حساب.
الأسلوب الرابع: انتحال شخصيات المشاهير والمستثمرين
تستغل هذه الحيلة أسماء وصور مستثمرين ورجال أعمال ومشاهير حقيقيين دون إذنهم في الإعلانات لجذب الضحايا إلى مجموعات تطبيق لاين. في مايو 2024، أصدر المركز الوطني لشؤون المستهلك في اليابانبشأن ازدياد حاد في مشاكل المستهلكين المتعلقة بالمنتجات والخدمات المالية التي يروج لها أشخاص يدّعون الشهرة أو الصلة بهم، وحذر من أنه "بمجرد تحويل الأموال، يصعب استرداد الخسائر".
في معظم الحالات، ينفي الشخص نفسه أو وكالة إدارته رسمياً قيامه بجمع الاستثماراتإذا صادفت اسم شخصية مشهورة، فحاول البحث عن "تحذير من انتحال الشخصية" باستخدام ذلك الاسم
الأسلوب الخامس: استخدام اسم خدمة غير محدد يستحضر مفاهيم "المرآة" و"النسخة"
كما تم إصدار تحذيرات ضد "الشركات" التي تحمل أسماء توحي بالتداول النسخي أو التداول المتطابق، ولكن عملياتها الفعلية غير واضحة
مثال على تحذير من وكالة الخدمات المالية: "ميروكس"
في يوليو 2026، أصدرت وكالة الخدمات المالية (المكتب المالي) خطاب تحذير إلى شركة كابيتال كريست المحدودة ، التي تقدم خدمة تسمى " ميروكس"، بسبب التماس معاملات المشتقات خارج البورصة دون تسجيل.
الجدير بالذكر أن هيئة الخدمات المالية أشارت إلى أن موقع هذه الشركة مطابق أو مشابه جدًا لموقع 14 شركة أخرى . وهذا يوحي بوجود مخطط يقوم فيه مركز عمليات واحد بإنتاج "خدمات" متعددة بكميات كبيرة تحت مسميات مختلفة. وحتى لو كان الاسم يوحي بالتداول المتطابق، فإنه لا يُعد خدمة مشروعة إذا تعذر التحقق من العملية الفعلية .
تجدر الإشارة إلى أن الصياغة الرسمية في قائمة التحذيرات الصادرة عن هيئة الخدمات المالية (FSA) هي "الترويج لمعاملات المشتقات المالية خارج البورصة" و"قرارات الاستثمار التقديرية"، ولم يُستخدم مصطلح "التداول النسخي" نفسه. كما تُشير هيئة الخدمات المالية نفسها إلى أنه لا يمكن افتراض سلامة شيء ما لمجرد عدم وجوده في القائمة
حالة الضحية الفعلية: "تتطلب عمليات السحب ضريبة تبلغ حوالي 10000 دولار."
دعونا نلقي نظرة على سيناريو نموذجي لضحية بناءً على حالة استشارية نشرها المركز الوطني لشؤون المستهلك في اليابان (يناير 2024، "مشاكل تداول العملات الأجنبية الاحتيالية التي يتم التماسها من خلال مجموعات الاستثمار على وسائل التواصل الاجتماعي")
دراسة حالة (رجل في الستينيات من عمره)
تلقيت دعوة للانضمام إلى مجموعة استثمارية عبر وسائل التواصل الاجتماعي، وعُرض عليّ تداول العملات الأجنبية، وقمت بتحويل مبلغ إجمالي قدره 31,250 دولارًا تقريبًا إلى حساب شخصي مُحدد . لاحقًا، عندما طلبت سحب المبلغ بعد أن أُبلغت بتحقيق ربح، طُلب مني إيداع مبلغ إضافي، مع توضيح أن " ضريبة قدرها 10,000 دولار تقريبًا مطلوبة للسحب "
تحتوي هذه القضية على جميع العناصر النموذجية للاحتيال① الترويج عبر وسائل التواصل الاجتماعي ② التحويل إلى حساب مصرفي شخصي ③ الأرباح المعروضة على الشاشة فقط ④ رسوم إضافية عند السحبعلى الرغم من أن الأسماء قد تتغير، مثل "الضرائب" و"الرسوم" و"الودائع"،في اللحظة التي يُطلب منك فيها إيداع مبلغ إضافي لسحب أموالك، فهذا بالتأكيد عملية احتياليرجى مراعاة ذلك. لا يوجد نظام لدى وسطاء الفوركس المرخصين يلزمك بدفع الضرائب مقدماً قبل سحب أموالك (أنت مسؤول عن تقديم إقرارك الضريبي ودفع الضرائب بنفسك)
يتسع نطاق الاستفسارات أيضاً. فقد تلقى المركز الوطني لشؤون المستهلك في اليابان3021 استفساراً بشأن تداول العملات الأجنبية خلال السنة المالية 2023 (حتى نهاية نوفمبر)،بزيادة تقارب 1.5 ضعف مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي. وبالنظر إلى إحصاءات وكالة الشرطة الوطنية المذكورة سابقاً (الاحتيال الاستثماري عبر مواقع التواصل الاجتماعي: خسائر تُقدر بنحو 805 ملايين دولار أمريكي)، يتضح أن مثل هذه الحوادث لم تعد نادرة.
المصدر:المركز الوطني لشؤون المستهلك في اليابان، "مشاكل تداول العملات الأجنبية الاحتيالية التي يتم الترويج لها من خلال مجموعات استثمارية على وسائل التواصل الاجتماعي - هل يمكنك حقًا الوثوق بهؤلاء الأشخاص؟"(24 يناير 2024)
قائمة تحقق لتحديد ما إذا كان شيء ما عملية احتيال
على الرغم من اختلاف الأساليب،يمكنك التمييز بين الخدمات المشروعة وعمليات الاحتيال من خلال النظر إلى "تدفق الأموال" و"التحكم في الحساب". إذا انطبق أي من هذين الأمرين، فتوقف وفكر قبل إيداع أي مبلغ.
| قائمة التحقق | علامات الاحتيال | تداول النسخ المشروع |
|---|---|---|
| ① سواء كان هناك التماس أم لا | التعرض للمضايقة من قبل أشخاص على وسائل التواصل الاجتماعي، أو تطبيق لاين، أو تطبيقات المواعدة. | لن يحاول أحد استقطابك. يمكنك التقديم بنفسك من خلال الموقع الإلكتروني الرسمي للشركة |
| ② وجهة التحويل المصرفي | اطلب منهم تحويل الأموال إلى حساب مصرفي باسم شخصي. | لا يتم قبول سوى نظام الدفع الرسمي للبائع (بطاقة الائتمان، التحويل المصرفي، إلخ) |
| ③ المصاريف المدفوعة مقدماً | يشترطون دفع رسوم البرامج ورسوم المشاركة ورسوم العضوية مقدماً. | لا توجد رسوم مقدمة. التكلفة الوحيدة هي رسوم النجاح التي تعتمد على الأرباح المحققة |
| ④ التحكم في الحساب | توكيلًا رسميًا (POA)ومعرف حسابك وكلمة المرور. | أنت وحدك من يستطيع إدارة حسابك. لا يلزم أي تفويض |
| ⑤ كيف يُنظر إلى الأرباح | لا تزداد الأرباح إلا من خلال التطبيق/الموقع الإلكتروني المخصص. | يتم تسجيل كل معاملة، بما في ذلك يوم الخسارة، في حساب التداول الخاص بك |
| ⑥ الانسحاب | يطلبون وديعة إضافية للضرائب والرسوم عند سحب الأموال. | لا تُطلب أي إيداعات إضافية للسحب. ويتم تقديم الإقرار الضريبي من قبل الفرد |
| ⑦ التعبير الحازم | "لا يمكنك أن تخسر المال على الإطلاق"، "عائد شهري مضمون بنسبة X%" - يؤكدون ذلك بيقين | يتم دائمًا ذكر مخاطر الخسارة بوضوح |
| ⑧ المادة | لا يمكن التحقق من موقع الشركة وتاريخ عملياتها | يحتوي الموقع الرسمي على صفحة معلومات وميزات الشركة |
عند الشك، يكون التحقق الأخير هوالتأكد من وجود صفحة وظيفة نسخ التداول على الموقع الإلكتروني الرسمي للشركة. لا تعتمد على الروابط التي يرسلها مسؤولو التوظيف؛ابحث بنفسك عن اسم الشركة للعثور على موقعها الرسمي. إذا لم تتمكن من العثور على الموقع الرسمي من خلال البحث، أو إذا كانت المعلومات المتوفرة باللغة اليابانية قليلة، فمن الأفضل تجنب التعامل معها.
يقوم " تصنيف التداول بالنسخ الموصى به " بتجميع معلومات حول مزودي الخدمة الشرعيين وشروطهم وأحكامهم الخاصة، بناءً على المعلومات التي تم التحقق منها على مواقعهم الإلكترونية الرسمية
كيفية التعامل مع كونك ضحية: خدمات الاستشارة وواقع عمليات استرداد الأموال
إذا كنت تشك في تعرضك للاحتيال،فالوقت عامل حاسم. خاصةً إذا قمت بتحويل بنكي، فاتصل ببنك المستلم في أسرع وقت ممكن. هناك احتمال أن تكون الأموال لا تزال موجودة إذا لم يتم تجميد حساب المستلم بعد.
الترتيب الذي ينبغي اتباعه في إنجاز الأمور
| طلب | فعل | عنوان الاتصال |
|---|---|---|
| 1- الأولوية القصوى | اتصل بالمؤسسة المالية التي تم تحويل الأموال إليها، وأبلغهم بأن التحويل كان احتيالياً، واطلب تجميد الحساب. | البنك المستخدم في التحويل وبنك المستلم |
| ٢- الشرطة | قدّم بلاغاً للشرطة أو اطلب المشورة. إذا لم تكن الحالة طارئة، يُرجى الاتصال بخط الاستشارة المخصص | #9110(في حالات الطوارئ، اتصل بالرقم 110) |
| ③ وكالة الخدمات المالية | خط ساخن لتقديم المشورة بشأن الاستثمارات الاحتيالية | 0570-050588(أيام الأسبوع من الساعة 10 صباحًا حتى 5 مساءً) |
| ④ مركز شؤون المستهلك | خط المساعدة للمستهلكين (يوصلك بأقرب مركز خدمة) | 188(مستحيل!) |
| ⑤ الحفاظ على الأدلة | احفظ لقطات شاشة لعملية التبادل، وسجلات التحويل، ومعلومات حساب الطرف الآخر، وعناوين المواقع الإلكترونية | — |
إمكانية استرداد الأموال - آلية وحدود القانون لتوفير الإغاثة لضحايا الاحتيال الإلكتروني
إذا كنت ضحية احتيال عبر التحويل المصرفي، فهناك نظامٌ بموجب "قانون إغاثة ضحايا الاحتيال عبر التحويل المصرفي " (المعروف رسميًا باسم "قانون دفع التعويضات عن الأضرار الناجمة عن استخدام أموال في حسابات الإيداع لأغراض إجرامية") يسمح لك باستلام مبلغ من الحساب المجمد للمستفيد، بما يتناسب مع قيمة خسارتك . يجب تقديم الطلبات إلى المؤسسة المالية التي تم التحويل منها .
لكن،إن الحالات التي يتم فيها استرداد المبلغ بالكامل بموجب هذا النظام هي في الواقع حالات قليلةلذلك، وبما أن هناك الكثير من المعلومات التي تثير توقعات مفرطة، فسأخبرك بصراحة بالقيود
حدود قوانين الإغاثة (حقائق يجب أن تعرفها)
- لن يُعاد إلا المبلغ المتبقي في الحساب. تقوم مجموعات الاحتيال بسحب الأموال فوراً، لذا غالباً ما يكون الرصيد شبه معدوم عند تجميد الحساب.
- في حالة وجود ضحايا متعددين،سيتم تقسيم الرصيد بشكل متناسب وفقًا لمقدار الخسارة(رصيد الحساب × الخسارة الفردية ÷ إجمالي الخسارة).
- ينطبق هذافقط على عمليات الاحتيال في التحويلات المصرفية. ولا يشمل ذلك المدفوعات النقدية أو تحويلات العملات المشفرة.
- إن تحويل الأموال إلى الحسابات والشركات الخارجية أمر شبه مستحيل في ظل هذا النظام
إذا كان المبلغ كبيرًا، يُمكن استشارة محامٍ متخصص في استرداد الخسائر الناتجة عن الاحتيال . مع ذلك، يجب الحذر من مخاطر الأضرار الثانوية الناجمة عن الإعلانات التي تضمن النجاح، مثل "سنسترد أموالك حتمًا"، أو من "وكالات الاسترداد" التي تتقاضى رسومًا باهظة مقدمًا. تأكد من التحقق من مؤهلات المحامي وهيكل أتعابه قبل توكيله. كما يُعدّ البدء باستشارة مجانية في مركز الدعم القانوني الياباني (هوتراسو) خيارًا مناسبًا.
تُعدّ الإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي التي تعد بـ"استرداد خسائرك" أسلوبًا شائعًا في عمليات الاحتيال الثانوي التي تستغل قوائم الضحايا.يكون الضحايا عرضةً لهذا النوع من الاحتيال فور خسارتهم لأموالهم، ويكونون في أمسّ الحاجة لأي مساعدة ممكنة. ابدأ دائمًا استشارتك بالاتصال بالخطوط الساخنة العامة المذكورة في هذه المقالة (9110، 0570-050588، 188)، أو ابحث بنفسك عن محامٍ أو خدمة مساعدة قانونية.
كيفية البدء في نسخ التداول بأمان
لقد استعرضنا أساليب الاحتيال المختلفة، ولكن على النقيض من ذلك،بمجرد "الاشتراك في خدمة رسمية من شركة شرعية بنفسك، دون المرور عبر أي وسيلة تواصل أخرى"، يمكنك سدّ ثغرة الاحتيال بشكل شبه كامل. إليك ثلاث خطوات للبدء بأمان.
ثلاث خطوات للبدء بأمان
1. اختر وسيطك الخاص → افتح حسابًا بنفسك من خلال الموقع الرسمي للوسيط حيث يمكنك التحقق من تاريخ تشغيله ومعلومات الشركة، بدلاً من استخدام رابط تم حثك على استخدامه.
2. تحقق من الشروط والأحكام على شاشة الحساب → استخدم فقط الخدمات التي يمكن فيها تأكيد معدل رسوم النجاح والحد الأدنى لمبلغ الاستثمار على شاشة الوسيط (لا تثق في التفسيرات المقدمة شفهيًا أو عبر LINE).
3. ابدأ بمبلغ صغير → ابدأ بمبلغ لن يؤثر على حياتك إذا فقدته، وتأكد من أنه يمكنك التوقف في أي وقت.
تم تلخيص التفاصيل المحددة حول اختيار وسيط، مثل الوسطاء الذين يقدمون رسميًا خدمة نسخ التداول، وما هي رسومهم والحد الأدنى لمبالغ الاستثمار، في مقال منفصل حيث قمنا بفحص ومقارنة الموقع الرسمي لكل شركةالشركات التي تعلن عن نفسها بأنها "متوافقة مع نسخ التداول" ولكنها في الواقع أوقفت أو توقفت عن تقديم الخدمة(ExnessوAXIORYو FBS وما إلى ذلك) مدرجة أيضًا، لذا يرجى الاطلاع عليها أيضًا
الأسئلة الشائعة حول عمليات الاحتيال في التداول بالنسخ وعدم شرعيته
هل التداول بالنسخ قانوني؟
لا يوجد قانون يمنع الأفراد من استخدام خدمات نسخ التداول الرسمية التي يقدمها وسطاء الفوركس الأجانب. وتنطبق لوائح وعقوبات قانون الأدوات المالية والبورصاتمن يروجون لهذه الخدمات أو يديرونها أو يقدمون المشورة بشأنها "بصفتهم جهة تجارية"، وليس على المستخدمين الذين يديرون أموالهم الخاصة في حساباتهم الشخصية.
مع ذلك، فإن وسطاء الفوركس الأجانب غير مسجلين في اليابانولا يخضعون لإشراف هيئة الخدمات المالية أو نظام التعويضات المحلي. يرجى مراعاة ذلك قبل استخدام خدماتهم.
ما هو أكثر أنواع الاحتيال شيوعاً؟
يستغل هذا النوع من الاحتيال وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات المواعدة كنقاط انطلاق للتجنيد. ووفقًا لإحصاءات وكالة الشرطة الوطنية، من المتوقع أن يصل عدد ضحايا الاحتيال الاستثماري عبر وسائل التواصل الاجتماعي إلى 9523 حالة، بقيمة تقارب 805 ملايين دولار أمريكي في عام 2025، أي بزيادة قدرها 1.5 ضعف تقريبًا عن العام السابق.
النمط المعتاد هو: "بناء علاقة ← دعوتهم إلى مجموعة استثمارية ← جعلهم يحولون الأموال إلى حساب شخصي ← زيادة الأرباح على الشاشة فقط ← فرض رسوم إضافية للضرائب والرسوم عند سحب الأموال." هذا موضح بالتفصيل في قسم "5 تكتيكات مختلفة "
ما هي أنواع الأشخاص الأكثر عرضة للوقوع ضحية لعمليات الاحتيال الاستثماري؟
لا يقتصر الاستهداف على من يفتقرون للمعرفة المالية فحسب، بل إن أسلوب الاحتياليقوم على بناء الثقة وإثارة المشاعر الرومانسية أولاً قبلالخوض في نقاشات مالية، ما يجعل الضحايا من مختلف الأعمار ومن لا يملكون أي خبرة استثمارية. وتُظهر الحالات التي نشرها المركز الوطني لشؤون المستهلك في اليابان أن الخسائر الفادحة تبرز بشكل خاص بين كبار السن ومتوسطي العمر ممن يملكون ثروات كبيرة.
إن أفضل وسيلة دفاع موثوقة هي تجنب افتراض "سأكون بخير" والتشكيك في جميع الأمور المالية التي يتم مشاركتها عبر وسائل التواصل الاجتماعي
هل خدمة نسخ التداول التي تعد بـ "عدم وجود خسائر على الإطلاق" شرعية؟
ليس هذا هو الحل الأمثل.مهما بلغت مهارة المتداول الذي تقلده، ستتكبد خسائر. لا أحد يستطيع التنبؤ بمستقبل السوق بيقين، وحتى مديرو صناديق التحوط الكبرى يتعرضون للخسائر.
إن عبارات مثل "لن تخسر أموالك أبدًا" أو "عائد شهري مضمون بنسبة X%" هي وعود مستحيلة في واقع التمويل، ويجب أن تعتبرها علامة على الاحتيال بمجرد سماعها
هل من الممكن خسارة المال حتى مع التداول بالنسخ المشروع؟
نعم، هذا ممكن. حتى مع الخدمات المشروعة، ستتكبد خسائر إذا كان أداء المتداول (المزود) الذي تنسخ منه ضعيفًا، وسيكون أداؤك أقل إيجابية بسبب رسوم النجاح وفروق الأسعار."ليست عملية احتيال" و"تحقيق ربح" أمران مختلفان.
تقع مسؤولية تشغيل الخدمة على عاتقك، بما في ذلك قرار التوقف عن استخدام مزود خدمة تراجع أداؤه. أما كيفية اختيار مزود الخدمة (كالتحقق من أدائه السابق على مدار الفترة بأكملها، والتشكيك في ادعاءات تحقيق نسبة فوز 100%، إلخ) فتجد شرحًا لها في قسم "كيفية اختيار مزود الخدمة" ضمن مقالات التصنيف
أليس التداول بالنسخ من قبل شركات كبرى مثل XM وHFMغير قانوني؟
XMTrading وHFMلا يُعدّ استخدام خدمات نسخ التداول التي تُقدّمها شركات وساطة الفوركس العالمية الكبرى، مثلكما ذُكر سابقًاإلا أن هذه القائمة تُشير إلى "شركات غير مسجلة في اليابان"، وإدراجها فيها لا يعني بالضرورة أنها شركات احتيالية.
ما يجب أن تحذر منه ليس الوسيط نفسه، بلالأطراف الثالثة التي تتواصل معك عارضةً "التداول النسخي لـ XM". أنت لست بحاجة إلى وكيل أو وسيط لاستخدام الخدمة الشرعية.
هل الأرباح الناتجة عن نسخ التداول خاضعة للضريبة؟
نعم، ينطبق ذلك.تُعتبر الأرباح الناتجة عن نسخ التداول في سوق الفوركس الخارجي دخلاً متنوعاً خاضعاً للضريبة الشاملة، وبالنسبة للموظفين، يُعتبر الربح السنوي الذي يبلغ حوالي 1250 دولاراً أمريكياً أو أكثر معياراً لتقديم الإقرار الضريبي (حيث يتزايد معدل الضريبة تبعاً للدخل). يُعدّ عدم تقديم الإقرار الضريبي مخالفاً للقانون، لذا تأكد من تقديمه في حال تحقيقك ربحاً.
للحصول على معلومات مفصلة حول معدلات الضرائب وطرق حسابها وإجراءات تقديم الإقرارات الضريبية، يُرجى الاطلاع على مقال " كم تبلغ الضريبة المستحقة على تداول العملات الأجنبية في الخارج؟ (تحت إشراف محاسب ضرائب) ". يُرجى العلم بأن أي طلب "لدفع الضرائب مقدمًا قبل السحب" هو عملية احتيال بنسبة 100%. الضرائب هي أمر تقوم أنت بالإفصاح عنه ودفعه لمصلحة الضرائب بنفسك، وليس للوسطاء أو الشركات.
هل يمكنني استرداد أموالي التي تعرضت للاحتيال؟
إذا كنت ضحية لعملية احتيال مصرفي، فقد يحق لكحصة نسبية من الأموال المتبقية في الحساب المجمد. مع ذلك، لا يمكن استرداد الأموال بعد سحبها من الحساب، ولا يشمل هذا النظام المدفوعات النقدية أو تحويلات العملات المشفرة.
لذا، فإنأهم شيء هو طلب تجميد الحساب (بالتواصل مع المؤسسة المالية التي حُوِّل إليها المال) فور إدراكك لوجود خطأ ما. تجد ملخصًا للإجراءاتقسم كيفية التعامل مع الاحتيال. لا تستجب لطلبات استرداد الأموال على وسائل التواصل الاجتماعي التي تدّعي "بإمكانك استرداد أموالك بالتأكيد"، فهذه عمليات احتيال ثانوية.
ملخص: يمكن منع الاحتيال من "نقطة الدخول". اختر الخدمات المشروعة بنفسك
أهم النقاط في هذه المقالة
- لا يُعتبر المستخدمون مذنبين بارتكاب أي نشاط غير قانوني. أما أولئك الذين يروجون للخدمة أو يديرونها دون تسجيل فهم المذنبون (ويعاقبون بالسجن لمدة تصل إلى 10 سنوات أو بغرامة تصل إلى حوالي 62500 دولار).
- يتزايد عدد ضحايا عمليات الاحتيال الاستثماري عبر وسائل التواصل الاجتماعي بسرعة (9523 حالة وحوالي 805 ملايين دولار بحلول عام 2025).وتتمثل نقطة البداية دائمًا في "التجنيد من قبل شخص آخر".
- العلامات التي تؤدي إلى استبعادك فوراً:التحويلات المصرفية إلى حساب شخصي / رسوم الدفع المسبق / تقديم توكيل رسمي / رسوم إضافية عند السحب.
- إذا أدركت أنك وقعت ضحية للاحتيال،فاتصل بالبنك الذي تلقى التحويل على وجه السرعة→ اتصل على الرقم 9110 أو 0570-050588 أو 188 للحصول على المشورة.
- للبدء بأمان،اختر خدمة رسمية من شركة موثوقة واشترك فيها. لا تستخدم الروابط الترويجية.
لا يكمن جوهر عمليات الاحتيال في نسخ التداول في الخدمة نفسها، بلهيكل عملية الترويج، التي تتضمن "تحويل الأموال عبر أشخاص آخرين". وعلى النقيض من ذلك، إذا اخترت خدمة شرعية حيث يمكن تأكيد الشروط والأحكام على الشاشة دون المرور بعملية ترويج، فلن تنجح معظم الأساليب المذكورة في هذه المقالة.
يلخص المقال التصنيفي التالي المعلومات التي تم التحقق منها على المواقع الرسمية بشأن الشركات التي تقدم خدمة نسخ التداول بشكل رسمي، ويقارن بين شروطها وأحكامها، ويقدم إرشادات حول اختيار مزود الخدمة
للحصول على معلومات حول شرعية وسلامة تداول العملات الأجنبية في الخارج بشكل عام، يرجى الاطلاع أيضًا على "شرعية تداول العملات الأجنبية في الخارج | تحذيرات من هيئة الخدمات المالية والآراء القانونية "، وللحصول على معلومات حول أنظمة التداول الآلي، يرجى الاطلاع أيضًا على " مقدمة في التداول الآلي (أنظمة التداول الآلي) في تداول العملات الأجنبية في الخارج "
